finanzberater iaf / finanzplaner

Kanton St.GallenKaufmännisches Berufs- und Weiterbildungszentrum

Akademie St.Gallen

Bildungsdepartement

Bankwirtschaft und Versicherung

Dipl. Finanzberater/in IAF

Finanzplaner/in mit eidgenössischem Fachausweis

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Finanzberater/in und Finanzplaner/in | Akademie St. Gallen 3

Finanzplatz Zürich - Chemische Industrie Basel - ville internationale de Genève - Bildungsstadt St.Gallen. Letzteres keine leere Worthülse - sondern über tausend-jährige Tradition! Im Mittelalter galt Sankt Gallen als ein kulturelles Zentrum des Abendlandes nördlich der Alpen. Die Klosterschule hatte Strahlkraft. Die adlige Elite liess ihren Nachwuchs hier schulen. Die Industrialisierung machte aus der Stadt ein Zentrum der Textilindustrie im Kontakt mit der ganzen Welt. Die einseitige Ausrichtung auf eine Branche führte aber in die Katastrophe. Daraus hat man in St.Gallen Lehren gezogen. Es ist gelungen, die Wirtschaft zu diversifizieren. KMUs prägen heute das Bild. Zahlreiche Dienstleistungsunternehmen haben sich angesiedelt. Zu Recht geniesst St.Gallen ein hohes Ansehen als Bildungsstandort. Die Universität ist unbestrittenes Flagg-schiff. Fachhochschule und die Höhere Fachschule für Wirtschaft der Akademie ergänzen dieses Bildungsan-gebot. Was bleibt, ist die Verpflichtung zu Qualität und Innovation im Wissen um die Flüchtigkeit des Erfolgs. Die Akademie St.Gallen hat gelernt, konkurrenzfähig zu sein - zu bleiben und Qualität zu bieten.

1 Klosterkirche St.Gallen 2 Schulhaus der Akademie

St.Gallen 3 FC St.Gallen in Action 4 St.Galler Spitzen des

international renom- mierten Unternehmen Forster Rohner

5 Installation am Kunst- museum 6 Stiftsbibliothek mit ältes- tem Buch in deutscher Sprache 7 Universität St.Gallen 8 Spitzen für die Haute-

Couture 9 Openair St.Gallen10 «Roter Platz» am Hauptsitz

der Raiffeisenbank Konzept: Pippilotti Rist

Die Akademie St.Gallen hat ihre Wurzeln im kaufmän-nischen Verein, der ab 1892 in St.Gallen junge Kauf-leute aus- und weiterbildete. Heute ist sie eine kanto-nale Weiterbildungsinstitution im Bereich der Höheren Berufsbildung und Teil des Kaufmännischen Berufs- und Weiterbildungszentrums (KBZ) St.Gallen auf der Kreuzbleiche.

In St.Gallen hat man gelernt, sich durchzuset-zen, konkurrenzfähig zu sein - zu bleiben und Qualität zu bieten.

«Akademie» ist eine bereits in der Antike verwendete Bezeichnung für eine höhere Lehrstätte. Sie weckt hohe Erwartun-gen. Vier Ansprüche stehen im Vordergrund:

Kompetente Dozentinnen und Dozenten sorgfältige Auswahl von Dozierenden aus Wirtschaft und Verwaltung Unterrichts- und Praxiserfahrung als Voraussetzung überdurchschnittliches Engagement über den Unterricht hinaus Attraktive und verständliche Wissensvermittlung systematische Unterstützung von Lehrkräften in methodisch-didaktischen Belangen Abwechslung im Aufbau des Studiengangs moderne und funktionale Infrastruktur

Qualität verpflichtet - beidseitig

Unterstützung der Studierenden direkte Betreuung durch Schul- und Lehrgangsleitung Coaching und Lernhilfe in Notsituationen regelmässige Standortbestimmungen Handlungsorientierung und Praxisnähe Wissen wird immer konkret angewendet ISO 9001:2015 Qualitätssicherung • die langjährige Zertifizierung ist Ausdruck unserer Qualitätsorientierung

Die Akademie ist seit 1994 eine vom Bund anerkannte Höhere Fachschule für Wirtschaft (HFW). Als kantonale Bildungsinstitution fühlt sie sich der regionalen Wirtschaft und dem ausgezeichneten Ruf des Bildungsstandorts St.Gallen verpflichtet. An der Akademie St.Gallen werden Sie zu kantonal und eidgenössisch anerkannten Abschlüssen geführt. Die Lehrgänge sind professionell aufgebaut und in hohem Mass der Praxis verpflichtet. Leistungsbereitschaft ist eine wichtige Grundvorausset-zung für den Lernerfolg. Wer sie mitbringt, darf schon während der Ausbildung eine schöne Bildungsrendite für sich erwarten. Die Akademie St.Gallen setzt sich die Qualitätsführerschaft in der beruflichen Weiterbildung zum Ziel. Sie ist damit erfolgreich, was mehrfach zertifiziert wurde.

