-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver 18. september 2020
1
Uavhengig rådgivning har nå blitt enda bedre
Michael V. SivertsenAdm.dir / CEOSöderberg & Partners Wealth Management AS
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 218. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
• Uavhengig finansiell rådgivning i Norge ble akkurat enda bedre
• Markedsoppdatering
• Se opptak fra tidligere webinarer og oversikt over kommende webinarer• Trykk her
Agenda
https://www.soderbergpartners.no/aktuelt/formuesforvaltning/aktuelt/webinar/
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver 3
• Grunnlagt 2004• CEO: Gustaf Rentzhog • KKR ny storeier i 2019
600Milliarder kroner under
rådgivning og forvaltning
Fra 9 til ca. 2 200 medarbeidere på 15 år. Vi har ca. 85 kontorer i Sverige, Norge, Danmark, Finland og Nederland. Kundeløfter
Åpen – Analytisk - Personlig
3Forretningsområder i Norge:
• Bedriftsforsikring• Privatforsikring• Formuesforvaltning• Pensjonsrådgivning
Om Söderberg & Partners
4Milliarder kroner i omsetning*
«Söderberg & Partners visjon er å jobbe proaktivt for deg i dag slik at du kan få en rikere og tryggere hverdag i fremtiden.»
* Fra Söderberg & Partners årsregnskap 2019
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver 4
Pensjonsrådgivning
Uavhengig rådgivning som tilfører kompetanse, innsikt og
god forståelse knyttet til forvaltning av din pensjon.
Tilknyttede tjenester
Bl.a. Juridisk sjekk, skatt, generasjonsplanlegging,
fremtidsfullmakt og skyggerapportering.
Forsikring næring
Skreddersyr og fremforhandler gode forsikrings- og
pensjonsløsninger for din bedrift og dine ansatte
Forsikring privat Formuesforvaltning
Nordens ledende frittstående formuesforvalter. Uavhengig og personlig rådgivning. Løsninger
tilpasset den enkelte kunde.
Vårt rådgivningstilbud
Nordens ledende og mest erfarne megler og rådgiver
innen utvikling, skreddersøm og drift av medlemsforsikringer
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Om Söderberg & Partners Wealth Management
5
250Milliarder kroner under
rådgivning og forvaltning.
20 000 Kunder med skreddersydde
løsninger etter sine unike behov.
En av Nordens ledende aktører innen finansiell rådigvning og formuesforvaltning. Vi tilbyr tjenester til privatpersoner, investeringsselskaper, stiftelser og andre organisasjoner.
Annualisert vekst siste 5 år
Omsetningsvekst 27 %
Kapital under rådgivning 45 %
Eierstruktur Söderberg & Partners Wealth Management AS
61 %
39 %Söderberg & Partners AB
Ansatte og gründere
• Uavhengig rådgivning• 6 kontorer• 85 ansatte• Kun likvide løsninger• Institusjonell prising på anbefalte løsninger
NORGENORDEN
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver 6
Våre kundeløfter og vår identitet
Personlig
Din uavhengige rådgiver
Kompetent Åpen
Dine unike behov og forutsetninger er alltid utgangspunkt for våre anbefalinger. Enten du
representerer en stor organisasjon du investerer dine private midler – hos oss får du en personlig
formuesforvalter som lytter til deg og dine behov.
Vi skal alltid ligge i forkant, og basere vår rådgivning på kunnskap og erfaring. Hos oss er
kompetanse satt i system. Det setter oss i stand til å finne de riktige løsningene sammen med deg,
som dekker dine behov på en fornuftig måte.
For oss er åpenhet og tillit synonymer. Det betyr at vi er åpne med hvordan vi gjør jobben vår og hvordan vi tar oss betalt. Vi har en enkel og
transparent forretningsmodell, vi deler vår kunnskap og involverer kundene i alle prosessene våre.
