vsuj tagung 5. november 2003 neue herausforderungen für den rechtsdienst

VSUJ Tagung 5. November 2003Neue Herausforderungen für den RechtsdienstRolf Wüest, RechtskonsulentUBS Wealth Management & Business Banking

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Das UnternehmenValid from June 9, 2003

UBSPeter A. Wuffli

PresidentStephan Haeringer

Deputy President

Corporate Center

Peter A. Wuffli, HeadStephan Haeringer,

Deputy Head

Wealth Management & Business Banking

Georges Gagnebin, Chairman

Marcel Rohner, CEO

Investment Bank

John P. Costas,

Chairman & CEO

Wealth Management USA

Joseph J. Grano, Chairman & CEOMark B. Sutton,

President & COO

Global Asset Management

John A. Fraser, Chairman & CEO

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Das UnternehmenUBS beschäftigt weltweit 70 000 Mitarbeiter und ist in fünf Unternehmensgruppen aufgeteilt

Wealth Management & Business Banking konzentriert sich auf Produkte und Dienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in der Schweiz sowie für Wealth-Management-Kunden in der Schweiz und weltweit.

Als einer der führenden Fondsanbieter und Verwalter institutioneller Vermögen offeriert Global Asset Management privaten und institutionellen Kunden aus der ganzen Welt eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen im Bereich der Vermögensverwaltung.

Investment Bank ist global im Wertschriften, Investment-Banking und Vermögens-verwaltungsgeschäft tätig. Sowohl für ihre eigenen Firmen- und institutionelle Kunden als auch für andere Geschäftseinheiten der UBS bietet Investment Bank innovative Produkte, erstklassigen Research und Beratung sowie den weltweiten Zugang zu den Kapitalmärkten.

Wealth Management USA ist einer der führenden US-Vermögensverwalter. Er verfügt über ein Vertriebsnetz mit mehr als 8000 Finanz-beratern, die ein Vermögen von mehr als 500 Mrd. CHF verwalten.

Investment Bank16 000 MA

Global Asset Management

3000 MA

Wealth Management & Business Banking

30 000 MA

Wealth Management USA

20 000 MA

Corporate Center 1000 MA

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Der Kunde - Organisatorisch

Business Banking*

Eugen Haltiner

Wealth ManagementSwitzerlandAlain Robert

Wealth ManagementInternational

Raoul Weil

Market Strategy &

Development

Marten Hoekstra

IT

Thomas Escher

Operations

Stephan Zimmermann

Resources

Jean François Sierro

Products & Services

Jürg Haller

General CounselUrsula Suter

Mgmt. SupportTanja Weiher

Chief FinancialOfficer

Anton Stadelmann

WM&BBCEO: Marcel RohnerChairman: Georges

Gagnebin

*Für Privat- und Firmenkunden wurde hier die englische Bezeichnung Business Banking gewählt, da alle Organigramme einheitlich in Englisch dargestellt sind

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Der Kunde - Geographisch

86 Wealth-Management-Standorte ausserhalb der SchweizMehr als 300 Geschäftsstellen in der Schweiz

Jersey

Toronto

London

Monte Carlo

Madrid

München

Montreal

Vancouver

Singapore

Nassau

Miami

Roma

Milano

Barcelona

Luxemburg

FrankfurtHamburgBerlin

Offenbach

Düsseldorf

New York

Paris

Stuttgart

Taipei

Marbella

Hong Kong

BolognaPanama

Lyon

Sevilla

Marseille

Bielefeld

Bordeaux

Napoli

Nantes

Brüssel

Bahrain

ValenciaFirenze

Lille

Brescia

Strasbourg

CaracasRio de JaneiroSão Paulo

Santiago de Chile

Buenos Aires

MontevideoBogota

Lima

Mexico City

Johannesburg

Istanbul

Moskau

Beirut Nicosia

Tel AvivCairo

Abu DhabiDubai

TokyoOsaka

Sydney

Melbourne

Mumbai

Jakarta

Padova

Wien

Athen

Warschau

Torino

Stockholm

Beijing

Shanghai

Bangkok

Punta del Este

Edinburgh

LissabonBoca Raton

Coral GablesMcAllenPhoenix

SeoulSan Francisco

Los AngelesHouston

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WM&BB bietet umfassende Finanzdienstleistungen

für wohlhabende Privatkunden weltweit (ohne US-Inland).

für Privat- und Firmenkunden sowie für institutionelle Anleger in der Schweiz.

Unsere Kunden

werden direkt oder über ausgewählte Finanzintermediäre betreut.

profitieren mittels eines beratungsorientierten Modells von den besten Finanzlösungen.

Der Kunde - Value Proposition

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Der Kunde - Wealth Management

Wealth Management bietet über ein ausgebautes Geschäftsstellennetz von 164 Standorten weltweit eine umfassende Palette massgeschneiderter Produkte und Dienstleistungen an; Wealth Management International betreut Kunden mit nicht-schweizerischem Domizil, Wealth Management Switzerland Kunden mit schweizerischem Wohnsitz.

