bank sentral : bank indonesia (ekonomi moneter - bab 3)

BANK SENTRAL : BANK INDONESIA

Status BI Tujuan dan Tugas Dewan Gubernur Independensi BI Akuntabilitas Hubungan dengan

Pemerintah Ketentuan Hukum

Bagian-3

STATUS BANK INDONESIA Lembaga Independen : Bank Indonesia adalah lembaga yang

independen dalam melaksanakan tugas dan wewenangnya, bebas dari campur tangan pemerintah dan/atau pihak-pihak lain, kecuali untuk hal-hal yang secara tegas diatur dalam undang-undang ini (UU/23 Th 1999 : Pasal 4 ayat 2; Diperbaiki dengan UU/3 Th 2004 : Pasal I);

Disamaping itu untuk menjamin Independensi tersebut maka kedudukan Bank Indonesia berada DILUAR PEMERINTAHAN;

Pencantuman status independent dalam Undang-undang ini diperlukan untuk memberikan dasar hukum yang kuat, menjamin kepastian hukum dan konsistensi status lembaga Bank Indonesia;

Berkaitan dengan status sebagai lembaga Independen ini, pihak lain dilarang untuk campur tangan terhadap pelasanaan tugas Bank Indonesia, dan Bank Indonesia wajib menolak campur tangan dari pihak manapun dalam rangka pelaksanaan tugasnya (UU/23 Th 1999 : Pasal 9 ayat 1 &2);

Pasal 4 ayat ( 3) merupakan dasar hukum Bank Indonesia sebagai badan hukum dimana disebutkan bahwa Bank Indonesia adalah badan hukum berdasarkan Undang-undang ini;

Pengertian badan hukum disini meliputi badan hukum publik dan badan hukum perdata;

Dalam kedudukannya dalam badan hukum publik, Bank Indonesia berwenang menetapkan peraturan-peraturan yang mengikat masyarakat luas sesuai dengan tugas dan wewenangnya;

Sebagai badan hukum perdata, Bank Indonesia dapat bertindak untuk dan atas nama sendiri di dalam dan diluar pengadilan;

Penugasan Bank Indonesia sebagai badan hukun ini diperlukan agar terdapat kejelasan werwenang bank Indonesia dalam mengelola kekeyaan sendiri terlepas dari Anggaran Pendapatan dan Belanja Negara;

Sebagai Lembaga Negara yang independen, Bank Indonesia mempunyai kedudukan yang khusus dalam stuktur ketatanegaraan RI;

Sebagai lembaga negara kedudukan Bank Indonesia tidak sejajar dengan DPR, MPR, MA, BPK atau Presiden yang merupakan Lembaga Tinggi Negara;

Kedudukan Bank Indonesia juga tidak sama dengan Departemen karena kedudukan Bank Indonesia berada diluar pemerintah;

Dalam pelaksanaan tugasnya, Bank Indonesia mempunyai hubungan kerja dengan DPR,BPK serta Pemerintah;

Esensi dari status dan kedudukan Bank Indonesia ini adalah agar pelaksanaan tugas Bank Indonesia harus lebih transparan dan bertanggung jawab dalam melaksanakan tugasnya untuk mencapai tujuan memelihara kestabilan nilai rupiah yang tercermin pada laju inflasi dan nilai tukar.

TUJUAN BANK INDONESIA Tujuan Bank Indonesia adalah mencapai dan memelihara

kestabilan nilai rupiah (UU/23 Th 1999 : Pasal 7 ayat 1; Diperbaiki dengan UU/3 Th 2004 : Pasal I);

Kesetabilan nilai rupiah terhadap barang dan jasa yang tercermin dari perkembangan laju inflasi, dan kestabilan terhadap mata uang negara lain yang tercermin pada perkembangan nilai tukar rupiah terhadap mata uang negara lain:

Perumusan tujuan Bank Indonesia dalam bentuk single objektive ini dimaksudkan untuk memperjelas sasaran yang akan dicapai dan batasan tanggung jawab yang harus dipilul oleh Bank Indonesia;

Tujuan BI dalam UU/13 Th 1968 dirumuskan secara umum yaitu “meningkatkan taraf hidup rakyat“ yang menimbulkan implikasi antara lain peran BI sebagai otoritas tidak jelas dan tidak terfokus bahkan menimbulkan conflicting karena antara petugas menjaga kestabilan nilai rupiah dengan tugas mendorong pertumbuhan, tidak dapat berjalan seiring. Disamping itu, ketidakjelasan tujuan juga menjadikan tanggung jawab thd kebijakan yang diambil tidak jelas.

