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Pré-Programme
Inscription sur www.patrimonia.fr
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Avec le concours de :
Avec le soutien de :
L a C o m p a g n i e d e s Co n
s eils en G
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LA COMPAGNIE DES CGPI
association nationaledes conseils financiers Office National Indépendant de l'Immobilier et du Patrimoine
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1Pré-programme Patrimonia 2012
C ette année encore, la nouvelle édition de PATRIMONIA , 19e Convention annuelle des Professionnels du Patrimoine, s’inscrit dans un environnement financier et économique complexe auquel s’ajoute un train de réformes qui semblent
nécessaires pour améliorer la compétitivité, résoudre la crise de la dette et relancer l’économie européenne. Un contexte qui ne fait qu’accroitre la pression réglementaire et concurrentielle auxquelles sont soumis les professionnels du patrimoine.
Les thèmes qui sont détaillés dans ce pré-programme ont été pensés pour vous aider au quotidien face à vos clients et pour vous accompagner dans les évolutions de votre métier (réformes futures, inter-professionnalité, rémunérations, obligations réglementaires…) qui requiert des compétences toujours plus pointues.
Au cours de ces deux jours, nous vous proposons d’assister aux quatre conférences plénières animées par des personnalités de renom qui nourriront votre réflexion sur l’actualité et les grands défis de demain.
Vous aurez également la possibilité de choisir parmi les 54 ateliers tables rondes animés et organisés par les partenaires pour répondre à vos objectifs et à vos préoccupations.
Mettez aussi à profit ces deux jours pour rencontrer et dialoguer avec nos 230 partenaires qui seront à votre écoute.
En 2012 nous avons poursuivi l’amélioration de notre site web www. patrimonia.fr pour faciliter votre inscription : inscrivez vous facilement et rapidement dès aujourd’hui…
C’est avec un plaisir renouvelé que nous vous accueillerons à la Cité Centre des Congrès de Lyon, les 27 et 28 septembre prochains.
« Les hommes n’acceptent le changement que dans la nécessité et ils ne voient la nécessité que dans la crise »
Jean MONNET
Blandine FISCHerDirecteur du Pôle Banque - Assurance
Jean-marc BoUrmaULTDirecteur des Partenariats
Jean-marc BoUrmaULTDirecteur des Partenariats
Blandine FISCHerDirecteur du Pôle Banque - Assurance
ÉditoDernière minute :
La Convention PaTrImoNIa ouvrira
ses portes le 27 septembre 2012 à
8 heures 30 mn au lieu de 9 heures
cela afin de faciliter l’accès.
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2 Pré-programme Patrimonia 2012
Planning
8h30
9h15 E 10h45
11h30 E 12h30
12h45 E 14h00
14h15 E 15h15
15h30 E 17h00
17h45 E 18h45
19h30
Ouverture de la Convention
1ère Conférence« Quelle croissance mondiale pour demain et quelle sera la place de l’Europe et celle de la France ? »
Ateliers-Tables Rondes
Cocktail Déjeuner
Ateliers-Tables Rondes
2ème Conférence« La garantie de risques majeurs de la sécurité sociale - santé, travail, vieillesse - relève-t-elle forcément du public ? Et qu’en sera-t-il de la dépendance ? »
Ateliers-Tables Rondes
Clôture de la 1ère journée
Jeudi 27 septembre 2012
9h00
9h30 E 11h00
11h45 E 12h45
12h45 E 13h45
14h00 E 15h00
15h15 E 16h45
17h30
Ouverture de la 2ème journée
3ème Conférence« Relever le défi impossible du " trop d’impôts " »
Ateliers-Tables Rondes
Cocktail Déjeuner
Ateliers-Tables Rondes
4ème Conférence« Comment l’État peut il se réinventer pour répondre aux attentes de notre civilisation ? »
Clôture de la 19ème Convention
Vendredi 28 septembre 2012
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3Pré-programme Patrimonia 2012
Sommaire
Conférencesp.4
Ateliersp.6
Partenairesp.8
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4 Pré-programme Patrimonia 2012
Conférences
où vont les états-Unis ? où va la Chine ? Dans le monde entier le capitalisme a pris le pouvoir. L’europe peine à trouver sa voix et hésite entre fédéralisme et éclatement, ce qui ne cesse de l’affaiblir.
La dette des états européens est devenue insupportable. La rigueur budgétaire est indispensable. L’europe peut-elle rembourser ses dettes, créer de la croissance avec un système bancaire fragilisé et faire face à ses engagements sociaux ?.... sans trop de tensions sociales ?
Pour retrouver le chemin de la confiance avec une croissance durable il faut que les états européens s’entendent pour converger vers une politique fiscale et économique commune plus uniforme et plus libérale pour que les entrepreneurs entreprennent, les investisseurs investissent et les citoyens travaillent !
Bruxelles a toujours privilégié la défense du consommateur elle doit maintenant comprendre et défendre les enjeux industriels. Les entreprises sont riches, libres et mobiles et les états surendettés, figés et immédiatement sanctionnés par le vote électoral. Les marchés financiers l’ont bien compris, une seule question les intéresse : sommes-nous capables de vivre avec moins d’argent ?
Pour créer une dynamique entrepreneuriale et relancer l’investissement de nombreux leviers existent : fiscalité, devises, code du travail, recherche et innovation, enseignement, élargissement de l’europe…
Le modèle Français sera-t-il à nouveau capable de former et d’attirer les talents qui relèveront les défis qui nous attendent ?
« Une sécurité sociale dynamique est une garantie de la stabilité sociale et du développement économique ». en moyenne 17.2% du PIB mondial sont consacrés à la sécurité sociale. Le modèle social américain s’européanise découvrant ainsi les charges qui pèsent sur les collectivités que sont le financement des retraites, du système de santé et des indemnités chômage.
Depuis 1951 le modèle social français, reconnu et envié dans le monde entier, est totalement financé par la dette… La garantie d’un salaire minimum avec les systèmes d’assurance sociale devient un investissement.
L’europe et bien sur la France doivent se désendetter urgemment et massivement si elles souhaitent continuer d’emprunter sur les marchés de capitaux à des taux acceptables. L’unification de l’europe doit passer par l’uniformisation des modèles sociaux sous peine de déséquilibrer les budgets des pays les plus généreux.
malgré la mise en place de nombreuses taxes telle que la CrDS (Contribution pour le remboursement de la Dette Sociale), l’état ne pourra bientôt plus faire face à ses dépenses sociales passées et encore moins à ses engagements sociaux dans la situation économique actuelle.
