superintendencia de bancos de la república...

Superintendencia de Bancos de la República Dominicana

Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 2 de 160

I.- ANTECEDENTES

Los orígenes de la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana datan de la

promulgación de la Ley General de Bancos No. 4911, de fecha 15 de noviembre del año

1909. Esta ley se constituyo en el marco legal de los Bancos Comerciales extranjeros que

iniciaron las operaciones formales del sistema financiero local. Uno de los artículos de la

referida ley, establecía que el control de dichos bancos estaría a cargo de la Secretaría de

Estado de Hacienda y Comercio de la época, la cual ejercía estas funciones, a través de

inspectores que eran nombrados por el Poder Ejecutivo en cada banco.

Con la diversificación del sistema financiero, en la década de los 40, el Estado Dominicano

promulga la Ley No 1530, del 9 de octubre de 1947, que creó la Superintendencia de

Bancos, cuyas funciones eran ejercidas inicialmente por un grupo de auditores

extranjeros, los cuales adiestraron el cuerpo de auditores o inspectores locales, que

asumieron el rol de la supervisión bancaria en esa época. Con la apertura de mercado que

se dio en la década de los 60, se modifica la Ley 1530 y se promulga la ley No. 708, del 14

de abril de 1965, la cual establecía que las funciones de la Superintendencia de Bancos

era la de ejercer un amplio, permanente y adecuado papel de vigilancia y control de todas

las entidades bancarias que operaban en el mercado nacional, manteniendo una

dependencia o subordinación a lo que era la Secretaría de Estado de Finanzas, hoy

Secretaria de Estado de Hacienda.

En la Década del 90, a pesar de que la Ley General de Bancos No 708, se mantenía

vigente, el marco legal de supervisión de la Superintendencia de Bancos estaba

sustentado básicamente en las normas prudenciales de diciembre de 1992, y en las

normas bancarias de junio de 1993, hasta tanto se aprobara el Código Monetario y

Financiero, que se discutía en el Congreso de la República.



A partir del año 1993, como consecuencia de la crisis que experimentó el sistema

financiero del país a finales de la década de los 80 y principios de los 90, la

Superintendencia de Bancos comienza a aplicar nuevos enfoques de supervisión bancaria,

como parte del programa de reforma financiera promovida por las Autoridades

Monetarias locales, acorde con las recomendaciones sugeridas por el comité de Basilea, y

la colaboración financiera del Banco Interamericano de Desarrollo (BID).

Sobre la base de los referidos enfoques de supervisión, la Superintendencia de Bancos se

planteó como objetivos básicos el saneamiento y solidez de las instituciones bancarias y

financieras, de manera que se garantizara la estabilidad y transparencia del sistema, así

como la protección de los recursos de los depositantes y de los accionistas. Para tales

fines, se implementaron mecanismos de supervisión que promovían el adecuado manejo

del riesgo de las operaciones activas de las referidas entidades, así como la solidez

patrimonial que garantizaba la estabilidad necesaria para contribuir de manera sostenida

al crecimiento económico de la nación.

En el marco de ese Programa de Reforma Financiera, iniciado en 1993 con recursos

financiados por organismos internacionales (BIB y BM) y el Banco Central, se formularon

planes orientados hacia el fortalecimiento de la Superintendencia de Bancos. Y a tales

fines se contrataron consultores internacionales que durante tres años efectuaron una

revisión exhaustiva de las leyes y normas que regulaban al sistema bancario. La intención

era fortalecer el marco institucional, así como, la regulación y supervisión bancaria.

Asimismo y como parte medular de dicho Programa, se diseñó un proyecto de cuatro años

(1993-1996), cuya implementación alcanzó a fortalecer la imagen de la SB y su rol como

ente supervisor. Como parte consustancial a este esfuerzo, se emitieron las normas

prudenciales y bancarias y se desarrolló un nuevo sistema de monitoreo in situ para

seguimiento y control de los riesgos presentes en la cartera de las entidades.



Desafortunadamente, no fueron desarrolladas todas las etapas del programa, como por

ejemplo la relativa a la evaluación de los demás riesgos que afectan las operaciones

bancarias como los riesgos de mercado, liquidez, gestión y de operaciones de las

entidades y al fortalecimiento de la supervisión extra situ o de gabinete y de los sistemas

tecnológico.

A finales de 1998, se iniciaron nuevos esfuerzos en procura de ajustar la supervisión a los

Principios de Basilea. Como parte de este nuevo esfuerzo se llevó a cabo programa de

entrenamiento del personal de inspección y análisis, y se hicieron diagnósticos de algunas

entidades bancarias. Sin embargo, de dicha metodología sólo se implementó el

componente de supervisión In-Situ, dejando pendiente el componente de supervisión de

gabinete (Extra-Situ).

A partir del año 1999, con el apoyo del BID-FOMIN, se desarrollaron varios programas de

fortalecimiento a la supervisión bancaria, con miras a: i) realizar una revisión del marco

regulatorio del sistema financiero ii) una evaluación de los métodos de supervisión

utilizados por la SB y iii) mejorar las condiciones operativas y de eficiencia de la SB. Dentro

del marco de estos programas se aprobó el Plan Estratégico 2003-2005, el cual no pudo

implementarse por los efectos de la crisis financiera que afecta al sistema financiero

dominicano desde el año 2003.

Con la puesta en vigencia de la ley 183-02, se concretiza la reforma del sistema financiero

dominicano, la cual se inició desde principios de la década de los noventa con el propósito

de adecuar el marco regulatorio y de supervisión de las entidades de intermediación

financiera a las mejores prácticas internacionales.

Dentro del nuevo marco regulatorio se crea la figura de la administración monetaria y

financiera constituida por la junta monetaria, la Superintendencia de Bancos y el Banco



Central; se incorpora el Superintendente de Bancos a la Junta Monetaria como miembro

ex-oficio y se fortalece el accionar de la Superintendencia de Bancos en su rol de vigilante

de las entidades que conforman el sistema financiero dominicano. La Junta Monetaria ha

aprobado los principales reglamentos de aplicación de la Ley, en los cuales se asigna un rol

protagónico a la Superintendencia de Bancos en cuanto a realizar una supervisión

bancaria efectiva.

A partir de la Ley, se iniciaron programas de colaboración con organismos multilaterales,

como el FMI, el BID y el BM, y organismos de supervisión bancaria como la Office of the

Superintendent of Financial Institutions (OSFI), las Asociaciones de Organismos de

Supervisión Bancaria (ASBA y el Consejo Centro Americano de Superintendentes de

Bancos), entre otros y la Superintendencia de Bancos mostró una fuerte vocación para

ajustarse a las exigencias de los 25 principios de Basilea y, en consecuencia, a las normas

internacionales, a las cuales las diferentes Superintendencias de Bancos del continente

muestran alto compromiso para ejecutarlos y hacer cumplir.

Durante el año 2003 la Superintendencia de Bancos elaboró un plan de fortalecimiento

institucional a los fines de paliar los efectos de la crisis que desencadenó con la quiebra

de tres instituciones financieras. En ese plan de fortalecimiento se incluía medidas de

muy corto plazo para paliar los efectos de la crisis. En consecuencia, pasada la crisis se

hacía necesaria la definición de objetivos a corto, mediano y largo plazo que diera

continuidad a pasados intentos de mejora en la supervisión bancaria

Es así, como la Superintendencia de Bancos se ve compelida a jugar un rol

preponderante para evitar que se repitiera un colapso bancario en la Republica

Dominicana por malas prácticas bancarias. Con el objetivo de promover la estabilidad y

solvencia del Sistema Financiero dominicano y conforme a los estándares de una



supervisión efectiva, se diseñó el Plan Estratégico 2005-2008; contentivo de los

principios y direcciones que regían su estrategia para ese periodo. El Plan Estratégico

2005-2008 estaba enfocado en elevar los estándares de supervisión del sistema

financiero dominicano. Combinaba acciones para reforzar la situación coyuntural,

perfeccionar la regulación del marco institucional, así como mejorar la infraestructura de

supervisión.

A la luz del enfoque y énfasis de la nueva gestión institucional encabezada por el Lic.

Haivanjoe Ng Cortiñas; se presenta el Plan Estratégico y Operativo de la Superintendencia

de Bancos para los años 2010 -2012, el cual se orienta hacia el fortalecimiento interno y

externo de la institución e incorpora actividades y objetivos a ser cumplidos en el corto,

mediano y largo plazo.

El proceso de rediseño y preparación del Plan Estratégico 2010-2012 se fundamento en:

o El Plan pre-elaborado para el periodo 2009-2011.

o El Plan Estratégico 2005-2008

o En las recomendaciones del Financial Sector Assesment Program (FSAP)

o En el plan acordado con la Oficina de la Superintendencia de Instituciones Financieras de Canadá (OSFI) a través del International Advisory Group (IAG) para asistir a la Superintendencia de Bancos en la implementación de las recomendaciones del FSAP, fortalecer la supervisión consolidada, así como asistir en la adopción plena del modelo de supervisión basada en riesgos.



II.- OBJETIVOS ESTRATÉGICOS:

1. FORTALECIMIENTO DE LA SUPERVISIÓN

2. MEJORAR LA PROTECCION AL USUARIO

3. REFORZAR IMAGEN INSTITUCIONAL

4. FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA

III.- VISION, MISION Y VALORES

VISION

Ser una institución de reconocido prestigio, confianza y transparencia, que vela por la

estabilidad, solvencia, autorregulación y transparencia de las entidades que conforman el

sistema financiero y cambiario de la Republica Dominicana, y por la seguridad y

protección adecuada de los derechos de los usuarios de los servicios financieros y

cambiarios, a través de una efectiva supervisión de dichas entidades.

MISION

Asegurar la estabilidad, solvencia, transparencia y eficiencia del sistema financiero y

cambiario, y proteger a los usuarios de los servicios financieros y cambiarios mediante

una supervisión integral y efectiva, contribuyendo de esta manera al desarrollo

socioeconómico de la República Dominicana.

VALORES

Los Valores de la Superintendencia de Bancos se concentran en 5 grupos, los cuales a su

vez se desagregan:



INTEGRIDAD TRABAJO EN EQUIPO

1. Honestidad 1. Compromiso institucional

2. Comportamiento ético 2. Lealtad

3. Transparencia 3. Compañerismo

4. Confidencialidad 4. Responsabilidad

5. Respeto 5. Cooperación

6. Objetividad 6. Dinamismo

7. Equidad 7. Comunicación efectiva

8. Rigurosidad

9. Prudencia.

10. Independencia

SERVICIO AL USUARIO MEJORAMIENTO CONTINUO

1. Excelencia 1. Creatividad e innovación

2. Solución rápida 2. Efectividad

3. Agilidad 3. Superación de Metas

4. Trato amable y considerado 4. Crecimiento personal y profesional

5. Cumplimiento de promesas

6. Vocación de Servicio

SOLIDARIDAD

1. Respeto al ambiente

2. Responsabilidad Social



IV.- ANALISIS FODA

A los fines de desarrollar un Plan de Estratégico que corrija las debilidades institucionales

y aborde los retos que conlleva el fortalecimiento de la supervisión del sistema financiero,

la mejora en la protección usuario, reforzar la imagen institucional y fortalecer la

capacidad operativa interna y que permita formular estrategias fundamentadas en las

fortalezas, para explotar oportunidades, contrarrestar amenazas y corregir debilidades,

se presenta un Diagnostico actual de la Superintendencia de Bancos sobre la base de un

análisis FODA.



INTER

NO

OPORTUNIDAD AMENAZAS

1. Disposición de autoridades a impulsar cambios. 1. Intereses Económicos y políticos

2. Cambios en legislación que daría más poder a SB 2. Mercado financiero complejo y difícil de vigilar.

3. Sólido Sistema Financiero y en crecimiento. 3. Cambios en sistema financiero a partir de nueva realidad económica y financiera internacional.

4. Independencia de la Gestión Institucional respecto del Gobierno Central.

4. Discontinuidad de Planes por cambios de autoridades.

5. Programas de apoyo de organismos internacionales al fortalecimiento institucional.

5. Deficiente intercambio de información y coordinación entre el Banco Central y la SB.

6. Facilidad para intercambio experiencias y conocimientos con otras SB.

7. Actitud favorable de cooperación entre Instituciones Supervisoras de los Sistema Financieros a nivel Regional y Subregional.

8. Inversión apropiada del sistema financiero nacional en tecnología de punta.

9. Acuerdos de cooperación vigentes. 10. Estabilidad Macroeconómica.

11. Ambiente de certidumbre en la población sobre la solidez y el desempeño de las Entidades de Intermediación Financiera y Cambiaria.

12. Inclusión en la regulación de otras entidades intermediación financiera (Cooperativas).



EXTER

NO

FORTALEZAS DEBILIDADES

1. Única entidad responsable de supervisar el sistema Financiero Nacional.

1. Dificultad para migrar del Modelo de Supervisión Basado en Cumplimiento al nuevo Modelo Basado en Riesgos.

2. Disposición de un Marco Legal para la Administración Monetaria y Financiera.

2. Aplicación parcial del Modelo de Supervisión Basado en Riesgo.

3. Respeto del Gobierno Central a la gestión institucional. 3. Reestructuraciones Organizaciones que no han resuelto la visión tradicional de “compartimiento estanco” que ha imperado en los Departamentos.

4. Buena imagen institucional. 4. Falta de uniformidad en las prácticas de supervisión entre los dos Departamentos I y II de Supervisión.

5. Personal Técnico y Administrativo Calificado. 5. Deficiencias y limitaciones Legales y en las Normativas.

6. Paquete salarial Competitivo. 6. Aplicación parcial de las normas internacionales de contabilidad y auditoría.

7. Desarrollo Constante de Programas de capacitación. 7. Bajo nivel de empoderamiento de Directores.

8. Independencia presupuestal. 8. Cultura y Clima Organizacional de baja sinergia. 9. Disposición apropiada de Recursos Humanos Técnicos. 9. Bajo sentido de compromiso institucional y apatía de algunos

empleados.

10. Presupuesto autónomo y equilibrado. 10. Inestabilidad laboral de los mandos superiores, del personal técnico y administrativo.

11. Escaso seguimiento a planes y programas que se elaboran.

12. Cumplimiento no sistemático de normas y procedimientos internos.

13. Escasa coordinación e interacción de los Departamentos.



EX TER

N O FORTALEZAS DEBILIDADES

14. Excesivos trámites burocráticos internos que dificultan resultados en los tiempos esperados.

15. Ausencia de Auditores de Procesos.

16. Carencia de Sistemas de Gestión y Medición de la Calidad.

17. Falta de evaluación del desempeño y de promoción consecuente del personal en función del nivel del mismo.

18. Asimetría en capacitación, entrenamiento y habilidades entre empleados del área técnica.

19. Entrenamiento y capacitación más orientada a la teoría que a la práctica.

20. Desconocimiento de la Ley Monetaria y Financiera y sus Reglamentos por parte del personal Operativo y de apoyo.

21. Cumplimiento parcial de la Ley 200-04 de Acceso a la Información Publica

22. Políticas, Reglamentos Internos y Procedimientos Internos desactualizados.

23. Inexistencia de procesos definidos.

24. Descripción de puestos (atribuciones y funciones) con arreglo al sentido común y en función de los roles asignados por un determinado proceso.



OBJETIVOS ESPECIFICOSOBJETIVO ESTRATEGICO I: FORTALECIMIENTO DE LA SUPERVISION

ESTRATEGIAS Y TAREAS

INDICADORES MEDIOS DE

VERIFICACION RESPONSABLE

FECHA INICIO

FECHA FIN

RECURSOS SUPUESTO COMENTARIOS

1. Desarrollar Metodología de Supervisión Basada en Riesgos

Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.

Guías revisadas y aprobadas. GMI Jul-10 Dic-12

Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González

1.1 Desarrollar Guías de Supervisión para apoyar el trabajo de los Supervisores para utilizar los criterios de evaluación del nuevo enfoque del SBR.




Esas guías ayudaran a garantizar una cobertura mínima en las revisiones, así como una mayor homogenización del trabajo

1.1.1 Revisar las políticas internas de las EIF´s con un criterio de evaluación de riesgos y no de cumplimiento.






OBJETIVO ESTRATEGICO I: FORTALECIMIENTO DE LA SUPERVISION




FECHA INICIO

FECHA FIN


1.1.2 Evaluar la gestión del Consejo y su nivel de involucramiento en la determinación de los apetitos de riesgo.




1.1.3 Hacer más énfasis en la evaluación de las metodologías utilizadas por las EIF para originar los créditos (incluyendo los sistemas de credit scoring, credit rating,etc.).




1.1.4 Evaluar el rol del Consejo en el establecimiento de políticas de crédito.




1.1.5 Incluir en las metodologías de supervisión la revisión de los modelos de Scoring y Ratings que utilizan las EIF.










FECHA INICIO

FECHA FIN


1.1.6 Evaluar los modelos de cálculo de provisiones de las sucursales de Bancos extranjeros en el país para comparar los resultados con la normativa vigente.




1.1.7 Mejorar la revisión in situ de las políticas y procedimientos referentes a los límites de créditos individuales y a partes vinculados para comprender adecuadamente el apetito de riesgo de la entidad y el fundamento de dichas políticas.




1.1.8 Revisar manual de supervisión para incluir guías de evaluación del riesgo país y riesgo de transferencia.










FECHA INICIO

FECHA FIN


1.1.9 Incluir en los procesos de supervisión la revisión de los libros de tesorería en los bancos: Análisis de portafolio, límites y metas estratégicas. Esto requiere de una metodología y de un proyecto piloto.




1.1.10 Revisión y validación periódica de los planes de contingencia para enfrentar escasez de fondos en las EIF.




1.1.11 Mejorar el análisis de los flujos de vencimiento de activos y pasivos.




1.1.12 Realizar visitas periódicas para la verificación de las actas de los comités u órganos directivos



Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle







FECHA INICIO

FECHA FIN


encargados de aprobar y aplicar las políticas y procesos para riesgo tecnológico, riesgo legal, auditoría interna y planes de contingencias.

Castillo, Olimpia González

1.1.13 Incorporar en el análisis de crédito el impacto que en este pudieran tener el movimiento de las tasas de interés.




1.1.14 Definir claramente dentro del proceso de supervisión in situ la función de auditoría y de operaciones (enfoque basado en riesgo, equilibrio en las instituciones entre el front office y el back office).




1.1.15 Evaluar el Comité de Auditoría y el Consejo como un órgano integro para fines de control.



Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle







FECHA INICIO

FECHA FIN


Castillo, Olimpia González

1.1.16 Evaluar la calidad de la función de auditoría (calidad de sus trabajos, si sus opiniones son respetadas y consideradas) y verificar si realmente esa función agrega valor a la EIF.




1.1.17 Verificar en las revisiones in-situ que la auditoría interna esté facultada para auditar cualquier función subcontratada de la entidad.




1.1.18 Revisar formatos informes de Supervisión.










FECHA INICIO

FECHA FIN


1.1.19 Revisar periódicamente las Actas del Consejo con el propósito de facilitar el seguimiento de la actuación y las decisiones que se toman en el Consejo.




1.1.20 Verificar la aplicación por parte de las EIF´s del Instructivo de inversiones.




1.1.21 Definir los procedimientos que deben llevar a cabo los supervisores para la revisión de la valoración y registro de las inversiones;




1.1.22 Ponderar dentro del perfil de riesgo de la EIF la fortaleza o debilidad de su grupo financiero en los casos que corresponda.










FECHA INICIO

FECHA FIN


1.1.23 Incluir los aspectos de Supervisión Consolidada en el manual de supervisión.




1.2 Desarrollar un plan de Supervisión para las EIF atendiendo a su perfil de riesgo o circunstancias específicas.

Plan escrito y aprobado por las autoridades Plan aprobado

Directores de supervisión Ene-10 Jun-10

Supervisores y especialistas

1.2.1 Visitar sucursales de las EIF en base a los criterios: mayor cantidad de préstamos de consumo otorgados, ubicación en zonas más propensas al lavado de activo, volumen de operaciones, entre otros.

Plan escrito y aprobado por las autoridades Informe SBR.

Departamentos Supervisión I y II. Ene-11 Dic-12 PCC

1.3 Desarrollar una guía de procedimientos para las entidades que enfrenten situaciones especiales Guía de procedimientos

Guía de procedimiento aprobada

Director de Normas y Directores de Supervisión Ene-10 Dic-10

Especialistas de Normas y PCCs

Esa guía ayudará a limitar la discrecionalidad de las acciones tomadas en las







FECHA INICIO

FECHA FIN


EIF.

