Superintendencia de Bancos de la República Dominicana
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I.- ANTECEDENTES
Los orígenes de la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana datan de la
promulgación de la Ley General de Bancos No. 4911, de fecha 15 de noviembre del año
1909. Esta ley se constituyo en el marco legal de los Bancos Comerciales extranjeros que
iniciaron las operaciones formales del sistema financiero local. Uno de los artículos de la
referida ley, establecía que el control de dichos bancos estaría a cargo de la Secretaría de
Estado de Hacienda y Comercio de la época, la cual ejercía estas funciones, a través de
inspectores que eran nombrados por el Poder Ejecutivo en cada banco.
Con la diversificación del sistema financiero, en la década de los 40, el Estado Dominicano
promulga la Ley No 1530, del 9 de octubre de 1947, que creó la Superintendencia de
Bancos, cuyas funciones eran ejercidas inicialmente por un grupo de auditores
extranjeros, los cuales adiestraron el cuerpo de auditores o inspectores locales, que
asumieron el rol de la supervisión bancaria en esa época. Con la apertura de mercado que
se dio en la década de los 60, se modifica la Ley 1530 y se promulga la ley No. 708, del 14
de abril de 1965, la cual establecía que las funciones de la Superintendencia de Bancos
era la de ejercer un amplio, permanente y adecuado papel de vigilancia y control de todas
las entidades bancarias que operaban en el mercado nacional, manteniendo una
dependencia o subordinación a lo que era la Secretaría de Estado de Finanzas, hoy
Secretaria de Estado de Hacienda.
En la Década del 90, a pesar de que la Ley General de Bancos No 708, se mantenía
vigente, el marco legal de supervisión de la Superintendencia de Bancos estaba
sustentado básicamente en las normas prudenciales de diciembre de 1992, y en las
normas bancarias de junio de 1993, hasta tanto se aprobara el Código Monetario y
Financiero, que se discutía en el Congreso de la República.
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A partir del año 1993, como consecuencia de la crisis que experimentó el sistema
financiero del país a finales de la década de los 80 y principios de los 90, la
Superintendencia de Bancos comienza a aplicar nuevos enfoques de supervisión bancaria,
como parte del programa de reforma financiera promovida por las Autoridades
Monetarias locales, acorde con las recomendaciones sugeridas por el comité de Basilea, y
la colaboración financiera del Banco Interamericano de Desarrollo (BID).
Sobre la base de los referidos enfoques de supervisión, la Superintendencia de Bancos se
planteó como objetivos básicos el saneamiento y solidez de las instituciones bancarias y
financieras, de manera que se garantizara la estabilidad y transparencia del sistema, así
como la protección de los recursos de los depositantes y de los accionistas. Para tales
fines, se implementaron mecanismos de supervisión que promovían el adecuado manejo
del riesgo de las operaciones activas de las referidas entidades, así como la solidez
patrimonial que garantizaba la estabilidad necesaria para contribuir de manera sostenida
al crecimiento económico de la nación.
En el marco de ese Programa de Reforma Financiera, iniciado en 1993 con recursos
financiados por organismos internacionales (BIB y BM) y el Banco Central, se formularon
planes orientados hacia el fortalecimiento de la Superintendencia de Bancos. Y a tales
fines se contrataron consultores internacionales que durante tres años efectuaron una
revisión exhaustiva de las leyes y normas que regulaban al sistema bancario. La intención
era fortalecer el marco institucional, así como, la regulación y supervisión bancaria.
Asimismo y como parte medular de dicho Programa, se diseñó un proyecto de cuatro años
(1993-1996), cuya implementación alcanzó a fortalecer la imagen de la SB y su rol como
ente supervisor. Como parte consustancial a este esfuerzo, se emitieron las normas
prudenciales y bancarias y se desarrolló un nuevo sistema de monitoreo in situ para
seguimiento y control de los riesgos presentes en la cartera de las entidades.
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Desafortunadamente, no fueron desarrolladas todas las etapas del programa, como por
ejemplo la relativa a la evaluación de los demás riesgos que afectan las operaciones
bancarias como los riesgos de mercado, liquidez, gestión y de operaciones de las
entidades y al fortalecimiento de la supervisión extra situ o de gabinete y de los sistemas
tecnológico.
A finales de 1998, se iniciaron nuevos esfuerzos en procura de ajustar la supervisión a los
Principios de Basilea. Como parte de este nuevo esfuerzo se llevó a cabo programa de
entrenamiento del personal de inspección y análisis, y se hicieron diagnósticos de algunas
entidades bancarias. Sin embargo, de dicha metodología sólo se implementó el
componente de supervisión In-Situ, dejando pendiente el componente de supervisión de
gabinete (Extra-Situ).
A partir del año 1999, con el apoyo del BID-FOMIN, se desarrollaron varios programas de
fortalecimiento a la supervisión bancaria, con miras a: i) realizar una revisión del marco
regulatorio del sistema financiero ii) una evaluación de los métodos de supervisión
utilizados por la SB y iii) mejorar las condiciones operativas y de eficiencia de la SB. Dentro
del marco de estos programas se aprobó el Plan Estratégico 2003-2005, el cual no pudo
implementarse por los efectos de la crisis financiera que afecta al sistema financiero
dominicano desde el año 2003.
Con la puesta en vigencia de la ley 183-02, se concretiza la reforma del sistema financiero
dominicano, la cual se inició desde principios de la década de los noventa con el propósito
de adecuar el marco regulatorio y de supervisión de las entidades de intermediación
financiera a las mejores prácticas internacionales.
Dentro del nuevo marco regulatorio se crea la figura de la administración monetaria y
financiera constituida por la junta monetaria, la Superintendencia de Bancos y el Banco
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Central; se incorpora el Superintendente de Bancos a la Junta Monetaria como miembro
ex-oficio y se fortalece el accionar de la Superintendencia de Bancos en su rol de vigilante
de las entidades que conforman el sistema financiero dominicano. La Junta Monetaria ha
aprobado los principales reglamentos de aplicación de la Ley, en los cuales se asigna un rol
protagónico a la Superintendencia de Bancos en cuanto a realizar una supervisión
bancaria efectiva.
A partir de la Ley, se iniciaron programas de colaboración con organismos multilaterales,
como el FMI, el BID y el BM, y organismos de supervisión bancaria como la Office of the
Superintendent of Financial Institutions (OSFI), las Asociaciones de Organismos de
Supervisión Bancaria (ASBA y el Consejo Centro Americano de Superintendentes de
Bancos), entre otros y la Superintendencia de Bancos mostró una fuerte vocación para
ajustarse a las exigencias de los 25 principios de Basilea y, en consecuencia, a las normas
internacionales, a las cuales las diferentes Superintendencias de Bancos del continente
muestran alto compromiso para ejecutarlos y hacer cumplir.
Durante el año 2003 la Superintendencia de Bancos elaboró un plan de fortalecimiento
institucional a los fines de paliar los efectos de la crisis que desencadenó con la quiebra
de tres instituciones financieras. En ese plan de fortalecimiento se incluía medidas de
muy corto plazo para paliar los efectos de la crisis. En consecuencia, pasada la crisis se
hacía necesaria la definición de objetivos a corto, mediano y largo plazo que diera
continuidad a pasados intentos de mejora en la supervisión bancaria
Es así, como la Superintendencia de Bancos se ve compelida a jugar un rol
preponderante para evitar que se repitiera un colapso bancario en la Republica
Dominicana por malas prácticas bancarias. Con el objetivo de promover la estabilidad y
solvencia del Sistema Financiero dominicano y conforme a los estándares de una
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supervisión efectiva, se diseñó el Plan Estratégico 2005-2008; contentivo de los
principios y direcciones que regían su estrategia para ese periodo. El Plan Estratégico
2005-2008 estaba enfocado en elevar los estándares de supervisión del sistema
financiero dominicano. Combinaba acciones para reforzar la situación coyuntural,
perfeccionar la regulación del marco institucional, así como mejorar la infraestructura de
supervisión.
A la luz del enfoque y énfasis de la nueva gestión institucional encabezada por el Lic.
Haivanjoe Ng Cortiñas; se presenta el Plan Estratégico y Operativo de la Superintendencia
de Bancos para los años 2010 -2012, el cual se orienta hacia el fortalecimiento interno y
externo de la institución e incorpora actividades y objetivos a ser cumplidos en el corto,
mediano y largo plazo.
El proceso de rediseño y preparación del Plan Estratégico 2010-2012 se fundamento en:
o El Plan pre-elaborado para el periodo 2009-2011.
o El Plan Estratégico 2005-2008
o En las recomendaciones del Financial Sector Assesment Program (FSAP)
o En el plan acordado con la Oficina de la Superintendencia de Instituciones Financieras de Canadá (OSFI) a través del International Advisory Group (IAG) para asistir a la Superintendencia de Bancos en la implementación de las recomendaciones del FSAP, fortalecer la supervisión consolidada, así como asistir en la adopción plena del modelo de supervisión basada en riesgos.
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II.- OBJETIVOS ESTRATÉGICOS:
1. FORTALECIMIENTO DE LA SUPERVISIÓN
2. MEJORAR LA PROTECCION AL USUARIO
3. REFORZAR IMAGEN INSTITUCIONAL
4. FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
III.- VISION, MISION Y VALORES
VISION
Ser una institución de reconocido prestigio, confianza y transparencia, que vela por la
estabilidad, solvencia, autorregulación y transparencia de las entidades que conforman el
sistema financiero y cambiario de la Republica Dominicana, y por la seguridad y
protección adecuada de los derechos de los usuarios de los servicios financieros y
cambiarios, a través de una efectiva supervisión de dichas entidades.
MISION
Asegurar la estabilidad, solvencia, transparencia y eficiencia del sistema financiero y
cambiario, y proteger a los usuarios de los servicios financieros y cambiarios mediante
una supervisión integral y efectiva, contribuyendo de esta manera al desarrollo
socioeconómico de la República Dominicana.
VALORES
Los Valores de la Superintendencia de Bancos se concentran en 5 grupos, los cuales a su
vez se desagregan:
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INTEGRIDAD TRABAJO EN EQUIPO
1. Honestidad 1. Compromiso institucional
2. Comportamiento ético 2. Lealtad
3. Transparencia 3. Compañerismo
4. Confidencialidad 4. Responsabilidad
5. Respeto 5. Cooperación
6. Objetividad 6. Dinamismo
7. Equidad 7. Comunicación efectiva
8. Rigurosidad
9. Prudencia.
10. Independencia
SERVICIO AL USUARIO MEJORAMIENTO CONTINUO
1. Excelencia 1. Creatividad e innovación
2. Solución rápida 2. Efectividad
3. Agilidad 3. Superación de Metas
4. Trato amable y considerado 4. Crecimiento personal y profesional
5. Cumplimiento de promesas
6. Vocación de Servicio
SOLIDARIDAD
1. Respeto al ambiente
2. Responsabilidad Social
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IV.- ANALISIS FODA
A los fines de desarrollar un Plan de Estratégico que corrija las debilidades institucionales
y aborde los retos que conlleva el fortalecimiento de la supervisión del sistema financiero,
la mejora en la protección usuario, reforzar la imagen institucional y fortalecer la
capacidad operativa interna y que permita formular estrategias fundamentadas en las
fortalezas, para explotar oportunidades, contrarrestar amenazas y corregir debilidades,
se presenta un Diagnostico actual de la Superintendencia de Bancos sobre la base de un
análisis FODA.
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INTER
NO
OPORTUNIDAD AMENAZAS
1. Disposición de autoridades a impulsar cambios. 1. Intereses Económicos y políticos
2. Cambios en legislación que daría más poder a SB 2. Mercado financiero complejo y difícil de vigilar.
3. Sólido Sistema Financiero y en crecimiento. 3. Cambios en sistema financiero a partir de nueva realidad económica y financiera internacional.
4. Independencia de la Gestión Institucional respecto del Gobierno Central.
4. Discontinuidad de Planes por cambios de autoridades.
5. Programas de apoyo de organismos internacionales al fortalecimiento institucional.
5. Deficiente intercambio de información y coordinación entre el Banco Central y la SB.
6. Facilidad para intercambio experiencias y conocimientos con otras SB.
7. Actitud favorable de cooperación entre Instituciones Supervisoras de los Sistema Financieros a nivel Regional y Subregional.
8. Inversión apropiada del sistema financiero nacional en tecnología de punta.
9. Acuerdos de cooperación vigentes. 10. Estabilidad Macroeconómica.
11. Ambiente de certidumbre en la población sobre la solidez y el desempeño de las Entidades de Intermediación Financiera y Cambiaria.
12. Inclusión en la regulación de otras entidades intermediación financiera (Cooperativas).
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EXTER
NO
FORTALEZAS DEBILIDADES
1. Única entidad responsable de supervisar el sistema Financiero Nacional.
1. Dificultad para migrar del Modelo de Supervisión Basado en Cumplimiento al nuevo Modelo Basado en Riesgos.
2. Disposición de un Marco Legal para la Administración Monetaria y Financiera.
2. Aplicación parcial del Modelo de Supervisión Basado en Riesgo.
3. Respeto del Gobierno Central a la gestión institucional. 3. Reestructuraciones Organizaciones que no han resuelto la visión tradicional de “compartimiento estanco” que ha imperado en los Departamentos.
4. Buena imagen institucional. 4. Falta de uniformidad en las prácticas de supervisión entre los dos Departamentos I y II de Supervisión.
5. Personal Técnico y Administrativo Calificado. 5. Deficiencias y limitaciones Legales y en las Normativas.
6. Paquete salarial Competitivo. 6. Aplicación parcial de las normas internacionales de contabilidad y auditoría.
7. Desarrollo Constante de Programas de capacitación. 7. Bajo nivel de empoderamiento de Directores.
8. Independencia presupuestal. 8. Cultura y Clima Organizacional de baja sinergia. 9. Disposición apropiada de Recursos Humanos Técnicos. 9. Bajo sentido de compromiso institucional y apatía de algunos
empleados.
10. Presupuesto autónomo y equilibrado. 10. Inestabilidad laboral de los mandos superiores, del personal técnico y administrativo.
11. Escaso seguimiento a planes y programas que se elaboran.
12. Cumplimiento no sistemático de normas y procedimientos internos.
13. Escasa coordinación e interacción de los Departamentos.
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EX TER
N O FORTALEZAS DEBILIDADES
14. Excesivos trámites burocráticos internos que dificultan resultados en los tiempos esperados.
15. Ausencia de Auditores de Procesos.
16. Carencia de Sistemas de Gestión y Medición de la Calidad.
17. Falta de evaluación del desempeño y de promoción consecuente del personal en función del nivel del mismo.
18. Asimetría en capacitación, entrenamiento y habilidades entre empleados del área técnica.
19. Entrenamiento y capacitación más orientada a la teoría que a la práctica.
20. Desconocimiento de la Ley Monetaria y Financiera y sus Reglamentos por parte del personal Operativo y de apoyo.
21. Cumplimiento parcial de la Ley 200-04 de Acceso a la Información Publica
22. Políticas, Reglamentos Internos y Procedimientos Internos desactualizados.
23. Inexistencia de procesos definidos.
24. Descripción de puestos (atribuciones y funciones) con arreglo al sentido común y en función de los roles asignados por un determinado proceso.
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OBJETIVOS ESPECIFICOSOBJETIVO ESTRATEGICO I: FORTALECIMIENTO DE LA SUPERVISION
ESTRATEGIAS Y TAREAS
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1. Desarrollar Metodología de Supervisión Basada en Riesgos
Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.
Guías revisadas y aprobadas. GMI Jul-10 Dic-12
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1.1 Desarrollar Guías de Supervisión para apoyar el trabajo de los Supervisores para utilizar los criterios de evaluación del nuevo enfoque del SBR.
Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.
Guías revisadas y aprobadas. GMI Jul-10 Dic-12
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Esas guías ayudaran a garantizar una cobertura mínima en las revisiones, así como una mayor homogenización del trabajo
1.1.1 Revisar las políticas internas de las EIF´s con un criterio de evaluación de riesgos y no de cumplimiento.
Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.
Guías revisadas y aprobadas. GMI Jul-10 Dic-12
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OBJETIVO ESTRATEGICO I: FORTALECIMIENTO DE LA SUPERVISION
ESTRATEGIAS Y TAREAS
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1.1.2 Evaluar la gestión del Consejo y su nivel de involucramiento en la determinación de los apetitos de riesgo.
Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.
Guías revisadas y aprobadas. GMI Jul-10 Dic-12
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1.1.3 Hacer más énfasis en la evaluación de las metodologías utilizadas por las EIF para originar los créditos (incluyendo los sistemas de credit scoring, credit rating,etc.).
Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.
Guías revisadas y aprobadas. GMI Jul-10 Dic-12
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1.1.4 Evaluar el rol del Consejo en el establecimiento de políticas de crédito.
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Guías revisadas y aprobadas. GMI Jul-10 Dic-12
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1.1.5 Incluir en las metodologías de supervisión la revisión de los modelos de Scoring y Ratings que utilizan las EIF.
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OBJETIVO ESTRATEGICO I: FORTALECIMIENTO DE LA SUPERVISION
ESTRATEGIAS Y TAREAS
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1.1.6 Evaluar los modelos de cálculo de provisiones de las sucursales de Bancos extranjeros en el país para comparar los resultados con la normativa vigente.
Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.
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1.1.7 Mejorar la revisión in situ de las políticas y procedimientos referentes a los límites de créditos individuales y a partes vinculados para comprender adecuadamente el apetito de riesgo de la entidad y el fundamento de dichas políticas.
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1.1.8 Revisar manual de supervisión para incluir guías de evaluación del riesgo país y riesgo de transferencia.
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1.1.9 Incluir en los procesos de supervisión la revisión de los libros de tesorería en los bancos: Análisis de portafolio, límites y metas estratégicas. Esto requiere de una metodología y de un proyecto piloto.
Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.
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1.1.10 Revisión y validación periódica de los planes de contingencia para enfrentar escasez de fondos en las EIF.
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1.1.11 Mejorar el análisis de los flujos de vencimiento de activos y pasivos.
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1.1.12 Realizar visitas periódicas para la verificación de las actas de los comités u órganos directivos
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encargados de aprobar y aplicar las políticas y procesos para riesgo tecnológico, riesgo legal, auditoría interna y planes de contingencias.
Castillo, Olimpia González
1.1.13 Incorporar en el análisis de crédito el impacto que en este pudieran tener el movimiento de las tasas de interés.
Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.
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1.1.14 Definir claramente dentro del proceso de supervisión in situ la función de auditoría y de operaciones (enfoque basado en riesgo, equilibrio en las instituciones entre el front office y el back office).
Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.
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Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
1.1.15 Evaluar el Comité de Auditoría y el Consejo como un órgano integro para fines de control.
Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.
Guías revisadas y aprobadas. GMI Jul-10 Dic-12
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle
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Castillo, Olimpia González
1.1.16 Evaluar la calidad de la función de auditoría (calidad de sus trabajos, si sus opiniones son respetadas y consideradas) y verificar si realmente esa función agrega valor a la EIF.
Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.
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1.1.17 Verificar en las revisiones in-situ que la auditoría interna esté facultada para auditar cualquier función subcontratada de la entidad.
Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.
Guías revisadas y aprobadas. GMI Jul-10 Dic-12
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
1.1.18 Revisar formatos informes de Supervisión.
Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.
Guías revisadas y aprobadas. GMI Jul-10 Dic-12
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
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1.1.19 Revisar periódicamente las Actas del Consejo con el propósito de facilitar el seguimiento de la actuación y las decisiones que se toman en el Consejo.
Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.
Guías revisadas y aprobadas. GMI Jul-10 Dic-12
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
1.1.20 Verificar la aplicación por parte de las EIF´s del Instructivo de inversiones.
Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.
Guías revisadas y aprobadas. GMI Jul-10 Dic-12
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
1.1.21 Definir los procedimientos que deben llevar a cabo los supervisores para la revisión de la valoración y registro de las inversiones;
Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.
Guías revisadas y aprobadas. GMI Jul-10 Dic-12
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
1.1.22 Ponderar dentro del perfil de riesgo de la EIF la fortaleza o debilidad de su grupo financiero en los casos que corresponda.
Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.
Guías revisadas y aprobadas. GMI Jul-10 Dic-12
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
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ESTRATEGIAS Y TAREAS
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1.1.23 Incluir los aspectos de Supervisión Consolidada en el manual de supervisión.
Guías de supervisión elaboradas y aprobadas.
Guías revisadas y aprobadas. GMI Jul-10 Dic-12
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1.2 Desarrollar un plan de Supervisión para las EIF atendiendo a su perfil de riesgo o circunstancias específicas.
Plan escrito y aprobado por las autoridades Plan aprobado
Directores de supervisión Ene-10 Jun-10
Supervisores y especialistas
1.2.1 Visitar sucursales de las EIF en base a los criterios: mayor cantidad de préstamos de consumo otorgados, ubicación en zonas más propensas al lavado de activo, volumen de operaciones, entre otros.
Plan escrito y aprobado por las autoridades Informe SBR.
Departamentos Supervisión I y II. Ene-11 Dic-12 PCC
1.3 Desarrollar una guía de procedimientos para las entidades que enfrenten situaciones especiales Guía de procedimientos
Guía de procedimiento aprobada
Director de Normas y Directores de Supervisión Ene-10 Dic-10
Especialistas de Normas y PCCs
Esa guía ayudará a limitar la discrecionalidad de las acciones tomadas en las
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EIF.
1.4 Desarrollar sistema electrónico de expedientes y planillas para apoyar SBR
Expedientes, planillas y secciones de notas elaborados
Expedientes, planillas y secciones de notas elaborados y aprobados. Los mismos deben estar disponibles en la red interna de la SB
Gerente, Supervisión, GMI, Dpto. de Tecnología. Ene-10 Dic-11 Técnicos de TI
1.5 Desarrollar y aplicar un formato para Resumen de Evaluación de Riesgo (RER) para EIF
Formato Estandarizado de Resumen de Evaluación de Riesgo (RER)
Remisión de RER a panel de calificación Supervisión y GMI 2010 2011
Equipos de Supervisión
Este formato se utilizará para remitir resultados de informes de Supervisión a EIF
1.6 Elaborar una guía de planes de regularización.
Emisión de Guía de planes de regularización.
Circular emisión guía GMI, Normas Jul-10 Jun-11
Joanne Santana, Jesús Castaño, Mirla Contreras, Vivian Campusano
1.7 Asegurar que en el proceso de supervisión se le de un tratamiento igualitario a las entidades
Estados Financieros de Entidades Gubernamentales sin salvedades sobre tratamiento diferenciado.
Estados Financieros Auditados del Banco de Reservas Supervisión II. Abr-11 Jun-12
Cristina Cruz, Gérmito Nieves.
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gubernamentales y a las privadas.
