manual do skrooge - kde documentation · b um estudo de caso real de pesquisa e processamento74 ......

Manual do Skrooge

Stéphane MANKOWSKIDesenvolvedor: Guillaume DE BURE

Tradução: Marcus GamaTradução: André Marcelo Alvarenga

Manual do Skrooge

2

Conteúdo

1 Introdução 9

1.1 Skrooge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9

1.1.1 O que é o Skrooge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9

1.1.2 O que o Skrooge não é . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10

1.2 Terminologia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10

1.2.1 Documento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101.2.2 Conta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101.2.3 Operação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10

1.2.3.1 Operação Normal . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10

1.2.3.2 Operação Parcelada . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10

1.2.3.3 Transferência . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101.2.3.4 Operação Validada . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11

1.2.3.5 Operação Apontada . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11

1.2.3.6 Operação Verificada . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11

1.2.4 Categoria . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11

1.2.5 Unidade . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11

2 Principais conceitos 12

2.1 Interface do Usuário . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12

2.1.1 Área principal . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12

2.1.2 Acoplagens . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12

2.1.3 Seletor de página . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13

2.1.4 Favoritos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 132.1.5 Desfazer / Refazer . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

2.1.6 Editor de Propriedades . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15

2.1.7 Lista de mensagens . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16

2.1.8 Abas múltiplas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16

2.1.9 Painéis de Edição . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17

2.1.10 Tabelas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 172.1.10.1 Filtrar a tabela . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 182.1.10.2 Procurar enquanto estiver digitando . . . . . . . . . . . . . . . . . 19

Manual do Skrooge

2.1.11 Salvar o conteúdo personalizado . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20

2.1.11.1 Salvar estado da página . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20

2.1.12 Atualização em massa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20

2.1.13 Barra de status . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 222.2 Importar arquivos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22

2.2.1 Formatos de arquivos suportados . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22

2.2.2 Especificidades do CSV . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23

2.2.3 Importando operações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23

2.2.3.1 Conta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 232.2.3.2 Unidade . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 232.2.3.3 Data . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 242.2.3.4 Estado da importação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24

2.2.4 Mesclar as operações após a importação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24

2.3 Exportar . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24

2.3.1 Exportar todos os seus dados para um arquivo . . . . . . . . . . . . . . . . . 24

2.3.2 Exportar uma tabela específica . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24

2.3.3 Exportar gráfico . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25

3 Usando o Skrooge (iniciante) 26

3.1 Menu principal . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26

3.1.1 Menu Arquivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26

3.1.2 Menu Editar . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 273.1.3 Menu Exibir . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 283.1.4 Menu Ir . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 293.1.5 Menu Ferramentas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 323.1.6 Menu Configurações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33

3.1.7 Menu Ajuda . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33

3.2 Painel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 343.2.1 Conselho . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 343.2.2 Dica do dia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 353.2.3 Contas (Resumida) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35

3.2.4 Contas (Completa) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35

3.2.5 Bancos (Resumida) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 36

3.2.6 Bancos (Completa) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 36

3.2.7 Receitas e Despesas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 36

3.2.8 Operações realçadas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 37

3.2.9 Operações agendadas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 37

3.2.10 5 principais categorias de despesa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 37

3.2.11 5 principais variações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 37

3.2.12 Orçamento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 38

3.2.13 Alarmes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 38

4

Manual do Skrooge

3.2.14 Relatório . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 383.2.15 Cotações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 383.2.16 Carteira . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 393.2.17 Juros estimados . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 39

3.3 Banco e Contas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 393.3.1 Propriedades da conta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 403.3.2 Lista de contas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 413.3.3 Criar uma conta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 413.3.4 Modificar uma conta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 413.3.5 Excluir contas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 41

3.4 Operações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 413.4.1 Propriedades da operação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 423.4.2 Lista de operações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 433.4.3 Criar uma operação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 433.4.4 Operação Parcelada . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 443.4.5 Transferência . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 443.4.6 Ações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 453.4.7 Agendar operações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 453.4.8 Edição Rápida . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 463.4.9 Reconciliação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 463.4.10 Operações-Modelo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 47

3.5 Beneficiários . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 483.6 Categorias . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 483.7 Relatórios . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49

3.7.1 Configurar o relatório . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 503.7.1.1 Representação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 503.7.1.2 Dados . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 503.7.1.3 Datas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 513.7.1.4 Tipos de Operação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 513.7.1.5 Outros filtros . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51

3.7.2 Tipos de Gráficos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 523.7.2.1 Pilha . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 523.7.2.2 Histograma . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 523.7.2.3 Linha . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 533.7.2.4 Ponto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 543.7.2.5 Setores . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 543.7.2.6 Setores Concêntrico . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 54

3.7.3 Ampliar no gráfico . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 553.7.4 Relatórios de Exemplo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 55

3.7.4.1 Receitas e Despesas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 553.7.4.2 Evolução do Saldo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 563.7.4.3 Receitas e Despesas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 56

3.7.5 Aprofundar Mais . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 573.8 Relatório Mensal . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 573.9 Unidades . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 58

3.9.1 Editar as Unidades . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 593.9.2 Tipos de Unidades . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 59

5

Manual do Skrooge

4 Usando o Skrooge (avançado) 61

4.1 Agendado . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 61

4.1.1 Operações agendadas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 62

4.1.2 Modelos Agendados . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 63

4.2 Rastreadores . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 644.2.1 Fechar o rastreamento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 65

4.3 Pesquisa & Processamento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 65

4.3.1 Definir os critérios de pesquisa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 65

4.3.2 Ver os resultados da pesquisa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 66

4.3.3 Definir o Processamento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 664.3.4 Definir o Alarme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 67

4.4 Orçamentos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 67

4.4.1 Definição do orçamento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 68

4.4.2 Regras do orçamento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 69

4.5 Simulações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 69

5 Como... 705.1 Como obter o Skrooge no meu idioma? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 70

5.2 Como definir os formatos de data e monetário padrões? . . . . . . . . . . . . . . . . 70

5.3 Como reduzir o tamanho do meu documento? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 70

6 Créditos e Licença 71

A Instalação 72

A.1 Como obter o Skrooge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 72

A.2 Requisitos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 72

A.3 Instalação do Skrooge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 72

A.3.1 Pré-requisitos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 72

A.3.2 Compilação e instalação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 72

B Um estudo de caso real de Pesquisa e Processamento 74

C Exercício de análise aprofundada: Despesas das férias 76

C.1 Contexto de Análise . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 76C.2 Organização dos Dados . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 76

C.3 Descobrir o custo total das férias . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 77C.4 Distribuição das Despesas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 78

C.5 Conclusão . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 81

6

Manual do Skrooge

Lista de Tabelas

4.1 Operações agendadas (etapa 1) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 62



4.4 Modelos agendados (etapa 1) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 63



B.1 Definição da Pesquisa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 74

B.2 Definição atualizada . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 74

7

Resumo

Este documento é um manual para usar o Skrooge, um aplicativo para gerenciamento definanças pessoais.

Manual do Skrooge

Capítulo 1

Introdução

1.1 Skrooge

Skrooge é um aplicativo para gerenciar suas finanças pessoais. Ele poderá fazer o controle dassuas receitas e despesas pelas várias contas, em várias moedas. Tem todas as funcionalidades quevocê esperaria de uma ferramenta desse tipo, como categorias, operações agendadas, relatóriosgráficos, gerenciamento de ações... Tem também algumas funcionalidades menos comuns, comoedição rápida de operações, pesquisa incremental, rastreamento de retornos, atributos persona-lizados, etc...

1.1.1 O que é o Skrooge

Skrooge é um gerenciador de finanças pessoais de Código Aberto que utiliza o KDE Frameworks.Ele destina-se ao uso por pessoas que querem manter o controle das suas receitas, despesas einvestimentos.

9

Manual do Skrooge

1.1.2 O que o Skrooge não é

O Skrooge não é uma ferramenta profissional. Não tem as funções esperadas de um software quevocê usaria em uma pequena empresa. Ele também não gerencia taxas e impostos, não forneceum sistema de inserção de dados em duplicado ou qualquer outra função financeira avançada.

Se estiver procurando por este tipo de ferramenta, tente o KMyMoney ou o Kraft.

1.2 Terminologia

1.2.1 Documento

Um documento é um arquivo do Skrooge (extensão .skg). Ele poderá conter um número inde-finido de contas. Você poderá usar um documento para gerenciar todas as suas contas de umavez.

1.2.2 Conta

Uma conta do Skrooge é semelhante a sua conta bancária. Por exemplo, se possuir uma contasua, uma da sua esposa e outra em conjunto, você poderá criar essas três contas no Skrooge.Sempre que gastar ou ganhar algum dinheiro, deverá registrar uma operação e indicar a contaem que foi efetuada.

1.2.3 Operação

Uma operação é um crédito ou débito em uma das suas contas. Ao associar uma categoria a umaoperação, você poderá analisar como gastou seu dinheiro.

1.2.3.1 Operação Normal

Uma operação normal é a operação básica do Skrooge. Do tipo ´́ Hoje, gastei 20 reais com cartãode crédito na mercearia´́ .

1.2.3.2 Operação Parcelada

Uma operação parcelada é uma operação para a qual o montante está dividido em várias catego-rias, datas e/ou rastreamentos.

Por exemplo, ´́ Ontem, gastei 100 reais no supermercado, sendo 60 reais em alimentação e 40 reaisem roupas´́ .

1.2.3.3 Transferência

Uma transferência no Skrooge é equivalente a mover uma quantidade de dinheiro de uma dassuas contas do Skrooge para outra das suas contas do Skrooge.

Isto não deverá ser confundido com o modo do pagamento escolhido: se você fez uma transferên-cia, por exemplo, através da página Web do seu banco, esta não é uma operação de transferência,porque o Skrooge não conhece a conta dessa outra pessoa. É uma operação normal feita com atransferência como modo de pagamento.

Leia o capítulo dedicado ao assunto, se as coisas continuarem confusas

10

Manual do Skrooge

1.2.3.4 Operação Validada

Ao Importar as operações, elas não são consideradas válidas de imediato. Você terá que validá-lasmanualmente em primeiro lugar. Uma operação validada é isso mesmo, uma operação impor-tada que foi validada.

Lembre-se de que é possível validar automaticamente as operações durante a importação, ati-vando a opção correspondente na configuração.

1.2.3.5 Operação Apontada

Durante o processo de reconciliação, você irá apontar no Skrooge todas as operações que apare-cem na posição correspondente na conta. Uma operação apontada é uma dessas operações. Nãofica Verificada até que termine a reconciliação.

1.2.3.6 Operação Verificada

Quando todas as operações na posição da sua conta tiverem sido apontadas no Skrooge, vocêpoderá terminar o processo de reconciliação. Todas as operações apontadas passarão então a serOperações Verificadas.

1.2.4 Categoria

Uma categoria é, basicamente, uma classe de operações. Alguns exemplos típicos incluem´́ Alimentação´́ , ´́ Impostos´́ , ´́ Salário´́ ... Uma categoria poderá conter outras categorias: éuma estrutura hierárquica. Por exemplo, a categoria ´́ transportes´́ poderá conter ´́ Ônibus´́ ,´́ Automóvel´́ , ´́ Avião´́ ... O Skrooge pode lidar com um número ilimitado de categorias.

