interaktivni obrazac za otvaranje mvl - sberbank · 2020. 7. 31. · podnositelj podnosi banci ovaj...

Interaktivni obrazac za otvaranje MVL

Klikom miša na naziv pojedinog obrasca pozicionirat ćete se na njegov početak.

Polja u obrascima popunjavajte redom. Ista polja (npr OIB) su u svim obrascima

međusobno vezana tako da se jednom uneseni podatak na bilo kojem obrascu

vidi u svim ostalim obrascima gdje se koristi. Za pomicanje po poljima koristite

tipku TAB ili kliknite mišem na polje koje želite ispuniti.

Na vrhu svakog obrasca postoji tipka koja Vas vraća na ovu stranicu

i tipka koja ispisuje obrazac u kojem se trenutno nalazite.

Za ispis pojedinog obrasca sa ove početne strance kliknite mišem na ikonu

printera

Oznake i informativni tekstovi služe samo za lakšu upotrebu obrasca i neće biti vidljivi na ispisu.

Ime i prezime:

Organizacijska jedinica:

Broj telefona:

OBRAZAC

Ugovor o otvaranju i vođenju računa

Upitnik za klijente(poslovni subjekti - pravne osobe)

Upitnik za klijente(poslovni subjekti - fizičke osobe koje obavljaju gospodarsku/slobodnu djelatnost)

Podaci o stvarnom vlasniku poslovnog subjekta

Vlasnička struktura

Izjava o poreznoj pripadnosti

Upitnik za politički izložene osobe

Upitnik o sankcijama

Zahtjev za otvaranje i vođenje računa

Prijava potpisa za račun (kraći)

Prijava potpisa za račun (duži)

Prijava potpisa Krajnjih korisnika Maestro Business kartice

msabolic

Typewritten Text

Upute za korištenje

msabolic

Stamp

msabolic

Stamp

msabolic

Typewritten Text

sa kontrolom bez kontrole

initiator:[email protected];wfState:distributed;wfType:email;workflowId:5ecf17c31e0d644db834232bba4293ad

Zahtjev za otvaranje i vođenje multivalutnog transakcijskog računa

I. Opći podaci

Zastupan po

Podnositelj ovog Zahtjeva suglasan je da Banka putem navedenih kontakt podataka može komunicirati sa Podnositeljem ovog Zahtjeva.

OIB

Zastupan po OIB

Oblik vlasništva: Privatno ili pretežno privatno

Informacije o rezidentnosti: Rezident

Nerezident

Dokument temeljem kojeg Poslovni subjekt posluje u RH (naziv, izdavatelj)

II.Kontakt podaci

III. Otvaranje i vođenje računa

Podnositelj podnosi Banci ovaj zahtjev za otvaranje i vođenje:

račun za redovno poslovanje – račun vrste 11

račun za redovno poslovanje dijela Poslovnog subjekta – račun vrste 14

račun proračuna – račun vrste 18

SBERBANK d.d.Varšavska 9, 10000 Zagreb, HrvatskaTel: +385 1 4801 300, Fax: +385 1 4801 [email protected], www.sberbank.hr

Država

Stranica 1 od 3

Naziv Poslovnog subjekta (točan naziv prema registraciji)

Adresa sjedišta iz registra:

Poštanskibroj:

OIB Šifra djelatnosti

Mjesto:

Država adrese sjedišta:

Ulica: Broj:

PDV identifikacijski broj (VAT ID) Poslovnog subjekta nerezidenta:

Poslovni subjekt nerezident izvan sustava PDV-a

Državno ili pretežno državno

Kontakt telefon Kontakt mobilni telefon

E-mail adresa1

račun za posebne namjene – račun vrste 15 (navesti namjenu računa):

(navesti namjenu računa):

(navesti naziv zakona kojim se sredstva izuzimaju od ovrhe):

računa za posebne namjene za sredstva koja su zakonom izuzeta od ovrhe – račun vrste 13

1Davanje podatka o e-mail adresi smatra se dobrovoljnim. Poslovni subjekt - fizička osoba koja obavlja gospodarsku/slobodnu djelatnost obvezna je dati suglasnost pod točkom VIII. ovog Zahtjeva

Putem aplikacije internet bankarstva “Sberbank Business Online”2

U poslovnici Banke

U poslovnici FINA-e5

U poslovnici FINA-e + FINA OnLine servis5

Putem FINA OnLine servisa5


Stranica 2 od 3

dnevno po prometu tjedno mjesečno

Prije izbora načina preuzimanja izvješća (izvoda) Podnositelj ovog Zahtjeva saznao je cijene izrade i slanja izvješća (izvoda) sukladno Odluci o kamatama i naknadama za poslovne subjekte Sberbank d.d.Pri izboru načina preuzimanja izvješća (izvoda) Podnositelj ovog Zahtjeva može odabrati isključivo jednu od ponuđenih opcija.

1 Davanje podatka o e-mail adresi smatra se dobrovoljnim. Poslovni subjekt - fizička osoba koja obavlja gospodarsku/slobodnu djelatnost obvezna je dati suglasnost pod točkom VIII. ovog Zahtjeva.

2 Izvješća (izvode) po kunskom računu Podnositelj može preuzimati u formatima PDF, txt (FINA), XML (camt.053) format; dok izvješća (izvode) po deviznom računu u PDF formatu.3 Izvješća (izvode) po računu (neovisno o valuti) Podnositelj može preuzimati u formatima PDF, txt (FINA).4 Podnositelj ovog Zahtjeva suglasan je da mu Banka dostavlja izvješća (izvode) putem navedene opcije preuzimanja ukoliko se ista razlikuje u odnosu na statusne podatke Poslovnog subjekta.5 Putem FINA kanala preuzimanja izvješća (izvoda) Podnositelj može preuzimati isključivo izvješća (izvode) po kunskom računu.

Ukoliko Podnositelj izvode (izvješća) po računu zaprima poštom na adresu koja se razlikuje u odnosu na adresu iz statusnih podataka, na istu Banka distribuira Maestro Business karticu/e

E-mailom3






na e-mail adresu iz kontakt podataka ovog Zahtjeva

na adresu sjedišta Poslovnog subjekta – (mjesečno)

poštom na adresu koju je odredio Poslovni subjekt (navesti ukoliko je različita od adrese sjedišta iz registra) – (mjesečno)4:

adresa sjedišta Poslovnog subjekta

adresa koju je odredio Poslovni subjekt

dnevno po prometu tjedno mjesečnona drugu e-mail adresu1:

Izvješće (izvod) o prometu i stanju po računu Podnositelj će preuzimati:

Poštom

V. Dostava platnih naloga putem FINA-e

Dostavu platnih naloga po računu u valuti HRK želimo dostavljati i putem poslovnice FINA-e:

(navesti punu adresu poslovnice FINA-e)

VI. Korištenje i distribucija Maestro Business kartice

Naziv Poslovnog subjekta koji će biti ispisan na Maestro Business karticama povezanim s računom:

Adresa za preuzimanje Kartice:

(Naziv uključuje najviše 26 znakova uključujući i razmak)

VII. Izvješće o solventnostiPodnositelj ovog Zahtjeva suglasan je da Banka podatke po računu može koristiti za izradu bonitetnih informacija na zahtjev trećih osoba:

Napomena: Ukoliko nije označena niti jedna opcija, smatrati će se da je odabrana opcija NE.

DA NE

IV. Izvješćivanje po računu

Podnositelj pod punom materijalnom i kaznenom odgovornošću jamči za točnost i istinitost navoda u ovom Zahtjevu kao i za pravovaljanost priložene dokumentacije te da su svi osobni podaci/podaci na ovom Zahtjevu i u priloženoj dokumentaciji upisani uz dobrovoljni i izričiti pristanak njihovih nositelja koji su Podnositelju dali ovlaštenje i suglasnost da te osobne podatke stavi Banci na raspolaganje, da ih Banka prikuplja, obrađuje i njima se koristiti u svrhu pružanja bankovnih i drugih financijskih usluga. Podnositelj se potpisom ovog Zahtjeva obvezuje obavijestiti nositelje osobnih podataka navedenih u ovom Zahtjevu da je njihove osobne podatke dao Banci u svrhu pružanja bankovnih i drugih financijskih usluga te da će po promjeni istih o tome bez odgađanja obavijestiti Banku. Kada Podnositelj i Banka zaključe odgovarajući ugovor, ovaj Zahtjev se smatra njegovim sastavnim dijelom. Banka nije dužna otvoriti račun niti je dužna isto obrazložiti.Samo za fizičke osobe i fizičke osobe koje obavljaju gospodarsku/slobodnu djelatnost:Banka prikuplja i obrađuje osobne podatke u skladu s propisima koji uređuju zaštitu osobnih podataka u svrhu zaključenja ugovornog odnosa i izvršenja zakonskih i ugovornih obveza Banke koje proizlaze iz ovog Zahtjeva, odnosno ugovornog odnosa. U tu svrhu Banka dostavlja (prenosi) vaše podatke i društvima povezanim s Bankom (na primjer Sberbank Europe AG, Austria, Sberbank Rusija) odnosno članicama Sberbank grupacije. Banka štiti Vaše osobne podatke od neovlaštenog pristupa, upotrebe ili odavanja. Sve informacije u vezi zaštite osobnih podataka sadržane su u “Pravilima o privatnosti Sberbank d.d. za klijente i ostale sudionike” koja su dostupna u svim poslovnicama kao i na službenim internet stranicama (www.sberbank.hr) Banke.

