Download - Larc2014 - Evolution SWIFT in Treasury
SWIFT Latin American Regional Conference (LARC) - 2014
Evolución de SWIFT en Tesorería
Session speakers
SWIFT Latin American Regional Conference (LARC) - 2014 28-29 May 2014 2
•Sonia Bald, Senior Manager, Global Channels, Global
Transaction Banking, Scotiabank
•Ana Ibarra, Regional Banking Manager, The Americas,
IATA
•Francisco Sordo, Senior Manager, International
Business Payments, Global Transaction Banking,
Scotiabank
SWIFT
Conferencia de la Región Latinoamericana
Evolución de SWIFT en Tesorería
Mayo 2014
Tendencias del Mercado
Las tendencias del mercado nos muestran que mientras hay clientes que todavía quieren usar Canales de Banca Electrónica en Línea, una serie de clientes Comerciales y Corporativos se están moviendo a canales de comunicación Host-a-Host como su canal preferente para sus Servicios de Administración de efectivo
Este es el resultado de la consolidación de las funciones de tesorería y la adopción de soluciones de Estaciones de Trabajo de Tesorería para la entrega del archivo electrónico de pagos, cobranzas y reportes de información que en conjunto impulsan la eficiencia operativa y ahorro de costos
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• Tesoreros están luchando con múltiples relaciones bancarias y múltiples conexiones para la ejecución de sus actividades diarias de administración de efectivo
• Diferentes protocolos y mecanismos de comunicación para cada Banco, diferentes sistemas y formatos de archivos, así como la calidad y disponibilidad de datos tienen un claro impacto en sus operaciones diarias
• Proceso de trabajo intensivo para mantener múltiples plataformas bancarias, diferentes normas de seguridad (tokens), variedad de formatos de archivos y la falta de estándares consistentes en los mensajes
• Los riesgos vinculados a distintos niveles de seguridad y control
• Aumento de los costos desde una perspectiva de recursos, operaciones y mantenimiento al utilizar múltiples soluciones bancarias
Retos Corporativos
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• Las empresas quieren sustituir su enfoque fragmentado existente con una infraestructura de conectividad bancaria estandarizada, confiable y ágil
• Soluciones integrales que permitean Tesorería Centralizada, así como el Pago y la Reconciliación a través de una red neutral
• Estandarización de mensajes y formatos de archivos
• Mejora de la eficiencia operacional, conexiones simplificadas, un mayor control y la reducción de costos
• Una comunicación fluida con Instituciones Financieras, sus clientes y proveedores a través de Estaciones de Trabajo de Tesorería
Requerimientos Emergentes de la Tesorería
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El Ambiente Corporativo Estandarizado (SCORE) es una red de comunicaciones - de grupo cerrado - de usuarios y de servicio de mensajería proporcionada por SWIFT, a través de un modelo basado en usuarios registrados en las Instituciones Financieras y Entidades Corporativas.
El servicio SCORE permite a Entidades Corporativas conectarse directamente a la red SWIFT para comunicarse con Instituciones Financieras miembros, a través de una red estandarizada única que utiliza un conjunto predefinido de mensajes financieros.
SCORE - La Solución SWIFT para Corporativos
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Mensajes SWIFT FIN estandarizados para la Administración de Efectivo
• Originación de Pagos - MT101
• Información del estado de Pagos - MT199 & MT999
• Reporte de Saldos y Transacciones - MT940 & MT942
Red y Protocolos de Comunicación Estandarizados:
• Conectividad al servicio SWIFT SCORE a través de SWIFTNet vía SWIFT Alliance, Alliance2 o un Buró de Servicio
• Transferencia de Archivos en SWIFT SCORE a través de FileAct
SCORE - Solución Estandarizada
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SWIFT SCORE – Como Trabaja
CORPORATIVO
Cuentas por Pagar
Cuentas por Cobrar
Tesorería/Otros
MT940/942
2. El Banco envía mensajes MT940/942 de hacia el Corporativo con los saldos y el detalle de las transacciones vía SWIFT SCORE Network
FileAct FileAct
1. Corporativo envía un mensaje / archivo con mensajes MT101 “Solicitud de Transferencia” al Banco a través de la Red SWIFT SCORE.
