criminalidad organizada y lavado de activos en economías emergentes
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CRIMEN ORGANIZADOTRANSCRIPT
EXPOSITOR: DR. VÍCTOR ROBERTO PRADO SALDARRIAGADOCTOR EN DERECHOCATEDRÁTICO DE DERECHO PENALJUEZ SUPREMO TITULAR DE LA CORTE SUPREMA DE JUSTICIA
CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y LAVADO DE ACTIVOS EN ECONOMÍAS
EMERGENTES: EL CASO PERUANO
FINALIDAD
ESTA PRESENTACIÓN PRETENDE DEMOSTRAR LA INCIDENCIA RELEVANTE QUE EJERCE EN LA EXTENSIÓN DE LA CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y EL LAVADO DE ACTIVOS, LA INFORMALIDAD IMPERANTE EN PAÍSES QUE, COMO EL PERÚ, VIENEN EXPERIMENTANDO LAS BONDADES Y CONTRADICCIONES QUE GENERAN LOS INDICADORES MACROECONÓMICOS Y MICROECONÓMICOS QUE CARACTERIZAN A LAS ECONOMÍAS EMERGENTES LATINOAMERICANAS.
SUMARIO
1. LAS ECONOMÍAS EMERGENTES
2. CRIMINALIDAD ORGANIZADA, LAVADO DE ACTIVOS
Y ECONOMÍAS EMERGENTES
3. EL CASO PERUANO
4. A MODO DE CONCLUSIÓN
1. LAS ECONOMÍAS EMERGENTES
LAS ECONOMÍAS EMERGENTES
SE IDENTIFICA COMO ECONOMÍAS EMERGENTES A AQUELLAS QUE PESE A CONSERVAR SU CONDICIÓN DE SUBDESARROLLADAS HAN ALCANZADO UN RELEVANTE, ELEVADO Y SOSTENIDO POTENCIAL DE CRECIMIENTO EN BASE AL INCREMENTO DE SU PRODUCCIÓN INDUSTRIAL Y DE SUS EXPORTACIONES.
SI BIEN SUS INDICADORES MACROECONÓMICOS Y MICROECONÓMICOS SON AÚN BAJOS, EN COMPARACIÓN CON LOS QUE CORRESPONDEN A LAS ECONOMÍAS DESARROLLDAS, ELLAS HAN EVIDENCIADO UN PROCESO CONTÍNUO DE CONVERGENCIA HACIA TALES NIVELES, SOBRE TODO POR LA ALTA COMPETITIVIDAD QUE LE OTORGAN EL BAJO PRECIO DE SUS PRODUCTOS.
EN LA ACTUALIDAD 28 PAÍSES EN EL MUNDO SON CALIFICADOS COMO REPRESENTATIVOS DE ECONOMÍAS EMERGENTES Y ENTRE ELLOS SE ENCUENTRA EL PERÚ. A ESTE BLOQUE GEOGRÁFICO HETEROGENEO SE LE CONSIDERA CLAVE PARA EL MUNDO ECONÓMICO CONTEMPORANEO Y FUTURO POR LO QUE SE LE RECONOCE COMO “LOS PAÍSES DEL FUTURO”.
PARA LAS INVERSIONES REPRESENTAN OPORTUNIDADES DE GRAN POTENCIAL PERO TAMBIÉN MAYORES NIVELES DE RIESGO SOBRE TODO POR SU AÚN LIMITADA CONSOLIDACIÓN INSTITUCIONAL.
PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DE LAS ECONOMÍAS EMERGENTES
1. SU ACTIVIDAD PRODUCTIVA SE DESARROLLA PREDOMINANTEMENTE EN LOS SECTORES ECONÓMICOS PRIMARIO Y SECUNDARIO
2. EXPERIMENTAN TECNOLOGÍAS DE VANGUARDIA
3. VAN REDUCIENDO SUS TASAS DE DESEMPLEO
4. LAS ALTAS TASAS DE POBREZA EXTREMA COMIENZAN A CONTROLARSE Y DISMINUIR
5. MANTIENEN PRONÓSTICOS FAVORABLES DE CRECIMIENTO DEL PRODUCTO BRUTO INTERNO
6. ESCASA PRESIÓN DE INDICADORES INFLACIONARIOS
7. TENDENCIA NEGATIVA DE DEFICIT DE LA BALANZA DE PAGOS
8. ALTO GRADO DE INTEGRACIÓN EN MERCADOS REGIONALES
9. ALTA PRODUCTIVIDAD DE SUS PRODUCCIONES TERMINALES
10. VAN ALCANZANDO ESTABILIDAD POLÍTICA Y GOBERNABILIDAD
11. AFIRMACIÓN DEL ESTADO DE DERECHO Y DEL SISTEMA DE JUSTICIA
12. MAYOR FORTALEZA EN LAS INSTITUCIONES ECONÓMICAS Y FINANZAS PÚBLICA
TENDENCIAS Y RETOS ACTUALES DE LAS ECONOMÍAS EMERGENTES
1. APROVECHARON LA COYUNTURA ECONÓMICA FAVORABLE DE LA CRISIS MUNDIAL PARA REDUCIR SUS VULNERABILIDADES Y POTENCIAR LA EXPANSIÓN DE SUS EXPORTACIONES (DEBIDO AL AUMENTO DEL VALOR INTERNACIONAL DE MATERIAS PRIMAS).
2. HAN CONSOLIDADO MEJORAS EN SUS PRINCIPALES VARIABLES ECONÓMICAS (COMO RECUPERACIÓN EN LAS TASAS DE CRECIMIENTO, REDUCCIÓN DE LA INFLACIÓN, FLEXIBILIZACIÓN DE LOS SISTEMAS CAMBIARIOS Y CONSOLIDACIÓN DE LAS FINANZAS PÚBLICAS).
3. HAN RECIBIDO UN FLUJO Y MIGRACIÓN IMPORTANTE DE CAPITALES EXTRANJEROS
4. HAN ALCANZADO MEJORES NIVELES DE REGULACIÓN, TRANSPARENCIA Y EFICIENCIA EN EL SISTEMA FINANCIERO.
5. REQUIEREN REACTIVAR SU DEMANDA INTERNA.
6. DEBEN GENERAR POLÍTICAS ESTRUCTURALES PARA PROMOVER UNA MEJOR APERTURA COMERCIAL AL EXTERIOR.
7. NECESITAN AUSPICIAR UNA INVERSIÓN EXTRANJERA DIRECTA.
8. LES TOCA IMPULSAR MAYOR COMPETENCIA EN SUS MERCADOS NACIONALES.
9. URGEN DE REFORMAS TENDIENTES A ASEGURAR UNA MEJOR PROTECCIÓN A LOS INVERSIONISTAS EXTRANJEROS Y NACIONALES.
EL PERÚ COMO ECONOMÍA EMERGENTE1. ACTUALMENTE, EL PERÚ ES CONSIDERADO EN AMÉRICA
COMO LA QUINTA ECONOMÍA MÁS GRANDE DE LA REGIÓN.
2. EL PERÚ CERRÓ EL AÑO 2013 CON RESERVAS ACUMULADAS DEL ORDEN DE LOS 65.000 MILLONES DE DÓLARES COLOCÁNDOSE COMO LA ECONOMÍA EMERGENTE DE MENOR VULNERABILIDAD ANTE CUALQUIER TURBULENCIA FINANCIERA EXTERNA.
3. EL CRECIMIENTO DEL PBI PARA EL AÑO 2014 SERÁ DEL 5.6 %.
4. LA TASA ANUAL DE CRECIMIENTO DE LA ECONOMÍA PERUANA ES DEL 5.5 % Y LA TASA DE INFLACIÓN SE SITÚA EN EL 2.4 %.
5. LOS SECTORES PRIMARIOS DE MEJOR DESEMPEÑO SON LA MINERÍA Y LA PESCA.
6. SE REGISTRA UN IMPORTANTE ÍNDICE DE CONFIANZA EMPRESARIAL DE 59 PUNTOS.
7. EN LOS ULTIMOS AÑOS SE HAN GENERADO MAYORES CUOTAS DE EMPLEO ADECUADO Y REDUCCIÓN DEL SUB EMPLEO.
8. SE MANTIENE LA EXPANSIÓN DEL GASTO PÚBLICO SIN DESEQUILIBRIO PRESUPUESTAL.
9. EL INGRESO PER CAPITA PROMEDIO ES DE 1.141 NUEVOS SOLES. 7 DE CADA 10 PERUANOS PERTENECE A LA CLASE MEDIA
10. EL VALOR INTERCAMBIARIO DEL NUEVO SOL ES 2.8 POR DÓLAR NORTEAMERICANO Y DE 3.8 POR EURO.
11. LA POBLACIÓN ECONOMICAMENTE ACTIVA OCUPADA ES DE 15.541.5 Y LA POBLACIÓN ECONOMICAMENTE ACTIVA DESEMPLEADA ES DE 600.6.
12. LA REMUNERACIÓN MÍNIMA VITAL ES DE 750 NUEVOS SOLES (265 DÓLARES APROXIMADAMENTE).
13. EL SALDO DE LA DEUDA PÚBLICA ES EQUIVALENTE AL 19.7 % DEL PBI.
14. LA POBLACIÓN EN SITUACIÓN DE POBREZA REPRESENTA EL 25% DE LA POBLACIÓN NACIONAL (30. 814 .175 HABITANTES).
15. LA POBLACIÓN EN SITUACIÓN DE POBREZA EXTREMA EQUIVALE AL 6% DE LA POBLACIÓN NACIONAL.
16. NOTABLE SUPERVIVENCIA DE ACTIVIDADES PRODUCTIVAS Y MERCADOS INFORMALES O DESREGULARIZADOS.
EL PERÚ COMO ECONOMÍA EMERGENTE
LA INFORMALIDAD ECONOMICA
1. SE IDENTIFICA COMO INFORMALIDAD O SECTOR INFORMAL AL CONJUNTO DE EMPRESAS, TRABAJADORES Y ACTIVIDADES QUE OPERAN FUERA DE LOS MARCOS LEGALES Y NORMATIVOS QUE RIGEN LA ACTIVIDAD ECONÓMICA.
