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  • NOVENA VERSIÓN: DÍA DE ACTUALIDAD AL  INVERSIONISTA 2015

    CARLOS BARSALLO Panamá, 29 de septiembre de 2015

  • IMPORTANCIA

    • Fortalecer condiciones propicias para desarrollo de mercado valores  en Panamá debe ser prioridad nacional.

    • Desarrollo programas de educación al inversionista una de las más  importantes herramientas para lograr objetivo.

    9/29/2015 CARLOS BARSALLO 2

  • EDUCACIÓN FINANCIERA

    Proceso por el cual consumidores financieros/inversionistas 

    Mejoran su entendimiento de productos financieros, conceptos y riesgos, y a  través de la información, instrucción y/o consejos objetivos, desarrollan las  habilidades y confianza 

    Para volverse más conscientes de los riesgos financieros y las oportunidades,  para tomar decisiones informadas, para conocer dónde acudir para obtener  ayuda, y para tomar otras acciones efectivas para mejorar su bienestar financiero. 

    Fuente: OECD

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  • NO ES SUSTITUTO DE LA REGULACIÓN  FINANCIERA Herramienta para promover el  crecimiento económico, la  confianza y la estabilidad. 

    Su promoción no debe ser un  sustituto para la regulación  financiera, la cual es esencial para  proteger a los consumidores.

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  • ¿A QUIEN SE EDUCA?

    El concepto inversionista  comprende  al consumidor o  usuario de servicios de inversión,  tanto eventual como potencial.

    Diferencia con ahorrista.

    US$600  millones

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  • ¿SOBRE QUÉ SE EDUCA?

    Se pretende que  el inversionista  entienda la información que recibe  sobre los diversos valores que pueden  constituirse en objeto de contratación y  sobre las normas jurídicas que los  regulan, con absoluta conciencia de sus  derechos y deberes, a efectos de  prevenir riesgos financieros que puedan  derivarse de la falta de conocimientos  esenciales.  Dicha prevención de riesgos es un factor  importante, aunque no definitivo, para  evitar cuantiosas pérdidas derivadas de  fraudes y escándalos financieros.

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  • ¿PARA QUÉ SE EDUCA?

    Vía fundamental para que se logre el  efectivo ejercicio de los derechos de  los inversionistas. Supone que el ciudadano cuente con  todos los instrumentos necesarios  para poder realizar inversiones  racionales e informadas y sea capaz  de elegir apropiadamente el  producto financiero que mejor se  ajuste a sus necesidades, al mismo  tiempo que conoce sus derechos y  obligaciones, y las formas más  adecuadas para ejercerlos.

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  • SENTIDO CRÍTICO Y CAPACIDAD DE JUICIO

    A través de la educación al inversionista  se tiende a desarrollar el sentido  crítico y la capacidad de  juicio en todo lo concerniente a las  características técnicas propias del  mercado de valores. 

    Sirve además para que el inversionista  disponga de información suficiente y  veraz, sepa interpretarla, y para que  conozca sus derechos en caso de que  afronte problemas.

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  • PRINCIPIOS OECD

    • Los gobiernos y todas las partes interesadas deben promover  educación financiera sin discriminaciones, y de forma justa y  coordinada.

    • La educación financiera debe iniciar en la escuela para que las  personas sean educadas lo más temprano posible.

    • La educación financiera debe ser parte de un buen gobierno  corporativo de las instituciones financieras, cuya rendición de  cuentas y responsabilidad debe ser  promovida.

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  • PRINCIPIOS OECD

    • Debe ser claramente diferenciada de consejos  comerciales. Códigos de conducta y ética para el personal de las  instituciones  financieras deben ser desarrollados.

    • Las instituciones financieras deben promover la revisión de que los  clientes lean  y comprendan la información que reciben,  especialmente cuando se relaciona con compromisos a largo plazo o  servicios financieros con consecuencias  financieras potencialmente  significativas.