Vårt fundament er uavhengighet. Vi mener uavhengighet og transparens er ufravikelige forutsetninger for å kunne gi våre kunder de beste anbefalingene. Vi skal
alltid etterleve våre kjerneverdier:
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Kun to komponenter i honorarmodellen vårEt honorar for den innledende prosessen med diskusjoner, valg, innfasing og dokumentasjon (implementeringshonorar)Et honorar for løpende forvaltning, handel, oppgjør, oppfølging og rapportering (årlig honorar)
Kostnader til valgte fond kommer i tillegg, men innkjøpskraften vår gir betydelige rabatter
7
Porteføljeverdi Årlig honorar Implementeringshonorar
1 MNOK – 2,5 MNOK 1,75 % 1,75 %
2,5 MNOK – 5 MNOK 1,50 % 1,50 %
5 MNOK – 10 MNOK 1,25 % 1,00 %
10 MNOK – 25 MNOK 1,00 % 0,50 %
25 MNOK – 50 MNOK 0,85 % 0,25 %
50 MNOK – 100 MNOK 0,75 % 0,15 %
100 MNOK – 250 MNOK 0,65 % 0,10 %
> 250 MNOK Etter nærmere avtale
Enkel og forståelig honorarmodell
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver 8
Vår rådgivningsprosess
1. KARTLEGGING OG ANALYSE
• Finansiell og skattemessig situasjon• Investeringsmål og ønske om likviditet
• Avklare juridiske problemstillinger
2. VALG AV STRATEGI OG PORTEFØLJE
• Avdekke risikoevne og vilje• Valg av aktivaklasser og fordeling
• Sammensetning av type investeringer innenfor hver aktivaklasse
5. FORVALTNING
• Implementering av investeringer• Løpende og periodisk rapportering
• Personlig oppfølging ved behov• Sikre etterlevelse av valgt strategi
3. VALG AV SAMARBEIDSMODELL
• Diskusjon og valg av samarbeidsmodell• Helhetlig forvaltning eller delmandat• Avklare videre utvikling i samarbeidet
4. DOKUMENTASJON
• Utarbeide Formuesplan• Avtaler, formalia og signatur
• Gjennomgang av anbefalte forvaltere og fond
6. EVALUERING*
• Risiko & likviditet mot mål & strategi• Endring i risikoevne eller –vilje
• Vurdere om forvaltningen innfrir avkastningsforventninger
*Den enkelte kundes investeringer gjennomgås minimum en gang årlig for å sikre at investeringsrådgivningen er tilpasset den enkeltes behov (årlig egnethetsvurdering)
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver 9
Hvordan vi tilfører verdi for våre kunder
Bidra til å sikre markedsavkastning
Riktig skattemessig organisering av verdier
Lavere innkjøpspris hos fond og forvaltere
Velge fond og forvaltere som kan levere meravkastning
Sikre gevinster og utnytte kjøpsmuligheterVerdi
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver 10
Vår historiske utvikling
2006 2007 2008 2009 2012 2013 2014 2015 2016 2017 201920182010 2011 2020
1
0
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Kapi
tal u
nder
rådg
ivni
ng (m
rd. N
OK)
2006: Forvaltningshuset etableres
2007: Åpner kontorer i Oslo og Bergen
2010: Uavhengig forretningsmodell lanseres
2014: Rendyrkes med fokus på tjenester knyttet til Wealth Management
2014: Åpner kontor i Stavanger
2015: Gabler ny investeringskonsulent
2016: Åpner kontor i Trondheim, rekruttering av leder og flere senior formuesforvaltere
2017: Åpner kontor i Drammen og Tønsberg, rekruttering av ledere og flere senior formuesforvaltere
2017: Rekruttering av ny administrerende direktør
2018: Redington ny investeringskonsulent
2018: Oppkjøp av Zenith Fonds AS
2020: Rekruttering av flere team og til ledergruppen
2020: Endrer navn til Söderberg & Partners Wealth Management
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver 18. september 2020
11
Markedsoppdatering
Sturla SkoglandInvesteringsdirektør / CIOSöderberg & Partners Wealth Management AS
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Om prognoser…“The only function of economic forecasting is to make astrology look respectable.”
