QUINTA UNIDAD. INSTITUCIONES FINANCIERAS INTERNACIONALES

LA BANCA MULTINACIONAL1. La globalización económica, es la creación de un mercado mundial de libre circulación de capitales financieros para la inversión.2. El capital financiero, es la libre circulación del dinero, de los préstamos y los créditos internacionales.3. El capital financiero por la tecnología el dinero circula con rapidez a nivel planetario.4. El capital para el comercio, es compra-venta de bienes y servicios en el mercado mundial.5. El capital productivo es la inversión en commodities: materias primas de origen vegetal, mineral y de la pesca; bienes del activo inmovilizado como terrenos, edificaciones, maquinarias, equipos, vehículos, etc) y la mano de obra.6. En estos mercados operen empresas internacionales y la banca multinacional.7. El objetivo de la globalización económica es la creación de un mercado sin fronteras y sin restricciones.8. Las empresas multinacionales, operan desde los países altamente industrializados, negocian e invierten en los países sub desarrollados y emergentes, aprovechas los recursos naturales y la mano de obra barata.9. La banca multinacional invierten en las bolsas de valores del mundo: Nueva York, Londres, Paris, Frankfurt, Amsterdam, Ginebra, Hong Kong, Tokio, Singapur, etc.10. Principales instituciones de la banca multinacional:Ranking Banco País Cap.Bursátil01 Industrial & Commercial Bank Of China China $ 284,25 miles millones02 Wells Fargo & Co. USA 261,23 03 China Construction Bank China 229.1804 Bank of China China 215,7705 JP Morgan Chase & Co USA 213,8806 Agrcultural Bank of China China 190,1107 HSBC Holdings UK 167,9008 Bank Of América USA 151,74 09 Citigroup USA 149,8810 Commonwealth Bank of Australia Australia 99,2111 Banco Santander España 88,6312 Royal Bank o Canada Canada 87,7213 Westpac Banking Corporation Australia 87,2214 Goldman Sachs Group USA 78,6015 Toronto-Dominion Bank Canada 77,8016 Lloyds Banking Group UK 75,4717 China Merchants Bank China 72,4318 Mitsubishi UFJ Financial Group Japón 71,2719 US Bancorp USA 70,3620 Bank of Communications China 69,83

BANCA DE INVERSIÓN01. Son instituciones financieras especializadas en canalizar instrumentos financieros a las inversiones del sector público y privado.02. Los instrumentos financieros son obtenidos por la banca de inversión, por medio de la emisión y colocación de valores en el mercado de capitales.

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03. Las variables de las inversiones:03.1. Renta: asociado a la utilidad que se espera obtener.03.2. Riesgo: probabilidad de no obtener la ganancia esperada por factores internos y externa de toda economía nacional.Ejemplo: La crisis financiera estadounidense del año 2008, por la quiebra de varios bancoa de inversión, como Lehman 03.3. Tiempo: período de la inversión.04. Solo dos peruanas entre 2 mil compañías en todo el mundo, CREDICORP el holding financiero ligado al grupo Romero y el BBVA Banco Continental, del banco español BBVA y del grupo peruano Breca, son las únicas que aparecen en el ranking anual de las firmas más valiosas del mundo elaborado por Forbes.

BANCO MUNDIAL01. El Banco Mundial (BM), es una institución especializada del sistema de la Naciones Unidas (NNUU).02. Su constitución data desde la Conferencia de Bretton Woods- New Hampshire- EEUU, 1945. (Complejo Hotelero Bretton Woods).03. La finalidad de su nacimiento fue apoyar a los países de Europa destruidos en la Segunda Guerra Mundial.04. Con el tiempo fue ampliando sus funciones, con la creación del grupo del Banco Mundial.05. El grupo del Banco Mundial está integrado por:

El Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento- BIRF.Reducir la pobreza en los países en vía de desarrollo.

La Asociación Internacional de Fomento – AIF.Proporciona dinero para la solución de los servicios básicos: educación, vivienda, agua potable, saneamiento.

La Corporación Financiera Internacional.Los socios comerciales invierten capital por medio de empresas privadas en los países en desarrollo.

El Organismo Multilateral de Garantía de Inversiones.Promueve la inversión extranjera en los países en desarrollo, otorga garantías a los inversionistas contra pérdidas ocasionadas por riesgos no comerciales como expropiación, inconvertibilidad de la moneda, restricciones de transferencia, guerras, conflictos sociales.

El Centro Internacional de Arreglo de Diferencias Relativas a Inversiones.Proporciona servicios internacionales de conciliación y arbitraje, por problemas que podrían tener los inversionistas extranjeros.

06. Es una fuente de asistencia financiera y técnica para los países en vías de desarrollo.07. Su objetivo es reducir la pobreza mediante préstamos con bajos intereses.08. Otorga créditos sin intereses a nivel bancario.09. Brinda apoyo económico a los países en vías de desarrollo.10. Tipos de préstamos:

Préstamos para proyectos. Préstamos sectoriales, vía BIRF y AIF. Préstamos institucionales Préstamos de ajuste estructural. Préstamos a fondo perdido.