Wer Leistungsbereitschaft mitbringt, darf eine schöne Bildungsrendite erwarten.

4 Finanzberater/in und Finanzplaner/in | Akademie St. Gallen

Finanzberater/in IAF Finanzplaner/in Die Fachausbildungen

5

1 Nicht nur der Unterricht ist spannend, sondern auch die Diskussionen mit Klassenkolleginnen und Kollegen in den verschiedenen Finanz- und Versicherungsberei-chen. Peter Kunz

Teilnehmer des Lehrgangs

Finanzplaner mit eidg. FA

Stiftung Sozialfonds, Eschen

2 Wenn im Laufe der Jahre das Leben an Erfahrung reicher wird, im Gegen-zug jedoch das Wissen stehen bleibt, verliert man früher oder später an Attraktivität für den Markt. Brigitte Weber

Teilnehmerin des Lehrgangs

Finanzplanerin mit eidg. FA,

Raiffeisenbank, Werdenberg

3 An der Akademie St.Gallen fühle ich mich wohl und gut betreut. Alles klappt und die Versprechen werden gehalten. Kurz gesagt: Die Akademie war die richtige Wahl.

David Bibaj

Teilnehmer des Lehrgangs

Finanzplaner mit eidg. FA

Postfinance, St.Gallen

4 Es macht Spass, das im Lehrgang erworbene Fachwissen bei der Beratung meiner Kunden täglich einzusetzen. Carmen Tobler

Teilnehmerin des Lehrgangs

Finanzplanerin mit eidg. FA

Raiffeisenbank, Neukirch-

Romanshorn

Die erfolgreich bestandene Prüfung berechtigt Sie je nach Ausbildungswahl zur Berufsbezeichnung Dipl. Finanzbera-ter/in IAF (IAF-Zertifikat) bzw. Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis (Berufsprüfung). Die Ausbildung an der Akademie bereitet Sie in einem ersten Schritt auf die Zertifikatsprüfung vor. In einem zweiten Schritt erfolgt die Vorbereitung auf die eidgenössi-sche Berufsprüfung. Sie bringen bereits Erfahrung im Finanzdienstleistungsbereich mit. An der Akademie St.Gallen ist die optimale Prüfungsvorbe-reitung garantiert. Die Schule kooperiert mit anderen Ausbildungsinstituten und tauscht regelmässig Erfahrun-gen aus. Individuelles Coaching zur Prüfungsvorbereitung trägt Früchte. Hohe Erfolgsquoten der Akademie St.Gallen an der eidgenössischen Berufsprüfung belegen dies. Der Prüfungserfolg steht und fällt auch mit den Dozentin-nen und Dozenten. Unsere Dozenten sind keine Theoreti-ker. Sie sind Praktiker mit dem gleichen Arbeitsumfeld wie Sie.

Die Dozierenden freuen sich, Sie auf Ihrem Weiterbildungs-weg zu begleiten.


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Finanzberater/innen beraten Privatpersonen bezüglich der Finanzplanung. Sie verfügen über ein umfassendes Wissen in Vermögens-, Vorsorge- und Versicherungsfragen sowie in der Finanzie-rung von Immobilien. Neben dem Fachwissen sind auch die Kommunikations- und Verkaufsfähigkeit wichtige Qualifikationen für eine optimale Beratung des Kunden. Als Finanzberater/in stehen Sie Ihren Kunden sehr nahe. Zwischen Ihnen und Ihren Kunden besteht ein ausgespro-chenes Vertrauensverhältnis. Als Finanzplaner/in mit eidgenössischem Fachausweis beraten Sie Privatpersonen über das gesamte Erwerbsle-ben bis zur Pensionierung und erstellen umfassende Finanzplanungen.

Das IAF-Zertifikat und der eidgenössische Fachausweis werden als Qualitätssiegel von Arbeitgebern und Kunden verstanden und geschätzt. Sie wissen, dass dessen Besitzer/in über die massgeblichen Kompetenzen verfügt. Als Finanzberater/in bzw. Finanzplaner/in sind Sie nun Fachperson für umfassende Finanzplanungen mit dem entsprechenden Wissen in Vermögens-, Versicherungs- und Vorsorgefragen und Fragen der Immobilienfinanzie-rung. Der Abschluss als Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis ist gleichzeitig auch Voraussetzung für eine spätere Wei- terbildung zum KMU-Finanzexperten mit eidg. Diplom. Getreu dem Motto «keine Ausbildung ohne Weiterbil-dungsmöglichkeiten» ist der Lehrgang geeignet, einen ersten Karriereschritt zu beschreiten, um ihm später weitere folgen zu lassen.

Berufsbild - Privatkunden in Geldfragen umfassend bera-ten und betreuen.

