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Exportfinanzierung für KMUMag. Doris Tillian
St. Pölten 26. Jänner 2017
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Überblick „Österreichischer Exportfonds“ GmbH
Exportfonds in Niederösterreich
Bundesländerstatistik
Exporteure
Exportfonds-Produkte
4 Schritte zum Kredit inkl. best practice
Resümee
Agenda
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4 Schritte zum Kredit inkl. best practice
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Kreditinstitut, 1950 gegründet
Gesellschafter:Oesterreichische Kontrollbank AG 70 %Wirtschaftskammer Österreich 30 %
Finanzierung laufender Exportgeschäfte für KMU im Rahmen des Ausfuhrförderungsgesetzes
„Österreichischer Exportfonds“ GmbH
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ca. 1.900 Exporteure
rd. 50 Treuhandbanken als Partner
Bilanzsumme EUR 1,1 Mrd. per 31.12.2016
GJ 2016 mit rd. 170 Neukunden Ausweitung Kreditausnützung um 60 Mio. auf 1.135 Mio.
„Österreichischer Exportfonds“ GmbH
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Exporteur
Haus-bank
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Kreditvolumen EUR124 Mio.
entspricht 11 % der Gesamtausnützung im Exportfonds
215 Exporteure
entspricht 11 % der gesamten Kundenanzahl
kleinster Kredit EUR 10.000,--
größter Kredit EUR 12.000.000,--
Der Exportfonds in Niederösterreich
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BundesländerKunden-anzahl
Kredit-ausnützung
in Mio.
in % zum gesamten
Ausnützungsstand
Oberösterreich 444 324 28,6%
Salzburg 330 129 11,4%
Wien 136 129 11,4%
Tirol 266 129 11,3%
Steiermark 143 127 11,2%
Niederösterreich 215 124 11,0%
Vorarlberg 193 77 6,8%
Kärnten 123 72 6,4%
Burgenland 49 23 2,1%
Summe 1.899 1.135 100%
Bundesländerstatistik 31.12.2016
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Industrie / Güterproduktion
Dienstleister
Handel, Speditionen und Reiseveranstalter
Tourismusfinanzierungen/ Incoming
Fokus: österreichische Wertschöpfung von mind. 25%
Bei hohem Auslandsanteil über 75 % Einräumung mit Hausbankhaftung möglich.
Exporteure
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Exporteure
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Finanzierung der Exportforderungen und Exportaufträge
Maximale Kredithöhe:
30 % des Exportumsatzes p.a.
14 % bei Incoming p.a.
Risikoübernahme bis zu 80 % des Kredites möglich
Bankübliche Sicherheiten - insbesondere Forderungszessionen –allenfalls Hausbankenhaftung
Revolvierende Kreditzusage mit 2 Rücktrittsterminen
18-Monatssichtwechsel
Zinssatz aktuell: 0,95 % p.a., vierteljährlich dekursiv
Rahmenkredit
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Exportbeginner oder neuer Exportmarkt (weltweit)
Finanzierung von Aufwendungen zur Erschließung neuer Märkte
Kredithöhe im Ausmaß der Aufwendungen bis zu 500.000 Euro
Risikoübernahme bis zu 50 %
Laufzeit max. 5 Jahre
tilgungsfreier Zeitraum: 2 Jahre, dann tilgend
Verfahrenszinssatz derzeit 0,95 % p.a.
bei Risikoteilung +50 BP
Markterschließungskredit
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Einreichung des Antrages im Wege der Hausbank
Antragsprüfung und Vorlage im Beirat
Zusage und Sichtwechsel ergehen an Hausbank
Auszahlung telefonisch abrufbar
4 Schritte zum Exportfondskredit
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Kurzvorstellung Exporteur:
Tätigkeitsbereich, Geschäftsumfeld/ Branche, Kunden- u. Gesellschafterstruktur, Besonderheiten
Bonitätsbeurteilung durch die Bank
ev. Soft facts
Erfahrungen & Einschätzung der Bank
Dauer der Kundenbeziehung / Erfahrungen
gewünschte Kredithöhe und Darstellung der Besicherungs-möglichkeiten
Antrag - best practice: Begleitschreiben von der Hausbank
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Bereitstellung von Liquidität
Günstiger Zinssatz
Bund im Wege des Exportfonds als langfristiger Risikopartner
Kein Bearbeitungsentgelt
Keine Bereitstellungsgebühr
Rasche, unkomplizierte Abwicklung
der kurzfristige Kredit ist de facto der langfristige
Der Exportfondskredit,Beginn einer langfristigen Partnerschaft
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