1.2.5 Unidade

Uma unidade no Skrooge poderá ser algo que tenha um valor. Exemplos:

• Moeda

– $ (Dólar dos EUA)– € (Euro)– £ (Libra esterlina)

• Ação ou índice

– GOOG (Google)– NASDAQ

• Qualquer coisa que possua

– Sua casa– Seu carro

11

Manual do Skrooge

Capítulo 2

Principais conceitos

2.1 Interface do Usuário

A janela do Skrooge é composta por uma área principal, rodeada por acoplagens ou áreas aco-pláveis, e uma barra de status. As áreas acopláveis poderão ser fechadas e reabertas, assim comopoderão ser posicionadas à esquerda ou à direita da área principal.

2.1.1 Área principal

Local onde o Skrooge irá mostrar a informação em que estiver interessado. Ela poderá contervárias abas, cada uma com a área que você lhe atribuiu.

2.1.2 Acoplagens

As acoplagens ou áreas acopláveis, existem em vários aplicativos do KDE. Elas são uma sub-parte da janela de um aplicativo e podem ser reposicionadas, empilhadas, fechadas ou mesmodestacadas da janela principal.

Alguns exemplos de leiaute de áreas acopláveis:

12

Manual do Skrooge

As áreas acopláveis do Skrooge são:

• Seletor de página

• Lista de favoritos

• Navegador das ações a Desfazer/Refazer

• Editor de propriedades

• Lista de mensagens

2.1.3 Seletor de página

O seletor de página é uma área onde poderá selecionar a área a mostrar na página atual ou numapágina nova. Para abrir numa página nova, mantenha a tecla Ctrl pressionada enquanto clica naárea selecionada.

DICAVocê pode personalizar esta lista usando o menu de contexto sobre a mesma.

Cada contexto será descrito num capítulo específico deste manual.

2.1.4 Favoritos

Imagine que você precisa personalizar a áreas de operações para cada conta: cada uma das contasseria apresentada na sua própria aba, talvez usando colunas diferentes por cada tabela. O métodoacima indicado não funciona, uma vez que se aplica a todas as páginas do mesmo tipo.

A solução aqui é salvar cada aba individual como um Favorito. Do mesmo modo que acon-tece em um navegador Web, os favoritos poderão ser organizados numa hierarquia de pastas denavegação, as quais poderá visualizar no Navegador de Favoritos:

13

Manual do Skrooge

Para criar um favorito, selecione uma página no seletor de página que deseja marcar como fa-vorito, fazendo as modificações que desejar. Assim que terminar, selecione a opção do menude contexto da área acoplável dos Favoritos, invoque o menu de contexto e selecione a opçãoAdicionar a página atual aos favoritos.

Cada favorito ou pasta de favoritos poderá ser ´́ iniciado automaticamente´́ , isto é, ser aberto deforma automática ao iniciar o Skrooge. Dessa forma, você poderá personalizar por completo aleiaute padrão do Skrooge.

Você pode selecionar o texto e o ícone que quiser para cada favorito ou pasta de favoritos.

2.1.5 Desfazer / Refazer

O Skrooge faz o gerenciamento das ações Desfazer/Refazer de forma tradicional, exceto quepoderá usá-las para qualquer ação, mesmo que tenha sido realizada há vários dias. O históriconão é apagado ao fechar o Skrooge, o que significa que poderá desfazer praticamente tudo, atéchegar à criação do documento.

Para limitar o impacto no tamanho dos arquivos, o Skrooge está configurado por padrão paramanter um histórico de 50 elementos. Se quiser alterar esse valor, defina-o na configuração.

O Skrooge tem uma área acoplável que apresenta todas as ações anuláveis.

O navegador do histórico mostra três colunas:

• Um ícone que mostra o estado da ação; uma seta amarela para a esquerda infor-

mando que a ação pode ser desfeita (anulada); e uma seta verde para a direita infor-mando que a ação poderá ser refeita.

14

Manual do Skrooge

• A descrição da ação

• A data em que a ação foi realizada

• Um ícone de disco indica que esta ação corresponde a um estado gravado, isto é, odocumento foi gravado logo após esta ação.

Para desfazer uma operação anulável ou refazer uma operação que pode ser refeita, clique duasvezes sobre ela.

2.1.6 Editor de Propriedades

Uma das funcionalidades menos comuns do Skrooge é a capacidade de adicionar propriedadespersonalizadas a qualquer objeto. Por exemplo, você poderá querer adicionar o nome e o númerode telefone de um empregado do banco a uma determinada conta, por ser o gerente da sua conta.Também poderá querer adicionar um arquivo a uma operação, como a digitalização de umafatura.Isto poderá ser feito com o editor de propriedades, que é uma área acoplável por si só.

Quando esta área estiver visível, ela irá mostrar as propriedades personalizadas do objeto sele-cionado (Para: Seleção) ou todos os objetos (Para: Tudo), se for uma conta, operação, categoria,unidade, etc... Esta área permite criar, atualizar ou excluir as propriedades.

Uma propriedade pode ser:

• Um texto simples

• Um arquivo copiado, seja qual for o formato (ODT, PNG, PDF, ...). Significa que o arquivo serácopiado para dentro do documento do Skrooge. Esse arquivo poderá ser aberto a partir doSkrooge, clicando no botão apropriado. Lembre-se de que todas as modificações do arquivooriginal não serão replicadas na versão salva no documento do Skrooge.

15

Manual do Skrooge

• Uma ligação para um arquivo existente, seja qual for o formato (ODT, PNG, PDF, ...). Significaque o arquivo não será copiado para dentro do documento do Skrooge, mas apenas terá umareferência para ele. Esse arquivo poderá ser aberto a partir do Skrooge clicando no botãoapropriado.

• Um endereço de uma página Web. Exemplo: A página Web do seu banco.

As propriedades adicionadas podem ser apresentadas como uma coluna nas tabelas

2.1.7 Lista de mensagens

Esta área acoplável permite-lhe ver todas as mensagens apresentadas.

Cada contexto será descrito num capítulo específico deste manual.

2.1.8 Abas múltiplas

O Skrooge pode apresentar várias abas. Você poderá adicionar tantas quanto desejar, contendocada uma as informações necessárias. A imagem acima mostra 4 abas (contas, operações e doisgráficos).

16

Manual do Skrooge

2.1.9 Painéis de Edição

Na maioria das abas do Skrooge, a forma de editar os itens é usar o painel de edição, localizadona parte inferior da página. Para preservar o máximo de espaço para visualizar a informação,especialmente em telas pequenas, os painéis de edição poderão ficar ocultos ou visíveis com o debotões próprios.

Quando estiver disponível mais de um modo de edição, existem vários botões que permitem asua seleção. Na imagem acima, existem quatro botões que permitem escolher o modo de ediçãodas Operações, ´́ Normal´́ , ´́ Dividido´́ , ´́ Transferência´́ e ´́ Ações´́ .

Todos os campos numéricos são interpretados. Isso significa que você poderá inserir expressõesmatemáticas como estas:

• 5*3+10

• 5*(3+10)

• Math.sin(10)

2.1.10 Tabelas

No Skrooge, todas as tabelas são personalizadas. Invoque o menu de contexto (normalmentecom o botão direito) no cabeçalho da coluna, para que veja aparecer um menu:

ColunasPersonaliza a aparência das colunas.

17

Manual do Skrooge

Aparência da janelaUsa um conjunto predefinido de colunas. A coluna ´́ padrão´́ mostra normalmentetodas as colunas. Os outros conjuntos predefinidos poderão existir para cada tabela.

Ajustar ao conteúdoDimensiona todas as colunas para se ajustar ao conteúdo.

Dimensionar automaticamenteQuando a opção estiver ativada, você não poderá redimensionar as colunas manu-almente. O Skrooge irá fazer isso de forma automática, com base no conteúdo dascolunas.

Lista das colunas apresentadasMostra a lista de todas as colunas que poderão ser apresentadas para esta tabela.As que estão visíveis no momento estão assinaladas. Desmarque para ocultar umacoluna e assinale para exibi-la. As propriedades adicionadas podem ser selecionadaspara serem exibidas como uma coluna.

Agrupar por

Escolha como agrupar as linhas.

NenhumSem agrupamento.

Coluna de ordenaçãoAs linhas serão agrupadas pela coluna onde será aplicada a ordenação.

Lista das colunasMostra a lista de todas as colunas que podem ser usadas para agrupamento.

Cores das linhas alternadasAlterna as cores usadas em cada linha. As cores usadas baseiam-se no esquema de cores doKDE escolhido.

Exportar

Exporta a tabela como um arquivo autônomo. Os formatos suportados são o PDF, CSV,HTML, SVG, ODT e TXT.

Você poderá também clicar em um cabeçalho para escolher a coluna de ordenação ou para reor-denar as colunas, arrastando-as para a esquerda ou para a direita.

2.1.10.1 Filtrar a tabela

Em todas as áreas do Skrooge, você encontrará um menu ´́ Mostrar´́ , permitindo-lhe filtrar a área.

18

Manual do Skrooge

2.1.10.2 Procurar enquanto estiver digitando

Em todas as áreas do Skrooge, você encontrará um campo de ´́ filtro´́ , permitindo-lhe procurar àmedida em que digita na área:

• Numa área de operações, ele irá filtrar as operações que contenham o texto inserido, seja qualfor a coluna (data, beneficiário, categoria, comentário...)

• Numa área de contas, ele irá filtrar as contas que contêm o texto inserido, seja qual for a coluna(banco, nome da conta, número...)

• Numa área de relatórios, irá atualizar o gráfico com base neste filtro

• Numa .... bem, acho que você já entendeu, certo?

DICAA string de filtragem segue estas regras:

• A pesquisa não faz distinção entre maiúsculas e minúsculas. Sendo assim, tabela, Tabela e TABELAsão todos termos iguais.

• Se quiser colocar uma palavra ou série de palavras no campo de pesquisa, o aplicativo irá filtrar atabela para manter todas as linhas que tiverem essas palavras (operador lógico E).

• Se quiser adicionar algum termo (operador lógico OU), deverá incluir um ´́ +´́ no início da palavra.

• Se quiser remover algum termo (operador lógico NÃO), deverá incluir um ´́ -´́ no início da palavra.

• Se quiser pesquisar apenas em uma coluna, deverá incluir o nome da coluna no início da palavra,como por exemplo: col1:palavra.

• Se quiser usar o caractere ´́ :´́ no valor, terá que indicar o nome da coluna, como por exemplo:col1:valor:resto.

• Se quiser pesquisar por uma frase ou algo que tenha espaços, deverá colocar o texto entre aspas,como por exemplo: ´́ sim, isto é uma frase´́ .

• Você também pode usar o operador ´́ <´́ e ´́ >´́ .