TUGAS BANK INDONESIA

Tugas Bank Indonesia : Menetapkan dan melaksanakan kebijakan

moneter Mengatur dan menjaga kelancaran sistem

pembayaran; Mengatur dan mengawasi bank

UU/23 Th 1999 Pasal 8

TUGAS BANK INDONESIA Untuk mencapai tujuan Bank Indonesia dalam menjaga

kestabbilan nilai rupiah, Bank Indonesia memiliki kewenangan untuk melaksanakan kebijakan moneter melalui penetapan sasaran moneter dengan memperhatikan sasaran laju inflasi serta melakukan pengendalian moneter melalui berbagai cara antara lain :

a. Operasi pasar terbuka di pasar uang baik rupiah maupun valuta asing,

b. Menetapkan tingkat diskonto, c. Menetapkan cadangan wajib minimum, d. Pengaturan kredit atau pembiayaan.

Cara-cara pengendalian moneter tersebut dapat dilaksanakan juga berdasarkan prinsip syariah.

(UU/23 Th 1999 : Pasal 10 ayat 1 & 2; Diperbaiki dengan UU/3 Th 2004 : Pasal I)

TUGAS BANK INDONESIA :Menetapkan dan Melaksanakan Kebijakan Moneter

Peran Bank Indonesia sebagai Lender of the Last Resort.

Sebagai upaya untuk meningkatkan efektivitas pengedilan moneter, BI juga mempunyai fungsi Lender of the Last Resort, yang memungkinkan BI membantu kesulitan pendanaan jangka pendek yang dihadapi Bank Umum.

Dalam hal ini kaitannya BI hanya membantu untuk mengatasi kesulitan jangka pendek karena adanya mismacth yang disebabkan oleh resiko kredit atau resiko pembiayan berdasarkan prinsip syariah, resiko pembiayaan berdasarkan prinsip syariah, resiko manajemen atau resiko pasar.

Untuk mencengah terjadinya penyalahgunaan kredit atau pembiayaan dimaksud, yang pada gilirannya akan dapat mengganggu efektifitas pengendalian moneter, maka pengendalian kredit atau pembiayan berdasarkan prinsip syariah dibatasi selama-lamanya 90 hari.

Disamping itu kredit atau pembiayaan berdasarkan prinsip syariah tersebut harus dijamin dengan surat berharga yang berkualitas tinggi dan mudah dicairkan.

Yang dimaksud dengan agunan yang berkualitas tinggi dan mudah dicairkan meliputi surat berharga dan atau tagihan yang diterbitkan oleh pemerintah atau badan hukum yang lainnya yang mempunyai peringkat tinggi berdasarkan hasil penilaian lembaga pemeringkat yang kompeten dan sewaktu-waktu dengan mudah dicairkan.

Apabila kredit atau pembiayaan berdasarkan prinsip syariah tersebut tidak dapat dilunasi pada saat jatuh tempo, Bank Indonesia sepenuhnya berhak mencairkan agunan yang dikuasainya.


Peran Bank Indonesia sebagai Lender of the Last Resort.


Kebijakan Nilai Tukar

BI melaksanakan kebijakan nilai tukar berdasarkan nilai tukar yang ditetapkan.