1.4 Desarrollar sistema electrónico de expedientes y planillas para apoyar SBR

Expedientes, planillas y secciones de notas elaborados

Expedientes, planillas y secciones de notas elaborados y aprobados. Los mismos deben estar disponibles en la red interna de la SB

Gerente, Supervisión, GMI, Dpto. de Tecnología. Ene-10 Dic-11 Técnicos de TI

1.5 Desarrollar y aplicar un formato para Resumen de Evaluación de Riesgo (RER) para EIF

Formato Estandarizado de Resumen de Evaluación de Riesgo (RER)

Remisión de RER a panel de calificación Supervisión y GMI 2010 2011

Equipos de Supervisión

Este formato se utilizará para remitir resultados de informes de Supervisión a EIF

1.6 Elaborar una guía de planes de regularización.

Emisión de Guía de planes de regularización.

Circular emisión guía GMI, Normas Jul-10 Jun-11

Joanne Santana, Jesús Castaño, Mirla Contreras, Vivian Campusano

1.7 Asegurar que en el proceso de supervisión se le de un tratamiento igualitario a las entidades

Estados Financieros de Entidades Gubernamentales sin salvedades sobre tratamiento diferenciado.

Estados Financieros Auditados del Banco de Reservas Supervisión II. Abr-11 Jun-12

Cristina Cruz, Gérmito Nieves.







FECHA INICIO

FECHA FIN


gubernamentales y a las privadas.

1.8 Establecer metodología de calificación de las EIF´s.

Metodología de Calificación aprobada.

Marco de Supervisión Basada en Riesgo elaborado y difundido. GMI Oct-11 Dic-12

José Nuñez, Alev Ozkan, Joanne Santana, Leonardo Perozo

1.9 Incorporar al proceso de evaluación integral de la entidad las informaciones que se generan a través de la Central de Riesgo, adecuando los reportes al modelo SBR.

Reportes adecuados e informes técnicos sobre diferentes tipos de riesgos.

Sistema de Supervisión Financiera/COGNOS

Gestión de Riesgos y Estudios y Tecnología Abr-10 Dic-11

Ingrid Nuñez, Marcos De León, Giselle Castillo, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves

2. Implementación de la Supervisión Basada en Riesgos

Informes finales (RES) y calificación de riesgo compuesto de cada entidad Informes Supervisión y GMI Ene-10 Dic-10

Equipos de supervisión, GMI

2.1 Plan piloto para aplicar la SBR en cuatro (4) instituciones. Otorgar calificación de riesgo compuesto a esas entidades

Informes finales (RES) y calificación de riesgo compuesto de cada entidad Informes Supervisión y GMI Mar-10 Mar-11

Equipos de supervisión

Los resultados de la ejecución del plan deben ser compartidos con los demás supervisores, para lograr un nivel de







FECHA INICIO

FECHA FIN


actualización parejo entre los diferentes equipos

2.2 Presentación del marco de SBR a las EIF´s y a los auditores externos

Presentaciones y Minutas de reuniones

Minutas de reuniones GMI Ene-10 Jun-11

José Nuñez, Alev Ozkan, Joanne Santana, Leonardo Perozo

Es importante que las entidades comprendan el marco de supervisión que se les aplica.

2.3 Completar la implementación de la SBR, aplicando las seis (6) etapas del proceso: análisis, planificación, acción, documentación, presentación de informes y seguimiento. Iniciar la asignación de recursos de acuerdo con el nivel de riesgo de las

Documentación de las etapas del ciclo de supervisión.

Revisión de papeles de trabajo

Gerente, Directores de Supervisión y GMI Ene-10 Dic-11 Supervisores







FECHA INICIO

FECHA FIN


entidades.

2.4 Fortalecer la vigilancia a las EIFC´s en materia de AML/ FT . En el entendido de que una eficiente supervisión y mayor capacidad de control y prevención de riesgos contribuirá a la transparencia de las entidades. Sujetos Obligados

Bancanet - Extra Situ - In Situ

OPLA - Supervisión I y II Ene-10 Dic-10

2.4.1 Monitorear y evaluar reportes recibidos para ayudar a disminuir posible Riesgo de LA/FT. OPLA

Bancanet - Extra Situ OPLA. Ene-10 Dic-10

2.4.2 Lograr que las EIFC´s tengan una gestión de riesgos (identificación, medición, mitigación, control y monitoreo) adecuado a los riesgos que Sujetos Obligados In Situ Supervisión I y II Ene-10 Dic-10 Supervisores







FECHA INICIO

FECHA FIN


asuman.

2.4.2 .1 Velar por la detección temprana de riesgos financieros, operacionales y de mercado Supervisión I y II Extra Situ - In Situ

Supervisión I y II - OPLA Ene-10 Dic-10 Supervisores

2.4.2.2 Aprobar el Instructivo del llenado de los Formularios de Factores de Riesgo Inherentes por Tipos de Clientes, Productos o Servicios, así como Ubicación Geográfica e implementar mecanismos de verificación.

Instructivo para el llenado de formularios de Factores de Riesgos aprobado.

Emisión de Instructivo e implementación de guías.

Oficina de Prevención de Lavado de Activos, Normas Jun-10 Jun-11

Gerson Ruiz, Georgina Reynoso, Heyromi Castro, Olimpia González







FECHA INICIO

FECHA FIN


2.4.2.3 Elaboración de Manual de Supervisión Basado en Riesgo AML/CFT.

Manual de Supervisión Basado en Riesgo PLA/FT aprobado.

Emisión de Circular aprobatoria del Manual de Supervisión de Riesgo PLA/FT.

Oficina de Prevención de Lavado de Activos, Normas Jun-10 Dic-10

Heiromy Castro, Elbin Cuevas, Luis Torres, Socorro De la Cruz

2.4.2.4 Implementar procesos para la revisión del Riesgo de LA/FT de acuerdo con la guía.

Guía de Supervisión Riesgo de Lavado de Activo (Manual de Supervisión)

Implementación por Supervisores

Directores de supervisión Ene-10 Dic-10 Supervisores

2.4.3 Mejorar intercambio información con supervisores locales e Implementar MOU´s OPLA Equipo de trabajo OPLA Ene-10 Dic-10 A requerimiento

2.4.4 Visitas In situ a las EIFCs Sujetos Obligados Visitas

Supervisión I II - OPLA Ene-10 Dic-10

Según lo recomendado

Coordinar con el Departamentos de Supervisión I Y II para las Inspecciones y Monitoreo a realizar en







FECHA INICIO

FECHA FIN


función del Cronograma de trabajo.

2.4.5 Redefinir las funciones de la Oficina de Prevención de Lavado de Activos y Crímenes Financieros Funciones Redefinidas

Manuales de Procedimientos

Encargado Oficina/RRHH Ene-10 Dic-10 A requerimiento

2.4.6 Capacitar técnicos en Supervisión AML/FT

Talleres y seminarios sobre LA/FT

Supervisores capacitados.

Gerencia y Gestión Humana Abr-10 Dic-12

Elbin Cuevas, Luis Torres, Heyromi Castro, Diana Rodríguez

2.4.7 Programa de Filtro de Data. Soporte para Desarrollar programas para filtrar y/o modificar la presentación de la data. Programa instalado Programa

Dirección de Tecnología y Operaciones Ene-10 Dic-10

2.5 Mejorar la Supervisión In-Situ en lo relativo a políticas y procedimientos con respecto a límites de Informes de revisión

Informes de Revisión

Directores de supervisión Ene-10 Jun-11

Supervisión y Gestión de Riesgos







FECHA INICIO

FECHA FIN


crédito individuales y partes relacionadas

2.6 Mejorar el análisis de los vencimientos de activo y pasivo, de los flujos que derivan. Informes de revisión

Informes de Revisión Supervisión Ene-10 Jun-11

Equipos de Supervisores y especialistas

2.7 Exigir un análisis dinámico de concentración de fondos a los supervisados. Informes de supervisión Supervisión Ene-10 Dic-12

Equipos de Supervisores y especialistas

2.8 Incluir los Agentes de Cambios en los programas de supervisión.

Informes de supervisión de los Agentes de Cambios Supervisión Ene-10 Dic-12

Equipos de Supervisores

2.9 Desarrollar y poner en práctica las estrategias para apoyarse en la función de control de gestión de riesgos en las EIF

Revisiones de sectores cruzados Informes Gerente-GMI Ene-10 Dic-12

2.10 Fortalecer relación con los Auditores Externos y lograr un mayor soporte de ellos Reuniones con auditores

Minutas de reuniones

Directora de Normas y Directores de Supervisión Ene-10 Dic-12

2.11 Crear / Establecer Panel de Calificación Circular de designación

Minutas de reuniones Gerencia Ene-10 Dic-12 GMI, OSFI







FECHA INICIO

FECHA FIN


2.12 Divulgar calificaciones de riesgo compuesto a las entidades correspondientes Comunicación enviada Acuses de recibo

Superintendente y Gerente Jun-12 GMI, OSFI

2.13 Evaluar y verificar la calidad en la presentación y contenido de los informes de auditoría. (como mínimo 12 auditorías al año)

Grado de cumplimiento de la normativa aplicable

Irregularidades que sobrepasen el nivel de materialidad o error tolerable

División de Registro de Auditores Ene-10 Dic-11

2.14 Verificar los papeles de trabajo de las auditorias, a fin de evaluar la planeación, ejecución y supervisión de los trabajos Minutas de revisión

Minutas de revisión

Directores de supervisión y de normas Ene-10 Dic-11

2.15 Desarrollar acciones para implementar procesos de actualización permanente que permitan mejorar la labor realizada en la División de Registro de Auditores

Cumplimiento de Plan Anual de Capacitación

Mejora en los procedimientos y oportunidad en los informes








FECHA INICIO

FECHA FIN


2.16 Evaluar las Solicitudes de Inscripción de las Firmas Interesadas en pertenecer al Registro de Auditores Externos de la SB

Cumplimiento de los requisitos establecidos en la Normativa

Aprobación y/o desestimación de solicitudes


2.17 Recepción y Control de los Informes de Auditoría

Cumplimiento en la entrega de los Informes y Contratación de la Firma Auditora Ene-10 Dic-11

2.18 Verificar que los Informes de Auditoría sean realizados por Firmas Certificadas en la SB

Listado de los Auditores Externos Inscritos en la SB Amonestación


2.19 Verificar la Oportunidad en la entrega de los Informes de Auditoría por parte de las EIFC

Fecha límite de entrega establecido en la Normativa

Generación de Reportes por Incumplimiento en la entrega de los Informes


2.20 Evaluación de la Auditoría Interna de las EIF Manual de Supervisión

Alcance de su función, Status Organizacional y Competencia Técnica








FECHA INICIO

FECHA FIN


2.21 Mejorar los sistemas de información de apoyo a la SBR .

Sistema de Información y de Reportes Terminados

Informes y reportes periódicos al Departamento de Supervisión

Gestión de Riesgos y Estudios / Tecnología Mar-10 Mar-12

Contratación de Empresa Consultora y adquisición de licencias /Designación del equipo de trabajo interdepartamental para el diseño de los menús predeterminados.

Dependencia del Departamento de Tecnología

2.22 Dotar de mejores herramientas a los supervisores

Contratación asesoría, compra de equipos y licencia

Acceso remoto a la red institucional y utilización de los servicios disponibles por parte de los auditores. Depto. Tecnología Mar-10 Mar-12

2.22.1 Implementar los servicios y plataforma Citrix, para el acceso remoto de los supervisores

Reportes de Grupos Financieros

Evaluación de todas las entidades sujetas de consolidación u objeto de supervisión consolidada Supervisión Mar-10 Mar-12 Supervisores

2.23 Aplicar sanciones a las EIF que violen sus políticas tal y como lo establece el Reglamento de

Sanciones aplicadas.

Departamento de Sanciones. Abr-10 Dic-10

Leonardo Perozo, Gérmito Nieves, Elixsa Pérez Rocha, Ysabel Salazar







FECHA INICIO

FECHA FIN


Gobierno Corporativo.

2.24 Especializar supervisores en los diferentes riesgos (Crédito, Liquidez, Mercado, Operacional y otros riesgos).

Supervisores Especializados.

Gerencia y Gestión Humana. Abr-10 Dic-11

Elbin Cuevas, Luis Torres, Jesús Geraldo, Diana Rodríguez

2.25 Establecer mecanismos eficaces de coordinación entre las áreas de Registro de Auditores y Supervisión, a fin de tomar medidas de evaluación supervisora de forma proactiva, en función del informe sobre la calidad de la auditoría. Procedimiento aprobado

Circular interna con procedimiento aprobado.

Normas y Supervisión I y II Abr-10 Dic-12

Socorro De la Cruz, Elbin Cuevas, Luis Torres

2.26 Evaluación de Auditorías Externas.

Grado de cumplimiento de la normativa aplicable

Informe de resultados de evaluación

Depto. De Normas (División de Registro de Auditores) Ene-10 Dic-12

Revisión mínima de 12 auditorías al año.







FECHA INICIO

FECHA FIN


2.27 Evaluación de la Auditoría Interna de las EIF Manual de Supervisión

Alcance de su función, Status Organizacional y Competencia Técnica

Depto. De Normas (División de Registro de Auditores) 2010 Dic-12

3. Fortalecer proceso de Supervisión Consolidada Nacional y Transfronteriza

Calendario de Trabajo establecido. Supervisión Mar-10 Mar-12

Supervisores y Proyectos

Coordinar plan de inspecciones generales con otros supervisores

3.1. Afianzar Proceso de Supervisión Consolidada Nacional

Informes de Grupos sujeto a Consolidación Supervisión Mar-10 Mar-12

Supervisores y Control de Auditores

3.2 Continuar profundizando en la revisión de las informaciones remitidas por los grupos financieros (estados auditados del grupo consolidado y de cada subsidiaria, declaración jurada, reporte de suficiencia patrimonial del grupo e informe de mecanismos de mitigación de riesgos) para determinar cada

Informe semestral sobre Grupo Financieros elaborado por los Departamentos de Supervisión.

Informes semestrales de Grupos Financieros Supervisión I y II Mar-10 Mar-12

Josefina Feliciano, Luis Ogando, Gregorio Manzueta, Cristina Cruz, Mario Marrero

Revisar carteras de crédito e inversiones y políticas y procedimientos de las subsidiarias radicadas en esas jurisdicciones. Obtener de manera regular los reportes de inspecciones realizadas por







FECHA INICIO

FECHA FIN


vez mejor su perfil de riesgos.

el supervisor de Panamá (BHD International y BPD).

3.3 Definir políticas y procedimientos para supervisar grupos financieros no constituidos formalmente

Normas publicadas y aprobadas Normas vigentes

Supervisión-Dpto. de Normas Abr-10 Abr-12

Supervisores y Técnicos de Normas

3.4 Completar los aspectos normativos faltantes para lograr una adecuada supervisión consolidada, como es el caso de los límites prudenciales de los grupos financieros Indicadores en uso

Supervisión y Gestión de Riesgo Jun-10 Jun-12

Supervisores y Especialistas







FECHA INICIO

FECHA FIN


3.4.1 Establecimiento a través de la Junta Monetaria de límites de concentración y de préstamos a vinculados para los grupos financieros dentro del Reglamento de Supervisión Consolidada.

Ley y Reglamento aprobados y emitidos

Ley de Grupos Financieros aprobada y Reglamento de Supervisión Consolidada modificado. Intendencia Abr-11 Dic-12

Socorro De la Cruz, Dr. Regús, Elbin Cuevas, José Núñez,

3.5 Mejorar el intercambio de información con los supervisores locales e internacionales, en concordancia con las nuevas políticas gubernamentales de mantener una información cruzada sobre los datos recibidos por las EIF y los acuerdos establecidos.

Reglamento o circular estableciendo mecanismos para el intercambio de información Circular emitida

Departamento de Normas Mar-10 Sep-10

Giselle Castillo, Marisol Melo, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves

3.5.1 Poner en práctica mecanismos formales o informales para el intercambio de información entre supervisores locales, en

Reglamento o circular estableciendo mecanismos para el intercambio de información Circular emitida

Departamento de Normas Mar-10 Sep-10

Giselle Castillo, Marisol Melo, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves







FECHA INICIO

FECHA FIN


el marco del MOU.

3.5.1.1 Establecer Calendario de Trabajo con las otras Superintendencias del Sistema Financiero

Implementación de políticas a grupos informales Supervisión Mar-10 Mar-12

Supervisores y Especialistas de Normas

3.5.1.2 Compartir con los supervisores locales los resultados de las revisiones hechas hasta la fecha: cálculos de suficiencia patrimonial e informe de mecanismos de mitigación de riesgos. Realizar este tipo de reuniones periódicamente.

Informes sobre información intercambiada, correos electrónicos, etc...

Actas de Reuniones efectuadas Supervisión I y II Jun-10 Dic-10

Elbin Cuevas, Luis Torres, Giselle Castillo

3.5.2 Establecer mecanismos formales de intercambio de información con los supervisores anfitriones (Panamá y Estado Nueva York).

Adendum a los MOU con los supervisores anfitriones internacionales y evidencia empírica de la implementación.

Adendum MOU Panamá y Estado Nueva York Subgerencia Ene-11 Dic-11

Carlos Núñez, Elbin Cuevas, Luis Torres, Dr. Regús, Giselle Castillo







FECHA INICIO

FECHA FIN


3.5.3 Regularizar la frecuencia de recepción de información con el Consejo Centroamericano de superintendentes.

Frecuencia de recepción de información

Información recibida, página Web del Consejo Centroamericano de Superintendentes

Departamento de Gestión de Riesgos / Departamentos Supervisión Mar-10 Jun-10

División Central Información Financiera / PCC de EIF sujetas a consolidación / División proyectos Internacionales

3.5.3.1 Implementar nuevos requerimientos de información para dar cumplimiento a compromiso de remisión de informaciones sobre entidades transfronterizas al Consejo Centroamericano de superintendentes.

Requerimientos nuevos de información / Reportes elaborados

Manual Requerimiento de Información / Información remitida vía página Web del Consejo Centroamericano de Superintendentes

Departamento de Gestión de Riesgos / Departamento Tecnología /Departamentos Supervisión / Departamento de Normas Mar-10 Jun-10

División Central Información Financiera / División Desarrollo / PCC de EIF sujetas a consolidación

Dependencia Departamento de normas para emisión de circulares

3.5.3.2 Verificar inventario de reportes y concluir automatización de los requerimientos de información a ser remitidos al Consejo Centroamericano de Superintendentes. Reportes automatizados

Información remitida vía página Web del Consejo Centroamericano de Superintendentes

Departamento de Gestión de Riesgos / Departamento Tecnología Jul-10 Sep-10

División Central Información Financiera / División Desarrollo







FECHA INICIO

FECHA FIN


3.5.4 Realizar foros para familiarizar a los demás supervisores del alcance de las funciones de cada superintendencia, así como de la forma en la en que cada una ejerce su supervisión. Foros realizados

Actas de Reuniones efectuadas

Departamentos Supervisión I y II Jun-10 Sep-10

Elbin Cuevas, Luis Torres, Giselle Castillo

3.5.5 Establecer mecanismos formales de supervisión conjunta con los supervisores anfitriones (Panamá y Estado Nueva York).

Adendum a los MOU con los supervisores anfitriones internacionales y evidencia empírica de la implementación.

Adendum MOU Panamá y Estado Nueva York Subgerencia Ene-11 Dic-11

Carlos Núñez, Elbin Cuevas, Luis Torres, Dr. Regús, Giselle Castillo

4.- Mejorar Sistema de Información sobre EIF

Desarrollar sistema electrónico de expedientes/plantillas/sección de notas y perfeccionar las normas de documentación para apoyar la SBR marco / metodología. Sistema de Información y de Reportes Terminados

Sistema electrónico de expedientes desarrollado y normas de documentación perfeccionadas. Informes y reportes periódicos al Departamento de Supervisión y cantidad de procesos Depto. Tecnología Mar-10 Mar-12 GMI







FECHA INICIO

FECHA FIN


gestionados e informados por la herramienta

4.1 Desarrollar indicadores claves (KRI) los cuales sirven de guía ex-ante para ayudar a la identificación del perfil de riesgo de las EIF. Depto. Tecnología Mar-10 Mar-12 Gestión de Riesgos

Incluir en el proyecto de Cognos Powerplay

4.2. Desarrollar Sistema de Seguimiento a EIF a través de un sistema de información de reportes periódicos de apoyo a la Supervisión. Entre otros, reportes detallados de las inversiones en el Depto. Tecnología Mar-10 Mar-12 Gestión de Riesgos








FECHA INICIO

FECHA FIN


exterior de las EIF.

4.2.1 Implementar un Sistema de Información de apoyo a la Supervisión Basada en Riesgos. que permita a los usuarios de las informaciones, la explotación de los datos directamente desde las bases de datos de la SB y a la vez través de menús predeterminados (herramienta COGNOS 8.0 o similar).

Sistema de Información y de Reportes Terminados


Gestión de Riesgos y Estudios / Tecnología Mar-10 Mar-12

Contratación de Empresa Consultora y adquisición de licencias /Designación del equipo de trabajo interdepartamental para el diseño de los menús predeterminados.


