prevención y detección del lavado de activos: mejores
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Prevención y detección del lavado de activos: Mejores prácticas de
cumplimiento.
Tomás Koch S.Jefe División Fiscalización y Cumplimiento
Chile NO ES INMUNE al lavado de activos.
155 personas han sido
condenadas en Chile por lavar dinero.
81 sentencias definitivas
condenatorias.
Realidad regional:Índice de Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (Basel, 2016).
Ley N° 19.913, Art. 27, establece que:
Ley 20.000 de Drogas
Art.59 y 64 de Ley 18.840
Orgánica del Banco Central
Código Penal: fraude al fisco,
tráfico influencias
Código Penal: pornografía y prostitución infantil, trata
personas
Será castigado con presidio mayor en sus grados mínimo a medio y multa de 200 a 1.000UTM:
1.- El que oculte o disimule el origen ilícito de determinados bienes, a sabiendas de que provienen, directa o indirectamente, de la perpetración de hechos constitutivos de alguno de los delitos contemplados en la letra a) del artículo 27 de la Ley N° 19.913.
2.- El que, a sabiendas de dicho origen ilícito, oculte o disimule esos bienes.
3.- El que adquiera, posea, tenga o use los referidos bienes, con ánimo de lucro, cuandoal momento de recibirlos ha conocido su origen ilícito.
ENTIDADESPÚBLICAS Y PRIVADAS
(artículo 3° , Ley N° 19.913)
¿Cómo funciona el Sistema Nacional ALA/CFT?
PREVENCIÓN y DETECCIÓN
ENTIDADES PÚBLICAS Y PRIVADAS
(artículo 3° ,Ley N° 19.913)
ACTIVIDADES PREVENTIVAS
Reporte de Operaciones Sospechosas
(ROS)(confidencial)
DETECCIÓN
INTELIGENCIAFINANCIERA
Informe con indicios de
LA y FT(confidencial)
INVESTIGACIÓN PENAL
PERSECUCIÓN
Formalización investigación
LA/FT
SENTENCIAS
SANCIÓN
¿Qué se reporta a la UAF?Servicio Nacional de Aduanas(entrada/salida del país)
38 sectores económicos (envío obligatorio mensual/trimestral o semestralmente)
38 sectores + sector público (cuando se detecten)
Declaraciones de Porte y Transporte de Efectivo (DPTE) sobre US$10.000
Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE) sobre US$10.000
Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS)
UAF no puede iniciar investigaciones de oficio.SOLO puede iniciar sus procesos de inteligencia cuando recibe un ROS.
DPTE y ROE son un insumo para los análisis de los ROS.
29% Bancos
27% Empresas de Transferencia de Dinero
11% AFP
Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS):
11.588 ROS recibidos entre 2009 y 2015.
33% Otros
Información que debe contener un ROS:
Antecedentes de la (s) operación (es) sospechosa (s) reportada.
Identificación de los reportados.
¿Quién?
¿Qué? ¿Cuándo? ¿Cómo? ¿Dónde?
¿Por qué?
Descripción de los hechos.
Descripción de lo que se considera
sospechoso.
Identificar a la persona o entidad
reportada o Vinculada.
Nuevo Formulario ROS
Nuevo formulario ROS (junio 2016)Algunas buenas prácticas a considerar al enviar un ROS a laUAF:
Definir claramente si se reporta una operación o un conjunto de operaciones sospechosas
Especificar claramente lo que se consideró sospechoso para
enviar el ROS
Descripción de los hechos generales en orden cronológico,
señalando los antecedentes asociados.
Enviar ROS dónde se identifiquen operaciones sospechosas (Oficio Ord. UAF Nº428)
Sistemas de prevención y detección:Diferencias en los modelos de prevención.
Aplicabilidad
Personas naturales y jurídicas establecidas en el articulo 3 de la Ley, es decir, las entidades reportantes a la
UAFToda personas jurídica
Implementación Obligatoria Voluntaria
Ámbito de acción Sospechas DenunciaCertificación No aplica Establecida
Regulación UAF Registro ante la SVS de las certificadoras
Foco Clientes Interno
Ley Nº19.913 Ley Nº20.393
Desafíos del Sistema Nacional Antilavado de dinero ycontra el financiamiento del terrorismo
- Ejecución del tercer año del Plan de Acción de la Estrategia NacionalALA/CFT.
- En materia de fiscalización, se evalúa la metodología hacía un enfoquede riesgos;
- Emitir e Implementar la normativa sobre Beneficiario Final en materiade DDC con personas jurídicas;
- Durante el 2016, la UAF dará a conocer los resultados de este EnfoqueBasado en Riesgo, para comenzar el trabajo de determinación debrechas del Sistema Nacional, y definir los mecanismos de mitigación,acorde con las 40 Recomendaciones del GAFI.
ROS con indicios de LA/FT:
71
48% Bancos
24%Empresas de Transferencia de Dinero
12% Emisoras de Tarjetasde Crédito
16% Otros
1.428 ROS con indicios de LA/FT entre 2009 y 2015.
Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE):
90% Bancos
4%Empresas de Transporte de Valores
3% Notarios
3%
15.046.071 ROE recibidos entre 2009 y 2015.
Otros
143 Casas de Cambio
81 Corredores de Propiedades
63 Corredores de Bolsasde Valores
52 Usuarios de ZonasFrancas
140 Otros
Fiscalizaciones en terreno que realiza la UAF:
479 Fiscalizaciones en terreno entre 2009 y 2015.
342 Corredores de Propiedades
187 Casas de Cambio
110Casas de Remate yMartillo
420 Otros
810 Usuarios de Zonas Francas
Sanciones administrativas que aplica la UAF:
1.869 Procesos sancionatorios iniciados entre 2009 y 2015.
MUCHAS GRACIAS
Tomás Koch S.Jefe División Fiscalización y Cumplimiento