test adekwatnoŚci dla usŁugi zarzĄdzania … · e) inne (m.in. waluty, plany inwestycyjne,...

BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A., ul. Grzybowska 81, 00-844 Warszawa, Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy KRS 0000303993, NIP 108-000-52-98, REGON 141339663, Kapitał zakładowy w wysokości 7 500 000 zł, w całości opłacony.

Strona 1 z 5 wersja_2016_09_27

TEST ADEKWATNOŚCI DLA USŁUGI ZARZĄDZANIA PORTFELAMI INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH

Załącznik nr 3 do „Procedury postępowania w przypadkach złożenia wniosków o uznanie za klienta detalicznego lub profesjonalnego w BPS Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych S.A. w zakresie zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych”.

MIEJSCOWOŚĆ DATA

DANE KLIENTA (WYPEŁNIA KLIENT)

IMIĘ NAZWISKO / NAZWA FIRMY

STATUS PRAWNY

PESEL / REGON*

KLIENT: SPEŁNIA PRZESŁANKI, O KTÓRYCH MOWA W ART. 1 UST. 3 PKT 2) „PROCEDURY” (DALEJ: PROCEDURA POSTĘPOWANIA W PRZYPADKACH ZŁOŻENIA WNIOSKÓW O UZNANIE ZA KLIENTA DETALICZNEGO LUB PROFESJONALNEGO W BPS TOWARZYSTWIE FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. W ZAKRESIE ZARZĄDZANIA PORTFELAMI, W SKŁAD, KTÓRYCH WCHODZI JEDEN LUB WIĘKSZA LICZNA INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH”) – KLIENT PROFESJONALNY.

W niniejszym przypadku Klient wypełnia część 2 i 3 niniejszego Testu.

NIE SPEŁNIA PRZESŁANEK, O KTÓRYCH MOWA W ART. 1 UST. 3 PKT 2) PROCEDURY – KLIENT DETALICZNY.

W niniejszym przypadku Klient wypełnia cały Test.

BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. (dalej: „Towarzystwo”) działając na podstawie § 50 ust 1 Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 30 kwietnia 2013 r. w sprawie sposobu, trybu oraz warunków prowadzenia działalności przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych (Dz. U. z 2013 r., poz. 538), ma obowiązek uzyskania od Klienta podstawowych informacji dotyczących poziomu wiedzy o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowych, doświadczenia inwestycyjnego, jego sytuacji finansowej, źródła pozyskanych środków oraz celów inwestycyjnych niezbędnych do oceny czy usługa, która ma być świadczona na podstawie zawieranej Umowy o świadczenie usługi, jest odpowiednia dla danego Klienta, biorąc pod uwagę jego indywidualną sytuację.

Towarzystwo podkreśla, iż w przypadku, gdy Klient nie udzieli odpowiedzi na poniższe pytania i nie będzie możliwe określenie profilu inwestycyjnego Klienta lub wynik Testu będzie negatywny, Towarzystwo nie może zawrzeć z Klientem Umowy.

UWAGA: W pytaniach 1 i 5, należy zaznaczyć właściwą odpowiedź w każdym podpunkcie. W pytaniach 2, 11, 14 można zaznaczyć więcej niż jedną odpowiedź. W pozostałych pytaniach należy zaznaczyć tylko jedną odpowiedź.

CZEŚĆ I. WIEDZA I DOŚWIADCZENIE 1. Proszę zaznaczyć stwierdzenia, z którymi Pani/Pan się zgadza: TAK NIE

2. Z jakich usług inwestycyjnych dotychczas korzystała Pani/korzystał Pan? TAK NIE

3. Jakie jest Pani/Pana wykształcenie?

A) POSZCZEGÓLNE STRATEGIE INWESTYCYJNE DOSTĘPNE W RAMACH USŁUGI ZARZĄDZANIA PORTFELAMI INSTRUMENTÓW FINANSOWYCHRÓŻNIĄ SIĘ OCZEKIWANYM ZYSKIEM ORAZ POZIOMEN RYZYKA INWESTYCYJNEGO

B) USŁUGA ZARZĄDZANIA PORTFELAMI INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH NIE GWARANTUJE OSIAGNIĘCIA ZYSKU, A HISTORYCZNE WYNIKI NIESTANOWIĄ GWARANCJI UZYSKANIA PODOBNYCH WYNIKÓW W PRZYSZŁOŚCI

C) ZALECANY OKRES INWESTOWANIA ZALEŻY M.IN. OD WYBRANEJ STRATEGII INWESTYCYJNEJ

Podstawa: § 50 ust. 1 Rozporządzenia, sprawdzenie wiedzy Klienta w zakresie podstawowych informacji na temat świadczonej usługi.