Nutzen des Lehrgangs - Karriere begründen.


Das mehrstufige Zertifizierungssystem der IAF* und der modulare Aufbau nach Beratungsthemen eröffnen Ihnen als Kursteilnehmende attraktive und flexible Wahlmöglich-keiten: Sie können nach Bedarf nur ausgewählte Module belegen und erhalten nach Bestehen der IAF-Prüfung ein IAF-Zertifikat als Nachweis Ihrer Kompetenz in den Themen Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Immobilienfinanzierung. Sie können alle vier Module sowie die mündliche Prüfung ablegen und erhalten dafür die Qualifikation «dipl. Finanzberater/in IAF». Das Diplom ist von der Finanzmarktaufsicht des Bundes (Finma) als Bildungs-

Ausbildungsmodell

abschluss für den Fondsvertrieb und die Versiche- rungsvermittlung anerkannt. Der verbreitete und bewährte Bildungsabschluss «dipl. Finanzberater/in IAF bleibt also als eigenständiger Abschluss bestehen, neu versehen mit der Perspektive eines Ausbaus zum eidg. Fachausweis. Nach einer weiteren vertieften Ausbildung im Kernmo- dul Finanzplanung können Sie die Berufsprüfung zum/ zur Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis ablegen.

Grundlagen

Versicherung Vorsorge Vermögen Immobilien

Prüfung: Dipl. Finanzberater/in IAF

Kernmodul Finanzplanung

Prüfung: Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis

* IAF Interessengemeinschaft für Ausbildung im Finanzbereich.


Themen Lektionen

8Modul: Grundlagen der Finanzberatung

Modul: Grundlagen Güter- und Erbrecht

Modul: Steuern und Liquidität

Bereich

8Grundlagen

Modul: Vermögen

48Modul: Vorsorge

Modul: Versicherung

40

24

Schwerpunkte der Finanzberatung

Modul: Immobilien 32

Modul: Integrale Beratung und Recht

48Modul: Vertiefung und Repetition

16

Prüfungsvorbereitung

Total Lektionen* 240

16

*Änderungen auf Grund von Erfahrungen im Unterricht oder an eidgenössischen Prüfungen bleiben vorbehalten.

Studienübersicht Dipl. Finanzberater/in IAF


Grundwissen der Finanzplanung

Der Kandidat/die Kandidatin soll bei der Lösung von Aufgaben und Problemen in der Finanzberatung dieses Grundwissen einbeziehen und anwenden können. Zum Grundwissen gehören namentlich folgende Bereiche: Rechnung und Budget des privaten Haushaltes Steuern Recht (wichtigste Rechtsgrundlagen für die Beratung privater Haushalte, namentlich in den Bereichen Güter- und Erbrecht und der rechtlichen Rahmenbe- dingungen).

Vermögen

Der Kandidat/die Kandidatin verfügt über die Kompetenz zur selbständigen und strukturierten Beratung bei der Lösung von Aufgaben und Problemen im Bereich der Vermögensbildung: Zinsanlagen als Anlagemöglichkeit Obligationen als Anlagemöglichkeit Wesen, Nutzen und Risiken von Anlagefonds Aktien als Anlagemöglichkeit gemischte und fondsgebundene Lebensversicherun- gen als Anlagemöglichkeit Derivative Instrumente Auswirkungen auf Rechnung und Budget unter Einbezug der rechtlichen und steuerrechtlichen Rahmenbedingungen.

Vorsorge

Der Kandidat/die Kandidatin verfügt über die Kompetenz zur selbständigen und strukturierten Beratung bei der Lösung von Aufgaben und Problemen im Bereich der Vorsorge (einschliesslich Personen- und Sozialversicherun-gen): Dreisäulenkonzept der schweizerischen Vorsorge- einrichtung BVG Einzellebensversicherung Vorsorgeanalyse / Deckungslücken und Deckungsbedarf Auswirkungen auf Rechnung und Budget unter Einbezug der rechtlichen und steuerrechtlichen Rahmenbedingungen.

Versicherung

Der Kandidat/die Kandidatin verfügt über die Kompetenz zur selbständigen und strukturierten Beratung bei der Lösung von Aufgaben und Problemen im Bereich der Versicherungen (Sach- und Vermögensversicherungen): Sach- und Haftpflichtversicherungen sowie weitere Vermögensversicherungen für private Haushalte und Gewerbe Versicherungsumfang, Versicherungsleistungen, Versicherungsort, versicherter Wert Versicherungsanalyse / Deckungslücken und Deckungsbedarf Auswirkungen auf Rechnung und Budget unter Einbezug der rechtlichen und steuerrechtlichen Rahmenbedingungen.