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FONDO MONETARIO INTERNACIONAL – FMI.Culminada la 2da. Guerra Mundial, era muy urgente la reconstrucción de las economías.Cuarenta y cinco (45) países se reunieron, en New Hmapshiree – Complejo Hotelero Bretton Woods, con el objetivo de reorganizar los intercambios económicos y resolver los problemas de la construcción y reconstrucción de las ciudades destruidas por la guerra.El Reino Unido de Gran Bretaña e Irlanda (United Kingdom), en la conferencia presentó un plan elaborado por el Economista, John Maynard Keynes.Los EEUU de NA, presentó otro plan elaborado por el Dr. Harry D. White.El Plan del Economista Keynes, era la creación de un ente que apoye la reconstrucción económica de Europa y del Sistema Monetario Internacional.El Plan del Dr. Harry D. White, era la constitución de dos entes con objetivos diferentes, una que atendiera a resolver los problemas comerciales y monetarios; la otra a resolver los problemas de la construcción y reconstrucción de obras de infraestructura económica, éste último fue el origen del actual Banco Mundial.Históricamente se les conoce como los Acuerdos de Bretton Woods, que fueron la base del convenio constitutivo del Fondo Monetario Internacional (FMI), el que entró formalmente en vigencia a partir del 27 de diciembre de 1945, emergiendo el país del Norte de América, como la primera potencia económica capitalista.El FMI se caracteriza por promover la estabilidad en el tipo de cambio y evitar las devaluaciones de la moneda.Apoya la existencia de oro como respaldo al tipo de cambio de las diferentes divisas.Las operaciones del FMI estaban dirigidas a los países pobres.La primera etapa de los Acuerdos de Bretton Woods, desde de diciembre de 1945 sl 15 de enero de 1971, fecha en que el Presidente de los EEUU de NA, Richard M. Nixon, decretó la Nueva Política Económica (NEP), poniendo fin a los acuerdos de Bretton Woods.La segunda etapa, es el período de agosto de 1971 a 1976, en la que se aplica los tipos de cambios flotantes. Los precios de las diferentes divisas se determina por la oferta y la demanda.Se comprueba la apertura económica de los países y la libre movilidad del capital a corto plazo.El FM;I es una institución financiera internacional, integrada por las autoridades de hacienda, economía y finanzas de los países miembros.

CORPORACIÓN ANDINA DE FOMENTO – CAFO BANCO DE DESARROLLO DE AMÉRICA

LATINA01. Es una institución financiera multilateral, que tiene como finalidad impulsar y fomentar el desarrollo económico y la integración regional de los países andinos.02. La CAF, fue fundada el 07 de Febrero de 1968, su sede es Caracas – Venezuela.03. Sus accionistas son los países de la Comunidad Andina:

Bolivia. Colombia. Ecuador. Perú, y Venezuela.

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04. Socios extra regionales: Argentina. Brasil. Chile. Costa Rica. España. Jamaica. México. Panamá Paraguay. Trinidad y Tobago; y Uruguay.

05. Objetivos de la CAF: Promover el desarrollo sostenible y la integración regional, mediante la

prestación de servicios financieros múltiples a clientes de los sectores públicos y privados de los países accionistas.

Sectores: Infraestructura. Producción. Defensa del Medio Ambiente. Desarrollo humano y social. Desarrollo institucional. Fortalecimiento de la gobernabilidad.

06. Préstamos. Principal fuente de financiamiento de la CAF. Préstamos para el financiamiento de proyectos destinados al desarrollo y

ejecución de iniciativas de vialidad, transporte, telecomunicaciones, energía, agua y saneamiento ambiental y a la integración física y el desarrollo fronterizo de los países accionistas.

Financia proyectos corporativos del área industrial para ampliar y modernizar la capacidad productiva y la inserción de las empresas en los mercados regionales y mundiales.

Líneas de Crédito, modalidad que se ofrece a un cliente una cantidad máxima de recursos para un período determinado.

Estructuración y financiamiento de proyectos. Financia proyectos de minería, energía y explotación de petróleo y gas. La CAF cofinancia operaciones con otros organismos multilaterales como el

Banco Interamericano de Desarrollo (BID), Banco Mundial (BM) y Fondo Monetario Internacional (FMI).

07. Asesoría Financiera. Sectores público, privado y mixto. Ofrece asistencia en la definición y estructuración de planes de financiamiento

de proyectos y compañías. El diseño y ejecución de procesos de licitación pública.

08. Fondos Especiales:o Fondo de Inversión y Desarrollo empresarial (FIDE).o Fondo de Financiamiento Compensatorio (FFC)o Programa Latinoamericano de Carbono, Energía Limpias y Alternativas.o Apoyo al proceso de fortalecimiento patrimonial de la pequeña y mediana

empresa a través de operaciones de capital y crédito.(31)