2. PERTENECER AL SECTOR INFORMAL SUPONE ESTAR AL MARGEN DE LAS CARGAS TRIBUTARIAS Y NORMAS LEGALES PERO TAMBIÉN IMPLICA NO CONTAR CON LA PROTECCIÓN, CONTROL Y LOS SERVICIOS QUE EL ESTADO PUEDE OFRECER. (DE SOTO).
3. LA INFORMALIDAD SURGE CUANDO LOS COSTOS DE CIRCUNSCRIBIRSE AL MARCO LEGAL Y NORMATIVO DE UN PAÍS SON SUPERIORES A LOS BENEFICIOS QUE ELLO CONLLEVA.
4. LOS BENEFICIOS DE LA FORMALIDAD SON LA PROTECCIÓN POLICIAL FRENTE AL CRIMEN Y EL ABUSO, EL RESPALDO DEL SISTEMA JUDICIAL PARA LA RESOLUCIÓN DE CONFLICTOS Y EL CUMPLIMIENTO DE CONTRATOS, EL ACCESO A INSTITUCIONES FINANCIERAS FORMALES PARA OBTENER CRÉDITOS Y DIVERSIFICAR RIESGOS Y, MÁS AMPLIAMENTE, LA POSIBILIDAD DE EXPANDIRSE A MERCADOS TANTO LOCALES COMO INTERNACIONALES.
5. ADEMÁS, LA PERTENENCIA AL SECTOR FORMAL TAMBIÉN ELIMINA LA POSIBILIDAD DE TENER QUE PAGAR SOBORNOS Y EVITA EL PAGO DE LAS MULTAS Y TARIFAS A LAS QUE SUELEN ESTAR EXPUESTAS LAS EMPRESAS QUE OPERAN EN LA INFORMALIDAD.
6. POR TANTO, EL SECTOR INFORMAL PREDOMINA CUANDO EL MARCO LEGAL Y NORMATIVO ES OPRESIVO, CUANDO LOS SERVICIOS OFRECIDOS POR EL GOBIERNO NO SON DE CALIDAD, Y CUANDO LA PRESENCIA Y CONTROL DEL ESTADO SON DÉBILES.
7. LAS CARACTERÍSTICAS ESTRUCTURALES DEL SUBDESARROLLO, SOBRE TODO LAS MACROECONÓMICAS Y SOCIALES, AFECTAN LA FORMALIDAD Y PROMUEVEN LA INFORMALIDAD, ESPECIALMENTE AQUELLAS QUE ALUDEN A UN BAJO NIVEL EDUCATIVO, ACTIVIDAD PRODUCTIVA ORIENTADA A SECTORES PRIMARIOS (AGRICULTURA), ELEVADO REGISTRO DE POBLACIÓN JOVEN Y RURAL, ASÍ COMO LIMITADO ACCESO A SERVICIOS PÚBLICOS Y DE JUSTICIA.
8. TAMBIÉN SE SEÑALA COMO CAUSA DE LA INFORMALIDAD EL INSUFICIENTE SISTEMA LEGAL Y NORMATIVO Y LA DEBILIDAD DEL ESTADO, LO CUAL SE REFLEJA EN LA CORRUPCIÓN ADMINISTRATIVA; O, TAMBIÉN, EN EL MARCO NORMATIVO Y PESO DE LA CARGA TRIBUTARIA, ASÍ COMO EN LAS POSIBILIDADES DE CONTROLAR SU DISTRIBUCIÓN Y CUMPLIMIENTO, LO CUAL SE TRADUCE EN ALTAS CUOTAS DE ELUSIÓN Y DEFRAUDACIÓN IMPOSITIVA.
LA INFORMALIDAD ECONOMICA
1. LA INFORMALIDAD ESTÁ AMPLIAMENTE GENERALIZADA EN EL PERÚ CON NIVELES AÚN ALARMANTES. SE LE UBICA COMO UNA DE LAS MAS ALTAS DEL MUNDO. LO QUE REFLEJA INEFICIENTE ASIGNACIÓN DE RECURSOS Y UTILIZACIÓN DE LOS SERVICIOS DEL ESTADO, LO CUAL PODRÍA PONER EN RIESGO LAS PERSPECTIVAS DEL CRECIMIENTO DEL PAÍS DESDE SU ACTUAL CONDICIÓN EMERGENTE.
2. LA ETIOLOGÍA DE LA INFORMALIDAD EN EL PERÚ COMBINA MALOS SERVICIOS PÚBLICOS Y UN MARCO NORMATIVO EXAGERADO QUE AGOBIA A LAS EMPRESAS FORMALES. ESTA COMBINACIÓN RESULTA PELIGROSA PORQUE LA EDUCACIÓN Y DESARROLLO DE CAPACIDADES ES DEFICIENTE, ASI COMO LOS METODOS DE PRODUCCIÓN SON AÚN PRIMARIOS; PERO, ADEMÁS, DEBIDO A QUE SUBSITEN EN EL PAÍS FUERTES PRESIONES DEMOGRÁFICAS.
3. SEGÚN RECIENTES ESTUDIOS EN EL PERÚ EL 60% DE LA PRODUCCIÓN SE REALIZA INFORMALMENTE; EL 65% DE LAS EMPRESAS SON INFORMALES; 7 DE CADA 10 PERUANOS TRABAJA DE MANERA INFORMAL; EL 40 % DE LA FUERZA LABORAL ESTÁ AUTOEMPLEADA EN MICROEMPRESAS INFORMALES; SOLO EL 20% DE AQUELLA ESTÁ AFILIADA A ALGÚN PLAN DE PENSIONES FORMAL.
4. MÁS DE 10 MILLONES DE PERUANOS TRABAJAN SIN BENEFICIOS LABORALES NI PROTECCIÓN SOCIAL.
5. SE ESTIMA QUE LA ECONOMÍA INFORMAL EN EL PERÚ REPRESENTARÍA ACTUALMENTE UN 30% A 35% DEL PBI.
INFORMALIDAD Y ECONOMÍA EMERGENTE EN EL PERÚ
“EL PERÚ ECONÓMICAMENTE ES UNA
LOCOMOTORA RUMBO AL DESARROLLO, PERO QUE
ESTÁ DEJANDO A MILLONES DE PERUANOS FUERA
DE SUS VAGONES. ESA ES SU PRINCIPAL
CONTRADICCIÓN”
(CADENA RT Las Contradicciones del Perú. Buenos Días Perú 10-11 de abril)
INFORMALIDAD Y ECONOMÍA EMERGENTE EN EL PERÚPARA RESOLVER EN CONJUNTO EL PROBLEMA DE LA INFORMALIDAD EN EL PERÚ, ES MENESTER ATACAR TRES TEMAS QUE LO FOMENTAN:
I) LAS TRABAS Y BARRERAS BUROCRÁTICAS QUE EMPUJAN AL EMPRESARIO A LA INFORMALIDAD;
II) LA POLÍTICA TRIBUTARIA QUE MANTIENE TASAS MUY ALTAS;III) LOS SOBRECOSTOS LABORALES QUE SE CONVIERTEN EN UN DRAMA
PARA LAS MICROEMPRESAS.
SUENA DIFICIL ATERRIZARLO PERO DEBEMOS ATACARLO DE RAIZ.
CÉSAR PEÑARANDA. Director del Instituto de Economía de la Cámara de Comercio de Lima (Portafolio. Diario El Comercio. Edición del 10 de abril de 2014, Pág. B2)
2. CRIMINALIDAD ORGANIZADA
LAVADO DE ACTIVOS Y ECONOMÍAS EMERGENTES
UNA AMENAZA DEL MUNDO CONTEMPORÁNEO
“LA CONVENCIÓN DE LAS NACIONES UNIDAS CONTRA LA DELINCUENCIA ORGANIZADA TRANSNACIONAL ENTRÓ EN VIGOR EN 2003.
AL AÑO SIGUIENTE, EL GRUPO DE ALTO NIVEL SOBRE LAS AMENAZAS, LOS DESAFÍOS Y EL CAMBIO DE LAS NACIONES UNIDAS INCLUYÓ LA DELINCUENCIA ORGANIZADA TRANSNACIONAL ENTRE LOS SEIS GRUPOS DE AMENAZAS QUE DEBEN PREOCUPAR AL MUNDO HOY Y EN LOS DECENIOS POR VENIR” (UNODOC)
PRINCIPALES MANIFESTACIONES DELICTIVAS
- DELITOS FINANCIEROS- LAVADO DE ACTIVOS- TRATA DE PERSONAS- INMIGRACIÓN ILEGAL- CONTRABANDO- TRÁFICO DE DROGAS E INSUMOS QUÍMICOS- TRÁFICO DE ARMAS (CONVENCIONALES Y DE
DESTRUCCIÓN MASIVA)- TRÁFICO DE BIENES ROBADOS (VEHÍCULOS, OBRAS DE
ARTE,PATRIMONIO CULTURAL, ETC.)- CORRUPCIÓN ADMINISTRATIVA Y PRIVADA- DELITOS DE ALTA TECNOLOGIA (DELINCUENCIA
INFORMÁTICA)- DELITOS CONTRA EL MEDIO AMBIENTE (TALA FORESTAL
ILEGAL, COMERCIO DE CAZA FURTIVA, MINERIA ILEGAL , ETC.)
- FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
EL TERRORISMO NO ES CALIFICADO COMO MODALIDAD DE CRIMINALIDAD ORGANIZADA POR CARECER DE FINALIDAD LUCRATIVA.
CONCEPTO OPERATIVO DE CRIMINALIDAD ORGANIZADA
SON ACTIVIDADES COLECTIVAS QUE SE DESARROLLAN A TRAVÉS DE ESTRUCTURAS ORGANIZACIONALES COMPLEJAS, LAS QUE SE EJECUTAN APLICANDO PROCESOS DE PLANEAMIENTO QUE LES PERMITEN CONSTRUIR MERCADOS Y OFERTAR EN ELLOS BIENES, MEDIOS Y SERVICIOS QUE ESTÁN LEGALMENTE RESTRINGIDOS, QUE TIENEN UN EXPENDIO FISCALIZADO O QUE SE ENCUENTRAN TOTALMENTE PROHIBIDOS, PERO PARA LOS CUALES SE REGISTRA UNA ALTA DEMANDA SOCIAL ACTIVA O POTENCIAL.
CARACTERÍSTICAS DE LA CRIMINALIDAD ORGANIZADA
1. CONTINUIDAD OPERATIVA
2. ESTRUCTURA ORGÁNICA
3. OFERTA DE BIENES Y SERVICIOS
ILEGALES
4. PODER
5. INTERNACIONALIDAD
6. SOPORTE SOCIAL
CRIMINALIDADORGANIZADA
PERÚ
COMUNICACIÓN SOFISTICADA
VIOLENCIA
DOCUMENTOS FALSOS
TESTAFERROS
VEHICULOS ROBADOS
ARMAS
PLANIFICACIÓN
ITINERANTE
PERSONASJURÍDICAS
INFILTRACIÓNY SOBORNOS
SECUESTROSEXTORSIVOS
ASALTOS Y ROBOS MANO ARMADA
MARCAJE
ASESINATOS(SICARIOS)
ESCALA INTERNACIONAL
ESTAFASPIRATERIA INFORMÁTICA
S. LUMINOSO
ESCALA LOCAL
FINANCIACIÓN
DELITOS COMUNES
NARCOTRÁFICOCONTRABANDO
DELITOS DETERRORISMO
MANIFESTACIONES ACTUALES DE LA CRIMINALIDAD ORGANIZADA EN EL PERÚ
EMERGENTELAVADO DE ACTIVOS
CORRUPCIÒN TRATA DE PERSONAS
MINERÍA ILEGAL
1. PRESENCIA ACTIVA DE DOS MODALIDADES DIFERENTES DE CRIMINALIDAD ORGANIZADA: UNA VIOLENTA Y OTRA NO CONVENCIONAL.
2. COMBINACIÓN DE TIPOLOGÍAS Y ESTRUCTURAS DE JERARQUÍA ESTÁNDAR (BANDAS Y ASOCIACIONES ILÍCITAS) Y DE GRUPO CENTRAL (EMPRESA CRIMINAL FLEXIBLE).
3.. MODUS OPERANDI ALTAMENTE EMPÍRICO Y ARTESANAL EN LA DELINCUENCIA VIOLENTA Y SOFISTICADO EN LA NO CONVENCIONAL.
4. RADIO DE INFLUENCIA FUNDAMENTALMENTE LOCAL (PRINCIPALES CAPITALES DE LA COSTA NORTE,
COSTA SUR Y CENTRO SUR Y NORTE DEL PAÍS)
5. PREDOMINIO DE COMISIÓN DE DELITOS VIOLENTOS Y CUASI CONVENCIONALES (ROBOS , SECUESTROS, ESTORSIONESSICARIATO Y TRÁFICO ILÍCITO DE DROGAS)
6. RECIENTE VISUALIZACIÓN SOCIAL DE DELITOS NO CONVENCIONALES (LAVADO DE ACTIVOS-TRATA DE PERSONAS-MINERÍA ILEGAL, FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO)
7. LIMITADO Y TRANSITORIO NIVEL DE IMPUNIDAD PARA LA DELINCUENCIA VIOLENTA Y AMPLIO Y SÓLIDO PARA LA NO CONVENCIONAL.
CARACTERÍSTICAS ACTUALES DE LA CRIMINALIDAD ORGANIZADA EN EL PERÚ
“UNA GRAN CONCENTRACIÓN EN UN
NÚMERO LIMITADO DE DELITOS QUE
PARECEN NO ESTAR RELACIONADOS
DIRECTAMENTE CON EL CRIMEN
ORGANIZADO O CON EL DESARROLLO
DE SISTEMAS COMPLEJOS, SINO CON LA
VIOLENCIA ESTRUCTURAL, EL PEQUEÑO
DELITO, LA VIOLENCIA COTIDIANA”
(JARIS MUJICA. LABORATORIO DE CRIMINOLOGÍA SOCIAL DEL DEPARTAMENTO DE CIENCIAS SOCIALES DE LA PONTIFICIA UNIVERSIDAD CATÓLICA DEL PERÚ)
CARACTERÍSTICAS ACTUALES DE LA CRIMINALIDAD ORGANIZADA EN EL PERÚ
EL LAVADO DE ACTIVOS
1. CONJUNTO DE NEGOCIOS JURÍDICOS U OPERACIONES Y
TRANSACCIONES COMERCIALES O FINANCIERAS, QUE PROCURAN LA
INCORPORACIÓN AL CIRCUITO ECONÓMICO FORMAL DE UN PAÍS, SEA
DE MODO TRANSITORIO O PERMANENTE, DE CAPITALES, BIENES Y
SERVICIOS QUE SE HAN ORIGINADO O DERIVADO DE ACTIVIDADES
CRIMINALES.
2. LAS OPERACIONES DE LAVADO DE ACTIVOS SE CARACTERIZAN POR
OBSERVAR Y PRACTICAR TODAS LAS FORMALIDADES Y
PROCEDIMIENTOS USUALES QUE SON EXIGIDOS PARA CUALQUIER
NEGOCIO JURÍDICO O TRANSACCIÓN FINANCIERA.
3. LOS LAVADORES DE ACTIVOS SON PERSONAS CON CONOCIMIENTOS
ESPECIALIZADOS, DE BUENA REPUTACIÓN ECONÓMICA Y FINANCIERA,
LO QUE LES PERMITE DESARROLLAR HÁBILES ACCIONES DE ELUSIÓN O
FRAUDE A LA LEY.
4. ESTAS NOCIONES TRADICIONALES SOBRE EL LAVADO DE ACTIVOS NO
SE ADECÚAN PLENAMENTE A PROCESOS DE INSERCIÓN ECONÓMICA
ALTERNATIVOS COMO LA INFORMALIDAD QUE ES UNA CARACTERÍSTICA
LATENTE DE LAS ECONOMÍAS EMERGENTES.
CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y LAVADO DE ACTIVOS1. ES NATURAL LA CONEXIÓN INTERACTIVA ENTRE LA CRIMINALIDAD
ORGANIZADA Y EL LAVADO DE ACTIVOS, EL CUAL OPERA COMO UN SERVICIO ESTRUCTURADO PARA RECICLAR Y PSEUDO LEGITIMAR LAS INGENTES GANANCIAS QUE AQUELLA PRODUCE E INVIERTE.
2. LAS CONEXIONES ACTUALES ENTRE LAS ORGANIZACIONES DELICTIVAS DEDICADAS AL LAVADO DE ACTIVOS Y LA CRIMINALIDAD ORGANIZADA SON MÁS ESTABLES, FLUÍDAS Y FUNCIONALES, CONSTITUYENDO UNA EFICIENTE ALIANZA TÁCTICA (PHIL WILLIAMS).
3. SI BIEN ESTOS VINCULOS Y PRÁCTICAS DE COOPERACIÓN NO DEPENDEN NECESARIAMENTE DE UN PROYECTO CRIMINAL COMÚN Y DE SU IMPLEMENTACIÓN CONJUNTA, CONTINUA O A LARGO PLAZO, ELLOS SURGEN Y SE AFIANZAN POR LA NECESIDAD MUTUA A LA VEZ QUE PERIÓDICA DE OFERTA Y DEMANDA DE SERVICIOS. EN TAL CONTEXTO LAS ORGANIZACIONES CRIMINALES PROCURAN ENCONTRAR EN LAS DEDICADAS AL LAVADO DE ACTIVOS A PROVEEDORES EFICIENTES Y CONFIABLES A QUIENES DEBEN CONTRATAR PARA OBTENER SERVICIOS DE TRANSFORMACIÓN Y COBERTURA QUE ASEGUREN LA CIRCULACIÓN OPORTUNA DE SUS GANANCIAS ILÍCITAS.
4. UN EJEMPLO DE ESTA CONSOLIDADA CONEXIÓN Y DE SU EFICACIA OPERATIVA, CORRESPONDE A LOS AGENTES FINANCIEROS NORTEAMERICANOS QUE BRINDAN LOS SERVICIOS DE TRASLADO Y RECUPERACIÓN DE LAS GANACIAS LÍQUIDAS QUE OBTIENEN LOS CARTELES MEXICANOS EN ESTADOS UNIDOS.
CARACTERÍSTICAS DE LAS ORGANIZACIONES CRIMINALES
DEDICADAS AL LAVADO DE ACTIVOS
LAS ORGANIZACIONES CRIMINALES DEDICADAS AL LAVADO DE ACTIVOS CORRESPONDEN A UNA SUB CATEGORÍA DE LA TIPOLOGIA 4 ( GRUPO CENTRAL) A LA QUE SE IDENTIFICA COMO EMPRESAS CRIMINALES FLEXIBLES.