“There are two kinds of forecasters: those who don’t know, and those who don’t know they don’t know.”
— John Kenneth Galbraith(1908-2006)
12
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
COVID-19 i verden – flatten the curve – nye tilfeller per capita (M)
13
Kilde: Refinitiv Datastream
mar 2020 apr 2020 mai 2020 jun 2020 jul 2020 aug 2020 sep 2020 0
50
100
150
200
250
300
350
400
0
50
100
150
200
250
300
350
400
64,4
241,3
53,8
131,0
27,4
174,9
70,0
SpaniaBrasilUSAIndiaØsterrikeStorbritanniaSverigeItaliaNorgeTysklandMexicoSingaporeSør-Korea
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
COVID-19 i verden – flatten the curve – ukentlig dødsfall per capita (M)
14
Kilde: Refinitiv Datastream
mar 2020 apr 2020 mai 2020 jun 2020 jul 2020 aug 2020 sep 2020 0
20
40
60
80
100
120
140
0
20
40
60
80
100
120
140
9,314,4
21,920,7
BrasilMexicoUSASpaniaIndiaØsterrikeStorbritanniaItaliaSverigeSør-KoreaTysklandSingaporeNorge
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Aksjer og BNP utvikling
15
Kilde: Refinitiv Datastream
2006 2008 2010 2012 2014 2016 2018 2020 -2000-1800-1600-1400
-1200-1000-800-600-400-200
0200400233,5%
-10
-8
-6
-4
-2
0
2
-9,1
US BNP vekst Utvikling globale aksjer (NOK) (HS)US resesjon
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Fall på minst 30% og påfølgende retur fra 1987 (S&P 500 lokal valuta)
16
Kilde: Refinitiv Datastream
0 1Q 2Q 3Q 4Q 5Q 6Q 7Q 8Q 9Q 10Q11Q12Q 13Q14Q 15Q16Q17Q18Q19Q20Q 21Q22Q23Q24Q-60%
-50%
-40%
-30%
-20%
-10%
0%
10%
0,3%
Resesjonsfrykt verden '089/11Black MondayCOVID-19/OljeprisfallDot-comLehman konkurs '08GFCResesjonsfrykt USA '07
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Fryktindeksen – VIX
17
Kilde: Refinitiv Datastream
17.09.2020
1995 2000 2005 2010 2015 2020 0
20
40
60
80
100
0
20
40
60
80
100
26,5%
VIX
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Daglige bevegelser globale aksjer i år (%)..
18
Kilde: Refinitiv Datastream
17.09.2020
jan feb mar apr mai jun jul aug sep2020
-10
-5
0
5
10
-10
-5
0
5
10
Globale aksjer (LV)
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Daglige bevegelser globale aksjer på lengre sikt (%)..
19
Kilde: Refinitiv Datastream
2008 2010 2012 2014 2016 2018 2020 -10
-5
0
5
10
-10
-5
0
5
10
Globale aksjer (LV)
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Kilde: Refinitiv Datastream
1975 1980 1985 1990 1995 2000 2005 2010 2015 2020-10000
-8000
-6000
-4000
-2000
0
2000
4000
6000
8000
10000
-20%
-15%
-10%
-5%
0%
5%
10%
15%
20%
Ukentlig endring i Globale Aksjer
Opplevelse, støy og langsiktighet
20
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Opplevelse, støy og langsiktighet
21
Kilde: Refinitiv Datastream
1975 1980 1985 1990 1995 2000 2005 2010 2015 2020-10000
-8000
-6000
-4000
-2000
0
2000
4000
6000
8000
10000
-20%
-15%
-10%
-5%
0%
5%
10%
15%
20%
Globale Aksjer (Høyre side) Ukentlig endring i Globale Aksjer