A) I NWESTOWAŁAM/EM SAMODZIELNIE NA GIEŁDZIE

B) KORZYSTAŁAM/EM Z USŁUG DORADZTWA INWESTYCYJNEGO

C) KORZYSTAŁAM/EM Z USŁUG ZARZĄDZANIA PORTFELEM

D) INWESTOWAŁAM/EM W JEDNOSTKI UCZESTNICTWA

Podstawa: § 50 ust. 5 pkt. 1 Rozporządzenia, sprawdzenie Klienta w zakresie podstawowych informacji na temat świadczonej usługi.

A) PODSTAWOWE

B) ŚREDNIE

C) WYŻSZE

D) WYŻSZE EKONOMICZNE

Podstawa: § 50 ust. 5 pkt 3 Rozporządzenia, sprawdzenie poziomu wykształcenia Klienta.



4. Czy Pani/Pana zawód jest/był związany z bankowością lub finansami? TAK NIE

Podstawa: § 50 ust. 5 pkt 3 Rozporządzenia, sprawdzenie wykonywanego zawodu przez Klienta.

5. Czy w okresie ostatnich 5 lat inwestowała Pani/inwestował Pan w: CZĘSTO SPORADYCZNIE NIGDY

CZĘŚĆ II. CEL INWESTYCYJNY, POZIOM RYZYKA, HORYZONT INWESTYCYJNY

6. Proszę wskazać, które z poniższych zdań w sposób najbardziej trafny charakteryzuje cel Pani/Pana inwestycji:

A) BEZPIECZNE KUMULOWANIE OSZCZĘDNOŚCI

B) POMNAŻANIE ZGROMADZONYCH ŚRODKÓW, PRZY AKCEPTACJI KRÓTKOTERMINOWYCH STRAT

C) MAKSYMALIZACJA ZYSKÓW, PRZY AKCEPTACJI ZNACZNYCH WAHAŃ INWESTYCJI W TRAKCIE JEJ TRWANIA

7. Czy w najbliższych latach spodziewa się Pani/Pan:

A) STABILIZACJI DOCHODÓW NA OBECNYM POZIOMIE

B) WZROSTU DOCHODÓW

C) SPADKU DOCHODÓW

8. Proszę określić stopień akceptacji przez Panią/Pana ryzyka inwestycyjnego. Dążąc do osiągnięciazamierzonego zysku, akceptuję jednocześnie możliwość spadku inwestycji w okresie rocznym:

A) DO OK. 10%

B) OD 10% DO 25%

C) OD 25% DO OK. 35%

D) POWYŻEJ 35%

9. Jakie znaczenie ma dla Pani/Pana rozważna inwestycja:

10. Proszę wskazać planowany okres inwestycji:A) PONIŻEJ ROKU

B) OD ROKU DO TRZECH LAT

C) POWYŻEJ TRZECH LAT

A) LOKATY BANKOWE

B) OBLIGACJE

C) FUNDUSZE INWESTYCYJNE

D) AKCJE

E) INNE (M.IN. WALUTY, PLANY INWESTYCYJNE, UBEZPIECZENIA KAPITAŁOWE, PRODUKTY STRUKTURYZOWANE, INNE INSTRUMENTY FINANSOWE)

Podstawa: § 50 ust. 5 pkt 1 i 2 Rozporządzenia, sprawdzenie rodzajów usług, transakcji i instrumentów finansowych, które są znane Klientowi oraz częstotliwości dokonywania transakcji.