Dependencia del departamento de Tecnología

4.2.2 Concluir la automatización de la ficha electrónica para la evaluación de mayores deudores, grupos de riesgos, deudores apelados y emisores. Ficha electrónica

Reportes elaborados

Departamento Gestión de Riesgos y Estudios / Tecnología Jul-10 Ago-10 Pedro Almanzar








FECHA INICIO

FECHA FIN


4.2.3 Elaborar reportes atomatizados sobre los resultados de los procesos de evaluación de activos y generación de estadísticas sobre los mismos.

Número de deudores reclasificados, incremento en los niveles de provisión, cantidad de deudores evaluados

Reportes elaborados

Departamento Gestión de Riesgos y Estudios / Tecnología Ago-10 Sep-10

División Central de información Financiera / División Desarrollo



4.3 Conectividad punto a punto con otras instituciones gubernamentales (DGII, DGA, JCE, Migración, Registro Mercantil, Cámara de Comercio Santo Domingo y Santiago, etc.)

Cantidad de información intercambiada

Informes sobre información intercambiada, correos electrónicos, etc...

Departamento de Gestión de Riesgos / Departamentos Supervisión /Tecnología Jun-10 Sep-10

División Central Información Financiera / PCC de EIF sujetas a consolidación

Negociar fecha, este es una estrategia país que se trabajará en conjunto con OPTIC

4.4 Incrementar la calidad y oportunidad de las informaciones recibidas de las EIFC

Departamentos Gestión de Riesgos y Estudios y Tecnología. Ene-10 Dic-10 Ernestina Viñas

4.4.1 Implementar nuevos criterios de validación para asegurar la consistencia y calidad en las informaciones remitidas por las EIF, especialmente en los reportes de riesgos

Cantidad de validaciones nuevas implementadas

Publicaciones de modificaciones del validador externo de la SB








FECHA INICIO

FECHA FIN


crediticio, de liquidez y mercado.

4.4.2 Elaboración de reportes de validación interna sobre tendencias de los datos, consistencias de información reportadas entre uno y otro período entre otros.

Cantidad de errores detectados

Reportes realizados


4.4.3 Creación de nuevos requerimientos de información y modificación de los requerimientos actuales para obtener las informaciones necesarias para la creación de modelos y herramientas de medición de riesgos, así como para medir la concentración de riesgos de los pasivos.

Cantidad de reportes nuevos / cantidad de reportes modificados

Manual de Requerimientos de Información de la SB y Circulares de emisión de nuevos requerimientos y modificaciones de requerimientos de información.

Departamentos Gestión de Riesgos y Estudios, Tecnología y Normas. Mar-10 Dic-10 Ingrid Nuñez

Esta actividad antecede el Proyecto de desarrollo de modelos con empresa Caltec







FECHA INICIO

FECHA FIN


4.4.4.Depuración de la base de datos de identificadores ficticias y eliminación de su utilización en reportes relacionados a Prevención de Lavado.

Cantidad de ID ficticios en reportes de transacciones superiores a US$10,000

Base de datos depurada / Reportes de transacciones superiores a US$

Departamentos Gestión de Riesgos y Estudios / Tecnología / Oficina de Prevención de lavado Abr-10 Ago-10 Ernestina Viñas

4.4.5 Unificación de las fechas límites para la remisión de las informaciones relativas a los riesgos crediticios, de liquidez y mercado con las del balance de comprobación analítico.

Modificación Manual Requerimiento de Información de la SB.

Manual de Requerimientos de Información de la SB y Circulares de emisión de nuevos requerimientos de información.

Departamentos Gestión de Riesgos y Estudios, Tecnología y departamento de Normas. Ene-11 Jun-11

División Central de información Financiera / División de Desarrollo / División Normas.

Incluir en el proyecto de Portal Conjunto de Autoridad Monetaria y Financiera

4.4.6 Eliminación del desfase de un mes calendario en la constitución de provisiones por concepto de riesgo crediticio.

Modificación al Instructivo de Provisiones en Régimen Permanente

Emisión de circular modificando el Instructivo de Provisiones en Régimen Permanente

Departamentos Gestión de Riesgos y Estudios y departamento de Normas. Ene-11 Jun-11

División de Riesgos / División Normas

Se podría lograr este objetivo sin modificar el REA ya que los sistemas de información de las EIF están suficientemente automatizados y a la conveniencia de constituir







FECHA INICIO

FECHA FIN


en el mismo mes, ya que se evita constituir provisiones por riesgos no existentes.

4.4.7 Elaboración de borrador de instructivo de cálculo de garantías admisibles. Instructivo elaborado

Correo electrónico remitiendo dicho borrador al Departamento de Normas

Departamento Gestión de Riesgos Mar-10 May-10

División Central de información Financiera / División de Riesgos (Área Riesgo crediticio) / División Normas.

La emisión de la carta circular es responsabilidad del departamento de Normas

5.-Implementar metodologías de seguimiento de crédito para mayores deudores del sistema, sectores económicos, vinculados y grupos económicos.


Departamento Gestión de Riesgos y Estudios Jun-10 Dic-10

División de Riesgos (Área de riesgo de Crédito) / División Estudios







FECHA INICIO

FECHA FIN


5.1 Elaborar un sistema de monitoreo de los mayores deudores y principales grupos económicos del sistema financiero basado en herramienta tecnológica.

Procedimiento elaborado, decisiones tomadas en base a los informes de seguimiento

Informe trimestral de Riesgo de Crédito de los Mayores Deudores

Departamento Gestión de Riesgos y Estudios Abr-10 Dic-12

Giselle Castillo, María Isabel De Peña, Marcos De León, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta

Automatización del proceso a través de reportes y ficha electrónica de Mayores Deudores

5.2 Establecer un modelo de medición de los indicadores promedios por sectores económicos, para medir el riesgo industria en la evaluación de la capacidad de pago de los deudores. Indicadores calculados


Departamento Gestión de Riesgos y Estudios Ene-11 Jun-11

División de Riesgos (Área de riesgo de Crédito) / División Estudios

5.3 Elaborar un procedimiento extra situ para efectuar un mejor seguimiento de las condiciones de tasas y plazos de los créditos a vinculados, estableciendo criterios más objetivos para su medición.

Procedimiento elaborado, decisiones tomadas en base a los informes de seguimiento

Informe Trimestral de Concentración de Riesgos.


Alma Serrano, María Isabel De Peña, Marcos De León, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves







FECHA INICIO

FECHA FIN


6.-Desarrollar modelos y herramientas de medición de riesgos

Gestión de Riesgos y Estudios / Tecnología Jun-10 Jun-11

División de Riesgos / División de Estudios / Alianza con la empresa Caltec Scoring Technology.

6.1 Desarrollo de modelos de cálculo de probabilidad de pérdidas esperadas e inesperadas, modelos de Morosidad de Cartera, Modelos Predictivos de Beneficios y Pérdidas, modelos de Alertas tempranas para detectar Insolvencia de Bancos, modelos de scoring con la colaboración de Consultores Externos. Modelos desarrollados

Sistema Información SB

Gestión de Riesgos y Estudios / Tecnología Jun-10 Jun-11 Ingrid Nuñez

División de Riesgos / División de Estudios / Alianza con la empresa Caltec Scoring Technology.

6.2 Desarrollo de Técnicas Avanzadas para optimizar el proceso de selección de muestra de los deudores. Muestras seleccionadas

Sistema Información SB

Gestión de Riesgos y Estudios / Tecnología / Supervisión Sep-10 Mar-11 Ingrid Nuñez

División de Riesgos (Área de Riesgo de Crédito) / División Desarrollo / técnicos

Mejoras en la aplicación que genera las muestras







FECHA INICIO

FECHA FIN


designados por Supervisión

6.3 Desarrollo de técnicas para Validar los Modelos y Metodología de las instituciones de intermediación financieras entre otros Procedimiento elaborado

Manual de Supervisión Basada en Riesgos modificado

GMI / Supervisión / Gestión de Riesgos y Estudios / Ene-11 Jun-11

Consultores de Caltec Scoring Technology / GMI / técnicos designados de Supervisión / División de Riesgos (Área de Riesgo de Crédito) Capacitación

6.4 Validar los modelos VaR a través de backtesting. Crear un área especializada y seguir capacitando los supervisores. Pruebas de Backtesting.

Elaboración de guías y metodologías de backtesting para validar modelos VaR.

Supervisión II y Gestión de Riesgos y Estudios Oct-11 Dic-11

Jesús Geraldo, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves, Luisa Ericka Pérez

7. Evaluar, y monitorear el impacto de los riesgos derivados de las operaciones que realizan las entidades de intermediación financiera sobre el sistema financiero en

Departamento Gestión de Riesgos Ene-10 Dic-12

División de Riesgos (Área de Riesgos de Liquidez y Mercado)







FECHA INICIO

FECHA FIN


su conjunto y a nivel individual de cada entidad.

7.1 Análisis de las principales variables que miden los riesgos crediticio, de liquidez y mercado. Hallazgos detectados

Informes remitidos a los Departamentos de Supervisión



7.2 Análisis de sensibilidad de las variables que miden los riesgos crediticio, de liquidez y mercado Hallazgos detectados

Informes remitidos a los Departamentos de Supervisión



7.3 Monitoreo Liquidez semanal Hallazgos detectados

Informes semanales remitidos a los Departamentos de Supervisión


División de Riesgos (Área de Riesgo de Liquidez)

7.4 Elaborar reportes periódicos y detallados de las inversiones en el exterior de las EIF. Hallazgos detectados

Informe Trimestral de Inversiones en las EIF´s.

Departamento Gestión de Riesgos Abr-10 Dic-12

Mariel García, María Isabel De Peña, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves

7.5 Determinación impacto patrimonial de la exposición al Riesgo Impacto calculado

Informe mensual de Riesgo de Mercado.

Departamento Gestión de Riesgos Abr-10 Dic-12

Hannah Luna, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves







FECHA INICIO

FECHA FIN


de Mercado.

8. Implementación de Reglamento de Riesgo Operacional

Comisión Interdepartamental para Implementación RO dirigida por el departamento Gestión de Riesgos Ene-10 Dic-11

Para cumplir estas fechas, el Instructivo de RO debe ser aprobado antes de diciembre 2009

8.1 Elaborar los instructivos que sean necesarios para la implementación del Reglamento sobre Riesgo Operacional. Instructivo aprobado

Emisión del Instructivo de Riesgo Operacional.

Departamento de Normas. Ene-10 May-10

Rosa Damaris Díaz, Olimpia González, Pablo Rodríguez, Gregorio Manzueta

Borrador en discusión con el Sector

8.1.1 Disponer el envío electrónico a la SB de reportes de riesgo operacional con detalle de fallas, incidentes y pérdidas en los procesos, las personas, la tecnología de información y los eventos externos. Instructivo aprobado

Emisión del Instructivo de Riesgo Operacional.

Departamento de Normas y Gestión de Riesgos y Estudios Abr-10 Sep-12

Rosa Damaris Díaz, Olimpia González, Pablo Rodríguez, Gregorio Manzueta.







FECHA INICIO

FECHA FIN


8.2 Establecimiento de una base de datos de eventos de Riesgo Operacional del Sistema Financiero Base de datos de eventos.

Requerimientos de Información SB

Comisión Interdepartamental para Implementación RO dirigida por el departamento Gestión de Riesgos Abr-10 Sep-12

Rosa Damaris Díaz, Olimpia González, Pablo Rodríguez, Gregorio Manzueta, Ernestina Viñas.


8.3 Evaluación de los Planes de Implementación RO reportado por las EIF. Hallazgos detectados

Informes elaborados

Comisión Interdepartamental para Implementación RO dirigida por el departamento Gestión de Riesgos May-10 Jul-10

División de Riesgos (Área de Riesgo Operacional) / Comisión Interdepartamental IRO / PCC de las EIF


8.4 Seguimiento a los Planes de Implementación del Riesgo operacional en las EIF. Hallazgos detectados

Informes elaborados

Departamento Gestión de Riesgos / departamentos de Supervisión Jul-10 Dic-12

División de Riesgos (Área de Riesgo Operacional) / PCC de las EIF








FECHA INICIO

FECHA FIN


8.5 Analisis de la data reportada en las bases de datos de eventos y retroalimentación a las EIF. Hallazgos detectados

Publicación base de datos en Consulta Externa de Central de Riesgos

Comisión Interdepartamental para Implementación RO dirigida por el departamento Gestión de Riesgos Jun-10 Dic-11

División de Riesgos (Área de Riesgo Operacional) / Comisión Interdepartamental IRO



8.6 Evaluar el impacto en las EIF del requerimiento patrimonial por concepto de RO Hallazgos detectados

Informes elaborados para remisión a Junta Monetaria junto a la propuesta de modificación del Reglamento.

Comisión Interdepartamental para Implementación RO dirigida por el departamento Gestión de Riesgos Abr-11 Jun-11

División de Riesgos (Área de Riesgo Operacional) / Comisión Interdepartamental IRO


8.7 Modificación del Reglamento de RO para establecer el requerimiento patrimonial obligatorio. Reglamento modificado

Circular de Junta Monetaria poniendo en vigencia la modificación del Reglamento

Departamento de Normas. Jul-11 Dic-12

Rosa Damaris Díaz, Olimpia González, Pablo Rodríguez, Gregorio Manzueta/ Comisión Interdepartamental IRO








FECHA INICIO

FECHA FIN


8.8 Formar especialistas de Riesgo Operacional y Auditoría de Sistemas, en los factores críticos a identificar en la evaluación de la administración del Riesgo Operacional de las entidades. Formación impartida

Especialistas en Riesgo Operacional y Auditoría de Sistemas capacitados.

Gerencia y Gestión Humana Abr-10 Sep-12

Jesús Geraldo, Elbin Cuevas, Luis Torres E., Diana Rodríguez

9.-Intensificar la utilización de la información disponible en la Central de Riesgos

9.1 Implementación metodología de brechas (cartera comercial) Estudio realizado

Informe sobre estudio realizado

Gestión de Riesgos y Estudios Jul-10 Sep-10

División de Riesgos (Área de Riesgo de Crédito)

Documento Consultoría del FMI sobre riesgo de Crédito

9.2 Generar calificación compuesta de los mayores deudores comerciales Calificación Compuesta

Informe sobre estudio realizado

Gestión de Riesgos y Estudios May-10 Nov-10



9.3 Generar vintages de créditos masivos para dar seguimiento al comportamiento de portafolios de crédito

Cuadros de vintages realizados Informe realizado

Gestión de Riesgos y Estudios Mar-11 Jun-11









FECHA INICIO

FECHA FIN


cursados a una fecha.

9.4 Elaboración de matrices de menores deudores, para determinar una nueva calificación de cartera y compararla con la reconocida por el banco.

Matriz comparada de clasificaciones de menores deudores Informe realizado




9.5 Determinación de potenciales créditos reestructurados.

Reporte de potenciales reestructurados Informe realizado


División de Riesgos (Área de Riesgo de Crédito) / División Central Información Financiera


9.6 Determinación del indicador de préstamos al valor (loan to value) para las carteras hipotecarias.

Reporte del indicador préstamos a valor de las carteras hipotecarias. Informe realizado

Gestión de Riesgos y Estudios Feb-11 Mar-11



10. Establecer un sistema de monitoreo de los cambios normativos a fines de evaluar su impacto y eficacia.

Departamento Gestión de Riesgos Ene-10 Mar-10

División de Riesgos (Área de Riesgo de crédito) / División de Estudios







FECHA INICIO

FECHA FIN


10.1 Determinación del Impacto por cambio de criterio de reestructuración de la cartera comercial, de consumo e hipotecarias, a partir de la flexibilización de los criterios establecidos en el REA.

Impacto en requerimiento de provisión, cantidad de deudores afectados

Informe remitido al Departamento de Supervisión

Departamento Gestión de Riesgos Feb-10 Abr-10


10.2 Determinación del Impacto del criterio de clasificación de los mayores deudores comerciales de la capacidad de pago al comportamiento de pago, debido a flexibilización del REA durante el año 2009.

Impacto en requerimiento de provisiones

Informe remitido al Departamento de Supervisión

Departamento Gestión de Riesgos May-10 Jul-10


10.3 Realización de estudio de impacto sobre las modificaciones al REA recomendadas por el FMI en la misión de octubre 2009, del proyecto de Supervisión Consolidada en Estudio realizado

Informe sobre resultados del impacto / Borrador de modificación del REA remitido al Departamento de Normas

Departamento Gestión de Riesgos Sep-10 Mar-11








FECHA INICIO

FECHA FIN


Centroamérica - Hacia la Convergencia de las Prácticas de Supervisión Regional.

10.4 Realización de estudios de impacto sobre propuestas de modificación de los Reglamentos de Liquidez y Mercado. Estudio realizado

Borrador de modificación de los Reglamentos de Liquidez y Mercado remitido al departamento de Normas

Departamento Gestión de Riesgos May-10 Mar-11

División de Riesgos (Áreas de Riesgos de Liquidez y Mercado) / División de Estudios

A partir de las modificaciones que se realicen a la Ley Monetaria y Financiera.

10.5 Cuantificar impacto variaciones en precios de los títulos en los diferentes portafolios sobre el capital del banco. Ponderadores-ajuste requisito patrimonial. Estudio realizado

Estudio de Impacto sobre variaciones en precios de los títulos de los diferentes portafolios.

Departamento Gestión de Riesgos Jul-10 Sep-10

Hannah Luna, Charlene Cohen, Dafne Alsina

11.- Fortalecimiento de normativas de Riesgos

Departamento de Normas / Gestión de Riesgos Ene-10 Mar-10

División Riesgos (Área Riesgo de Liquidez)

Dependencia de resultados del Departamento de Normas

11.1 Modificación del Reglamento,







FECHA INICIO

FECHA FIN


Instructivo y Reportes de Riesgo Liquidez; y Crear metodología de aplicación

11.1.1 Modificación del Reglamento de Riesgo Liquidez

Aprobación de modificación de Reglamento e instructivo de aplicación.

Aprobación y emisión de Reglamento e instructivo de aplicación.

Departamento de Normas. Abr-10 Dic-10

Deydania White, Olimpia González, Manuel Cocco, René Javier En Proceso

11.1.2 Concluir en coordinación con el Departamento de Normas la revisión y modificaciones sugeridas al Instructivo de Liquidez, para su inmediata implementación.

Borradores de instructivo de Liquidez

Carta circular modificando el Instructivo de Liquidez

Departamento de Normas / Gestión de Riesgos Feb-10 May-10



11.1.2.1 Homogenizar los criterios establecidos por las EIF para la estimación de las tarjetas de créditos, la cartera "C" y de partidas con vencimiento indeterminado, requeridas en el instructivo de Liquidez Criterio homogenizado

Borrador instructivo de liquidez

Departamento Gestión de Riesgos / departamentos de Supervisión / departamento de Normas Ene-10 Dic-10









FECHA INICIO

FECHA FIN


para el cálculo de los activos líquidos y pasivos inmediatos.

11.1.2.2 Exigir un análisis dinámico a las EIF´s de concentración de fondos.

Requerimiento de información a las EIF´s sobre análisis de concentración de fondos.

Modificación del instructivo de Liquidez. Requerimiento de Información a las EIF´s.


11.1.3 Rediseño de los reportes de liquidez para que recojan las modificaciones contenidas en el instructivo. Reportes RL modificados

Manual de Requerimientos de Información SB

Departamento Gestión de Riesgos May-10 Ago-10

División Riesgos (Área Riesgo de Liquidez) / División Central de Información Financiera


11.2 Modificación del Reglamento, Instructivo y Reportes de Riesgo de Mercado y crear metodología de aplicación







FECHA INICIO

FECHA FIN


11.2.1 Modificación del Reglamento de Riesgo de Mercado

Aprobación de modificación de Reglamento e instructivo.

Reglamento de Riesgos de Mercado e instructivo de aplicación modificados.

Departamento de Normas. Abr-10 Jun-11

Hannah Luna, Olimpia González, Mario Marrero, Manuel Cocco En Proceso

11.2.1.1 Incluir en la regulación la definición del libro de tesorería.




Hannah Luna, Olimpia González, Mario Marrero, Manuel Cocco

11.2.1.2 Establecer diferencias cualitativas y cuantitativas sobre el riesgo de tasa de interés en el libro bancario y el riesgo de mercado como tal.





11.2.1.3 Separar en la normativa lo que es el riesgo de tasa de interés en el libro bancario y en el libro de tesorería y completar el reglamento e instructivo de riesgo de mercado.











FECHA INICIO

FECHA FIN


11.2.2 Concluir en coordinación con el Departamento de Normas la revisión y modificaciones sugeridas al Instructivo de Mercado, para su inmediata implementación.

