bi for insurance companies. inteligencia de negocio para compañías de seguros

Business Intelligence para Compañías de Seguros (C) Infoseg 2010-2013 http://www.infoseg.com/is_cst.shtml

Características de IMM+

• IMM+ es un programa de BI creado para específicamente para Compañías de Seguros

• Tiene un periodo de puesta en marcha de solo 3 meses • Requiere la extracción de la información de las bases de datos de la

Compañía • No hay que modificar las aplicaciones existentes de la Campañía • No requiere software externo (excepto Excel y Firefox) • Funciona sobre red local • Aprendizaje muy sencillo • Sin límite de volumen de pólizas y siniestros • Alta velocidad incluso para grandes volúmenes de información • Permite el estudio simultaneo de información de Ejercicio, de

Suficiencia de Primas y de Trabajo Administrativo.

(C) Infoseg 2010-2013 http://www.infoseg.com/is_cst.shtml

PUESTA EN MARCHA DEL PROYECTO IMM+

Puesta en marcha de IMM+

• Todo este sistema puede estar en funcionamiento en su empresa en 3 meses.

• El sistema dispone que una interfase de datos estándar mediante la cual se puede construir una demostración con los datos reales de su empresa antes de adquirir el producto.

• Infoseg, S.A. http://www.infoseg.com/

• José María Guerrero jm@infoseg.com 630-706.583

Agrupación de la Información

• Global de la Compañía

• Por Tipo de Seguro

• Por Parámetros

3 Tipos de Información • Suficiencia de Primas

12 últimos meses

• Ejercicio – Mensual

– Acumulada desde Enero

• Trabajo Administrativo – Mensual

– Acumulada desde Enero

Suficiencia de Prima

Reglamento de Ordenación y Supervisión del Seguros Privados Artículo 31 / 4º "Cuando durante dos ejercicios consecutivos sea necesario dotar la provisión regulada en este artículo, la entidad deberá presentar a la Dirección General de Seguros informe actuarial sobre la revisión necesaria de las bases técnicas para alcanzar la suficiencia de la prima" El sector asegurador y sus fuentes estadísticas “Mide la medida en qué las cantidades cobradas en concepto de prima han sido suficientes para abordar los costes de siniestralidad y funcionamiento, junto con la variación de las provisiones técnicas y los ingresos o gastos derivados de las inversiones realizadas para su cobertura.”

Para el cálculo de la Suficiencia de Primas se utiliza la siguiente información de los últimos 12 meses

• Todas las pólizas en vigor en algún momento de esos 12 meses

• Todos los cobros cuyo periodo de cobertura incluya parte de los 12 meses

• Todos los siniestros ocurridos en los 12 meses correspondientes a las pólizas del primer punto.

• Pagos realizados en los 12 meses correspondientes a los siniestros anteriores,

• Las Franquicias por garantía correspondientes a las pólizas del primer punto.

• Peritajes de los siniestros del punto tercero.

• Los suplementos emitidos en los 12 meses

Tipos de Seguro incluidos

• Combinado del Hogar

• Comunidades

• Accidentes

• Decesos

• Varios

Grupos de Parámetros

• Producto de Seguros

• Organización Geográfica

• Organización Comercial

• Tomador del Seguro

• Garantías

• Perito

• Compañía de Asistencia

• Reparador

VARIABLES INCLUIDAS

Variables del Ejercicio (Mes y Acumulado)

• Número de Pólizas Emitidas de Nueva Producción % Frecuencia

• Número Pólizas Emitidas Cartera % Comisión

• Número Pólizas Anuladas Nueva Producción % Tasa de Siniestralidad

• Número Pólizas Anuladas Cartera % Margen Bruto Comercial

• Número Pólizas Anuladas Total % Descuento

• Primas Netas Anuales de Pólizas N.P. Anuladas % Caída de Cartera en Pólizas

• Primas Netas Anuales Cartera Renovada Anuladas % Caída de Cartera en Primas Netas

• Primas Netas Anuales Totales Anuladas

• Primas Netas Anualizadas Emitidas Nueva Producción

• Primas Netas Anualizadas Emitidas Cartera

• Primas Netas Anualizadas Emitidas de Suplementos

• Primas Netas Anualizadas Emitidas Totales (NP+C+S)