A) INWESTOWANE OSZCZĘDNOŚCI STANOWIĄ ZABEZPIECZENIE MOICH ZOBOWIĄZAŃ (NP. KREDYTOWYCH) LUB REZERWĘ OSZCZĘDNOŚCIOWĄ - NAWET NIEWIELKA STRATA ZNACZNIE POGORSZYŁABY MOJĄ SYTUACJĘ FINANSOWĄ

B) DOCHÓD Z INWESTOWANIA KAPITAŁU STANOWI ŹRÓDŁO MOJEGO UTRZYMANIA, ALE MOGĘ ZAAKCEPTOWAĆ UMIARKOWANE STRATY

C) INWESTUJĘ JEDYNIE NADWYŻKI FINANSOWE, KTÓRE PLANUJĘ WYKORZYSTAĆ W PRZYSZŁOŚCI

Podstawa: § 50 ust. 2 pkt 2 Rozporządzenia, sprawdzenie, czy ryzyko nie przekracza możliwości Klienta.

Podstawa: § 50 ust. 2 pkt 1 Rozporządzenia (określenie celu inwestycyjnego Klienta).

Podstawa: § 50 ust. 2 pkt 1 i 2 Rozporządzenia (profil ryzyka i cel inwestycyjny).

Podstawa: § 50 ust. 2 pkt 2 Rozporządzenia (preferencje co do poziomu ryzyka).

Podstawa : § 50 ust. 7 Rozporządzenia (długość okresu inwestycji).



CZĘŚĆ III. SYTUACJA FINANSOWA

11. Proszę wskazać główne źródło Pani/Pana dochodów i posiadanych oszczędności:A) SAMODZIELNA/PROWADZONA DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZA LUB UDZIAŁ W PRZEDSIĘBIORSTWACH

B) UMOWA O PRACĘ

C) WOLNY ZAWÓD

D) EMERYTURA LUB RENTA

E) NIERUCHOMOŚCI

F) SPADEK, DAROWIZNA, WYGRANA LOSOWA, ITP.

12. Kwota, którą zamierza Pani/Pan przeznaczyć na inwestycje w Towarzystwie stanowi:

A) NIEWIELKĄ CZĘŚĆ MOICH AKTYWÓW

B) ISTOTNĄ CZĘŚĆ MOICH AKTYWÓW

C) WIĘKSZOŚĆ MOICH AKTYWÓW

13. Jak ocenia Pani/Pan swoją sytuacje finansową:

A) BARDZO DOBRA

B) DOBRA

C) PRZECIĘTNA

D) NIEPEWNA

14. Proszę wskazać najważniejsze źródła Pani/Pana wiedzy w zakresie inwestowania(można zaznaczyć więcej niż jedną odpowiedź):

A) PRYWATNE ZAINTERESOWANIA

B) LOKOWANIE WŁASNYCH OSZCZĘDNOŚCI W PRAKTYCE

C) WYKSZTAŁCENIE LUB WYKONYWANY ZAWÓD

D) INFORMACJE PRZEKAZANE PRZEZ DORADCĘ FINANSOWEGO

E) NIE POSIADAM WIEDZY O INWESTOWANIU

DATA PODPIS KLIENTA

USTALENIE PROFILU INWESTYCYJNEGO KLIENTA (WYPEŁNIA TOWARZYSTWO)

MIEJSCOWOŚĆ DATA

DANE KLIENTA

IMIĘ i NAZWISKO / NAZWA FIRMY

PESEL / REGON*

OCENA TOWARZYSTWA (WYPEŁNIA TOWARZYSTWO) Na podstawie udzielonych przez Klienta informacji, zgodnie z obowiązującymi zasadami oceny Testu Adekwatności, potwierdzam, że:

WYNIK TESTU JEST POZYTYWNY,

KLIENT UZYSKAŁ NASTĘPUJĄCĄ LICZBE PUNKTÓW W TEŚCIE ADEKWATNOŚCI PKT., CO ODPOWIADA NASTĘPUJĄCEMU PROFILOWI INWESTYCYJNEMU:

Podstawa: § 50 ust. 6 Rozporządzenia (źródła dochodów posiadanych aktywów).

Podstawa: § 50 ust. 6 Rozporządzenia (wysokość stałych dochodów i zobowiązań Klienta).

Podstawa: § 50 ust. 6 Rozporządzenia (wysokość stałych dochodów i zobowiązań Klienta).

Podstawa: § 50 ust. 5 pkt 3 Rozporządzenia (poziom wykształcenia, wykonywanego obecnie zawodu lub wykonywanego poprzednio).



