lavado de dinero

www.riosabogados.com D.R., ©, Agustín Ríos Aguilar, 2013

Ley Federal para la Prevención eIdentificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

=“Ley contra el lavado de dinero”

martes, 1 de octubre de 13


[ Medios]


http://www.cnnexpansion.com/mi-dinero/2013/08/19/como-te-impacta-la-reforma-antilavado

























http://www.dineroenimagen.com/2013-08-29/25249

http://www.dineroenimagen.com/2013-08-29/25249

http://www.vanguardia.com.mx/frenaleyantilavadoactividaddenotarios-1827146.html

http://www.vanguardia.com.mx/frenaleyantilavadoactividaddenotarios-1827146.html

http://www.jornada.unam.mx/2012/10/18/politica/003n1pol





















































































[ Antecedentes]



[ Antecedentes ]“1er sentencia judicial”



[ Concepto ]Desde el punto de vista etimológico el concepto de lavado de dinero es el de “ajustar a la legalidad fiscal el dinero procedente de negocios delictivos o injustificables”

El lavado de dinero consiste en la actividad por la cual una persona o una organización criminal, procesa las ganancias financieras, resultado de actividades ilegales, para tratar de darles la apariencia de recursos obtenidos de actividadeslícitas.



[ GAFI ]

“el procesamiento de las ganancias derivadas de la actividad criminal para disfrazar su procedencia ilícita, permitiendo a los criminales gozar de ellas sin arriesgar

su fuente”

Grupo de Acción Financiera sobre Blanqueo de Capitales

y Financiamiento al Terrorismo (GAFI).


http://www.fatf-gafi.org




































http://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/9.pdf



































[ fórmula ]

colocación + ocultamiento + integración




http://www.youtube.com/watch?v=idULYt-rJV4




Economía Nacional



[ Ejes rectores ]

Regulación de operaciones en efectivo

Ajuste a tipos penales

Nuevos sujetos obligados a reportar operaciones


“Ley contra el lavado de

dinero”


www.riosabogados.com Confidencial

[ ¿Cómo se conforma ]

65 artículos + 6 disposiciones transitorias

8 Capítulos; el capítulo 3ero tiene 4 secciones, a saber:

- De las entidades financieras- De las actividades vulnerables- Plazos y formas para la presentación de avisos- Avisos por conducto de entidades colegiadas

Se publicó en el DOF de fecha 17/Oct/2012



[ Autoridades ]

SHCP: (Unidad de Inteligencia financiera)

PGR: (Unidad Especializada )


http://www.shcp.gob.mx/inteligencia_financiera/Paginas/presentacion.aspx


http://www.pgr.gob.mx/Normatec/Documentos/a-49-12.pdf



[ Sujetos obligados ]

Entidades financieras

Organizaciones Auxiliares de Crédito

=Uniones de crédito

Cajas de ahorro

Sociedades cooperativas de ahorro y crédito

SAR

Instituciones de Fianzas

Sociedades de inversión



[ Responsable ]

Las personas morales que realicen Actividades Vulnerables deberán designar ante la Secretaría a un representante encargado del cumplimiento de las obligaciones derivadas de esta Ley, y mantener vigente dicha designación, cuya identidad deberá resguardarse en términos del artículo 38 de esta Ley.

En tanto no haya un representante o la designación no esté actualizada, el cumplimiento de las obligaciones que esta Ley señala, corresponderá a los integrantes del órgano de administración o al administrador único de la persona moral.



[ ¿Cuándo?]

Quienes realicen Actividades Vulnerables de las previstas en esta Sección presentarán ante la Secretaría los Avisos correspondientes, a más tardar el día 17 del mes inmediato siguiente, según corresponda a aquel en que se hubiera llevado a cabo la operación que le diera origen y que sea objeto de Aviso.



[ Actividades Vulnerables]



[ AV: LD+FT ] Actividades vinculadas a las practicas de juegos con apuestas,

concursos y sorteos. Actividades vinculadas a las practicas de juegos con apuestas,

concursos y sorteos.

Venta de boletos, concursos o sorteos, pago o entrega de premios.

$21,407.00. Aviso a partir de $41,770.20.

Emisión de tarjeta de servicios, de crédito tarjetas prepagadas o de almacenamiento monetario. $41,770.20.

Tarjetas de servicios o de créditos. Gasto mensual acumulado.

$52,131.8. Aviso a partir de $83,216.66.



[ AV: LD+FT ]

Emisión de cheques de viajero. Aviso a partir de $41,770.20. ($3213.9. dólares)

Ofrecimiento habitual de prestamos por terceros distintos a

las entidades financieras. Aviso a partir de$103,939.8.

Prestación habitual de servicios de construcción o compra-venta de

bienes inmuebles. Aviso a partir de $519,699.

Comercialización de intermediación de metales preciosos, joyas o relojes.

$52,131.80. Aviso a partir de $103,939.80.



[ AV: LD+FT ]

Subasta-comercialización de obras de arte.

$156,071.6. Aviso a partir de $311,819.40.

Comercialización o distribución habitual profesional de autos nuevos o seminuevos (aéreos,

marítimos o terrestres).

$207,879.60. Aviso a partir de $415,759.20.

Servicios de blindaje de vehículos terrestres usados-nuevos.

$156,071.60. Aviso a partir de $311,819.4

Servicios de custodia de dinero o valores. Aviso a partir de $78,359.60.



