fatf และการประเมินประสิทธิผลของระบบ...

Anti-Money Laundering Office (AMLO)

ค า น า

คณะท�ำงำนเฉพำะกจเพอด�ำเนนมำตรกำรทำงกำรเงน (FinancialActionTask Force (FATF)) ไดจดท�ำระเบยบวธกำรประเมนกำรปฏบตตำมขอแนะน�ำ ของFATFและประสทธผลของระบบกำรปองกนปรำบปรำมกำรฟอกเงนและกำรตอตำน กำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย (Anti-Money Laundering and CombatingtheFinancingofTerrorism(AML/CFT))เพอใหคณะผประเมนและประเทศตำงๆใชประกอบกำรประเมนกำรปฏบตตำมมำตรฐำนสำกลดำนAML/CFT

ในกำรน ส�ำนกงำนปองกนและปรำบปรำมกำรฟอกเงน (ส�ำนกงำน ปปง.)จงไดจดท�ำค�ำแปลระเบยบวธกำรประเมนดงกลำวโดยมวตถประสงคเพอเผยแพรและ เสรมสรำงควำมรควำมเขำใจเกยวกบกำรปฏบตตำมขอแนะน�ำของ FATF และเปน กำรเตรยมควำมพรอมหนวยงำนและผเกยวของเพอเขำรบกำรประเมนกำรปฏบต ตำมมำตรฐำนสำกลดำนAML/CFT

ส�ำนกงำน ปปง.กนยำยน2563

4 TECHNICAL COMPLIANCE ASSESSMENT

METHODOLOGY

ASSESSING TECHNICAL COMPLIANCE WITH THE FATF RECOMMENDATIONS AND THE EFFECTIVENESS OF AML/CFT SYSTEMS

Copyright © FATF/OECD. All rights reserved.

TheFATFMethodologyforAssessingTechnicalCompliancewiththeFATF

RecommendationsandtheEffectivenessofAML/CFTSystem2013hasbeentranslated

intoThaiundertheresponsibilityoftheAMLO,withtheauthorisationoftheFATF

Secretariat.Thisversionisaworkingtranslation.Intheeventofaconflictover

interpretation,theofficialEnglishandFrenchversionsofthetext,aspublishedonthe

FATFwebsite(www.fatf-gafi.org),areauthoritative.

ระเบยบวธเพอกำรประเมนกำรปฏบตตำมขอแนะน�ำของFATFและกำรประเมนประสทธผลของ

ระบบAML/CFTปค.ศ.2013แปลเปนไทยโดยส�ำนกงำนปองกนและปรำบปรำมกำรฟอกเงน

โดยไดรบอนญำตจำกส�ำนกเลขำธกำรFATFและเปนเพยงค�ำแปลอยำงไมเปนทำงกำร

หำกมขอขดแยงในค�ำแปลใหดฉบบภำษำองกฤษและฉบบภำษำฝรงเศส

ทเผยแพรในเวบไซตwww.fatf-gafi.orgเปนหลก

5TECHNICAL COMPLIANCE ASSESSMENT

METHODOLOGY

ระเบยบวธเพอการประเมนการปฏบตตามขอแนะน�าของ FATF และการประเมนประสทธผลของระบบ AML/CFT

ส า ร บ ญ

สวนน�ำ............................................................................................................................................8

กำรประเมนกำรปฏบตตำมเชงเทคนค (Technical Compliance Assessment)

ขอแนะน�ำท1 กำรประเมนควำมเสยงและกำรน�ำกำรด�ำเนนกำรตำมควำมเสยงมำปรบใช....13

ขอแนะน�ำท2 ควำมรวมมอและกำรประสำนงำนระดบชำต..................................................19

ขอแนะน�ำท3 ควำมผดฐำนฟอกเงน......................................................................................21

ขอแนะน�ำท4 กำรรบทรพยและมำตรกำรชวครำว................................................................25

ขอแนะน�ำท5 ควำมผดฐำนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย...............................27

ขอแนะน�ำท6 มำตรกำรลงโทษทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดทมควำมเกยวของ กบกำรกอกำรรำยและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย................31

ขอแนะน�ำท7 มำตรกำรลงโทษทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดทมควำมเกยวของ กบกำรแพรขยำยอำวธ....................................................................................39

ขอแนะน�ำท8 องคกรไมแสวงหำก�ำไร(NPOs)......................................................................45

ขอแนะน�ำท9 กฎหมำยวำดวยกำรรกษำควำมลบของสถำบนกำรเงน..................................51

ขอแนะน�ำท10 กำรตรวจสอบเพอทรำบขอเทจจรงเกยวกบลกคำ(CDD)..............................53

ขอแนะน�ำท11 กำรเกบรกษำหลกฐำน...................................................................................63

ขอแนะน�ำท12 บคคลทมสถำนภำพทำงกำรเมอง(PEPs).......................................................65

ขอแนะน�ำท13 ธนำคำรตวแทน................................................................................................67

ขอแนะน�ำท14 บรกำรโอนเงนหรอมลคำเงน..........................................................................69

ขอแนะน�ำท15 เทคโนโลยใหมๆ............................................................................................71

ขอแนะน�ำท16 กำรโอนเงนทำงอเลกทรอนกส.......................................................................79

ขอแนะน�ำท17 กำรพงพำบคคลทสำม....................................................................................87

ขอแนะน�ำท18 กำรควบคมภำยในและสำขำตำงประเทศและบรษทในเครอ.......................89

ขอแนะน�ำท19 ประเทศทมควำมเสยงสง.................................................................................91

ขอแนะน�ำท20 กำรรำยงำนธรกรรมสงสย..............................................................................93

ขอแนะน�ำท21 กำรท�ำใหรตวและกำรเกบรกษำควำมลบ......................................................95

ขอแนะน�ำท22 ธรกจและวชำชพทไมใชสถำบนกำรเงน(DNFBPs):กำรตรวจสอบเพอทรำบ ขอเทจจรงเกยวกบลกคำ................................................................................97


METHODOLOGY


ขอแนะน�ำท23 มำตรกำรอนๆส�ำหรบDNFBPs.....................................................................101

ขอแนะน�ำท24 ควำมโปรงใสและเจำของผรบประโยชนทแทจรงของนตบคคล......................103

ขอแนะน�ำท25 ควำมโปรงใสและเจำของผรบประโยชนทแทจรงของบคคลทมกำรตกลงกน ทำงกฎหมำย...................................................................................................109

ขอแนะน�ำท26 กฎเกณฑและกำรก�ำกบดแลสถำบนกำรเงน...................................................113

ขอแนะน�ำท27 อ�ำนำจของผมหนำทก�ำกบดแล......................................................................117

ขอแนะน�ำท28 กฎเกณฑและกำรก�ำกบดแลDNFBPs...........................................................119

ขอแนะน�ำท29 หนวยขำวกรองทำงกำรเงน............................................................................121

ขอแนะน�ำท30 หนำทรบผดชอบของหนวยบงคบใชกฎหมำยและหนวยสบสวน....................125

ขอแนะน�ำท31 อ�ำนำจของหนวยบงคบใชกฎหมำยและหนวยสบสวน....................................127

ขอแนะน�ำท32 กำรขนเงนสด..................................................................................................129

ขอแนะน�ำท33 สถต................................................................................................................133

ขอแนะน�ำท34 แนวปฏบตและควำมเหน................................................................................135

ขอแนะน�ำท35 บทลงโทษ.......................................................................................................137

ขอแนะน�ำท36 กรรมสำรระหวำงประเทศ..............................................................................139

ขอแนะน�ำท37 ควำมชวยเหลอซงกนและกนทำงอำญำ...........................................................141

ขอแนะน�ำท38 ควำมชวยเหลอซงกนและกนทำงอำญำ:กำรอำยดและรบทรพย...................143

ขอแนะน�ำท39 กำรสงผรำยขำมแดน......................................................................................145

ขอแนะน�ำท40 ควำมรวมมอระหวำงประเทศรปแบบอนๆ....................................................147

กำรประเมนประสทธผล (Effectiveness Assessment)

ผลลพธระยะสนดำนท1เขำใจควำมเสยงดำนกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงน แกกำรกอกำรรำยและด�ำเนนกำรประสำนภำยในประเทศเพอ ตอตำนกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย และกำรแพรขยำยอำวธ.......................................................................153

ผลลพธระยะสนดำนท2ควำมรวมมอระหวำงประเทศน�ำมำซงขอมลขำวกรองทำงกำรเงน หลกฐำนและสงอ�ำนวยควำมสะดวกในกำรตอตำนอำชญำกรรมและ ทรพยสนของอำชญำกร.......................................................................159

ส า ร บ ญ


METHODOLOGY


ผลลพธระยะสนดำนท3ผมหนำทก�ำกบดแลไดก�ำกบดแลตดตำมตรวจสอบและก�ำหนดกฎเกณฑ ใหกบสถำบนกำรเงนและDNFBPsเพอกำรปฏบตตำมขอก�ำหนด AML/CFTไดอยำงเหมำะสมกบควำมเสยง.........................................165

ผลลพธระยะสนดำนท4สถำบนกำรเงนและDNFBPsไดน�ำมำตรกำรเชงปองกน ดำนAML/CFTมำปฏบตอยำงเพยงพอโดยสอดคลองกบควำมเสยง และรำยงำนธรกรรมสงสย...................................................................173

ผลลพธระยะสนดำนท5มกำรปองกนเพอไมใหนตบคคลและบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำย ถกใชเพอฟอกเงนหรอสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย และหนวยงำนทมอ�ำนำจสำมำรถเขำถงขอมลเกยวกบเจำของ ผรบประโยชนโดยปรำศจำกอปสรรค..................................................181

ผลลพธระยะสนดำนท6หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทใชขำวกรองทำงกำรเงนและขอมลอน ทเกยวของอยำงเหมำะสมเพอสบสวนกำรฟอกเงนและกำรสนบสนน ทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย..............................................................187

ผลลพธระยะสนดำนท7มกำรสบสวนควำมผดฐำนฟอกเงนและผกระท�ำควำมผด ถกด�ำเนนคดและไดรบกำรลงโทษทมประสทธผลเหมำะสม และมผลเปนกำรยบยง.........................................................................193

ผลลพธระยะสนดำนท8 กำรรบทรพยและเครองมอทไดมำจำก/ใชเพอกออำชญำกรรม............199

ผลลพธระยะสนดำนท9มกำรสบสวนควำมผดฐำนกำรสนบสนนทำงกำรเงน แกกำรกอกำรรำยและบคคลทสนบสนนทำงกำรเงน แกกำรกอกำรรำยถกฟองรองด�ำเนนคดและไดรบกำรลงโทษ ทมประสทธผลเหมำะสมและมผลเปนกำรยบยง...............................203

ผลลพธระยะสนดำนท10กำรปองกนไมใหผกอกำรรำยองคกรกอกำรรำยและผจดหำเงน ใหแกผกอกำรรำยจดหำโยกยำยใชเงนและใชNPO เพอกระท�ำควำมผด...............................................................................207

ผลลพธระยะสนดำนท11มกำรปองกนไมใหบคคลและองคกรทเกยวของ กบกำรแพรขยำยWMDด�ำเนนกำรจดหำโยกยำย และใชเงนโดยสอดคลองกบขอมตUNSCRSทเกยวของ...................213

หมำยเหตเกยวกบฐำนทำงกฎหมำยของขอก�ำหนดส�ำหรบสถำบนกำรเงน และธรกจทไมใชสถำบนกำรเงน....................................................................................................216

ส า ร บ ญ


METHODOLOGY


TABLE OF ACRONYMSABBREVIATION

AML/CFT Anti-Money Laundering / Countering the Financing of Terrorism (also used for Combating the financing of terrorism)

BNI Bearer-Negotiable Instrument

CDD Customer Due Diligence

CFT Countering the Financing of Terrorism

DNFBP Designated Non-Financial Business or Profession

FATF Financial Action Task Force

FIU Financial Intelligence Unit

IO Immediate Outcome

IN Interpretive Note

ML Money Laundering

MOU Memorandum of Understanding

MVTS Money or Value Transfer Service(s)

NPO Non-Profit Organization

Palermo Convention The United Nations Convention against Transnational Organized Crime 2000

PEP Politically Exposed Person

R. Recommendation

RBA Risk-Based Approach

SRB Self-Regulatory Bodies

STR Suspicious Transaction Report

TCSP Trust and Company Service Provider

Terrorist Financing The International Convention for the Suppression of the Financing Convention of Terrorism 1999

TF Terrorist Financing

UN United Nations

UNSCR United Nations Security Council Resolutions

VASP Virtual Asset Service Provider

Vienna Convention The United Nations Convention against Illicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic Substances 1988


METHODOLOGY


สารบญชออกษรยออกษรยอ

AML/CFT กำรปองกนและปรำบปรำมกำรฟอกเงนและกำรตอตำนกำรสนบสนน ทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

BNI ตรำสำรผทรงเปลยนมอได/ตรำสำรทออกใหแกผถอทเปลยนมอได

CDD กำรตรวจสอบเพอทรำบขอเทจจรงเกยวกบลกคำ

CFT กำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

DNFBP ธรกจและผประกอบวชำชพทไมใชสถำบนกำรเงน

FATF คณะท�ำงำนเฉพำะกจเพอด�ำเนนมำตรกำรทำงกำรเงน

FIU หนวยขำวกรองทำงกำรเงน

IO ผลลพธระยะสน

IN ค�ำอธบำยเพมเตม

ML กำรฟอกเงน

MOU บนทกควำมเขำใจ

MVTS บรกำรในกำรโอนเงนหรอมลคำเงน

NPO องคกรไมแสวงหำก�ำไร

PalermoConvention อนสญญำพำเลอโม(อนสญญำสหประชำชำตวำดวยกำรตอตำน องคกรอำชญำกรรมขำมชำตค.ศ.2000)

PEP บคคลทมสถำนภำพทำงกำรเมอง

R. ขอแนะน�ำ(หมำยถงขอแนะน�ำFATF)

RBA กระบวนกำรบรหำรควำมเสยง

SRB หนวยงำนก�ำกบดแลตนเอง

STR รำยงำนธรกรรมทมเหตอนควรสงสย

TCSP ผใหบรกำรจดตงทรสตและบรษท

TerroristFinancing อนสญญำวำดวยกำรปรำบปรำมกำรสนบสนนทำงกำรเงน Convention แกกำรกอกำรรำยค.ศ.1999

TF กำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

UN สหประชำชำต

UNSCR มตของคณะมนตรควำมมนคง

VASP ผใหบรกำรสนทรพยเสมอน

ViennaConvention อนสญญำเวยนนำ(อนสญญำสหประชำชำตวำดวยกำรตอตำน กำรคำยำเสพตดผดกฎหมำยและสำรออกฤทธตอจตประสำท)


METHODOLOGY


ระเบยบวธเพอกำรประเมนกำรปฏบตตำมขอแนะน�ำของ FATFและกำรประเมนประสทธผลของระบบ AML/CFT

สวนน�ำ

เอกสำรนประกอบดวย3สวนคอ1)สวนน�ำโดยอธบำยครำวๆ ถงวธกำรประเมน2)เกณฑประเมน กำรปฏบตตำมขอแนะน�ำของFATFในแตละขอและ3)ผลลพธตวชวดขอมลและปจจยอนทใช เพอประเมนวำไดน�ำขอแนะน�ำของFATFมำปรบใชอยำงมประสทธผลมำกนอยเพยงใด

คณะท�ำงำนเฉพำะกจเพอด�ำเนนมำตรกำรทำงกำรเงน (FATF) ไดก�ำหนดระเบยบวธกำรประเมนกำรปฏบตตำมขอแนะน�ำของ FATF และประสทธผลของระบบกำรปองกนปรำบปรำม กำรฟอกเงนและกำรตอตำนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย(Anti-MoneyLaunderingand CombatingtheFinancingofTerrorism(AML/CFT))ประกอบดวยสองสวนไดแก

▪กำรประเมนกำรปฏบตตำมเชงเทคนค(TechnicalComplianceAssessment)คอ กำรประเมนควำมสอดคลองกบขอแนะน�ำของFATFในดำนกรอบกฎหมำยกำรบงคบ ใชกฎหมำยอ�ำนำจและกระบวนกำรท�ำงำนของหนวยงำนทมอ�ำนำจ

▪กำรประเมนดำนประสทธผล(EffectivenessAssessment)เปนกำรประเมนวำระบบ AML/CFTบรรลผลส�ำเรจมำกนอยเพยงใดและตองปรบปรงอยำงไร

บรบทและควำมเสยง คณะผประเมนตองเขำใจถงบรบทและควำมเสยงของประเทศทเขำรบกำรประเมนไดแก

▪ลกษณะและขอบเขตของควำมเสยงดำนกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงน แกกำรกอกำรรำย(MoneyLaunderingandtheFinancingofTerrorism(ML/FT))

▪สภำพกำรณของประเทศทเขำรบกำรประเมน

▪องคประกอบทำงโครงสรำงทเปนตวสนบสนนระบบAML/CFT

▪ปจจยดำนบรบทอนๆ ทมผลตอมำตรกำรดำนAML/CFTทน�ำมำใชและประสทธผล ของกำรด�ำเนนมำตรกำรดงกลำว

คณะผประเมนควรใชกำรประเมนควำมเสยงของประเทศเปนพนฐำนในกำรท�ำควำมเขำใจควำมเสยง แตไมจ�ำเปนตองยอมรบวำกำรประเมนควำมเสยงดงกลำวนนถกตองทงหมดเสมอไป ในกรณทคณะผประเมนไมสำมำรถสรปไดวำกำรประเมนควำมเสยงของประเทศสมเหตสมผลหรอ มควำมเพยงพอหรอไม คณะผประเมนควรปรกษำหนวยงำนทมอ�ำนำจของประเทศอยำงใกลชดภำยใตขอบเขตอ�ำนำจกฎหมำยเพอใหไดควำมเขำใจรวมกนวำอะไรคอควำมเสยงหลกของประเทศนนๆ หำกตกลงกนไมได คณะผประเมนควรอธบำยควำมเขำใจทแตกตำงกนนน พรอมเหตผลทชดเจน ไวในรำยงำนกำรประเมน (MER) เพอเปนพนฐำนในกำรประเมนกำรด�ำเนนกำรอนๆตำมควำมเสยง(เชนกำรก�ำกบดแลตำมควำมเสยง)


METHODOLOGY


คณะผประเมนควรพจำณำประเดนส�ำคญอนๆเชนควำมแตกตำงของภำคกำรเงนและธรกจและผประกอบวชำชพทไมใชสถำบนกำรเงน (DNFBPs) ขนำด ประเภทของผลตภณฑทำงกำรเงน รวมถงจ�ำนวนประชำกรระดบกำรพฒนำของประเทศปจจยทำงภมศำสตรและควำมเชอมโยงดำนกำรคำ

ระบบAML/CFTทมประสทธผลจ�ำเปนตองอำศยปจจยดำนโครงสรำงทมควำมแนนอน เชนเสถยรภำพทำงกำรเมอง พนธกรณระดบสงในกำรจดกำรปญหำดำน ML/FT สถำบนมควำมมนคงโปรงใสตรวจสอบได ระบบยตธรรมมควำมเปนอสระและมประสทธภำพ หำกขำดหรอมจดออน ในองคประกอบดงกลำวอำจเปนอปสรรคส�ำคญทท�ำใหระบบAML/CFTไมมประสทธผลปจจยอนๆทมผลอยำงยงตอควำมเสยงดำนML/FTและกำรเพมขนหรอลดลงของประสทธผลของมำตรกำรดำนAML/CFTเชนกำรก�ำกบดแลระดบของกำรทจรตและมำตรกำรในกำรปรำบปรำมกำรทจรต

ปจจยดำนควำมเสยงโครงสรำงและบรบทอำจน�ำมำใชอธบำยในบำงกรณวำประเทศปฏบตตำมหรอไมปฏบตตำมเพรำะเหตใด หรอเพรำะเหตใด ประเทศจงมประสทธผลในระดบสงหรอต�ำกวำ ทคำดหวงปจจยเหลำนมควำมส�ำคญตอกำรอธบำยวำประเทศมกำรปฏบตทดหรอไม และชวยให คณะผประเมนสำมำรถก�ำหนดขอแนะน�ำในกำรปรบปรงประสทธผล และไมควรจะน�ำปจจยทเปนอปสรรค เชน กำรขำดองคประกอบเชงโครงสรำง มำเปนขออำงถงขอบกพรองในกำรปฏบต ตำมมำตรฐำนสำกลของ FATF ดงนน คณะผประเมนควรบงชในMER ใหชดเจนวำ ปจจยใดบำง ทน�ำมำพจำรณำ เหตใดจงใชปจจยเหลำนน และมวธด�ำเนนกำรอยำงไร รวมถงแหลงขอมลทใช ในกำรพจำรณำปจจย

กำรปฏบตตำมเชงเทคนค (Technical Compliance) กำรปฏบตตำมเชงเทคนค คอ กำรปฏบตตำมขอแนะน�ำของ FATF ในดำนกรอบกฎหมำย กำรบงคบใชกฎหมำย อ�ำนำจและกระบวนกำรของหนวยงำนทมอ�ำนำจ แมขอแนะน�ำของ FATF จะเปนมำตรฐำนสำกลทใชกบทกประเทศแตคณะผประเมนควรพจำรณำถงกฎหมำยและกำรก�ำกบดแลดำนAML/CFTของแตละประเทศซงมควำมแตกตำงกนแบงเกณฑคะแนนในกำรประเมนเปน4ระดบดงน

ในกรณทไมมกำรน�ำขอแนะน�ำมำปรบใชเนองจำกปญจยดำนโครงสรำงกฎหมำยหรอลกษณะของสถำบนของประเทศนน ๆ จะอยในเกณฑ Not applicable (NA) ทงน เปนหนำทของประเทศ ทเขำรบกำรประเมนทจะตองแสดงใหเหนวำระบบAML/CFTของประเทศเปนไปตำมขอแนะน�ำของFATF

เกณฑกำรปฏบตตำมขอแนะน�ำมอย 4 ระดบ ไดแก

Compliant (C) ไมมขอบกพรอง

Largely compliant (LC) มขอบกพรองเลกนอย

Partially compliant (PC) มขอบกพรองปำนกลำง

Non-compliant (NC) มขอบกพรองสง

Not applicable (NA) ไมไดปฏบตตำมขอแนะน�ำเนองจำกลกษณะทำงโครงสรำงทำงกฎหมำย หรอทำงขนบธรรมเนยมของประเทศ


METHODOLOGY


ประสทธผล (Effectiveness)

มแนวทำงทแตกตำงจำกกำรประเมนดำน Technical Compliance เพรำะไมไดประเมนวำประเทศไดปฏบตตำมขอแนะน�ำหรอไมแตประเมนวำระบบAML/CFTของประเทศมประสทธผลหรอไมเพยงใดและตองปรบปรงเพอใหบรรลผลอยำงไร

กรอบกำรประเมนประสทธผล

กรอบกำรประเมนดำนประสทธผลแบงออกเปน3กรอบไดแก1)เปำหมำยสงสดทวำ“ระบบกำรเงนและเศรษฐกจโลกไดรบกำรปกปองจำกภยคกคำมดำนกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย และกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรแพรขยำยอำวธ โดยเสรมสรำงควำมเขมแขงควำมมนคงปลอดภยใหแกภำคกำรเงน”2)ผลลพธระยะสน(ImmediateOutcomes)ประกอบดวย11ดำนแตละดำนจะมเปำหมำยหลกทระบบAML/CFTควรจะบรรลผลและ3)ผลลพธระยะกลำง(IntermediateOutcomes)เปนเปำหมำยส�ำคญของมำตรกำรดำนAML/CFT

กำรประเมนดำนประสทธผล

▪ผลลพธบรรลผลส�ำเรจมำกนอยเพยงใดคณะผประเมนควรประเมนประสทธผลจำกผลลพธ โดยใชขอสรปจำกประเดนส�ำคญ (Core Issues) ทควรค�ำนงถงในกำรพจำรณำหำกจะ บรรลผลตวอยำงขอมลทสนบสนนขอสรปเกยวกบประเดนส�ำคญและตวอยำงปจจยเฉพำะ ทน�ำมำสนบสนนขอสรปเกยวกบประเดนส�ำคญเปนฐำนในกำรประเมน

▪ตองปรบปรงใหมประสทธผลอยำงไรคณะผประเมนควรเขำใจเหตผลทประเทศไมบรรล ประสทธผลในระดบสงหำกเปนไปไดกควรก�ำหนดขอแนะน�ำเพอใหบรรลผล

เกณฑคะแนนในกำรประเมนดำนประสทธผล

เกณฑคะแนนในประเมนประสทธผลแบงออกเปน 4 ระดบไดแก

High level of effectiveness : บรรลผลในขอบเขตทสงมำกและมขอทตองปรบปรงนอย

Substantial level of effectiveness : บรรลผลในขอบเขตทสงและมขอทตองปรบปรงปำนกลำง

Moderate level of effectiveness : บรรลผลในบำงขอบเขตและมขอทตองปรบปรงมำก

Low level of effectiveness : ไมบรรลผลหรอบรรลในขอบเขตทไมส�ำคญตองปรบปรง

ตงแตพนฐำน


METHODOLOGY


ขอแนะน�ำในกำรปรบปรงระบบ AML/CFT

คณะผประเมนควรก�ำหนดขอแนะน�ำทประเทศควรน�ำไปปฏบตเพอปรบปรงระบบAML/CFTคณะผประเมนไมควรบงชแคจดออนหรอขอบกพรองแตควรเพมคณคำโดยกำรแจกแจงและจดล�ำดบควำมส�ำคญของมำตรกำรทควรน�ำไปปฏบตเพอลดควำมเสยงหรอขอบกพรองทประเทศตองเผชญ

คณะผประเมนควรพจำรณำสภำพกำรณบรบทรวมถงระบบกฎหมำยและสถำบนของประเทศเมอก�ำหนดขอแนะน�ำ เพรำะวธกำรทคณะผประเมนคดวำด อำจไมเหมำะสมกบบรบทของประเทศ ทเขำรบกำรประเมนกได

แมวำประเทศทเขำรบกำรประเมนจะมประสทธผลในระดบสง แตกไมไดควำมวำจะไมมขอ ใหปรบปรงจงอำจจ�ำเปนทจะตองด�ำเนนมำตรกำรเพอคงระดบของประสทธผลไวเมอมควำมเสยงเกดขน


METHODOLOGY


METHODOLOGY ASSESSING TECHNICAL COMPLIANCE WITH THE FATF RECOMMENDATIONS AND THE EFFECTIVENESS OF AML/CFT SYSTEMS

TECHNICAL COMPLIANCE ASSESSMENT 23

TECHNICAL COMPLIANCE ASSESSMENT

RECOMMENDATION 1 ASSESSING RISKS AND APPLYING A RISK-BASED APPROACH

OBLIGATIONS AND DECISIONS FOR COUNTRIES

Risk assessment

Risk mitigation

review of the country’s assessment(s) of risks. Assessors should focus on the process, mechanism, and

of the country’s assessment(s) of risks.

1

2

1

2


METHODOLOGY


กำรประเมนกำรปฏบตตำมเชงเทคนค(TechnicalComplianceAssessment)

กำรประเมนควำมเสยงและกำรน�ำกำรด�ำเนนกำรตำมควำมเสยงมำปรบใชขอแนะน�ำท 1

พนธกรณและการตดสนใจส�าหรบประเทศทเขารบการประเมน

การประเมนความเสยง

1.1 ประเทศตองระบและประเมนควำมเสยงเกยวกบML/TFของประเทศตน

1.2 ประเทศตองก�ำหนดหนวยงำนหรอกลไกประสำนงำนในกำรประเมนควำมเสยง

1.3 ประเทศตองปรบปรงกำรประเมนใหเปนปจจบนอยเสมอ

1.4 ประเทศตองมกลไกเพอใหข อมลเกยวกบผลกำรประเมนควำมเสยงแกหนวยงำนทมอ�ำนำจ

หนวยก�ำกบดแลตนเอง (SRBs) สถำบนกำรเงน และกลมธรกจและวชำชพทไมใชสถำบนกำรเงน

(DNFBPs)

การลดความเสยง

1.5 เมอเขำใจควำมเสยงแลว ประเทศตองน�ำกำรด�ำเนนกำรตำมควำมเสยง (RBA) มำปรบใชเพอจดสรร

ทรพยำกรและด�ำเนนมำตรกำรเพอปองกนหรอลดควำมเสยงดำนML/FT

1.6 ประเทศทตดสนใจไมด�ำเนนกำรตำมขอแนะน�ำของ FATF ในบำงขอ จ�ำเปนตองใหสถำบนกำรเงน

และDNFBPsด�ำเนนกำรเพอแสดงใหเหนวำ

a) มควำมเสยงดำนML/FTต�ำ

b) ธรกรรมทำงกำรเงน (นอกเหนอจำกธรกจโอนเงนหรอมลคำเงน) ทด�ำเนนกำรโดย

บคคลธรรมดำหรอนตบคคลเปนครงครำวหรออยในระดบทจ�ำกดจงจะถอวำมควำมเสยง

ดำนML/FTต�ำ


METHODOLOGY




has been identified, and this is consistent with the country’s assessment of its ML/TF risks

OBLIGATIONS AND DECISIONS FOR FINANCIAL INSTITUTIONS AND DNFBPS

Risk assessment

Risk mitigation

3

4

5

3

4

5


METHODOLOGY


1.7 กรณทประเทศบงชวำมควำมเสยงสงมำก ตองมนใจวำระบบ AML/CFT สำมำรถจดกำรควำมเสยง

นนได รวมถง (a) ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงน และ DNFBPs ด�ำเนนมำตรกำรอยำงเขมขน

เพอบรหำรและลดควำมเสยง หรอ (b) ใหสถำบนกำรเงน และ DNFBPs ผนวกขอมลนไว

ในกำรประเมนควำมเสยงของตน

1.8 อำจอนโลมใหใชมำตรกำรผอนปรนในกำรปฏบตตำมขอแนะน�ำ FATF บำงขอโดยกำรก�ำหนด

ใหสถำบนกำรเงน และ DNFBPs ตองด�ำเนนกำรบำงอยำง แตทงนตองเปนกรณทมควำมเสยงต�ำ

และสอดคลองกบกำรประเมนควำมเสยงML/FTระดบชำต

1.9 หนวยก�ำกบดแล และ SRBs ตองสรำงหลกประกนวำสถำบนกำรเงน และ DNFBPs ปฏบตตำม

พนธกรณภำยใตขอแนะน�ำท1

พนธกรณและการตดสนใจของสถาบนการเงน และ DNFBPs

การประเมนความเสยง

1.10 ตองก�ำหนดใหสถำบนกำรเงน และ DNFBPs บงช ประเมน และเขำใจควำมเสยงดำน ML/FT

ของตนตำมขนตอนทเหมำะสมโดย

a) จดท�ำเอกสำรกำรประเมนควำมเสยง

b) พจำรณำปจจยควำมเสยงทเกยวของทงหมดกอนทจะก�ำหนดวำควำมเสยงอยในระดบใด

และจะลดควำมเสยงอยำงไร

c) ปรบปรงกำรประเมนเปนใหปจจบนอยเสมอ

d) มกลไกทเหมำะสมในกำรใหขอมลกำรประเมนควำมเสยงแกหนวยงำนทมอ�ำนำจและSRBs

การลดความเสยง

1.11 ตองก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนและDNFBPs

a) มนโยบำย กำรควบคม และขนตอนกำรด�ำเนนกำรทไดรบอนมตโดยผบรหำรระดบสง

เพอบรหำรและลดควำมเสยงทบงชโดยประเทศ (ควำมเสยงระดบชำต) สถำบนกำรเงน

หรอDNFBPs(ควำมเสยงรำยภำค)

b) ตดตำมกำรด�ำเนนกำรควบคมและปรบปรงกำรด�ำเนนกำรดงกลำวหำกจ�ำเปน


METHODOLOGY





METHODOLOGY


c) ด�ำเนนมำตรกำรอยำงเขมขนเพอบรหำรและลดควำมเสยงเมอพบควำมเสยงสง

1.12 ในกรณควำมเสยงต�ำประเทศอำจใหสถำบนกำรเงนและDNFBPsใชมำตรกำรผอนปรนในกำรบรหำร

หรอลดควำมเสยงแตไมตองใชมำตรกำรดงกลำวในกรณทมเหตอนควรสงสยดำนML/FT


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 2 NATIONAL CO-OPERATION AND CO-ORDINATION

6

6


METHODOLOGY


ควำมรวมมอและกำรประสำนงำนระดบชำตขอแนะน�ำท 2

2.1 ประเทศตองมนโยบำยระดบชำตในดำน AML/CFT โดยอำศยขอมลจำกกำรประเมนควำมเสยง

ซงนโยบำยดงกลำวตองมกำรทบทวนเปนประจ�ำ

2.2 ประเทศตองก�ำหนดหนวยงำน หรอมกลไกประสำนงำน หรอกลไกอนทมหนำทรบผดชอบนโยบำย

ดำนAML/CFT

2.3 ตองมกลไกทท�ำใหหนวยก�ำหนดนโยบำย หนวยขำวกรองทำงกำรเงน หนวยบงคบใชกฎหมำย

หนวยงำนก�ำกบดแล และหนวยงำนอนๆ ทเกยวของสำมำรถรวมมอและประสำนงำนระหวำงกน

อยำงเหมำะสมในกำรพฒนำและกำรน�ำนโยบำย รวมถงกำรด�ำเนนงำนดำน AML/CFT ไปปฏบต

ซงกลไกดงกลำวตองน�ำมำใชกบทงระดบนโยบำยและระดบปฏบต

2.4 หนวยงำนทมอ�ำนำจตองมควำมรวมมอและกลไกประสำนทเหมอนกนเพอตอตำนกำรสนบสนนทำงกำรเงน

แกกำรแพรขยำยอำวธทมอ�ำนำจท�ำลำยลำงสง(WeaponofMassDestruction:WMD)

2.5 ประเทศตำงๆ ตองมควำมรวมมอและกำรประสำนงำนระหวำงหนวยงำนทเกยวของเพอใหมำตรกำร

ดำนกำรปองกนปรำบปรำมกำรฟอกเงนและกำรตอตำนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยนน

สอดคลองกบกฎหรอระเบยบดำนกำรคมครองและกำรรกษำควำมลบของขอมลรวมทงบทบญญตอนๆ

ในท�ำนองเดยวกน(เชนควำมมนคงปลอดภยดำนขอมล/กำรเกบรกษำขอมลในประเทศ)


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 3 MONEY LAUNDERING OFFENCE

are punishable by a maximum penalty of more than one year’s imprisonment; orare punished by a minimum penalty of more than six months’ imprisonment (for

Recommendation 3 does not require countries to create a separate offence of “participation in an organised criminal group and racketeering”. In order to cover this category of “designated offence”, it is

i.e.

7

8

9

9

8

7


METHODOLOGY


ควำมผดฐำนฟอกเงนขอแนะน�ำท 3

3.1 ตองก�ำหนดใหกำรฟอกเงนเปนควำมผดทำงอำญำตำมอนสญญำ Vienna Convention และ

PalermoConvention(ดในมำตรำท3(1)(b)&(c)ตำมอนสญญำViennaConventionและมำตรำ6(1)

ตำมอนสญญำPalermoConvention)

3.2 ควำมผดฐำนฟอกเงนตองครอบคลมควำมผดรำยแรงทงหมด โดยก�ำหนดควำมผดมลฐำนใหมขอบเขต

กวำงทสดหรออยำงนอยควำมผดมลฐำนตองรวมถงควำมผดแตละประเภททไดก�ำหนดไว

3.3 ในกรณทประเทศก�ำหนดควำมผดมลฐำนตำมอตรำโทษ (Threshold Approach) หรอวธ

แบบผสมผสำน (Combined Approach) ซงรวมถง Threshold Approach ดวย อยำงนอยทสด

ควำมผดมลฐำนตองประกอบดวยควำมผดทงหมดท

a) จดอยในประเภทควำมผดรำยแรงภำยใตกฎหมำยภำยในประเทศหรอ

b) ก�ำหนดโทษสงสดเปนโทษจ�ำคกมำกกวำ1ปหรอ

c) ก�ำหนดโทษขนต�ำเปนโทษจ�ำคกมำกกวำ 6 เดอน (ส�ำหรบประเทศทก�ำหนดโทษ

ขนต�ำไวในกฎหมำย)

3.4 ควำมผดฐำนฟอกเงนตองคลอบคลมถงทรพยสนประเภทใดๆ ทไดมำจำกกำรกระท�ำควำมผด

ทงทำงตรงหรอทำงออมไมวำจะมมลคำเทำใดกตำม

3.5 ในกำรพสจนวำทรพยสนทไดมำเปนทรพยสนทเกยวกบกำรกระท�ำควำมผดหรอไมนน ไมจ�ำเปนตอง

พพำกษำวำบคคลนนกระท�ำควำมผดมลฐำน

3.6 ควำมผดมลฐำนของกำรฟอกเงนตองคลอบคลมไปถงกำรกระท�ำทเกดขนในตำงประเทศและเปนควำมผด

ในประเทศนนและจะเปนควำมผดมลฐำนหำกไดกระท�ำภำยในประเทศ

3.7 ควำมผดฐำนฟอกเงนตองน�ำมำใชกบบคคลทกระท�ำควำมผดมลฐำน เวนเสยแตวำจะขดกบหลกกำร

ขนพนฐำนของกฎหมำยภำยในประเทศ

3.8 เจตนำและควำมรทจ�ำเปนทจะใชพสจนวำเปนควำมผดฐำนฟอกเงนหรอไมนนอำจสนนษฐำนจำก

สภำพกำรณควำมเปนจรง(ObjectiveFactualCircumstances)

3.9 กำรลงโทษทำงอำญำทเหมำะสมและมผลเปนกำรยบยงตองใชกบบคคลธรรมดำทไดรบกำรพพำกษำ

วำมควำมผดฐำนฟอกเงน


METHODOLOGY





METHODOLOGY


3.10 หำกไมสำมำรถใชควำมรบผดและกำรลงโทษทำงอำญำได (เนองจำกหลกกำรขนพนฐำนของกฎหมำย

ภำยในประเทศ)ใหใชควำมรบผดและกำรลงโทษทำงแพงหรอทำงปกครองกบนตบคคลซงตองไมเปน

อปสรรคตอกำรด�ำเนนคดทำงอำญำ ทำงแพง หรอทำงปกครองกบนตบคคล โดยเฉพำะประเทศทม

ควำมรบผดมำกกวำรปแบบเดยว มำตรกำรดงกลำวตองไมกระทบตอควำมรบผดทำงอำญำ

ของบคคลธรรมดำกำรลงโทษตองเหมำะสมและมผลเปนกำรยบยง

3.11 ตองมควำมผดฐำนอนๆประกอบกบควำมผดฐำนฟอกเงนดวยเชนกำรมสวนรวมกำรมสวนเกยวของ

กำรสมคบ กำรพยำยำมกระท�ำ กำรชวยเหลอ กำรอ�ำนวยควำมสะดวก กำรใหค�ำปรกษำในกำร

กระท�ำควำมผดเวนเสยแตวำหลกกำรขนพนฐำนของกฎหมำยระหวำงประเทศไมอนญำตใหกระท�ำได


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 4 CONFISCATION AND PROVISIONAL MEASURES

take steps that will prevent or void actions that prejudice the country’s ability to

bona fide

ex-parte

10

10


METHODOLOGY


กำรรบทรพยและมำตรกำรชวครำวขอแนะน�ำท 4

4.1 ประเทศตองมมำตรกำรตำง ๆ รวมถงมำตรกำรทำงกฎหมำยเพอใหสำมำรถรบทรพยดงตอไปนได

ไมวำจะถอครองโดยผกระท�ำควำมผดหรอบคคลทสำม

a) ทรพยสนทไดมำจำกกำรฟอกเงน

b) ทรพยสน (รวมถงรำยไดหรอผลประโยชนอนๆ) หรอเครองมอตำงๆ ทใช หรอมเจตนำ

จะใชในกำรฟอกเงนหรอกระท�ำควำมผดมลฐำน

c) ทรพยสนทได หรอทใช หรอมเจตนำจะใช หรอจดสรรเพอใชในกำรสนบสนนทำงกำรเงน

แกกำรกอกำรรำยหรอกำรกระท�ำอนเปนกำรกอกำรรำยหรอองคกรกอกำรรำย

d) ทรพยสนทมมลคำเทำกน

4.2 ประเทศตองมมำตรกำรตำงๆรวมถงมำตรกำรทำงกฎหมำยเพอใหหนวยงำนทมอ�ำนำจด�ำเนนกำร

a) บงชตดตำมรองรอยและประเมนทรพยสนทอยภำยใตกำรรบ

b) ด�ำเนนมำตรกำรชวครำว เชน อำยดหรอยด เพอปองกนกำรซอขำย โอน หรอจ�ำหนำย

ทรพยสนทอยภำยใตกำรรบ

c) ปองกนหรอหลกเลยงกำรกระท�ำทจะกระทบตอกำรอำยด ยด หรอตดตำมทรพยสน

ทอยภำยใตกำรรบกลบคน

d) ด�ำเนนมำตรกำรสบสวนทเหมำะสม

4.3 กฎหมำยและมำตรกำรตำงๆตองก�ำหนดใหมกำรคมครองสทธของบคคลทสำมทสจรต(bonafide)

4.4 ประเทศตองมกลไกส�ำหรบกำรบรหำรจดกำรและจ�ำหนำยทรพยสนทถกอำยดยดหรอรบหำกจ�ำเปน


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 5 TERRORIST FINANCING OFFENCE

11

12

11

12


METHODOLOGY


ควำมผดฐำนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยขอแนะน�ำท 5

5.1 ประเทศตองก�ำหนดใหกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย (FT) เปนควำมผดทำงอำญำ ตำมอนสญญำTerroristFinancingConvention

5.2 ควำมผดฐำน FT ตองครอบคลมบคคลทตงใจจดหำหรอเกบรวบรวมเงนหรอทรพยสนดวยวธกำรใดๆ โดยทำงตรงหรอทำงออม ซงมเจตนำกระท�ำผดกฎหมำยโดยน�ำเงนไปใชหรอรวำเงนจะถกน�ำไปใช เตมจ�ำนวนหรอบำงสวนเพอ

a) กอกำรรำยหรอ

b) โดยองคกรกอกำรรำยหรอผกอกำรรำยรำยบคคล(แมวำจะไมมกำรเชอมโยงกบกำรกระท�ำ อนเปนกำรกอกำรรำยครงหนงเปนกำรเฉพำะหรอหลำยครง)

5.2 ทวควำมผดฐำนสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยตองรวมถงกำรสนบสนนคำใชจำยในกำรเดนทำง ของบคคลทเดนทำงไปยงอกประเทศหนงซงไมใชประเทศทบคคลผนนเปนพลเมองหรอถอสญชำต โดยมจดประสงคเพอไปกอกำร วำงแผนหรอเตรยมกำร หรอไปเขำรวมในกำรกอกำรรำย หรอไปให หรอเขำรบกำรฝกกอกำรรำย

5.3 ควำมผดฐำนสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยตองครอบคลมไปถงเงนหรอทรพยสนใดๆ ไมวำจะมำจำกแหลงทถกตองชอบธรรมหรอแหลงทผดกฎหมำยกตำม

5.4 ควำมผดฐำนFTตองไมก�ำหนดวำเงนหรอทรพยสนอนๆนน

a) ถกใชไปจรงเพอกระท�ำกำรหรอพยำยำมกระท�ำกำรอนเปนกำรกอกำรรำย

b) เชอมโยงกบกำรกอกำรรำยครงหนงเปนกำรเฉพำะหรอหลำยครง

5.5 เจตนำและควำมรทจ�ำเปนทจะน�ำมำพสจนวำเปนควำมผดฐำน FT อำจสนนษฐำนจำกสภำพกำรณ ควำมเปนจรง

5.6 กำรลงโทษทำงอำญำทเหมำะสมและมผลเปนกำรยบยงตองน�ำไปใชกบบคคลธรรมดำทไดรบ กำรพพำกษำวำมควำมผดฐำนสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

5.7 หำกไมสำมำรถใชควำมรบผดและกำรลงโทษทำงอำญำได (เนองจำกหลกกำรขนพนฐำนของกฎหมำย ภำยในประเทศ)ใหใชควำมรบผดและกำรลงโทษทำงแพงหรอทำงปกครองกบนตบคคลซงตองไมเปน อปสรรคตอกำรด�ำเนนคดทำงอำญำ ทำงแพง หรอทำงปกครองกบนตบคคล โดยเฉพำะประเทศ ทมควำมรบผดมำกกวำรปแบบเดยว

5.8 ตองเปนควำมผดฐำนFTหำก

a) พยำยำมกระท�ำผดฐำนFT

b) มสวนรวมในฐำนะผสมคบหรอพยำยำมกระท�ำควำมผดฐำนFT

c) จดตงหรอสงใหผอนกระท�ำหรอพยำยำมกระท�ำควำมผดฐำนFT


METHODOLOGY




13

13


METHODOLOGY


d) มสวนชวยเหลอในกำรกระท�ำควำมผดฐำนFTหรอพยำยำมกระท�ำควำมผดโดยกลมบคคล

ทมวตถประสงครวมกน

5.9 ตองก�ำหนดใหควำมผดฐำนFTเปนควำมผดมลฐำนของกำรฟอกเงน

5.10 ควำมผดฐำน FT ตองน�ำมำใช โดยไมตองค�ำนงวำบคคลทถกกลำวหำวำกระท�ำผดจะอยในประเทศ

เดยวกนกบทผกอกำรรำย หรอองคกรกอกำรรำยตงอย หรอกำรกอกำรรำยเกดขน หรอจะเกดขน

หรอไมกตำม


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 6 TARGETED FINANCIAL SANCTIONS RELATED TO TERRORISM AND TERRORIST FINANCING

Identifying and designating

Qaida) and 1988 sanctions regimes (Referred to below as “UN Sanctions Regimes”),

apply an evidentiary standard of proof of “reasonable grounds” or “reasonable basis”

UNSCR 1373; as put forward either on the country’s own motion or, after examining

14

15

16

16

15

14


METHODOLOGY


มำตรกำรลงโทษทำงกำรเงนบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดทมควำมเกยวของ กบกำรกอกำรรำยและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยขอแนะน�ำท 6

การบงชและการก�าหนดรายชอ

6.1 ตำมขอขอมตคณะมนตรควำมมนคงแหงสหประชำชำต(UNSCRS)ท1267/1989เกยวกบกำรก�ำหนด

รำยชอ(กลมAlQaida)และเกณฑกำรลงโทษท1988ประเทศตอง

a) ก�ำหนดหนวยงำนทมอ�ำนำจหรอศำลใหมหนำทในกำรเสนอบคคลหรอองคกรตอคณะกรรมกำร

ขอมตท1267/1989และคณะกรรมกำรขอมตท1988เพอก�ำหนดรำยชอ

b) มกลไกเพอบงชเปำหมำยส�ำหรบกำรก�ำหนดรำยชอโดยอำศยหลกเกณฑทก�ำหนดไว

ในขอมตUNSCRS

c) ใชมำตรฐำนกำรพสจนหลกฐำนตำม “มลเหตอนควร” (reasonable grounds) หรอ

“พนฐำนอนควร”(reasonablebasis)ในกำรตดสนใจวำจะเสนอใหมกำรก�ำหนดรำยชอหรอไม

ในกำรก�ำหนดรำยชอไมควรมเงอนไขวำตองมกำรด�ำเนนคดอำญำอยจงจะก�ำหนดรำยชอได

d) ด�ำเนนกำรตำมขนตอนกำรด�ำเนนกำร (ในกรณของเกณฑกำรลงโทษของสหประชำชำต)

และรปแบบมำตรฐำนส�ำหรบกำรขนบญชรำยชอตำมทคณะกรรมกำรขอขอมตท1267/1989

หรอ1988ใหกำรรบรอง

e) จดหำขอมลใหมำกทสดเทำทจะเปนไปไดเกยวกบรำยชอทถกเสนอส�ำนวนคดทมรำยละเอยด

ทมำกทสดเทำทจะเปนไปไดเกยวกบกำรขนบญชรำยชอและระบวำสำมำรถเปดเผยสถำนะ

ของประเทศทเปนผก�ำหนดรำยชอไดหรอไม

6.2 กำรก�ำหนดรำยชอตำมขอมตUNSCRSท1373ประเทศตอง

a) ก�ำหนดหนวยงำนทมอ�ำนำจหรอศำลใหมหนำทในกำรเสนอบคคลหรอองคกรตำมหลกเกณฑ

เฉพำะทใชในกำรก�ำหนดรำยชอตำมขอมตUNSCRSท1373โดยประเทศนนเปนผก�ำหนดเอง

หรอเปนไปตำมค�ำขอของตำงประเทศหลงจำกตรวจสอบแลวเหนวำเหมำะสม


METHODOLOGY




apply an evidentiary standard of proof of “reasonable grounds” or “reasonable basis”

ex parte

Freezing

evidence for the determination that “reasonable grounds” or “reasonable basis” exist for a decision to

irrespective of whether the proposed designation is being put forward on the relevant country’s own

national level, as put forward either on the country’s own motion or at the request of another country, if

17

18

19

19

18

17


METHODOLOGY


b) มกลไกเพอบงชเปำหมำยส�ำหรบกำรก�ำหนดรำยชอโดยอำศยหลกเกณฑทก�ำหนดไว

ในขอมตUNSCRSท1373

c) เมอไดรบค�ำขอ ตองตดสนใจไดทนทวำค�ำขอนนมมลเหตอนควรหรอพนฐำนอนควรสงสย

หรอเชอไดวำผ ทถกเสนอใหมกำรก�ำหนดรำยชอตำมทเสนอมำเปนไปตำมหลกเกณฑ

กำรก�ำหนดรำยชอตำมขอมตท1373หรอไม

d) ใชมำตรฐำนกำรพสจนหลกฐำนตำม“มลเหตอนควร”หรอ“พนฐำนอนควร”ในกำรตดสนใจ

วำจะเสนอใหมกำรก�ำหนดรำยชอหรอไม ในกำรก�ำหนดรำยชอไมควรมเงอนไขวำตองม

กำรด�ำเนนคดอำญำอยจงจะกำรก�ำหนดรำยชอได

e) เมอรองขอใหตำงประเทศด�ำเนนกำรภำยใตกลไกกำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสน

ตองใหขอมลเกยวกบกำรบงชและขอมลเฉพำะทสนบสนนกำรก�ำหนดรำยชอใหมำกทสด

6.3 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทตองไดรบอ�ำนำจทำงกฎหมำยและขนตอนกำรด�ำเนนงำนหรอกลไกเพอ

a) เกบรวบรวมหรอขอขอมลเพอบงชบคคลหรอองคกรโดยอำศยมลเหตอนควรหรอพนฐำน

อนควรสงสยหรอเชอไดวำเปนไปตำมหลกเกณฑกำรก�ำหนดรำยชอ

b) กำรด�ำเนนกำรฝำยเดยว(exparte)ในกำรบงชบคคลหรอองคกรและเปนบคคลหรอองคกร

ทอยระหวำงกำรพจำรณำใหเปนบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนด

การระงบการด�าเนนการกบทรพยสน

6.4 ประเทศตองมำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดโดยไมชกชำ

6.5 ประเทศตองมอ�ำนำจทำงกฎหมำยและก�ำหนดหนวยงำนภำยในประเทศทมหนำทในกำรด�ำเนนกำรและ

บงคบใชมำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดใหสอดคลองตำมมำตรฐำนและขนตอน

กำรด�ำเนนกำรดงน


METHODOLOGY




bona fide

De-listing, unfreezing and providing access to frozen funds or other assets

“or”, in this particular case means that countries must both prohibit their own nationals and prohibit any

20

20


METHODOLOGY


a) ประเทศตองก�ำหนดใหบคคลธรรมดำและนตบคคลภำยในประเทศทงหมดระงบกำรด�ำเนนกำร กบทรพยสนของบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดโดยไมชกชำและไมตองแจงลวงหนำ b) พนธกรณในกำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนตองครอบคลม I.เงนหรอทรพยสนอนทงหมดทถกครอบครองหรอควบคมโดยบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนด และทรพยสนนนมควำมเชอมโยงกบกำรกระท�ำอนเปนกำรกอกำรรำย II. เงนหรอทรพยสนนนถกครอบครองหรอควบคมโดยบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดทงหมด หรอบำงสวนโดยทำงตรงหรอทำงออม III.เงนหรอทรพยสนอนทไดมำหรอเกดจำกเงนหรอทรพยสนอนทถกครอบครองหรอควบคม โดยบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดโดยทำงตรงหรอทำงออม IV.เงนหรอทรพยสนอนของบคคลหรอองคกรทกระท�ำกำรในนำมหรอด�ำเนนกำรตำมค�ำสง ของบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนด c) ประเทศตองหำมบคคลสญชำตตนหรอบคคลและองคกรทอยภำยใตเขตอ�ำนำจตำมกฎหมำยตน มใหจดหำเงนหรอทรพยสนอนทรพยำกรทำงเศรษฐกจบรกำรทำงกำรเงนหรอบรกำรอน ทเกยวของทงทำงตรงหรอทำงออมเพอประโยชนของบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดองคกร ทบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดเปนเจำของหรอควบคมโดยทำงตรงหรอทำงออมตลอดจน บคคลหรอองคกรทกระท�ำกำรในนำมหรอด�ำเนนกำรตำมค�ำสงของบคคลหรอองคกร ทถกก�ำหนด เวนแตจะมใบอนญำต ไดรบมอบอ�ำนำจหรอไดรบแจงตำมขอมต UNSCRS ทเกยวของ d) ประเทศตองมกลไกส�ำหรบกำรแจงรำยชอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดใหภำคกำรเงนและ DNFBPsทรำบในทนทและก�ำหนดแนวทำงทชดเจนเรองหนำทในกำรด�ำเนนกำรตำมกลไก กำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนแกสถำบนกำรเงนบคคลหรอองคกรอนรวมถงDNFBPs ทอำจก�ำลงถอครองเงนหรอทรพยสนอนทเปนเปำหมำย e) ประเทศตองก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนและDNFBPsรำยงำนตอหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำท เกยวกบทรพยสนใดๆทถกระงบกำรด�ำเนนกำรหรอปฏบตตำมขอก�ำหนดตำมขอมตของ UNSCRSรวมถงควำมพยำมในกำรท�ำธรกรรม f) ประเทศตองมมำตรกำรคมครองสทธของบคคลทสำมทกระท�ำกำรโดยสจรตเมอด�ำเนนกำร ตำมพนธกรณภำยใตขอแนะน�ำท6 การถอดถอนรายชอออกจากบญชรายชอ การยกเลกการระงบการด�าเนนการกบทรพยสน และ จดใหมการเขาถงเงนหรอทรพยสนอนทถกระงบ6.6 ประเทศตองมขนตอนทเปนทเปดเผยในกำรถอดถอนรำยชอออกจำกบญชรำยชอ และกำรยกเลก กำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนของบคคลหรอองคกรทไมเปนไปตำมหลกเกณฑกำรก�ำหนด รำยชอขนตอนเหลำนตองรวมถง a) ขนตอนในกำรเสนอค�ำขอใหถอดถอนรำยชอตอคณะกรรมกำรก�ำหนดโทษ(UNSanctions Committee)ในกรณบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดตำมเกณฑกำรลงโทษของสหประชำชำต


METHODOLOGY




1267/1989 Committee 1988 Committee

1988 Committee1988 Committee

Al-Qaida Sanctions ListUnited Nations Office of the

Ombudsperson

i.e.