Alguns exemplos podem demonstrar melhor:

• +val1 +val2 => Mantém as linhas que contêm val1 OU val2

• +val1 -val2 => Mantém as linhas que contêm val1 mas NÃO val2

• ´́ abc def´́ => Mantém as linhas que contêm a frase ´́ abc def´́

• ´́ -att:abc def´́ => Remove as linhas que têm um nome de coluna que começa com ’abc’ e contêm´́ abc def´́

• abc:def => Mantém as linhas que têm um nome de coluna que começa com ’abc’ e contêm ’def’

• :abc:def => Mantém as linhas que contêm ´́ abc:def´́

• Date>2015-03-01 => Mantém as linhas onde o atributo Date é maior que 2015-03-01

• Amount<10 => Mantém as linhas onde o atributo Amount é melhor que 10

19

Manual do Skrooge

2.1.11 Salvar o conteúdo personalizado

Como foi explicado no capítulo anterior, as tabelas poderão ser personalizadas por completo,de acordo com a sua preferência. Contudo, provavelmente você não gostaria de perder todo otrabalho de configuração ao fechar uma aba. Existem duas formas de salvar esse trabalho.

2.1.11.1 Salvar estado da página

Esta opção permite-lhe salvar o estado da página atual como sendo o estado padrão que serásempre invocado ao abrir esta página. Por exemplo, você pode querer que o seu Painel contenha4 elementos, organizados a seu gosto. O mais importante é que você sempre quer que o Painelapareça com o mesmo visual, mas não deseja repetir o trabalho de personalização sempre queabri-lo.Para fazer isso, basta realizar a personalização apenas uma vez e depois salvar o estado da abacomo o Estado Padrão para a página que está sendo visualizada. A atribuição do estado padrãoé feita com o botão direito do mouse na aba e selecionando a opção Salvar estado da página. Sequiser manter mais que um estado por página, então deverá usar os favoritos.

Uma forma mais rápida é clicar no ícone de disco que aparece à esquerda do título daaba sempre que tiver modificado o estado padrão em uma aba.

2.1.12 Atualização em massa

No Skrooge, é possível atualizar em massa uma seleção de itens. Ainda que seja mais útil para asoperações, poderá também ser usado nas contas, unidades, operações agendadas...

A forma de fazer isto é bastante intuitiva: selecione os itens a atualizar, defina os valores dosatributos que deverão ser aplicados a todos os itens e clique em Aplicar. Todos os atributos emque não definiu qualquer valor permanecerão com os valores originais.

20

Manual do Skrooge

Defina o modo como ´́ Cartão de Crédito´́ e o beneficiário como ´́ ACME´́ nas operaçõesselecionadas.

Operações atualizadas.

NOTADe forma intencional, não é possível definir a data ou a quantidade com uma atualização em massa

21

Manual do Skrooge

2.1.13 Barra de status

A barra de status é uma pequena seção no fundo da janela do Skrooge, que apresenta diversasinformações à medida em que for trabalhando. Ela inclui uma barra de progresso e um botãode cancelamento, para o caso em que deseje interromper uma tarefa longa, como importar umarquivo grande.

2.2 Importar arquivos

O Skrooge é capaz de importar os arquivos de outros aplicativos financeiros ou a partir do seubanco. Por isso, se estiver migrando de outro aplicativo ou simplesmente porque não quer ficarinserindo as suas operações manualmente, o Skrooge tem uma solução rápida para você.

2.2.1 Formatos de arquivos suportados

Você poderá usar um dos seguintes formatos:

• AFB120: Uma norma francesa.

• CSV: Comma Separated Value (em tradução livre, Valores Separados por Vírgulas). Aindaque não seja estritamente um formato financeiro, é usado frequentemente como formato deexportação por bancos ou outros aplicativos, principalmente por ser tão simples de usar emuma planilha.

• GnuCash: Formato do aplicativo GnuCash. Se quiser migrar a partir desse aplicativo, reco-mendamos usar esse formato.

• Grisbi: Formato do aplicativo Grisbi. Se quiser migrar a partir desse aplicativo, recomendamosusar esse formato.

• Homebank: Formato do aplicativo Homebank. Se quiser migrar a partir desse aplicativo,recomendamos usar esse formato.

• KMyMoney: Formato do aplicativo KMyMoney. Se quiser migrar a partir desse aplicativo,recomendamos usar esse formato.

• MT940: Uma norma internacional definida pela SWIFT.

• Microsoft® Money: Formato do aplicativo Microsoft® Money. Se quiser migrar a partir desseaplicativo, recomendamos usar esse formato.

• Money Manager Ex: Formato do aplicativo Money Manager Ex. Se quiser migrar a partir desseaplicativo, recomendamos usar esse formato.

• OFX: Open Financial eXchange. É um formato bem definido e documentado que o Skroogeconsegue importar usando uma biblioteca criada por terceiros (libofx). Esse é o formato querecomendamos para importações.

• QFX: Versão personalizada do OFX para o aplicativo comercial Quicken™.

• QIF: Quicken™ Import File (Arquivo de Importação do Quicken). Talvez seja o formato dearquivos para aplicativos financeiros mais comum. Contudo, tem algumas restrições relativa-mente incômodas, como a não-atribuição da unidade para a operação ou a ausência de umaformatação restrita para datas.

• IIF: Intuit™ Interchange Format é usado pelo QuickBooks™.

22

Manual do Skrooge

• SKG: Isto será útil para mesclar 2 documentos do Skrooge

• Infraestrutura: O Skrooge também pode importar as operações através de uma infraestrutura.A única que é suportada por agora é a WEBOOB. Ao usar essa infraestrutura, você poderá im-portar todas as operações de todos os seus bancos com apenas um clique. Para isso, você deveinstalar apenas o WEBOOB e ativar a infraestrutura correspondente a partir da configuração.

DICASe não quiser armazenar as senhas do seu banco no arquivo de configuração do WEBOOB, vocêpode fazer isso:

– Adicione as senhas de cada banco com o comando ‘kwallet-query -f Weboob kdewallet -wnome_meu_banco’

– Edite o arquivo ‘~/.config/weboob/backends’ no seu editor de texto favorito

– Substitua no arquivo de configuração ‘password = minha_senha’ por ‘password = ‘kwallet-query-f Weboob kdewallet -r nome_meu_banco ‘’

2.2.2 Especificidades do CSV

Pelo fato de o CSV não ter um formato restrito definido, não existe uma maneira de o Skroogedescobrir onde supostamente estão as datas, categorias, valores... Para fazer isso, o Skroogeespera que o seu arquivo CSV contenha alguns cabeçalhos que indiquem o que se refere cadacoluna. O arquivo deverá conter pelo menos as colunas ´́ Data´́ e ´́ Montante´́ .

Você poderá definir manualmente como é configurado o arquivo (isto é, ignorando os cabeçalhosexistentes no arquivo), definindo-os na configuração do aplicativo (Configurações → Configuraro Skrooge), na seção Importação / Exportação.

2.2.3 Importando operações

Um dos princípios do Skrooge é evitar vários assistentes ou janelas. Isto é especialmente verda-deiro para as importações, onde os outros aplicativos necessitam de muita informação por partedo usuário. Não é o caso do Skrooge. Ao selecionar a opção Arquivo → Importar, será solicitadaa seleção dos arquivos (sim, você poderá importar vários de uma vez). Internamente, o Skroogeirá descobrir o formato do arquivo e usar o modo de importação aplicável.

2.2.3.1 Conta

Uma coisa que poderá surpreendê-lo é que não será questionado sobre a conta para onde impor-tar as operações. Isto acontece porque o Skrooge irá ler o número da conta a partir do arquivo,associando as operações importadas a essa conta.

Se não existir nenhuma conta com esse número ou se o arquivo não conter essa informação, oSkrooge usará o nome do arquivo como número de conta.

Se ainda não existir uma conta com esse número, o Skrooge irá criar uma conta nova que terá onome do arquivo como número de conta, importando todas as operações para ela. Você estaráentão livre para mudar o nome da conta, fazer uma atualização em massa ou usar a Pesquisa eProcessamento para associar as operações importadas a uma conta existente.

2.2.3.2 Unidade

Se não for definida nenhuma unidade no arquivo importado (que é frequente nos formatos QIFe CSV), o Skrooge irá assumir que a unidade é a sua moeda primária. Se não for esse o caso, usea função de Pesquisa e Processamento para corrigi-la.

23

http://weboob.org/

http://weboob.org/

Manual do Skrooge

2.2.3.3 Data

Em alguns casos, os arquivos de entrada não terão as datas formatadas de acordo com a suaregião (poderá acontecer no QIF ou no CSV, sendo que o OFX tem um formato de datas imposto).O Skrooge irá fazer o melhor possível para detectar o formato. Se não funcionar como esperado,você poderá forçar o formato das datas nas configurações do aplicativo.

2.2.3.4 Estado da importação

As operações importadas têm um estado específico. Logo após a importação, são consideradas´́ Importadas mas não validadas´́ . A ideia por trás disto é que você pode querer verificar se aimportação ocorreu como esperado, para que possa identificar rapidamente estas operações. Deacordo com a configuração padrão, estas operações também aparecerão em azul.

DICASe não quiser esse comportamento, você poderá selecionar a opção Validação automática após aimportação nas configurações do aplicativo.

DICAA função Pesquisar e Processar pode ser executada automaticamente após a importação para clas-sificar as operações.

2.2.4 Mesclar as operações após a importação

Existem alguns casos onde você poderá ter inserido manualmente uma operação, mas também atenha importado a partir do seu banco. Nesses casos, a operação aparecerá duas vezes na lista.

Você poderá mesclar essas duas operações. Para isso, selecione-as e escolha a opção Mesclar asoperações no menu de contexto. Isto irá adicionar toda a informação que tiver inserido manual-mente à operação importada, apagando a operação inserida manualmente.

2.3 Exportar

Existem diferentes formas de exportar os dados com o Skrooge, dependendo do que pretendefazer.

2.3.1 Exportar todos os seus dados para um arquivo

Se usar o menu Arquivo → Exportar, será criado um arquivo CSV, QIF, JSON, Kmymoney, Sqliteou WML, contendo todas as operações do documento atual. Essa é a opção a escolher, casonecessite exportar os seus dados para outro aplicativo.

2.3.2 Exportar uma tabela específica

Todas as tabelas no Skrooge poderão ser exportadas para quaisquer um dos formatos CSV,HTML, ODT, PDF, SVG ou TXT.

24

Manual do Skrooge

Isso funciona sempre que for apresentada uma tabela, de modo que possa usá-la para exportar ainformação das tabelas que precisar.

2.3.3 Exportar gráfico

O Skrooge permite-lhe exportar um gráfico, seja em PDF, SVG ou em qualquer formato de ima-gem com suporte no KDE (PNG, JPG, GIF, TIFF...). Para fazer isso, você poderá clicar com o botãodireito do mouse no gráfico e escolher a opção Exportar.

25

Manual do Skrooge

Capítulo 3

Usando o Skrooge (iniciante)

3.1 Menu principal

O Skrooge segue o esquema de menus normais do KDE. Como tal, tem muitos itens de menu quesão comuns a todos os aplicativos do KDE. Mais informações sobre esses itens de menu podemser encontradas nesta seção de ajuda.

Abaixo, você pode encontrar descrições dos itens de menu específicos do Skrooge.