RED SWIFT (SWIFTNet)
MT101
SWIFTFIN
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MT103
SWIFTFIN
INSTITUCIONES FINANCIERAS
Mensaje MT101 - Solicitud de Transferencia iniciada como miembro SCORE
Campo 23E = Códigos de Instrucción
NO CODE* – Internas, Interbancaria Doméstica y Orden Pago Int’l MT103
INTC* – Transferencia Intra-compañía: Internas, Interbancaria
Domestica y Orden pago Internacional
URGP – Orden de Pago Internacional Urgente (MT103)
RTGS – Pagos Sensibles / Tiempo Real ( $$$)
OTHR/ACH – ACH (Bajo Valor / Día Siguiente)
CHQB – Cheques de Gerencia
*Campo 70 – La Información del Remitente puede ser necesaria para determinar el medio de pago y para completar la información
Banco Ejecutor de la Subsidiaria procesará los MT101’s entrantes c/Campo 23E con base a sus capacidades locales
RFT MT101 SWIFT RFT MT101
Banca Ejecutor
Repatriar Fondos a Casa Matriz
Nómina Proveedores
locales o globales Fondear
Subsidiarias
> Transferencias
Internas Compensación Doméstica
Wires Int’l MT103
NO CODE INTC
Wires Int’l MT103
URGP
Sistema de Compensación Doméstico - Tiempo Real
(ej. SPEI, RTGS, SEPA)
RTGS
Sistema de Compensación Bajo Valor / Día Siguiente
(ej. TEF, ACH, EFT)
OTHR/ACH
Girar Cheques
CHQB
Casa Matriz de su
Empresa
Infraestructura SWIFT Propia, vía Buro o
Alliance Lite 2
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Archivo Masivo de Instrucciones de Pago – Iniciado por SCORE FileAct
Girar Cheques
Repatriar Fondos a Casa Matriz
Nómina Proveedores
locales o globales Fondear
Subsidiarias
Banco Ejecutor
SWIFT FileAct 250Gb
FileAct 250Gb
Casa Matriz de su
Empresa
ERP
Archivo Único de pagos Multi-pais ISO20022, EDI820, SAP iDOC
dentro de FileAct
Sistema de Compensación Bajo Valor / Día Siguiente
ACH/EFT
Sistema de Compensación Doméstico - Tiempo Real
(i.e. RTGS, SEPA)
Centro de Pagos
Mapeo y Conversión del
formato del Archivo
> Transferencia
Internas Compensación Doméstica
Wires Int’l MT103
Procesamiento local En el País
Seguro H2H Interno
Wires Int’l MT103
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Reporte de Saldos y Transacciones MT940 - SCORE
Reporte Global Día Previo MT940
Información Día Anterior de Scotiabank u otros Bancos es enviada a
SWIFT
1
SWIFT
SWIFT enruta en forma segura la información hacia el banco destino del cliente
2
Banca Electrónica
En Línea
Estados de cuenta
Bancos destino transportan la información hacia la Banca en Línea & Transf. Elect. Archivos
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• Permite a clientes optimizar la conectividad de su red, yendo de múltiples y diferentes mecanismos de comunicación hacia un red robusta, segura y con alta escalabilidad
• A través de los Servicios de Transferencia Global de Archivos, Tesoreros tienen una plataforma global que ofrece flexibilidad y eficacia para la Originación de Pagos, la cual soporta:
• Variedad de formatos líderes en la industria (XML, EDI y IDOC)
• Entrega consolidada de diferentes tipos de pagos en múltiples países
• Facilita la Reconciliación a través de mensajes MT940 y BAI
• La cobertura global de Scotiabank y su experiencia en las prácticas de los mercados locales es una ventaja muy significativa
Servicios Adicionales de Scotiabank
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Transferencia Global de Archivos
Procesamiento Transacciones
Recepción de Archivo Canal de entrega de Archivo Transformación Archivo Reportes Validación/Información
Canal de entrega de Archivo
Conexión H2H (Directa al ERP
del cliente)
SCORE Archivo Batch vía
FileAct
Transformación Archivo
Centro de Pagos Scotiabank
Orig. Archivo Transacciones
Tesorero (Localizado
Globalmente)
Solución de Administración de Efectivo que ofrece el envío de Archivos Batch de Pagos Domésticos e Internacionales vía SWIFT File Act y/o envío de archivos H2H