1.8 Establecer metodología de calificación de las EIF´s.
Metodología de Calificación aprobada.
Marco de Supervisión Basada en Riesgo elaborado y difundido. GMI Oct-11 Dic-12
José Nuñez, Alev Ozkan, Joanne Santana, Leonardo Perozo
1.9 Incorporar al proceso de evaluación integral de la entidad las informaciones que se generan a través de la Central de Riesgo, adecuando los reportes al modelo SBR.
Reportes adecuados e informes técnicos sobre diferentes tipos de riesgos.
Sistema de Supervisión Financiera/COGNOS
Gestión de Riesgos y Estudios y Tecnología Abr-10 Dic-11
Ingrid Nuñez, Marcos De León, Giselle Castillo, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves
2. Implementación de la Supervisión Basada en Riesgos
Informes finales (RES) y calificación de riesgo compuesto de cada entidad Informes Supervisión y GMI Ene-10 Dic-10
Equipos de supervisión, GMI
2.1 Plan piloto para aplicar la SBR en cuatro (4) instituciones. Otorgar calificación de riesgo compuesto a esas entidades
Informes finales (RES) y calificación de riesgo compuesto de cada entidad Informes Supervisión y GMI Mar-10 Mar-11
Equipos de supervisión
Los resultados de la ejecución del plan deben ser compartidos con los demás supervisores, para lograr un nivel de
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actualización parejo entre los diferentes equipos
2.2 Presentación del marco de SBR a las EIF´s y a los auditores externos
Presentaciones y Minutas de reuniones
Minutas de reuniones GMI Ene-10 Jun-11
José Nuñez, Alev Ozkan, Joanne Santana, Leonardo Perozo
Es importante que las entidades comprendan el marco de supervisión que se les aplica.
2.3 Completar la implementación de la SBR, aplicando las seis (6) etapas del proceso: análisis, planificación, acción, documentación, presentación de informes y seguimiento. Iniciar la asignación de recursos de acuerdo con el nivel de riesgo de las
Documentación de las etapas del ciclo de supervisión.
Revisión de papeles de trabajo
Gerente, Directores de Supervisión y GMI Ene-10 Dic-11 Supervisores
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entidades.
2.4 Fortalecer la vigilancia a las EIFC´s en materia de AML/ FT . En el entendido de que una eficiente supervisión y mayor capacidad de control y prevención de riesgos contribuirá a la transparencia de las entidades. Sujetos Obligados
Bancanet - Extra Situ - In Situ
OPLA - Supervisión I y II Ene-10 Dic-10
2.4.1 Monitorear y evaluar reportes recibidos para ayudar a disminuir posible Riesgo de LA/FT. OPLA
Bancanet - Extra Situ OPLA. Ene-10 Dic-10
2.4.2 Lograr que las EIFC´s tengan una gestión de riesgos (identificación, medición, mitigación, control y monitoreo) adecuado a los riesgos que Sujetos Obligados In Situ Supervisión I y II Ene-10 Dic-10 Supervisores
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asuman.
2.4.2 .1 Velar por la detección temprana de riesgos financieros, operacionales y de mercado Supervisión I y II Extra Situ - In Situ
Supervisión I y II - OPLA Ene-10 Dic-10 Supervisores
2.4.2.2 Aprobar el Instructivo del llenado de los Formularios de Factores de Riesgo Inherentes por Tipos de Clientes, Productos o Servicios, así como Ubicación Geográfica e implementar mecanismos de verificación.
Instructivo para el llenado de formularios de Factores de Riesgos aprobado.
Emisión de Instructivo e implementación de guías.
Oficina de Prevención de Lavado de Activos, Normas Jun-10 Jun-11
Gerson Ruiz, Georgina Reynoso, Heyromi Castro, Olimpia González
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2.4.2.3 Elaboración de Manual de Supervisión Basado en Riesgo AML/CFT.
Manual de Supervisión Basado en Riesgo PLA/FT aprobado.
Emisión de Circular aprobatoria del Manual de Supervisión de Riesgo PLA/FT.
Oficina de Prevención de Lavado de Activos, Normas Jun-10 Dic-10
Heiromy Castro, Elbin Cuevas, Luis Torres, Socorro De la Cruz
2.4.2.4 Implementar procesos para la revisión del Riesgo de LA/FT de acuerdo con la guía.
Guía de Supervisión Riesgo de Lavado de Activo (Manual de Supervisión)
Implementación por Supervisores
Directores de supervisión Ene-10 Dic-10 Supervisores
2.4.3 Mejorar intercambio información con supervisores locales e Implementar MOU´s OPLA Equipo de trabajo OPLA Ene-10 Dic-10 A requerimiento
2.4.4 Visitas In situ a las EIFCs Sujetos Obligados Visitas
Supervisión I II - OPLA Ene-10 Dic-10
Según lo recomendado
Coordinar con el Departamentos de Supervisión I Y II para las Inspecciones y Monitoreo a realizar en
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función del Cronograma de trabajo.
2.4.5 Redefinir las funciones de la Oficina de Prevención de Lavado de Activos y Crímenes Financieros Funciones Redefinidas
Manuales de Procedimientos
Encargado Oficina/RRHH Ene-10 Dic-10 A requerimiento
2.4.6 Capacitar técnicos en Supervisión AML/FT
Talleres y seminarios sobre LA/FT
Supervisores capacitados.
Gerencia y Gestión Humana Abr-10 Dic-12
Elbin Cuevas, Luis Torres, Heyromi Castro, Diana Rodríguez
2.4.7 Programa de Filtro de Data. Soporte para Desarrollar programas para filtrar y/o modificar la presentación de la data. Programa instalado Programa
Dirección de Tecnología y Operaciones Ene-10 Dic-10
2.5 Mejorar la Supervisión In-Situ en lo relativo a políticas y procedimientos con respecto a límites de Informes de revisión
Informes de Revisión
Directores de supervisión Ene-10 Jun-11
Supervisión y Gestión de Riesgos
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crédito individuales y partes relacionadas
2.6 Mejorar el análisis de los vencimientos de activo y pasivo, de los flujos que derivan. Informes de revisión
Informes de Revisión Supervisión Ene-10 Jun-11
Equipos de Supervisores y especialistas
2.7 Exigir un análisis dinámico de concentración de fondos a los supervisados. Informes de supervisión Supervisión Ene-10 Dic-12
Equipos de Supervisores y especialistas
2.8 Incluir los Agentes de Cambios en los programas de supervisión.
Informes de supervisión de los Agentes de Cambios Supervisión Ene-10 Dic-12
Equipos de Supervisores
2.9 Desarrollar y poner en práctica las estrategias para apoyarse en la función de control de gestión de riesgos en las EIF
Revisiones de sectores cruzados Informes Gerente-GMI Ene-10 Dic-12
2.10 Fortalecer relación con los Auditores Externos y lograr un mayor soporte de ellos Reuniones con auditores
Minutas de reuniones
Directora de Normas y Directores de Supervisión Ene-10 Dic-12
2.11 Crear / Establecer Panel de Calificación Circular de designación
Minutas de reuniones Gerencia Ene-10 Dic-12 GMI, OSFI
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2.12 Divulgar calificaciones de riesgo compuesto a las entidades correspondientes Comunicación enviada Acuses de recibo
Superintendente y Gerente Jun-12 GMI, OSFI
2.13 Evaluar y verificar la calidad en la presentación y contenido de los informes de auditoría. (como mínimo 12 auditorías al año)
Grado de cumplimiento de la normativa aplicable
Irregularidades que sobrepasen el nivel de materialidad o error tolerable
División de Registro de Auditores Ene-10 Dic-11
2.14 Verificar los papeles de trabajo de las auditorias, a fin de evaluar la planeación, ejecución y supervisión de los trabajos Minutas de revisión
Minutas de revisión
Directores de supervisión y de normas Ene-10 Dic-11
2.15 Desarrollar acciones para implementar procesos de actualización permanente que permitan mejorar la labor realizada en la División de Registro de Auditores
Cumplimiento de Plan Anual de Capacitación
Mejora en los procedimientos y oportunidad en los informes
División de Registro de Auditores Ene-10 Dic-11
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2.16 Evaluar las Solicitudes de Inscripción de las Firmas Interesadas en pertenecer al Registro de Auditores Externos de la SB
Cumplimiento de los requisitos establecidos en la Normativa
Aprobación y/o desestimación de solicitudes
División de Registro de Auditores Ene-10 Dic-11
2.17 Recepción y Control de los Informes de Auditoría
Cumplimiento en la entrega de los Informes y Contratación de la Firma Auditora Ene-10 Dic-11
2.18 Verificar que los Informes de Auditoría sean realizados por Firmas Certificadas en la SB
Listado de los Auditores Externos Inscritos en la SB Amonestación
División de Registro de Auditores Ene-10 Dic-11
2.19 Verificar la Oportunidad en la entrega de los Informes de Auditoría por parte de las EIFC
Fecha límite de entrega establecido en la Normativa
Generación de Reportes por Incumplimiento en la entrega de los Informes
División de Registro de Auditores Ene-10 Dic-11
2.20 Evaluación de la Auditoría Interna de las EIF Manual de Supervisión
Alcance de su función, Status Organizacional y Competencia Técnica
División de Registro de Auditores Ene-10 Dic-11
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2.21 Mejorar los sistemas de información de apoyo a la SBR .
Sistema de Información y de Reportes Terminados
Informes y reportes periódicos al Departamento de Supervisión
Gestión de Riesgos y Estudios / Tecnología Mar-10 Mar-12
Contratación de Empresa Consultora y adquisición de licencias /Designación del equipo de trabajo interdepartamental para el diseño de los menús predeterminados.
Dependencia del Departamento de Tecnología
2.22 Dotar de mejores herramientas a los supervisores
Contratación asesoría, compra de equipos y licencia
Acceso remoto a la red institucional y utilización de los servicios disponibles por parte de los auditores. Depto. Tecnología Mar-10 Mar-12
2.22.1 Implementar los servicios y plataforma Citrix, para el acceso remoto de los supervisores
Reportes de Grupos Financieros
Evaluación de todas las entidades sujetas de consolidación u objeto de supervisión consolidada Supervisión Mar-10 Mar-12 Supervisores
2.23 Aplicar sanciones a las EIF que violen sus políticas tal y como lo establece el Reglamento de
Sanciones aplicadas.
Departamento de Sanciones. Abr-10 Dic-10
Leonardo Perozo, Gérmito Nieves, Elixsa Pérez Rocha, Ysabel Salazar
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Gobierno Corporativo.
2.24 Especializar supervisores en los diferentes riesgos (Crédito, Liquidez, Mercado, Operacional y otros riesgos).
Supervisores Especializados.
Gerencia y Gestión Humana. Abr-10 Dic-11
Elbin Cuevas, Luis Torres, Jesús Geraldo, Diana Rodríguez
2.25 Establecer mecanismos eficaces de coordinación entre las áreas de Registro de Auditores y Supervisión, a fin de tomar medidas de evaluación supervisora de forma proactiva, en función del informe sobre la calidad de la auditoría. Procedimiento aprobado
Circular interna con procedimiento aprobado.
Normas y Supervisión I y II Abr-10 Dic-12
Socorro De la Cruz, Elbin Cuevas, Luis Torres
2.26 Evaluación de Auditorías Externas.
Grado de cumplimiento de la normativa aplicable
Informe de resultados de evaluación
Depto. De Normas (División de Registro de Auditores) Ene-10 Dic-12
Revisión mínima de 12 auditorías al año.
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2.27 Evaluación de la Auditoría Interna de las EIF Manual de Supervisión
Alcance de su función, Status Organizacional y Competencia Técnica
Depto. De Normas (División de Registro de Auditores) 2010 Dic-12
3. Fortalecer proceso de Supervisión Consolidada Nacional y Transfronteriza
Calendario de Trabajo establecido. Supervisión Mar-10 Mar-12
Supervisores y Proyectos
Coordinar plan de inspecciones generales con otros supervisores
3.1. Afianzar Proceso de Supervisión Consolidada Nacional
Informes de Grupos sujeto a Consolidación Supervisión Mar-10 Mar-12
Supervisores y Control de Auditores
3.2 Continuar profundizando en la revisión de las informaciones remitidas por los grupos financieros (estados auditados del grupo consolidado y de cada subsidiaria, declaración jurada, reporte de suficiencia patrimonial del grupo e informe de mecanismos de mitigación de riesgos) para determinar cada
Informe semestral sobre Grupo Financieros elaborado por los Departamentos de Supervisión.
Informes semestrales de Grupos Financieros Supervisión I y II Mar-10 Mar-12
Josefina Feliciano, Luis Ogando, Gregorio Manzueta, Cristina Cruz, Mario Marrero
Revisar carteras de crédito e inversiones y políticas y procedimientos de las subsidiarias radicadas en esas jurisdicciones. Obtener de manera regular los reportes de inspecciones realizadas por
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vez mejor su perfil de riesgos.
el supervisor de Panamá (BHD International y BPD).
3.3 Definir políticas y procedimientos para supervisar grupos financieros no constituidos formalmente
Normas publicadas y aprobadas Normas vigentes
Supervisión-Dpto. de Normas Abr-10 Abr-12
Supervisores y Técnicos de Normas
3.4 Completar los aspectos normativos faltantes para lograr una adecuada supervisión consolidada, como es el caso de los límites prudenciales de los grupos financieros Indicadores en uso
Supervisión y Gestión de Riesgo Jun-10 Jun-12
Supervisores y Especialistas
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3.4.1 Establecimiento a través de la Junta Monetaria de límites de concentración y de préstamos a vinculados para los grupos financieros dentro del Reglamento de Supervisión Consolidada.
Ley y Reglamento aprobados y emitidos
Ley de Grupos Financieros aprobada y Reglamento de Supervisión Consolidada modificado. Intendencia Abr-11 Dic-12
Socorro De la Cruz, Dr. Regús, Elbin Cuevas, José Núñez,
3.5 Mejorar el intercambio de información con los supervisores locales e internacionales, en concordancia con las nuevas políticas gubernamentales de mantener una información cruzada sobre los datos recibidos por las EIF y los acuerdos establecidos.
Reglamento o circular estableciendo mecanismos para el intercambio de información Circular emitida
Departamento de Normas Mar-10 Sep-10
Giselle Castillo, Marisol Melo, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves
3.5.1 Poner en práctica mecanismos formales o informales para el intercambio de información entre supervisores locales, en
Reglamento o circular estableciendo mecanismos para el intercambio de información Circular emitida
Departamento de Normas Mar-10 Sep-10
Giselle Castillo, Marisol Melo, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves
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el marco del MOU.
3.5.1.1 Establecer Calendario de Trabajo con las otras Superintendencias del Sistema Financiero
Implementación de políticas a grupos informales Supervisión Mar-10 Mar-12
Supervisores y Especialistas de Normas
3.5.1.2 Compartir con los supervisores locales los resultados de las revisiones hechas hasta la fecha: cálculos de suficiencia patrimonial e informe de mecanismos de mitigación de riesgos. Realizar este tipo de reuniones periódicamente.
Informes sobre información intercambiada, correos electrónicos, etc...
Actas de Reuniones efectuadas Supervisión I y II Jun-10 Dic-10
Elbin Cuevas, Luis Torres, Giselle Castillo
3.5.2 Establecer mecanismos formales de intercambio de información con los supervisores anfitriones (Panamá y Estado Nueva York).
Adendum a los MOU con los supervisores anfitriones internacionales y evidencia empírica de la implementación.
Adendum MOU Panamá y Estado Nueva York Subgerencia Ene-11 Dic-11
Carlos Núñez, Elbin Cuevas, Luis Torres, Dr. Regús, Giselle Castillo
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3.5.3 Regularizar la frecuencia de recepción de información con el Consejo Centroamericano de superintendentes.
Frecuencia de recepción de información
Información recibida, página Web del Consejo Centroamericano de Superintendentes
Departamento de Gestión de Riesgos / Departamentos Supervisión Mar-10 Jun-10
División Central Información Financiera / PCC de EIF sujetas a consolidación / División proyectos Internacionales
3.5.3.1 Implementar nuevos requerimientos de información para dar cumplimiento a compromiso de remisión de informaciones sobre entidades transfronterizas al Consejo Centroamericano de superintendentes.
Requerimientos nuevos de información / Reportes elaborados
Manual Requerimiento de Información / Información remitida vía página Web del Consejo Centroamericano de Superintendentes
Departamento de Gestión de Riesgos / Departamento Tecnología /Departamentos Supervisión / Departamento de Normas Mar-10 Jun-10
División Central Información Financiera / División Desarrollo / PCC de EIF sujetas a consolidación
Dependencia Departamento de normas para emisión de circulares
3.5.3.2 Verificar inventario de reportes y concluir automatización de los requerimientos de información a ser remitidos al Consejo Centroamericano de Superintendentes. Reportes automatizados
Información remitida vía página Web del Consejo Centroamericano de Superintendentes
Departamento de Gestión de Riesgos / Departamento Tecnología Jul-10 Sep-10
División Central Información Financiera / División Desarrollo
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3.5.4 Realizar foros para familiarizar a los demás supervisores del alcance de las funciones de cada superintendencia, así como de la forma en la en que cada una ejerce su supervisión. Foros realizados
Actas de Reuniones efectuadas
Departamentos Supervisión I y II Jun-10 Sep-10
Elbin Cuevas, Luis Torres, Giselle Castillo
3.5.5 Establecer mecanismos formales de supervisión conjunta con los supervisores anfitriones (Panamá y Estado Nueva York).
Adendum a los MOU con los supervisores anfitriones internacionales y evidencia empírica de la implementación.
Adendum MOU Panamá y Estado Nueva York Subgerencia Ene-11 Dic-11
Carlos Núñez, Elbin Cuevas, Luis Torres, Dr. Regús, Giselle Castillo
4.- Mejorar Sistema de Información sobre EIF
Desarrollar sistema electrónico de expedientes/plantillas/sección de notas y perfeccionar las normas de documentación para apoyar la SBR marco / metodología. Sistema de Información y de Reportes Terminados
Sistema electrónico de expedientes desarrollado y normas de documentación perfeccionadas. Informes y reportes periódicos al Departamento de Supervisión y cantidad de procesos Depto. Tecnología Mar-10 Mar-12 GMI
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gestionados e informados por la herramienta
4.1 Desarrollar indicadores claves (KRI) los cuales sirven de guía ex-ante para ayudar a la identificación del perfil de riesgo de las EIF. Depto. Tecnología Mar-10 Mar-12 Gestión de Riesgos
Incluir en el proyecto de Cognos Powerplay
4.2. Desarrollar Sistema de Seguimiento a EIF a través de un sistema de información de reportes periódicos de apoyo a la Supervisión. Entre otros, reportes detallados de las inversiones en el Depto. Tecnología Mar-10 Mar-12 Gestión de Riesgos
Incluir en el proyecto de Cognos Powerplay
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exterior de las EIF.
4.2.1 Implementar un Sistema de Información de apoyo a la Supervisión Basada en Riesgos. que permita a los usuarios de las informaciones, la explotación de los datos directamente desde las bases de datos de la SB y a la vez través de menús predeterminados (herramienta COGNOS 8.0 o similar).
Sistema de Información y de Reportes Terminados
Informes y reportes periódicos al Departamento de Supervisión
Gestión de Riesgos y Estudios / Tecnología Mar-10 Mar-12
Contratación de Empresa Consultora y adquisición de licencias /Designación del equipo de trabajo interdepartamental para el diseño de los menús predeterminados.
Incluir en el proyecto de Cognos Powerplay
Dependencia del departamento de Tecnología
4.2.2 Concluir la automatización de la ficha electrónica para la evaluación de mayores deudores, grupos de riesgos, deudores apelados y emisores. Ficha electrónica
Reportes elaborados
Departamento Gestión de Riesgos y Estudios / Tecnología Jul-10 Ago-10 Pedro Almanzar
Dependencia del departamento de Tecnología
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4.2.3 Elaborar reportes atomatizados sobre los resultados de los procesos de evaluación de activos y generación de estadísticas sobre los mismos.
Número de deudores reclasificados, incremento en los niveles de provisión, cantidad de deudores evaluados
Reportes elaborados
Departamento Gestión de Riesgos y Estudios / Tecnología Ago-10 Sep-10
División Central de información Financiera / División Desarrollo
Incluir en el proyecto de Cognos Powerplay
Dependencia del departamento de Tecnología
4.3 Conectividad punto a punto con otras instituciones gubernamentales (DGII, DGA, JCE, Migración, Registro Mercantil, Cámara de Comercio Santo Domingo y Santiago, etc.)
Cantidad de información intercambiada
Informes sobre información intercambiada, correos electrónicos, etc...
Departamento de Gestión de Riesgos / Departamentos Supervisión /Tecnología Jun-10 Sep-10
División Central Información Financiera / PCC de EIF sujetas a consolidación
Negociar fecha, este es una estrategia país que se trabajará en conjunto con OPTIC
4.4 Incrementar la calidad y oportunidad de las informaciones recibidas de las EIFC
Departamentos Gestión de Riesgos y Estudios y Tecnología. Ene-10 Dic-10 Ernestina Viñas
4.4.1 Implementar nuevos criterios de validación para asegurar la consistencia y calidad en las informaciones remitidas por las EIF, especialmente en los reportes de riesgos
Cantidad de validaciones nuevas implementadas
Publicaciones de modificaciones del validador externo de la SB
Departamentos Gestión de Riesgos y Estudios y Tecnología. Ene-10 Dic-10 Ernestina Viñas
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crediticio, de liquidez y mercado.
4.4.2 Elaboración de reportes de validación interna sobre tendencias de los datos, consistencias de información reportadas entre uno y otro período entre otros.
Cantidad de errores detectados
Reportes realizados
Departamentos Gestión de Riesgos y Estudios y Tecnología. Ene-10 Dic-10 Ernestina Viñas
4.4.3 Creación de nuevos requerimientos de información y modificación de los requerimientos actuales para obtener las informaciones necesarias para la creación de modelos y herramientas de medición de riesgos, así como para medir la concentración de riesgos de los pasivos.
Cantidad de reportes nuevos / cantidad de reportes modificados
Manual de Requerimientos de Información de la SB y Circulares de emisión de nuevos requerimientos y modificaciones de requerimientos de información.
Departamentos Gestión de Riesgos y Estudios, Tecnología y Normas. Mar-10 Dic-10 Ingrid Nuñez
Esta actividad antecede el Proyecto de desarrollo de modelos con empresa Caltec
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4.4.4.Depuración de la base de datos de identificadores ficticias y eliminación de su utilización en reportes relacionados a Prevención de Lavado.