3.1.1 Menu Arquivo

Neste menu você pode encontrar todas as funções relativas ao documento do Skrooge

• Alterar senha...: Usado para alterar a senha. Deixe o campo em branco para removê-la.

• Imprimir...: Imprime as páginas abertas

• Visualizar impressão: Mostra uma previsão do que será impresso

26

help:/fundamentals/menus.html

Manual do Skrooge

• Importar: Usado para importar dados.

– Importar os favoritos-padrão: Importa os favoritos-padrão. Eles são criados durante a cria-ção de um novo documento

– Importar categorias: Para importar um conjunto de categorias predefinidas. Esta opçãodepende do seu país

– Importar: Para importar operações a partir de arquivos– Importar com infraestruturas: Para importar operações com uma determinada infraestru-

tura– Importar valores de moeda...: Para importar os valores de cotações das moedas a partir de

arquivos. O arquivo CSV deve possuir três colunas (unidade, data e valor).– Importar regras...: Para importar as regras de Pesquisa e processamento para associar a

categoria ao beneficiário. O arquivo CSV deve possuir três colunas (unidade, data e valor).

• Exportar...: Para exportar operações para um arquivo

3.1.2 Menu Editar

Você pode encontrar neste menu todas as funções que podem ser usadas para modificar os obje-tos selecionados

27

Manual do Skrooge

• Desfazer: Cancela a última modificação efetuada

• Refazer: Reaplica a última modificação cancelada

• Reverter documento: Cancela as modificações anteriores à última gravação

• Excluir: Exclui os objetos selecionados (operações, contas, categorias, ...)

• Adicionar propriedade: Adiciona uma propriedade normalmente usada em objetos selecio-nados

• Selecionar tudo: Seleciona todas as linhas da tabela para a página atual

• Edição rápida:: Facilita a criação de novas operações, preenchendo os campos de forma auto-mática, com base nas operações criadas anteriormente

• Localizar...: Abre a página de Pesquisa e processo com um filtro predefinido, que correspondeaos objetos selecionados

• Mudar o realce: Muda o estado de realce dos objetos

• Mudar de fechamento: Muda o estado de fechamento dos objetos

• Reconciliar...: Abre a página de Operações, no modo de reconciliação

• Apontar: Aponta as operações selecionadas

• Agrupar as operações: Agrupa as operações selecionadas

• Desagrupar as operações: Desagrupa as operações selecionadas

• Duplicar: Duplica a operação selecionada para criar uma nova a partir de uma anterior

• Criar modelo: Cria um modelo a partir de uma operação selecionada

• Aplicar modelo: Aplica um modelo nas operação selecionadas

• Mesclar as suboperações: Mescla as operações selecionadas em uma única operação com par-celas

• Agendar: Agenda a operação selecionada

• Validar as operações importadas: Valida todas as operações importadas selecionadas

• Mesclar as operações importadas: Mescla uma operação importada com outra inserida ma-nualmente. Se os montantes forem diferentes, então será solicitada uma confirmação

• Dividir ações: Divide as ações selecionadas

3.1.3 Menu Exibir

Neste menu você encontra todas as funções relativas às páginas

28

Manual do Skrooge

• Ativar o editor: Ativa o editor para a página atual

• Nova aba: Abre uma nova aba

• Reabrir a última página fechada: Recupera a última página fechada

• Fechar: Fecha a página atual

• Fechar tudo: Fecha todas as páginas exceto as fixas

• Fechar todas as outras: Fecha todas as páginas, exceto a atual e as marcadas como fixas

• Fixar esta página: Marca a página atual como fixa. Isso irá evitar a sua substituição por outraou o fechamento

• Restaurar o estado da página: Restaura o estado da página atual

• Salvar o estado da página: Salva o estado da página atual

• Substituir o estado do favorito: Salva o estado da página marcada como favorita. O favoritoé atualizado com o novo estado

3.1.4 Menu Ir

Neste menu você encontra todas as funções relativas às páginas

29

Manual do Skrooge

• Página inicial: Fecha todas as páginas e reabre todos os favoritos que iniciaram automatica-mente, como quando o documento foi aberto

• Anterior: Altera o conteúdo da página atual com o conteúdo da anterior, como acontece numnavegador Web

• Próximo: Altera o conteúdo da página atual com o conteúdo da próxima, como acontece numnavegador Web

• Abrir os realces...: Abre as operações realçadas

• Abrir as últimas modificações...: Abre as operações modificadas pela última ação efetuada

• Abrir possíveis duplicadas...: Abre as operações que sejam potencialmente duplicadas

• Abrir as suboperações...: Abre as suboperações da operação selecionada, de forma semelhanteao clique duplo

• Abrir relatório...: Abre um relatório com base na seleção. Isso é realmente útil. Por exemplo:Se você selecionar duas contas e executar esta ação, então a página relatório será aberta, masapenas para as operações dessas contas

• Abrir as operações importadas e ainda não validadas...: Nada a adicionar

30

Manual do Skrooge

• Abrir as operações sem categoria...: Abre todas as operações que não possuem uma categoria

• Abrir transferências sem categoria...: Abre todas as transferências que não possuem uma ca-tegoria

• Abrir as operações sem beneficiário...: Abre todas as operações que não possuem um benefi-ciário

• Abrir transferências sem beneficiário...: Abre todas as transferências que não possuem umbeneficiário

• Abrir as operações sem modo...: Abre todas as operações que não possuem um modo

• Abrir as operações com datas desalinhadas...: Abre todas as operações individuais que nãopossuem a data alinhada com a sua suboperação

• Abrir as operações com comentários desalinhados...: Abre todas as operações individuaisque não possuem o comentário alinhado com a sua suboperação

• Abrir as operações em grupos com apenas uma operação...: Abre todas as operações indivi-duais sozinhas em um grupo

• Abrir as operações muito antigas: Nada a adicionar

31

Manual do Skrooge

3.1.5 Menu Ferramentas

• Procurar e agrupar as transferências: Cria transferências potenciais

• Limpar as importações do banco: Limpa as operações após as importações

• Tornar dados anônimos: Torna o seu documento anônimo para ajudar na depuração do Skro-oge

• Alinhar o comentário das suboperações: Corrige as operações individuais que têm os comen-tários desalinhados

• Alinhar a data das suboperações: Corrige as operações individuais que têm as datas desali-nhadas

• Remover os grupos com apenas uma operação: Corrige as operações isoladas dentro de umgrupo

• Excluir os beneficiários não usados: Nada a adicionar

• Excluir as categorias não usadas: Nada a adicionar

• Excluir as unidades não usadas: Nada a adicionar

• Validar as operações que não necessitem de mais ação: Valida as operações importadas

• Processar as regras do orçamento: Recalcula os orçamentos com base nas regras definidas

32

Manual do Skrooge

3.1.6 Menu Configurações

Este é o menu de configurações padrão.

3.1.7 Menu Ajuda

Ajuda → Manual do Skrooge (F1)

Invoca o sistema de ajuda do KDE, iniciando nas páginas de ajuda do Skrooge. (este docu-mento)

Ajuda → O que é isto? (Shift+F1)

Muda o cursor do mouse para uma combinação de seta com um ponto de interrogação. Aoclicar nos itens do Skrooge uma janela de ajuda será aberta (se existir alguma para o item)explicando a função do item.

Ajuda → Relatar erro...

Abre o diálogo para relatar erros onde você pode comunicar um erro ou ‘sugerir’ umafuncionalidade.

Ajuda → Mudar o idioma do aplicativo...

Abre uma caixa de diálogo onde você pode escolher o Idioma primário e o Idioma secun-dário para este aplicativo.

Ajuda → Sobre o Skrooge

Mostra a versão e as informações do autor.

33

Manual do Skrooge

Ajuda → Sobre o KDEMostra a versão do KDE e outras informações básicas.

3.2 Painel

O Painel é um plugin do Skrooge que mostra a informação global sobre a sua situação financeira.

Você pode adicionar novos itens gráficos usando o botão no canto superior direito. Pode confi-gurar cada um dos itens gráficos clicando no ícone respectivo. Pode organizar os itens gráficosno painel usando a ação arrastar e soltar.

DICAEm conjunto com os favoritos, esta é uma boa forma de ter rapidamente diferentes modos de exibiçãosobre sua situação financeira.

3.2.1 Conselho

34

Manual do Skrooge

Este item gráfico mostra alguns conselhos por ordem de prioridade. Para cada um deles, vocêpoderá:

• Abrir ou fechar as operações respectivas

• Ignorar esse conselho

• Ignorar esse conselho no mês atual

• Ignorar esse tipo de conselho

• Ignorar esse tipo de conselho no mês atual

3.2.2 Dica do dia

Mostra uma dica do dia. Você pode clicar no item gráfico para ver a próxima dica.

3.2.3 Contas (Resumida)

Mostra o saldo e o tipo de cada conta. Você pode configurar este item gráfico para selecionar oque deseja ver.

3.2.4 Contas (Completa)

Mostra o saldo e o tipo de cada conta. O saldo pode ser comparado com o do mês e ano anteriores.

35

Manual do Skrooge

3.2.5 Bancos (Resumida)

Mostra o saldo em cada banco. O relatório correspondente poderá ser aberto diretamente a partirdo item gráfico.

3.2.6 Bancos (Completa)

Mostra o saldo de cada banco. O saldo pode ser comparado com o do mês e ano anteriores.

3.2.7 Receitas e Despesas

Mostra as receitas, despesas e poupanças para dois períodos diferentes (exemplo: mês atual, anoatual, mês anterior, ...). Obviamente, você poderá:

• Selecionar os dois períodos que deseja

• Escolher se as transferências são consideradas ou não

• Escolher se as operações acompanhadas são consideradas ou não

• Abrir o relatório correspondente

36

Manual do Skrooge

3.2.8 Operações realçadas

Mostra a lista de operações realçadas.

3.2.9 Operações agendadas

Mostra a lista de operações agendadas.

3.2.10 5 principais categorias de despesa

Mostra as 5 principais categorias de despesa para o mês atual ou anterior.

3.2.11 5 principais variações

Mostra as 5 principais variações de receita e despesa para o mês atual ou anterior.

37

Manual do Skrooge

3.2.12 Orçamento

Mostra o orçamento para o mês atual ou anterior.

3.2.13 Alarmes

Mostra os alarmes definidos em Pesquisa e processamento.

3.2.14 Relatório

Mostra o relatório que desejar.

3.2.15 Cotações

38

Manual do Skrooge

Mostra a cotação das unidades definidas e suas variações. Você poderá escolher os tipos deunidades a apresentar.

3.2.16 Carteira

Mostra todas as informações relativas às suas ações.

3.2.17 Juros estimados

Mostra a estimativa dos juros para cada conta. Você precisa usar a página de simulação paradefinir a taxa de cada conta.

3.3 Banco e Contas

Esse é o plugin dedicado ao gerenciamento das suas contas.

39

Manual do Skrooge

3.3.1 Propriedades da conta

Uma conta no Skrooge tem as seguintes propriedades:

BancoVocê poderá escolher um banco na lista (que contém a lista de bancos conhecidos do seupaís) ou digitar o nome se o seu banco não constar na lista (se esta estiver vazia, a equipedo Skrooge ainda não recebeu essa informação. Você poderá nos contactar para ajudar!).