Immobilien

Der Kandidat/die Kandidatin verfügt über die Kompetenz zur selbständigen und strukturierten Beratung bei der Lösung von Aufgaben und Problemen im Bereich der Immobilien und Immobilienfinanzierung (Eigenheime): Grundsätze und Methoden der Bewertung von Immobilien Grundlagen und Ablauf der Tragbarkeitsanalyse Grundlagen und Ablauf der Finanzierungsanalyse Kauf, Verkauf und Finanzierung Wohneigentumsförderung Auswirkungen auf Rechnung und Budget unter Einbezug der rechtlichen und steuerrechtlichen Rahmenbedingungen.

Integrale Finanzberatung

Der Kandidat/die Kandidatin besitzt die für die schriftlichen Modulen definierten Fachkenntnisse und Fähigkeiten und kann diese in der strukturierten persönlichen Kundenbera-tung von der Erstpräsentation über die Situationsanalyse und die Empfehlung von Massnahmen bis zum Verkaufs-abschluss anwenden. Er kennt die grundlegenden Regeln und Techniken der Kommunikation, kann diese situativ richtig und zielpublikumsspezifisch sinnvoll einsetzen. Er kommuniziert kunden- und lösungsorientiert und kann Zusammenhänge, Probleme und Lösungen sachgerecht und für den Kunden verständlich darstellen.


Prüfungsträger

Die Prüfung wird zentral durch die IAF zweimal pro Jahr durchgeführt. Eine Prüfungsordnung regelt die Einzelhei-ten. Informationen dazu finden Sie auf der Internetseite www.iaf.ch.

Die Zertifikatsprüfung Dipl. Finanzberater/in IAF

Die Zertifikatsprüfung zum/zur «Dipl. Finanzberater/in IAF» besteht aus vier schriftlichen Modulprüfungen sowie einer mündlichen Prüfung. 4 Online-Prüfungen à 90 Minuten in den Fachberei- chen: - Vermögen - Vorsorge - Versicherung - Immobilien Finanzberatung mündlich, 30 Minuten

Die Kosten für die gesamte Prüfung belaufen sich auf CHF 2’100.- (Stand 2016), schriftlich CHF 400.- pro Modul, mündlich CHF 500.-. Diese sind direkt der Prüfungsträger-schaft zu bezahlen.

Zertifizierung und Anerkennungen

Der Abschluss «Dipl. Finanzberater/in IAF» ist von der Finanzmarktaufsichtsbehörde (FINMA) als Bildungsab-schluss für die Erteilung der Fondsvertriebsbewilligung anerkannt. Er ist auch vom Bundesamt für Privatversiche-rungen als Berufsqualifikation für die Registrierung als Versicherungsvermittler anerkannt. Damit erfüllen die dipl. Finanzberater/in IAF die Bildungsvoraussetzungen für beide regulierten Bereiche des Finanzvertriebs.

Prüfungserfolg ist auch eine Frage des Trainings und des Selbstvertrauens.

Prüfungswesen

Voraussetzungen für die Prüfungszulassung

Eidg. Fähigkeitszeugnis für kaufmännische Angestellte oder ein anderes eidg. Fähigkeitszeugnis einer mindestens dreijährigen Berufsausbildung oder einen mindestens gleichwertigen Ausbildungsausweis (vgl. dazu das Prüfungsreglement). Nachweis Finanzpraxis: ein Jahr zum Zeitpunkt der Diplomprüfung. Bei längerer Finanzpraxis (ab 5 Jahren) entfällt der Vorbildungsnachweis.

Zulassungsbedingungen


Start: Juni 2018

Variante a (Tagesblöcke)

Montag 13.00 - 20.00 Uhr und Dienstag 08.15 - 16.15 Uhr ca. alle 3 Wochen, siehe nebenstehende Lehrgangsgrafik

Variante b (abends und Samstagvormitttag)

Donnerstag 17.45 - 21.00 Uhr Freitag 16.00 - 21.00 Uhr Samstag 08.15 - 13.15 Uhr ca. alle 3 Wochen, siehe nebenstehende Lehrgangsgrafik

Der gesamte Lehrgang «dipl. Finanzberater/in IAF» dauert über 2 Semester und kostet pro Teilnehmer/in (inkl. Lehrmittel) CHF 11’220.–. Die Rechnungsstellung erfolgt semesterweise (2 x CHF 5’610.–) Es können auch Einzelmodule gebucht werden (Preise inkl. Lehrmittel) Grundlagen 64 Lektionen CHF 3’150.– Versicherung 32 Lektionen CHF 1’500.– Vorsorge 56 Lektionen CHF 2’650.– Vermögen 48 Lektionen CHF 2’150.– Immobilien 40 Lektionen CHF 1’900.– Die Ausbildung zum «dipl. Finanzberater/in IAF» ist nicht subjektfinanziert, d.h. die Teilnehmenden erhalten keinen Beitrag vom Bund. Möchten Sie vom Bundesbeitrag profitieren, müssen Sie sich zum «Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis» anmelden (siehe Seite 17/18).

