Die BBB Bürgschaftsbank zu Berlin-Brandenburg

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Economy & Finance

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Vortrag von Waltraud Wolf und Michael Wowra ber die Angebote der BBB Brgschaftsbank Berlin-Brandenburg fr Unternehmen aus der ICT-, Internet- und Games-Branche beim SIBB Forum Finanzierung am 25.01.2012.

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<ul><li> 1. 1 Mit Sicherheit in die Zukunft: Die BBB BRGSCHAFTSBANK zu Berlin-Brandenburg GmbH SIBB Verband der Software-, Informations- und Kommunikations Industrie in Berlin und Brandenburg e.V. Angebot der Frderbanken fr die ICT- und Internetbranche am 25.01.2012 Waltraud Wolf, Geschftsfhrerin Michael Wowra, Abteilungsleiter </li></ul> <p> 2. www.buergschaftsbank-berlin.de2 Partnerschaft auf vernnftiger Basis: Wir verbrgen uns fr das Unternehmens- konzept. Die BBB verbrgt Bankkredite und Leasingfinanzierungen an die gewerbliche Wirtschaft und ersetzt damit fehlende Sicherheiten: Wir untersttzen... &gt; Existenzgrnder &gt; Kleine und mittelstndische Unternehmen, d.h. 43 Mio. Bilanzsumme 50 Mio. Umsatz &lt; 250 Beschftigte &gt; Angehrige freier Berufe Fr... &gt; ffentliche Kredite &gt; Investitionskredite der Hausbank &gt; Betriebsmittelkredite &gt; Avale &gt; Leasingkredite 3. www.buergschaftsbank-berlin.de3 Das Antragsverfahren mit der BBB: Ihr Weg zum sicheren Ziel. Eine positive Brgschaftsentscheidung fhrt zum Darlehens- oder Leasingvertrag zwischen Unternehmen und Hausbank. HausbankUnternehmer Unternehmer und Hausbank stellen gemeinsam einen Brgschaftsantrag bei der BBB. HausbankUnternehmer Die BBB prft das Unternehmenskonzept und die Qualifikation des Kreditnehmers.BBB BRGSCHAFTSBANK 4. www.buergschaftsbank-berlin.de4 BBB-Express! &gt; Standardisiertes und schnelles elektronisches Antragsverfahren ber das Internet Brgschaftsentscheidung innerhalb von 5 Arbeitstagen &gt; Wer: bestehende Unternehmen lter als 3 Jahre mit guter Bonitt &gt; Was: Brgschaften in Hhe von bis zu 70% fr alle unternehmensrelevanten Bankkredite inkl. ffentliche Kredite und Leasingfinanzierungen, max. Brgschaftshhe 100 TEUR je nach Sicherheitenbedarf knnen damit Kredite zwischen 142 TEUR (70%) und 200 TEUR (50%) ermglicht werden &gt; Wie: Die Antragstellung erfolgt durch die Bank 5. www.buergschaftsbank-berlin.de5 Wann lohnt sich eine Brgschaft? &gt; Bei fehlenden Sicherheiten wird eine Finanzierung erst mglich gemacht. &gt; Stabilitt in der Unternehmensfinanzierung: &gt; durch Brgschaft niedrigeres Risiko fr die Bank &gt; bei sich verschlechternder Unternehmenssituation hlt Bank lnger Kredite offen &gt; Abstimmungsbedarf mit BBB verhindert ggf. berreaktion seitens der Bank &gt; Die Brgschaft der BBB verbessert die Bonitt des Unternehmens und fhrt zu reduzierten Kreditzinsstzen, da die Risikokosten bei der Bank sinken. 