ESTAS ESTRUCTURAS CRIMINALES ADOPTAN UNA PRESENCIA CORPORATIVA DE APARIENCIA LEGAL Y DE DEDICACIÓN A NEGOCIOS LÍCITOS Y PRÓSPEROS. SIN EMBARGO, ENCUBREN CON ELLO SU VERDADERA ACTIVIDAD ILEGAL QUE SE ENCUENTRA LIGADA A OPERACIONES FINANCIERAS O COMERCIALES CON CAPITALES O ACTIVOS DE PROCEDENCIA DELICTIVA, PRÁCTICAS DE DEFRAUDACIÓN TRIBUTARIA O FRAUDE EN LAS SUBVENCIONES. EL NÚMERO DE INTEGRANTES QUE LAS COMPONE ES MUY REDUCIDO. NO OBSTANTE, TODOS SUS MIEMBROS TIENEN GRAN EXPERIENCIA Y ESPECIALIZACIÓN EN TEMAS ECONÓMICOS O FINANCIEROS, A LA VEZ QUE GOZAN DE UNA ALTA ESTIMA SOCIAL. SON AJENOS A TODO USO DE MEDIOS VIOLENTOS Y CUENTAN CON ÚTILES CONEXIONES EN LAS ESFERAS DEL PODER POLÍTICO, DEL SECTOR BANCARIO O BURSÁTIL, ASÍ COMO ENTRE LOS ÓRGANOS DE GESTIÓN DE LAS EMPRESAS MÁS EXITOSAS. SU SOFISTICADA FACHADA LEGAL Y SU INTEGRACIÓN ACTIVA EN LA ECONOMÍA LICITA HACEN QUE LA DETECCIÓN DE SUS ACTIVIDADES DELICTIVAS SEA MUY DIFÍCIL.
EL VALOR ECONÓMICO DEL LAVADO DE ACTIVOS
Y SU RELACIÓN CON LAS ECONOMÍAS EMERGENTES
1. SE CALCULA QUE EL VOLUMEN DE CAPITAL DE ORIGEN CRIMINAL QUE ES SOMETIDO A OPERACIONES DE LAVADO DE ACTIVOS FLUCTUA ENTRE 1.5 A 2 BILLONES DE DOLARES POR AÑO.
ESTAS CIFRAS REPRESENTAN SEGÚN EL FONDO MONETARIO INTERNACIONAL Y EL GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA INTERNACIONAL ENTRE EL 2 Y EL 5% DEL PRODUCTO BRUTO MUNDIAL EN EL CASO DE AMÉRICA LATINA LOS ESTIMADOS CALCULAN EL VOLUMEN DEL LAVADO DE ACTIVOS COMO EQUIVALENTE AL 2.5 Y EL 6.3 % DEL PBI REGIONAL.
2. EL BANCO MUNDIAL TIENE ESTIMADOS MAYORES QUE CONSIGNAN ENTRE UN BILLÓN Y 1.6 BILLONES DE DOLARES EL MONTO POTENCIAL DE CAPITAL ILÍCITO QUE ES LAVADO CADA AÑO.
3. LA ALTA CAPACIDAD DE INSERCIÓN DE LOS VOLÚMENES DE CAPITAL ILÍCITO O DE PROCEDENCIA NO IDENTIFICADA, EN LOS SECTORES INFORMALES O MERCADOS GRISES DE LAS ECONOMÍAS EMERGENTES, SEA CON TRANSFERENCIAS GOLONDRINAS O CON LA APLICACIÓN EN INVERSIONES EN SECTORES PRIMARIOS CONSTITUYE UN PRINCIPAL RIESGO PARA LA ESTABILIDAD Y EL DESARROLLO DE AQUELLAS.
EFECTOS NEGATIVOS DEL LAVADO DE ACTIVOSEN LAS ECONOMÍAS EMERGENTES
1. POSIBILITA EL SURGIMIENTO Y CONSOLIDACIÓN DE PODERES PARALELOS E
INCONSTITUCIONALES.
2. FORTALECE LA CRIMINALIDAD Y LA RECOMPENSA MONETARIAMENTE,
COLOCANDOLA COMO INFLUYENTE ACTOR Y OPCIÓN ECONÓMICA.
3. FAVORECE LA CORRUPCIÓN EN LOS SECTORES ADMINISTRATIVOS
EMPRESARIALES Y FINANCIEROS, AFECTANDO SU LEGITIMIDAD Y EXPECTATIVA
SOCIAL, LO CUAL PUEDE COMPROMETER LA REPUTACIÓN INTERNACIONAL DE
LOS MERCADOS INTERNOS.
4. AFECTA LA CAPTACIÓN TRIBUTARIA, IMPULSA LA FUGA DE CAPITALES Y
POTENCIA LA CIRCULACIÓN DE CAPITALES GOLONDRINOS.
5. PERJUDICA LA INVERSIÓN Y DEBIDA FINANCIACIÓN DE BIENES PÚBLICOS.
6. DISTORSIONA LA MAGNITUD DE LOS INDICADORES ECONÓMICOS (PRECIOS,
TASAS DE INTERES, RENTAS Y TIPOS DE CAMBIO, VOLUMEN DE CRÉDITOS)
GENERANDO ALTOS RIESGOS DE CRISIS FINANCIERA.
7. EN RESUMEN SE SEÑALA QUE LAS IMPLICANCIAS ECONÓMICAS NEGATIVAS QUE
APORTA EL LAVADO DE ACTIVOS EN LAS ECONOMÍAS EMERGENTES SON 4:
A) LA DISTORSIÓN ECONÓMICA
B) RIESGOS A LA INTEGRIDAD Y REPUTACIÓN FINANCIERA.
C) DIFICULTA LA RECAUDACIÓN DE IMPUESTOS Y REDUCE LOS
INGRESOS DEL GOBIERNO.
D) GRAVES REPERCUSIONES SOCIOECONÓMICAS (ESTIMULAN LA
CORRUPCIÓN, LA INFORMALIDAD Y LA POBREZA).
8. SEGÚN LOS ESTUDIOS DISPONIBLES HAY CINCO FACTORES DETERMINANTES
QUE FAVORECEN LA EXPANSIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS EN ECONOMÍAS
EMERGENTES:
A) LA DEBILIDAD DEL SISTEMA BANCARIO
B) LA EXISTENCIA DE UN SISTEMA FINANCIERO SUBDESARROLADO
C) UNA EXTENSA ECONOMÍA SUBTERRÁNEA O INFORMAL
D) LA DEBILIDAD DE LAS INSTITUCIONES GUBERNAMENTALES
E) UNA DEFICIENTE GESTIÓN EMPRESARIAL.
EFECTOS NEGATIVOS DEL LAVADO DE ACTIVOSEN LAS ECONOMÍAS EMERGENTES
3. EL CASO
PERUANO
PRESENCIA DEL LAVADO DE ACTIVOS EN LA ECONOMÍA EMERGENTE PERUANA
1. LA PRESENCIA DEL LAVADO DE ACTIVOS EN EL PERÚ A TRAVÉS DE LA BANCA Y DE OTROS CANALES FORMALES Y TRADICIONALES SE ENCUENTRA POR DEBAJO DEL PROMEDIO LATINOAMERICANO CON REGISTROS DE 5.4 Y 6.5, RESPECTIVAMENTE. OCUPA LOS PUESTOS 12 Y 14 SEGÚN LOS INDICADORES Y TABLAS DEL FORO ECONÓMICO MUNDIAL.
2. SIN EMBARGO, AÚN ES DIFÍCIL DETECTAR Y MEDIR EL PREDOMINIO POTENCIAL DEL LAVADO DE ACTIVOS EN EL PERÚ, YA QUE LAS ACTIVIDADES ILÍCITAS QUE ESTA MODALIDAD DELICTIVA EJECUTA ESTÁN PROFUNDAMENTE INCORPORADAS A LA ECONOMÍA LÍCITA POR LAS AÚN NOTABLES DISFUNCIONES DE CONTROL INSTITUCIONAL Y FUNCIONAL.
3. ASIMISMO, RESULTA COMPLEJO DISTINGUIR TRANSACCIONES LÍCITAS E ILÍCITAS CUANDO ESTAS SE MEZCLAN EN UNA ESTRUCTURA COMERCIAL DE PRODUCCIÓN DE BIENES Y SERVICIOS NO FINANCIEROS QUE ESTÁ DOMINADA POR LA INFORMALIDAD DE PEQUEÑAS EMPRESAS INDEPENDIENTES O PARTICULARES QUE TRABAJAN POR SU CUENTA.