Penetapan nilai tukar dilakukan oleh pemerintah dalam bentuk Keputusan Presiden berdasarkan usul BI;

Dalam melaksanakan kebijakan nilai tukar antara lain dapat berupa : Dalam sistem nilai tukar tetap dapat berupa devaluasi atau

revaluasi terhadap mata uang asing. Dalam sistem nilai tukar mengambang berupa investasi pasar; Dalam nilai tukar mengambang terkendali berupa penetapan

nilai tukar harta serta lebar pita intervensi.


Mengelola Cadangan Devisa

BI mengelola cadangan devisa, dan dalam rangka mengelola cadangan devisa tersebut, BI melakukan berbagai jenis transaksi devisa serta dapat menerima pinjaman luar negeri.

Candangan Devisa adalah cadangan devisa negara yang dikuasai oleh BI yang tercatat pada sisi aktiva BI yang antara lain berupa emas, uang kertas asing, dan tagihan lainya dalam valuta asing kepada pihak luar negeri yang dapat dipergunakan sebagai alat pembayaran luar negeri.

Pengelolaan cadangan devisa oleh BI dilakukan melalui berbagai jenis transaksi devisa yaitu menjual, membeli, dan/atau menempatkan devisa, emas, dan surat-surat berharga secara tunai dan berjangka termasuk pemberian pinjaman


Mengelola Cadangan Devisa

Dalam melakukan pengelolaan cadangan devisa, BI selalu mempertimbangkan 3 ( tiga) azas utama dengan skala prioritas, yaitu likuiditas (liquidity), keamanan (security) tanpa mengabaikan prinsip untuk mendapatakan pendapatan yang optimal (profitability).

Pinjaman luar negeri yang dilakukan oleh Bank Indonesia adalah pinjaman luar negeri atas nama dan menjadi tanggung jawab Bank Indonesia yang semata-mata digunakan dalam rangka pengelolaan cadangan devisa untuk memperkuat posisi neraca pembayaran.

Pinjaman yang dimaksud dapat dipantau oleh DPR melalui hasil pemeriksaan keuangan oleh BPK.


Penyelenggara Survey

Untuk merlaksanakan kebijakan moneter secara efektif dan efisien, diperlukan data atau informasi ekonomi keuangan secara tepat waktu dan akurat.

Untuk memperoleh data atau informasi tersebut BI dapat menyelengarakan survei secara berkala atau sewaktu-waktu bersifat makro atau mikro.

Pelaksanakan survei tersebut dapat dilaksanakan oleh pihak lain berdasarkan penugasan BI.

Dalam penyelenggaraan survei, setiap badan wajib memberikan keterangan dan data yang diperlukan oleh Bank Indonesia atau pihak lain yang ditugaskan.

BI atau pihak lain yang ditugaskan untuk melalukan survei tersebut wajib merahasiakan sumber-sumber dan data individual kecuali secara tegas dinyatakan lain berdasarkan UU

TUGAS BANK INDONESIA :Mengatur Dan Menjaga Kelancaran Sistem Pembayaran

Dalam rangka mengatur dan menjaga kelancaran sistem pembayaran, BI berwengang untuk melasanakan dan memberikan persetujuan dan izin atas penyelenggaraan jasa sitem pembayaran, mewajibkan penyelenggaraan jasa sistem pembayaran untuk menyampaikan laporan kegiatan serta menetapkan penggunaan alat pembayaran;

Persetujuan terhadap penyelanggaraan jasa sistem pembayaran dimaksudkan agar penyelenggaraan jasa sistem pembayaran oleh pihak lain memenuhi persyaratan, khususnya persyaratan keamanan dan efisiensi;

Kewajiban penyampaian laporan berlaku bagi setiap penyenggaraan jasa siostem pembayaran. Hal ini dimaksudkan agar Bank Indonesia dapat memantau penyelengaraan sistem pembayaran;


Penetapan alat pembayaran dimaksudkan agar pembayaran yang digunakan dalam masyarakat memenuhi persyaratan keamanan bagi pengguna.

Termasuk dalam wewenang ini adalah membatasi penggunaan alat pembayaran tertentu dalam rangka prinsip kehati-hatian.