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Utvikling aksjemarkedet hittil i år (LOKAL FX)
22
Kilde: Refinitiv Datastream
17.09.2020
jan 20 feb 20 mar 20 apr 20 mai 20 jun 20 jul 20 aug 20 -40
-30
-20
-10
0
10
20
30
-40
-30
-20
-10
0
10
20
30
-5,6%1,3%4,3%
17,1%
4,9%
-8,8%
Kina totalindeksS&P 500 (USA)Fremvoksende markederUtviklede markederOslo børs fondsindeksEuropa
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Utvikling aksjemarkedet FRA BUNNEN (LOKAL FX)
23
Kilde: Refinitiv Datastream
17.09.2020
apr 2020 mai 2020 jun 2020 jul 2020 aug 2020 0
10
20
30
40
50
60
70
0
10
20
30
40
50
60
70
38,3%
45,2%43,1%39,2%
51,0%
31,4%
S&P 500 (USA)Utviklede markederFremvoksende markederKina totalindeksOslo børs fondsindeksEuropa
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Utvikling globale aksjesektorer hittil i år (LOKAL FX)
24
Kilde: Refinitiv Datastream
17.09.2020
jan 2020 feb 2020 mar 2020 apr 2020 mai 2020 jun 2020 jul 2020 aug 2020 sep 2020 -60
-40
-20
0
20
40
-60
-40
-20
0
20
40
-39,9%
5,8%
15,9%
0,7%
-19,3%
23,3%
7,1%6,2%
-2,0%
-10,2%-4,9%
ITForbruksvarerMaterialerTelekomHelseKonsumvarerIndustriForsyningEiendomFinansEnergi
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Utvikling globale aksjesektorer FRA BUNNEN (LOKAL FX)
25
Kilde: Refinitiv Datastream
17.09.2020
apr 2020 mai 2020 jun 2020 jul 2020 aug 2020 sep 2020 -20
0
20
40
60
80
-20
0
20
40
60
80
32,1%
38,1%
63,6%
26,4%
34,1%
61,1%60,4%
39,7%
53,0%
37,2%
29,0%
ForbruksvarerITMaterialerIndustriTelekomHelseEiendomFinansEnergiForsyningKonsumvarer
-
september 20
Utvikling sektor fordeling FTSE World
26
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Utvikling valuta og råvarer hittil i år
27
Kilde: Refinitiv Datastream
17.09.2020
jan 20 feb 20 mar 20 apr 20 mai 20 jun 20 jul 20 aug 20 -80
-60
-40
-20
0
20
40
-80
-60
-40
-20
0
20
40
3,4%
28,1%
8,8%
-34,6%-32,2%
GullEURNOKUSDNOKS&P GSCI RåvareindeksBrent olje spot
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Utvikling valuta og råvarer FRA BUNNEN
28
Kilde: Refinitiv Datastream
17.09.2020
apr 2020 mai 2020 jun 2020 jul 2020 aug 2020-40
-20
0
20
40
60
80
-40
-20
0
20
40
60
80
-19,6%
26,2%
-11,8%
59,9%
13,9%
Brent olje spotGullS&P GSCI RåvareindeksEURNOKUSDNOK
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Utvikling aksjemarkedet hittil i år (NOK)
29
Kilde: Refinitiv Datastream
17.09.2020
jan 20 feb 20 mar 20 apr 20 mai 20 jun 20 jul 20 aug 20 -40
-30
-20
-10
0
10
20
30
-40
-30
-20
-10
0
10
20
30
-5,6%
5,8%4,5%
22,7%
8,5%
-2,4%
Kina totalindeksS&P 500 (USA)Utviklede markederFremvoksende markederEuropaOslo børs fondsindeks
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Utvikling aksjemarkedet FRA BUNNEN (NOK)
30
Kilde: Refinitiv Datastream
17.09.2020
apr 2020 mai 2020 jun 2020 jul 2020 aug 2020 -10
0
10
20
30
40
-10
0
10
20
30
40 38,3%
20,6%19,1%
14,2%
21,4%
16,8%
Oslo børs fondsindeksS&P 500 (USA)Utviklede markederFremvoksende markederEuropaKina totalindeks