Borradores de instructivo de Mercado

Carta circular modificando el Instructivo de Mercado

Departamento de Normas / Gestión de Riesgos Feb-10 May-10

División Riesgos (Área Riesgo de Mercado)


11.2.3 Rediseño de los reportes de mercado para que recojan las modificaciones contenidas en el instructivo. Reportes RM modificados

Manual de Requerimientos de Información SB

Departamento Gestión de Riesgos May-10 Ago-10

División Riesgos (Área Riesgo de Mercado) / División Central de Información Financiera


11.3 Modificar el Reglamento de Evaluación de Activos (REA) y crear metodología de aplicación

Aprobación de modificación de Reglamento

Aprobación y emisión de modificación de Reglamento

Departamento de Normas Jul-05 Dic-12

En colaboración Deptos. de Registros y Aprobaciones y Supervisión

11.3.1 Incorporar variables adicionales en las estimaciones perdidas de los créditos evaluados por morosidad así como la ampliación de las categorías de riesgo.

Variables adicionales incorporadas a las estimaciones de pérdidas de créditos evaluados por morosidad.

Reglamento de Evaluación de Activos modificado.


Vivian Campusano, Giselle Castillo, Jesús Castaño, Gregorio Manzueta, Joanne Santana







FECHA INICIO

FECHA FIN


11.3.2 Modificación REA para incluir criterios de evaluación del Riesgo País y Riesgo de Transferencia.

Criterios evaluación Riesgo País y Transferencia incorporados al REA.



Mario Marrero, Luisa Ericka Pérez, Marisol Melo, Eridania Cabral

11.3.3 Revisar el rol del Consejo a través de las actas y entrevistas en el seguimiento al cumplimiento de las políticas para administrar el riesgo país y riesgo de transferencia.

Criterios evaluación Riesgo País y Transferencia incorporados al REA.



Mario Marrero, Luisa Ericka Pérez, Marisol Melo, Eridania Cabral

11.4 Modificación del Reglamento de Concentración de Riesgos y desarrollar metodología de aplicación

Modificación Reglamento de Concentración de Riesgos.

Reglamento de Concentración de Riesgos modificado.


Giselle Castillo, Marisol Melo, Luis Ogando

11.4.1Establecer en el Reglamento de Concentración de Riesgos de manera tácita que el Consejo de la EIF debe fijar límites internos a la concentración de riesgos, debe recibir información relevante

Modificación Reglamento de Concentración de Riesgos.

Reglamento de Concentración de Riesgos modificado.


Giselle Castillo, Marisol Melo, Luis Ogando







FECHA INICIO

FECHA FIN


sobre estas operaciones y dar el seguimiento adecuado a las mismas evitando situaciones que generen conflictos de interés.

11.5 Homogenizar las normas de riesgo con las de valoración de instrumentos de deuda y derivados.

Aprobación y emisión de reglamentos e instructivos

Reglamentos e Instructivos modificados y armonizados (REA, Mercado, Liquidez, Valoración de Inversiones, Derivados, Adecuación de Capital, Riesgo País y de Transferencia) Normas Oct-11 Dic-12

José Mora, Jesús Castaño, Giselle Castillo, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo

12.- Monitoreo a las variables macroeconómicas y microeconómicos que afectan el desempeño del sistema financiero Dominicano (SFD)

Departamento Gestión de Riesgos y Estudios Ene-10 Dic-12

División de Estudios

12.1 Analizar y evaluar el comportamiento del sistema financiero, incluyendo los factores macroeconómicos y Informe elaborado

Correo electrónico remitiendo el informe al Superintendente de Bancos,









FECHA INICIO

FECHA FIN


microeconómicos, que afectan el desempeño del sistema, así como, señalar las medidas monetarias y fiscales que impactan el sistema financiero, junto con cualquier plan para hacer frente a situaciones imprevistas que alteran la estabilidad del sector financiero y la economía.

departamentos de Supervisión y demás autoridades

12.2 Análisis de Coyuntura Económica y Financiera puntuales que apoyen a las Autoridades y los supervisores. Informe elaborado

Correo electrónico remitiendo el informe al Superintendente de Bancos, departamentos de Supervisión y demás autoridades



12.3 Análisis de Riesgos Cruzados entre Sectores de la Economía y Cartera de Crédito. Informe elaborado










FECHA INICIO

FECHA FIN


12.4 Establecimiento de un sistema de alerta temprana Informe elaborado


Departamento Gestión de Riesgos y Estudios Jun-10 Sep-10


12.5 Realización de Análisis de sensibilidad del sistema financiero ante shocks y factores económicos adversos, mediante la comparación de un escenario pesimista versus el escenario base (Pruebas de Stress sistémico) y utilizar los resultados como herramienta de supervisión.

Informe Semestral de Pruebas de Stress.



Jesús Geraldo, Luisa Ericka Pérez, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves







FECHA INICIO

FECHA FIN


12.6 Informe semestral de estabilidad financiera Informe elaborado


Departamento Gestión de Riesgos y Estudios Jul-10 Dic-12


13.- Modificación General del Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras para adecuarlo a las NIIF, otras Normas Internacionales así como homogenizar con la Región

Manual de Contabilidad actualizado conforme NIIF y homogenizado con la región Centroamericana

Modificación del manual conforme a IIF

Depto. de Normas (División de Normas ) Jul-10 Dic-12 Depto. Normas

En proceso de actualización

13.1 Proyecto de Modificación del Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras







FECHA INICIO

FECHA FIN


13.1.1 Contratar un asesor externo permanente especializado en NIIF, a fin de dar seguimiento al proceso de armonización y capacitación del personal de la SB.

Asesor externo. (Plan Consejo Centroamericano de Superintendentes de Bancos, Seguros y Otras entidades)

Subgerencia, Gestión Humana Jul-10 Dic-10

Atahualpa Domínguez, Diana Rodríguez, Socorro De la Cruz,

13.1.2 Identificar las diferencias entre el Manual de Contabilidad para las EIF´s y las NIIF´s para armonizar ambas Normas Contables.

Manual de Contabilidad para EIF´s armonizado con las NIIF´s. Normas Oct-10 Mar-11

José Mora, Jesús Castaño, Marisol Melo, Vivian Campusano, Giselle Castillo, Mirla Contreras

13.1.3 Definir el concepto de cartera deteriorada en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras.

Concepto de cartera deteriorada incorporado al MCIF.

Circular aprobada modificando el MCIF.

Departamento de Normas. Oct-10 Dic-10

Jesús Castaño, Giselle Castillo, Vivian Campusano, Carmen Pérez Piña

13.1.4 Realizar estudio de impacto de la aplicación de las Normas Internacionales de Contabilidad que en la actualidad no se han

Estudio de impacto realizado. Normas Ene-11 Mar-11

José Mora, Marisol Melo, Anny Saladín







FECHA INICIO

FECHA FIN


implementado.

13.1.5 Capacitar al personal de la SB en todos los aspectos contables, de forma especial y relevante, en aquellos que hoy día difieren de las normas NIIF y NIA´s.

Talleres efectuados sobre NIIF´s y NIA´s para los supervisores.

Gerencia y Gestión Humana Jul-10 Dic-12

Socorro De la Cruz, Diana Rodríguez, Elbin Cuevas, Luis Torres

13.1.6 Requerir a los auditores externos, que realicen las revelaciones mínimas exigidas en el Capítulo V del Manual de Contabilidad, en cuanto a la información a revelar en las notas a los estados financieros sobre la cuantificación de las diferencias entre las prácticas contables de la SB y las NIIF.

Carta circular emitida. Estados Financieros Auditados revisados.

Normas, Supervisión I y II Jul-10 Dic-12

Anny Saladín, Vivian Campusano, PCC







FECHA INICIO

FECHA FIN


13.1.7 Ampliar los requerimientos normativos de publicación de información por parte de las EIF, incluyendo aspectos cualitativos tales como sus políticas, estrategias y prácticas de gestión del riesgo, y gestión de gobierno corporativo.

Capítulo V del Manual de Contabilidad modificado. Normas Jul-10 Dic-10

Anny Saladín, Marisol Melo

13.2 Coordinación Proyecto de elaboración de Manual de Cuentas Homogéneo para la Región

Desarrollo de Manual de Cuentas Homogeneizado

Elaboración Manual de Cuenta Homogéneo por capítulos

Depto. De Normas Jose A. Mora / Jesus Castaño Ene-10

marzo de 2011

En colaboración de la Superintendencia del Sistema Financiero de El Salvador

En proceso de elaboración, se han concluido dos capítulos de los cinco que conforman el Manual.

14.- Emisión de normativas para cumplir con los principios de Basilea, NIIF y otras prácticas internacionales y desarrollo de metodologías necesarias para su implementación.

Emisión de normativas considerando los principios de Basilea y las NIIF

Emisión de la normativa

Depto. de Normas (División de Normas ) Ene-10 Dic-12

División de Normas En proceso







FECHA INICIO

FECHA FIN


14.1 Emitir Instructivo de Auditoría Interna y mecanismos de implementación.

Emisión de Instructivo aprobado

Instructivo de Auditoría Interna aprobado.


Anny Saladín, Nikauly Peña, José Montero

En corrección del primer borrador

14.2 Elaborar Modificación Reglamento de Supervisión Consolidada

Modificación del Reglamento aprobada y emitida

Modificación aprobada por Junta Monetaria


En colaboración con Supervisión.

Borrador pendiente discutir con Directores Técnicos

14.3 Elaborar un reglamento de los planes de regularización en el que se incluyan las acciones prohibidas por la entidad durante la vigencia del plan. Reglamento aprobado

Reglamento de planes de regularización emitido.

Normas, Supervisión I y II, Legal Jul-12 Dic-12

Socorro De la Cruz, Dr. Regús, Elbin Cuevas, Luis Torres,

14.4 Emitir Circular para el Establecimiento del Registro de Entidades de Apoyo y Servicios Conexos Emisión de circular Circular aprobada

Depto. de Normas (División de Normas ) Ene-10 Oct-10

En Colaboración con Dpto. de Registros y Autorizaciones

En revisión en el Depto. de Normas

14.5 Emitir Instructivo para la modificación de Capital Pagado Emisión de Instructivo

Instructivo aprobado y emitido

Depto. de Normas (División de Normas ) Ene-10 Oct-10

En Colaboración con Dpto. de Registros y Autorizaciones En proceso







FECHA INICIO

FECHA FIN


14.6 Modificación al Reglamento de Apertura y Funcionamiento de Entidades de Intermediación Financiera y Oficinas de Representación

Aprobación de modificación de Reglamento

Aprobación y emisión de modificación de Reglamento

Depto. de Normas (División de Normas ) 2010 Dic-12

En colaboración Deptos. de Gestión de Riesgos y Supervisión

14.7 Elaborar Instructivo sobre Instrumentos Financieros Derivados Instructivo Aprobado.

Emisión de Instructivo de Instrumentos Derivados.

Depto. de Normas (División de Normas ) Jun-10 Dic-10

José Mora, Hannah Luna, Dafne Alsina, Jesús Castaño, Marisol Melo

En Proceso de elaboración

14.8 Modificación del Instructivo para la Clasificación , Valoración y Medición de las Inversiones en Instrumentos de Deudas

Instructivo de valoración de inversiones modificado.

Modificación e Implementación del Instructivo de Valoración de Inversiones.

Departamento de Normas. Jun-10 Sep-10


14.9 Revisar la metodología para la clasificación de los diferentes instrumentos de inversión (instructivo de valoración) y correcto registro de las

Instructivo de valoración de inversiones modificado.

Modificación e Implementación del Instructivo de Valoración de Inversiones.

Departamento de Normas. Jun-10 Sep-10








FECHA INICIO

FECHA FIN


inversiones y transmitirlos a los supervisores.

14.9.1 Revisar el Instructivo de Clasificación, Valoración, y Registro de las Inversiones, a fin de identificar y armonizar cualquier diferencia con NIIF, definir el análisis de la gestión del portafolio de las inversiones e incluir modelos o ejemplos de registro de las inversiones, el manejo de primas y descuentos.

Emisión circular requiriendo precio de mercado de las inversiones en títulos de deuda

Modificación e Implementación del Instructivo de Valoración de Inversiones. Depto. de Normas Jul-10 Sep-11


14.9.2 Establecer modelos de valoración; y metodologías para estimación de precios de mercado.

Modificación Instructivo de Valoración de Inversiones

Modificación e Implementación del Instructivo de Valoración de Inversiones. Depto. de Normas Jul-10 Sep-11








FECHA INICIO

FECHA FIN


14.9.3 Realizar un operativo ex ante en las EIF para conocer las políticas de tesorería, metodología de valoración y manejo contable de las inversiones que llevan a cabo estas entidades.

Informe de supervisión sobre operativo Supervisión I y II Oct-10 Sep-11 PCC

14.10 Concluir con la implementación del Registro de Inhabilitados Implementación de Registro

Departamento de Normas conjuntamente con el Grupo (GMI) dedicado a la investigación y desarrollo (prácticas de la función de regulación y supervisión) para desarrollar, aplicar y mantener la metodología de supervisión basada en riesgo. Ene-10 Oct-10

En colaboración con los Deptos. Registros y Autorizaciones, Sanciones, Jurídica y Tecnologia

Pendiente de implementación







FECHA INICIO

FECHA FIN


14.11 Elaborar Circular sobre modificación Código de Ruta y Tránsito Aprobación de circular

Aprobación y emitir circular

Depto. de Normas (División de Normas ) Abr-10 Nov-10

14.12 Elaboración de Instructivo sobre Procedimiento de Autorización de Entidades de Intermediación Financieras y Agentes de Cambios Aprobación de instructivo

Aprobación y emisión de instructivo

Depto. de Normas (División de Normas ) Ene-11

junio 2011

14.13 Elaboración de Reglamento de Liquidación Voluntaria y de los mecanismos que sean necesarios para su implementación Elaboración de Reglamento

Sometimiento a la Junta Monetaria del proyecto de Reglamento para su aprobación

Depto. de Normas (División de Normas ) Abr-10 Mar-11

En colaboración con Deptos. Registro y Autorizaciones y Jurídica

En proceso de elaboración

14.14 Elaborar Instructivo sobre comisiones de Servicios Financieros Instructivo Aprobado

Aprobación y emisión de Instructivo


En colaboración con Jurídica

En proceso de elaboración

14.15 Elaborar Reglamento sobre Conservación de Documentos Elaboración de Reglamento


Depto. de Normas (División de Normas ) Jun-10 Jun-11

Elaboración primer borrador







FECHA INICIO

FECHA FIN


14.16 Elaboración de Reglamento para las Operaciones de Repos Elaboración de Reglamento


Depto. De Normas en coordinación con el Banco Central Ene-10

En coordinación con el Banco Central, Consultoría Internacional y Pasantía en el Exterior

En proceso de revisión

14.17 Modificación del Reglamento de Adecuación Patrimonial. Establecer límites a la exposición al riesgo de mercado con relación al capital primario.

Límites a la exposición al riesgo de mercado con relación al capital primario establecido.

Reglamento de Adecuación patrimonial modificado.

Departamento de Normas Jun-11 Dic-12

Socorro De la Cruz, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves, Giselle Castillo

14.18 Emisión circular con el procedimiento de evaluación de nuevas entidades . Incluir en el procedimiento de evaluación de nuevas entidades, el que en el periodo de seis meses establecidos para el inicio de operaciones se realicen entrevistas con los directores y administradores de la futura entidad por

Procedimiento evaluación de nuevas entidades elaborado.

Circular emitiendo el procedimiento de evaluación de nuevas entidades.

Departamento Registro y Autorizaciones. Jun-10 Sep-10

Luis Santos, Jesús Castaño, Eugenia Rodríguez







FECHA INICIO

FECHA FIN


parte de los supervisores que tendrán a cargo la supervisión continua de la misma, con el objeto de verificar que los directivos cuentan con la experiencia e idoneidad requeridas.

14.19 Emisión de Circular sobre registro de inversiones. Se debe incluir en la normativa el requerimiento de notificación a la SB de inversiones no significativas en las Entidades de Intermediación Financiera (EIF's).

Circular sobre Registro de Inversiones

Circular sobre Registro de Inversiones emitida.

Departamento de Normas Jun-10 Sep-10

Jesús Castaño, Giselle Castillo

15.- Modificación Ley Monetaria y Financiera

Departamento Normas/ Departamento Legal







FECHA INICIO

FECHA FIN


15.1 Elaboración de borrador de Proyecto Modificación Ley 183-02 Monetaria y Financiera que incluya los aspectos siguientes:

Borrador Proyecto Ley MF elaborado

Circular remisión a la J.M.

Departamento Normas/ Departamento Legal Jun-10 Dic-10

Socorro De La Cruz/ Dr. Regus

15.1.1 Incluir en modificación de la Ley autonomía de la SB (órgano de verificación de cumplimiento de normativas).





15.1.2 Incluir en la modificación de la Ley la independencia en el nombramiento de los miembros de la Junta Monetaria por parte del Poder Ejecutivo.





15.1.3Incluir en la modificación de la Ley una disposición para que el presupuesto de la SB no tenga que ser aprobado por la JM.





15.1.4 Modificar plazo de mandato de las autoridades monetarias de 2 años a 4 años.











FECHA INICIO

FECHA FIN


15.1.5 Incluir en modificación LMF plazo incompatibilidad para que ejecutivos principales y accionistas con participación significativa de EIF sean miembros de J. M.





15.1.6 Incluir en modificación de LMF, criterio basado en riesgo para la supervisión de las EIF´s.




Socorro De La Cruz/ Dr. Regus/ José Núñez

15.1.7 Modificar el Artículo 3 de la Ley Monetaria y Financiera, a fin de incluir la definición del término "Banco".





15.1.8 Modificar el Artículo 3 de la Ley Monetaria y Financiera, a fin de limitar el uso de la palabra Banco y sus derivados a las entidades reguladas por dicha ley. En ese sentido, las entidades deberán incluir dentro











FECHA INICIO

FECHA FIN


de su razón social el término Banco. Las entidades no reguladas por la Ley deberán excluir de su razón social el término Banco.

15.1.9 Modificar la Ley Monetaria y Financiera a fin de incluir a las Cooperativas de Ahorro y Crédito, de manera que todas las entidades que intermedian recursos del público estén bajo la Supervisión de la Superintendencia de Bancos.





15.1.10 Modificar la Ley a fin de otorgar potestad al organismo supervisor de rechazar la transferencia de participación significativa o la inyección de recursos de nuevos accionistas o




Socorro De La Cruz/ Dr. Regus/ Heiromy Castro







FECHA INICIO

FECHA FIN


de los ya existentes cuando éstos se encuentren bajo la presunción de lavado de activos.

15.1.11 Establecer en la Ley la facultad de exigir un requisito de capital adicional al mínimo requerido que refleje el perfil de riesgo de cada entidad individualmente.





15.1.12 Las deducciones al capital por ajustes de supervisión deben hacerse en un 50% del capital primario y un 50% del capital secundario.





15.1.13 Incluir en el Proyecto de Ley, la modificación del plazo de los Planes de Regularización.




Dr. Regus, Elbin Cuevas, Luis Torres, Socorro De la Cruz







FECHA INICIO

FECHA FIN


15.1.14 Incluir en el proyecto de Ley la posibilidad de que el Banco Central pueda servir de prestamista de última instancia, aun cuando la entidad tenga menos de 10% de solvencia, pero muestre viabilidad.




Dr. Regus, Elbin Cuevas, Luis Torres, Socorro De la Cruz

15.2 Otras Modificaciones producto de la evaluación de los diferentes reglamentos e instructivos, así como de las modificaciones sugeridas a la LMF

Aprobación de Manual Modificado.

Aprobación de Manual Modificado.


En colaboración con Supervisión

La modificación del manual será por etapa , según vayan surgiendo las nuevas disposiciones

16.- Otras Normativas pendientes de emisión o modificación Depto. de Normas Ago-11 Dic-12

En colaboración con los Deptos. Técnicos

16.1 Elaboración de Reglamentos relativos al Anteproyecto de Ley para el Desarrollo del Mercado Hipotecario en la República Dominicana

Depto. de Normas / Supervisión/ Legal Ago-11 Dic-12







FECHA INICIO

FECHA FIN


16.1.1 Fideicomiso


16.1.2 Letras Hipotecarias


16.1.3 Titularización de la Cartera de Créditos Hipotecarios

Depto. de Normas / Supervisión Ago-11 Dic-12

16.1.4 Agentes de Garantías


16.1.5 Cuentas de Ahorro Programado para la Adquisición de Viviendas


16.2 Elaboración de los Instructivos que sean necesarios para la implementación de los Reglamentos señalados en el punto anterior

Depto. de Normas (División de Normas ) Ago-11 Dic-12

16.3 Proyecto de Ley de Restructuración Mercantil y Liquidación Judicial

Depto. de Normas / Legal Ago-11 Dic-12

16.3.1 Elaboración de Reglamento

Depto. de Normas / Legal Ago-11 Dic-12







FECHA INICIO

FECHA FIN


16.3.2 Elaboración de Instructivo

Depto. de Normas (División de Normas ) Ago-11 Dic-12

16.4 Elaboración de la regulación correspondiente al Ante-Proyecto de Ley que Crea el Sistema de Garantías Reciprocas para la Micro Pequeña y Mediana Empresa.