1267/1989 Committee

1988 Committee

21

21


METHODOLOGY


ซงประเทศเหนวำไมเปนไปตำมหลกเกณฑกำรก�ำหนดรำยชอ ซงขนตอนและหลกเกณฑ ดงกลำวตองสอดคลองกบขนตอนทคณะกรรมกำรขอมตท1267/1989หรอคณะกรรมกำร ขอมตท1988ใหกำรรบรอง

b) อ�ำนำจทำงกฎหมำย ขนตอน หรอกลไกในกำรถอดถอนรำยชอออกจำกบญช กำรยกเลก กำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนของบคคลหรอองคกรทไมเปนไปตำมหลกเกณฑ กำรก�ำหนดรำยชอ

c) กำรก�ำหนดรำยชอตำมขอมตUNSCRSท1373ตองมขนตอนในกำรอนญำตใหมกำรทบทวน เมอไดรบค�ำขอใหมกำรทบทวนกำรตดสนใจในกำรก�ำหนดรำยชอกอนยนตอศำลหรอ หนวยงำนอสระอน

d) กำรก�ำหนดรำยชอตำมขอมต UNSCRS ท 1988 ตองมขนตอนเพออ�ำนวยควำมสะดวก ในกำรทบทวน โดยเปนไปตำมแนวทำงหรอขนตอนทคณะกรรมกำรขอมตท 1988 ใหกำรรบรองรวมถงกลไกหลกทตงขนภำยใตขอมตUNSCRSท1730

e) ในกำรก�ำหนดรำยชอเกยวกบกลมAl-Qaidaตองมขนตอนในกำรแจงใหบคคลหรอองคกร ทถกก�ำหนดทรำบวำมส�ำนกงำนผตรวจกำรแหงสหประชำชำต (UN Office of the Ombudsperson)ตำมขอมตUNSCRSท1904,1989และ2083ในกำรรบค�ำขอถอดถอน รำยชอออกจำกบญช

f) ขนตอนทเปนทเปดเผยในกำรยกเลกกำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนของบคคลหรอ องคกรท มชอเหมอนหรอคลำยคลงกบบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดซงไดรบผลกระทบ จำกกลไกกำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนโดยไมเจตนำ(falsepositive)เมอตรวจสอบ พบวำบคคลหรอองคกรทเกยวของไมใชบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนด

g) กลไกส�ำหรบกำรแจงไปยงภำคกำรเงนและDNFBPsทนททมกำรถอดถอนรำยชอออกจำก บญชและยกเลกกำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสน และจดใหมแนวทำงแกสถำบนกำรเงน และบคคลหรอองคกรอนรวมถงDNFBPsทอำจจะก�ำลงถอครองเงนหรอทรพยสนทเปน เปำหมำยตำมพนธกรณทจะตองปฏบตตำมกำรถอดถอนรำยชอออกจำกบญชหรอกำรระงบ กำรด�ำเนนกำรกบทรพยสน

6.7 ประเทศตองใหอ�ำนำจในกำรเขำถงเงนหรอทรพยสนทถกระงบกำรด�ำเนนกำร เมอพจำรณำแลวเหนวำม ควำมจ�ำเปนส�ำหรบคำใชจำยพนฐำน หรอกำรจำยคำธรรมเนยมบำงประเภท คำใชจำยและ คำบรกำรตำงๆหรอคำใชจำยพเศษโดยสอดคลองกบขนตอนทก�ำหนดไวในขอมตUNSCRSท1452 และขอมตทสบเนองจำกขอมตดงกลำวในท�ำนองเดยวกนประเทศตองใหอ�ำนำจในกำรเขำถงเงนหรอ ทรพยสนทถกระงบกำรด�ำเนนกำร หำกใชมำตรกำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนตอบคคล หรอองคกรทถกก�ำหนดโดยประเทศอนๆตำมขอมตUNSCRSท1373


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 7 TARGETED FINANCIAL SANCTIONS RELATED TO PROLIFERATION

22

22


METHODOLOGY


ขอแนะน�ำท 7

7.1 เพอปฏบตตำมขอมตทUNSCRSใหกำรรบรองภำยใตหมวดท7ของกฎบตรสหประชำชำตซงเกยวของ

กบกำรปองกน ปรำบปรำม และยบยงกำรแพรขยำยอำวธทอ�ำนำจท�ำลำยลำงสง (WMD) และ

กำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรแพรขยำยWMDประเทศตองด�ำเนนมำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคล

หรอองคกรทถกก�ำหนดโดยไมชกชำ

7.2 ประเทศตองใหอ�ำนำจทำงกฎหมำย และระบหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทรบผดชอบในกำรปฏบตตำม

และบงคบใชมำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดใหเปนไปตำมมำตรฐำนและขนตอนดงน

a) ประเทศตองก�ำหนดใหบคคลธรรมดำและนตบคคลภำยในประเทศทงหมดระงบกำรด�ำเนนกำร

กบทรพยสนของบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดโดยไมชกชำและไมตองแจงลวงหนำ

b) พนธกรณในกำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนตองครอบคลม

i. เงนหรอทรพยสนอนทงหมดทถกครอบครองหรอควบคมโดยบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนด

และทรพยสนนนมควำมเชอมโยงกบกำรแพรขยำยอำวธ แผน หรอภยคกคำมเกยวกบ

กำรแพรขยำยอำวธ

ii. เงนหรอทรพยสนนนถกครอบครองหรอควบคมโดยบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดทงหมด

หรอบำงสวนโดยทำงตรงหรอทำงออม

iii. เงนหรอทรพยสนอนทไดมำหรอเกดจำกเงนหรอทรพยสนอนทถกครอบครองหรอควบคม

โดยบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดโดยทำงตรงหรอทำงออม

iv. เงนหรอทรพยสนอนของบคคลหรอองคกรทกระท�ำกำรในนำมหรอด�ำเนนกำรตำมค�ำสง

ของบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนด

c) ประเทศตองสรำงหลกประกนวำเงนหรอทรพยสนอนไมถกน�ำไปใชหรอเพอประโยชนของบคคล

หรอองคกรทถกก�ำหนดโดยบคคลสญชำตตนหรอบคคลหรอองคกรใดๆ ทอยภำยในประเทศตน

เวนแตจะมใบอนญำตไดรบมอบอ�ำนำจหรอไดรบแจงตำมขอมตUNSCRSทเกยวของ

d) ประเทศตองมกลไกส�ำหรบกำรแจงรำยชอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดใหภำคกำรเงนและ

DNFBPs ทรำบในทนท และก�ำหนดแนวทำงทชดเจนเรองหนำทในกำรด�ำเนนกำรตำมกลไก

มำตรกำรลงโทษทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดทมควำมเกยวของกบกำรแพรขยำยอำวธ


METHODOLOGY




bona fide

i.e.

23

23


METHODOLOGY


กำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนแกสถำบนกำรเงน บคคล หรอองคกรอนรวมถง DNFBPs

ทอำจก�ำลงถอครองเงนหรอทรพยสนอนทเปนเปำหมำย

e) ประเทศตองก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนและDNFBPsรำยงำนตอหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทเกยวกบ

ทรพยสนใด ๆ ทถกระงบกำรด�ำเนนกำร หรอปฏบตตำมขอก�ำหนดตำมขอมตของUNSCRS

รวมถงควำมพยำมในกำรท�ำธรกรรม

f) ประเทศตองมมำตรกำรคมครองสทธของบคคลทสำมทกระท�ำกำรโดยสจรตเมอด�ำเนนกำร

ตำมพนธกรณภำยใตขอแนะน�ำท7

7.3 ประเทศตองใชมำตรกำรในกำรตดตำมและสรำงหลกประกนวำสถำบนกำรเงนและDNFBPsไดปฏบต

ตำมกฎหมำยทเกยวของหรอวธกำรทสำมำรถบงคบใหปฏบตตำมพนธกรณภำยใตขอแนะน�ำท 7

หำกไมปฏบตตำมกฎหมำยหรอวธกำรทสำมำรถบงคบไดดงกลำวสถำบนกำรเงนตองไดรบโทษทำงแพง

ทำงปกครองหรอทำงอำญำ

7.4 ประเทศตองมขนตอนทเปนทเปดเผยในกำรถอดถอนรำยชอออกจำกบญชรำยชอ และกำรยกเลก

กำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนของบคคลหรอองคกรทไมเปนไปตำมหลกเกณฑกำรก�ำหนด

รำยชอขนตอนเหลำนตองรวมถง

a) ใหบคคลหรอองคกรทถกขนบญชรำยชอสำมำรถยนค�ำขอตอหนวยประสำนกลำง(focalpoint)

เพอถอดถอนรำยชอออกจำกบญช โดยเปนไปตำมขอมตUNSCRSท 1730หรอแจงใหบคคล

หรอองคกรทถกก�ำหนดยนค�ำขอตอหนวยประสำนกลำงโดยตรง

b) ขนตอนทเปนทเปดเผยในกำรยกเลกกำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนของบคคลหรอองคกร

ทมชอเหมอนหรอคลำยคลงกบบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนด ซงไดรบผลกระทบจำกกลไก

กำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนโดยไมเจตนำ(falsepositive)เมอตรวจสอบพบวำบคคล

หรอองคกรทเกยวของไมใชบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนด

c) ใหอ�ำนำจในกำรเขำถงเงนหรอทรพยสนอนในกรณทประเทศเหนวำเงอนไขในกำรยกเวนตำมขอมต

UNSCRSท1718และ1737ไดรบกำรปฏบตแลวตำมขนตอนทก�ำหนดในขอมตเหลำนน

d) กลไกส�ำหรบกำรแจงไปยงภำคกำรเงนและDNFBPsทนททมกำรถอดถอนรำยชอออกจำกบญช

และยกเลกกำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนและจดใหมแนวทำงแกสถำบนกำรเงนและบคคล

หรอองคกรอนรวมถง DNFBPs ทอำจจะก�ำลงถอครองเงนหรอทรพยสนทเปนเปำหมำยตำม

พนธกรณทจะตองปฏบตตำมกำรถอดถอนรำยชอออกจำกบญช หรอกำรระงบกำรด�ำเนนกำร

กบทรพยสน

7.5 ในกรณสญญำควำมตกลงหรอพนธกรณเกดขนกอนวนทบญชรำยชอจะอยภำยใตมำตรกำรทำงกำรเงน

ตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดนน

a) ประเทศตองอนญำตใหมกำรเพมดอกเบยหรอรำยไดอนเขำไปในบญชทถกระงบตำมขอมต

UNSCRSท1718หรอ1737หรออนญำตใหช�ำระเงนภำยใตสญญำควำมตกลงหรอพนธกรณ


METHODOLOGY





METHODOLOGY


ทเกดขนกอนวนทบญชรำยชอเหลำนนจะอยภำยใตขอบงคบของขอมตนโดยดอกเบยใดรำยไดอน

และกำรช�ำระยงคงอยภำยใตขอบงคบของขอมตนและยงคงถกระงบตอไป

b) กำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนตำมขอมตUNSCRSท1737และระงบตอโดยมต2231

หรอระงบโดยมต2231ตองไมหำมบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดช�ำระเงนตำมสญญำทไดท�ำขน

กอนกำรขนบญชรำยชอบคคลหรอองคกรดงกลำวโดยมเงอนไขวำ

i. ประเทศทเกยวของพจำรณำแลววำสญญำนนไมเกยวของกบรำยกำรตองหำมวตถอปกรณ

สนคำ เทคโนโลย ควำมชวยเหลอ กำรฝกอบรม ควำมชวยเหลอทำงกำรเงน กำรลงทน

กำรเปนนำยหนำหรอบรกำรตำมมต2231และมตอนทสบตอในภำยหลง

ii. ประเทศทเกยวของพจำรณำแลววำบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดตำมวรรค 6ของภำคผนวกB

ของขอมต2231ไมไดรบกำรช�ำระเงนไมวำทำงตรงหรอทำงออม

iii. ประเทศทเกยวของไดแจงลวงหนำเปนหนงสอตอคณะมนตรควำมมนคงใหทรำบถงเจตนำ

ทจะช�ำระหรอจะรบกำรช�ำระดงกลำว หรออนญำตใหยกเลกกำรอำยดเงนดงกลำว

ตลอดจนทรพยสนทำงกำรเงนอน หรอทรพยำกรทำงเศรษฐกจทน�ำมำใชเพอวตถประสงคน

โดยจะตองแจงลวงหนำเปนหนงสอสบวนท�ำกำรกอนวนอนญำต


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 8 NON-PROFIT ORGANISATIONS (NPOS)

Taking a risk-based approach

periodically reassess the sector by reviewing new information on the sector’s

Sustained outreach concerning terrorist financing issues

rnal purposes, or for the carrying out of other types of “good works”.

24

25

24

25


METHODOLOGY


องคกรไมแสวงหำก�ำไรขอแนะน�ำท 8

การจดการบนพนฐานความเสยง

8.1 แตละประเทศตอง

(a) เพอใหไมเปนกำรขดกบขอก�ำหนดในขอแนะน�ำท 1 เนองจำกทกองคกรไมไดมควำมเสยงสง

(และบำงองคกรมควำมเสยงต�ำหรอไมมควำมเสยงเลย)(ประเทศตอง)ระบวำกลมยอยใดบำงทเปน

NPOs ตรงตำมค�ำนยำมของ FATF และตองใชแหลงขอมลทเกยวของทงหมดทมอยเพอระบ

ลกษณะและประเภทของNPOsทงหลำยซงลกษณะของกจกรรมและลกษณะพเศษขององคกร

เหลำนท�ำใหเปนองคกรทเสยงตอกำรถกใชเพอสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

(b) ระบถงลกษณะภยคกคำมทเกดจำกองคกรกอกำรรำยตอ NPOs ทมควำมเสยงรวมทงตองรวำ

ผกอกำรรำยใชNPOsเปนเครองมออยำงไรบำง

(c) ทบทวนควำมเพยงพอ เหมำะสมของกฎหมำย ระเบยบขอบงคบตำงๆ ทเกยวกบกลมยอย

ของภำคNPOsทอำจถกใชในกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยเพอจะไดสำมำรถจดกำร

กบควำมเสยงไดอยำงเหมำะสมและมประสทธผลและ

(d) ทบทวนกำรประเมนภำค NPOs เปนระยะโดยทบทวนขอมลใหมเพอระบจดออนลอแหลม

ตอกำรกอกำรรำยเพอจะไดออกมำตรกำรรองรบทมประสทธผล

กจกรรมเชงรกทตอเนองในเรองเกยวกบการสนบสนนทางการเงนแกการกอการราย

8.2 ประเทศตำงๆตอง

(a) มนโยบำยทชดเจนเพอสงเสรมนำเชอถอ ควำมโปรงใส และควำมเชอมนของประชำชน

ในกำรบรหำรจดกำรNPOsทงหมด

(b) ด�ำเนนโครงกำรสงเสรมควำมร เพอสรำงและปลกฝงควำมตระหนกในภำค NPOs และ

กลมผบรจำคใหมำกขนเกยวกบจดออนทลอแหลมตอกำรทจะถกใช หรอควำมเสยงทจะกระท�ำ

กำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยและมำตรกำรทงหลำยทNPOsสำมำรถด�ำเนนกำร

ไดเพอปองกนไมใหถกใชไปในทำงทผดดงกลำว

(c) ด�ำเนนงำนรวมกบ NPOs เพอพฒนำและปรบปรงแนวปฏบตทด เพอระบและจดกำรกบ

ควำมเสยงและจดออนทเกยวกบกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย ซงจะชวยปองกน

NPOsจำกกำรถกใชในกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยและ


METHODOLOGY




Targeted risk-based supervision or monitoring of NPOs

Effective information gathering and investigation

26

27

28

28

27

26


METHODOLOGY


(d) สงเสรมให NPOs ท�ำธรกรรมผำนชองทำงทำงกำรเงนทมกำรก�ำกบดแล โดยค�ำนงถง

ขดควำมสำมำรถของภำคสวนทำงกำรเงนทงหลำยทแตกตำงกนในแตละประเทศและในพนทตำงๆ

ทมควำมตองกำรบรกำรดำนกำรกศลและดำนมนษยธรรมอยำงเรงดวน

การก�ากบดแลหรอการตดตาม NPOs บนฐานความเสยง

8.3 ประเทศตำงๆตองด�ำเนนกำรเพอสงเสรมใหมกำรควบคมดแลหรอกำรตดตำมตรวจสอบอยำงมประสทธผล

โดยตองแสดงใหเหนไดวำสำมำรถใชมำตรกำรตำมควำมเสยงกบNPOsทเสยงตอกำรสนบสนนทำงกำรเงน

แกกำรกอกำรรำย

8.4 หนวยงำนทมอ�ำนำจทเกยวของตอง

(a) ตองตดตำมผลกำรปฏบตทสอดคลองกบขอแนะน�ำขอนของNPOรวมทงใชมำตรกำรตำมควำมเสยง

กบNPOsตำมเกณฑ8.3และ

(b) สำมำรถบงคบใชบทลงโทษทมประสทธผล ไดสดสวน และมผลเปนกำรยบยงกำรกระท�ำผดตอ

NPOsหรอบคคลทกระท�ำกำรแทนNPOsดงกลำว

การรวบรวมขอมลและการสบสวนอยางมประสทธผล


(a) มกำรรวมมอกำรประสำนงำนและกำรแบงปนขอมลระหวำงหนวยงำนทรบผดชอบหรอองคกรตำงๆ

ในทกระดบซงมขอมลเกยวกบNPOsอยำงมประสทธผล

(b) มควำมเชยวชำญในกำรสบสวนสอบสวนและมควำมสำมำรถในกำรตรวจสอบNPOsทตองสงสย

วำถกใชโดยหรอใหกำรสนบสนนกำรกอกำรรำยหรอองคกรกอกำรรำย

(c) ด�ำเนนกำรใหมนใจวำในระหวำงกำรสบสวนสอบสวนนน ฝำยสบสวนสอบสวนสำมำรถเขำถง

ขอมลเกยวกบกำรบรหำรและกำรจดกำรของNPOsนนไดอยำงครบถวน(รวมถงขอมลดำนกำรเงน

และขอมลเกยวกบแผนกำรด�ำเนนงำน)และ

(d) จดตงกลไกทเหมำะสมเพอใหมนใจวำ เมอมขอสงสยหรอมมลเหตอนควรสงสยวำ NPOs ใด

(1)ถกใชในกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยและ/หรอเปนองคกรบงหนำเพอเรยไรเงน

ใหแกองคกรกอกำรรำย(2)ถกใชประโยชนใหเปนชองทำงส�ำหรบกำรใหกำรสนบสนนทำงกำรเงน

แกกำรกอกำรรำยรวมถงเพอวตถประสงคในกำรหลกเลยงมำตรกำรอำยดทรพยหรอสนบสนน

กล มกอกำรรำยในรปแบบอน (3) ปกปดหรออ�ำพรำงยกยอกเงนทมวตถประสงคอนชอบ

ดวยกฎหมำย


METHODOLOGY




Effective capacity to respond to international requests for information about an NPO of concern


METHODOLOGY


ไปใชเพอประโยชนของผกอกำรรำยหรอองคกรกอกำรรำย ทงนขอมลดงกลำวตองสงให

แกหนวยงำนทมอ�ำนำจทเกยวของทนทเพอด�ำเนนกำรปองกนหรอสบสวนสอบสวน

สมรรถนะในการตอบสนองค�ารองขอขอมลจากหนวยงานตางประเทศเกยวกบ NPOs ทมปญหา

8.6 ประเทศตำงๆตองระบชอผทท�ำหนำทประสำนงำนและมกระบวนกำรเพอตอบสนองค�ำรองขอระหวำง

ประเทศทขอขอมลเกยวกบNPOsทตองสงสยวำใหกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยหรอ

เกยวของในกำรใหกำรสนบสนนในรปแบบอนแกกำรกอกำรรำย


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 9 FINANCIAL INSTITUTION SECRECY LAWS

29

29


METHODOLOGY


กฎหมำยวำดวยกำรรกษำควำมลบของสถำบนกำรเงนขอแนะน�ำท 9

9.1 กฎหมำยวำดวยกำรรกษำควำมลบของสถำบนกำรเงนตองไมเปนอปสรรคตอกำรปฏบตตำมขอแนะน�ำ ของFATF


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 10 CUSTOMER DUE DILIGENCE (CDD)

When CDD is required

Required CDD measures for all customers

customer’s identity using rel

30

30


METHODOLOGY


กำรตรวจสอบเพอทรำบขอเทจจรงเกยวกบลกคำขอแนะน�ำท 10

10.1 หำมไมใหสถำบนกำรเงนเปดบญชทใชนำมแฝงหรอทเหนไดชดวำเปนชอปลอม

10.2 สถำบนกำรเงนตองด�ำเนนมำตรกำรCDDเมอ

a) สรำงควำมสมพนธทำงธรกจ

b) ท�ำธรกรรมเปนครงครำวในวงเงนเกนทก�ำหนด (15,000 เหรยญสหรฐ/ยโร) ไมวำจะท�ำธรกรรม

เพยงครงเดยวหรอหลำยครงซงปรำกฏถงควำมเชอมโยงกน

c) ท�ำธรกรรมโอนเงนทำงอเลกทรอนกสเปนครงครำวตำมขอแนะน�ำท16และค�ำอธบำยเพมเตม

d) มเหตสงสยวำเปนML/FT โดยไมตองค�ำนงถงขอยกเวนหรอวงเงนทถกอำงถงภำยใตขอแนะน�ำ

ของFATF

e) สถำบนกำรเงนมขอสงสยวำขอมลเกยวกบลกคำทไดรบมำกอนหนำนนมควำมถกตองเหมำะสมหรอไม

มาตรการ CDD ส�าหรบลกคาทกราย

10.3 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนตองระบตวตนลกคำ(ไมวำจะเปนลกคำประจ�ำหรอลกคำจรและไมวำจะเปน

บคคลธรรมดำนตบคคลหรอบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำย)และพสจนทรำบตวตนลกคำโดยใช

เอกสำรขอมลหรอขำวสำรจำกแหลงทเปนอสระและเชอถอได

10.4 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนวำบคคลทอำงวำกระท�ำกำรในนำมของลกคำนนไดรบมอบอ�ำนำจจำกลกคำ

และพสจนทรำบตวตนของบคคลนนดวย

10.5 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนระบตวตนเจำของผรบประโยชนทแทจรง(beneficiaryowner)และด�ำเนน

มำตรกำรทสมเหตสมผลเพอพสจนทรำบตวตนเจำของผรบประโยชนทแทจรง ใชขอมลหรอขำวสำร

จำกแหลงทนำเชอถอจนสถำบนกำรเงนรวำใครคอเจำของผรบประโยชนทแทจรง

10.6 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนท�ำควำมเขำใจและขอรบขอมลเกยวกบวตถประสงคและลกษณะของ

ควำมสมพนธทำงธรกจ


METHODOLOGY




institution’s knowledge of the customer, their business and risk profile, including

Specific CDD measures required for legal persons and legal arrangements

be required to understand the nature of the customer’s business and its ownership and

31

32

33

31

32

33


METHODOLOGY


10.7 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนด�ำเนนกำรตรวจสอบเพอทรำบขอเทจจรงเกยวกบควำมสมพนธทำงธรกจรวมถง

a) ตรวจสอบขอเทจจรงของธรกรรมทด�ำเนนไปตลอดชวงเวลำทมควำมสมพนธอยำงละเอยด

เพอสรำงหลกประกนวำธรกรรมทก�ำลงด�ำเนนมควำมสอดคลองกบขอมลลกคำของสถำบนกำรเงน

ขอมลทำงธรกจและประวตควำมเสยงรวมถงแหลงทมำของเงนในกรณจ�ำเปน

b) สรำงหลกประกนวำเอกสำร ขอมล หรอขำวสำรทถกจดเกบภำยใตกระบวนกำร CDD ไดรบ

กำรปรบปรงใหเปนปจจบนโดยเฉพำะขอมลลกคำทมควำมเสยงสง

มาตรการ CDD ทเฉพาะเจาะจงส�าหรบนตบคคลและบคคลทมการตกลงกนทางกฎหมาย

10.8 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนท�ำควำมเขำใจลกษณะธรกจของลกคำทเปนนตบคคลหรอบคคลทมกำรตกลงกน

ทำงกฎหมำยโครงสรำงอ�ำนำจควบคมและกำรเปนเจำของบคคลดงกลำว

10.9 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนระบตวตนลกคำทเปนนตบคคลหรอบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำย

และพสจนทรำบตวตนลกคำตำมขอมลดงตอไปน

a) ชอรปแบบตำมกฎหมำยและหลกฐำนกำรมอยจรง

b) อ�ำนำจทบงคบและผกพนนตบคคลและบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยตลอดจนชอของบคคล

ทเกยวของทมต�ำแหนงบรหำรระดบสงในนตบคคลหรอบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำย

c) ทอยของส�ำนกงำนทจดทะเบยนและสถำนทหลกทใชด�ำเนนธรกจ

10.10 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนก�ำหนดระบและน�ำมำตรกำรทสมเหตสมผลมำใชเพอพสจนทรำบตวตนเจำของ

ผรบประโยชนทแทจรงส�ำหรบลกคำทเปนนตบคคลโดยใชขอมลดงตอไปน

a) หลกฐำนกำรแสดงตนของบคคลธรรมดำ(ถำม)ผซงควบคมผลประโยชนหรอถอสทธเปนเจำของ

รำยสดทำย(ownershipinterest)ในนตบคคล


METHODOLOGY




CDD for Beneficiaries of Life Insurance Policies

––

–

34

34


METHODOLOGY


b) ในกรณทมขอสงสยตำมขอ (a) วำบคคลทควบคมผลประโยชนหรอถอสทธเปนเจำของเปน

ผรบประโยชนทแทจรงหรอไมหรอในกรณไมมบคคลธรรมดำทใชอ�ำนำจควบคมผลประโยชนหรอ

ถอสทธเปนเจำของใหใชหลกฐำนกำรแสดงตนของบคคลธรรมดำ(ถำม)ทควบคมนตบคคลหรอ

บคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยดวยวธกำรอน

c) ในกรณทไมสำมำรถระบตวตนบคคลธรรมดำตำม (a) หรอ (b) ได ใหใชหลกฐำนกำรแสดงตน

ของบคคลธรรมดำทด�ำรงต�ำแหนงเจำหนำทบรหำรระดบสง

10.11 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนด�ำเนนมำตรกำรทสมเหตสมผลในกำรพสจนทรำบตวตนเจำของผรบประโยชน

ทแทจรงส�ำหรบลกคำทเปนบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยโดยใชขอมลดงตอไปน

a) ส�ำหรบทรสต(trusts)ใหใชหลกฐำนกำรแสดงตนของผกอตงทรสตผคมครอง(ถำม)ผรบประโยชน

หรอประเภทผ รบประโยชน และบคคลธรรมดำอนๆ ทควบคมทรสตเปนรำยสดทำย

(รวมถงควบคมผำนสำยกำรควบคม/กำรเปนเจำของ)

b) ส�ำหรบบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยประเภทอนๆ ใหใชหลกฐำนกำรแสดงตนของบคคล

ทอยในต�ำแหนงเทำกนหรอคลำยกน

มาตรการ CDD ส�าหรบผรบประโยชนของกรมธรรมประกนชวต

10.12 นอกเหนอจำกมำตรกำร CDD ส�ำหรบลกคำและเจำของผรบประโยชนทแทจรงแลว สถำบนกำรเงน

ตองน�ำมำตรกำร CDD มำใชกบผรบประโยชนในกรมธรรมประกนชวตและกำรลงทนอนทเกยวกบ

กรมธรรมประกนภยทนททผรบประโยชนทถกบงชหรอถกก�ำหนด

a) ส�ำหรบผรบประโยชนทถกระบตวตนไมวำจะเปนบคคลธรรมดำ หรอนตบคคล หรอบคคลทม

กำรตกลงกนทำงกฎหมำยใหคดลอกชอของบคคลนนไว

b) ส�ำหรบผรบประโยชนทถกก�ำหนดโดยลกษณะหรอโดยประเภทหรอโดยวธกำรอนๆ ใหขอขอมล

เกยวกบผรบประโยชนทเพยงพอจนสถำบนกำรเงนแนใจวำจะสำมำรถระบตวตนผรบประโยชน

ไดเมอถงเวลำทจะตองช�ำระเงนตำมกรมธรรม

c) ส�ำหรบทงสองกรณขำงตน ตองตรวจสอบหลกฐำนกำรแสดงตนของผรบประโยชน เมอถงเวลำทม

กำรช�ำระเงนตำมกรมธรรม

10.13 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนรวมผ รบประโยชนของกรมธรรมประกนชวตเปนปจจยเสยงทส�ำคญ

ในกำรพจำรณำวำสมควรใชมำตรกำรCDDทเขมขนหรอไมหำกสถำบนกำรเงนเหนวำผรบประโยชน

ทเปนนตบคคลหรอบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยมควำมเสยงสง อำจก�ำหนดใหใชมำตรกำร

ทเข มขนรวมถงมำตรกำรทสมเหตสมผลในกำรระบตวตนและพสจนทรำบตวตนของเจำของ

ผรบประโยชนทแทจรงเมอถงเวลำทมกำรช�ำระเงนตำมกรมธรรม


METHODOLOGY




Timing of verification

Existing customers

Risk-Based Approach

Failure to satisfactorily complete CDD

35

35


METHODOLOGY


กรอบเวลาของการพสจนทราบตวตนลกคา

10.14 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนพสจนทรำบตวตนลกคำและเจำของผรบประโยชนทแทจรงกอนหรอระหวำง

กำรสรำงควำมสมพนธทำงธรกจหรอกำรท�ำธรกรรมส�ำหรบลกคำชวครำวหรอ (หำกไดรบอนญำต)

อำจตรวจสอบใหแลวเสรจหลงจำกกำรสรำงควำมสมพนธทำงธรกจโดยมเงอนไขวำ

a) ตรวจสอบใหแลวเสรจโดยเรวทสดเทำทจะท�ำได

b) ไมท�ำใหด�ำเนนธรกจทเปนปกตสะดดหยดลง

c) จดกำรควำมเสยงดำนML/FTอยำงมประสทธผล

10.15 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนเลอกใชขนตอนกำรจดกำรควำมเสยงโดยค�ำนงถงเงอนไขทวำลกคำอำจใช

ประโยชนควำมสมพนธทำงธรกจกอนทจะมกำรตรวจสอบ

ลกคาทมอยในปจจบน

10.16 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนด�ำเนนมำตรกำร CDD กบลกคำทมอยในปจจบนโดยใชขอมลส�ำคญและ

ควำมเสยงเปนพนฐำน และด�ำเนนกำรตรวจสอบควำมสมพนธทำงธรกจทมอยในเวลำทเหมำะสม

โดยพจำรณำวำ ไดมกำรใชมำตรกำร CDD มำกอนหนำนหรอไม ใชเมอใด และขอมลทไดรบนน

เพยงพอหรอไม

การด�าเนนการตามความเสยง (Risk-Based Approach)

10.17 ในกรณทมควำมเสยงดำนML/FTสงมำกใหสถำบนกำรเงนด�ำเนนมำตรกำรCDDทเขมขน

10.18 สถำบนกำรเงนอำจไดรบอนญำตใหใชมำตรกำรCDDทผอนปรนในกรณทมควำมเสยงต�ำโดยประเทศ

หรอสถำบนกำรเงนไดวเครำะหควำมเสยงอยำงเพยงพอ ซงมำตรกำรผอนปรนนควรไดสดสวน

กบควำมเสยงต�ำแตตองไมใชมำตรกำรดงกลำวเมอมเหตอนควรสงสยเกยวกบML/FTหรอควำมเสยงสง

การไมปฏบตตามมาตรการ CDD

10.19 ในกรณทสถำบนกำรเงนไมสำมำรถปฏบตตำมมำตรกำรCDDได

a) ไมใหมกำรเปดบญช สรำงควำมสมพนธทำงธรกจ หรอด�ำเนนธรกรรมหรอใหยตควำมสมพนธ

ทำงธรกจ

b) พจำรณำจดท�ำรำยงำนธรกรรมสงสยทเกยวของกบลกคำ


METHODOLOGY




CDD and tipping-off


METHODOLOGY


มาตรการ CDD และการท�าใหรตว (Tipping – off)

10.20 ในกรณทสถำบนกำรเงนสงสยเกยวกบMLFTและมเหตอนควรเชอไดวำกำรด�ำเนนกระบวนกำรCDD

จะท�ำใหลกคำร ตววำก�ำลงถกตรวจสอบ สถำบนกำรเงนอำจไดรบอนญำตใหไมตองด�ำเนนกำร

ตำมกระบวนกำรCDDแตใหสถำบนกำรเงนสงรำยงำนธรกรรมสงสยแทน


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 11 RECORD KEEPING

36

36


METHODOLOGY


กำรเกบรกษำหลกฐำนขอแนะน�ำท 11

11.1 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนรกษำหลกฐำนทจ�ำเปนทงหมดเกยวกบกำรท�ำธรกรรมทงภำยในประเทศและ

ระหวำงประเทศอยำงนอย5ปหลงจำกทกำรท�ำธรกรรมเสรจสน

11.2 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนเกบหลกฐำนทงหมดทไดรบมำจำกมำตรกำร CDD เอกสำรดำนบญช และ

หนงสอตดตอทำงธรกจตลอดจนผลของกำรวเครำะหอยำงนอย5ปหลงจำกทมกำรยตควำมสมพนธ

ทำงธรกจหรอหลงจำกวนทมกำรท�ำธรกรรมเปนครงครำว

11.3 ต องมหลกฐำนกำรท�ำธรกรรมท เพยงพอเพอใช เป นหลกฐำนส�ำหรบกำรด�ำเนนคดในขอหำ

กระท�ำอำชญำกรรมไดหำกจ�ำเปน

11.4 สถำบนกำรเงนตองสรำงหลกประกนวำมขอมลทงหมดเกยวกบCDDและหลกฐำนกำรท�ำธรกรรมไวให

แกหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทไดทนท


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 12 POLITICALLY EXPOSED PERSONS (PEPS)


METHODOLOGY


บคคลทมสถำนภำพทำงกำรเมองขอแนะน�ำท 12

12.1 ส�ำหรบบคคลทมสถำนภำพทำงกำรเมองตำงชำต นอกเหนอจำกมำตรกำร CDD ทก�ำหนดภำยใต

ขอแนะน�ำท10แลวก�ำหนดใหสถำบนกำรเงน

a) มระบบกำรจดกำรควำมเสยงเพอพจำรณำวำลกคำหรอเจำของผรบประโยชนทแทจรงเปนบคคล

ทมสถำนภำพทำงกำรเมองหรอไม

b) ขอรบกำรอนมตจำกผบรหำรระดบสงกอนกำรสรำง (หรอด�ำเนนกำรตอส�ำหรบลกคำปจจบน)

ควำมสมพนธทำงธรกจนน

c) ด�ำเนนมำตรกำรทสมเหตสมผลในกำรแสดงใหเหนถงแหลงทมำของเงนหรอทรพยสนของลกคำ

และเจำของผรบประโยชนทแทจรงทถกบงชวำเปนบคคลทมสถำนภำพทำงกำรเมอง

d) ตดตำมควำมสมพนธนนอยำงตอเนอง

12.2 ส�ำหรบบคคลทมสถำนภำพทำงกำรเมองภำยในประเทศหรอบคคลท เคยได รบมอบหมำย

จำกองคกำรระหวำงประเทศนอกเหนอจำกมำตรกำรCDDทก�ำหนดภำยใตขอแนะน�ำท10แลวก�ำหนดให

สถำบนกำรเงน

a) ด�ำเนนมำตรกำรทสมเหตสมผลเพอพจำรณำวำลกคำหรอเจำของผรบประโยชนทแทจรงเปนบคคล

เชนวำหรอไม

b) ในกรณทควำมสมพนธทำงธรกจกบบคคลเชนวำมควำมเสยงสง ใหด�ำเนนมำตรกำรตำมเกณฑ

12.1(b)และ(d)

12.3 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนใชมำตรกำรตำมเกณฑ12.1และ12.2กบสมำชกในครอบครวหรอบคคลใกลชด

ของผมสถำนภำพทำงกำรเมองทกประเภท

12.4 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนด�ำเนนมำตรกำรทสมเหตสมผลในกำรพจำรณำวำผรบประโยชนของกรมธรรม

ประกนชวต และ/หรอ เจำของผรบประโยชนทแทจรงของผรบประโยชนเปนบคคลทมสถำนภำพ

ทำงกำรเมองหรอไมกำรพจำรณำนตองเกดขนอยำงชำทสดในเวลำทมกำรช�ำระเงนในกรณทมควำมเสยงสง

ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนแจงไปยงผบรหำรระดบสงกอนทจะมกำรช�ำระเงนตรวจสอบควำมสมพนธ

ทำงธรกจทงหมดอยำงละเอยดกบผเอำประกนและพจำรณำจดท�ำรำยงำนธรกรรมสงสย


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 13 CORRESPONDENT BANKING

nature of the respondent’s business, and to determ

assess the respondent institution’s AML/CFT controls;

With respect to “payable through accounts”, financial institutions shoul


METHODOLOGY


ธนำคำรตวแทนขอแนะน�ำท 13

13.1 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนด�ำเนนมำตรกำรตอไปนกบธนำคำรตวแทนระหวำงประเทศและควำมสมพนธ

ทมลกษณะคลำยคลงกน

a) เกบรวบรวมขอมลเกยวกบสถำบนทเปนตวแทนใหเพยงพอเพอท�ำควำมเขำใจลกษณะธรกจ

ของธนำคำรตวแทนอยำงถองแท และพจำรณำขอมลสำธำรณะในดำนชอเสยงของสถำบนและ

คณภำพในกำรก�ำกบดแลรวมถงพจำรณำวำธนำคำรตวแทนอยภำยใตกำรสบสวนดำนML/FT

หรอกำรก�ำกบดแลหรอไม

b) ประเมนกำรควบคมดำนAML/CFTของสถำบนตวแทน

c) ขอรบกำรอนมตจำกผบรหำรระดบสงกอนเรมควำมสมพนธกบธนำคำรตวแทนรำยใหม

d) ท�ำควำมเขำใจในหนำทรบผดชอบดำนAML/CFTของแตละสถำบนใหชดเจน

13.2 ในดำนกำรช�ำระเงนผำนบญชโดยตรง (payable-through accounts) ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงน

ด�ำเนนกำรจนแนใจวำธนำคำรตวแทน

a) ท�ำCDDกบลกคำทมกำรเขำถงบญชของธนำคำรตวแทนโดยตรง

b) มขอมลเกยวกบCDDเมอมกำรรองขอไปยงธนำคำรตวแทน

13.3 หำมสถำบนกำรเงนเรมหรอด�ำเนนควำมสมพนธแบบธนำคำรตวแทนกบธนำคำรบงหนำ(shellbank)

และก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนด�ำเนนกำรจนเปนทแนใจวำบญชของสถำบนกำรเงนตวแทนไมถก

ธนำคำรบงหนำน�ำไปใช


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 14 MONEY OR VALUE TRANSFER SERVICES (MVTS)

37

37


METHODOLOGY


บรกำรโอนเงนหรอมลคำเงนขอแนะน�ำท 14

14.1 ก�ำหนดใหบคคลธรรมดำหรอนตบคคลทใหบรกำรโอนเงนหรอมลคำเงนมใบอนญำตหรอไดรบ

กำรจดทะเบยน

14.2 ประเทศตองด�ำเนนมำตรกำรลงโทษทเหมำะสมและมผลเปนกำรยบยงกบบคคลธรรมดำหรอนตบคคล

ผใหบรกำรโอนเงนหรอมลคำเงนทไมมใบอนญำตหรอไมไดรบกำรจดทะเบยน

14.3 ผใหบรกำรโอนเงนหรอมลคำเงนตองอยภำยใตกำรตดตำมตรวจสอบกำรปฏบตตำมดำนAML/CFT

14.4 ก�ำหนดใหตวแทนผใหบรกำรโอนเงนหรอมลคำเงนมใบอนญำตหรอไดรบกำรจดทะเบยนโดยหนวยงำน

ทมอ�ำนำจหนำท หรอใหผใหบรกำรฯ เกบรกษำรำยชอตวแทนผใหบรกำรทมอยในปจจบน และให

หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทในประเทศทซงผใหบรกำรฯและตวแทนผใหบรกำรฯด�ำเนนกำรอยสำมำรถ

เขำถงรำยชอได

14.5 ก�ำหนดใหผใหบรกำรฯทใชตวแทนด�ำเนนกำรรวมตวแทนเขำไวในแผนงำนดำนAML/CFTและตดตำม

ตรวจสอบตวแทนในกำรปฏบตตำมแผนงำนดงกลำว


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 15 NEW TECHNOLOGIES

Note to Assessors

as “property”, “proceeds”, “funds”, “funds or other assets”, or other “corresponding value”. When

New technologies

38

39

39

38


METHODOLOGY


เทคโนโลยใหมขอแนะน�ำท 15

ขอสงเกตถงผประเมน ในกำรปรบใชขอแนะน�ำของFATFขอใหประเทศตำงๆพจำรณำวำสนทรพยเสมอนเปน“ทรพยสน”“รำยได”“เงน”“เงนหรอสนทรพยอนๆ”หรอสงอน“ทมลคำเทำกน”เมอท�ำกำรประเมนตำมขอแนะน�ำขอตำงๆทใชค�ำเหลำนค�ำวำ“สนทรพยเสมอน”ไมจ�ำเปนตองปรำกฏหรอรวมอยในกฎหมำยอยำงชดแจงเมออำงถงหรอเมออธบำยค�ำเหลำน ผประเมนตองตรวจสอบจนเชอวำประเทศผรบกำรประเมนไดแสดงใหเหนวำในตวบทกฎหมำยหรอแนวฎกำไมม หรอไมจดใหสนทรพยเสมอนใหอยภำยใตค�ำนยำมตำงๆ ขำงตน เมอค�ำตำงๆ เหลำน ไมหมำยควำมรวมถงสนทรพยเสมอนผประเมนตองบนทกขอบกพรองไวในบทประเมนของขอแนะน�ำตำงๆทเกยวของ ผประเมนตองตรวจสอบจนเชอวำผใหบรกำรสนทรพยเสมอน(VASPs)อำจถอวำเปนแหลงขอมลเจำของผรบผลประโยชนส�ำหรบจดประสงคของเกณฑ 24.6(c)(i) และ 25.5; และมอ�ำนำจเรยกขอมล ทเกยวของจำกทรสตส�ำหรบจดประสงคในเกณฑ25.3และ25.4ยอหนำท 1 ของค�ำอธบำยเพมเตมส�ำหรบขอแนะน�ำท 15 ยงไดก�ำหนดใหประเทศตำงๆ ใชมำตรกำรทเกยวของตำมขอแนะน�ำFATFกบสนทรพยเสมอนและVASPsเมอ: a) ในกรณทเปนมำตรกำรปองกนตำมขอแนะน�ำท 10ถง21และกำรด�ำเนนมำตรกำรลงโทษ ทำงกำรเงนกบบคคลทถกก�ำหนดตำมขอแนะน�ำท6(เกณฑยอย6.5(d)และ(e),และ6.6(g)) และขอแนะน�ำท 7 (เกณฑยอย 7.2 (d) และ (e), เกณฑ 7.3, และเกณฑยอย 7.4 (d)) ตองประเมนกำรปรบใชกบ VASPs ภำยใตขอแนะน�ำท 15 และตองสอดคลองกบ ประเดนตำงๆทเกยวของของขอแนะน�ำท1,26,27,34,35และ37ถง40 b) ในกรณทเปนมำตรกำรอนๆ ทเกยวของในเรองของสนทรพยเสมอนและ VASPs ภำยใต ขอแนะน�ำท2ถง5,ขอแนะน�ำท6(เกณฑยอย6.5(a)ถง(c),6.6(a)ถง(f)และเกณฑ6.7), ขอแนะน�ำท7(เกณฑยอย7.2(a)ถง(c),7.4(b)และ7.4(c),และเกณฑ7.5)),ขอแนะน�ำ ท8ถง9,และขอแนะน�ำท29ถง33ตองประเมนกำรปรบใชมำตรกำรเกยวกบสนทรพย เสมอนและVASPsภำยใตขอแนะน�ำดงกลำวนนดวย(ไมใชตำมขอแนะน�ำท15) ใหผประเมนตองพจำรณำตำมยอหนำท15ของสวนค�ำน�ำของเอกสำรMethodologyเปนแนวทำงในกำรประเมนมำตรฐำนFATFเกยวกบสนทรพยเสมอนและVASPs

เทคโนโลยใหม

15.1 ประเทศและสถำบนกำรเงนตองระบและประเมนควำมเสยงดำน ML/FT ทอำจเกดขนเนองจำก

กำรพฒนำผลตภณฑใหมและแนวทำงกำรประกอบธรกจแบบใหม รวมถงชองทำงกำรใหบรกำรใหมๆ


METHODOLOGY




Virtual assets and virtual asset service providers

40

41 42

43

43

42

41

40


METHODOLOGY


และกำรใชหรอกำรพฒนำเทคโนโลยส�ำหรบผลตภณฑทมอยกอนและผลตภณฑใหม

15.2 สถำบนกำรเงนตอง

a) ประเมนควำมเสยงกอนเปดตวหรอใชผลตภณฑวธปฏบตและเทคโนโลยนน

b) ใชมำตรกำรทเหมำะสมเพอบรหำรและลดควำมเสยง

สนทรพยเสมอนและ VASPs

15.3 ตำมขอแนะน�ำท1ประเทศตำงๆตอง

(a) ระบและประเมนควำมเสยงตอกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

ทเกดจำกกจกรรมตำงๆเกยวกบสนทรพยเสมอนและกจกรรมหรอกำรด�ำเนนกำรของVASPs

(b) จำกกำรเขำใจควำมเสยงของตนเองตองใชกำรด�ำเนนกำรตำมควำมเสยงเพอใหมนใจวำมำตรกำร

เพอปองกนหรอลดกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยนนเหมำะสม

กบควำมเสยงทประเมนไว

(c) ก�ำหนดใหVASPsระบประเมนและด�ำเนนกำรเพอลดควำมเสยงตอกำรฟอกเงนและกำรสนบสนน

ทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยอยำงมประสทธผลตำมทก�ำหนดในเกณฑ1.10และ1.11


(a) ก�ำหนดใหVASPsโดยอยำงนอยทสดตองขนทะเบยนหรอมใบอนญำต

(i) กรณVASPsทเปนนตบคคลใหด�ำเนนกำรดงกลำวในประเทศทจดตงธรกจและ


METHODOLOGY




restrict or suspend the VASP’s license or registration, where applicable.