Prikupljanje podataka iz ovog Zahtjeva je dobrovoljno. Podnositelj Zahtjeva ima pravo na informacije i pristup osobnim podacima iz ovog Zahtjeva, pravo na ispravak, pravo na brisanje, pravo na prenosivost te pravo na prigovor, a sve kako je navedeno i u Pravilima o privatnosti Banke. Ako ne dođe do zaključenja ugovornog odnosa, vaše osobne podatke brišemo po proteku roka od 6 mjeseci.

Ime i prezime osobe/a ovlaštene/ih za zastupanje

Potpis osobe/a ovlaštene/ih za zastupanje

Datum (popunjava Banka)

Ovjera Banke

*Poslovni subjekt stavlja ovjeru pečatom samo ako je odabrao upotrebu pečata za ovjeru dokumentacije za obavljanje platnog prometa

*M.P.

X

VIII. Suglasnost

Ovjera Poslovnog subjekta


Stranica 3 od 3

Poslovni subjekt - fizička osoba koja obavlja gospodarsku/slobodnu djelatnost daje suglasnost da Banka komunicira i putem e-mail adrese navedene u točki II. ovog Zahtjeva te da na istu dostavlja sve važećim propisima određene, te ugovorom ili općim aktom Banke dogovorene obavijesti, izvode i druga pismena, te potvrđuje da po vlastitom nahođenju s navedene e-mail adrese Poslovni subjekt može kontaktirati odnosno obratiti se Banci. Poslovni subjekt - fizička osoba koja obavlja gospodarsku/slobodnu djelatnost daje suglasnost da mu Banka na e-mail adresu navedenu u točki IV. ovog Zahtjeva, ukoliko je ista različita od e-mail adrese iz točke II. ovog Zahtjeva, dostavlja isključivo izvješća (izvode) o prometu i stanju po računu.

Napomena: Poslovni subjekt - fizička osoba koja obavlja gospodarsku/slobodnu djelatnost može suglasnost u bilo kojem trenutku povući. Povlačenje suglasnosti ne utječe na zakonitost obrade koju je Banka izvršila na temelju suglasnosti prije njezinog povlačenja.


Stranica 1 od 1

Prijava potpisa za multivalutni transakcijski računZa potpisivanje dokumentacije za obavljanje platnog prometa uz upotrebu pečata otisnutog na ovom obrascu ili bez upotrebe pečata, ovlašćujem slijedeće osobe:

Broj računa (IBAN): HR 2503007

CN

Naziv Poslovnog subjekta

1.(ime i prezime)

(potpis)

(OIB)

(broj osobne isprave i mjesto izdavanja)

2.(ime i prezime)

(potpis)

(OIB)


3.(ime i prezime)

(potpis)

(OIB)


Ovjera ovlaštenih osoba Banke

Ovjera potpisom ovlaštene/ih osobe/a za zastupanje *Poslovni subjekt stavlja ovjeru pečatom samo ako je odabrao upotrebu pečata za ovjeru dokumentacije za obavljanje platnog prometa

Vrijedi od: (ispunjava Banka)

X

Ovlaštene osobe potpisivat će naloge za plaćanje (upisati X u odgovarajuću kućicu):

pojedinačno po dvoje

*M.P.


Stranica 1 od 2

Prijava potpisa za multivalutni transakcijski računZa potpisivanje dokumentacije za obavljanje platnog prometa uz upotrebu pečata otisnutog na ovom obrascu ili bez upotrebe pečata, ovlašćujem slijedeće osobe:


CN

Naziv Poslovnog subjekta

1.(ime i prezime)

(potpis)

(OIB)


2.(ime i prezime)

(potpis)

(OIB)


3.(ime i prezime)

(potpis)

(OIB)


4.(ime i prezime)

(potpis)

(OIB)


5.(ime i prezime)

(potpis)

(OIB)



Ovjera potpisom ovlaštene/ih osobe/a za zastupanje *Poslovni subjekt stavlja ovjeru pečatom samo ako je odabrao upotrebu pečata za ovjeru dokumentacije za obavljanje platnog prometa


Vrijedi od: (ispunjava Banka)

Stranica 2 od 2

X

Ovlaštene osobe potpisivat će naloge za plaćanje (upisati X u odgovarajuću kućicu):

pojedinačno po dvoje

*M.P.

6.(ime i prezime)

(potpis)

(OIB)


7.(ime i prezime)

(potpis)

(OIB)


8.(ime i prezime)

(potpis)

(OIB)


9.(ime i prezime)

(potpis)

(OIB)


10.(ime i prezime)

(potpis)

(OIB)


Prijava potpisa Krajnjih korisnika Maestro Business kartice

Str. 1

Naziv poslovnog subjekta na karticama (najviše 26 znakova uključujući razmak)



Fizičke osobe, Krajnji korisnici kartica, obavezno dostaviti kopiju identifikacijske isprave.

Ime i prezime

Ime na kartici (najviše 26 znakova uključujući titulu i razmak)

Broj mobilnog telefona za korištenje Mastercard Identity Check usluge:

Potpis Krajnjeg korisnika kartice *

Ime i prezime




Ime i prezime




OIB

OIB

OIB

CN

Str. 2


Ime i prezime


OIB



Ime i prezime


OIB



Ime i prezime


OIB



Ime i prezime


OIB



Str. 3

*Kao Krajnji korisnici kartice obvezujemo se pridržavati Općih uvjeta Sberbank d.d. za korištenje Maestro Business kartice po poslovnom računu.Potpisom ove pristupnice vlasnik računa ovlašćuje navedene Krajnje korisnike kartica da korištenjem Maestro Business kartica raspolažu sredstvima na poslovnom računu otvorenom u Sberbank d.d. koji je naveden u ovoj pristupnici, a u skladu s Općim uvjetima Sberbank d.d. za korištenje Maestro Business kartice po poslovnom računu. Svi potpisnici ove isprave obvezuju se pridržavati navedenih općih uvjeta.Svi potpisnici ove isprave koji su pravne osobe dobrovoljno daju Banci na raspolaganje podatke o svom matičnom broju, osobnom identifikacijskom broju, te sve druge svoje podatke navedene u Ugovoru kao i u pratećoj dokumentaciji, uključujući i sve njihove podatke koji su Banci dostupni sukladno važećim propisima, te su suglasni da Banka može navedene podatke prikupljati, obrađivati i njima se koristiti:

1. u svrhu pružanja bankovnih i drugih financijskih usluga na koje je Banka ovlaštena,2. u svrhu izvršenja Ugovora,3. u svrhu realizacije prava koje Banka ima prema Ugovoru (primjerice u svrhu naplate potraživanja),4. u svrhu ispunjavanja obveza iz važećih propisa,5. u svrhu upravljanja rizicima, te6. u svrhe marketinga vezanog uz pružanje bankovnih i drugih financijskih usluga,

i to za vrijeme postojanja prava i obveza između sudionika posla iz Ugovora odnosno za vrijeme određeno posebnim propisom. Podaci smiju se koristiti samo u navedene svrhe, dok se temelj za njihovo prikupljanje, obradu, korištenje i čuvanje nalazi u Zakonu o kreditnim institucijama, Zakonu o Hrvatskoj narodnoj banci, Zakonu o platnom prometu, Zakonu o deviznom poslovanju, Zakonu o računovodstvu, Zakonu o arhivskom gradivu i arhivima i u drugim zakonskim i podzakonskim propisima vezanim uz bankarsko poslovanje, kao i u nastojanjima Banke da pruži što kvalitetniju i cjelovitiju uslugu. Davanje podataka je, osim u propisima određenim slučajevima, dobrovoljno s time da uskrata njihovog davanja može onemogućiti Banku da pruži traženu uslugu ili ju može onemogućiti da uslugu pruži u zadovoljavajućem opsegu ili na zadovoljavajući način. Svi podaci koji su dani Banci zaštićeni su kao osobito povjerljivi podaci sukladno Zakonu o kreditnim institucijama i drugim odgovarajućim propisima. Svi potpisnici ove isprave koji su pravne osobe izričito dozvoljavaju Banci da sve njihove podatke kojima raspolaže i koje prikuplja sukladno odredbama ovog Ugovora, prenosi dalje na:

a) HRVATSKU NARODNU BANKU,b) zajednička udruženja banaka (npr. GIU HRVATSKA UDRUGA BANAKA),c) registre obveza klijenata kreditnih institucija i dr. pravnih osoba (npr. HROK d.o.o.),d) Sberbank Rusija, Sberbank Europe AG, Austrija i druga društva iz grupe Sberbank Rusija, tee) na treće osobe sukladno Zakonu o kreditnim institucijama i drugim odgovarajućim propisima.

