يﻮــــــﻨﺴﻟا ﺮـــــــﻳﺮﻘﺘﻟا · 6-1 اﺪﻨﻟﻮﻫ....

إدارة التحــــــــــــريات الماليـــــــــــــــة التقريـــــــر السنــــــوي

م 2015 –ه 1436

المحتــــــــــــــــــــــــــــوى

2015مملكة البحرين –إدارة التحريات المالية ©

إدارة التحريات

المالية

كلمة مديرة ادارة التحريات المالية 3

إدارة التحريات المالية 4

القيم و المبادئ الرسالة ، الرؤية ، 5

التعاون على الصعيد الوطني 6

اإلدارة على الصعيد الوطني و الدولي 7

أهداف إدارة التحريات المالية 15

معالم هامة 16

2015إحصائيات 20

المشاريع 24

المصطلحات 27

العنوان 28

كلمة مديرة ادارة التحريات المالية

يف قدرهتا توظيف يف االدارة متكني يف يصب مبا .مكافئتها على العمل و اجلرائم رصد و متابعة

الذي دورها امتام يف املالية التحريات إدارة قامت نظام خالل من اجلرائم هذه مع التعامل يف ينصب اجلرائم هذه الكتشاف الفعال التحليل و التحري اللوائح و التعاميم و القوانني على ذلك يف مستندة

.اإلدارة هذه عليه تسري الذي االساس كو�ا التنظيمية اجلرائم هذه ملكافحة اجراءات عدة اختذت كما

التصدي لرصد فعال إطار وضع خالل من املنظمة .اجلرائم هذه ملخاطر

مي بنت محمد آل خلیفة مدیر إدارة التحریات المالیة

جمال يف ملحوظاً تطوراً البحرين مملكة تشهد على ذلك و اإلرهاب متويل و األموال غسل مكافحة االخرية بالفرتة فنالحظ .الدويل و الوطين املستوى

ميس الذي و اإلرهاب متويل مكافحة موضوع تفاقم جهود تضامن جيب شك بال و بأكمله الدويل اجملتمع وصول دون املايل النظام سالمة لضمان الدول كافة

اجلماعات اىل املالية للتحويالت صور او اشكال اية .االرهابية التنظيمات و

مكافحة يف جبارة جهوداً املالية التحريات إدارة تبذل عرب االموال نقل و االرهاب متويل و االموال غسل

يطرأ ما متابعة و املستمر التواصل خالل من احلدود متويل و األموال غسل جرائم يف مستجدات من

البشرية الكوادر تنمية اىل ايضاً تسعى و ، اإلرهاب للعمل اجلرائم ارتكاب اساليب و تطورات لتواكب

تكثيف اىل اضافة , مكافئتها و رصدها على جبهد املعنية اجلهات مع الدويل و احمللي التنسيق و التعاون

3

Presenter

Presentation Notes

إدارة التحريـــــــــــــــات الماليـــــــــــــــة


المالية

4

2013 لسنة 25 رقم قانون اصدار مت التطورات مع ومتاشياً 2001 لسنة 4 رقم القانون احكام بعض تعديل بشأن و اإلرهاب، متويل و األموال غسل مكافحة و حظر بشان تضمنتها اليت االموال غسل جرائم كافة يتضمن الذي

.)الفاتف( املايل العمل جمموعة من الصادرة التوصيات

هلا املنظمة اجلرائم تلك مثل بأن احلكيمة القيادة من وامياناً على السلبية واالقتصادية االجتماعية التأثريات من العديد

بقانون ملكي مرسوم صدر فقد واحمللي، الدويل الصعيدين ملكافحة العامة االدارة انشاء بشأن 2011 لسنة 109 رقم

حتت اندرجت وااللكرتوين، االقتصادي واالمن الفساد اىل وحدة مستوى من لرتقى املالية التحريات ادارة اطارها . القانون انفاذ جهة وهي ادارة

القانوني الشكل

ملكافحة العامة االدارة من جزء هي املالية التحريات ادارة وزارة مظلة حتت وااللكرتوين االقتصادي واالمن الفساد

. الداخلية

المالية التحريات ادارة وصالحيات مهام البحرين، مملكة يف املنفذة الوحدة هي املالية التحريات ادارة

لسنة4 بقانون املرسوم من 4 املادة ألحكام طبقاً انشأت 2006 لسنة 54 رقم بقانون مرسوم وتعديالته، 2001

عرب العابرة اجلرائم مكافحة سبيل يف التغيريات ملواكبة وذلك عن املسؤولة ا�ا حيث اإلرهاب متويل جرم واضافة احلدود التحقيق سلطات اىل االفصاحات ونشر وحتليل وطلب تلقي

يشتبه عائدات حول املالية باملعلومات تتعلق اليت والرقابة او األموال غسل بغرض مزعومة جرائم او جرمية حصيلة بأ�ا . اإلرهاب متويل

Presenter

Presentation Notes

مقاسات الصفحة تحتاج أن تعدل على مقاس البوربويت و البوكس حق العنوان يرتفع إلى الأعلى البوكس مال العنوان ينمد إلى أخر الصفحة لأن بعض العناوين طويله



المالية

5

مبادئنا وحتليلية ووقتية دقيقة تقارير توفري. غسل قضايا ملكافحة املعنية والوزارات املنظمات مع التعاون

.احلدود عرب األموال ونقل اإلرهاب ومتويل األموال

المالية التحريات إدارة وجبات غسل جرائم من احلد خالل من الوطين االقتصاد على احلفاظ

.اإلرهاب متويل و األموالنقل و اإلرهاب متويل و األموال غسل قضايا مع التعامل

.اقتدار و بكفاءة احلدود عرب األموالمكافحة بشأن الدولية و احمللية اجلهات مع املستمر التعاون

.اإلرهاب متويل و األموال غسلاجلرمية عوملة مواكبة على )حمرتف(متخصص بشري كادر إعداد. جمال يف املعتمدة الدولية املنظمات مع الدويل التعاون أطر تعزيز

.احلدود عرب األموال نقل و اإلرهاب متويل و األموال غسلمتويل و األموال غسل مبكافحة املتعلقة النوعية الدراسات أعداد

.احلدود عرب األموال نقل و اإلرهاب

الرسالة االلتزام خالل من اإلرهاب ومتويل األموال غسل مكافحة

الصلة ذات اجلهات بني الفعال والتنسيق الدولية باملعايري .اهلادفة والتوعية القدرات وبناء