Face à ce mur de dettes et d’incertitudes les entreprises apparaissent comme les grands vainqueurs de cette crise : elles plus riches, plus flexibles et plus réactivent. Leurs salariés y trouvent : travail, santé, retraite…
La prévoyance dans les entreprises est devenue un outil incontournable pour attirer et fidéliser les talents – de la mutuelle à la retraite, l’entreprise met en place une palette de services non négligeable que le salarié regarde avec autant d’attention que son salaire.
La fiscalité française sur la prévoyance est avantageuse depuis de nombreuses années à commencer par la loi madelin… Ne faudrait-il pas une loi madelin pour tous ?
Les acteurs du conseil ne sont ils pas les mieux placés pour développer ce marché ?
Conférence 1 • 9h15 > Auditorium LumièreQuelle croissance mondiale pour demain et quelle sera la place de l’Europe et celle de la France ?
Conférence 2 • 15h30 > Auditorium LumièreLa garantie de risques majeurs de la sécurité sociale - santé, travail, vieillesse - relève-t-elle forcément du public ? Et qu’en sera-t-il de la dépendance ?
Intervenants sujets à modifications. Retrouvez le programme mis à jour sur www.patrimonia.fr
Jeudi 27 septembre 2012
Animateur : j Hubert TASSIN
Journaliste indépendant
Intervenants :j Guillaume DARD
Président de la Commission de la Gestion Privée, AFG Vice Président de l’OBCF (Office de Coordination Bancaire et Financière)
j Hervé JUVIN Président, Eurogroup Institute, Économiste, Essayiste
Animateur : j Anne LAVAUD
Rédactrice en Chef, l’Argus de l’Assurance
Intervenants :j Chantal DELSOL
Professeur des Universités, Membre de l’Institut
j Bruno SERIZAY Avocat au Barreau de Paris Associé et Co-gérant du Cabinet Capsan Lms spécialisé en droit du travail et en droit de la protection sociale complémentaire
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5Pré-programme Patrimonia 2012
L’état ne peut prélever l’impôt que sur trois supports : le capital, le travail et la consommation. maurice allais, le Prix Nobel d’économie 1988, nous enseignait que l’on ne pouvait pas taxer les trois en même temps sous peine de créer des déséquilibres budgétaires à court terme ce qui casserait la croissance. Face à un mur de dettes la question est de savoir comment répartir la fiscalité entre les ménages et les entreprises françaises.
au tout début, les politiques fiscales répondaient essentiellement à des préoccupations économiques et sociales nationales. mais la mondialisation des échanges et de l’investissement a modifié fortement les relations entre les systèmes fiscaux nationaux ce qui entraîne une concurrence fiscale entre tous les états.
La mondialisation procure aux sociétés et aux particuliers de nouveaux moyens pour réduire au minimum leur cotisation fiscale ou pour échapper à l’impôt. Certains pays exploitent alors ces moyens en définissant des mesures fiscales visant principalement à détourner des capitaux, financiers notamment, géographiquement mobiles.
La concurrence fiscale est susceptible de provoquer des enchaînements tels que les dépenses publiques ne seraient plus finançables par l’impôt ou les cotisations sociales. Les pays ont des obligations et des contraintes en matière de dépenses publiques parce qu’ils ont à financer des dépenses de la défense nationale, de l’éducation, de la sécurité sociale et d’autres services publics.
Un excès de concurrence fiscale aboutit à des réglementations anti-évasion complexes et coûteuses qui a pour effet d’alourdir les charges des contribuables. Il en résulte également des distorsions discriminantes dans la mesure où tous les contribuables ne tirent pas parti des possibilités d’évasion fiscale.
Depuis une vingtaine d’années l’épargne s’est démocratisée et les français en sont les champions avec 17% de leurs revenus. Une manne pour un état qui ne peut pas payer les 50 milliards d’intérêt par an sur une dette qui est à fin 2011 de plus de 1700 mdE… quid du remboursement du capital formant la dette ?
Quelles sont les dernières modifications de la loi de finance 2012…
Face à une fiscalité vibrionnante quels sont les comportements induits et comment peut se traduire l’obligation de conseil et les risques encourus ?
Conférence 3 • 9h30 > Auditorium LumièreRelever le défi impossible du « trop d’impôts » ?
Intervenants sujets à modifications. Retrouvez le programme mis à jour sur www.patrimonia.fr
Vendredi 28 septembre 2012
Animateur : j Jean-Charles NAIMI
Rédacteur en Chef Adjoint, L’Agefi Actifs
Intervenants :j Philippe BAILLOT
Conférencier Paris Panthéon Gestion de Patrimoine
j Philippe BRUNEAU Président du Cercle des Fiscalistes
« L’époque, on la pressent, est celle d’un bouleversement majeur. » écrit Philippe Dessertine dans l’introduction de son livre « La décompression ». Le mur de la dette et celui du dérèglement climatique vont nous obliger à repenser notre société.
La dette est folle car l’économie l’est, imaginer revenir au modèle d’une croissance à tout va avec des besoins sans cesse renouvelés, sans cesse augmentés pour 7 milliards d’êtres humains est tout à fait inconcevable…
La rigueur est l’unique solution pour ne pas basculer vers plus de dettes et plus de catastrophes écologiques.
La jeunesse se retrouve en première ligne dans cette crise sans rêves ni repères excepté ceux de devoir payer pour le luxe des générations précédentes.
La période électorale que nous avons vécu au printemps dernier est la preuve de l’absence totale de penseurs de référence dans notre société. mais peut-être exprime-t-elle aussi un mal être général de l’ensemble des pays occidentaux. or c’est à eux de donner l’exemple, d’innover, d’oser.
La pensée anglaise qui est souvent la plus libre et la plus excentrique, va-t-elle imaginer cette nouvelle société sans laquelle nous ne trouverons pas d’issue ? mais c’est aussi en France que les mouvements ont pris forme.