Svaki potpisnik koji je pravna osoba ima pravo pristupa svojim podacima koji se temeljem ugovornog odnosa prikupljaju, kao i pravo na ispravak istih podataka. Također, svaki potpisnik koji je pravna osoba ima pravo usprotiviti se obradi svojih podataka u marketinške svrhe i u tom slučaju njegovi se podaci neće obrađivati u te svrhe.Banka prikuplja i obrađuje osobne podatke potpisnika fizičkih osoba u skladu s propisima koji uređuju zaštitu osobnih podataka u svrhu obavljanja i izvršenja zakonskih obveza Banke u vezi ove usluge i/ili proizvoda Banke.Potpisom ove Prijave potpisa svaki krajnji korisnik potvrđuje da je upoznat da su podaci iz ove Prijave potpisa nužni Banci kao voditelju obrade za izvršavanje predmetne usluge vezane uz Maestro Business karticu/ili kako bi se poduzele radnje prije sklapanja odgovarajućih ugovora o uslugama platnog prometa, a sukladno članku 6. st. 1. toč. b) Opće Uredbe o zaštiti podataka. Banka štiti te osobne podatke od neovlaštenog pristupa, upotrebe ili odavanja. Sve informacije u vezi zaštite osobnih podataka sadržane su u “Pravilima o privatnosti Sberbank d.d. za klijente i ostale sudionike” koja su dostupna u svim poslovnicama kao i na službenim internet stranicama Banke (www.sberbank.hr).


Ovjera ovlaštene/ih osobe/a za zastupanje Poslovnog subjekta

POPUNJAVA POSLOVNI SUBJEKT

Datum prijema


POPUNJAVA BANKA

Napomena:

Sberbank d.d., Zagreb (Grad Zagreb), Varšavska 9, osobni identifikacijski broj (OIB): 78427478595 (dalje u tekstu: Banka)i

OIB: (dalje u tekstu: Korisnik)

u , dana: . . . godine zaključuju sljedeći

Ugovor o otvaranju i vođenju multivalutnog transakcijskog računa

Članak 1.Ovim ugovorom uređuju se međusobna prava i obveze između Banke i Korisnika o otvaranju i vođenju multivalutnog transakcijskog računa Korisnika u Banci te obavljanje platnih usluga.Uz ovaj Ugovor na odnos između Banke i Korisnika radi otvaranja i vođenja multivalutnog transakcijskog računa te obavljanja platnih usluga primjenjuju se Opći uvjeti za pružanje platnih usluga poslovnim subjektima, Opći uvjeti SEPA izravnog terećenja za poslovne subjekte, Odluka o kamatama i naknadama Banke za poslovne subjekte, Terminski plan Banke za izvršenje platnih transakcija, Terminski plan za obavljanje SEPA izravnog terećenja, te ostali relevantni opći akti Banke.U slučaju da je ovim Ugovorom utvrđeno nešto različito od odredbi Općih uvjeta za pružanje platnih usluga poslovnim subjektima odnosno odredbi drugih općih akata Banke, primjenjuju se odredbe pojedinačnog ugovora sklopljenog s Korisnikom.Kao sastavni dio ovog Ugovora smatra se i dodatna dokumentacija koju je Banka uz ovaj Ugovor dostavila Korisniku i koju dokumentaciju je Korisnik ispunio i priložio ovom Ugovoru radi otvaranja transakcijskog računa.

Članak 2.Obveze Banke su otvaranje i vođenje računa Korisniku sukladno zakonskim i drugim propisima važećim u Republici Hrvatskoj; izvršavanje autoriziranih naloga za plaćanje Korisnika te pružanje usluga platnog prometa po računu sukladno zakonskim i drugim propisima u Republici Hrvatskoj; evidentiranje svih promjena o izvršenim plaćanjima i naplatama sa računa te priljevima na račun; stavljanje na raspolaganje podataka o promjenama i stanju na računu; zatvaranje računa na zahtjev Korisnika sukladno zakonskim i drugim propisima važećim u Republici Hrvatskoj; obračun i pripis kamate na sredstva po računu sukladno Odluci o kamatama i naknadama Banke za poslovne subjekte.O izmjenama ovog Ugovora, kao i o izmjenama Općih uvjeta za pružanje platnih usluga poslovnim subjektima, Banka će obavijestiti Korisnika najmanje 15 dana prije predloženog datuma početka primjene te izmjene putem ugovorenog komunikacijskog sredstva.Ukoliko Korisnik do dana predloženog stupanja na snagu izmjena ovog Ugovora, odnosno izmjena Općih uvjeta za pružanje platnih usluga poslovnim subjektima, ne obavijesti Banku da ih ne prihvaća, smatrat će se da je Korisnik prihvatio izmjene.O promjeni visine i načina obračuna kamata i naknada Banka nije dužna obavijestiti Korisnika.

Članak 3.Obveze Korisnika su raspolaganje sredstvima na računu u skladu sa zakonom i drugim propisima važećim u Republici Hrvatskoj; korištenje obrazaca i dokumentacije određenih od Banke ili važećim propisima, uz potpis i ovjeru prijavljenim potpisima i pečatima; podnošenje reklamacija u roku od 8 dana od dana stavljanja izvatka o promjenama i stanju na računu na raspolaganje; o svim statusnim i drugim promjenama pisanim putem izvijestiti Banku u roku od 8 dana od dana promjene; plaćanje svih naknada i troškova za otvaranje i vođenje računa, te za obavljanje usluga platnog prometa u skladu s Odlukom o kamatama i naknadama Banke za poslovne subjekte.Za svaku promjenu podataka navedenih u dodatnoj dokumentaciji iz čl. 1 st. 4. ovog Ugovora, što uključuje, ali se ne ograničava na zahtjev za otvaranje i vođenje računa i prijavu potpisa osoba ovlaštenih za raspolaganje sredstvima na računu, Korisnik je dužan dostaviti novu dodatnu dokumentaciju. Svaka promjena podataka primjenjuje se od dana zaprimanja dodatne dokumentacije.Korisnik nalog za plaćanje daje na propisanom i Banci prihvatljivom obrascu, dužan ga je pravilno i u potpunosti ispuniti, potpisati od strane ovlaštenih osoba i ovjeriti pečatom, a sve sukladno kod Banke deponiranom potpisnom kartonu. Korisnik tako popunjen i autoriziran nalog za plaćanje neposredno upućuje Banci u bilo kojoj poslovnici Banke. Banka neće provesti nalog koji nije dan u navedenom obliku i na navedeni način.Ako Korisnik na svom računu nema raspoloživih sredstava za izvršenje platne transakcije Banka će započeti izvršavati nalog na dan kada Korisnik stavi na raspolaganje sredstva. Ako Korisnik ne stavi na raspolaganje dostatna sredstava u roku od 30 dana za naloge nacionalnog platnog prometa u kunama i 3 dana za naloge međunarodnog platnog prometa i nacionalnog platnog prometa u stranoj valuti smatrati će se da je Korisnik opozvao nalog što će Banka evidentirati u svom sustavu.Iznimno, ukoliko Korisnik u svojem poslovanju ne koristi pečat, Banka može Korisniku otvoriti transakcijski račun samo


Stranica 1 od 3


Stranica 2 od 3

temeljem potpisa ovlaštene osobe i bez korištenja pečata. U tom slučaju se transakcije i ostale usluge, uključujući, a ne ograničavajući se na prava i obveze iz stavaka 1. i 3. ovoga članka, provode također bez upotrebe pečata, a sve u skladu s Općim uvjetima za pružanje platnih usluga poslovnim subjektima.Ukoliko postojeći Korisnik čiji je deponirani potpisni karton ovjeren potpisom i pečatom želi nadalje poslovati s Bankom bez uporabe pečata prilikom ovjeravanja dokumentacije, potrebno je prethodno deponirati novi potpisni karton ovjeren samo potpisom ovlaštene osobe, bez uporabe pečata. Tek nakon deponiranja takvog potpisnog kartona, bez ovjere pečatom, Banka može zaprimati i obrađivati i ostalu dokumentaciju (npr. platni nalozi, ostala ugovorna dokumentacija i sl.) bez ovjere pečatom.

Članak 4.Na sredstva na računu Banka obračunava kamatu u visini i na način određen Odlukom o kamatama i naknadama Banke za poslovne subjekte.

