Download - Die BBB Bürgschaftsbank zu Berlin-Brandenburg

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Mit Sicherheit in die Zukunft:

Die BBB BÜRGSCHAFTSBANK

zu Berlin-Brandenburg GmbH SIBB Verband der Software-, Informations- und Kommunikations

Industrie in Berlin und Brandenburg e.V.

Angebot der Förderbanken für die ICT- und Internetbranche

am 25.01.2012

Waltraud Wolf, Geschäftsführerin

Michael Wowra, Abteilungsleiter

www.buergschaftsbank-berlin.de 2

Partnerschaft auf vernünftiger Basis:

Wir verbürgen uns für das Unternehmens-

konzept.

Die BBB verbürgt Bankkredite und Leasingfinanzierungen an die

gewerbliche Wirtschaft und ersetzt damit fehlende Sicherheiten:

Wir unterstützen...

> Existenzgründer

> Kleine und mittelständische

Unternehmen, d.h.

43 Mio. € Bilanzsumme

50 Mio. € Umsatz

< 250 Beschäftigte

> Angehörige freier Berufe

Für...

> Öffentliche Kredite

> Investitionskredite

der Hausbank

> Betriebsmittelkredite

> Avale

> Leasingkredite


Das Antragsverfahren mit der BBB:

Ihr Weg zum sicheren Ziel.

Eine positive Bürgschaftsentscheidung führt

zum Darlehens- oder Leasingvertrag zwischen

Unternehmen und Hausbank. Hausbank Unternehmer

Unternehmer und Hausbank stellen gemeinsam

einen Bürgschaftsantrag bei der BBB. Hausbank Unternehmer

Die BBB prüft das Unternehmenskonzept

und die Qualifikation des Kreditnehmers.

BBB BÜRGSCHAFTSBANK

€


BBB-Express!

> Standardisiertes und schnelles elektronisches

Antragsverfahren über das Internet

Bürgschaftsentscheidung innerhalb von 5 Arbeitstagen

> Wer: bestehende Unternehmen älter als 3 Jahre mit guter

Bonität

> Was: Bürgschaften in Höhe von bis zu 70% für alle

unternehmensrelevanten Bankkredite inkl. öffentliche Kredite

und Leasingfinanzierungen, max. Bürgschaftshöhe 100

TEUR je nach Sicherheitenbedarf können damit Kredite

zwischen 142 TEUR (70%) und 200 TEUR (50%) ermöglicht

werden

> Wie: Die Antragstellung erfolgt durch die Bank


Wann lohnt sich eine Bürgschaft?

> Bei fehlenden Sicherheiten wird eine Finanzierung erst möglich gemacht.

> Stabilität in der Unternehmensfinanzierung:

> durch Bürgschaft niedrigeres Risiko für die Bank

> bei sich verschlechternder Unternehmenssituation hält Bank länger Kredite offen

> Abstimmungsbedarf mit BBB verhindert ggf. Überreaktion seitens der Bank

> Die Bürgschaft der BBB verbessert die Bonität des Unternehmens und führt zu reduzierten Kreditzinssätzen, da die Risikokosten bei der Bank sinken.


Beispiele :

> Bereitstellung zusätzlicher Liquidität

(z.B. Aufstockung von KK-Linien)

> Optimierung der Finanzierungsstruktur durch Umfinanzierung

von Investitionen, die z.B. bisher über die KK-Linie finanziert

wurden, bis zu 3 Jahre rückwirkend

> Ablösung von Lieferantenkrediten über verbürgte Darlehen

> Erhöhung der Kontokorrentlinien aufgrund von späteren

Zahlungseingängen der Kunden und/oder verkürzten

Zahlungszielen von Lieferanten

> Bürgschaften für Leasingfinanzierungen und Mietkauf

> Bereitstellung von Avalen (für z.B. Vertragserfüllung,

Gewährleistungen und Anzahlungen)


Zinsvorteil durch Bürgschaft der BBB

Risikoadjustierte Kreditzinsberechnung bei Banken: Der Kreditzinssatz errechnet sich aus dem

Rating (Bilanzauswertung und weiche Faktoren) und den gestellten Sicherheiten.