Conférence 4 • 15h15 > Auditorium LumièreComment l’État peut il se réinventer pour répondre aux attentes de notre civilisation ?Intervenants :j Jean-Marc DANIEL
Historien, Essayiste Professeur ESCP Europe
j Philippe DESSERTINE Économiste, Institut des Hautes Études Financières, Essayiste
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6 Pré-programme Patrimonia 2012
Ateliers
Les ateliers-tables-rondes sont organisés avec la participation des partenaires de PATRIMONIA. Le programme détaillé des ateliers retenus sera disponible fin juillet sur www.patrimonia.fr
Marchés financiers, économie• France et zone euro : pour quels défis ?• La relance passe-t’elle par une nouvelle politique salariale ?• La baisse de l’Euro face au dollar : phénomène conjoncturelle ou volonté politique ?• Faiblesse de l’Euro, une bonne nouvelle pour nos entreprises !• Y’a-t-il un risque de contagion de la dette souveraine vers les obligations émises par les entreprises ?• Mutualisation de la dette : quelles conséquences pour les économies européennes ?• Les contraintes de BALE III pour les banques et quels impacts pour les financements ?• Quels sont les points clés pour une reprise économique durable en zone Euro et aux Etats-Unis ?• Prudence des ménages, hausse du chômage, taux d’épargne élevé autant d’éléments contrariant pour la croissance.
Quelles solutions, si ce n’est retrouver la confiance ?• Est-ce la fin de l’âge d’or des matières premières ? • Matières premières, la Chine impose t’elle sa loi ?• A quand un LTRO 3 et pour quels objectifs ?• Le manque de confiance n’est-il pas un frein majeur à la croissance ?
Investissements, placements• Bilan des marchés 2012 et Perspectives 2013.• Marchés actions : faut il croire à une reprise prochaine ?• Face aux faibles valorisations comment sélectionner les valeurs de rendements ?• Gestion Value - quels sont les processus d’investissement ?• 2013 : Une année de plus pour les stocks pickers.• Investir dans les énergies renouvelables : quelles perspectives ?• Malgré le ralentissement de l’activité dans les pays émergents faut-il croire encore à la performance de cette classe d’actifs ?• Va t’on vers une hausse des taux des marchés obligataires ?• Comment choisir entre les obligations High Yield et l’investment grade ?• Les fonds obligataires sont-ils un ultime refuge face aux contre performances des marchés actions ?• Devant l’extrême volatilité de marchés, quelles sont les instruments qui permettent de limiter les risques ?• Produits structurés et capital garanti : une réponse à l’aversion au risque.• 2012/2013 : face aux incertitudes économiques et financières : comment réaliser une allocation d’actifs cohérente et
répondant aux besoins du client ?• L’investissement dans les PME sera t’il remis en cause ? Et quelles en sont les conséquences ?• Gestion quantitative : une solution dans des marchés baissiers.• Faut-il encore s’intéresser aux actifs métaux précieux ?• La gestion flexible est-elle encore une réponse face à la volatilité des marchés ?• Stratégie Long/short : à la recherche de la performance absolue avec moins de volatilité.• Small et Mid Caps sont-elles de vrais moteurs de croissance et de performances ?• Investir dans les œuvres d’art : comment réaliser les bons choix ?
Placements immobiliers et crédits• Quelles perspectives pour l’investissement immobilier en 2013 ?• La raréfaction des crédits a des conséquences sur l’évolution des prix de l’immobilier.
Est-on sur une tendance baissière durable ?• La fin de la loi SCELLIER et ses conséquences pour le logement. Va t’on vers une pénurie ?• La pierre papier a retrouvé ses lettres de noblesses dans l’esprit des investisseurs.
Y a-t-il un risque de baisse des rendements ?• Faut-il privilégier les prêts à taux fixes ou à taux variables dans une conjoncture économique incertaine ?• L’immobilier est-il encore une valeur refuge patrimoniale ?• L’investissement viticole. Comment choisir entre les Groupements fonciers et l’achat sur pied de récoltes ?
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7Pré-programme Patrimonia 2012
Assurance, retraite, prévoyance• Quelle part du risque obligataire dans la gestion des fonds Euros ?• La réforme des retraites est-elle remise en cause ?• A-t-on un risque de voir diminuer les retraites du privé ?• Comment optimiser les dispositifs d’épargne salariale ?• Épargne salariale : faut-il consommer les primes ?• Comment réaliser efficacement son départ à la retraite ?• Quels sont les dispositifs pour optimiser la prévoyance au sein de l’entreprise ?• La baisse de la collecte en assurance vie s’accentue. Comment y remédier ?• Financement de la dépendance : un véritable enjeu pour demain• Assurance dépendance : comment développer cette offre • Quelles sont les alternatives aux fonds Euros ?• La mise en place des normes SOLVENCY II, état des lieux.• Les variables annuities : le produit hybride par excellence, le mariage de la rente et de la retraite.
Fiscalité et transmission• Quels sont les principes et les détails de l’exit tax ?• Actualités juridiques et fiscales 2012.• Quelles incidences du plafonnement des niches fiscales dans les stratégies patrimoniales ?• Les enjeux pour la croissance face à une nouvelle pression fiscale.• Nouveau coup de rabot ou suppression des niches fiscales ?• Doit-on craindre le relèvement des tranches fiscales et comment remédier à son impact sur le train de vie des ménages.• Quels sont les atouts du legs lors d’une transmission ?• Le retour aux anciennes règles de l’ISF : analyse des conséquences pour l’épargnant.• Evolution de la réglementation sur l’évaluation et la transmission des entreprises.• Comment optimiser la rémunération des dirigeants ?
Métiers• Quels nouveaux cadres pour le métier de Conseiller en gestion de patrimoine ?• Groupements, Affiliations et Franchises : quels moyens pour se développer ?• Directive Européenne : états des lieux.• Quels sont les atouts de l’indépendance du conseil ?• La Formation professionnelles : un enjeu permanent.• Contrôles et recommandations : quels moyens pour répondre aux attentes des autorités de tutelle ?• Comparer les métiers du conseil en Europe.• Professionnels du Chiffre et Professionnels du Conseil : comment concilier vos intérêts et développer vos chiffres d’affaires ?• Le rôle à venir de l’Orias.
Les ateliers-tables-rondes sont organisés avec la participation des partenaires de PATRIMONIA. Le programme détaillé des ateliers retenus sera disponible fin juillet sur www.patrimonia.fr
Comment optimiser la rémunération des dirigeants ?
a l’heure ou nous écrivons ce pré-programme, nous ne connaissons que dans
les grandes lignes les mesures prévues par les nouveaux pouvoirs publics.