–

In this context, a “competent authority” cannot include a SRB.

44

45

46

46

45

44


METHODOLOGY


(ii) กรณVASPsทเปนบคคลธรรมดำใหด�ำเนนกำรในประเทศทด�ำเนนธรกจและ

(b) หนวยงำนทมอ�ำนำจตองด�ำเนนมำตรกำรตำมกฎหมำยและระเบยบทจ�ำเปนเพอปองกนอำชญำกร

หรอเครอขำยเปนเจำของหรอเปนเจำของผรบผลประโยชนหรอมผลประโยชนอยำงมนยส�ำคญ

หรอมอ�ำนำจควบคมหรอมหนำทบรหำรกจกำรVASPs

15.5 ประเทศตำงๆ ตองระบบคคลหรอนตบคคลทใหบรกำรดำนสนทรพยเสมอนโดยไมไดรบอนญำต

หรอไมจดทะเบยนและตองมกำรลงโทษทเหมำะสม

15.6 ตำมขอก�ำหนดตำงๆในขอแนะน�ำท26–27ประเทศตำงๆตอง

(a) VASPs ตองอย ภำยใตกำรก�ำกบตรวจสอบและกำรก�ำกบดแลบนฐำนควำมเสยงหรอ

ตดตำมประเมนของหนวยงำนทมอ�ำนำจรวมทงมระบบทมประสทธผลทท�ำใหมนใจไดวำVASPs

ปฏบตตำมกฎเกณฑดำนกำรปองกนปรำบปรำมกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงน

แกกำรกอกำรรำยของประเทศ

(b) หนวยงำนก�ำกบดแลตองมอ�ำนำจเพยงพอส�ำหรบกำรควบคมดแลหรอกำรตดตำมตรวจสอบและ

ด�ำเนนกำรใหมนใจวำ VASPs ตำงๆ ปฏบตตำมขอก�ำหนดในดำน AML/CFT รวมถงอ�ำนำจ

ในกำรตรวจสอบ เรยกขอมลใดๆ และใชมำตรกำรลงโทษทำงปกครองและทำงกำรเงน

รวมถงอ�ำนำจในกำรเพกถอนจ�ำกดหรอระงบใบอนญำตหรอทะเบยนของVASPsตำมแตกรณ

15.7 ตำมขอแนะน�ำท 34 หนวยงำนทมอ�ำนำจและหนวยงำนก�ำกบดแลตองจดท�ำแนวทำงปฏบต และ

ใหผลตอบรบซงจะชวยVASPsสำมำรถใชมำตรกำรระดบชำตเพอปองกนและปรำบปรำมกำรฟอกเงน

และตอตำนและโดยเฉพำะอยำงยงในกำรตรวจพบและรำยงำนธรกรรมทมเหตอนควรสงสยได

15.8 ตำมขอแนะน�ำท35ประเทศตำงๆตอง

(a) มมำตรกำรทหลำกหลำยทจะลงโทษไดอยำงเหมำะสมและเปนกำรยบยงไมวำจะเปนมำตรกำร

ทำงอำญำทำงแพงหรอทำงปกครองกบVASPsซงบกพรองไมปฏบตตำมมำตรกำรAML/CFT

(b) มำตรกำรลงโทษดงกลำวไมเพยงแตจะน�ำมำใชกบVASPsเทำนนแตตองใชกบกรรมกำรบรหำร

และเจำหนำทบรหำรระดบสงของVASPsดงกลำวดวย

15.9 ในดำนมำตรกำรปองกนใหใชขอแนะน�ำท10ถง21กบVASPsในลกษณะตำงๆดงตอไปน:

(a) ขอแนะน�ำท 10 – ธรกรรมเปนครงครำว VASPs ตองท�ำ CDD หำกเปนธรกรรมมลคำตงแต

1,000เหรยญสหรฐฯหรอยโร


METHODOLOGY




–

supervisors’ nature or status and differences in the nomenclature or status of

Appropriate authorities appropriate competent authorities

47

4849

50

51

51

50

49

48

47


METHODOLOGY


(b) ขอแนะน�ำท16–ในกำรโอนสนทรพยเสมอน:ประเทศตำงๆตองด�ำเนนกำรใหมนใจวำให

(i) VASPs ตนทำงเรยกและเกบขอมลผโอน และขอมลผรบโอนสนทรพยเสมอนอยำงถกตอง

พรอมทงสงขอมลดงกลำวไปยงVASPsฝำยผรบหรอสถำบนกำรเงน(หำกม)ในทนทและ

อยำงปลอดภยรวมทงใหขอมลนเมอหนวยงำนทมอ�ำนำจทเกยวของรองขอ

(ii) VASPs ฝำยผรบโอนเรยกและจดเกบขอมลผโอนและขอมลผรบโอนสนทรพยเสมอน

อยำงถกตองรวมทงใหขอมลเมอหนวยงำนทมอ�ำนำจทเกยวของรองขอ

(iii) ขอก�ำหนดอนๆ ตำมขอแนะน�ำท 16 (รวมทงกำรตดตำมขอมล กำรอำยด และกำรหำม

ท�ำธรกรรมกบบคคลและองคกรทถกก�ำหนด) ใหปฏบตตำมพนฐำนเดยวกนกบทก�ำหนด

ในขอแนะน�ำท16และ

(iv)มำตรกำรเดยวกนนใหใชกบสถำบนกำรเงนทสงหรอรบโอนสนทรพยเสมอนแทนลกคำ

15.10 ในดำนมำตรกำรลงโทษทำงกำรเงนกบผทถกก�ำหนดประเทศตำงๆตองน�ำกลไกกำรสอสำรขอก�ำหนด

ในกำรรำยงำนและกำรตดตำมประเมนตำมเกณฑ 6.5 (d), 6.5 (e), 6.6 (g), 7.2(d), 7.2(e), 7.3

และ7.4(d)มำใชกบVASPsดวย

15.11 ประเทศตำงๆตองใหควำมรวมมอระหวำงประเทศอยำงกวำงขวำงทสดเทำทจะท�ำไดดวยควำมรวดเรว

ในสวนทเกยวของกบกำรฟอกเงน ควำมผดมลฐำน และกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

ทเกยวกบสนทรพยเสมอนตำมหลกกำรในขอแนะน�ำท37ถง40โดยเฉพำะอยำงยงหนวยงำนก�ำกบดแล

VASPsตองมอ�ำนำจตำมกฎหมำยในกำรแลกเปลยนขอมลกบหนวยงำนประเภทเดยวกนในตำงประเทศ

ไดโดยไมตองค�ำนงถงลกษณะหรอสถำนะของหนวยงำนก�ำกบ และควำมแตกตำงในกำรเรยกชอ

หรอสถำนะของVASPs


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 16 WIRE TRANSFERS

Ordering financial institutions

the originator’s addr

ator’s account number or unique transaction reference number.de minimis

de minimis

“Accurate” is used to describe information that has been verified for accuracy; i.e.

52

52


METHODOLOGY


กำรโอนเงนทำงอเลกทรอนกสขอแนะน�ำท 16

สถาบนการเงนผโอน

16.1 สถำบนกำรเงนตองสรำงหลกประกนวำกำรโอนเงนระหวำงประเทศจ�ำนวนไมต�ำกวำ1,000USD/EUR

ตองประกอบดวยขนตอนตอไปน

a) ขอมลผโอนเงนทถกตองตำมทก�ำหนด

i. ชอผโอน

ii. หมำยเลขเลขบญชผโอนซงเปนบญชทใชในกำรท�ำธรกรรม หรอหมำยเลขอำงองธรกรรม

ทมหนงเดยวทใชตดตำมรองรอยธรกรรมนนไดในกรณทไมมบญช

iii. ทอย หรอหมำยเลขประจ�ำตวประชำชนหรอหมำยเลขระบตวตนลกคำ หรอวนเกดและ

สถำนทเกดของผโอน

b) ขอมลของผรบโอน

i. ชอผรบโอน

ii. หมำยเลขบญชผรบโอนซงเปนบญชทใชในกำรท�ำธรกรรม หรอหมำยเลขอำงองธรกรรม


16.2 กรณทกำรโอนเงนทำงอเลกทรอนกสระหวำงประเทศหลำยรำยกำรจำกผโอนรำยเดยวโอนไปยง

ผรบโอนหลำยคน รำยกำรโอนเงนตองประกอบดวยขอมลผโอนถกตองตำมทก�ำหนด ขอมลผรบโอน

ทครบถวนทสำมำรถใชตดตำมรองรอยภำยในประเทศของผรบโอนได และก�ำหนดใหสถำบนกำรเงน

เกบรวบรวมหมำยเลขบญชหรอหมำยเลขอำงองธรกรรมทมหนงเดยวของผโอน

16.3 หำกประเทศใชวธก�ำหนดวงเงนใหเปนจ�ำนวนนอยทสด (deminimis threshold) ตำมหลกเกณฑ

ทก�ำหนดในเกณฑ16.1สถำบนกำรเงนตองสรำงหลกประกนวำกำรโอนเงนทำงอเลกทรอนกสระหวำง

ประเทศทงหมดทมจ�ำนวนนอยกวำวงเงนทก�ำหนด(ไมเกน1,000USD/EUR)ตองประกอบดวย

a) ขอมลผโอนตำมทก�ำหนดไว

i. ชอผโอน

ii. หมำยเลขเลขบญชผโอนซงเปนบญชทใชในกำรท�ำธรกรรม หรอหมำยเลขอำงองธรกรรม



METHODOLOGY




Intermediary financial institutions

53

53


METHODOLOGY


b) ขอมลผรบโอนตำมทก�ำหนดไว

i. ชอผรบโอน

ii. หมำยเลขบญชผรบโอนซงเปนบญชทใชในกำรท�ำธรกรรม หรอหมำยเลขอำงองธรกรรม


16.4 ขอมลตำมเกณฑ16.3ไมจ�ำเปนตองไดรบกำรตรวจสอบเพอควำมถกตองอยำงไรกตำมสถำบนกำรเงน

ตองตรวจสอบขอมลลกคำในกรณทมเหตอนควรสงสยวำเปนML/FT

16.5 ส�ำหรบกำรโอนเงนทำงอเลกทรอนกสภำยในประเทศ สถำบนกำรเงนผโอนตองสรำงหลกประกนวำ

ขอมลทสงไปกบกำรโอนเงนประกอบดวยขอมลผโอน เชนเดยวกบกรณกำรโอนเงนทำงอเลกทรอนกส

ระหวำงประเทศ เวนเสยแตวำจะสำมำรถสงขอมลนใหแกสถำบนกำรเงนผรบโอน และหนวยงำน

ทเหมำะสมไดดวยวธอน

16.6 ในกรณทสำมำรถสงขอมลใหแกสถำบนกำรเงนผรบโอน และหนวยงำนทเหมำะสมไดดวยวธอน

สถำบนกำรเงนผโอนจ�ำเปนทจะตองรวมหมำยเลขบญชหรอหมำยเลขอำงองธรกรรมทมหนงเดยว

โดยหมำยเลขนเปนหมำยเลขทใชตดตำมรองรอยกำรท�ำธรกรรมยอนกลบไปยงผโอนเงนหรอผรบโอนได

สถำบนกำรเงนผโอนตองสงขอมลใหแกสถำบนกำรเงนผรบโอน หรอหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำท

ภำยใน3วนท�ำกำรเมอไดรบค�ำขอหนวยงำนบงคบใชกฎหมำยตองมอ�ำนำจบงคบใหสงขอมลนนไดในทนท

16.7 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนผโอนเกบรกษำขอมลของผโอนและผรบโอนตำมขอแนะน�ำท11

16.8 หำมไมใหสถำบนกำรเงนผโอนด�ำเนนกำรโอนเงนหำกไมปฏบตตำมเกณฑ16.1–16.7

สถาบนการเงนคนกลาง

16.9 ส�ำหรบกำรโอนเงนทำงอเลกทรอนกสขำมประเทศ สถำบนกำรเงนคนกลำงตองสรำงหลกประกน

วำไดเกบรกษำขอมลทงหมดของผโอนและผรบโอนทถกสงไปพรอมกบกำรโอนนน

16.10 ในกรณทขอจ�ำกดทำงเทคนคเปนเหตขดขวำงไมใหมกำรสงขอมลผโอนหรอขอมลผรบโอนไปพรอมกบ

กำรโอนเงนทำงอเลกทรอนกสขำมประเทศจำกทคงไวในกำรโอนเงนทำงอเลกทรอนกสภำยในประเทศ


METHODOLOGY




Beneficiary financial institutions

Money or value transfer service operators

de minimis

54

54


METHODOLOGY


ตองก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนคนกลำงเกบบนทกขอมลทงหมดทไดรบจำกสถำบนกำรเงนผโอนหรอ สถำบนกำรเงนคนกลำงอกรำยหนงเปนเวลำอยำงนอยทสดหำป

16.11 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนทเปนตวกลำงด�ำเนนมำตรกำรทสมเหตสมผลทสอดคลองกบกำรด�ำเนนกำร แบบผำนตลอด (straight-through) โดยไมมกำรแทรกแซง เพอบงชกำรโอนเงนทำงอเลกทรอนกส ระหวำงประเทศทไมมขอมลผโอนหรอผรบโอนตำมทก�ำหนด

16.12 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนทเปนตวกลำงมนโยบำยกำรด�ำเนนกำรตำมควำมเสยงเพอพจำรณำ

(a) ด�ำเนนกำร ปฏเสธ หรอระงบกำรโอนเงนทไมมขอมลผโอนหรอผรบโอนเปนกำรชวครำวเมอใด

และ(b)มำตรกำรตดตำมกำรด�ำเนนกำรทเหมำะสม

สถาบนการเงนผรบโอน

16.13 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนผรบโอนด�ำเนนมำตรกำรทสมเหตสมผลซงอำจรวมถงกำรตดตำมตรวจสอบ หลงหรอระหวำงกำรโอนเงนในกรณทกระท�ำไดเพอบงชกำรโอนเงนทำงอเลกทรอนกสระหวำงประเทศ ทไมมขอมลผโอนเงนหรอผรบโอนตำมทก�ำหนด

16.14 ส�ำหรบกำรโอนเงนทำงอเลกทรอนกสจ�ำนวน1,000USD/EURหรอมำกกวำก�ำหนดใหสถำบนกำรเงน ผ รบโอนพสจนทรำบตวตนผ รบโอนหำกไมเคยพสจนทรำบมำกอน และใหเกบรกษำขอมลน ตำมขอแนะน�ำท11

16.15 ก�ำหนดใหสถำบนกำรกำรเงนผรบโอนมนโยบำยกำรด�ำเนนกำรตำมควำมเสยงเพอพจำรณำ(a)ด�ำเนนกำร ปฏเสธหรอระงบกำรโอนเงนทไมมขอมลผโอนหรอผรบโอนเปนกำรชวครำวเมอใดและ(b)มำตรกำร

ตดตำมกำรด�ำเนนกำรทเหมำะสม

ผใหบรการโอนเงนหรอมลคาเงน

16.16 ก�ำหนดใหผใหบรกำรโอนเงนหรอมลคำเงนปฏบตตำมขอแนะน�ำท 16 ในประเทศทผใหบรกำรฯ

ด�ำเนนกำรไมวำโดยตรงหรอผำนตวแทนผใหบรกำรฯ

16.17 ในกรณทผใหบรกำรโอนเงนหรอมลคำเงนทควบคมกำรโอนทงฝำยผโอนและฝำยผรบโอนก�ำหนดให

ผใหบรกำรโอนเงนหรอมลคำเงน

a) ตรวจสอบขอมลของทงสองฝำยเพอพจำรณำวำตองยนรำยงำนธรกรรมสงสยหรอไม

b) ยนรำยงำนธรกรรมสงสยในประเทศใดทไดรบผลกระทบจำกกำรโอนเงนทำงอเลกทรอนกส

ตองสงสยและมขอมลธรกรรมทเกยวของไวใหหนวยขำวกรองทำงกำรเงน


METHODOLOGY




Implementation of Targeted Financial Sanctions


METHODOLOGY


มาตรการทางการเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�าหนด

16.18 ประเทศตองสรำงหลกประกนวำในบรบทของกำรด�ำเนนกำรโอนเงนทำงอเลกทรอนกสนนสถำบนกำรเงน ไดระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนและปฏบตตำมขอหำมในกำรด�ำเนนธรกรรมกบบคคลหรอองคกร ทถกก�ำหนดตำมพนธกรณทก�ำหนดไวในขอมต UNSCRS ทเกยวของกบกำรปองกนและปรำบปรำม กำรกอกำรรำย และกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย เชน ขอมต UNSCRS ท 1267

และ1373และขอมตทสบเนองจำกขอมตดงกลำว


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 17 RELIANCE ON THIRD PARTIES

any higher country risk is adequately mitigated by the group’s AML/CFT policies.

relevant competent authorities

55

55


METHODOLOGY


กำรพงพำบคคลทสำมขอแนะน�ำท 17

17.1 หำกสถำบนกำรเงนไดรบอนญำตใหพงพำบคคลทสำมทเปนสถำบนกำรเงนและDNFBPsเพอปฏบต ตำมองคประกอบขอ(a)-(c)ของมำตรกำรCDDทก�ำหนดไวในขอแนะน�ำท10หรอเพอแนะน�ำธรกจ ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนทพงพำบคคลทสำมมหนำทรบผดชอบในกำรด�ำเนนมำตรกำรCDDดงน

a) ขอรบขอมลทจ�ำเปนตำมองคประกอบขอ (a) - (c) ของมำตรกำร CDD ทก�ำหนดไวใน ขอแนะน�ำท10ในทนท

b) ด�ำเนนกำรตำมขนตอนจนเปนทแนใจวำบคคลทสำมมส�ำเนำขอมลกำรแสดงตนและเอกสำรอน ทเกยวของกบขอก�ำหนดCDDไวใหเมอรองขอโดยไมชกชำ

c) ด�ำเนนกำรจนแนใจวำมกำรก�ำหนดกฎเกณฑ กำรก�ำกบดแลและตดตำม และมำตรกำร ในกำรปฏบตตำมขอก�ำหนดCDDตลอดจนกำรเกบรกษำหลกฐำนตำมขอแนะน�ำท10และ11 ส�ำหรบบคคลทสำม

17.2 เมอมกำรพจำรณำวำประเทศใดทบคคลทสำมทปฏบตตำมเงอนไขสำมำรถมถนฐำนอยประเทศ ตองค�ำนงถงขอมลทมเกยวกบระดบควำมเสยงของประเทศนน

17.3 ส�ำหรบสถำบนกำรเงนทพงพำบคคลทสำมทเปนสวนหนงของกลมทำงกำรเงนกลมเดยวกนหนวยงำน ทมอ�ำนำจหนำทอำจพจำรณำวำมกำรปฏบตตำมขอก�ำหนดขำงตนเปนไปตำมสภำพกำรณตอไปน

a) กลมทำงกำรเงนใชมำตรกำรCDDและกำรเกบรกษำหลกฐำนตำมขอแนะน�ำท10และ11และ แผนงำนดำนAML/CFTทสอดคลองกบขอแนะน�ำท18

b) กำรปฏบตตำมมำตรกำร CDD และกำรเกบรกษำหลกฐำน และแผนงำนดำน AML/CFT อยภำยใตกำรก�ำกบดแลในระดบกลมโดยหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำท

c) นโยบำยดำนAML/CFTของกลมกำรเงนสำมำรถลดควำมเสยงระดบสงของประเทศไดอยำงเพยงพอ


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 18 INTERNAL CONTROLS AND FOREIGN BRANCHES AND SUBSIDIARIES



56

57

57

56


METHODOLOGY


กำรควบคมภำยในและสำขำตำงประเทศและบรษทในเครอขอแนะน�ำท 18

18.1 สถำบนกำรเงนตองปฏบตตำมแผนงำนตอตำน ML/FT โดยค�ำนงถงควำมเสยงดำน ML/FT และ ขนำดของธรกจตลอดจนนโยบำยกระบวนกำรและกำรควบคมภำยในดงตอไปน

a) กำรแตงตงผบรหำรดำนกำรก�ำกบกำรปฏบต(รวมถงกำรแตงตงเจำหนำทระดบบรหำรท�ำหนำท ในกำรก�ำกบกำรปฏบต)

b) ขนตอนกำรคดเลอกทมมำตรฐำนสงเมอจำงพนกงำน

c) จดโครงกำรฝกอบรมพนกงำนอยำงตอเนอง

d) มผตรวจสอบกำรท�ำงำนทเปนอสระเพอทดสอบระบบ

18.2 ก�ำหนดใหกลมทำงกำรเงนปฏบตตำมแผนงำนตอตำนML/FT ซงใชกบทกสำขำและบรษทในเครอ ทกลมกำรเงนเปนผถอหนรำยใหญ(majority-owned)รวมถงมำตรกำรทก�ำหนดในเกณฑ18.1และ

a) นโยบำยและขนตอนกำรด�ำเนนงำนในกำรแบงปนขอมลทจ�ำเปนส�ำหรบกำรท�ำ CDD และ กำรบรหำรจดกำรควำมเสยงดำนML/FT

b) กำรใหขอมลเชนขอมลลกคำขอมลบญชและขอมลกำรท�ำธรกรรมแกหนวยงำนในระดบกลม อนไดแกฝำยก�ำกบกำรปฏบตฝำยตรวจสอบและ/หรอฝำยปฏบตงำนดำนAML/CFTโดยสำขำ และบรษทในเครอเมอจ�ำเปนทจะตองใชเพอวตถประสงคทเกยวกบAML/CFTซงรวมถงขอมล และกำรวเครำะหธรกรรมหรอกจกรรมทดผดปกตวสย (ถำไดวเครำะห) และในท�ำนองเดยวกน สำขำและบรษทในเครอตองไดรบขอมลดงกลำวในระดบกลมเทำทเกยวของและเหมำะสม ตอกำรบรหำรควำมเสยง

c) ตองมมำตรกำรทเพยงพอในกำรเกบรกษำควำมลบและกำรใชขอมลทแบงปนกนรวมทงปองกน กำรแจงใหลกคำรตว

18.3 สถำบนกำรเงนตองก�ำหนดใหสำขำในตำงประเทศและบรษทในเครอทสถำบนกำรเงนเปนผถอหนรำยใหญ ไดด�ำเนนมำตรกำร AML/CFT ทสอดคลองกบขอก�ำหนดของประเทศตน ในกรณทขอก�ำหนดดำน AML/CFT ของตำงประเทศมควำมเขมงวดนอยกวำประเทศตน ใหท�ำเทำทกฎหมำยและขอบงคบ ของตำงประเทศจะอนญำตใหกระท�ำได

หำกตำงประเทศไมอนญำตใหด�ำเนนมำตรกำรดำน AML/CFT ทสอดคลองกบขอก�ำหนด ของประเทศตน สถำบนกำรเงนตองด�ำเนนมำตรกำรเพมเตมทเหมำะสมเพอจดกำรควำมเสยงดำน ML/FTและแจงไปยงผทมหนำทก�ำกบดแลของประเทศตน


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 19 HIGHER RISK COUNTRIES


METHODOLOGY


ประเทศทมควำมเสยงสงขอแนะน�ำท 19

19.1 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนด�ำเนนกำรตรวจสอบเพอทรำบขอเทจจรงในระดบทเขมขนทสดและไดสดสวน กบควำมเสยงควำมสมพนธทำงธรกจและกำรท�ำธรกรรมกบบคคลธรรมดำและนตบคคล(รวมถงสถำบนกำรเงน) จำกประเทศทFATFก�ำหนดวำมควำมเสยงสง

19.2 ประเทศตองสำมำรถด�ำเนนมำตรกำรตอบโตทไดสดสวนกบควำมเสยง (a) ตำมท FATF เรยกรอง ใหด�ำเนนกำรและ(b)อยำงอสระนอกจำกทFATFรองขอ

19.3 ประเทศตองมมำตรกำรทใหหลกประกนวำสถำบนกำรเงนไดรบค�ำแนะน�ำถงขอกงวลเกยวกบจดออน ของระบบAML/CFTของตำงประเทศ


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 20 REPORTING OF SUSPICIOUS TRANSACTIONS

“Criminal activity” refers to: (a) all criminal acts that would constitute a predicate offence for ML in the

58

59

59

58


METHODOLOGY


กำรรำยงำนธรกรรมสงสยขอแนะน�ำท 20

20.1 หำกสถำบนกำรเงนสงสยหรอมมลเหตอนควรสงสยวำเงนนนเปนเงนทไดมำจำกกำรกระท�ำผดทำงอำญำ หรอเกยวกบกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยตองรำยงำนธรกรรมสงสยตอหนวยขำวกรอง ทำงกำรเงนทนท

20.2 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนรำยงำนธรกรรมสงสยทงหมดรวมถงกำรพยำยำมท�ำธรกรรมโดยไมตองค�ำนงถง จ�ำนวนเงนทใชท�ำธรกรรม


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 21 TIPPING-OFF AND CONFIDENTIALITY


METHODOLOGY


กำรท�ำใหรตวและกำรเกบรกษำควำมลบขอแนะน�ำท 21

21.1 สถำบนกำรเงน และกรรมกำรบรหำร เจำหนำท และพนกงำนตองไดรบควำมคมครองตำมกฎหมำย จำกควำมรบผดทำงอำญำและทำงแพงในกำรละเมดขอหำมเกยวกบกำรเปดเผยขอมลทบงคบโดยสญญำ หรอขอบทกฎหมำย กฎเกณฑ หรอขอบททำงปกครอง หำกรำยงำนตอหนวยขำวกรองทำงกำรเงน โดยสจรต และตองไดรบควำมคมครองแมวำบคคลเหลำนนจะไมทรำบแนชดวำสงทซอนอยใน กำรกออำชญำกรรมคออะไรและไมตองค�ำนงวำกำรกระท�ำผดกฎหมำยไดเกดขนจรงหรอไม

21.2 หำมไมใหสถำบนกำรเงน และกรรมกำรบรหำร เจำหนำท และพนกงำนเปดเผยขอเทจจรงวำ รำยงำนธรกรรมสงสยและขอมลทเกยวของก�ำลงถกสงไปยงหนวยขำวกรองทำงกำรเงน ขอแนะน�ำ ขอนไมมเจตนำหำมกำรแลกเปลยนขอมลตำมขอแนะน�ำท18


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 22 DESIGNATED NON-FINANCIAL BUSINESSES AND PROFESSIONS (DNFBPS): CUSTOMER DUE DILIGENCE

–

–

–

casino. “Financial transactions” does not

60

61

61

60


METHODOLOGY


ธรกจและวชำชพทไมใชสถำบนกำรเงน:กำรตรวจสอบเพอทรำบขอเทจจรงเกยวกบลกคำ


22.1 ก�ำหนดใหDNFBPsปฏบตตำมขอก�ำหนดCDDทระบไวในขอแนะน�ำท10ในสภำพกำรณดงตอไปน

a) คำสโน-เมอลกคำท�ำธรกรรมทำงกำรเงนเปนจ�ำนวนเทำกบหรอเกนกวำ3,000USD/EUR

b) ตวแทนซอขำยอสงหำรมทรพย-เมอท�ำธรกรรมซอและขำยอสงหำรมทรพยใหแกลกคำ

c) ผประกอบธรกจซอขำยโลหะและหนมคำ-เมอท�ำธรกรรมเงนสดกบลกคำเปนจ�ำนวนเงนเทำกบ หรอเกนกวำ15,000USD/EUR

d) ทนำยควำม ทนำยควำมผท�ำค�ำรบรองและลำยมอชอและเอกสำร ผประกอบวชำชพกฎหมำย อสระอนๆและนกบญชเมอเตรยมกำรหรอท�ำธรกรรมใหแกลกคำในกำรด�ำเนนกำรตอไปน

▪ กำรซอและขำยอสงหำรมทรพย

▪ กำรจดกำรเงนหลกทรพยและทรพยสนอนของลกคำ

▪ กำรจดกำรบญชธนำคำรบญชออมทรพยหรอบญชหลกทรพย

▪ กำรจดระบบใหควำมชวยเหลอเพอกำรจดตงกำรด�ำเนนกำรหรอบรหำรจดกำรของบรษท

▪ กำรจดตงด�ำเนนกำรหรอกำรจดกำรนตบคคลหรอบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยและ กำรซอขำยหนวยงำนทำงธรกจ

e) ทรสตและบรษทผใหบรกำรเมอเตรยมกำรหรอท�ำธรกรรมใหแกลกคำในกำรด�ำเนนกำรตอไปน

▪ ด�ำเนนกำรเปนตวแทนจดตงนตบคคล

▪ ด�ำเนนกำรเปน (หรอจดกำรใหอกบคคลด�ำเนนกำรเปน) ผบรหำรหรอเลขำนกำรของ บรษทหนสวนหรอต�ำแหนงทคลำยคลงกนทเกยวกบนตบคคลอนๆ

▪ จดหำส�ำนกงำนทไดรบกำรจดทะเบยนทอยของธรกจหรอกำรอ�ำนวยควำมสะดวกทอยเพอ ใชในกำรตดตอหรองำนบรหำรของบรษทหนสวนหรอนตบคคลหรอบคคลทมกำรตกลงกน ทำงกฎหมำยอนๆ


METHODOLOGY





METHODOLOGY


▪ ด�ำเนนกำรเปน(หรอจดกำรใหอกบคคลด�ำเนนกำรเปน)ผท�ำกำรบรหำรทรสตของทรสตทชดแจง หรอท�ำหนำทเทำกนใหแกบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยรปแบบอน

▪ ด�ำเนนกำรเปน(หรอจดกำรใหอกบคคลด�ำเนนกำรเปน)ตวแทนในกำรถอครองหนใหแกบคคลอน

22.2 ในสถำนกำรณทระบในเกณฑ22.1ก�ำหนดใหDNFBPsปฏบตตำมขอแนะน�ำท11





METHODOLOGY




RECOMMENDATION 23 DNFBPS: OTHER MEASURES

–

–

–

62

63

64

64

63

62


METHODOLOGY


มำตรกำรอนๆส�ำหรบDNFBPsขอแนะน�ำท 23

23.1 ตองน�ำขอก�ำหนดในกำรรำยงำนธรกรรมสงสยทก�ำหนดไวในขอแนะน�ำท 20 มำใชกบ DNFBPs ทกประเภทตำมคณสมบตดงตอไปน

a) ทนำยควำมทนำยควำมผท�ำค�ำรบรองและลำยมอชอและเอกสำรผประกอบวชำชพกฎหมำยอสระ อนๆ และนกบญชเมอท�ำธรกรรมทำงกำรเงนทเกยวกบกำรด�ำเนนกำรทอธบำยไวในเกณฑ22.1 (4)ซงกระท�ำในนำมหรอใหแกลกคำ

b) ผประกอบธรกจซอขำยโลหะและหนมคำเมอท�ำธรกรรมเงนสดกบลกคำในจ�ำนวนเงนเทำกบหรอ เกนกวำ15,000USD/EUR

c) ทรสตและบรษทผใหบรกำรเมอท�ำธรกรรมเกยวกบกำรด�ำเนนกำรทอธบำยไวในเกณฑ22.1(5)





METHODOLOGY




RECOMMENDATION 24 TRANSPARENCY AND BENEFICIAL OWNERSHIP OF LEGAL PERSONS

Basic Information

Companies

Foundations, Anstalt, and limited liability partnerships

Other types of legal persons

under the company’s responsibility.

65

66

67

67

66

65


METHODOLOGY


ควำมโปรงใสและเจำของผรบประโยชนทแทจรงของนตบคคลขอแนะน�ำท 24

24.1 ประเทศตองมกลไกในกำรบงชและอธบำย(a)ควำมแตกตำงของประเภทรปแบบและลกษณะพนฐำน ของนตบคคลในประเทศ และ (b) กระบวนกำรจดตงนตบคคลดงกลำว กำรขอรบและบนทกขอมล พนฐำนและขอมลเจำของผรบประโยชนโดยขอมลตองเปดเผยเปนกำรทวไป

24.2 ประเทศตองประเมนควำมเสยงดำนML/FTทเกยวของกบนตบคคลทกประเภททจดตงในประเทศ

ขอมลพนฐาน

24.3 ประเทศตองก�ำหนดใหบรษททงหมดทจดตงในประเทศด�ำเนนกำรจดทะเบยนกบบรษทรบจดทะเบยน (companyregistry)ซงตองบนทกชอบรษทหลกฐำนกำรจดตงบรษทรปแบบและสถำนะทำงกฎหมำย ทอย ของบรษท อ�ำนำจในกำรก�ำหนดกฎเกณฑพนฐำน และรำยชอกรรมกำรบรหำร โดยขอมล ตองเปดเผยเปนกำรทวไป

24.4 ก�ำหนดใหบรษทเกบรกษำขอมลตำมทก�ำหนดไวในเกณฑ 24.3 และเกบทะเบยนผถอครองหนหรอ สมำชกของบรษทซงประกอบดวยจ�ำนวนหนของผถอครองแตละคนและประเภทของหน(รวมถงลกษณะ ของสทธในกำรลงคะแนนเสยงทเกยวของ)ตองเกบขอมลนไวในประเทศณสถำนทตำมทไดแจงไปยง บรษทรบจดทะเบยน

24.5 ประเทศตองมกลไกทใหหลกประกนวำขอมลทอำงถงเกณฑ24.3และ24.4ถกตองและเปนปจจบน


METHODOLOGY




Beneficial Ownership Information

on the companies’ beneficial ownership;

information on the companies’ beneficial ownership;

Members of the company’s board or senior management may not require specific authorisation by the

68

68


METHODOLOGY


ขอมลเจาของผรบประโยชนทแทจรง

24.6 ประเทศตองใชกลไกหนงหรอมำกกวำดงตอไปน ในกำรสรำงหลกประกนวำบรษทมขอมลเจำของ ผรบประโยชนและมไวในสถำนทเปนกำรเฉพำะในประเทศหรอสำมำรถใหหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำท พจำรณำไดทนท

a) ก�ำหนดใหบรษทหรอบรษทรบจดทะเบยนขอรบและเกบขอมลเจำของผรบประโยชนของบรษท ทเปนปจจบน

b) ก�ำหนดใหบรษทด�ำเนนมำตรกำรทสมเหตสมผลเพอขอรบและเกบขอมลเจำของผรบประโยชน ของบรษททเปนปจจบน

c) ใชขอมลทมอยรวมถง i. ขอมลทไดรบมำจำกสถำบนกำรเงนและ/หรอ DNFBPs ทสอดคลองกบขอแนะน�ำท 10 และ22 ii. ขอมลทเกบโดยหนวยงำนอนทมอ�ำนำจหนำททำงกฎหมำย และเจำของผรบประโยชน ของบรษท iii. ขอมลทเกบโดยบรษททไดก�ำหนดไวในเกณฑ24.3ขำงตน iv. ขอมลบรษททจดทะเบยนในตลำดหลกทรพย ในกรณทก�ำหนดใหเปดเผยเพอสรำง หลกประกนควำมโปรงใสของเจำของผรบประโยชนอยำงเพยงพอ

24.7 ประเทศตองก�ำหนดใหขอมลเจำของผรบประโยชนมควำมถกตองและเปนปจจบนเทำทจะเปนไปได

24.8 ประเทศตองสรำงหลกประกนวำบรษทรวมมอกบหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทอยำงเตมทเทำทจะเปนไปได ในกำรพจำรณำเจำของผรบประโยชนโดย

a) ก�ำหนดใหบคคลธรรมดำหนงคนหรอมำกกวำทมถนพ�ำนกอยในประเทศไดรบอ�ำนำจจำกบรษท ใหสำมำรถรำยงำนตอหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทส�ำหรบกำรจดหำขอมลพนฐำนทงหมด และขอมลเจำของผรบประโยชนตลอดจนใหควำมชวยเหลอเพมเตมแกหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำท และ/หรอ b) ก�ำหนดใหDNFBPsในประเทศไดรบมอบอ�ำนำจจำกบรษทและสำมำรถรำยงำนตอหนวยงำน ทมอ�ำนำจหนำทส�ำหรบกำรจดหำขอมลพนฐำนทงหมด และขอมลเจำของผรบประโยชน ตลอดจนใหควำมชวยเหลอเพมเตมแกหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทและ/หรอ c) ด�ำเนนมำตรกำรอนทเทำเทยมกนทประเทศไดก�ำหนดขนเปนกำรเฉพำะ

24.9 ก�ำหนดใหบคคลหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทและหนวยงำนทกลำวถงขำงตนและบรษท(หรอผบรหำร ผช�ำระบญชหรอบคคลอนทเกยวของในกำรยบบรษท)เกบรกษำขอมลและหลกฐำนทอำงถงอยำงนอย 5 ปหลงจำกวนทบรษทถกยบหรอสนสด หรอ 5 ปหลงจำกวนทบรษทสนสดควำมเปนลกคำ ของผประกอบวชำชพทเปนคนกลำงหรอสถำบนกำรเงน


METHODOLOGY




Other Requirements

using their competent authorities’ investigative powers, in accordance with their METHODOLOGY




METHODOLOGY




ขอก�าหนดอน ๆ

24.10 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทและโดยเฉพำะอยำงยงหนวยบงคบใชกฎหมำยตองมอ�ำนำจทงหมดทจ�ำเปน ในกำรเขำถงขอมลพนฐำนและขอมลเจำของผรบประโยชนทเกบโดยผทเกยวของได

24.11 ประเทศทมนตบคคลทสำมำรถออกหนใหแกผ ถอหรอออกใบรบรองห นใหแกผ ถอ ตองด�ำเนน มำตรกำรหนง มำตรกำรหรอมำกกวำดงตอไปน เพอสรำงหลกประกนวำนตบคคลนนจะไมถกใช เพอกระท�ำควำมผดฐำนML/FT

a) หำมมใหออกหนแกผถอและใบรบรองหนแกผถอหรอ

b) แปลงหนผถอและใบรบรองไปเปนหนหรอใบรบรองหนทจดทะเบยนหรอ

c) มใหเคลอนยำยหนผถอหรอใบรบรองหนโดยก�ำหนดนตบคคลนนอยภำยใตกำรก�ำกบดแล ของสถำบนกำรเงนหรอผประกอบวชำชพทเปนคนกลำงหรอ

d) ก�ำหนดใหผถอหนทควบคมผลประโยชนหรอถอสทธเปนเจำของแจงไปยงบรษทเพอบนทกหลกฐำน กำรแสดงตนของผถอหน

e) ใชกลไกอนทประเทศก�ำหนด

24.12 ประเทศทมนตบคคลทสำมำรถมตวแทนในกำรถอหนและตวแทนผบรหำรตองใชกลไกหนงหรอมำกกวำ ดงตอไปนเพอสรำงหลกประกนวำตวแทนจะไมถกใชเพอกระท�ำควำมผด

a) ก�ำหนดใหตวแทนผถอหนและตวแทนผบรหำรเปดเผยหลกฐำนกำรแสดงตนของผแตงตงตวแทน ตอบรษทและบรษทรบจดทะเบยนและเพอรวมขอมลนไวในทะเบยนทเกยวของ

b) ก�ำหนดใหตวแทนผถอหนและตวแทนผบรหำรมใบอนญำตเพอบนทกสถำนะตวแทนไวในบรษท รบจดทะเบยน รวมถงเกบรกษำขอมลทบงชถงผแตงตงตวแทน และมขอมลไวใหหนวยงำน ทมอ�ำนำจหนำทเมอไดรบกำรรองขอ

c) ใชกลไกอนทประเทศก�ำหนด

24.13 ตองมควำมรบผด และบทลงโทษทเหมำะสมและมผลเปนกำรยบยงแกบคคลธรรมดำหรอนตบคคล ทไมปฏบตตำมขอก�ำหนด

24.14 ประเทศตองมรวมมอระหวำงประเทศดำนขอมลพนฐำนและขอมลเจำของผรบประโยชนโดยเรว ตำมพนฐำนทก�ำหนดไวในขอแนะน�ำท37และ40และตองด�ำเนนกำรดงน

a) กำรอ�ำนวยควำมสะดวกแกหนวยงำนตำงประเทศเพอเขำถงขอมลพนฐำนทเกบโดยบรษท รบจดทะเบยน

b) กำรแลกเปลยนขอมลผถอหน

c) กำรใชอ�ำนำจในกำรสบสวนของหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทเพอขอรบขอมลเจำของผรบประโยชน ทแทจรงในนำมหนวยงำนคเจรจำตำงประเทศ

24.15 ประเทศตองตดตำมคณภำพของควำมชวยเหลอทไดรบจำกตำงประเทศในกำรตอบสนองค�ำขอขอมล พนฐำนและขอมลเจำของผรบประโยชน หรอขอควำมชวยเหลอในกำรหำแหลงทตงของเจำของ ผรบประโยชนทอยในตำงประเทศ


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 25 TRANSPARENCY AND BENEFICIAL OWNERSHIP OF LEGAL ARRANGEMENTS

69

70

71

71

70

69


METHODOLOGY


ควำมโปรงใสและเจำของผรบประโยชนทแทจรงของบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำย


25.1 ประเทศตองก�ำหนดให

a) ผท�ำกำรบรหำรทรสตของทรสตทชดแจงทอยภำยใตกฎหมำยของประเทศขอรบและถอครองขอมล ทเพยงพอถกตองและเปนปจจบนเกยวกบหลกฐำนกำรแสดงตนของผกอตงผท�ำกำรบรหำรทรสต ผคมครอง (หำกม) ผรบประโยชน หรอกลมผรบประโยชน และบคคลธรรมดำทสำมำรถใช อ�ำนำจควบคมอยำงมประสทธผลเหนอทรสต

b) ผท�ำกำรบรหำรทรสตของทรสตทอยภำยใตกฎหมำยของประเทศถอครองขอมลพนฐำนเกยวกบ ตวแทนและผ ใหบรกำรแกทรสต รวมถงทปรกษำหรอผ จดกำรกำรลงทน นกบญช และ ผใหค�ำปรกษำดำนภำษ

c) ผ ประกอบวชำชพท�ำกำรบรหำรทรสตเกบรกษำขอมลอยำงนอย 5 ป หลงจำกทสนสด ควำมเกยวของกบทรสต

25.2 ประเทศตองก�ำหนดใหมกำรเกบขอมลตำมขอแนะน�ำนอยำงถกตองและเปนปจจบนมำกทสด เทำทจะเปนไปได

25.3 ทกประเทศตองด�ำเนนมำตรกำรเพอสรำงหลกประกนวำผท�ำกำรบรหำรทรสตเปดเผยสถำนะของตน ตอสถำบนกำรเงน และ DNFBPs เมอเรมควำมสมพนธทำงธรกจหรอท�ำธรกรรมเปนครงครำว ในจ�ำนวนเงนเกนทก�ำหนด

25.4 กฎหมำยหรอวธกำรทใชบงคบไดตองไมไปขดขวำงผท�ำกำรบรหำรทรสตไมใหจดหำขอมลทรสต แกหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำท หรอจดหำขอมลเจำของผรบประโยชน และทรพยสนของทรสต ทถกถอครองหรอถกจดกำรภำยใตเงอนไขของควำมสมพนธทำงธรกจใหแกสถำบนกำรเงนและDNFBPs เมอไดรบกำรรองขอ


METHODOLOGY




using their competent authorities’ investigative powers, in accordance with domestic

72

72


METHODOLOGY


25.5 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทและโดยเฉพำะอยำงยงหนวยบงคบใชกฎหมำยตองมอ�ำนำจทงหมดทจ�ำเปน ในกำรขอรบขอมลทถกถอครองโดยผท�ำกำรบรหำรทรสตและบคคลอน (โดยเฉพำะอยำงยงขอมล ทถอครองโดยสถำบนกำรเงน และ DNFBPs) ทเกยวของกบผท�ำกำรบรหำรทรสตทมควำมสมพนธ ทำงธรกจหรอท�ำธรกรรมเปนครงครำว ขอมลเจำของผรบประโยชนและผมอ�ำนำจในกำรควบคม ของทรสตรวมถง(a)กำรเปนเจำของผรบประโยชน(b)ทพ�ำนกอำศยของผท�ำกำรบรหำรทรสตและ (c)ทรพยสนใดๆทถกถอครองหรอจดกำรโดยสถำบนกำรเงนหรอDNFBPs

25.6 ประเทศตองมควำมรวมมอระหวำงประเทศในดำนขอมลเจำของผรบประโยชนทเกยวกบทรสตและ บคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยตำมทก�ำหนดไวในขอแนะน�ำท37และ40ควำมรวมมอนตองรวมถง

a) กำรอ�ำนวยควำมสะดวกแกหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทในกำรเขำถงขอมลพนฐำนทถอครอง โดยบรษทรบจดทะเบยนหรอหนวยงำนอนในประเทศ

b) กำรแลกเปลยนขอมลเกยวกบทรสตหรอบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำย

c) กำรใชอ�ำนำจกำรสบสวนของหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทเพอขอรบขอมลเจำของผรบประโยชน ในนำมหนวยงำนคเจรจำตำงประเทศโดยเปนไปตำมกฎหมำยภำยในประเทศ

25.7 ประเทศตองสรำงหลกประกนวำผท�ำกำรบรหำรทรสต(a)มควำมรบผดทำงกฎหมำยในกรณทไมสำมำรถ ปฏบตหนำทใหเปนไปตำมพนธกรณหรอ (b) ไดรบกำรลงโทษอยำงเหมำะสมและมผลเปนกำรยบยง ไมวำจะเปนทำงอำญำทำงแพงหรอทำงปกครองเมอไมสำมำรถปฏบตตำมพนธกรณได

25.8 ประเทศตองสรำงหลกประกนวำมกำรลงโทษอยำงเหมำะสมและมผลเปนกำรยบยงไมวำจะเปนทำงอำญำ ทำงแพงหรอทำงปกครองในกรณทไมยนยอมใหหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทเขำถงขอมลเกยวกบทรสต ทระบไวในเกณฑ25.1


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 26 REGULATION AND SUPERVISION OF FINANCIAL INSTITUTIONS

and supervising (or monitoring) financial institutions’ compliance wit

Market Entry

Risk-based approach to supervision and monitoring

for core principles institutions

for all other financial institutionsfinancial institutions

providing a money or value transfer service, or a money or currency changing service

as identified by the supervisor’s assessment of the institution’s or group’s risk profile

assessments of the country’s compliance with these Core Principles, where available.

