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PROGRAMME DE RENFORCEMENT DES

CAPACITES 2017

Secteur bancaire

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PROGRAMME DE RENFORCEMENT DES CAPACITES DE BANQUE 2017

2

PROGRAMME DE RENFORCEMENT DES CAPACITES 2017 :

SECTEUR BANCAIRE


3

SOMMAIRE

I- LA CARTOGRAPHIE DES RISQUES BANCAIRES ................................................................. 4

II- LA CAISSIERE FACE A LA CLIENTELE : AMELIORATION DES PERFORMANCES

QUOTIDIENNES ................................................................................................................................... 5

III- COMMENT ASSURER LA GESTION DES RESSOURCES HUMAINES DANS UNE

INSTITUTION BANCAIRE ................................................................................................................. 7

IV- LA GESTION DU CREDIT AU SEIN D’UNE INSTITUTION BANCAIRE .......................... 8

V- L’ESSENTIEL DES NORMES IAS/IFRS ............................................................................... 10

VI- ACCEUIL, GESTION ET DEVELOPPEMENT DE LA RELATION COMMERCIALE ...... 12

VII- LA COMPTABILITE BANCAIRE ET LES NOUVELLES NORMES IAS/IFRS ................. 13

VIII- LE DIAGNOSTIC FINANCIER DE L’ENTREPRISE ........................................................ 15

IX- L’AUDIT INTERNE DANS LA BANQUE ............................................................................. 17

X- LA GESTION DES RISQUES BANCAIRES .......................................................................... 19

XI- LE DISPOSITIF DE LA REGLEMENTATION BANCAIRE ET LE REPORTING A LA

BANQUE CENTRALE ....................................................................................................................... 21

XII- MANAGEMENT DE LA SECURITE INFORMATIQUE EN MILIEU BANCAIRE............ 23

XIII- LA MAITRISE DES OPERATIONS DE CAISSE .............................................................. 25

XIV- LA GESTION MARKETING D’UNE AGENCE BANCAIRE ........................................... 27

XV- LE CONTROLE DE GESTION DANS LES BANQUES ........................................................ 29

XVI- FORMATION AU METIER DE CHEF D’AGENCE OU DIRECTEUR GENERAL D’UNE

BANQUE .............................................................................................................................................. 31

XVII- REDRESSEMENT, RESTRUCTURATION ET GESTION PROVISOIRE D’UNE

BANQUE EN DIFFICULTE ............................................................................................................... 33

XVIII- GOURVERNANCE ET STRATEGIE EN MILIEU BANCAIRE ...................................... 35

XIX- FORMATION EN EDUCATION FINANCIERE ................................................................ 37

XX. GESTION DES ASSOCIATIONS PROFESSIONNELLES DES BANQUES ET

ETABLISSEMENTS FINANCIERS ................................................................................................... 39

XXI. FORMATION PRODUITS D’ASSURANCE BANCAIRE : MIEUX CONSEILLER VOS

CLIENTS .............................................................................................................................................. 42

XXII. FORMATION CONNAITRE LES PRODUITS D’EPARGNE FINANCIERE ET LEUR

FISCALITE ........................................................................................................................................... 44

XXIII. FORMATION PRODUIT D’ASSURANCE-VIE : MIEUX CONSEILLER VOS CLIENTS

46

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4

I- LA CARTOGRAPHIE DES RISQUES BANCAIRES

Les risques sont inhérents à toute activité. La gestion des risques est devenue une

préoccupation majeure des institutions bancaires. Mais pour les supprimer, les réduire

ou les maîtriser, il est fondamental de les identifier au préalable et d’en établir une

cartographie.

OBJECTIFS DE LA FORMATION

Identifier les risques liés au secteur bancaire ;

Maitriser le processus d’élaboration d’une cartographie des risques ;

Savoir élaborer une cartographie des risques d’une banque.

PUBLIC CIBLE

Gestionnaires des risques ;

Auditeurs et contrôleurs ;

Directeurs opérationnelles.

CONTENU :

La notion de risques liés au secteur bancaire ;

Les différents types de risques ;

La méthodologie d’identification des risques ;

La classification et l’hiérarchisation des risques ;

Le processus d’élaboration de la cartographie des risques ;

L’analyse des risques identifiés.

DUREE : 5 Jours ouvrables

1ère

Session : Du 13 au 17 f février 2017

2ième

Session : Du 22 au 26 mai 2017

3ième

Session : Du 18 au 22 septembre 2017

TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


5

II- LA CAISSIERE FACE A LA CLIENTELE :

AMELIORATION DES PERFORMANCES QUOTIDIENNES

Cette formation s’adresse essentiellement aux caissiers, caissières et agents de guichet

qui exercent dans une Institution de micro Finance. La session est basée sur une étude

de cas pratique et comporte cinq (5) modules qui permettent d’améliorer et de renforcer

les performances quotidiennes de ces caissières et agents de guichet dans leurs activités.