Cantidad de ID ficticios en reportes de transacciones superiores a US$10,000
Base de datos depurada / Reportes de transacciones superiores a US$
Departamentos Gestión de Riesgos y Estudios / Tecnología / Oficina de Prevención de lavado Abr-10 Ago-10 Ernestina Viñas
4.4.5 Unificación de las fechas límites para la remisión de las informaciones relativas a los riesgos crediticios, de liquidez y mercado con las del balance de comprobación analítico.
Modificación Manual Requerimiento de Información de la SB.
Manual de Requerimientos de Información de la SB y Circulares de emisión de nuevos requerimientos de información.
Departamentos Gestión de Riesgos y Estudios, Tecnología y departamento de Normas. Ene-11 Jun-11
División Central de información Financiera / División de Desarrollo / División Normas.
Incluir en el proyecto de Portal Conjunto de Autoridad Monetaria y Financiera
4.4.6 Eliminación del desfase de un mes calendario en la constitución de provisiones por concepto de riesgo crediticio.
Modificación al Instructivo de Provisiones en Régimen Permanente
Emisión de circular modificando el Instructivo de Provisiones en Régimen Permanente
Departamentos Gestión de Riesgos y Estudios y departamento de Normas. Ene-11 Jun-11
División de Riesgos / División Normas
Se podría lograr este objetivo sin modificar el REA ya que los sistemas de información de las EIF están suficientemente automatizados y a la conveniencia de constituir
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en el mismo mes, ya que se evita constituir provisiones por riesgos no existentes.
4.4.7 Elaboración de borrador de instructivo de cálculo de garantías admisibles. Instructivo elaborado
Correo electrónico remitiendo dicho borrador al Departamento de Normas
Departamento Gestión de Riesgos Mar-10 May-10
División Central de información Financiera / División de Riesgos (Área Riesgo crediticio) / División Normas.
La emisión de la carta circular es responsabilidad del departamento de Normas
5.-Implementar metodologías de seguimiento de crédito para mayores deudores del sistema, sectores económicos, vinculados y grupos económicos.
Informes y reportes periódicos al Departamento de Supervisión
Departamento Gestión de Riesgos y Estudios Jun-10 Dic-10
División de Riesgos (Área de riesgo de Crédito) / División Estudios
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5.1 Elaborar un sistema de monitoreo de los mayores deudores y principales grupos económicos del sistema financiero basado en herramienta tecnológica.
Procedimiento elaborado, decisiones tomadas en base a los informes de seguimiento
Informe trimestral de Riesgo de Crédito de los Mayores Deudores
Departamento Gestión de Riesgos y Estudios Abr-10 Dic-12
Giselle Castillo, María Isabel De Peña, Marcos De León, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta
Automatización del proceso a través de reportes y ficha electrónica de Mayores Deudores
5.2 Establecer un modelo de medición de los indicadores promedios por sectores económicos, para medir el riesgo industria en la evaluación de la capacidad de pago de los deudores. Indicadores calculados
Informes y reportes periódicos al Departamento de Supervisión
Departamento Gestión de Riesgos y Estudios Ene-11 Jun-11
División de Riesgos (Área de riesgo de Crédito) / División Estudios
5.3 Elaborar un procedimiento extra situ para efectuar un mejor seguimiento de las condiciones de tasas y plazos de los créditos a vinculados, estableciendo criterios más objetivos para su medición.
Procedimiento elaborado, decisiones tomadas en base a los informes de seguimiento
Informe Trimestral de Concentración de Riesgos.
Departamento Gestión de Riesgos y Estudios Abr-10 Dic-12
Alma Serrano, María Isabel De Peña, Marcos De León, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves
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6.-Desarrollar modelos y herramientas de medición de riesgos
Gestión de Riesgos y Estudios / Tecnología Jun-10 Jun-11
División de Riesgos / División de Estudios / Alianza con la empresa Caltec Scoring Technology.
6.1 Desarrollo de modelos de cálculo de probabilidad de pérdidas esperadas e inesperadas, modelos de Morosidad de Cartera, Modelos Predictivos de Beneficios y Pérdidas, modelos de Alertas tempranas para detectar Insolvencia de Bancos, modelos de scoring con la colaboración de Consultores Externos. Modelos desarrollados
Sistema Información SB
Gestión de Riesgos y Estudios / Tecnología Jun-10 Jun-11 Ingrid Nuñez
División de Riesgos / División de Estudios / Alianza con la empresa Caltec Scoring Technology.
6.2 Desarrollo de Técnicas Avanzadas para optimizar el proceso de selección de muestra de los deudores. Muestras seleccionadas
Sistema Información SB
Gestión de Riesgos y Estudios / Tecnología / Supervisión Sep-10 Mar-11 Ingrid Nuñez
División de Riesgos (Área de Riesgo de Crédito) / División Desarrollo / técnicos
Mejoras en la aplicación que genera las muestras
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designados por Supervisión
6.3 Desarrollo de técnicas para Validar los Modelos y Metodología de las instituciones de intermediación financieras entre otros Procedimiento elaborado
Manual de Supervisión Basada en Riesgos modificado
GMI / Supervisión / Gestión de Riesgos y Estudios / Ene-11 Jun-11
Consultores de Caltec Scoring Technology / GMI / técnicos designados de Supervisión / División de Riesgos (Área de Riesgo de Crédito) Capacitación
6.4 Validar los modelos VaR a través de backtesting. Crear un área especializada y seguir capacitando los supervisores. Pruebas de Backtesting.
Elaboración de guías y metodologías de backtesting para validar modelos VaR.
Supervisión II y Gestión de Riesgos y Estudios Oct-11 Dic-11
Jesús Geraldo, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves, Luisa Ericka Pérez
7. Evaluar, y monitorear el impacto de los riesgos derivados de las operaciones que realizan las entidades de intermediación financiera sobre el sistema financiero en
Departamento Gestión de Riesgos Ene-10 Dic-12
División de Riesgos (Área de Riesgos de Liquidez y Mercado)
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su conjunto y a nivel individual de cada entidad.
7.1 Análisis de las principales variables que miden los riesgos crediticio, de liquidez y mercado. Hallazgos detectados
Informes remitidos a los Departamentos de Supervisión
Departamento Gestión de Riesgos Ene-10 Dic-12
División de Riesgos (Área de Riesgos de Liquidez y Mercado)
7.2 Análisis de sensibilidad de las variables que miden los riesgos crediticio, de liquidez y mercado Hallazgos detectados
Informes remitidos a los Departamentos de Supervisión
Departamento Gestión de Riesgos Ene-10 Dic-12
División de Riesgos (Área de Riesgos de Liquidez y Mercado)
7.3 Monitoreo Liquidez semanal Hallazgos detectados
Informes semanales remitidos a los Departamentos de Supervisión
Departamento Gestión de Riesgos Ene-10 Dic-12
División de Riesgos (Área de Riesgo de Liquidez)
7.4 Elaborar reportes periódicos y detallados de las inversiones en el exterior de las EIF. Hallazgos detectados
Informe Trimestral de Inversiones en las EIF´s.
Departamento Gestión de Riesgos Abr-10 Dic-12
Mariel García, María Isabel De Peña, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves
7.5 Determinación impacto patrimonial de la exposición al Riesgo Impacto calculado
Informe mensual de Riesgo de Mercado.
Departamento Gestión de Riesgos Abr-10 Dic-12
Hannah Luna, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves
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de Mercado.
8. Implementación de Reglamento de Riesgo Operacional
Comisión Interdepartamental para Implementación RO dirigida por el departamento Gestión de Riesgos Ene-10 Dic-11
Para cumplir estas fechas, el Instructivo de RO debe ser aprobado antes de diciembre 2009
8.1 Elaborar los instructivos que sean necesarios para la implementación del Reglamento sobre Riesgo Operacional. Instructivo aprobado
Emisión del Instructivo de Riesgo Operacional.
Departamento de Normas. Ene-10 May-10
Rosa Damaris Díaz, Olimpia González, Pablo Rodríguez, Gregorio Manzueta
Borrador en discusión con el Sector
8.1.1 Disponer el envío electrónico a la SB de reportes de riesgo operacional con detalle de fallas, incidentes y pérdidas en los procesos, las personas, la tecnología de información y los eventos externos. Instructivo aprobado
Emisión del Instructivo de Riesgo Operacional.
Departamento de Normas y Gestión de Riesgos y Estudios Abr-10 Sep-12
Rosa Damaris Díaz, Olimpia González, Pablo Rodríguez, Gregorio Manzueta.
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8.2 Establecimiento de una base de datos de eventos de Riesgo Operacional del Sistema Financiero Base de datos de eventos.
Requerimientos de Información SB
Comisión Interdepartamental para Implementación RO dirigida por el departamento Gestión de Riesgos Abr-10 Sep-12
Rosa Damaris Díaz, Olimpia González, Pablo Rodríguez, Gregorio Manzueta, Ernestina Viñas.
Para cumplir estas fechas, el Instructivo de RO debe ser aprobado antes de diciembre 2009
8.3 Evaluación de los Planes de Implementación RO reportado por las EIF. Hallazgos detectados
Informes elaborados
Comisión Interdepartamental para Implementación RO dirigida por el departamento Gestión de Riesgos May-10 Jul-10
División de Riesgos (Área de Riesgo Operacional) / Comisión Interdepartamental IRO / PCC de las EIF
Para cumplir estas fechas, el Instructivo de RO debe ser aprobado antes de diciembre 2009
8.4 Seguimiento a los Planes de Implementación del Riesgo operacional en las EIF. Hallazgos detectados
Informes elaborados
Departamento Gestión de Riesgos / departamentos de Supervisión Jul-10 Dic-12
División de Riesgos (Área de Riesgo Operacional) / PCC de las EIF
Para cumplir estas fechas, el Instructivo de RO debe ser aprobado antes de diciembre 2009
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8.5 Analisis de la data reportada en las bases de datos de eventos y retroalimentación a las EIF. Hallazgos detectados
Publicación base de datos en Consulta Externa de Central de Riesgos
Comisión Interdepartamental para Implementación RO dirigida por el departamento Gestión de Riesgos Jun-10 Dic-11
División de Riesgos (Área de Riesgo Operacional) / Comisión Interdepartamental IRO
Incluir en el proyecto de Cognos Powerplay
Para cumplir estas fechas, el Instructivo de RO debe ser aprobado antes de diciembre 2009
8.6 Evaluar el impacto en las EIF del requerimiento patrimonial por concepto de RO Hallazgos detectados
Informes elaborados para remisión a Junta Monetaria junto a la propuesta de modificación del Reglamento.
Comisión Interdepartamental para Implementación RO dirigida por el departamento Gestión de Riesgos Abr-11 Jun-11
División de Riesgos (Área de Riesgo Operacional) / Comisión Interdepartamental IRO
Para cumplir estas fechas, el Instructivo de RO debe ser aprobado antes de diciembre 2009
8.7 Modificación del Reglamento de RO para establecer el requerimiento patrimonial obligatorio. Reglamento modificado
Circular de Junta Monetaria poniendo en vigencia la modificación del Reglamento
Departamento de Normas. Jul-11 Dic-12
Rosa Damaris Díaz, Olimpia González, Pablo Rodríguez, Gregorio Manzueta/ Comisión Interdepartamental IRO
Para cumplir estas fechas, el Instructivo de RO debe ser aprobado antes de diciembre 2009
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8.8 Formar especialistas de Riesgo Operacional y Auditoría de Sistemas, en los factores críticos a identificar en la evaluación de la administración del Riesgo Operacional de las entidades. Formación impartida
Especialistas en Riesgo Operacional y Auditoría de Sistemas capacitados.
Gerencia y Gestión Humana Abr-10 Sep-12
Jesús Geraldo, Elbin Cuevas, Luis Torres E., Diana Rodríguez
9.-Intensificar la utilización de la información disponible en la Central de Riesgos
9.1 Implementación metodología de brechas (cartera comercial) Estudio realizado
Informe sobre estudio realizado
Gestión de Riesgos y Estudios Jul-10 Sep-10
División de Riesgos (Área de Riesgo de Crédito)
Documento Consultoría del FMI sobre riesgo de Crédito
9.2 Generar calificación compuesta de los mayores deudores comerciales Calificación Compuesta
Informe sobre estudio realizado
Gestión de Riesgos y Estudios May-10 Nov-10
División de Riesgos (Área de Riesgo de Crédito)
Documento Consultoría del FMI sobre riesgo de Crédito
9.3 Generar vintages de créditos masivos para dar seguimiento al comportamiento de portafolios de crédito
Cuadros de vintages realizados Informe realizado
Gestión de Riesgos y Estudios Mar-11 Jun-11
División de Riesgos (Área de Riesgo de Crédito)
Documento Consultoría del FMI sobre riesgo de Crédito
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cursados a una fecha.
9.4 Elaboración de matrices de menores deudores, para determinar una nueva calificación de cartera y compararla con la reconocida por el banco.
Matriz comparada de clasificaciones de menores deudores Informe realizado
Gestión de Riesgos y Estudios Jul-10 Sep-10
División de Riesgos (Área de Riesgo de Crédito)
Documento Consultoría del FMI sobre riesgo de Crédito
9.5 Determinación de potenciales créditos reestructurados.
Reporte de potenciales reestructurados Informe realizado
Gestión de Riesgos y Estudios Jul-10 Sep-10
División de Riesgos (Área de Riesgo de Crédito) / División Central Información Financiera
Documento Consultoría del FMI sobre riesgo de Crédito
9.6 Determinación del indicador de préstamos al valor (loan to value) para las carteras hipotecarias.
Reporte del indicador préstamos a valor de las carteras hipotecarias. Informe realizado
Gestión de Riesgos y Estudios Feb-11 Mar-11
División de Riesgos (Área de Riesgo de Crédito)
Documento Consultoría del FMI sobre riesgo de Crédito
10. Establecer un sistema de monitoreo de los cambios normativos a fines de evaluar su impacto y eficacia.
Departamento Gestión de Riesgos Ene-10 Mar-10
División de Riesgos (Área de Riesgo de crédito) / División de Estudios
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10.1 Determinación del Impacto por cambio de criterio de reestructuración de la cartera comercial, de consumo e hipotecarias, a partir de la flexibilización de los criterios establecidos en el REA.
Impacto en requerimiento de provisión, cantidad de deudores afectados
Informe remitido al Departamento de Supervisión
Departamento Gestión de Riesgos Feb-10 Abr-10
División de Riesgos (Área de Riesgo de crédito) / División de Estudios
10.2 Determinación del Impacto del criterio de clasificación de los mayores deudores comerciales de la capacidad de pago al comportamiento de pago, debido a flexibilización del REA durante el año 2009.
Impacto en requerimiento de provisiones
Informe remitido al Departamento de Supervisión
Departamento Gestión de Riesgos May-10 Jul-10
División de Riesgos (Área de Riesgo de crédito) / División de Estudios
10.3 Realización de estudio de impacto sobre las modificaciones al REA recomendadas por el FMI en la misión de octubre 2009, del proyecto de Supervisión Consolidada en Estudio realizado
Informe sobre resultados del impacto / Borrador de modificación del REA remitido al Departamento de Normas
Departamento Gestión de Riesgos Sep-10 Mar-11
División de Riesgos (Área de Riesgo de crédito) / División de Estudios
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Centroamérica - Hacia la Convergencia de las Prácticas de Supervisión Regional.
10.4 Realización de estudios de impacto sobre propuestas de modificación de los Reglamentos de Liquidez y Mercado. Estudio realizado
Borrador de modificación de los Reglamentos de Liquidez y Mercado remitido al departamento de Normas
Departamento Gestión de Riesgos May-10 Mar-11
División de Riesgos (Áreas de Riesgos de Liquidez y Mercado) / División de Estudios
A partir de las modificaciones que se realicen a la Ley Monetaria y Financiera.
10.5 Cuantificar impacto variaciones en precios de los títulos en los diferentes portafolios sobre el capital del banco. Ponderadores-ajuste requisito patrimonial. Estudio realizado
Estudio de Impacto sobre variaciones en precios de los títulos de los diferentes portafolios.
Departamento Gestión de Riesgos Jul-10 Sep-10
Hannah Luna, Charlene Cohen, Dafne Alsina
11.- Fortalecimiento de normativas de Riesgos
Departamento de Normas / Gestión de Riesgos Ene-10 Mar-10
División Riesgos (Área Riesgo de Liquidez)
Dependencia de resultados del Departamento de Normas
11.1 Modificación del Reglamento,
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Instructivo y Reportes de Riesgo Liquidez; y Crear metodología de aplicación
11.1.1 Modificación del Reglamento de Riesgo Liquidez
Aprobación de modificación de Reglamento e instructivo de aplicación.
Aprobación y emisión de Reglamento e instructivo de aplicación.
Departamento de Normas. Abr-10 Dic-10
Deydania White, Olimpia González, Manuel Cocco, René Javier En Proceso
11.1.2 Concluir en coordinación con el Departamento de Normas la revisión y modificaciones sugeridas al Instructivo de Liquidez, para su inmediata implementación.
Borradores de instructivo de Liquidez
Carta circular modificando el Instructivo de Liquidez
Departamento de Normas / Gestión de Riesgos Feb-10 May-10
División Riesgos (Área Riesgo de Liquidez)
Dependencia de resultados del Departamento de Normas
11.1.2.1 Homogenizar los criterios establecidos por las EIF para la estimación de las tarjetas de créditos, la cartera "C" y de partidas con vencimiento indeterminado, requeridas en el instructivo de Liquidez Criterio homogenizado
Borrador instructivo de liquidez
Departamento Gestión de Riesgos / departamentos de Supervisión / departamento de Normas Ene-10 Dic-10
División Riesgos (Área Riesgo de Liquidez)
Dependencia de resultados del Departamento de Normas
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para el cálculo de los activos líquidos y pasivos inmediatos.
11.1.2.2 Exigir un análisis dinámico a las EIF´s de concentración de fondos.
Requerimiento de información a las EIF´s sobre análisis de concentración de fondos.
Modificación del instructivo de Liquidez. Requerimiento de Información a las EIF´s.
Departamento de Normas. Abr-10 Dic-10
11.1.3 Rediseño de los reportes de liquidez para que recojan las modificaciones contenidas en el instructivo. Reportes RL modificados
Manual de Requerimientos de Información SB
Departamento Gestión de Riesgos May-10 Ago-10
División Riesgos (Área Riesgo de Liquidez) / División Central de Información Financiera
Dependencia de resultados del Departamento de Normas
11.2 Modificación del Reglamento, Instructivo y Reportes de Riesgo de Mercado y crear metodología de aplicación
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11.2.1 Modificación del Reglamento de Riesgo de Mercado
Aprobación de modificación de Reglamento e instructivo.
Reglamento de Riesgos de Mercado e instructivo de aplicación modificados.
Departamento de Normas. Abr-10 Jun-11
Hannah Luna, Olimpia González, Mario Marrero, Manuel Cocco En Proceso
11.2.1.1 Incluir en la regulación la definición del libro de tesorería.
Aprobación de modificación de Reglamento e instructivo.
Reglamento de Riesgos de Mercado e instructivo de aplicación modificados.
Departamento de Normas. Abr-10 Jun-11
Hannah Luna, Olimpia González, Mario Marrero, Manuel Cocco
11.2.1.2 Establecer diferencias cualitativas y cuantitativas sobre el riesgo de tasa de interés en el libro bancario y el riesgo de mercado como tal.
Aprobación de modificación de Reglamento e instructivo.
Reglamento de Riesgos de Mercado e instructivo de aplicación modificados.
Departamento de Normas. Abr-10 Jun-11
Hannah Luna, Olimpia González, Mario Marrero, Manuel Cocco
11.2.1.3 Separar en la normativa lo que es el riesgo de tasa de interés en el libro bancario y en el libro de tesorería y completar el reglamento e instructivo de riesgo de mercado.
Aprobación de modificación de Reglamento e instructivo.
Reglamento de Riesgos de Mercado e instructivo de aplicación modificados.
Departamento de Normas. Abr-10 Jun-11
Hannah Luna, Olimpia González, Mario Marrero, Manuel Cocco
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11.2.2 Concluir en coordinación con el Departamento de Normas la revisión y modificaciones sugeridas al Instructivo de Mercado, para su inmediata implementación.
Borradores de instructivo de Mercado
Carta circular modificando el Instructivo de Mercado
Departamento de Normas / Gestión de Riesgos Feb-10 May-10
División Riesgos (Área Riesgo de Mercado)
Dependencia de resultados del Departamento de Normas
11.2.3 Rediseño de los reportes de mercado para que recojan las modificaciones contenidas en el instructivo. Reportes RM modificados
Manual de Requerimientos de Información SB
Departamento Gestión de Riesgos May-10 Ago-10
División Riesgos (Área Riesgo de Mercado) / División Central de Información Financiera
Dependencia de resultados del Departamento de Normas
11.3 Modificar el Reglamento de Evaluación de Activos (REA) y crear metodología de aplicación
Aprobación de modificación de Reglamento
Aprobación y emisión de modificación de Reglamento
Departamento de Normas Jul-05 Dic-12
En colaboración Deptos. de Registros y Aprobaciones y Supervisión
11.3.1 Incorporar variables adicionales en las estimaciones perdidas de los créditos evaluados por morosidad así como la ampliación de las categorías de riesgo.
Variables adicionales incorporadas a las estimaciones de pérdidas de créditos evaluados por morosidad.
Reglamento de Evaluación de Activos modificado.
Departamento de Normas Jul-11 Dic-12
Vivian Campusano, Giselle Castillo, Jesús Castaño, Gregorio Manzueta, Joanne Santana
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11.3.2 Modificación REA para incluir criterios de evaluación del Riesgo País y Riesgo de Transferencia.
Criterios evaluación Riesgo País y Transferencia incorporados al REA.
Reglamento de Evaluación de Activos modificado.
Departamento de Normas Jul-11 Dic-12
Mario Marrero, Luisa Ericka Pérez, Marisol Melo, Eridania Cabral
11.3.3 Revisar el rol del Consejo a través de las actas y entrevistas en el seguimiento al cumplimiento de las políticas para administrar el riesgo país y riesgo de transferencia.
Criterios evaluación Riesgo País y Transferencia incorporados al REA.
Reglamento de Evaluación de Activos modificado.
Departamento de Normas Jul-11 Dic-12
Mario Marrero, Luisa Ericka Pérez, Marisol Melo, Eridania Cabral
11.4 Modificación del Reglamento de Concentración de Riesgos y desarrollar metodología de aplicación
Modificación Reglamento de Concentración de Riesgos.
Reglamento de Concentración de Riesgos modificado.
Departamento de Normas Jul-10 Dic-12
Giselle Castillo, Marisol Melo, Luis Ogando
11.4.1Establecer en el Reglamento de Concentración de Riesgos de manera tácita que el Consejo de la EIF debe fijar límites internos a la concentración de riesgos, debe recibir información relevante
Modificación Reglamento de Concentración de Riesgos.