ContaO nome que deseja usar para essa conta.

Tipo

O tipo de conta pode ser

• Corrente• Cartão de Crédito: Este tipo de conta tem um modo de reconciliação específico.• Poupança• Investimento• Ativos• Empréstimo: As transferências para este tipo de conta não são consideradas nos relató-

rios.• Pensão• Carteira: Este tipo de conta não tem nenhum nome de banco.• Outra

Número do BancoO número de identificação do seu banco

Número da Agência

O número de identificação da agência

Número da contaO número de identificação da conta. Este valor é muito importante para corresponder àconta apropriada durante as importações

Endereço

O endereço da agência

ComentárioTudo o que desejar!

Saldo inicialO saldo inicial da conta

Limite mínimoO limite mínimo em que o Skrooge deverá emitir um alarme

Limite máximoO limite máximo em que o Skrooge deverá emitir um alarme

40

Manual do Skrooge

3.3.2 Lista de contas

A lista de contas tem o formato de tabela, com uma linha para cada conta. Além das propriedadesque você definiu para essa conta, o Skrooge mostra as seguintes colunas:

MontanteO montante disponível na conta, considerando todas as operações registradas, estejam elasvalidadas ou não.

VerificadoO montante de todas as operações validadas. Deverá ser igual ao montante escrito noúltimo extrato da sua conta bancária.

PrevistoA diferença entre as duas colunas anteriores.

Número de operações

O número total de operações feitas nesta conta.

Como em todas as listas do Skrooge, você poderá configurar por completo a aparência das tabe-las.

3.3.3 Criar uma conta

A criação de conta é feita usando o painel de edição, abaixo da lista de contas.

Para criar uma conta, indique os seus atributos (os obrigatórios estão em negrito) e clique emAdicionar. O Skrooge não precisa que você indique o montante inicial dessa conta. Para poderdefinir o montante inicial da conta, crie uma operação correspondente ao montante inicial.

3.3.4 Modificar uma conta

Para modificar uma conta, selecione-a, modifique os seus atributos e clique em ´́ Modificar´́ .

3.3.5 Excluir contas

Para excluir contas, selecione-as e pressione a tecla Delete, use o menu de contexto ou o ícone nabarra de ferramentas.

ATENÇÃOLembre-se de que, ao excluir uma conta, todas as operações que pertençam a ela também serãoexcluídas! (Contudo, você poderá sempre desfazer a exclusão)

3.4 Operações

As operações são, basicamente, qualquer operação feita sobre uma conta, seja ela uma despesa,uma receita, uma transferência, uma compra... Esse é o local onde provavelmente passará a maiorparte do tempo ao usar o Skrooge.

Para poder inserir operações, você precisa ter pelo menos uma conta.

41

Manual do Skrooge

3.4.1 Propriedades da operação

ContaA conta sobre a qual é feita a operação. Selecione-a na lista de contas existentes.

DataA data em que foi feita a operação. Está disponível um calendário se usar a seta para baixo,ao lado do campo.

QuantidadeO montante é quanto gastou ou ganhou com esta operação. O Skrooge necessita que oindique em dois campos separados: a Quantidade e a Unidade.A quantidade é negativa para uma despesa (-30, por exemplo), e positiva para uma receita(+250, ou simplesmente 250). Este campo atua como uma calculadora, isto é se inserir umaexpressão do tipo 10 + 3,23*2 irá resultar um campo contendo 16,46.O Skrooge precisa que você insira a unidade, porque uma operação não é necessariamentefeita na sua moeda principal. Por exemplo, quando compra ou vende ações, a unidade daoperação é a unidade da ação.

BeneficiárioA quem você pagou isto ou quem lhe deu o dinheiro.

ModoQual foi o modo de pagamento usado para esta operação. Algo do tipo Cartão de Crédito,Cheque, Depósito... o que quiser !Associado com o modo de operação, existe um número opcional. Isto é usado normalmentepara inserir o número do cheque ou um número de transferência.

Categoria

Qual é a Categoria a que esta operação pertence. Se necessitar afetar mais de uma categoriapara uma determinada operação, use o modo parcelado.

42

Manual do Skrooge

Você poderá então escolher uma categoria existente ou, então, criar uma nova. Nesse caso,o Skrooge irá criá-la ao longo da operação.O separador entre uma categoria-mãe e as suas filhas é o caractere >. Se você digitar Roupas> Sapatos, o Skrooge irá criar a categoria Roupas, se não existir, seguida da categoria-filhaSapatos.Obviamente, você poderá criar árvores de categorias inteiras, como a seguinte: Transportes> Carro > Combustível > Sem Chumbo, pelo que o Skrooge irá criar sem problemas todaa estrutura hierárquica.

ComentárioQualquer comentário que desejar.

RastreadorSe você quiser rastrear os retornos para esta operação, indique o nome do Rastreamentoaqui. Se você precisar afetar mais de um rastreamento para uma determinada operação,use o modo parcelado.

3.4.2 Lista de operações

A lista de contas tem o formato de tabela, com uma linha para cada conta. Além das propriedadesque você definiu para essa conta, o Skrooge mostra as seguintes colunas:

StatusEssa opção indica se a operação foi confirmada durante a reconciliação da conta. Umaopção semi-acinzentada significa que a reconciliação está em curso.

FavoritosMarcar esta operação como um Favorito.

Agendado

Quando essa operação estiver agendada, esta coluna mostra um ícone de cronômetro.

Estas colunas também possuem algumas especificidades:

ModoQuando a operação faz parte de uma transferência, o modo é antecedido de um ícone comsetas duplas.

Categoria

Quando a operação está parcelada, a categoria é antecedida de um ícone de setas triplas.

Como em todas as listas do Skrooge, você poderá configurar por completo a aparência das tabe-las.

3.4.3 Criar uma operação

Para criar uma operação normal, você poderá usar o botão Limpar para limpar todos os campose iniciar uma operação nova. Poderá então preencher os seus atributos (manualmente ou com aedição rápida) e clicar em Adicionar.

Você poderá também selecionar uma operação semelhante nas operações existentes, modificar oque for necessário e depois clicar em Adicionar.

43

Manual do Skrooge

3.4.4 Operação Parcelada

Uma operação parcelada é uma operação que tem diversas datas, categorias, comentários ourastreamentos. Você irá mudar para o modo de edição de operações parceladas com o Botão deParcelado, na parte inferior da janela do Skrooge. Ao mudar para o modo de edição de operaçõesparceladas, os campos Categoria e Rastreamento são substituídos por uma tabela.

Para editar uma célula nesta tabela, use o clique duplo sobre ela.

Nesta tabela, você pode adicionar a quantidade de linhas que desejar. Ao modificar a quantidadenuma linha, o Skrooge irá calcular a diferença face à quantidade global, apresentando a quanti-dade restante na última linha da tabela. Se alterar a quantidade na última linha, será adicionadauma nova linha com a quantidade restante.

Os campos aqui têm o mesmo comportamento que no modo de edição normal da operação:

• A divisão por Data é útil, por exemplo, quando pagar o seu treinamento desportivo por 3 me-ses. Nesse caso, poderá dividir o pagamento em 3 meses, porque terá impacto nos relatórios.

• A Categoria é uma lista com as categorias existentes. Você poderá adicionar uma nova estru-tura de categorias, e o Skrooge irá criá-la quando criar a operação.

• O Montante atua como uma calculadora.

• O Rastreamento é uma lista com os módulos de rastreamento existentes. Você poderá adicionarum novo módulo de rastreamento, para que o Skrooge o crie quando criar a operação.

3.4.5 Transferência

Uma operação de transferência é de fato uma operação dupla: ao criar uma transferência, o Skro-oge irá criar duas operações de quantias opostas (uma positiva e outra negativa) em duas contasdiferentes. Os atributos a indicar aqui são ligeiramente diferentes de uma operação normal:

44

Manual do Skrooge

Você encontrará uma lista ´́ Para a Conta´́ , onde poderá selecionar a conta que irá receber o di-nheiro.Uma vez que uma transferência significa ´́ Retirar algum dinheiro da conta A e colocar na contaB´́ , se colocar um sinal no campo da quantia (+ ou -), ele será ignorado. A operação na conta Aserá sempre negativa, enquanto na B será positiva.

3.4.6 Ações

Primeiramente você precisa criar algumas unidades com as ações que deseja acompanhar. Atra-vés das configurações, você pode optar por atualizar os dados automaticamente quando abrir oarquivo. Também se recomenda que crie uma conta diferente (por exemplo, ´́ ETF´́ ) para manteros investimentos em separado e ser capaz de vê-los a partir do painel.

Você pode agora adicionar as suas operações como ´́ ações´́ :

• O montante é o número de ações que você comprou (valor positivo) ou vendeu (valor negativo)

• O símbolo é a unidade anterior que você criou

• A quantidade de ações é o preço total que você pagou pelas ações / o montante que recebeuda venda, excluindo as comissões e taxas

• As comissões são o montante que você pagou ao seu banco por essa transação

• A taxa é qualquer montante pago (normalmente quando houver ganhos)

3.4.7 Agendar operações

Se você souber que uma operação será repetida com regularidade, poderá fazer com que o Skro-oge a insira automaticamente na lista de operações. Isto poderá ser feito ao agendar uma opera-

ção, usando o botão Agendar .

Os parâmetros padrão de agendamento são:

• Repetir todos os meses

• Lembrar-me 5 dias antes do fim

• Escrever automaticamente no fim

Você poderá alterar os parâmetros padrão na configuração do Skrooge.

Você também poderá alterar os parâmetros de cada operação agendada no plugin Agendada.

O Skrooge usa os valores do último item da operação agendada para escrever a seguinte. Se, porexemplo, aumentar o valor da sua contribuição mensal para o KDE de 100 para 200 dólares, asoperações seguintes criadas pelo Skrooge terão um montante de 200 dólares.

45

Manual do Skrooge

3.4.8 Edição Rápida

Seja qual for o modo de edição escolhido, existe uma função útil chamada Edição Rápida, quepoderá acelerar o trabalho de criação de novas operações. Ele irá preencher os atributos da ope-ração com base nas operações inseridas anteriormente. Indique um valor em qualquer campo

do editor e pressione F10 ou clique no ícone de Edição Rápida (sem deixar o camposelecionado).

O Skrooge irá procurar pela primeira (isto é, a mais recente) operação que tiver o mesmo valorno mesmo campo, preenchendo todos os outros campos com os valores dessa operação. Acionea Edição Rápida novamente, para localizar a operação seguinte, e assim por diante.

ATENÇÃOA Edição Rápida não terá efeito na data, uma vez que é pouco provável que vá criar a mesma opera-ção exata, incluindo a mesma data...Se você modificou um campo antes de acionar a Edição Rápida, o seu conteúdo não será afetado.Isso será materializado através de um pequeno floco de neve que aparece no campo, para quesaiba que está ´́ congelado´́ .

O que é diferente aqui das funções semelhantes das outras aplicações de finanças pessoais:

• Isso é acionado a pedido do usuário

• Ele repete o ciclo de todas as operações passadas, com o mesmo valor do campo

E até funciona com operações parceladas!