Communiquer et savoir les techniques d’accueil de la clientèle ;

Connaitre les responsabilités de la caissière dans les opérations de caisse ;

Réflexes à cultiver par une caissière en termes de sécurités physique et

électronique dans les opérations de caisse ;

Procédures d’ouverture, d’alimentation, d’allègement et de fermeture de la caisse

: les pièges à éviter !

Identification des risques liés ;

Organisation et Gestion du temps à la caisse.

PUBLIC CIBLE

Caissiers / Gestionnaire de Caisse / Guichetier ;

Trésorier ;

Membre du comité de Direction ;

Chefs de département ;

Cadre de la Direction financière ;

Directeur et responsable d’exploitation.

CONTENU :

Introduction: L’activité bancaire dans ses grandes lignes :

- Collecte de l’épargne ;

- Distribution du crédit ;

- Dispensation de services.


6

Les fondamentaux de la gestion de trésorerie :

- Missions originelles ;

- La gestion Actif / Passif.

Les risques de trésorerie :

- Risques découlant de l’activité bancaire ;

- Risques liés aux activités de marché.

Risques gérés par le Trésorier - Exercices d’application :

- Risque d’illiquidité ;

- Risque de surliquidité ;

- Risque de change ;

- Risque de taux.

Conclusion, synthèse et évaluation du Séminaire


1ère

Session : Du 20 au 24 février 2017

2ième

Session : Du 18 au 22 avril 2017

3ième

Session : Du 21au 25 aout 2017

4ième

Session : Du 23 au 27 octobre 2017

TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


7

III- COMMENT ASSURER LA GESTION DES RESSOURCES

HUMAINES DANS UNE INSTITUTION BANCAIRE

Cette session de formation est essentiellement dédiée aux personnes qui assurent des

responsabilités élevées en termes de gestion des hommes au sein de l’institution. La

session est centrée sur une étude de cas et comporte cinq (5) modules respectifs.


Positionner les enjeux et rôles de la fonction RH ;

Acquérir les savoir-faire clés de chaque processus RH et identifier les

interactions entre les différents domaines ;

Se doter d'outils RH directement transposables au retour dans l'entreprise.

PUBLIC CIBLE

Banquiers ;

Membre du comité de Direction ;

Chefs de département ;

Cadre de la Direction Administrative et financière ;


CONTENU :

Elaboration de la politique générale de Gestion des Ressources Humaines ;

Procédures de recrutement, d’évaluation et de licenciement du personnel /

Gestion prévisionnelle des emplois et des compétences ;

Mise en place et gestion du système de rémunération et de motivation du

personnel ;

Développement du personnel et gestion du plan de carrière ;

Leadership et Communication.


1ère

Session : Du 13 au 17 mars 2017

2ième

Session : Du 12 au 16 juin juin 2017

3ième


TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


8

IV- LA GESTION DU CREDIT AU SEIN D’UNE INSTITUTION

BANCAIRE






Analyser la place des activités de crédit dans le bilan et le compte de résultats des

institutions financières ;

Familiariser les participants avec certaines meilleures pratiques en organisation

interne des activités de crédit ;

Détailler les différentes approches de l'évaluation du crédit afin d'éviter les prêts

non-performants ;

Familiariser les participants avec l'analyse professionnelle et financière de

l'évaluation du crédit pour les prêts aux PME.

PUBLIC CIBLE

Tous managers spécialisés dans le secteur bancaire ;

Caissiers / Gestionnaire de Caisse / Guichetier ;

Trésorier ;


CONTENU :

Activités de crédit & Gestion d'activités bancaires :

- Fonction d'intermédiation et de transformation ;

- Activités de crédit, bilan et compte de résultats ;

- Stratégie & Organisation ;

- Principaux défis.


9

Risque de crédit :

- Concepts ;

- Lien avec d'autres risques financiers ;

- Lien avec la gestion de capital.

Organisation de crédit interne :

- Produits de crédit ;

- Aux entreprises ;

- Aux particuliers.

Évaluation du crédit :

- Aux particuliers ;

- Aux entreprises ;

- Outils couramment utilisés.

Analyse financière comme partie de l'évaluation du crédit :

- Composants des états financiers ;

- Analyse des ratios.


1ère

Session : Du 06 au 10 novembre 2017

2ième


3ième

Session : Du 13 au 17 Mars 2017

4ième


TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


10

V- L’ESSENTIEL DES NORMES IAS/IFRS






Maîtriser le contexte et l'environnement réglementaire des normes IFRS ;

Se repérer dans l'information financière en normes IFRS ;

De connaître le contexte de mise en place des normes IFRS et des principales

normes ayant une incidence sur les états financiers des établissements de crédits

et des compagnies assurances ;

D’appréhender les principes et méthodes d’évaluation et de comptabilisation

dans le secteur des banques et assurances en IFRS.

PUBLIC CIBLE

Auditeurs ;

Contrôleur de Gestion ;

Chefs de départements ;

Inspecteur ;

Collaborateurs du département Financier.