Zeitvarianten Dipl. Finanzberater/in IAF

Studiengeld

KW = Kalenderwoche


Themen LektionenBereich

Simulationsprüfungen schriftlich / mündlich

16Repetition und Prüfungstraining

16Prüfungsvorbereitung

32 Lektionen

Total Lektionen* 128

*Änderungen auf Grund von Erfahrungen im Unterricht oder an eidgenössischen Prüfungen bleiben vorbehalten.

Studienübersicht Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis

Integrale Beratung nach Lebensereignissen

24Alterseinkommen und Pensionsplanung

40Finanzplanung für private Haushalte

64 Lektionen

Themen der Vorsorge

16Themen der Vermögensanlage

16Themen der Finanz- planung

32 Lektionen

Ausbildungs- und Prüfungsziele

Kompetenz zur selbständigen und nachhaltigen Finanzpla-nung und Finanzberatung für Privatpersonen, konzentriert auf unselbständig erwerbende Personen sowie Selbstän-digerwerbende, die der zweiten Säule angeschlossen sind, über den gesamten Lebenszyklus bis zum Lebensende. Prozess und Methodik der privaten Finanzplanung, von der Abklärung und Analyse der Kundenbedürfnisse bis hin zur konkreten Empfehlung von Massnahmen und deren Umsetzung. Kenntnis der marktüblichen Anlage-, Kredit-, Vorsorge- und Versicherungsinstrumente und deren zielgerichteter Einsatz im Rahmen eines Finanzplans. Fähigkeit, bei der Erarbeitung eines Finanzplans Probleme hoher Komplexität, namentlich steuerlicher und ehe-, güter- und erbrechtlicher Art, zu erkennen, hierfür Fachexperten beizuziehen, für diese zielführende Aufträge zu formulieren und deren Vorschläge in die Finanzplanung einzubeziehen.

Anwendung in der Praxis der Finanzplanung und Finanz-beratung: Beratungen von der Erstpräsentation über die Situationsanalyse und die Empfehlung von Mass- nahmen bis zum Verkaufsabschluss. Anwendung strukturierter Beratungs- und Analyse- prozesse. Graphische Aufarbeitung und Darstellung komplexer Sachverhalte. Kommunikative Fähigkeiten im Umgang mit Kunden, Kenntnisse der grundlegenden Kommunikationsre- geln sowie der situations- und kundengerechten Beratungsfragen und -techniken. Diese Befähigungen werden in Fallstudien vernetzt und praktisch umgesetzt. Die Prüfungsziele sind ausführlicher und verbindlich in den Wegleitungen der IAF festgehalten (siehe www.iaf.ch).


1

Prüfungsfächer an der eidgenössischen Prüfung

2

Teil

Themen der Finanzplanung

Finanzierung für private Haushalte

Thema Prüfungsart

schriftlich

schriftlich mündlich

90

240 30

GewichtungDauer

3

7

Prüfungsträger

Die Abschlussprüfung wird von der IAF Interessengemein-schaft Ausbildung im Finanzbereich (www.iaf.ch) durchge-führt.

Die Zertifikatsprüfung

«Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis» Die Berufsprüfung zum/zur Finanzplaner/in besteht aus zwei Prüfungsteilen.

Prüfungswesen

Voraussetzungen für die Prüfungszulassung

Voraussetzung ist der Abschluss der vier schriftlichen Module des Lehrgangs «dipl. Finanzberater/in IAF» oder gleichwertige Abschlüsse. Für verbindliche Informatio- nen zu den Zulassungsvoraussetzungen vgl. Prüfungs- ordnung und Wegleitung (www.iaf.ch). Nachweis Finanzpraxis: zwei Jahre zum Zeitpunkt der Diplomprüfung Die einzelnen Module des dipl. Finanzberaters IAF dürfen zum Zeitpunkt der Abschlussprüfung zum Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis nicht älter als 32 Monate sein (ab Ausstellungsdatum).

Zulassungsbedingungen

Zertifizierung und Anerkennungen

Der Abschluss «Finanzplaner/in mit eidgenössischem Fachausweis» ist anerkannt vom FPVS Finanzplaner Verband Schweiz für die aktive Mitgliedschaft und von der SFPO Swiss Financial Planners Organization für die Lizenz als Associate Wealth Planner.


Start: Oktober 2018

Der Unterricht zum/r Finanzplaner/in mit eidg. Fachaus-weis (3. Semester) wird in Seminarform mit Blockveran-staltungen durchgeführt, welche eine vertiefte Bespre-chung einzelner Themen erlaubt. Die Blockveranstaltungen (jeweils 2 Tage) finden statt von Oktober 2018 bis April 2019. Insgesamt gibt es 8 Blockveranstaltungen. Unterrichtszeiten pro Blockveranstaltung: 1. Tag: 13.00 – 20.00 Uhr 2. Tag: 08.15 – 16.15 Uhr Es werden zwei Klassen geführt (A + B) Der Lernerfolg basiert auf einer seriösen und selbst- verantwortlichen Vorbereitung der Unterrichtsanläs- se durch die Teilnehmer. Die Lehrkräfte vertiefen das Fachwissen im Unter- richt und fördern die Umsetzung mit geeigneten Übungen und Aufgaben. Die Teilnehmenden erhalten Nachbearbeitungsauf- träge zum Inhalt der einzelnen Lernveranstaltungen.