6. www.buergschaftsbank-berlin.de6 Beispiele : &gt; Bereitstellung zustzlicher Liquiditt (z.B. Aufstockung von KK-Linien) &gt; Optimierung der Finanzierungsstruktur durch Umfinanzierung von Investitionen, die z.B. bisher ber die KK-Linie finanziert wurden, bis zu 3 Jahre rckwirkend &gt; Ablsung von Lieferantenkrediten ber verbrgte Darlehen &gt; Erhhung der Kontokorrentlinien aufgrund von spteren Zahlungseingngen der Kunden und/oder verkrzten Zahlungszielen von Lieferanten &gt; Brgschaften fr Leasingfinanzierungen und Mietkauf &gt; Bereitstellung von Avalen (fr z.B. Vertragserfllung, Gewhrleistungen und Anzahlungen) 7. www.buergschaftsbank-berlin.de7 Zinsvorteil durch Brgschaft der BBB Risikoadjustierte Kreditzinsberechnung bei Banken: Der Kreditzinssatz errechnet sich aus dem Rating (Bilanzauswertung und weiche Faktoren) und den gestellten Sicherheiten. Beispiel Bonitt Besicherung Preisklasse Zinssatz in % eff. Zinsvorteil in % A ausreichend &lt; 40% kein Kredit kein Kredit ausreichend &gt; 70% mit BBB-Brgschaft F 4,58 B befriedigend &lt; 40% H 5,82 befriedigend &gt; 70% mit BBB-Brgschaft D 3,44 1,08 Der Zinsvorteil wurde unter Bercksichtigung der einmaligen Bearbeitungsgebhr i. H. von 1,5% sowie der jhrlichen Brgschaftsprovision i.H. von 1% berechnet, Kosten der BBB- Brgschaft durchschnittlich 1,3% p.a. der Kreditsumme, im Beispiel fr 10-Jahreskredit) Quelle: KfW-Website, Preisklassenrechner, Konditionsanzeiger, Programm 47 "Unternehmerkredit" 10/2/10, Abfrage vom 23.01.2012 8. www.buergschaftsbank-berlin.de8 Rechenweg 5,82% Zinssatz Besicherung 70% = 2,38% Differenz - 1,30% durchschnittliche Brgschaftskosten = 1,08% Zinsvorteil 9. www.buergschaftsbank-berlin.de9 Attraktive Finanzspritze aus der Hauptstadt: Das Kreditprogramm Berlin Kredit. &gt; Investitionen und Betriebsmittel bis zu 10 Mio. Euro. &gt; Kreditvergabe der IBB ber die Hausbank, bis zu einer Kreditsumme von 1,25 Mio. Euro Brgschaft der BBB bis max. 80 % mglich. &gt; Verbesserung des KfW-Unternehmerkredites mit zustzlicher Zinssubvention von 0,2 % p. a. &gt; Zinsgestaltung nach risikogerechtem Zinssystem (Rating-abhngig). &gt; Keine Verteuerung durch Brgschaft: Sogar Vergnstigung mglich. &gt; Integriertes Antragsverfahren fr Kredit und Brgschaft. 10. www.buergschaftsbank-berlin.de10 Neu! KapitalPLUS das neue Kombi-Programm &gt; Kleine und mittelstndische Unternehmen bentigen ein ausreichendes Eigenkapitalfundament, um am Markt erfolgreich zu sein. Eigenkapital ist wesentlich fr die Beschaffung von Krediten. &gt; KapitalPLUS verbindet Fremdkapital mit Eigenkapital und verbessert durch die Optimierung der Finanzierungsstruktur die Kreditwrdigkeit. &gt; Mit KapitalPLUS wird das Vorhaben z.B. mit 25 Prozent stiller Beteiligung und 75 Prozent verbrgtem Kredit optimal finanziert. &gt; Beteiligung und Brgschaft aus einer Hand. 11. www.buergschaftsbank-berlin.de11 &gt; Eckpunkte: &gt; fr KMUs &gt; Finanzierungsbedarf TEUR 100 TEUR 500 &gt; z.B. 75 % des Finanzierungsbedarfs als Kredit (Verbrgung bis zu 80 %) und 25 % als stille Beteiligung der MBG &gt; Konditionen Kredit: z.B. Laufzeit 7 Jahre, Tilgungskredit &gt; Konditionen Beteiligung: Laufzeit bis 10 Jahre, beginnende Rckfhrung ab 6. Jahr 12. www.buergschaftsbank-berlin.de12 Das Angebot kann sich sehen lassen: Unsere Konditionen fr Ihren Erfolg. &gt; Brgschaftshhe bis zu 1 Mio. EUR &gt; Brgschaftsbernahme bis zu 80 % des Kredit-/Leasingbetrages &gt; Bearbeitungsgebhr einmalig 1,5 % des Kreditbetrages (mind. 250,- EUR) einmalig 1,5 % des Leasingbetrages (mind. 500,- EUR) &gt; Brgschaftsprovision 1 % p. a. des