CONTENU :

La normalisation comptable internationale ;

Cadre conceptuel et panorama des normes IFRS ;

Connaître les concepts de la comptabilité internationale ;

Les normes de présentation de l’information financière ;

L’évaluation des actifs et des passifs non financiers des banques et assurances ;

L’évaluation des actifs et passifs financiers des banques et assurances ;

L’évaluation des produits, impôts, variations de cours et des capitaux propres ;


11

Lire les états financiers en normes IFRS ;

Approfondir, s'entraîner et compléter la formation en salle.


1ère


2ième

Session : Du 21 au 25 aout 2017

3ième


TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


12

VI- ACCEUIL, GESTION ET DEVELOPPEMENT DE LA

RELATION COMMERCIALE

Tous les services offerts par la banque sont destinés à répondre aux besoins d’une

clientèle. Le client doit être au centre des préoccupations de toutes les actions. Par

conséquent, tout doit être mis en œuvre pour sa satisfaction.


Mieux accueillir les clients ;

Pouvoir accroître le portefeuille clientèle ;

Proposer les produits et services bancaires adaptés aux besoins du client.

PUBLIC CIBLE

Chargés de clientèle ;

Gestionnaire de compte ;

Conseillers clientèle ;

Guichetiers ;

Caissiers.

CONTENU :

La conquête des clients ;

L’accueil des clients ;

Les outils d’appréciation de la satisfaction des clients ;

Le système de communication entre la banque et les clients ;

La stratégie de fidélisation des clients.


1ère


2ième

Session : Du 26 au 30 juin 2017

3ième


TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


13

VII- LA COMPTABILITE BANCAIRE ET LES NOUVELLES

NORMES IAS/IFRS

Les banques implantées en Afrique ne peuvent s’exclure de l’objectif que se sont

donnés les différents acteurs de la chaine de la communication financière, de

développer au plan mondial des principes et normes comptables universels.

Les groupes devront en plus de l’obligation future de produire des comptes consolidés,

présenter leur information financière selon les normes en vigueur au plan international

dès lors qu’ils voudront nouer des relations de partenariat avec des entités

internationales ou lever des fonds sur les marchés internationaux.


Connaître le contexte de mise en place des normes internationales et des

principales normes ayant une incidence sur les états financiers des établissements

de crédit ;

Appréhender les principes et méthodes d’évaluation et de comptabilisation dans

le secteur bancaire en IFRS : crédits, dépôts, portefeuille titre, instruments de

couvertures et opérations en monnaie étrangère ;

Se familiariser avec les principes généraux qui sont à la base de ces normes et les

spécificités du secteur bancaire ;

Comprendre le contenu et l’application des principales normes ;

Maîtriser les principales normes IFRS ayant une incidence significative sur les

états financiers des banques.

PUBLIC CIBLE

Responsables financiers ;

Chefs comptables ;

Comptables ;

Les auditeurs.

Les contrôleurs de gestion.


14

CONTENU :

Les enjeux et le contexte de l’harmonisation comptable internationale ;

Le cadre conceptuel de l’I.A.S.B et les changements culturels ;

La présentation des états financiers : I.A.S/IFRS ;

Les principales normes d’enregistrement et d’évaluation d’actif ;

Les principales normes d’enregistrement et d’évaluation du passif ;

Les opérations courantes dans la banque :

Traitement des produits des activités ordinaires : produits et commissions ;

Les immobilisations ;

Les contrats de leasing et opération en devises ;

Le traitement des provisions ;

Les instruments financiers dans la banque.

Le fonctionnement des principaux instruments financiers :

Les engagements de financement et de garantie ;

Le traitement des produits dérivés de la comptabilité de couverture ;

La comptabilisation des actifs financiers.

Les comptes consolidés.

DUREE : 5 jours

1ère


2ième


3ième


TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


15

VIII- LE DIAGNOSTIC FINANCIER DE L’ENTREPRISE

Le diagnostic financier permet de piloter l'entreprise à tous les stades du processus de

décision : analyse de la situation financière de l'entreprise ; recherche des conditions

de l'équilibre financier et mesure de la rentabilité des capitaux investis ; évaluation de

l'entreprise par rapport à son environnement.

Le diagnostic financier constitue également un outil de la gestion du futur car il permet

d'évaluer les besoins de financement de l'entreprise ; de choisir les moyens de

financement ; de définir la politique de crédit à l'égard des clients.

Le diagnostic financier permet de contrôler et de détecter les dérives éventuelles par

rapport aux objectifs de l'entreprise et d'engager à temps les actions correctives

nécessaires.

Le diagnostic permet d'évaluer l'efficacité de la politique des dirigeants en mesurant

leur aptitude à gérer le couple rentabilité risque.


Etre capable de lire et d’interpréter les documents comptables et financiers de

l’entreprise ;

Evaluer la solvabilité de l’entreprise ;

Apprécier la capacité de l’entreprise à dégager des profits et à financer sa

croissance.