Vorbereitung

Mehrere Wege führen zum Fachausweis

In der Regel erfolgt der Einstieg in den Lehrgang dipl. Finanzberater/in IAF über ein kaufmännisches Fähigkeits-zeugnis und die entsprechende Berufserfahrung im Umfeld des Finanzdienstleistungsbereiches. Nach Abschluss des Lehrganges dipl. Finanzberater/in IAF besteht die Möglichkeit in einem weiteren Ausbildungs-schritt den Lehrgang zum/zur Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis zu absolvieren. Der Schulleiter klärt den für Sie optimalen Einstieg in den Lehrgang Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis gerne in einem persönlichen Gespräch mit Ihnen ab.

Berufserfahrung Finanzdienst-leistungsbereich (2 Jahre)

Finanzplaner/inmit eidg. Fachausweis

Eidg. Fähigkeitszeugnis


PV = intensives, 2-tägiges Prüfungsvorbereitungstraining

Zeitvarianten Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis


Zahlungsmodalitäten

Zahlungsvariante 1 (Vollzahlung):

Sie bezahlen CHF 5’610.- pro Semester oder 5 Teilzahlun-gen à CHF 1’122.-. Der Bund bezahlt Ihnen nach Prüfungs-antritt CHF 8’415.- zurück. Zahlungsvariante 2 (Teilzahlung): Sie bezahlen einen reduzierten Semesterbeitrag von CHF 3’740.- oder 5 Teilzahlungen à CHF 748.- 60 Tage vor Prüfungsantritt erhalten Sie eine Rechnung von CHF 5’610.- (Schlusszahlung), was der Höhe des noch offenen Semestergelds entspricht. Sie haben nun 3 Optionen: • Sie bezahlen die Rechnung vor Prüfungsantritt und erhalten vom Bund eine Rückzahlung von CHF 8’415.-, • Sie erstrecken die Schlusszahlung über die Prüfung hinaus und erhalten vom Bund zu einem späteren Zeit- punkt eine Rückzahlung von CHF 8’415.-, • Sie bezahlen die Schlussrechnung nicht und lassen diese mit dem rund 90 Tage später ausbezahlten Bundesbei- trag verrechnen. In diesem Fall verringert sich der Bundesbeitrag aufgrund Ihrer niedrigeren und tatsächlich geleisteten Gesamtzahlung auf CHF 5’610.-. Eine Gegenüberstellung der Zahlungsmöglichkeiten sowie weitere Details entnehmen Sie bitte dem Kapitel «Subjektfi-nanzierung» auf Seite 18.

Lehrgangskosten

Die Lehrgangskosten betragen netto pro Semester CHF 2’805.- oder 5 Teilzahlungen à CHF 561.- (inklusive Lehrmittel). Der Bundesbeitrag von 50% der Lehrgangs-kosten (CHF 8’415.-), der nach Prüfungsantritt und unab-hängig vom Prüfungserfolg ausbezahlt wird, ist bereits in Abzug gebracht. Die eidgenössischen Prüfungsgebühren betragen CHF 1’000.- (Stand 2017). Sie sind der Prüfungsträger-schaft direkt zu bezahlen.

Der gesamte Lehrgang (3. Semester) kostet pro Teilnehmer/in inkl. Lehrmittel

Die gesamten Ausbildungskosten für den Finanzplaner/in betragen beim gleichzeiti- gen Buchen aller Module (2 Semester Finanzberater à je CHF 5’610.- plus 1 Semester Finanzplaner CHF 5’610.–)

Prüfungsvorbereitungs-Training auf die eidg. Berufsprüfung, 2 Tage fakultativ

Die Gebühr für die eidg. Prüfung (mündlich und schriftlich) beträgt (vorbehältlich Änderungen durch die Trägerschaft IAF).

CHF 5’610.– CHF 16’830.– CHF 700.–

CHF 1’200.–

Studiengeld


Subjektfinanzierung für die eidg. Fachausweise

Nachfolgend finden Sie wichtige Informationen im Zusam-menhang mit der neuen Subjektfinanzierung in der Höheren Berufsbildung ab August 2017 sowie zu den von der Akademie angebotenen Finanzierungsmöglichkeiten bzw. Zahlungsmodalitäten.

Was bedeutet Subjektfinanzierung?