• Giro

• Prima Neta Media

• Primas Netas Recibos Cobrados

• Importe Comisiones Recibos Cobrados

• Número Siniestros Ocurridos

• Importe Pagos Siniestros

• Importe Recobros Siniestros

• Importe Pagos Netos de Siniestros

• Coste Siniestros

• Coste Medio de Siniestros

Variables de Pendientes y Devueltos

• N. Recibos Pendientes menos de 30 días

• N. Recibos Pendientes entre 31 y 60 días

• N. Recibos Pendientes entre 61 y 90 días

• N. Recibos Pendientes más de 90 días

• N. Rec. Pendientes hasta 90 días

• N. Rec. Pendientes 91 a 180 días

• N. Rec. Pendientes más de 180 días

• N. Recibos Pendientes Total

• Importe Primas Netas Recibos Pendientes menos de 30 días

• Importe Primas Netas Recibos Pendientes entre 31 y 60 días

• Importe Primas Netas Recibos Pendientes entre 61 y 90 días

• Importe Primas Netas Recibos Pendientes más de 90 días

• Importe Primas Netas Recibos Pendientes hasta 90 días

• Importe Primas Netas Recibos Pendientes 91 a 180 días

• Importe Primas Netas Recibos Pendientes más de 180 días

• Importe Primas Netas Recibos Pendientes Total

• N. Recibos Devueltos Total

• Importe Recibos Devueltos Total

Variables de Trabajo Administrativo

• N. Pólizas Emitidas N. Siniestros Declarados

• N. Pólizas Anuladas N. Siniestros Cerrados

• N. Suplementos de NP Emitidos N. Siniestros Reabiertos

• N. Suplementos Cartera Emitidos N. Siniestros Rechazados

• N. Suplementos de NP + Cartera Emitidos N. Pagos de Siniestro

• N. Recibos N.P. Emitidos N. Recobros de Siniestro

• N. Recibos Cartera Emitidos N. Pagos + Recobros

• N. Recibos NP + Cartera Emitidos N. Peritajes

• N. Recibos N.P. Cobrados N. Intervenciones Asistencia

• N. Recibos Cartera Cobrados N. Pagos a Profesionales

• N. Recibos N.P. + Cartera Cobrados

• N. Recibos N.P. Devueltos

• N. Recibos Cartera Devueltos

• N. Recibos N.P. + Cartera Devueltos

Variables de Suficiencia de Primas (I)

• Número de Pólizas (Periodificadas) Número de Peritajes esperando desde > 15 días

• Número de Pólizas (Sin periodificar) Número de Pólizas Anuladas con Siniestros Abiertos

• Número de Pólizas Anuladas Número de Pólizas Anuladas el Primer Año de Seguro

• Número de Pólizas en Vigor Número de Pólizas con Recobros de Siniestros

• Número de Pólizas de Nueva Producción Número de Suplementos Emitidos

• Número de Pólizas con Franquicia Número de Siniestros Rechazados

• Número de Siniestros Abiertos últimos 12 meses Número de Siniestros Reabiertos

• Importes Pagados por estos Siniestros Número de Siniestros Cerrados

• Importe de Primas de Tarifa Número de Pólizas sin Siniestro

• Importe de Recargos Número de Siniestros SIN Pagos

• Importe de Descuentos Número de Siniestros CON Pagos

• Importe de Comisiones N. Pólizas con siniestro primeros 30 días Efecto

• Importe de Bonificaciones N. Recibos Cobrados

• Importe de Primas Netas N. Pólizas Nueva Producción SIN Siniestro

• Importe Pagos a Profesionales N. Pólizas Nueva Producción CON Siniestro

• Número de Peritajes Importe Reserva Inicial

• Informes Peritajes Recibidos Importe Reserva Final

• Informes Peritajes aún no Recibidos

Variables de Suficiencia de Primas (II)

• Prima de Tarifa Media % Bonificaciones

• Prima de Coste Media % Tasa Siniestralidad Pura

• Coste Medio % Caída de Cartera (Pólizas)

• Importe Medio de Franquicias % Caída de Cartera (Primas)

• Prima de Riesgo % Margen Bruto

• Prima Neta Media % Suficiencia de Primas

• Coste Medio pago a Profesionales % Frecuencia

• % Comisiones

• % Descuentos

EJEMPLOS DE FUNCIONALIDADES DEL IMM+

Ejemplos

• Consulta

• Informes definidos por el Usuario

• Simulación Global

• Simulación por Parámetros

• Control de Riesgos

• Cuadro de Mando

• Comparativa del Total Compañía por Meses

• Comparativa del Total de un Tipo de Seguro por meses

CONSULTA DE INFORMACION

Selección del Tipo de Seguro

Selección del Proceso mensual

Resultados por Parámetros principales

Consulta por Producto de Seguros

Significado de los iconos principales

Información en formato Excel

Detalle de la Información

Resumen por Proceso Mensual

Exportación de la Información

Envío opcional por e-mail

Información exportada a HTML

Filtrado de la Información (Resumen)

Filtrado de la Información (Detalle)