PUBLIC CIBLE

Exploitants ;


Chefs d’agence ;

Responsables des engagements ;

Responsable des risques ;

Analystes des crédits.


16

CONTENU :

Le bilan financier ;

L’approche financière de l’entreprise :

- Les objectifs et les utilisateurs d'une analyse financière ;

- La collecte des informations sur l'entreprise et sur son secteur ;

- Le choix des outils en fonction des objectifs de l'analyse.

L’approche générale du Diagnostic financier :

- Diagnostic financier et diagnostic général de l’entreprise ;

- L’analyse de l’activité et des résultats ;

- L’analyse fonctionnelle du bilan ;

- L’analyse de la structure financière du bilan : Bilan financier ;

- L'analyse dynamique par les flux ;

- L’analyse du risque économique et financier de l’entreprise (effet de

levier et effet ciseau).

Méthodologie de l’analyse financière :

- Les principes de base ;

- L'analyse des moyens économiques mis en œuvre ;

- L’analyse de l’activité et des performances ;

- L’analyse de la structure financière ;

- L’analyse dynamique des flux de trésorerie ;

- L’analyse par les ratios de la centrale des bilans ;

- L’analyse dynamique des flux de trésorerie ;

- L’analyse par les ratios de la centrale des bilans.

Cas pratique d’analyse financière avec un logiciel de finance

DUREE : 5 jours

1ère


2ième


3ième


TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


17

IX- L’AUDIT INTERNE DANS LA BANQUE

L’audit interne est un élément important du dispositif du contrôle interne. Il contribue

à la sécurisation du patrimoine.

L’organisation et la pratiquede l’audit interne sont structurées et normées.


Actualiser les connaissances des nouveaux enjeux du contrôle dans les banques

au niveau international (management des risques et contraintes de Bâle 2);

Maîtriser la mission de l’audit interne;

Connaître le fonctionnement d’un service d’audit interne ;

Acquérir la méthodologie et les techniques de conduite des missions d’audit

interne.

PUBLIC CIBLE

Auditeurs interne ;

Contrôleurs interne ;

Inspecteurs.

CONTENU :

La notion d’audit interne ;

La mission de l’audit interne ;

La fonction d’auditeur interne ;

Les responsabilités des auditeurs internes dans la gestion des risques liés aux

activités bancaires ;

L’organisation d’un service d’audit interne ;

La charte d’audit interne ;

Les normes de l’audit interne dans le secteur bancaire ;

Les dispositifs de l’audit interne faces aux nouveaux enjeux du contrôle bancaire;

La planification, l’organisation et le déroulement des missions d’audit interne ;

La structuration d’un rapport d’audit interne.


18

DUREE : 5 jours

1ère


2ième


3ième

Session : Du 17 au 21 juillet 2017

TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


19

X- LA GESTION DES RISQUES BANCAIRES

Les banques sont désormais tenues d’adopter une approche gestion des risques. Une

importance est de plus en plus accordée à la maîtrise des risques.


Bâtir une politique cohérente de la gestion des risques ;

Définir les stratégies à développer en la matière ;

Elaborer un plan d’action cohérent et opérationnel de la gestion des risques ;

Déterminer les moyens à mettre en œuvre.

PUBLIC CIBLE

Gestionnaires des risques ;

Auditeurs et contrôleurs ;

Directions opérationnelles (comptable, financière, engagements, production

bancaire, ressources humaines…).

CONTENU :

Bâle II et la gestion des risques ;

L’identification et la maîtrise des risques ;

L’élaboration des processus et procédures de gestion des risques ;

La gestion et la surveillance des risques ;

Les indicateurs d’alerte avancée des risques ;

Les stratégies de limitation et de maîtrise de risques ;

Les instruments d’atténuation des risques ;

La méthode de mesure des risques ;

Les dispositifs de surveillance des risques.


20

DUREE : 5 jours

1ère


2ième


3ième


TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


21

XI- LE DISPOSITIF DE LA REGLEMENTATION BANCAIRE

ET LE REPORTING A LA BANQUE CENTRALE

Les banques commerciales sont tenues de se conformer aux dispositions réglementaires

de la Banque Centrale de Djibouti au risque de subir des sanctions. Elles doivent en

outre, transmettre périodiquement des données financières à la Banque Centrale.


Fournir aux participants les fondamentaux des textes réglementaires spécifiques

aux établissements de crédit :

Les nouveaux dispositifs d’exploitation ;

Les dispositifs prudentiels ;

Le rôle de la supervision bancaire.

Savoir calculer et interpréter les différents ratios auxquels doivent se conformer

les établissements de crédit.

PUBLIC CIBLE

Directeurs/ Chefs d’agence ;


Comptables ;

Auditeurs/contrôleurs internes;

Inspecteurs ;

Juristes.