Bei der Subjektfinanzierung erhält nicht die Bildungsinstitu-tion die vom Bund bezahlten Subventionen sondern die Studierenden können diese nach Prüfungsantritt dem Bund in Rechnung stellen. Der Vorteil liegt im Vergleich zum alten Subventionssystem (FSV) in den zum Teil höheren Bundes-beiträgen. Im Gegenzug müssen die Bildungsanbieter ihre Preise um die nicht mehr ausbezahlten Subventionsbeiträ-ge erhöhen, was für die Absolventen eine höhere Vorfinan-zierung bedeutet. Die Akademie versucht dieser nachteili-

Alle Zahlungsmodalitäten im Überblick

Nachfolgende Tabelle verschafft Ihnen eine Übersicht über die verschiedenen Finanzierungsmöglichkeiten bzw. Zahlungsmodalitäten. Die Nettokosten entsprechen rückwirkend betrachtet Ihren tatsächlichen Weiterbildungskosten nach Auszahlung des

Bundesbeitrages. Sie können je nach gewähltem Zah-lungsmodell variieren, da der Bund seine Rückerstattung auf der Basis der tatsächlich bezahlten Schulgelder berechnet.

1) Sie bezahlen die Schlussrechnung nicht und lassen diese mit dem rund 90 Tage später ausbezahlten Bundesbeitrag verrechnen.

gen Auswirkung für die Studierenden mit dem Angebot verschiedener Zahlungsmodelle zu begegnen. Ab wann gilt die Subjektfinanzierung?

Die Subjektfinanzierung des Bundes gilt ab 1. August 2017 für alle Vorbereitungskurse für eidgenössische Berufsprü-fungen und Höhere Fachprüfungen. Dadurch bekommen die Studierenden, nach Prüfungsantritt und unabhängig vom Prüfungserfolg, vom Bund eine Rückerstattung in der Höhe von max. 50% ihrer Weiterbildungskosten. Diese Regelung gilt für alle Bildungsinstitute in der Schweiz. Für die Studierenden wird sich der Systemwech-sel im Vergleich zu heute mindestens neutral, wenn nicht sogar finanziell vorteilhaft auswirken.

18

Der Lehrgang zum/zur Finanzberater/in bzw. Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis an der Akademie St.Gallen zeichnet sich durch ein klares und aufbauendes methodi-sches Konzept aus. Die Lerninhalte der einzelnen Kompe-tenzfelder werden im Unterricht so vermittelt, dass die IAF-Prüfung bzw. die Berufsprüfung erfolgreich absolviert werden kann. Aber nicht nur das, auch dem Transfer des Gelernten in die tägliche Praxis wir ein hoher Stellenwert beigemessen. Ihr Lernfortschritt wird mit Lernzielkontrollen regelmässig überprüft. Sie erfreuen sich an Ihren Fortschritten, Ihre Erfolge werden sichtbar. Das motiviert und das Lernen macht Spass. Unsere Dozierende sind Spezialisten aus der Praxis. Sie verfügen nicht nur über das entsprechende Fachwissen,

Inhalt kommt vor Verpackung. Weil Lügen kurze Anstellungszeiten haben.

sondern sind auch didaktisch-methodisch entsprechend ausgebildet. Ihr Erfolg ist das grösste Anliegen unserer Dozenten/innen. Um die Vermittlung des Fachwissens möglichst abwechs-lungsreich zu gestalten, kommen die unterschiedlichsten Unterrichtsmethoden zur Anwendung, wie z.B. • Lehrgespräche • Gruppenarbeiten • Präsentationen • Fallstudien • Prüfungssimulationen Die kompetente und professionelle Betreuung der Studierenden durch Dozierende und die Schulleitung ist uns ein ausserordentliches Anliegen.

Methodisch-didaktisches Konzept


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1 Thomas Gugger, Dozent für Rechnungswesen und Controlling 2 Manuela Schnyder, Dozentin für Treuhand und Revision 3 André Eberhard, Dozent für Finanz- und Rechnungswesen

Die Akademie St.Gallen setzt auf Dozentinnen und Dozen-ten mit hoher Fachkompetenz und grosser Praxiserfahrung in der Wirtschaft und der öffentlichen Verwaltung. Unsere Studierenden profitieren von der langjährigen Unterrichtserfahrung der Dozierenden und ihren metho-disch-didaktischen Fähigkeiten.

Dozentinnen und Dozenten nehmen im Ausbildungskon-zept der Akademie einen zentralen Stellenwert ein. Wir verlangen Herzblut in der Wissensvermittlung und hohes Engagement. Wir entlöhnen überdurchschnittlich und wollen nur die «besten Dozierenden» in der Ostschweiz.

Die Art der Wissensvermittlung ist Ausdruck von Kunst und Charakter unserer Dozenten.


Mit dem Fachausweis Finanzplaner/in und weiterer berufli-cher Erfahrung stehen Ihnen verschiedene Weiterbildungs-möglichkeiten offen.