الرؤية

الدائم احلرص و األمين األداء يف التميز و العالية الكفاءة

متويل و األموال غسيل عمليات حماربة تطورات مواكبة على .دولياً و إقليميا به الرقي و اإلرهاب

القيم

/ الشفافية / العدالة/ املعلومات تبادل / الوعي / الوقاية التعاون / احلماية


المالية

6

اإلرهاب تمويل و األموال غسل مكافحة و حظر سياسات وضع لجنة

يف تشارك و االرهاب، متويل و االموال غسل مكافحة و حظر سياسات وضع جلنة أعضاء أحد املالية التحريات إدارة تعد املستجدات ابرز مناقشة و اإلرهاب متويل و األموال غسل مبكافحة يتعلق فيما االختصاص ذات اجلهات مع اجتماعات

و بالتطور كفيل هو ما كل و املدروسة االسرتاتيجيات و الدولية العامة األنظمة على العمل إىل باإلضافة املايل، اإلطار يف سبيل يف ذلك كل اإلرهاب، متويل و األموال غسل مكافحة و حظر سياسات وضع جلنة رئاسة حتت اجملال ذات يف التقدم .املستمر الوطين التعاون تعزيز

:التايل يف اإلرهاب متويل و األموال غسل ومكافحة حظر سياسات جلنة دور يتمثل

لعملها املنظمة االجراءات وضع. اإلرهاب متويل و األموال غسل ومكافحة حظر بشان العامة السياسات وضع. املختصة اجلهات مع بالتنسيق فيها املشتبه العمليات عن لإلبالغ االرشادية القواعد اصدار. االرشادية القواعد تطوير بشان التوصيات لتقدمي األموال غسل جمال يف واالقليمية العاملية التطورات ومتابعة دراسة

.القانون يف املناسبة التعديالت واقرتاحخالل وذلك املختصني األعضاء مع ملناقشتها اللجنة على الصلة ذات املواضيع بعرض املالية التحريات إدارة تقوم كما

.بينهم تعقد اليت االجتماعات

التعاون على الصعيد الوطني

الدوليعلى الصعيد الوطني و االدارة

دورات تدريبية لموظفي إدارة التحريات المالية


المالية

7

الدولة الجهة المنظمة الشهر مؤتمر/ ملتقيات / ورشة العمل / اسم الدورة

البحرين وزارة الداخلية فرباير 3-1 غسل األموال ومتويل اإلرهابيف قضايا التحقيق

البحرين النيابة العامة فرباير 26 حماضرة كيفية إعداد احملاضر

البحرين وزارة الداخلية مارس 30-29 دورة العمل اإلبداعي

البحرين وزارة الداخلية أبريل 9 -مارس 29 الثامنة دورة كتابة التقارير األمنية دورة مجع األدلة واملعلومات املتعلقة باملعامالت املالية

املشبوهة واألساليب املستخدمة من قبل تنظيم داعش

البحرين وزارة الداخلية مارس 30-31

بشأن تقييم املخاطر على الطريق ) إلكرتونية(حماضرة الصحيح

أبريل 8األخصائيني جمموعة

املعتمدين يف مكافحة غسل األموال

امريكا

الصعيد على التدريب كان سواء اإلدارة منتسيب هبا وانتظم عقدت اليت التدريبية والدورات الربامج كافة احملور هذا يتضمن دويل أو الوطين


تدريبية لموظفي إدارة التحريات المالية دورات / تابع


المالية

8


حماضرة تعريف اجلرائم املتعلقة بالفساد سواء يف القطاع العام أو اخلاص

البحرين وزارة الداخلية أبريل 9

البحرين وزارة الداخلية مايو 7 -أبريل 12 التأسيسية اخلامسة و العشروندورة الكتبة ورشة العمل اخلليجية األوروبية املشرتكة الثامنة ملكافحة

متويل اإلرهاب أبريل 22

املركزيمصرف البحرين وزارة اخلارجية

البحرين

تبادل خربات والتدريب مع قسم مكافحة غسل األموال واجلرائم املالية

مايو 1-5غسل وحدة مكافحة

األموال و اجلرائم املالية هولندا

البحرين وزارة الداخلية يونيو 4-مايو 25 االستخباراتيةدورة حتليل املعلومات

ورشة عمل التعاون عرب احلدود لقمع ومكافحة متويل اإلرهاب

مايو 27-29

مكتب األمم املتحدة املعين باملخدرات

فرع مكافحة / واجلرمية اإلرهاب

مصر

استخدام التقنيات املطورة يف مكافحة اجلرائم املصرفية واالقتصادية

أغسطس 15-18مركز اجلامعة العربية للدراسات األمنية

والتدريب

اململكة املتحدة


تدريبية لموظفي إدارة التحريات المالية دورات / تابع


المالية

9


ورشة عمل حول تنفيذ االسرتاتيجية الوطنية ملكافحة املخدرات و املؤثرات العقلية

البحرين وزارة الداخلية سبتمرب 15-16

البحرين جامعة البحرين أكتوبر 8- 6 دورة مهارات التنسيق واملتابعة

حوكمة –مكافحة غسل األموال ومتويل اإلرهاب ووظائف وحدات التحريات املالية

أكتوبر 18-22صندوق النقد الدويل لالقتصاد والتمويل يف

الشرق األوسط الكويت

البحرين معهد اإلدارة العامة نوفمرب 17-15 ورشة عمل عن االسرتاتيجية الفعالة بالعمل

الورشة الدولية حول مكافحة متويل االرهاب بقطاع املنظمات الغري هادفة للربح

نوفمرب 21وزارة العمل و التنمية

االجتماعية وزارة اخلارجية

البحرين

البحرين الكلية امللكية للشرطة سنه واحدة اإلنسان دبلوم حقوق

على الصعيد الوطني و الدولي االدارة

االجتماعات الوطنية و الدولية


المالية

10

يف خمتلف املؤسسات من االجتماعات داخلية على الصعيد الوطين و الدويل عدة يف كما شاركت ادارة التحريات املالية االقليمية والدولية

الزمان المكان االجتماع

يناير 31-25 أملانيا لالستخبارات املالية إمجونتاجتماع فرق العمل جملموعة

فرباير 9 البحرين جلنة وضع سياسات حظر ومكافحة غسل األموال ومتويل اإلرهاب إجتماع

االجتماع العام الثاين من الدورة السادس والعشرون جملموعة العمل املايل )الفاتف(

فرباير 27-22 فرنسا

والتشريع القانوين بشأن وقف صرف العالوات األفتاءهيئة إجتماعواملساعدات املالية واملكافآت للمحكومني واملطلوبني بارتكاب األعمال