CONTENU :

Les textes juridiques qui réglementent le secteur bancaire;

Le blanchiment des capitaux ;

Préparations pour l’accueil d’une mission de la supervision bancaire ;

La connaissance et la maîtrise des ratios prudentiels ;

L’utilisation et la maîtrise de calcul des ratios prudentiels ;

Elaboration du reporting.

DUREE : 5 jours


22

1ère


2ième


3ième


TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


23

XII- MANAGEMENT DE LA SECURITE INFORMATIQUE EN

MILIEU BANCAIRE

Le système d’information et de gestion des banques est informatisé. Toute défaillance

du système informatique a des conséquences néfastes sur l’exploitation et partant sur

la clientèle. Les risques informatiques sont réels et permanents. Il est impérieux

d’adopter une stratégie adéquate pour éliminer ou réduire les risques informatiques.


Appréhender les enjeux de la sécurité informatique et s’initier aux meilleurs

pratiques en la matière ;

Donner aux séminaristes les moyens de :

Etablir des constats ;

Mesurer les risques ;

Mettre en place des parades.

PUBLIC CIBLE

Auditeurs interne et externe ;

Commissaires aux comptes et experts comptables ;

Consultants en organisation et en système d’information ;

Responsables informatiques ;

Responsables qualité et sécurité.

CONTENU :

Les risques informatiques ;

La sécurisation du système d’information (SI) ;

La gestion des bases de données ;

La gestion des risques liés au système d’information;

La gestion de la sécurisation logistique du système ;

La gestion des habilitations au système informatique ;

La gestion de la sécurité physique des équipements informatique et

électronique ;

La gestion des sauvegardes des données ;


24

L’administration du réseau et sécurité informatique ;

La gestion de la sécurité logique et l’audit des applications métiers ;

La gestion de l’accès à l’internet.

DUREE : 5 jours

1ère


2ième


3ième


TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


25

XIII- LA MAITRISE DES OPERATIONS DE CAISSE

Les opérations de caisse représentent l’ensemble des actions possibles à réaliser aux

guichets des banques par les titulaires de compte. La maîtrise des opérations de caisse

est fondamentale dans une banque afin de mieux satisfaire les besoins des clients et

donner une bonne image de l’institution.


Maitriser les techniques de gestion courante de la tenue et du contrôle d’une

caisse dans le respect des procédures et en harmonie avec le back-office ;

Détecter et maitriser les risques liés aux opérations de caisse tout en intégrant les

nouvelles technologies.

PUBLIC CIBLE

Chefs de services et agents de caisse;

Contrôleurs de gestion ;

Chefs d’agences et d’unités décentralisées.

CONTENU :

La définition des opérations de la caisse ;

Les procédures d’approvisionnement de la caisse ;

Les différentes opérations de caisse ;

L’autocontrôle des opérations de la caisse ;

La tenue des livres ou journaux de caisse ;

L’inventaire de caisse ;

La cartographie des risques liés aux opérations de caisse ;

La gestion des risques liés aux opérations de caisse ;

La gestion et la comptabilisation des déficits et des surplus de caisse ;

La gestion des fils d’attentes ;

La clôture de caisse ;

Les opérations de rapprochement ;

Le contrôle de caisse.


26

DUREE : 5 jours

1ère


2ième


3ième


4ième


TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


27

XIV- LA GESTION MARKETING D’UNE AGENCE BANCAIRE

Dans un environnement de plus en plus concurrentiel, la gestion doit être orientée

marché. La conquête du marché doit être permanente au risque de compromettre la

viabilité financière. Le client est roi et sa réponse est binaire, oui ou non. Rien de

durable ne peut se faire si les clients se détournent de nos services.


Insuffler l’esprit marketing ;

Maîtriser les techniques du marketing pour développer le portefeuille clientèle ;

Coordonner les activités du service commercial ;

Renforcer ses compétences en matière de stratégie et de négociation

commerciale.

PUBLIC CIBLE

Responsables d’agence;


Agents commerciaux ;

Exploitants ;

Guichetiers.

CONTENU :

La notion de markéting bancaire ;

Les outils de gestion marketing ;

La gestion de la clientèle ;

L’analyse de la concurrence et de l’environnement ;

La gestion commerciale d’une agence bancaire ;

La politique de la fidélisation ;

La stratégie de l’écoute du client ;

L’identification des besoins des clients ;

Le processus de développement de nouveaux produits ;

La rentabilisation de la relation client.


28

DUREE : 5 jours

1ère

Session : Du 11 au 15 Septembre 2017

2ième


3ième


TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


29

XV- LE CONTROLE DE GESTION DANS LES BANQUES

Le contrôle de gestion est l'activité visant la maîtrise de la conduite d'une organisation

en définissant les objectifs, en mettant en place les moyens, en comparant les

performances et les objectifs, en corrigeant les objectifs et les moyens.

Dans l’environnement concurrentiel de plus en plus rude, le contrôle de gestion est un

précieux outil au service du management des banques.