valutierenden Kredit-/Leasingbetrages ( ab 01.02.2012 1,25% p. a.) 13. www.buergschaftsbank-berlin.de13 Regionale Impulse setzen: Die Mittelstndische Beteiligungsgesellschaft Berlin-Brandenburg GmbH 14. www.buergschaftsbank-berlin.de14 Mageschneiderte Untersttzung: In jeder Unternehmensphase Die MBG stellt fr das ganze Spektrum unternehmerischer Finanzierungserfordernisse Kapital zur Verfgung. Ausnahmen sind Konzept-, reine Forschungs- und Entwicklungsphasen. Grndungsphase: Ausgereifte Idee fr ein innovatives, marktreifes Produkt oder Dienstleistung mit nachgewiesener Funktions- und Wettbewerbs- fhigkeit sowie einer konkreten Auftragslage Expansions- Festigungsphase: Erweiterung von Produktionskapazitten, der Produktpalette oder Erschlieung neuer Mrkte, Ersatzinvestitionen Unternehmensbernahme / Gesellschafterwechsel Nachfolge bzw. Unternehmens- oder Anteilsbernahme durch Management Buy-Out oder Management Buy-In 15. www.buergschaftsbank-berlin.de15 Fnf gute Grnde: Das spricht fr eine MBG-Beteiligung. &gt; Strkung: Eine gute Kapitalbasis verbessert die Bonitt und ermglicht eine strkere Verhandlungsposition gg. Geschftspartnern. &gt; Unabhngigkeit: Keine Einflussnahme auf die Geschftsfhrung. Mit uns behalten Unternehmer ihre unternehmerische Unabhngigkeit. &gt; Kontinuitt: Unser Engagement ermglicht stetiges Wachstum. &gt; Objektivitt: Wir stehen Unternehmen aus allen Branchen zur Verfgung. &gt; Finanzierungsstabilitt: &gt; Fest vereinbarter Exit nach 10 Jahren &gt; Mglichkeit zur Skontoziehung &gt; Verbessertes Zahlungsverhalten fhrt zu einer besseren Bonitt bei Kreditversicherern Wettbewerbsvorteil 16. www.buergschaftsbank-berlin.de16 Attraktiv und jederzeit transparent: Unsere Konditionen fr Ihren Erfolg. &gt; Beteiligungshhe bis zu 1 Mio. Euro (still und offen) &gt; Laufzeit bis zu 15 Jahren &gt; Rckzahlung einer stillen Beteiligung zum Nominalwert &gt; Bearbeitungsgebhr einmalig 1 % &gt; Haftungsfondsbeitrag einmalig 1 % &gt; Beteiligungsentgelt gliedert sich bei stiller Beteiligung in feste und erfolgsabhngige Komponenten: insgesamt ratingabhngig 9,5 % bis 12 % p. a. 17. www.buergschaftsbank-berlin.de17 Nehmen Sie Kontakt auf: Ihre Ansprechpartner Geschftsfhrerin: Waltraud Wolf Tel. 030 311004-13 Region Nord: Michael Wowra, Abteilungsleiter BBB und MBG Tel. 030 311004-21 Lichtenberg, Pankow, Prenzlauer Berg, Weiensee Herr Witkowski (-43) Wedding, Mitte Herr Schwiem (-32) Hohenschnhausen, Tiergarten, Spandau, Wilmersdorf Frau Salat (-46) Reinickendorf, Charlottenburg Herr Borgmann (-15) Region Sd: Sylvia Weber, Prok., Abteilungsleiterin BBB Tel. 030 311004-20 Treptow, Kpenick, Kreuzberg Herr Wendt (-17) Neuklln, Tempelhof, Schneberg, Marzahn, Zehlendorf Frau Duran (-18) Friedrichshain, Hellersdorf, Steglitz Frau Tonn (-35) 18. www.buergschaftsbank-berlin.de18 Sie erreichen uns auf diesen Wegen: BBB BRGSCHAFTSBANK MBG zu Berlin-Brandenburg GmbH Mittelstndische Beteiligungs- Schillstrae 9 gesellschaft Berlin Brandenburg GmbH 10785 Berlin Schillstrae 9 10785 Berlin Telefon: 030 / 311 004 0 Telefon: 030 / 311 004 0 Telefax: 030 / 311 004 55 Telefax: 030 / 311 004 55 info@buergschaftsbank-berlin.de berlin@mbg-bb.de www.buergschaftsbank-berlin.de www.mbg-bb.de </p>