اإلرهابية أبريل 15 البحرين

االجتماع العام احلادي والعشرون جملموعة العمل املايل ملنطقة الشرق األوسط )فاتفاملينا (و مشال افريقيا

أبريل 30-26 عمان

مايو 7-5 البحرين املنتدى العريب حول التنمية املستدامة

يونيو 12-7 برابيدوس لالستخبارات املالية إمجونتجملموعة االجتماع العام


االجتماعات الوطنية و الدولية/ تابع


المالية

11

الزمان المكان االجتماع

يونيو 6-1 هولندا يف امسرتدام اجتماع غسل األموال و متويل اإلرهاب

يونيو 26-21 أسرتاليا )الفاتف(االجتماع العام الثالث من الدورة الستة والعشرين جملموعة العمل املايل

املشرتك للمختصني يف مكافحة غسل األموال ومتويل اإلرهاب بني دول اإلجتماع جملس التعاون والواليات املتحدة األمريكية

أكتوبر 7-6 امريكا

أكتوبر 23-18 فرنسا )الفاتف(والعشرين جملموعة العمل املايل االجتماع العام األول من الدورة السابع

االجتماع التحضريي جملموعة العمل املايل ملنطقة الشرق األوسط و مشال افريقيا )فاتفاملينا (

نوفمرب 26-22 البحرين

قامت إدارة التحريات املالية بتنظيم اجتماعات مع ضباط اإلبالغ من عدة بنوك و شركات صرافة من اجل تبادل املعلومات .و تكثيف التعاون البناء

كما وفرت اإلدارة عدة دورات ملكافحة غسل األموال و متويل اإلرهاب بالكلية امللكة للشرطة و عدة إدارات بوزارة الداخلية . و شؤون اجلمارك و غريها


مذكرات التفاهم


المالية

12

السنة الدول مذكرة التفاهمأطراف اإلرهاب متويل و األموال غسل مكافحة وحدة اإلرهاب متويل و األموال غسل مكافحة وحدة

البحرين األردن

اإلرهاب متويل و األموال غسل مكافحة وحدة 2011 املايل االستعالم معاجلة خلية

البحرين اجلزائر

املالية التحريات إدارة اإلرهاب متويل و األموال غسل وحدة

البحرين السويد

2013

املالية التحريات إدارة املالية االستخبارات مركز

البحرين برمودا

املالية التحريات إدارة يف العامة للسالمة الوطنية للجنة التابع املالية لالستخبارات اليابان مركز

متويل و االموال بغسل املتعلقة املالية املعلومات تبادل حول اليابان االرهاب

البحرين اليابان

املالية التحريات إدارة وقعت فقد اإلرهاب، متويل و األموال غسل مكافحة على املالية التحريات إدارة حرص من إن .النظرية الوحدات بني املعلومات نقل سرعة و الشفافية زيادة شأ�ا من اليت التفاهم مذكرات عدة


مذكرات التفاهم/ تابع


المالية

13

السنة الدول مذكرة التفاهمأطراف إدارة التحريات املالية

اللجنة التونسية للتحاليل املالية البحرين تونس

2014

إدارة التحريات املالية وحدة االستخبارات املالية

البحرين اململكة املتحدة

وزارة الداخلية وزارة الداخلية املغربية

البحرين املغرب

مملكة البحرينحكومة حكومة مجهورية باكستان اإلسالمية

البحرين باكستان


مذكرات التفاهم/ تابع


المالية

14

السنة الدول مذكرة التفاهمأطراف إدارة التحريات املالية مركز التحريات املالية

البحرين جنوب أفريقيا

2015

إدارة التحريات املالية وحدة التحريات املالية

البحرين بنغالدش

إدارة التحريات املالية وحدة التحريات املالية

البحرين السودان

إدارة التحريات املالية مركز العمليات املالية وحتليل التقارير

البحرين كندا

إدارة التحريات املالية املركز األسرتايل لتقارير وحتليل املعامالت

البحرين اسرتاليا

إدارة التحريات املالية غسل األموال و متويل اإلرهاب وحدة مكافحة

البحرين مصر


المالية

15


التدابري وتفعيل احلديثة التكنولوجيا على الرتكيز ذلك و اإلرهاب ومتويل األموال غسل جرائم ملكافحة

.املتاحة البيانات قواعد كافة من لالستفادة املالية املؤسسات توعية خالل من املايل الوعي تعزيز

األموال غسل جمال يف اجلديدة باألساليب املالية وغري خالل من االشتباه مؤشرات وتطوير اإلرهاب ومتويل

واجتاهات مؤشرات من اإلدارة لدى يتوفر مبا تزويدهم .اإلرهاب ومتويل األموال غسل

مالية الغري املؤسسات إبالغ تفعيل زيادة على العمل

املشرتكة العالقات توطيد يف االستمرار خالل من والتدريب االجتماعات خالل من اخلربات وتبادل .املشرتك

اإلدارة أهداف التشغيلية الكفاءة ورفع الوظيفية القدرات تطوير

.املالية التحريات إدارة ملنتسيب و األموال غسل مكافحة يف الدويل التعاون تعزيز

مع مشرتك تعاون اتفاقيات ابرام عرب اإلرهاب متويل .دولياً املناظرة اإلدارات و املتخصصة الوحدات

األموال غسل جرائم ملكافحة الوطين التعاون تعزيز

متعددة وكاالت بني عالقات كبناء اإلرهاب ومتويل الوطنية السلطات مع املعلومات تبادل لتيسري وذلك

العمل جملموعة األربعني التوصيات تنفيذ يف االلتزام

إجراءات و معايري من حتتويه مبا (FATF)املايل .أفريقيا ومشال األوسط الشرق منطقة ختص


)2015-2010(هامة معالم


المالية

16

2010

ومشال األوسط الشرق منطقة لدول املايل العمل جمموعة اىل املقدم البحرين مملكة يف الثاين املتابعة تقرير .(MENAFATF)أفريقيا

أفريقيا ومشال األوسط الشرق منطقة لدول املايل العمل جمموعة اجتماعات حضور(MENAFATF)، جمموعة .(Egmont)املالية لالستخبارات امجونت جمموعة و ،(FATF)املايل العمل

احلدود عرب األموال ونقل اإلرهاب متويل و األموال غسل مبكافحة تتعلق عمل ورش و دورات يف املشاركة.