73

73


METHODOLOGY


กฎเกณฑและกำรก�ำกบดแลสถำบนกำรเงนขอแนะน�ำท 26

26.1 ประเทศตองก�ำหนดใหมผมหนำทก�ำกบดแลมหนำทในกำรออกกฎเกณฑและก�ำกบดแล (หรอตดตำม ตรวจสอบ)กำรปฏบตตำมขอก�ำหนดดำนAML/CFTของสถำบนกำรเงน

การเขาสตลาด (Market Entry)

26.2 สถำบนกำรเงนภำยใตหลกปฏบตดำนกำรก�ำกบดแล(เชนBaselCommitteeonBankingSupervision) ตองมใบอนญำตสถำบนกำรเงนอนรวมถงผใหบรกำรโอนเงนหรอมลคำเงนหรอผใหบรกำรแลกเปลยนเงน หรอสกลเงนตองมใบอนญำตหรอไดรบกำรจดทะเบยนประเทศตองไมอนมตกำรจดตงธนำคำรบงหนำ หรอใหธนำคำรบงหนำมกำรด�ำเนนกำรตอไป

26.3 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทหรอผมหนำทก�ำกบดแลสถำบนกำรเงนตองด�ำเนนมำตรกำรทำงกฎหมำย หรอกฎเกณฑทจ�ำเปนเพอปองกนมใหอำชญำกรหรอผเกยวของสมพนธถอครอง (หรอเปนเจำของ ผรบประโยชน)ผลประโยชนหรอถอสทธเปนเจำของหรอมต�ำแหนงบรหำรจดกำรในสถำบนกำรเงน

การด�าเนนการตามความเสยงเพอก�ากบดแลและตดตามตรวจสอบ

26.4 ก�ำหนดใหสถำบนกำรเงนอยภำยใต

a) ส�ำหรบสถำบนกำรเงนภำยใตหลกปฏบตดำนกำรก�ำกบดแล – กฎเกณฑและกำรก�ำกบดแล ตำมหลกปฏบตดำนกำรก�ำกบดแลรวมถงกำรก�ำกบดแลทงกลมเพอวตถประสงคดำนAML/CFT ในกรณทเกยวของกบAML/CFT

b) ส�ำหรบสถำบนกำรเงนอนทงหมด – กฎเกณฑและกำรก�ำกบดแล หรอกำรตดตำมตรวจสอบ โดยค�ำนงถงควำมเสยงดำนML/FT รำยภำค อยำงนอยกใหใชกบสถำบนกำรเงนทใหบรกำร โอนเงนหรอมลคำเงน หรอบรกำรแลกเปลยนเงนหรอสกลเงน ระบบตดตำมตรวจสอบและ สรำงหลกประกนวำสถำบนกำรเงนไดปฏบตตำมขอก�ำหนดAML/CFTของประเทศ

26.5 ควำมถและควำมเขมขนของกำรก�ำกบดแลสถำบนกำรเงนหรอกลมกำรเงนทงon-siteและoff-siteนน ตองพจำรณำตำมพนฐำนของ

a) ควำมเสยงดำนML/FTและนโยบำยกำรควบคมภำยในและขนตอนกำรด�ำเนนงำนทเกยวของ กบสถำบนกำรเงนหรอกลมกำรเงน ตำมทผทมหนำทก�ำกบดแลไดประเมนประวตควำมเสยง ของสถำบนกำรเงนหรอกลมกำรเงน

b) ควำมเสยงดำนML/FTทมปรำกฎในประเทศ


METHODOLOGY





METHODOLOGY


c) ลกษณะเฉพำะของสถำบนกำรเงนหรอกลมกำรเงน โดยเฉพำะอยำงยงควำมหลำกหลำยและ จ�ำนวนของสถำบนกำรเงนและระดบกำรใชดลยพนจทอนญำตใหกระท�ำไดภำยใตกำรด�ำเนนกำร ตำมควำมเสยง

26.6 ผมหนำทก�ำกบดแลตองทบทวนกำรประเมนประวตควำมเสยงดำนML/FT ของสถำบนกำรเงนหรอ กลมกำรเงน (รวมถงควำมเสยงทจะไมปฏบตตำมขอก�ำหนด) เปนระยะ และเมอมเหตกำรณหรอ พฒนำกำรทส�ำคญในกำรจดกำรหรอกำรด�ำเนนกำรของสถำบนกำรเงนหรอกลมกำรเงน


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 27 POWERS OF SUPERVISORS

suspend the financial institution’s licence.

The supervisor’s power to compel production of or to obtain access for supervisory purposes should not

74

74


METHODOLOGY


อ�ำนำจของผมหนำทก�ำกบดแลขอแนะน�ำท 27

27.1 ผมหนำทก�ำกบดแลตองมอ�ำนำจในกำรก�ำกบดแลหรอตดตำมตรวจสอบ และสรำงหลกประกนวำ สถำบนกำรเงนปฏบตตำมขอก�ำหนดดำนAML/CFT

27.2 ผมหนำทก�ำกบดแลตองมอ�ำนำจในกำรตรวจสอบสถำบนกำรเงน

27.3 ผมหนำทก�ำกบดแลตองมอ�ำนำจในกำรบงคบใหสถำบนกำรเงนสงขอมลใดๆ เพอตดตำมตรวจสอบ กำรปฏบตตำมขอก�ำหนดดำนAML/CFT

27.4 ผมหนำทก�ำกบดแลตองมอ�ำนำจในกำรก�ำหนดบทลงโทษตำมขอแนะน�ำขอขอท 35 ในกรณท สถำบนกำรเงนไมสำมำรถปฏบตตำมขอก�ำหนดดำนAML/CFTอ�ำนำจนตองรวมถงกำรก�ำหนดขอบเขต ของกำรลงโทษทำงวนยและกำรลงโทษทำงกำรเงน ตลอดจนอ�ำนำจในกำรถอน หำม หรอระงบ ใบอนญำตของสถำบนกำรเงน


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 28 REGULATION AND SUPERVISION OF DNFBPS

Casinos

DNFBPs other than casinos

All DNFBPs


METHODOLOGY


กฎเกณฑและกำรก�ำกบดแลDNFBPsขอแนะน�ำท 28

คาสโน

28.1 ประเทศตองสรำงหลกประกนวำคำสโนอยภำยใตกฎเกณฑและกำรก�ำกบดแลดำนAML/CFTโดยทอยำงนอย

a) ประเทศตองใหคำสโนมใบอนญำต

b) หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทตองด�ำเนนมำตรกำรทำงกฎหมำยหรอกฎเกณฑเพอปองกนมให อำชญำกรหรอผเกยวของสมพนธถอครอง (หรอเปนเจำของผรบประโยชน) ผลประโยชนหรอ ถอสทธเปนเจำของหรอมต�ำแหนงหนำทในกำรบรหำรจดกำรหรอเปนผด�ำเนนกจกำรคำสโน

c) คำสโนตองไดรบกำรก�ำกบดแลใหปฏบตตำมขอก�ำหนดดำนAML/CFT

DNFBPs อนๆ นอกจากคาสโน

28.2 ตองมหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทหรอหนวยงำนก�ำกบดแลตนเอง (SRB) เพอท�ำหนำทในกำรตดตำม ตรวจสอบและสรำงหลกประกนวำDNFBPsปฏบตตำมขอก�ำหนดดำนAML/CFT

28.3 ประเทศตองสรำงหลกประกนวำ DNFBPs ประเภทอน ๆ อยภำยใตระบบกำรตดตำมตรวจสอบ กำรปฏบตตำมขอก�ำหนดดำนAML/CFT

28.4 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทหรอหนวยงำนก�ำกบดแลตนเอง(SRB)ตอง

a) มอ�ำนำจเพยงพอในกำรปฏบตภำรกจรวมถงอ�ำนำจในกำรตดตำมตรวจสอบกำรปฏบตตำม

b) ด�ำเนนมำตรกำรทจ�ำเปนเพอปองกนไมใหอำชญำกรหรอผทเกยวของสมพนธไดรบกำรรบรอง ทำงวชำชพหรอถอครอง(หรอเปนเจำของผรบประโยชน)ผลประโยชนหรอถอสทธเปนเจำของ หรอมต�ำแหนงหนำทในกำรบรหำรจดกำรในDNFBPs

c) มบทลงโทษตำมขอแนะน�ำท35ในกรณทไมสำมำรถปฏบตตตำมขอก�ำหนดดำนAML/CFTได

DNFBPs ทกประเภท

28.5 กำรก�ำกบดแลDNFBPsตองด�ำเนนกำรตำมควำมเสยงประกอบดวย

a) พจำรณำควำมถและควำมเขมขนในกำรก�ำกบดแล DNFBPs บนพนฐำนควำมเขำใจควำมเสยง ดำนML/FT พจำรณำลกษณะเฉพำะของ DNFBPs โดยเฉพำะอยำงยงควำมหลำกหลำยและ จ�ำนวนของDNFBPs

b) พจำรณำประวตควำมเสยงดำนML/FTของDNFBPsและระดบของกำรกำรใชดลยพนจทอนญำต ใหกระท�ำไดภำยใตกำรด�ำเนนกำรตำมควำมเสยงเมอประเมนควำมเพยงพอของกำรควบคมภำยใน นโยบำยและขนตอนกำรด�ำเนนงำนของDNFBPs


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 29 FINANCIAL INTELLIGENCE UNITS (FIU)

Considering that there are different FIU models, Recommendation 29 does not prejudge a country’s choice

information to reporting entities in the context of the FIU’s analysis (e.g., “fishing expeditions”)

75

76

77

77

76

75


METHODOLOGY


หนวยขำวกรองทำงกำรเงนขอแนะน�ำท 29

29.1 ประเทศตองจดตงหนวยขำวกรองทำงกำรเงน (FIU) เพอด�ำเนนกำรเปนหนวยงำนกลำงของประเทศ ในกำรรบและวเครำะหรำยงำนธรกรรมสงสยและขอมลอนทเกยวของกบกำรฟอกเงนควำมผดมลฐำน และกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยและสงตอผลวเครำะหนน

29.2 FIUตองท�ำหนำทเปนหนวยงำนกลำงในกำรรบขอมลทเปดเผยไดจำกผมหนำทรำยงำนรวมถง

a) รำยงำนธรกรรมสงสยทสงมำโดยผมหนำทรำยงำนตำมขอแนะน�ำท20และ23

b) ขอมลอนๆ ทกฎหมำยก�ำหนด(เชนรำยงำนธรกรรมเงนสดรำยงำนธกรรมโอนเงนทำงอเลกทรอนกส)

29.3 FIUตอง

a) ขอรบและใชขอมลเพมเตมจำกผมหนำทรำยงำนเพอด�ำเนนกำรวเครำะหอยำงเหมำะสม

b) เขำถงขอมลดำนกำรเงน กำรบรหำรจดกำร และกำรบงคบใชกฎหมำยในขอบเขตทกวำงทสด เทำทจะเปนไปไดเพอปฏบตภำรกจอยำงเหมำะสม

29.4 FIUตองด�ำเนนกำร

a) วเครำะหเชงปฏบตกำรโดยใชและขอรบขอมลเพอบงชเปำหมำยเฉพำะเพอตำมรอยกจกรรมหรอ ธรกรรมนน ๆ และเพอพจำรณำควำมเชอมโยงระหวำงเปำหมำยและทรพยสนทไดมำจำก กำรกออำชญำกรรมกำรฟอกเงนควำมผดมลฐำนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

b) วเครำะหเชงยทธศำสตรโดยใชและขอรบขอมลขำวสำรรวมถงขอมลทหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำท อำจสงใหเพอบงชกำรฟอกเงนควำมผดมลฐำนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

29.5 FIU ตองสำมำรถสงตอขอมลขำวสำรและผลกำรวเครำะหไดเองและเมอหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำท ทเกยวของรองขอและตองใชชองทำงในกำรสงขอมลทมนคงปลอดภย


METHODOLOGY





METHODOLOGY


29.6 FIUตองคมครองขอมลโดย

a) มกฎเกณฑในกำรรกษำควำมมนคงปลอดภยและควำมลบของขอมล รวมถงขนตอนในกำร จดกำรจดเกบสงตอและคมครองหรอเขำถงขอมล

b) กำรสรำงหลกประกนวำเจำหนำท FIU มระดบในกำรรบรองควำมไววำงใจ และมควำมเขำใจ ในหนำทรบผดชอบในกำรจดกำรและสงตอขอมลขำวสำรทละเอยดออนและเปนควำมลบ

c) กำรสรำงหลกประกนวำมกำรจ�ำกดกำรเขำถงสงอ�ำนวยควำมสะดวกและขอมล รวมถงระบบ เทคโนโลยสำรสนเทศ

29.7 FIUตองด�ำเนนกำรอยำงเปนอสระและมอ�ำนำจในกำรตดสนใจโดย

a) มอ�ำนำจและสมรรถนะในกำรปฏบตภำรกจอยำงเปนอสระ รวมถงอ�ำนำจในกำรตดสนใจ เพอวเครำะหขอและ/หรอสงหรอสงตอขอมลใดเปนกำรเฉพำะ

b) สำมำรถประสำนหรอรวมกบหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทภำยในประเทศหรอหนวยงำนคเจรจำ ตำงประเทศในกำรแลกเปลยนขอมลอยำงอสระ

c) หำกFIUอยในโครงสรำงขององคกรอนFIUตองมหนำทหลกโดยเฉพำะแยกจำกหนำทขององคกรอน

d) สำมำรถขอรบและใชทรพยำกรทจ�ำเปนตอกำรปฏบตภำรกจโดยอสระจำกอทธพลหรอ กำรแทรกแซงทไมเหมำะสมจำกฝำยกำรเมอง รฐบำล หรอธรกจทอำจสรำงผลเสยตอ กำรปฏบตกำรทเปนอสระได

29.8 หำกมกำรจดตง FIU ขนแลว แตยงไมไดเปนสมำชก Egmont Group FIU ดงกลำวตองสมครเปน สมำชกกลม โดยยนใบสมครกบกลมEgmontGroupอยำงไมมเงอนไขและเขำรวมในกระบวนกำร สมครอยำงเตมท


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 30 RESPONSIBILITIES OF LAW ENFORCEMENT AND INVESTIGATIVE AUTHORITIES

per se

A ‘parallel financial investigation’ refers to

A ‘financial investigation’ means an enquiry into the financial affairs r

78

78


METHODOLOGY


หนำทรบผดชอบของหนวยบงคบใชกฎหมำยและหนวยสบสวนขอแนะน�ำท 30

30.1 ตองมหนวยบงคบใชกฎหมำยทถกก�ำหนดใหมหนำทรบผดชอบในกำรสรำงหลกประกนวำมกำรสบสวน อยำงเหมำะสมในควำมผดฐำนกำรฟอกเงนควำมผดมลฐำนทเกยวของและควำมผดฐำนกำรสนบสนน ทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยภำยในกรอบนโยบำยดำนAML/CFTของประเทศ

30.2 นกสบสวนควำมผดมลฐำนของหนวยงำนบงคบใชกฎหมำยตองมอ�ำนำจในกำรสบสวนควำมผดฐำน ML/FTควบคไปกบกำรสบสวนทำงกำรเงนหรอสำมำรถสงคดไปยงหนวยงำนอนเพอตดตำมกำรสบสวน ดงกลำวโดยไมตองค�ำนงวำควำมผดมลฐำนไดเกดขนหรอไม

30.3 ตองมหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทในกำรบงช สบหำรองรอย ระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสน และ ยดทรพยสนทอยภำยใต หรออำจอยภำยใตกำรรบทรพย หรอสงสยวำเปนทรพยสนทไดมำจำก กำรกออำญชำกรรมโดยเรว

30.4 ประเทศตองสรำงหลกประกนวำไดน�ำขอแนะน�ำท 30 ไปใชกบหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำททไมใช หนวยบงคบใชกฎหมำย แตเปนหนวยงำนทมหนำทรบผดชอบในกำรสบสวนทำงกำรเงนทเกยวกบ ควำมผดมลฐำนถงขนทหนวยงำนเหลำนนก�ำลงปฏบตภำรกจภำยใตขอแนะน�ำน

30.5 หำกหนวยบงคบใชกฎหมำยดำนกำรตอตำนกำรทจรตไดรบกำรก�ำหนดใหสบสวนควำมผดฐำนML/FT ทเกดขนจำกหรอเกยวของกบควำมผดฐำนกำรทจรตภำยใตขอแนะน�ำท 30หนวยบงคบใชกฎหมำย นนตองมอ�ำนำจทเพยงพอในกำรบงชสบหำรองรอยและระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนหรอยดทรพย


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 31 POWERS OF LAW ENFORCEMENT AND INVESTIGATIVE AUTHORITIES


METHODOLOGY


อ�ำนำจของหนวยบงคบใชกฎหมำยและหนวยสบสวนขอแนะน�ำท 31

31.1 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทสบสวนกำรฟอกเงน ควำมผดมลฐำน และกำรสนบสนนทำงกำรเงน แกกำรกอกำรรำยตองสำมำรถเขำถงเอกสำรและขอมลขำวสำรทจ�ำเปนทงหมดเพอใชในกำรสบสวนด�ำเนนคด และด�ำเนนกำรอนทเกยวของรวมถงอ�ำนำจในกำรใชมำตรกำรบงคบเพอ

a) หำหลกฐำนทสถำบนกำรเงนDNFBPsและบคคลธรรมดำหรอนตบคคลอนถอครองอย

b) คนหำบคคลและหลกฐำนสนบสนน

c) บนทกค�ำใหกำรพยำน

d) ยดและขอรบพยำนหลกฐำน

31.2 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทสบสวนตองมควำมสำมำรถในกำรใชเทคนคกำรสบสวนในขอบเขตทกวำง เพอสบสวนกำรฟอกเงนควำมผดมลฐำนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยรวมถง

a) ปฏบตกำรอ�ำพรำง

b) กำรดกฟงกำรตดตอสอสำร

c) กำรเขำถงระบบคอมพวเตอร

d) กำรสงมอบภำยใตกำรควบคม

31.3 ประเทศตองมกลไกเพอ

a) บงชไดเรวพอวำบคคลธรรมดำหรอนตบคคลถอครองหรอควบคมบญชหรอไม

b) สรำงหลกประกนวำหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทมกระบวนกำรเพอบงชทรพยสนโดยไมตองแจง ใหเจำของทรำบลวงหนำ

31.4 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทสบสวนกำรฟอกเงน ควำมผดมลฐำน และกำรสนบสนนทำงกำรเงน แกกำรกอกำรรำยตองสำมำรถขอขอมลทเกยวของทงหมดทFIUถอครอง


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 32 CASH COURIERS

Note to Assessors



RECOMMENDATION 32 CASH COURIERS

Note to Assessors


METHODOLOGY


กำรขนเงนสดขอแนะน�ำท 32

32.1 ประเทศตองใชระบบส�ำแดง (declaration system) หรอระบบกำรเปดเผยขอเทจจรง (disclosure

system) ส�ำหรบกำรขนสงเงนและตรำสำรทเปลยนมอ (bearer negotiable instruments)

ขำมประเทศทเขำประเทศหรอออกนอกประเทศประเทศตองสรำงหลกประกนวำตองมกำรส�ำแดงหรอ

กำรเปดเผยเมอมกำรขนสงขำมประเทศทกประเภทไมวำจะโดยนกทองเทยวหรอผำนระบบไปรษณย

และระบบขนสงสนคำแตอำจใชระบบทแตกตำงส�ำหรบกำรขนสงในรปแบบตำงๆ

32.2 ส�ำหรบระบบส�ำแดง ก�ำหนดใหบคคลทกคนทขนเงนหรอตรำสำรทเปลยนมอขำมประเทศทมมลคำ

เกนกวำทก�ำหนดไวคอ15,000USD/EURยนส�ำแดงตอหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทประเทศอำจเลอก

ประเภทของระบบกำรส�ำแดงจำก3ประเภทดงตอไปน

a) ระบบกำรส�ำแดงเปนลำยลกษณอกษรส�ำหรบนกทองเทยวทกคน

b) ระบบกำรส�ำแดงเปนลำยลกษณอกษรส�ำหรบนกทองเทยวทกคนทขนเงนเกนทก�ำหนดและ/หรอ

c) ระบบกำรส�ำแดงดวยวำจำส�ำหรบนกทองเทยวทกคน

32.3 ส�ำหรบระบบกำรเปดเผยขอเทจจรง ก�ำหนดใหนกทองเทยวใหค�ำตอบทเปนจรงและใหขอมลทเหมำะสม

เมอเจำหนำทรองขอแตไมจ�ำเปนตองส�ำแดงเปนลำยลกษณอกษรหรอดวยวำจำ

32.4 กรณทพบกำรส�ำแดงหรอกำรเปดเผยขอเทจจรงทเปนเทจของเงนหรอตรำสำรทเปลยนมอ หรอ

พบกำรไมส�ำแดงหรอไมเปดเผยขอเทจจรง หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทตองมอ�ำนำจในกำรขอและ

รบขอมลเพมเตมจำกผขนเงน โดยค�ำนงถงตนทำงของเงนหรอตรำสำรทเปลยนมอและควำมมงหมำย

ในกำรใชเงนหรอตรำสำรดงกลำว

32.5 บคคลทส�ำแดงหรอเปดเผยขอเทจจรงทเปนเทจตองอยในขำยไดรบกำรลงโทษอยำงเหมำะสมและมผล

เปนกำรยบยงไมวำจะเปนทำงอำญำทำงแพงหรอทำงปกครอง

32.6 ขอมลทไดรบจำกกำรส�ำแดงหรอกำรเปดเผยขอเทจจรงตองมไวใหFIUโดยผำนทง(a)ระบบทแจงFIU

วำมธรกรรมขำมประเทศสงสยหรอ(b)กำรจดท�ำขอมลกำรส�ำแดงและเปดเผยขอเทจจรงใหแกFIUโดยตรง

32.7 ในระดบภำยในประเทศประเทศตองสรำงหลกประกนวำมกำรประสำนระหวำงหนวยงำนดำนศลกำกร

ตรวจคนเขำเมอง และหนวยงำนอนทเกยวของอยำงเพยงพอในประเดนทเกยวกบกำรปฏบตตำม

ขอแนะน�ำท32


METHODOLOGY




79

79


METHODOLOGY


32.8 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทตองสำมำรถหยดหรอยบยงเงนหรอตรำสำรทเปลยนมอในระยะเวลำ

ทสมเหตสมผลเพอสบใหแนใจวำมกำรพบหลกฐำนเกยวกบML/FTหรอไมในกรณท

a) มขอสงสยวำมML/FTหรอควำมผดมลฐำน

b) มกำรส�ำแดงหรอกำรเปดเผยขอเทจจรงทเปนเทจ

32.9 ประเทศตองสรำงหลกประกนวำระบบกำรส�ำแดงและกำรเปดเผยขอเทจจรงตองเออตอควำมรวมมอ

และกำรชวยเหลอระหวำงประเทศตำมขอแนะน�ำท 36 ถง 40 ทงนเพออ�ำนวยควำมสะดวก

แกควำมรวมมอดงกลำวตองเกบขอมลไวเมอ

a) กำรส�ำแดงหรอเปดเผยขอเทจจรงทเกนกวำวงเงนทก�ำหนด

b) กำรส�ำแดงหรอเปดเผยขอเทจจรงทเปนเทจ

c) สงสยวำมML/FT

32.10 ประเทศตองสรำงหลกประกนวำมกำรรกษำควำมปลอดภยอยำงเขมงวดเพอใหมนใจวำมกำรใชขอมล

ผำนระบบกำรส�ำแดงและเปดเผยขอเทจจรงอยำงเหมำะสมโดยปรำศจำกขอจ�ำกดเรอง a) กำรช�ำระ

คำสนคำและบรกำรระหวำงประเทศb)กำรเคลอนยำยเงนเงนอยำงเสรดวยวธใดๆ

32.11 บคคลทขนเงนหรอตรำสำรทเปลยนมอไดขำมประเทศทเกยวของกบML/FT หรอควำมผดมลฐำน

ตองอยภำยใต (a) กำรลงโทษทเหมำะสมและมผลเปนกำรยบยงไมวำทำงอำญำ ทำงแพง หรอ

ทำงปกครอง และ (b) มำตรกำรทสอดคลองกบขอแนะน�ำท 4 ทท�ำใหสำมำรถรบเงนหรอตรำสำร

ดงกลำวได


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 33 STATISTICS

80

80


METHODOLOGY


สถตขอแนะน�ำท 33

33.1 ประเทศตองเกบรกษำสถตเกยวกบประสทธผลและประสทธภำพของระบบ AML/CFT ของตน

อยำงรอบดำนรวมถงสถตดำน

a) กำรรบและสงตอธรกรรมสงสย

b) กำรสบสวนฟองรองด�ำเนนคดและกำรพพำกษำวำมควำมผดฐำนML/FT

c) กำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนกำรยดและรบทรพยสน

d) ควำมชวยเหลอซงกนและกนทำงอำญำหรอกำรขอและรบควำมรวมมอระหวำงประเทศ


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 34 GUIDANCE AND FEEDBACK


METHODOLOGY


แนวปฏบตและควำมเหนขอแนะน�ำท 34

34.1 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำท ผมหนำทในกำรก�ำกบดแล และหนวยงำนก�ำกบดแลตนเอง ตองจดท�ำ

แนวปฏบตและควำมเหน ซงจะชวยสถำบนกำรเงน และ DNFBPs ในกำรด�ำเนนมำตรกำรดำน

AML/CFTโดยเฉพำะอยำงยงในกำรตรวจพบและกำรรำยงำนธรกรรมสงสย


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 35 SANCTIONS

81

81


METHODOLOGY


บทลงโทษขอแนะน�ำท 35

35.1 ประเทศตองสรำงหลกประกนวำมบทลงโทษทเหมำะสมและมผลเปนกำรยบยงไมวำจะเปนทำงอำญำ

ทำงแพงหรอทำงปกครองทสำมำรถใชกบบคคลธรรมดำหรอนตบคคลทไมสำมำรถปฏบตตำมขอก�ำหนด

ดำนAML/CFTของขอแนะน�ำท6และ8จนถงขอท23

35.2 บทลงโทษตองไมใชแคเพยงสถำบนกำรเงนและDNFBPsเทำนนแตตองรวมถงผบรหำรและผจดกำร

ระดบอำวโสดวย


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 36 INTERNATIONAL INSTRUMENTS

82

82


METHODOLOGY


กรรมสำรระหวำงประเทศขอแนะน�ำท 36

36.1 ประเทศตองเปนภำคอนสญญำกรงเวยนนำ อนสญญำพำเลอโม อนสญญำแหงสหประชำชำตวำดวย

กำรตอตำนกำรทจรต (อนสญญำเมอรดำ) และอนสญญำวำดวยกำรตอตำนกำรสนบสนนทำงกำรเงน


36.2 ประเทศตองปฏบตตำมอนสญญำกรงเวยนนำ อนสญญำพำเลอโม อนสญญำเมอรดำ และอนสญญำ

วำดวยกำรตอตำนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยอยำงครบถวน


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 37 MUTUAL LEGAL ASSISTANCE


METHODOLOGY


ควำมชวยเหลอซงกนและกนทำงอำญำขอแนะน�ำท 37

37.1 ประเทศตองมฐำนทำงกฎหมำยทกอใหเกดควำมชวยเหลอซงกนและกนทำงอำญำไดอยำงรวดเรว ในขอบเขตทกวำงทสดเทำทจะเปนไปไดในดำนกำรสบสวนกำรฟองรองด�ำเนนคดและกำรด�ำเนนกำร ทเกยวของกบกำรฟอกเงนควำมผดมลฐำนทเกยวของและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

37.2 ประเทศตองใชหนวยงำนกลำงหรอกลไกทำงกำรทจดตงเพอสงค�ำขอหรอด�ำเนนกำรตำมค�ำขอ และ ตองมกระบวนกำรทชดเจนส�ำหรบกำรจดล�ำดบควำมส�ำคญและด�ำเนนกำรตำมค�ำขอควำมควำมชวยเหลอ ซงกนและกนทำงอำญำไดทนเวลำ และตองบ�ำรงรกษำระบบกำรจดกำรคดเพอตดตำมควำมกำวหนำ ของค�ำขอ

37.3 ไมควรหำมไมใหมควำมชวยเหลอซงกนและกนทำงอำญำ หรอท�ำใหควำมชวยเหลอนนอยในเงอนไข ทเขมงวดหรอไมสมเหตสมผลจนเกนไป

37.4 ประเทศตองไมปฏเสธค�ำขอควำมชวยเหลอทำงกฎหมำยระหวำงกนโดยอำงเหตผลวำ

a) ควำมผดนนเกยวของกบกำรเงนกำรคลง

b) เปนขอก�ำหนดเกยวกบกำรรกษำควำมลบของสถำบนกำรเงน และ DNFBPs ยกเวนกรณ ทขอมลนนถกถอครองโดยใชเอกสทธวชำชพทำงกฎหมำยหรอควำมลบของวชำชพทำงกฎหมำย

37.5 ตองรกษำควำมลบของค�ำขอควำมชวยเหลอซงกนและกนทำงอำญำทประเทศไดรบ และเกบขอมล นนไวกบตนเองโดยอยภำยใตหลกกำรพนฐำนของกฎหมำยภำยในประเทศ เพอคมครองควำมถกตอง สมบรณของกำรสบสวน

37.6 ในกรณทค�ำขอควำมชวยเหลอซงกนและกนทำงอำญำไมเกยวของกบกำรใชก�ำลงบงคบ ประเทศ กไมตองใชหลกควำมผดสองประเทศ(dualcriminality)มำเปนเงอนไขในกำรใหควำมชวยเหลอ

37.7 ในกรณทก�ำหนดใหตองเปนควำมผดสองประเทศจงจะใหควำมชวยเหลอซงกนและกนทำงอำญำไดใหถอวำ ไดปฏบตตำมขอก�ำหนดแลวไมวำทงสองประเทศจะใหควำมผดนนอยในควำมผดประเภทเดยวกนหรอ ตงชอควำมผดโดยใชศพทเฉพำะทำงเดยวกนหรอไม โดยมเงอนไขวำทงสองประเทศจะตองก�ำหนด ใหกำรกระท�ำควำมผดนนเปนควำมผดอำญำ

37.8 ก�ำหนดใหใชอ�ำนำจและเทคนคกำรสบสวนตำมขอแนะน�ำท 31 หรออ�ำนำจและเทคนคอนของ หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทในประเทศ เพอตอบสนองค�ำขอควำมชวยเหลอซงกนและกนทำงอำญำ รวมทงกำรตอบสนองค�ำขอจำกหนวยบงคบใชกฎหมำยและศำลของตำงประเทศอ�ำนำจและเทคนคเหลำน ตองรวมถง

a) อ�ำนำจเฉพำะทงหมดทก�ำหนดไวภำยใตขอแนะน�ำท 31 ทเกยวของกบกำรเกบรวบรวม สบคน และยดครองขอมลขำวสำรเอกสำรหรอหลกฐำน(รวมถงหลกฐำนทำงกำรเงน)จำกสถำบนกำรเงน หรอบคคลธรรมดำหรอนตบคคลอนและบนทกค�ำใหกำรของพยำน

b) อ�ำนำจและเทคนคกำรสบสวนอนในขอบเขตทกวำง


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 38 MUTUAL LEGAL ASSISTANCE: FREEZING AND CONFISCATION


METHODOLOGY


ควำมชวยเหลอซงกนและกนทำงอำญำ:กำรอำยดและรบทรพยขอแนะน�ำท 38

38.1 ประเทศตองมหนวยงำนทมหนำทในกำรตอบสนองอยงรวดเรวตอค�ำขอจำกตำงประเทศใหบงช

ระงบยดหรอรบทรพย

a) ทรพยสนทถกฟอกจำก

b) ทรพยสนทไดมำจำก

c) เครองมอทใชใน

d) เครองมอทม งหมำยใชเพอกำรฟอกเงน ควำมผดมลฐำน หรอกำรสนบสนนทำงกำรเงน


e) ทรพยสนทมมลคำเทำกน

38.2 ประเทศตองมอ�ำนำจเพอใหควำมชวยเหลอตอค�ำขอควำมรวมมอทเกยวกบกำรรบทรพยโดยไมตองไดรบ

กำรพพำกษำวำมควำมผด(non-convictionbasedconfiscation)และมำตรกำรชวครำวทเกยวของ

อยำงนอยในสภำพกำรณทไมสำมำรถหำผกระท�ำควำมผดไดดวยสำเหตเสยชวตหลบหนไปตำงประเทศ

สญหำย หรอไมทรำบผกระท�ำควำมผด เวนเสยแตวำกำรด�ำเนนกำรนจะไมสอดคลองกบหลกกำร

พนฐำนของกฎหมำยภำยในประเทศ

38.3 ประเทศตองม (a) กำรเตรยมกำรส�ำหรบกำรประสำนกบตำงประเทศในกำรยดและรบทรพย และ

(b)กลไกเพอบรหำรจดกำรและขำยทอดทรพยสนทถกระงบกำรด�ำเนนกำรถกยดหรอถกรบเมอจ�ำเปน

38.4 ประเทศตองสำมำรถแบงปนทรพยสนทถกรบกบประเทศอนๆ โดยเฉพำะอยำงยงเมอกำรรบทรพยนน

เปนผลโดยตรงหรอโดยออมของกำรประสำนบงคบใชกฎหมำย


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 39 EXTRADITION

83

83


METHODOLOGY


กำรสงผรำยขำมแดนขอแนะน�ำท 39

39.1 ประเทศตองสำมำรถด�ำเนนกำรตำมค�ำขอใหสงผรำยขำมแดนทเกยวของกบML/FT โดยไมชกชำ

โดยเฉพำะอยำงยงประเทศตอง

a) สรำงหลกประกนวำML/FTเปนควำมผดทสำมำรถสงผรำยขำมแดนได

b) สรำงหลกประกนวำมระบบบรหำรจดกำรคดและมกระบวนกำรทชดเจนส�ำหรบกำรด�ำเนนกำร

ตำมค�ำขอใหสงผรำยขำมแดนไดเรวพอรวมถงกำรจดล�ำดบควำมส�ำคญตำมควำมเหมำะสม

c) ตองไมก�ำหนดเงอนไขทไมสมเหตสมผลหรอเขมงวดเกนไปในกำรด�ำเนนกำรตำมค�ำขอใหสง

ผรำยขำมแดน

39.2 ประเทศตอง

a) สงผรำยขำมแดนทเปนคนชำตตนหรอ

b) ในกรณทไมสงผรำยขำมแดนดวยเหตผลเพยงเพรำะเปนคนชำตเมอไดรบค�ำขอใหสงผรำยขำมแดน

ประเทศตองสงคดตอหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทโดยไมชกชำ เพอด�ำเนนคดควำมผดทไดระบไว

ในค�ำขอ

39.3 กรณทก�ำหนดใหใชควำมผดสองประเทศส�ำหรบกำรสงผรำยขำมแดนใหถอวำไดปฏบตตำมขอก�ำหนดแลว

ไมวำทงสองประเทศจะก�ำหนดใหควำมผดอย ในควำมผดประเภทเดยวกน หรอตงชอควำมผด

โดยใชศพทเฉพำะทำงเดยวกนหรอไมโดยมเงอนไขวำทงสองประเทศจะตองก�ำหนดใหกำรกระท�ำควำมผด

นนเปนควำมผดอำญำ

39.4 ประเทศตองก�ำหนดใหมกลไกสงผรำยขำมแดนทผอนปรนซงสอดคลองกบหลกกำรพนฐำนของกฎหมำย

ภำยในประเทศ


METHODOLOGY




RECOMMENDATION 40 OTHER FORMS OF INTERNATIONAL CO-OPERATION

General Principles


METHODOLOGY


ควำมรวมมอระหวำงประเทศรปแบบอนๆขอแนะน�ำท 40

หลกการทวไป

40.1 ประเทศตองสรำงหลกประกนวำหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทในประเทศสำมำรถใหควำมรวมมอ ระหวำงประเทศในดำนกำรฟอกเงน ควำมผดมลฐำนทเกยวของ และกำรสนบสนนทำงกำรเงน แกกำรกอกำรรำยไดอยำงรวดเรวในขอบเขตทกวำงทสดกำรแลกเปลยนขอมลดงกลำวตองด�ำเนนกำร เมอมค�ำขอและแจงไปเองไดโดยไมตองมค�ำขอ

40.2 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทตอง

a) มฐำนทำงกฎหมำยอยำงครบถวนในกำรใหควำมรวมมอ

b) มอ�ำนำจในกำรใชวธกำรทมประสทธภำพมำกทสดเพอรวมมอ

c) มกลไกหรอชองทำงทชดเจนและปลอดภยทจะอ�ำนวยควำมสะดวกและอนญำตใหสงค�ำขอหรอ ด�ำเนนกำรตำมค�ำขอ

d) มกระบวนกำรทชดเจนส�ำหรบกำรจดล�ำดบควำมส�ำคญและด�ำเนนกำรตำมค�ำขอไดทนเวลำ

e) มกระบวนกำรทชดเจนส�ำหรบกำรรกษำควำมปลอดภยของขอมลทไดรบ

40.3 ในกรณหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทจ�ำเปนตองใชควำมตกลงทวภำคหรอพหภำคเพอรวมมอควำมตกลง เหลำนตองไดรบกำรเจรจำกบหนวยงำนคเจรจำตำงประเทศและลงนำมไดเหมำะสมแกเวลำ

40.4 เมอไดรบค�ำขอ หนวยงำนทสงค�ำขอตองจดใหมควำมเหนเกยวกบกำรใชและประโยชนของขอมล ทไดรบกลบไปยงหนวยงำนทตนไดรบควำมชวยเหลอโดยไมชกชำ

40.5 ประเทศตองไมหำมหรอก�ำหนดเงอนไขทไมสมเหตสมผลหรอเขมงวดเกนไปเกยวกบกำรเกบรวบรวม ขอมลเพอแลกเปลยนหรอใหควำมชวยเหลอโดยเฉพำะอยำงยงหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทตองไมปฏเสธ กำรใหควำมชวยเหลอโดยอำงเหตผลวำ

a) ค�ำขอนนเกยวกบกำรเงนกำรคลง

b) กฎหมำยก�ำหนดใหสถำบนกำรเงน และ DNFBPs รกษำควำมลบ ยกเวนกรณทขอมลนน ถกถอครองโดยใชเอกสทธวชำชพทำงกฎหมำยหรอควำมลบของวชำชพทำงกฎหมำย

c) มกำรสอบสวน สบสวน หรอกำรด�ำเนนกำรตำมทประเทศรองขอ เวนเสยแตวำควำมชวยเหลอ นนจะเปนอปสรรคตอกำรสอบสวนสบสวนหรอกำรด�ำเนนกำรนน

d) ลกษณะหรอสถำนะ (ทำงแพง ทำงปกครอง กำรบงคบใชกฎหมำย ฯลฯ) ของหนวยงำนทม อ�ำนำจหนำททรองขอแตกตำงไปจำกหนวยงำนคเจรจำตำงประเทศ

40.6 ประเทศตองมกำรควบคมหรอกำรรกษำควำมปลอดภยเพอสรำงหลกประกนวำขอมลทแลกเปลยน ระหวำงหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทเปนไปเพอวตถประสงคทรองขอหรอจดหำใหเทำนน และใชโดย หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทเวนแตไดรบอนญำตจำกหนวยงำนทไดรบกำรรองขอกอน


METHODOLOGY




and the information exchanged, consistent with both parties’ obligations

Exchange of Information between FIUs

Exchange of information between financial supervisors

84

85

85

84


METHODOLOGY


40.7 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทตองรกษำควำมลบส�ำหรบค�ำขอควำมรวมมอใดๆและขอมลทแลกเปลยน

โดยสอดคลองกบพนธกรณของทงสองฝำยเกยวกบนโยบำยควำมเปนสวนตวและกำรคมครองขอมล

อยำงนอยหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทตองคมครองขอมลทไดแลกเปลยนในลกษณะเดยวกนกบ

กำรคมครองขอมลทคลำยคลงซงไดรบจำกแหลงขอมลในประเทศ หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำท

ตองสำมำรถปฏเสธกำรใหขอมลหำกหนวยงำนทรองขอไมสำมำรถคมครองขอมลไดอยำงมประสทธภำพ

40.8 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทตองสำมำรถด�ำเนนกำรสอบสวนในนำมของหนวยงำนคเจรจำตำงประเทศได

และแลกเปลยนขอมลทงหมดทไดรบกบหนวยงำนคเจรจำตำงประเทศหำกมกำรสบสวนภำยในประเทศ

การแลกเปลยนขอมลระหวาง FIU

40.9 FIUตองมฐำนทำงกฎหมำยอยำงเพยงพอส�ำหรบกำรใหควำมรวมมอดำนกำรฟอกเงนควำมผดมลฐำน

ทเกยวของและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

40.10 FIUตองมแจงควำมเหนกลบไปยงหนวยงำนคเจรจำตำงประเทศเกยวกบกำรใชขอมลทไดรบตลอดจน

ผลกำรวเครำะหทไดจำกขอมลดงกลำว

40.11 FIUตองมอ�ำนำจในกำรแลกเปลยน

a) ขอมลทงหมดทใหFIUสำมำรถเขำถงและขอรบไดโดยตรงหรอโดยออมโดยเฉพำะขอมลภำยใต

ขอแนะน�ำท29

b) ขอมลอนใดท FIU มอ�ำนำจขอรบหรอเขำถงโดยตรงหรอโดยออมในระดบภำยในประเทศ

โดยอยภำยใตหลกกำรตำงตอบแทน

การแลกเปลยนขอมลระหวางผมหนาทก�ากบดแลทางการเงน

40.12 ผมหนำทก�ำกบดแลทำงกำรเงนตองมฐำนทำงกฎหมำยส�ำหรบกำรใหควำมรวมมอกบหนวยงำนคเจรจำ

ตำงประเทศ (โดยไมตองค�ำนงถงลกษณะหรอสถำนะ) ทสอดคลองกบมำตรฐำนระหวำงประเทศดำน

กำรก�ำกบดแลโดยเฉพำะอยำงยงกำรแลกเปลยนขอมลกำรก�ำกบดแลทเกยวของกบวตถประสงคAML/CFT

40.13 ผมหนำทก�ำกบดแลทำงกำรเงนตองสำมำรถแลกเปลยนขอมลภำยในประเทศรวมถงขอมลทสถำบนกำรเงน

ถอครองกบหนวยงำนคเจรจำตำงประเทศไดในลกษณะทเหมำะสมกบควำมตองกำรของแตละฝำย

40.14 ผมหนำทก�ำกบดแลทำงกำรเงนตองสำมำรถแลกเปลยนขอมลในประเภทตอไปนไดเมอเกยวของกบ

วตถประสงคAML/CFTโดยเฉพำะอยำงยงกบผมหนำทก�ำกบดแลทำงกำรเงนอนทมหนำทรบผดชอบ

รวมกนในกำรก�ำกบดแลสถำบนกำรเงนทด�ำเนนกำรอยในกลมเดยวกน


METHODOLOGY




information on the financial institution’s business activities, beneficial ownership,

Exchange of information between law enforcement authorities

Exchange of information between non-counterparts










86

86


METHODOLOGY











a) ขอมลเกยวกบกฎเกณฑ เชน ขอมลระบบกำรออกกฎเกณฑภำยใน และขอมลทวไปเกยวกบ ภำคกำรเงน

b) ขอมลเกยวกบผมหนำทก�ำกบดแลโดยเฉพำะอยำงยงส�ำหรบผมหนำทก�ำกบดแลภำยใตหลกปฏบต ดำนกำรก�ำกบดแล เชน ขอมลเกยวกบกำรด�ำเนนกำรทำงธรกจของสถำบนกำรเงน เจำของ ผรบประโยชนกำรบรหำรจดกำรและควำมถกตองเหมำะสม

c) ขอมลดำน AML/CFT เชน ขนตอนกำรด�ำเนนงำนและนโยบำยภำยในดำน AML/CFT ของสถำบนกำรเงนขอมลกำรตรวจสอบเพอทรำบขอเทจจรงลกคำขอมลลกคำตวอยำงบญช และขอมลกำรท�ำธรกรรม

40.15 ผ มหนำทก�ำกบดแลทำงกำรเงนตองสำมำรถด�ำเนนกำรสอบสวนในนำมของหนวยงำนค เจรจำ ตำงประเทศได และสำมำรถมอบอ�ำนำจหรออ�ำนวยควำมสะดวกตำมควำมเหมำะสมแกหนวยงำน หนวยงำนค เจรจำตำงประเทศใหด�ำเนนกำรสอบสวนในประเทศได เพออ�ำนวยกำรก�ำกบดแล ในระดบกลมอยำงมประสทธผล

40.16 ผมหนำทก�ำกบดแลทำงกำรเงนตองสรำงหลกประกนวำไดรบกำรอนญำตลวงหนำจำกผมหนำท ก�ำกบดแลทำงกำรเงนทไดรบค�ำขอส�ำหรบกำรสงตอขอมลทมกำรแลกเปลยน หรอใชขอมลเพอ วตถประสงคกำรก�ำกบดแลหรอวตถประสงคทไมใชเพอกำรก�ำกบดแล เวนแตผมหนำทก�ำกบดแล ทำงกำรเงนทด�ำเนนกำรรองขออยภำยใตพนธกรณทำงกฎหมำยทตองเปดเผยหรอรำยงำนขอมล ในกรณเชนนน อยำงนอยผมหนำทก�ำกบดแลทำงกำรเงนทด�ำเนนกำรรองขอตองแจงผ มหนำท ก�ำกบดแลทำงกำรเงนทไดรบค�ำขอทรำบถงพนธกรณทนท

การแลกเปลยนขอมลระหวางหนวยบงคบใชกฎหมาย

40.17 หนวยบงคบใชกฎหมำยตองสำมำรถแลกเปลยนขอมลภำยในประเทศกบหนวยงำนคเจรจำตำงประเทศได เพอวตถประสงคดำนขำวกรองทำงกำรเงนหรอเพอกำรสบสวนกำรฟอกเงนควำมผดมลฐำนทเกยวของ หรอกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย รวมถงกำรบงชและตดตำมรองรอยของรำยไดและ เครองมอทใชในกำรกระท�ำควำมผด

40.18 หนวยบงคบใชกฎหมำยตองสำมำรถใชอ�ำนำจ รวมถงเทคนคกำรสบสวนใดๆ ทมอยตำมกฎหมำย ภำยในประเทศ เพอด�ำเนนกำรสอบสวนและหำขอมลในนำมของหนวยงำนคเจรจำตำงประเทศ กฎเกณฑหรอหลกปฏบตในกำรใหควำมรวมมอระหวำงหนวยบงคบใชกฏหมำยเชนขอตกลงระหวำง ต�ำรวจสำกลหรอต�ำรวจสำกลยโรปหรอฝำยยตธรรมสำกลยโรปและแตละประเทศตองก�ำหนดขอหำม เกยวกบกำรใชขอมลตำมทหนวยบงคบใชกฎหมำยทรบค�ำขอก�ำหนด

40.19 หนวยงำนบงคบใชกฎหมำยตองตงคณะสบสวนรวมเพอด�ำเนนควำมรวมมอในดำนสบสวนและหำกจ�ำเปน อำจจดท�ำขอตกลงทวภำคหรอพหภำคเพอใหสำมำรถด�ำเนนกำรสบสวนรวมได

การแลกเปลยนขอมลระหวางหนวยงานอนทไมใชหนวยงานคเจรจา

40.20 ประเทศตองอนญำตใหหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทแลกเปลยนขอมลโดยออมกบหนวยงำนอนทไมใช หนวยงำนคเจรจำโดยใชหลกกำรทเกยวของขำงตน ประเทศตองสรำงหลกประกนวำ หนวยงำนทม อ�ำนำจหนำททรองขอขอมลโดยออมตองแจงวตถประสงคทชดเจนและตองแจงดวยวำด�ำเนนกำร ขอขอมลในนำมหนวยงำนใด


METHODOLOGY



96 EFFECTIVENESS ASSESSMENT

EFFECTIVENESS ASSESSMENT

Immediate Outcome 1 Money laundering and terrorist financing risks are understood and, where appropriate, actions co-ordinated domestically to combat money laundering and the financing of terrorism and proliferation.