3.4.9 Reconciliação

Reconciliação é o processo pelo qual você irá garantir que todas as operações são alinhadas coma posição da sua conta, do ponto de vista do banco. Irá envolvê-lo, a posição da sua conta e umacaneta. A reconciliação ou consolidação só poderá ocorrer num determinado ponto do tempo,para uma determinada conta.

Na área de operações, selecione a conta que deseja consolidar na lista. Mude para o modo de

reconciliação, usando o botão para Mudar de Informação , abaixo da tabela de operações.

Indique a posição da sua conta no campo dedicado, tal como está referenciada pelo seu banco.Agora, você poderá prosseguir com a verificação no Skrooge de todas as operações que apa-recem nos registros da conta. No momento, a opção de marcação desta operação irá apareceracinzentada, até que realmente valide a reconciliação.

À medida que você vai verificando as operações, verá o Skrooge mostrando na área de informa-ções:

• Delta: a diferença entre a posição da conta inserida anteriormente e a soma de todas as opera-ções verificadas

• Despesa: o montante total das despesas

• Receita: o montante total de receitas

46

Manual do Skrooge

Isso poderá ser útil para localizar as operações que provavelmente você esqueceu de inserir noSkrooge. Quando todas as operações relevantes tiverem sido verificadas, o Delta será igual a 0,

ficando o botão para Validar as operações verificadas ativo. Clique nesse botão paravalidar a reconciliação: todas as operações verificadas serão agora validadas.

DICA

Poderá apontar automaticamente todas as operações importadas para você.

Se a opção Ocultar as operações verificadas estiver selecionada, todas essas operações ficarãoocultas.Se por qualquer motivo a reconciliação não for possível, uma operação inexistente pode ser auto-maticamente criada para permitir a reconciliação. Os atributos padrão dessa operação podem serdefinidos nas configurações. Durante a reconciliação, se a opção apropriada estiver assinalada,todas as operações criadas serão automaticamente apontadas.

3.4.10 Operações-Modelo

O Skrooge permite-lhe criar operações-modelo, isto é, operações que poderão ser reutilizadassempre que for necessário. Por exemplo, imagine que você frequentemente aluga DVDs paraassistir em casa. A operação é sempre a mesma:

• Montante: -4,99

• Modo: Cartão de Crédito

• Beneficiário: Locadora Acme

• Categoria: Entretenimento > Vídeo

Contudo, você não poderá torná-la uma operação recorrente, porque o aluguel é algo que ocorreesporadicamente e não em um período regular. A ideia por trás da operação-modelo é que elalhe fornece uma estrutura básica que poderá ser rapidamente inserida na sua lista de operações.

Pelo fato de as operações Modelo serem apenas outros tipos de operações, você poderá acessá-lasatravés da aba de operações, usando a opção específica no menu Exibir:

A criação de um modelo é rigorosamente igual à criação de uma operação, através da definiçãodos seus atributos. Lembre-se de que você também poderá criar um modelo a partir de umaoperação existente (acionando o menu de contexto sobre uma operação). Nesse caso, o modeloterá os mesmos atributos da operação.

Para usar um modelo e criar uma nova operação a partir dele, clique duas vezes sobre o mesmo.Será criada uma nova operação com os mesmos atributos do modelo, para a data atual. Vocêpoderá então modificar os seus atributos, caso seja necessário.

Os modelos também poderão ser agendados.

47

Manual do Skrooge

3.5 Beneficiários

A área Beneficiários permite-lhe navegar pela lista de beneficiários.

Além do nome dos beneficiários, a tabela também mostra:

Endereço

O endereço do beneficiário.

MontanteA soma de todas as operações desse beneficiário.

Número de Operações

O número de operações desse beneficiário.

Um clique duplo sobre uma linha desta tabela irá abrir uma lista com todas as operações nestebeneficiário, em uma nova aba.

3.6 Categorias

A área de Categorias permite-lhe navegar pela árvore de categorias.

48

Manual do Skrooge

Além do nome das categorias, a tabela também mostra:

MontanteA soma de todas as operações dessa categoria.

Número de Operações

O número de operações dessa categoria.

Montante (Acumulado)A soma de todas as operações dessa categoria e nas filhas (até ao último nível).

Número de Operações (Acumulado)

O número de operações dessa categoria e nas filhas (até ao último nível).

Um clique duplo sobre uma linha desta tabela irá abrir uma lista com todas as operações nestacategoria, em uma nova aba.

ATENÇÃOAo excluir uma categoria, todas as operações a ela associadas terão a sua categoria excluída, assimelas não terão nenhuma categoria associada

3.7 Relatórios

O Skrooge permite-lhe criar relatórios altamente personalizados, para uma análise profunda doseu estado financeiro.

49

Manual do Skrooge

Um relatório é composto por uma tabela (à esquerda) que contém todos os dados usados paradesenhar o gráfico (à direita). A tabela poderá ser filtrada com campo dedicado acima, fazendocom que o gráfico seja atualizado com os dados filtrados.

Você poderá optar por mostrar apenas a tabela, o gráfico ou ambos.

3.7.1 Configurar o relatório

3.7.1.1 Representação

TabelaMostra a tabela.

GráficoMostra o gráfico.

TextoMostra o relatório de texto, ocultando a tabela e o gráfico.

3.7.1.2 Dados

Aqui é onde poderá escolher os dados a apresentar no relatório. Selecione o que será apresentadonas linhas e nas colunas, assim como o modo de cálculo. Existem dois valores distintos para omodo:

Somatório de operações

Neste modo, será calculado o montante total das operações de cada mês. Se tiver selecio-nado a ´́ categoria´́ nas linhas e o ´́ mês´́ nas colunas, isto irá calcular o montante total dasoperações para cada categoria e para cada mês.

50

Manual do Skrooge

Somatório de operações acumuladas

Se reutilizarmos nosso exemplo anterior (´́ categoria´́ nas linhas, ´́ mês´́ nas colunas), ire-mos ter aqui uma soma acumulada, isto é, para cada mês, iremos calcular o montante totalde operações até este mês, para cada uma das categorias.Como exemplo útil, este autor usa este modo para desenhar a evolução do saldo das suascontas, definindo as ´́ Contas´́ para as linhas e o ´́ Mês´́ para as colunas.

Base 100Como a ´́ Soma das operações´́ mas na base 100.

Soma acumulada na base 100Como a ´́ Soma de operações acumuladas´́ mas na base 100.

Percentual de colunasOs valores são expressos como um percentual do valor da coluna alta.

Percentual absoluto das colunasOs valores são expressos como um percentual do valor absoluto da coluna alta.

Percentual de linhasOs valores são expressos como um percentual do valor da linha alta.

Percentual absoluto das linhasOs valores são expressos como um percentual do valor absoluto da linha alta.

Número de operações.

Para as linhas e colunas é possível expandir o nível de dados apresentados com o ícone com o

sinal de mais à direita do campo. Use isto para mostrar as subcategorias no relatório.

3.7.1.3 Datas

Use isto para indicar o intervalo de datas do seu relatório. Você poderá usar várias formas deindicar o intervalo de datas, o que deverá cobrir o máximo de dados possíveis que necessitar.

3.7.1.4 Tipos de Operação

Selecione o tipo de operação que deseja incluir no seu relatório. Por exemplo, se quiser desenharum gráfico que mostra a distribuição das suas despesas por categoria, provavelmente não iráquerer incluir as ´́ Receitas´́ no seu relatório.

3.7.1.5 Outros filtros

A partir desta seção, você pode selecionar outros filtros definidos pela seleção feita em outras pá-ginas. Se quiser um relatório apenas para as categorias ´́ Alimentação´́ e ´́ Presente´́ , basta abrira página categorias, selecionar 2 delas e retornar ao relatório para ativar o filtro correspondente.

51

Manual do Skrooge

3.7.2 Tipos de Gráficos

Quando tudo estiver configurado de acordo com suas necessidades, selecione a aparência dográfico com a lista abaixo do gráfico. Para compreender melhor as diferenças entre cada tipo,criamos um relatório que mostra as despesas por categoria (linhas) e por mês (colunas):

3.7.2.1 Pilha

Uma barra por linha, colunas empilhadas.

A segunda barra (em amarelo) mostra a categoria ´́ Segurança´́ , com todos os meses empilhados.

3.7.2.2 Histograma

Para todas as colunas, cada linha tem a sua própria barra.

52

Manual do Skrooge

3.7.2.3 Linha

53

Manual do Skrooge

3.7.2.4 Ponto

3.7.2.5 Setores

O gráfico de setores clássico. Se o valor selecionado da coluna for diferente de ´́ nada´́ , mostraum gráfico setores por coluna.

3.7.2.6 Setores Concêntrico

Este é um pouco mais esquisito, e provavelmente necessita de algum trabalho do nosso lado. Aintenção é mostrar um anel por cada nível de dados.

54

Manual do Skrooge

3.7.3 Ampliar no gráfico

O Skrooge torna possível ampliar um gráfico para obter todos os pequenos detalhes. Use a zonade controle da ampliação acima do gráfico:

3.7.4 Relatórios de Exemplo

Aqui estão algumas imagens que mostram algumas configurações clássicas de relatórios. Vocêpoderá usá-las como referência para os seus próprios relatórios.

3.7.4.1 Receitas e Despesas

Para cada mês, compara o total das receitas com o total das despesas. As receitas aparecem emazul, enquanto as despesas aparecem em amarelo.

55

Manual do Skrooge

3.7.4.2 Evolução do Saldo

Mostra a evolução do saldo final, a um ritmo mensal.

3.7.4.3 Receitas e Despesas

Mostra a distribuição das despesas por categoria, para o mês anterior.

56

Manual do Skrooge

3.7.5 Aprofundar Mais

Com um clique duplo sobre um item do gráfico, você irá abrir as operações incluídas nesse item.

Você também pode abrir um novo relatório com base em um item do gráfico.

Então você deseja fazer uma análise profunda das suas finanças, graças aos relatórios. Mas quala profundidade real que pretende? Bem, ainda será mais profundo do que imaginava... Vejamoscom um exemplo prático, analisando as despesas deste autor durante suas férias :)

3.8 Relatório Mensal

Este plugin mostra uma visão geral da sua situação financeira para um determinado período.

57

Manual do Skrooge

Você poderá escolher o modelo que deseja. Poderá até criar o seu próprio modelo, inserindo onome do modelo que deseja criar. Seu editor de texto padrão será carregado com um exemplopara o seu modelo. Você precisa apenas seguir os comentários desse exemplo.

Não hesite em distribuir seus modelos na categoria Modelos de relatório do Skrooge no Open-Desktop.

3.9 Unidades

Uma unidade é tudo o que conseguir exprimir numa determinada operação. Na maior partedos casos será uma moeda, mas também poderá ser uma ação, um carro ou uma casa. Umaunidade tem diferentes valores ao longo do tempo, sendo o seu valor expresso em função deoutra unidade. Exemplo: a ação da ACME valia 31,2 dólares em janeiro de 2009.

