ppt ekonomi moneter - m ilham.pdf

7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf

1/93

EKONOMI MONETER

UHO BISA JAGAD KITA

Muhammad lham
http://3.bp.blogspot.com/-dwf9LwJUmAo/Teh5D16AV0I/AAAAAAAAAfA/ln_2LLqDDl0/s1600/Sejarah+Uang.jpeg


2/93

PENGERTIAN ILMU EKONOMI MONETER

Ilmu ekonomi yang mempelajari tentang sifat, fungsi

uang, dan masalah-masalah yang ada kaitannya

dengan uang, serta pengaruh uang terhadap

perekonomian.

Ilmu ekonomi yang membahas tentang peranan uang

dalam mempengaruhi tingkat harga-harga dan

tingkat kegiatan ekonomi dalam suatu negara.

Muhammad lham


3/93

Dengan mempelajari Ekonomi Moneter, dapat diketahui

secara mendalam berbagai hal yang berkaitan dengan

uang, seperti mekanisme penciptaan uang, peranan

uang, tingkat bunga, sistem dan kebijakan moneter ini,

dan hal penting lainnya. Penting karena uang memegangperanan penting dalam kehidupan masyarakat.

Dengan mempelajari Ekonomi Moneter, dapat diketahui

serta dianalisis berbagai fenomena dan kebijakan

moneter serta dampaknya pada aktivitas ekonomimasyarakat dan negara. Beberapa fenomena moneter

misalnya : bertambahnya jumlah uang beredar,

berubahnya tingkat suku bunga, Fluktuasi nilai tukar, dan

lain-lain.

Mengapa Ekonomi Moneter Perlu dipelajari ?

Muhammad lham


4/93

untuk mencapai stablisasi ekonomi yang dapat diukur dengan :

* Kesempatankerja. Dengan adanya kesempatan kerja ataulowongan pekerjaan maka makin besar dalam meningkatkan

produksi, selain dapat meningkatkan produksi maka dapat juga

membantu masyarakat yang menjadi pengangguran.

* Kestabilan harga. Harga yang makin kian tinggi membuat

masyarakat menjadi resah, tiap tahunnya harga barang bukannya

menjadi turun tetapi semakin naik, untuk mencegah harga yang

semakin naik maka pemerintah menstabilkan harga sehingga

harga tidak mengalami kenaikkan setiap tahunnya.

* Neraca pembayaran internasional. Neraca pembayaraninternasional yang seimbang menunjukkan stabilisasi ekonomi di

suatu Negara. Agar neraca pembayaran internasional seimbang,

maka pemerintah sering melakukan kebijakan-kebijakan

moneter.

Tujuan Ekonomi Moneter

Muhammad lham


5/93

Pengertian Uang

Pengertian Uang Menurut Ahli

A.C Piguo dalam bukunya The Veil Of Money yangdimaksud uanga adalah alat tukar.

D.H Robertson dalam bukunya Money yang dimaksuddengan uang adalah sesuatu yang bisa diterima dalampembayaran untuk mendapatkan barang.

R.G Thomas dalam bukunya Our Modern Banking

menjelaskan bahwa uang adalah seseuatu yangtersedia dan diterima umum sebagai alat pembayaranbagi pembelian barang-barabg dan jasa-jasa sertakekayaan berharga lainnya.

Muhammad lham


6/93

Dalam pengertian sederhana (sempit) , uang adalah alat

pembayaran yang sah yang diterbitkan oleh pemerintah (banksentral) baik berbentuk kertas maupun logam yang memiliki

nilai/besaran tertentu yang tertera pada kertas atau logam yang

dimaksud yang penggunaannya diatur dan dilindungi dengan

undang-undang.

Pengertian Secara Umum: uang merupakan alat tukar yang

diterima umum serta mempermudah proses tukar menukar.

Pengertian Berdasarkan Fungsi: uang merupakan benda yang

berfungsi sebagai alat pembayaran.

Pengertian Berdasarkan Hukum: uang adalah benda yang telahditetapkan oleh undang-undang sebagai alat pembayaran yang

sah.

Pengertian Berdasarkan Nilai: uang adalah satuan hitung yang

dapat digunakan untuk menyatakan nilai.

Pengertian Uang

Muhammad lham


7/93

Sejarah Uang

Perekonomian Subsisten (Ekonomi primitif)Masyarakat yang masih primitif, kehidupannya masih

sangat sederhana. Mereka dapat memenuhi kebutuhan

hidupnya dengan cara mengambil dan memanfaatkan

barang yang ada di sekitar tempat tinggalnya.

Perkembangan peradaban manusia juga menggeser tujuan

kegiatan produksi masyarakat. Semula, masyarakat

memproduksi barang hanya untuk memenuhi kebutuhankeluarganya, lalu berkembang menjadi tidak hanya untuk

memenuhi kebutuhan keluarganya tetapi juga

untuk memenuhi kebutuhan orang lain (untuk dijual)

Muhammad lham


8/93

Barter (pertukaran innatura)

Sejarah Uang

Kehidupan ekonomi masyarakat terus berkembang menjadi tidak

hanya untuk memenuhi kebutuhan keluarganya tetapi juga

untuk memenuhi kebutuhan orang lain (untuk dijual).Selanjutnya,

terjadilah perdagangan dengan cara tukar-menukar antara barang

dengan barang lain yang dinamakan barter (pertukaran innatura).

Pertukaran barang dengan barang dapat terjadi jika syarat-

syarat dapat dipenuhi, yaitu :

a. Orang-orang yang akan melakukan pertukaran harus memiliki

barang yang akan ditukarkan (saling membutuhkan).b. Orang-orang yang akan melakukan pada waktu yang sama.

c. Barang-barang yang akan dipertukarkan harus mempunyai nilai

yang sama.