Maîtriser la mission et les enjeux du contrôle de gestion dans la banque ;

Savoir utiliser les outils du contrôle de gestion dans une banque ;

Elaborer le tableau de bord ;

Savoir interpréter les indicateurs.

PUBLIC CIBLE

Contrôleurs de gestion ;

Contrôleurs budgétaires ;

Responsables opérationnels ;


Auditeurs ;

Inspecteurs ;

Comptables.

CONTENU :

La notion de contrôle de gestion ;

Le rôle du contrôleur de gestion ;

Les outils du contrôle de gestion ;

L’organisation du contrôle de gestion dans une banque

Les différents indicateurs de performance ;


30

L’élaboration du budget ;

La maîtrise des indicateurs d’alerte dans l’exécution du budget ;

Le contrôle et suivi budgétaire ;

Le tableau de bord en contrôle de gestion.

DUREE : 5 jours

1ère


2ième


3ième


TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


31

XVI- FORMATION AU METIER DE CHEF D’AGENCE OU

DIRECTEUR GENERAL D’UNE BANQUE

Le contrôle de gestion est l'activité visant la maîtrise de la conduite d'une organisation

en définissant les objectifs, en mettant en place les moyens, en comparant les

performances et les objectifs, en corrigeant les objectifs et les moyens.

Dans l’environnement concurrentiel de plus en plus rude, le contrôle de gestion est un

précieux outil au service du management des banques.


Savoir développer la performance commerciale du fonds de commerce de

l’agence et son PNB ;

Maitriser les risques du point de vente, les risques de prêts mais aussi la sécurité

ou encore la conformité des opérations ;

Prendre en charge l’organisation et le suivi d’une équipe commerciale et

l’animation des actions de prospection et de développement de la banque ;

Etre capable d’agir en manager avec son équipe au quotidien et d’accompagner

le développement des compétences de chacun.

PUBLIC CIBLE

PCA ;

Directeurs ;

Conseil d’Administration ;

Chefs de Départements ;

Chefs d’Agence.

CONTENU :

Notions générales sur la micro finance ;

L’organisation d’une Banque Commerciale ;

Etendue et limites des responsabilités du Conseil d’Administration et du

personnel technique ;


32

La fonction de Chef d’Agence / DG: mission, profil, tâches à exécuter,

situations à établir ;

Les risques en Banque ;

La problématique de la gestion de l’épargne et du crédit dans une banque ;

Le processus de mise en place du crédit ;

La gestion administrative et financière du crédit ;

La maîtrise de la défaillance ;

Le processus budgétaire : élaboration et suivi ;

Le tableau de bord d’une banque;

Le dispositif de contrôle d’une banque ;

Le processus d’élaboration des états financiers fiables.

DUREE : 6 jours

1ère


2ième


3ième


TARIF : 600 000 F CFA /

PARTICIPANT


33

XVII- REDRESSEMENT, RESTRUCTURATION ET GESTION

PROVISOIRE D’UNE BANQUE EN DIFFICULTE

Les difficultés sont inhérentes à toute institution financière et peuvent être engendrées

par des causes endogènes ou exogènes. Des stratégies doivent être régulièrement mises

en œuvre par le management pour les surmonter. En fonction du degré des difficultés

auxquelles elle est confrontée, l’institution financière doit faire l’objet d’un

redressement, d’une restructuration ou d’une gestion provisoire.


Savoir identifier les signes précurseurs des difficultés des banques et connaître

leurs causes;

S’approprier les mesures permettant d’endiguer les difficultés auxquelles sont

confrontées les banques ;

Être capable d’élaborer un plan de redressement ou de restructuration ;

Maîtriser les dispositions relatives à la mise sous administration provisoire et à la

gestion de l’administration provisoire.

PUBLIC CIBLE

Directeurs Généraux /Directeurs Financiers/ Directeurs des Opérations/Chefs

Comptables/Chefs d’Agence;

Inspecteurs chargés de la supervision au sein des Banques Centrales ou des

Cellules de Supervision ;

Responsables d’exploitation

Chargés de portefeuille de crédit ;

Auditeurs internes des IMF ;

Contrôleurs internes des IMF ;

Membres du Conseil d’Administration.

CONTENU :

La notion d’institution financière en difficultés ;

Les causes des difficultés ;

Les conséquences des difficultés ;


34

Les signes précurseurs des difficultés ;

Les indicateurs des difficultés ;

Le diagnostic financier ;

Les notions de redressement, restructuration et d’administration provisoire ;

Les mesures de redressement ;

Les mesures de restructurations ;

L’élaboration d’un plan de redressement ;

L’élaboration d’un plan de restructuration ;

L’administration provisoire : objectifs et cadre réglementaire ;

La gestion de l’administration provisoire ;

La mise en œuvre d’une fusion bancaire ;

La mise en œuvre de la transformation institutionnelle d’une banque;

La mise en œuvre de la scission d’une banque ;

La mise en œuvre de la liquidation d’une banque.