16.5 Elaborar Reglamentación para incluir otros tipos de Garantías como cobertura de Riesgos a Sectores de Micro Pequeña y Mediana Empresa.


16.6 Elaboración de Reglamentación necesaria para el Mercado de Comercio Electrónico de Facturas (Factoring Electrónico)

Depto. de Normas / Supervisión/ Legal /Sistema y Tecnologia Ago-11 Dic-12

16.7 Elaborar reglamento sobre Descargo de Documentos Aprobación de Instructivo

Sometimiento a la Junta Monetaria para su aprobación

Depto. de Normas (División de Normas ) Ene-10 Jun-11

En colaboración con el Depto. Consultoría Jurídica

Elaboración de primer borrador







FECHA INICIO

FECHA FIN


16.8 Elaborar Circular de Depósitos Nocturnos Aprobación de Circular

Aprobación y emisión de Circular

Depto. de Normas (División de Normas ) Ene-10 Sep-10

Elaboración de primer borrador

17.- Reestructuración Departamento Supervisión

17.1 Revisar Estructura del Depto de Supervisión en la luz de los cambios incorporados y del personal de Supervisión

17.2 Fortalecimiento y reestructuración de la Unidad de Auditoría de Sistemas

Departamento creado mediante circular circular

Ygnacio Perez, Natahanael Peña y Manuel Perez

17.3 Mejorar la distribución de los recursos de supervisión de acuerdo al perfil de riesgos de las EIF´s y grupos financieros.

Plan de Supervisión acorde a SBR Supervisión I y II Jul-10 Dic-12

Elbin Cuevas, Luis Torres

17.4 Redefinir y diagramar los procesos de supervisión. Procesos Diagramados

Metodología homogenizada y diagramada de los procesos de supervisión. GMI y Supervisión Abr-10 Dic-11

Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Lorenzo Puesán







FECHA INICIO

FECHA FIN


17.5 Potenciar las actividades extra situ para apoyar la supervisión (se requiere entrenamiento y capacitación).

Reportes adecuados e informes sectoriales sobre diferentes tipos de riesgos y socialización de los resultados.

Gestión de Riesgos y Estudios Ene-10 Dic-12

Jesús Geraldo, Giselle Castillo, Marcos De León, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves

17.6 Fortalecer las instancias de seguimiento y contacto permanente con las entidades.

Enfoque de Supervisión Basado en Riesgo implementado. Supervisión I y II Ene-10 Dic-12 PCC

18.- Estructurar y poner en funcionamiento Departamento de Sanciones Depto. Tecnología Ene-10 Dic-12

18.1 Estructurar el Departamento de tal forma que las decisiones adoptadas surjan de manera planificada, fundamentada en la Ley y Los Reglamentos

Creación de la División Legal, División Administrativa, área Técnica, área de Calificación y área Procesal

Organización Interna

Director de Sanciones Ene-12 Mar-12







FECHA INICIO

FECHA FIN


18.2 Garantizar un adecuada aplicación de sanciones a las Entidades de Intermediación Financiera conforme a lo previsto por la Ley, los Reglamentos y demás normas complementarias Imposición de sanciones

Elaboración de Pliegos de Cargos y Decisiones Administrativas

División Legal ( Elixsa Perez) Ene-10 Dic-12

18.3 Agregar al CRM todos los procesos internos, comunicaciones, remisiones, asignaciones e informes técnicos- legales

Digitalización de todos los procesos internos de los expedientes

Acceso virtual a los expedientes completos

Santiago Acosta, Fatima, Alexis y Euridice Ene-10 Dic-12 Dos Escaners

18.4 Control y actualización de las Estadísticas de Sanciones aplicadas

Área creada. Recolección , control y actualización de datos

Elaboración de Cuadros estadísticos

Euridice Polanco, Fatima Dilone y Alexis Pons Mar-10 Dic-12

Incluir en el proyecto de Portal Conjunto de Autoridad Monetaria y Financiera

18.5 Mantener un adecuado intercambio de información interna entre las diferentes áreas de la Superintendencia de

Recepción y remisión de informes, intercambio de informaciones con los Departamentos Técnico

Informaciones Bancanet Euridice Polanco Ene-10 Dic-12







FECHA INICIO

FECHA FIN


Bancos

18.6 Capacitación continua del personal, en procedimiento de sanciones, Derecho Administrativo, Derecho Bancario, Reglamentos Bancarios, Pasantía, Cursos y Conferencias Internacionales que nos permitan conocer experiencias de otras naciones y mejorar la aplicación de sanciones en beneficio de la supervisión.

Participación del personal de sanciones en las jornadas de capacitación

Impartición de Cursos en Derecho Administrativo

Director de Sanciones Ene-10 Di 2012

18.7 Garantizar que la instrumentación de los expedientes de sanciones, la recolección de pruebas, la elaboración de Pliegos iniciales de Cargos, las respuestas a los Escritos, Alegatos, Requerimientos y

Cuadre mensual de los expedientes físicos con la base de datos del departamento

Elixsa Perez Rocha/Director del Depto

29/07/2009

########







FECHA INICIO

FECHA FIN


Pretensiones de las Entidades y personas sometidas a regulación y demás funciones del Departamento estén concentradas en un área especializada que permita la coordinación de los trabajos de manera más efectiva.

18.8 Elaborar una Guía de Procedimiento que facilite la aplicación de sanciones, y exista un conocimiento uniforme de los pasos previos que deben darse para aplicar una sanción

Elaboración de Guía Miguel Marte Abr-10 Ago-10

19.- Plan de Mejoras al Funcionamiento del Departamento de Normas

19.1 Diseño y Puesta en Ejecución del Programa de Capacitación Focalizada para el personal de Departamento de Normas







FECHA INICIO

FECHA FIN


19.1.1 Elaborar diagnóstico e identificar público meta del Plan de Capacitación del Departamento de Normas Elaboración de diagnóstico

Elaboración de diagnóstico


En colaboración con el Depto. De Gestión Humana

19.1.2 Elaborar Plan de Capacitación del Departamento de Normas Diseño de Plan Diseño de Plan


En colaboración con el Depto. De Gestión Humana

19.2 Digitalización procesos del Departamento de Normas en el Portal WEB Procesos Digitados Procesos Digitados

Depto. de Normas (División de Normas ) Mar-10 Dic-10

En colaboración con el Depto. De Tecnología

En espera de coordinación

19.3 Desarrollar acciones de actualización permanente que permitan mejorar la labor realizada en la División de Registro de Auditores

Cumplimiento de Plan Anual de Capacitación

Mejora en los procedimientos y oportunidad en los informes

Depto. De Normas (División de Registro de Auditores) 2010 Dic-12

19.4 Elaborar procedimiento para emitir, modificar, codificar, administrar, y divulgar la normativa que regula a las

Elaboración de Procedimientos


Depto. de Normas (División de Normas ) Mar-10 Feb-11







FECHA INICIO

FECHA FIN


entidades de intermediación financiera, así como el control de las fechas de su notificación.

19.5 Establecer procedimiento para atender solicitudes de elaboración y modificación de normativa por requerimiento de los diferentes Departamentos de la Superintendencia de Bancos.



Depto. de Normas (División de Normas ) Jun-10 Jun-11

* La fecha de conclusión de estos trabajos del Dpto. de Normas depende de la aprobación de las modificaciones sugeridas a la LMF y de la aprobación de la Ley de Mercado Hipotecario.



OBJETIVO ESTRATEGICO II : MEJORAR LA PROTECCION AL USUARIO

ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE


FECHA INICIO

FECHA FIN


1.- Fortalecer imagen Dpto. Protección al Usuario

Depto. Tecnología Ene-11

Mar-11

1.1 Dar a conocer la Oficina de Protección al Usuario y sus servicios. a) Aprobación de entrevistas a programas de TV y Radio. b) Autorización de reportajes escritos para la Prensa. c) Realización de un Comercial Publicitario para TV. d) Inserción de Banner Publicitario en Páginas de Internet y redes sociales.

Cantidad de programas grabados, Reportajes Publicados , Arte y diseño de Comercial y Banner Publicitario

Apariciones en Prensa escrita, radial, televisiva e Internet

Sub-dirección y Servicio al usuario 2010 2012

Depto. De Relaciones Públicas






FECHA INICIO

FECHA FIN


1.2 Mejorar el tiempo de respuesta en las solicitudes de consultas y reclamaciones. a) Estandarizar los códigos de reclamaciones con las EIFs. b) Desmaterialización total de los expedientes de trabajo, a través del CRM. c) Realizar un diagnostico de necesidades por cubrir respecto a diversos aspectos que preserven mejor los derechos de los usuarios.

Estadisticas de las reclamaciones recibidas con falta de información luego de ser interpuesta en la EIFs. Lista de casos actualizados en el CRM. Estadisticas de los casos y reclamaciones más recurrentes

Elaboración de un mismo formato de formulario de codificación para todas las EIFs. Visualización en el CRM del estatus de los casos. Encuestas y controles de los diversos tipos de reclamaciones.

Dirección y División Técnica 2010 2012 EIFs

1.3.- Atender Reclamaciones vía web. Recibir reclamaciones a través del Servicios En Línea - Portal WEB

Cantidad de casos y respuestas dadas por esta vía

Recepción de reclamaciones electrónicas Servicio al Usuario 2010 2011

Depto. De Tecnología

2.- Diseñar y ejecutar programas de difusión del trabajo de la Oficina






FECHA INICIO

FECHA FIN


2.1 Difundir el catálogo de derechos de los usuarios del sistema financiero. a) Preparación de material informativo. b) Realización de una campaña de comunicación para difundir los derechos de los usuarios.

Cantidad de contenidos informativos (Brochures) y frecuencia de visualización de anuncios en TV.

Brochures informativo impreso. Publicación de Brochures en Medios de prensa. Promoción de anuncios en TV.



2.2 Difundir las medidas preventivas para reducir los escenarios de fraude perpetuados con productos del sistema financiero. a) Preparación de material informativo. b) Realización de una campaña de comunicación para difundir los mecanismos de prevención de fraudes

Cantidad de contenidos informativos (Brochures y volantes) y frecuencia de visualización de anuncios en TV.

Brochures y volantes informativo impreso. Publicación de Brochures en Medios de prensa. Promoción de anuncios en TV.








FECHA INICIO

FECHA FIN


2.3 Diseñar y ejecutar un programa de información sobre las características y el comportamiento de los distintos tipos de productos a) Preparación de material informativo.b) Realización de una campaña de comunicación para difundir las características de los diferentes tipos de productos. financieros.

Cantidad de contenidos informativos (Brochures) y frecuencia de visualización de anuncios en TV.

Brochures informativo impreso. Publicación de Brochures en Medios de prensa. Promoción de anuncios en TV.



3.- Fortalecer los mecanismos de Protección de los Derechos de los Usuario.

3.1 Establecimiento de un sistema de denuncias abierto. Habilitación, sistematización y monitoreo de un espacio dentro del portal que incluya la recopilación de denuncias.A19

Cantidad de denuncias recibidas por esta vía

Recepción de denuncias electrónicas


Depto. De Tecnología

3.2 Revisión del Reglamento de Protección al Usuario. a) Socialización del resultado de la evaluación del Reglamento.

Reuniones externas e internas de socialización.

Sugerencias y modificaciones propuestas

Dirección, Sub-dirección y División Técnica 2010 2012

Dirección Legal

3.3 Revisión de la Ley 288-05 sobre Burós de Crédito. a) Socialización del resultado de la evaluación de la Ley. b) Reunión para consenso de las cláusulas del reglamento con la Instituciones involucradas.

Reuniones externas e internas de socialización y consenso.

Sugerencias y modificaciones propuestas

Dirección Sub dirección y Entidades Involucradas 2010 2012






FECHA INICIO

FECHA FIN


3.4 Capacitación del personal de PROUSUARIO a) Diagnostico de las áreas que necesitan capacitación. b) Selección de programas idóneos para esas necesidades. c) Ejecución del programa de Capacitación.

Listado de áreas con necesidades de capacitación. Cantidad de programas de Capacitación.

Programas de Capacitación a empleados graduados de esos cursos.

Dirección y Sub- dirección 2010 2012

Dirección de Gestión Humana

3.5 Elaborar Instructivo de Protección al Usuario

Propuestas para incluir en el Instructivo Instructivo

Dirección y Área Técnica 2010 2012

3.6 Establecer Normativa sobre Seguridad del uso de Cajero Automático.

Propuestas para incluir en la normativa Normativa

Dirección Sub-Dirección y Área Técnica 2010 2012

División de Normas

3.7 Elaborar Reglamento sobre la Ley que regula las Sociedades de Información Crediticia y de Protección al Titular de la Información ( Buro de Crédito)

Reglamento de Buró de Crédito

Reglamento de Buró de Crédito Dirección 2010 2012

División de Normas y División Legal

3.8 Emitir Reglamento e Instructivo de Tarjeta de Crédito

Propuestas para incluir en el Instructivo de tarjeta de crédito Instructivo Dirección 2010 2012

División de Normas, División Legal

4.-Fortalecer relaciones interinstucionales de la Oficina de PROUSUARIO






FECHA INICIO

FECHA FIN


4.1 Firma de acuerdos con organismos nacionales e internacionales. a) Fortalecimiento de las relaciones con el Poder Judicial y el Ministerios Publico. b)Coordinación de acuerdos y colaboración con las instituciones pertinentes para intercambio de informaciones. d) Encuentros y reuniones trimestrales a los enlaces financieros EIF.

Reuniones con el Poder Judicial, Ministerio Público y las EIFs. Propuestas de posibles acuerdos Interinstitucional.

Acuerdos y cooperaciones firmadas

Sub-dirección, Información Financiera 2010 2012

Ministerio Público Poder Judicial y EIFs.

5.- Mejorar y publicar estadísticas y reportes de reclamaciones

Deptos. Gestión de Riesgos/Tecnología Ene-10

Mar-10 Luis Ferreras

Incluir clasificación por tipo, tarjetas de crédito, de débito, préstamos, montos

Estadísticas publicadas

Encuestas y control de las reclamaciones más recurrentes.

Dirección sub-dirección y Área Técnica 2010 2012



OBJETIVO ESTRATEGICO III: REFORZAR LA IMAGEN INSTITUCIONAL



FECHA INICIO

FECHA FIN


1.- Consolidar la Cultura de Transparencia Institucional

OAI/Depto. Tecnología Ene-10 Dic-12

Juan Castillo/Santiago Acosta

1.1.-Cumplimiento Cabal de Ley 200-04 1.1.1 Adecuar el Link de Transparencia a requerimientos de Ley 200-04

Inclusión de aspectos faltantes y actualización de otros que están

Mejora en la Calificación otorgada en próxima evaluación Conare y Participación Ciudadana


1.2 Establecer las informaciones Clasificada

Informaciones clasificadas Resolución interna OAI


1.3 Publicación del Marco de SBR en Portal WEB de la SB

GMI/Depto. Tecnología Ene-10 Mar-10


1.4 Publicar series de datos sobre estados financieros interinos y auditados con frecuencia mensuales y anuales, así como de los indicadores financieros de las EIF.

Información publicada Portal Web SB

Departamento Gestión de Riesgos y estudios / Tecnología Ene-10 Jun-10


1.5 Publicar la lista de entidades sujetas a consolidación contable y los estados consolidados semestrales y anuales reportados por dichas entidades.

Información publicada Página Web SB

Departamento Gestión de Riesgos y estudios / Tecnología Mar-10 Jun-10







FECHA INICIO

FECHA FIN


1.6 Publicar en la página Web estadísticas mensuales sobre medición de riesgos por parte de las EIF, a nivel individual y consolidado en los casos de entidades sujetas a consolidación.

Información publicada Página Web SB

Departamento Gestión de Riesgos y estudios / Tecnología Ago-10 Dic-10


1.7 Publicar en línea lista de entidades autorizadas para operar

Actualización trimestral de listado Listado en la Web

Registro y Autorizaciones Ene-10 Dic-12

Juan Castillo/Santiago Acosta/Joel Estrella

1.8.-Actualizacion permanente del Portal WEB e Incrementar los procesos de Servicios en Línea Servicios habilitados

Cantidad de transacciones registradas y gestionadas a través de estos servicios habilitados

Depto. Tecnología Ene-10 Dic-12

Juan Castillo/Santiago Acosta/Ingrid Nuñez

1.9 Divulgar oportunamente las informaciones financieras y de riesgos que contribuyan a fortalecer la transparencia del sistema financiero dominicano.

Departamento Gestión de Riesgos y estudios / Tecnología Ene-10 Dic-12


1.10 Elaboración y publicación en CD y en la Web del Boletín Estadístico trimestral de la SB

Boletín Estadístico elaborado

Página Web SB y CD elaborado

Departamento Gestión de Riesgos y estudios / Tecnología Jun-10 Dic-12







FECHA INICIO

FECHA FIN


1.11 Publicar Estados financieros de la SB en la Portal Web.

Estados Financieros Publicados en el Portal Web Portal Web SB

Xiomara Apataño Abr-10 Sep-10

Atahualpa Dominguez

2.Mejorar el flujo de informaciones internas

2.1 Mejoras Intranet SB Depto. Tecnología Mar-10 Dic-10


2.1.1 Posibilidad de habilitarlo como portal de RRHH.

Construcción del Portal Gestión Humana

Sugerencias recibidas por esta vía

Depto. Gestión Humana Ene-10 Sep-10


2.1.2 Apertura buzón electrónico de sugerencias. Buzón habilitado

Satisfacción de Empleados



2.1.3 Habilitar Servicio En Línea para empleados SB Servicios habilitados



2.2 Mejora Consulta Central de Riesgo 2.2.1 Mejorar visualización de la Consulta, en aspectos estéticos y funcionales, incentivando su utilización.

Plan de mejoramiento de la Consulta Externa

Incremento de la Cantidad de Consultas realizadas por las EIF.

Gestión de Riesgos Sep-10 Mar-11


2.2.2 Disponibilidad de la aplicación

Juan Castillo/Santiago Acosta/Ingrid






FECHA INICIO

FECHA FIN


Nuñez

2.2.3 Incremento de la información publicada.


2.3 Creación del Manual de Identidad Institucional

Aprobación de Manual

Aprobación y emisión del Manual

Deptos. De Normas y Comunicaciones Ene-10 Feb-10

2.3.1 Difusión del Manual de Identidad Institucional mediante circular o charlas tanto a lo interno como las instituciones relacionadas a lo externo de la Institución. Circular

Circular enviada a responsables Comunicaciones Feb-10 Mar-10

2.4 Diseño y difusión de Campaña de Publicidad interna a través de la web, los murales y otros medios, basada en la Misión, Visión y Valores institucionales.

Comunicaciones y Gestión Humana Abr-10 Dic-10

2.5 Crear un área encargada de gestionar y conservar los contenidos audiovisuales, tales como reportajes, documentales y todo tipo de material y herramientas similares.

Circular de creación de área

Francisco Santana

Febrero 2010 Dic. 2010






FECHA INICIO

FECHA FIN


2.6 Elaboración de un Plan de homogeneización de la Imagen Institucional, con el propósito de establecer una unidad en el uso de los símbolos institucionales. Circular Ivan Mercado

Febrero 2010 Dic 2010

3.- Diseño y difusión de Campaña Publicitaria de Reforzamiento de Imagen Institucional En ejecución

Despacho, Departamento de Comunicaciones

enero 2010 dic 2012

3.1 Lanzamiento de Campaña Publicitaria de Reforzamiento de Imagen Institucional y de orientación a la población en torno a los derechos y deberes de los usuarios de los servicios financieros. En Proceso

Despacho, Comunicaciones y PROUSUARIO Ene-10 Dic-10

3.2 Fortalecimiento del área cultural con la designación de un coordinador de dicha área, con el fin ampliar la proyección cultural de la Superintendencia de Bancos como parte de las estrategias comunicacionales orientadas a potenciar la imagen externa en sectores educativos, sociales y comunitarios.