58

http://kde-files.org/index.php?xcontentmode=664

http://kde-files.org/index.php?xcontentmode=664

Manual do Skrooge

3.9.1 Editar as Unidades

A edição das unidades poderá ser feita de diferentes formas:

PadrãoEste modo permite-lhe escolher, entre um conjunto de unidades predefinidas, a que desejaadicionar ao documento atual.

ManualEste modo permite-lhe criar a sua própria unidade. Os parâmetros a fornecer são:

• Nome: O nome da unidade por extenso.• Símbolo: O símbolo da unidade, apresentado na maioria das tabelas e listas.• Tipo: Veja os Tipos de unidade.• Unidade de referência: A (outra) unidade usada para calcular o valor da unidade (atual).

Por exemplo, se tiver ações da EADS, e quiser ver o seu valor em euros, deverá selecionaro euro (€) como unidade de referência da unidade EADS.

• País• Fonte de download: A fonte de onde baixar as cotações. A recomendada é o ´́ Yahoo´́ .• Código da Internet: O código de Internet para esta unidade. Se indicar este código, o

Skrooge poderá transferir os valores da unidade a partir da fonte selecionada.

ValoresEste modo de edição permite transferir os valores das unidades a partir da Internet ou,então, inserir manualmente um valor de unidade em uma determinada data.

3.9.2 Tipos de Unidades

Mesmo que o Skrooge considere tudo como sendo uma unidade, o mesmo faz uma distinçãodependendo do seu tipo:

59

Manual do Skrooge

Moeda PrimáriaEsta é a moeda que será usada para mostrar o montante das operações reais.

Moeda SecundáriaSe estiver definido, o valor na moeda secundária será apresentado ao passar o mouse sobreo montante de uma operação.

MoedaQualquer moeda, sem nenhum papel específico na visualização.

Ação

Este tipo de unidade poderá ser usado para gerenciar as ações.

ÍndiceUm indicador de câmbio de ações, como o Dow Jones, Nasdaq, CAC40, SBF120, ...

OutroQualquer unidade que não corresponda aos tipos acima.

60

Manual do Skrooge

Capítulo 4

Usando o Skrooge (avançado)

4.1 Agendado

Este plugin mostra-lhe a lista de todas as operações agendadas.

Aqui é onde você poderá configurar cada uma das operações agendadas, de modo a ter os seuspróprios parâmetros.

Ocorrência Seguinte

Mostrado a título de informação, mas também poderá ser usado para forçar a data da pró-xima ocorrência.

Uma vez a cadaVocê poderá indicar uma operação para se repetir com um determinado período de dias,meses ou anos.

61

Manual do Skrooge

Número de OcorrênciasSe a ocorrência acontecer em número limitado, você poderá assinalar esta opção e definir onúmero de ocorrências restantes ou a data da última ocorrência.

Recordar-meSe quiser que o Skrooge mostre uma notificação para recordá-lo da próxima operação agen-dada, você poderá assinalar esta opção e definir o número de dias antes do prazo em quedeverá ocorrer o aviso.

Escrever automaticamenteSe você quiser que o Skrooge escreva automaticamente a próxima operação agendada, po-derá assinalar esta opção e definir o número de dias antes do prazo em que a mesma seráregistrada.

Para modificar a operação (categoria, montante, ...), você precisa clicar em Saltar para a operação.

Com um clique duplo sobre uma operação agendada, será exibida a lista de operações já regis-tradas para esta operação agendada em uma nova aba.

4.1.1 Operações agendadas

Se você agendar uma operação, será usada como referência ao inserir a ocorrência seguinte. Ve-jamos um exemplo com a seguinte operação:

Data Beneficiário Categoria Montante

20/06/2009 KDE Doações > SoftwareLivre U$ 20

Tabela 4.1: Operações agendadas (etapa 1)

Agora, se você agendar esta operação, ela será gerada exatamente como está na ocorrência se-guinte:





Se mudar algo na última ocorrência, tornar-se-á a referência nova para a ocorrência seguinte. Porexemplo, se a sua contribuição mensal para o KDE aumentar para 25 dólares em julho, a próximaocorrência será também com um montante de 25 dólares:




62

Manual do Skrooge



Em resumo, uma operação agendada é um objeto dinâmico, onde a última ocorrência é a referên-cia. Contudo, você poderá querer que todas as ocorrências sejam estáticas, isto é serão os mesmosvalores sempre inseridos para cada nova ocorrência? Entre nos Modelos Agendados.

4.1.2 Modelos Agendados

Os modelos são uma espécie de operações de referência. Ao agendar um modelo, todas as novasocorrências serão exatamente iguais ao modelo. Será utilizado o exemplo do capítulo anterior,criando um modelo como o seguinte:



Tabela 4.4: Modelos agendados (etapa 1)

A ocorrência seguinte será:





Agora altere sua contribuição para o KDE do mês de julho para U$ 25. Uma vez que agendouum modelo com uma quantia de U$ 20, a ocorrência seguinte terá também um montante igual aU$ 20:






Se você precisar alterar o valor mensal, basta editar o modelo, para que todas as ocorrências

63

Manual do Skrooge

futuras tenham o valor novo.

4.2 Rastreadores

Os rastreamentos permitem-lhe agregar algumas operações em conjunto num grupo, de modoque possa acompanhá-las mais de perto. Isto poderá ser útil para acompanhar as despesas nasquais espera um retorno, ou simplesmente saber quanto gastou nas suas férias nas Bahamas.

Por exemplo, imagine que você foi à trabalho para a Itália. Uma vez lá, pagou pelo seu quartode hotel: no Skrooge, poderá criar uma operação na categoria ´́ Negócios > Viagens > Hotel´́ eatribuir um rastreamento chamado ´́ Viagem de Negócios na Itália´́ . Poderá atribuir esse rastrea-mento a todas as despesas profissionais que fizer lá. Aí, se tudo correr bem, sua empresa irá lhereembolsar por todos estes itens, podendo criar uma operação de receita e afetando-a também aorastreamento ´́ Viagem de Negócios na Itália´́ .

Ao atribuir um rastreamento às operações que deverão ser reembolsadas, você poderá acompa-nhar a finalização do reembolso.

Isto, obviamente, também funciona no outro sentido: se alguém lhe emprestar algum dinheiro,poderá monitorar quanto ainda terá que reembolsar.

Com um clique duplo sobre um rastreamento irá abrir uma nova aba com todas as operações aele associadas.

DICAEm alguns casos, você gostaria de seguir o reembolso de um pagamento feito antes de começar ausar o Skrooge. Como fazê-lo, uma vez que não é possível definir um montante inicial num rastrea-mento?Você poderá criar uma operação dividida com:

• montante=0 para evitar impactos nos relatórios.

• uma parcela com o montante esperado associada ao rastreamento.

• a outra parcela com o montante oposto, não associada a nenhum rastreamento.

64

Manual do Skrooge

4.2.1 Fechar o rastreamento

Quando não necessitar mais do rastreamento - por exemplo, porque já foi reembolsado por com-pleto -, você poderá simplesmente apagá-lo. Se o fizer, contudo, irá perder toda a informaçãoinserida, e ela poderá ser interessante para referência futura.

Uma solução mais limpa é fechar o rastreamento: Quando fechado, ele poderá ser facilmenteoculto na área de rastreamentos, usando a opção dedicada.

4.3 Pesquisa & Processamento

Este plugin permite-lhe criar consultas complexas para localizar operações, aplicando a nívelopcional algumas transformações. Aqui está um caso de uso:

João obtém alguns dados do seu banco. Esses dados vêm, obviamente, sem qualquerindicação da categoria. De fato, tudo é escrito no campo do comentário. João gostariade algum método automático para definir corretamente a categoria e outros atributos,baseando-se, para isso, no conteúdo do comentário.

Sendo assim, como isso funciona? Primeiro, você precisa definir um critério de pesquisa, o quallhe dará uma lista de operações. Depois, defina as transformações a aplicar a essas operações.

NOTAVocê poderá encontrar um estudo de caso real no apêndice, dando algumas dicas de exercício sobreo caso de uso descrito acima.

4.3.1 Definir os critérios de pesquisa

Aqui você poderá definir a consulta para procurar as operações, usando uma combinação deparâmetros. Na imagem acima, poderá encontrar uma tabela com os atributos da operação parao cabeçalho. Ao editar uma linha, poderá criar mais um critério para a pesquisa. Cada coluna écombinada com as outras colunas, usando um ´́ e´́ lógico:

(coluna1 e coluna2)

Se adicionar uma linha nova, irá criar outro critério, combinado com o primeiro, através de um´́ ou´́ lógico:

[linha1] ou [linha2].

Em resumo, a combinação das colunas e linhas poderá ser lida como:

(coluna1 e coluna3) ou (coluna2 e coluna3)

65

Manual do Skrooge

Obviamente, você poderá ter tantas linhas e colunas quantas necessitar numa consulta de pes-quisa.

Assim que estiver satisfeito com a definição de uma pesquisa, você poderá adicioná-la à lista decritérios de pesquisa ou modificar uma existente.

4.3.2 Ver os resultados da pesquisa

Ao selecionar uma consulta de pesquisa na área de consultas, é apresentado o número de opera-ções encontradas abaixo da tabela:

Se fizer duplo-clique numa linha desta tabela, irá abrir uma lista com todas as operações nestacategoria, numa página nova:

4.3.3 Definir o Processamento

Se você precisar aplicar algum processamento sobre todas as operações encontradas, selecione aconsulta em questão e ative o painel de definição do processamento:

66

Manual do Skrooge

Neste painel, você poderá definir as transformações a efetuar sobre as operações. Lembre-se deque é impossível, a título intencional, definir o montante ou a data de uma operação neste painel.

4.3.4 Definir o Alarme

Um tipo de uso especial do plugin de Pesquisa & Processamento é a capacidade de definir alar-mes. Um alarme é basicamente o Skrooge chamando-lhe a atenção para algum tipo de evento,como o atingimento do limite do seu orçamento mensal de uma determinada categoria.

Para definir um alarme, indique primeiro o critério de pesquisa, usando como base o conjunto deoperações para as quais necessita de algum alerta. Por exemplo, todas as operações no mês atuale na categoria ´́ Roupas´́ . Depois, defina o montante para o qual o alerta deverá ser disparado,como por exemplo 100€, e defina a mensagem de alarme que o Skrooge irá enviar para você aoatingir esse montante.

DICAAs mensagens de alarme podem ter parâmetros para o montante (%1), o total do alarme (%2) e adiferença (%3).

4.4 Orçamentos

Este plugin permite-lhe definir e gerenciar o seu orçamento.

67

Manual do Skrooge

Como em todos os aplicativos financeiros, o Skrooge permite-lhe definir um orçamento. Vocêpode elaborá-lo de forma manual ou automática.

4.4.1 Definição do orçamento

No modo manual, você pode:

• Definir um montante orçado para uma categoria durante um ano.

• Definir um montante orçado para uma categoria para todos os meses de um ano.

• Definir um montante orçado para uma categoria durante um mês específico de um ano.

• Definir se a receita ou despesa das subcategorias devem ser consideradas para o orçamento de-finido (exemplo: se a opção estiver selecionada, então um orçamento para a categoria ´́ Carro´́irá considerar a categoria ´́ Carro > Combustível´́ ).