Muhammad lham


9/93Muhammad lham
http://2.bp.blogspot.com/-TTVPdzVO-Dc/U-2CuizP-PI/AAAAAAAAfW0/wFy8UUhQWzo/s1600/Sejarah+Uang+-+Sistem+Barter.jpghttp://4.bp.blogspot.com/-jn2Ipl3Yn5s/TvGHLgQXnjI/AAAAAAAABSE/K9dqau3k43A/s1600/transaksi+barter+makanan.jpg


10/93

Kesulitan barter:

1. Sulit menemukan barang untuk

kebutuhan yang mendesak.

2. Sulit menentukan perbandingan barang

yang ditukarkan

3. Sulit memenuhi kebutuhan yangbermacam-macam

Barter (pertukaran innatura)

Sejarah Uang

Muhammad lham


11/93

Seiring dengan berkembangnya zaman sistem barter mulai

ditinggalkan karena banyak merugikan serta kurang praktis. Pada

masa ini, orang sudah mulai berfikir penggunaan barang perantara

sebagai alat pertukaran, maka dicarilah jenis barang yang dapat

mempermudah pertukaran. Jenis barang yang pernah digunakan

sebagai alat uang barang antara lain : garam, kulit hewan, hewan,batu-batuan berharga, kulit pohon, manik-manik, logam.

Syarat uang komoditi adalah :

1. Barang tersebut dapat diterima dan dibutuhkan semua orang.

2. Barang tersebut dapat ditukarkan kepada siapa saja

3. Jumlahnya terbatas

4. Mempunyai nilai tinggi

5. Tahan lama

Uang Komoditi (uang barang)

Sejarah Uang

Muhammad lham


12/93Muhammad lham


13/93

Muhammad lham


14/93

Namun dalam kenyataannya uang barangtersebut masih mengandung kelemahan juga.Kelemahannya sebagai berikut.

a. Sulit dipindahkan.b. Tidak tahan lama.

c. Sulit disimpan.

d. Nilainya tidak tetap.e. Sulit dibagi tanpa mengurangi nilainya.

f. Bersifat lokal.

Uang Komoditi (uang barang)

Sejarah Uang

Muhammad lham


15/93

Peradaban yang semakin maju, mengakibatkan

kebutuhan yang semakin banyak dan bertambah

pula, hal tersebut mendorong manusia untuk

menggunakan alat perantara pertukaran yangmudah, praktis, dan mempunyai nilai, maka

dikembangkanlah jenis uang, yaitu terbuat dari

bahan logam. Pada masa lalu, logam yangdigunakan sebagai uang adalah emas atau

perak.

Masa Uang

Sejarah Uang

Muhammad lham


16/93

Masa Uang

Sejarah Uang

Uang logam pertama kali dibuat

oleh Bangsa Lydia pada Abad ke-

6 sebelum masehi. Uang logam

yang mereka ciptakan terbuatdari elektrum, suatu bahan yang

merupakan campuran emas dan

perak dengan komposisi emas

75% dan perak 25%. Uang logamitu disebut stater atau

standard.

Muhammad lham


17/93

Mengapa masyarakat memilih emas

atau perak sebagai alat perantara

pertukaran? Alasannya sebagaiberikut:

a. Emas dan perak merupakan

barang yang dapat diterima oleh

semua anggota masyarakatkarena memiliki nilai yang tinggi

dan jumlahnya langka.

b. Dapat dipecah dalam bagian kecil

c. Jika dipecah nilainya tetap (tidak

berkurang).d. Tahan lama (tidak mudah rusak).

e. Mudah disimpan

f. Mudah dibawa kemana-mana

Masa UangSejarah Uang

Muhammad lham
http://2.bp.blogspot.com/-Sw9X_fPRqi8/U-2BSrZK7PI/AAAAAAAAfWo/wK0lMQzWCzI/s1600/Sejarah+Uang+-+Uang+Emas+Kuno.jpghttp://2.bp.blogspot.com/-Sw9X_fPRqi8/U-2BSrZK7PI/AAAAAAAAfWo/wK0lMQzWCzI/s1600/Sejarah+Uang+-+Uang+Emas+Kuno.jpghttp://2.bp.blogspot.com/-Sw9X_fPRqi8/U-2BSrZK7PI/AAAAAAAAfWo/wK0lMQzWCzI/s1600/Sejarah+Uang+-+Uang+Emas+Kuno.jpghttp://2.bp.blogspot.com/-Sw9X_fPRqi8/U-2BSrZK7PI/AAAAAAAAfWo/wK0lMQzWCzI/s1600/Sejarah+Uang+-+Uang+Emas+Kuno.jpghttp://2.bp.blogspot.com/-Sw9X_fPRqi8/U-2BSrZK7PI/AAAAAAAAfWo/wK0lMQzWCzI/s1600/Sejarah+Uang+-+Uang+Emas+Kuno.jpghttp://2.bp.blogspot.com/-Sw9X_fPRqi8/U-2BSrZK7PI/AAAAAAAAfWo/wK0lMQzWCzI/s1600/Sejarah+Uang+-+Uang+Emas+Kuno.jpg


18/93

Kelemahan uang logam:

a. Jumlahnya sangat terbatas sehingga

tidak mudah untuk mencukupikebutuhan masyarakat akan pertukaran.

b. Kandungan emas tiap daerah tidak

sam sehingga menyebabkan

persediaan emas tidak sama.

Pada abad ke-17 M sejarah uang pun

berubah dan semakin berkembang seiring

dengan penggunaan logam emas dan perak.

Semenjak saat itu pertukaran semakin

mudah dengan menggunakan uang. Seiringberjalanya waktu penggunaan uang logam

dari emas dan perak mulai digantikan

dengan uang kertas.