Characteristics of an effective system

Note to Assessors:

depth review of, or assess the country’s assessment(s)

i.e.

Core Issues to be considered in determining if the Outcome is being achieved


METHODOLOGY


กำรประเมนประสทธผล (Effectiveness Assessment)

ลกษณะของระบบทมประสทธผล

ประเทศบงช ประเมน และเขำใจควำมเสยงดำนกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงน แกกำรกอกำรรำยอยำงเหมำะสม และประสำนภำยในประเทศเพอด�ำเนนกำรลดควำมเสยงเหลำนน รวมถงกำรมสวนรวมของหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทและหนวยงำนอนทเกยวของ กำรใชแหลงขอมล ทนำเชอถอในขอบเขตทกวำงกำรใชผลกำรประเมนควำมเสยงเปนฐำนในกำรก�ำหนดและจดล�ำดบควำมส�ำคญของนโยบำยและกำรด�ำเนนงำนดำน AML/CFT กำรตดตอสอสำรตลอดจนน�ำนโยบำยไปปฏบตดวยวธประสำนผำนชองทำงทเหมำะสม หนวยงำนทเกยวของยงตองรวมมอและประสำนโยบำยเพอตอตำน กำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรแพรขยำยอำวธสงผลใหควำมเสยงดำนกำรฟอกเงนและสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยลดลงเปนอยำงมำก

ผลลพธนเกยวของกบขอแนะน�ำท1,2,33และ34และยงเปนสวนเสรมของขอแนะน�ำท15

เขำใจควำมเสยงดำนกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยและด�ำเนนกำรประสำนภำยในประเทศเพอตอตำนกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยและกำรแพรขยำยอำวธ

ผลลพธระยะสนดำนท 1

ขอความถงคณะผประเมน

1) คณะผประเมนไมจ�ำเปนตองด�ำเนนกำรทบทวนควำมเสยงหรอประเมนกำรประเมนควำมเสยงในเชงลก

แตควรพจำรณำวำหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทไดน�ำควำมเสยงดงกลำวไปก�ำหนดนโยบำยและด�ำเนนกำร

เพอลดควำมเสยงไดดเพยงใด

2) คณะผประเมนควรค�ำนงถงผลกำรวเครำะหผลลพธระยะสน(ImmediateOutcome:IO)ดำนท1น

ในกำรประเมนIOดำนอนๆอยำงไรกตำมคณะผประเมนควรใหผลวเครำะหในดำนควำมรวมมอและ

กำรประสำนมำตรกำรเพอตอตำนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรแพรขยำยอำวธมผลกบแคกำรประเมน

IOดำนท11เทำนนและไมควรมผลกบIOดำนอนๆ(คอดำนท2ถงดำนท10)ทเปนเรองกำรตอตำน

กำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

ประเดนส�ำคญ (Core Issues) ทควรค�ำนงถงในกำรพจำรณำผลลพธ

1.1 ประเทศเขำใจควำมเสยงดำนML/FTของประเทศตนไดดเพยงใด

1.2 นโยบำยและกำรด�ำเนนงำนดำน AML/CFT ของประเทศสำมำรถจดกำรควำมเสยงดำน ML/FT

ทมกำรบงชไดดเพยงใด


METHODOLOGY



EFFECTIVENESS ASSESSMENT 97

a) Examples of Information that could support the conclusions on Core Issues

The country’s assessment(s) of its ML/TF risks (e.g., types of assessment(s) produced; types of assessment(s) published / communicated

AML/CFT policies, strategies and statements communicated/published; engagement and commitment at the senior officials and political level

briefings and guidance on relevant conclusions from risk assessment(s); frequency and relevancy of consultation on policies and legislation, input to develop risk assessment(s) and other policy products

b) Examples of Specific Factors that could support the conclusions on Core Issues

authorities, Core Issue 1.5 does not prejudge a country’s choice for a particular form and applies equally

87

88

88

87


METHODOLOGY


1.3 ไดน�ำผลกำรประเมนควำมเสยงมำใชอยำงถกตองเหมำะสมเพออำงเหตผลทจะยกเวนและสนบสนน

กำรใชมำตรกำรเขมขนส�ำหรบควำมเสยงสงหรอมำตรกำรทผอนปรนส�ำหรบควำมเสยงต�ำไดดเพยงใด

1.4 วตถประสงคและกำรด�ำเนนกำรของหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทและหนวยงำนก�ำกบดแลตนเอง (SRBs)

มควำมสอดคลองกบนโยบำยของประเทศดำน AML/CFT และควำมเสยงดำนML/FTทบงชมำกนอย

เพยงใด

1.5 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทและSRBsรวมมอและประสำนในกำรก�ำหนดนโยบำยและน�ำนโยบำยไปปฏบต

เพอตอตำนML/FTและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรแพรขยำยอำวธWMDมำกนอยเพยงใด

1.6 ประเทศไดสรำงหลกประกนวำสถำบนกำรเงนDNFBPsและภำคสวนอนๆ ทตองน�ำมำตรฐำนของFATF

มำปรบใชใหตระหนกถงผลกำรประเมนควำมเสยงดำนML/FTของประเทศมำกนอยเพยงใด

a) ตวอยางขอมลทสามารถสนบสนนขอสรปเกยวกบประเดนส�าคญ (Core Issues)

1. กำรประเมนควำมเสยงดำนML/FTของประเทศ(เชนรปแบบของกำรประเมนทจดท�ำขนรปแบบของ

กำรประเมนทตพมพ/เผยแพร)

2. นโยบำยและยทธศำสตรดำน AML/CFT (เชน นโยบำย ยทธศำสตร และค�ำแถลงดำน AML/CFT

ทตพมพ/เผยแพรกำรมสวนรวมและขอผกพนในระดบเจำหนำทระดบสงและระดบกำรเมอง)

3. กำรสงเสรมและประสำนงำนกบภำคเอกชนและหนวยงำนทเกยวของ (เชน กำรสรปและจดท�ำสรปผล

กำรประเมนควำมเสยงควำมถของกำรใหค�ำปรกษำดำนนโยบำยและบทบญญตกฎหมำยเพอเปนขอมล

ในกำรประเมนควำมเสยงและผลของนโยบำยอนๆ)

b) ตวอยางของปจจยเฉพาะทสามารถน�ามาสนบสนนขอสรปเกยวกบประเดนส�าคญ (Core Issues)

4. วธกำรเครองมอและขอมลขำวสำรทใชเพอจดท�ำทบทวนและประเมนผลกำรประเมนควำมเสยงขอมล

ขำวสำรและขอมลทใชมควำมครบถวนสมบรณเพยงใด

5. น�ำขำวกรองทำงกำรเงนเชงยทธศำสตรกำรวเครำะหรปแบบกำรกระท�ำควำมผดและแนวปฏบตไปใช

ประโยชนอยำงไร

6. หนวยงำนใดและผมสวนเกยวของบคคลใด (รวมถงสถำบนกำรเงน และ DNFBPs) ทมสวนรวม

กบกำรประเมนควำมเสยงหนวยงำนและบคคลเหลำนนใหขอมลเพอจดท�ำกำรประเมนควำมเสยงระดบชำต

อยำงไรและในขนตอนใด

7. มกำรปรบปรงผลกำรประเมนควำมเสยงใหเปนปจจบน มกำรทบทวนอยำงสม�ำเสมอ และตอบสนอง

ตอเหตกำรณหรอกำรพฒนำทส�ำคญ(รวมถงภยคกคำมและแนวโนมใหมๆ)หรอไม


METHODOLOGY





METHODOLOGY


8. กำรประเมนควำมเสยงสมเหตสมผลและสอดคลองกบภยคกคำม จดเปรำะบำง และสภำพจ�ำเพำะดำน

ML/FT ทประเทศเผชญอยมำกนอยเพยงใด และไดพจำรณำควำมเสยงทบงชโดยแหลงขอมลอน

ทนำเชอถอหรอไม

9. นโยบำยของหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทตอบสนองตอควำมเสยงดำนML/FTทเปลยนแปลงไปหรอไม

10. หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทใชกลไกหรอองคกรใดเพอสรำงหลกประกนวำมควำมรวมมอและกำรประสำน

ของกรอบกำรด�ำเนนงำนระดบชำตเพอตอตำนML/FTและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรแพรขยำยอำวธ

WMDทงในระดบนโยบำยและระดบปฏบต และกลไกดงกลำวครอบคลมหนวยงำนทเกยวของทงหมด

หรอไม

11. กำรแลกเปลยนขอมลระหวำงหนวยงำนทงกรณระหวำงหนวยงำนตอหนวยงำนหรอระหวำงหลำยหนวยงำน

ตำมควำมเหมำะสมเปนไปภำยในเวลำอนสมควรหรอไม

12. มทรพยำกรและควำมเชยวชำญในกำรประเมนควำมเสยง และด�ำเนนควำมรวมมอ และกำรประสำน

ภำยในประเทศทเพยงพอหรอไม


METHODOLOGY




Immediate Outcome 2 International co-operation delivers appropriate information, financial intelligence, and evidence, and facilitates action against criminals and their assets.


Note to Assessors:



METHODOLOGY



ประเทศใหขอมลหรอควำมชวยเหลออยำงรวดเรวและสรำงสรรคเมอไดรบค�ำขอจำกตำงประเทศหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทชวยเหลอในค�ำขอนนโดย

▪หำทตงและสงตวอำชญำกรขำมประเทศ

▪บงช ระงบกำรด�ำเนนกำร ยด รบ และแบงปนทรพยสน และใหขอมล (รวมถงหลกฐำน ขำวกรองทำงกำรเงน ขอมลดำนกำรก�ำกบดแล และเจำของผรบประโยชน) ทเกยวของกบ กำรฟอกเงนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยหรอควำมผดมลฐำนทเกยวของ

หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทยงตองขอควำมรวมมอระหวำงประเทศเพอตดตำมอำชญำกรและทรพยสนของอำชญำกร ท�ำใหประเทศไมเปนทจงใจใหอำชญำกร (รวมถงผกอกำรรำย) ใชเปนทตง เพอปฏบตกำรเกบรกษำรำยไดทผดกฎหมำยหรอใชเปนทหลบภย

ผลลพธนเกยวของกบขอแนะน�ำท36–40และองคประกอบของขอแนะน�ำท9,15,24,25และ32

ควำมรวมมอระหวำงประเทศน�ำมำซงขอมล ขำวกรองทำงกำรเงนหลกฐำนและสงอ�ำนวยควำมสะดวกในกำรตอตำนอำชญำกรรมและทรพยสนของอำชญำกร



คณะผประเมนควรพจำรณำผลกระทบของกำรขอและใหควำมรวมมอระหวำงประเทศภำยใตIOดำนน

ตอIOดำนอนๆ(โดยเฉพำะอยำงยงดำนท3,5,6,ถง10)รวมถงพจำรณำวธกำรทประเทศขอควำมรวมมอ

ระหวำงประเทศเกยวกบคดภำยในประเทศ


2.1 ประเทศไดใหควำมชวยเหลอซงกนและกนทำงอำญำทรวดเรวและสรำงสรรค และสงผรำยขำมแดน

ตำมค�ำขอควำมรวมมอระหวำงประเทศมำกนอยเพยงใดและควำมชวยเหลอทใหนนมคณภำพอยำงไร

2.2 ประเทศขอควำมชวยเหลอทำงกฎหมำยเพอควำมรวมมอระหวำงประเทศในลกษณะทเหมำะสมและ

รวดเรวเพอตดตำมกำรฟอกเงนควำมผดมลฐำนทเกยวของ และคดดำนกำรสนบสนนทำงกำรเงน

แกกำรกอกำรรำยในประเทศทมลกษณะขำมชำตมำกนอยเพยงใด

2.3 หนวยงำนตำงๆไดขอควำมรวมมอระหวำงประเทศในรปแบบอนๆเพอแลกเปลยนขำวกรองทำงกำรเงน

ขอมลดำนกำรก�ำกบดแล กำรบงคบใชกฎหมำย หรอขอมลอนๆ กบหนวยงำนคเจรจำตำงประเทศ

ในลกษณะทเหมำะสมและทนเวลำเพอวตถประสงคดำนAML/CFTมำกนอยเพยงใด


METHODOLOGY





e.g., number of requests made, received, processed, granted, or refused relating to different competent authorities (e.g., central authority, FIU, supervisors, and law enforcement agencies) and types of request; timeliness of response, including prioritisation of requests; cases of spontaneous dissemination / exchange

, making use of financial intelligence / evidence provided to or by the country (as the case may be); investigations conducted on behalf or jointly with foreign counterparts; extradition of suspects/criminals for ML/TF

number of ML/TF investigations/ prosecutions, number and value of assets frozen and confiscated (including non-conviction-based confiscation) arising from international co-operation; value of assets repatriated or shared


e.g.,


METHODOLOGY


2.4 หนวยงำนตำงๆไดใหควำมรวมมอระหวำงประเทศในรปแบบอนๆ เพอแลกเปลยนขำวกรองทำงกำรเงน ขอมลดำนกำรก�ำกบดแล กำรบงคบใชกฎหมำย หรอขอมลอนๆ กบหนวยงำนคเจรจำตำงประเทศ ในลกษณะทเหมำะสมและทนเวลำเพอวตถประสงคดำนAML/CFTมำกนอยเพยงใด

2.5 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทมขอมลและตอบสนองค�ำขอจำกตำงประเทศเพอควำมรวมมอในกำรบงชและ กำรแลกเปลยนขอมลพนฐำนและขอมลเจำของผรบประโยชนของนตบคคลหรอบคคลทมกำรตกลงกน ทำงกฎหมำยไดดเพยงใด


1. หลกฐำนกำรบรหำรจดกำรและจดท�ำค�ำขอควำมรวมมอระหวำงประเทศเรองกำรสงผรำยขำมแดน ควำมชวยเหลอซงกนและกนทำงอำญำและควำมรวมมอระหวำงประเทศรปแบบอนๆ (เชนจ�ำนวนค�ำขอ ทสงไป จ�ำนวนค�ำขอทไดรบ จ�ำนวนค�ำขอทมกำรด�ำเนนกำร จ�ำนวนค�ำขอทไดรบควำมชวยเหลอ หรอ จ�ำนวนค�ำขอทถกปฏเสธทเกยวของกบหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำท (เชน ส�ำนกงำนอยกำรสงสด หนวยขำวกรองทำงกำรเงน ผมหนำทก�ำกบดแล และหนวยบงคบใชกฎหมำย) และประเภทของค�ำขอ ระยะเวลำในกำรตอบสนองค�ำขอ รวมถงกำรจดล�ำดบควำมส�ำคญของค�ำขอในกรณทหนวยงำนรเรม สงค�ำขอเองหรอจำกกำรแลกเปลยน)

2. ประเภทและจ�ำนวนของควำมรวมมอระหวำงประเทศ (รวมถงบนทกควำมเขำใจวำดวยควำมรวมมอ ทวภำคและพหภำคสนธสญญำควำมรวมมอทองกบหลกกำรตำงตอบแทนหรอกลไกควำมรวมมออนๆ)

3. ตวอยำงของ (a) กำรจดท�ำค�ำขอ (b) กำรใหควำมรวมมอระหวำงประเทศ ทประสบควำมส�ำเรจ (เชน กำรใชประโยชนจำกขำวกรองทำงกำรเงน หลกฐำนทสงใหแกหรอใหโดยประเทศ (แลวแตกรณ) กำรสบสวนในนำมหรอรวมกบหนวยงำนคเจรจำตำงประเทศ กำรสงตวผตองสงสยหรออำชญำกร ML/FTขำมแดน)

4. ขอมลดำนกำรสบสวน กำรฟองรองด�ำเนนคด กำรรบ และกำรสงคน/แบงปนทรพยสน (เชน จ�ำนวน กำรสบสวน/กำรด�ำเนนคดดำนML/FTจ�ำนวนและมลคำของทรพยสนทถกระงบและรบ(รวมถงกำรรบทรพย โดยไมตองไดรบกำรพพำกษำวำมควำมผด)ทเกดขนจำกควำมรวมมอระหวำงประเทศมลคำของทรพยสน ทสงคนหรอแบงปน)


5. มำตรกำรเชงปฏบตกำรใดทน�ำมำใชเพอสรำงหลกประกนวำมกำรรกษำควำมปลอดภยอยำงเหมำะสม ค�ำขอไดรบกำรเกบเปนควำมลบเพอคมครองควำมถกตองสมบรณของกระบวนกำร(เชนกำรสบสวนสอบสวน) และน�ำขอมลทมกำรแลกเปลยนกนมำใชตำมวตถประสงค

6. กลไกใด(รวมถงระบบกำรบรหำรจดกำรคด)ทใชระหวำงหนวยงำนตำงๆ เพอรบประเมนจดล�ำดบควำมส�ำคญ และตอบสนองค�ำขอควำมชวยเหลอ

7. เหตผลในกำรปฏเสธไมใหหรอไมสำมำรถใหควำมชวยเหลอ

8. กลไกใด(รวมถงระบบกำรบรหำรจดกำรคด)ทใชระหวำงหนวยงำนตำงๆ เพอเลอกจดล�ำดบควำมส�ำคญ และจดท�ำค�ำขอควำมชวยเหลอ

9. วธด�ำเนนกำรของหนวยงำนตำงๆ เพอสรำงหลกประกนวำประเทศทรบค�ำขอควำมชวยเหลอไดรบขอมล ทส�ำคญและถกตองเพอใหเขำใจและประเมนค�ำขอนนได


METHODOLOGY




e.g.,


METHODOLOGY


10. ประเทศรวมมอกบประเทศทรบค�ำรองขอหรอประเทศทสงค�ำรองขอเพอหลกเลยงหรอแกไขขอขดแยง ในเรองเขตอ�ำนำจหรอปญหำซงเกดจำกขอมลในค�ำรองขอขำดคณภำพไดดเพยงใด

11. หนวยงำนทรบผดชอบใชวธกำรใดในกำรท�ำใหขอมลผตดตอและควำมตองกำรในค�ำรองขอควำมรวมมอ ระหวำงประเทศชดเจนและเขำถงไดงำย

12. ประเทศด�ำเนนกำรกบบคคลสญชำตของตนอยำงไมชกชำโดยไมมเหตอนควรเมอไมสำมำรถสงผรำยขำมแดน ตำมกฎหมำยไดเพยงใด

13. มมำตรกำรและขอตกลงใดในกำรบรหำรและสงคนทรพยสนทถกรบทรพยตำมค�ำรองขอของประเทศอน

14. มกระบวนกำรทำงกฎหมำย ทำงปฏบตหรอทำงศำล (ตวอยำงเชน กำรยดถอหลกควำมผดทงสองรฐ อยำงเครงครดเกนไป)ซงขดขวำงหรอเปนอปสรรคตอควำมรวมมอระหวำงประเทศหรอไม

15. หนวยงำนทรบผดชอบแลกเปลยนขอมลทำงออมกบประเทศทไมใชคเจรจำในระดบใด

16. มทรพยำกรอยำงเพยงพอส�ำหรบ (a) รบ บรหำร ประสำนงำนและตอบสนองตอค�ำรองควำมรวมมอ และ(b)จดท�ำและประสำนงำนเพอรองขอควำมชวยเหลอทนเวลำหรอไม


METHODOLOGY




Immediate Outcome 3 Supervisors appropriately supervise, monitor and regulate financial institutions, DNFBPs and VASPs for compliance with AML/CFT requirements commensurate with their risks.


Note to Assessors:

eferences to “Supervisors” include 89

89


METHODOLOGY



กำรก�ำกบดแลและตดตำมกำรบรหำรจดกำรและลดควำมเสยงดำนกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยในภำคกำรเงนและภำคสวนอนๆทเกยวของโดย

▪ กำรปองกนอำชญำกรหรอผทเกยวของสมพนธไมใหถอครองหรอเปนเจำของผรบประโยชน ผซงควบคมผลประโยชนหรอถอสทธเปนเจำของหรอมต�ำแหนงหนำทบรหำรสถำบนกำรเงน หรอDNFBPsหรอVASPsและ

▪กำรบงชกำรแกไขและกำรลงโทษในทนททละเมดขอก�ำหนดดำนAML/CFTหรอไมสำมำรถ บรหำรจดกำรควำมเสยงดำนกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย ไดอยำงเหมำะสม

ผมหนำทก�ำกบดแลตองจดใหควำมเหนและแนวปฏบตตำมขอก�ำหนดAML/CFTใหแกสถำบนกำรเงนและDNFBPs และVASPs อยำงเพยงพอกำรก�ำกบดแลและตดตำมตรวจสอบชวยยกระดบกำรปฏบตตำม ขอก�ำหนดดำนAML/CFTและควำมพยำยำมของอำชญำกรในกำรใชภำคกำรเงนและDNFBPsและVASPsเพอกระท�ำควำมผด โดยเฉพำะอยำงยงในภำคสวนทลอแหลมตอควำมเสยงดำนกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

ผลลพธนเกยวของกบขอแนะน�ำท14,15,26ถง28,34และ35และองคประกอบของขอแนะน�ำท1และ40

ผมหนำทก�ำกบดแลไดก�ำกบดแล ตดตำมตรวจสอบ และก�ำหนด กฎเกณฑใหกบสถำบนกำรเงน และ DNFBPs เพอกำรปฏบตตำม ขอก�ำหนดAML/CFTไดอยำงเหมำะสมกบควำมเสยง



1) ผประเมนตองพจำรณำชงน�ำหนกวำภำคกำรเงนธรกจและผประกอบวชำชพทไมใชสถำบนกำรเงนและ VASPsภำคใดส�ำคญมำกทสดส�ำคญปำนกลำงหรอส�ำคญนอยและใหควำมเหนไวในบทท1บทท5และ บทท 6 ของรำยงำน ในกำรประเมนประสทธผลในภำพรวมของ IO 3 น ผประเมนควรอธบำยวำตน ใหน�ำหนกขอบกพรองทพบนนอยำงไร และใหอธบำยดวยวำไดน�ำขอบกพรองดงกลำวมำพจำรณำ กบแตละภำคธรกจตำมน�ำหนกทใหอยำงไร

2) ในกำรพจำรณำวำจะใหน�ำหนกภำคกำรเงนธรกจและผประกอบวชำชพทไมใชสถำบนกำรเงนและVASPsตำงๆ อยำงไรผประเมนควรพจำรณำควำมส�ำคญในเชงเปรยบเทยบระหวำงภำคธรกจเหลำนโดยพจำรณำ จำกปจจยตำงๆดงตอไปน

(a) ควำมเสยงตอกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยของแตละภำคธรกจ โดยใหพจำรณำถงสำระส�ำคญทเกยวของกบแตละภำคธรกจ(เชนควำมส�ำคญในเชงเปรยบเทยบ


METHODOLOGY





90

91

91

90


METHODOLOGY


ระหวำงแตละสวนของภำคกำรเงนธรกจและวชำชพทไมใชสถำบนกำรเงนและVASPsในประเดน ของขนำดกำรรวมกนของกลมธรกจตำงๆทประกอบกนเปนภำคกำรเงนควำมส�ำคญเชงเปรยบเทยบ ของผลตภณฑหรอสถำบนกำรเงนประเภทตำงๆจ�ำนวนของธรกจแยกเปนธรกจในประเทศหรอตำงชำต ขนำดของเศรษฐกจทเปนเงนสด และประมำณกำรณของขนำดเศรษฐกจนอกระบบ และ/หรอ เศรษฐกจใตดน)และ

(b) สวนประกอบเชงโครงสรำงและปจจยทำงบรบทอนๆ (เชน แตละภำคธรกจมผก�ำกบดแลทม ควำมรบผดชอบ ควำมซอสตย และควำมโปรงใสหรอไม และควำมสมบรณและควำมกำวหนำ ของระบบกำรควบคมและก�ำกบดแลแตละภำคธรกจ)

ใหดยอหนำท5–12ในเอกสำรMethodologyเพออำนขอมลเพมเตมเกยวกบสงทผประเมนตองท�ำ ในกำรพจำรณำควำมเสยง ควำมส�ำคญ สวนประกอบเชงโครงสรำง และปจจยเชงบรบทอนๆ ส�ำหรบ แนวทำงกำรเขยนควำมเหนเรองควำมส�ำคญเชงเปรยบเทยบของภำคกำรเงนธรกจและผประกอบวชำชพ ทไมใชสถำบนกำรเงนและVASPsในรำยงำนใหดแบบฟอรมรำยงำนประเมนในภำคผนวกIIของเอกสำร Methodology

3) เมอประเมน IO ขอนผ ประเมนตองพจำรณำขอคนพบทเกยวของ (รวมถงในระดบกลมกำรเงน) ระดบควำมรวมมอระหวำงประเทศซงผก�ำกบดแลมสวนรวมดวย


3.1 ผมหนำทก�ำกบดแลหรอหนวยงำนอนไดปองกนไมใหอำชญำกรและผทเกยวของสมพนธถอครองหรอ เปนเจำของผรบประโยชนผซงควบคมผลประโยชนหรอถอสทธเปนเจำของ หรอมต�ำแหนงหนำท ในกำรบรหำรจดกำรสถำบนกำรเงนหรอDNFBPsหรอVASPsโดยกำรออกใบอนญำตกำรจดทะเบยน หรอกำรควบคมอน ๆ ไดดเพยงใด และมกำรตรวจพบกำรละเมดขอก�ำหนดในกำรออกใบอนญำตหรอ กำรจดทะเบยนไดดเพยงใด

3.2 ผมหนำทก�ำกบดแลไดบงชและยงคงรกษำควำมเขำใจตอเสยงดำนML/FTในภำคกำรเงนและภำคสวนอนๆ ในภำพรวมควำมเสยงระหวำงภำคสวนตำงๆ กบสถำบนประเภทตำงๆ และควำมเสยงของสถำบนกำรเงน เองไดดเพยงใด

3.3 ผมหนำทก�ำกบดแลไดก�ำกบและตดตำมสถำบนกำรเงน และDNFBPs และ VASPs ในกำรปฏบตตำม ขอก�ำหนดAML/CFTเพอลดควำมเสยงโดยพจำรณำจำกระดบควำมเสยงไดดเพยงใด

3.4 มกำรน�ำมำตรกำรแกไขและ/หรอกำรน�ำบทลงโทษทมประสทธผล เหมำะสม และมผลเปนกำรยบยง มำใชในทำงปฏบตมำกนอยเพยงใด

3.5 ผมหนำทก�ำกบดแลสำมำรถพสจนใหเหนวำกำรด�ำเนนกำรของตนมผลตอกำรปฏบตตำมของสถำบนกำรเงน และDNFBPsและVASPsมำกนอยเพยงใด

3.6 ผมหนำทก�ำกบดแลสงเสรมใหสถำบนกำรเงน และ DNFBPs มควำมเขำใจทชดเจนตอพนธกรณดำน AML/CFTและควำมเสยงดำนML/FTไดดเพยงใด


METHODOLOGY





number and types of financial institutions (including MVTS), DNFBPs and VASPs licensed or registered in each category; types of financial (including cross-border) activities; relative size, importance and materiality of sectors

Supervisors’ risk models, manuals and guidance on AML/CFT (e.g. operations manuals for supervisory staff; publications outlining AML/CFT supervisory / monitoring approach; supervisory circulars, good and poor practises, thematic studies; annual reports

providing guidance and training, organising meetings or promoting interactions with financial institutions, DNFBPs and VASPs

frequency, scope and nature of monitoring and inspections (on-site and off-site); nature of breaches identified; sanctions and other remedial actions corrective actions, reprimands, fines) applied, examples of cases where sanctions and other remedial actions have improved AML/CFT compliance


To what extent are “fit and proper” tests or other similar measures used with regard to


METHODOLOGY


a) ตวอยางขอมลทสามารถสนบสนนขอสรปเกยวกบประเดนส�าคญ (Core Issues)1. ปจจยดำนบรบทโดยค�ำนงถงขนำด องคประกอบ และโครงสรำงของภำคกำรเงนและ DNFBPs และ VASPsตำงๆและภำคสวนทไมเปนทำงกำรหรอไมอยภำยใตกำรก�ำกบดแล(เชนจ�ำนวนและประเภท ของสภำบนกำรเงน(รวมถงผใหบรกำรโอนเงนหรอมลคำเงน)และDNFPBsและVASPsทมใบอนญำต หรอไดรบกำรจดทะเบยนในแตละกลม ประเภทของธรกรรมทำงกำรเงน (รวมถงธรกรรมทำงกำรเงน ขำมประเทศ)ขนำดสมพทธควำมส�ำคญและสงทเปนสำระส�ำคญของภำคสวนตำงๆ)2. ตนแบบควำมเสยงคมอและแนวปฏบตดำนAML/CFTของผมหนำทก�ำกบดแล(เชนคมอปฏบตกำร ส�ำหรบเจำหนำทก�ำกบดแล กำรตพมพแผนกำรครำวๆ ของกระบวนกำรก�ำกบดแลหรอกำรตดตำม ตรวจสอบดำนAML/CFTหนงสอเวยนหลกปฏบตทดและดอยกำรศกษำเรองทเปนประเดนส�ำคญหรอ ไดรบควำมสนใจและรำยงำนประจ�ำป)3. ขอมลดำนกำรก�ำกบดแลภำคธรกจ หนวยขำวกรองทำงกำรเงน และหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทดำน AML/CFT (เชน กำรจดท�ำแนวปฏบตและกำรฝกอบรม กำรจดประชมหรอกำรสงเสรมปฏสมพนธกบ สถำบนกำรเงนและDNFBPsและVASPs)4. กำรใชขอมลดำนกำรก�ำกบดแล(เชนควำมถขอบเขตและลกษณะของกำรตดตำมตรวจสอบ(ทงon-site และoff-site)ลกษณะของกำรละเมดทไดรบกำรบงชกำรลงโทษและมำตรกำรแกไขอน(เชนกำรด�ำเนนกำร ใหถกตอง กำรต�ำหน กำรปรบ) ตวอยำงของคดทมกำรลงโทษและมำตรกำรแกไขอนทชวยปรบปรง กำรปฏบตตำมขอก�ำหนดดำนAML/CFT)b) ตวอยางของปจจยเฉพาะทสามารถน�ามาสนบสนนขอสรปเกยวกบประเดนส�าคญ (Core Issues)5. มำตรกำรใดทน�ำมำปฏบตเพอปองกนไมใหมกำรจดตงธนำคำรบงหนำในประเทศหรอไมใหธนำคำรบงหนำ ด�ำเนนกำรตอไป6. มกำรทดสอบควำมเหมำะสมหรอใชมำตรกำรอนทคลำยคลงกนตอบคคลทมต�ำแหนงหนำทบรหำรจดกำร ระดบสง บคคลผซงควบคมผลประโยชนหรอถอสทธเปนเจำของ หรอไดรบกำรรบรองทำงวชำชพ ในสถำบนกำรเงนและDNFPBsและVASPsมำกนอยเพยงใด7. ผมหนำทก�ำกบดแลใชมำตรกำรใดในกำรประเมนควำมเสยงดำนML/FT รำยภำค และหนวยงำนทอย ภำยใตกำรก�ำกบดแล/ตดตำมตรวจสอบมกำรทบทวนประวตควำมเสยงบอยแคไหนและอะไรคอจดเรมตน ของควำมเสยงนน(เชนควำมเปลยนแปลงในกำรบรหำรจดกำรหรอควำมเปลยนแปลงในกำรด�ำเนนกำร ทำงธรกจ)8. มำตรกำรและเครองมอในกำรก�ำกบดแลใดบำงทใชเพอสรำงหลกประกนวำสถำบนกำรเงน (รวมถง กลมกำรเงน)และDNFBPsและVASPsไดรบกำรก�ำกบดแลและปฏบตตำมพนธกรณดำนAML/CFT (รวมถงมำตรกำรทำงกำรเงนตอบคลหรอองคกรทถกก�ำหนดทเกยวของกบกำรกอกำรรำยและมำตรกำร ตอบโตท FATF เรยกรองใหด�ำเนนกำร) มำตรกำรและเครองมอดงกลำวไดสงเสรมกำรใชระบบกำรเงน ทเปนทำงกำรมำกนอยเพยงใด9. มกำรก�ำหนดควำมถควำมเขมขนและขอบเขตของกำรตรวจสอบประวตควำมเสยงของสถำบนกำรเงน (รวมถงกลมกำรเงน)และDNFBPsและVASPsทงon-siteและoff-siteมำกนอยเพยงใด10. ควำมรวมมอระหวำงผมหนำทก�ำกบดแลและหนวยงำนอนในดำนAML/CFT(รวมถงกำรบรหำรจดกำร ควำมเสยงดำนML/FTของกลมกำรเงน)อยในระดบใดและสภำพกำรณใดทผมหนำทก�ำกบดแลแบงปน หรอขอขอมลจำกหนวยงำนอนโดยค�ำนงถงประเดนAML/CFT(รวมถงกำรเขำสตลำด)


METHODOLOGY





METHODOLOGY


11. มำตรกำรใดทน�ำมำใชเพอบงชออกใบอนญำตหรอจดทะเบยนตดตำมตรวจสอบและลงโทษอยำงเหมำะสม กบบคคลทใหบรกำรโอนเงนหรอมลคำและบรกำรหรอกจกรรมเกยวกบสนทรพยเสมอน

12. ผ มหนำทก�ำกบดแลมทรพยำกรทเพยงพอเพอก�ำกบดแลหรอตดตำมตรวจสอบเพอวตถประสงค ดำนAML/CFTหรอไม โดยพจำรณำถงขนำดควำมซบซอนและประวตควำมเสยงของภำคอยภำยใต กำรก�ำกบดแลหรอตดตำมตรวจสอบ

13. มำตรกำรใดทน�ำมำปฏบตเพอสรำงหลกประกนวำผมหนำทก�ำกบดแลสถำบนกำรเงนมควำมเปนอสระ ในกำรปฏบตหนำทเพอไมใหอยภำยใตอทธพลทเกนขอบเขตในเรองทเกยวกบAML/CFT


METHODOLOGY




Immediate Outcome 4 Financial institutions, DNFBPs and VASPs adequately apply AML/CFT preventive measures commensurate with their risks, and report suspicious transactions.


Note to Assessors:

92

92


METHODOLOGY



สถำบนกำรเงนและDNFBPsและVASPs เขำใจลกษณะและระดบควำมเสยงดำนกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย ก�ำหนดและด�ำเนนนโยบำยดำน AML/CFT (รวมถงนโยบำย แบบรวมกลม)กำรควบคมภำยในและแผนงำนกำรลดควำมเสยงทเพยงพอใชมำตรกำรCDDอยำงเหมำะสมเพอบงชและตรวจสอบลกคำ(รวมถงเจำของผรบประโยชน)และตดตำมตรวจสอบอยำงตอเนองตรวจพบและรำยงำนธรกรรมสงสยอยำงเพยงพอ และปฏบตตำมขอก�ำหนดดำน AML/CFT จนสงผลใหกำรฟอกเงนและ กำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยภำยในหนวยงำนเหลำนลดลง

ผลลพธนเกยวของกบขอแนะน�ำท9ถง23และองคประกอบของขอแนะน�ำท1,6และ29

สถำบนกำรเงน และ DNFBPs ไดน�ำมำตรกำรเชงปองกนดำน AML/CFT มำปฏบตอยำงเพยงพอโดยสอดคลองกบควำมเสยง และรำยงำนธรกรรมสงสย



1) ผประเมนตองพจำรณำชงน�ำหนกวำภำคกำรเงนธรกจและผประกอบวชำชพทไมใชสถำบนกำรเงนและ VASPsภำคใดส�ำคญมำกทสดส�ำคญปำนกลำงหรอส�ำคญนอยและใหควำมเหนไวในบทท1บทท5และ บทท 6 ของรำยงำน ในกำรประเมนประสทธผลในภำพรวมของ IO 4 น ผประเมนควรอธบำยวำตน ใหน�ำหนกขอบกพรองทพบนนอยำงไร และใหอธบำยดวยวำไดน�ำขอบกพรองดงกลำวมำพจำรณำ กบแตละภำคธรกจตำมน�ำหนกทใหอยำงไร

2) ในกำรพจำรณำวำจะใหน�ำหนกภำคกำรเงน ธรกจและผประกอบวชำชพทไมใชสถำบนกำรเงน และ VASPsตำงๆอยำงไรผประเมนควรพจำรณำควำมส�ำคญในเชงเปรยบเทยบระหวำงภำคธรกจเหลำนโดย พจำรณำจำกปจจยตำงๆดงตอไปน

(a) ควำมเสยงตอกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยของแตละภำคธรกจ โดยใหพจำรณำถงสำระส�ำคญทเกยวของกบแตละภำคธรกจ(เชนควำมส�ำคญในเชงเปรยบเทยบ ระหวำงแตละสวนของภำคกำรเงนธรกจและวชำชพทไมใชสถำบนกำรเงนและVASPsในประเดน ของขนำดกำรรวมกนของกลมธรกจตำงๆทประกอบกนเปนภำคกำรเงนควำมส�ำคญเชงเปรยบเทยบ ของผลตภณฑหรอสถำบนกำรเงนประเภทตำงๆจ�ำนวนของธรกจแยกเปนธรกจในประเทศหรอตำงชำต ขนำดของเศรษฐกจทเปนเงนสด และประมำณกำรณของขนำดเศรษฐกจนอกระบบ และ/หรอ เศรษฐกจใตดน)และ


METHODOLOGY





e.g.,

93

94

94

93


METHODOLOGY


(b) สวนประกอบเชงโครงสรำงและปจจยทำงบรบทอนๆ (เชน แตละภำคธรกจมผ ก�ำกบดแล ทมควำมรบผดชอบควำมซอสตยและควำมโปรงใสหรอไมและควำมสมบรณและควำมกำวหนำ ของระบบกำรควบคมและก�ำกบดแลแตละภำคธรกจ)

ใหดยอหนำท5–12ในเอกสำรMethodologyเพออำนขอมลเพมเตมเกยวกบสงทผประเมนตองท�ำในกำรพจำรณำควำมเสยงควำมส�ำคญสวนประกอบเชงโครงสรำงและปจจยเชงบรบทอนๆส�ำหรบแนวทำงกำรเขยนควำมเหนเรองควำมส�ำคญเชงเปรยบเทยบของภำคกำรเงนธรกจและผประกอบวชำชพทไมใชสถำบนกำรเงนและVASPsในรำยงำนใหดแบบฟอรมรำยงำนประเมนในภำคผนวกIIของเอกสำรMethodology

3) ผประเมนจะไมถกคำดหวงวำจะตองท�ำกำรวเครำะหเชงลกเกยวกบกำรท�ำธรกจของสถำบนกำรเงนธรกจ และผประกอบวชำชพทไมใชสถำบนกำรเงนและVASPsแตควรพจำรณำจำกหลกฐำนและกำรสมภำษณ ผก�ำกบดแลหนวยขำวกรองทำงกำรเงนสถำบนกำรเงนธรกจและผประกอบวชำชพทไมใชสถำบนกำรเงน และVASPsวำภำคธรกจดงกลำวไดประเมนและเขำใจควำมเสยงตอกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงน แกกำรกอกำรรำยของตนอยำงเพยงพอหรอไม และไดจดท�ำหรอจดกำรนโยบำย กระบวนกำร และ กำรควบคมภำยในของภำคธรกจค�ำนงถงควำมเสยงเหลำนมำกเพยงพอหรอไม รวมถงมกำรด�ำเนนกำร ตำมขอก�ำหนดของกฎหมำย(รวมถงกำรรำยงำนธรกรรมทมเหตอนควรสงสย)ไดอยำงถกตองหรอไม

ประเดนส�าคญ (Core Issues) ทควรค�านงถงในการพจารณาผลลพธ

4.1 สถำบนกำรเงนและDNFPBsและVASPsเขำใจควำมเสยงดำนML/FTและพนธกรณดำนAML/CFT ไดดเพยงใด

4.2 สถำบนกำรเงนและ DNFPBs และ VASPs ใชมำตรกำรเพอลดควำมเสยงโดยสอดคลองกบควำมเสยง ไดดเพยงใด

4.3 สถำบนกำรเงนและDNFPBsและVASPsใชมำตรกำรCDDและกำรเกบรกษำหลกฐำน(รวมถงขอมล เจำของผรบประโยชนและกำรตดตำมตรวจสอบอยำงตอเนอง) ไดดเพยงใด และภำคธรกจปฏเสธ ควำมสมพนธหรอธรกรรมมำกนอยเพยงใดเมอไมสำมำรถด�ำเนนกระบวนกำรCDDใหแลวเสรจได

4.4 สถำบนกำรเงนและDNFBPsและVASPsใชมำตรกำรทเขมขนหรอมำตรกำรเฉพำะตอ(a)บคคลทม สถำนภำพทำงกำรเมอง (b) ธนำคำรตวแทน (c) เทคโนโลยใหมๆ (d) กฎเกณฑกำรโอนเงนทำง อเลกทรอนกส (e) มำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดทมควำมเกยวของ กบกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย(f)ประเทศทFATFบงชวำมควำมเสยงสง

4.5 สถำบนกำรเงน และ DNFBPs และ VASPs ไดปฏบตตำมหนำทในกำรรำยงำนรำยสงสยทมำจำก กำรกระท�ำควำมผด และเงนทใชเพอกำรสนบสนนกำรกอกำรรำยมำกนอยเพยงใด และใชมำตรกำร เชงปฏบตใดในกำรปองกนมใหลกคำรตว

4.6 สถำบนกำรเงน และ DNFBPs และ VASPs ใชกำรควบคมภำยในและขนตอนกำรด�ำเนนงำนตำงๆ (ในระดบกลมกำรเงน)เพอสรำงหลกประกนวำไดปฏบตตำมขอก�ำหนดดำนAML/CFTไดดเพยงใดและ มขอก�ำหนดทำงกฎหมำยหรอกำรก�ำกบดแล (เชน กำรรกษำควำมลบทำงกำรเงน) ทเปนอปสรรค ตอกำรปฏบตมำกนอยเพยงใด


METHODOLOGY





, number and types of financial institutions (including MVTS), DNFBPs and VASPs licensed or registered in each category; types of financial (including cross-border) activities; relative size, importance and materiality of sectors

internal AML/CFT policies, procedures and programmes, trends and typologies reports

sanitised cases; typologies on the misuse of financial institutions, DNFBPs and VASPs

frequency of internal AML/CFT compliance review; nature of breaches identified and remedial actions taken or sanctions applied; frequency and quality of AML/CFT training; time taken to provide competent authorities with accurate and complete CDD information for AML/CFT purposes; accounts/relationships rejected due to incomplete CDD information; wire transfers rejected due to insufficient requisite information

number of STRs submitted, and the value of associated transactions; number and proportion of STRs from different sectors; the types, nature and trends in STR filings corresponding to ML/TF risks; average time taken to analyse the suspicious transaction before filing an STR



METHODOLOGY



1. ปจจยดำนบรบทโดยค�ำนงถงขนำดองคประกอบและโครงสรำงของภำคกำรเงนและDNFBPsและVASP และภำคสวนทไมเปนทำงกำรหรอไมอยภำยใตกำรก�ำกบดแล (เชนจ�ำนวนและประเภทของสถำบนกำรเงน (รวมถงผใหบรกำรโอนเงนหรอมลคำเงน)และDNFPBsและVASPsทมใบอนญำตหรอไดรบกำรจดทะเบยน ในแตละกลม ประเภทของธรกรรมทำงกำรเงน (รวมถงธรกรรมทำงกำรเงนขำมประเทศ) ขนำดสมพทธ ควำมส�ำคญและสงทเปนสำระส�ำคญของภำคสวนตำงๆ)

2. ขอมลขำวสำร (รวมถงแนวโนม) เกยวกบควำมเสยง และระดบของกำรปฏบตตำม (เชน นโยบำยภำยใน ดำนAML/CFTขนตอนกำรด�ำเนนงำนและแผนงำนแนวโนมและรำยงำนรปแบบกำรกระท�ำควำมผด)

3. ตวอยำงกำรไมสำมำรถปฏบตตำมขอก�ำหนดดำน AML/CFT (เชน คดทถกยกเลก รปแบบของกำรใช สถำบนกำรเงนและDNFBPsและVASPsเพอกระท�ำควำมผด)

4. ขอมลกำรปฏบตตำมโดยสถำบนกำรเงนและDNFBPsและVASPs(เชนควำมถของกำรทบทวนกำรปฏบต ตำมขอก�ำหนดดำนAML/CFTเปนกำรภำยในลกษณะของกำรละเมดหรอไมปฏบตตำมและมำตรกำรแกไข หรอกำรใชมำตรกำรลงโทษ ควำมถและคณภำพของกำรฝกอบรมดำน AML/CFT ระยะเวลำทใชใน กำรใหขอมล CDD ทครบถวนและถกตองแกหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทเพอวตถประสงคดำนAML/CFT กำรปฏเสธกำรเปดบญชหรอควำมสมพนธทำงธรกจเนองจำกขอมลCDDไมครบถวนกำรปฏเสธกำรโอนเงน ทำงอเลกทรอนกสเนองจำกขอมลทจ�ำเปนไมเพยงพอ)

5. ขอมลกำรรำยงำนธรกรรมสงสยและขอมลอนตำมทกฎหมำยประเทศก�ำหนด (เชน จ�ำนวนรำยงำน ธรกรรมสงสยทสง มลคำของธรกรรมทเกยวของสมพนธ จ�ำนวนและสดสวนของรำยงำนธรกรรมสงสย จำกภำคสวนตำงๆ ประเภท ลกษณะ และแนวโนมในกำรรำยงำนธรกรรมสงสยทตรงกบควำมเสยง ดำนML/FTเวลำโดยเฉลยทใชเพอวเครำะหธรกรรมสงสยกอนรำยงำน)


6. มำตรกำรใดทใชเพอบงชและด�ำเนนกำรกบลกคำควำมสมพนธทำงธรกจธรกรรมผลตภณฑและประเทศ ทมควำมเสยงสง(และควำมเสยงต�ำในกรณทเกยวของ)

7. กำรใชมำตรกำรดำนAML/CFTมลกษณะขดขวำงกำรใชระบบกำรเงนทเปนทำงกำรโดยชอบดวยกฎหมำย หรอไมและมำตรกำรใดทสงเสรมกำรเขำถงบรกำรดำนกำรเงน

8. มกำรปรบเปลยนมำตรกำรCDDและมำตรกำรทเขมขนหรอมำตรกำรเฉพำะใหสอดคลองกบควำมเสยง ดำนML/FT ของภำคสวนตำงๆ สถำบนกำรเงนประเภทตำงๆ และแตละสถำบนกำรเงนไดดเพยงใด หำกเปรยบเทยบกนระหวำงกลมทำงกำรเงนระหวำงประเทศและสถำบนทำงกำรเงนภำยในประเทศ กลมใดมระดบกำรปฏบตตำมดกวำกน

9. มกำรพงพำบคคลทสำมเพอด�ำเนนมำตรกำรCDDมำกนอยเพยงใดและใชมำตรกำรควบคมไดดเพยงใด

10. สถำบนกำรเงนกลมกำรเงนและDNFBPsและVASPsสรำงหลกประกนไดดเพยงใดในกำรใหฝำยก�ำกบ กำรปฏบตดำนAML/CFTเขำถงขอมลอยำงเพยงพอ

11. นโยบำยและกำรควบคมภำยในของสถำบนกำรเงนกลมกำรเงนและDNFBPsและVASPsก�ำหนดใหม กำรทบทวนไดอยำงรวดเรวในเรอง(a)ธรกรรมทมควำมซบซอนหรอผดปกต(b)ธรกรรมสงสยทรำยงำน ตอหนวยขำวกรองทำงกำรเงน(c)กำรเขำใจผดหรอกำรทบทวนผดในธรกรรมสงสยซงอำจเกดขนไดและ รำยงำนธรกรรมสงสยมขอมลทครบถวนสมบรณถกตองและเพยงพอมำกนอยเพยงใด


METHODOLOGY





METHODOLOGY


12. มำตรกำรและเครองมอใดทน�ำมำประเมนควำมเสยงก�ำหนดและทบทวนกำรตอบสนองเชงนโยบำยและ จดตงระบบเพอลดและควบคมควำมเสยงดำนML/FTอยำงเหมำะสม

13. วธกำรสอสำรนโยบำยและกำรควบคมดำนAML/CFTไปยงผบรหำรระดบสงและเจำหนำทสถำบนกำรเงน และDNFBPsและVASPsใชมำตรกำรแกไขและบทลงโทษใดเมอปรำกฏสถำบนกำรเงนและDNFBPs ละเมดพนธกรณดำนAML/CFT

14. สถำบนกำรเงน และ DNFBPs และ VASPs จดท�ำเอกสำรกำรประเมนควำมเสยงดำนML/FT และ ปรบขอมลใหเปนปจจบนไดดเพยงใด

15. สถำบนกำรเงนและDNFBPsและVASPsมทรพยำกรอยำงเพยงพอเพอด�ำเนนนโยบำยและกำรควบคม ดำนAML/CFTโดยเทยบกบขนำดควำมซบซอนกำรด�ำเนนกำรทำงธรกจและประวตควำมเสยงหรอไม

16. หนวยงำนจดใหมควำมเหนเพอชวยใหสถำบนกำรเงนและDNFBPsและVASPsตรวจพบและรำยงำน ธรกรรมสงสยไดดเพยงใด


METHODOLOGY




Immediate Outcome 5 Legal persons and arrangements are prevented from misuse for money laundering or terrorist financing, and information on their beneficial ownership is available to competent authorities without impediments.