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  • PRINCIPIOS OECD

    • Los programas de educación financiera deben enfocarse  particularmente en aspectos importantes de planificación, tales  como ahorros básicos, deudas, seguros y/o pensiones.

    • Los futuros jubilados deben ser advertidos de la necesidad de evaluar  la adecuación financiera de sus esquemas de pensiones actuales  (públicos y  privados).

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  • PRINCIPIOS OECD Campañas nacionales, sitios Web  específicos, servicios gratuitos de  información y sistemas de  alerta/advertencia en temas de  alto riesgo para los consumidores  financieros (tales como fraude)  deben ser promovidos.

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  • CONOCIMIENTO ES PODER

    Como sucede con la educación en  general, y la financiera no es la  excepción, el conocimiento es  poder y da libertad a quien lo  posee. 

    La ignorancia es semillero de  abusos e injusticias.

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  • DERECHO A LA EDUCACIÓN FINANCIERA Y LA  INFORMACIÓN FINANCIERA Más allá de la información financiera que periódicamente están  obligados a suministrar los emisores e intermediarios incluye también:

    La información que proporciona el propio  regulador acerca de las  disposiciones legales y reglamentarias vigentes, la cual facilita la  comprensión de conceptos y la adquisición de instrumentos para  asumir posibilidades de acción en una sociedad de mercados en  continuo cambio y de una gran variedad de productos y servicios  altamente especializados.

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  • HACERLO FÁCIL

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  • FACILIDADES

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  • Iniciativas  desde hace más de una década. Destacan: • Transmisión en vivo del programa semanal de radio “Educando al  inversionista”, 

    • Promoción de concursos de monografías,  • Publicación de obras y • Entrevistas a destacados agentes del mercado de valores,  • Realización de capacitaciones a organismos gubernamentales y  centros educativos de enseñanza secundaria y universitaria.

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  • PRIMER DÍA DEL INVERSIONISTA 2007

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  • NECESARIA NUEVA VISIÓN AJUSTADA A LOS  TIEMPOS Y POBLACIÓN Para hacer efectivo el derecho a la  educación del inversionista, deben  fortalecerse una serie de  mecanismos e instituciones, con el  propio sistema educativo a la  vanguardia de los mismos. Es durante la educación inicial de los  jóvenes cuando pueden crearse  hábitos y valores imperecederos.  Es trascendental comenzar el  proceso desde el principio de la vida  escolar.

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  • PRERREQUISITO Es imprescindible contar con la formación de los educadores en materia de  mercado de valores. 

    Formar a los que están encargados de instruir a otros es una tarea necesaria, toda  vez que es preciso que los encargados de formar a los demás adquieran los  conocimientos adecuados.

    En el año 2005 el regulador de valores  llevó a cabo el programa de capacitación a  educadores, en coordinación directa con la Dirección Nacional de Formación y  Perfeccionamiento Profesional del Ministerio de Educación. 

    Se realizaron seminarios para aumentar el conocimiento de los profesores de  escuela secundaria en torno a los aspectos más importantes que comprende el  mercado de valores, con el objetivo de que tales conocimientos fueran traspasados  a los estudiantes.

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  • MEDIOS DE COMUNICACIÓN Y PERIODISTAS

    Dedicación de programas no publicitarios por parte de los  medios de comunicación social de titularidad pública.

    Necesidad de mantener y desarrollar los lazos de cooperación con los  medios de comunicación social, de manera que sigan dedicando y  creando nuevos espacios y programas, en colaboración con el  regulador de valores, a la información y educación de los inversionistas,  y así divulgar al público en general los beneficios que un mercado de  valores eficientemente, plenamente regulado y fiscalizado, aportan al  sistema financiero nacional. 

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  • IMPORTANCIA DE CAPACITAR A LOS  CAPACITADORES

    ENTRENANDO A LOS ENTRENADORES GUIA PARA PERIODISTAS

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