Departamento de Comunicaciones

Enero 2010

Diciembre 2012






FECHA INICIO

FECHA FIN


3.2.1 Creación del Comité del Museo Institucional de la Superintendencia de Bancos, con el propósito de recopilar, organizar, conservar y administrar apropiadamente los documentos, bienes, muebles e intangibles de la entidad, y así promover la difusión del patrimonio cultural de la Superintendencia de Bancos Circular

Monica Bernard y Xiomara Caro

Enero 2010

Enero 2010

3.2.2 Incentivar la participación de la Superintendencia de Bancos en Ferias culturales y Eventos Nacionales. Circular Thania de Peña

febrero 2010

Diciembre 2012

3.2.3 Fortalecimiento del área deportiva de la Superintendencia de Bancos y la participación de la Institución en los juegos bancentralianos. Luis Jon

Enero 2010

Diciembre 2012

3.2.4 Continuar la celebración de la semana aniversario de la Superintendencia de Bancos, con el fin de seguir fortaleciendo las relaciones internas y con los sectores externos relacionados. Permanente

Departamento de Gestión Humana

Enero 2010

Diciembre 2012






FECHA INICIO

FECHA FIN


3.3 Reforzar el contenido de la Síntesis Digital de Noticias Económicas, que se realiza diariamente con el fin de que los funcionarios y empleados de la institución se mantengan informados con las últimas noticias del área económica. Permanente Carlos Olivero

Enero 2010

Diciembre 2012

3.4 Fortalecer programa Televisión con el propósito de continuar llevando informaciones y orientaciones a los usuarios del sistema.

Dpto. Comunicaciones

Marzo 2010

Marzo 2010

3.5.- Reforzar y actualizar contenidos de Portal Web

Departamentos de Tecnología y Comunicaciones

Personal capacitado

Coordinar con Tecnologia

3.6 Restablecer Equipo de trabajo mixto, integrado por los Departamentos de Comunicaciones y Tecnologia, con el propósito de renovar de manera continua el contenido del Portal Web. Apoyo OSFI

Para completar en todas las instituciones financieras reguladas para diciembre de 2010.

4. Mejorar contenido y Diseño de Memoria Institucional






FECHA INICIO

FECHA FIN


4.1 Continuar proceso de Mejora de las Memorias en su contenido y agregar imágenes, cuadros, fotografías e ilustraciones.

Memorias elaboradas

División de Secretaría y Unidad de Diseño Grafico Ene-10 Dic-10

Documentos digitales (fotos, cuadros, gráficos)

Cooperación Rel. Publicas, RH y Tec

Actividad continua

4.2 Iniciar proceso de difusión de las Memorias hacia lo interno y externo

RH y Comunicaciones Mar-10 Dic-12



OBJETIVO ESTRATEGICO IV:

FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA



FECHA INICIO

FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO

1. Elaboración Procedimientos Dpto. Internos Tecnología Depto. Tecnología Ene-10 Dic-12

Juan Antonio Nuñez, Julio Cesar Sanchez, Ernestina Viñas. José Luis Guillén, Daniel Reynaldo Richi, Ingrid Nuñez

1.1 Registro de tareas, procesos y políticas que integran la realidad operativa del Depto y elaborar Manual Operativo. 1.2 Clara definición del alcance de las funciones de cada División 1.3.Organizar y eficientizar sus actividades operativas, lo cual incidirá en una mayor calidad del servicio técnico brindado a las demás áreas de la SB.

Cantidad de Políticas Documentadas Cantidad de Procedimientos Documentados

Manual de Operativo Institucional

2.- Desarrollo de Política Institucional de Participación de Áreas Múltiples en proyectos tecnológicos. Depto. Tecnología Ene-10 Dic-10

Juan Antonio Nuñez, Julio Cesar Sanchez, Ingrid Nuñez







FECHA INICIO


2.1 Crear equipos multidisciplinarios, que se encargarán de definir las necesidades de proyecto Creación de comité

interdisciplinarios

Comités interdisciplinarios creados e implementados

3.- Crear un portal Conjunto de Autoridad Monetaria y Financiera.

3.1 Crear portal internet unificado (BCRD y SB) para facilitar la integración entre las EIFC y ambas instituciones, a fin de eficientizar el proceso de intercambio de informaciones.

Aplicación Funcionando Ene-10 Dic-10

4.- Cambio de plataforma de Administración de Base de datos.ORACLE Depto. Tecnología Ene-10 Dic-10

Juan Antonio Nuñez, Julio Cesar Sanchez, José Luis Guillén, Ernestina Viñas, Ingrid Nuñez

5.- Modelo para DataWareHouse. Depto. Tecnología Ene-10 Dic-10








FECHA INICIO


5.1 Diseño de esquemas físicos legibles para el usuario de negocio que provean respuestas rápidas y predecibles que soporten el análisis impredecible de grandes volúmenes de datos históricos y su contexto.

5.2-Diseño Dimensional centrado en el análisis de procesos de negocios y eventos, en el modelamiento en términos de dimensiones y hechos y en la desnormalización de las dimensiones jerárquicas (desnormalización administrable).

5.3 Crear modelo de datos que cumpla con los estándares y la metodología de DataWareHouse empresarial el cual sea implementado sobre cualquier herramienta de ETL, esto soportado por una documentación que permita a SB administrar dicho modelo a sus necesidades futuras.







FECHA INICIO


6.- COGNOS Powerplay. Instalación y Migración de Objetos hacia Cognos 8. Depto. Tecnología Ene-10 Dic-10


6.1 Instalación de la última versión COGNOS 8 en un servidor de producción, permitiendo que los usuarios utilicen las nuevas funcionalidades de esta herramienta sobre los cubos existentes.

6.2 Creación de esquema de seguridad por grupos y por usuarios mediante active directory.

6.3 Instalación y configuración de un paquete de auditoría y monitoreo (AUDIT), el cual permitirá ver el desempeño de los recursos que utiliza COGNOS 8, así como cuales objetos son utilizados por cuales usuarios.

6.4 Creación de portales de información que servirán como página principal de cada usuario.

6.5 Entrenamiento a usuarios.







FECHA INICIO


7.-Crear Sistema para la gestión de procesos y documentos Depto. Tecnología Ene-10 Dic-12

Santiago Acosta (Tecnología)

7.1 Este Sistema está orientado a gestionar los documentos de carácter oficial que ingresan y salen de SB, así como toda la documentación oficial que se produce internamente. Forma parte del Sistema Integrado de Información.

Al finalizar el primer semestre 2010 todos los departamentos que conforman la SB gestionará sus procesos a través de esta herramienta .

Cantidad de documentos y procesos gestionados. Secretaria

8.- Realizar mejoras en los Sistemas de apoyo de Dpto Financiero Admvo. Mejoras realizadas Módulos realizados Depto. Tecnología Ene-10 Ago-10

8.1 Automatización Orden de compra y Trabajo. Aplicar proceso automatizado Orden de compra y Trabajo.

Emisiones Automatizadas Orden Compra y Trabajo

Ordenes de compras y de trabajos procesadas Depto. Tecnología Ene-10 Jun-10

Ernestina Viñas/Pasante (Tecnología)

Suplir a Tecnología de la información necesaria requerida para la elaboración del programa.

9.- Crear un Sistema de información para planeación y evaluación del Plan Estratégico

Para mediados del 2012 existe un Sistema de Información, plan. Y Ev. Del PE

Depto. Tecnología y División de Planificación Ene-12 Dic-12 Ingrid Nuñez







FECHA INICIO


10.- Automatizar de procesos y mejoras en las áreas de:

10.1 Sistema de Registro y Autorizaciones : Desarrollar e implementar automatización de los procesos de evaluación y trámites de expedientes de las entidades del sistema financiero realizadas a través del Departamento de Registro y Autorizaciones.

Aplicación Funcionando Módulos realizados Depto. Tecnología 2010 2010

10.2 Establecer un Modelo Digital de los antecedentes que forman parte del Resumen Institucional de las EIF. Formato Digital

10.3 Sistema Sanciones: Automatizar todas las operaciones realizadas por el Dpto. de Sanciones. Diseño e implementación. Sistema de Información, proceso de Sanciones (identificar productos). Crear una base de datos actualizada y ordenada, tanto física como digital, para el archivo de los expedientes mensual para el uso de los diferentes departamentos y PCCs.

Aplicación Funcionando Módulos realizados Depto. Tecnología 2011 2011







FECHA INICIO


10.4 Sistema de Prorrogas -Automatizar las solicitudes de prorrogas para controlar las prorrogas solicitadas por las EIFC, así como el cumplimiento de los días prorrogados para el envío.

11.- Renovación Parque de PCs y Laptops (Renovación e Inclusión Licencias Acuerdo MSSA) Depto. Tecnología Ene-10 Jun-12

Daniel Reynaldo Richi

11.1 Mediante la adquisición de nuevos equipos de PCs y Laptops con mayor capacidad, renovar el parque actual.

Cantidad de equipos nuevos adquiridosCantidad de equipos reemplazadosCantidad de solicitudes basadas en el rendimiento de los equipos. Cantidad de licencias adquiridasCantidad de equipos con licencias legalizadas

Conduce de recepciónNúmero de Certificado de acuerdo de licenciaAuditoría Informática

12.- Capacitación Personal de soporte en Cursos de las últimas versiones de MS Windows y Office. Depto. Tecnología Ene-10 Jun-12








FECHA INICIO


12.1Mediante la capacitación del personal de Soporte Técnico en las últimas versiones de MS Windows y Office, garantizar la asistencia técnica oportuna y efectiva a los requerimientos de los usuarios de nuestra red, permitiendo un flujo ininterrumpido de sus labores dependientes de dichas herramientas de software.

Cantidad de personas capacitadas Cantidad de solicitudes de soporte de ofimática hechas por los usuarios y resueltas satisfactoriamente.

Diplomas de Participación Registros en sistema de Help Desk

13.- Implementación Software Help Desk Depto. Tecnología Ene-10 Jun-10








FECHA INICIO


13.1 A través de la adquisición, instalación, configuración y puesta en marcha de un sistema de solicitud de soporte técnico con capacidades y funcionalidades que le faculten como mesa de ayuda, atender más efectivamente los requerimientos de asistencia técnica de los usuarios en cualquiera de los componentes de hardware y software que integren su plataforma o estación de trabajo, garantizando así la menor indisponibilidad posible de dichos componentes, para que las operaciones que realizan no se vean tan negativamente afectadas.

Cantidad de solicitudes de soporte técnico hechas por los usuarios y resueltas satisfactoriamente. Tiempo promedio de solución de casos reportados.

Registros en Sistema de Help Desk

14.- Optimización de la Infraestructura Tecnológica

Dirección y Div. Adm. Servidores y Redes Ene-10 Dic-11 José Luis Guillén

14.1 Readecuar del Centro de Datos

Formulación del proyecto, cotizaciones, evaluación de propuestas, contratación suplidor

Centro de datos remodelado

Div. Adm. Servidores y Redes Feb-10 Dic-11







FECHA INICIO


14.2 Optimización de la Infraestructura tecnológica Segmentación Lógica de la red

Aprovisionamiento de los equipos, preparación proyecto

Incremento del ancho de banda interno, simplificación del cableado, segmentación 4to Piso

Div. Adm. Servidores y Redes Ene-10 May-11

14.3 Implementación de los servicios de mensajería unificada

Lanzamiento de nuevos servicios

Cultura de los mensajes de voz, movilidad y flexibilidad del servicio telefónico

Div. Adm. Servidores y Redes Jun-10 Dic-11

14.4 Adopción e instalación de Certificados Digitales

Adquisición de certificados, instalación y cultura sobre su uso

Nuestra portal web contara con un sitio seguro, de acuerdo con los estándares, nacionales e internacionales

Div. Adm. Servidores y Redes Ago-10 Feb-11

15.- Digitalización procesos del Departamento de Normas en el portal WEB

Procesos implementados

Recepción de solicitudes a través del Portal WEB

Tecnologia y Normas

16.- Continuar proceso de fortalecimiento de las áreas financieras y de control







FECHA INICIO


16.1. Continuación Proceso de Adecuación del Sistema Contable de la SB, de acuerdo a los requerimientos de la Ley 126-01;Circular 12/09;que crea la Dirección General de Contabilidad Gubernamental

Cumplir requerimientos Ley 126/01

Cortes mensuales para verificar avances

Dirección Financiera Contabilidad Servicios Generales Ene-10 Dic-10 Folders

Adaptar requerimientos de Contabilidad y Documentación Financiera; Acorde a la Ley 126 - 01

16.2 Actualización del Modulo de otras Nominas

Modificar el catalogo de cuentas de acuerdo a Ley 126-01

Ejecutar los cambios requeridos para la adecuación de Otras Nominas. Cortes quincenal para verificación

Dirección Adm. Finc, Div.Pagos; Auditoria y Tecnología Ene-10 Mar-10

Modesto De la Cruz

Automatizar Completo el sistema de Otras Nominas

16.3 Mejorar Sistema Ejecución presupuestaria para el año 2010

Desarrollo; terminación y revisión de los procesos a ejecutar para la presentación y entrega Ejecución presupuestaria.

Ejecución presupuestaria Mensual Verificación Mensual de lo Ejecutado

Dirección Adm Finc. Contabilidad presupuesto 01/01/2010 31/12/2010

Presupuesto Dir.Adm.Finc.

Revisión y conciliación de las transacciones que se han realizado durante el periodo, los proyectos ya finalizados y los pendientes por ejecutar durante el año 2010 y en lo adelante.







FECHA INICIO


16.4 Adecuación procedimientos de Compras, de acuerdo a Ley No. 340-06 y reglamento aplicación No. 490-07.

Aplicar los principios y normas generales que rigen la contratación pública, relacionadas con adquisiciones de los bienes, las obras, servicios y concesiones del estado.

Mantener procesos continuos y sostenidos de acuerdo a la Ley. Las Transacciones realizadas

Dirc. Adm. y Financ. Compras Auditoria 01/02/2010 31/02/2010

Personal compras

Involucrar todo el personal de Compras en el proceso .

16.5 Integración de los procesos contables del Fondo de Jubilaciones y Pensiones de la S.B.

Actualización del Reglamento de la Oficina del Fondo de Jubilaciones y Pensiones de la S.B.

Actualización Información Fondo para evaluar el desenvolvimiento, la gestión, control y su posición financiera. Los estados financieros del Fondo de pensiones

Direc. Adm.y Financ. Contabilidad Fondo de pensiones 01/01/2010 30/06/2010

Dir.Adm. y Finc. Contabilidad Auditoria Tecnología

Facilitar la consecución de los objetivos estratégicos. -Se contara con un manual que pueda regir debidamente la estructura organizativa del fondo y apruebe políticas para un eficiente desarrollo de sus actividades.







FECHA INICIO


16.6 Continuar Escaneo de todas las Documentaciones de la Dirección Administrativa y Financiera, Correspondiente al ejercicio año 2009.

Organizar los expedientes de la Dirección Administrativa y Financiera con miras a su mejor conservación y organización.

Escanear y Automatizar la documentación y organizarla, con el interés de facilitar los proceso. Los datos Escaneados

Amd. Y Finc. Contabilidad 04/01/2010 31/03/2010 Fax y scanner

Involucrar todo el Personal de Compras en el proceso

16.7 Gestionar la restructuración de las áreas físicas para Archivo y conservación de Documentos contables que avalúan las transacciones económica y financiera.

Crear área física de la unidad de Archivo de Documentos Financiero y Económico

La ubicación en los archivos móviles de los Documentos correspondientes. Documentos soportes de las operaciones financieras y económicas como aval de los registros .

Dirc. Adm. y Financ.Contabilidad Unidad de archivos Contabilidad 02/01/2010 30/12/2010

Archivos Móviles Área Física Personal Unidad

16.8 Adquisición Software y equipos para captura, registro y salidas del Inventario

Implementación Automatizado del Modulo de Inventario.

Reportes Mensuales y periódicos

Depto. Financiero- Adm y Tecnología Feb-10 Jun-10

Ernestina Viñas/Pasante (Tecnología)

Actualización del Inventario de Activos Fijos para su registro y descargo correspondientes.







FECHA INICIO


16.9 Actualizar Contabilidad de las Instituciones Financieras Intervenidas para que operen de manera automática ágil.

Sistematización y Automatización de todas las informaciones financieras conjuntamente con el Dpto. de IFIL como enlace para la elaboración de los Estados Financieros. Sistematización y Automatización de los registros para la contabilidad de las Instituciones Financieras en Disolución y Salida Voluntaria

Los estados financieros mensuales de las entidades intervenidas.

Dirección Adm Finc. Contabilidad IFIL Auditoria Ene-10 Ago-10

Modesto De la Cruz (Tecnología)

16.10 Concluir auditorías a estados financieros de la SB.

Informe Auditores Externos

Informe Auditores Externos Subgerencia Abr-10 Sep-10

Atahualpa Dominguez

17.- Fortalecimiento de la estructura del departamento de control

17.1 Formación del Comité de Auditoría de la Superintendencia de Bancos Director Mar-01 Mar-10

17.2 Desarrollar Programa de Certificación Internacional Director Dic-01 Dic-10







FECHA INICIO


17.2.1 Implementación del Sistema de Gestión de Seguridad de la Información (SGSI) de la Institución, de acuerdo a los estándares internacionales (ISO 27000-2). Crystian Matias Mar-10 Dic-10

17.2.2 Certificación internacional CISA/CISM (Certified Information Security Manager) para los miembros de la División de Seguridad Informática. Crystian Matias Nov-10 Dic-10

17.2.3 Certificación ISO 27000-2 del SGSI de la institución. Crystian Matias Mar-10 20/03/2012

17.2.4 Certificación internacional CISA (Certified Information Systems Auditor) para los miembros de la División de Auditoria de Sistemas. Olevi Rodriguez Jun-15 Dic-10

17.2.5 Certificación internacional CIA (Certified Internal Auditor) para los miembros del Departamento de Auditoría Interna.

Atahualpa de Vargas y Ramon Antonio Peña Jul-15 Dic-23







FECHA INICIO


17.3 Contratar un profesional con conocimientos avanzados en materia de seguridad informática, para tareas de apoyo a la división y además la asignación de un sub.-director para que asista al director. Crystian Matias Mar-15 Mar-28

17.4 Adquisición de software de auditoria

Atahualpa de Vargas Y Olevi Rodriguez Mar-15 Abr-20

17.5 Contratación de firma externa para ejecución de análisis de penetración y hacking ético. Crystian Matias Mar-15 Mar-12

17.6 Reestructuración Dpto. Control Director Mar-01 Mar-10

17.6.1Creación área de Auditoria de Sistemas Director Mar-01 Mar-10

17.7 Reubicación del área física: Director Mar-01 Mar-10

18. Seguir fortaleciendo el trabajo de IFIL

18.1 Saneamiento y Licitación de Inmuebles.

18.1.1 Depurar las Cargas y gravámenes de los inmuebles por ante los Registros de Títulos del País

Solucionar y definir cuales inmuebles están disponibles para subasta o venta. Crear base de datos.

División de Liquidación de Inmuebles Feb-10 Dic-10

Folders y/o Base de Datos







FECHA INICIO


18.1.2 Inventariar y controlar los Inmuebles Pendientes de Ubicación

Tomar todos los listados, para definir cuáles son los inmuebles pendientes.

Crear Base de datos, e ir saneando hasta no tener inmueble pendiente de ubicar.

División de Liquidación de Inmuebles Feb-10 Abr-10


18.1.3 Concluir el Proceso de Cobro de los Inmuebles Poblados (En Proceso de Realización)

Gestión de Cobro a cada adquiriente. Base de Datos.



18.1.4 Colocar Letreros o Vallas a los Inmuebles saneados pendientes de Venta.

Listado. Contribuye a la realización de activos más rápidamente. -

División de Liquidación de Inmuebles Feb-10 Nov-10

18.1.5 Completar la Venta de Todos los Inmuebles que se encuentran en Venta Directa

Este Proceso depende de Factores exógenos como son las condiciones del mercado

A medida que se depuren los pendientes de ubicar y depurar.



18.1.6 Dotar todos los inmuebles propiedad de la entidades en liquidación de Certificaciones de Exención de Pago de Impuestos por Ante la Dirección General de Impuestos Internos (DGII)

Listado de Inmuebles. Solicitar Certificación de cada uno en la DGII










FECHA INICIO


18.1.7 Concluir, conjuntamente con el Departamento Legal, la solución de Litis sobre los Terrenos Registrados que afectan la Realización de Activos del Programa IFIL

Listado de Casos presentarlo al Depto. Legal y trabajar de mano con este.

Base de Datos de Todos los inmuebles en esta situación.

División de Liquidación de Inmuebles Feb-10 Feb-12


18.2 Recuperación de Cartera (Cobros)

18.2.1 Establecer el Balance Global de la cartera (Vigente y Cancelada) vinculada, hipotecaria y Comercial.

Trabajar de la mano con las Personas en Kelme, en la depuración de los clientes. Estableciendo los balances de capital, sumando los intereses, comisiones y mora, siempre y cuando apliquen.

Listado de trabajos realizados, según cartera.

Recuperación de Activos Financieros Feb-10 Feb-12


18.2.2 Mayor Integración y control de las oficinas de cobros compulsivos que participan en el proceso de gestión de cobros de Cartera Antonio De La Maza

Encargado del Programa


18.2.3 Contratar los servicios de una firma auditora, de reconocida reputación, con el propósito de auditar la cartera de las entidades en proceso de liquidación. Proyecto a Consultar -

Recuperación de Activos Financieros - -








FECHA INICIO


18.2.4 Llevar a perdida todos los créditos otorgados bajo garantías prendarias, cuyos deudores hayan fallecidos.

Establecer los prestamos previamente identificados por el Buro de Créditos, que especifiquen que dichos deudores han fallecido,




18.2.5 Llevar a perdidas todos los deudores, cuyas cedulas son inexactas.

Trabajo realizado a medida que surjan. Esto mediante al Buro de Credito, sino los parientes que aparezcan registrados, estos se juntaran en expedientes por cartera.