Članak 5.Za otvaranje, vođenje i zatvaranje računa, te za obavljanje usluga platnog prometa, Banka Korisniku obračunava i naplaćuje naknade i troškove određene Odlukom o kamatama i naknadama Banke za poslovne subjekte.Korisnik ovlašćuje Banku da navedene naknade i troškove naplati sa ovog računa i/ili svih drugih računa Korisnika u Banci. Korisnik je također suglasan da Banka svoje dospjele, a nepodmirene tražbine prema Korisniku po drugim osnovama i računima Korisnika u Banci, naplati i s ovog računa.Korisnik je suglasan da nalozi Banke za naplatu tražbina Banke imaju prioritet u odnosu na druge platne naloge bez obzira na vrijeme njihova zadavanja.

Članak 6.Za plaćanje u inozemstvo ili na račun nerezidenta, Korisnik nalogu za plaćanje neće priložiti dokumentaciju kojom se dokazuje obveza i određuje osnova plaćanja, već će istu čuvati u roku i obliku sukladno propisima važećim u Republici Hrvatskoj, te ih na zahtjev Banke ili tijela nadležnih za deviznu kontrolu mora dati na uvid.

Članak 7.Korisnik je ovlašten pisanim putem odrediti redoslijed plaćanja i prijenosa sa njegovih računa u Banci, osim ukoliko je drukčije određeno važećim zakonima i drugim propisima te ovim Ugovorom, a u kojim slučajevima će redoslijed odrediti Banka.Ukoliko Korisnik pisanim putem ne odredi redoslijed plaćanja i prijenosa koje je ovlašten samostalno odrediti i/ili ukoliko ga ne odredi pravovremeno, suglasan je da redoslijed odredi Banka.

Članak 8.Korisnik je suglasan da Banka može vršiti ispravke pogrešnih knjiženja po računu.Banka ne snosi odgovornost za nepravodobno izvršene naloge uslijed više sile, prekida isporuke električne energije, prekida telekomunikacijskih veza i nefunkcioniranja sustava za izvršenje međubankovnih transakcija, kao i drugih sličnih uzroka čiji se nastanak ne može pripisati Banci.

Članak 9.Ovaj Ugovor se zaključuje na neodređeno vrijeme, a jednostrano ga mogu otkazati obje ugovorne strane bez navođenja razloga. Korisnik može otkazati ovaj Ugovor samo ukoliko je podmirio sve svoje dospjele i nedospjele obveze prema Banci.Otkazni rok iznosi 15 dana od dana slanja pisanog otkaza poštom preporučeno odnosno 15 dana od dana podmirenja svih dospjelih i nedospjelih obveza Korisnika prema Banci.Banka može jednostrano otkazati ovaj Ugovor bez otkaznog roka ukoliko po računu nije bilo promjena (naloga na teret i u korist) 18 mjeseci.

Članak 10.Sudionici ugovornog odnosa koji su pravne osobe, zaključenjem Ugovora dobrovoljno daju Banci na raspolaganje podatke o svom matičnom broju, osobnom identifikacijskom broju, te sve druge svoje podatke navedene u Ugovoru kao i u pratećoj dokumentaciji, uključujući i sve njihove podatke koji su Banci dostupni sukladno važećim propisima, te su suglasni da Banka može navedene podatke prikupljati, obrađivati i njima se koristiti:

1. u svrhu pružanja bankovnih i drugih financijskih usluga na koje je Banka ovlaštena, 2. u svrhu izvršenja Ugovora,3. u svrhu realizacije prava koje Banka ima prema Ugovoru (primjerice u svrhu naplate potraživanja),

X


Stranica 3 od 3

4. u svrhu ispunjavanja obveza iz važećih propisa, 5. u svrhu upravljanja rizicima, te6. u svrhe marketinga vezanog uz pružanje bankovnih i drugih financijskih usluga,

i to za vrijeme postojanja prava i obveza između sudionika posla iz Ugovora odnosno za vrijeme određeno posebnim propisom. Podaci smiju se koristiti samo u navedene svrhe, dok se temelj za njihovo prikupljanje, obradu, korištenje i čuvanje nalazi u Zakonu o kreditnim institucijama, Zakonu o Hrvatskoj narodnoj banci, Zakonu o platnom prometu, Zakonu o deviznom poslovanju, Zakonu o računovodstvu, Zakonu o arhivskom gradivu i arhivima i u drugim zakonskim i podzakonskim propisima vezanim uz bankarsko poslovanje, kao i u nastojanjima Banke da pruži što kvalitetniju i cjelovitiju uslugu. Davanje podataka je, osim u propisima određenim slučajevima, dobrovoljno s time da uskrata njihovog davanja može onemogućiti Banku da pruži traženu uslugu ili ju može onemogućiti da uslugu pruži u zadovoljavajućem opsegu ili na zadovoljavajući način. Svi podaci koji su dani Banci zaštićeni su kao osobito povjerljivi podaci sukladno Zakonu o kreditnim institucijama i drugim odgovarajućim propisima.Svi potpisnici ovog Ugovora izričito dozvoljavaju Banci da sve njihove podatke kojima raspolaže i koje prikuplja sukladno odredbama ovog Ugovora, prenosi dalje na:

a) HRVATSKU NARODNU BANKU, b) zajednička udruženja banaka (npr. GIU HRVATSKA UDRUGA BANAKA), c) registre obveza klijenata kreditnih institucija i dr. pravnih osoba (npr. HROK d.o.o.), d) Sberbank Rusija, Sberbank Europe AG, Austrija i druga društva iz grupe Sberbank Rusija, tee) na treće osobe sukladno Zakonu o kreditnim institucijama i drugim odgovarajućim propisima.

Svaki potpisnik Ugovora ima pravo pristupa svojim podacima koji se temeljem Ugovora prikupljaju, kao i pravo na ispravak istih podataka. Također, svaki potpisnik ovog Ugovora ima pravo usprotiviti se obradi svojih podataka u marketinške svrhe i u tom slučaju njegovi se podaci neće obrađivati u te svrhe.Banka prikuplja i obrađuje osobne podatke sudionika ugovornog odnosa fizičkih osoba u skladu s propisima koji uređuju zaštitu osobnih podataka u svrhu obavljanja i izvršenja zakonskih obveza Banke u vezi ovog Ugovora i/ili obveza Banke koje proizlaze iz ovog Ugovora, odnosno u svezi s izvršenjem ovog Ugovora.Banka štiti te osobne podatke od neovlaštenog pristupa, upotrebe ili odavanja. Sve informacije u vezi zaštite osobnih podataka sadržane su u“Pravilima o privatnosti Sberbank d.d. za klijente i ostale sudionike” koja su dostupna u svim poslovnica ma kao i na službenim internet stranicama (www.sberbank.hr) Banke.

Članak 11.Za slučaj spora ugovara se nadležnost suda u Zagrebu i mjerodavno je pravo Republike Hrvatske. Ovaj Ugovor sastavljen je u 2 (dva) istovjetna i jednakovaljana primjerka od kojih su 1 (jedan) za Banku i 1 (jedan) za Korisnika.

Članak 12.Banka otvara Korisniku multivalutni račun broj:

IBAN:

Ovjera Korisnika: Ovjera Banke:




*M.P.

Upitnik za klijente - poslovne subjekte pravne osobe Podaci koji se o Potpisniku/ici ovog Upitnika odnosno o Poslovnom subjektu (pravna osoba) prikupljaju popunjavanjem ovog obrasca, prikupljaju se i obrađuju u svrhu (i) nedvojbene identifikacije i komunikacije u poslovanju sa SBERBANK d.d., Zagreb, Varšavska 9 (dalje: Banka) sukladno Zakonu o kreditnim institucijama i drugim propisima, (ii) u svrhu provođenja dubinske analize stranke što je Banka dužna izvršiti temeljem Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, (iii) u svrhu provođenja analize i razmjene podataka u skladu s Općim poreznim zakonom i Zakonom o administrativnoj suradnji u području poreza (uključujući, ali ne ograničavajući se na obveze iz EU Savings Taxation Directive, Foreign Account Tax Compliance Act - FATCA i OECD Common Reporting Standard – CRS) te (iv) u marketinške svrhe radi pružanja što kvalitetnije usluge s time da se potonjem Potpisnik/ica može usprotiviti u bilo kojem trenutku pisanim očitovanjem Banci. Svi prikupljeni podaci smatraju se i zaštićeni su prema pravilima i visokim standardima bankovne odnosno poslovne tajne, a smiju se dati na korištenje trećim osobama, domaćim ili stranim, koje na to imaju pravo sukladno važećim propisima (nadzorna tijela, sudovi, porezna uprava itd.) kao i domaćim ili stranim osobama unutar grupacije kojoj Banka pripada. Prikupljeni podaci koristit će se i čuvati za vrijeme trajanja poslovnog odnosa s Bankom, a nakon toga u vremenu određenom važećim propisima. Davanje većine podataka je obvezno sukladno navedenim propisima s time da su podaci koji nisu obvezni označeni znakom * te se oni daju dobrovoljno. U slučaju uskrate bilo kojeg obveznog podataka Banka nije u mogućnosti uspostaviti poslovni odnos s Potpisnikom/com ovog Upitnika.1. Opći podaci o poslovnom subjektu:

Naziv poslovnog subjekta:

MB*: OIB: Država osnivanja:

Tel.: * Država Tel.:* Broj mobilne linije:*

Država mob. linija:* E-mail adresa:* Napomena: davanjem podatka o e-mail adresi Potpisnik/ica ovog Upitnika odnosno Poslovni subjekt (pravna osoba) dobrovoljno odabire da Banka može s njim komunicirati putem dane e-mail adrese te mu na istu dostavljati sve dogovorene obavijesti, izvode i druga pismena, određene važećim propisima, ugovorom ili općim aktom Banke te potvrđuje da sa iste e-mail adrese po vlastitom nahođenju može komunicirati sa Bankom.