DUREE : 10 jours ouvrables

LIEU : Abidjan (CÔTE D’IVOIRE)

1ère


2ième


3ième


TARIF : 1 000 000 F CFA /

PARTICIPANT


35

XVIII- GOURVERNANCE ET STRATEGIE EN MILIEU

BANCAIRE

Il est fondamentale de bien préciser le concept de gouvernance tant ses domaines

d’applications se sont multipliés et étendus avec l’usage. La gouvernance désigne les

modalités de prise de décision et de direction d’une organisation. Comment garantir

l’efficience des actions engagées ? La gouvernance est un processus qui vérifie que

l’organisation est toujours sur la bonne voie en particulier quand l’organisation prend

ses décisions importantes


Comprendre comment la gouvernance permet d’atteindre les objectifs sociaux et

financiers de l’établissement bancaire

Comprendre le concept de vision stratégique

Réfléchir à une stratégie prudentielle de développement qui aide l’institution à

remplir sa mission tout en protégeant ses actifs au cours du temps

Pouvoir évoluer les décisions dans les institutions bancaires par rapport à

l’éthique, l’efficacité et à la performance

Savoir mettre en place un dispositif de contrôle validant les choix stratégiques

d’une organisation par rapport à la mission de cette organisation

PUBLIC CIBLE











36

CONTENU :

Apporter une base de connaissance théorique, et pratique sur la gouvernance

Comprendre le concept de vision stratégique ;


d’une organisation par rapport à la mission de cette organisation ;

Pouvoir évaluer les décisions dans les institutions bancaires par rapport à

l’éthique, à l’efficacité et à la performance ;

Les forces et faiblesses d’une institution bancaire ;

Quelles sont les stratégies à mettre en place pour une institution bancaire ;

La mise en œuvre de la stratégie.



1ère


2ième


3ième


TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


37

XIX- FORMATION EN EDUCATION FINANCIERE

Le cours sur l’Education Financière est basé sur le postulat selon lequel tous les

ménages, quelque soit leur niveau de revenus, partagent les mêmes aspirations au

confort, à la sécurité, à la santé et à l’éducation de leurs enfants. Les pauvres ont la

contrainte de réaliser ces buts avec peu de revenus disponibles. Pour mettre de coté de

petites sommes d'argent, les pauvres doivent non seulement consommer prudemment,

mais aussi être bien informés et compétents dans la gestion de leur argent. L'éducation

financière leur donne les outils et le pouvoir de le faire.


Introduction à l’éducation financière ;

L’éducation financière est une voie incontournable pour une mise à niveau des

micro-entrepreneurs ;

Former des formateurs aptes à passer des messages à des apprenants adultes

ayant eu peu d’instruction formelle ;

Donner aux formateurs les connaissances et des outils qui leur permettront

d’organiser des formations en éducation financière ;

Comprendre la gestion des TPE/PME ;

Acquérir les compétences clés nécessaires pour l’éducation nécessaire : Le

budget , l’épargne , la gestion des dettes, les services financiers et la négociation

financière ;

Gérer son budget personnel pour utiliser son argent sagement ;

Prendre à conduire une action de formation en éducation financière.

PUBLIC CIBLE



Chargé clientèle

Responsable de formation

Animateurs de services sociaux


38








CONTENU :

Apporter une base de connaissance théorique, et pratique sur la gouvernance ;

Comprendre le concept de vision stratégique ;


d’une organisation par rapport à la mission de cette organisation ;

Pouvoir évaluer les décisions dans les institutions bancaires par rapport à

l’éthique, à l’efficacité et à la performance ;

Les forces et faiblesses d’une institution bancaire ;

Quelles sont les stratégies à mettre en place pour une institution bancaire ;

La mise en œuvre de la stratégie.



1ère


2ième


3ième


TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


39

XX. GESTION DES ASSOCIATIONS PROFESSIONNELLES DES

BANQUES ET ETABLISSEMENTS FINANCIERS

L’Association professionnelles des banques et établissements financiers est une

association composée de banques et établissements financiers. Elle n’existe que grâce

à ses membres. La plupart des APBEF connaissent aujourd’hui d’énormes difficultés

internes et externes. Ce thème se propose de soulever les problèmes auxquels sont

confrontés les APBEF et de trouver une approche de solution.


- S’approprier la mission d’une association professionnelle de banque et

établissements;

- Identifier les activités que peuvent mener une association professionnelle de

banques et établissements financiers ;

- Savoir transformer progressivement une Association professionnelle de centre

de coût en centre de profit ;

- Elaborer un plan stratégique de développement ;

- Elaborer un budget d’une association ;

- De maîtriser le suivi budgétaire ;

- De s’approprier la stratégie de mobilisation de ressources ;

- Elaborer une requête de financement ;

- Elaborer un plan de formation ;

- Elaborer un rapport d’activités ;

- Concevoir une stratégie de communication ;

- Maîtriser la stratégie de gestion des conflits ;

- Maîtriser les techniques de conduite de réunion.

