Gestão FinanceiraAvaliando a performance da sua empresa para melhorar20 de Agosto de 2013
Gabriel Gaspar, CEO - NiboDino Mocsányi, Diretor Geral - Consultores.com.br
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AGENDA
3º Passo: Avalie sua performance para melhorar
2º Passo: Contorne os riscos de curto prazo
1º Passo: Qual é a gravidade da situação?
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1° Passo: Qual é a gravidade da situação?
“A gravidade da situação vai definir quão enérgicas e profundas serão as mudanças”
Fazer mudanças profundas ou sair do
negócio
Tudo vai mal
Fazer mudanças
Tudo vai médio
Otimizar sempre!
A situação é boa
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A abordagem tradicional...
• Análise de balanço contábil
Liquidez Imediata
Liquidez Corrente
Liquidez S
eca
Liquidez Geral= De 0,3 a 3,0
• Cálculo de indicadores de liquidez
? ? ? ?? ?? ? ? ?
1° Passo: Qual é a gravidade da situação?
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Sejamos práticos: Teste do frio na barriga!
Caixa
Contas a Receber
+
Estoque
+-30%
Ativos fixos
+ -60%
-Contas a
Pagar
Dívida atualizada
+ = Valor de liquidação
1° Passo: Qual é a gravidade da situação?
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Valor de liquidaçãoValor de
liquidação R$
- 500 mil
- 1 milhão
0
- 100 mil
500 mil
100 mil
1 milhão
1° Passo: Qual é a gravidade da situação?
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2° Passo: Contorne os riscos de curto prazo
7
“Receita é vaidade, margem é sanidade mas o caixa é a sua vida”
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2° Passo: Contorne os riscos de curto prazo
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2° Passo: Contorne os riscos de curto prazo
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2° Passo: Contorne os riscos de curto prazo
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2° Passo: Contorne os riscos de curto prazo
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2° Passo: Contorne os riscos de curto prazo
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“O que não pode ser medido não pode ser melhorado”
Willian Thomson
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
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Empresas sem informações
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Empresas com muita informação
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Painel de acompanhamento
Escolha o caminho simples
Empresa X • Uma página
• Visão geral da empresa
• Sintético
• Correto
• Bonito
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O Painel é composto de duas partes principais..
Empresa X
1 • Indicadores físicos
2• Resultado financeiro
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Indicadores físicos
Site de e-commerce
Agência de propaganda
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Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos
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Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda(+) Receita com serviço
Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos
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Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda(+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido(-) Custo do serviço prestado(-) Impostos sobre venda
Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos
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Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda(+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido(-) Custo do serviço prestado(-) Impostos sobre venda
(-) Salários(-) Aluguel(-) Material de escritório(-) Outros...
Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos
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Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda(+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido(-) Custo do serviço prestado(-) Impostos sobre venda
(-) Salários(-) Aluguel(-) Material de escritório(-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de operações
Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos
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Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda(+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido(-) Custo do serviço prestado(-) Impostos sobre venda
(-) Salários(-) Aluguel(-) Material de escritório(-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de operações
(-) Compra de ativos fixos(+) Venda de ativos fixos
Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos
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Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda(+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido(-) Custo do serviço prestado(-) Impostos sobre venda
(-) Salários(-) Aluguel(-) Material de escritório(-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de operações
(-) Compra de ativos fixos(+) Venda de ativos fixos
(=) Fluxo de caixa de investimentos
Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos
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Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda(+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido(-) Custo do serviço prestado(-) Impostos sobre venda
(-) Salários(-) Aluguel(-) Material de escritório(-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de operações
(-) Compra de ativos fixos(+) Venda de ativos fixos
(=) Fluxo de caixa de investimentos
(+) Obtenção de empréstimo(-) Pagamento de empréstimo(+) Aporte de capital(-) Retirada de capital
Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos
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Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda(+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido(-) Custo do serviço prestado(-) Impostos sobre venda
(-) Salários(-) Aluguel(-) Material de escritório(-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de operações
(-) Compra de ativos fixos(+) Venda de ativos fixos
(=) Fluxo de caixa de investimentos
(+) Obtenção de empréstimo(-) Pagamento de empréstimo(+) Aporte de capital(-) Retirada de capital
(=) Fluxo de caixa de financiamento
Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos
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(+) Receitas operacionais
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Resultado financeiro: Analisando o resultado
(=) Fluxo de Caixa de operações
(-) Custos operacionais
Custo do serviço prestado, produto vendido
(-) Despesas operacionais
Salário, aluguel, etc.