2. Adresa sjedišta iz registra:Poštanski broj: Mjesto: Ulica: Broj:


3. Adresa za obavijesti i izvode:

Ista kao sjedište Druga adresa:

Poštanski broj: Mjesto: Ulica: Broj:

Država adrese za obavijesti i izvode:

4. Podaci o članovima uprave/rukovoditeljima poslovnog subjekta:

Predsjednik Uprave Član Uprave Osnivač društva Rukovoditelj poslovnog subjekta

Osnivač i rukovoditelj poslovnog subjekta

Prezime:

Ime:

Datum rođenja: Mjesto rođenja:

Država rođenja: OIB:

Identifikacijski dokument:

Osobna iskaznica Putovnica Posebna osobna iskaznica

Broj identifikacijskog dokumenta:

Naziv izdavatelja identifikacijskog dokumenta:

Država izdavatelja identifikacijskog dokumenta:

Prebivalište:Poštanski broj: Mjesto: Ulica: Broj:

Država prebivališta:


Stranica 1 od 4


Stranica 2 od 4



Prezime:

Ime:










5. Podaci o zakonskom zastupniku / opunomoćeniku:



Prezime:

Ime:












Prezime:

Ime:



Stranica 3 od 4









6. Svrha uspostave poslovnog odnosa (moguće više odgovora):

Multivalutni transakcijski račun Trgovanje financijskim instrumentima po nalogu

Kreditni poslovi Skrbnički poslovi i portfolio management

Dokumentarni poslovi Faktoring

Poslovi s riznicom Ostalo (navesti)

Izvor sredstava koja će pritjecati na račun:

Sredstva iz redovnog poslovanja

Sredstva od osnivača

Sredstva od poslovnih partnera, sponzora itd (posudba i sl.)

Ostalo (navedite)

7. Vrsta transakcija koje će se provoditi preko računa (moguće više odgovora):

Gotovinske transakcije Bezgotovinska plaćanja u domaćem platnom prometu Prekogranična plaćanja Štednja i ulaganja Međunarodne transakcije

8. Poslovni partneri društva:

Navedite tri najznačajnija poslovna partnera – KUPCA.Oni poslovni subjekti koji u prometu klijenta sudjeluju u znatnijem iznosu (> 5%). Ne odnosi se na kupce fizičke osobe.

Naziv/tvrtka Grad Država

1.

2.

3.

Navedite tri najznačajnija poslovna partnera – DOBAVLJAČA.Oni poslovni subjekti koji u prometu klijenta sudjeluju u znatnijem iznosu (> 5%). Ne odnosi se na dobavljače fizičke osobe i pružatelje komunalnih usluga.


1.

2.

3.

Klijent nema značajne kupce/dobavljače zbog: novoosnovani poslovni subjekt

djelatnost poslovnog subjekta nema značajne dobavljače

djelatnost poslovnog subjekta nema značajne kupce

drugi razlozi (navedite)


Stranica 4 od 4

X

*M.P.

9. Očekivani godišnji promet po računu:

Do 750.000 kn Do 3.800.000 kn Do 7.600.000 knDo 76.000.000 kn Preko 76.000.000 kn

10. Ostvareni godišnji prihodi:

Ukupni godišnji poslovni prihodi za godinu (prethodna godina) iznose kn.

11. Račun otvoren prvenstveno u svrhu gotovinskih transakcija?

Da NeAko je odgovor »Da« molimo navesti razlog i visinu prosječnih iznosa:

Razlog: Iznos: Razlog: Iznos:


Potpisom ovog Upitnika Potpisnik/ica odnosno Poslovni subjekt (pravna osoba) (i) potvrđuje da je upoznat/a sa svrhom prikupljanja i obrade podataka uključujući i pravo usprotiviti se obradi podataka u marketinške svrhe, s obvezatnošću i zakonskom osnovom prikupljanja i obrade podataka, s korisnicima podataka, s vremenom čuvanja podataka i s mogućim posljedicama uskrate podataka, (ii) potvrđuje da su navedeni podaci istiniti i ovlašćuje Banku da provjeri sve gore navedene podatke, te se (iii) obvezuje obavijestiti Banku ukoliko dođe do promjeni tih podataka.





Upitnik za klijente - poslovni subjekti fizičke osobe koje obavljaju gospodarsku/slobodnu djelatnost Podaci koji se o Potpisniku/ici ovog Upitnika odnosno Poslovnom subjektu ( fizička osoba koja obavlja gospodarsku/slobodnu djelatnost) prikupljaju popunjavanjem ovog obrasca, prikupljaju se i obrađuju u svrhu (i) nedvojbene identifikacije i komunikacije u poslovanju sa SBERBANK d.d., Zagreb, Varšavska 9 (dalje: Banka) sukladno Zakonu o kreditnim institucijama i drugim propisima, (ii) u svrhu provođenja dubinske analize stranke što je Banka dužna izvršiti temeljem Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, (iii) u svrhu provođenja analize i razmjene podataka u skladu s Općim poreznim zakonom i Zakonom o administrativnoj suradnji u području poreza (uključujući, ali ne ograničavajući se na obveze iz EU Savings Taxation Directive, Foreign Account Tax Compliance Act - FATCA i OECD Common Reporting Standard – CRS).Banka prikuplja i obrađuje osobne podatke fizičkih osoba u skladu s propisima koji uređuju zaštitu osobnih podataka u svrhu zaključenja ugovornog odnosa i izvršenja zakonskih i ugovornih obveza Banke koje proizlaze iz ovog Zahtjeva, odnosno ugovornog odnosa. U tu svrhu Banka dostavlja (prenosi) vaše podatke i društvima povezanim s Bankom (na primjer Sberbank Europe AG, Austria, Sberbank Rusija) odnosno članicama Sberbank grupacije.Banka štiti osobne podatke fizičkih osoba od neovlaštenog pristupa, upotrebe ili odavanja. Sve informacije u vezi zaštite osobnih podataka sadržane su u “Pravilima o privatnosti Sberbank d.d. za klijente i ostale sudionike” koja su dostupna u svim poslovnicama kao i na službenim internet stranicama (www.sberbank.hr) Banke. Podnositelj Zahtjeva ima pravo na informacije i pristup osobnim podacima iz ovog Upitnika, pravo na ispravak, pravo na brisanje, pravo na ograničenje obrade, pravo na prenosivost te pravo na prigovor, a sve kako je navedeno i u Pravilima o privatnosti Banke. Ako ne dođe do zaključenja ugovornog odnosa, osobne podatke Banka briše po proteku roka od 6 mjeseci.Prikupljeni podaci koristit će se i čuvati za vrijeme trajanja poslovnog odnosa s Bankom, a nakon toga u vremenu određenom važećim propisima. U slučaju uskrate bilo kojeg obveznog podataka Banka nije u mogućnosti uspostaviti poslovni odnos s Potpisnikom/com ovog Upitnika. Podaci koji nisu obvezni označeni su oznakom * te se oni daju dobrovoljno.

1. Opći podaci o poslovnom subjektu:

Naziv poslovnog subjekta:

MB*: OIB: Država osnivanja:

Tel.: * Država Tel.:* Broj mobilne linije:*

Država mob. linija:* E-mail adresa:*

Napomena: davanjem podatka o e-mail adresi Potpisnik/ica ovog Upitnika odnosno Poslovni subjekt (fizička osoba koja obavlja gospodarsku/slobodnu djelatnost) dobrovoljno odabire da Banka može s njim komunicirati putem dane e-mail adrese te mu na istu dostavljati sve dogovorene obavijesti, izvode i druga pismena, određene važećim propisima, ugovorom ili općim aktom Banke te potvrđuje da sa iste e-mail adrese po vlastitom nahođenju može komunicirati sa Bankom.