PUBLIC CIBLE

Directeurs Exécutif d’Association ;

Professionnelle de banque ;

Membres du Conseil d’Administration d’Associations Professionnelle de

banque et établissements financier;

Responsables de la Direction de la Promotion de la banque;


40

Responsables de programme de partenaires techniques et financiers.

CONTENU

Les spécificités du fonctionnement des organes de décisions :

- L’assemblée générale ;

- Le conseil d’administration ;

- Banquier ;

- Partenaires Technique et financiers ;

- Bailleurs de fonds.

La définition et la sauvegarde du code de déontologie pour les praticiens de la

Microfinance ;

La coordination et les stratégies des banques et établissements financiers afin de

leur assurer une meilleure visibilité dans le secteur financier ivoirien ;

Assurer la synergie dans la recherche des financements et dans l’organisation

des formations ;

La transformation des systèmes financiers décentralisés en de véritables

institutions bancaires qui répondent aux normes de performance en leur offrant

des services adaptés à leurs besoins ;

La contribution à la professionnalisation du secteur de la Banque et défendre les

intérêts des membres ;

La protection de la bonne réputation des Institutions financières avec la

collaboration des autorités monétaires (Ministère de l’Economie et des

Finances, BCEAO) ;

L’existence d’une association professionnelle qui promeut la concertation, la

dissémination de l’information et la formation des acteurs sur les meilleures

pratiques en Banque ;

La mise en œuvre de programme de renforcement des capacités des acteurs du

secteur grâce au partenariat entre l’Association Interprofessionnelle des

Banques et établissements financiers;

Le développement de nouveaux produits et services adaptés à leurs cibles

(transferts, virements de salaire, crédits à moyen terme etc.) ;

La relance de leurs activités affectées par les troubles politico-militaires ;

L’existence de conventions de refinancement avec certaines banques

commerciales ;

La promotion d’Etablissements dédiés au financement des institutions

Bancaires.


41



1ère


2ième


3ième


TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


42

XXI. FORMATION PRODUITS D’ASSURANCE BANCAIRE :

MIEUX CONSEILLER VOS CLIENTS

Ce stage vous présentera les principaux types de produits d'assurance commercialisés

par les banques. Il vous apportera les connaissances indispensables sur ces produits pour

être en mesure de les proposer à vos clients et de les renseigner efficacement à leur sujet.


- Identifier les principaux types de produits d'assurance commercialisés ;

- Connaître les caractéristiques des produits d'assurance ;

- Différencier les assurances de biens et de personnes ;

- Analyser le fonctionnement des produits d'assurance vie.

PUBLIC CIBLE


Professionnelle de Banque ;

Conseillers Clientèle ;

Conseillers Bancaires ;

Conseillers Financiers ;

Téléconseillers bancaires ;





CONTENU

Introduction au marché d'assurance de particuliers ;

Les fondamentaux des produits d'assurance ;

Les assurances de biens et de responsabilité ;

L'assurance de personne ;

Les produits indemnitaires d'assurance de personne ;


43

Les produits d'assurance vie.



1ère


2ième


3ième


TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


44

XXII. FORMATION CONNAITRE LES PRODUITS D’EPARGNE

FINANCIERE ET LEUR FISCALITE

Pour sélectionner le produit le plus adapté au besoin de son client, le conseiller bancaire

doit connaître les principales caractéristiques financières et fiscales des différents

produits. Vous apprendrez également, durant ce stage, à analyser le rapport

risque/rendement pour chaque produit d'épargne.


- Connaître les principales caractéristiques financières et fiscales des différents

produits d'épargne ;

- Analyser le risque/rendement pour chaque produit ;

- Déterminer le produit adapté à chaque besoin d'épargne.

PUBLIC CIBLE












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CONTENU

Bien conseiller un investisseur ;

Intégrer des produits financiers dans une démarche patrimoniale globale ;

Maîtriser l'épargne financière ;

Analyser l'épargne immobilière ;

Connaître les modes de détention de l'épargne et leurs traitements fiscaux.



1ère


2ième


3ième


TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT


46

XXIII. FORMATION PRODUIT D’ASSURANCE-VIE : MIEUX

CONSEILLER VOS CLIENTS

Cette journée de formation vous permettra de maîtriser le cadre juridique et fiscal de

l'assurance-vie, de connaître l'évolution des produits et du marché et d'appréhender les

obligations de conseil et d'information.


- Formation à pédagogie interactive comprenant des cas pratiques.

PUBLIC CIBLE











CONTENU

Comprendre le marché de l'assurance-vie ;

Connaître les parties au contrat d'assurance-vie ;

Comprendre les cas de souscription complexes ;

Connaître le cadre fiscal de l'assurance-vie ;

Etudier un cadre proche de l'assurance-vie, le contrat de capitalisation.


47



1ère


2ième


3ième


TARIF : 500 000 F CFA /

PARTICIPANT

programme de renforcement des … · les normes de l’audit interne dans le secteur bancaire ; les...

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