Characteristics of an effective system:

This outcome relates primarily to Recommendations 24 and 25, and also elements of Recommendations 1, 10, 37 and 40.

Note to Assessors:



METHODOLOGY



มมำตรกำรตำงๆทพรอมใชเพอ

▪ปองกนไมใหมกำรใชนตบคคลและบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยเปนเครองมอ ในกำรกระท�ำควำมผด

▪ท�ำใหนตบคคลและบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยมควำมโปรงใสอยำงเพยงพอ

▪ สรำงหลกประกนวำมขอมลพนฐำนและขอมลเจำของผรบประโยชนทมควำมถกตองและ เปนปจจบนอยเสมอ

เปดเผยขอมลพนฐำนเปนกำรทวไปและมขอมลเจำของผรบประโยชนใหแกหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทบคคลทละเมดมำตรกำรเหลำนตองอยภำยใตกำรลงโทษทมประสทธผลเหมำะสมและมผลเปนกำรยบยงท�ำใหอำชญำกรไมมแรงจงใจในกำรใชนตบคคลและบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยไปเพอกำรฟอกเงนและ กำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

ผลลพธนเกยวของกบขอแนะน�ำท24และ25และองคประกอบของขอแนะน�ำท1,10,37และ40

มกำรปองกนเพอไมใหนตบคคลและบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยถกใชเพอฟอกเงนหรอสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย และหนวยงำนทมอ�ำนำจสำมำรถเขำถงขอมลเกยวกบเจำของผรบประโยชนโดยปรำศจำกอปสรรค



คณะผประเมนควรพจำรณำผลกำรวเครำะหของตนทเกยวของกบระดบควำมรวมมอระหวำงประเทศ ทหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทมสวนรวมเมอท�ำกำรประเมน IO ดำนน และอำจพจำรณำวำหนวยงำนทม อ�ำนำจหนำทขอและใหควำมชวยเหลออยำงเหมำะสมในกำรบงชและกำรแลกเปลยนขอมล (รวมถงขอมล เจำของผรบประโยชน)นตบคคลและบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยมำกนอยเพยงใด


5.1 มกำรเปดเผยขอมลเกยวกบกำรจดตงและประเภทของนตบคคลและบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำย ในประเทศมำกนอยเพยงใด

5.2 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำททเกยวของบงช ประเมน และเขำใจจดเปรำะบำงไดดเพยงใดนตบคคลทจดตง ในประเทศ อำจถกใชหรอก�ำลงถกใชเพอกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย เพยงใด

5.3 ประเทศปฏบตตำมมำตรกำรเพอปองกนไมใหมกำรใชนตบคคลและบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำย เพอกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยไดดเพยงใด


METHODOLOGY




a) Examples of Information that could support conclusion on Core Issues

level of sanctions imposed for breach of the information requirements; where and how basic and beneficial ownership information (including information on the settlor, trustee(s), protector and beneficiaries) is obtained; information used in supporting investigation

frequency with which criminal investigations find evidence of the country’s legal persons and arrangements being used for ML/TF; legal persons misused for illegal activities dismantled or struck-off).

types of public information available to financial institutions and DNFBPs; types of information held in the company registry or by the company

Information on the role played by “gatekeepers” ( company service providers, accountants, legal professionals

information on existence of legal arrangements; responses (positive and negative) to requests for basic or beneficial ownership information received from other countries; information on the monitoring of quality of assistance



METHODOLOGY


5.4 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทสำมำรถขอรบขอมลพนฐำนและขอมลเจำของผรบประโยชนของนตบคคล ทกประเภททจดตงในประเทศทเพยงพอถกตองและเปนปจจบนไดรวดเรวเพยงใด

5.5 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทสำมำรถขอรบขอมลเจำของผรบประโยชนของบคคลทมกำรตกลงกน ตำมกฎหมำยทเพยงพอถกตองและเปนปจจบนไดรวดเรวเพยงใด

5.6 มกำรน�ำบทลงโทษทมประสทธผล เหมำะสม และมผลเปนกำรยบยงมำใชตอบคคลทไมปฏบตตำม ขอก�ำหนดดำนขอมลมำกนอยเพยงใด


1. ขอมลทำงบรบทเกยวกบประเภทรปแบบและลกษณะพนฐำนของนตบคคลและบคคลทมกำรตกลงกน ทำงกฎหมำยในประเทศ

2. ประสบกำรณของหนวยบงคบใชกฎหมำยและหนวยงำนอนทเกยวของ(เชนระดบของโทษทก�ำหนดกรณ ละเมดขอก�ำหนดดำนขอมล สถำนทและวธในกำรขอรบขอมลพนฐำนและขอมลเจำของผรบประโยชน (รวมถงขอมลผกอตงผท�ำกำรบรหำรทรสตผคมครองและผรบประโยชน)ตลอดจนขอมลทใชสนบสนน กำรสบสวน)

3. รปแบบและตวอยำงของกำรใชนตบคคลและบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยเพอกระท�ำควำมผด (เชน ควำมถในกำรสบสวนคดอำญำทพบหลกฐำนวำมกำรใชนตบคคลและบคคลทมกำรตกลงกน ทำงกฎหมำยในประเทศเพอกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยกำรถอนหรอระงบ ใบอนญำตนตบคคลทกระท�ำควำมผด)

4. แหลงขอมลพนฐำนและขอมลเจำของผรบประโยชน (เชนประเภทขอมลสำธำรณะทมไวใหสถำบนกำรเงน และDNFBPsประเภทขอมลทเกบในบรษทรบจดทะเบยน)

5. ขอมลเกยวกบบทบำทของgatekeepers(เชนบรษทผใหบรกำรนกบญชผประกอบวชำชพทำงกฎหมำย) ในกำรกอตงและบรหำรจดกำรนตบคคลและบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำย

6. ขอมลอนๆ (เชนสถำนะของบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยกำรตอบสนอง (เชงบวกและเชงลบ) ตอค�ำขอขอมลพนฐำนและขอมลเจำของผประโยชนทไดรบจำกตำงประเทศขอมลกำรตดตำมตรวจสอบ คณภำพของควำมชวยเหลอ)


7. มำตรกำรใดทใชเพอยกระดบควำมโปรงใสของนตบคคล (รวมถงมำตรกำรทด�ำเนนกำรกบหนผถอและ ใบรบรองหนผถอหนแทนและผบรหำร)และบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำย

8. หนวยงำนทเกยวของสรำงหลกประกนวำขอมลพนฐำนและขอมลเจำของผรบประโยชนไดรบกำรเกบรกษำ ใหมควำมถกตองและเปนปจจบนอยำงไรขอมลทมอยนนไดรบกำรตรวจสอบทดสอบรบรอง/พสจนวำ มควำมถกตองหรอไม

9. นตบคคลใชเวลำมำกนอยเพยงใดในกำรจดทะเบยนเปลยนแปลงขอมลพนฐำนและขอมลเจำของผรบ ประโยชนทก�ำหนดไวเพอสรำงหลกประกนวำขอมลมควำมถกตองและเปนปจจบนและในกรณทสำมำรถ


METHODOLOGY





METHODOLOGY


น�ำไปใชกบบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำย ไดมกำรจดทะเบยนเปลยนแปลงขอมลทคลำยคลงกน ในบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยไดรวดเรวเพยงใด

10. สถำบนกำรเงน และ DNFBPs ขอรบขอมลพนฐำนและขอมลเจำของผรบประโยชนของนตบคคลและ บคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยทถกตองและเปนปจจบนมำกนอยเพยงใด และขอมลทผท�ำกำร บรหำรทรสตเปดเผยแกสถำบนกำรเงนและDNFBPsมมำกนอยเพยงใด

11. หนวยงำนทเกยวของมทรพยำกรทเพยงพอเพอน�ำมำตรกำรไปปฏบตอยำงเพยงพอหรอไม


METHODOLOGY




Immediate Outcome 6 Financial intelligence and all other relevant information are appropriately used by competent authorities for money laundering and terrorist financing investigations.


Note to Assessors:


95

95


METHODOLOGY



หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทเกบและใชขำวกรองทำงกำรเงนและขอมลอนทเกยวของใหมำกทสด เพอสบสวนกำรฟอกเงน ควำมผดมลฐำนทเกยวของ และกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรกอกำรรำยท�ำใหหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทไดขอมลทนำเชอถอ ถกตอง เปนปจจบน หนวยงำนมทรพยำกรและทกษะ ในกำรใชขอมลเพอวเครำะหและสบสวนทำงกำรเงนเพอบงชและตดตำมรองรอยของทรพยสนตลอดจนด�ำเนนกำรวเครำะหเชงปฏบตกำร

ผลลพธนเกยวของกบขอแนะน�ำท29ถง32และองคประกอบของขอแนะน�ำท1,2,4,8,9,34และ40

หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทใชขำวกรองทำงกำรเงนและขอมลอน ทเกยวของอยำงเหมำะสมเพอสบสวนกำรฟอกเงนและกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย



1) ผลลพธนประกอบดวยกำรปฏบตหนำทของหนวยขำวกรองทำงกำรเงนเพอวเครำะหรำยงำนธรกรรมสงสย และขอมลอน กำรใชขอมลหรอผลกำรวเครำะหของหนวยขำวกรองทำงกำรเงน ขำวกรองทำงกำรเงน ประเภทอนๆและขอมลอนทเกยวของโดยหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำท

2) คณะผประเมนควรพจำรณำผลกำรวเครำะหของตนเกยวกบระดบควำมรวมมอระหวำงประเทศทหนวยงำน ทมอ�ำนำจหนำทมสวนรวมเมอท�ำกำรประเมนIOดำนนและอำจพจำรณำวำหนวยขำวกรองทำงกำรเงน และหนวยบงคบใชกฎหมำยสำมำรถขอขำวกรองทำงกำรเงนและขอมลดำนกำรบงคบใชกฎหมำยตลอดจน ขอมลอนจำกหนวยงำนคเจรจำตำงประเทศไดมำกนอยเพยงใด


6.1 มกำรเขำถงและใชขำวกรองทำงกำรเงน และขอมลอนทเกยวของในกำรสบสวนเพอพสจนหลกฐำนและ ตดตำมรองรอยของรำยไดทมำจำกกำรฟอกเงน ควำมผดมลฐำนทเกยวของ และกำรสนบสนนทำงกำรเงน แกกำรกอกำรรำยมำกนอยเพยงใด


METHODOLOGY





types of financial intelligence and other information available; frequency with which they are used as investigative tools).

statistics of financial intelligence disseminated/exchanged; cases where financial intelligence was used in investigation and prosecution of ML/TF and associated predicate offences, or in identifying and tracing assets

number of STRs/cases analysed; perception of quality of information disclosed in STRs; frequency with which competent authorities come across examples of unreported suspicious transactions; cases of tipping-off; see also Immediate Outcome 4 for information on STR reporting).

( number of currency and bearer negotiable instruments reports received, and analysed; types of information that law enforcement and other competent authorities receive or obtain/access from other authorities, financial institutions and DNFBPs).

guidance on the use and reporting of STRs and other financial intelligence; typologies produced using financial intelligence



METHODOLOGY


6.2 รำยงำนกำรรบหรอกำรขอขอมล(เชนรำยงำนธรกรรมสงสยรำยงำนเกยวกบเงนตรำและตรำสำรทเปลยนมอได) มขอมลทเกยวของและถกตองซงชวยในกำรปฏบตหนำทของหนวยงำนมำกนอยเพยงใด

6.3 หนวยขำวกรองทำงกำรเงนวเครำะหและสงตอผลกำรวเครำะหเพอสนบสนนกำรปฏบตกำรทจ�ำเปน ของหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทมำกนอยเพยงใด

6.4 หนวยขำวกรองทำงกำรเงนและหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทไดรวมมอและแลกเปลยนขอมลรวมถง ขำวกรองทำงกำรเงนมำกนอยเพยงใดมกำรรกษำควำมลบของขอมลทท�ำกำรแลกเปลยนหรอใชอยำงไร


1. ประสบกำรณของหนวยบงคบใชกฎหมำยและหนวยงำนอนๆ ทเกยวของ(เชนขำวกรองทำงกำรเงนและ ขอมลอนทมควำมถในกำรใชขำวกรองเปนเครองมอในกำรสบสวน)

2. ตวอยำงควำมรวมมอระหวำงหนวยขำวกรองทำงกำรเงนและหนวยงำนอนและตวอยำงกำรใชขำวกรอง ทำงกำรเงน (เชน สถตของกำรสงตอ/แลกเปลยนขำวกรองทำงกำรเงน คดทใชขำวกรองทำงกำรเงน ในกำรสบสวนและด�ำเนนคดML/FTและควำมผดมลฐำนทเกยวของหรอกำรบงชและตดตำมทรพยสน)

3. ขอมลรำยงำนธรกรรมสงสย (เชนจ�ำนวนรำยงำนธรกรรมสงสย/คดทท�ำกำรวเครำะห รำยงำนธรกรรม สงสยมขอมลทมคณภำพเพยงใดควำมถทหนวยงำนพบโดยบงเอญวำไมรำยงำนธรกรรมสงสยกำรท�ำให ลกคำรตวโปรดดIOดำนท4วำดวยขอมลกำรรำยงำนธรกรรมสงสย)

4. ขอมลขำวกรองทำงกำรเงนและขอมลอน (เชน จ�ำนวนรำยงำนเงนตรำและและตรำสำรทเปลยนมอ ไดทไดรบและทไดวเครำะหประเภทของขอมลทหนวยบงคบใชกฎหมำยและหนวยงำนอนไดรบจำกหรอ ขอรบจำกหนวยงำนสถำบนกำรเงนและDNFBPs)

5. เอกสำรอน (เชน แนวปฏบตวำดวยกำรใชและกำรรำยงำนธรกรรมสงสย และขำวกรองทำงกำรเงน รปแบบกำรใชขำวกรองทำงกำรเงนทจดท�ำขน)


6. หนวยขำวกรองทำงกำรเงนเขำถงและใชขอมลเพมเตมเพอวเครำะหและเพมมลคำใหกบรำยงำนธรกรรม สงสยไดดเพยงใดและสรำงหลกประกนในควำมเครงครดของกำรประเมนเชงวเครำะห

7. หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทใชขอมลในธรกรรมสงสยและขำวกรองทำงกำรเงนเพอวเครำะหเชงปฏบตกำร ไดดเพยงใด

8. หนวยขำวกรองทำงกำรเงนไดเกบรวบรวมควำมเหนจำกหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทรปแบบวธกำรและ ประสบกำรณกำรปฏบตกำรไวในภำรกจมำกนอยเพยงใด

9. กลไกใดทใชเพอสรำงหลกประกนวำมควำมรวมมอระหวำงหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำท และกบสถำบนกำรเงน และDNFBPsอยำงเตมทและรวดเรวผมหนำทรำยงำนมขอมลทเกยวของและมอปสรรคในกำรเขำถง ขอมลหรอไม


METHODOLOGY





METHODOLOGY


10. รำยงำนธรกรรมสงสยมขอมลทครบถวนสมบรณถกตองและเพยงพอมำกนอยเพยงใด

11. หนวยงำนทเกยวของทบทวนและมสวนรวม (รวมถงกำรประสำนงำนผำนหนวยขำวกรองทำงกำรเงน) กบผมหนำทรำยงำนเพอปรบปรงกำรรำยงำนขำวกรองทำงกำรเงนมำกนอยเพยงใด

12. หนวยงำนทเกยวของมทรพยำกรทเพยงพอ(เครองมอITเพอดงขอมลจำกฐำนขอมลมำประมวลผลและ วเครำะหขำวกรองทำงกำรเงนตลอดจนรกษำควำมลบของขอมล)เพอปฏบตภำรกจหรอไม

13. มำตรกำรใดทน�ำมำปฏบตเพอสรำงหลกประกนวำหนวยขำวกรองทำงกำรเงนมควำมเปนอสระ ในกำรปฏบตงำนเพอไมใหอยภำยใตอทธพลทเกนขอบเขตในเรองทเกยวกบAML/CFT


METHODOLOGY




Immediate Outcome 7 Money laundering offences and activities are investigated and offenders are prosecuted and subject to effective, proportionate and dissuasive sanctions.


Note to Assessors:


the country’s threats and risk profile and national AML/CFT policies? e.g.,

Third party money laundering

Self-launderingStand-alone (or autonomous) money laundering

96

96


METHODOLOGY



มกำรสบสวนกำรฟอกเงนโดยเฉพำะทรพยทมมลคำมำกซงมำจำกกำรระท�ำควำมผด มกำรฟองรองด�ำเนนคดผกระท�ำควำมผด และศำลใชมำตรกำรลงโทษทมประสทธผล เหมำะสม และมผลเปนกำรยบยง ตอผกระท�ำควำมผดซงไดรบกำรกำรพพำกษำวำมควำมผด รวมถงกำรสบสวนทำงกำรเงนคขนำนไปกบคด ซงเปนควำมผดมลฐำนทเกดขนนอกประเทศ และกำรสบสวนและกำรด�ำเนนคดควำมผดฐำนฟอกเงน เพยงอยำงเดยวองคประกอบของระบบ(กำรสบสวนกำรด�ำเนนคดกำรพพำกษำวำมควำมผดและกำรลงโทษ)ท�ำงำนไดอยำงสอดคลองเพอลดควำมเสยงดำนกำรฟอกเงน สงผลใหกำรตรวจพบกำรพพำกษำวำมควำมผดและกำรลงโทษชวยยบยงไมใหอำชญำกรสรำงรำยไดจำกอำชญำกรรมและกำรฟอกเงน

ผลลพธนเกยวของกบขอแนะน�ำท3,30และ31และองคประกอบของขอแนะน�ำท1,2,15,32,37,39,และ40

มกำรสบสวนควำมผดฐำนฟอกเงนและผกระท�ำควำมผดถกด�ำเนนคดและไดรบกำรลงโทษทมประสทธผลเหมำะสมและมผลเปนกำรยบยงผลลพธระยะสนดำนท 7


คณะผประเมนควรพจำรณำผลกำรวเครำะหของตนเกยวกบระดบควำมรวมมอระหวำงประเทศทหนวยงำน ทมอ�ำนำจหนำทมสวนรวมเมอท�ำกำรประเมน IO ดำนน และอำจพจำรณำวำหนวยบงคบใชกฎหมำย ขอควำมชวยเหลอทเหมำะสมจำกหนวยงำนคเจรจำตำงประเทศในคดฟอกเงนขำมประเทศมำกนอยเพยงใด


7.1 โอกำสทจะตรวจพบและสบสวนคดฟอกเงน(รวมถงกำรสบสวนทำงกำรเงนแบบคขนำน)มมำกนอยเพยงใด และในสภำพกำรณใด

7.2 มกำรสบสวนและด�ำเนนคดฟอกเงนรปแบบตำงๆ โดยสอดคลองกบภยคกคำม ประวตควำมเสยง และนโยบำยAML/CFTของประเทศมำกนอยเพยงใด

7.3 มกำรด�ำเนนคดฟอกเงนรปแบบตำงๆ (เชน ควำมผดมลฐำนตำงประเทศ กำรฟอกเงนโดยบคคลทสำม ควำมผดในตวเอง)และพพำกษำวำมควำมผดมำกนอยเพยงใด

7.4 บทลงโทษทใชกบบคคลธรรมดำหรอนตบคคลทกระท�ำควำมผดฐำนฟอกเงนมประสทธผลเหมำะสมและ มผลเปนกำรยบยงมำกนอยเพยงใด


METHODOLOGY





( examples of cases rejected due to insufficient investigative evidence; what are the significant or complex ML cases that the country has investigated and prosecuted; examples of successful cases against domestic and transnational organised crime; cases where other criminal sanctions or measures are pursued instead of ML convictions).

number of investigations and prosecutions for ML activity; proportion of cases leading to prosecution or brought to court; number or proportion of ML convictions relating to third party laundering, stand-alone offence, self-laundering, and foreign predicate offences; types of predicate crimes involved; level of sanctions imposed for ML offences; sanctions imposed for ML compared with those for other predicate offences).


e.g.,

e.g.,


METHODOLOGY


7.4 บทลงโทษทใชกบบคคลธรรมดำหรอนตบคคลทกระท�ำควำมผดฐำนฟอกเงนมประสทธผลเหมำะสมและ มผลเปนกำรยบยงมำกนอยเพยงใด

7.5 ประเทศใชมำตรกำรเกยวกบควำมยตธรรมทำงอำญำอน ๆ ในกรณทมกำรสบสวนกำรฟอกเงน แตไมสำมำรถรบประกนกำรพพำกษำวำมควำมผดฐำนฟอกเงนไดมำกนอยเพยงใดมำตรกำรทำงเลอก ดงกลำวไมควรไปลดควำมส�ำคญของ/หรอใชแทนกำรฟองรองด�ำเนนคดและกำรพพำกษำวำมควำมผด ฐำนฟอกเงน


1. ประสบกำรณและตวอยำงของกำรสบสวน กำรฟองรองด�ำเนนคด และกำรพพำกษำวำมควำมผด (เชน ตวอยำงของคดทไมไดด�ำเนนกำรตอเนองจำกหลกฐำนไมเพยงพอ ควำมส�ำคญหรอควำมซบซอน ของคดฟอกเงนทประเทศไดด�ำเนนกำรสบสวนและฟองรองด�ำเนนคด ตวอยำงคดเกยวกบองคกร อำชญำกรรมภำยในประเทศและองคกรอำชญำกรรมขำมชำตทด�ำเนนกำรเปนผลส�ำเรจคดทใชกำรลงโทษ ทำงอำญำหรอมำตรกำรอนๆแทนกำรพพำกษำวำมควำมผดฐำนฟอกเงน)

2. ขอมลกำรสบสวนกำรฟองรองด�ำเนนคดและกำรพพำกษำวำมควำมผดฐำนฟอกเงน(เชนจ�ำนวนของ กำรสบสวนและกำรฟองรองด�ำเนนคดฟอกเงนสดสวนของคดทน�ำไปสกำรฟองรองด�ำเนนคดหรอพจำรณำ ในชนศำลจ�ำนวนหรอสดสวนของพพำกษำวำมควำมผดฐำนฐำนฟอกเงนโดยบคคลทสำมควำมผดในตวเอง กำรฟอกเงนดวยตวเองควำมผดมลฐำนตำงประเทศประเภทของอำชญำกรรมมลฐำนระดบบทลงโทษ ส�ำหรบควำมผดฐำนฟอกเงนบทลงโทษส�ำหรบควำมผดฐำนฟอกเงนเทยบกบควำมผดมลฐำนอนๆ)


3. มำตรกำรใดทใชเพอบงช รเรม และจดล�ำดบควำมส�ำคญในคดฟอกเงน (อยำงนอยทสดกเกยวของกบ ควำมผดทสรำงรำยไดจ�ำนวนมำก) เพอกำรสบสวน (เชน ใหควำมส�ำคญระหวำงคดทเลกและใหญกวำ หรอคดทมควำมซบซอนหรอระหวำงควำมผดในประเทศและตำงประเทศเปนตน)

4. หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทสำมำรถขอรบและเขำถงขำวกรองทำงกำรเงนทเกยวของและขอมลอนทจ�ำเปน เพอสบสวนกำรฟอกเงนมำกนอยเพยงใดและรวดเรวเพยงใด

5. มกำรสบสวนรวมหรอมควำมรวมมอในกำรสบสวนและเทคนคในกำรสบสวน(เชนเลอนหรอระงบกำรจบกม หรอเลอนกำรยดเงนออกไปกอนเพอหำตวผกระท�ำควำมผด) มำกนอยเพยงใดในควำมผดทสรำงรำยได จ�ำนวนมำก

6. คดฟอกเงนไดรบกำรเตรยมกำรเพอฟองรองด�ำเนนคดหรอยนฟองตอศำลไดอยำงรวดเรวอยำงไร

7. สภำพกำรณใดทน�ำมำตดสนใจทจะไมฟองรองด�ำเนนคดในกรณทมหลกฐำนชวำเปนควำมผดฐำนฟอกเงน

8. กำรฟองรองด�ำเนนคดฟอกเงน (i) เชอมโยงกบกำรฟองรองด�ำเนนคดควำมผดมลฐำน (รวมถงควำมผด มลฐำนตำงประเทศ) มำกนอยเพยงใด หรอ (ii) ไดรบกำรด�ำเนนกำรเนองจำกเปนควำมผดในตวเอง มำกนอยเพยงใด

9. หนวยงำนทเกยวของมวธกำรอยำงไรในกำรพจำรณำระบบกฎหมำยตดตอกบหนวยงำนอนตลอดทงวงจร ของคดฟอกเงนตงแตเรมตนสบสวนจนถงกำรเกบรวบรวมหลกฐำนกำรยนเรองตอพนกงำนอยกำรและ กำรพจำรณำยนฟองตอศำล


METHODOLOGY





METHODOLOGY


10. มกระบวนกำรสบสวน กำรฟองรองด�ำเนนคด หรอกระบวนกำรพจำรณำคดในแงมมใดทขดขวำงหรอ เปนอปสรรคตอกำรฟองรองด�ำเนนคดและกำรลงโทษควำมผดฐำนฟอกเงนหรอไม

11. หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทมทรพยำกรทเพยงพอ(รวมถงเครองมอในกำรสบสวนทำงกำรเงน)เพอบรหำร จดกำรภำรกจหรอควำมเสยงดำนกำรฟอกเงนอยำงเพยงพอหรอไม

12. มเจำหนำทหรอหนวยทไดรบมอบหมำยใหสบสวนกำรฟอกเงนหรอไมมกำรแบงปนทรพยำกรไวทใดและ มกำรจดล�ำดบควำมส�ำคญในกำรสบสวนกำรฟอกเงนอยำงไร


METHODOLOGY




Immediate Outcome 8 Proceeds and instrumentalities of crime are confiscated.


Note to Assessors:


97

97


METHODOLOGY



มกำรรบ (โดยมำตรกำรชวครำวและมำตรกำรรบทรพยทรวดเรว) ทรพยและเครองมอของอำชญำกรทใชในกำรกออำชญำกรรม(ทงในและตำงประเทศ)หรอทรพยสนทมมลคำเทำกนกำรรบทรพยนนรวมถงรำยไดทไดรบกลบคนมำโดยกระบวนกำรทำงอำญำทำงแพง และทำงปกครอง กำรรบทรพย ทเกดจำกกำรเปดเผยหรอส�ำแดงขำมประเทศทไมถกตอง และกำรชดใชผเสยหำย (ผำนกระบวนกำร ทำงศำล) ประเทศบรหำรจดกำรทรพยทยดหรอรบมำได และสงกลบคนหรอแบงปนทรพยสนทรบมำได กบประเทศอน ๆ สงผลใหอำชญำกรรสกถงวำไมคมคำทจะกออำชญำกรรม อำชญำกรรมมลฐำนและ กำรฟอกเงนลดลง

ผลลพธนเกยวของกบขอแนะน�ำท1,4และ32และองคประกอบของขอแนะน�ำท15,30,31,37,38,และ40

กำรรบทรพยและเครองมอทไดมำจำก/ใชเพอกออำชญำกรรมผลลพธระยะสนดำนท 8


คณะผประเมนควรพจำรณำผลกำรวเครำะหของตนเกยวกบระดบควำมรวมมอระหวำงประเทศทหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทมสวนรวมเมอท�ำกำรประเมนIOดำนนและพจำรณำวำหนวยบงคบใชกฎหมำยและส�ำนกงำนอยกำรขอควำมชวยเหลอทเหมำะสมจำกหนวยงำนคเจรจำตำงประเทศในเรองรำยไดหรอเครองมอทมำจำก/ทใชกออำชญำกรรมขำมประเทศมำกนอยเพยงใด


8.1 มกำรรบทรพย เครองมอ และทรพยสนทมลคำเทำกนทไดมำจำกกำรกออำชญำกรรมตำมวตถประสงค ของนโยบำยมำกนอยเพยงใด

8.2 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทด�ำเนนกำรรบ(รวมถงกำรสงคนแบงปนและกำรชดใช)ทรพยและเครองมอ ทมำจำกหรอใชกออำชญำกรรม และทรพยสนทมมลคำเทำกนทเกยวของกบควำมผดมลฐำนทงในและ ตำงประเทศและทรพยทเคลอนยำยไปยงตำงประเทศไดดเพยงใด

8.3 มกำรใชมำตรกำรรบทรพยมำกนอยเพยงใดในกรณกำรส�ำแดงหรอกำรเปดเผยขอเทจจรงทไมถกตองหรอ ไมส�ำแดงหรอเปดเผยเกยวกบกำรขนเงนตรำหรอตรำสำรทเปลยนมอไดและส�ำนกงำนตรวจคนเขำเมอง


METHODOLOGY





the most significant cases in the past; types of confiscation orders obtained by the country; trends indicating changes in methods by which proceeds of crime is being laundered).

number of criminal cases where confiscation is pursued; type of cases which involve confiscation; value of proceeds of crimes, instrumentalities or property of equivalent value confiscated, broken down by foreign or domestic offences, whether through criminal or civil procedures (including non-conviction-based confiscation); value of falsely / not declared or disclosed cross-border currency and bearer negotiable instruments confiscated; value or proportion of seized or frozen proceeds that is subject to confiscation; value or proportion of confiscation orders realised

e.g. value of criminal assets seized / frozen amount of proceeds of crime restituted to victims, shared or repatriated).


e.g.,


METHODOLOGY


กรมศลกำกรและหนวยงำนอนทเกยวของใชบทลงโทษทมประสทธผลเหมำะสมและมผลเปนกำรยบยง มำกนอยเพยงใด

8.4 ผลของกำรรบทรพยสะทอนใหเหนถงกำรประเมนควำมเสยงดำน ML/FT นโยบำยและกำรจดล�ำดบ ควำมส�ำคญของของนโยบำยดำนAML/CFTระดบชำตไดดเพยงใด


1. ประสบกำรณและตวอยำงกำรด�ำเนนกำรรบทรพย (เชน คดทมควำมส�ำคญมำกทสดในอดตทผำนมำ กำรขอค�ำสงรบทรพยแนวโนมทแสดงใหเหนถงกำรเปลยนแปลงของรปแบบกำรฟอกเงนหรอรำยไดทมำ จำกกำรกออำชญำกรรม)

2. ขอมลกำรรบทรพย (เชน จ�ำนวนคดอำญำทตองด�ำเนนกำรรบทรพย ประเภทของคดทเกยวของกบ กำรรบทรพย มลคำของรำยไดทไดมำจำกกำรกออำชญำกรรม เครองมอหรอทรพยสนทมมลคำเทำกน ทถกรบ กำรจ�ำแนกควำมผดในตำงประเทศหรอควำมผดในประเทศไมวำจะโดยกระบวนกำรทำงอำญำ หรอทำงแพง(รวมถงกำรรบทรพยโดยไมตองพพำกษำวำมควำมผด)มลคำทรบไดจำกเงนตรำหรอตรำสำร ทเปลยนมอไดขำมประเทศทไมส�ำแดงหรอไมเปดเผยหรอส�ำแดงหรอเปดเผยไมถกตองมลคำหรอสดสวน ของรำยไดทถกยดหรอถกระงบทอยภำยใตกำรรบสดสวนของค�ำสงรบทรพยทบรรลผล)

3. ขอมลอนทเกยวของ (เชน มลคำกำรยด/ระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสน จ�ำนวนของรำยไดทมำจำก กำรกออำชญำกรรมทน�ำไปชดใชแบงปนหรอสงคนแกผเสยหำย)


4. หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทใชมำตรกำรและวธกำรใดเพอบงชเปำหมำยรำยไดและเครองมอทไดมำจำก หรอใชเพอกออำชญำกรรม (รวมถงอำชญำกรรมทกอใหเกดรำยไดจ�ำนวนมำก และรำยไดนนไมไดเกด ภำยในประเทศหรอไหลออกไปตำงประเทศ)

5. หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทตดสนใจเรมกำรสบสวนทำงอำญำ และสบสวนทำงกำรเงนเพอด�ำเนนกำร รบทรพยอยำงไร

6. หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทบงชและตดตำมรองรอยของทรพยและเครองมอทไดมำจำกหรอใชเพอ กออำชญำกรรม หรอทรพยสนทมมลคำเทำกนไดดเพยงใด และใชมำตรกำรชวครำว (เชน กำรระงบ กำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนหรอกำรยด) เพอปองกนไมใหมกำรเคลอนยำยทรพยไปตำงประเทศ หรอ ไมใหมกำรเปลยนสภำพทรพย

7. วธกำรใดทประเทศน�ำมำใชเพอตรวจพบและรบเงนตรำหรอตรำสำรทเปลยนมอไดขำมประเทศ ทตองสงสยวำเกยวของกบML/FTและควำมผดมลฐำนทเกยวของหรอกำรไมส�ำแดงหรอไมเปดเผยหรอ กำรส�ำแดงหรอเปดเผยทไมถกตอง

8. มำตรกำรใดทน�ำมำใชเพอเกบและบรหำรจดกำรมลคำของทรพยสนทถกยด/รบ

9. มกระบวนกำรสบสวนกำรฟองรองด�ำเนนคดหรอกระบวนกำรพจำรณำคดในแงมมใดทสนบสนนหรอ เปนอปสรรคตอกำรบงช กำรตดตำมรองรอย และกำรรบทรพยและเครองมอทไดมำจำกหรอใชเพอ กออำชญำกรรมหรอทรพยสนทมมลคำเทำกนหรอไม

10. หนวยงำนทเกยวของมทรพยำกรทเพยงพอเพอปฏบตภำรกจอยำงเพยงพอหรอไม


METHODOLOGY




Immediate Outcome 9 Terrorist financing offences and activities are investigated and persons who finance terrorism are prosecuted and subject to effective, proportionate and dissuasive sanctions.


Note to Assessors:

e.g.,


e.g.,

country’s TF risk profile?

e.g.,


METHODOLOGY



มกำรสบสวนกำรกระท�ำควำมผดฐำนสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย ผกระท�ำควำมผด ถกฟองรองด�ำเนนคด และศำลใชมำตรกำรลงโทษทมประสทธผล เหมำะสม และมผลเปนกำรยบยงตอ ผกระท�ำควำมผด มกำรประสำนระหวำงหนวยงำนทเกยวของอยำงเหมำะสมในกำรตดตำมกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย และมกำรสบสวนทำงกำรเงนเพอสนบสนนกำรตอตำนกำรกอกำรรำย องคประกอบของระบบ (กำรสบสวนกำรฟองรองด�ำเนนคด กำรพพำกษำวำมควำมผด และกำรลงโทษ)ด�ำเนนกำรอยำงสอดคลองเพอลดควำมเสยงดำนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยกำรตรวจพบกำรพพำกษำวำมควำมผดและกำรลงโทษชวยยบยงกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

ผลลพธนเกยวของกบขอแนะน�ำท5,30และ31และองคประกอบของขอแนะน�ำท1,2,15,32,37,และ40

มกำรสบสวนควำมผดฐำนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยและบคคลทสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยถกฟองรองด�ำเนนคดและไดรบกำรลงโทษทมประสทธผลเหมำะสมและมผลเปนกำรยบยง



1) คณะผประเมนควรตระหนกถงองคประกอบในบำงขอของผลลพธดำนนทอำจเกยวของกบประเดน ทมลกษณะออนไหว (เชน ขอมลทเกบรวบรวมเพอวตถประสงคดำนควำมมนคงของประเทศ) ซงประเทศอำจไมมหรอไมสำมำรถมไวใหคณะผประเมนได

2) คณะผประเมนควรพจำรณำผลกำรวเครำะหของตนเกยวกบระดบควำมรวมมอระหวำงประเทศ ทหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทมสวนรวมเมอท�ำกำรประเมน IO ดำนน และอำจพจำรณำวำหนวยบงคบใช กฎหมำยและส�ำนกงำนอยกำรขอควำมชวยเหลอทเหมำะสมจำกหนวยงำนคเจรจำตำงประเทศ ในคดสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยขำมประเทศมำกนอยเพยงใด


9.1 กำรกระท�ำควำมผดฐำนสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย(เชนกำรรวบรวมกำรเคลอนยำยและ กำรใชเงนหรอสนทรพยอนๆ)ไดรบกำรฟองรองด�ำเนนคดและผกระท�ำผดไดรบกำรพพำกษำวำมควำมผด มำกนอยเพยงใด กำรด�ำเนนกำรสอดคลองกบประวตควำมเสยงดำนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำร กอกำรรำยของประเทศหรอไม

9.2 มกำรบงชและสบสวนคดสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยไดดเพยงใด กำรสบสวนไดบงช บทบำทเฉพำะของผจดหำเงนใหแกผกอกำรรำยไดเพยงใด

9.3 กำรสบสวนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยถกรวมเขำไวในยทธศำสตรตอตำนกำรกอกำรรำย ของประเทศและใชเพอสนบสนนยทธศำสตรดงกลำว(เชนกำรบงชและกำรก�ำหนดรำยชอผกอกำรรำย องคกรกอกำรรำยและเครอขำยสนบสนนกำรกอกำรรำย)มำกนอยเพยงใด

9.4 มกำรใชบทลงโทษหรอมำตรกำรตำงๆ ทมประสทธผลเหมำะสมและมผลเปนกำรยบยงตอบคคลธรรมดำ และนตบคคลทไดรบกำรพพำกษำวำมควำมผดฐำนสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยมำกนอยเพยงใด


METHODOLOGY





cases where TF investigations are used to support counter-terrorism investigations and prosecutions; significant cases where (foreign or domestic) terrorists and terrorist groups are targeted, prosecuted or disrupted; observed trends in TF levels and techniques; cases where other criminal sanctions or measures are pursued instead of TF convictions).

number of TF investigations and prosecutions; proportion of cases leading to TF prosecution, type of TF prosecutions and convictions ( distinct offences, foreign or domestic terrorists, financing of the travel of foreign terrorist fighters); level of sanctions imposed for TF offences; sanctions imposed for TF compared with those for other criminal activity; types and level of disruptive measures applied



METHODOLOGY


9.5 เพอใหผลลพธบรรลวตถประสงคมกำรใชควำมยตธรรมทำงอำญำมำตรกำรก�ำกบดแลและมำตรกำรอน มำกนอยเพยงใดเพอระงบยบยงกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยในกรณทไมสำมำรถพพำกษำ วำมควำมผดได


1. ประสบกำรณและตวอยำงของกำรสบสวนและกำรฟองรองด�ำเนนคดสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย (เชนคดทใชกำรสบสวนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยเพอสนบสนนกำรตอตำนกำรกอกำรรำย คดส�ำคญ(ทงในและตำงประเทศ)ทผกอกำรรำยหรอกลมกอกำรรำยตกเปนเปำหมำยถกฟองรองด�ำเนนคด หรอถกขดขวำงกำรด�ำเนนกำร กำรศกษำแนวโนมของระดบและเทคนคในกำรสนบสนนทำงกำรเงน แกกำรกอกำรรำย คดทใชบทลงโทษทำงอำญำหรอมำตรกำรอนแทนกำรพพำกษำวำมควำมผดฐำน สนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย)

2. ขอมลกำรสบสวน กำรฟองรองด�ำเนนคด กำรพพำกษำวำมควำมผดฐำนสนบสนนทำงกำรเงน แกกำรกอกำรรำย(เชนจ�ำนวนกำรสบสวนและกำรฟองรองด�ำเนนคดฐำนสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย สดสวนของคดทน�ำไปสกำรฟองรองด�ำเนนคดรปแบบกำรฟองรองด�ำเนนคดและกำรพพำกษำวำมควำมผด ฐำนสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย(เชนควำมแตกตำงของฐำนควำมผดผกอกำรรำยในประเทศ และตำงประเทศ) ระดบบทลงโทษทก�ำหนดไวส�ำหรบควำมผดฐำนสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย บทลงโทษทก�ำหนดไวส�ำหรบกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยเปรยบเทยบกบบทลงโทษส�ำหรบ อำชญำกรรมอนๆประเภทและระดบของมำตรกำรระงบยบยงทน�ำมำใช)


3. มำตรกำรใดทน�ำมำใชเพอบงชรเรมและจดล�ำดบควำมส�ำคญของคดสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย เพอสรำงหลกประกนวำสำมำรถสบสวนและด�ำเนนกำรตอภยคกคำมรำยแรงไดทนทและยบยงภยคกคำม นนในระดบสงสด

4. หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทสำมำรถขอรบและเขำถงขำวกรองทำงกำรเงนและขอมลอนทจ�ำเปนเพอสบสวน และฟองรองด�ำเนนคดสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยมำกนอยเพยงใดและรวดเรวเพยงใด

5. ขอพจำรณำเพอใชตดสนใจทจะไมฟองรองด�ำเนนคดควำมผดฐำนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

6. หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทใชแผนปฏบตกำรหรอยทธศำสตรเฉพำะดำนเพอจดกำรภยคกคำมโดยเฉพำะ อยำงยงภยคกคำมดำนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยมำกนอยเพยงใดและสอดคลองกบ นโยบำยยทธศำสตรและควำมเสยงดำนML/FTของประเทศหรอไม

7. หนวยบงคบใชกฎหมำยหนวยขำวกรองทำงกำรเงนหนวยตอตำนกำรกอกำรรำยหนวยควำมมนคงและ หนวยขำวกรองของประเทศไดรวมมอและประสำนในแตละภำรกจทเกยวของกบผลลพธนไดดเพยงใด

8. มกระบวนกำรสบสวน กำรฟองรองด�ำเนนคด หรอกระบวนกำรพจำรณำคดในแงมมใดทขดขวำงหรอ เปนอปสรรคตอกำรฟองรองด�ำเนนคดกำรลงโทษและกำรระงบยบยงกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำร กอกำรรำยหรอไม

9. หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทมทรพยำกรทเพยงพอ(รวมถงเครองมอสบสวนทำงกำรเงน)เพอบรหำรจดกำร ภำรกจหรอจดกำรควำมเสยงดำนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยอยำงเพยงพอหรอไม

10. มเจำหนำทหรอหนวยทพรอมใชเพอสบสวนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยหรอไมมกำรแบงปน ทรพยำกรไวทใดมกำรจดล�ำดบกำรสบสวนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยอยำงไร


METHODOLOGY




Immediate Outcome 10 Terrorists, terrorist organisations and terrorist financiers are prevented from raising, moving and using funds, and from abusing the NPO sector.