Masa UangSejarah Uang

Muhammad lham


19/93

Uang Syailendra (850 M)

Mata uang Indonesia dicetak pertama kali sekitar tahun 850-

860 Masehi, pada masa kerajaan Mataram Syailendra yang

berpusat di Jawa Tengah. Koin-koin tersebut dicetak dalam

dua jenis bahan emas dan perak. Koin emas zaman

Syailendra berbentuk kecil seperti kotak, dimana koin dengan

satuan terbesar (Masa) berukuran 6 x 6/7 mm. Pada bagiandepannya terdapat huruf Devanagari Ta. Di belakangnya

terdapat incuse (lekukan ke dalam) yang dibagi dalam dua

bagian, masing-masing terdapat semacam bulatan. Dalam

bahasa numismatik, pola ini dinamakan Sesame Seed.Sedangkan koin perak Masa mempunyai diameter antara 9-

10 mm. Pada bagian muka dicetak huruf Devanagari Ma

(singkatan dari Masa), dan di bagian belakangnya terdapat

incuse dengan pola Bunga Cendana.

Sejarah Uang Kuno di Indonesia

Muhammad lham


20/93


Muhammad lham


21/93

Uang Krishnala, Kerajaan Jenggala (1042-1130 M). Pada

zaman Daha dan Jenggala, uang-uang emas dan peraktetap dicetak dengan berat standar, walaupun mengalami

proses perubahan bentuk dan desainnya. Koin emas yang

semula berbentuk kotak berubah desain menjadi bundar,

sedangkan koin peraknya mempunyai desain berbentukcembung, dengan diameter antara 13- 14 mm.

Pada waktu itu uang kepeng Cina datang begitu besar,

sehingga saking banyaknya jumlah yang beredar, akhirnya

dipakai secara resmi sebagai alat pembayaran,

menggantikan secara total fungsi dari mata uang lokal

emas dan perak.


Muhammad lham


22/93


Muhammad lham


23/93

Uang "Ma", (Abad ke-12)

Mata uang Jawa dari emas dan perak yang ditemukan di situskota Majapahit, kebanyakan berupa uang Ma, (singkatan dari

msa) dalam huruf Nagari atau Siddham, kadang kala dalam

huruf Jawa Kuno. Ada juga mata uang emas dan perak dengan

tulisan ta dalam huruf Nagari. Berat kedua jenis mata uang

tersebut antara 2,4 2,5 gram. Selain itu, ada juga mata uang

emas dan perak berbentuk segi empat, 1/2 atau 1/4 lingkaran,

trapesium, segitiga, bahkan tak beraturan sama sekali. Cap pada

uang-uang tersebut berupa gambar sebuah jambangan dan tiga

tangkai tumbuhan atau kuncup bunga (teratai?) dalam bidanglingkaran atau segiempat. Jika dikaitkan dengan kronik Cina dari

zaman Dinasti Song (960 1279) yang memberitakan bahwa di

Jawa orang menggunakan potongan-potongan emas dan perak

sebagai mata uang, mungkin itulah yang dimaksud.


Muhammad lham


24/93


Muhammad lham


25/93

Uang Gobog Wayang, Kerajaan Majapahit (Abad k-13)

Dikenal koin-koin yang disebut Gobog Wayang,untuk pertama

kalinya diperkenalkan oleh Thomas Raffles, dalam bukunya The

History of Java. Bentuknya bulat dengan lubang tengah karena

pengaruh dari koin cash dari Cina, ataupun koin-koin serupa

yang berasal dari Cina atau Jepang.

Koin gobog wayang adalah asli buatan lokal, namun tidak

digunakan sebagai alat tukar. Sebenarnya koin-koin ini

digunakan untuk persembahan di kuil-kuil seperti yang

dilakukan di Cina ataupun di Jepang sehingga disebut sebagai

koin-koin kuil.


Muhammad lham


26/93


Muhammad lham


27/93

Uang Dirham, Kerajaan Samudra Pasai (1297 M).

Untuk pertama kalinya dicetak oleh Sultan Muhammad

yang berkuasa sekitar 1297-1326 dengan bahan emas. Mata

uangnya disebut Dirham atau Mas, dan mempunyai standarberat 0,60 gram (berat standar Kupang). Namun ada juga

koin-koin Dirham Pasai yang sangat kecil dengan berat

hanya 0,30 gram (1/2 Kupang atau 3 Saga). Uang Mas Pasai

mempunyai diameter 1011 mm, sedangkan yang setengahMas berdiameter 6 mm. Pada hampir semua koinnya ditulis

nama Sultan dengan gelar Malik az-Zahiratau Malikat-

Tahir.


Muhammad lham


28/93


Muhammad lham


29/93

Uang Kampua, Kerajaan Buton (Abad ke-14)

Uang Kampua dengan bahan kain tenun ini merupakan satu-satunya yang pernah beredar di Indonesia. Menurut cerita rakyat

Buton, Kampua pertamakali diperkenalkan oleh Bulawambona,

yaitu Ratu kerajaan Buton yang kedua,yang memerintah sekitar

abad XIV. Setelah ratu meninggal, lalu diadakan suatu pasar

sebagai tanda peringatan atas jasa-jasanya bagi kerajaan Buton.

Pada pasar tersebut orang yang berjualan mengambil tempat

dengan mengelilingi makam Ratu Bulawambona. Setelah selesai

berjualan, para pedagang memberikan suatu upeti yang ditaruh

di atas makam tersebut, yang nantinya akan masuk ke kaskerajaan. Cara berjualan ini akhirnya menjadi suatu tradisi bagi

masyarakat Buton, bahkan sampai dengan tahun 1940.


Muhammad lham


30/93


Muhammad lham


31/93

Uang Kasha Banten, Kesultanan Banten (Abad ke- 15).Mata uang dari Kesultanan banten pertama kali dibuatsekitar 1550-1596 Masehi. Bentuk koin Bantenmengambil pola dari koin cash Cina yaitu dengan lubang

di tengah, dengan ciri khasnya 6 segi pada lubangtengahnya (heksagonal). Inskripsi pada bagian muka padamulanya dalam bahasa Jawa: Pangeran Ratu. Namunsetelah mengakarnya agama Islam di Banten, inskripsidiganti dalam bahasa Arab, Pangeran Ratu Ing Banten.

Terdapat beberapa jenis mata-uang lainnya yang dicetakoleh Sultan-sultan Banten, baik dari tembaga ataupundari timah, seperti yang ditemukan pada akhir-akhir ini.