Une session parlementaire doit se dérouler au cours du mois de juillet pour
définir de manière précise les nouvelles règles fiscales. Nous adapterons
notre programme en fonction des éléments connus.
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8 Pré-programme Patrimonia 2012
Partenaires
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dit p
hoto
: ©
DR
ARKEON Finance27, rue de Berri, 75008 PARIS
Tél. : 01 53 70 50 00 Fax. : 01 53 70 50 01
www.arkeonfinance.fr
Entreprise d’investissement agréée Membre du Marché
d’Euronext Paris n° 4226 S.A. au capital de 3 254 232 €
RCS : B 444 470 850 Paris
Réduire votre ISF et/ou votre IRARKEON Finance vous conseille
Investissement en direct dans des PME éligibles
www.arkeon-isf-pme.fr www.arkeon-nominatifpur-reporting.fr
Enjeu majeur pour notre économie, le financementdes PME présente des risques de pertes en capitalqui peuvent excéder les réductions d’impôts accordées aux investisseurs.
En effet, de par leur taille et/ou leur jeunesse, cesentreprises sont particulièrement vulnérables auxrisques d’une conjoncture difficile, d’accidentstouchant leurs dirigeants (décès brutal, problèmesde santé, …), de mauvaise gouvernance, de croissance mal maîtrisée, de financement de leurcycle d’exploitation, …
Et les sociétés sélectionnées et accompagnées parARKEON Finance n’échappent pas à ces risques.
Réduction d’ISF et d’IR- ISF : 50 % de l’investissement plafonné à 90 000 €
pour une réduction maximale d’ISF de 45 000 €
- IR : 18 % du montant • investi en direct plafonné à 50 000 €/célibataireet 100 000 €/ménage pour une réduction maximaled’IR de respectivement 9 000 € et 18 000 €• investi en FIP/FCPI plafonné à 12 000 €/célibataireet 24 000 €/ménage pour une réduction maximaled’IR de respectivement 2 160 € et 4 320 €
- Durée d’investissement > 5 ans + année en cours*
- Au 1er janvier les années suivantes, cet investissementsort de votre assiette ISF
* Perte de la réduction d’ISF à l’investissement surles actions cédées < 5 ans + année en cours
Société de Bourse
Pour se constituer un portefeuille de PME éligibles détenues en direct, comme le propose ARKEONFinance depuis 2008 :- Commission de conseil : 5 % TTC du montant investi
- pas de frais de gestion directs
- Frais chargés aux PME et indirectement supportés par l’ensemble de leurs actionnaires : quote-part du capital détenu post augmentation de capital par chaque actionnaire, nouveau etancien, x 3 % par an sur 5 ans + année en cours du montant de l’augmentation de capital (duréeminimale de détention nécessaire pour conserver définitivement la réduction d’ISF à l’investissement)
- pas de droits de garde sur les actions conservées au nominatif pur- sur www.arkeon-nominatifpur-reporting.fr, historique des souscriptions et, quotidiennement, portefeuille valorisé, performances des paniers et suivi des sociétésPour limiter le risque en capital, ARKEON Finance propose un panier de PME éligibles qui permeten une transaction de se constituer un portefeuille équilibré de PME détenues en directPour financer son investissement dans le panier de PME éligibles sélectionnées par ARKEON Finance, vendre à due concurrence des actions de sociétés cotées, c’est gagner 50 % du montantde l’arbitrage sous forme de réduction d’ISF, et 18 % sous forme de réduction d’IR le jour où ces impôts doivent être payés, hors commission de conseil et courtages
Cette offre ne donne pas lieu à un prospectus visé par l’Autorité des Marchés Financiers
www.arkeonfinance.fr
Vos interlocuteurs :Alain Glaigevitch T : 01 53 70 50 03 [email protected] de Fontaines T : 01 53 70 29 35 [email protected] Julien Damont T : 01 53 70 50 04 [email protected] Erwan Leroux T : 01 53 70 29 41 [email protected] Standard T : 01 53 70 50 00 Fax : 01 53 70 50 01
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123VeNTUre06 75 46 87 15Xavier ANTHONIOZOlivier GOY
ageaS FraNCe01 49 70 18 84Sophie BERNICOT
aLTea CaPITaL01 45 72 39 42Nicolas BORGERSGuillaume de LAMAZE
amUNDI Le ComPToIr Par CPr01 53 15 70 00Vincent ROYNELRodolphe de SAINT-SEINE
arKeoN geSTIoN01 53 70 50 40Alain GLAIGEVITCHJérôme LASSAQUE DE VIERS
a PLUS FINaNCe01 40 08 03 40Guillaume de TROGOFFFabrice IMBAULT
aLeXaNDre FINaNCe01 53 23 83 83John ISRAËLMichel PERONNE