Note to Assessors:


vel, whether on the country’s own motion or after examination, to give effect to the


trends indicating that terrorist financiers are researching alternative methods for raising / transmitting funds;


METHODOLOGY



มกำรบงชผกอกำรรำยองคกรกอกำรรำยและเครอขำยสนบสนนกำรกอกำรรำยและยดทรพยำกรและเครองมอทใชเพอสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยและองคกรกอกำรรำยรวมถงกำรใชมำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดโดยUNSCRSอยำงเหมำะสมและอยภำยใตระบบกำรลงโทษ ทสำมำรถด�ำเนนกำรไดของภมภำคหรอของประเทศ ประเทศยงตองมควำมเขำใจควำมเสยงดำน กำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยเปนอยำงดรวมถงมำตรกำรเพอปองกนกำรจดหำและเคลอนยำยเงน ผำนหนวยงำนหรอชองทำงตำง ๆ ทมควำมเสยงสงทจะถกผกอกำรรำยใชเพอกระท�ำควำมผด สงผลใหกระแสของเงนทใชสนบสนนกำรกอกำรรำยลดลงและปองกนกำรกระท�ำทเปนกำรกอกำรรำย

ผลลพธนเกยวของกบขอแนะน�ำท1,4,6และ8และองคประกอบของขอแนะน�ำท14,15,16,30ถง32,37,38และ40

กำรปองกนไมใหผกอกำรรำยองคกรกอกำรรำยและผจดหำเงนใหแกผกอกำรรำยจดหำโยกยำยใชเงนและใชNPOเพอกระท�ำควำมผดผลลพธระยะสนดำนท 10


คณะผประเมนควรพจำรณำผลกำรวเครำะหเกยวกบระดบของควำมรวมมอระหวำงประเทศซงหนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทมสวนรวมเมอท�ำกำรประเมนIOขอน


10.1 มกำรใชมำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดตำม (i) ขอมต UNSCRSท 1267 และ ขอมตทสบเนองจำกขอมตดงกลำวและ(ii)ขอมตUNSCRSท1373(ในระดบเหนอชำตหรอระดบชำต ไมวำจะโดยประเทศตนหรอตำมค�ำขอตำงประเทศหลงจำกตรวจสอบค�ำขอของตำงประเทศ)ไดดเพยงใด

10.2 ประเทศผรบกำรประเมนไดใชมำตรกำรทเหมำะสมอยำงมเปำหมำยกบNPOsทพบวำมควำมเปรำะบำง ตอกำรถกใชในทำงทผดในกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยตำมแนวทำงกำรด�ำเนนกำร ตำมควำมเสยงเพยงใด?โดยไมเปนอปสรรคหรอขดขวำงกจกรรมของNPOsทด�ำเนนงำนโดยชอบดวย กฎหมำย

10.3 มกำรยด (ไมวำจะโดยกระบวนกำรทำงอำญำ ทำงแพง หรอทำงปกครอง) ทรพยสนและเครองมอ ทเกยวของกบกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยของผกอกำรรำยองคกรกอกำรรำยและผจดหำเงน ใหแกผกอกำรรำยมำกนอยเพยงใด

10.4 มำตรกำรตำงๆขำงตนสอดคลองกบประวตควำมเสยงโดยรวมมำกนอยเพยงใด


1. ประสบกำรณของหนวยบงคบใชกฎหมำยหนวยขำวกรองทำงกำรเงนและหนวยตอตำนกำรกอกำรรำย (เชน แนวโนมทแสดงใหเหนวำผจดหำเงนใหแกผกอกำรรำยหำวธกำรอนๆ เพอจดหำหรอโอนเงน


METHODOLOGY




intelligence/source reporting indicating that terrorist organisations are having difficulty raising funds in the country

significant cases where terrorists, terrorist organisations or terrorist financiers are prevented from raising, moving and using funds or their assets seized / confiscated; investigations and interventions in NPOs misused by terrorists).

persons and accounts subject to targeted financial sanctions under UNSC or other designations; designations made (relating to UNSCR1373); assets frozen; transactions rejected; time taken to designate individuals; time taken to implement asset freeze following designation

e.g. frequency of review and monitoring of such NPOs (including risk assessments); frequency of engagement and outreach (including guidance) to NPOs regarding CFT measures and trends; remedial measures and sanctions taken against NPOs


e.g.,

e.g.,


METHODOLOGY


มขำวกรอง/แหลงขำวทแสดงใหเหนวำองคกรกอกำรรำยก�ำลงประสบควำมยำกล�ำบำกในกำรระดมเงน ในประเทศ)2. ตวอยำงของกำรแทรกแซงและกำรรบทรพย (เชน คดส�ำคญทมกำรปองกนไมใหผกอกำรรำย องคกร กอกำรรำยหรอผจดหำเงนใหแกผกอกำรรำยไดจดหำเงนโยกยำยและใชเงนหรอทรพยสนทถกยด/รบ กำรสบสวนและกำรแทรกแซงNPOsทถกผกอกำรรำยใชเพอกระท�ำควำมผด)3. ขอมลเกยวกบมำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนด (เชน บคคลและบญชทอยภำยใต มำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดโดยUNSCRS หรอหนวยงำนทมหนำทในกำร ก�ำหนดรำยชอกำรก�ำหนดรำยชอ (ตำมขอมตUNSCRSท 1373)ทรพยสนทถกระงบกำรด�ำเนนกำร ธรกรรมทถกปฏเสธ เวลำทใชในกำรก�ำหนดรำยชอ เวลำทใชในกำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสน หลงตำมรำยชอทถกก�ำหนด4. ขอมลเกยวกบควำมตอเนองของกจกรรมเผยแพรควำมร และกำรก�ำกบดแลและกำรตดตำมตรวจสอบ NPOs ซงประเทศผรบกำรประเมนระบวำเปน NPOs ทเสยงตอกำรถกใชในทำงทผดในกำรสนบสนน ทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยb) ตวอยางของปจจยเฉพาะทสามารถน�ามาสนบสนนขอสรปเกยวกบประเดนส�าคญ (Core Issues)5. มำตรกำรใดทสรำงหลกประกนวำมกำรใชมำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดอยำง เหมำะสมโดยไมชกชำมวธกำรแจงรำยชอบคคลทถกก�ำหนดและพนธกรณไปยงสถำบนกำรเงนDNFBPs, VASPsและสำธำรณชนทวไปโดยไมชกชำอยำงไร6. มกำรน�ำขนตอนกำรด�ำเนนงำนและกลไกไปปฏบตอยำงไรเพอ (i) บงชเปำหมำยเพอก�ำหนดรำยชอ/ ขนบญชรำยชอ(ii)กำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสน/กำรยกเลกกำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสน (iii)กำรถอดรำยชอจำกบญชและ(iv)กำรใหขอยกเวน(grantingexemption)และมกำรจดเกบขอมล ทเกยวของไดดเพยงใด7. ประเทศใชประโยชนจำกกลไกทก�ำหนดขนตำมขอมตUNSCRSท1267และ1373เพอระงบกำรด�ำเนนกำร กบทรพยสนและปองกนกระแสทำงกำรเงนของผกอกำรรำยมำกนอยเพยงใด8. มระบบทอนมตหรอออกใบอนญำตใหหนวยงำนทถกก�ำหนดใชทรพยสนเพอวตถประสงคตำมทก�ำหนด ไวในขอมตUNSCRSทเกยวของ(เชนขอมตUNSCRSท1452และขอมตทสบเนองจำกขอมตดงกลำว) ไดดเพยงใด9. หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทใชวธกำรใดเพอก�ำหนดทรพยสนของผกอกำรรำย มกำรตดตำมรองรอย ของทรพยสนกำรสบสวนทำงกำรเงนและใชมำตรกำรชวครำว(เชนกำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสน และกำรยด)เปนวธกำรเสรมมำกนอยเพยงใด10. มกำรใชองคประกอบทง 4 ขอดงตอไปนเพอระบ ปองกน และตอตำนกำรใชองคกรไมแสวงหำก�ำไรในกำร สนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยเพยงใดไดแก(a)กจกรรมเผยแพรควำมรอยำงตอเนอง(b)กำรก�ำกบ ดแลหรอกำรตดตำมตรวจสอบตำมควำมเสยง(c)กำรรวบรวมขอมลและกำรสบสวนทมประสทธผลและ(d) กลไกควำมรวมมอระหวำงประเทศทมประสทธผล มกำรด�ำเนนมำตรกำรอยำงมเปำหมำยและเหมำะสม ตำมแนวทำงกำรด�ำเนนกำรตำมควำมเสยงทชวยปองกนNPOsจำกกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย และไมเปนอปสรรคหรอขดขวำงกจกรรมทำงกำรกศลทถกตองตำมกฎหมำยเพยงใด11. มกำรสบสวนสอบสวนกำรด�ำเนนกำรทำงอำญำแพงและปกครองกลไกควำมรวมมอและกำรประสำนงำนในกรณ สงสยวำNPOsถกใชประโยชนในทำงผดหรอสนบสนนกำรกอกำรรำยหรอองคกรกอกำรรำยมำกนอยเพยงใด


METHODOLOGY





METHODOLOGY




หนวยงำนทเกยวของมทรพยำกรเพยงพอในกำรด�ำเนนกจกรรมเชงรก/กำรก�ำกบดแล/กำรตดตำมตรวจสอบ/ กำรสบสวนอยำงมประสทธผลหรอไม

12. NPOsเขำใจจดเปรำะบำงและปฏบตตำมมำตรกำรเพอปองกนตนเองไมใหถกใชเพอกำรกอกำรรำยไดดเพยงใด

13. มกระบวนกำรสบสวน กำรฟองรองด�ำเนนคด หรอกระบวนกำรพจำรณำคดในแงมมใดทสนบสนนหรอ เปนอปสรรคตอกำรระบตวตน กำรตดตำมรองรอย และกำรยดทรพยสนและเครองมอทเกยวของกบ ผกอกำรรำยองคกรกอกำรรำยและผจดหำเงนใหแกผกอกำรรำยหรอไม

14. หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทมทรพยำกรทเพยงพอเพอบรหำรจดกำรภำรกจหรอจดกำรควำมเสยงดำน กำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยอยำงเพยงพอหรอไม

15. ในกรณทมกำรแบงปนทรพยำกรมกำรจดล�ำดบควำมส�ำคญของกำรด�ำเนนงำนทเกยวของกบกำรตอตำน กำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำยอยำงไร


METHODOLOGY




Immediate Outcome 11 Persons and entities involved in the proliferation of weapons of mass destruction are prevented from raising, moving and using funds, consistent with the relevant UNSCRs.




investigations into breaches of sanctions; significant cases in which country has taken enforcement actions ( freezing or seizures) or provided assistance).

accounts of individuals and entities subject to targeted financial sanctions; value of frozen assets and property; time taken to designate persons and entities; time taken to freeze assets and property of individuals and entities following their designation by the UNSC


METHODOLOGY



มกำรบงช ยดทรพยำกร และปองกนไมใหบคคลและองคกรทถกก�ำหนดโดยขอมต UNSCRS เกยวกบกำรแพรขยำยWMD ด�ำเนนกำรจดหำ โยกยำย และใชเงนหรอทรพยสนอนเพอกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรแพรขยำยWMD ด�ำเนนมำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนด อยำงครบถวนและเหมำะสมโดยไมชกชำตดตำมตรวจสอบกำรปฏบตตำมมควำมรวมมอและกำรประสำนทเพยงพอระหวำงหนวยงำนทเกยวของเพอปองกนกำรหลบเลยงกำรถกลงโทษ ตลอดจนก�ำหนดและ น�ำนโยบำยไปปฏบตเพอตอตำนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรแพรขยำยWMD

ผลลพธนเกยวของกบขอแนะน�ำท7และองคประกอบของขอแนะน�ำท2

มกำรปองกนไมใหบคคลและองคกรทเกยวของกบกำรแพรขยำยWMDด�ำเนนกำรจดหำโยกยำยและใชเงนโดยสอดคลองกบขอมตUNSCRSทเกยวของ



11.1 ประเทศไดใชมำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดอยำงรวดเรว โดยค�ำนงถงขอมต UNSCRSทเกยวของกบกำรตอตำนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรแพรขยำยWMDไดดเพยงเพยงใด

11.2 มกำรบงชเงนและทรพยสนอนของบคคลและองคกรทถกก�ำหนด (และบคคลและองคกรทกระท�ำกำร ในนำมหรอด�ำเนนกำรตำมค�ำสงของบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนด)และปองกนไมใหบคคลและองคกร ดงกลำวปฏบตกำรหรอท�ำธรกรรมทำงกำรเงนทเกยวของกบกำรแพรขยำยWMDมำกนอยเพยงใด

11.3 สถำบนกำรเงน และ DNFBPs ปฏบตตำมและเขำใจพนธกรณดำนมำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคลหรอ องคกรทถกก�ำหนดทเกยวกบกำรแพรขยำยWMDมำกนอยเพยงใด

11.4 หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทตดตำมตรวจสอบและสรำงหลกประกนวำสถำบนกำรเงน และ DNFBPs ปฏบตตำมพนธกรณดำนมำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดทเกยวกบกำรแพรขยำยWMD ไดดเพยงใด

a) ตวอยางขอมลทสามารถสนบสนนขอสรปเกยวกบ Core issues

1. ประสบกำรณกำรสบสวนและกำรแทรกแซงกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรแพรขยำย WMD (เชน กำรสบสวนเกยวกบกำรละเมดบทลงโทษ คดส�ำคญทประเทศด�ำเนนกำรบงคบใชกฎหมำย (เชน กำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนและกำรยด)หรอกำรใหควำมชวยเหลอ)

2. ขอมลเกยวกบมำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดทเกยวกบกำรแพรขยำย WMD (เชนบญชของบคคลและองคกรทอยภำยใตมำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดมลคำ ของทรพยสนทระงบกำรด�ำเนนกำรเวลำทใชในกำรก�ำหนดรำยชอบคคลและองคกรเวลำทใชในกำรระงบ กำรด�ำเนนกำรกบทรพยสนของบคคลและองคกรทก�ำหนดโดยUNSCRS)


METHODOLOGY




e.g.,frequency of review and monitoring of financial institutions, DNFBPs and VASPs for compliance with targeted financial sanctions; frequency of engagement and outreach; guidance documents; level of sanctions applied on financial institutions, DNFBPs for breaches


e.g.,


METHODOLOGY


3. กำรตดตำมตรวจสอบ และขอมลอนทเกยวของกบสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรแพรขยำย WMD (เชน ควำมถของกำรทบทวนและตดตำมตรวจสอบกำรปฏบตตำมมำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคลหรอ องคกรทถกก�ำหนดโดยสถำบนกำรเงน และ DNFBPs ควำมถของกำรเขำไปมสวนเกยวของและ กำรประสำนกบภำคสวนตำงๆ เอกสำรแนวปฏบตระดบบทลงโทษทใชกบสถำบนกำรเงนและDNFBPs กรณทมกำรละเมด)


4. มมำตรกำรใดทสรำงหลกประกนวำมกำรใชมำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนด อยำงเหมำะสมโดยไมชกชำมวธกำรแจงรำยชอบคคลทถกก�ำหนดและพนธกรณไปยงภำคสวนทเกยวของ โดยไมชกชำอยำงไร

5. ในกรณทเกยวของ มกำรน�ำขนตอนกำรด�ำเนนงำนไปปฏบตอยำงไรเพอ (i) ก�ำหนด/ขนบญชรำยชอ (ii) ระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสน/กำรยกเลกกำรระงบกำรด�ำเนนกำรกบทรพยสน (iii) ถอดรำยชอ จำกบญชและ(iv)ใหขอยกเวนและปฏบตตำมขอมตUNSCRSมำกนอยเพยงใด

6. ระบบและกลไกกำรบรหำรจดกำรทรพยสนทถกระงบ และกำรออกใบอนญำตใหบคคลและองคกร ทถกก�ำหนดใชทรพยสนเพอวตถประสงคตำมทไดรบอนญำต หรอเพอกำรคมครองสทธมนษยชน และ กำรปองกนกำรใชเงนเพอกระท�ำควำมผดไดดเพยงใด

7. มกำรใชกลไกใดบำงเพอปองกนกำรหลกเลยงกำรลงโทษ หนวยงำนทเกยวของจดท�ำแนวปฏบตหรอ ควำมเหนอนเปนกำรเฉพำะแกสถำบนกำรเงนและDNFBPsหรอไม

8. หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทสำมำรถขอรบขอมลพนฐำนและขอมลเจำของผรบประโยชนของนตบคคล ทมควำมถกตอง (เชน บรษทบงหนำ) เมอด�ำเนนกำรสบสวนควำมผดหรอกำรละเมดขอมต UNSCRS ทเกยวของกบกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรแพรขยำยWMDมำกนอยเพยงใด

9. หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทแลกเปลยนขำวกรองและขอมลอนเพอสบสวนกรณมกำรฝำฝนหรอละเมด มำตรกำรทำงกำรเงนตอบคคลหรอองคกรทถกก�ำหนดทเกยวของกบกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรแพรขยำย WMDตำมขอมตUNSCRSsทเกยวของมำกนอยเพยงใด

10. หนวยงำนทมอ�ำนำจหนำทมทรพยำกรทเพยงพอเพอบรหำรจดกำรภำรกจหรอจดกำรควำมเสยงดำน กำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรแพรขยำยWMDอยำงเพยงพอหรอไม


METHODOLOGY


หมำยเหตเกยวกบฐำนทำงกฎหมำยของขอก�ำหนดส�ำหรบสถำบนกำรเงนและธรกจทไมใชสถำบนกำรเงน

1. ขอก�ำหนดทงหมดส�ำหรบสถำบนกำรเงนหรอDNFBPsควรก�ำหนดไว(a)ในกฎหมำย(โปรดดขอก�ำหนด เฉพำะเจำะจงในขอแนะน�ำท10,11และ20เกยวกบเรองน)หรอ(b)ส�ำหรบกรณอนทงหมดควรก�ำหนด ไวในกฎหมำยหรอขอบงคบ(ใหแตละประเทศใชดลยพนจได)

2. ในขอแนะน�ำท 10,11 และ 20 นน ค�ำวำ “กฎหมำย”หมำยถง นตบญญตใดๆทตรำขนหรออนมต โดยผำนกระบวนกำรทำงรฐสภำหรอวธกำรอนทเทำเทยมกนตำมทก�ำหนดไวภำยในกรอบของรฐธรรมนญ ของประเทศซงประกำศใชเปนขอก�ำหนดภำคบงคบซงตองปฏบตตำมโดยมมำตรกำรลงโทษหำกไมปฏบตตำม มำตรกำรลงโทษผทไมปฏบตตำมควรเปนมำตรกำรทมประสทธผล พอเหมำะ และมผลยบยง (โปรดด ขอแนะน�ำท35)แนวคดของกฎหมำยยงครอบคลมถงค�ำพพำกษำของฝำยตลำกำรทประกำศใชขอก�ำหนด ทเกยวของและมผลผกพนและมอ�ำนำจบงคบใชกบทกสวนของประเทศ

3. ค�ำวำ “วธกำรทใชบงคบได”หมำยถง ระเบยบขอบงคบ แนวทำงในกำรปฏบต ค�ำสง หรอเอกสำรอน หรอกลไกทก�ำหนดใหมำตรกำรAML/CFTทมผลใชบงคบไดโดยใชบทบญญตทก�ำหนดเปนกำรบงคบ ใหตองปฏบตตำม พรอมกบก�ำหนดมำตรกำรลงโทษส�ำหรบผไมปฏบตตำม และตรำขนหรอไดรบ กำรอนมตจำกโดยหนวยงำนทมอ�ำนำจมำตรกำรลงโทษส�ำหรบผไมปฏบตตำมควรเปนมำตรกำรทไดผล พอเหมำะและมผลยบยง(โปรดดขอแนะน�ำท35)

4. ในกำรพจำรณำวำเอกสำรหรอกลไกมขอก�ำหนดทเทยบเทำกบวธกำรทใชบงคบไดหรอไมนนควรค�ำนง ถงปจจยตอไปน

(a) ตองมเอกสำรหรอกลไกทก�ำหนดหรอย�ำประเดนตำงๆในขอแนะน�ำFATFและออกเปนขอก�ำหนด ทชดเจนจนเปนทเขำใจยกตวอยำงเชน

(i) ถำมำตรกำรเฉพำะใชค�ำวำจะตองหรอตองขอนควรถอวำเปนกำรบงคบใหตองท�ำตำม

(ii) ถำมำตรกำรใชค�ำวำ ควร ขอนอำจเปนกำรบงคบ หำกทงผก�ำกบดแลและสถำบนทอยใต กำรก�ำกบดแล แสดงใหเหนวำเปนสงทถกก�ำหนดทงทำงตรงหรอทำงออมใหตองด�ำเนนกำร และก�ำลงด�ำเนนกำรอย ภำษำทใช เชนค�ำวำมำตรกำรไดรบกำรสนบสนนหรอมำตรกำร ไดรบกำรแนะน�ำ หรอสถำบนทงหลำยควรพจำรณำ ค�ำตำงๆ เหลำนไมถอวำเปนกำรบงคบ อยำงไรกตำม ในกรณทมกำรใชภำษำทออนกวำ กมขอสนนษฐำนอยวำ ภำษำทใชนน ไมเปนกำรบงคบ(เวนเสยแตวำประเทศจะแสดงใหเหนเปนอยำงอน)

(b) เอกสำร/กลไกตองตรำขนหรอไดรบกำรอนมตจำกหนวยงำนทมอ�ำนำจ

(c) ตองมมำตรกำรลงโทษส�ำหรบผไมปฏบตตำม(มำตรกำรลงโทษไมจ�ำเปนตองอยในเอกสำรเดยวกน กบเอกสำรทเปนขอก�ำหนดโดยแยกเปนเอกสำรอกฉบบหนงกไดโดยมเงอนไขวำตองมกำรเชอมโยงกน อยำงชดเจนระหวำงขอก�ำหนดและมำตรกำรลงโทษทมอย) ซงควรเปนมำตรกำรทมประสทธผล พอเหมำะและมผลเปนกำรยบยงขอนเกยวของกบกำรพจำรณำประเดนตอไปน


METHODOLOGY


(i) ควรมมำตรกำรลงโทษทมประสทธผล,พอเหมำะและมผลเปนกำรยบยงมำกเพยงพอถำหำก บคคลใดไมปฏบตตำมหนำท

(ii) มำตรกำรลงโทษทงหลำยควรใชไดโดยตรงหรอโดยทำงออมกบผทไมปฏบตตำมขอก�ำหนด ในดำน AML/CFT ในกรณทไมมมำตรกำรลงโทษโดยตรงส�ำหรบผทไมปฏบตตำมมำตรกำร AML/CFT หนวยงำนสำมำรถใชมำตรกำรลงโทษอยำงอนแทนได เชน กำรลงโทษเนองจำก ไมมระบบและมำตรกำรควบคมทเหมำะสม หรอไมด�ำเนนกำรอยำงเหมำะสมรดกม เปนตน แตทงนกำรไมสำมำรถปฏบตตำมขอก�ำหนดเกยวกบAML/CFTขอหนงขอใดควรตองรบโทษ อยำงเพยงพอ โดยไมจ�ำเปนตองพสจนใหเหนถงกำรไมปฏบตตำมในเรองทไมเกยวกบ ดำนAML/CFTและ

(iii) มหลกฐำนยนยนเปนทนำพอใจหรอไมวำในทำงปฏบตไดมกำรใชมำตรกำรลงโทษทมประสทธผล พอเหมำะและมผลเปนกำรยบยง

5. ควรชดเจนในทกกรณวำสถำบนกำรเงนทงหลำยและธรกจทไมใชสถำบนกำรเงนมควำมเขำใจวำ ถำไมปฏบตตำมกจะมกำรใชมำตรกำรลงโทษและตองเขำใจดวยวำมำตรกำรดงกลำวคอมำตรกำรอะไร


METHODOLOGY


TERM DEFINITION

References to “accounts” should be read as including other similar business relationships between financial institutions and their customers.

For the purposes of Recommendations 14 and 16, agent means any nat-ural or legal person providing MVTS on behalf of an MVTS provider wheth-er by contract with or under direction of the MVTS provider

Bearer shares refers to negotiable instruments that accord ownership in a legal person to the person who possesses the bearer share certificate.

Bearer negotiable instruments (BNIs) includes monetary instruments in bearer form such as. traveller’s cheques-negotiable instruments (including cheques, promissory notes and money orders) that are either in bearer form, endorsed without restriction, made out to a fictitious payee, or otherwise in such form that title thereto passes upon delivery; incomplete instruments (including cheques, promissory notes and money orders) signed, but with the payee’s name omitted.

Beneficial owner refers to the natural person(s) who ultimately owns or controls a customer and/or the natural person on whose behalf a transaction is being conducted. It also includes those persons who exercise ultimate effective control over a legal person or arrangement.

The meaning of the term beneficiary in the FATF Recommendations depends on the context:

- In trust law, a beneficiary is the person or persons who are entitled to the benefit of any trust arrangement. A beneficiary can be a natural or legal

Please refer to the IN to Recommendation 16.




Accounts

Agent

Bearer shares

Bearer negotiable instruments

Beneficial owner

Beneficiaries

Beneficiary

Accurate

Appropriate authorities

Associate NPOs

Batch transfer



METHODOLOGY


คาศพท คาจากดความ

บญช

ตวแทน

หนของผถอ

ตรำสำรทออกใหแกผถอทเปลยนมอได

เจำของผรบผลประโยชน

ผรบผลประโยชน

ผรบผลประโยชน

ถกตอง

หนวยงำนทมอ�ำนำจทเกยวของ

องคกำรไมแสวงหำก�ำไรในเครอขำย

กำรโอนหลำยรำยกำรรวมกนเปนชด

ค�ำวำ“บญช”ควรมควำมหมำยรวมถงควำมสมพนธทำงธรกจอนระหวำงสถำบนกำรเงนกบลกคำของสถำบนนนๆ

เพอใหเปนไปตำมวตถประสงคของขอแนะน�ำท 14 และ 16 ค�ำวำตวแทน หมำยถงบคคลธรรมดำหรอนตบคคลทใหบรกำรในกำรโอนเงนหรอมลคำเงน(MVTS)ในนำมของผใหบรกำรMVTS ไมวำจะกระท�ำโดยมสญญำกบผใหบรกำรในกำรโอนเงนและมลคำเงนหรอเปนกำรโอนตำมค�ำสงของผใหบรกำรMVTS

หนผถอหมำยถงตรำสำรเปลยนมอทใหกรรมสทธในกำรเปนเจำของนตบคคลแกบคคลผซงมใบหนผทรงอยในครอบครอง

ค�ำวำตราสารทออกใหแกผถอทเปลยนมอได (BNIs) รวมถงตราสารทางการเงนทอยในรปของผทรงหรอผถอเชนเชคเดนทำงตรำสำรทเปลยนมอได(รวมถงเชคตวสญญำและธนำณต) ทอำจอยในรปของตรำสำรผทรง ทสลกหลงโดยไมมขอจ�ำกดใดๆ ทออกให แกผรบทมนำมสมมต หรอมฉะนนกอยในรปแบบทกรรมสทธเปลยนมอเมอมกำรสงมอบหรอหมำยถง ตรำสำรทไมสมบรณ (รวมถง เชค ตวสญญำ และธนำณต) ทเซนแลว แตละเวนชอผรบไว

เจาของผรบผลประโยชน หมำยถงบคคลธรรมดำทในทสดเมอถงขนสดทำยแลวเปนเจำของหรอมอ�ำนำจควบคมลกคำและ/หรอหมำยถงบคคลธรรมดำทมผอนท�ำธรกรรมแทนนอกจำกนยงรวมถงบคคลทงหลำยทใชอ�ำนำจควบคมนตบคคลหรอบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยอยำงแทจรง

ควำมหมำยของค�ำวำผรบผลประโยชน ในขอแนะน�ำFATFตำงๆนนขนอยกบแตละบรบทกลำวคอ

- ในกฎหมำยวำดวยทรสตผรบผลประโยชนคอบคคลคนหนงหรอหลำยคนทมสทธทจะไดรบประโยชนจำกทรสตใดๆ ผรบผลประโยชนอำจจะเปนบคคลธรรมดำ หรอ

โปรดอำงองถงค�ำอธบำยเพมเตมขอแนะน�ำท16

โปรดดค�ำอธบำยเพมเตมขอแนะน�ำท8





METHODOLOGY


TERM DEFINITION

person or arrangement. All trusts (other than charitable or statutory permitted non-charitable trusts) are required to have ascertainable beneficiaries. While trusts must always have some ultimately ascertainable beneficiary, trusts may have no defined existing beneficiaries but only objects of a power until some person becomes entitled as beneficiary to income or capital on the expiry of a defined period, known as the accumulation period. This period is normally coextensive with the trust perpetuity period which is usually referred to in the trust deed as the trust period.

- In the context of life insurance or another investment linked insurance policy, a beneficiary is the natural or legal person, or a legal arrangement, or category of persons, who will be paid the policy proceeds when/if an insured event occurs, which is covered by the policy.

Please also refer to the Interpretive Notes to Recommendations 10 and 16.

Please refer to the IN to Recommendation 16.Beneficiary Financial Institution

Competent authorities refers to all public authorities with designated re-sponsibilities for combating money laundering and/or terrorist financing. In particular, this includes the FIU; the authorities that have the function of investigating and/or prosecuting money laundering, associated predicate offences and terrorist financing, and seizing/freezing and confiscating criminal assets; authorities receiving reports on cross-border transportation of currency & BNIs; and authorities that have AML/CFT supervisory or monitoring responsibilities aimed at ensuring compliance by financial insti-tutions and DNFBPs with AML/CFT requirements. SRBs are not to be re-garded as a competent authorities.

The term confiscation, which includes forfeiture where applicable, means the permanent deprivation of funds or other assets by order of a competent authority or a court. Confiscation or forfeiture takes place through a judicial or administrative procedure that transfers the ownership of specified funds or other assets to be transferred to the State. In this case, the person(s) or entity(ies) that held an interest in the specified funds or other assets at the time of the confiscation or forfeiture loses all rights, in principle, to the confiscated or forfeited funds or other assets. Confiscation or forfeiture orders are usually linked to a criminal conviction or a court decision where-by the confiscated or forfeited property is determined to have been derived from or intended for use in a violation of the law.

Competent authorities

Confiscation


METHODOLOGY



นตบคคลหรอบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยกไดทรสตทงหมด(นอกเหนอจำกทรสตทไมแสวงหำผลก�ำไรหรอทรสตทแสวงหำผลก�ำไรแตไดรบอนญำตตำมกฎหมำย) ตองม ผรบผลประโยชนทสำมำรถยนยนไดแนนอน ในขณะททรสตจะตองมผรบผลประโยชน ทแทจรงทสำมำรถยนยนไดแนนอนแตทรสตอำจไมมผรบผลประโยชนทก�ำหนดไวแนนอนแตมเครองมอของอ�ำนำจจนกวำจะมใครสกคนมสทธเปนผรบผลประโยชนจำกรำยไดหรอ จำกทนเมอระยะเวลำทก�ำหนดไวจบสนลง ระยะเวลำดงกลำวนเรยกวำระยะเวลำสะสมระยะเวลำสะสมนตำมปกตแลวจะเกดขนและเทำเทยมกบ กบระยะเวลำททรสตมอยซงปกตแลวจะอำงถงไวในเอกสำรมอบอ�ำนำจใหผจดกำรทรสตวำหมำยถงระยะเวลำ ททรสตมอยหรอระยะเวลำแหงทรสต

- ในบรบทของประกนชวตหรอกำรลงทนอกประเภทหนงทเชอมโยงกบกรมธรรมประกนภยผรบผลประโยชนคอบคคลธรรมดำหรอนตบคคลหรอบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยหรอประเภทของบคคลซงจะไดรบคำสนไหมทดแทนจำกกรมธรรมเมอใดกตำม/หรอถำเหตกำรณทเอำประกนภยไวเกดขนจรงซงกรมธรรมดงกลำวคมครองอย

โปรดดค�ำอธบำยเพมเตมขอแนะน�ำท10และ16ดวย

สถำบนกำรเงนผรบผลประโยชน


หนวยงำนทมอ�ำนำจ

กำรรบทรพย

หนวยงานทมอ�านาจ หมำยถง หนวยงำนของรฐทงหมด ทรบผดชอบในกำรปองกนและปรำบปรำมMLและTFโดยเฉพำะอยำงยงขอนรวมถงFIUดวย;หมำยถงหนวยงำน ทมหนำทสบสวนสอบสวนหรอด�ำเนนคดกบบคคลผกระท�ำผดฐำนฟอกเงนหรอควำมผดมลฐำนอนทเกยวของและควำมผดดำนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย และมหนำทในกำรยด อำยด และรบทรพยสนของอำชญำกร; และหมำยถงหนวยงำนทรบรำยงำนเกยวกบกำรขนสงเงนตรำและBNIsขำมแดน;อกทงหมำยถงหนวยงำนผมหนำทรบผดชอบในกำรควบคมดแลและตดตำมตรวจสอบกำรปฏบตตำมขอก�ำหนดAML/CFTเพอมงจะท�ำใหมนใจวำสถำบนกำรเงนทงหลำยและ DNFBPs ปฏบตตำมขอก�ำหนด AML/CFTSRBsไมถอวำเปนหนวยงำนทมอ�ำนำจ

การรบทรพยหมำยควำมถงกำรรดรอนเงนหรอทรพยสนอนเปนกำรถำวรดวยค�ำสงของหนวยงำนทมอ�ำนำจหรอค�ำสงของศำลกำรรบทรพยหรอรดรอนทรพย นนเกดขนจำกกระบวนพจำรณำทำงตลำกำรหรอทำงปกครองทเปนกำรโอนกรรมสทธในเงนจ�ำนวนหนงจ�ำนวนใดหรอทรพยสนอนใหเปนของรฐในกรณนบคคลคนหนงหรอหลำยคนหรอหนวยงำนหนงหรอหลำยหนวยงำนทมผลประโยชนอยในเงนอนหนงอนใดโดยเฉพำะหรอในทรพยสนอนณ เวลำทมกำรรบทรพยหรอรดรอนทรพยนน โดยหลกกำรแลวจะสญเสยสทธทงหมดในเงนหรอทรพยสนทถกรบหรอรดรอนนนค�ำสงรบหรอรดรอนนนปกตแลวจะเกยวโยงกบค�ำพพำกษำของศำลวำมควำมผดทำงอำญำหรอค�ำพพำกษำของศำลทตดสนวำทรพยสนทถกรบหรอยดนนเปนทรพยสนทไดมำจำกหรอเปนทรพยสนทตงใจจะน�ำไปใชในกำรละเมดกฎหมำย


METHODOLOGY


TERM DEFINITION

Correspondent banking is the provision of banking services by one bank (the “correspondent bank”) to another bank (the “respondent bank”). Large international banks typically act as correspondents for thousands of other banks around the world. Respondent banks may be provided with a wide range of services, including cash management (e.g. interest-bearing accounts in a variety of currencies), international wire transfers cheque clearing, payable-through accounts and foreign exchange services.

Correspondent Banking

All references in the FATF Recommendations to country or countries apply equally to territories or jurisdictions.


Country

Cross-border Wire Transfer

Please refer to the IN. to Recommendation 16.Cover Payment

Criminal activity refers to: (a) all criminal acts that would constitute a pred-icate offence for money laundering in the country; or (b) at a minimum to those offences that would constitute a predicate offence as required by Recommendation 3.

Criminal activity

Core Principles refers to the Core Principles for Effective Banking Supervision issued by the Basel Committee on Banking Supervision, the Objectives and Principles for Securities Regulation issued by the International Organization of Securities Commissions, and the Insurance Supervisory Principles issued by the International Association of Insurance Supervisors.

Core Principles


METHODOLOGY



กำรธนำคำรตวแทน การธนาคารตวแทนคอกำรทธนำคำรแหงหนง(ซงเรยกวำ“ธนำคำรตวแทน”)ใหบรกำรดำนกำรธนำคำรแกธนำคำรอกแหงหนง(ซงเรยกวำ“ธนำคำรตนทำง”)ธนำคำรระหวำงประเทศขนำดใหญเปนจ�ำนวนมำกโดยปกตแลวใหบรกำรเปนธนำคำรตวแทนใหแกธนำคำรอน อกจ�ำนวนเปนพนๆ แหงทวโลก ธนำคำรตนทำงทงหลำยอำจไดรบบรกำรมำกมำย หลำยประเภท รวมถงกำรบรหำรจดกำรเงนสด (บญชทไดดอกเบยโดยฝำกเปนเงนตรำ ของประเทศตำงๆ)และรวมถงกำรจำยเงนตำมเชคใหแกกำรโอนเงนระหวำงประเทศรวมถง กำรใหบรกำรเปดบญชส�ำหรบกำรช�ำระผำนและบรกำรแลกเปลยนเงนตรำตำงประเทศ

ประเทศ

กำรโอนเงนทำงอเลกทรอนกสระหวำงประเทศ

ขออำงองทงหมดในขอแนะน�ำFATFทพดถงประเทศหนงหรอหลายประเทศใหใชกบดนแดนหรอเขตอ�ำนำจตำงๆดวย


แบบสรปของค�ำสงจำย โปรดดค�ำอธบำยเพมเตมขอแนะน�ำท16

กจกรรมทเปนอำชญำกรรม กจกรรมทเปนอาชญากรรมหมำยถง(a)กำรกระท�ำทเปนอำชญำกรรมทงหมดทประกอบเขำเปนควำมผดมลฐำนส�ำหรบMLในประเทศหรอ(b)อยำงนอยกเปนควำมผดทนำจะประกอบเขำเปนควำมผดมลฐำนตำมขอก�ำหนดในขอแนะน�ำท3

หลกกำรส�ำคญ หลกการส�าคญ หมำยถงหลกกำรส�ำคญในกำรควบคมดแลกำรธนำคำรอยำงมประสทธผลซงเปนหลกกำรทออกโดยคณะกรรมกำรเบเซลวำดวยกำรควบคมดแลกำรธนำคำร วตถประสงคและหลกกำรส�ำหรบกำรก�ำกบดแลกำรซอขำยหลกทรพยทออกโดย คณะกรรมำธกำรตลำดหลกทรพยระหวำงประเทศ และหลกกำรวำดวยกำรควบคมดแลกำรประกนภยทออกโดยสมำคมระหวำงประเทศของผควบคมดแลกำรประกนภย


METHODOLOGY


Designated categories of offences means:

- participation in an organised criminal group and racketeering;

- terrorism, including terrorist financing;

- trafficking in human beings and migrant smuggling;

- sexual exploitation, including sexual exploitation of children;

- illicit trafficking in narcotic drugs and psychotropic substances;

- illicit arms trafficking;

- illicit trafficking in stolen and other goods;

- corruption and bribery;

- fraud;

- counterfeiting currency;

- counterfeiting and piracy of products;

- environmental crime;

- murder, grievous bodily injury;

- kidnapping, illegal restraint and hostage-taking;

- robbery or theft;

- smuggling; (including in relation to customs and excise duties and taxes);

- tax crimes (related to direct taxes and indirect taxes);

- extortion;

- forgery;

- piracy; and

- insider trading and market manipulation.

When deciding on the range of offences to be covered as predicate offences under each of the categories listed above, each country may decide, in accordance with its domestic law, how it will define those offences and the nature of any particular elements of those offences that make them serious offences.

Designated categories of offences

Currency refers to banknotes and coins that are in circulation as a medium of exchange.

Currency


METHODOLOGY


ประเภทของควำมผดทก�ำหนดไว

ประเภทของความผดทก�าหนดไวหมำยถง

- กำรเขำรวมในกลมองคกรอำชญำกรรมและองย

- กำรกอกำรรำยรวมถงกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

- กำรคำมนษยและกำรลกลอบขนผยำยถนฐำน

- กำรแสวงหำประโยชนทำงเพศรวมถงกำรแสวงหำประโยชนทำงเพศจำกเดก

- กำรลกลอบคำยำเสพตดและสำรทออกฤทธตอจตประสำท

- กำรลกลอบคำอำวธ

- กำรลกลอบคำของโจรและสนคำอนๆ

- กำรฉอรำษฎรบงหลวงและกำรใหสนบน

- กำรฉอโกง

- กำรปลอมแปลงเงนตรำ

- กำรปลอมผลตภณฑและกำรละเมดลขสทธผลตภณฑ

- อำชญำกรรมเกยวกบสงแวดลอม

- ฆำตกรรม,กำรประทษรำยรำงกำยจนไดรบบำดเจบสำหส

- กำรลกพำตวกำรกกขงหนวงเหนยวโดยผดกฎหมำยและกำรจบเปนตวประกน

- กำรปลนหรอลกทรพย

- กำรลกลอบขน(รวมถงในแงทเกยวกบศลกำกรและภำษสรรพสำมตและภำษทวไป)

- อำชญำกรรมเกยวกบภำษ(เกยวกบภำษโดยตรงและทำงออม)

- กำรขมขกรรโชก

- กำรปลอมแปลง

- กำรกระท�ำอนเปนโจรสลด

- กำรซอขำยหนดวยขอมลภำยในและกำรปนหน

เมอพจำรณำเกยวกบควำมผดประเภทตำงๆทจะน�ำมำรวมไวเปนควำมผดมลฐำนภำยใตหวขอแตละหวขอขำงตนนน แตละประเทศอำจจะพจำรณำจำกกฎหมำยภำยในประเทศของตนวำจะก�ำหนดหรอนยำมกำรกระท�ำควำมผดเหลำนนอยำงไร และลกษณะของ องคประกอบควำมผดแตละอยำงนนจะเปนอยำงไรจงจะท�ำใหควำมผดเหลำนนเปน ควำมผดรำยแรง

เงนตรำ เงนตราหมำยถงพนธบตรและเหรยญทใชหมนเวยนเปนสอกลำงในกำรแลกเปลยน


METHODOLOGY


TERM DEFINITION

Designated non-financial businesses and professions means:

a) Casinos

b) Real estate agents.

c) Dealers in precious metals.

d) Dealers in precious stones.

e) Lawyers, notaries, other independent legal professionals and accountants – this refers to sole practitioners, partners or employed professionals within professional firms. It is not meant to refer to ‘internal’ professionals that are employees of other types of businesses, nor to professionals working for government agencies, who may already be subject to AML/CFT measures.

f) Trust and Company Service Providers refers to all persons or businesses that are not covered elsewhere under these Recommendations, and which as a business, provide any of the following services to third parties:

- acting as a formation agent of legal persons;

- acting as (or arranging for another person to act as) a director or secretary of a company, a partner of a partnership, or a similar position in relation to other legal persons;

- providing a registered office; business address or accommodation, correspondence or administrative address for a company, a partnership or any other legal person or arrangement;

- acting as (or arranging for another person to act as) a trustee of an express trust or performing the equivalent function for another form of legal arrangement;

- acting as (or arranging for another person to act as) a nominee shareholder for another person.

Designated non-financial businesses and professions

The term designated person or entity refers to:

(i) individual, groups, undertakings and entities designated by the Committee of the Security Council established pursuant to resolution 1267 (1999) (the 1267 Committee), as being individuals associated with Al-Qaida, or entities and other groups and undertakings associated with Al-Qaida;

Designated person or entity


METHODOLOGY



ธรกจและผประกอบวชำชพทไมใชสถำบนกำรเงน

ธรกจและผประกอบวชำชพทไมใชสถำบนกำรเงนหมำยถง

a)คำสโน

b)ตวแทนซอขำยอสงหำรมทรพย

c)ผประกอบธรกจซอขำยโลหะมคำ

d)ผประกอบธรกจซอขำยอญมณ

e)ทนำยควำมผท�ำค�ำรบรองลำยมอชอและเอกสำรผประกอบวชำชพทำงกฎหมำยอสระ อนๆ และนกบญช ขอนหมำยถงผประกอบวชำชพอสระเทำนน ตลอดจนหนสวน หรอผประกอบวชำชพทเปนลกจำงภำยในบรษททประกอบวชำชพ ไมไดหมำยถง ผประกอบวชำชพทเปนบคคล‘ภำยใน’ซงเปนพนกงำนของธรกจประเภทอนๆและ ไมไดหมำยถงผประกอบวชำชพทท�ำงำนใหแกหนวยงำนรฐบำลซงอำจจะตองปฏบต ตำมมำตรกำรAML/CFTอยแลว

f) ทรสตและผจดหำบรกำรใหแกบรษท หมำยถงบคคลหรอธรกจทไมไดอยภำยใต ขอแนะน�ำFATFซงในฐำนะทเปนบรษทธรกจกจะเปนบรษททจดหำบรกำรตำงๆ ดงตอไปนใหแกบคคลทสำม

- ด�ำเนนกำรเปนตวแทนจดตงนตบคคล

- ท�ำหนำท (หรอท�ำควำมตกลงใหบคคลอนท�ำหนำท) เปนกรรมกำรบรหำรหรอ เลขำนกำรของบรษทหรอเปนหนสวนของหนสวนสำมญหรอต�ำแหนงทคลำยคลงกน ทเกยวกบนตบคคลอน

- จดหำส�ำนกงำนจดทะเบยนใหหรอทอยทำงธรกจหรอทพกอำศยหรอทอยส�ำหรบ กำรตดตอสอสำรหรอส�ำหรบด�ำเนนงำนธรกำรของบรษทหรอหำงหนสวนหรอ นตบคคลอยำงอนหรอบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำย

- ท�ำหนำทเปน (หรอจดกำรใหบคคลอนท�ำหนำทเปน) ผจดกำรทรสตของทรสต โดยแจงชดหรอท�ำหนำททเทำเทยมกนใหแกบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำย รปแบบอน

- ท�ำหนำท(หรอจดกำรใหผอนท�ำหนำท)เปนผถอหนแทนอกคนหนง

บคคลทถกก�ำหนดหรอหนวยงำนทถกก�ำหนด

ค�ำวำหนวยงานหรอบคคลทถกก�าหนด หมำยถง

(i)บคคลกลมกจกำรและหนวยงำนตำงๆทคณะกรรมกำรของคณะมนตรควำมมนคง แหงสหประชำชำตทจดตงขนตำมมต1267(ค.ศ.1999)(ซงเรยกวำคณะกรรมกำร 1267) ก�ำหนดใหเปนบคคลทเกยวของกบกลมอลกออดะหรอหนวยงำนและกลม และกจกำรอนๆทเกยวของกบอลกออดะ


METHODOLOGY


TERM DEFINITION

The term designation refers to the identification of a person or entity that is subject to targeted financial sanctions pursuant to:

- United Nations Security Council resolution 1267 (1999) and its successor resolutions;

- Security Council resolution 1373 (2001), including the determination that the relevant sanctions will be applied to the person or entity and the public communication of that determination;

- Security Council resolution1718 (2006) and its successor resolutions;

- Security Council resolution 2231 (2015) and any future successor resolutions; and

- any future Security Council resolutions which impose targeted financial sanctions in the context of the financing of proliferation of weapons of mass destruction.

As far as Security Council resolution 2231 (2015) and any future successor resolutions are concerned, references to “designations” apply equally to “listing”.

Designation

(ii) individuals, groups, undertakings and entities designated by the Committee of the Security Council established pursuant to resolution 1988 (2011) (the 1988 Committee), as being associated with the Taliban in constituting a threat to the peace, stability and security of Afghanistan, or entities and other groups and undertakings associated with the Taliban;

(iii) any natural or legal person or entity designated by jurisdictions or a supra-national jurisdiction pursuant to Security Council resolution 1373 (2001);

(iv) any natural or legal person or entity designated for the application of targeted financial sanctions pursuant to Security Council resolution 1718 (2006) and its successor resolutions by the Security Council in annexes to the relevant resolutions, or by the Security Council Committee established pursuant to resolution 1718 (2006) (the 1718 Sanctions Committee) pursuant to Security Council resolution 1718 (2006); and

(v) any natural or legal person or entity designated for the application of targeted financial sanctions pursuant to Security Council resolution 2231 (2015) and any future successor resolutions by the Security Council.


METHODOLOGY



กำรก�ำหนด ค�ำวำการก�าหนดหมำยถงกำรระบทรำบตวตนบคคลหรอหนวยงำนทตกเปนเปำทจะถกลงโทษทำงกำรเงนตำมมตตอไปน

- มต 1267 (ค.ศ. 1999) ของคณะมนตรควำมมนคงแหงสหประชำชำตและมตอน ทสบตอจำกมตดงกลำว

- มต1373(ค.ศ.2001)ของคณะมนตรควำมมนคงแหงสหประชำชำตซงจะรวมถง กำรตดสนวำมำตรกำรลงโทษทเกยวของนนจะใชกบบคคลหรอจะใชกบหนวยงำน และรวมถงกำรสอสำรใหสำธำรณชนทรำบถงกำรตดสนดงกลำวดวย

- มต1718(ค.ศ.2006)ของคณะมนตรควำมมนคงแหงสหประชำชำตและมตอนๆ ทสบตอมตดงกลำว

- มต2231(ค.ศ.2015)ของคณะมนตรควำมมนคงแหงสหประชำชำตและมตอนๆ ทสบตอมตดงกลำวและ

- มตของคณะมนตรควำมมนคงใดๆทจะออกมำในอนำคตทก�ำหนดใหใชกำรลงโทษ ทำงกำรเงนแกผทถกก�ำหนดในดำนทเกยวกบกำรใหเงนสนบสนนแกกำรแพรขยำยอำวธ ทมอำนภำพท�ำลำยลำงสง

ในสวนของมต2231(ค.ศ.2015)ของคณะมนตรควำมมนคงแหงสหประชำชำตและมตอนๆทสบตอมตดงกลำวกำรกลำวถง“กำรก�ำหนด”มควำมหมำยเทำกบ“รำยชอ”

(ii)บคคล กลม และหนวยงำนตำงๆ ทคณะกรรมกำรของคณะมนตรควำมมนคง แหงสหประชำชำตทตงขนตำมมต1988(ค.ศ.2011)(ซงเรยกวำคณะกรรมกำร1988) ก�ำหนดวำเปนผทเกยวของกบกลมตำลบนอนเปนภยคกคำมตอสนตภำพเสถยรภำพ และควำมมนคงของอฟกำนสถำนหรอหนวยงำนและกลมและกจกำรอนๆทเกยวโยง กบกลมตำลบน

(iii)บคคลธรรมดำ หรอนตบคคล หรอหนวยงำน ใดๆ ทเขตอ�ำนำจหรอประเทศอนๆ ตำมมต1373(ค.ศ.2011)ของคณะมนตรควำมมนคงเปนผก�ำหนด

(iv)หมำยถงบคคลธรรมดำหรอนตบคคลหรอหนวยงำนทถกก�ำหนดเพอใชกำรลงโทษ ทำงกำรเงนตำมทก�ำหนดเปำหมำยเอำไว โดยเปนไปตำมมต 1718 (ค.ศ. 2006) ของคณะมนตรควำมมนคงและมตอนๆ ทสบตอจำกมตนนทออกโดยคณะมนตร ควำมมนคงแหงสหประชำชำตในภำคผนวกของมตทเกยวของ หรอถกก�ำหนดโดย คณะกรรมกำรของคณะมนตรควำมมนคงทจดตงขนตำมมต 1718 (ค.ศ. 2006) (ทเรยกวำคณะกรรมกำรลงโทษตำมมต1718)โดยเปนไปตำมมต1737(ค.ศ.2006) ของคณะมนตรควำมมนคงแหงสหประชำชำตและ

(v)หมำยถงบคคลธรรมดำหรอนตบคคลหรอหนวยงำนทถกก�ำหนดเพอใชมำตรกำร ลงโทษทำงกำรเงนตำมทก�ำหนดเปำหมำยเอำไว โดยเปนไปตำมมต 2231 (ค.ศ.2015)ของคณะมนตรควำมมนคงและมตอนๆทสบตอจำกมตดงกลำว


METHODOLOGY


TERM DEFINITION

Please refer to the IN to Recommendation 16.Domestic Wire Transfer

The term ex parte means proceeding without prior notification and partic-ipation of the affected party.



Express trust refers to a trust clearly created by the settlor, usually in the form of a document e.g. a written deed of trust. They are to be contrasted with trusts which come into being through the operation of the law and which do not result from the clear intent or decision of a settlor to create a trust or similar legal arrangements (e.g. constructive trust).