2011

ومشال األوسط الشرق منطقة لدول املايل العمل جمموعة اىل املقدم البحرين ململكة الثالث املتابعة تقرير .(MENAFATF)أفريقيا

اجلزائر ومجهورية اهلامشية االردنية اململكة من لكل النظرية الوحدات مع تفاهم مذكرات توقيع مت. مكافحة إدارة حتويل خالل من الداخلية وزارة تنظيم إلعادة 2011 لسنة 109 رقم بقانون ملكي مرسوم اصدار

اىل الوحدة تسمية إعادة مث ومن وااللكرتوين، االقتصادي واالمن الفساد ملكافحة العامة االدارة اىل االقتصادية اجلرائم .املالية التحريات إدارةاحلدود عرب األموال ونقل اإلرهاب متويل و األموال غسل مبكافحة تتعلق عمل ورش و دورات يف املشاركة.




المالية

17

2012

االدارة، يف التوعية مستوى ورفع اإلرهاب ومتويل األموال غسل جرائم ملكافحة املالية التحريات إدارة سعي خالل من املالية التحريات ادارة قواعد( عرضاً قدم والذي االداري املستشار جويل سات الربوفسور باستضافة اإلدارة فقامت

.)والتحدياتاملنظمات محاية يف( االجتماعية والتنمية االنسان حقوق وزارة نظمتها عمل ورشة يف املالية التحريات ادارة شاركت

.اإلرهاب ومتويل األموال غسل جمال يف االستغالل من للربح اهلادفة غرياجلمارك شؤون مع املعلومات لتبادل جديد نظام وضع يف البدء. املركزي البحرين مصرف مع بالتعاون املشبوهة املالية التقارير نظام حتديث. احلدود عرب األموال ونقل اإلرهاب متويل و األموال غسل مبكافحة تتعلق عمل ورش و دورات يف املشاركة. ومشال األوسط الشرق منطقة لدول املايل العمل جمموعة اىل املقدم البحرين ململكة الرابع املتابعة تقرير

كل التحديث إىل انتقلت و العادية املتابعة عملية من البحرين مملكة خرجت حينها و ،(MENAFATF)أفريقيا .عامني

2013 و حظر بشان 2001 لسنة 4 رقم بقانون املرسوم أحكام بعض بتعديل 2013 لسنة 25 رقم قانون إصدار

التوصيات تضمنتها اليت األموال غسل جرائم كافة إضافة فيه مت الذي و اإلرهاب، متويل و األموال غسل مكافحة .(FATF)املايل العمل جمموعة عن الصادرة

على اإلشرايف الدور تطوير ملتقى يف املشاركة اجلمارك بشؤون املالية التحريات بإدارة للتعريف تدريبية دورات إعداد و االجتماعية التنمية وزارة مع نظمته اليت )البحرين مملكة جتربة( العريب اخلليج دول يف األهلية املنظمات أموال حركة

(MENAFATF).أفريقيا ومشال األوسط الشرق منطقة لدول املايل العمل جمموعة




المالية

18

2013 جمموعة قبل من اإلرهاب متويل جمال يف االستغالل من للربح اهلادفة غري األهلية املنظمات محاية مشروع يف االشرتاك

(MENAFATF)أفريقيا ومشال األوسط الشرق منطقة لدول املايل العمل جمموعة و (FATF)املايل العمل .االجتماعية التنمية وزارة مع بالتعاون

املركزي البحرين مصرف مع بالتعاون املشبوهة املالية للتقارير احملدث اإللكرتوين النظام إصدار. رصد لتسهيل ذلك و املركزي البحرين مصرف و املالية التحريات إدارة بني املوحد النظام يف األخرية املرحلة على العمل

.املعلومة وصول سرعة و املبالغمع )اإلرهاب متويل و األموال غسل جرائم مكافحة بشأن املعلومات تبادل( شأ�ا من تفاهم مذكرات عدة توقيع

.اليابان إمرباطورية و السويد ومملكة برمودا جزيرة : من كال يف املناظرة الوحداتاحلدود عرب األموال ونقل اإلرهاب متويل و األموال غسل مبكافحة تتعلق عمل ورش و دورات يف املشاركة. أفريقيا ومشال األوسط الشرق منطقة لدول املايل العمل جمموعة اجتماعات حضور(MENAFATF) جمموعة و

. (Egmont) املالية االستخباراتقدم و اللبنانية السلطات و السعودية السلطات مع بالتعاون احلدود عرب األموال نقل حول تقدميي عرض يف املسامهة

.2013 يوليو يف افريقيا جنوب يف (Egmont)املالية لالستخبارات امجونت جمموعة اجتماع يف2014

احلدود عرب األموال ونقل اإلرهاب متويل و األموال غسل مبكافحة تتعلق عمل ورش و دورات يف املشاركة. كال مع اإلرهاب متويل و األموال غسل جرائم مكافحة بشأن املعلومات تبادل شأ�ا من تفاهم مذكرات عدة توقيع

.اإلسالمية باكستان مجهورية و املغربية اململكة و املتحدة اململكة و التونسية اجلمهورية منحكومية جهات عدة مع بالتعاون املالية التحريات إدارة بوظائف للتعرف تدريبية دورات اعداد.


المالية

19

2015

العديد الورشة حضر وقد اهلولندية السلطات مع بالتعاون األموال غسل جرمية و املالية اجلرائم يف عمل ورشة تنظيم .خمتصة أخرى جهات و املالية التحريات إلدارة التابعني املوظفني منلالستخبارات امجونت جمموعة عرب اهلولندية السلطات مع بالتعاون االرهاب متويل مشروع يف املشاركة

. (Egmont)املاليةاملايل العمل جمموعة اجتماعات حضور (FATF) ومشال األوسط الشرق منطقة لدول املايل العمل جمموعة و

(Egmont) املالية االستخبارات جمموعة (MENAFATF) أفريقيالتسهيل ذلك و االجتماعية التنمية ووزارة املالية التحريات إدارة بني موحد برنامج إعداد على حاليا العمل يتم

املعلومات وصول سرعة و البناء التعاونأفريقيا ومشال األوسط الشرق منطقة لدول املايل العمل جمموعة مع الفعالة املشاركة(MENAFATF) عدة يف

:منها مشاريع املالية املعلومات وحدات بني االقليمي التعاون• االعضاء الدول من املقدمة العملية احلاالت ابرز على حيتوي الذي الدوري التطبيقات تقرير• .لعملها ارشادي دليل واصدار الوحدات لعمل ختتص مناسبة معلومات نظم قواعد•