DICAVocê pode definir um orçamento que captura todas as receitas ou despesas não definidas em outroorçamento, deixando a categoria em branco. Isto é realmente útil para garantir que você não esqueceunenhuma despesa.

No modo automático, você pode:

• Definir um orçamento para um ano, com base nas operações do ano anterior.

• Definir os itens do orçamento que faltam, para equilibrar cada mês e/ou ano, da mesma formacomo nos orçamentos definidos manualmente.

68

Manual do Skrooge

4.4.2 Regras do orçamento

Para ir mais além nos orçamentos, teremos como exemplo o seguinte orçamento consolidado:

• -500 € / mês para ´́ Alimentação´́ .

• +500 € / mês para todas as outras categorias de despesas e receitas.

Imagine agora que você gastou 600 € em ´́ Alimentação´́ no mês anterior! O Skrooge informou-oque está acima do orçamento definido, mas você não pode deixar de comer. Assim, gastou maisque o esperado! O que fazer com isso?

As regras do orçamento irão definir o que deseja fazer com o delta (positivo ou negativo). Porexemplo, você poderá optar por transferir a diferença de um mês para o seguinte. Nesse caso,o seu novo orçamento para ´́ Alimentação´́ do mês atual é -400 € (-500+100). Assim, deverá tercuidado para recuperar a situação.

As regras de orçamento também poderão ajudá-lo no seu projeto. Por exemplo: você pode definiruma regra como a seguinte: Todos os diferenciais positivos (sobras) em ´́ Alimentação´́ serãotransferidos para ´́ Férias´́ . Assim, quando tiver o montante esperado no orçamento de ´́ Férias´́ ,já sabe que poderá ir.

4.5 Simulações

Este plugin permite-lhe efetuar simulações

Você pode definir as taxas e estimar os juros anuais para cada conta. Também poderá gerar umatabela de amortização.

69

Manual do Skrooge

Capítulo 5

Como...

5.1 Como obter o Skrooge no meu idioma?

Em primeiro lugar, verifique se o Skrooge está traduzido para o seu idioma.

Em segundo lugar, não se esqueça de instalar os pacotes do seu idioma. Por exemplo, para oPortuguês do Brasil (pt_BR): language-pack-kde-pt_BR e kde-l10n-pt_BR.

5.2 Como definir os formatos de data e monetário padrões?

Os formatos de data e monetário padrões são obtidos a partir das configurações do sistema KDE.Algumas distribuições não as trazem com os pacotes de base do KDE, mas deveriam estar ins-talados com o Skrooge. Nesse caso, você precisa instalar com o gerenciador de pacotes da suadistribuição.

Você pode então iniciar em um console: systemsettings

E selecionar a sua definição preferida, na seção Localização.

5.3 Como reduzir o tamanho do meu documento?

O tamanho do seu documento pode ser muito importante. Se excluir algumas transações antigas,o tamanho irá aumentar. Isso acontece normalmente porque o Skrooge mantém o histórico detodas as modificações para o mecanismo desfazer/refazer. Por isso, se quiser reduzir o tamanhodo seu documento, deve apenas limpar o histórico.

70

http://l10n.kde.org/stats/gui/trunk-kde4/po/skrooge.po/

Manual do Skrooge

Capítulo 6

Créditos e Licença

Skrooge

Direitos autorais do programa 2001-2014 Stéphane Mankowski [email protected]

Direitos autorais da documentação 2001-2014 Guillaume de Bure [email protected]

Tradução de Marcus Gama [email protected] e André Marcelo Alvarenga [email protected]

Esta documentação é licenciada sob os termos da Licença de Documentação Livre GNU.

Este programa é licenciado sob os termos da Licença Pública Geral GNU.

71

mailto:[email protected]





fdl-license.html

gpl-translated.html

Manual do Skrooge

Apêndice A

Instalação

A.1 Como obter o Skrooge

A página Web do Skrooge poderá ser encontrada em http://extragear.kde.org/apps/skrooge/ .Atualizações e notícias podem ser encontradas lá.

A.2 Requisitos

Para poder usar com sucesso o Skrooge, você precisa do KDE 4, do qt-sqlite3, da libofx e do qca.

A.3 Instalação do Skrooge

Recomendamos instalar o Skrooge através do sistema de gerenciamento de pacotes da sua distri-buição. Se por algum motivo quiser compilar e instalar por conta própria, este capítulo explicatodas as etapas necessárias.

A.3.1 Pré-requisitos

O Skrooge usa diversos componentes que precisam ser instalados para poder compilá-lo:

• sqlite3: Um banco de dados SQL leve. Os arquivos do Skrooge são banco de dados SQLite.

• libofx: Uma biblioteca para lidar com o formato de arquivos OFX. O OFX é um formato padrãoem XML para intercâmbio de dados financeiros.

• qca: A arquitetura de criptografia da Qt™, usada para proteção com senha.

A.3.2 Compilação e instalação

Para compilar e instalar o Skrooge no seu sistema, digite os comandos a seguir na pasta base dopacote, sendo que o terceiro passo deverá ser executado como ’root’, caso esteja instalando emuma pasta do sistema:

72

http://extragear.kde.org/apps/skrooge/

Manual do Skrooge

$ cmake . -DCMAKE_INSTALL_PREFIX=‘kde4 -config --prefix ‘$ make$ make install

Como o Skrooge usa o cmake, você não deverá ter dificuldades em compilá-lo. Se tiver algumproblema, por favor, relate-o aos autores.

73

Manual do Skrooge

Apêndice B

Um estudo de caso real de Pesquisa eProcessamento

Certo, admitimos que, apesar de ser bastante poderoso, o plugin de Pesquisa e Processamentotalvez pode ser um pouco difícil de entender. Aqui está um pequeno exercício que lhe dará umaideia sobre ele. Lembra-se do caso de uso na introdução?

João obtém alguns dados do seu banco. Esses dados vêm, obviamente, sem qualquerindicação da categoria. De fato, tudo é escrito no campo do comentário. João gostariade algum método automático para definir corretamente a categoria e outros atributos,baseando-se, para isso, no conteúdo do comentário.

Agora, João sabe que seu banco colocou o nome do beneficiário no campo do comentário. Apartir daí, ele deseja que todos os seus pagamentos para o KDE estejam na categoria Doações &Software Livre. Irá então procurar todas as operações importadas com o campo de comentáriocontendo KDE:

ComentárioContém ’KDE’

Tabela B.1: Definição da Pesquisa

Adicione esta definição de pesquisa à lista de pesquisas existente, usando o botão Adicionar.

Depois é necessário dizer ao Skrooge para configurar todas as operações devolvidas por estapesquisa na categoria Doações > Software Livre. Mude o tipo de pesquisa para atualizar usandoa caixa combinada e definindo as transformações a aplicar:

Comentário Categoria=’’ =’Doações > Software Livre’

Tabela B.2: Definição atualizada

74

Manual do Skrooge

DICARepare que também foi removido o comentário original, definindo-o como um texto vazio. Isto servepara fins de legibilidade, mas você pode querer mantê-lo para manter o histórico.

Adicione este processamento à pesquisa definida anteriormente, usando o botão Adicionar.

Até agora, tudo bem. Agora, iremos aplicar o processamento em todas as operações importadasque ainda não foram validadas (clique no botão Aplicar):

Isso é tudo! Se você voltar à área de operações, irá reparar que todas as operações relacionadasforam atualizadas. No caso de alguma coisa ter corrido mal, não se esqueça que a opção Desfazeré sua amiga! Mesmo que o processamento tenha alterado 2327 operações, é ainda apenas umaúnica ação a anular no Skrooge.

75

Manual do Skrooge

Apêndice C

Exercício de análise aprofundada:Despesas das férias

Para ilustrar as capacidades de análise do Skrooge, iremos examinar as despesas deste autordurante as suas férias :).

C.1 Contexto de Análise

Para compreender o exercício, é necessário saber algumas coisas sobre estas férias. Elas durarampraticamente um mês inteiro do Verão de 2009 e envolveram o aluguel de vários quartos, emdiferentes locais na França. Existe também algum gasto razoável em combustível, uma vez queessas férias envolveram uma parte relativamente grande da França.

C.2 Organização dos Dados

O autor inseriu cuidadosamente as suas operações, associando-lhes as categorias desejadas, masadicionando-as também ao módulo de rastreamento ´́ Férias, verão de 2009´́ . As categorias nor-malmente têm subcategorias, como o ´́ Transporte > Carro > Combustível´́ , permitindo este tipodetalhado de análise.

76

Manual do Skrooge

C.3 Descobrir o custo total das férias

É tão fácil, que chega a ser sem graça: abrir a área de Rastreamentos, ler a coluna ´́ Montante´́para o nosso módulo de rastreamento:

Vejamos as coisas mais interessantes...

77

Manual do Skrooge

C.4 Distribuição das Despesas

Isto está tudo muito bem, mas para onde foi todo esse dinheiro ? Para descobrir onde, iremosconstruir um relatório sobre o rastreamento. Clique com o botão direito na linha do nosso módulode seguimento e selecione Abrir o relatório....

Isto irá abrir um relatório numa nova página, somente com as operações associadas a esse rastre-amento. Os parâmetros padrão das datas são o ´́ Mês Atual´́ , assim existe a possibilidade de queo relatório esteja vazio, caso todas as operações tenham sido feitas antes deste período. Iremosmudar agora para ´́ Todas as Datas´́ :

Isto dá uma boa ideia geral das despesas por categoria. Iremos então apresentá-las num gráficode setores, para ter uma apresentação mais natural:

78

Manual do Skrooge

Agora ficou bastante claro que a maioria das despesas das férias foram para os transportes ealimentação. Mais alguma indicação ? Claro, vamos navegar um nível abaixo nas categorias,

usando o ícone mais .

Hmm, não existe muito mais informação a retirar aqui, exceto que, na categoria ´́ Transporte´́ , asubcategoria ´́ Carro´́ é a única que é usada. Criaremos então um gráfico sobre essa subcategoria,selecionando o setor do gráfico, clicando nele com o botão direito do mouse e selecionando Abriro relatório:

79

Manual do Skrooge

Isto irá abrir outra página com um relatório apenas na categoria ´́ Transporte > Carro´́ .

Hmm, não é muito interessante... mas existem ainda mais subcategorias. Vamos expandi-lasnovamente:

80

Manual do Skrooge

Ah, agora sabemos que foram gastos 362,27€ em combustíveis e 131,90€ em pedágios (na França,você tem que pagar para dirigir em algumas autoestradas). Ok, seria de se esperar ;-). Tambémestou interessado em saber como essas categorias foram usadas ao longo do tempo:

Repare que foi alterado o tipo do gráfico para ´́ Linhas´́ e as colunas para ´́ Semana´́ .

C.5 Conclusão

Com este simples exercício, aprendemos a usar as capacidades avançadas de relatórios do Skro-oge, de modo a efetuar uma análise minuciosa das despesas feitas durante as férias, especial-mente na categoria de ´́ Transportes´́ . Obviamente, você poderá pensar em outros casos de uso:o Skrooge será provavelmente capaz de lidar com eles.

81

manual do skrooge - kde documentation · b um estudo de caso real de pesquisa e processamento74 ......

Documents