aLTo INVeST01 39 54 35 67Boris MICHELMaud BARENNES
aPaVoU ImmoBILIerINeoLe 01 40 15 20 00Miriam ANNONIOlivier JAN
arTeCoSa01 48 24 28 90Luc MAZETRégis de FRANQUEVILLE
aCoFI01 53 76 99 95Taïna BAPTISTEFrancis PONTHIEUX
aLIéNor CaPITaL05 56 81 17 22Jennifer de LADONCHAMPSLaurent COUTANCEAU
amC05 62 47 47 90Jean-Pascal AMIGUESLydie BOURGEOIS
aPreP DIFFUSIoN01 72 98 48 00Bruno PAULYPhilippe CHAUMERET
aSSYa am01 44 43 33 00Sassan GOLSHANIHélène LAPLANCHE
ag2r La moNDIaLe 01 76 60 95 38Sébastien GALLIENNEOuided SAOUD
aLLIaNZ01 58 85 73 33Marie-Pierre MONTEFIORE
amIraL geSTIoN01 47 20 73 37Benjamin BIARDVincent DUBOIS
arKeoN FINaNCe01 53 70 50 00Alain GLAIGEVITCHArnaud FILHOL
aUDaCIa01 56 43 48 00Alexis DYEVREPierre-Victor SABATIER
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En effet, de par leur taille et/ou leur jeunesse, cesentreprises sont particulièrement vulnérables auxrisques d’une conjoncture difficile, d’accidentstouchant leurs dirigeants (décès brutal, problèmesde santé, …), de mauvaise gouvernance, de croissance mal maîtrisée, de financement de leurcycle d’exploitation, …
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- Durée d’investissement > 5 ans + année en cours*
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aZUr PaTrImoINe01 44 51 03 40Daniel MOULIACEmmanuel DUQUESNAY
BNP ParIBaS INVeSTmeNT ParTNerS01 58 97 20 68Mario PETRACHINadège DEFEVER
BUILDINVeST01 47 64 03 04Frank THIBULTYves LEBOUT
CarDIF oFFre BaNCaIre01 41 42 83 00René TRECCO
aXa INVeSTmeNT maNagerS ParIS01 44 45 70 40Corinne DUPERRYL’équipe Commerciale CGPI
BaNQUe PaTrImoINe & ImmoBILIer01 42 68 42 23Olivier DACQUINPierrick LESCOP
BNP ParIBaS PrIVaLTo08 10 00 40 30Pierre GUYS
CaLao FINaNCe01 44 90 70 70Eric GAILLATCharlotte COHEN-FASSY
CarmIgNaC geSTIoN01 42 86 53 48Ariane TARDIEU
aXa THema01 55 50 51 32Olivier SAMAIN
BFm BUSINeSS01 71 19 36 84Florent LEGRIX DE LA SALLE
BNY meLLoN aSSeT maNagemeNT01 42 97 93 23Fausto TREVISANAnne-Laure FRISCHLANDER
CamgeSTIoN01 58 97 60 51Philippe FORNIThierry BORDIER
CCr aSSeT maNagemeNT01 49 53 31 64Bertrand CONCHONChristine BERNARDINI
aXIom aLTerNaTIVe INVeSTmeNTS06 09 61 82 73Christophe VERNIÈRES
BLoomBerg00 44 207 33 07 500Frédérick CUNNINGHAMAnna SKILBECK
BoUYgUeS ImmoBILIer01 53 38 53 53Christophe COURTCaroline MICHALAK
CarDIF01 41 42 83 00Catherine JACQUEMIN
CereNICImo02 28 21 05 10Alexandre TEITGEN
8-pre-prog patrimonia congre.indd 10 05/06/2012 15:07:29
11Pré-programme Patrimonia 2012
& m a î t r i s e r l e s r i s q u e sG a g n e r e n p e r f o r m a n c e
CHoLeT DUPoNT ParTeNaIreS01 53 43 20 37Laurent GAILLOTAurore BONNET
CommerZBaNK01 44 94 77 49Thomas FONSEGRIVEBenjamin MAGNY
CreDIFINN02 28 21 05 18David PLUCHONSonia LAROCHE
DeBorY ereS01 49 70 99 00Hervé DUHAMEL
eCoFI INVeSTISSemeNTS01 44 88 39 24Victor ALVESFrédéric CHASSAIN
CILoger01 56 88 92 59Patrick LE MAIREAline DUCORNETZ
CoNVICTIoNS am01 70 37 39 50Stéphane PETITEmmanuel D’YTHURBIDE
CréDIT agrICoLe ImmoBILIer04 72 91 70 00Marc DELCROIXAnne-Christel FERRIER
DNCa FINaNCe01 58 62 55 07Anne de GENOUILLACFrédéric KAMPSCHÖER
eCoFIP01 53 04 90 53Mélanie KABLA Thibaud ASSIER DE POMPIGNAN
Cm-CIC aSSeT maNagemeNT01 42 66 88 58Clément DEVOUASSOUD
CorSea PromoTIoN04 95 48 18 01Jérôme LEONARDIJean-Thomas TROJANI
CréDIT FoNCIer06 07 79 80 24Florence JEAN-BEDOCHMarie TROUBAT
DorVaL FINaNCe06 78 43 94 09Gaëlle GUILLOUX
eDITIoNS FraNCIS LeFeBVre01 41 05 29 65Jérôme COUSIN
Cm-CIC SeCUrITIeS01 45 96 79 44Thibaut SIMONNETArnaud CADART
CoUrTage & SYSTÈmeS01 40 88 32 20Claude LACROIXLaetitia MARC
CreDIT SUISSe01 70 39 01 48Franck MAGNE
eaST CaPITaL01 40 73 00 80Sébastien GANDONMarta OUDOT
eDmoND De roTHSCHILD aSSeT maNagemeNT01 40 17 69 44Michel DINETPhilippe CORMON
8-pre-prog patrimonia congre.indd 11 05/06/2012 15:07:31
12 Pré-programme Patrimonia 2012
Partenaires
Finestim
eDmoND De roTHSCHILD INVeSTmeNT maNagerS01 40 17 70 25François CHRETIENJérôme BURET
eUrYaLe aSSeT maNagemeNT06 15 53 23 76Patrick VANDENBERGJean-Jacques OLIVIÉ
FaCTorIeLLeS04 72 91 54 20Céline NAKAS
FIDroIT04 73 15 14 51Jérôme AVRIL Emilie COCHET-PIREYRE
FINaNCIÈre De CHamPLaIN01 58 18 37 51Philippe CHALVETCôme SIMON
eNTrePreNeUr VeNTUre01 58 18 61 80Patrick BURELAriane DOUTEY
eXaNe DerIVaTIVeS01 44 95 21 79Alexis KARGAYAN
FeDeraL FINaNCe06 66 59 23 06Christophe AUTRET