SECTORES VULNERABLES A OPERACIONES
DE LAVADO DE ACTIVOS EN EL PERÚLAS INVESTIGACIONES MUESTRAN ACTOS RECURRENTES DE LAVADO DE ACTIVOS EN LOS SIGUIENTES SECTORES:• CASINOS Y CASAS DE JUEGO• MERCADO INFORMAL DE DIVISAS• CASAS DE CAMBIO DE MONEDA EXTRANJERA• AGENCIAS DE VIAJES• COMPRA Y VENTA DE METALES PRECIOSOS• SERVICIOS DE TURISMO• PROMOCIÓN DE ESPECTÁCULOS ARTÍSTICOS O DEPORTIVOS• NEGOCIACIÓN BURSÁTIL• IMPORTACIÓN DE ARTEFACTOS ELECTRODOMÉSTICOS• CASAS DE PRÉSTAMO Y EMPEÑO• HOSTALES• RESTAURANTES• SURTIDORES DE GASOLINA• CONSTRUCCIÓN INMOBILIARIA
TIPOLOGÍAS DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL MINISTERIO PÚBLICO
(2007-2011)
1. DEPÓSITOS EN MONTOS PEQUEÑOS
2. COMPRA DE BIENES O INSTRUMENTOS MONETARIOS
3. CREACIÓN DE EMPRESAS DE FACHADA
4. EMPRESAS QUE SÓLO EXISTEN EN EL PAPEL
5. TRANSFERENCIAS ELECTRÓNICAS
6. VENTAS FRAUDULENTAS DE BIENES INMUEBLES
TIPOLOGÍAS DEL LAVADO DE ACTIVOS SEGÚN LA UIF-PERÚ
(2007-2012)1. UTILIZACIÓN DE EMPRESAS DE FACHADA
2. USO DE ENTIDADES FALSAS, DOCUMENTOS O TESTAFERROS
3. TRANSPORTE FÍSICO DE DINERO ILÍCITO PARA CONVERSIÓN DE MONEDA
4. PRODUCTOS FINANCIEROS Y DE INVERSIÓN SUCEPTIBLES DE SER USADOS
PARA OPERACIONES DE LAVADO DE ACTIVOS
5. RECLUTAMIENTO DE PERSONAS PARA REALIZAR OPERACIONES POR
ENCARGO-PITUFEO
6. ARBITRAJE CAMBIARIO INTERNACIONAL MEDIANTE TRANSPORTE DE DINERO
ILÍCITO
7. TRANSFERENCIAS FRACCIONADAS DE DINERO ILÍCITO A TRAVES DE GIROS
INTERNACIONALES
8. EXPORTACIÓN O IMPORTACIÓN FICTICIA DE BIENES O MERCANCÍA
SOBREVALORADA
9. UTILIZACIÓN DE FONDOS ILÍCITOS PARA DISMINUIR EL ENDEUDAMIENTO O
CAPITALIZAR EMPRESAS LEGÍTIMAS.
EL CRECIMIENTO ECONÓMICO ILEGAL
“EN EL 2013 EL PERÚ HA SIDO CAMPEÓN EN OTRAS DOS ECONOMÍAS: LA INFORMAL Y LA ILEGAL.
ES MÁS, HAN CRECIDO A UNA TASA SUPERIOR A LA ECONOMÍA FORMAL: SI CRECEMOS 5.1% ESTE AÑO, ESTAS LO HICIERON MUY POR ENCIMA DE ESA CIFRA”.
(RUBÉN GUEVARA. ECONOMISTA DE CENTRUM-CATÓLICAGESTIÓN, 27 DE ABRIL DE 2013. PÁG. 11)
OTRO FACTOR QUE ALLANA EL CAMINO PARA EL
LAVADO DE ACTIVOS ES EL NIVEL DE
INFORMALIDAD QUE IMPERA EN EL SISTEMA
ECONÓMICO DEL PAÍS.
“ENTRE EL 50% Y 60% DE LA ACTIVIDAD
ECONÓMICA ES INFORMAL Y DEJA EL CAMINO
ABIERTO PARA LAVAR ACTIVOS. ESTA
INFORMALIDAD CREA UN AMBIENTE PERMISIVO
PARA LAVAR TODO ESE DINERO, YA QUE SE
REQUIERE DE MÁS DE UNA PERSONA PARA
BLANQUEARLO, Y DE MUCHAS OTRAS PARA
ENVIARLO AL EXTRANJERO”.
(FLAVIO MIRELLA. DIRECTOR DE LA OFICINA DE LAS NACIONES UNIDAS CONTRA LA DROGA Y EL DELITO. DIARIO EL COMERCIO. EDICIÓN DEL 12 DE
MAYO DE 2014. PAG. A14)
EL CRECIMIENTO ECONÓMICO ILEGAL
“EN LA ECONOMÍA ILEGAL, HEMOS TENIDO CUATRO ASPECTOS QUE HAN CRECIDO VERTIGINOSAMENTE. EL NARCOTRÁFICO ESTÁ CRECIENDO A TASAS DE DOS DÍGITOS ANUALMENTE. LA EXTORSIÓN SE ESTÁ GENERALIZANDO: HOY EN DÍA HASTA UN MOTOTAXISTA TE EXTORSIONA PARA OPERAR, ESO NO OCURRÍA ANTES.
IGUAL PASA CON LA INSEGURIDAD CIUDADANA Y LA MINERÍA ILEGAL. ESTA ÚLTIMA PODRÍA ESTAR APORTANDO A LA ECONOMÍA ENTRE 600 MILLONES DE DÓLARES Y 2,900 MILLONES DE DÓLARES ANUALES. ES UN RANGO AMPLIO, PERO DIGAMOS QUE ESTÁ EN MEDIO DE ESAS CIFRAS. ESO YA ES ALTÍSIMO”. (RUBÉN GUEVARA. ECONOMISTA DE CENTRUM-
CATÓLICAGESTIÓN, 27 DE ABRIL DE 2013. PÁG. 11)
EL CRECIMIENTO ECONÓMICO ILEGAL
CRECIMIENTO ECONÓMICO ILEGAL Y LAVADO DE ACTIVOS EN EL PERÚ
EMERGENTE
1. SON DOS LAS ACTIVIDADES ILEGALES QUE PRODUCEN LOS MÁS ALTOS VOLÚMENES DE CAPITAL ILÍCITO Y QUE SE DESARROLLAN EN PARALELO AL PERÚ EMERGENTE E INFORMAL: EL TRÁFICO ILÍCITO DE DROGAS Y LA MINERÍA ILEGAL. EL PRIMERO PRODUCE ALREDEDOR DE 3,200 MILLONES DE DOLARES ANUALES. Y, LA SEGUNDA, REGISTRA UNOS 1,000 MILLONES DE DÓLARES POR AÑO. SEGÚN LOS ANALISTAS ESTE FLUJO DE DINERO DE PROCEDENCIA CRIMINAL INGRESA SIN MAYORES DIFICULTADES A LOS CANALES FORMALES DE LA ECONOMÍA EMERGENTE NACIONAL POR TRES VÍAS:
A) CREANDO EMPRESAS EN EL EXTERIOR
B) DESARROLLANDO NEGOCIOS DE FACHADA
C) COMPRANDO Y VENDIENDO ACTIVOS
2. COMO SEÑALA CASTELLANOS, TODAVÍA EN EL PERÚ ES MÁS DIFÍCIL Y TRABAJOSO DETECTAR Y CONECTAR OPERACIONES SOSPECHOSAS ENTRE PERSONAS JURÍDICAS, QUE ENTRE PERSONAS NATURALES. SOBRE TODO TENIENDO EN CUENTA QUE EL 65% DE TODAS LAS EMPRESAS QUE OPERAN EN SU ECONOMÍA SON INFORMALES.
“EL AUGE ECONÓMICO DEL PERÚ PARECE ESTAR SIENDO APROVECHADO PARA ESTABLECER NEGOCIOS DE SERVICIOS, ENTRETENIMIENTO, TURISMO, CONSTRUCCIÓN, CAMBIO DE MONEDAS, VENTA DE COMBUSTIBLE Y HASTA EN LA INDUSTRIA MINERA, CON FONDOS QUE EN MUCHOS CASOS SIRVEN PARA “LEGALIZAR” DINERO DEL NARCOTRÁFICO, SEGÚN PESQUISAS JUDICIALES”
(DIARIO GESTIÓN, 7 DE JUNIO DE 2013. PÁG.16)
CRECIMIENTO ECONÓMICO ILEGAL Y LAVADO DE ACTIVOS EN EL PERÚ
“SEGÚN LA UIF EL IMPORTE INVOLUCRADO EN LOS INFORMES DE INTELIGENCIA FINANCIERA ASCIENDE A US$ 8,207 MILLONES ENTRE ENERO DE 2007 Y ENERO DE 2014. BANCOS Y NEGOCIOS DE VENTAS DE AUTOS SON LOS PRINCIPALES INFORMANTES”.