Dalam rangka pelaksananaan kewenangan tersebut diatas Bank Indonesia dapat melakukan pemeriksaan terhadap penyelenggaraan jasa sistem pembayaran.


Pengaturan dan Penyelenggaraan Kliring serta Penyelesaian Akhir Transaksi

BI berwenang mengatur sistem kliring antar bank dalam mata uang rupiah dan/atau valuta asing yang meliputi sistem kliring domestik dan lintas negara;

Penyelenggaraan kegiatan kliring antar bank baik dalam rupiah maupun valuta asing serta penyelasaian akhir transaksi pembayaran antar bank dilakukan oleh BI atau pihak lain yang mendapatakan persetujuan dari Bank Indonesia.

TUGAS BANK INDONESIA :Mengatur Dan Menjaga Kelancaran Sistem Pembayaran Mengeluarkan dan Mengedarkan Uang BI merupakan satu-satunya lembaga yang berwengang

untuk mengeluarkan dan mengatur peredaraan uang rupiah;

Termasuk dalam kewengang ini adalah mencabut dan menarik serta memusnahkan uang serta menetapkan macam harga, ciri uang yang akan dikeluarkan, bahan yang digunakan dan penentuan tanggal mulai berlakunya sebagai alat pembayaran yang sah;

Sebagai konsekuensi dari ketentuan tersebut, maka Bank Indonesia harus menjamin ketersediaan uang di masyarakat dalam jumlah yang cukup dan dengan kualitas yang memadai.

TUGAS BANK INDONESIA :Mengatur Dan Menjaga Kelancaran Sistem Pembayaran Mengeluarkan dan Mengedarkan Uang Uang yang dikeluakan oleh BI dibebaskan dari bea

materai; BI dapat mencabut dan menarik uang rupiah dari

peredaraan dengan memberikan penggantian dengan nilai yang sama, konsekuensinya dari ketentuan ini maka Bank Indonesia memberikan kesempatan kepada masyarakat untuk : Melakukan penukaran uang dalam pecahan yang sama dengan

pecahan yang lainnya. Melakukan penukaran uang yang cacat atau dianggap tidak

layak untuk diedarkan. Menukarkan uang yang rusak sebagian diganti karena terbakar

atau sebab lain yang sama atau lebih kecil dari nilai nominalnya yang bergantung pada tingkat kerusakannya.

TUGAS BANK INDONESIA :Mengatur Dan Mengawasi Bank

Pengaturan dan pengawasan Bank merupakan salah satu tugas BI sebagai mana ditentukan dalam UU.

Dalam rangka melaksanakan tugas ini, BI menetapkan peraturan, memberikan dan mencabut izin atas kelembagaan dan kegiatan usaha tertentu bank, melaksanakan pengawasan bank serta mengenakan sanksi terhadap bank.

BI berwenang menetapkan ketentuan-ketentuan perbankan yang memuat prinsip kehati-hatian.


Berkaitan dengan wewenang di bidang perizinan, BI :

Memberikan dan mencabut izin usaha bank; Memberikan izin pembukaan, penutupan dan pemindahan

kantor bank; Memberikan persetujuan atas kepemilikan dan pengurusan

bank; Memberikan izin kepada bank untuk menjalankan kegiatan-

kegiatan usaha tertentu.


Pengawasan yang dilakukan oleh BI meliputi pengawasan langsung dan tidak langsung.

BI berwenang mewajibkan bank untuk menyampaikan laporan, keterangan dan penjelasan sesuai dengan tata cara yang ditetapkan oleh BI, dimana hal ini dapat dilakukan terhadap perusahaan induk, perusahan anak, pihak terkait dan pihak terafiliasi dari bank apabila diperlukan.

Pemerikasaan terhadap bank dilakukan secara berkala maupun setiap waktu apabila dipelukan dan dapat dilakukan terhadap perusahaan induk, perusahaan anak, perusahaan terkait dan pihak terafiliasi dari bank apabila diperlukan.