)2015-2010(معالم هامة


المالية

عدد التقارير المالية المشبوهة المرسلة إلى إدارة التحريات المالية 2015خالل سنة

بناء على الجهة المرسلة 2015عدد التقارير المالية المشبوهة خالل سنة

0100200300400500600700800

وزارة الصناعة شركات تأمین شركات صرافة بنوك والتجارة

بناء على الجھة المرسلة 2015عدد التقاریر المالیة المشبوھة خالل سنة

عدد التقاریر المالیة المشبوھة

020406080

100120140160180200

2015عدد التقاریر المالیة المشبوھة المرسلة إلى إدارة التحریات المالیة خالل سنة

عدد التقاریر المشبوھة

21

2015التقارير المالية المشبوهة المرسلة إلى إدارة التحريات المالية خالل سنة عدد

2015 و 2014 عامي من كل خالل المستلمة المشبوهة المالية التقارير بإجمالي مقارنة

المنفذعدد التقارير نقل األموال عبر الحدود بناء على نوع

0

100

200

300

400

500

600

700

800

وزارة الصناعة شركات تأمین شركات صرافة بنوك والتجارة

شركات البطاقات االئتمانیة

2015و 2014التقاریر المالیة المشبوھة المستلمة خالل كل من عامي

2015 2014

0

200

400

600

800

1000

1200

1400

1600

الشحن الجوي مطار البحرین الدولي جسر الملك فھد

عدد التقاریر نقل األموال عبر الحدود بناء على نوع المنفذ

الشركات األشخاص

22


المالية

23

لالستخبارات المالیة و اجمونتالجدول أدناه یبین عدد الطلبات المستلمة عن طریق أعضاء مجموعة عدد الطلبات المرسلة من قبل اإلدارة

المرسلة الطلبات الطلبات المستلمة

16 42

الماليةلالستخبارات اجمونتمجموعة التعاون الدولي بين إدارة التحريات المالية و )Egmont(


المالية

المشــــــــــــــــــــــــــــاريع


المالية

25

المالية للتحريات اجمونت مجموعة و الدولي البنك بين مشترك مشروع في المالية التحريات إدارة شاركت :1 المشروع

.)النيابة القانون انفاذ جهات مع بالتنسيق المالية التحريات وحدات مهام في(

:املشروع أهداف القانون انفاذ جهات و املالية التحريات وحدات بني الفعال التعاون دون حتول اليت العوائق و القوة نقاط على التعرف. للوقوف توصيات ووضع التعاون على القانون انفاذ جهات و املالية التحريات لوحدات االرشاد و املمارسات افضل تطوير

.حتديدها مت اليت العوائق علىالسلطات بني فعال بشكل ادارهتا ناحية من املالية التحريات لعمل االساليب افضل ابراز على القانون انفاذ جهات مساعدة

.االرهاب متويل و املرتبطة االصلية اجلرائم و األموال غسل مكافحة عن املسؤولة ملختصة ا

المعلومات وحدة مع بالتعاون االستراتيجي التحليل دورة مراجعة فريق في المالية التحريات إدارة شاركت :2المشروع المالية التحريات وحدة قبل من الدورة ترجمة تمت حيث المصرية، االموال غسل مكافحة وحدة و القطرية المالية

.السعودية

.االسرتاتيجي التحليل لألداء الوحدة حمللي قدرة زيادة إىل هتدف متهيدي مستوى على املشاركة هذه تعد

المشــــــــــــــــــــــــــــاريع


المالية

26

المالية المؤسسات لدى اإلبالغ ضباط مع التعاون تعزيز :3مشروع

خالل من اإلرهاب ومتويل األموال غسل مكافحة يف أمهية هلا ملا املالية املؤسسات مع التعاون بتعزيز املالية التحريات إدارة تقوم وعي مستوى رفع يف واملسامهة قبلهم من املرفوعة املشبوهة املالية بالتقارير املتعلقة املالحظات و اخلربات لتبادل لقاءات عقد

بداية يف وسيعقد أوىل كمرحلة البحرين مملكة يف الصرافة شركات كافة مبقابلة اإلدارة قامت وعليه عنها اإلبالغ الواجب باحلاالت .التأمني وشركات البنوك من جمموعة مع اإلبالغ بضباط لقاء 2016 عام

مصطلحــــــــــــــــــــــــــات


المالية

CBB مصرف البحرين املركزي

FATF جمموعة العمل املايل

FID إدارة التحريات املالية

جمموعة العمل املايل لدول الشرق األوسط ومشال MENA FATF إفريقيا

متويل اإلرهاب/ غسل األموال TF/ML

MOIC وزارة الصناعة والتجارة

العنـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــوان


المالية

إدارة التحريات المالية

مملكة البحرين املنامة -املنامة

0097317749394: تلفون

0097317715502: فاكس

/http://www.acees.gov.bh:املوقع اإللكرتوين

[email protected]: الربيد اإللكرتوين

http://www.acees.gov.bh

mailto:[email protected]

Financial Intelligence Directorate

Annual Report

2015

Content FID Director Message 3

Financial Intelligence Directorate 4

Mission, Vision, Principles and Values 6

Cooperation at the National level 7

The administration activities at the National and International level

8

Financial Intelligence Directorate Objectives 16

Significant Milestones (2010-2015) 17

2015 Statistics 21

Projects 25

Terminology 27

Address 28

All rights reserved to Bahrain FID 2015©

Financial Intelligence Directorate Director Message

The Kingdom of Bahrain is witnessing a remarkable development in the field of anti-money laundry and terrorist financing at the national and international level. We note recently that the subject of anti-money laundering, which affects the international community requires a collaborated efforts of all countries to ensure the safety of the financial system without the arrival of financial transfers to the terrorist groups and organizations. The role of the FINANCIAL INTELLIGENCE DIRECTORATE is represented in combating money laundry, terrorist financing and money transfer across borders by ensuring continuous communication with the recent developments in AML and CFT. The directorate also seeks human capital development to keep pace with the commission of crimes development in order to detect and reward such acts effectively, in addition to enhance the cooperation and coordination nationally and international with the counterparts ,that eventually pours in enabling the administration to employ their ability to follow

up and monitor crimes and work to reward it. The FID completed its role which focuses on dealing with these crimes through an effective investigation and analysis system to detect these crimes based on the laws, circulars and regulations as it is the foundation on which this administration operates. It has taken several measures to combat this organized crime through the development of an effective framework for monitoring the prevention of these crimes exposure.

