cash pooling multidivisas

Cash Pooling Multidivisa

EMPRESAS Y GESTIN DE LA TESORERA INTERNACIONAL

Cash Pooling Multidivisa

1. Cash Pooling Internacional Definicin y funcionamiento Ejemplos

2. Pantallas en OIE

Cash Pooling InternacionalDefinicin y funcionamiento

Qu es el Cash Pooling?

Un Cash Pool es un grupo de cuentas formado por una cuenta principal y una o ms perifricas

Facilita al Tesorero informacin sobre posiciones y flujos de todas sus cuentas (todos los pases, todas las divisas, todas las filiales, todas la Entidades Financieras)

Facilita la gestin centralizada de forma automatizada, permitiendo compensar posiciones deudoras con posiciones acreedoras, reduciendo por tanto los excedentes de tesorera (fondos ociosos) y reduciendo tambin la necesidad de financiacin.

ESQUEMA GENERAL

Cash Pooling Multinivel

Cash Pooling Internacional

Filial

PAS B

Matrz

BancoCentralizador

Filial

PAS C

PAS A

Filial

PAS D

Filial

PAS B

Matrz

BancoCentralizador

Filial

PAS C

PAS A

Filial

PAS D

Cash Pooling Multinivel

En el Nivel de Pas B una entidad financiera determinada desempea la

funcin de centralizador para ese pas, desempeando al mismo tiempo la funcin

de perifrico de un nivel superior.

Filial

PAS B

Matrz

BancoCentralizador

Filial

PAS C

PAS A

Filial

PAS D

BANCO CENTRALIZADOR

Recibe los Reportes de Informacin de saldos y movimientos de los bancos perifricos.

Mantiene la lgica del Pooling y gestiona los movimientos de fondos necesarios.

Presenta la informacin consolidada al cliente

Filial

PAS B

Matrz

BancoCentralizador

Filial

PAS C

PAS A

Filial

PAS D

En determinados pases la entidad financiera podr actuar como perifrico sin que exista un centralizador en dicho pas.

Reportar directamente al banco centralizador


FLUJOS DE INFORMACIN

Cmo viaja la informacin de extractos y saldos de los bancos

perifricos a los bancos centralizadores?

Filial

PAS B

Matrz

BancoCentralizador

Filial

PAS C

PAS A

Filial

PAS D


LGICA DE MOVIMIENTO DE FONDOS

- Anlisis de los saldos perifricos.- Decisin sobre saldo mantener y fondos a barrer:

- Saldo mnimo- Saldo entre lmites- .

- Barrido de fondos- Movimientos de fondos puntuales.

Filial

PAS B

Matrz

BancoCentralizador

Filial

PAS C

PAS A

Filial

PAS D

BARRIDOS AUTOMTICOS DE CUENTAS PERIFRICAS

Se puede tener establecido:

-Saldo mnimo-Saldo entre lmites.

Los excesos o carencias de fondos de acuerdo a los lmites establecidos

generaran movimientos de fondos.

Filial

PAS B

Matrz

BancoCentralizador

Filial

PAS C

PAS A

Filial

PAS D


ESQUEMA DE RELACINENTRE BANCO CENTRALIZADOR

Y BANCO PERIFRICO

Swift mt940 (Extracto y saldo)

SolicitudFondos

Swift mt101Envo

Fondosmt103

Solic.Saldo/Movimientos intra-da (mt920)

Saldo (mt941) o Movimientos (mt942)

Cash Pooling Internacional Ejemplo 1

La compaa X tiene centralizada la tesorera en Espaa. Su filial en Singapur mantiene saldo de 125.000 dlares USA siendosus necesidades normales de tesorera de 25.000 dlares USA.

Al mismo tiempo su filial en Argentina est utilizando una cuentade crdito por 80.000 dlares para Financiar su circulante.

En una estructura de Cash Pooling, con la instruccinDe saldo mnimo de USD en Singapur en 25.000Automticamente habra sido transferido el importeDe USD 100.000 a Espaa, de los que 80.000 iran aEliminar el descubierto de Argentina y 20.000 Quedaran en una cuenta tesorera, con mayor inters.

La compaa X ha decidido centralizar la gestin desu tesorera en Luxemburgo, por razones de rentabilidad y fiscales.

Es una multinacional con filiales en 15 pases y cuentas en 57 entidades. Quiere centralizar diariamente todos los excedentes de tesorera en Luxemburgo.

En una estructura de Cash Pooling se parametrizael saldo que debe mantenerse (mnimo) en cadacuenta de cada filial. El banco centralizador peridicamente calcula cules son los excesos de saldo y barre todos los excedentes.

Cash Pooling InternacionalEjemplo 2

Cash Pooling InternacionalEjemplo 3

La Sociedad X, tiene 4 filiales en Europa.

Al tener la matriz en Espaa, y la mayor parte de su negocio, le es ms fcil conseguir crdito. Dispone de una cuenta de crdito de XX millones de euros con autorizacin para financiar tambin el circulante de sus filiales en Europa.

En una estructura de Cash Pooling se parametrizael saldo que necesita cada filial. El banco centralizador diariamente calcula cules son lasnecesidades de tesorera de las cuentas perifricas, y les enva fondos con cargo a la cuenta de crdito en Espaa

Cash Pooling Internacional Pantallas OIE

POSICIN GLOBAL CUENTAS PERIFRICAS


SELECCIN CONSULTA MOVIMIENTOS


CONSULTA MOVIMIENTOS CUENTA PERIFRICA

BARRIDO PUNTUAL DE FONDOS (repatriacin)



CONDICIONES CUENTA PERIFRICA


SOLICITUD INTRADA DE SALDO O EXTRACTO

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