Reglamento de Concentración de Riesgos modificado.
Departamento de Normas Jul-10 Dic-12
Giselle Castillo, Marisol Melo, Luis Ogando
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sobre estas operaciones y dar el seguimiento adecuado a las mismas evitando situaciones que generen conflictos de interés.
11.5 Homogenizar las normas de riesgo con las de valoración de instrumentos de deuda y derivados.
Aprobación y emisión de reglamentos e instructivos
Reglamentos e Instructivos modificados y armonizados (REA, Mercado, Liquidez, Valoración de Inversiones, Derivados, Adecuación de Capital, Riesgo País y de Transferencia) Normas Oct-11 Dic-12
José Mora, Jesús Castaño, Giselle Castillo, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo
12.- Monitoreo a las variables macroeconómicas y microeconómicos que afectan el desempeño del sistema financiero Dominicano (SFD)
Departamento Gestión de Riesgos y Estudios Ene-10 Dic-12
División de Estudios
12.1 Analizar y evaluar el comportamiento del sistema financiero, incluyendo los factores macroeconómicos y Informe elaborado
Correo electrónico remitiendo el informe al Superintendente de Bancos,
Departamento Gestión de Riesgos y Estudios Ene-10 Dic-12
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microeconómicos, que afectan el desempeño del sistema, así como, señalar las medidas monetarias y fiscales que impactan el sistema financiero, junto con cualquier plan para hacer frente a situaciones imprevistas que alteran la estabilidad del sector financiero y la economía.
departamentos de Supervisión y demás autoridades
12.2 Análisis de Coyuntura Económica y Financiera puntuales que apoyen a las Autoridades y los supervisores. Informe elaborado
Correo electrónico remitiendo el informe al Superintendente de Bancos, departamentos de Supervisión y demás autoridades
Departamento Gestión de Riesgos y Estudios Ene-10 Dic-12
División de Estudios
12.3 Análisis de Riesgos Cruzados entre Sectores de la Economía y Cartera de Crédito. Informe elaborado
Correo electrónico remitiendo el informe al Superintendente de Bancos, departamentos de Supervisión y demás autoridades
Departamento Gestión de Riesgos y Estudios Ene-10 Dic-12
División de Estudios
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12.4 Establecimiento de un sistema de alerta temprana Informe elaborado
Correo electrónico remitiendo el informe al Superintendente de Bancos, departamentos de Supervisión y demás autoridades
Departamento Gestión de Riesgos y Estudios Jun-10 Sep-10
División de Estudios
12.5 Realización de Análisis de sensibilidad del sistema financiero ante shocks y factores económicos adversos, mediante la comparación de un escenario pesimista versus el escenario base (Pruebas de Stress sistémico) y utilizar los resultados como herramienta de supervisión.
Informe Semestral de Pruebas de Stress.
Correo electrónico remitiendo el informe al Superintendente de Bancos, departamentos de Supervisión y demás autoridades
Departamento Gestión de Riesgos y Estudios Abr-10 Dic-12
Jesús Geraldo, Luisa Ericka Pérez, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves
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12.6 Informe semestral de estabilidad financiera Informe elaborado
Correo electrónico remitiendo el informe al Superintendente de Bancos, departamentos de Supervisión y demás autoridades
Departamento Gestión de Riesgos y Estudios Jul-10 Dic-12
División de Estudios
13.- Modificación General del Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras para adecuarlo a las NIIF, otras Normas Internacionales así como homogenizar con la Región
Manual de Contabilidad actualizado conforme NIIF y homogenizado con la región Centroamericana
Modificación del manual conforme a IIF
Depto. de Normas (División de Normas ) Jul-10 Dic-12 Depto. Normas
En proceso de actualización
13.1 Proyecto de Modificación del Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras
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13.1.1 Contratar un asesor externo permanente especializado en NIIF, a fin de dar seguimiento al proceso de armonización y capacitación del personal de la SB.
Asesor externo. (Plan Consejo Centroamericano de Superintendentes de Bancos, Seguros y Otras entidades)
Subgerencia, Gestión Humana Jul-10 Dic-10
Atahualpa Domínguez, Diana Rodríguez, Socorro De la Cruz,
13.1.2 Identificar las diferencias entre el Manual de Contabilidad para las EIF´s y las NIIF´s para armonizar ambas Normas Contables.
Manual de Contabilidad para EIF´s armonizado con las NIIF´s. Normas Oct-10 Mar-11
José Mora, Jesús Castaño, Marisol Melo, Vivian Campusano, Giselle Castillo, Mirla Contreras
13.1.3 Definir el concepto de cartera deteriorada en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras.
Concepto de cartera deteriorada incorporado al MCIF.
Circular aprobada modificando el MCIF.
Departamento de Normas. Oct-10 Dic-10
Jesús Castaño, Giselle Castillo, Vivian Campusano, Carmen Pérez Piña
13.1.4 Realizar estudio de impacto de la aplicación de las Normas Internacionales de Contabilidad que en la actualidad no se han
Estudio de impacto realizado. Normas Ene-11 Mar-11
José Mora, Marisol Melo, Anny Saladín
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implementado.
13.1.5 Capacitar al personal de la SB en todos los aspectos contables, de forma especial y relevante, en aquellos que hoy día difieren de las normas NIIF y NIA´s.
Talleres efectuados sobre NIIF´s y NIA´s para los supervisores.
Gerencia y Gestión Humana Jul-10 Dic-12
Socorro De la Cruz, Diana Rodríguez, Elbin Cuevas, Luis Torres
13.1.6 Requerir a los auditores externos, que realicen las revelaciones mínimas exigidas en el Capítulo V del Manual de Contabilidad, en cuanto a la información a revelar en las notas a los estados financieros sobre la cuantificación de las diferencias entre las prácticas contables de la SB y las NIIF.
Carta circular emitida. Estados Financieros Auditados revisados.
Normas, Supervisión I y II Jul-10 Dic-12
Anny Saladín, Vivian Campusano, PCC
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13.1.7 Ampliar los requerimientos normativos de publicación de información por parte de las EIF, incluyendo aspectos cualitativos tales como sus políticas, estrategias y prácticas de gestión del riesgo, y gestión de gobierno corporativo.
Capítulo V del Manual de Contabilidad modificado. Normas Jul-10 Dic-10
Anny Saladín, Marisol Melo
13.2 Coordinación Proyecto de elaboración de Manual de Cuentas Homogéneo para la Región
Desarrollo de Manual de Cuentas Homogeneizado
Elaboración Manual de Cuenta Homogéneo por capítulos
Depto. De Normas Jose A. Mora / Jesus Castaño Ene-10
marzo de 2011
En colaboración de la Superintendencia del Sistema Financiero de El Salvador
En proceso de elaboración, se han concluido dos capítulos de los cinco que conforman el Manual.
14.- Emisión de normativas para cumplir con los principios de Basilea, NIIF y otras prácticas internacionales y desarrollo de metodologías necesarias para su implementación.
Emisión de normativas considerando los principios de Basilea y las NIIF
Emisión de la normativa
Depto. de Normas (División de Normas ) Ene-10 Dic-12
División de Normas En proceso
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14.1 Emitir Instructivo de Auditoría Interna y mecanismos de implementación.
Emisión de Instructivo aprobado
Instructivo de Auditoría Interna aprobado.
Departamento de Normas. Abr-10 Dic-11
Anny Saladín, Nikauly Peña, José Montero
En corrección del primer borrador
14.2 Elaborar Modificación Reglamento de Supervisión Consolidada
Modificación del Reglamento aprobada y emitida
Modificación aprobada por Junta Monetaria
Depto. de Normas (División de Normas ) Ene-10 Dic-10
En colaboración con Supervisión.
Borrador pendiente discutir con Directores Técnicos
14.3 Elaborar un reglamento de los planes de regularización en el que se incluyan las acciones prohibidas por la entidad durante la vigencia del plan. Reglamento aprobado
Reglamento de planes de regularización emitido.
Normas, Supervisión I y II, Legal Jul-12 Dic-12
Socorro De la Cruz, Dr. Regús, Elbin Cuevas, Luis Torres,
14.4 Emitir Circular para el Establecimiento del Registro de Entidades de Apoyo y Servicios Conexos Emisión de circular Circular aprobada
Depto. de Normas (División de Normas ) Ene-10 Oct-10
En Colaboración con Dpto. de Registros y Autorizaciones
En revisión en el Depto. de Normas
14.5 Emitir Instructivo para la modificación de Capital Pagado Emisión de Instructivo
Instructivo aprobado y emitido
Depto. de Normas (División de Normas ) Ene-10 Oct-10
En Colaboración con Dpto. de Registros y Autorizaciones En proceso
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14.6 Modificación al Reglamento de Apertura y Funcionamiento de Entidades de Intermediación Financiera y Oficinas de Representación
Aprobación de modificación de Reglamento
Aprobación y emisión de modificación de Reglamento
Depto. de Normas (División de Normas ) 2010 Dic-12
En colaboración Deptos. de Gestión de Riesgos y Supervisión
14.7 Elaborar Instructivo sobre Instrumentos Financieros Derivados Instructivo Aprobado.
Emisión de Instructivo de Instrumentos Derivados.
Depto. de Normas (División de Normas ) Jun-10 Dic-10
José Mora, Hannah Luna, Dafne Alsina, Jesús Castaño, Marisol Melo
En Proceso de elaboración
14.8 Modificación del Instructivo para la Clasificación , Valoración y Medición de las Inversiones en Instrumentos de Deudas
Instructivo de valoración de inversiones modificado.
Modificación e Implementación del Instructivo de Valoración de Inversiones.
Departamento de Normas. Jun-10 Sep-10
José Mora, Hannah Luna, Dafne Alsina, Jesús Castaño, Marisol Melo
14.9 Revisar la metodología para la clasificación de los diferentes instrumentos de inversión (instructivo de valoración) y correcto registro de las
Instructivo de valoración de inversiones modificado.
Modificación e Implementación del Instructivo de Valoración de Inversiones.
Departamento de Normas. Jun-10 Sep-10
José Mora, Hannah Luna, Dafne Alsina, Jesús Castaño, Marisol Melo
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inversiones y transmitirlos a los supervisores.
14.9.1 Revisar el Instructivo de Clasificación, Valoración, y Registro de las Inversiones, a fin de identificar y armonizar cualquier diferencia con NIIF, definir el análisis de la gestión del portafolio de las inversiones e incluir modelos o ejemplos de registro de las inversiones, el manejo de primas y descuentos.
Emisión circular requiriendo precio de mercado de las inversiones en títulos de deuda
Modificación e Implementación del Instructivo de Valoración de Inversiones. Depto. de Normas Jul-10 Sep-11
José Mora, Hannah Luna, Dafne Alsina, Jesús Castaño, Marisol Melo
14.9.2 Establecer modelos de valoración; y metodologías para estimación de precios de mercado.
Modificación Instructivo de Valoración de Inversiones
Modificación e Implementación del Instructivo de Valoración de Inversiones. Depto. de Normas Jul-10 Sep-11
José Mora, Hannah Luna, Dafne Alsina, Jesús Castaño, Marisol Melo
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14.9.3 Realizar un operativo ex ante en las EIF para conocer las políticas de tesorería, metodología de valoración y manejo contable de las inversiones que llevan a cabo estas entidades.
Informe de supervisión sobre operativo Supervisión I y II Oct-10 Sep-11 PCC
14.10 Concluir con la implementación del Registro de Inhabilitados Implementación de Registro
Departamento de Normas conjuntamente con el Grupo (GMI) dedicado a la investigación y desarrollo (prácticas de la función de regulación y supervisión) para desarrollar, aplicar y mantener la metodología de supervisión basada en riesgo. Ene-10 Oct-10
En colaboración con los Deptos. Registros y Autorizaciones, Sanciones, Jurídica y Tecnologia
Pendiente de implementación
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14.11 Elaborar Circular sobre modificación Código de Ruta y Tránsito Aprobación de circular
Aprobación y emitir circular
Depto. de Normas (División de Normas ) Abr-10 Nov-10
14.12 Elaboración de Instructivo sobre Procedimiento de Autorización de Entidades de Intermediación Financieras y Agentes de Cambios Aprobación de instructivo
Aprobación y emisión de instructivo
Depto. de Normas (División de Normas ) Ene-11
junio 2011
14.13 Elaboración de Reglamento de Liquidación Voluntaria y de los mecanismos que sean necesarios para su implementación Elaboración de Reglamento
Sometimiento a la Junta Monetaria del proyecto de Reglamento para su aprobación
Depto. de Normas (División de Normas ) Abr-10 Mar-11
En colaboración con Deptos. Registro y Autorizaciones y Jurídica
En proceso de elaboración
14.14 Elaborar Instructivo sobre comisiones de Servicios Financieros Instructivo Aprobado
Aprobación y emisión de Instructivo
Depto. de Normas (División de Normas ) Ene-10 Dic-10
En colaboración con Jurídica
En proceso de elaboración
14.15 Elaborar Reglamento sobre Conservación de Documentos Elaboración de Reglamento
Sometimiento a la Junta Monetaria del proyecto de Reglamento para su aprobación
Depto. de Normas (División de Normas ) Jun-10 Jun-11
Elaboración primer borrador
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14.16 Elaboración de Reglamento para las Operaciones de Repos Elaboración de Reglamento
Sometimiento a la Junta Monetaria del proyecto de Reglamento para su aprobación
Depto. De Normas en coordinación con el Banco Central Ene-10
En coordinación con el Banco Central, Consultoría Internacional y Pasantía en el Exterior
En proceso de revisión
14.17 Modificación del Reglamento de Adecuación Patrimonial. Establecer límites a la exposición al riesgo de mercado con relación al capital primario.
Límites a la exposición al riesgo de mercado con relación al capital primario establecido.
Reglamento de Adecuación patrimonial modificado.
Departamento de Normas Jun-11 Dic-12
Socorro De la Cruz, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves, Giselle Castillo
14.18 Emisión circular con el procedimiento de evaluación de nuevas entidades . Incluir en el procedimiento de evaluación de nuevas entidades, el que en el periodo de seis meses establecidos para el inicio de operaciones se realicen entrevistas con los directores y administradores de la futura entidad por
Procedimiento evaluación de nuevas entidades elaborado.
Circular emitiendo el procedimiento de evaluación de nuevas entidades.
Departamento Registro y Autorizaciones. Jun-10 Sep-10
Luis Santos, Jesús Castaño, Eugenia Rodríguez
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parte de los supervisores que tendrán a cargo la supervisión continua de la misma, con el objeto de verificar que los directivos cuentan con la experiencia e idoneidad requeridas.
14.19 Emisión de Circular sobre registro de inversiones. Se debe incluir en la normativa el requerimiento de notificación a la SB de inversiones no significativas en las Entidades de Intermediación Financiera (EIF's).
Circular sobre Registro de Inversiones
Circular sobre Registro de Inversiones emitida.
Departamento de Normas Jun-10 Sep-10
Jesús Castaño, Giselle Castillo
15.- Modificación Ley Monetaria y Financiera
Departamento Normas/ Departamento Legal
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15.1 Elaboración de borrador de Proyecto Modificación Ley 183-02 Monetaria y Financiera que incluya los aspectos siguientes:
Borrador Proyecto Ley MF elaborado
Circular remisión a la J.M.
Departamento Normas/ Departamento Legal Jun-10 Dic-10
Socorro De La Cruz/ Dr. Regus
15.1.1 Incluir en modificación de la Ley autonomía de la SB (órgano de verificación de cumplimiento de normativas).
Borrador Proyecto Ley MF elaborado
Circular remisión a la J.M.
Departamento Normas/ Departamento Legal Jun-10 Dic-10
Socorro De La Cruz/ Dr. Regus
15.1.2 Incluir en la modificación de la Ley la independencia en el nombramiento de los miembros de la Junta Monetaria por parte del Poder Ejecutivo.
Borrador Proyecto Ley MF elaborado
Circular remisión a la J.M.
Departamento Normas/ Departamento Legal Jun-10 Dic-10
Socorro De La Cruz/ Dr. Regus
15.1.3Incluir en la modificación de la Ley una disposición para que el presupuesto de la SB no tenga que ser aprobado por la JM.
Borrador Proyecto Ley MF elaborado
Circular remisión a la J.M.
Departamento Normas/ Departamento Legal Jun-10 Dic-10
Socorro De La Cruz/ Dr. Regus
15.1.4 Modificar plazo de mandato de las autoridades monetarias de 2 años a 4 años.
Borrador Proyecto Ley MF elaborado
Circular remisión a la J.M.
Departamento Normas/ Departamento Legal Jun-10 Dic-10
Socorro De La Cruz/ Dr. Regus
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15.1.5 Incluir en modificación LMF plazo incompatibilidad para que ejecutivos principales y accionistas con participación significativa de EIF sean miembros de J. M.
Borrador Proyecto Ley MF elaborado
Circular remisión a la J.M.
Departamento Normas/ Departamento Legal Jun-10 Dic-10
Socorro De La Cruz/ Dr. Regus
15.1.6 Incluir en modificación de LMF, criterio basado en riesgo para la supervisión de las EIF´s.
Borrador Proyecto Ley MF elaborado
Circular remisión a la J.M.
Departamento Normas/ Departamento Legal Jun-10 Dic-10
Socorro De La Cruz/ Dr. Regus/ José Núñez
15.1.7 Modificar el Artículo 3 de la Ley Monetaria y Financiera, a fin de incluir la definición del término "Banco".
Borrador Proyecto Ley MF elaborado
Circular remisión a la J.M.
Departamento Normas/ Departamento Legal Jun-10 Dic-10
Socorro De La Cruz/ Dr. Regus
15.1.8 Modificar el Artículo 3 de la Ley Monetaria y Financiera, a fin de limitar el uso de la palabra Banco y sus derivados a las entidades reguladas por dicha ley. En ese sentido, las entidades deberán incluir dentro
Borrador Proyecto Ley MF elaborado
Circular remisión a la J.M.
Departamento Normas/ Departamento Legal Jun-10 Dic-10
Socorro De La Cruz/ Dr. Regus
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de su razón social el término Banco. Las entidades no reguladas por la Ley deberán excluir de su razón social el término Banco.
15.1.9 Modificar la Ley Monetaria y Financiera a fin de incluir a las Cooperativas de Ahorro y Crédito, de manera que todas las entidades que intermedian recursos del público estén bajo la Supervisión de la Superintendencia de Bancos.
Borrador Proyecto Ley MF elaborado
Circular remisión a la J.M.
Departamento Normas/ Departamento Legal Jun-10 Dic-10
Socorro De La Cruz/ Dr. Regus
15.1.10 Modificar la Ley a fin de otorgar potestad al organismo supervisor de rechazar la transferencia de participación significativa o la inyección de recursos de nuevos accionistas o
Borrador Proyecto Ley MF elaborado
Circular remisión a la J.M.
Departamento Normas/ Departamento Legal Jun-10 Dic-10
Socorro De La Cruz/ Dr. Regus/ Heiromy Castro
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de los ya existentes cuando éstos se encuentren bajo la presunción de lavado de activos.
15.1.11 Establecer en la Ley la facultad de exigir un requisito de capital adicional al mínimo requerido que refleje el perfil de riesgo de cada entidad individualmente.
Borrador Proyecto Ley MF elaborado
Circular remisión a la J.M.
Departamento Normas/ Departamento Legal Jun-10 Dic-10
Socorro De la Cruz, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves, Giselle Castillo
15.1.12 Las deducciones al capital por ajustes de supervisión deben hacerse en un 50% del capital primario y un 50% del capital secundario.
Borrador Proyecto Ley MF elaborado
Circular remisión a la J.M.
Departamento Normas/ Departamento Legal Jun-10 Dic-10
Socorro De la Cruz, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves, Giselle Castillo
15.1.13 Incluir en el Proyecto de Ley, la modificación del plazo de los Planes de Regularización.
Borrador Proyecto Ley MF elaborado
Circular remisión a la J.M.
Departamento Normas/ Departamento Legal Jun-10 Dic-10
Dr. Regus, Elbin Cuevas, Luis Torres, Socorro De la Cruz
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15.1.14 Incluir en el proyecto de Ley la posibilidad de que el Banco Central pueda servir de prestamista de última instancia, aun cuando la entidad tenga menos de 10% de solvencia, pero muestre viabilidad.
Borrador Proyecto Ley MF elaborado
Circular remisión a la J.M.
Departamento Normas/ Departamento Legal Jun-10 Dic-10
Dr. Regus, Elbin Cuevas, Luis Torres, Socorro De la Cruz
15.2 Otras Modificaciones producto de la evaluación de los diferentes reglamentos e instructivos, así como de las modificaciones sugeridas a la LMF
Aprobación de Manual Modificado.
Aprobación de Manual Modificado.
Depto. de Normas (División de Normas ) Ene-10
En colaboración con Supervisión
La modificación del manual será por etapa , según vayan surgiendo las nuevas disposiciones
16.- Otras Normativas pendientes de emisión o modificación Depto. de Normas Ago-11 Dic-12
En colaboración con los Deptos. Técnicos
16.1 Elaboración de Reglamentos relativos al Anteproyecto de Ley para el Desarrollo del Mercado Hipotecario en la República Dominicana
Depto. de Normas / Supervisión/ Legal Ago-11 Dic-12
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16.1.1 Fideicomiso
Depto. de Normas / Supervisión/ Legal Ago-11 Dic-12
16.1.2 Letras Hipotecarias
Depto. de Normas / Supervisión/ Legal Ago-11 Dic-12
16.1.3 Titularización de la Cartera de Créditos Hipotecarios
Depto. de Normas / Supervisión Ago-11 Dic-12
16.1.4 Agentes de Garantías
Depto. de Normas / Supervisión/ Legal Ago-11 Dic-12
16.1.5 Cuentas de Ahorro Programado para la Adquisición de Viviendas
Depto. de Normas / Supervisión Ago-11 Dic-12
16.2 Elaboración de los Instructivos que sean necesarios para la implementación de los Reglamentos señalados en el punto anterior
Depto. de Normas (División de Normas ) Ago-11 Dic-12
16.3 Proyecto de Ley de Restructuración Mercantil y Liquidación Judicial
Depto. de Normas / Legal Ago-11 Dic-12
16.3.1 Elaboración de Reglamento
Depto. de Normas / Legal Ago-11 Dic-12
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16.3.2 Elaboración de Instructivo
Depto. de Normas (División de Normas ) Ago-11 Dic-12
16.4 Elaboración de la regulación correspondiente al Ante-Proyecto de Ley que Crea el Sistema de Garantías Reciprocas para la Micro Pequeña y Mediana Empresa.
Depto. de Normas / Supervisión Ago-11 Dic-12
16.5 Elaborar Reglamentación para incluir otros tipos de Garantías como cobertura de Riesgos a Sectores de Micro Pequeña y Mediana Empresa.