Sh. Mai Al Khalifa Financial Intelligence Unit Director

3


Legal Form Financial Intelligence Directorate is part of the General Directorate of Anti-corruption and Economic & Electronic Security under the umbrella of the Ministry of Interior. Duties and Responsibilities of the Financial Intelligence Directorate Financial Intelligence Directorate is the law enforcement in the Kingdom of Bahrain, established in accordance with the provisions of Article (4) of Decree Law (4) of 2001, as amended, Decree-Law No. 54 of 2006 in order to cope with the changes to combat cross-border crimes and to add offense to the financing of terrorism, where it is responsible for receiving, analyzing and disseminating disclosures to the investigating and supervisory authorities that is related to financial information about revenues suspected of being proceeds from crime or alleged crimes for the purpose of money laundering or terrorist financing.

In line with the developments and in order for the Kingdom to compliment all its obligations to the international resolutions, the Decree Law No. (4) for the year 2001 was amended by issuing Law No. 25 of 2013 on which all money laundering crimes contained in the Financial Action group recommendation were added. And the belief of the wise leadership that such organized crimes have many social and economic impacts at the international and local levels, a Royal Decree-Law No.109 has been issued in 2011 regarding the establishment of General Directorate of Anti-corruption and Economic & Electronic Security under the umbrella of the Ministry of Interior..

4

5

The mechanism of Financial Intelligence Directorate Noteworthy that the party responsible for intelligence and tackling investigation money laundering varies from country to another in line with the system in place and according to the circumstances of each country, the Kingdom of Bahrain deemed that the administration is subject to the rule of law and shall be under the responsibility of the Ministry of Interior with the following duties: Receive reports from the financial and non-financial institutions and other government

agencies and individuals regarding suspicious transactions Record and save those reports which relate to money laundering and terrorist financing, and

also have the ability to request additional data and information from other parties or from the same side that sent the complain in order to make the necessary action.

Analyzing the information from reports received from the authorities previously mentioned regarding suspected operations, and in addition to that it has to conduct research and investigate if necessary taking into account the report sent to the public prosecutor explaining what has been.

Do preventive seizure if necessary, after obtaining permission from the public prosecutor leading the administration to refer the matter to the judicial police authorities if it finds the existence of a crime or suspicion.

The administration is characterized by being under the umbrella of the Ministry of Interior which gives it a quick law enforcement and the ability to utilize the international information exchange network.


6

Mission Anti-money laundering and terrorist financing through adherence to international standards and effective coordination between the relevant authorities, capacity-building and awareness-raising efforts. Vision High efficiency, excellence in security performance and constant care to cope with developments in combating money laundry and terrorist financing and promote it regionally and internationally. Values Prevention / awareness / information exchange / justice / transparency / Protection / Cooperation Our principles Provide accurate reports, precise and analytical. Cooperating with organizations and ministries

concerned with anti-money laundering, terrorist financing and transfer of funds across borders.

Duties of the Financial Intelligence Directorate Sustaining the national economy through the

reduction ML/TF offenses. Dealing with terrorism financing, money

laundering and the transfer of funds cases across borders efficiently and competently.

Continues cooperation with local and international authorities on anti money laundering and terrorist financing.

The preparation of specialized human resource (Professional) to keep pace with the globalization of crime.

Strengthen the international cooperation framework with the accredited international organizations in the field of anti money laundry, terrorism financing and cross-border transfer of funds.

Prepare a qualitative studies related to anti money laundry and terrorist financing and transfer of funds across borders.


7

Financial Intelligence Directorate is one of the Committee for banning and combating money laundering and terrorist financing, participating in meetings with counterparts authorities and discussing the most recent developments in the financial framework, additionally working on international and national system, and strategic studies and sustaining the development and progress in the relevant field under the chairmanship of the Committee on the developing policies and prohibiting money laundering and terrorist financing, all in order to promote the continued national cooperation.

The role of the anti-money laundry, terrorist financing and prohibition policy Commission is represented by the following: Organized procedures to work efficiently. Set the general policies regarding prohibiting money laundering and terrorist financing. Issue guidance rules for reporting suspicious transactions in coordination with the

counterparts authorities. Study and cope with the recent global and regional developments in the field of money

laundering to make recommendations on the developing rules guidance and proposing appropriate amendments in the law.

Financial Intelligence Directorate presents topics related to discuss it with the committee Members.

Cooperation at the National level Committee for banning and combating money laundering and terrorist financing

The administration activities at the National and International level Training courses for the Financial Intelligence Directorate staff

8

The directorate participated in a number of courses and workshops that would activate the preparation of the human resource to keep pace with the globalization of crime

Course Name / workshop / forums / Conference

Month Organizer Country

The investigation of money laundering and terrorist financing issues

1-3 February Ministry of Interior Bahrain

Workshops on Preparing statements 26 February Public Prosecution Bahrain

Investigating money laundering and terrorist financing operations

22-24 March Ministry of Interior Bahrain

Creative duties 29-30 March Ministry of Interior Bahrain

Writing Security Reports 29 March – 9 April Ministry of Interior Bahrain

Workshop on gathering information and evidence related to Financial Information and Used Methods by ISIL

30-31 March Ministry of Interior Bahrain

The administration activities at the National and International level Cont. Training courses for the Financial Intelligence Directorate staff

9



Web Seminar: De-risking the Right way 8 April Accredited specialists in Anti-Money Laundering

Group America

Workshop on Corruption and the related crimes in the Public and Private sectors

9 April Ministry of Interior Bahrain

Course on constituent scribes 25 12 April -7 May Ministry of Interior Bahrain

8th EU-GCC Workshop on Combating Terrorist Financing

22 April Central Bank of Bahrain Bahrain

Exchange experience and training with the Dutch Anti Money laundering and financial crimes.