[ AV: LD+FT ]Prestación de servicios en los que se prepare para el cliente.Prestación de servicios en los que se prepare para el cliente.

a) compra venta bienes inmuebles-cesión de derechos

b) administración y manejo de recursos, valores y activos

c) manejo de cuentas bancarias-ahorro o

de valores

d) organización de aportaciones de capital para construcción-operación y

administración de sociedades mercantiles

e) constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos

corporativos, fideicomisos-compra de empresas.

El abogado tiene que dar aviso; siempre.



[ AV: LD+FT ]

Prestación de servicios de Fe Pública: Prestación de servicios de Fe Pública:

Notarios Notarios

a) transmisión o constitución de derechos sobre inmuebles. Aviso a partir de $1,036.160.

b) poderes para actos de administración o dominio otorgados con carácter de irrevocable.

Siempre objeto de aviso.



[ AV: LD+FT ]

c)constitución de sociedades, aumento/disminución de capital,

fusión, escisión y contrato de acciones o partes sociales.

Aviso a partir de $519,699.00.

d) contratos de mutuo y otorgamiento de crédito. Siempre aviso.

Corredores públicos.Corredores públicos.

a) avalúos sobre bienes $519,699



[ AV: LD+FT ]b) constitución de personas morales mercantiles Siempre se deberá dar aviso.

C) constitución, modificación o cesión de derechos de fideicomiso Siempre se deberá dar aviso.

d) otorgamiento de contratos de mutuo mercantil o créditos mercantiles.

Siempre se deberá dar aviso.

Recepción de donativos por parte de asociaciones. $103,939.8

Arrendamiento de bienes inmuebles-renta mensual. $103,939.8



[ Operaciones en Efectivo ]



[ Prohibido Efectivo ]Constitución o transmisión de derechos reales sobre bienes inmuebles

$519,699.00

Compra-venta de vehículos terrestres, marítimos o aéreos, nuevos o usados.

$207,879.00

Compra-venta de relojes, joyeria, metales preciosos y piedras preciosas

$207,879.00

Adquisición de boletos que permita participar en juegos con apuesta, concursos o sorteos, así como la entrega o pago de premios por haber participado en dichos juegos con apuesta, concursos o sorteos

$207,879.00



[ Prohibido Efectivo ]Prestación de servicios de blindaje para cualquier vehículo o bien inmueble

$207,879.00

Compra-venta de vehículos terrestres, marítimos o aéreos, nuevos o usados.

$207,879.00

Transmisión de dominio o constitución de derechos de cualquier naturaleza sobre los títulos representativos de partes sociales o acciones de personas morales

$207,879.00

Arrendamiento de inmuebles, coches y blindajes $207,879.00



Deberá informar al Ministerio Público de la Federación de cualquier acto u operación que derive de una Actividad Vulnerable que pudiera dar lugar a la existencia de un delito del fuero federal que se identifique con motivo de la aplicación de la presente Ley.

Los Avisos que se presenten en términos de esta Ley en ningún caso tendrán, por sí mismos, valor probatorio pleno.

En ningún caso el Ministerio Público de la Federación podrá sostener su investigación exclusivamente en los Avisos a que se refiere la presente Ley, por lo que la misma estará sustentada en las pruebas que acrediten el acto u operación objeto de los Avisos.

[ Proceso ]







[ Casos ]Artículo 400 Bis.- Se impondrá de cinco a quince años de prisión y de mil a cinco mil días multa al que por sí o por interpósita persona realice cualquiera de las siguientes conductas: adquiera, enajene, administre, custodie, cambie, deposite, dé en garantía, invierta, transporte o transfiera, dentro del territorio nacional, de éste hacia el extranjero o a la inversa, recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, con conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita, con alguno de los siguientes propósitos: ocultar o pretender ocultar, encubrir o impedir conocer el origen, localización, destino o propiedad de dichos recursos, derechos o bienes, o alentar alguna actividad ilícita.

De hecho, la ilicitud comienza desde el momento mismo en que se transfieren cantidades enormes de dinero a personas que no tienen nada que ver con la administración del Sindicato y ese mismo dinero se destina a cuestiones bien alejadas de lo que prevén los estatutos del propio gremio.


http://www.miguelcarbonell.com/articulos_periodicos/Caso_Elba_Esther_en_qu_consiste_la_ilicitud.shtml




[ Casos ]


http://ius.scjn.gob.mx/paginas/DetalleGeneralV2.aspx?Epoca=3c78fffff3f7f&Apendice=1fffdfffcfcff&Expresion=lavado%2520de%2520dinero&Dominio=Rubro,Texto,Precedentes,Localizacion&TA_TJ=2&Orden=1&Clase=DetalleTesisBL&NumTE=3&Epp=20&Desde=-100&Hasta=-100&Index=0&ID=170941&Hit=3&IDs=2002468,167914,170941
























[ Casos ]



[ Reflexión ]“Dicho de otro modo, el gobierno federal y el gobierno de la Ciudad de México velan por sus intereses y actúan con firmeza cuando estos son afectados, pero guardan prudencia y silencio cuando se trata de proteger a ciudadanos indefensos.

Para colmo, ese Estado indolente frente a las violaciones de derechos de terceros es el mismo que persigue con toda la fuerza de la ley a los contribuyentes que se retrasan en el pago de impuestos.

Y es el mismo que pretende cobrar mayores impuestos, cuando es incapaz de cumplir con las dos tareas fundamentales de cualquier Estado: preservar la seguridad de los ciudadanos e impartir justicia universal y expedita”

Jaime Sánchez Susarrey



Muchas gracias,

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