FIDUCée geSTIoN PrIVée01 41 43 10 00Eric LE COZLERThierry BORDE
FINaNCIÈre De L’éCHIQUIer01 47 23 90 90Stéphane TOULLIEUXBenjamin CANLORBE
eQUITIm01 55 60 23 67Bérengère COCHET
eXCLUSIVe ParTNerS01 72 28 54 26Carole SAVARYThomas DUCERF
FIDeLITY WorLDWIDe INVeSTmeNT01 73 04 30 00Cédric MICHELChloé BRICHET
FINaNCeCom aSSeT maNagemeNT01 44 94 29 24Alan VUERINGSGuillaume GERRY
FINaVeo & aSSoCIéS01 44 69 59 80Axel RASONAlexandre PESCHET
eSSeC01 46 92 49 00Julie LE GOUEZFrançois LONGIN
eXPerTIm FIDUCIaIre02 51 11 12 16Yves BERNARDGaëlle MOURAD
FIDeXI01 47 45 35 44Violaine SIMONNETJulien MARCESSE
FINaNCIÈre arBeVeL01 56 59 11 31Gonzague RUSKONÉJean-Baptiste DELABARE
FINeSTIm01 30 21 10 10Stanislas HORAISTFranck DI GIACOMO
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13Pré-programme Patrimonia 2012
R
L'expert en solutions d'épargne salariale
FIP PaTrImoINe04 37 24 70 70Arnaud BAYZELONLoïc HAMON
FraNKLIN TemPLeToN INVeSTmeNTS01 40 73 86 00Pierre ANDRIVEAUJean-François MICHELITZ
geNeraLI INVeSTmeNTS01 58 38 18 74Maria DELIONMarc FABAYRE
gPS FINaNCe01 53 45 27 37Gilles APATOUT
groUPe FraNCe éPargNe02 40 69 61 19Antoine FERRANDON
FoNDaTIoN De La 2ème CHaNCe01 46 96 44 33Olivier WEILLCatherine DUPONT-CORDELIER
FVI04 67 20 24 69Chantal MALBOSAnne-Fleur MALBOS
geNeraLI PaTrImoINe01 58 38 75 86Florence MABILENathalie FLAUS
groUPe aLaIN CreNN01 40 72 35 35Pierre BERENGIERDidier DENIS
groUPe maraNaTHa04 91 87 53 47Olivier CARVINOlivier YENOT
FoNgePar01 44 10 49 81Jacques LAPOUTTEÉric FOUASSIER
gDP VeNDÔme04 50 33 76 91Carine LHOTTEService Commercial
geNerIS CaPITaL ParTNerS06 75 55 06 08Thibaut de ROUXBlandine DREUILLET
groUPe Carrere 01 41 43 28 00Jessica DUGARDINJean-Christophe POU
groUPe reVUe FIDUCIaIre01 47 70 72 20Bernard CLEMENT
FraNCoIS 1er FINaNCe01 42 97 97 77Pascal PONTONNIERYouri BURATTI
ge moNeY BaNK01 58 13 20 80Véronique LUXFrançois KLIBER
geSDom01 48 86 30 60Bruno COHENSabine PEDRERO
groUPe CIr01 53 45 82 55Frédéric KOUBI Erwan BELLEGO
HaaS geSTIoN01 77 37 34 02Laurent DURIN-MONTEILLET
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14 Pré-programme Patrimonia 2012
Partenaires
HarVeST - BIg01 53 30 28 00Jérôme MÔQUET
HSBC aSSUraNCeS01 41 02 43 64Jean-Jacques BRANCHEMathieu BERTHAUD
INFINITIS04 72 52 95 36Bruno DELPEUTLucile BOIBIEUX
INTergeSTIoN DIFFUSIoN01 43 12 52 52Grégory LE BLAN
JPB ParTeNaIreS03 20 99 96 25Sébastien CHARONEmilie DEBOVE
HarVeST - o2S01 53 30 28 00Jérôme MÔQUET
HSBC gLoBaL aSSeT maNagemeNT01 41 02 47 66Patrick JALLOTSanja JOLOVIC
INgePar01 58 40 58 97Éric BRONLaurence DUVIVIER
INVeSCo aSSeT maNagemeNT01 56 62 43 05Nicolas BOUETSébastien GARANDEAU
KBL rICHeLIeU 01 42 89 00 00Jean-Marc CHEVASSUSPascale CAPEL
HiXaNCe aSSeT maNagemeNT01 42 86 68 68Frédéric PEYREOlivier TUGAUT
HSBC reIm01 40 70 39 44Evelyne CESARIJulien LUCAS
INoCaP01 45 64 05 80Olivier BOURDELASJulien QUÉRÉ
IPLUS01 44 70 15 20Arnaud JAFFRAINRelations Partenaires
KereN FINaNCe01 45 02 49 00Vincent SCHMIDTClément DUVAL
Hmg FINaNCe01 44 82 70 32Christophe LACROIXLouis MICHELIN
ICaDe PromoTIoN LogemeNT06 28 90 74 89Nathalie BIAGI
INTer INVeST01 56 62 00 55Jérôme DEVAUDJean-Baptiste de PASCAL
ISeLeCTIoN04 92 15 25 75Direction Commerciale
La FraNÇaISe am01 44 56 10 62Gilles GRENOUILLEAUThierry SEVOUMIANS
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15Pré-programme Patrimonia 2012
LA RÉFÉRENCEPIERRE
asset management
La réFéreNCe PIerre06 46 83 26 15Hubert SEGURA
LeS VILLageS D’or CreCImo04 67 13 85 90Émilie ESTOURNETPhilippe CHARTON
maNYmore01 40 88 91 80Pierre-Laurent FLEURYAurore BOCQUAIRE
mma VIe02 43 41 78 24Dominique COLLART-DUTILLEULFrédéric ROBIN
morNINgSTar01 55 50 13 00Martin DELCOURTIngo KELLNAR
LaZarD FrÈreS geSTIoN01 44 13 01 79Laurent COLOMERMylène FAIVRE
LIFeSIDe PaTrImoINe04 26 99 61 00Marie-Anne JACQUIERPatricia BASTIN
meDICIS SaS04 93 82 92 92Philippe DIETRICH
moNeTa aSSeT maNagemeNT01 58 62 57 62Stéphane BINUTTI
mY FUNDS oFFICe01 44 57 49 90Jérôme GLODAS
Le CoNSerVaTeUr01 55 74 20 20Victor SAADASylvain VIGIER
m&g INVeSTmeNTS01 71 70 30 20Benjamin de FROUVILLEAdrien BARBANCHON
meTroPoLe geSTIoN01 58 71 17 56Romuald de LENCQUESAINGAxel PLICHON
moNTBLeU FINaNCe01 53 43 40 92Sophie FOURNETSolène GUÉVEL
NamI - aeW eUroPe06 21 47 36 16Alain PIVERTLouis-Renaud MARGERAND