Beispiel Bonität Besicherung Preisklasse

Zinssatz

in % eff.

Zinsvorteil

in %

A ausreichend < 40% kein Kredit

kein

Kredit

ausreichend > 70% mit BBB-Bürgschaft F 4,58

B befriedigend < 40% H 5,82

befriedigend > 70% mit BBB-Bürgschaft D 3,44 1,08

Der Zinsvorteil wurde unter Berücksichtigung der einmaligen Bearbeitungsgebühr i. H. von

1,5% sowie der jährlichen Bürgschaftsprovision i.H. von 1% berechnet, Kosten der BBB-

Bürgschaft durchschnittlich 1,3% p.a. der Kreditsumme, im Beispiel für 10-Jahreskredit)

Quelle: KfW-Website, Preisklassenrechner, Konditionsanzeiger,

Programm 47 "Unternehmerkredit" 10/2/10, Abfrage vom 23.01.2012


Rechenweg

5,82% Zinssatz Besicherung <40%

- 3,44% Zinssatz Besicherung >70%

= 2,38% Differenz

- 1,30% durchschnittliche Bürgschaftskosten

= 1,08% Zinsvorteil


Attraktive Finanzspritze aus der Hauptstadt:

Das Kreditprogramm »Berlin Kredit«.

> Investitionen und Betriebsmittel bis zu 10 Mio. Euro.

> Kreditvergabe der IBB über die Hausbank, bis zu einer Kreditsumme

von 1,25 Mio. Euro Bürgschaft der BBB bis max. 80 % möglich.

> Verbesserung des KfW-Unternehmerkredites mit zusätzlicher

Zinssubvention von 0,2 % p. a.

> Zinsgestaltung nach risikogerechtem Zinssystem (Rating-abhängig).

> Keine Verteuerung durch Bürgschaft: Sogar Vergünstigung möglich.

> Integriertes Antragsverfahren für Kredit und Bürgschaft.


Neu! KapitalPLUS – das neue Kombi-Programm

> Kleine und mittelständische Unternehmen benötigen ein

ausreichendes Eigenkapitalfundament, um am Markt erfolgreich

zu sein. Eigenkapital ist wesentlich für die Beschaffung von

Krediten.

> KapitalPLUS verbindet Fremdkapital mit Eigenkapital und

verbessert durch die Optimierung der Finanzierungsstruktur die

Kreditwürdigkeit.

> Mit KapitalPLUS wird das Vorhaben z.B. mit 25 Prozent stiller

Beteiligung und 75 Prozent verbürgtem Kredit optimal finanziert.

> Beteiligung und Bürgschaft aus einer Hand.


> Eckpunkte:

> für KMUs

> Finanzierungsbedarf TEUR 100 – TEUR 500

> z.B. 75 % des Finanzierungsbedarfs als Kredit

(Verbürgung bis zu 80 %) und 25 % als stille Beteiligung

der MBG

> Konditionen Kredit: z.B. Laufzeit 7 Jahre, Tilgungskredit

> Konditionen Beteiligung: Laufzeit bis 10 Jahre,

beginnende Rückführung ab 6. Jahr


Das Angebot kann sich sehen lassen:

Unsere Konditionen für Ihren Erfolg.

> Bürgschaftshöhe bis zu 1 Mio. EUR

> Bürgschaftsübernahme

bis zu 80 % des Kredit-/Leasingbetrages

> Bearbeitungsgebühr

einmalig 1,5 % des Kreditbetrages (mind. 250,- EUR)

einmalig 1,5 % des Leasingbetrages (mind. 500,- EUR)

> Bürgschaftsprovision

1 % p. a. des valutierenden Kredit-/Leasingbetrages

( ab 01.02.2012 1,25% p. a.)