18.2.6 Lograr por parte de los Registros de títulos Todas las Certificaciones de Cargas y Gravámenes, con relación a las deudas no documentadas en original y de las cuales no se cuenta con recibos de pago que evidencie el cumplimiento de la obligación.

Reportes mensuales entregados al Encargado.



18.3 Cancelación Registro de Entidades en proceso de Liquidación.







FECHA INICIO


18.3.1 Cancelación de Registro de las entidades en liquidación que no dispone de cartera ni de inmuebles para solventar el pasivo.

Hacer levantamiento de dichas entidades.

Listado de trabajos realizados, según información de técnicos.

División de Entidades Intervenidas Feb-10 Feb-12


18.3.2 Cancelar de registro de las entidades en liquidación que aun teniendo inmuebles, los mismos son insuficiente para solventar el pasivo de las mismas.

Hacer levantamiento de dichas entidades y evaluar estatus de cada una.




18.3.3 Cancelar de registros de las entidades en liquidación que teniendo cartera la misma, en una gran proporción, está calificada de dudosa recuperación, incluyendo aquellas entidades con el monto insuficiente de cartera aun la misma este calificada de fácil recuperación.




18.3.4 Concluir con aquellas instituciones intervenidas que no completaron el proceso de transformación bancaria previsto en la ley monetaria y financiera y consecuencia se encuentran en disolución voluntaria.

Reunión Periódica con los Técnicos asignados a las Diferentes Instituciones que están de disolución voluntaria.

Hacer levantamientos o actas de dichas reuniones.



19.- Reorientar y fortalecer el trabajo del Dpto de Gestión Humana







FECHA INICIO


19.1 Diseñar un esquema de evaluación para medir los conocimientos del personal alcanzado a la fecha sobre temas específicos

Formulario de evaluación.

Contratación y Desarrollo Feb-10 Mar-12

19.1.1 Medir el nivel de aprovechamiento del personal luego de tomar una capacitación

Formulario de evaluación y entrevistas

Contratación y Desarrollo May-10 Dic-12

19.2 Definir el contenido del plan de capacitación

Listado con Cursos a realizar

Contratación y Desarrollo Oct-10 Dic-10

19.2.1 Seleccionar método de capacitación Informe de progreso

Contratación y Desarrollo Feb-10 Dic-11

19.2.2 Implementación del plan de capacitación

Metodología seleccionada


19.2.3 Evaluación de la capacitación

Informe de las evaluaciones realizadas


19.3 Preparar catálogo de cursos por puesto Catalogo de Cursos

Contratación y Desarrollo Jun-11 Dic-12

19.3.1 Revisar Catálogo con funcionarios

Informe de revisión de catálogo

Contratación y Desarrollo Ene-10 Mar-11

19.3.2 Realizar cursos para personal de nuevo ingreso de acuerdo al puesto Realización de cursos

Contratación y Desarrollo Abr-11 Dic-12







FECHA INICIO


19.4 Preparar curso “formando formadores” para los formadores internos Realizar curso

Contratación y Desarrollo Ene-10 Abr-12

19.4.1 Identificar potenciales Formadores internos

Listado de formadores internos


19.4.2 Desarrollar acciones motivadoras para formadores internos

Listado de acciones motivacionales


19.4.3 Promover entrenamiento cruzado entre las áreas a fin de completar el conocimiento de empleados que lo necesiten

Listado cruce empleados en áreas afines


19.5 Elaborar propuesta para reinicio de programa de PJP Plan de propuesta

Contratación y Desarrollo Ene-10 May-10

19.6 Modernización del proceso de Inducción

Programa de inducción

Contratación y Desarrollo Mar-10 Jun-10

19.7 Implementar programa de Mentoría Programa de Mentoría

Contratación y Desarrollo Ene-10 Jul-10

19.8 Estandarizar el sistema de selección en base a Competencias

Definir las competencias de la Superintendencia de Bancos

Contratación y Desarrollo Ene-10 Ene-11







FECHA INICIO


19.9 Realizar Encuestas de clima organizacional o de Satisfacción para conocer la opinión del personal en relación a los servicios que brinda el área. Informe de encuesta

Administración y Servicio Mar-10 2012

19.10 Implementar programas novedosos a fin de incrementar más beneficios al personal

Administración y Servicio

19.10.1 Revisión de las políticas internas de pagos, subsidios, viáticos y dietas, entre otros y realizar actividades de interacción e integración entre el personal

Políticas, procesos y procedimientos revisados

Administración y Servicio Ago-10 2012

19.10.2 Establecer el programa “un día en el trabajo con Papá y Mamá”

Programa un día con Papá y Mamá

Administración y Servicio May-10 2012

19.10.3 Crear programa de Feria Médica

Programa de Feria Médica

Administración y Servicio Abr-10 2012

19.10.4 Establecer el aumento de Subsidio Escolar, Subsidio alimenticio, y Subsidio para estudios especiales

Plan de Subsidio revisado y actualizado

Administración y Servicio Ago-10 2012

19.11 Establecer plan de compensación al personal de seguridad en base a su antigüedad y especialidad Plan de Compensación

Administración y Servicio Feb-10 2012







FECHA INICIO


19.12 Crear una Herramienta Tecnológica para que las sugerencias de los empleados lleguen de forma electrónica al área de servicio y sean canalizadas de forma inmediata.

Buzón de Sugerencias Electrónicas

Administración y Servicio 2010 2012

19.13 Actualizar Descripciones de puesto y coordinar elaboración de Manual de Puesto

Manual de Descripción de Puesto Actualizado

Planeación y Comunicación interna Mar-10 2012

19.14 Instaurar Sistema de Evaluación del Desempeño

Políticas y Formularios de Evaluación de Desempeño

Planeación y Comunicación interna Dic-10 2012

19.15 Coordinar elaboración del Manual de Puesto Manual de Puesto


19.16 Realizar Encuesta de Clima Organizacional Formulario e Informe

Planeación y Comunicación interna Sep-10 2012

19.17 Coordinar Actividades de Recreación al Personal

Listado de Actividades de Recreación

Planeación y Comunicación interna 2011 2012







FECHA INICIO


19.18 Coordinar Revisión de los Procesos

Manual de Proceso Revisado

Planeación y Comunicación interna Oct-10 2012

19.20 Elaborar Glosario de Términos con las Áreas Técnicas

Manual de Glosario de Términos


19.21 Preparar políticas de premiación y reconocimiento a empleados del año, sugerencia creativa y departamento del año

Políticas de Premiación


19.21.1 Instaurar sistema de felicitaciones al personal por cumpleaños y logros

Sistema de Felicitaciones

Planeación y Comunicación interna Ene-10 2012

19.22 Revisar los procesos actuales de Reclutamiento y Selección

Contratación y Desarrollo

19.22.1 Instaurar la entrevista de salida

Formulario de Entrevista de Salida

Administración y Servicio Feb-10 2012

19. 23 Implementación de un software que cumpla con las necesidades de interrelación entre las áreas de Gestión Humana Software adquirido

Dirección de Gestión Humana 2010 2012

19.24 Revisión de los Reglamentos y Políticas Internas

Políticas procesos y reglamentos revisados

Dirección de Gestión Humana 2010 2012







FECHA INICIO


19.25 Implementación de un día de asueto para los empleados por celebración del días de su cumpleaños

Día de asueto a los empleados

Administración y Servicio 2010 2012

19.26 Implementar Boletín periódico interno Boletín escrito


19.27 Mantener actualizado el Manual Institucional Manual actualizado


19.28 Facilitar la instauración y administración del intranet Sistema de Intranet


19.29 Publicación de la Misión, Valores y Visión en cada departamento Publicaciones


19.30 Considerar los Valores de la SB como elementos importantes de medición, y reconocimiento en el comportamiento y actitud del personal

Instrumento de Medición y Reconocimiento


20.- Redimensionamiento del Dpto Legal







FECHA INICIO


20. 1. Capacitación y Desarrollo Recursos Humanos. Continuación del proceso de capacitación del Personal del Departamento para: 20.1.1 Una mejor evaluación de desempeño 20.1.2 Contribuir a la reubicación de los abogados en áreas donde puedan potenciar sus conocimientos y capacidades 20.1.3 Lograr una mayor eficientizaciòn en el trabajo 20.1.4 Especializar a un equipo de abogados para que formulen las recomendaciones que la Ley Monetaria y Financiera pone a su cargo en el proceso sancionador.

Director Legal / Subdirección Capacitación del Departamento de Gestión Humana Mar-10 Ago-12

Se capacitarán aproximadamente 20 abogados del departamento para que realicen este trabajo junto con técnicos de Inspección.

20.2 Revisión de Estructuras y Redefinición de Funciones 20.2.1 Creación del área de auditoría legal para incorporarla a los proceso ordinarios de supervisión para el fortalecimiento del modelo de Supervisión Basada en Riesgo

Subdirección de Litigios Mar-10 Dic-10







FECHA INICIO


20.3 Revisión de la Normativa. 20.3.1 A lo Interno: Revisión de Reglamentos y Políticas Internas de la Superintendencia de Bancos, relativas a: Reglamentos Internos, Régimen de Personal, Préstamos de Vehículos, Préstamos Personales, Préstamos Hipotecarios, y actualización de Reglamento de Pensiones. Elaboración conforme a la LMF de las Circulares a cargo de la Superintendencia de Bancos estipulados relativas a: Art. 6-b), Código de Conducta a los empleados de la AMF. Art. 6-C), sobre las Bases de Concurso para Selección Funcionarios y Empleados. Art. 38-f), relativo al Registro de los Miembros Consejo de Administración y otros directivos EIF. Art. 41-A), relativo al Registro Entidades de Apoyo y Servicios Conexos.

Director Legal en coordinación con Gerencia y otros directores departamentales. Mar-10 Dic-10







FECHA INICIO


20.3.2 A lo Externo: Revisión de la reglamentación de aplicación de la Ley Monetaria y Financiera No.183-02, y propuesta de elaboración de los Reglamentos que a la fecha no han sido dictados por la Junta Monetaria.Elaboración Reglamentos faltantes LMF 183-02 a cargo de la Junta Monetaria, relativos a:Art. 3-b), Reglamento que determina supuestos de captación habitual, que por carácter benéfico no constituye IF. Art. 25-b), Reglamento destrucción billetes y monedas (BC). Art. 27-b), Reglamento transparencia EIF a la AMF en suministro de información. Art. 51, Reglamento Transparencia Financiera y Procedimiento para EIF para guardar documentos. Art.55-c), Reglamento Código de Ética y de Conducta de EIF. Art. 56-b), Reglamento sobre Secreto Bancario EIF. Art. 65-b), Reglamento de Liquidación Voluntaria. Art. 67-c), Reglamento Régimen Progresivo Sancionador para entidades que infrinjan las disposiciones sobre Encaje Legal.








FECHA INICIO


20.4 Enmiendas a la Ley Monetaria y Financiera. Servir de apoyo para que se someta al Congreso una enmienda a la actual LMF para contemplar: Extensión del término de mandato Superintendente de Bancos a por lo menos 5 años del Gobernador del BC Independencia presupuestaria a la Superintendencia de Bancos Fortalecer roles de la supervisión.


20.5 Promover que las entidades de información crediticia (buró de créditos) mantengan actualizadas las informaciones que reciben de diferentes fuentes, con la salvedad de que estas corporaciones de informaciones de créditos sean pasibles de sanciones de parte de la SB cuando sean demostrados daños a la imagen de un usuario por intención u omisión.

Director Legal en coordinación con Directores de Protección al Usuario, Sanciones y Normas. Mar-10 Mar-11

Crear mecanismo para identificar y profundizar nivel de concientización entre los empleados para presentar una pronta respuesta a los Deptos. tanto entre ellos como de cara a







FECHA INICIO


las solicitudes internas y externas

20.6 Mejorar la Coordinación entre Departamentos.

Dra. Milagros Castillo, Subdirectora Legal Mar-10 May-10

20.7 Acciones a realizar al tenor del resultado del FSAP. Dar apoyo en la elaboración de las modificaciones a ser introducidas en la LMF como consecuencia de las recomendaciones formuladas por el FSAP

Subdirección Bancaria Mar-10 Dic-10

20.8 Sincerizaciòn Salarial. Eliminar distorsiones salariales y establecer escala en base a capacitación y destrezas. Director Legal Abr-10 Ago-10







FECHA INICIO


20.9 Acuerdos de Entendimiento. Revisión y actualización de los acuerdos bilaterales con supervisores extranjeros así como convenios con otras instituciones del sector público y recomendar la posibilidad de suscribir nuevos acuerdos.

Subdirección Bancaria

Marzo 2010 (trabajo continuo) Ago-12

20.10 Publicación Digital Leyes. Actualizar la compilación digital de las leyes, reglamentos y circulares de las disposiciones reglamentarias y legislativas que sean o tengan relación con la Administración Monetaria y Financiera mediante la preparación de un CD.

Subdirección Bancaria Abr-10 Oct-10

21.- Fortalecimiento de Capacidad Operativa y de Apoyo de Registros y Autorizaciones

Dirección, Control y Seguimiento, en coordinación con Tecnología y Operaciones. Ene-10 Jun-10

Luis Ferreras (Tecnología)







FECHA INICIO


21.1Desarrollar un sistema automatizado de administración y control interno de expedientes en proceso, tanto de entidades financieras como cambiarias, incluyendo otras entidades y personas físicas.

Conocer, en cada momento cuantos expedientes o solicitudes han entrado y el estatus de los mismos. 50%

Dirección, Control y Seguimiento, en coordinación con Tecnología y operaciones. Ene-10 Jun-10

Humanos y herramienta Tecnológica, como Excel, etc.

21.2 Desarrollar un sistema automatizado de cuantificación y medición de la ejecución trimestral y anual de las tareas realizadas según conceptos.

Conocer, en cualquier momento, el concepto o la naturaleza de cada solicitud aprobada y los resultados de la gestión. 50%

Dirección, Control y Seguimiento, en coordinación con tecnología y operaciones.

Febrero, 2009. Junio, 2010.

Humanos y herramienta Tecnológica, como Excel, etc.

21.3 Desarrollar un proyecto de parametrización y cuantificación de procesos de entrada y salida de expedientes.

Establecer el tiempo óptimo en que debe ser respondida cada solicitud de las entidades y personas físicas. 15%

La dirección y los demás departamentos, incluyendo la recepción, el despacho y la gerencia.

Enero, 2009.

Agosto, 2010.

21.4 Establecer un Modelo Digital de los antecedentes que forman parte del Resumen Institucional de las EIF. Formato Digital Feb-10 Jun-10







FECHA INICIO


21.5 Proceso de estandarización de formatos de respuestas, según el concepto de las diferentes solicitudes.

Permitirá unificar los criterios de respuestas tanto en la forma como el contenido. 40%

La dirección y técnicos del departamento.

Agosto, 2009. Junio 2010.

Humanos y la Normativa Vigente

21.6 Incorporación del Registro de Entidades de Apoyo y Servicios Conexos. Conforme establece el literal a) del artículo 41 de la monetaria y financiera.

Este registro permitirá conocer los Principales Directivos, Accionistas y las operaciones de las Empresas Vinculadas a las Entidades Financieras. 10%

La Dirección y Técnicos del Departamento con apoyo de Normas para la Creación del Instructivo.

Junio, 2009.

Noviembre, 2012.


21.7 Establecer los resumen de perfiles institucionales de las entidades de intermediación cambiaria.

Permitirá conocer, cada trimestre, la entidad tanto su antecedente como en su proceso evolutivo. 20%

La Dirección y Técnicos del área cambiaria.

Marzo, 2011.

Junio, 2011. Desarrollada.


21.8 Completar la descentralización de la Dirección de Registros y Autorizaciones, creando la división de agentes de cambio y agentes de remesas y cambio.

Separar los procesos que tienen que ver con las autorizaciones de tipos financieras y cambiarias. 50%

La Dirección en coordinación con gestión humana y la subgerencia administrativa.

Junio, 2010.

Mes de junio 2010








FECHA INICIO


21.9 Implementación del Registro de Inhabilitados, conforme el literal f ) del artículo 38 de la Ley Monetaria y Financiera, así la Séptima Resolución de la Junta Monetaria de fecha 14 de febrero del 2006.

La Superintendencia podrá saber, cuáles y cuantas personas están inhabilitadas, causas, tiempo y entidad relacionada. 25%

La Dirección y Técnicos del Departamento, en coordinación con Normas y jurídica, hasta la implementación.

Marzo, 2010.

21.10 Dar seguimiento a: Marzo, 2012.


21.10.1 Entidades en Proceso de Liquidación Voluntaria, que no calificaron para su transformación bajo la ley 183-02 u optaron por salir definitivamente del sistema.

Se logrará concentrar los recursos humanos en el tratamiento de las solicitudes de las entidades amparadas en ley 183-02. 35%

La Dirección y Técnicos del Departamento

Marzo, 2010.

Diciembre, 2012.

Informe de evaluación financiera con apoyo de IFIL, y Financiero y Legal

21-10.2 Elaboración de informe a la Junta Monetaria (J.M.) donde se justifique la opinión de la Superintendencia de Bancos sobre la decisión adoptada, debidamente fundamentada.

Informe remitido a J.M. 20%

División de Registro y Aprobaciones

Enero, 2010. junio, 2012

Personal técnico, apoyado en informe de supervisión.







FECHA INICIO


21.10.3 Entidades en Salida voluntaria

Se logrará concentrar los recursos humanos en el tratamiento de las solicitudes de las entidades operando, a la luz de la Ley 183-02. 25%

División de Registros y Autorizaciones, en Coordinación de Supervisión.

Enero, 2010. junio, 2012

Personal técnico, apoyado en informe de supervisión.

21.10.4 Cancelación de Registro de Entidades, que operaban bajo la ley general de bancos 708 y que iniciaron su proceso de salida previo la actual ley monetaria y financiera 183-02.

Transparentar aún más el sistema, al tiempo que permitirá ahorrar tiempo, recursos humanos y financieros. 30%

División de Registros y Autorizaciones y Depto. de IFI

Enero, 2010. Junio, 2011.

Técnicos de del área cambiaria y supervisión.

21.10.5 Elaboración de los perfiles de los Agentes de Cambio y Remesadores.

Permitirá tener una visión amplia de cómo inciden estas entidades en el Sistema Cambiario, sus antecedentes y su evolución. 20%

División de Registros y Autorizaciones y el área Cambiaria.

Noviembre, 2010. julio, 2011

Personal técnico, apoyado en la Normativa actual.







FECHA INICIO


21.10.6 Seguimiento Entidades Status indefinidos

Transparentar aún más el sistema, al tiempo que permitirá ahorrar tiempo, recursos humanos y financieros. 45%


Junio, 2009.

Desarrollada, 2010.


21.10.7 Creación de la división de control y seguimiento.

Descentralizar y descongestionar las operaciones de la división de aprobaciones. 15%

La Dirección, con la anuencia del Superintendente.

Abril, 2010.

Agosto, 2010.


21.10.8 Al cumplimiento de las Circulares emitidas por la Administración Monetaria y Financiera: Memorias, Declaraciones Juradas.

Supervisar el Cumplimiento de la Normativa. 45%


Febrero, 2010.

22.- Formalizar, estructurar la Oficina de Planificación y Desarrollo y dar continuidad a los Planes y Proyectos en curso Mar-10 Sep-10

Procesos Actuales de Archivo

Los procesos y políticas actuales están debidamente definidos y documentados

Ley General de Archivo

Cooperación técnica del Archivo General de la Nación







FECHA INICIO


22.1 Estructurar la División de Planificación y Control de Gestión

Creación de la División y sus funciones

Documentos de Organización interna

Coordinador Oficina y Enc. División Ene-10 Dic-10

Recursos Humanos y Tecnológicos

Apoyo de la División de Sistemas y Procedimientos

22.1.1 Estructuración del Plan Estratégico Institucional 2010-2012

Elaborar Metodología, encuentros y reuniones para discusión Plan Elaborado

División de Planificación Ene-10 Ene-10

Humanos y Tecnológicos

Apoyo de todos los Dptos.