Servicios Scotiabank – Transferencia Global de Archivos
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SWIFT: Caso de Negocio de IATA Conferencia Regional de América Latina
México
Ana Ibarra, Gerente Regional de Bancos, Las Americas, IATA
AGENDA
Quiénes somos y qué hacemos Retos y solución IRIS Integración SWIFT Lecciones aprendidas y oportunidades futuras
Asociación Internacional de Transporte Aéreo
Misión
“Representar, guiar y servir a la industria aérea”
240 Aerolíneas Miembros
Representando un 84% del total del tráfico aéreo
$ 6.4 trillones, 35% en valor del comercio mundial transportados por vía aérea
3.5% de la economía mundial y 57 millones de vidas
Servicios Financieros y de Distribución
IATA – Quienes Somos
En el 2012 IATA proceso fondos por un total de $ 371.5 Billones
Facturación y pagos (BSP) — $251.8 billones
Sistemas de liquidación de cuentas de Carga(CASS) — $31.7 billones
IATA Clearing House — $51.9 billones
Servicio de Liquidación de divisas IATA— $36.1 billones
Las liquidaciones de BSP y CASS
Distribuido entre 260 operaciones
BSP en 177 países y CASS en 83
Trabajando con 65 diferentes bancos
Porcentaje de éxito de liquidación sobre el 99.975%
Los sistemas de liquidación para la industria
Comunicaciones bancarias fragmentadas
Operaciones de -centralizadas, variedad de procesos, múltiples plataformas de bancos, variedad de métodos de pago, operaciones manuales / controles
Objetivos del proyecto
Centralizar y simplificar las operaciones en centros regionales
Implementar procedimientos operativos estándar en todas las regiones
Imponer controles centralizados y automatizados
Establecer un robusto Plan de Continuidad de Negocio
Mejorar la seguridad y fiabilidad en el procesamiento de pagos
Retos presentados y objetivos del proyecto
IATA Sistema Integrado de Reconciliación y Pagos
Herramienta desarrollada internamente para la reconciliación y liquidación
Solución SWIFT / SCORE para manejar la comunicación con los bancos
Conexión a través del “hosted bureau service”
Alcance del Proyecto
230 operaciones BSP / CASS
129 Países
Meta del 96% de liquidaciones globales(Dic 2013)
La solución de comunicación : SWIFT
La estructura original
Múltiples Canales de Bancos
SWIFT Conectividad e implementación
La estructura después
Instrucciones
de pago
(MT101)
Estados de
Cuenta
(MT940)
IATA Bancos Compensadores
SWIFT Conectividad e implementación
SWIFT SSB que opera en 5 centros de servicios regionales
132 Países
228 Operaciones BSP y CASS
55 Bancos diferentes
200 + archivos MT940 por día
164,000 transacciones FIN / FileAct a Sept 2013
97% de las operaciones integradas hasta la fecha
SWIFT Estado actual
Desafíos
Meta establecida por la Junta
Alcance del proyecto
Gestión de múltiples grupos
Resistencia al cambio
SWIFT como concepto
Calidad de la Data
Diferencias culturales
Cortos plazos
Disposición de los Bancos
Desafíos encontrados en el camino
Mensajes clave
Relaciones estrechas: esfuerzo combinado entre el equipo del proyecto, la empresa, ITS, las agencias externas; proveedores de software, buró y, específicamente, Bancos.
Alcance: Lo que no está escrito no existe!
Reglas de oro: Hay un proceso global y único! No hay especificidades regionales - Uno de proceso, una herramienta, un SOP, un GPO
Responsabilidades claramente definidas
Gestión del cambio: Comunicación y entrenamiento
Lecciones aprendidas del proceso
Adonde nos dirigimos:
Formatos FileAct y XML
Implementación de Debito Directo (lanzamiento mundial)
Obtener la certificación SWIFT para IRIS
Expandir el uso de SWIFT en otros departamentos
Perspectivas y oportunidades futuras
representar, guiar y servir a la industria aérea
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