Dipl. KMU Finanzexperte/expertin

KMU-Finanzexperten und -expertinnen verfügen über vertiefte Fachkenntnisse in der Finanzplanung. Sie beraten kleinere und mittlere Unternehmen (KMU) in finanziellen und unternehmerischen Fragen und begleiten sie bei der Nachfolgeregelung. KMU-Finanzexpertinnen beraten und

betreuen KMU’s in allen finanziellen und unternehmens-strategischen Angelegenheiten, insbesondere bei Nachfol-geregelungen und bei der privaten Finanzplanung. Sie sind mitverantwortlich, dass der Betrieb auf dem wettbewerbs-intensiven Markt dem Kosten- und Ertragsdruck standhal-ten kann. Nicht zu ihren Aufgaben gehört die Betriebsbe-ratung auf operativer Ebene. Mit dieser Zusatzqualifikation können neue Kundengruppen erschlossen bzw. bestehen-de Kunden gebunden und das Leistungsspektrum erwei-tert werden.

Der erste Schritt in die höhere berufliche Weiterbil-dung ist immer der Grösste.

Was nach der eidgenössischen Berufsprüfung?

KMU-Finanzexperte/expertinmit eidg. Diplom

Eidg. FähigkeitszeugnisHandelsmittelschule

Maturität


Finanzplaner/inmit eidg. Fachausweis



Eine Schule, die auf Berufs-prüfungen vorbereitet, braucht viele Spezialisten.

Der Bereich Rechnungswesen ist ein wichtiger Ausbil-dungsbereich der Akademie St.Gallen. Es werden Berufs-leute in den Fachrichtungen Finanz- und Rechnungswe-sen, Treuhandwesen, Versicherungswirtschaft und Finanzplanung ausgebildet. Zurzeit zählt dieser Schulbe-reich rund 330 Studierende, die von 60 Dozentinnen und Dozenten unterrichtet werden. Da sich die Anforderungen an die Berufsfachleute ständig verändern, müssen auch die Ausbildungsinhalte und Ziele der Lehrgänge, die auf die Berufsprüfung vorbereiten, regelmässig an die veränderten Bedürfnisse angepasst werden. Das verlangt Spezialisten in den verschiedensten Fachbereichen. Die Akademie beschäftigt im Teilzeitarbeitsverhältnis 12 Lehrgangs- und Fachbereichsleiter aus Wirtschaft und Verwaltung. Damit bleiben wir stets am Puls der Wirt-schaft.

Kooperationen

Die Akademie St.Gallen ist eingebettet in einem gesamt-schweizerischen Netzwerk kaufmännischer Weiterbil-dungsinstitutionen (www.edupool.ch) und kooperiert mitmehreren kantonalen Bildungsinstitutionen (WZR Ror-schach-Rheintal, BZWU Wil-Uzwil, BZWW Weinfelden) sowie mit verschiedenen privaten Institutionen und Bran-chenverbänden.

Von links nach rechts: Markus Zäch, Leiter Rechnungswesen, Treuhand und Finanz | Waltraud Schirmer, Leiterin Höhere Fachschule für Wirtschaft | Franco Salina, Leiter Gemeindefachschule und Immobilienmanagement | Dr. Thierry Kurtzemann, Schulleiter

Schulleitung der Akademie St.Gallen

Administratives

Betreuung des Lehrganges

Beatrice FuchsTelefon 058 229 68 [email protected]

Susanne van den Berg

Nina Mayer

Tamara Signer

Administrationsteam

Anmeldung

Die Anmeldung kann elektronisch über unsere Website (www.akademie.ch) oder mit dem Anmeldeformular anbei erfolgen. Beachten Sie bitte die Allgemeinen Geschäftsbe-dingungen.

Durchführung

Die Teilnehmerzahl ist begrenzt. Anmeldungen werden in der Reihenfolge ihres Eintreffens berücksichtigt. Um sicher einen Studienplatz zu erhalten, empfehlen wir eine frühzei-tige Reservation.

Unterstützungsfonds

Die Akademie verfügt über einen Fonds, der Studierende in sozialen Notlagen mit einer Reduktion des Studiengelds unterstützen kann. Anträge sind schriftlich und mit dem Hinweis «persönlich/vertraulich» an den Schulleiter zu richten. Die Vertraulichkeit ist garantiert.

Öffnungszeiten Sekretariat

Montag–Donnerstag: 08.30–11.30 Uhr/13.30–18.30 UhrFreitag: 08.30–11.30 Uhr/12.30–17.30 UhrSamstag: 07.30–10.30 Uhr


Akademie St. Gallen Kreuzbleicheweg 4 9000 St. Gallen

T • 058 229 68 00 F • 058 229 68 15 [email protected] www.akademie.ch

11/2017

finanzberater iaf / finanzplaner

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