Muhammad lham


32/93


Muhammad lham


33/93

Uang Jinggara, Kerajaan Gowa (Abad ke- 16)

Kerajaan Gowa pernah mengedarkan mata uang

dan emas yang disebut jingara, salah satunya

dikeluarkan atas nama Sultan Hasanuddin, raja

Gowa yang memerintah dalam tahun 1653-

1669. Di samping itu beredar juga uang dan

bahan campuran timah dan tembaga, disebutkupa.


Muhammad lham


34/93


Muhammad lham


35/93

Uang Picis, Kesultanan Cirebon (1710 M)

Sultan yang memerintah kerajaan Cirebonpernah mengedarkan mata uang yang

pembuatannya dipercayakan kepada seorangCina. Uang timah yang amat tipis dan mudahpecah ini berlubang segi empat atau bundar ditengahnya, disebut picis, dibuat sekitar abad ke-

17. Sekeliling lubang ada tulisan Cina atautulisan berhuruf Latin berbunyi CHERIBON.


Muhammad lham


36/93


Muhammad lham


37/93

Uang Real Batu, Kesultanan Sumenep (1730 M). KerajaanSumenep di Madura mengedarkan mata uang yangberasal dari uang-uang asing yang kemudian diberi capbertulisan Arab berbunyi sumanap sebagai tanda

pengesahan. Uang kerajaan Sumenep yang berasal dariuang Spanyol disebut juga real batu karena bentuknyayang tidak beraturan. Dulunya uang perak ini banyakberedar di Mexico yang kemudian beredar juga di Filipina(jajahan Spanyol). Di negeri asalnya uang mi bernilai 8

Reales. Selain uang real Mexico, kerajaan Sumenep jugamemanfaatkan uang gulden Belanda dan uang thalerAustria.


Muhammad lham


38/93


Muhammad lham

K i t K lit


39/93

Perkembangan

ekonomi

semakin pesat

Kegiatan

transaksi

semakin sering

dan kompleks

Kesulitan

membawa uang

logam dalam

jumlah besar

Transaksi cukup dilakukan

dengan menunjukkan

bukti penyimpanan logam

mulia oleh lembaga yang

menerima titipan logam

mulia

Tanda bukti

penyimpananberupa bahan

kertas

Uang kertas dan

logam yangdikeluarkan oleh

bank sentral

Muhammad lham

Uang kertas dan uang logam memenuhi syarat syarat :
http://2.bp.blogspot.com/-IE0volBGbKE/VA73lpNKykI/AAAAAAAABCA/jObdUqxSO3A/s1600/uang.png


40/93

Uang kertas dan uang logam memenuhi syarat-syarat :

Dapat diterima masyarakat umum

(Accetability)

Mudah disimpan dan nilai nominalnya tetap

(Stability of value)

Fleksibel dan mudah dibawa ke mana-mana

(Portability)

Mudah dibagi dalam bagian kecil

(Divisibility)

Memiliki jaminan dari pemerintahUang kertas kepercayaan (fiduciary ),

karena nilai bahan untuk membuat

uang lebih rendah dari nilai yang tertulis

Uang tanda (token money),

ada tanda sah sebagai uang

yang dikeluarkan pemerintah

Muhammad lham


41/93

Fungsi-Fungsi Uang

a. Fungsi Asli (Fungsi Primer)

Fungsi asli uang menunjukkan fungsi yang mula-mula

melekat pada uang atau fungsi yang mengacu pada

tujuan awal diciptakannya uang.

Sebagai alat tukar umum (medium of exchange),yaitu uang berfungsi sebagai alat untuk pertukaran

dan mengatasi kesulitan dalam pertukaran secara

natura (barter).

Sebagai satuan hitung (unit of account), yaitu uangberfungsi untuk menentukan nilai dari suatu

barang atau jasa.

Muhammad lham


42/93

b. Fungsi Turunan (Fungsi Sekunder) Uang:

Sebagai alat pembayaran (means of payment), uangberfungsi untuk melakukan pembayaran berbagai transaksi,

misal pembayaran pajak, iuran, Uang SPP, dan sebagainya.

Sebagai pembayaran utang (standard of deferred payment),

uang berfungsi untuk melakukan dan menentukanpembayaran kewajiban atau digunakan untuk standar

pembayaran utang.

Sebagai pembentuk/penimbun kekayaan artinya uang

dapat membentuk kekayaan dan dapat disimpan (ditabung)

untuk digunakan di masa mendatang. Tambahan kekayaan

tersebut sebagai pembentuk dan penimbun kekayaan.

Muhammad lham


43/93

Sebagai alat pemindahan kekayaan, uang dapatmeindahkan kekayaan dari suatu tempat ke tempat

lainnya.

Sebagai alat pembentukan modal dan pemindahan

modal (transfer of value), yaitu uang berfungsi untukmenambah atau memperbesar modal usaha, baik

dipergunakan sendiri maupun dipinjamkan kepada

orang lain yang membutuhkan modal tersebut.

Muhammad lham


44/93

Jenis-Jenis Uang

1. Berdasarkan bahan yang digunakan : uang logam dan uang

kertas.2. Berdasarkan lembaga yang mengeluarkan :

a. Uang kartal (kepercayaan) yaitu uang yang dikeluarkanoleh negara berdasarkan undang-undang dan berlakusebagai alat pembayaran yang sah. Uang kartal dinegara kita terdiri atas uang logam dan uang kertas.

b. Uang giral (simpanan di bank) yaitu dana yangdisimpan pada rekening koran di bank-bank umumyang sewaktu-waktu dapat dipergunakan untuk

melakukan pembayaran dengan perantara cek, bilyetgiro, atau perintah membayar. Uang giral dikeluarkanoleh bank umum dan merupakan uang yang tidakberwujud karena hanya berupa saldo tagihan di bank.