1-5 May Dutch Anti Money

laundering and financial crimes Unit

Netherlands

Intelligence Information Analysis 25 May - 4 June Ministry of Interior Bahrain

The administration activities at the National and International level Cont. Training courses for the Financial Intelligence Directorate staff

10



Workshop on cooperating across the borders to combat terroirs financing

27-29 May

United Nations Office on Drugs and Crime / Terrorism Prevention Branch

Egypt

Workshop in using developed technologies to fight financial and economic crimes

15-18 August Arab League Center for Security Studies and Training

United Kingdom

Workshop on how to implement the national strategies in order to combat drugs and psychotropic substances

15-16 September Ministry of Interior Bahrain

Workshop on following up and coordination

6-8 October University of Bahrain Bahrain

Workshop on anti-Money Laundering and Terrorist financing – FIUs duties

18-22 October International Monetary economy and finance in the Middle East Fund

Kuwait

Effective Strategies at work 15-17 November BIBA Bahrain

The administration activities at national and international level Cont. Training courses for the Financial Intelligence Directorate staff

11



CTF/CVE chartable sector International workshop

21 November

Ministry of work and Social Development

Ministry of Foreign Affairs

Bahrain

Diploma in Human rights One year Royal Academy of Police, Ministry of Interior

Bahrain

The FID managed to set meeting with MLROs form financial Institution to exchange information and enhance matured cooperation and provide courses on anti ML and TF to Royal Academy of Police, Ministry of Interior, banks, customs Affairs and others.

The administration activities at the National and International level National and international meetings

12

The Financial Intelligence Directorate participated in several meetings nationally, regionally and internationally

Country Month Meeting

Germany 25- 31 Jan Egmont Working Group Meeting

Bahrain 9 April Committee for banning and combating money laundering and terrorist financing

France 22- 27 Feb FATF Plenary Meeting

Bahrain 15 April The legislation and legal opinion commission meeting regrading stopping financial helps and browse for committed terrorist acts

Oman 26-30 April MENAFATF Plenary Meeting

Bahrain 5-7 May Arab Forum on Sustainable Development

Barbados 7-12 Jun Egmont Plenary Meeting

Netherlands 1-6 Jun Visit to Anti Money laundering and financial crimes in Amsterdam

The administration activities at the National and International level Cont. National and international meetings

13

Country Month Meeting

Australia 21-26 Jun FATF Plenary Meeting

America 6-7 Oct The Third Meeting of work group for combating the financing Daash

France 18-23 Oct FATF Plenary Meeting

Bahrain 22-26 Nov MENA FATF Plenary Meeting

The administration activities at the National and International level Memorandums of Understanding

14

Parties of the Memorandum of Understanding Country Year

Anti-money laundering and terrorist financing unit Anti-money laundering and terrorist financing unit

Bahrain Jordan 2011 Anti-money laundering and terrorist financing unit

Processing Financial query unit Bahrain Algeria

Financial Intelligence Directorate Money laundering and terrorist financing unit

Bahrain Sweden

2013

Financial Intelligence Directorate Financial Intelligence Centre

Bahrain Bermuda

Financial Intelligence Directorate Japan Financial Intelligence Center of the National Committee of Public Safety in Japan on the exchange of financial information relating to money laundering and terrorist financing

Bahrain Japan

Financial Intelligence Directorate Tunisian Financial Analysis Committee

Bahrain Tunisia

2014

Financial Intelligence Directorate Financial Intelligence Directorate

Bahrain United Kingdom

Ministry of Interior Moroccan Ministry of Interior

Bahrain Morocco

The eagerness of Financial Intelligence Directorate to prevent money laundry and terrorist finance, therefore FID signed several Memorandums of Understanding which would increase transparency and the speed of information transfer between the counterpart units

The administration activities at the National and International level Cont. Memorandums of Understanding

15

Parties of the Memorandum of Understanding Country Year

Financial Intelligence Directorate Financial Intelligence Center

Bahrain South Africa

2015

Financial Intelligence Directorate The Bangladesh Financial Intelligence Unit

Bahrain Bangladesh

Financial Intelligence Directorate Financial Intelligence Unit

Bahrain Sudan

Financial Intelligence Directorate Financial Transactions and Reports Analysis Center

Bahrain Canada

Financial Intelligence Directorate Combating Unit of money laundering and terrorist financing

Bahrain Egypt

Financial Intelligence Directorate The Australian Transactions Reports and Analysis Center

Bahrain Australia


16

Management objectives The development of functional capabilities and raise the operational efficiency of the

employees of the Financial Intelligence Directorate. Strengthening international cooperation in preventing money laundering and terrorist financing

through joint cooperation agreements with the specialized units and corresponding departments internationally.

Promote national cooperation and build relationships with multiple agencies in order to facilitate the exchange of information.

Commit to implement of the Forty recommendations of the Financial Action Task Force (FATF) with all its standards and procedures regarding Middle East and North Africa.

Focus on modern technology and activate all measures to prevent money laundering and terrorist financing and take advantage of all available databases.

Promote financial awareness by informing financial and non-financial institutions new methods in the field of money laundering and terrorist financing and develop the indicators of suspicion through providing them with indicators and trends of money laundering and terrorist financing.

Enhance the non-financial institutions reporting through continuing to strengthen mutual relations and exchange of experiences through meetings and joint training.

Financial Intelligence Directorate Significant milestones (2010-2015)

17

2010

The second follow-up report in the Kingdom of Bahrain submitted to the Financial Action Task Force Middle East and North Africa region (MENAFATF).

Attend meetings of the Financial Action Task Force Middle East and North Africa region (MENAFATF), Financial Action Task Force (FATF), and the Egmont Group of Financial Intelligence (Egmont).

Participate in the sessions and workshops of anti-money laundering, terrorist financing and the transfer of funds across borders.

2011

The third follow-up report of the Kingdom of Bahrain's to the FATF for the countries of the Middle East and North Africa (MENAFATF).

Memorandums of understanding was signed with counterpart units of the Hashemite Kingdom of Jordan and the Republic of Algeria.

The issuance of a Royal Decree-Law No. 109 for the year 2011 for the reorganization of the Ministry of Interior through the conversion of the Economic Crimes Department of the General Administration of anti-corruption and economic and Cyber security, and then rename the Financial Intelligence Unit to Directorate.

Participate in sessions and workshops on anti-money laundering and terrorist financing and the transfer of funds across borders.


18

2012

During the pursuit of Financial Intelligence Directorate to prevent money laundering and terrorist financing and to raise the level of awareness in the administration, the administration hosted the Professor Sat Joel administrative and adviser who made a presentation (the rules of Financial Intelligence Department and challenges).

The Financial Intelligence Directorate participated in the workshop organized by the Ministry of Human Rights and Social Development (to protect the non-profit from exploitation in the field of money laundering and terrorist financing.

Begin to develop a new system for sharing information with customs affairs. Update suspicious financial reporting system in cooperation with the Central Bank of Bahrain. Participate in sessions and workshops on anti-money laundering and terrorist financing and the

transfer of funds across borders. The fourth follow-up report of the Kingdom of Bahrain submitted to the FATF for the countries of

the Middle East and North Africa (MENAFATF), and then the Kingdom of Bahrain came out of the regular follow-up process and moved to update every two years.