2. Adresa sjedišta iz registra:Poštanski broj: Mjesto: Ulica: Broj:


3. Adresa za obavijesti i izvode:

Ista kao sjedište Druga adresa:

Poštanski broj: Mjesto: Ulica: Broj:

Država adrese za obavijesti i izvode:

4. Podaci o vlasnicima, nositeljima i osnivačima poslovnog subjekta:

Prezime:

Ime:









Stranica 1 od 4


Stranica 2 od 4



Prezime:

Ime:










5. Podaci o opunomoćeniku:

Prezime:

Ime:










Prezime:

Ime:




Stranica 3 od 4








6. Svrha uspostave poslovnog odnosa (moguće više odgovora):

Multivalutni transakcijski račun Trgovanje financijskim instrumentima po nalogu

Kreditni poslovi Skrbnički poslovi i portfolio management

Dokumentarni poslovi Faktoring

Poslovi s riznicom Ostalo (navesti)

Izvor sredstava koja će pritjecati na račun:

Sredstva iz redovnog poslovanja

Sredstva od osnivača

Sredstva od poslovnih partnera, sponzora itd (posudba i sl.)

Ostalo (navedite)

7. Vrsta transakcija koje će se provoditi preko računa (moguće više odgovora):

Gotovinske transakcije Bezgotovinska plaćanja u domaćem platnom prometu Prekogranična plaćanja Štednja i ulaganja Međunarodne transakcije

8. Poslovni partneri poslovnog subjekta:

Navedite tri najznačajnija poslovna partnera – KUPCA.Oni poslovni subjekti koji u prometu klijenta sudjeluju u znatnijem iznosu (> 5%). Ne odnosi se na kupce fizičke osobe.


1.

2.

3.

Navedite tri najznačajnija poslovna partnera – DOBAVLJAČA.Oni poslovni subjekti koji u prometu klijenta sudjeluju u znatnijem iznosu (> 5%). Ne odnosi se na dobavljače fizičke osobe i pružatelje komunalnih usluga.


1.

2.

3.

Klijent nema značajne kupce/dobavljače zbog: novoosnovani poslovni subjekt

djelatnost poslovnog subjekta nema značajne dobavljače

djelatnost poslovnog subjekta nema značajne kupce

drugi razlozi (navedite)


Stranica 4 od 4

9. Očekivani godišnji promet po računu:

Do 750.000 kn Do 3.800.000 kn Do 7.600.000 knDo 76.000.000 kn Preko 76.000.000 kn

10. Ostvareni godišnji prihodi:

Ukupni godišnji poslovni prihodi za godinu (prethodna godina) iznose kn.

11. Račun otvoren prvenstveno u svrhu gotovinskih transakcija?

Da NeAko je odgovor »Da« molimo navesti razlog i visinu prosječnih iznosa:



Potpisom ovog Upitnika Potpisnik/ica odnosno Poslovni subjekt (fizička osoba koja obavlja gospodarsku/slobodnu djelatnost) potvrđuje da su navedeni podaci istiniti i ovlašćuje Banku da provjeri sve gore navedene podatke, te se obvezuje obavijestiti Banku ako dođe do promjene tih podataka.




X

*M.P.


Podaci o stvarnom vlasniku poslovnog subjekta

Sukladno Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (ZSPNFT) Banka mora utvrditi i prikupiti podatke o stvarnom vlasniku pravne osobe na što se nadovezuju obveze koje proizlaze ili su na bilo koji drugi način povezane sa Zakonom o administrativnoj suradnji na području poreza.

Stvarnim vlasnikom pravne osobe smatra se svaka fizička osoba (osobe) koja je u konačnici vlasnik ili kontrolira stranku ili u čije ime se provodi transakcija i uključuje barem:A. fizičku osobu (osobe) koja je vlasnik pravne osobe te koja kontrolira pravnu osobu izravnim vlasništvom preko dovoljnoga

postotka dionica, uključujući i dionice na donositelja, ili prava glasa ili poslovnih udjela u toj pravnoj osobi (pokazatelj: vlasništvo nad preko 25 % poslovnih udjela, glasačkih ili drugih prava na temelju kojih ostvaruje pravo upravljanja pravnom osobom ili vlasništvo 25 % plus jedna dionica),

B. fizičku osobu (osobe) koja kontrolira pravnu osobu neizravnim vlasništvom preko dovoljnoga postotka dionica, uključujući i dionice na donositelja, ili prava glasa ili poslovnih udjela u toj pravnoj osobi (pokazatelj: vlasništvo ili kontrola iste fizičke osobe (osoba) nad jednom ili više pravnih osoba koje pojedinačno ili zajedno imaju preko 25 % poslovnih udjela ili 25 % plus jedna dionica u stranci),

C. fizičku osobu (osobe) koja ima kontrolni položaj u upravljanju imovinom pravne osobe preko drugih sredstava.

Stvarnim vlasnikom trusta i s njime izjednačenoga subjekta stranoga prava smatra se: D. Svaka fizička osoba (ili više njih) koja u konačnici kontrolira trust ili s njim izjednačeni subjekt stranoga prava, izravnim ili

neizravnim vlasništvom ili drugim sredstvima.

Stvarnim vlasnikom domaćih i stranih udruga i njihovih saveza, zaklada, fundacija, ustanova, umjetničkih organizacija, komora, sindikata, udruga poslodavaca, političkih stranaka, zadruga, kreditnih unija ili vjerskih zajednica može se smatrati:

E. Svaka fizička osoba ovlaštena za zastupanje ili fizička osoba koja ima kontrolni položaj u upravljanju imovinom.

NAPOMENA: Utvrđivanje stvarnog vlasnika u skladu sa ZSPNFT pretpostavlja utvrđivanje vlasničke strukture pravne osobe u potpunoj vlasničkoj strukturi, i u potpunoj liniji vlasništva, do krajnjih vlasnika – fizičkih osoba, koji su neposredni ili posredni (preko drugih pravnih osoba) Raščlanjivanje vlasničke strukture nije potrebno u slučajevima:

- pravne osobe čiji vrijednosni papiri kotiraju na prihvatljivim EU burzama- banke, podružnice banaka, štedne banke, stambene štedionice, Hrvatska pošta, društva za upravljanje investicijskim

fondovima, poslovne jedinice društava za upravljanje, mirovinska društva, društva ovlaštena za poslove s financijskim instrumentima i podružnice inozemnih društava za poslove s financijskim instrumentima u RH i društva za osiguranje koja imaju odobrenje za obavljanje poslova životnih osiguranja sa sjedištem u EU

- državno tijelo, tijelo lokalne i područne samouprave, javna agencija, javni fond, javni zavod ili komora

A) Podaci o pravnoj osobi:

Naziv:

Sjedište: ulica kućni broj

mjesto država

Identifikacijski broj/OIB:

Zakonski zastupnik:

Zakonski zastupnik:


Stranica 1 od 4


Stranica 2 od 4

B) Podaci o stvarnom vlasniku:

Vlasnik 1

Ime i prezime Državljanstvo

Datum rođenja Mjesto rođenja

Država rođenja Prebivalište (ulica i kućni broj)

Mjesto prebivališta Država prebivališta

Osobni identifikacijski broj (OIB) u Hrvatskoj Porezni identifikacijski broj (TIN) u državi prebivališta

Osoba je: neposredni posredni vlasnik (označiti)

Vrsta vlasništva: A B C D E (označiti prema obrazloženju u uvodu obrasca)

Udio vlasništva: (u slučaju posrednog vlasništva, upisuje se vlasnički udjel kojeg osoba ima/drži u povezanoj pravnoj osobi)

U slučaju posrednog vlasništva upišite podatke o povezanoj pravnoj osobi kao i dio vlasništva povezane pravne osobe u pravnoj osobi navednoj u točci A):

Naziv:

Udio posrednog vlasništva:


mjesto država

Identifikacijski/matični broj povezane osobe:

Vlasnik 2








%

%


Stranica 3 od 4



Naziv:



mjesto država


Vlasnik 3










Naziv:



mjesto država


%

%

%

%


Stranica 4 od 4

X

Vlasnik 4










Naziv:



mjesto država


Vlastoručnim potpisom potvrđujem da su prethodni podaci potpuni, točni i istiniti. Dozvoljavam da Banka u skladu sa zakonom upotrijebi navedene podatke u svom poslovanju, da ih prema vlastitoj procjeni i provjeri te da ih čuva u svojim evidencijama. Obvezujem se da ću Banku najkasnije u roku od 5 dana obavijestiti o svim promjenama podataka.


*M.P.