Muhammad lham


45/93

Contoh CEK

Contoh Bilyet GiroMuhammad lham


46/93

3. Berdasarkan nilainya :a. Uang bernilai penuh, yaitu uang yang nilai

bahannya (nilai intrinsik) sama dengan nilai

nominalnya. Pada umumnya, uang yang bernilaipenuh terbuat dari logam.

b. Uang tidak bernilai penuh, yaitu uang yang nilai

bahannya (nilai intrinsik) lebih rendah daripada

nilai nominalnya. Pada umumnya, uang yangtidak bernilai penuh terbuat dari kertas.

Jenis-Jenis Uang

Muhammad lham

Nilai Nilai Uang


47/93

Nilai uang adalah kemampuan uang untuk dapat ditukarkan

dengan sejumlah barang/jasa tertentu.

a. Nilal Nominal

Nilai nominal uang adalah nilai yang tertulis pada setiap mata

uang yang bersangkutan. Contoh: pada uang Rp20.000, tertera

angka lima puluh ribu rupiah, maka nilai nominal uangtersebut adalah dua puluh ribu rupiah.

b. Nilal Riil

Nilai riil uang adalah nilai yang dapat diukur dengan jumlah

barang dan jasa yang dapat ditukar dengan uang itu. Jika uangRpl0.000 dapat ditukar dengan 1 kg gula pasir, maka nilai riil

uang Rpl0.000 adalah 1 kg gula pasir.

Nilai-Nilai Uang

Muhammad lham


48/93

c. Nilai internal uang

Nilai internal uang adalah daya beli uang terhadap barang dan

jasa. Contoh: dengan uang Rp50.000 anda dapat membelisebuah buku ekonomi moneter, maka nilai internal uang

Rp50.000 tersebut adalah sebuah buku ekonomi moneter.

2. Nilai eksternal uang

Nilai eksternal uang adalah nilai uang dalam negeri jikadibandingkan dengan mata uang asing, yang lebih dikenal

dengan KURS. Kurs ada dua macam yaitu kurs jual dan kurs

beli. Kurs jual adalah kurs yang berlaku apabila bank menjual

valuta asing. Sedangkan kurs beli adalah kurs yang berlakuapabila bank membeli valuta asing. Contoh: anda dapat

menukarkan uang Rp12.500 dngan satu dollar Amerika Serikat

di bank yang melayani penukaran valuta asing. Dalam hal ini

nilai kurs Rupiah terhadap dollar Amerika Serikat (US $1 =

Rp12.500.Muhammad lham

Penawaran Uang/Jumlah Uang Beredar (Money Supplay)


49/93

Penawaran Uang/Jumlah Uang Beredar (Money Supplay)

M1 = Uang kartal

dalam peredaran +

uang giral (uang bank)

Narrow money (uang beredar

dalam arti sempit) dapat

dipakai sebagai alatpembayaran setiap diinginkan

M2 = M1 + Uang quasi

(deposito berjangka,

tabungan, valuta asingswasta domestik)

M2 = M1 + QM

Broad money (uang beredar

dalam arti luas) tidak dapat

dipakai setiap saat dalampembayaran karena keterikatan

waktu

M3: M2 + sertifikat deposito besar, rekening pasar uang

dan reksadana pasar uang yang dimiliki institusi;

perjanjian pembelian kembali surat hutang dan deposito

mata uang asing; uang di rekening bank luar negri.

Muhammad lham


50/93

Laju pertumbuhan uang beredar (M1) dalam indikator

perekonomian Indonesia sering dikaitkan dengan tingkat

inflasi. Hubungan antara keduanya biasanya bersifatpositif/searah. Semakin tinggi laju pertumbuhan M1,

semakin tinggi pula tingkat inflasi.

Laju pertumbuhan M1 dapat dihitung dengan rumus:

1() =1 1()

1() 100%

(): laju pertumbuhan uang beredar

(): a

(): jumlah uang beredar tahun xMuhammad lham


51/93

Perkembangan peranan uang kartal dan uang giraldapat diketahui melalui posisi uang kartal dan uang

giral dalam uang beredar. Dalam perekonomian yangsemakin maju terutama dalam hal lalu lintas moneter,posisi uang uang giral semakin besar dibanding uangkartal.

Posisi uang kartal dan uang giral dapat ditentukandengan rumus:

=

%

=

%

Posisi uang kartal

Posisi uang giral

Muhammad lham


52/93

Rasio atau pisisi uang beredar (M1) dan rasio atau

posisi uang kuasi terhadap likuiditas perekonomian

(M2) merupakan indikator permintaan masyarakat

(aggregate demand) terhadap barang dan jasa yang

disediakan di pasar. Jika semakin rendah rasio M1

terhadap M2, di lain pihak semakin tinggi rasio uangkuasi terhadap M2, berarti permintaan masyarakat

melemah, sehingga inflasi akan cenderung turun, dan

sebaliknya.

Rasio M1 dan QM terhadap M2 dapat dirumuskan:

=

% =

%

Muhammad lham


53/93

Pengertian lain dari uang adalah Uang Primer,yaitu uang yang diedarkan pemerintah yangdipegang oleh masyarakat dan bank-bank. Uangprimer ini meliputi uang yang dipegang

masyarakat sebagai alat bayar sehari-hari (uangkartal) dan uang serap yang dimiliki oleh bank(uang tunai di bank dan deposito di bank sentral).