PROFIL INWESTYCYJNY STABILNOŚĆ CENY

POTENCJAŁ WZROSTU

ZALECANY RODZAJ STRATEGII

INWESTYCYJNEJ ALOKACJA

KONSERWATYWNY DŁUŻNA AKCJE

OBLIGACJE

0%

0%-100%

ZRÓWNOWAŻONY ZRÓWNOWAŻONA AKCJE

OBLIGACJE

40% - 60%

40% - 60%

AGRESYWNY

AKCYJNA AKCJE

OBLIGACJE

80%-100%

0%

TIMINGOWA AKCJE

OBLIGACJE

0%-100%

0%-100%

KLIENT NIE PRZEDSTAWIŁ INFORMACJI WYSTARCZAJĄCYCH DO OCENY

KLIENT ODMAWIA WYPEŁNIENIA TESTU

WYNIK TESTU JEST NEGATYWNY

DATA PODPIS PRACOWNIKA TOWARZYSTWA

OŚWIADCZENIA KLIENTA:

OŚWIADCZAM, ŻE POWYŻSZE DANE SĄ ZGODNE Z PRAWDĄ. AKCEPTUJĘ PROPONOWANY PROFIL INWESTYCYJNY I POTWIERDZAM, ŻE JEST ON ZGODNY Z MOIMI CELAMI INWESTYCYJNYMI I POZIOMEM TOLERANCJI RYZYKA.

OŚWIADCZAM, ŻE POWYŻSZE DANE SĄ ZGODNE Z PRAWDĄ. NIE AKCEPTUJĘ PROPONOWANEGO PROFILU INWESTYCYJNEGO.

OŚWIADCZAM, ŻE ZOSTAŁAM/EM POINFORMOWANA/Y, IŻ W PRZYPADKU, GDY NIE PRZEDSTAWIŁAM/EM INFORMACJI WYSTARCZAJĄCYCH DO OCENY ADEKWATNOŚCI, ODMÓWIŁAM/EM WYPEŁNIENIA TESTU ADEKWATNOŚCI LUB WYNIK TESTU ADEKWATNOŚCI JEST NEGATYWNY, TOWARZYSTWO NIE MOŻE ZAWRZEĆ ZE MNĄ UMOWY.

OŚWIADCZAM, ŻE POWYŻSZE DANE SĄ ZGODNE Z PRAWDĄ. WIEM, ŻE WYNIK TESTU ADEKWATNOŚCI WSKAZUJE, ŻE ODPOWIEDNIA JEST DLA MNIE STRATEGIA AGRESYWNA, JEDNAK DECYDUJĘ SIĘ NA STRATEGIĘ KONSERWATYWNĄ.

OŚWIADCZAM, ŻE POWYŻSZE DANE SĄ ZGODNE Z PRAWDĄ. WIEM, ŻE WYNIK TESTU ADEKWATNOŚCI WSKAZUJE, ŻE ODPOWIEDNIA JEST DLA MNIE STRATEGIA AGRESYWNA AKCYJNA, JEDNAK DECYDUJĘ SIĘ NA STRATEGIĘ TIMINGOWĄ.

DATA PODPIS KLIENTA

ZASADY OCENY TESTU ADEKWATNOŚCI (PUNKTACJA):

NR PYTANIA RODZAJ STRATEGII INWESTYCYJNEJ NEGATYWNY WYNIK TESTU

Pytanie 1 Po 2 pkt. za każdą odpowiedź „tak” Wskazano odpowiedź „nie” w którymkolwiek z podpunktów

Pytanie 2

a) 4 pkt.b) 2 pkt.c) 2 pkt.d) 1 pkt.

Pytanie 3

a) 0 pkt.b) 0 pkt.c) 2.pkt.d) 4 pkt.

Pytanie 4 a) 2 pkt.b) 0 pkt.

Pytanie 5 Po 1 pkt. za każdą odpowiedź „często” lub

„sporadycznie” Jeśli w trzech lub więcej podpunktach odpowiedź „nigdy”

Pytanie 6 a) 0 pkt.b) 5 pkt.c) 9 pkt.