LeS BaTISSeUrS De BoUrBoN01 56 88 89 60Olivier CALONErwan GOURMELON
maNDarINe geSTIoN06 22 58 06 62Marie-Claire MARQUES
mIDI CaPITaL05 62 25 92 46Karine ALETLucie TESTÉ
morgaN STaNLeY01 42 90 74 14Romain NOIRAULT
NaTIXIS01 58 55 07 37Jérome HANDKANChristophe HILAIRE
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16 Pré-programme Patrimonia 2012
Partenaires
OC M
OLYMPIACAPITALMANAGEMENT
NaTIXIS aSSUraNCeS ParTeNaIreS01 58 19 92 41Dominique-Jean ROCHE Jean MARCHES
NeXTSTage01 53 93 49 40Grégoire SENTILHESGrégory SABAH
oDDo am01 44 51 83 06Bertrand SANCEService Commercial CGPI
oreLIS FINaNCe01 44 54 55 50Jean-Baptiste LACOSTEPhilippe ROCHEREAU
PaSTeL & aSSoCIéS01 58 36 24 00Patrick DELAROQUE
NaTIXIS gLoBaL aSSeT maNagemeNT01 78 40 83 28Stephan de QUELENMehdi RACHEDI
NorTIa03 28 04 04 04Vincent DUBOISPhilippe PARGUEY
oFI 01 40 68 17 66Anne-Françoise LACOSTEJuliette BERNARD
orIaS01 53 21 51 70Grégoire DUPONT
PaTrImoINe CoNSULTaNT06 21 48 50 48Nicolas de BARRAURémy SAX
NeUFLIZe PrIVaTe aSSeTS01 56 21 90 00Mélya BENHEDDIRomain HUE
oCéaNIC groUPe02 98 43 44 44Gaëlla HELLEGOUARCHVirginie HUBERT
oLYmPIa CaPITaL maNagemeNT01 49 53 90 38Marc BEHERAYStéphanie VISAYZE
oTC aSSeT maNagemeNT01 53 96 52 50Jean-Marc PALHONChristophe TAPIA
PaTrImoINe SerVICeS06 47 96 37 39Roger POMMELETPhilippe LECOMTE
NeXITY01 56 88 92 94Philippe ZILBERSTEINCarolina JEAN
oDDo & CIe01 44 51 83 06Bertrand SANCEService Commercial
oraDea VIe01 46 93 53 53Rosendo DURANLionel JAMET
PareF geSTIoN01 40 29 86 86Thierry GAIFFEDidier DBJAY
PaTrIWINe06 07 05 67 01Franck NOGUESNicolas CAPEYRON
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17Pré-programme Patrimonia 2012
PerIaL PLaCemeNTS01 56 43 11 47Alexandre CLAUDETAntoine RIOU
PrIm’ FINaNCe01 42 97 91 28Xavier LE BLANAlexandre de SAGAZAN
rBS - THe roYaL BaNK oF SCoTLaND08 10 14 71 47Timothée BARBIERLudovic KESSAS
SCHroDerS06 78 56 17 36Caroline VALEMBOISThomas STRIEVI
SIgma geSTIoN01 47 03 98 42Emmanuel SIMMONEAUVincent LACHENE
PerL01 45 00 55 27Caroline CARRIÈREGéraldine CHAIGNE-TYL
PrImoNIaL 01 44 21 72 20Véronique CHANTELOUPMony HOK
rIVoLI FUND maNagemeNT01 56 88 24 50Ronan LALANDEVincent GLEYZE
SéLeCTIoN 181801 70 38 80 23Cyril CHAPELLENapoléon GOURGAUD
SKaNDIa01 47 96 67 00Vincent VERCOUSTRE
PICTeT & CIe01 56 88 71 00Hervé THIARDDominique BENOIT
PUre INVeST04 72 69 11 20Céline SCHMITTChristèle CLEMENT
roTHSCHILD & CIe geSTIoN01 40 74 88 77Philippe LOUISADATMarion SEMBLAT
SereNaLIS groUPe04 90 87 84 95Gérard DESBOISBruno CONFAVREUX
SoCIéTé géNéraLe aDeQUITY01 42 13 54 31Quentin NANSOT
PorTZamParC02 40 44 94 61Rodolphe BERTHAULT
raIFFeISeN CaPITaL maNagemeNT01 53 43 27 22Jean-Paul JUQUINPhilippe LEROY
roUVIer aSSoCIéS01 53 77 60 80Michel LEGROSAngélique-Kristel LEBLOIS
SeVeN CaPITaL maNagemeNT01 42 33 75 20Johann SCHWIMANNAlexandre GIROD
SoFIDY01 69 87 02 00Françoise LEROY
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18 Pré-programme Patrimonia 2012
Partenaires
Vendyssée Finance
SOLUTION INVESTISSEMENT CONSEIL - YCAP SERVICES06 07 75 30 85Philippe MIGINIACPierre-Yves CUINET
SWISS LIFe01 40 82 54 01Christophe de VAUBLANC
TraNSaTLaNTIQUe geSTIoN01 47 03 18 14Christophe VERNIÈRESBertrand WOJCIEKOWSKI
UNIoN FINaNCIÈre george V01 42 44 19 55David EDMONDPatrice LECRUT
VINCI ImmoBILIer PaTrImoINe01 55 38 80 01Jean-Jacques TOULGOATOlivier CHATELIN-MALHERBE
STar INVeST - YSIDIS06 31 50 61 85Reynald DUPUY
SYComore aSSeT maNagemeNT01 44 40 16 00Olivier CHAMARDChristine KOLB
UaF PaTrImoINe06 73 48 10 05Éric MORVANClaude L’HERMET
VaTeL CaPITaL01 40 15 61 77François GERBERMarc MENEAU
VITIS LIFe00 352 62 11 96 058Marc NICOLASBastien PERRINE
SUNNY aSSeT maNagemeNT06 84 26 69 61Christophe TAPIABlaise NICOLET
TIKeHaU Im06 20 42 42 58Jérémy GABRIELGuillaume ARANAUD
UFFI ream01 47 59 28 23Éric LE ROUXGrégory MOTREFF
VeNDYSSée FINaNCe01 80 06 86 07Florian REYMartine ALBERT
SWaN CaPITaL06 74 79 63 56Didier LORREChristophe FRANCOIS
ToCQUeVILLe FINaNCe01 53 77 20 20Eric TAJCHMANNicolas DELVERT
UNeP01 53 64 80 60Christian CACCIUTTOLO
VIe PLUS01 55 91 19 42Didier DUGUÉVirginie BARBOUX
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19Pré-programme Patrimonia 2012
Informations pratiques
InscriptionUne inscription préalable est obligatoire pour participer à Patrimonia 2012.