Depto. de Normas / Supervisión Ago-11 Dic-12
16.6 Elaboración de Reglamentación necesaria para el Mercado de Comercio Electrónico de Facturas (Factoring Electrónico)
Depto. de Normas / Supervisión/ Legal /Sistema y Tecnologia Ago-11 Dic-12
16.7 Elaborar reglamento sobre Descargo de Documentos Aprobación de Instructivo
Sometimiento a la Junta Monetaria para su aprobación
Depto. de Normas (División de Normas ) Ene-10 Jun-11
En colaboración con el Depto. Consultoría Jurídica
Elaboración de primer borrador
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16.8 Elaborar Circular de Depósitos Nocturnos Aprobación de Circular
Aprobación y emisión de Circular
Depto. de Normas (División de Normas ) Ene-10 Sep-10
Elaboración de primer borrador
17.- Reestructuración Departamento Supervisión
17.1 Revisar Estructura del Depto de Supervisión en la luz de los cambios incorporados y del personal de Supervisión
17.2 Fortalecimiento y reestructuración de la Unidad de Auditoría de Sistemas
Departamento creado mediante circular circular
Ygnacio Perez, Natahanael Peña y Manuel Perez
17.3 Mejorar la distribución de los recursos de supervisión de acuerdo al perfil de riesgos de las EIF´s y grupos financieros.
Plan de Supervisión acorde a SBR Supervisión I y II Jul-10 Dic-12
Elbin Cuevas, Luis Torres
17.4 Redefinir y diagramar los procesos de supervisión. Procesos Diagramados
Metodología homogenizada y diagramada de los procesos de supervisión. GMI y Supervisión Abr-10 Dic-11
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Lorenzo Puesán
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17.5 Potenciar las actividades extra situ para apoyar la supervisión (se requiere entrenamiento y capacitación).
Reportes adecuados e informes sectoriales sobre diferentes tipos de riesgos y socialización de los resultados.
Gestión de Riesgos y Estudios Ene-10 Dic-12
Jesús Geraldo, Giselle Castillo, Marcos De León, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves
17.6 Fortalecer las instancias de seguimiento y contacto permanente con las entidades.
Enfoque de Supervisión Basado en Riesgo implementado. Supervisión I y II Ene-10 Dic-12 PCC
18.- Estructurar y poner en funcionamiento Departamento de Sanciones Depto. Tecnología Ene-10 Dic-12
18.1 Estructurar el Departamento de tal forma que las decisiones adoptadas surjan de manera planificada, fundamentada en la Ley y Los Reglamentos
Creación de la División Legal, División Administrativa, área Técnica, área de Calificación y área Procesal
Organización Interna
Director de Sanciones Ene-12 Mar-12
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18.2 Garantizar un adecuada aplicación de sanciones a las Entidades de Intermediación Financiera conforme a lo previsto por la Ley, los Reglamentos y demás normas complementarias Imposición de sanciones
Elaboración de Pliegos de Cargos y Decisiones Administrativas
División Legal ( Elixsa Perez) Ene-10 Dic-12
18.3 Agregar al CRM todos los procesos internos, comunicaciones, remisiones, asignaciones e informes técnicos- legales
Digitalización de todos los procesos internos de los expedientes
Acceso virtual a los expedientes completos
Santiago Acosta, Fatima, Alexis y Euridice Ene-10 Dic-12 Dos Escaners
18.4 Control y actualización de las Estadísticas de Sanciones aplicadas
Área creada. Recolección , control y actualización de datos
Elaboración de Cuadros estadísticos
Euridice Polanco, Fatima Dilone y Alexis Pons Mar-10 Dic-12
Incluir en el proyecto de Portal Conjunto de Autoridad Monetaria y Financiera
18.5 Mantener un adecuado intercambio de información interna entre las diferentes áreas de la Superintendencia de
Recepción y remisión de informes, intercambio de informaciones con los Departamentos Técnico
Informaciones Bancanet Euridice Polanco Ene-10 Dic-12
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Bancos
18.6 Capacitación continua del personal, en procedimiento de sanciones, Derecho Administrativo, Derecho Bancario, Reglamentos Bancarios, Pasantía, Cursos y Conferencias Internacionales que nos permitan conocer experiencias de otras naciones y mejorar la aplicación de sanciones en beneficio de la supervisión.
Participación del personal de sanciones en las jornadas de capacitación
Impartición de Cursos en Derecho Administrativo
Director de Sanciones Ene-10 Di 2012
18.7 Garantizar que la instrumentación de los expedientes de sanciones, la recolección de pruebas, la elaboración de Pliegos iniciales de Cargos, las respuestas a los Escritos, Alegatos, Requerimientos y
Cuadre mensual de los expedientes físicos con la base de datos del departamento
Elixsa Perez Rocha/Director del Depto
29/07/2009
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FECHA INICIO
FECHA FIN
RECURSOS SUPUESTO COMENTARIOS
Pretensiones de las Entidades y personas sometidas a regulación y demás funciones del Departamento estén concentradas en un área especializada que permita la coordinación de los trabajos de manera más efectiva.
18.8 Elaborar una Guía de Procedimiento que facilite la aplicación de sanciones, y exista un conocimiento uniforme de los pasos previos que deben darse para aplicar una sanción
Elaboración de Guía Miguel Marte Abr-10 Ago-10
19.- Plan de Mejoras al Funcionamiento del Departamento de Normas
19.1 Diseño y Puesta en Ejecución del Programa de Capacitación Focalizada para el personal de Departamento de Normas
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OBJETIVO ESTRATEGICO I: FORTALECIMIENTO DE LA SUPERVISION
ESTRATEGIAS Y TAREAS
INDICADORES MEDIOS DE
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RECURSOS SUPUESTO COMENTARIOS
19.1.1 Elaborar diagnóstico e identificar público meta del Plan de Capacitación del Departamento de Normas Elaboración de diagnóstico
Elaboración de diagnóstico
Depto. de Normas (División de Normas ) Ene-10
En colaboración con el Depto. De Gestión Humana
19.1.2 Elaborar Plan de Capacitación del Departamento de Normas Diseño de Plan Diseño de Plan
Depto. de Normas (División de Normas ) Ene-10
En colaboración con el Depto. De Gestión Humana
19.2 Digitalización procesos del Departamento de Normas en el Portal WEB Procesos Digitados Procesos Digitados
Depto. de Normas (División de Normas ) Mar-10 Dic-10
En colaboración con el Depto. De Tecnología
En espera de coordinación
19.3 Desarrollar acciones de actualización permanente que permitan mejorar la labor realizada en la División de Registro de Auditores
Cumplimiento de Plan Anual de Capacitación
Mejora en los procedimientos y oportunidad en los informes
Depto. De Normas (División de Registro de Auditores) 2010 Dic-12
19.4 Elaborar procedimiento para emitir, modificar, codificar, administrar, y divulgar la normativa que regula a las
Elaboración de Procedimientos
Elaboración de Procedimientos
Depto. de Normas (División de Normas ) Mar-10 Feb-11
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OBJETIVO ESTRATEGICO I: FORTALECIMIENTO DE LA SUPERVISION
ESTRATEGIAS Y TAREAS
INDICADORES MEDIOS DE
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RECURSOS SUPUESTO COMENTARIOS
entidades de intermediación financiera, así como el control de las fechas de su notificación.
19.5 Establecer procedimiento para atender solicitudes de elaboración y modificación de normativa por requerimiento de los diferentes Departamentos de la Superintendencia de Bancos.
Elaboración de Procedimientos
Elaboración de Procedimientos
Depto. de Normas (División de Normas ) Jun-10 Jun-11
* La fecha de conclusión de estos trabajos del Dpto. de Normas depende de la aprobación de las modificaciones sugeridas a la LMF y de la aprobación de la Ley de Mercado Hipotecario.
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OBJETIVO ESTRATEGICO II : MEJORAR LA PROTECCION AL USUARIO
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
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1.- Fortalecer imagen Dpto. Protección al Usuario
Depto. Tecnología Ene-11
Mar-11
1.1 Dar a conocer la Oficina de Protección al Usuario y sus servicios. a) Aprobación de entrevistas a programas de TV y Radio. b) Autorización de reportajes escritos para la Prensa. c) Realización de un Comercial Publicitario para TV. d) Inserción de Banner Publicitario en Páginas de Internet y redes sociales.
Cantidad de programas grabados, Reportajes Publicados , Arte y diseño de Comercial y Banner Publicitario
Apariciones en Prensa escrita, radial, televisiva e Internet
Sub-dirección y Servicio al usuario 2010 2012
Depto. De Relaciones Públicas
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OBJETIVO ESTRATEGICO II : MEJORAR LA PROTECCION AL USUARIO
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1.2 Mejorar el tiempo de respuesta en las solicitudes de consultas y reclamaciones. a) Estandarizar los códigos de reclamaciones con las EIFs. b) Desmaterialización total de los expedientes de trabajo, a través del CRM. c) Realizar un diagnostico de necesidades por cubrir respecto a diversos aspectos que preserven mejor los derechos de los usuarios.
Estadisticas de las reclamaciones recibidas con falta de información luego de ser interpuesta en la EIFs. Lista de casos actualizados en el CRM. Estadisticas de los casos y reclamaciones más recurrentes
Elaboración de un mismo formato de formulario de codificación para todas las EIFs. Visualización en el CRM del estatus de los casos. Encuestas y controles de los diversos tipos de reclamaciones.
Dirección y División Técnica 2010 2012 EIFs
1.3.- Atender Reclamaciones vía web. Recibir reclamaciones a través del Servicios En Línea - Portal WEB
Cantidad de casos y respuestas dadas por esta vía
Recepción de reclamaciones electrónicas Servicio al Usuario 2010 2011
Depto. De Tecnología
2.- Diseñar y ejecutar programas de difusión del trabajo de la Oficina
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OBJETIVO ESTRATEGICO II : MEJORAR LA PROTECCION AL USUARIO
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2.1 Difundir el catálogo de derechos de los usuarios del sistema financiero. a) Preparación de material informativo. b) Realización de una campaña de comunicación para difundir los derechos de los usuarios.
Cantidad de contenidos informativos (Brochures) y frecuencia de visualización de anuncios en TV.
Brochures informativo impreso. Publicación de Brochures en Medios de prensa. Promoción de anuncios en TV.
Sub-dirección y Servicio al usuario 2010 2012
Depto. De Relaciones Públicas
2.2 Difundir las medidas preventivas para reducir los escenarios de fraude perpetuados con productos del sistema financiero. a) Preparación de material informativo. b) Realización de una campaña de comunicación para difundir los mecanismos de prevención de fraudes
Cantidad de contenidos informativos (Brochures y volantes) y frecuencia de visualización de anuncios en TV.
Brochures y volantes informativo impreso. Publicación de Brochures en Medios de prensa. Promoción de anuncios en TV.
Sub-dirección y Servicio al usuario 2010 2012
Depto. De Relaciones Públicas
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OBJETIVO ESTRATEGICO II : MEJORAR LA PROTECCION AL USUARIO
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2.3 Diseñar y ejecutar un programa de información sobre las características y el comportamiento de los distintos tipos de productos a) Preparación de material informativo.b) Realización de una campaña de comunicación para difundir las características de los diferentes tipos de productos. financieros.
Cantidad de contenidos informativos (Brochures) y frecuencia de visualización de anuncios en TV.
Brochures informativo impreso. Publicación de Brochures en Medios de prensa. Promoción de anuncios en TV.
Sub-dirección y Servicio al usuario 2010 2012
Depto. De Relaciones Públicas
3.- Fortalecer los mecanismos de Protección de los Derechos de los Usuario.
3.1 Establecimiento de un sistema de denuncias abierto. Habilitación, sistematización y monitoreo de un espacio dentro del portal que incluya la recopilación de denuncias.A19
Cantidad de denuncias recibidas por esta vía
Recepción de denuncias electrónicas
Sub-dirección y Servicio al usuario 2010 2012
Depto. De Tecnología
3.2 Revisión del Reglamento de Protección al Usuario. a) Socialización del resultado de la evaluación del Reglamento.
Reuniones externas e internas de socialización.
Sugerencias y modificaciones propuestas
Dirección, Sub-dirección y División Técnica 2010 2012
Dirección Legal
3.3 Revisión de la Ley 288-05 sobre Burós de Crédito. a) Socialización del resultado de la evaluación de la Ley. b) Reunión para consenso de las cláusulas del reglamento con la Instituciones involucradas.
Reuniones externas e internas de socialización y consenso.
Sugerencias y modificaciones propuestas
Dirección Sub dirección y Entidades Involucradas 2010 2012
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OBJETIVO ESTRATEGICO II : MEJORAR LA PROTECCION AL USUARIO
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3.4 Capacitación del personal de PROUSUARIO a) Diagnostico de las áreas que necesitan capacitación. b) Selección de programas idóneos para esas necesidades. c) Ejecución del programa de Capacitación.
Listado de áreas con necesidades de capacitación. Cantidad de programas de Capacitación.
Programas de Capacitación a empleados graduados de esos cursos.
Dirección y Sub- dirección 2010 2012
Dirección de Gestión Humana
3.5 Elaborar Instructivo de Protección al Usuario
Propuestas para incluir en el Instructivo Instructivo
Dirección y Área Técnica 2010 2012
3.6 Establecer Normativa sobre Seguridad del uso de Cajero Automático.
Propuestas para incluir en la normativa Normativa
Dirección Sub-Dirección y Área Técnica 2010 2012
División de Normas
3.7 Elaborar Reglamento sobre la Ley que regula las Sociedades de Información Crediticia y de Protección al Titular de la Información ( Buro de Crédito)
Reglamento de Buró de Crédito
Reglamento de Buró de Crédito Dirección 2010 2012
División de Normas y División Legal
3.8 Emitir Reglamento e Instructivo de Tarjeta de Crédito
Propuestas para incluir en el Instructivo de tarjeta de crédito Instructivo Dirección 2010 2012
División de Normas, División Legal
4.-Fortalecer relaciones interinstucionales de la Oficina de PROUSUARIO
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OBJETIVO ESTRATEGICO II : MEJORAR LA PROTECCION AL USUARIO
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
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4.1 Firma de acuerdos con organismos nacionales e internacionales. a) Fortalecimiento de las relaciones con el Poder Judicial y el Ministerios Publico. b)Coordinación de acuerdos y colaboración con las instituciones pertinentes para intercambio de informaciones. d) Encuentros y reuniones trimestrales a los enlaces financieros EIF.
Reuniones con el Poder Judicial, Ministerio Público y las EIFs. Propuestas de posibles acuerdos Interinstitucional.
Acuerdos y cooperaciones firmadas
Sub-dirección, Información Financiera 2010 2012
Ministerio Público Poder Judicial y EIFs.
5.- Mejorar y publicar estadísticas y reportes de reclamaciones
Deptos. Gestión de Riesgos/Tecnología Ene-10
Mar-10 Luis Ferreras
Incluir clasificación por tipo, tarjetas de crédito, de débito, préstamos, montos
Estadísticas publicadas
Encuestas y control de las reclamaciones más recurrentes.
Dirección sub-dirección y Área Técnica 2010 2012
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OBJETIVO ESTRATEGICO III: REFORZAR LA IMAGEN INSTITUCIONAL
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1.- Consolidar la Cultura de Transparencia Institucional
OAI/Depto. Tecnología Ene-10 Dic-12
Juan Castillo/Santiago Acosta
1.1.-Cumplimiento Cabal de Ley 200-04 1.1.1 Adecuar el Link de Transparencia a requerimientos de Ley 200-04
Inclusión de aspectos faltantes y actualización de otros que están
Mejora en la Calificación otorgada en próxima evaluación Conare y Participación Ciudadana
Juan Castillo/Santiago Acosta
1.2 Establecer las informaciones Clasificada
Informaciones clasificadas Resolución interna OAI
Juan Castillo/Santiago Acosta
1.3 Publicación del Marco de SBR en Portal WEB de la SB
GMI/Depto. Tecnología Ene-10 Mar-10
Juan Castillo/Santiago Acosta
1.4 Publicar series de datos sobre estados financieros interinos y auditados con frecuencia mensuales y anuales, así como de los indicadores financieros de las EIF.
Información publicada Portal Web SB
Departamento Gestión de Riesgos y estudios / Tecnología Ene-10 Jun-10
Juan Castillo/Santiago Acosta
1.5 Publicar la lista de entidades sujetas a consolidación contable y los estados consolidados semestrales y anuales reportados por dichas entidades.
Información publicada Página Web SB
Departamento Gestión de Riesgos y estudios / Tecnología Mar-10 Jun-10
Juan Castillo/Santiago Acosta
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OBJETIVO ESTRATEGICO III: REFORZAR LA IMAGEN INSTITUCIONAL
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1.6 Publicar en la página Web estadísticas mensuales sobre medición de riesgos por parte de las EIF, a nivel individual y consolidado en los casos de entidades sujetas a consolidación.
Información publicada Página Web SB
Departamento Gestión de Riesgos y estudios / Tecnología Ago-10 Dic-10
Juan Castillo/Santiago Acosta
1.7 Publicar en línea lista de entidades autorizadas para operar
Actualización trimestral de listado Listado en la Web
Registro y Autorizaciones Ene-10 Dic-12
Juan Castillo/Santiago Acosta/Joel Estrella
1.8.-Actualizacion permanente del Portal WEB e Incrementar los procesos de Servicios en Línea Servicios habilitados
Cantidad de transacciones registradas y gestionadas a través de estos servicios habilitados
Depto. Tecnología Ene-10 Dic-12
Juan Castillo/Santiago Acosta/Ingrid Nuñez
1.9 Divulgar oportunamente las informaciones financieras y de riesgos que contribuyan a fortalecer la transparencia del sistema financiero dominicano.
Departamento Gestión de Riesgos y estudios / Tecnología Ene-10 Dic-12
Juan Castillo/Santiago Acosta
1.10 Elaboración y publicación en CD y en la Web del Boletín Estadístico trimestral de la SB
Boletín Estadístico elaborado
Página Web SB y CD elaborado
Departamento Gestión de Riesgos y estudios / Tecnología Jun-10 Dic-12
Juan Castillo/Santiago Acosta
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OBJETIVO ESTRATEGICO III: REFORZAR LA IMAGEN INSTITUCIONAL
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1.11 Publicar Estados financieros de la SB en la Portal Web.
Estados Financieros Publicados en el Portal Web Portal Web SB
Xiomara Apataño Abr-10 Sep-10
Atahualpa Dominguez
2.Mejorar el flujo de informaciones internas
2.1 Mejoras Intranet SB Depto. Tecnología Mar-10 Dic-10
Juan Castillo/Santiago Acosta/Ingrid Nuñez
2.1.1 Posibilidad de habilitarlo como portal de RRHH.
Construcción del Portal Gestión Humana
Sugerencias recibidas por esta vía
Depto. Gestión Humana Ene-10 Sep-10
Juan Castillo/Santiago Acosta/Ingrid Nuñez
2.1.2 Apertura buzón electrónico de sugerencias. Buzón habilitado
Satisfacción de Empleados
Depto. Gestión Humana Ene-10 Sep-10
Juan Castillo/Santiago Acosta/Ingrid Nuñez
2.1.3 Habilitar Servicio En Línea para empleados SB Servicios habilitados
Depto. Gestión Humana Ene-10 Sep-10
Juan Castillo/Santiago Acosta/Ingrid Nuñez
2.2 Mejora Consulta Central de Riesgo 2.2.1 Mejorar visualización de la Consulta, en aspectos estéticos y funcionales, incentivando su utilización.
Plan de mejoramiento de la Consulta Externa
Incremento de la Cantidad de Consultas realizadas por las EIF.
Gestión de Riesgos Sep-10 Mar-11
Juan Castillo/Santiago Acosta/Ingrid Nuñez
2.2.2 Disponibilidad de la aplicación
Juan Castillo/Santiago Acosta/Ingrid
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OBJETIVO ESTRATEGICO III: REFORZAR LA IMAGEN INSTITUCIONAL
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Nuñez
2.2.3 Incremento de la información publicada.
Juan Castillo/Santiago Acosta/Ingrid Nuñez
2.3 Creación del Manual de Identidad Institucional
Aprobación de Manual
Aprobación y emisión del Manual
Deptos. De Normas y Comunicaciones Ene-10 Feb-10
2.3.1 Difusión del Manual de Identidad Institucional mediante circular o charlas tanto a lo interno como las instituciones relacionadas a lo externo de la Institución. Circular
Circular enviada a responsables Comunicaciones Feb-10 Mar-10
2.4 Diseño y difusión de Campaña de Publicidad interna a través de la web, los murales y otros medios, basada en la Misión, Visión y Valores institucionales.
Comunicaciones y Gestión Humana Abr-10 Dic-10
2.5 Crear un área encargada de gestionar y conservar los contenidos audiovisuales, tales como reportajes, documentales y todo tipo de material y herramientas similares.
Circular de creación de área
Francisco Santana
Febrero 2010 Dic. 2010
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OBJETIVO ESTRATEGICO III: REFORZAR LA IMAGEN INSTITUCIONAL
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2.6 Elaboración de un Plan de homogeneización de la Imagen Institucional, con el propósito de establecer una unidad en el uso de los símbolos institucionales. Circular Ivan Mercado
Febrero 2010 Dic 2010
3.- Diseño y difusión de Campaña Publicitaria de Reforzamiento de Imagen Institucional En ejecución
Despacho, Departamento de Comunicaciones
enero 2010 dic 2012
3.1 Lanzamiento de Campaña Publicitaria de Reforzamiento de Imagen Institucional y de orientación a la población en torno a los derechos y deberes de los usuarios de los servicios financieros. En Proceso
Despacho, Comunicaciones y PROUSUARIO Ene-10 Dic-10
3.2 Fortalecimiento del área cultural con la designación de un coordinador de dicha área, con el fin ampliar la proyección cultural de la Superintendencia de Bancos como parte de las estrategias comunicacionales orientadas a potenciar la imagen externa en sectores educativos, sociales y comunitarios.