Resumen del Filtrado

Ejecución del Filtrado

Resultado del Filtrado

Pólizas de un Producto de Seguros

Siniestros de un Producto de Seguros

Pagos de un Siniestro por Garantía

Total Pagos de Siniestro por Garantía

Resultados por Acumulado Ejercicio

Resumen de Resultados (Resto parámetros)

GRAFICOS DE LAS CONSULTAS

Gráfico por cada Variable de la Consulta

Opción a enviar por e-mail

Gráfico SVG generado

Gráfico por Comunidades

INFORMES DEFINIDOS POR EL USUARIO

Selección del tipo de salida del Informe

Selección del Parámetro a estudiar

Selección del Informe a utilizar

Detalle del Informe seleccionado

Envío opcional por e-mail

Informe (HTML) por Provincias

Informe (Excel) por Comunidades

CREACION DE UN INFORME POR EL USUARIO

El usuario puede definir de forma sencilla todos los informes que desee incluyendo cualquier variable y aplicar el informe a cualquier Parámetro

Ejemplo de la definición de un Informe

Prueba de una definición en HTML

Detalle completo de una definición

SIMULACION GLOBAL

Simulación de los Totales de un Tipo de Seguro

Pantalla inicial de la Simulación Global

Entrada de Factor de Prima, %Caída de Cartera y Factor de Coste de Siniestro

Resultados de la Simulación

Diferencia con la situación inicial

Diferencias en %

SIMULACIÓN POR PARÁMETROS

Aplicación de factores a Primas y Costes de Siniestro

Simulación por Productos de Seguros

Por cada valor se pueden modificar el Factor de Prima y el Factor de Coste de Siniestro

Entrada del % Caída de Cartera por incremento de primas

Resultados para los valores usados

Detalle para uno de los valores del parámetro

Comparación de Resultados

SIMULACION POR FRANQUICIAS

Aplicación de Franquicias globales o por Garantías

Simulación de Franquicias (Total por Provincias)

Factor de Caída de Cartera

Aplicación de las Franquicias

Franquicias a aplicar por Garantía

Resultados tras la aplicación de las franquicias

Detalle de una de las Provincias

Detalle del Total

CONTROL DE RIESGOS

Estudio de situaciones potencialmente peligrosas

Cuadro del Control de Riesgos

Provincias sin siniestros

Productos con Pólizas Anuladas con Siniestros Abiertos

Comunidades con Pólizas Anuladas en el primer año de seguro

CUADRO DE MANDO

Análisis de la Compañía por Tipo de Seguro, Parámetros y Valores de las Variables

Selección del Análisis a realizar

Cuadro de Mando

Detalle del peor resultado de Productos de Seguros

Comunidades con resultado en rojo

Resumen de Productos de Seguros

Análisis de los peores resultados

Peores resultados de todos los parámetros

DETALLE DEL CONTENIDO DE UN ANÁLISIS PARA EL CUADRO DE MANDO

Análisis disponibles para un Mes y Año

Cabecera de un Análisis

Aplicación del Análisis por parámetros

Detalle de la aplicación a un Parámetro

COMPARATIVA DEL TOTAL DE LA COMPAÑÍA por procesos mensuales

Resumen total por Compañía de todos los procesos realizados

COMPARATIVA DE UN TIPO DE SEGURO por procesos mensuales

Resultados de Combinado del Hogar por procesos mensuales

INFORMACIÓN DE CONTACTO

Infoseg, S.A. José María Guerrero

jm@infoseg.com http://www.infoseg.com/

Móvil: 630-706.583

Images courtesy of FreeDigitalPhotos.net

bi for insurance companies. inteligencia de negocio para compañías de seguros

Technology

normas de prevenciÓn de lavado de activos, …...delitos,...

fedecrÉdito vida, s.a., seguros de personas€¦ ·...

manual de calificación de compañías de seguros · e...

santander corredora de seguros … · 2.16.11.10 comisiones...

las compañías cubanas de seguros sobre la vida y

los españoles y las compañías de seguros

positiva compaÑÍa de seguros s.a....fiduciarias 2 positiva...

berkley international seguros s.a. int seguro… ·...

los bancos y las compañías de seguros se suman a las redes...

alba compaÑÍa argentina de seguros...

superintendencia de compaÑÍas. valores y seguros … ·...

ref.: imparte instrucciones a las compañías de seguros de

presentaciÓn institucional 2016 - seguros y...

curso en santiago, septiembre 12-13 para industrias,...

superintendencia de compaÑÍas. valores y seguros...

the development and improvement of instructions9)_2… · 2...

evaluación de solvencia de compañías de seguros nivel ii

rse 2017 - seguros lagun aro€¦ · (*) negocio ordinario...

soluciones de software para compañías de seguros isise su...

compañías de seguros