Financial group means a group that consists of a parent company or of any other type of legal person exercising control and coordinating functions over the rest of the group for the application of group supervision under the Core Principles, together with branches and/or subsidiaries that are subject to AML/CFT policies and procedures at the group level.

Financial institution means any natural or legal person who conducts as a business one or more of the following activities or operations for or on behalf of a customer:

1. Acceptance of deposits and other repayable funds from the public.

2. Lending.

3. Financial leasing.

4. Money or value transfer services.

5. Issuing and managing means of payment (e.g. credit and debit cards, cheques, traveller’s cheques, money orders and bankers’ drafts, electronic money).

6. Financial guarantees and commitments.

7. Trading in:

(a) money market instruments (cheques, bills, certificates of deposit, derivatives etc.);

(b) foreign exchange;

(c) exchange, interest rate and index instruments;

(d) transferable securities;

Ex Parte

False Declaration

False disclosure

Express Trust

Financial group

Financial institution


METHODOLOGY



กำรโอนเงนทำงอเลกทรอนกสภำยในประเทศ


โดยฝำยเดยว

กำรส�ำแดงอนเปนเทจ

กำรเปดเผยอนเปนเทจ

ทรสตโดยแจงชด

กลมทำงกำรเงน

สถำบนกำรเงน

ค�ำวำโดยฝายเดยวหมำยถงกระบวนพจำรณำทฝำยทไดรบผลกระทบไมไดเขำรวมดวยและโดยไมมกำรแจงใหทรำบลวงหนำ



ทรสตโดยแจงชดหมำยถงทรสตทจดตงขนอยำงชดเจนโดยผกอตงทรสตโดยปกตแลวจะมรปแบบเปนเอกสำรเชนเอกสำรเปนลำยลกษณอกษรมอบกรรมสทธในทรพยสนใหแกผ เปนทรสต แตกตำงจำกทรสตอนๆทเกดขนเพรำะผลบงคบแหงกฎหมำย ไมไดเกดจำกเจตนำทชดเจนทจะกอตงทรสตหรอไมไดเกดจำกกำรตดสนใจของผกอตงทจะกอตงทรสต หรอจำกบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยทมลกษณะคลำยๆ กน(เชนทรสตทศำลตงขนเพอรกษำผลประโยชนของเจำของทแทจรง)

กลมทางการเงน หมำยถงกลมทประกอบดวยบรษทแม หรอประกอบดวยนตบคคลประเภทอนทใชอ�ำนำจควบคมและประสำนงำนกบสวนตำงๆในกลมเพอใชมำตรกำรควบคมดแลทงกลมตำมหลกกำรส�ำคญพรอมดวยสำขำหรอบรษทในเครอทอยภำยใตนโยบำยและขนตอนในดำนAML/CFTในระดบกลม

ค�ำวำ สถาบนการเงน หมำยถงบคคลธรรมดำหรอนตบคคลใดกตำมทด�ำเนนธรกจ ดงตอไปนเพยงหนงอยำงหรอมำกกวำนนใหแกลกคำหรอในนำมของลกคำคอ

1. รบฝำกเงนจำกประชำชนและรบฝำกเงนอนๆทตองจำยคนแกประชำชน

2. ใหกเงน

3. กำรเชำซอทำงกำรเงน

4. บรกำรในกำรโอนเงนหรอมลคำเงน

5. ออกหรอบรหำรจดกำรวธกำรช�ำระเงน(เชนบตรเครดตและบตรเดบตเชคสวนบคคล เชคเดนทำงธนำณตและดรำฟทของธนำคำรเงนอเลกทรอนกส)

6. กำรค�ำประกนทำงกำรเงนและพนธะทำงกำรเงน

7. กำรซอขำยในสงตอไปนคอ

(a) ตรำสำรตลำดกำรเงน(เชนเชคตวใบฝำกประจ�ำและอนพนธเปนตน)

(b) กำรแลกเปลยนเงนตรำตำงประเทศ

(c) ตรำสำรในกำรแลกเปลยนเงนตรำดอกเบยและตรำสำรดชน

(d) หลกทรพยโอนได


METHODOLOGY


TERM DEFINITION

(e) commodity futures trading.

8. Participation in securities issues and the provision of financial services related to such issues.

9. Individual and collective portfolio management.

10. Safekeeping and administration of cash or liquid securities on behalf of other persons.

11. Otherwise investing, administering or managing funds or money on behalf of other persons.

12. Underwriting and placement of life insurance and other investment related insurance.

13. Money and currency changing.

Foreign counterparts refers to foreign competent authorities that exercise similar responsibilities and functions in relation to the cooperation which is sought, even where such foreign competent authorities have a different nature or status (e.g. depending on the country, AML/CFT supervision of certain financial sectors may be performed by a supervisor that also has prudential supervisory responsibilities or by a supervisory unit of the FIU).

In the context of confiscation and provisional measures (e.g., Recommen-dations 4, 32 and 38), the term freeze means to prohibit the transfer, conversion, disposition or movement of any property, equipment or other instrumentalities on the basis of, and for the duration of the validity of, an action initiated by a competent authority or a court under a freezing mech-anism, or until a forfeiture or confiscation determination is made by a competent authority.

For the purposes of Recommendations 6 and 7 on the implementation of targeted financial sanctions, the term freeze means to prohibit the transfer, conversion, disposition or movement of any funds or other assets that are owned or controlled by designated persons or entities on the basis of, and for the duration of the validity of, an action initiated by the United Nations Security Council or in accordance with applicable Security Council resolu-tions by a competent authority or a court.

In all cases, the frozen property, equipment, instrumentalities, funds or other assets remain the property of the natural or legal person(s) that held an interest in them at the time of the freezing and may continue to be ad-ministered by third parties, or through other arrangements established by such natural or legal person(s) prior to the initiation of an action under a freezing mechanism, or in accordance with other national provisions. As part of the implementation of a freeze, countries may decide to take control of the property, equipment, instrumentalities, or funds or other assets as a means to protect against flight.

Foreign counterparts

Freeze


METHODOLOGY



(e) กำรซอขำยสนคำโภคภณฑลวงหนำ

8. กำรเขำรวมในกำรออกหลกทรพย และกำรใหบรกำรทำงกำรเงนทเกยวกบ กำรออกหลกทรพยดงกลำว

9. กำรบรหำรจดกำรพอรตใหแกบคคลหนงบคคลใดหรอใหกลมบคคล

10. กำรเกบรกษำและกำรบรหำรเงนสดหรอหลกทรพยทมสภำพคลอง ในนำม ของบคคลอน

11. ลงทนบรหำรหรอจดกำรกองทนหรอเงนในนำมของบคคลอน

12. รบรองหรอเปนผหำประกนชวตใหและท�ำธรกจประกนภยอนๆทเกยวกบกำรลงทน

13. กำรแลกเปลยนเงนและกำรแลกเปลยนเงนตรำ

หนวยงำนตำงประเทศทมลกษณะเดยวกน

กำรอำยด

หนวยงานตางประเทศทมลกษณะเดยวกน หมำยถงหนวยงำนทมอ�ำนำจตำงประเทศทมควำมรบผดชอบและหนำทคลำยคลงกนในเรองทเกยวกบกำรขอควำมรวมมอ ซงกนและกนแมในกรณทหนวยงำนทมอ�ำนำจตำงประเทศดงกลำวจะมลกษณะหรอสถำนะตำงกน (เชน ทงนขนอยกบแตละประเทศ กำรควบคมดแลดำน AML/CFT ของภำคกำรเงนบำงสวนอำจจะเปนหนำทของผควบคมดแล ซงมหนำทรบผดชอบ ในกำรก�ำกบดแลขอมลดำนเสถยรภำพหรอโดยหนวยควบคมดแลของFIU

ในแงของกำรรบและกำรใชมำตรกำรชวครำว(เชนขอแนะน�ำท4,32และ38)ค�ำวำอายด หมำยถงกำรหำมมใหโอนแปรสภำพจ�ำหนำยหรอโยกยำยทรพยสนใดๆอปกรณหรอตรำสำรอนๆซงเปนไปตำมค�ำสงของหนวยงำนทมอ�ำนำจหรอศำลภำยใตกลไกกำรอำยดตำมระยะเวลำทมผลบงคบตำมกฎหมำยหรอจนกวำหนวยงำนทมอ�ำนำจจะพจำรณำเกยวกบกำรรบทรพยดงกลำว

เพอใหเปนไปตำมวตถประสงคของขอแนะน�ำท6และ7วำดวยกำรใชมำตรกำรลงโทษกบผทถกก�ำหนดของกำรลงโทษทำงกำรเงน ค�ำวำ อำยด หมำยถง กำรหำมโอน หำมดดแปลงหำมจ�ำหนำยหรอโยกยำยเงนใดๆหรอทรพยสนอนทบคคลหรอหนวยงำน ทถกก�ำหนดเปนเจำของ หรอมอ�ำนำจควบคม ซงเปนไปตำมมตของคณะมนตร ควำมมนคงแหงสหประชำชำตหรอเปนกำรด�ำเนนกำรของหนวยงำนทมอ�ำนำจหรอศำลตำมมตของคณะมนตรควำมมนคงภำยในระยะเวลำทมผลบงคบตำมกฎหมำย

ในทกกรณทรพยสนทถกอำยดอปกรณตรำสำรตำงๆเงนหรอทรพยสนอนจะยงคงเปนทรพยสนของบคคลธรรมดำหรอนตบคคลทมผลประโยชนในทรพยสนดงกลำวณเวลำทมกำรอำยดและยงคงมกำรบรหำรโดยบคคลทสำมตอไปหรอโดยผำนกำรตกลงกนอยำงอนทจดตงขนโดยบคคลธรรมดำหรอนตบคคลนนกอนกำรด�ำเนนกำรตำมกลไกกำรอำยดหรอเปนไปตำมบทบญญตแหงชำตอนๆในกำรอำยดทรพยแตละประเทศอำจพจำรณำเขำควบคมทรพยสนอปกรณตรำสำรตำงๆหรอเงนหรอทรพยสนอนเพอปองกนกำรหลบหน


METHODOLOGY


TERM DEFINITION

This refers to the basic legal principles upon which national legal systems are based and which provide a framework within which national laws are made and powers are exercised. These fundamental principles are normal-ly contained or expressed within a national Constitution or similar document, or through decisions of the highest level of court having the power to make binding interpretations or determinations of national law. Although it will vary from country to country, some examples of such fundamental principles include rights of due process, the presumption of innocence, and a person’s right to effective protection by the courts.

The term funds or other assets means any assets, including, but not limited to, financial assets, economic resources (including oil and other natural resources), property of every kind, whether tangible or intangible, movable or immovable, however acquired, and legal documents or instruments in any form, including electronic or digital, evidencing title to, or interest in, such funds or other assets, including, but not limited to, bank credits, travellers cheques, bank cheques, money orders, shares, securities, bonds, drafts, or letters of credit, and any interest, dividends or other income on or value accruing from or generated by such funds or other assets, and any other assets which potentially may be used to obtain funds, goods or services.

International organisations are entities established by formal political agreements between their member States that have the status of international treaties; their existence is recognised by law in their member countries; and they are not treated as resident institutional units of the countries in which they are located. Examples of international organisations include the United Nations and affiliated international organisations such as the International Maritime Organisation; regional international organisations such as the Council of Europe, institutions of the European Union, the Organization for Security and Cooperation in Europe and the Organization of American States; military international organisations such as the North Atlantic Treaty Organization, and economic organisations such as the World Trade Organisation or the Association of Southeast Asian Nations, etc.

The term funds refers to assets of every kind, whether corporeal or incor-poreal, tangible or intangible, movable or immovable, however acquired, and legal documents or instruments in any form, including electronic or digital, evidencing title to, or interest in, such assets.

The term identification data refers to reliable, independent source docu-ments, data or information.


Fundamental principles of domestic law

Funds or other assets

International organizations

Funds

Identification data

Intermediary financial institution


METHODOLOGY



หลกกำรขนพนฐำนของกฎหมำยภำยในประเทศ

เงนหรอทรพยสนอน

องคกำรระหวำงประเทศ

เงน

ขอมลเกยวกบกำรระบตวตน

สถำบนกำรเงนทท�ำหนำทเปนตวกลำง

ขอนหมำยถงหลกกำรขนพนฐำนของกฎหมำยทเปนหลกกำรในกำรก�ำหนดระบบกฎหมำยของชำตและเปนกรอบของกำรบญญตกฎหมำยและกำรใชอ�ำนำจของชำต หลกกำรขนพนฐำนเหลำนโดยปกตแลวจะมอยในรฐธรรมนญแหงชำตหรอเอกสำรท คลำยคลงกนหรอโดยผำนกำรวนจฉยของศำลสงสดทมอ�ำนำจในกำรตควำมทมผลผกพนหรอกำรวนจฉยอยำงใดอยำงหนงเกยวกบกฎหมำยแหงชำต ถงแมวำจะมขอแตกตำงกนในแตละประเทศตวอยำงของหลกกำรขนพนฐำนดงกลำวจะรวมถงสทธทจะเขำถงกระบวนกำรพจำรณำตำมกฎหมำย ตลอดจนกำรสนนษฐำนวำเปนผบรสทธกอนศำลตดสนและรวมถงสทธของบคคลทจะไดรบกำรคมครองจำกศำลอยำงมประสทธผล

ค�ำวำเงนหรอทรพยสนอนหมำยถงทรพยสนใดๆซงรวมถงแตไมจ�ำกดเพยงทรพยสนทำงกำรเงน ทรพยำกรทำงเศรษฐกจ (รวมถงน�ำมนและทรพยำกรธรรมชำตอนๆ)ทรพยสนทกประเภท ไมวำจะจบตองไดหรอจบตองไมได เคลอนทไดหรอเคลอนทไมได ไมวำจะไดมำดวยวธใด ไมวำจะเปนเอกสำรทำงกฎหมำยหรอตรำสำรในรปแบบใด รวมถงทรพยสนทเปนอเลกทรอนกสหรอดจตอล หรอเปนหลกฐำนของกรรมสทธ ผลประโยชนในเงนหรอทรพยสนอนๆ รวมถงแตไมไดจ�ำกดเพยงสนเชอธนำคำร เชคเดนทำงเชคธนำคำรธนำณตหนหลกทรพยพนธบตรดรำฟทหรอเลตเตอรออฟเครดตและดอกเบยเงนปนผลหรอรำยไดอนหรอมลคำทสะสมจำกหรอเกดจำกเงนดงกลำวหรอทรพยสนอนและทรพยสนทมเปนไปไดวำจะถกใชเพอรบเงนสนคำหรอบรกำร

องคการระหวางประเทศ หมำยถง หนวยงำนทจดตงขนตำมขอตกลงทำงกำรเมอง อยำงเปนทำงกำรระหวำงประเทศสมำชกทมสถำนะเปนสนธสญญำระหวำงประเทศองคกำรระหวงประเทศเหลำนไดรบกำรรบรองจำกกฎหมำยของประเทศสมำชกองคกรระหวำงประเทศเหลำนไมถอวำเปนสถำบนของประเทศทองคกำรตงอย ตวอยำงขององคกรระหวำงประเทศ ไดแก องคกำรสหประชำชำตและองคกำรระหวำงประเทศ ในเครอสหประชำชำตเชนองคกำรเดนเรอระหวำงประเทศองคกำรระหวำงประเทศระดบภมภำคเชนสภำแหงยโรปสถำบนตำงๆของสหภำพยโรปองคกำรเพอควำมมนคงและกำรรวมมอในยโรปและองคกำรรฐอเมรกนองคกำรระหวำงประเทศทำงทหำรเชนองคกำรสนธสญญำแอตแลนตคเหนอ องคกำรทำงเศรษฐกจ เชน องคกำรกำรคำโลกหรอสมำคมประชำชำตแหงเอเชยตะวนออกเฉยงใต

ค�ำวำเงนหมำยถงทรพยสนทกประเภทไมวำจะเปนทรพยสนมรปรำงหรอไมมรปรำงมตวตนหรอไมมตวตนเคลอนทไดหรอเคลอนทไมไดไมวำจะไดมำดวยวธใดกตำมและเอกสำรทำงกฎหมำยหรอตรำสำรในรปแบบใดกตำมรวมถงรปแบบอเลกทรอนกสหรอดจตอลเปนหลกฐำนแสดงกรรมสทธหรอผลประโยชนในทรพยสนดงกลำว

ค�ำวำขอมลระบตวตนหมำยถงเอกสำรขอมลหรอขำวสำรจำกแหลงอสระทเชอถอได



METHODOLOGY


TERM DEFINITION

Please refer to the Note on the Legal Basis of requirements on Financial Institutions and DNFBPs.





Please refer to the IN. to Recommendation 32.

Law

Originator

Ordering financial institution

Payable-through accounts

Non-profit organizations

Physical cross-border

Legal arrangements refers to express trusts or other similar legal arrangements. Examples of other similar arrangements (for AML/CFT purposes) include fiducie, treuhand and fideicomiso.

References (except in Recommendation 3) to a money laundering offence refer not only to the primary offence or offences, but also to ancillary offences.

Non-conviction based confiscation means confiscation through judicial procedures related to a criminal offence for which a criminal conviction is not required.

Legal persons refers to any entities other than natural persons that can establish a permanent customer relationship with a financial institution or otherwise own property. This can include companies, bodies corporate, foundations, anstalt, partnerships, or associations and other relevantly similar entities.

Money or value transfer services (MVTS) refers to financial services that involve the acceptance of cash, cheques, other monetary instruments or other stores of value and the payment of a corresponding sum in cash or other form to a beneficiary by means of a communication, message, transfer, or through a clearing network to which the MVTS provider belongs. Transactions performed by such services can involve one or more intermediaries and a final payment to a third party, and may include any new payment methods. Sometimes these services have ties to particular geographic regions and are described using a variety of specific terms, including hawala, hundi, and fei-chen.

Legal arrangements

Money laundering offence

Non-conviction based confiscation

Legal person

Money or value transfer service


METHODOLOGY



กฎหมำย

ผสงเงนจำกตนทำง

สถำบนกำรเงนทออกค�ำสงโอนเงน

กำรช�ำระเงนผำนบญชโดยตรง

องคกำรไมแสวงหำก�ำไร

กำรขนสงระหวำงประเทศ

โปรดดหมำยเหตเกยวกบฐำนกฎหมำยของขอก�ำหนดวำดวยสถำบนกำรเงนและDNFBPs






บคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำย

ควำมผดฐำนฟอกเงน

กำรรบทรพยทำงแพง

นตบคคล

บรกำรในกำรโอนเงนหรอมลคำเงน

บคคลทมการตกลงกนทางกฎหมาย หมำยถงทรสตโดยแจงชดหรอบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยอนทมลกษณะคลำยคลงกน ตวอยำงของบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยอนทคลำยคลงกน(ในเรองของAML/CFT)นนรวมถงหนวยงำนทนำเชอถอและไววำงใจคอfiducietreuhandและfideicomiso

กำรอำงถง (ยกเวน เฉพำะในขอแนะน�ำท 3) ความผดฐานฟอกเงน ไมไดหมำยถง แตเฉพำะควำมผดหลกอยำงเดยวหรอหลำยควำมผดแตหมำยถงควำมผดเสรมดวย

การรบทรพยทางแพง หมำยถงกำรรบทรพยโดยผำนกระบวนพจำรณำของฝำยตลำกำรทเกยวกบควำมผดทำงอำญำซงไมจ�ำเปนจะตองมค�ำพพำกษำวำมควำมผดทำงอำญำ

นตบคคลหมำยถงหนวยงำนใดๆทไมใชบคคลธรรมดำแตสำมำรถสรำงควำมสมพนธถำวรในฐำนะเปนลกคำกบสถำบนกำรเงน หรอ ไมกสำมำรถเปนเจำของทรพยสนไดนตบคคลดงกลำวนจะรวมถงบรษทบรรษทมลนธสถำบนหำงหนสวนหรอสมำคมและหนวยงำนอนๆทคลำยคลงและเกยวของ

บรการในการโอนเงนหรอมลคาเงน (MVTS)หมำยถงบรกำรทำงกำรเงนทเกยวของกบกำรรบเงนสดเชคตรำสำรกำรเงนอนๆหรอสงทเกบมลคำเงนและกำรช�ำระเปนเงนสดในจ�ำนวนทตรงกนหรอในรปแบบอนใหแกผรบผลประโยชนดวยวธกำรสอสำร ใชขอควำมโอนหรอผำนเครอขำยกำรช�ำระบญชทผใหบรกำรMVTSเปนสวนหนงของเครอขำยดงกลำว ธรกรรมทด�ำเนนกำรโดยบรกำรดงกลำวอำจจะเกยวกบคนกลำง หนงคนหรอมำกกวำหนงขนไปและกำรช�ำระเงนขนสดทำยใหแกบคคลทสำมและอำจจะ รวมถงวธกำรช�ำระเงนวธใหมดวย บำงครงบรกำรเหลำนมควำมสมพนธโยงอยกบ เขตภมศำสตรแหงหนงแหงใดโดยเฉพำะและมค�ำอธบำยโดยใชศพทเฉพำะตำงๆรวมถงค�ำวำhawala,hundiและfei-chen


METHODOLOGY


TERM DEFINITION

Foreign PEPs are individuals who are or have been entrusted with prominent public functions by a foreign country, for example Heads of State or of government, senior politicians, senior government, judicial or military officials, senior executives of state owned corporations, important political party officials.

Domestic PEPs are individuals who are or have been entrusted domesti-cally with prominent public functions, for example Heads of State or of government, senior politicians, senior government, judicial or military officials, senior executives of state owned corporations, important political party officials.

Persons who are or have been entrusted with a prominent function by an international organisation refers to members of senior management, i.e. directors, deputy directors and members of the board or equivalent functions.

The definition of PEPs is not intended to cover middle ranking or more junior individuals in the foregoing categories.

Property means assets of every kind, whether corporeal or incorporeal, moveable or immoveable, tangible or intangible, and legal documents or instruments evidencing title to, or interest in such assets.

The term Reasonable Measures means: appropriate measures which are commensurate with the money laundering or terrorist financing risks.

All references to risk refer to the risk of money laundering and/or terrorist financing. This term should be read in conjunction with the Interpretive Note to Recommendation 1.


Politically Exposed persons (PEPs)

Property

Reasonable measures

Risk

Required

Proceeds refers to any property derived from or obtained, directly or indi-rectly, through the commission of an offence.



Proceeds

Qualifying wire transfers

Related to terrorist financing or money laundering


METHODOLOGY



บคคลทมสถำนภำพทำงกำรเมอง-PEPs

ทรพยสน

มำตรกำรทสมควรแกเหต

ควำมเสยง

ก�ำหนดใหม/ท�ำตำม

PEP ตางประเทศ คอบคคลทไดรบหรอเคยไดรบมอบหมำยใหด�ำรงต�ำแหนงสงในตำงประเทศ เชน ประมขแหงรฐ หรอ หวหนำคณะรฐบำล นกกำรเมองอำวโส หรอขำรำชกำรอำวโสเจำหนำทฝำยตลำกำรหรอฝำยทหำรระดบอำวโสผบรหำรระดบสงของรฐวสำหกจและเจำหนำททส�ำคญของพรรคกำรเมอง

PEP ภายในประเทศ หมำยถง บคคลทมอบหมำยหรอเคยไดรบมอบหมำย ใหด�ำรงต�ำแหนงระดบสงในประเทศเชนประมขของประเทศหวหนำคณะรฐบำลนกกำรเมองอำวโสขำรำชกำรอำวโส เจำหนำทฝำยตลำกำรหรอฝำยทหำรระดบอำวโสผบรหำรระดบสงของรฐวสำหกจเจำหนำททส�ำคญของพรรคกำรเมอง

บคคลผซงไดรบมอบหมายหรอเคยไดรบมอบหมายใหด�ารงต�าแหนงระดบสงในองคการระหวางประเทศหมำยถงสมำชกของเจำหนำทฝำยบรหำรชนสงเชนกรรมกำรบรหำรรองกรรมกำรบรหำรและกรรมกำรในคณะกรรมกำรบรหำรหรอผทมต�ำแหนงเทำเทยมกบระดบดงกลำว

ค�ำจ�ำกดควำมของ PEPs ไมไดมเจตนำทจะใหหมำยถงเจำหนำทระดบกลำง หรอ เจำหนำทผนอยในประเภทตำงๆของบคคลทกลำวถงมำแลวขำงตน

ทรพยสนหมำยถงทรพยสนทกประเภทไมวำจะเปนทรพยสนมรปรำงหรอไมมรปรำงมตวตนหรอไมมตวตนเคลอนทไดหรอเคลอนทไมไดและหมำยถงเอกสำรทำงกฎหมำยหรอตรำสำรรปแบบใดกตำมทเปนหลกฐำนแสดงกรรมสทธหรอผลประโยชนในทรพยสนดงกลำว

มาตรการทสมควรแกเหตหมำยถงมำตรกำรทเหมำะสมซงเทำเทยมกบควำมเสยงของMLหรอควำมเสยงของกำรใหกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

ขออำงองถงความเสยง หมำยถง ควำมเสยงเกยวกบMLและ/หรอ เกยวกบกำรให กำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย ศพทนควรจะอำนควบคไปกบค�ำอธบำยเพมเตมขอแนะน�ำท1


รำยได

กำรโอนเงนทำงอเลกทรอนกสทมคณสมบต

กยวของกบTFหรอML

รายได หมำยถงทรพยสนใดๆ ทไดจำก หรอรบมำจำกกำรกระท�ำควำมผดไมวำโดย ทำงตรงหรอทำงออม




METHODOLOGY


TERM DEFINITION

The term seize means to prohibit the transfer, conversion, disposition or movement of property on the basis of an action initiated by a competent authority or a court under a freezing mechanism. However, unlike a freezing action, a seizure is effected by a mechanism that allows the competent authority or court to take control of specified property. The seized property remains the property of the natural or legal person(s) that holds an interest in the specified property at the time of the seizure, although the competent authority or court will often take over possession, administration or management of the seized property.

Seize

Where reference is made to a financial institution being satisfied as to a matter, that institution must be able to justify its assessment to competent authorities.

A SRB is a body that represents a profession (e.g. lawyers, notaries, other independent legal professionals or accountants), and which is made up of members from the profession, has a role in regulating the persons that are qualified to enter and who practise in the profession, and also performs certain supervisory or monitoring type functions. Such bodies should enforce rules to ensure that high ethical and moral standards are maintained by those practicing the profession.

Shell bank means a bank that has no physical presence in the country in which it is incorporated and licensed, and which is unaffiliated with a regulated financial group that is subject to effective consolidated supervision.

Physical presence means meaningful mind and management located within a country. The existence simply of a local agent or low level staff does not constitute physical presence.

Settlors are natural or legal persons who transfer ownership of their assets to trustees by means of a trust deed or similar arrangement.

For the purposes of assessing compliance with the FATF Recommendations, the word should has the same meaning as must.

Satisfied

Self-regulatory body (SRB)

Shell bank

Settlor

Should



Serial Payment

Straight-through proce-ssing


METHODOLOGY



ยด ค�ำวำยดแปลวำหำมกำรโอนกำรดดแปลงกำรจ�ำหนำยหรอกำรโยกยำยทรพยสน โดยอำศยกำรกระท�ำทหนวยงำนทมอ�ำนำจหรอศำลเปนผ รเรมในกำรด�ำเนนกำร ตำมกลไกในกำรอำยด อยำงไรกตำม กำรยดซงไมเหมอนกำรอำยดนน ด�ำเนนกำร โดยใชกลไกทเออใหหนวยงำนทมอ�ำนำจ หรอ ศำล เขำควบคมทรพยสนทระบ เปนกำรเฉพำะนน ทรพยสนทถกยดจะยงคงเปนทรพยสนของบคคลธรรมดำหรอนตบคคลทมผลประโยชนอยในทรพยสนทระบนนณเวลำทถกยดถงแมวำหนวยงำนทมอ�ำนำจหรอศำลมกจะเขำไปครอบครองบรหำรหรอจดกำรทรพยสนทถกยดดงกลำวนน

พอใจ

หนวยงำนก�ำกบดแลตนเอง

ธนำคำรบงหนำ

ผกอตงทรสต

ควร

ในกรณทมกำรอำงถงวำ สถำบนกำรเงนมควำมพอใจ เกยวกบเรองใดเรองหนงนนหมำยควำมวำ สถำบนดงกลำว จะตองสำมำรถแสดงใหเหนถงกำรประเมนของตน ตอหนวยงำนทมอ�ำนำจได

หนวยงำนก�ำกบดแลตนเอง คอ หนวยงำนทท�ำหนำทเปนตวแทนวชำชพ (เชนทนำยควำม ผท�ำค�ำรบรองลำยมอชอและเอกสำร ตลอดจนผประกอบวชำชพอสระ ทำงกฎหมำยอนๆหรอนกบญช)ซงประกอบดวยสมำชกจำกสำขำวชำชพของตนและมบทบำทในกำรก�ำกบดแลบคคลทมคณสมบตทจะเขำมำสวชำชพและประกอบวชำชพดวยควำมรในสำขำวชำนนและท�ำหนำทบำงอยำงในกำรควบคมดแลหรอตดตำมตรวจสอบ หนวยงำนดงกลำวนควรบงคบใชกฎขอบงคบเพอใหมนใจวำผทเขำมำอยในสำขำวชำชพน มกำรรกษำมำตรฐำนจรยธรรมและศลธรรมไวในระดบสง

ธนาคารบงหนาหมำยถงธนำคำรทไมมสถำนประกอบกำรจรงอยในประเทศทธนำคำรดงกลำวจดทะเบยนจดตงและไดรบใบอนญำตและเปนธนำคำรทไมมควำมสมพนธกบกลมสถำบนกำรเงนทถกก�ำกบดแล และอยภำยใตกำรควบคมดแลทเปนปกแผนและมประสทธผล

ค�ำวำมสถำนประกอบกำรจรงหมำยควำมวำมทมบรหำรจดกำรทมกำรเอำใจใสดแลทตงอยในประเทศนนแตกำรมตวแทนทเปนคนในประเทศนนหรอมเจำหนำทระดบลำงอยในประเทศนนไมถอวำเปนสถำนประกอบกำรจรง

ผกอตงทรสต คอบคคลธรรมดำหรอนตบคคลผซงโอนกรรมสทธในทรพยสนของตน ไปใหแกผจดกำรทรสต โดยกำรท�ำเปนเอกสำรมอบอ�ำนำจใหแกทรสต หรอบคคลทมกำรตกลงกนทำงกฎหมำยทมลกษณะคลำยคลงกน

เพอใหเปนไปตำมวตถประสงคในกำรประเมนกำรปฏบตตำมขอแนะน�ำ FATF นน ค�ำวำควรมควำมหมำยเทำกบค�ำวำตอง

ค�ำสงจำยเงนแบบชด

ธรกรรมกำรช�ำระเงนทำงอเลกทรอนกสโดยตรง




METHODOLOGY


TERM DEFINITION

Supervisors refers to the designated competent authorities or non-public bodies with responsibilities aimed at ensuring compliance by financial institutions (“financial supervisors”) and/or DNFBPs with requirements to combat money laundering and terrorist financing. Non-public bodies (which could include certain types of SRBs) should have the power to supervise and sanction financial institutions or DNFBPs in relation to the AML/CFT requirements. These nonpublic bodies should also be empowered by law to exercise the functions they perform, and be supervised by a competent authority in relation to such functions.

The term targeted financial sanctions means both asset freezing and prohibitions to prevent funds or other assets from being made available, directly or indirectly, for the benefit of designated persons and entities.

The term terrorist refers to any natural person who: (i) commits, or attempts to commit, terrorist acts by any means, directly or indirectly, unlawfully and wilfully; (ii) participates as an accomplice in terrorist acts ; (iii) organises or directs others to commit terrorist acts ; or (iv) contributes to the commission of terrorist acts by a group of persons acting with a common purpose where the contribution is made intentionally and with the aim of furthering the terrorist act or with the knowledge of the intention of the group to commit a terrorist act.

A terrorist act includes:

(a) an act which constitutes an offence within the scope of, and as defined in one of the following treaties: (i) Convention for the Suppression of Un-lawful Seizure of Aircraft (1970); (ii) Convention for the Suppression of Unlawful Acts against the Safety of Civil Aviation (1971); (iii) Convention on the Prevention and Punishment of Crimes against Internationally Protected Persons, including Diplomatic Agents (1973); (iv) International Convention against the Taking of Hostages (1979); (v) Convention on the Physical Protection of Nuclear Material (1980); (vi) Protocol for the Suppression of Unlawful Acts of Violence at Airports Serving International Civil Aviation, supplementary to the Convention for the Suppression of Unlawful Acts against the Safety of Civil Aviation (1988); (vii) Convention for the Suppres-sion of Unlawful Acts against the Safety of Maritime Navigation (2005); (viii) Protocol for the Suppression of Unlawful Acts against the Safety of Fixed Platforms located on the Continental Shelf (2005); (ix) International Con-vention for the Suppression of Terrorist Bombings (1997); and (x) Interna-tional Convention for the Suppression of the Financing of Terrorism (1999).

Supervisors

Targeted financial sanctions

Terrorist

Terrorist act


METHODOLOGY



ผควบคมดแล

กำรลงโทษทำงกำรเงนทมกำรก�ำหนดเปำหมำย

ผกอกำรรำย

กำรกระท�ำอนเปนกำรกอกำรรำย

ผควบคมดแลหมำยถงหนวยงำนทมอ�ำนำจทไดรบมอบหมำยหรอหนวยงำนทไมใชหนวยงำนรฐทมหนำทรบผดชอบในกำรก�ำกบตรวจสอบกำรปฏบตของสถำบนกำรเงน(ผควบคมดแลทำงกำรเงน)และ/หรอDNFBPsตำมขอก�ำหนดวำดวยกำรตอตำนMLและTFหนวยงำนทไมใชหนวยงำนรฐ(ซงอำจจะรวมถงหนวยงำนหรอหนวยงำนก�ำกบดแลตนเองบำงประเภท) ควรมอ�ำนำจควบคมดแลและลงโทษสถำบนกำรเงน หรอDNFBPs ในเรองทเกยวกบขอก�ำหนดดำนกำรปองกนและปรำบปรำมML และ กำรตอตำน TF หนวยงำนทไมใชหนวยงำนรฐเหลำนควรมอ�ำนำจทำงกฎหมำย ทจะปฏบตหนำทของตน และอยภำยใตกำรควบคมดแลของหนวยงำนทมอ�ำนำจ ในกำรปฏบตหนำทดงกลำว

ค�ำวำการลงโทษทางการเงนทมการก�าหนดเปาหมายหมำยถงกำรอำยดทรพยสนและขอหำมทงหลำยทจะปองกนมใหมเงนหรอทรพยสนอนใหแกบคคลและหนวยงำน ทถกก�ำหนดไมวำจะโดยทำงตรงหรอทำงออม

ค�ำวำผกอการรายหมำยถงบคคลธรรมดำใดๆผซง(i)กระท�ำหรอพยำยำมกระท�ำกำรอนเปนกำรกอกำรรำยดวยวธใดๆ ไมวำทำงตรงหรอทำงออมโดยมชอบดวยกฎหมำยและโดยเจตนำ; (ii) เขำรวมในฐำนะผรวมกระท�ำควำมผด ในกำรกระท�ำอนเปนกำรกอกำรรำย;(iii)กอกำรหรอสงกำรใหผอนกระท�ำกำรอนเปนกำรกอกำรรำย;หรอ(iv)มสวนสมทบในกำรกระท�ำอนเปนกำรกอกำรรำย โดยกลมบคคลทด�ำเนนกำรโดยมวตถประสงครวมกนโดยกำรมสวนสมทบดงกลำวนนกระท�ำโดยเจตนำและดวย จดมงหมำยทจะสงเสรมกำรกระท�ำอนเปนกำรกอกำรรำยใหลลวงไปหรอโดยทรถงควำมตงใจของกลมทจะกระท�ำกำรอนเปนกำรกอกำรรำย

การกระท�าอนเปนการกอการรายมควำมหมำยรวมถงกำรกระท�ำดงตอไปน

(a) กำรกระท�ำซงประกอบเปนควำมผดภำยในขอบขำยและค�ำจ�ำกดควำมของสนธสญญำฉบบหนงฉบบใดในบรรดำสนธสญญำทงหลำย ดงตอไปน (i) อนสญญำวำดวยกำรปรำบปรำมกำรยดอำกำศยำนโดยมชอบดวยกฎหมำย (ค.ศ.1970); (ii) อนสญญำวำดวยกำรปรำบปรำมกำรกระท�ำโดยมชอบดวยกฎหมำยตอควำมปลอดภยของกำรบนพลเรอน(ค.ศ.1971);(iii)อนสญญำวำดวยกำรปองกนและกำรลงโทษแกอำชญำกรรมทกระท�ำตอบคคลผไดรบกำรคมครองระหวำงประเทศรวมถงตวแทนทำงกำรฑต(ค.ศ.1973); (iv) อนสญญำระหวำงประเทศวำดวยกำรตอตำนกำรจบบคคลเปนตวประกน(ค.ศ.1979):(v)อนสญญำวำดวยกำรปองกนวตถนวเคลยรทำงกำยภำพ(ค.ศ.1980);(vi) พธสำรวำดวยกำรปรำบปรำมกำรกระท�ำทใชควำมรนแรงโดยมชอบดวยกฎหมำยณ ทำอำกำศยำนทใหบรกำรแกกำรบนพลเรอนระหวำงประเทศ ซงเปนพธสำรเสรมอนสญญำวำดวยกำรปรำบปรำมกำรกระท�ำโดยมชอบดวยกฎหมำยตอควำมปลอดภยของกำรบนพลเรอน (ค.ศ. 1988); (vii) อนสญญำวำดวยกำรปรำบปรำมกำรกระท�ำ อนมชอบดวยกฎหมำยตอควำมปลอดภยของกำรเดนเรอทำงทะเล(ค.ศ.2005); (viii) พธสำรวำดวยกำรปรำบปรำมกำรกระท�ำอนมชอบดวยกฎหมำยตอควำมปลอดภยของแทนทตดตงอยกบทบนไหลทวป(ค.ศ.2005);(ix)อนสญญำระหวำงประเทศวำดวยกำรปรำบปรำมกำรวำงระเบดของผกอกำรรำย(ค.ศ.1997);และ(x)อนสญญำระหวำง


METHODOLOGY


TERM DEFINITION

(b) any other act intended to cause death or serious bodily injury to a civil-ian, or to any other person not taking an active part in the hostilities in a situation of armed conflict, when the purpose of such act, by its nature or context, is to intimidate a population, or to compel a Government or an international organisation to do or to abstain from doing any act.

Terrorist financing is the financing of terrorist acts, and of terrorists and terrorist organisations.

References (except in Recommendation 4) to a terrorist financing offence refer not only to the primary offence or offences, but also to ancillary offences.

For the purposes of Recommendations 6 and 7, the term third parties includes, but is not limited to, financial institutions and DNFBPs.

Please also refer to the IN to Recommendation 17.


Terrorist financing

Terrorist financing offence

Third parties

Terrorist financing abuse

The term terrorist organisation refers to any group of terrorists that: (i) commits, or attempts to commit, terrorist acts by any means, directly or indirectly, unlawfully and wilfully; (ii) participates as an accomplice in terror-ist acts; (iii) organises or directs others to commit terrorist acts; or (iv) contributes to the commission of terrorist acts by a group of persons acting with a common purpose where the contribution is made intention-ally and with the aim of furthering the terrorist act or with the knowledge of the intention of the group to commit a terrorist act.

The terms trust and trustee should be understood as described in and consistent with Article 2 of the Hague Convention on the law applicable to trusts and their recognition.

Trustees may be professional (e.g. depending on the jurisdiction, a lawyer or trust company) if they are paid to act as a trustee in the course of their business, or non-professional (e.g. a person acting without reward on behalf of family).

Terrorist organization

Trustee


METHODOLOGY



กำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

ควำมผดฐำนกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

บคคลทสำม

กำรถกใชในกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย

ประเทศวำดวยกำรปรำบปรำมกำรใหกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย(ค.ศ.1999)

(b)กำรกระท�ำอนใดทมเจตนำทจะกอใหเกดกำรเสยชวตหรอบำดเจบทำงรำงกำยอยำงรำยแรงตอพลเรอนหรอตอบคคลอนทไมไดมสวนรวมอยำงจรงจงในกำรท�ำสงครำมในสถำนกำรณควำมขดแยงทมกำรใชอำวธ เมอวตถประสงคของกำรกระท�ำดงกลำวทงลกษณะและบรบทของกำรกระท�ำกเพอขมขประชำกร หรอเพอบงคบใหรฐบำลหรอองคกรระหวำงประเทศใหกระท�ำหรอละเวนจำกกำรกระท�ำอยำงหนงอยำงใด

การสนบสนนทางการเงนแกการกอการราย หมำยถง กำรใหเงนสนบสนนกำรกระท�ำอนเปนกำรกอกำรรำยและกำรใหเงนสนบสนนผกอกำรรำยและองคกรกอกำรรำย

กำรอำงอง(ยกเวนในขอแนะน�ำท4)ถงความผดฐานการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายไมไดหมำยถงเฉพำะควำมผดหลกอยำงหนงหรอควำมผดหลกหลำยอยำง แตหมำยถงควำมผดเสรมดวย

เพอใหเปนไปตำมวตถประสงคของขอแนะน�ำท 6 และ 7 ค�ำวำ บคคลทสาม ใหหมำยควำมรวมถงแตมไดจ�ำกดอยเฉพำะสถำบนกำรเงนทงหลำยและDNFBPsโปรดดค�ำอธบำยเพมเตมขอแนะน�ำท17ดวย


องคกรกอกำรรำย

ทรสต

ค�ำวำองคกรกอการรายหมำยถงกลมผกอกำรรำยใดๆท(i)กระท�ำหรอพยำยำมกระท�ำกำรอนเปนกำรกอกำรรำยดวยวธใดๆไมวำทำงตรงหรอทำงออมโดยมชอบดวยกฎหมำยและโดยเจตนำ; (ii) เขำรวมในฐำนะผรวมกระท�ำควำมผด ในกำรกระท�ำอนเปนกำรกอกำรรำย;(iii)กอกำรหรอสงกำรใหผอนกระท�ำกำรอนเปนกำรกอกำรรำย;หรอ(iv)มสวนสมทบในกำรกระท�ำอนเปนกำรกอกำรรำย โดยกลมบคคลทด�ำเนนกำรโดยมวตถประสงครวมกนโดยกำรมสวนสมทบดงกลำวนนกระท�ำโดยเจตนำและดวยจดมงหมำยทจะสงเสรมกำรกระท�ำอนเปนกำรกอกำรรำยใหลลวงไปหรอโดยทรถงควำมตงใจของกลมทจะกระท�ำกำรอนเปนกำรกอกำรรำย

ค�ำวำทรสต และทรสต ควรเขำใจตำมทอธบำยและสอดคลองกบมำตรำ2ของอนสญญำกรงเฮกวำดวยกฎหมำยทใชกบทรสตและกำรยอมรบทรสตดงกลำวผจดกำรทรสตอำจจะเปนผประกอบวชำชพ (เชน ขนอยกบประเทศ ทนำยควำม หรอ บรษททรสต) ถำผจดกำรทรสตเหลำนนไดรบคำจำงใหท�ำหนำทเปนผจดกำรทรสตซงเปนกำรท�ำธรกจของพวกเขำ หรออำจจะไมใชผ ประกอบวชำชพ (เชน บคคลทกระท�ำกำรในนำม ของครอบครวโดยไมมสงตอบแทน)


METHODOLOGY


TERM DEFINITION

A virtual asset is a digital representation of value that can be digitally trad-ed, or transferred, and can be used for payment or investment purposes. Virtual assets do not include digital representations of fiat currencies, se-curities and other financial assets that are already covered elsewhere in the FATF Recommendations.


Virtual Asset

Unique transaction reference number

Virtual asset service provider means any natural or legal person who is not covered elsewhere under the Recommendations, and as a business con-ducts one

or more of the following activities or operations for or on behalf of another

natural or legal person:

i. exchange between virtual assets and fiat currencies;

ii. exchange between one or more forms of virtual assets;

iii. transfer66 of virtual assets;

iv. safekeeping and/or administration of virtual assets or instruments enabling control over virtual assets; and

v. participation in and provision of financial services related to an issuer’s offer and/or sale of a virtual asset.

The phrase without delay means, ideally, within a matter of hours of a designation by the United Nations Security Council or its relevant Sanctions Committee (e.g. the 1267 Committee, the 1988 Committee, the 1718 Sanctions Committee). For the purposes of S/RES/1373(2001), the phrase without delay means upon having reasonable grounds, or a reasonable basis, to suspect or believe that a person or entity is a terrorist, one who finances terrorism or a terrorist organisation. In both cases, the phrase without delay should be interpreted in the context of the need to prevent the flight or dissipation of funds or other assets which are linked to terrorists, terrorist organisations, those who finance terrorism, and to the financing of proliferation of weapons of mass destruction, and the need for global, concerted action to interdict and disrupt their flow swiftly.

Virtual Asset Service Providers

Without delay


METHODOLOGY



สนทรพยเสมอน

หมำยเลขอำงองเฉพำะส�ำหรบธรกรรม

สนทรพยเสมอนเปนตวแทนมลคำเปนดจทลทอำจซอขำยหรอโอนทำงอเลกทรอนกสไดและใชในกำรช�ำระเงนและกำรลงทนไดสนทรพยเสมอนไมรวมถงตวแทนทำงดจทลของเงนธนบตร หลกทรพย และสนทรพยทำงกำรเงนอนๆ ทก�ำหนดอยในขอแนะน�ำของFATFอยแลว


ผใหบรกำรสนทรพยสมอน

โดยมชกชำ

ผใหบรการสนทรพยเสมอน หมำยถงบคคลธรรมดำหรอนตบคคลทไมอยในขอแนะน�ำFATF และเปนธรกจทท�ำกจกรรมหรอด�ำเนนกจกำรใหหรอแทนบคคลธรรมดำหรอนตบคคลอนดงตอไปน

i. กำรแลกเปลยนหรอซอขำยระหวำงสนทรพยเสมอนกบเงนธนบตร

ii.กำรแลกเปลยนหรอซอขำยระหวำงสนทรพยเสมอน

iii.กำรโอนสนทรพยเสมอน

iv.กำรรบฝำกและ/หรอบรหำรสนทรพยเสมอนหรอตรำสำรทท�ำใหควบคมสนทรพยเสมอน ได

v.กำรมสวนรวมและกำรใหบรกำรทำงกำรเงนทเกยวของกบกำรเสนอขำยของผทจะ ออกสนทรพยเสมอนและ/หรอกำรขำยสนทรพยเสมอน

วลทวำ โดยมชกชา หมำยควำมวำ ภำยในไมกชวโมงของกำรประกำศก�ำหนด โดย คณะมนตรควำมมนคงแหงสหประชำชำตหรอคณะกรรมกำรลงโทษทเกยวของ (เชนคณะกรรมกำรตำมมต1267คณะกรรมกำรตำมมต1988คณะกรรมกำรลงโทษตำมมต 1718) และเพอใหเปนไปตำมวตถประสงคของมตคณะมนตรควำมมนคงท 1373 (ค.ศ.2001)วลทวำโดยมชกชำหมำยถงเมอมเหตอนควรสงสยหรอเชอวำบคคลหรอหนวยงำนนนเปนผ กอกำรรำย และเปนบคคลผ ใหกำรสนบสนนทำงกำรเงนแก กำรกอกำรรำย หรอเปนองคกรกอกำรรำย ในทงสองกรณ วลทวำ โดยมชกชำ ควรตควำมในบรบททมควำมตองกำรจะปองกนกำรไหลออกหรอกำรคอยๆสญหำยไปของเงนหรอทรพยสนอนทเชอมโยงกบผกอกำรรำยกบองคกรกอกำรรำยกบบคคลผใหกำรสนบสนนทำงกำรเงนแกกำรกอกำรรำย และกบกำรใหเงนสนบสนนกำร แพรขยำยอำวธทมอำนภำพท�ำลำยลำงสง และควรตควำมในบรบทของควำมจ�ำเปน ทจะตองมกำรกระท�ำอนเปนกำรรวมพลงทวโลกเพอสกดกนและระงบยบยงกระแสของเงนหรอทรพยสนอยำงรวดเรว

ส�ำนกงำนปองกนและปรำบปรำมกำรฟอกเงนAnti-Money Laundering Office (AMLO)

เลขท422ถนนพญำไทแขวงวงใหมเขตปทมวนกรงเทพฯ10330

โทรศพท:022193600โทรสำร:022193622อเมล:[email protected]เวปไซต:www.amlo.go.th

fatf และการประเมินประสิทธิผลของระบบ...

Documents