22.1.2 Difusión y Socialización y ajustes del Plan Estratégico

Dar a conocer el Plan e introducir cambios Cambios realizados

División de Planificación Ene-10 Ene-10

Integración de todas las áreas

22.1.3 Preparación de Informes de Seguimiento y avance del Plan

Presentar Informes de seguimiento y/o logros del Plan Estratégico realizado

Documentos y realizaciones

Oficina de Planificación y Proyectos Mar-10 Dic-12

Humanos y Tecnológicos

Integración de todas las áreas

22.2 Reforzar la posición internacional de la Superintendencia de Bancos.

División de Proyectos Internacionales







FECHA INICIO


22.2.1 Participar en la Elaboración del Plan Estratégico del Consejo CCSBSO.

El objetivo principal de la elaboración del Plan Estratégico del Consejo Centroamericano de Superintendentes de Bancos, Seguros y Otras Instituciones Financieras es contribuir a la estabilidad del sistema financiero de la región.

Los resultados de la elaboración del Plan Estratégico del CCSBSO quedan plasmados en las actas de cada reunión, las cuales están debidamente firmadas por los participantes y el Secretario Ejecutivo del consejo y el mismo Plan Estratégico del Consejo.

División de Proyectos Internacionales Ene-10 Abr-10

Se utilizaron los recursos humanos, tecnológicos y económicos de esta institución.

Las reuniones presenciales son programadas por los Superintendentes en sus reuniones ordinarias. Para que nuestros representantes participen en estas reuniones se necesita la aprobación del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas.

22.2.2 Dar seguimiento a las invitaciones a cursos hechos por ASBA y otros Organismos Internacionales.

Estas invitaciones son remitidas a la Sub-Directora Reclutamiento para que ella de el curso apropiado.

Estas invitaciones son enviadas por correo electrónico.

División de Proyectos Internacionales

Se utilizaron los recursos humanos, tecnológicos y económicos.







FECHA INICIO


23.2.3 Organización de Reunión Ordinaria del Consejo CCSBSO en Febrero 2010.

La presentación a los Superintendentes de los países miembros del Consejo de los resultados de los proyectos en cartera y los comités técnicos del Consejo.

El acta No.1/2010 aprobada y firmada por los señores superintendentes y el Secretario Ejecutivo del Consejo Centroamericano de Superintendente de Bancos, Seguros y Otras Instituciones Financieras.

División de Proyectos Internacionales Feb-10 Feb-10

Se utilizaron los equipos tecnológicos de esta institución, el pago del evento fue realizado por esta institución, y se utilizaron recursos humanos del área de tecnología, comunicaciones y proyectos internacionales.

Este evento fue programado por el consejo en el Acta No.07/2009 la cual fue realizada en la ciudad de Panamá. Para la realización de este evento se necesito la aprobación del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas.

22.3 Dar seguimiento a los Acuerdos Internacionales.







FECHA INICIO


22.3.1 Reactivación del Acuerdo Internacional caducado con Chile.

Este acuerdo se suscribe con la finalidad de hacer efectiva su voluntad de prestarse reciproca asistencia técnica, colaboración, ayuda mutua, así como intercambiar informaciones sobre técnicas de supervisión y regulaciones de sus respectivos países, conforme a las atribuciones que cada una de ellas corresponda.

Acuerdo de cooperación firmado entre La Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras de Chile y La Superintendencia de Bancos de la Republica Dominicana.

División de Proyectos Internacionales y departamento Legal Ene-10 Feb-10

Se utilizaron recursos humanos del departamento de Legal y de la División de Proyectos Internaciones.

Este acuerdo fue reactivado con la previa autorización del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas.







FECHA INICIO


22.3.2 Reactivación del Acuerdo Internacional caducado con Perú.

Mediante el Presente Convenio de Cooperación Interinstitucional entre la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones del Perú y la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, acuerdan realizar pasantías, visitas orientadas y reuniones conjuntas de trabajo con fines de formación y entrenamiento, así como el intercambio y/o transferencia de información de interés para ambas instituciones, relativa a los aspectos técnicos y/o operativos de supervisión y regulación bancaria, en el marco de los alcances permitidos por las leyes nacionales que regulan el funcionamiento de ambas instituciones y en la medida que cuenten con recursos disponibles para tales efectos.

Este acuerdo aun no se ha firmado, estamos en negociación y aclaración de algunas clausulas de Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones del Perú y la Superintendencia de Bancos de la Republica Dominicana.

División de Proyectos Internacionales y departamento Legal

Se estima que estaría listo para la firma a principios del mes de julio de 2010

Indefinitiva (hasta que cualquiera de las partes podrá ponerle termino dando aviso por escrito con lo menos seis meses de anticipación.

Se utilizan recursos humanos del departamento de Legal y de la División de Proyectos Internaciones.

Este acuerdo está siendo reactivado con la previa autorización del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas.







FECHA INICIO


22.3.3 Reactivación del Acuerdo Internacional caducado con Colombia.

Mediante el Presente Convenio de Cooperación Interinstitucional entre la Superintendencia de Bancaria de Colombia y la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, acuerdan realizar pasantías, visitas orientadas y reuniones conjuntas de trabajo con fines de formación y entrenamiento, así como el intercambio y/o transferencia de información de interés para ambas instituciones, relativa a los aspectos técnicos y/o operativos de supervisión y regulación bancaria, en el marco de los alcances permitidos por las leyes nacionales que regulan el funcionamiento de ambas instituciones y en la medida que cuenten con recursos disponibles para tales efectos.

Este acuerdo aun no se a firmado ya estamos a la espera del borrador de dicho acuerdo por parte de la Superintendencia de Colombia.

División de Proyectos Internacionales y departamento Legal Ene-10

Aun no tenemos una fecha estimada para su firma.

Se utilizan recursos humanos del departamento de Legal y de la División de Proyectos Internaciones.

Este acuerdo está siendo reactivado con la previa autorización del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas.







FECHA INICIO


22.3.4 Lograr nuevos acuerdos con otros países y/o organizaciones.

Estamos en Proceso de búsqueda de otros países los cuales tengan un marco de supervisión bancaria muy parecido al nuestro y así poder intercambiar conocimientos para el mejoramiento de este.

De estos acuerdos aun no tenemos nada.

División de Proyectos Internacionales y departamento Legal Ene-10

Aun no tenemos una fecha estimada para su firma.

Se utilizaran recursos humanos del departamento de Legal y de la División de Proyectos Internaciones.

Estos acuerdos serán firmados con previa autorización del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas.

22.4 Terminar el Proyecto FSTA 7216 del Banco Mundial.

22.4.1 Creación del Plan de Adquisiciones para el año 2010.

El Plan de Adquisiciones de Banco Mundial para el año 2010, realizado y remitido a la Unidad Ejecutora del Banco Central en fecha 22 de enero de 2010 y hasta el momento no tenemos la aprobación del mismo.

El Plan de adquisiciones esta realizado en un programa de excel y fue enviado a la unidad ejecutora mediante el correo electrónico.

División de Proyectos Internacionales Ene-10 Ene-10

Se utilizaron recursos humanos de la División de Proyectos Internaciones.

Este Plan de Adquisiciones se ejecutara con la previa autorización del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas y la no objeción del Banco Mundial.







FECHA INICIO


22.4.2 Creación de los Términos de Referencia para la Consultoría del Portal Conjunto de la Autoridad Monetaria y Financiera.

Los Términos de Referencia que se describen en este documento tienen como objetivo implementar un Portal Conjunto basado en tecnología WEB entre Banco Central y la Superintendencia de Bancos, a fin de facilitar la integración entre las entidades relacionadas y ambas instituciones supervisoras. En los TR deben definir claramente, los objetivos, metas y la extensión del trabajo encomendado y suministrarse información básica, con el objetivo de facilitar a los consultores la preparacion de sus propuestas.

Estamos a la espera del la aprobación de los TR por parte del Banco Central y de que nos envíen el pliego de licitación para los bienes del portal, luego de que todo aprobado por BC y la SB, esperamos la aprobación del Plan de Adquisiciones y luego se envía al Banco Mundial para la no objeción.

División de Proyectos Internacionales y el departamento de Tecnologia y Operaciones de esta Superintendencia de Bancos y el departamento de Tecnologia del Banco Central. Ene-10 Mar-10

Se utilizaron recursos humanos de la División de Proyectos Internaciones y el departamento de Tecnología y Operaciones.

Esta consultaría fue puesta en marcha con la previa autorización del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas, el Gobernador del Banco Central Dr. Héctor Valdez Albica y la no objeción del Banco Mundial.







FECHA INICIO


22.4.3 Creación de los Términos de Referencia para la Consultoría en Gestión de Recursos Humanos (Sistema de Evaluación de Desempeño)

Los Términos de Referencia que se describen en este documento tienen como objetivo instaurar una herramienta que nos permita medir el desempeño en el puesto en periodos concretos, la cual será soporte para identificar necesidades de formación, potencial de desarrollo, reconocimientos tantos cualitativos como cuantitativos.

Estamos de la aprobación del Plan de Adquisiciones y luego se envía al Banco Mundial para la no objeción.

División de Proyectos Internacionales y el departamento de Recursos Humanos. Ene-10 Mar-10

Se utilizaron recursos humanos de la División de Proyectos Internaciones y el departamento de Recursos Humanos.

Esta consultaría fue puesta en marcha con la previa autorización del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas y la no objeción del Banco Mundial.







FECHA INICIO


22.4.4 Creación de los Términos de Referencia para la Consultoría en Revisión de la Estructura Organizacional, Procesos y Manual de Funciones.

Los Términos de Referencia que se describen en este documento tienen como objetivos Revisión de la Estructura Organizativa e Identificación de los Ajustes Requeridos, Adecuación del Manual de Organización y Adecuación de la Estructura de Cargos.

Estamos en la fase final de la preparación de estos TR y de la aprobación del Plan de Adquisiciones y luego se envía al Banco Mundial para la no objeción.

División de Proyectos Internacionales, el departamento de Recursos Humanos y la Subgerencia. Ene-10 Jul-10

Se utilizaran recursos humanos de la División de Proyectos Internaciones, el departamento de Recursos Humanos y de subgerencia.








FECHA INICIO


22.4.5 Creación de los Términos de Referencia para la Consultoría de Supervisión Basada en Riesgos del Modelo OSFI.

Los Términos de Referencia que se describen en este documento tienen como objetivo complementar la implementación del modelo de supervisión consolidado basado en riesgo en la República Dominicana, para la cual se utilizara el modelo de la OSFI puesto que ya se han realizado avances hasta la fecha con la OSFI.

Estamos en proceso de preparación de los TR y luego de la aprobación del Plan de Adquisiciones, se enviará al Banco Mundial para la no objeción.

División de Proyectos Internacionales, Asesoría y el departamento de Supervisión I. Ene-10 Jul-10

Se utilizaran recursos humanos de la División de Proyectos Internaciones, de Asesoría y del departamento de Supervisión I.


22.5 Creación y puesta en funcionamiento de la División de Gestión de Calidad

Creación de la División y sus funciones

Documentos de Organización y estructura interna

Oficina de Planificación y Desarrollo y División de Sistema y Procedimientos Ene-11 Jun-11

22.6 Implementación de Proceso de Reestructuración Institucional







FECHA INICIO


22.6.1 Ejecutar Proyecto Elaborar Reglamento Interno

a) Desarrollo Procedimientos b) Documento de la Base Legal; c) Reglamento Interno SB

Aprobación Documentos y Actos Administrativos

Autoridades y Funcionarios, Secretaría: Oficina de Planificación y Desarrollo (Sistemas y Procedimientos) Ene-10 Oct-10

Autoridades y Funcionarios: Asistencia de Sistemas y Procedimientos

Supervisión Directa del Superintendente de Bancos

22.6.2 Proyectos Elaboración Manuales Generales Manuales Generales

Documentos Aprobados

Autoridades y Funcionarios: Oficina de Planificación y Desarrollo. Oct-10 Oct-11

Sistemas y Procedimientos: GMI

Equipo de Implementación; Participación Superintendente y Gerente; Reglamento Interno.

22.6.3 - Manual General de Descripción y Especificación de Puestos Manual General


OPD-DGH-Funcionarios Ene-10 Feb-12


22.6.4 Proyecto Elaboración Manual de Procesos Manual de Procesos


Autoridades y Funcionarios. Asesoría de la Oficina de Planificación y Desarrollo Oct-10 Oct-11








FECHA INICIO


22.6.5 Implementación Proceso Previa Autorización

a) Diseño del Proceso, b) Implementación

Aprobación del Proceso e Implementación

División de Sistemas y Procedimientos, Departamento de Registros y Autorizaciones; Equipo de Implementación Ene-10 Abr-10

División de Sistemas y Procedimientos; Contrapartes del Departamento de Registros y Autorizaciones; Equipo de Implementación

Supervisión Directa del Superintendente de Bancos con la Asistencia del Gerente y el Subgerente

22.6.6 - Implementación del Sistema del Registro de Entidades Supervisadas (RES)

a) Programa Desarrollo del Sistema RES, b) Manual de Usuarios RES

Informe Auditoría Interna de Sistemas verificación Implementación

División de Desarrollo de Sistemas; Departamento de Registros y Autorizaciones: Auditoría Interna de Sistemas May-10 Jul-10

División de Desarrollo de Sistemas: Contrapartes del Departamento de Registros y Autorizaciones; Control Interno de Sistemas; Equipo de Desarrollo de Sistemas







FECHA INICIO


22.6.7 - Diseño e Implementación Proceso Central de Informaciones

a) Programa Diagnóstico del Proceso; b) Documentos del Proceso

Aprobación del Proceso y Manuales Específicos

División de Sistemas y Procedimientos y Contrapartes del Departamento de Gestión de Riesgos y Estudios 02/07/2010 02/09/2010

División de Sistemas y Procedimientos, Contrapartes del Departamento de Gestión de Riesgos y Estudios; Equipo de Implementación

22.6.8 Diseño e Implementación del Proceso de Estudios de Riesgos



División de Sistemas y Procedimientos y Contrapartes del Departamento de Gestión de Riesgos y Estudios Sep-10 Nov-10


22.6.9 Diseño e Implementación del Proceso de Estadísticas



División de Sistemas y Procedimientos y Contrapartes del Departamento de Gestión de Riesgos y Estudios Nov-10 Ene-11








FECHA INICIO


22.6.10 Diseño e Implementación del Proceso de Régimen Informativo



División de Sistemas y Procedimientos y Contrapartes del Departamento de Gestión de Riesgos y Estudios Ene-11 Mar-11


22.6.11 Diseño e Implementación del Proceso de Gestión de Normas Bancarias



División de Sistemas y Procedimientos y Contrapartes del Departamento de Gestión de Riesgos y Estudios Mar-11 May-11


22.6.12 Diseño e Implementación del Proceso de Planeación Estratégica



División de Sistemas y Procedimientos y Contrapartes de la División de Planificación y Control de Gestión May-11 Jul-10

División de Sistemas y Procedimientos, Contrapartes de la División de Planificación y Control de Gestión; Equipo de Implementación







FECHA INICIO


22.6.13 Diseño e Implementación del Proceso de Control de Gestión



División de Sistemas y Procedimientos y Contrapartes de la División de Planificación y Control de Gestión Jul-11 Sep-11


22.6.14 - Diseño de Implementación del Proceso de Gestión de Calidad



División de Sistemas y Procedimientos y Contrapartes de la División de Planificación y Control de Gestión Sep-11 Oct-11


22.6.15 Diseño e Implementación del Proceso de Presupuesto



División de Sistemas y Procedimientos y Contrapartes de la División de Presupuesto Oct-11 Nov-11

División de Sistemas y Procedimientos, Contrapartes de la División de Presupuesto; Equipo de Implementación







FECHA INICIO


22.6.16 Diseño e Implementación del Proceso de Ingeniería del Sistema Organizacional



División de Sistemas Nov-11 Dic-11

División de Sistemas y Procedimientos y Equipo de Implementación

22.6.17 Adquirir e implementar Herramienta de Planificación y Seguimiento de Actividades (MS-PROJECT SERVER)

Herramientas Adquiridas e Implementadas

Integración de los Programas de Actividades al Sistema

Superintendente de Bancos; Director Tecnología y Operaciones; Equipo de Implementación. Ene-10 Oct-10

Superintendente, Tecnología y Operaciones, Equipo de Implementación

Decisión y Apoyo del Superintendente

22.6.18 Adquirir e Implementar Base de Datos Documental (DBMS)

a) Herramientas Adquiridas, b) Entrenamientos Realizados

Personal entrenado y Sistema Documental de la Superintendencia de Bancos implementado

Superintendente de Bancos; Director Tecnología y Operaciones; Equipo de Implementación. Ene-10 Oct-10

Superintendente, Tecnología y Operaciones, Equipo de Implementación

22.6.19 Desarrollo del Reglamento de Dietas y Viáticos

Reglamento, Procedimientos, Formularios, Anexos

Aprobación Reglamento y Procedimientos

Superintendente, Oficina de Planificación y Desarrollo; Departamento Administrativo y Financiero Ene-10 Abr-10

Subgerente, Sistemas y Procedimientos; Departamento Administrativo y Financiero; Departamento de Auditoría Interna

Coordinación Departamento Administrativo y Financiero; Apoyo de la Dirección.







FECHA INICIO


22.6.20 Desarrollo Procedimientos Administrativos de Dietas y Viáticos Ene-10 Abr-10

22.6.21 Desarrollo del Reglamento de la Policía Especial de la Superintendencia de Bancos Reglamento Reglamento Aprobado

Superintendente: División del Sistema de Prevención, Mitigación y Recuperación de Desastres (DSPMRD), Oficina de Planificación y Desarrollo (División Sistemas y Procedimientos) Ene-10 Abr-10

DSPMRD, Subgerente, División de Sistemas y Procedimientos; División de Comunicaciones; Equipo de Implementación.

Autorización del Superintendente; Propuesta DSPMRD.

23.- Mantener una coordinación efectiva de las áreas de apoyo a través de la Subgerencia

23.1 Fortalecimiento de la Seguridad institucional

Mejor Protección a los Recursos de la institución

23.1.1. Adquisición de 09 flotas, para ser utilizadas en cada una de las inst. intervenida y sede central

Mejorar la comunicación Teléfonos adquiridos

División de Seguridad Ene-10 Mar-10







FECHA INICIO


23.1.2 Compra de equipo de seguridad para la regional norte.

Mayor seguridad para la Regional Equipos


23.1.3 Participación en los operativos, notificación y cierre de agentes de cambios Participación de PBs Informes


23.1.4 Instalación de sistema de monitoreo en la oficina de Prousuario. Mejorar la seguridad Sistema instalado


Adquisición de 31 extintores y 16 detectores de humo para asegurar mas la institución en relación a un conato Evitar siniestros Extintores


23.2 Establecimiento de un Sistema de Archivo

Mejor funcionamiento de los archivos y actualización de procesos

Procesos establecidos y reestructuraciones archivos físicos

División de Secretaría y Sistemas y Procedimientos Abr-10 Sep-10

Procesos Actuales de Archivo

Los procesos y políticas actuales están debidamente definidos y documentados

Ley General de Archivo

Cooperación técnica del Archivo General de la Nación

23.3 Adecuación y mantenimiento de la estructura física

23.3.1 Instalación compresor A/A de 20 toneladas e n el 1er. nivel

Mejora climatización en el primer nivel Compresor instalado

División de Servicios Generales Ene-10 Feb-10







FECHA INICIO


23.3.2 Instalación de Esquineros Acero Inoxidable Parqueos de Visitantes

Mejora en el sistema de Parqueos Esquineros instalados


23.3.3 Readec. Ductos y Expansión de Extractor de Monóxido Parq.Empleados

Disminución del Monóxido en Paqueo

Ductos y extractores más limpios


23.3.4 Instalación de 1 unid. De A/A de 12,000 BTU en el área de Seguridad Mejor clima en el área

Aire acondicionado instalado


23.3.5 Reparación del Sist. de Monóxido de Carbono en el Parq. Empleados

Disminución del Monóxido en Paqueo Reparación realizada

División de Servicios Generales Feb-10 Mar-10

23.3.6 Readecuación Área de IFIL Mejorar y aprovechar espacios Área mejorada

División de Servicios Generales Feb-10 Abr-10

23.3.7 Confección e Instalación de Toldo en la Caseta de los P.B.

Mejorar protección del sol Toldo instalado

División de Servicios Generales Feb-10 Mar-10

23.3.8 Adecuación Área Frente a Suministro para escaneo de Documentos

Mejorar área y aprovechar espacios Área mejorada

División de Servicios Generales Mar-10 Jun-10

23.3.9 Remodelación Área de Caja y Correspondencia

Mejorar área y aprovechar espacios Área mejorada


23.3.10 Construcción de Archivo Muerto, Deposito y Centro de Copiado(1er.nivel)

Mayor confort y seguridad de los archivos Área construidas








FECHA INICIO


23.3.11 Remodelación áreas Transporte, Seguridad, mayordomía, mantenimiento y cocina de Cafetería

Remodelar área y aprovechar espacios Área remodelada


23.3.12 Construcción de Verja Perimetral

Mayor seguridad a la Sede Verja construida


superintendencia de bancos de la república...

Documents