Cette inscription est gratuite pour les adhérents des associations partenaires de Patrimonia 2012 (AGPC, AGPP, ANACOFI, ANACOFI-CIF, ANCDGP, CCEF, CCIFTE , Centre des Professions Financières, CGPC, Chambre des indépendants du patrimoine, CNCEF, CNCIF, CNCIOB, CSCA, IMPI, FECIF, La Compagnie des CGPI, ONIIP) à jour de leurs cotisations.
Si vous n’êtes pas membre d’une des associations partenaires, l’inscription est payante (790 E HT). Elle est imputable au budget formation. Une facture, tenant lieu de convention de formation simplifiée, vous sera adressée à réception de votre inscription. Cette dernière ne sera définitive qu’après encaissement du règlement.
Accès
Le Centre de Congrès est situé à la porte nord-est de Lyon, entre le Parc de la Tête d’Or, le Quai Charles de Gaulle et le Rhône, dans la Cité internationale, juste à l’entrée du centre ville, à proximité du périphérique nord.
Par avion : à 25 mn de l’aéroport et de la gare multi-modale de Lyon-Saint-Exupéry. Tél. : 08 26 80 08 26 - Internet : www.lyon.aeroport.fr
Par le train : à 10 mn de la gare TGV de la Part-Dieu et à 30 mn de la gare de Perrache. Entre Lyon et Paris transite un TGV par heure, voire toutes les demi-heures. Tél. : 08 36 35 35 35 - Internet : www.sncf.fr
Par le bus : desserte ligne C1, un trolleybus en site propre relie à une cadence très rapide la Cité internationale à la Part-Dieu en 12 mn.
En voiture : par le périphérique, sortie « Porte de Saint-Clair » puis direction Cité internationale. Parkings souterrains accessibles par le Quai Charles De Gaulle. Parking P2 conseillé. Pour plus de détails, consultez www.ccc-lyon.com
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20 Pré-programme Patrimonia 2012
Réductions de transport
Agrément Air FranceEvénement : PATRIMONIA 2012Code Identifiant : 14751AFValable pour transport du 22/09/2012 au 03/10/2012Lieu de l’événement : Lyon, France
Réductions sur une très large gamme de tarifs publics sur l’ensemble des vols Air France et KLM du monde, pouvant aller jusqu’à -47% sur les lignes de France métropolitaine (Corse incluse)**.
Connectez-vous sur le lien Internet de l’événement ou sur www.airfranceklm-globalmeetings.com pour• obtenir les tarifs préférentiels consentis*,• effectuer votre réservation,• faire émettre votre billet électronique**,• choisir votre siège à bord*,• établir votre carte d’embarquement*.
Si vous réservez via le site AIR FRANCE & KLM Global Meetings, un justificatif sera joint à votre billet électronique.Si vous préférez traiter votre réservation et achat de billet par l’intermédiaire d’un point de vente AIR FRANCE KLM, ou par une agence de voyage habilitée, vous devez garder ce document pour justifier l’application des tarifs préférentiels.
Veillez à être en possession de l’un ou l’autre des justificatifs selon votre mode de réservation car il peut vous être demandé à tout moment de votre voyage.
Pour connaître votre agence Air France et KLM la plus proche, consultez : www.airfrance.com ou www.klm.com.Vous devrez citer la référence ci-dessus pour identifier la manifestation enregistrée sur la base Air France en GDS : GGAIRAFGLOBALMEETINGS
Les programmes de fidélisation des compagnies partenaires d’Air France et KLM permettent d’accumuler des miles en utilisant des vols Air France ou KLM.
* soumis à conditions - ** non disponible dans certains paysSociété Air France, société anonyme au capital de 1.901.231.625 euros - Siège social : 45 rue de Paris, F95704 Roissy Charles de Gaulle cedex, France - RCS Bobigny 420495178 • Société KLM – Lignes aériennes royales néerlandaises (également connue sous l’appellation KLM Royal Dutch Airlines) - Siège officiel : Amsterdamseweg 55, 1182 GP Amstelveen, Pays-Bas - Enregistré sous le numéro 33014286 • Document édité par AIR FRANCE & KLM Global Meetings : JH.CD
Nous tenons à votre disposition des fichets de réduction vous permettant d’obtenir un billet aller-retour aux conditions du tarif « Congrès ». Valable sur toutes les lignes à tarification SNCF, ce tarif vous accorde 20% de réduction en 1re et 2e classe sur :
• la totalité du prix plein tarif dans les TGV,• le prix plein tarif hors compléments éventuels (réservation, supplément…) dans les autres trains.
Le billet est valable 15 jours incluant au moins un jour de la manifestation.Cette réduction est accessible :
• dans les TGV (sauf TGV de nuit), dans la limite des places disponibles pour ce tarif,• dans les Corail Téoz & les Corail de nuit, dans la limite des places disponibles pour ce tarif.
Le billet n’est valable que pour le TGV dans lequel vous avez réservé. Le fichet devra être composté et présenté avec le billet lors du contrôle à bord.
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Le trimestriel exclusivement dédié aux professionnels du PatrimoineINNOVATIONS • IMMOBILIER • PLACEMENTS • FISCALITÉ • RÉGLEMENTATION • NOUVEAUTÉS • MÉTIER
J L’actualité marquante de la profession et de ses fournisseurs commentée par les conseillers en gestion de patrimoine
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J Les évolutions juridiques et � scales à anticiper
J Des cas pratiques analysés (ingénierie patrimoniale)
Disponible en
version papier
et version
électronique
Pour communiquer dans le Numéro Spécial Patrimonia 2012 contactez rapidement Anne-Sophie Mellone, Directrice de Publicité :
Tél. : 01 77 92 92 86 • [email protected]
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Tél. : 01 46 62 11 66 - Fax : 01 46 62 11 63email : [email protected]
antony Parc 2 - 10, place du général de gaulle - La Croix de Berny - BP 20156 - 92186 antony Cedex - France
eTaI - S.a.S au capital de 47 111 184.00 euros - r.C.S. Nanterre B 806 420 360 - TVa Fr 00 806 420 360Pré-programme non contractuel, arrêté au 18 mai 2012 et sujet à modifications.
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