%

%

Vlasnička struktura na dan: . . . strana ___ / ___ Poslovni subjekt:

1. Naziv poslovnog subjekta/osobe

OIB (ako postoji): Adresa (država, mjesto, ulica)

Udio vlasništva:_________%




1.1 Naziv poslovnog subjekta/osobe






















































NAPOMENA: Utvrđivanje stvarnog vlasnika u skladu sa ZSPNFT pretpostavlja utvrđivanje vlasničke strukture pravne osobe u potpunoj vlasničkoj strukturi, i u potpunoj liniji vlasništva, do krajnjih vlasnika – fizičkih osoba, koji su neposredni ili posredni (preko drugih pravnih osoba) Raščlanjivanje vlasničke strukture nije potrebno u slučajevima:

- pravne osobe čiji vrijednosni papiri kotiraju na prihvatljivim EU burzama- banke, podružnice banaka, štedne banke, stambene štedionice, Hrvatska pošta, društva za upravljanje investicijskim fondovima, poslovne jedinice društava za upravljanje, mirovinska društva, društva ovlaštena za poslove s financijskim instrumentima i

podružnice inozemnih društava za poslove s financijskim instrumentima u RH i društva za osiguranje koja imaju odobrenje za obavljanje poslova životnih osiguranja sa sjedištem u EU- državno tijelo, tijelo lokalne i područne samouprave, javna agencija, javni fond, javni zavod ili komora

Izjava o poreznoj pripadnosti

Podaci koji se o potpisniku/ici odnosno o poslovnom subjektu prikupljaju ovom Izjavom, prikupljaju se i obrađuju u svrhu provođenja zakonski obvezne analize i razmjene podataka u skladu s obvezama koje proizlaze ili su na bilo koji drugi način povezane s Općim poreznim zakonom i Zakonom o administrativnoj suradnji u području poreza (uključujući, ali ne ograničavajući se na obveze iz EU Savings Taxation Directive, Foreign Account Tax Compliance Act - FATCA i OECD Common Reporting Standard – CRS). Svi prikupljeni podaci smatraju se i zaštićeni su prema pravilima i visokim standardima bankovne odnosno poslovne tajne, a smiju se dati na korištenje trećim osobama, domaćim ili stranim, koje na to imaju pravo sukladno važećim propisima (nadzorna tijela, sudovi, porezna uprava itd.) kao i domaćim ili stranim osobama unutar grupacije kojoj Banka pripada. Prikupljeni podaci koristit će se i čuvati za vrijeme trajanja poslovnog odnosa s Bankom, a nakon toga u vremenu određenom važećim propisima. Davanje podataka je obvezno sukladno navedenim propisima. U slučaju uskrate bilo kojeg obveznog podataka Banka nije u mogućnosti uspostaviti poslovni odnos s potpisnikom/com odnosno poslovnim subjektom.

1. Naziv poslovnog subjekta:

2. OIB: 3. NKD (NACE kod) poslovnog subjekta:

4.Izdaje li poslovni subjekt svoje dionice kojima se trguje na burzama ili drugim uređenim tržištima kapitala?

NE DA (u ovom slučaju molimo navesti naziv barem jedne burze/tržišta na kojoj je poslovni subjekt izlistan te oznaku/e dionice/a)

Naziv burze/tržišta

Oznaka dionice ISIN:

FACTA

5. Je li poslovni subjekt osnovan ili rođen u SAD-u i/ili u SAD-u ima sjedište ili prebivalište i/ili je SAD država porezne pripadnosti poslovnog subjekta?

NE DA (u ovom slučaju navedite porezni broj SAD-a – TIN ili razlog izostanka TIN broja)

TIN:

TIN ne postoji zbog:

6. Ima li poslovni subjekt status „FATCA Financial Institution“? (objašnjenje statusa „Financijska institucija“ navedeno u dokumentu „FATCA/CRS informacije“)

NE DA (u ovom slučaju molimo navesti podatke o GIIN broju)

GIIN broj:

GIIN broj nije dodijeljen zbog:

7. Ima li poslovni subjekt status „FATCA Direct reporting NFFE“? (objašnjenje statusa „FATCA Direct reporting NFFE“ navedeno u dokumentu „FATCA/CRS informacije“)

NE DA (u ovom slučaju molimo navesti podatke o GIIN broju)

GIIN broj:

GIIN broj nije dodijeljen zbog:


Stranica 1 od 4


Stranica 2 od 4

8. Ima li poslovni subjekt status „FATCA Passive NFFE“? (objašnjenje statusa „FATCA Passive NFFE“ navedeno u dokumentu „FATCA/CRS informacije“)

NE DA (u ovom slučaju molimo nastaviti s davanjem podataka u ovoj točki)

Ima li poslovni subjekt stvarne vlasnike/osobe koje ga kontroliraju, izravno ili neizravno, a koje su državljani, porezni obveznici ili rezidenti strane države, te koje osobe imaju 25% i više udjela/prava u poslovnom subjektu:

NE DA (u ovom slučaju molimo navesti podatke o stvarnim vlasnicima u tablici)

Ime i prezime Država adrese prebivališta

Adresa prebivališta (ulica i kućni broj, mjesto)

Državljanin SAD-a

Rezident SAD-a

Porezni broj SAD-a (TIN)

DA NE DA NE TIN nije dodijeljen




9. Koji je FATCA status poslovnog subjekta (odaberite samo jedan status)? (objašnjenje statusa navedeno u dokumentu „FATCA/CRS informacije“)

FATCA Individual (poslovni subjekt nema status pravne osobe: obrtnici, OPG, samostalna zanimanja itd.)

FATCA Active NFFE FATCA Exempt Beneficial Owner(EBO) FATCA Compliant FFI

FATCA Exempt U.S. FATCA Passive NFFE without U.S. controlling person (s)

FATCA Direct reporting NFFE

FATCA U.S. specified FATCA Non-Participating FFI (NPFFIs) FATCA Passive NFFE with U.S. Controlling person (s)

Ukoliko poslovni subjekt ima status „FATCA Individual“, molimo popuniti točke 10. i 11. Poslovni subjekti s drugim FATCA statusima ne trebaju popunjavati točke 10. i 11.

10. Ima li poslovni subjekt ovlaštenike po računima u Banci („potpisnici po kartonu“) čija država prebivališta je SAD?

NE DA (u ovom slučaju molimo navesti podatke o ovlaštenicima u tablici)

Ime i prezimeovlaštenika

Država adrese prebivališta


Državljanin SAD-a

Rezident SAD-a

Porezni broj SAD-a (TIN)





11. Ima li poslovni subjekt u Banci ili planira li u skoro vrijeme ugovoriti trajni nalog za prijenosom sredstava na račun u SAD? NE DA


Stranica 3 od 4

CRS

12. Ima li poslovni subjekt sjedište i/ili prebivalište i/ili adresu za dostavu izvan Republike Hrvatske?

NE DA (u ovom slučaju navedite naziv strane države sjedišta i donje podatke)

Sjedište:

Prebivalište:

Adresa za dostavu:

13. Koja je država porezne pripadnosti poslovnog subjekta? (moguć samo jedan ili oba odgovora)

Hrvatska strana država (u ovom slučaju molimo nastaviti s davanjem podataka u donjoj tablici)

Država porezne pripadnosti Porezni identifikacijski broj poslovnog subjekta u Državi porezne pripadnosti

TIN nije dodijeljen

TIN nije dodijeljen

TIN nije dodijeljen

TIN nije dodijeljen

14. Ima li poslovni subjekt status „CRS Passive NFE“? (objašnjenje statusa „CRS Passive NFE“ navedeno u dokumentu „FATCA/CRS informacije“)

NE DA (u ovom slučaju molimo nastaviti s davanjem podataka u ovoj točki)

Ima li poslovni subjekt stvarne vlasnike/osobe koje ga kontroliraju, izravno ili neizravno, a koje su državljani, porezni obveznici ili rezidenti strane države, te koje osobe imaju 25% i više udjela/prava u poslovnom subjektu:

NE DA (u ovom slučaju molimo navesti podatke o stvarnim vlasnicima u tablici)

Ime i prezime Država adrese prebivališta

Adresa prebivališta (ulica i kućni broj,

mjesto)

Datum rođenja

Država porezne

pripadnosti

Porezni identifikacijski broj Države porezne

pripadnosti

TIN nije dodijeljen

TIN nije dodijeljen

TIN nije dodijeljen

TIN nije dodijeljen

15. Koji je CRS status poslovnog subjekta (odaberite samo jedan status)? (objašnjenje statusa navedeno u dokumentu „FATCA/CRS informacije“)

CRS Individual (poslovni subjekt nema status pravne osobe: obrtnici, OPG, samostalna zanimanja itd.)

CRS Active NFE CRS Passive NFE without foreign controlling person(s)

CRS Exempted Person/Entity CRS Passive NFE with foreign controlling person(s)

CRS Investment Entity in third country

Ukoliko poslovni subjekt ima status „CRS Individual“, molimo popuniti točke 16. i 17. Poslovni subjekti s drugim CRS statusima ne trebaju popunjavati točke 16. i 17.


Stranica 4 od 4

X

16. Ima li poslovni subjekt ili planira li u skoro vrijeme imati ovlaštenike po računima u Banci („potpisnici po kartonu“) sa stranom državom prebivališta?