MP = Uk + Us

MP : Uang primerUk : Uang kartal

Us : Uang serap

Muhammad lham


54/93

Komposisi struktural uang primer menentukanperluasan M1. Pada umumnya semakin besarpersentase uang serap, semakin besar pulaperluasan M1 melalui indikator koefisien

likuiditas.Koefisien likuiditas adalah kemampuan untukmemperluas uang beredar (M1) melalui uang giral(Ug) yang diciptakan melalui uang serap (Us) yang

ada.Koefisien Likuiditas (KL) = =

%

Muhammad lham

Faktor-Faktor Yang Menyebabkan Perubahan Jumlah Uang Beredar


55/93

g y g

Perubahan JUB dapat mempengaruhi aktivitas ekonomi dan

keadaan perekonomian secara keseluruhan.Perubahan JUB dapat dirumuskan dengan :

M1 = ALNB + TSP + TPP + DBT + L

M1 : Perubahan JUB

ALNB : Aktiva Luar Negeri Bersih (cadangan devisa bersih + aktiva

luar negeri lainnya)

TSP : Tagihan Sektor Pemerintah (pemerintah pusat, BUMN,

rekening khusus)

TPP : Tagihan pada Perusahaan dan Perorangan

DBT : Deposito Berjangka dan Tabungan

L : Faktor lainnyaMuhammad lham


56/93

MP = ALNB + ADNB

MP : Perubahan Uang Primer

ALNB: Aktiva Luar Negeri Bersih (cadangan devisabersih dan aktiva luar negeri lainnya)

ADNB: Aktiva Dalam Negeri Bersih (tagihan padapemerintah, rekening khusus pemerintah,tagihan bersih lainnya, aktiva lainnya (SBPU,SBI, fasilitas diskonto, fasilitas kredit khusus,jaminan impor Bulog, setoran wajib bank-bank, rekening valuta asing

Muhammad lham


57/93

TEORI PENAWARAN UANG

KLASIK

M tidak menyebakan

perubahan tingkat

kesempatan kerja, upah

riil dan pendapatan

nasional riil

M hanya akan

menyebakan perubahan

tingkat harga, upah

nominal dan pendapatan

nasional nominal

M proporsional dengan P. Jika M meningkat 5%, maka P

meningkat 5%. Pandangan ini diterangkan melalui teori

kuantitas uang (quantity theory) dan teori sisa tunai (cash-balance theory)

Muhammad lham


58/93

Teori Kuantitas

Persamaan pertukaran (equation exchange):

MV = PT.(1)

M : Penawaran UangV (velocity of Money): Laju Peredaran Uang

P (price) : Tingkat Harga

T (Transaction) : Jumlah Barang/Jasa yangdihasilkan dalam suatuwaktu tertentu


Muhammad lham


59/93

V ditentukan berdasarkan kekerapan sejumlah uang

digunakan dalam transaksi dalam suatu waktu

tertentu. Jika rata-rata sejumlah uang digunakan 5 kali

dalam setahun untuk membiayai transaksi, maka nilai

V = 5.

Misalnya jumlah transaksi barang (T) = 100 Kg, harga

rata-rata per Kg (P) = Rp.1.000. Berapakah JUB (M)?.

5M = 1.000(100)

=.

M = Rp.20.000


Muhammad lham


60/93

Jika Penawaran uang (M) naik 5%, berapakah kenaikanharga (P)?.

Kenaikan M = 5% x Rp.20.000 = Rp.1.000, maka Msekarang berjumlah Rp.21.000.

Kenaikan harga (P) :5M = 100P

5(21.000) = 100P

100P = 105.000

= .

= Rp.1.050.

Jadi harga naik sebesar Rp.50 atau

.x 100% = 5%


Muhammad lham



61/93

Nilai V dapat juga ditentukan dengan rumus :

=

.(2)

Menurut Irving Fisher nilai V ditentukan oleh kebiasaan

pembayaran gaji dan efisiensi operasi lembaga keuangan. Oleh

karena faktor-faktor ini tidak selalu berubah, Fisher berpendapat

bahwa nilai V tetap.Nilai T menunjukkan nilai riil barang/jasa yang diproduksikan,

sehingga T merupakan pendapatan nasional riil. Nilai T tersebut

tidak dipengaruhi oleh penawaran uang. Perekonomian

diasumsikan telah mencapai full employment, sehingga nilai T tetapdan telah mencapai tingkat yang maksimum. Oleh karena V dan T

tetap, maka M hanya akan mempengaruhi P.

Dengan demikian menurut Klasik : Inflasi disebabkan oleh ekspansi

moneter (pertambahan penawaran uang)


Muhammad lham


62/93

Teori Sisa Tunai (dikembangkan oleh Ekonom Cambridge: Alfred Marshall dan A.C. Pigou)

M akan menimbulkan perubahan P dengan proporsiatau % yang sama besarnya.

Teori ini menekankan pada tujuan masyarakat untukmemegang uang dan bagaimana faktor ini menentukanjumlah uang yang diperlukan masyarakat.

Marshall : masyarakat memegang uang terutama untuk

membiayai transaksi yang dilakukannya.A.C. Pigou : menambahkan alasan lain masyarakatmemegang uang untuk berjaga-jaga.


Muhammad lham


63/93

Teori Sisa Tunai dirumuskan dengan :M = kPT.(3)

M : permintaan/penawaran uang

P : tingkat hargak : suatu angka pecahan yang menggambarkanbahwa permintaan uang meliputi suatu proporsidari pendapatan nasional.

Teori ini menerangkan : permintaan uangproporsional dengan pendapatan nasional.


Muhammad lham



64/93

Jika membandingkan persamaan (1) dan (3) dapat dibuktikan

bahwa k = 1/V.Karena persamaan (3) = (1), maka teori sisa tunai tidak berbeda

dengan teori kunatitas uang, yaitu penawaran uang akan

mengakibatkan yang sama %nya dengan P.

Misalnya : Jika pendapatan nasional (PT) = Rp.100.000 dan M =Rp.20.000, maka :

=

.(4) ; =

.

.= 0,2

=

=

= ,


Muhammad lham



65/93

Mengenai hubungan permintaan/penawaran uang dengan

pendapatan nasional dan P berdasarkan teori sisa tunai dapat

diketahui :Jika M bertambah 5% atau Rp.1.000, sehingga M menjadi

Rp.21.000, maka :

M = kPT

21.000 = 0,2(100)P

21.000 = 20P

P = 1.050

Jadi:P = 5% atau Rp.50/kg (dari Rp.1000/kg ke Rp.1.050/kg).