Departamento de Comunicaciones
Enero 2010
Diciembre 2012
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OBJETIVO ESTRATEGICO III: REFORZAR LA IMAGEN INSTITUCIONAL
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FECHA FIN
RECURSOS SUPUESTO COMENTARIOS
3.2.1 Creación del Comité del Museo Institucional de la Superintendencia de Bancos, con el propósito de recopilar, organizar, conservar y administrar apropiadamente los documentos, bienes, muebles e intangibles de la entidad, y así promover la difusión del patrimonio cultural de la Superintendencia de Bancos Circular
Monica Bernard y Xiomara Caro
Enero 2010
Enero 2010
3.2.2 Incentivar la participación de la Superintendencia de Bancos en Ferias culturales y Eventos Nacionales. Circular Thania de Peña
febrero 2010
Diciembre 2012
3.2.3 Fortalecimiento del área deportiva de la Superintendencia de Bancos y la participación de la Institución en los juegos bancentralianos. Luis Jon
Enero 2010
Diciembre 2012
3.2.4 Continuar la celebración de la semana aniversario de la Superintendencia de Bancos, con el fin de seguir fortaleciendo las relaciones internas y con los sectores externos relacionados. Permanente
Departamento de Gestión Humana
Enero 2010
Diciembre 2012
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OBJETIVO ESTRATEGICO III: REFORZAR LA IMAGEN INSTITUCIONAL
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FECHA FIN
RECURSOS SUPUESTO COMENTARIOS
3.3 Reforzar el contenido de la Síntesis Digital de Noticias Económicas, que se realiza diariamente con el fin de que los funcionarios y empleados de la institución se mantengan informados con las últimas noticias del área económica. Permanente Carlos Olivero
Enero 2010
Diciembre 2012
3.4 Fortalecer programa Televisión con el propósito de continuar llevando informaciones y orientaciones a los usuarios del sistema.
Dpto. Comunicaciones
Marzo 2010
Marzo 2010
3.5.- Reforzar y actualizar contenidos de Portal Web
Departamentos de Tecnología y Comunicaciones
Personal capacitado
Coordinar con Tecnologia
3.6 Restablecer Equipo de trabajo mixto, integrado por los Departamentos de Comunicaciones y Tecnologia, con el propósito de renovar de manera continua el contenido del Portal Web. Apoyo OSFI
Para completar en todas las instituciones financieras reguladas para diciembre de 2010.
4. Mejorar contenido y Diseño de Memoria Institucional
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OBJETIVO ESTRATEGICO III: REFORZAR LA IMAGEN INSTITUCIONAL
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
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FECHA FIN
RECURSOS SUPUESTO COMENTARIOS
4.1 Continuar proceso de Mejora de las Memorias en su contenido y agregar imágenes, cuadros, fotografías e ilustraciones.
Memorias elaboradas
División de Secretaría y Unidad de Diseño Grafico Ene-10 Dic-10
Documentos digitales (fotos, cuadros, gráficos)
Cooperación Rel. Publicas, RH y Tec
Actividad continua
4.2 Iniciar proceso de difusión de las Memorias hacia lo interno y externo
RH y Comunicaciones Mar-10 Dic-12
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Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 103 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
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FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
1. Elaboración Procedimientos Dpto. Internos Tecnología Depto. Tecnología Ene-10 Dic-12
Juan Antonio Nuñez, Julio Cesar Sanchez, Ernestina Viñas. José Luis Guillén, Daniel Reynaldo Richi, Ingrid Nuñez
1.1 Registro de tareas, procesos y políticas que integran la realidad operativa del Depto y elaborar Manual Operativo. 1.2 Clara definición del alcance de las funciones de cada División 1.3.Organizar y eficientizar sus actividades operativas, lo cual incidirá en una mayor calidad del servicio técnico brindado a las demás áreas de la SB.
Cantidad de Políticas Documentadas Cantidad de Procedimientos Documentados
Manual de Operativo Institucional
2.- Desarrollo de Política Institucional de Participación de Áreas Múltiples en proyectos tecnológicos. Depto. Tecnología Ene-10 Dic-10
Juan Antonio Nuñez, Julio Cesar Sanchez, Ingrid Nuñez
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Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 104 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
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FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
2.1 Crear equipos multidisciplinarios, que se encargarán de definir las necesidades de proyecto Creación de comité
interdisciplinarios
Comités interdisciplinarios creados e implementados
3.- Crear un portal Conjunto de Autoridad Monetaria y Financiera.
3.1 Crear portal internet unificado (BCRD y SB) para facilitar la integración entre las EIFC y ambas instituciones, a fin de eficientizar el proceso de intercambio de informaciones.
Aplicación Funcionando Ene-10 Dic-10
4.- Cambio de plataforma de Administración de Base de datos.ORACLE Depto. Tecnología Ene-10 Dic-10
Juan Antonio Nuñez, Julio Cesar Sanchez, José Luis Guillén, Ernestina Viñas, Ingrid Nuñez
5.- Modelo para DataWareHouse. Depto. Tecnología Ene-10 Dic-10
Juan Antonio Nuñez, Julio Cesar Sanchez, José Luis Guillén, Ernestina Viñas, Ingrid Nuñez
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Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 105 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
5.1 Diseño de esquemas físicos legibles para el usuario de negocio que provean respuestas rápidas y predecibles que soporten el análisis impredecible de grandes volúmenes de datos históricos y su contexto.
5.2-Diseño Dimensional centrado en el análisis de procesos de negocios y eventos, en el modelamiento en términos de dimensiones y hechos y en la desnormalización de las dimensiones jerárquicas (desnormalización administrable).
5.3 Crear modelo de datos que cumpla con los estándares y la metodología de DataWareHouse empresarial el cual sea implementado sobre cualquier herramienta de ETL, esto soportado por una documentación que permita a SB administrar dicho modelo a sus necesidades futuras.
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Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 106 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
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FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
6.- COGNOS Powerplay. Instalación y Migración de Objetos hacia Cognos 8. Depto. Tecnología Ene-10 Dic-10
Juan Antonio Nuñez, Julio Cesar Sanchez, José Luis Guillén, Ernestina Viñas, Ingrid Nuñez
6.1 Instalación de la última versión COGNOS 8 en un servidor de producción, permitiendo que los usuarios utilicen las nuevas funcionalidades de esta herramienta sobre los cubos existentes.
6.2 Creación de esquema de seguridad por grupos y por usuarios mediante active directory.
6.3 Instalación y configuración de un paquete de auditoría y monitoreo (AUDIT), el cual permitirá ver el desempeño de los recursos que utiliza COGNOS 8, así como cuales objetos son utilizados por cuales usuarios.
6.4 Creación de portales de información que servirán como página principal de cada usuario.
6.5 Entrenamiento a usuarios.
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Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 107 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
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FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
7.-Crear Sistema para la gestión de procesos y documentos Depto. Tecnología Ene-10 Dic-12
Santiago Acosta (Tecnología)
7.1 Este Sistema está orientado a gestionar los documentos de carácter oficial que ingresan y salen de SB, así como toda la documentación oficial que se produce internamente. Forma parte del Sistema Integrado de Información.
Al finalizar el primer semestre 2010 todos los departamentos que conforman la SB gestionará sus procesos a través de esta herramienta .
Cantidad de documentos y procesos gestionados. Secretaria
8.- Realizar mejoras en los Sistemas de apoyo de Dpto Financiero Admvo. Mejoras realizadas Módulos realizados Depto. Tecnología Ene-10 Ago-10
8.1 Automatización Orden de compra y Trabajo. Aplicar proceso automatizado Orden de compra y Trabajo.
Emisiones Automatizadas Orden Compra y Trabajo
Ordenes de compras y de trabajos procesadas Depto. Tecnología Ene-10 Jun-10
Ernestina Viñas/Pasante (Tecnología)
Suplir a Tecnología de la información necesaria requerida para la elaboración del programa.
9.- Crear un Sistema de información para planeación y evaluación del Plan Estratégico
Para mediados del 2012 existe un Sistema de Información, plan. Y Ev. Del PE
Depto. Tecnología y División de Planificación Ene-12 Dic-12 Ingrid Nuñez
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Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 108 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
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FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
10.- Automatizar de procesos y mejoras en las áreas de:
10.1 Sistema de Registro y Autorizaciones : Desarrollar e implementar automatización de los procesos de evaluación y trámites de expedientes de las entidades del sistema financiero realizadas a través del Departamento de Registro y Autorizaciones.
Aplicación Funcionando Módulos realizados Depto. Tecnología 2010 2010
10.2 Establecer un Modelo Digital de los antecedentes que forman parte del Resumen Institucional de las EIF. Formato Digital
10.3 Sistema Sanciones: Automatizar todas las operaciones realizadas por el Dpto. de Sanciones. Diseño e implementación. Sistema de Información, proceso de Sanciones (identificar productos). Crear una base de datos actualizada y ordenada, tanto física como digital, para el archivo de los expedientes mensual para el uso de los diferentes departamentos y PCCs.
Aplicación Funcionando Módulos realizados Depto. Tecnología 2011 2011
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Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 109 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
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FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
10.4 Sistema de Prorrogas -Automatizar las solicitudes de prorrogas para controlar las prorrogas solicitadas por las EIFC, así como el cumplimiento de los días prorrogados para el envío.
11.- Renovación Parque de PCs y Laptops (Renovación e Inclusión Licencias Acuerdo MSSA) Depto. Tecnología Ene-10 Jun-12
Daniel Reynaldo Richi
11.1 Mediante la adquisición de nuevos equipos de PCs y Laptops con mayor capacidad, renovar el parque actual.
Cantidad de equipos nuevos adquiridosCantidad de equipos reemplazadosCantidad de solicitudes basadas en el rendimiento de los equipos. Cantidad de licencias adquiridasCantidad de equipos con licencias legalizadas
Conduce de recepciónNúmero de Certificado de acuerdo de licenciaAuditoría Informática
12.- Capacitación Personal de soporte en Cursos de las últimas versiones de MS Windows y Office. Depto. Tecnología Ene-10 Jun-12
Daniel Reynaldo Richi
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OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
12.1Mediante la capacitación del personal de Soporte Técnico en las últimas versiones de MS Windows y Office, garantizar la asistencia técnica oportuna y efectiva a los requerimientos de los usuarios de nuestra red, permitiendo un flujo ininterrumpido de sus labores dependientes de dichas herramientas de software.
Cantidad de personas capacitadas Cantidad de solicitudes de soporte de ofimática hechas por los usuarios y resueltas satisfactoriamente.
Diplomas de Participación Registros en sistema de Help Desk
13.- Implementación Software Help Desk Depto. Tecnología Ene-10 Jun-10
Daniel Reynaldo Richi
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OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
13.1 A través de la adquisición, instalación, configuración y puesta en marcha de un sistema de solicitud de soporte técnico con capacidades y funcionalidades que le faculten como mesa de ayuda, atender más efectivamente los requerimientos de asistencia técnica de los usuarios en cualquiera de los componentes de hardware y software que integren su plataforma o estación de trabajo, garantizando así la menor indisponibilidad posible de dichos componentes, para que las operaciones que realizan no se vean tan negativamente afectadas.
Cantidad de solicitudes de soporte técnico hechas por los usuarios y resueltas satisfactoriamente. Tiempo promedio de solución de casos reportados.
Registros en Sistema de Help Desk
14.- Optimización de la Infraestructura Tecnológica
Dirección y Div. Adm. Servidores y Redes Ene-10 Dic-11 José Luis Guillén
14.1 Readecuar del Centro de Datos
Formulación del proyecto, cotizaciones, evaluación de propuestas, contratación suplidor
Centro de datos remodelado
Div. Adm. Servidores y Redes Feb-10 Dic-11
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OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
14.2 Optimización de la Infraestructura tecnológica Segmentación Lógica de la red
Aprovisionamiento de los equipos, preparación proyecto
Incremento del ancho de banda interno, simplificación del cableado, segmentación 4to Piso
Div. Adm. Servidores y Redes Ene-10 May-11
14.3 Implementación de los servicios de mensajería unificada
Lanzamiento de nuevos servicios
Cultura de los mensajes de voz, movilidad y flexibilidad del servicio telefónico
Div. Adm. Servidores y Redes Jun-10 Dic-11
14.4 Adopción e instalación de Certificados Digitales
Adquisición de certificados, instalación y cultura sobre su uso
Nuestra portal web contara con un sitio seguro, de acuerdo con los estándares, nacionales e internacionales
Div. Adm. Servidores y Redes Ago-10 Feb-11
15.- Digitalización procesos del Departamento de Normas en el portal WEB
Procesos implementados
Recepción de solicitudes a través del Portal WEB
Tecnologia y Normas
16.- Continuar proceso de fortalecimiento de las áreas financieras y de control
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OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
16.1. Continuación Proceso de Adecuación del Sistema Contable de la SB, de acuerdo a los requerimientos de la Ley 126-01;Circular 12/09;que crea la Dirección General de Contabilidad Gubernamental
Cumplir requerimientos Ley 126/01
Cortes mensuales para verificar avances
Dirección Financiera Contabilidad Servicios Generales Ene-10 Dic-10 Folders
Adaptar requerimientos de Contabilidad y Documentación Financiera; Acorde a la Ley 126 - 01
16.2 Actualización del Modulo de otras Nominas
Modificar el catalogo de cuentas de acuerdo a Ley 126-01
Ejecutar los cambios requeridos para la adecuación de Otras Nominas. Cortes quincenal para verificación
Dirección Adm. Finc, Div.Pagos; Auditoria y Tecnología Ene-10 Mar-10
Modesto De la Cruz
Automatizar Completo el sistema de Otras Nominas
16.3 Mejorar Sistema Ejecución presupuestaria para el año 2010
Desarrollo; terminación y revisión de los procesos a ejecutar para la presentación y entrega Ejecución presupuestaria.
Ejecución presupuestaria Mensual Verificación Mensual de lo Ejecutado
Dirección Adm Finc. Contabilidad presupuesto 01/01/2010 31/12/2010
Presupuesto Dir.Adm.Finc.
Revisión y conciliación de las transacciones que se han realizado durante el periodo, los proyectos ya finalizados y los pendientes por ejecutar durante el año 2010 y en lo adelante.
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FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
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FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
16.4 Adecuación procedimientos de Compras, de acuerdo a Ley No. 340-06 y reglamento aplicación No. 490-07.
Aplicar los principios y normas generales que rigen la contratación pública, relacionadas con adquisiciones de los bienes, las obras, servicios y concesiones del estado.
Mantener procesos continuos y sostenidos de acuerdo a la Ley. Las Transacciones realizadas
Dirc. Adm. y Financ. Compras Auditoria 01/02/2010 31/02/2010
Personal compras
Involucrar todo el personal de Compras en el proceso .
16.5 Integración de los procesos contables del Fondo de Jubilaciones y Pensiones de la S.B.
Actualización del Reglamento de la Oficina del Fondo de Jubilaciones y Pensiones de la S.B.
Actualización Información Fondo para evaluar el desenvolvimiento, la gestión, control y su posición financiera. Los estados financieros del Fondo de pensiones
Direc. Adm.y Financ. Contabilidad Fondo de pensiones 01/01/2010 30/06/2010
Dir.Adm. y Finc. Contabilidad Auditoria Tecnología
Facilitar la consecución de los objetivos estratégicos. -Se contara con un manual que pueda regir debidamente la estructura organizativa del fondo y apruebe políticas para un eficiente desarrollo de sus actividades.
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FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
16.6 Continuar Escaneo de todas las Documentaciones de la Dirección Administrativa y Financiera, Correspondiente al ejercicio año 2009.
Organizar los expedientes de la Dirección Administrativa y Financiera con miras a su mejor conservación y organización.
Escanear y Automatizar la documentación y organizarla, con el interés de facilitar los proceso. Los datos Escaneados
Amd. Y Finc. Contabilidad 04/01/2010 31/03/2010 Fax y scanner
Involucrar todo el Personal de Compras en el proceso
16.7 Gestionar la restructuración de las áreas físicas para Archivo y conservación de Documentos contables que avalúan las transacciones económica y financiera.
Crear área física de la unidad de Archivo de Documentos Financiero y Económico
La ubicación en los archivos móviles de los Documentos correspondientes. Documentos soportes de las operaciones financieras y económicas como aval de los registros .
Dirc. Adm. y Financ.Contabilidad Unidad de archivos Contabilidad 02/01/2010 30/12/2010
Archivos Móviles Área Física Personal Unidad
16.8 Adquisición Software y equipos para captura, registro y salidas del Inventario
Implementación Automatizado del Modulo de Inventario.
Reportes Mensuales y periódicos
Depto. Financiero- Adm y Tecnología Feb-10 Jun-10
Ernestina Viñas/Pasante (Tecnología)
Actualización del Inventario de Activos Fijos para su registro y descargo correspondientes.
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FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
16.9 Actualizar Contabilidad de las Instituciones Financieras Intervenidas para que operen de manera automática ágil.
Sistematización y Automatización de todas las informaciones financieras conjuntamente con el Dpto. de IFIL como enlace para la elaboración de los Estados Financieros. Sistematización y Automatización de los registros para la contabilidad de las Instituciones Financieras en Disolución y Salida Voluntaria
Los estados financieros mensuales de las entidades intervenidas.
Dirección Adm Finc. Contabilidad IFIL Auditoria Ene-10 Ago-10
Modesto De la Cruz (Tecnología)
16.10 Concluir auditorías a estados financieros de la SB.
Informe Auditores Externos
Informe Auditores Externos Subgerencia Abr-10 Sep-10
Atahualpa Dominguez
17.- Fortalecimiento de la estructura del departamento de control
17.1 Formación del Comité de Auditoría de la Superintendencia de Bancos Director Mar-01 Mar-10
17.2 Desarrollar Programa de Certificación Internacional Director Dic-01 Dic-10
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FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
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FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
17.2.1 Implementación del Sistema de Gestión de Seguridad de la Información (SGSI) de la Institución, de acuerdo a los estándares internacionales (ISO 27000-2). Crystian Matias Mar-10 Dic-10
17.2.2 Certificación internacional CISA/CISM (Certified Information Security Manager) para los miembros de la División de Seguridad Informática. Crystian Matias Nov-10 Dic-10
17.2.3 Certificación ISO 27000-2 del SGSI de la institución. Crystian Matias Mar-10 20/03/2012
17.2.4 Certificación internacional CISA (Certified Information Systems Auditor) para los miembros de la División de Auditoria de Sistemas. Olevi Rodriguez Jun-15 Dic-10
17.2.5 Certificación internacional CIA (Certified Internal Auditor) para los miembros del Departamento de Auditoría Interna.
Atahualpa de Vargas y Ramon Antonio Peña Jul-15 Dic-23
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FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
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FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
17.3 Contratar un profesional con conocimientos avanzados en materia de seguridad informática, para tareas de apoyo a la división y además la asignación de un sub.-director para que asista al director. Crystian Matias Mar-15 Mar-28
17.4 Adquisición de software de auditoria
Atahualpa de Vargas Y Olevi Rodriguez Mar-15 Abr-20
17.5 Contratación de firma externa para ejecución de análisis de penetración y hacking ético. Crystian Matias Mar-15 Mar-12
17.6 Reestructuración Dpto. Control Director Mar-01 Mar-10
17.6.1Creación área de Auditoria de Sistemas Director Mar-01 Mar-10
17.7 Reubicación del área física: Director Mar-01 Mar-10
18. Seguir fortaleciendo el trabajo de IFIL
18.1 Saneamiento y Licitación de Inmuebles.
18.1.1 Depurar las Cargas y gravámenes de los inmuebles por ante los Registros de Títulos del País
Solucionar y definir cuales inmuebles están disponibles para subasta o venta. Crear base de datos.
División de Liquidación de Inmuebles Feb-10 Dic-10
Folders y/o Base de Datos
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ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
18.1.2 Inventariar y controlar los Inmuebles Pendientes de Ubicación
Tomar todos los listados, para definir cuáles son los inmuebles pendientes.
Crear Base de datos, e ir saneando hasta no tener inmueble pendiente de ubicar.
División de Liquidación de Inmuebles Feb-10 Abr-10
Folders y/o Base de Datos
18.1.3 Concluir el Proceso de Cobro de los Inmuebles Poblados (En Proceso de Realización)
Gestión de Cobro a cada adquiriente. Base de Datos.
División de Liquidación de Inmuebles Feb-10 Dic-10
Folders y/o Base de Datos
18.1.4 Colocar Letreros o Vallas a los Inmuebles saneados pendientes de Venta.
Listado. Contribuye a la realización de activos más rápidamente. -
División de Liquidación de Inmuebles Feb-10 Nov-10
18.1.5 Completar la Venta de Todos los Inmuebles que se encuentran en Venta Directa
Este Proceso depende de Factores exógenos como son las condiciones del mercado
A medida que se depuren los pendientes de ubicar y depurar.
División de Liquidación de Inmuebles Feb-10 Dic-11
Folders y/o Base de Datos
18.1.6 Dotar todos los inmuebles propiedad de la entidades en liquidación de Certificaciones de Exención de Pago de Impuestos por Ante la Dirección General de Impuestos Internos (DGII)
Listado de Inmuebles. Solicitar Certificación de cada uno en la DGII
Folders y/o Base de Datos
División de Liquidación de Inmuebles Feb-10 Dic-11
Folders y/o Base de Datos
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ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
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FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
18.1.7 Concluir, conjuntamente con el Departamento Legal, la solución de Litis sobre los Terrenos Registrados que afectan la Realización de Activos del Programa IFIL
Listado de Casos presentarlo al Depto. Legal y trabajar de mano con este.
Base de Datos de Todos los inmuebles en esta situación.
División de Liquidación de Inmuebles Feb-10 Feb-12
Folders y/o Base de Datos
18.2 Recuperación de Cartera (Cobros)
18.2.1 Establecer el Balance Global de la cartera (Vigente y Cancelada) vinculada, hipotecaria y Comercial.
Trabajar de la mano con las Personas en Kelme, en la depuración de los clientes. Estableciendo los balances de capital, sumando los intereses, comisiones y mora, siempre y cuando apliquen.
Listado de trabajos realizados, según cartera.
Recuperación de Activos Financieros Feb-10 Feb-12
Folders y/o Base de Datos
18.2.2 Mayor Integración y control de las oficinas de cobros compulsivos que participan en el proceso de gestión de cobros de Cartera Antonio De La Maza
Encargado del Programa
Recuperación de Activos Financieros Feb-10 Feb-13
18.2.3 Contratar los servicios de una firma auditora, de reconocida reputación, con el propósito de auditar la cartera de las entidades en proceso de liquidación. Proyecto a Consultar -
Recuperación de Activos Financieros - -
Folders y/o Base de Datos
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OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
18.2.4 Llevar a perdida todos los créditos otorgados bajo garantías prendarias, cuyos deudores hayan fallecidos.
Establecer los prestamos previamente identificados por el Buro de Créditos, que especifiquen que dichos deudores han fallecido,
Listado de trabajos realizados, según cartera.
Recuperación de Activos Financieros Feb-10 Feb-13
Folders y/o Base de Datos
18.2.5 Llevar a perdidas todos los deudores, cuyas cedulas son inexactas.
Trabajo realizado a medida que surjan. Esto mediante al Buro de Credito, sino los parientes que aparezcan registrados, estos se juntaran en expedientes por cartera.
Listado de trabajos realizados, según cartera.