Bank & pihak lain wajib memberikan kepada pemerikasa :

Keterangan dan data yang diminta. Kesempatan untuk melihat semua pembukuan,

dokumen dan sarana fisik yang berkaitan dengan kegiatan usahanya.

Hal-hal yang diperlukan seperti salinan dokumen yang diperlukan dan lain-lain


BI dapat menugasi pihak lain untuk dan atas nama BI melaksanakan pemeriksaan teradap bank;

BI dapat memerintahkan bank untuk menghentikan sementara sebagian atau seluruh kegiatan transaksi tertentu apabila menurut penilaian Bank Indonesia transaksi tersebut diduga merupakan tindak pidana dibidang perbankan;

Dalam hal keadaan suatu bank menurut penilaian Bank Indonesia membahayakan kelangsungan usaha bank yang bersangkutan dan/atau membahayakan sistem perbankan atau terjadi kesulitan perbankan yang membahayakan perekonomian nasional, BI dapat melakukan tindakan sebagai mana diatur dalam undang-undang perbankan yang berlaku.


Pengalihan Tugas Pengawasan Bank :

Dalam UU-BI ditetapkan bahwa tugas mengawasi bank akan dialihkan kepada lembaga pengawasan sektor dan jasa keuangan independent yang dibentuk berdasarkan undang-undang selambat-lambatnya 31 Desember 2002 (Psl.34 UU/24 Th 1999; UU/13 Th 2004 diperpanjang sampai dengan 31 Des 2010);

Tugas yang dialihkan kepada lembaga ini tidak termasuk tugas pengaturan bank serta tugas yang berkaitan dengan perizinan.

Lembaga pengawasan independent ini akan melakukan pengawasan terhadap semua lambaga jasa keuangan seperti bank, asuransi dan dana pensiun, sekuritas, modal ventura, dan perushaan pembiayaan serta badan-badan lain yang menyelengarakan pengelolaan dana masyarakat.

DEWAN GUBERNUR Dalam melaksanakan tuganya Bi dipimpin oleh Dewan

Gubenur yang terdiri dari seorang Gubenur, seorang Deputi Gubenur senior, dan sekurang-kurangnya 4 orang atau sebanyak-banyaknya 7 Deputi Gubenur dengan Gubenur sebagai pimpinan.

Dewan Gubenur mewakili BI didalam dan diluar Pengadilan, dimana kewenangan mewakili tersebut dilaksanakan oleh Gunenur.

Gubenur dan Deputi Gubenur senior diusulkan dan diangkat oleh presiden dengan persetuan DPR.

Deputi Gubenur diusulkan oleh Gubenur dan diangkat oleh Presiden dengan persetujuan DPR.

Untuk dapat diangkat menjadi anggota Dewan Gubenur harus mempunyai syarat antara lain berkewarganegaraan Indonesia, memiliki akhlak dan moral yang tinggi serta memiliki keahlian dan pengalaman dibidang ekonomi, keuangan, perbankan atau hukum.

DEWAN GUBERNUR AnggotaDewan Gubenur diangkat untuk masa jabatan selama

5 tahun; Sebelum memangu jabatannya, anggota Dewan Gubenur

wajib mengucapkan sumpah atau janji dihadapan Ketua Mahkamah Agung;

Anggota Dewan Gubenur tidak dapat diberhentikan dalam masa jabatannya kecuali karena yang bersangkutan mengundurkan diri, terbukti melakukan tindak pidana kejahatan, atau berhalangan tetap;

Sebagai Pimpinan Bank Indonesia, Dewan Gubenur berwenang untuk mengangkat dan memberhentikan pengawai Bank Indonesia serta menetapkan peraturan kepengawaian, sistem penggajian, penghargaan, pensiun, dan tunjangan hari tua serta penghasilan lainya bagi pengawai Bank Indonesia;

Gaji, penghasilan lainnya, dan fasilitas Dewan Gubenur ditetapkan oleh Dewan Gubenur.