Regionale Impulse setzen:

Die Mittelständische Beteiligungsgesellschaft

Berlin-Brandenburg GmbH


Maßgeschneiderte Unterstützung:

In jeder Unternehmensphase

Die MBG stellt für das ganze Spektrum unternehmerischer

Finanzierungserfordernisse Kapital zur Verfügung. Ausnahmen sind

Konzept-, reine Forschungs- und Entwicklungsphasen.

Gründungsphase:

Ausgereifte Idee für ein innovatives, marktreifes Produkt oder

Dienstleistung mit nachgewiesener Funktions- und Wettbewerbs-

fähigkeit sowie einer konkreten Auftragslage

Expansions- Festigungsphase:

Erweiterung von Produktionskapazitäten, der Produktpalette oder

Erschließung neuer Märkte, Ersatzinvestitionen

Unternehmensübernahme / Gesellschafterwechsel

Nachfolge bzw. Unternehmens- oder Anteilsübernahme durch

Management Buy-Out oder Management Buy-In


Fünf gute Gründe:

Das spricht für eine MBG-Beteiligung.

> Stärkung: Eine gute Kapitalbasis verbessert die Bonität und

ermöglicht eine stärkere Verhandlungsposition ggü.

Geschäftspartnern.

> Unabhängigkeit: Keine Einflussnahme auf die

Geschäftsführung. Mit uns behalten Unternehmer ihre

unternehmerische Unabhängigkeit.

> Kontinuität: Unser Engagement ermöglicht stetiges Wachstum.

> Objektivität: Wir stehen Unternehmen aus allen Branchen zur

Verfügung.

> Finanzierungsstabilität:

> Fest vereinbarter Exit nach 10 Jahren

> Möglichkeit zur Skontoziehung

> Verbessertes Zahlungsverhalten führt zu einer besseren Bonität bei Kreditversicherern Wettbewerbsvorteil


Attraktiv und jederzeit transparent:

Unsere Konditionen für Ihren Erfolg.

> Beteiligungshöhe bis zu 1 Mio. Euro (still und offen)

> Laufzeit bis zu 15 Jahren

> Rückzahlung einer stillen Beteiligung zum Nominalwert

> Bearbeitungsgebühr einmalig 1 %

> Haftungsfondsbeitrag einmalig 1 %

> Beteiligungsentgelt gliedert sich bei stiller Beteiligung

in feste und erfolgsabhängige Komponenten: insgesamt

ratingabhängig 9,5 % bis 12 % p. a.


Nehmen Sie Kontakt auf:

Ihre Ansprechpartner

Geschäftsführerin: Waltraud Wolf Tel. 030 311004-13

Region Nord: Michael Wowra, Abteilungsleiter BBB und MBG Tel. 030 311004-21

Lichtenberg, Pankow, Prenzlauer Berg, Weißensee Herr Witkowski (-43)

Wedding, Mitte Herr Schwiem (-32)

Hohenschönhausen, Tiergarten, Spandau, Wilmersdorf Frau Salat (-46)

Reinickendorf, Charlottenburg Herr Borgmann (-15)

Region Süd: Sylvia Weber, Prok., Abteilungsleiterin BBB Tel. 030 311004-20

Treptow, Köpenick, Kreuzberg Herr Wendt (-17)

Neukölln, Tempelhof, Schöneberg, Marzahn, Zehlendorf Frau Duran (-18)

Friedrichshain, Hellersdorf, Steglitz Frau Tonn (-35)


Sie erreichen uns auf diesen Wegen:

BBB BÜRGSCHAFTSBANK MBG

zu Berlin-Brandenburg GmbH Mittelständische Beteiligungs-

Schillstraße 9 gesellschaft Berlin Brandenburg GmbH

10785 Berlin Schillstraße 9

10785 Berlin

Telefon: 030 / 311 004 0 Telefon: 030 / 311 004 0

Telefax: 030 / 311 004 55 Telefax: 030 / 311 004 55

[email protected] [email protected]

www.buergschaftsbank-berlin.de www.mbg-bb.de

mailto:[email protected]



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