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Utvikling rentemarkedet hittil i år
31
Kilde: Refinitiv Datastream
17.09.2020
jan 20 feb 20 mar 20 apr 20 mai 20 jun 20 jul 20 aug 20 -50
-40
-30
-20
-10
0
10
20
-50
-40
-30
-20
-10
0
10
20
6,6%
0,8%
12,7%
-15,5%
1,4%
US 10 år statsgjeldGlobal IG SelskapsgjeldEM statsgjeld (hard valuta)Global HY SelskapsgjeldUS HY EnergiKredittrating (S&P)
AAA PrimeAA+AAAA-A+AA-BBB+BBBBBB-BB+BBBB-B+BB-CCC+ Substansial riskCCC Extremely speculativeCCC-CCCd In default
Investment grade "IG"
High grade
Upper medium grade
Lower medium grade
Non-investment grade speculative
Risk of imminent default, no recovery
High yieldHighly speculative
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Utvikling rentemarkedet hittil i år FRA BUNNEN
32
Kilde: Refinitiv Datastream
17.09.2020
apr 2020 mai 2020 jun 2020 jul 2020 aug 2020 -10
0
10
20
30
40
50
60
-10
0
10
20
30
40
50
60
18,9%
25,9%
1,3%
52,8%
20,9%
US HY EnergiGlobal HY SelskapsgjeldEM statsgjeld (hard valuta)Global IG SelskapsgjeldUS 10 år statsgjeldKredittrating (S&P)
AAA PrimeAA+AAAA-A+AA-BBB+BBBBBB-BB+BBBB-B+BB-CCC+ Substansial riskCCC Extremely speculativeCCC-CCCd In default
Investment grade "IG"
High grade
Upper medium grade
Lower medium grade
Non-investment grade speculative
Risk of imminent default, no recovery
High yieldHighly speculative
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Utvikling aksje- og kredittmarkedet hittil i år
33
Kilde: Refinitiv Datastream
17.09.2020
jan 20 feb 20 mar 20 apr 20 mai 20 jun 20 jul 20 aug 20 -40
-30
-20
-10
0
10
-40
-30
-20
-10
0
10
5,6%
1,7%
-5,6%
0,8%
ACWI målt i NOKACWI målt i LVGlobal HY kredittOslo børs fondsindeks
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Utvikling aksje- og kredittmarkedet FRA BUNNEN
34
Kilde: Refinitiv Datastream
17.09.2020
apr 2020 mai 2020 jun 2020 jul 2020 aug 2020 0
10
20
30
40
50
60
0
10
20
30
40
50
60
20,5%
45,0%
38,3%
25,9%
ACWI målt i LVOslo børs fondsindeksGlobal HY kredittACWI målt i NOK
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Kilde: Refinitiv Datastream
1,05% 1,02%1,91%
1,02%
2,97%3,75%
6,73%
Norsk Statsgjeld 3m Global Statsgjeld US 10 åring Global IG selskapsgjeldEM Statgjeld (hard valuta)Global HY selskapsgjeld US HY energi
-2,00
0,00
2,00
4,00
6,00
8,00
10,00
-2,00
0,00
2,00
4,00
6,00
8,00
10,00
Løpende avkastning/spread i obligasjonsmarkedet – ved årsskiftet
35
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Kilde: Refinitiv Datastream
-0,06%
0,63% 0,68%1,31%
3,50%
5,27%
8,47%
Norsk Statsgjeld 3m Global Statsgjeld US 10 åring Global IG selskapsgjeldEM Statgjeld (hard valuta)Global HY selskapsgjeld US HY energi
-2,00
0,00
2,00
4,00
6,00
8,00
10,00
-2,00
0,00
2,00
4,00
6,00
8,00
10,00
Løpende avkastning/spread i obligasjonsmarkedet - NÅ
36
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Spørsmål?
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Takk for oppmerksomheten!