DEWAN GUBERNUR : Larangan Antara sesama anggota Dewan Gubenur dilarang mempunyai

hubungan keluarga sampai dengan deerajat ketiga serta hubungan besan;

Jika setelah pengangkatan terbukti mempunyai hubungan atau terjadi keluarga yang dilarang, maka dalam waktu 7 hari kerja sejak terbukti mempunyai atau terjadi hubungan keluarga tersebut, salah satu diantara meraka harus mengundurkan diri;

Apabila salah satu Anggota Dewan Gubenur tidak bersedia menggundurkan diri, maka Presiden menetapkan kedua anggota Dewan Gubenur tersebut untuk berhenti dari jabatannya;

Anggota Dewan Gubenur baik sendiri maupun bersama-sama dilarang mempunyai kepentingan langsung atau tidak langsung pada perusahaan manapun juga.

Anggota Dewan Gubenur baik sendiri maupun bersama-sama dilarang merangkap jabatan pada lembaga lain kecuali kerena kedudukan wajib memangku jabatan tersebut serta menjadi pengurus dan/atau anggota partai politik.

Dalam hal anggota Dewan Gubenur melakukan salah satu atau lebih larangan tersebut, maka Anggota Dewan Gubenur tersebut wajib mengundurkan diri dari jabatannya.

DEWAN GUBERNUR : Perlindungan Hukum Anggota Dewan Gubenur dan/atau pejabat Bank Indonesia tidak

dapat dihukum karena telah mengambil keputusan atau kebijakan yang sejalan dengan tugas dan wewenangnnya sepanjang dilakukan dengan itikad baik ;

Pengambilan keputusan dianggap dilakukan dengan itikad baik apabila : Dilakukan tidak dengan itikad mencari keuntungan bagi diri

sendiri, keluarga , kelompoknya sendiri, dan / atau tindakan-tindakan yang lain yang berindikasikan korupsi, kolusi dan nepotisme.

Dilakukan berdasarkan analis yang mendalam dan berdampak positif;

Diikuiti dengan rencana tindakan prefentif apabila keputusan yang diambil ternyata tidak tepat;

Dilengkapai dengan sistem pemantauan Ketentuan ini dimaksudkan untuk memberikan perlindungan

hukum atas tanggung jawab pribadi bagi Anggota Dewan Gubenur dan/atau pejabat Bank Indonesia yang dengan itikad baik berdasarkan kewenangannya telah mengambil keputusan yang sangat sulit tetapi sangat diperlukan dalam melaksanakan tugas dan wewenangnnya.

DEWAN GUBERNUR : Rapat Rapat Dewan Gubenur, sebagai suatu forum pengambilan

keputusan tertinggi, diselenggarakan sekurang-kurangnya sekali dalam sebulan untuk menetapkan kebijakan umum dibidang moneter. Serta sekurang-kurangnya sekali dalam seminggu untuk melakukan evaluasi atas pelaksanaan kebijakan moneter atau menetapkan kebijakan lain yang prinsipil dan strategis seperti kebijakan dibidang pengaturan dan pemeliharaan sistem Pembayaran serta pengaturan dan pengawasan bank.

Rapat Dewan Gubenur dinyatakan sah apabila dihadiri sekurang-kurangnya oleh lebih dari separuh anggota Dewan Gubenur.

Keputusan Rapat Dewan Gubenur dilakukan atas dasar musyawarah untuk mufakat, dimana apabila mufakat tidak tercapai, Gubenur menetapkan keputusan akhir.

Dalam keadaan darurat dan Rapat Dewan Gubenur tidak dapat dilaksanakan karena kuorum tidak terpenuhi, Gubenur atau sekurang-kurangnya 2 orang Anggota Dewan Gubenur dapat menetapkan kebijakan dan/atau mengambil keputusan yang sangat diperlukan karena apabila tidak diambil tindakan tertentu dapat berdampak negatif baik bagi BI maupun bagi pelaksanaan tugas BI.

Kebijakan dan/atau keputusan ini wajib dilaporkan selambat-lambantya dalam Rapat Dewan Gubenur berikutnya.

bank sentral : bank indonesia (ekonomi moneter - bab 3)

Economy & Finance