2013

The issuance of Law No. 25 of 2013 amending some provisions of Decree Law No. 4 of 2001 on the prohibition and prevention of money laundry and terrorist finance, and on which it is to add all of money laundry crimes listed in the recommendations of the Financial Action Task Force laundering (FATF).

19

Cont. 2013

Prepare training courses to define Financial Intelligence Directorate to the custom affairs participated at the crossroads of the development of the supervisory role on the movement of NGOs funds in the Arab Gulf states (the experience of the Kingdom of Bahrain), which was organized with the Ministry of Social Development and the Financial Action Task Force of the countries of the Middle East and North Africa

Participate in the risk report of money laundering and terrorist finance related to gold (production, markets, trade) by the Secretariat of the Asia Pacific Group (APG) in collaboration with the Ministry of Industry and Trade.

Participate in the protection project of non-profit NGOs from exploitation in the field of terrorist financing, held by the Financial Action Task Force (FATF) and the Middle East and North Africa the Financial Action Task Force (MENAFATF) in collaboration with the Ministry of Social Development.

Issuing the updated electronic system of the financial suspicious reports in cooperation with the Central Bank of Bahrain.

Work on the final phase of the integrated system between the Financial Intelligence Directorate and the Central Bank of Bahrain to facilitate the monitoring of the amounts and speed the arrival of the information.

Signing several memorandums of understanding that would enhance the exchange of information on anti-money laundering and terrorist financing with the corresponding units in both: the island of Bermuda and the Kingdom of Sweden and the Empire of Japan.

Attend the Financial Action Task Force Middle East and North Africa region (MENAFATF) and the Financial Intelligence Group (Egmont) meetings.

Contribute to a presentation about the transfer of funds across the border in cooperation with Saudi Arabia and the Lebanese authorities and presented at a meeting of the Egmont Group of financial intelligence authorities (Egmont) in South Africa in July 2013.


20

2014

Participate in sessions and workshops on anti-money laundering and terrorist financing and the transfer of funds across borders.

Signing several memorandums of understanding that would enhance the exchange of information on anti-money laundering and terrorist financing with the corresponding units with the Republic of Tunisia, the United Kingdom, the Kingdom of Morocco and the Islamic Republic of Pakistan.

Organize a workshop on financial and money laundering crimes in cooperation with the Dutch authorities that was attended by many of their staff to manage financial intelligence and other competent bodies

2015

Participating in the terrorist financing project in collaboration with the Dutch authorities across the Egmont Group of Financial Intelligence (Egmont).

Attending meetings of the Financial Action Task Force (FATF), Middle East and North Africa (MENAFATF) Financial Intelligence and Group (Egmont).

Working on the preparation of a unified program between Financial Intelligence and the Ministry of Social Development and facilitating constructive cooperation and speed the arrival of information.

Preparing training sessions to know about the functions of Financial Intelligence Management in collaboration with several government agencies.

Actively participate with the Financial Action Task Force in the Middle East and North Africa region (MENAFATF) in several projects, including:

• Relevant information system rules concerned with the issuance of guidelines • Regional cooperation between financial intelligence units • Periodic applications report that contains the most recent case studies provided by Member

States


The Number of suspicious financial reports sent to the Financial Intelligence Directorate during the year 2015

The number of suspicious financial reports during the year 2015 based on the senders

0

200

400

600

800

Banks Exchangecorporations

InsuranceCorporations

Ministry ofIndustry andCommerce

The number of suspicious financial reports during the year 2015 based on the senders

Number of suspicous financial reports

020406080

100120140160180200

The number of suspicious financial reports sent to the Financial Intelligence Directorate during the year 2015

Number of reports

22

Comparison between the total suspicious financial reports received during each of the years 2014 and 2015

The number of funds transferred across borders based on the port type

0100200300400500600700800

Banks Exchangecorporations

Insurancecorporations

Ministry ofIndustry &Commerce

Credit Cardscorporations

Suspicious financial reports received during each of the years 2014 and 2015

2015 2014

0

200

400

600

800

1000

1200

1400

1600

King Fahad Bridge Bahrain InernationalAirport

Air Freight

The number of funds transferred across borders based on the port type

Individuals

Corporates

23

24

The International Cooperation between Financial Intelligence Directorate and Egmont Group

The table below shows number of requests received by Egmont members and number of financial intelligence directorate requests.

Received Sent

16 42

FID Projects

26

Project1: Bahrain FID has participated in a joint study between Bank world and Egmont Group of Financial Intelligence unit on FIDs working with the law Enforcement Prosecutors The objectives of the project are: Identify the strength and impediments to effective cooperation between FIDs and LEAs. Develop best practices and guidance to FIU and LEAs on cooperation and develop recommendations to overcome identified impediments. To Assist jurisdiction in better demonstrating how financial intelligence is effectively managed among the competent authorities responsible for combating money laundering, associated predicate offences and terrorist financing. Project2: Bahrain FID has participated in reviewing the strategic Analysis course (SAC) team with QFIU Qatar and EMLCO Egypt which the course was being translated into Arabic by SAFIU Saudi Arabia The SAC was another collaborative effort that started between Egmont and the World Bank. It is an introductory level course designed to increase the capacity of FIU analysts to perform Strategic analysis. Project3: Enhance corporation with financial institution To strength the relationship between FID and MLROs from Financial institutions through enhances effective meetings and workshops between all the parties in order to improve the quality of submitted STRs to combat money laundering and terrorist financing in kingdom of Bahrain operations as first stage FID has completed meeting with money exchange companies and next stage we are going to meet MLRO from different banks and insurance companies.

Terminology

Central Bank of Bahrain CBB

Financial Action Task Force FATF

Financial Intelligence Directorate FID

Middle East & North Africa Financial Action Task Force MENA FATF

Terrorist Financing/ Money Laundering TF/ML

Ministry of Industry and Commerce MOIC

27

Address

Financial Intelligence Directorate Manama – Kingdom of Bahrain Tel: 0097317749394 Fax: 0097317715502 Website: http://www.acees.gov.bh/ Email: [email protected]

28

http://www.acees.gov.bh

mailto:[email protected]

يﻮــــــﻨﺴﻟا ﺮـــــــﻳﺮﻘﺘﻟا · 6-1 اﺪﻨﻟﻮﻫ....

Documents