Pytanie 8


Jeśli odpowiedź „a” od razu strategia

konserwatywna





Pytanie 11

a) 1 pkt.b) 0 pkt.c) 1 pkt.d) 0 pkt.e) 0 pkt.f) 0 pkt.


Pytanie 13


Pytanie 14 Po jeden punkt za każdą odpowiedź oprócz „e” Wskazano odpowiedź „e”

W PRZYPADKU KLIENTÓW WYPEŁNIAJĄCYCH TYLKO 2 I 3 CZĘŚĆ TESTU ADEKWATNOŚCI (KLIENCI PROFESJONALNI) DO OTRZYMANEJ SUMY PUNKTÓW DODAJE SIĘ WARTOŚĆ 26 W CELU OKREŚLENIA WŁAŚCIWEJ KATEGORII RYZYKA.

WYNIK TESTU ADEKWATNOŚCI

SUMA PUNKTÓW KATEGORIA RYZYKA OPIS

12-29 KONSERWATYWNA W tej kategorii ryzyka ochrona kapitału jest najważniejsza. Ze względu na inflację, wynik z inwestycji może być bardzo niski lub (w pewnym okresie) nawet ujemny.

30-39 ZRÓWNOWAŻONA

W tej kategorii ryzyka, akceptowana jest możliwość wystąpienia straty, jako naturalnej konsekwencji ryzyka inwestycyjnego towarzyszącego wyższej stopie zwrotu. Poziom ryzyka jest obniżony przez dywersyfikację.

41-61 AGRESYWNA AKCYJNA Inwestorzy w tej kategorii są skłonni ponosić bardzo duże ryzyko inwestycyjne w oczekiwaniu na wysokie stopy zwrotu. Inwestor dopuszcza niski poziom dywersyfikacji i częste zmiany portfela. Podstawowym celem inwestycji jest wzrost kapitału w długim terminie. 62-88 AGRESYWNA TIMINGOWA

ZASADY WYPEŁNIANIA TESTU PRZEZ:

MAŁŻONKÓW POZOSTAJĄCYCH W ZWIĄZKU MAŁŻEŃSKIM I WSPÓLNOŚCI MAJĄTKOWEJ MAŁŻEŃSKIEJ ORAZ CO NAJMNIEJ DWUOSOBOWĄ REPREZENTACJĘ OSOBY PRAWNEJ LUB JEDNOSTKI ORGANIZACYJNEJ NIEPOSIADAJĄCEJ OSOBOWOŚCI PRAWNEJ.

W PRZYPADKU:

MAŁŻONKÓW POZOSTAJĄCYCH W ZWIĄZKU MAŁŻEŃSKIM I: ROZDZIELNOŚCI MAJĄTKOWEJ MAŁŻEŃSKIEJ; WSPÓLNOŚCI MAJĄTKOWEJ MAŁŻEŃSKIEJ;

1) KAŻDY Z MAŁŻONKÓW WYPEŁNIA NINIEJSZY TEST OSOBNO I NIEZALEŻNIE OD DRUGIEGO WSPÓŁMAŁŻONKA.

2) CO NAJMNIEJ DWUOSOBOWEJ REPREZENTACJI OSOBY PRAWNEJ LUB JEDNOSTKI ORGANIZACYJNEJ NIEPOSIADAJĄCEJ OSOBOWOŚCI PRAWNEJ WYPEŁNIA NINIEJSZY TEST OSOBNO I NIEZALEŻNIE OD POZOSTAŁYCH OSÓB.

3) USTALENIE PROFILU INWESTYCYJNEGO KLIENTA DOKONUJE SIĘ ODDZIELNIE DLA KAŻDEGO MAŁŻONKA I KAŻDEJ Z OSÓB WSKAZANYCH W PKT 2.

4) NA PODSTAWIE WYPEŁNIONEGO TESTU KAŻDY Z MAŁŻONKÓW I KAŻDA Z OSÓB WSKAZANA W PKT 2 OCENIANA JEST OSOBNO I NIEZALEŻNIE.

5) POZOSTAŁE ZASADY WYPEŁNIENIA TESTU ORAZ DOKONANIA OCENY TESTU POZOSTAJĄ BEZ ZMIAN.

* dotyczy firm

test adekwatnoŚci dla usŁugi zarzĄdzania … · e) inne (m.in. waluty, plany inwestycyjne,...

Documents