Pendapatan nasional nominal (PT) naik dari Rp.100.000 menjadi

PT = 1.050(100) = Rp.105.000, yang berarti PT bertambah

Rp.5.000 atau 5%.Muhammad lham



66/93

Teori Milton Friedman

Teori permintaan uang Friedman :

Md = k , , (5)Md : permintaan uang (money demand)

: suku bunga obligasi

: persentase pendapatan dari nilai saham

: persentase pendapatan dari harta-harta tetap

P : tingkat harga

: pendapatan riil

k : rasio perbandingan nilai dengan MdSyarat keseimbangan pasar uang : Md = Ms (money supplay),

sehingga Ms = k , , (6)

Persamaan (6) pada dasar sama dengan persamaan (1) dan (3)

Muhammad lham



67/93

Friedman : Uang adalah relatif stabil, sehingga nilai k pada

persamaan (6) adalah stabil dan tidak berubah dalam jangka

pendek. Dengan demikian Ms akan mengakibatkan .Besarnya yang dikaibatkan oleh Ms ditentukan oleh

nilai k.

Misalkan: Ms = Rp.20.000, dan k = 0,2, maka

adalah Ms = k

20.000 = 0,2

=.

,

= 100.000

Semakin kecil nilai k, semakin besar nilai , karena nilai k

yang kecil berarti laju perderan uang yang cepat.

Dalam teori sisa tunai : k = 1/V, di mana v adalah laju

peredaran uangMuhammad lham


68/93

Kesimpulan teori Friedman : dalam jangka pendek,kegiatan ekonomi dan maupun riil secara langsung

dipengaruhi oleh Ms dan perubahan-perubahannya.

Berdasarkan persamaan (6) : Ms merupakan satu-

satunya faktor yang menentukan perbelanjaan

aggregat dan pendapatan nasional.

Jika Ms bertambah, maka lebih banyak uang di tangan

masyarakat. kepemilikan uang ini akanmeningkatkan perbelanjaan masyarakat. Perbelanjaan

menimbulkan efek : (i) harga naik; (ii) kegiatan

ekonomi dan produksi nasional bertambah.


Muhammad lham



69/93

Teori J.M. Keynes

pendapatan nasional tidak proporsional dengan Ms.

Teori Md Keynes :Md = k+ Msp.(7)

Md : permintaan uang

k: permintaan uang untuk transaksi dan berjaga-jaga

Msp : permintaan uang untuk spekulasi

Keseimbangan pasar uang jika :

Md = Ms, sehingga penawaran uang dirumuskan juga dengan :

Ms = k+ Msp.(8)Keynes : Ms mengakibatkan : (1) suku bunga turun; (2) suku

bunga turun berakibat Msp bertambah; (3) k bertambah,

tetapi tidak proporsional dengan naiknya Ms, karena sebagian

Ms digunakan untuk spekulasiMuhammad lham


70/93

Kesimpulan teori Keynes :

Msdapat mempengaruhi , namun tidak

proporsional dengan Ms.

Besarnya kenaikan sebagai akibat kenaikan Mssulit ditentukan, karena kenaikan Ms tidak hanya

menaikkan , akan tetapi dapat pula menaikkan

Msp, dan kenaikan Ms yang menurunkan sukubunga selanjutnya akan meningkatkan investasi


Muhammad lham

PENCIPTAAN UANG OLEH BANK UMUMd


71/93

Monetery Base dan Penawaran Uang

Bank Sentral menciptakan uang kartal untuk mendorong

perekonomiankan. Pertambahan uang kartal akan mendorong

pertambahan uang giral

Hubungan uang kartal dengan perkembangan uang giral

Uka Ukb

Uka Pg

Uka = Uang

kartal berada di

luar bankumum dan

bank sentral

Uka = Uang

kartal disimpan

bank umumsebagai

cadangan

Pg= penciptaan uang giral oleh

bank-bank umum

Muhammad lham

PENCIPTAAN UANG OLEH BANK UMUM


72/93


Uka + Ukb = Jumlah uang

kartal yang telah diciptakan

dan dikeluarkan oleh bank

sentral, yang disebut dengan

uang berkuasa tinggi (high-powered money) atau basis

moneter (monetery base)

Menentukan kemampuan bank-bank umum menciptakan

uang giral pada suatu waktu tertentu

Muhammad lham


73/93



74/93


Penciptaan uang giral oleh bank umum dapat dilakukan dengan2 cara, yaitu :

1. Uang giral tercipta apabila nasabah menyimpan uang kartal

mereka pada bank-bank umum. Pemilik uang tsb akan

memperoleh cek dan dapat menggunakannya sebagai alatpembayaran.

2. Penciptaan uang giral yang diakibatkan oleh bank-bank

umum meminjamkan kelebihan cadangan yang dimilikinya.

Apabila bank umum telah menyetujui pemberian pinjaman

kepada seseorang atau perusahaan, bank juga akan

mengeluarkan cek dan memberi kuasa kepada peminjam

tersebut mengeluarkan uang dengan cek sebanyak pinjaman

yang diperolehnya

Muhammad lham



75/93

Proses Penciptaan Uang Giral


Neraca

Per ..

* Cadangan sebesar 10% dari dep. Giral adalah Giro Wajib

Minimum (GWM) yang merupakan kewajiban bank umum

menyimpan cadangan

Muhammad lham


76/93



77/93



Bank Dep. Giral Cadangan Pinjaman

A 50.000 = D0 5.000 45.000

B 45.000 = D0(1-R) 4.500 40.500

C 40.500 = D0(1-) 4.050 36.450

D 36.450 = D0(1-) 3.645 32.805

.

. Jumlah 500.000 50.000 450.000

Muhammad lham



78/93

Rumus :

DG = D0

(.(1), atau

DG = D0

.(2)

D0 : Deposito giral pada periode awalR : persentase cadangan

Nilai

merupakan multiplier penciptaan uang giral akibat dari

pertambahan deposito giral dan cadangan bank-bank umum- Perubahan deposito giral : DG = 50.000

,

DG = 50.000(10) = Rp.500.000


Muhammad lham



79/93

- Jumlah perubahan cadangan :

Cd=Cd

Cd: jumlah cadangan pada periode awal (D0 x R)

Cd= 5.000,

= . 50.000

- Jumlah perubahan pinjaman :

- Pj =Pj

Pj : jumlah pinjaman pada periode awal (D0 - Cd)

Pj =45.000

,= . 450.000


Muhammad lham



80/93


Neraca bank-bank umum setelah penciptaan uang giral

Neraca Gabungan Bank Umum

Per.