(DIARIO GESTIÓN, 6 DE MARZO DE 2014. PÁG.2)
PRESENCIA POTENCIAL DEL LAVADO DE ACTIVOS
EN LOS REPORTES DE LA UIF-PERÚ
(ENERO 2013 - ENERO 2014)
42%
17%
11%
9%
21%
BANCOS - 42%
EMPRESAS O PERSONAS NATU-RALES DEDICADAS A LA COMPRA Y VENTA DE VEHÍCULOS - 17%
NOTARIOS - 11%
EMPRESA DE TRANSFERENCIA DE FONDOS - 9%
OTROS - 21%
FUENTE: UIF - PERÚ
PRESENCIA POTENCIAL DEL LAVADO DE ACTIVOS
EN LOS REPORTES DE LA UIF-PERÚ
1.52489611.9
%
755 483
5897.8%
371
1.827
24.3%
1.073
14.2%
Transferencias fraccionadas de dinero ilícito a través de giros internacionales
Utilización de empresa fachada
Uso de identidades falsas, documentos o testaferrosProductos
financieros y de inversión susceptibles de ser usados para operaciones de lavado de activos
Transporte físico de dinero ilícito (actos de conversión)
Modalidades de operaciones financieras por encargo (pitufeo)
otros
No identificado
MONTO EN MILLONES DE DÓLARES INVOLUCRADO POR TIPOLOGÍA DE OPERACIONES SOSPECHOSAS (DE ENERO DEL 2007 A ENERO DEL 2014 = 7.518 MILLONES DE
DÓLARES)
FUENTE: UIF - PERÚ
MONTO INVOLUCRADO EN LOS INFORMES DE INTELIGENCIA FINANCIERA POR DELITO PRECEDENTE
(ENERO DE 2007 A ENERO DE 2014)
FUENTE: UIF - PERÚ
POSIBLE DELITO VINCULADON° DE
IIFTOTAL MILLONES US$
Tráfico ilícito de drogasMinería ilegalDefraudación de rentas de aduanas / contrabandoDefraudación de rentas de aduanas / contrabandoDefraudación de rentas de aduanas / contrabandoDefraudación de rentas de aduanas / contrabandoDefraudación de rentas de aduanas / contrabandoDefraudación de rentas de aduanas / contrabandoDefraudación de rentas de aduanas / contrabandoDefraudación de rentas de aduanas / contrabandoDefraudación de rentas de aduanas / contrabandoDefraudación de rentas de aduanas / contrabandoDefraudación de rentas de aduanas / contrabando
Corrupción de funcionariosDefraudación tributariaEstafa / fraudeProxenetismoFinanciamiento del TerrorismoDelitos contra la administración públicaEnriquecimiento ilícitoTrata de personasSecuestro Delitos contra el patrimonio agravados Tráfico ilícito de migrantesDelitos contra los derechos intelectualesOtros
255 5,2004 1,52530 28280 19044 16618 1589 26
16 74 57 33 21 22 16 11 1
155 638
TOTAL 635 8,207
PRESENCIA POTENCIAL DEL LAVADO DE ACTIVOS EN LOS REPORTES DE LA UIF-PERÚ
AGO
SET
OCTNOV
DICEN
EFE
BMAR AB
RMAY JU
NJU
LAG
OSE
TOCT
NOVDIC
ENE
Minería ilegal Tráfico ilícito de drogas
2012
EVOLUCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS VINCULADOS CON LA MINERÍA ILEGAL Y EL TRÁFICO ILÍCITO DE DROGAS
(AGOSTO 2012 – ENERO DE 2014 EN MILLONES DE DÓLARES)
49,6% INCREMENTÓ MONTO DE MINERÍA ILEGAL
4.910
1.019
4.951
1.020
1.021
1.525
4.9874.9895.180 5.1825.187 5.191 5.200
2012 2014
FUENTE: UIF - PERÚ
“LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS (SBS) DETECTÓ
QUE, ENTRE AGOSTO DEL 2012 Y ENERO DEL 2014, EL LAVADO DE
ACTIVOS POR LA MINERÍA PROHIBIDA AUMENTÓ 49,6%, EN TANTO
EL BLANQUEO DE DINERO PROVENIENTE DEL NARCOTRÁFICO EN
EL MISMO PERÍODO SOLO CRECIÓ 5,9%.
LOS MONTOS SON ALARMANTES. EL DINERO LAVADO COMO
PRODUCTO DE LA EXTRACCIÓN ILEGAL DE ORO DETECTADO POR
LA SBS PASÓ DE US$1.019 MILLONES A US$1.525 MILLONES
SOLO EN ESOS 18 MESES. EN CONTRASTE, EL CAPITAL
BLANQUEADO POR EL TRÁFICO DE DROGAS EN EL MISMO
PERÍODO PASÓ DE US$4.910 MILLONES A US$5.200 MILLONES”.(JUAN PABLO LEÓN ALMENARA. DIARIO EL COMERCIO. EDICIÓN DEL 12 DE MAYO DE 2014. PÁG A14)
EL LAVADO DE DINERO DE LA MINERÍA ILEGALCRECE MÁS RÁPIDO QUE EL NARCOTRÁFICO
“EL POTENCIAL PARA QUE LA MINERÍA ILEGAL
SE EXPANDA ES MAYOR QUE EL DEL CULTIVO
DE COCA. LA ZONA DONDE SE PRODUCE ESTA
HOJA TIENE CIERTAS CARACTERÍSTICAS
GEOGRÁFICAS, FÁCILES DE DETECTAR. PERO
EL PAÍS TIENE RESERVAS AURÍFERAS
ESPARCIDAS POR LA COSTA, LA SELVA Y
SIERRA. ELLO SIGNIFICA QUE SI
INGRESÁRAMOS EN UNA FIEBRE DEL ORO SIN
CONTROL, HABRÁ UNA MAYOR ACTIVIDAD
ILEGAL DE LAVADO DE ACTIVOS. EXISTE LA
POSIBILIDAD DE QUE SE EXPANDA, PUES
ESTÁN DADAS LAS CONDICIONES”(FLAVIO MIRELLA. DIRECTOR DE LA OFICINA DE LAS NACIONES UNIDAS CONTRA LA DROGA Y EL DELITO.
DIARIO EL COMERCIO. EDICIÓN DEL 12 DE MAYO DE 2014. PÁG A14)
EL LAVADO DE DINERO DE LA MINERÍA ILEGALCRECE MÁS RÁPIDO QUE EL NARCOTRÁFICO
UNA NUEVA TIPOLOGÍA: EL INGRESO, EGRESO, TRANSPORTE Y TRASLADO
DE DINERO EN EFECTIVO DE ORIGEN ILEGAL
• EN OCTUBRE DE 2012 SE DETUVO A 2 CIUDADANOS COLOMBIANOS QUE TRASLADABAN EN SUS ESTÓMAGOS MAS DE 200.000 DÓLARES.
• SUNAT REALIZÓ UN TOTAL DE 75 INTERVENCIONES ENTRE EL 20 DE JUNIO DE 2012 Y EL 30 DE JUNIO DE 2013. EN TALES CASOS ESTUVIERON INVOLUCRADOS 4‘629.327 DE DÓLARES. SE APLICÓ UNA RETENCIÓN EQUIVALENTE A 4‘091.916 DÓLARES. ANTE LA UIF-PERÚ SÓLO EN 17 CASOS SE ACREDITÓ PROCEDENCIA LÍCITA DEL DINERO. EN 27 CASOS NO SE ACREDITÓ ORIGEN LEGAL; Y EN 26 CASOS LAS PERSONAS INVOLUCRADAS NO SE PRESENTARON A ACREDITAR EL ORIGEN DEL DINERO RETENIDO.
• ENTRE ENERO Y ABRIL DE 2014 SE INTERVINO UN TOTAL DE 444.015 EUROS Y 187.624 DÓLARES. EN ESTE PERIODO EL CASO MÁS IMPORTANTE FUE EL DE UN CIUDADANO CHINO A QUIEN SE DETECTÓ TRASLADANDO 326.000 EUROS OCULTOS EN SU EQUIPAJE. EL AÑO 2013 LAS INTERVENCIONES LOGRARON RETENER 1‘126.624 DÓLARES Y 225.930 EUROS.
• LAS INVESTIGACIONES INDICAN QUE ESTE VOLÚMEN DE DINERO DERIVA DEL TRÁFICO ILÍCTO DE DROGAS, LA MINERÍA ILEGAL Y LA CORRUPCIÓN.
UNA NUEVA TIPOLOGÍA: EL INGRESO, EGRESO, TRANSPORTE Y TRASLADO
DE DINERO EN EFECTIVO DE ORIGEN ILEGALVOLUMEN DE RETENCIONES ENERO - ABRIL DE 2014
(AEROPUERTO JORGE CHÁVEZ - LIMA)
LA UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA (UIF),
BRAZO DE LA SBS, NO TIENE FACULTAD PARA
LEVANTAR SECRETOS BANCARIOS Y
TRIBUTARIOS EN CASO REQUIERA INVESTIGAR
A UN POTENCIAL LAVADOR PERUANO EN EL
EXTRANJERO.
“AL NO PODER ACCEDER A LOS DATOS, LA UIF
VE LIMITADA SU CAPACIDAD DE INTERCAMBIAR
INFORMACIÓN CON SUS PARES
INTERNACIONALES. ES DECIR, LAS PERSONAS
INVESTIGADAS TIENEN MÁS TIEMPO PARA
IMPEDIR LA EFICAZ ACCIÓN DE LA JUSTICIA”(SERGIO ESPINOZA. JEFE DE LA UIF DE LA SBS. DIARIO EL COMERCIO. EDICIÓN DEL 12 DE MAYO DE 2014. PÁG. A14)
CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y LAVADO DE ACTIVOS
EN EL PERÚ: TENDENCIAS
(SONIA MEDINA. PROCURADORA ANTIDROGAS. DIARIO GESTIÓN. JUEVES 06 DE MARZO DE 2014. PÁG. 03)
“AL PERÚ LE ESTÁ SUCEDIENDO LO MISMO QUE A COLOMBIA A NIVEL DE LAVADO DE ACTIVOS. CADA VEZ QUE SE HACE UNA INVESTIGACIÓN EN LOS CASOS SOBRE ESTE DELITO EL MEOLLO SON LAS EMPRESAS”.
CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y LAVADO DE ACTIVOS
EN EL PERÚ: TENDENCIAS
“HEMOS PASADO DEL DELINCUENTE QUE TRATA DE OCULTAR SU DINERO AL SURGIMIENTO DE FIRMAS QUE LAVAN PLATA QUE PRODUCEN OTROS Y REALIZAN UNA ESPECIE DE SERVICIOS FINANCIEROS Y ASESORÍAS QUE AMPLÍAN LOS SECTORES INVOLUCRADROS”
(SERGIO ESPINOZA. JEFE DE LA UIF DE LA SBSEL COMERCIO, 19 DE ABRIL DE 2013. PÁG. B3)
CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y LAVADO DE ACTIVOS
EN EL PERÚ: TENDENCIAS
“EN LOS CASOS MÁS IMPORTANTES DE LAVADO DE ACTIVOS NO SE HA PODIDO CONCLUIR CON ALGUNA SENTENCIA FIRME, EJEMPLAR Y DEFINITORIA”
(JUAN JIMÉNEZ MAYOR EX-PRESIDENTE DEL CONSEJO DE
MINISTROS)
CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y LAVADO DE ACTIVOS
EN EL PERÚ: TENDENCIAS
“HAY EN TODO ESTO, COMO ES
EVIDENTE, UN DESBORDE IMPOPULAR
DE UN CRIMEN ORGANIZADO QUE YA
NO SÓLO SE OCUPA DE LAVAR ACTIVOS
SINO DE INCURSIONAR CON FUERZA
EN LA ECONOMÍA REAL - MINERÍA,
COMERCIO, INMOBILIARIA - LO CUAL
SE VE FAVORECIDO POR LA DEBILIDAD
Y CORRUPCIÓN DE LAS ENTIDADES
QUE DEBEN DENUNCIARLOS”(AUGUSTO ALVAREZ RODRICH. DIARIO LA REPÚBLICA, EDICIÓN DEL 10 DE ABRIL DE 2014)
CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y LAVADO DE ACTIVOS
EN EL PERÚ: TENDENCIAS
EL NUEVO MARCO LEGAL VIGENTE CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS EN EL PERÚ
(JUNIO 2011 - MARZO 2014)
1. DECRETO SUPREMO 057-2011-PCM APRUEBA EL PLAN NACIONAL DE LUCHA CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS Y LA FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO. CREA CONTRALAF
2. DECRETO LEGISLATIVO 1106 DE LUCHA EFICAZ CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS Y OTROS DELITOS RELACIONADOS A LA MINERÍA ILEGAL Y CRIMEN ORGANIZADO, CONTIENE LOS TIPOS PENALES, CIRCUNSTANCIAS AGRAVANTES Y ATENUANTES, ASÍ COMO LAS CONSECUENCIAS JURÍDICAS APLICABLES A LOS INVOLUCRADOS EN EL DELITO.
3. LEY 27693 QUE REGULA EL SISTEMA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS ASÍ COMO LAS FUNCIONES DE LA UIF-PERÚ .
4. DECRETO LEGISLATIVO 1104 QUE RIGE EL PROCESO ESPECIAL DE PÉRDIDA DE DOMINIO.
5. LEY 30077 O LEY CONTRA EL CIRMEN ORGANIZADO.6. DECRETO SUPREMO 093-2012-PCM REGLAMENTO DEL DECRETO
LEGISLATIVO 1104 SOBRE PROCEDIMIENTO DE PÉRDIDA DE DOMINIO.7. DECRETO SUPREMO 195-2013-EF REGLAMENTO DE LA OBLIGACIÓN DE
DECLARAR DINERO EN EFECTIVO E INSTRUMENTOS FINANCIEROS NEGOCIABLES EMITIDOS AL PORTADOR.
8. RESOLUCIÓN SBS 8930-2012 REGLAMENTO DE INFRACCIONES Y SANCIONES EN MATERIA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DE FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.
OBJETIVOS DE PREVENCIÓN REFORZAR EL MARCO LEGAL Y REGULATORIO EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE
LAVADO DE ACTIVOS Y EL FINANCIMIENTO DEL TERRORISMO. REFORZAR LA SUPERVISIÓN EN MATERIA ANTI LAVADO ACTIVOS Y CONTRA EL
FINANCIMIENTO DEL TERRORISMO . FORTALECER EL CUMPLIMIENTO DE OBLIGACIONES EN MATERIA ANTI LAVADO DE
ACTIVOS Y CONTRA EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.
OBJETIVOS DEL PLAN NACIONAL CONTRA LA/FT
OBJETIVOS DE DETECCIÓN FORTALECER LA CAPACIDAD DE ACCESO DE INFORMACIÓN DE LAS ENTIDADES
ENCARGADAS DE LA DETECCIÓN E INTELIGENCIA FINANCIERA. FORTALECER LA CAPACIDAD ANALÍTICA DE LAS ENTIDADES INVOLUCRADAS EN
LA DETECCIÓN E INTELIGENCIA FINANCIERA. FORTALECER LA DETECCIÓN ANTI LAVADO DE ACTIVOS Y CONTRA EL
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO EN PUNTOS DE CONTROL ADUANERO Y ZONAS DE FRONTERA.
OBJETIVOS DE REPRESIÓN PENAL GARANTIZAR PLAZOS ADECUADOS PARA INVESTIGACIONES DE LAVADO DE
ACTIVOS Y DE FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO. INTENSIFICAR LA COORDINACIÓN INTER-INSTITUCIONAL EN EL MARCO DE LA
INVESTIGACIÓN PENAL ANTI LAVADO DE ACTIVOS Y CONTRA EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.
FORTALECER LAS CAPACIDADES INSTITUCIONALES DE LOS ÓRGANOS ESPECIALIZADOS EN LA INVESTIGACIÓN Y JUZGAMIENTO ANTI LAVADO DE ACTIVOS Y CONTRA EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.
FORTALECER LA COOPERACIÓN JUDICIAL INTERNACIONAL EN MATERIA ANTI LAVADO DE ACTIVOS Y CONTRA EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.
FORTALECER LA CAPACIDAD DEL ESTADO DE DESPOJAR A LOS CRIMINALES Y TERRORISTAS DE SUS ACTIVOS.
SISTEMÁTICA DEL DECRETO LEGISLATIVO 1106
QUE REPRIME EL LAVADO DE ACTIVOS
1. TIPOS PENALES DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS (ARTÍCULOS 1°,2° Y 3°).
2. TIPOS PENALES DE DELITOS PERIFÉRICOS AL LAVADO DE ACTIVOS (ARTÍCULOS 5° Y 6°).
3. CIRCUNSTANCIAS AGRAVANTES Y ATENUANTES ESPECÍFICAS DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS (ARTÍCULO 4°).
4. CONSECUENCIAS ACCESORIAS APLICABLES A PERSONAS JURÍDICAS IMPLICADAS EN DELITOS DE LAVADO DE ACTIVOS ( ARTÍCULO 8°).
5. DISPOSICIONES PROCESALES (ARTÍCULOS 7° Y 10° AL 17°).
NUEVOS DELITOS Y SANCIONES EN EL DECRETO LEGISLATIVO 1106
1. ACTOS DE TRANSPORTE Y TRASLADO DE DINERO O TÍTULOS VALORES DE ORIGEN ILÍCITO ( ARTÍCULO 3°).
2. OMISIÓN CULPOSA DE REPORTE DE TRANSACCIONES U OPERACIONES SOSPECHOSAS (ARTÍCULO 5°, SEGUNDO PÁRRAFO).
3. REHUSAMIENTO, RETARDO Y FALSEDAD EN EL SUMINISTRO DE INFORMACIÓN (ARTÍCULO 6°).
4. CIRCUNSTANCIA AGRAVANTE ESPECÍFICA EN BASE AL MONTO RELEVANTE (+ DE 500 UIT) DE LA OPERACIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS (ARTÍCULO 4°).
5. CONSECUENCIAS ACCESORIAS APLICABLES A PERSONAS JURÍDICAS (SE INCLUYE MULTA HASTA 300 UIT) INVOLUCRADAS EN OPERACIONES DE LAVADO DE ACTIVOS (ARTÍCULO 8°).
6. CRIMINALIZACIÓN EXPRESA DE PRÁCTICAS DE AUTOLAVADO (ARTÍCULO 10°).
EL PERÚ DESDE EL 2011 HA RECONSTRUÍDO SU
SISTEMA DE PREVENCIÓN Y CONTROL DE LAVADO DE ACTIVOS. SIN EMBARGO, SU INCIDENCIA NORMATIVA Y OPERATIVA SE MANTIENE FOCALIZADA EN EL ESPACIO DE LA ECONOMÍA LEGAL.
RECIÉN EN EL PRESENTE AÑO SE VIENEN ENSAYANDO ACCIONES DIRECTAS SOBRE LA MINERÍA ILEGAL Y EL TRANSPORTE Y TRASLADO DE DINERO EN EFECTIVO CON RESULTADOS POSITIVOS AUNQUE TODAVÍA DISCRETOS FRENTE A LA ALTA PRESENCIA POTENCIAL DE LA ECONOMÍA ILEGAL Y DEL LAVADO DE ACTIVOS EN EL SECTOR INFORMAL.
LIMITADA EFICACIA CONTRA LA CRIMINALIDAD ORGANIZADA
Y EL LAVADO DE ACTIVOS
(SERGIO ESPINOZA. JEFE DE LA UIF DE LA SBS
CARETAS, 11 DE ABRIL DE 2013. PÁG. 71)
“HAY DOS ACUERDOS DE SALA PLENA DE LA CORTE SUPREMA, EN EL 2010 Y 2011, DONDE ESPECÍFICAMENTE SE DICE QUE EL DELITO PRECEDENTE NO TIENE QUE SER PROBADO JUDICIALMENTE. LO QUE TIENE QUE EXISTIR ES UNA HIPÓTESIS VEROSÍMIL.
SI SE VA A SENTENCIAR A ALGUIEN POR NARCOTRÁFICO, SENTENCIARLO LUEGO POR LAVADO ES CASI UN EJERCICIO INÚTIL. PERO EN EL PERÚ HA TOMADO MUCHO TIEMPO PARA QUE LOS FISCALES LO ENTIENDAN”
LIMITADA EFICACIA CONTRA LA CRIMINALIDAD ORGANIZADA
Y EL LAVADO DE ACTIVOS
“EN EL 2012 SE DIERON 47 DISPOSICIONES FISCALES DE NO HA LUGAR A FORMULAR DENUNCIA, ¿DE CUÁNTAS INVESTIGADAS?, NO LO SÉ.