NE DA (u ovom slučaju molimo nastaviti s davanjem podataka o ovlaštenicima u donjoj tablici)

Ime i prezime ovlaštenika Država adrese prebivališta


Državljanstvo Porezni identifikacijski broj u Državi prebivališta

TIN nije dodijeljen

TIN nije dodijeljen

TIN nije dodijeljen

TIN nije dodijeljen

17. Ima li poslovni subjekt ili planira li u skoro vrijeme ugovoriti trajni nalog u Banci za prijenosom sredstava na račun u stranoj državi?NE DA (u ovom slučaju molimo nastaviti s davanjem podataka o stranoj državi računa u donjoj tablici)

Država/e računa na koji upućuje trajni nalog

Ovlaštena/e osoba/e poslovnog subjekta odnosno poslovni subjekt pod punom kaznenom i materijalnom odgovornošću jamči da su svi gore navedeni podaci potpuni, točni i istiniti. Ovlaštena osoba i poslovni subjekt suglasni su da Banka sve dostavljene podatke može provjeriti, te se obvezuju na traženje Banke dostaviti dodatne podatke i/ili dokumentaciju. U slučaju promjene gore navedenih podataka, poslovni subjekt odnosno njegove ovlaštene osobe dužne su o promjenama u roku 30 dana obavijestiti Banku u pisanom obliku te su dužne od Banke zatražiti, a potom i Banci dostaviti novu popunjenu Izjavu o poreznoj pripadnosti.


*M.P.




Upitnik za politički izložene osobe

Prilikom uspostavljanja poslovnog odnosa ili obavljanja transakcija, Banka je dužna primijeniti postupak kojim utvrđuje je li stranka politički izložena osoba, sukladno obvezi provođenja dubinske analize propisanoj odredbama Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma. Politički izložena osoba je svaka fizička osoba koja djeluje ili je u proteklih 12 mjeseci djelovala na istaknutoj javnoj dužnosti u državi članici ili trećoj državi, uključujući članove njezine uže obitelji i bliske suradnike.:

Članovi uže obitelji su:

1. bračni drug ili osoba s kojom je politički izložena osoba u izvanbračnoj zajednici ili osoba s kojom je politički izložena osoba u formalnom ili neformalnom životnom partnerstvu

2. djeca i njihovi bračni drugovi ili osobe s kojima su djeca politički izložene osobe u izvanbračnoj zajednici ili osobe s kojima su djeca politički izložene osobe u formalnom ili neformalnom životnom partnerstvu

3. roditelji politički izložene osobe.

Bliski suradnik jest svaka fizička osoba:

1. za koju je poznato da ima zajedničko stvarno vlasništvo nad pravnom osobom ili pravnim uređenjem ili bilo koje druge bliske poslovne odnose s politički izloženom osobom ili

2. koja je jedini stvarni vlasnik pravne osobe ili pravnoga uređenja za koje je poznato da su osnovani za dobrobit politički izložene osobe.

Vezano za provođenje i poštivanje odredbi Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, molimo Vas da istinito odgovorite na slijedeća pitanja:

1

Djelujete li (ili ste djelovali u prethodnih 12 mjeseci) u državi Vašeg stalnog prebivališta/uobičajenog boravišta na istaknutoj javnoj dužnosti?

Molimo izaberite jedan od niže ponuđenih odgovora ukoliko je odgovor DA.

Predsjednik države ili vlade, ministar, njihov zamjenik odnosno državni tajnik ili pomoćnik ministra

Izabrani član zakonodavnog tijela

Član upravnog tijela političke stranke

Općinski načelnik, gradonačelnik, župan ili njihov zamjenik izabran na temelju zakona kojim se uređuju lokalni izbori u RH

Član vrhovnog, ustavnog, revizorskog suda ili drugi visoki pravosudni dužnosnik protiv čije odluke, osim u iznimnim slučajevima nije moguće koristiti pravne lijekove

Član savjeta središnje banke

Veleposlanik, otpravnik poslova ili visoki časnik oružanih snaga

Član uprave, upravnog i/ili nadzornog odbora pravne osobe koja je u vlasništvu ili većinskom vlasništvu države

Direktor, zamjenik direktora, član odbora ili osoba koja obavlja jednakovrijedne funkcije u međunarodnoj organizaciji

DA NE

2

Jeste li član uže obitelji ili bliski suradnik osobe na istaknutoj javnoj dužnosti? Molimo izaberite jedan od niže ponuđenih odgovora.

NISAM

ČLAN SAM OBITELJI OSOBE NA ISTAKNUTOJ JAVNOJ DUŽNOSTI

SURADNIK SAM OSOBE NA ISTAKNUTOJ JAVNOJ DUŽNOST

3

U slučaju da ste politički izložena osoba, odnosno politički izložena osoba STVARNI VLASNIK poslovnog subjekta molimo Vas navedite, izvor imovine i sredstava koja jesu ili će biti predmet poslovnog odnosa ili transakcije predmetnog poslovnog subjekta (potrebno dokumentirati):

Plaća i drugi prihodi Štednja Prodaja financijske imovine Prodaja nekretnine

Drugo

Zahvaljujemo Vam na razumijevanju.


Stranica 1 od 2

Vlastoručnim potpisom potvrđujem točnost i istinitost podataka.

Ime i prezime osobe na koju se odnose podaci

Mjesto, datum: Potpis:

Suglasan/suglasna s uspostavljanjem poslovnog odnosa:

Potpis: Djelatnik banke (ime i prezime)

Mjesto, datum:

Suglasnost rukovoditelja:

Potpis: Ime i prezime rukovoditelja

Mjesto, datum:


Stranica 2 od 2

RB. Pitanje Odgovor

1 Naziv poslovnog subjekta

2 Vrsta ugovornog odnosa koji bi trebao biti sklopljen?

3 Koja je zemlja registracije poslovnog subjekta i sa kojim zemljama je planirana poslovna aktivnost?

4Je li poslovni subjekt/njezin vlasnik/zakonski zastupnik/opunomoćenik pod sankcijama u odnosu na EU/UN/US liste?

4AAko da, nalazi li se poslovni subjekt/njezin vlasnik/zakonski zastupnik/opunomoćenik na SDN, EU ili UN listama sankcioniranih osoba? Molim navedite.

4B

Ako da, nalazi li se poslovni subjekt/njezin vlasnik/zakonski zastupnik/opunomoćenik na listama ekonomski sankcioniranih osoba (non-SDN - sektorijalne američke sankcije, ekonomske EU sankcije)? Molim navedite.

4C

Ako je poslovni subjekt/njezin vlasnik/zakonski zastupnik/opunomoćenik na listama ekonomski sankcioniranih osoba je li bilo koje financiranje samog poslovnog subjekta ili projekta koji provodi poslovni subjekt planirano od strane Sberbank? Molim navedite.

4DPostoji li SAD poveznica u slučaju američkih sankcija i EU poveznica u slučaju sankcija EU? Molim navedite.

5Je li planirana bilo koja transakcija koja uključuje robu dvojne namjene, te prodaju, opskrbu, izvoz/uvoz robe dvojne namjene u/iz zemalja pod sankcijama?

5A

U slučaju da transakcija uključuje robu dvojne namjene, molim potvrdite da roba dvojne namjene neće biti upotrijebljena u vojne svrhe i krajnji korisnik robe nije vojna organizacija u zemlji pod sankcijama.

5B

Dodatno na 5a, u slučaju da transakcija uključuje robu dvojne namjene jeste li dobili odobrenje koje je izdalo nadležno tijelo koje dopušta planirani uvoz/izvoz? Molim priložite dokument.

6Jesu li planirane transakcije sa sankcioniranim entitetima?


Stranica 1 od 2

Upitnik o Sankcijama prilikom uspostave poslovnog odnosa za poslovne subjekte


Stranica 2 od 2

6AAko da, molim objasnite vrstu planiranih transakcija i koje su strane uključene.

6B Koja je ekonomska svrha tih transakcija?

6CPostoji li SAD poveznica u slučaju američkih sankcija i EU poveznica u slučaju sankcija EU?

7

Postoji li planirana aktivnost vezana uz aktivnosti koje su zabranjene sektorskim sankcijama (npr. projekti koji podržavaju istraživanje i proizvodnju nafte na velikim dubinama, istraživanje i proizvodnju nafte u Arktičkom pojasu, za projekte doivanja nafte iz škriljevca, itd.)? Molim navedite.

8

Ima li poslovni subjekt ili planira poslovne aktivnosti na područima koja su pod regionalnim sankcijama (npr. sankcije EU o uvozu dobara podrijetlom sa Krima, ulaganja u Krim ili Sevastopol, turističke usluge u Krim ili Sevastopol itd.).


*M.P.




X

interaktivni obrazac za otvaranje mvl - sberbank · 2020. 7. 31. · podnositelj podnosi banci ovaj...

Documents