Recuperación de Activos Financieros Feb-10 Feb-13
Folders y/o Base de Datos
18.2.6 Lograr por parte de los Registros de títulos Todas las Certificaciones de Cargas y Gravámenes, con relación a las deudas no documentadas en original y de las cuales no se cuenta con recibos de pago que evidencie el cumplimiento de la obligación.
Reportes mensuales entregados al Encargado.
Recuperación de Activos Financieros Feb-10 Feb-13
Folders y/o Base de Datos
18.3 Cancelación Registro de Entidades en proceso de Liquidación.
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OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
18.3.1 Cancelación de Registro de las entidades en liquidación que no dispone de cartera ni de inmuebles para solventar el pasivo.
Hacer levantamiento de dichas entidades.
Listado de trabajos realizados, según información de técnicos.
División de Entidades Intervenidas Feb-10 Feb-12
Folders y/o Base de Datos
18.3.2 Cancelar de registro de las entidades en liquidación que aun teniendo inmuebles, los mismos son insuficiente para solventar el pasivo de las mismas.
Hacer levantamiento de dichas entidades y evaluar estatus de cada una.
Listado de trabajos realizados, según información de técnicos.
División de Entidades Intervenidas Feb-10 Feb-12
Folders y/o Base de Datos
18.3.3 Cancelar de registros de las entidades en liquidación que teniendo cartera la misma, en una gran proporción, está calificada de dudosa recuperación, incluyendo aquellas entidades con el monto insuficiente de cartera aun la misma este calificada de fácil recuperación.
Listado de trabajos realizados, según información de técnicos.
División de Entidades Intervenidas Feb-10 Feb-12
Folders y/o Base de Datos
18.3.4 Concluir con aquellas instituciones intervenidas que no completaron el proceso de transformación bancaria previsto en la ley monetaria y financiera y consecuencia se encuentran en disolución voluntaria.
Reunión Periódica con los Técnicos asignados a las Diferentes Instituciones que están de disolución voluntaria.
Hacer levantamientos o actas de dichas reuniones.
División de Entidades Intervenidas Feb-10 Feb-12
Folders y/o Base de Datos
19.- Reorientar y fortalecer el trabajo del Dpto de Gestión Humana
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OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
19.1 Diseñar un esquema de evaluación para medir los conocimientos del personal alcanzado a la fecha sobre temas específicos
Formulario de evaluación.
Contratación y Desarrollo Feb-10 Mar-12
19.1.1 Medir el nivel de aprovechamiento del personal luego de tomar una capacitación
Formulario de evaluación y entrevistas
Contratación y Desarrollo May-10 Dic-12
19.2 Definir el contenido del plan de capacitación
Listado con Cursos a realizar
Contratación y Desarrollo Oct-10 Dic-10
19.2.1 Seleccionar método de capacitación Informe de progreso
Contratación y Desarrollo Feb-10 Dic-11
19.2.2 Implementación del plan de capacitación
Metodología seleccionada
Contratación y Desarrollo Feb-10 Dic-11
19.2.3 Evaluación de la capacitación
Informe de las evaluaciones realizadas
Contratación y Desarrollo Feb-10 Dic-11
19.3 Preparar catálogo de cursos por puesto Catalogo de Cursos
Contratación y Desarrollo Jun-11 Dic-12
19.3.1 Revisar Catálogo con funcionarios
Informe de revisión de catálogo
Contratación y Desarrollo Ene-10 Mar-11
19.3.2 Realizar cursos para personal de nuevo ingreso de acuerdo al puesto Realización de cursos
Contratación y Desarrollo Abr-11 Dic-12
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OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
19.4 Preparar curso “formando formadores” para los formadores internos Realizar curso
Contratación y Desarrollo Ene-10 Abr-12
19.4.1 Identificar potenciales Formadores internos
Listado de formadores internos
Contratación y Desarrollo Ene-10 Mar-10
19.4.2 Desarrollar acciones motivadoras para formadores internos
Listado de acciones motivacionales
Contratación y Desarrollo Ene-10 Mar-10
19.4.3 Promover entrenamiento cruzado entre las áreas a fin de completar el conocimiento de empleados que lo necesiten
Listado cruce empleados en áreas afines
Contratación y Desarrollo Ene-10 Mar-10
19.5 Elaborar propuesta para reinicio de programa de PJP Plan de propuesta
Contratación y Desarrollo Ene-10 May-10
19.6 Modernización del proceso de Inducción
Programa de inducción
Contratación y Desarrollo Mar-10 Jun-10
19.7 Implementar programa de Mentoría Programa de Mentoría
Contratación y Desarrollo Ene-10 Jul-10
19.8 Estandarizar el sistema de selección en base a Competencias
Definir las competencias de la Superintendencia de Bancos
Contratación y Desarrollo Ene-10 Ene-11
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OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
19.9 Realizar Encuestas de clima organizacional o de Satisfacción para conocer la opinión del personal en relación a los servicios que brinda el área. Informe de encuesta
Administración y Servicio Mar-10 2012
19.10 Implementar programas novedosos a fin de incrementar más beneficios al personal
Administración y Servicio
19.10.1 Revisión de las políticas internas de pagos, subsidios, viáticos y dietas, entre otros y realizar actividades de interacción e integración entre el personal
Políticas, procesos y procedimientos revisados
Administración y Servicio Ago-10 2012
19.10.2 Establecer el programa “un día en el trabajo con Papá y Mamá”
Programa un día con Papá y Mamá
Administración y Servicio May-10 2012
19.10.3 Crear programa de Feria Médica
Programa de Feria Médica
Administración y Servicio Abr-10 2012
19.10.4 Establecer el aumento de Subsidio Escolar, Subsidio alimenticio, y Subsidio para estudios especiales
Plan de Subsidio revisado y actualizado
Administración y Servicio Ago-10 2012
19.11 Establecer plan de compensación al personal de seguridad en base a su antigüedad y especialidad Plan de Compensación
Administración y Servicio Feb-10 2012
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FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
19.12 Crear una Herramienta Tecnológica para que las sugerencias de los empleados lleguen de forma electrónica al área de servicio y sean canalizadas de forma inmediata.
Buzón de Sugerencias Electrónicas
Administración y Servicio 2010 2012
19.13 Actualizar Descripciones de puesto y coordinar elaboración de Manual de Puesto
Manual de Descripción de Puesto Actualizado
Planeación y Comunicación interna Mar-10 2012
19.14 Instaurar Sistema de Evaluación del Desempeño
Políticas y Formularios de Evaluación de Desempeño
Planeación y Comunicación interna Dic-10 2012
19.15 Coordinar elaboración del Manual de Puesto Manual de Puesto
Planeación y Comunicación interna Mar-10 2012
19.16 Realizar Encuesta de Clima Organizacional Formulario e Informe
Planeación y Comunicación interna Sep-10 2012
19.17 Coordinar Actividades de Recreación al Personal
Listado de Actividades de Recreación
Planeación y Comunicación interna 2011 2012
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Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 127 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
19.18 Coordinar Revisión de los Procesos
Manual de Proceso Revisado
Planeación y Comunicación interna Oct-10 2012
19.20 Elaborar Glosario de Términos con las Áreas Técnicas
Manual de Glosario de Términos
Planeación y Comunicación interna Sep-10 2012
19.21 Preparar políticas de premiación y reconocimiento a empleados del año, sugerencia creativa y departamento del año
Políticas de Premiación
Planeación y Comunicación interna 2010 2012
19.21.1 Instaurar sistema de felicitaciones al personal por cumpleaños y logros
Sistema de Felicitaciones
Planeación y Comunicación interna Ene-10 2012
19.22 Revisar los procesos actuales de Reclutamiento y Selección
Contratación y Desarrollo
19.22.1 Instaurar la entrevista de salida
Formulario de Entrevista de Salida
Administración y Servicio Feb-10 2012
19. 23 Implementación de un software que cumpla con las necesidades de interrelación entre las áreas de Gestión Humana Software adquirido
Dirección de Gestión Humana 2010 2012
19.24 Revisión de los Reglamentos y Políticas Internas
Políticas procesos y reglamentos revisados
Dirección de Gestión Humana 2010 2012
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Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 128 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
19.25 Implementación de un día de asueto para los empleados por celebración del días de su cumpleaños
Día de asueto a los empleados
Administración y Servicio 2010 2012
19.26 Implementar Boletín periódico interno Boletín escrito
Planeación y Comunicación interna Sep-10 2012
19.27 Mantener actualizado el Manual Institucional Manual actualizado
Planeación y Comunicación interna 2010 2012
19.28 Facilitar la instauración y administración del intranet Sistema de Intranet
Planeación y Comunicación interna Mar-10 2012
19.29 Publicación de la Misión, Valores y Visión en cada departamento Publicaciones
Planeación y Comunicación interna Sep-10 2012
19.30 Considerar los Valores de la SB como elementos importantes de medición, y reconocimiento en el comportamiento y actitud del personal
Instrumento de Medición y Reconocimiento
Planeación y Comunicación interna Sep-10 2012
20.- Redimensionamiento del Dpto Legal
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FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
20. 1. Capacitación y Desarrollo Recursos Humanos. Continuación del proceso de capacitación del Personal del Departamento para: 20.1.1 Una mejor evaluación de desempeño 20.1.2 Contribuir a la reubicación de los abogados en áreas donde puedan potenciar sus conocimientos y capacidades 20.1.3 Lograr una mayor eficientizaciòn en el trabajo 20.1.4 Especializar a un equipo de abogados para que formulen las recomendaciones que la Ley Monetaria y Financiera pone a su cargo en el proceso sancionador.
Director Legal / Subdirección Capacitación del Departamento de Gestión Humana Mar-10 Ago-12
Se capacitarán aproximadamente 20 abogados del departamento para que realicen este trabajo junto con técnicos de Inspección.
20.2 Revisión de Estructuras y Redefinición de Funciones 20.2.1 Creación del área de auditoría legal para incorporarla a los proceso ordinarios de supervisión para el fortalecimiento del modelo de Supervisión Basada en Riesgo
Subdirección de Litigios Mar-10 Dic-10
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OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
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20.3 Revisión de la Normativa. 20.3.1 A lo Interno: Revisión de Reglamentos y Políticas Internas de la Superintendencia de Bancos, relativas a: Reglamentos Internos, Régimen de Personal, Préstamos de Vehículos, Préstamos Personales, Préstamos Hipotecarios, y actualización de Reglamento de Pensiones. Elaboración conforme a la LMF de las Circulares a cargo de la Superintendencia de Bancos estipulados relativas a: Art. 6-b), Código de Conducta a los empleados de la AMF. Art. 6-C), sobre las Bases de Concurso para Selección Funcionarios y Empleados. Art. 38-f), relativo al Registro de los Miembros Consejo de Administración y otros directivos EIF. Art. 41-A), relativo al Registro Entidades de Apoyo y Servicios Conexos.
Director Legal en coordinación con Gerencia y otros directores departamentales. Mar-10 Dic-10
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FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
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20.3.2 A lo Externo: Revisión de la reglamentación de aplicación de la Ley Monetaria y Financiera No.183-02, y propuesta de elaboración de los Reglamentos que a la fecha no han sido dictados por la Junta Monetaria.Elaboración Reglamentos faltantes LMF 183-02 a cargo de la Junta Monetaria, relativos a:Art. 3-b), Reglamento que determina supuestos de captación habitual, que por carácter benéfico no constituye IF. Art. 25-b), Reglamento destrucción billetes y monedas (BC). Art. 27-b), Reglamento transparencia EIF a la AMF en suministro de información. Art. 51, Reglamento Transparencia Financiera y Procedimiento para EIF para guardar documentos. Art.55-c), Reglamento Código de Ética y de Conducta de EIF. Art. 56-b), Reglamento sobre Secreto Bancario EIF. Art. 65-b), Reglamento de Liquidación Voluntaria. Art. 67-c), Reglamento Régimen Progresivo Sancionador para entidades que infrinjan las disposiciones sobre Encaje Legal.
Director Legal en coordinación con Gerencia y otros directores departamentales. Mar-10 Dic-10
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20.4 Enmiendas a la Ley Monetaria y Financiera. Servir de apoyo para que se someta al Congreso una enmienda a la actual LMF para contemplar: Extensión del término de mandato Superintendente de Bancos a por lo menos 5 años del Gobernador del BC Independencia presupuestaria a la Superintendencia de Bancos Fortalecer roles de la supervisión.
Director Legal en coordinación con Gerencia y otros directores departamentales. Mar-10 Dic-10
20.5 Promover que las entidades de información crediticia (buró de créditos) mantengan actualizadas las informaciones que reciben de diferentes fuentes, con la salvedad de que estas corporaciones de informaciones de créditos sean pasibles de sanciones de parte de la SB cuando sean demostrados daños a la imagen de un usuario por intención u omisión.
Director Legal en coordinación con Directores de Protección al Usuario, Sanciones y Normas. Mar-10 Mar-11
Crear mecanismo para identificar y profundizar nivel de concientización entre los empleados para presentar una pronta respuesta a los Deptos. tanto entre ellos como de cara a
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OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
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las solicitudes internas y externas
20.6 Mejorar la Coordinación entre Departamentos.
Dra. Milagros Castillo, Subdirectora Legal Mar-10 May-10
20.7 Acciones a realizar al tenor del resultado del FSAP. Dar apoyo en la elaboración de las modificaciones a ser introducidas en la LMF como consecuencia de las recomendaciones formuladas por el FSAP
Subdirección Bancaria Mar-10 Dic-10
20.8 Sincerizaciòn Salarial. Eliminar distorsiones salariales y establecer escala en base a capacitación y destrezas. Director Legal Abr-10 Ago-10
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20.9 Acuerdos de Entendimiento. Revisión y actualización de los acuerdos bilaterales con supervisores extranjeros así como convenios con otras instituciones del sector público y recomendar la posibilidad de suscribir nuevos acuerdos.
Subdirección Bancaria
Marzo 2010 (trabajo continuo) Ago-12
20.10 Publicación Digital Leyes. Actualizar la compilación digital de las leyes, reglamentos y circulares de las disposiciones reglamentarias y legislativas que sean o tengan relación con la Administración Monetaria y Financiera mediante la preparación de un CD.
Subdirección Bancaria Abr-10 Oct-10
21.- Fortalecimiento de Capacidad Operativa y de Apoyo de Registros y Autorizaciones
Dirección, Control y Seguimiento, en coordinación con Tecnología y Operaciones. Ene-10 Jun-10
Luis Ferreras (Tecnología)
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21.1Desarrollar un sistema automatizado de administración y control interno de expedientes en proceso, tanto de entidades financieras como cambiarias, incluyendo otras entidades y personas físicas.
Conocer, en cada momento cuantos expedientes o solicitudes han entrado y el estatus de los mismos. 50%
Dirección, Control y Seguimiento, en coordinación con Tecnología y operaciones. Ene-10 Jun-10
Humanos y herramienta Tecnológica, como Excel, etc.
21.2 Desarrollar un sistema automatizado de cuantificación y medición de la ejecución trimestral y anual de las tareas realizadas según conceptos.
Conocer, en cualquier momento, el concepto o la naturaleza de cada solicitud aprobada y los resultados de la gestión. 50%
Dirección, Control y Seguimiento, en coordinación con tecnología y operaciones.
Febrero, 2009. Junio, 2010.
Humanos y herramienta Tecnológica, como Excel, etc.
21.3 Desarrollar un proyecto de parametrización y cuantificación de procesos de entrada y salida de expedientes.
Establecer el tiempo óptimo en que debe ser respondida cada solicitud de las entidades y personas físicas. 15%
La dirección y los demás departamentos, incluyendo la recepción, el despacho y la gerencia.
Enero, 2009.
Agosto, 2010.
21.4 Establecer un Modelo Digital de los antecedentes que forman parte del Resumen Institucional de las EIF. Formato Digital Feb-10 Jun-10
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21.5 Proceso de estandarización de formatos de respuestas, según el concepto de las diferentes solicitudes.
Permitirá unificar los criterios de respuestas tanto en la forma como el contenido. 40%
La dirección y técnicos del departamento.
Agosto, 2009. Junio 2010.
Humanos y la Normativa Vigente
21.6 Incorporación del Registro de Entidades de Apoyo y Servicios Conexos. Conforme establece el literal a) del artículo 41 de la monetaria y financiera.
Este registro permitirá conocer los Principales Directivos, Accionistas y las operaciones de las Empresas Vinculadas a las Entidades Financieras. 10%
La Dirección y Técnicos del Departamento con apoyo de Normas para la Creación del Instructivo.
Junio, 2009.
Noviembre, 2012.
Humanos y la Normativa Vigente
21.7 Establecer los resumen de perfiles institucionales de las entidades de intermediación cambiaria.
Permitirá conocer, cada trimestre, la entidad tanto su antecedente como en su proceso evolutivo. 20%
La Dirección y Técnicos del área cambiaria.
Marzo, 2011.
Junio, 2011. Desarrollada.
Humanos y la Normativa Vigente
21.8 Completar la descentralización de la Dirección de Registros y Autorizaciones, creando la división de agentes de cambio y agentes de remesas y cambio.
Separar los procesos que tienen que ver con las autorizaciones de tipos financieras y cambiarias. 50%
La Dirección en coordinación con gestión humana y la subgerencia administrativa.
Junio, 2010.
Mes de junio 2010
Humanos y la Normativa Vigente
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21.9 Implementación del Registro de Inhabilitados, conforme el literal f ) del artículo 38 de la Ley Monetaria y Financiera, así la Séptima Resolución de la Junta Monetaria de fecha 14 de febrero del 2006.
La Superintendencia podrá saber, cuáles y cuantas personas están inhabilitadas, causas, tiempo y entidad relacionada. 25%
La Dirección y Técnicos del Departamento, en coordinación con Normas y jurídica, hasta la implementación.
Marzo, 2010.
21.10 Dar seguimiento a: Marzo, 2012.
Humanos y la Normativa Vigente
21.10.1 Entidades en Proceso de Liquidación Voluntaria, que no calificaron para su transformación bajo la ley 183-02 u optaron por salir definitivamente del sistema.
Se logrará concentrar los recursos humanos en el tratamiento de las solicitudes de las entidades amparadas en ley 183-02. 35%
La Dirección y Técnicos del Departamento
Marzo, 2010.
Diciembre, 2012.
Informe de evaluación financiera con apoyo de IFIL, y Financiero y Legal
21-10.2 Elaboración de informe a la Junta Monetaria (J.M.) donde se justifique la opinión de la Superintendencia de Bancos sobre la decisión adoptada, debidamente fundamentada.
Informe remitido a J.M. 20%
División de Registro y Aprobaciones
Enero, 2010. junio, 2012
Personal técnico, apoyado en informe de supervisión.
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21.10.3 Entidades en Salida voluntaria
Se logrará concentrar los recursos humanos en el tratamiento de las solicitudes de las entidades operando, a la luz de la Ley 183-02. 25%
División de Registros y Autorizaciones, en Coordinación de Supervisión.
Enero, 2010. junio, 2012
Personal técnico, apoyado en informe de supervisión.
21.10.4 Cancelación de Registro de Entidades, que operaban bajo la ley general de bancos 708 y que iniciaron su proceso de salida previo la actual ley monetaria y financiera 183-02.
Transparentar aún más el sistema, al tiempo que permitirá ahorrar tiempo, recursos humanos y financieros. 30%
División de Registros y Autorizaciones y Depto. de IFI
Enero, 2010. Junio, 2011.
Técnicos de del área cambiaria y supervisión.
21.10.5 Elaboración de los perfiles de los Agentes de Cambio y Remesadores.
Permitirá tener una visión amplia de cómo inciden estas entidades en el Sistema Cambiario, sus antecedentes y su evolución. 20%
División de Registros y Autorizaciones y el área Cambiaria.
Noviembre, 2010. julio, 2011
Personal técnico, apoyado en la Normativa actual.
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21.10.6 Seguimiento Entidades Status indefinidos
Transparentar aún más el sistema, al tiempo que permitirá ahorrar tiempo, recursos humanos y financieros. 45%
La dirección y técnicos del departamento.
Junio, 2009.
Desarrollada, 2010.
Humanos y la Normativa Vigente
21.10.7 Creación de la división de control y seguimiento.
Descentralizar y descongestionar las operaciones de la división de aprobaciones. 15%
La Dirección, con la anuencia del Superintendente.
Abril, 2010.
Agosto, 2010.
Humanos y la Normativa Vigente
21.10.8 Al cumplimiento de las Circulares emitidas por la Administración Monetaria y Financiera: Memorias, Declaraciones Juradas.
Supervisar el Cumplimiento de la Normativa. 45%
La dirección y técnicos del departamento.
Febrero, 2010.
22.- Formalizar, estructurar la Oficina de Planificación y Desarrollo y dar continuidad a los Planes y Proyectos en curso Mar-10 Sep-10
Procesos Actuales de Archivo
Los procesos y políticas actuales están debidamente definidos y documentados
Ley General de Archivo
Cooperación técnica del Archivo General de la Nación
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22.1 Estructurar la División de Planificación y Control de Gestión
Creación de la División y sus funciones
Documentos de Organización interna
Coordinador Oficina y Enc. División Ene-10 Dic-10
Recursos Humanos y Tecnológicos
Apoyo de la División de Sistemas y Procedimientos
22.1.1 Estructuración del Plan Estratégico Institucional 2010-2012
Elaborar Metodología, encuentros y reuniones para discusión Plan Elaborado
División de Planificación Ene-10 Ene-10
Humanos y Tecnológicos
Apoyo de todos los Dptos.
22.1.2 Difusión y Socialización y ajustes del Plan Estratégico
Dar a conocer el Plan e introducir cambios Cambios realizados
División de Planificación Ene-10 Ene-10
Integración de todas las áreas
22.1.3 Preparación de Informes de Seguimiento y avance del Plan
Presentar Informes de seguimiento y/o logros del Plan Estratégico realizado
Documentos y realizaciones
Oficina de Planificación y Proyectos Mar-10 Dic-12
Humanos y Tecnológicos
Integración de todas las áreas
22.2 Reforzar la posición internacional de la Superintendencia de Bancos.
División de Proyectos Internacionales
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22.2.1 Participar en la Elaboración del Plan Estratégico del Consejo CCSBSO.
El objetivo principal de la elaboración del Plan Estratégico del Consejo Centroamericano de Superintendentes de Bancos, Seguros y Otras Instituciones Financieras es contribuir a la estabilidad del sistema financiero de la región.
Los resultados de la elaboración del Plan Estratégico del CCSBSO quedan plasmados en las actas de cada reunión, las cuales están debidamente firmadas por los participantes y el Secretario Ejecutivo del consejo y el mismo Plan Estratégico del Consejo.
División de Proyectos Internacionales Ene-10 Abr-10
Se utilizaron los recursos humanos, tecnológicos y económicos de esta institución.