GWM = 10%

Muhammad lham



81/93

Faktor-Faktor yang Menentukan Besarnya PenciptaanUang Giral

a. Masyarakat Memegang Sebagian Uangnya dalamBentuk Uang Tunai

DG =

+

DG = D0

+

+: Multiplier penciptaan uang giral

R: persentase GWMC: persentase uang tunai yang dipegang masyarakat


Muhammad lham



82/93

a. Masyarakat Memegang Sebagian Uangnya dalam

Bentuk Uang Tunai

Berdasarkan contoh awal D0 = Rp.50.000, GWM 10%.

Misalkan persentase uang tunai yang dipegangmasyarakat 40%, maka jumlah penciptaan uang giral :

DG = D0

+

DG = 50.000 ,+,

DG = 50.000(2) = 100.000


Muhammad lham



83/93

a. Masyarakat Memegang Sebagian Uangnyadalam Bentuk Uang Tunai

Jumlah cadangan pada periode awal merupakan

penjumlahan dari persentase GWM denganpersentase uang tunai yang dipegang masyarakat :

Cdo= 50.000(0,1 + 0,4) = 25.000

Total perubahan cadangan :

Cd=Cdo

+=

.

,= 50.000


Muhammad lham



84/93

a. Masyarakat Memegang Sebagian Uangnya dalamBentuk Uang Tunai

Jumlah pinjaman pada periode awal :

pjo= D0Cdo

pjo= 50.00025.000 = 25.000

Total perubahan pinjaman :

= Pjo+

=.

,= 50.000


Muhammad lham



85/93


a. Masyarakat Memegang Sebagian Uangnya dalam BentukUang Tunai

Neraca bank-bank umum setelah penciptaan uang giral


Per.

* GWM = 10% x 100.000 = 10.000

Cd= 50.000

Muhammad lham


86/93


87/93

Rumus :

DG =

+

DG = D0

+

+: Multiplier penciptaan uang giral

R: persentase GWM

Rt: persentase uang tunai yang ditahan olehbank umum.

Muhammad lham


88/93

Diketahui : D0 = Rp.50.000; GWM R = 10%; Uang tunai yang ditahan

oleh bank Rt = 15% yaitu sebesar Rp. Rp.7.500, maka penciptaanuang giral :

DG= 50.000

,+,

DG= 50.000(4) = 200.000

Jumlah perubahan cadangan secara total adalah :

Cd=

+

cdo = D0(R + Rt)

cdo = 50.000(0,1 + 0,15) = Rp.12.500

Jadi Total perubahan cadangan :

Cd=.

,+,=

.

,= Rp.50.000

Muhammad lham

Total perubahan pinjaman:

Pj


89/93

=Pjo+

jo= D0Cdo

jo= 50.00012.500 = Rp.37.500

=.

,= 150.000


Per.

Kes: Jika bank umum menahan uang tunai dalam jumlah besar, maka jumlah

uang giral yang dapat diciptakan semakin kecil

Muhammad lham


90/93

c. Masyarakat Menyimpan Sebahagian Uangnya Dalam

Bentuk Tabungan atau Deposito Berjangka

Diketahui D0 = Rp.50.000, Deposito berjangka (Db) 20% dari D0,

jumlah yang dicadangkan dari Db sebesar 5%, GWM = 10%

Jawab :

Deposito giral (D0) = Rp.50.000Db = 20% x Rp.50.000 = Rp. 10.000

Jumlah Db yang dicadangkan = 5% x Rp.10.000 = Rp.500

Depsito giral (D1) = D0Db = Rp.50.000Rp.10.000 = Rp.40.000

atau 80%

Jumlah yang dicadangkan dari D1 = 10% x Rp.40.000 = Rp.4.000

Total cadangan (Tcd) = cadangan Db + cadangan D1

Tcd = Rp.500 + Rp.4.000 = Rp.4.500

Nilai R =

=.

.

= , 9

Muhammad lham


91/93

Berdasarkan rumus DG = D0

yang kemudian menjadi :

D = D0

, di mana D penjumlahan dari D1 dan Db, maka :

- Besarnya penciptaan uang giral dari keseluruhan jumlah deposito :

D = 50.000

,= .555,55

- Besarnya penciptaan uang giral dari D1 :

D1 = D

= .

,= . .444,44

- Besarnya penciptaan uang giral dari Db :

Db= D

= . ,

= .111.111,11

- Jumlah perubahan cadangan :

Cd=

=

.

,= Rp.50.000

Muhammad lham

Jumlah perubahan pinjaman :


92/93

- Jumlah perubahan pinjaman :

Pj=

Pjo= D0Tcd = Rp.50.000Rp.4.500 = Rp.45.500

Pj=.

,= . .555,55

Neraca Gabungan Bank UmumPer.

Muhammad lham


93/93

Kesimpulan :

- Simpanan dalam bentuk deposito giral hanya dapatmenambah deposito giral sebanyak Rp.500.000, sedangkan

penambahan deposito dengan memperhitungkan

keseluruhan deposito (D1 + Db) dapat menambah deposito

dalam jumlah yang lebih besar yaitu : Rp.555.555,55

- Deposito yang beragam (D1 + Db) hanya menciptakan uang

giral sebesar Rp.444.444,44 lebih rendah jika dibandingkan

dengan pertambahan DG sebesar Rp.500.000. Kondisi

seperti ini mengakibatkan lambannya perkembangan M1

yang bersumber dari uang giral

- Deposito yang beragam bentuknya akan menambah uang

kuasi, sehingga M2 mengalami perkembangan yang pesat

ppt ekonomi moneter - m ilham.pdf

Documents