-
Strictly confidential. Do not distribute without permission from Söderberg & Partners Wealth Management AS. 18. september 2020
Söderberg & Partners Wealth Management AS - Din uavhengige rådgiver
Söderberg & Partners Wealth Management AS («S&P WM» eller «Selskapet») har utarbeidet denne presentasjonen etter beste skjønn og all informasjon og alle beregninger som gjelder fremtidige forhold er også basert på beste skjønn. Presentasjonen skal ikke tolkes som en anbefaling om å foreta en investering. S&P WM påtar seg ikke ansvaret for at informasjonen er riktig eller ufullstendig og fraskriver seg ansvaret for ethvert tap som følger av at opplysninger som er gitt er misvisende, feilaktige eller ufullstendige, samt for tap som oppstår som følge av en investering som foretas på basis av det som beskrives i presentasjonen. S&P WM understreker at enhver investering i aksjer, obligasjoner, unoterte eiendomsinvesteringer og annen private equity medfører risiko for tap av hele eller deler av investeringen. Historisk avkastning er ingen pålitelig indikator for fremtidig avkastning.
Selskapet har konsesjon fra Finanstilsynet å yte følgende investeringstjenester i henhold til verdipapirhandelloven § 2-1 første ledd:
1. mottak og formidling av ordre på vegne av kunde i forbindelse med ett eller flere finansielle instrumenter som definert i § 2-2
4. aktiv forvaltning av investorers portefølje av finansielle instrumenter på individuell basis og etter investors fullmakt
5. investeringsrådgivning
I tillegg har Selskapet konsesjon til å yte følgende tilleggstjenester:
1. oppbevaring og forvaltning av finansielle instrumenter
3. rådgivning med hensyn til foretaks kapitalstruktur, industrielle strategi og beslektede spørsmål, samt rådgivning og tjenester i forbindelse med fusjoner og oppkjøp av foretak
5. utarbeidelse og formidling av investeringsanbefalinger, finansielle analyser og andre former for generelle anbefalinger vedrørende transaksjoner i finansielle instrumenter
Selskapet har tillatelse til å stå som forvalter (nominee) i norske verdipapirregister.
S&P WM er medlem av verdipapirforetakenes sikringsfond og har interne retningslinjer for håndtering av interessekonflikter. For mer informasjon om Selskapet henviser vi til www.soderbergpartners.no hvor også alminnelige forretningsvilkår er tilgjengelige.
39
Viktig informasjon
http://www.soderbergpartners.no/
Lysbildenummer 1AgendaLysbildenummer 3Vårt rådgivningstilbudOm Söderberg & Partners Wealth ManagementVåre kundeløfter og vår identitetEnkel og forståelig honorarmodellLysbildenummer 8Lysbildenummer 9Lysbildenummer 10Lysbildenummer 11Om prognoser…COVID-19 i verden – flatten the curve – nye tilfeller per capita (M)COVID-19 i verden – flatten the curve – ukentlig dødsfall per capita (M)Aksjer og BNP utviklingFall på minst 30% og påfølgende retur fra 1987 (S&P 500 lokal valuta)Fryktindeksen – VIXDaglige bevegelser globale aksjer i år (%)..Daglige bevegelser globale aksjer på lengre sikt (%)..Opplevelse, støy og langsiktighetOpplevelse, støy og langsiktighetUtvikling aksjemarkedet hittil i år (LOKAL FX)Utvikling aksjemarkedet FRA BUNNEN (LOKAL FX)Utvikling globale aksjesektorer hittil i år (LOKAL FX)Utvikling globale aksjesektorer FRA BUNNEN (LOKAL FX)Utvikling sektor fordeling FTSE WorldUtvikling valuta og råvarer hittil i årUtvikling valuta og råvarer FRA BUNNENUtvikling aksjemarkedet hittil i år (NOK)Utvikling aksjemarkedet FRA BUNNEN (NOK)Utvikling rentemarkedet hittil i årUtvikling rentemarkedet hittil i år FRA BUNNENUtvikling aksje- og kredittmarkedet hittil i årUtvikling aksje- og kredittmarkedet FRA BUNNENLøpende avkastning/spread i obligasjonsmarkedet – ved årsskiftetLøpende avkastning/spread i obligasjonsmarkedet - NÅLysbildenummer 37Lysbildenummer 38Viktig informasjon