PARA EL 2013, HAN SIDO 65 DISPOSICIONES QUE SE HAN ARCHIVADO, ¿DE CUÁNTAS DURANTE EL AÑO? NO LO SÉ. ¿CUÁNTAS ESTÁN EN CIERNES? TAMPOCO LO SÉ”.
(SONIA MEDINA CALVO - PROCURADORA ANTIDROGAS
LA REPÚBLICA, 18 DE MARZO DE 2014, PÁG. 9)
LIMITADA EFICACIA CONTRA LA CRIMINALIDAD ORGANIZADA
Y EL LAVADO DE ACTIVOS
(ENRIQUE MENDOZA RAMÍREZ. PRESIDENTE DEL PODER JUDICIAL. DIARIO EL PERUANO. SÁBADO 11 DE
MAYO DE 2013. PÁG. 14)
“LAS INSTITUCIONES DEL ESTADO TIENEN QUE ARTICULAR ESFUERZOS PARA COMBATIR EL DELITO TRANSNACIONAL DE LAVADO DE ACTIVOS. Y, PARA ELLO, EL PODER JUDICIAL ES UN ALIADO INCONDICIONAL EN ESTA LUCHA (…).LOS JUECES DEL PODER JUDICIAL ESTAMOS PREPARADOS”
LIMITADA EFICACIA CONTRA LA CRIMINALIDAD ORGANIZADA
Y EL LAVADO DE ACTIVOS
ENTRE LOS AÑOS 2010 A 2012 LA SALA PENAL NACIONAL EMITIÓ UN TOTAL DE 543 SENTENCIAS POR DELITOS DE CRIMINALIDAD COMPLEJA Y ORGANIZADA. SIN EMBARGO, ENTRE LOS AÑOS 2008 A 2012 SÓLO DICTÓ 31 SENTENCIAS POR DELITOS DE LAVADO DE ACTIVOS, DE LAS CUALES SÓLO 13 FUERON CONDENATORIAS.
Y EN EL PERIODO ENERO DE 2013 A FEBRERO DE 2014, LA SALA PENAL NACIONAL PRONUNCIÓ 280 SENTENCIAS POR DELITOS DE CRIMINALIDAD COMPLEJA Y ORGANIZADA. DE ESE TOTAL, SÓLO 15 SENTENCIAS FUERON POR DELITOS DE LAVADO DE ACTIVOS, SIENDO ÚNICAMENTE 8 CONDENATORIAS.(DATOS PROPORCIONADOS POR LA SALA PENAL NACIONAL)
SENTENCIAS EMITIDAS POR LA SALA PENAL NACIONAL
(PERIODO 2012 - FEBRERO 2014)
(DATOS PROPORCIONADOS POR LA SALA PENAL NACIONAL)
2012 2013 20140
20
40
60
80
100
120
140
95
134
15
118 120
12
ABSOLUTORIAS
CONDENATORIAS
2014
TOTAL DE SENTENCIAS EMITIDAS AÑO JUDICIAL
TOTAL GENERAL
ABSOLUTORIASCONDENATORI
AS2012 213 95 118
2013 253 134 120
27 15 12
ENERO - DICIEMBRE
ENERO - DICIEMBRE
ENERO - FEBRERO
493 244 250TOTAL DE SENTENCIAS EMITIDAS EN EL PERIODO 2012 - FEB 2014
SENTENCIAS POR LAVADO DE ACTIVOS DE LA SALA PENAL NACIONAL(PERIODO 2012 - FEBRERO 2014)
(DATOS PROPORCIONADOS POR LA SALA PENAL NACIONAL)
2014
TOTAL SENTENCIAS EMITIDAS POR DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS
AÑO JUDICIALTOTAL
GENERALABSOLUTORIAS
CONDENATORIAS
2012 7 5 2
2013 13 8 5
2 1 1
ENERO - DICIEMBRE
ENERO - DICIEMBRE
ENERO - FEBRERO
22 14 8TOTAL DE SENTENCIAS EMITIDAS EN EL PERIODO 2012 -FEB 2014
ABSOLUTORIAS
CONDENATORIAS
2012 2013 20140
1
2
3
4
5
6
7
8
5
8
1
2
5
1
1. DEFICIENTE CALIFICACIÓN JURÍDICA DE LAS CONDUCTAS TÍPICAS QUE CONFIGURAN EL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS.
2. DUDAS SOBRE LA PUNIBILIDAD DE LAS OPERACIONES DE AUTOLAVADO DE ACTIVOS.
3. ERRADA PERCEPCIÓN DEL ROL QUE CUMPLE EL DELITO PRECEDENTE EN LA CONFIGURACIÓN TÍPICA DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DE LAS AGRAVANTES ESPECÍFICAS QUE REGULA LA LEY.
4. INCORRECTA IDENTIDAD ATRIBUIDA ENTRE LAS OPERACIONES DE LAVADO DE ACTIVOS Y LOS DELITOS HALLAZGO.
5. CONFUSIÓN SOBRE LA UTILIDAD DE LA PRUEBA INDICIÁRIA.
PROBLEMAS HERMENEÚTICOS FRECUENTES
4. A MODO DE CONCLUSIÓN
ALGUNAS CONCLUSIONES PRELIMINARESLOS DATOS Y TENDENCIAS ANALIZADOS PERMITEN IDENTIFICAR LA PROBLEMÁTICA DE LA CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y DEL LAVADO DE ACTIVOS EN EL PERÚ DE ECONOMÍA EMERGENTE, A PARTIR DE LOS SIGUIENTES ESPACIOS Y ASPECTOS:
1. SE REGISTRAN ALTOS VOLÚMENES DE CAPITAL Y ACTIVOS ILEGALES GENERADOS O DERIVADOS DEL TRÁFICO ILÍCITO DE DROGAS Y LA MINERÍA ILEGAL.
2. SE CONSOLIDA UNA PRESENCIA ACTIVA Y POTENCIAL DE PRÁCTICAS DE LAVADO DE ACTIVOS PROVENIENTES DE LA CRIMINALIDAD VIOLENTA Y ORGANIZADA EN LOS ESPACIOS DE DESARROLLO DE LA ECONOMÍA INFORMAL, Y EN LA ACTIVIDAD ESPECÍFICA DE PEQUEÑAS Y MEDIANAS EMPRESAS INFORMALES Y SEMIFORMALES (SECTOR INMOBILIARIO Y CIBERMERCADOS DESDE LA INTERNET).
3. SURGEN NUEVAS TIPOLOGÍAS DE ACTOS DE CONVERSIÓN, DESARROLLADAS A TRAVÉS DE PROCEDIMIENTOS DE INGRESO, EGRESO Y TRASLADO EN EL PAÍS DE DINERO EN EFECTIVO DE PROCEDENCIA NO JUSTIFICADA.
4. LA AUSENCIA DE EFICIENTES PRÁCTICAS CRIMINALÍSTICAS Y DE PERSECUCIÓN PENAL QUE SE PROYECTEN SOBRE LA INTERVENCIÓN ACTIVA O PASIVA DE PERSONAS JURÍDICAS DE CULTURA CRIMINAL EN TRANSACCIONES U OPERACIONES SOSPECHOSAS.
ALGUNAS CONCLUSIONES PRELIMINARES5. ESCASO CONTROL Y MONITOREO DE LOS MEDIANOS Y PEQUEÑOS
INVERSIONISTAS Y EMPRENDEDORES EXTRANJEROS QUE INGRESAN Y SE ESTABLECEN EN EL PERÚ (SE DETECTA FLUJO IMPORTANTE EN LOS ÚLTIMOS 5 AÑOS DE CAPITALISTAS DE NACIONALIDAD COLOMBIANA, MEXICANA Y DE PAÍSES ASIÁTICOS).
6. ARRAIGADA TOLERANCIA SOCIAL A LA ECONOMÍA INFORMAL Y A LAS PRÁCTICAS DEL LAVADO DE ACTIVOS QUE SE GESTAN E INTERACTÚAN EN ESTE SECTOR.
7. CONCENTRACIÓN EXCLUSIVA DE LAS POLÍTICAS DE PREVENCIÓN Y CONTROL DEL LAVADO DE ACTIVOS EN LOS SECTORES VULNERABLES DE LA ECONOMÍA FORMAL.
8. LAS TENDENCIAS DE CRECIMIENTO DE LA CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y DEL LAVADO DE ACTIVOS HAN REBASADO LAS CAPACIDADES DE LAS AGENCIAS OFICIALES DE PREVENCIÓN Y CONTROL, SIENDO LIMITADA O NULA SU EFICACIA EN LOS SECTORES INFORMALES DONDE AQUELLAS OPERAN SIN MAYORES OBSTÁCULOS.
9. EL MARCO LEGAL VIGENTE Y EL PLAN NACIONAL CONTRA LA CRIMINALIDAD ORGANIZADA Y EL LAVADO DE ACTIVOS, DEBEN, A CORTO PLAZO, RETROALIMENTAR SUS OBJETIVOS, POLÍTICAS Y ESTRATEGIAS DE PREVENCIÓN Y CONTROL, PARA ADAPTARLAS A LA REALIDAD Y PROBLEMÁTICA DE LA INFORMALIDAD QUE CON SUS RIESGOS Y CRECIMIENTO DELINEAN LAS CARACTERÍSTICAS DE NUESTRA ECONOMÍA EMERGENTE.
MUCHAS GRACIAS POR SU ATENCION