O meu negócio está dando dinheiro?
(=) Fluxo de Caixa de investimento
(+/-) Atividades de investimento
Compra / venda de ativos fixos
Estou investindo na minha empresa?
(+/-) Atividades de financiamento
Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos)
Retirada / aporte de capital (sócios)
(=) Fluxo de Caixa de financiamentoPara onde está indo o resultado da
minha empresa?
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(+) Receitas operacionais
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(=) Fluxo de Caixa de operações
(-) Custos operacionais
Custo do serviço prestado, produto vendido
(-) Despesas operacionais
Salário, aluguel, etc.
(=) Fluxo de Caixa de investimento
(+/-) Atividades de investimento
Compra / venda de ativos fixos
+
(+/-) Atividades de financiamento
Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos)
Retirada / aporte de capital (sócios)
(=) Fluxo de Caixa de financiamento
-
Empresa superavitária
-
Resultado financeiro: Analisando o resultado
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(+) Receitas operacionais
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(=) Fluxo de Caixa de operações
(-) Custos operacionais
Custo do serviço prestado, produto vendido
(-) Despesas operacionais
Salário, aluguel, etc.
(=) Fluxo de Caixa de investimento
(+/-) Atividades de investimento
Compra / venda de ativos fixos
(+/-) Atividades de financiamento
Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos)
Retirada / aporte de capital (sócios)
(=) Fluxo de Caixa de financiamento
-
Empresa superavitária
+ +
- -
Resultado financeiro: Analisando o resultado
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(+) Receitas operacionais
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(=) Fluxo de Caixa de operações
(-) Custos operacionais
Custo do serviço prestado, produto vendido
(-) Despesas operacionais
Salário, aluguel, etc.
(=) Fluxo de Caixa de investimento
(+/-) Atividades de investimento
Compra / venda de ativos fixos
(+/-) Atividades de financiamento
Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos)
Retirada / aporte de capital (sócios)
(=) Fluxo de Caixa de financiamento
-
Empresa deficitária
-
+
Resultado financeiro: Analisando o resultado
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(+) Receitas operacionais
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(=) Fluxo de Caixa de operações
(-) Custos operacionais
Custo do serviço prestado, produto vendido
(-) Despesas operacionais
Salário, aluguel, etc.
(=) Fluxo de Caixa de investimento
(+/-) Atividades de investimento
Compra / venda de ativos fixos
(+/-) Atividades de financiamento
Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos)
Retirada / aporte de capital (sócios)
(=) Fluxo de Caixa de financiamento
-
Empresa deficitária
+
+
Resultado financeiro: Analisando o resultado
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Caso 1
Constante em torno de R$ 3.000 / mês
Aumento súbito de investimentos
- R$ 3.000 / mês
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Caso 2
Constante em torno de R$ 3.000 / mês
Investimento quase inexistente
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R$ 3.600 / mês
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Caso 3
Negativo e variável em torno de – R$ 750/mês Investimento quase
inexistente
Sócio injetando $ na empresa e pegando empréstimo
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Painel de Acompanhamento
“Analise o seu painel de acompanhamento com seus sócios /
equipe todo dia 5 do mês”
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OBRIGADO!
Aguardem!!! Os próximos webseminários serão divulgados em:
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