Las reuniones presenciales son programadas por los Superintendentes en sus reuniones ordinarias. Para que nuestros representantes participen en estas reuniones se necesita la aprobación del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas.
22.2.2 Dar seguimiento a las invitaciones a cursos hechos por ASBA y otros Organismos Internacionales.
Estas invitaciones son remitidas a la Sub-Directora Reclutamiento para que ella de el curso apropiado.
Estas invitaciones son enviadas por correo electrónico.
División de Proyectos Internacionales
Se utilizaron los recursos humanos, tecnológicos y económicos.
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23.2.3 Organización de Reunión Ordinaria del Consejo CCSBSO en Febrero 2010.
La presentación a los Superintendentes de los países miembros del Consejo de los resultados de los proyectos en cartera y los comités técnicos del Consejo.
El acta No.1/2010 aprobada y firmada por los señores superintendentes y el Secretario Ejecutivo del Consejo Centroamericano de Superintendente de Bancos, Seguros y Otras Instituciones Financieras.
División de Proyectos Internacionales Feb-10 Feb-10
Se utilizaron los equipos tecnológicos de esta institución, el pago del evento fue realizado por esta institución, y se utilizaron recursos humanos del área de tecnología, comunicaciones y proyectos internacionales.
Este evento fue programado por el consejo en el Acta No.07/2009 la cual fue realizada en la ciudad de Panamá. Para la realización de este evento se necesito la aprobación del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas.
22.3 Dar seguimiento a los Acuerdos Internacionales.
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22.3.1 Reactivación del Acuerdo Internacional caducado con Chile.
Este acuerdo se suscribe con la finalidad de hacer efectiva su voluntad de prestarse reciproca asistencia técnica, colaboración, ayuda mutua, así como intercambiar informaciones sobre técnicas de supervisión y regulaciones de sus respectivos países, conforme a las atribuciones que cada una de ellas corresponda.
Acuerdo de cooperación firmado entre La Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras de Chile y La Superintendencia de Bancos de la Republica Dominicana.
División de Proyectos Internacionales y departamento Legal Ene-10 Feb-10
Se utilizaron recursos humanos del departamento de Legal y de la División de Proyectos Internaciones.
Este acuerdo fue reactivado con la previa autorización del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas.
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22.3.2 Reactivación del Acuerdo Internacional caducado con Perú.
Mediante el Presente Convenio de Cooperación Interinstitucional entre la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones del Perú y la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, acuerdan realizar pasantías, visitas orientadas y reuniones conjuntas de trabajo con fines de formación y entrenamiento, así como el intercambio y/o transferencia de información de interés para ambas instituciones, relativa a los aspectos técnicos y/o operativos de supervisión y regulación bancaria, en el marco de los alcances permitidos por las leyes nacionales que regulan el funcionamiento de ambas instituciones y en la medida que cuenten con recursos disponibles para tales efectos.
Este acuerdo aun no se ha firmado, estamos en negociación y aclaración de algunas clausulas de Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones del Perú y la Superintendencia de Bancos de la Republica Dominicana.
División de Proyectos Internacionales y departamento Legal
Se estima que estaría listo para la firma a principios del mes de julio de 2010
Indefinitiva (hasta que cualquiera de las partes podrá ponerle termino dando aviso por escrito con lo menos seis meses de anticipación.
Se utilizan recursos humanos del departamento de Legal y de la División de Proyectos Internaciones.
Este acuerdo está siendo reactivado con la previa autorización del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas.
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22.3.3 Reactivación del Acuerdo Internacional caducado con Colombia.
Mediante el Presente Convenio de Cooperación Interinstitucional entre la Superintendencia de Bancaria de Colombia y la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, acuerdan realizar pasantías, visitas orientadas y reuniones conjuntas de trabajo con fines de formación y entrenamiento, así como el intercambio y/o transferencia de información de interés para ambas instituciones, relativa a los aspectos técnicos y/o operativos de supervisión y regulación bancaria, en el marco de los alcances permitidos por las leyes nacionales que regulan el funcionamiento de ambas instituciones y en la medida que cuenten con recursos disponibles para tales efectos.
Este acuerdo aun no se a firmado ya estamos a la espera del borrador de dicho acuerdo por parte de la Superintendencia de Colombia.
División de Proyectos Internacionales y departamento Legal Ene-10
Aun no tenemos una fecha estimada para su firma.
Se utilizan recursos humanos del departamento de Legal y de la División de Proyectos Internaciones.
Este acuerdo está siendo reactivado con la previa autorización del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas.
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22.3.4 Lograr nuevos acuerdos con otros países y/o organizaciones.
Estamos en Proceso de búsqueda de otros países los cuales tengan un marco de supervisión bancaria muy parecido al nuestro y así poder intercambiar conocimientos para el mejoramiento de este.
De estos acuerdos aun no tenemos nada.
División de Proyectos Internacionales y departamento Legal Ene-10
Aun no tenemos una fecha estimada para su firma.
Se utilizaran recursos humanos del departamento de Legal y de la División de Proyectos Internaciones.
Estos acuerdos serán firmados con previa autorización del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas.
22.4 Terminar el Proyecto FSTA 7216 del Banco Mundial.
22.4.1 Creación del Plan de Adquisiciones para el año 2010.
El Plan de Adquisiciones de Banco Mundial para el año 2010, realizado y remitido a la Unidad Ejecutora del Banco Central en fecha 22 de enero de 2010 y hasta el momento no tenemos la aprobación del mismo.
El Plan de adquisiciones esta realizado en un programa de excel y fue enviado a la unidad ejecutora mediante el correo electrónico.
División de Proyectos Internacionales Ene-10 Ene-10
Se utilizaron recursos humanos de la División de Proyectos Internaciones.
Este Plan de Adquisiciones se ejecutara con la previa autorización del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas y la no objeción del Banco Mundial.
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22.4.2 Creación de los Términos de Referencia para la Consultoría del Portal Conjunto de la Autoridad Monetaria y Financiera.
Los Términos de Referencia que se describen en este documento tienen como objetivo implementar un Portal Conjunto basado en tecnología WEB entre Banco Central y la Superintendencia de Bancos, a fin de facilitar la integración entre las entidades relacionadas y ambas instituciones supervisoras. En los TR deben definir claramente, los objetivos, metas y la extensión del trabajo encomendado y suministrarse información básica, con el objetivo de facilitar a los consultores la preparacion de sus propuestas.
Estamos a la espera del la aprobación de los TR por parte del Banco Central y de que nos envíen el pliego de licitación para los bienes del portal, luego de que todo aprobado por BC y la SB, esperamos la aprobación del Plan de Adquisiciones y luego se envía al Banco Mundial para la no objeción.
División de Proyectos Internacionales y el departamento de Tecnologia y Operaciones de esta Superintendencia de Bancos y el departamento de Tecnologia del Banco Central. Ene-10 Mar-10
Se utilizaron recursos humanos de la División de Proyectos Internaciones y el departamento de Tecnología y Operaciones.
Esta consultaría fue puesta en marcha con la previa autorización del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas, el Gobernador del Banco Central Dr. Héctor Valdez Albica y la no objeción del Banco Mundial.
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22.4.3 Creación de los Términos de Referencia para la Consultoría en Gestión de Recursos Humanos (Sistema de Evaluación de Desempeño)
Los Términos de Referencia que se describen en este documento tienen como objetivo instaurar una herramienta que nos permita medir el desempeño en el puesto en periodos concretos, la cual será soporte para identificar necesidades de formación, potencial de desarrollo, reconocimientos tantos cualitativos como cuantitativos.
Estamos de la aprobación del Plan de Adquisiciones y luego se envía al Banco Mundial para la no objeción.
División de Proyectos Internacionales y el departamento de Recursos Humanos. Ene-10 Mar-10
Se utilizaron recursos humanos de la División de Proyectos Internaciones y el departamento de Recursos Humanos.
Esta consultaría fue puesta en marcha con la previa autorización del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas y la no objeción del Banco Mundial.
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22.4.4 Creación de los Términos de Referencia para la Consultoría en Revisión de la Estructura Organizacional, Procesos y Manual de Funciones.
Los Términos de Referencia que se describen en este documento tienen como objetivos Revisión de la Estructura Organizativa e Identificación de los Ajustes Requeridos, Adecuación del Manual de Organización y Adecuación de la Estructura de Cargos.
Estamos en la fase final de la preparación de estos TR y de la aprobación del Plan de Adquisiciones y luego se envía al Banco Mundial para la no objeción.
División de Proyectos Internacionales, el departamento de Recursos Humanos y la Subgerencia. Ene-10 Jul-10
Se utilizaran recursos humanos de la División de Proyectos Internaciones, el departamento de Recursos Humanos y de subgerencia.
Esta consultaría fue puesta en marcha con la previa autorización del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas y la no objeción del Banco Mundial.
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22.4.5 Creación de los Términos de Referencia para la Consultoría de Supervisión Basada en Riesgos del Modelo OSFI.
Los Términos de Referencia que se describen en este documento tienen como objetivo complementar la implementación del modelo de supervisión consolidado basado en riesgo en la República Dominicana, para la cual se utilizara el modelo de la OSFI puesto que ya se han realizado avances hasta la fecha con la OSFI.
Estamos en proceso de preparación de los TR y luego de la aprobación del Plan de Adquisiciones, se enviará al Banco Mundial para la no objeción.
División de Proyectos Internacionales, Asesoría y el departamento de Supervisión I. Ene-10 Jul-10
Se utilizaran recursos humanos de la División de Proyectos Internaciones, de Asesoría y del departamento de Supervisión I.
Esta consultaría fue puesta en marcha con la previa autorización del Superintendente de Bancos Haivanjoe NG Cortiñas y la no objeción del Banco Mundial.
22.5 Creación y puesta en funcionamiento de la División de Gestión de Calidad
Creación de la División y sus funciones
Documentos de Organización y estructura interna
Oficina de Planificación y Desarrollo y División de Sistema y Procedimientos Ene-11 Jun-11
22.6 Implementación de Proceso de Reestructuración Institucional
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Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 151 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
22.6.1 Ejecutar Proyecto Elaborar Reglamento Interno
a) Desarrollo Procedimientos b) Documento de la Base Legal; c) Reglamento Interno SB
Aprobación Documentos y Actos Administrativos
Autoridades y Funcionarios, Secretaría: Oficina de Planificación y Desarrollo (Sistemas y Procedimientos) Ene-10 Oct-10
Autoridades y Funcionarios: Asistencia de Sistemas y Procedimientos
Supervisión Directa del Superintendente de Bancos
22.6.2 Proyectos Elaboración Manuales Generales Manuales Generales
Documentos Aprobados
Autoridades y Funcionarios: Oficina de Planificación y Desarrollo. Oct-10 Oct-11
Sistemas y Procedimientos: GMI
Equipo de Implementación; Participación Superintendente y Gerente; Reglamento Interno.
22.6.3 - Manual General de Descripción y Especificación de Puestos Manual General
Documentos Aprobados
OPD-DGH-Funcionarios Ene-10 Feb-12
Sistemas y Procedimientos: GMI
22.6.4 Proyecto Elaboración Manual de Procesos Manual de Procesos
Documentos Aprobados
Autoridades y Funcionarios. Asesoría de la Oficina de Planificación y Desarrollo Oct-10 Oct-11
Sistemas y Procedimientos: GMI
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Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 152 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
22.6.5 Implementación Proceso Previa Autorización
a) Diseño del Proceso, b) Implementación
Aprobación del Proceso e Implementación
División de Sistemas y Procedimientos, Departamento de Registros y Autorizaciones; Equipo de Implementación Ene-10 Abr-10
División de Sistemas y Procedimientos; Contrapartes del Departamento de Registros y Autorizaciones; Equipo de Implementación
Supervisión Directa del Superintendente de Bancos con la Asistencia del Gerente y el Subgerente
22.6.6 - Implementación del Sistema del Registro de Entidades Supervisadas (RES)
a) Programa Desarrollo del Sistema RES, b) Manual de Usuarios RES
Informe Auditoría Interna de Sistemas verificación Implementación
División de Desarrollo de Sistemas; Departamento de Registros y Autorizaciones: Auditoría Interna de Sistemas May-10 Jul-10
División de Desarrollo de Sistemas: Contrapartes del Departamento de Registros y Autorizaciones; Control Interno de Sistemas; Equipo de Desarrollo de Sistemas
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Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 153 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
22.6.7 - Diseño e Implementación Proceso Central de Informaciones
a) Programa Diagnóstico del Proceso; b) Documentos del Proceso
Aprobación del Proceso y Manuales Específicos
División de Sistemas y Procedimientos y Contrapartes del Departamento de Gestión de Riesgos y Estudios 02/07/2010 02/09/2010
División de Sistemas y Procedimientos, Contrapartes del Departamento de Gestión de Riesgos y Estudios; Equipo de Implementación
22.6.8 Diseño e Implementación del Proceso de Estudios de Riesgos
a) Programa Diagnóstico del Proceso; b) Documentos del Proceso
Aprobación del Proceso y Manuales Específicos
División de Sistemas y Procedimientos y Contrapartes del Departamento de Gestión de Riesgos y Estudios Sep-10 Nov-10
División de Sistemas y Procedimientos, Contrapartes del Departamento de Gestión de Riesgos y Estudios; Equipo de Implementación
22.6.9 Diseño e Implementación del Proceso de Estadísticas
a) Programa Diagnóstico del Proceso; b) Documentos del Proceso
Aprobación del Proceso y Manuales Específicos
División de Sistemas y Procedimientos y Contrapartes del Departamento de Gestión de Riesgos y Estudios Nov-10 Ene-11
División de Sistemas y Procedimientos, Contrapartes del Departamento de Gestión de Riesgos y Estudios; Equipo de Implementación
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Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 154 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
22.6.10 Diseño e Implementación del Proceso de Régimen Informativo
a) Programa Diagnóstico del Proceso; b) Documentos del Proceso
Aprobación del Proceso y Manuales Específicos
División de Sistemas y Procedimientos y Contrapartes del Departamento de Gestión de Riesgos y Estudios Ene-11 Mar-11
División de Sistemas y Procedimientos, Contrapartes del Departamento de Gestión de Riesgos y Estudios; Equipo de Implementación
22.6.11 Diseño e Implementación del Proceso de Gestión de Normas Bancarias
a) Programa Diagnóstico del Proceso; b) Documentos del Proceso
Aprobación del Proceso y Manuales Específicos
División de Sistemas y Procedimientos y Contrapartes del Departamento de Gestión de Riesgos y Estudios Mar-11 May-11
División de Sistemas y Procedimientos, Contrapartes del Departamento de Gestión de Riesgos y Estudios; Equipo de Implementación
22.6.12 Diseño e Implementación del Proceso de Planeación Estratégica
a) Programa Diagnóstico del Proceso; b) Documentos del Proceso
Aprobación del Proceso y Manuales Específicos
División de Sistemas y Procedimientos y Contrapartes de la División de Planificación y Control de Gestión May-11 Jul-10
División de Sistemas y Procedimientos, Contrapartes de la División de Planificación y Control de Gestión; Equipo de Implementación
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Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 155 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
22.6.13 Diseño e Implementación del Proceso de Control de Gestión
a) Programa Diagnóstico del Proceso; b) Documentos del Proceso
Aprobación del Proceso y Manuales Específicos
División de Sistemas y Procedimientos y Contrapartes de la División de Planificación y Control de Gestión Jul-11 Sep-11
División de Sistemas y Procedimientos, Contrapartes de la División de Planificación y Control de Gestión; Equipo de Implementación
22.6.14 - Diseño de Implementación del Proceso de Gestión de Calidad
a) Programa Diagnóstico del Proceso; b) Documentos del Proceso
Aprobación del Proceso y Manuales Específicos
División de Sistemas y Procedimientos y Contrapartes de la División de Planificación y Control de Gestión Sep-11 Oct-11
División de Sistemas y Procedimientos, Contrapartes de la División de Planificación y Control de Gestión; Equipo de Implementación
22.6.15 Diseño e Implementación del Proceso de Presupuesto
a) Programa Diagnóstico del Proceso; b) Documentos del Proceso
Aprobación del Proceso y Manuales Específicos
División de Sistemas y Procedimientos y Contrapartes de la División de Presupuesto Oct-11 Nov-11
División de Sistemas y Procedimientos, Contrapartes de la División de Presupuesto; Equipo de Implementación
Superintendencia de Bancos de la República Dominicana
Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 156 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
22.6.16 Diseño e Implementación del Proceso de Ingeniería del Sistema Organizacional
a) Programa Diagnóstico del Proceso; b) Documentos del Proceso
Aprobación del Proceso y Manuales Específicos
División de Sistemas Nov-11 Dic-11
División de Sistemas y Procedimientos y Equipo de Implementación
22.6.17 Adquirir e implementar Herramienta de Planificación y Seguimiento de Actividades (MS-PROJECT SERVER)
Herramientas Adquiridas e Implementadas
Integración de los Programas de Actividades al Sistema
Superintendente de Bancos; Director Tecnología y Operaciones; Equipo de Implementación. Ene-10 Oct-10
Superintendente, Tecnología y Operaciones, Equipo de Implementación
Decisión y Apoyo del Superintendente
22.6.18 Adquirir e Implementar Base de Datos Documental (DBMS)
a) Herramientas Adquiridas, b) Entrenamientos Realizados
Personal entrenado y Sistema Documental de la Superintendencia de Bancos implementado
Superintendente de Bancos; Director Tecnología y Operaciones; Equipo de Implementación. Ene-10 Oct-10
Superintendente, Tecnología y Operaciones, Equipo de Implementación
22.6.19 Desarrollo del Reglamento de Dietas y Viáticos
Reglamento, Procedimientos, Formularios, Anexos
Aprobación Reglamento y Procedimientos
Superintendente, Oficina de Planificación y Desarrollo; Departamento Administrativo y Financiero Ene-10 Abr-10
Subgerente, Sistemas y Procedimientos; Departamento Administrativo y Financiero; Departamento de Auditoría Interna
Coordinación Departamento Administrativo y Financiero; Apoyo de la Dirección.
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Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 157 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
22.6.20 Desarrollo Procedimientos Administrativos de Dietas y Viáticos Ene-10 Abr-10
22.6.21 Desarrollo del Reglamento de la Policía Especial de la Superintendencia de Bancos Reglamento Reglamento Aprobado
Superintendente: División del Sistema de Prevención, Mitigación y Recuperación de Desastres (DSPMRD), Oficina de Planificación y Desarrollo (División Sistemas y Procedimientos) Ene-10 Abr-10
DSPMRD, Subgerente, División de Sistemas y Procedimientos; División de Comunicaciones; Equipo de Implementación.
Autorización del Superintendente; Propuesta DSPMRD.
23.- Mantener una coordinación efectiva de las áreas de apoyo a través de la Subgerencia
23.1 Fortalecimiento de la Seguridad institucional
Mejor Protección a los Recursos de la institución
23.1.1. Adquisición de 09 flotas, para ser utilizadas en cada una de las inst. intervenida y sede central
Mejorar la comunicación Teléfonos adquiridos
División de Seguridad Ene-10 Mar-10
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Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 158 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
23.1.2 Compra de equipo de seguridad para la regional norte.
Mayor seguridad para la Regional Equipos
División de Seguridad Ene-10 Mar-10
23.1.3 Participación en los operativos, notificación y cierre de agentes de cambios Participación de PBs Informes
División de Seguridad Ene-10 Mar-10
23.1.4 Instalación de sistema de monitoreo en la oficina de Prousuario. Mejorar la seguridad Sistema instalado
División de Seguridad Ene-10 Mar-10
Adquisición de 31 extintores y 16 detectores de humo para asegurar mas la institución en relación a un conato Evitar siniestros Extintores
División de Seguridad Ene-10 Mar-10
23.2 Establecimiento de un Sistema de Archivo
Mejor funcionamiento de los archivos y actualización de procesos
Procesos establecidos y reestructuraciones archivos físicos
División de Secretaría y Sistemas y Procedimientos Abr-10 Sep-10
Procesos Actuales de Archivo
Los procesos y políticas actuales están debidamente definidos y documentados
Ley General de Archivo
Cooperación técnica del Archivo General de la Nación
23.3 Adecuación y mantenimiento de la estructura física
23.3.1 Instalación compresor A/A de 20 toneladas e n el 1er. nivel
Mejora climatización en el primer nivel Compresor instalado
División de Servicios Generales Ene-10 Feb-10
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Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 159 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
23.3.2 Instalación de Esquineros Acero Inoxidable Parqueos de Visitantes
Mejora en el sistema de Parqueos Esquineros instalados
División de Servicios Generales Ene-10 Feb-10
23.3.3 Readec. Ductos y Expansión de Extractor de Monóxido Parq.Empleados
Disminución del Monóxido en Paqueo
Ductos y extractores más limpios
División de Servicios Generales Ene-10 Feb-10
23.3.4 Instalación de 1 unid. De A/A de 12,000 BTU en el área de Seguridad Mejor clima en el área
Aire acondicionado instalado
División de Servicios Generales Ene-10 Feb-10
23.3.5 Reparación del Sist. de Monóxido de Carbono en el Parq. Empleados
Disminución del Monóxido en Paqueo Reparación realizada
División de Servicios Generales Feb-10 Mar-10
23.3.6 Readecuación Área de IFIL Mejorar y aprovechar espacios Área mejorada
División de Servicios Generales Feb-10 Abr-10
23.3.7 Confección e Instalación de Toldo en la Caseta de los P.B.
Mejorar protección del sol Toldo instalado
División de Servicios Generales Feb-10 Mar-10
23.3.8 Adecuación Área Frente a Suministro para escaneo de Documentos
Mejorar área y aprovechar espacios Área mejorada
División de Servicios Generales Mar-10 Jun-10
23.3.9 Remodelación Área de Caja y Correspondencia
Mejorar área y aprovechar espacios Área mejorada
División de Servicios Generales Mar-10 Jun-10
23.3.10 Construcción de Archivo Muerto, Deposito y Centro de Copiado(1er.nivel)
Mayor confort y seguridad de los archivos Área construidas
División de Servicios Generales Mar-10 Jun-10
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Plan Estratégico 2010 – 2012 Página 160 de 160
OBJETIVO ESTRATEGICO IV:
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA INTERNA
ESTRATEGIAS Y TAREAS INDICADORES MEDIOS DE
VERIFICACION RESPONSABLE
FECHA INICIO
FECHA FIN RECURSOS SUPUESTO
23.3.11 Remodelación áreas Transporte, Seguridad, mayordomía, mantenimiento y cocina de Cafetería
Remodelar área y aprovechar espacios Área remodelada
División de Servicios Generales Mar-10 Jun-10
23.3.12 Construcción de Verja Perimetral
Mayor seguridad a la Sede Verja construida
División de Servicios Generales Mar-10 Jun-10