Wealth Management ist das Eingangstor zu den Ressourcen der gesamten UBS mit ihren vielfältigen Vermögensverwaltungs-Dienstleistungen von Asset Management über Nachlassplanung bis Corporate-Finance-Beratung und Art Banking.

Wealth Management bietet keine Standardlösungen, sondern vielmehr ein grosses Spektrum umfassender Dienstleistungen.

Vermögensverwaltung für wohlhabende Kunden

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Der Kunde - Privat- und Firmenkunden

Privat- und Firmenkunden bietet Privat-, Firmen- und Geschäftskunden sowie institutionellen Anlegern in der Schweiz eine breite Produktpalette und professionelle Beratung.

Das Angebot reicht von der Kontoführung über den Zahlungsverkehr und die Anlageberatung bis hin zu Krediten.

Grosse Kunden - z. B. Firmenkunden oder Vorsorgeeinrichtungen - profitieren von massgeschneiderten Produkten und Anlagestrategien.

Der Produktvertrieb erfolgt über das Geschäftsstellennetz, alternative Distributionskanäle wie E-Banking, via Internet oder Telefon sowie ein grosses Automaten-Netz in der ganzen Schweiz.

Beratung für Privat- und Firmenkunden

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Der Kunde - Products & Services

Products & Services stellt für WM&BB weltweit eine innovative Produkt- und Dienstleistungspalette bereit.

In Zusammenarbeit mit den Kundenberatern entwickelt P&S auf die Bedürfnisse der Kundensegmente zugeschnittene Anlage- und Kreditprodukte.

Das Angebot reicht von der Kontoführung über Hypotheken bis hin zu komplexen, massgeschneiderten Investment-Lösungen für sehr vermögende Kunden in der Schweiz und weltweit.

Products & Services stellt den Kundenberatern spezialisierte Produktberatungseinheiten zur Verfügung.

Produkt-Entwicklung für unsere Kunden

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Der Kunde - Market Strategy & Development

Market Strategy & Development unterstützt die Betreuung aller Kundensegmente auf sämtlichen Stufen des Marketing- und Verkaufsprozesses mit Analysen, Strategien und Konzepten.

Zudem plant und realisiert Market Strategy & Development die Kundenkommunikation und entwickelt Produkte und Technologien für Kunden und Kundenberater.

Die Einführung neuer Produkte, Services und Technologien begleitet Market Strategy & Development intern und extern kommunikativ und mit Schulungsmitteln.

Marketingstrategien für WM&BB

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Der Kunde - Information Technology

Die Informationstechnologie stellt eine stabile und sichere IT-Infrastruktur zur Verfügung; neben der Schweiz werden in Zusammenarbeit mit der Informationstechnologie von Investment Bank auch die UBS-Standorte im Ausland betreut.

Informationstechnologie entwickelt und betreibt massgeschneiderte Bank-Anwendungen und leistet Support für diese Anwendungen und den elektronischen Arbeitsplatz der Mitarbeiter.

Informationstechnologie sorgt dafür, dass die Systeme, Plattformen, Netzwerke, Architekturen und IT-Anwendungen in WM&BB technisch führend sind.

Netzwerk-Entwicklung und -Unterhalt

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Der Kunde - Operations

Operations bietet internen und externen Kunden eine Dienstleistungsplattform für den Zahlungsverkehr, die Wertschriftenservices sowie die Handelsfinanzierung.

Operations übernimmt die Kreditadministration und die Führung der Dokument- und Vertragsdaten in der Schweiz.

Ausserhalb der Schweiz stellt Operations für Wealth Management und andere Banken die operationellen Services zur Verfügung.

Operations bietet den Kunden Clearing-, Cash-Management-, Custody- sowie Trade-Finance-Produkte an.

Prozesse und Abwicklungen für WM&BB

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Der Kunde - Ressourcen

Ressourcen bietet seine Dienstleistungen den Einheiten vonWM&BB im In- und Ausland sowie den übrigen Unternehmensgruppen in der Schweiz an.

Ressourcen berät Vorgesetzte und Mitarbeiter in Personal- und Ausbildungsfragen und entwickelt Personalinstrumente und-prozesse.

Ressourcen ist ebenso verantwortlich für die Dienstleistungen in den Bereichen Bau, Gebäudemanagement, Sicherheit, Transportwesen und Dokumentenservices und kauft Güter und Dienstleistungen im Rahmen des Beschaffungswesens ein.

Dienstleistungen für WM&BB

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Der Kunde - Chief Financial Officer

Der Geschäftsbereich Chief Financial Officer bei WM&BB sorgt für ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Risiko und Ertrag.

Chief Financial Officer gewährleistet die konsequente Umsetzung des Risikomanagements und der Kontrollmechanismen und ist zuständig für die Analyse der Kreditrisiken und der damit verbundenen Kreditentscheidungen.

Der Geschäftsbereich Chief Financial Officer überwacht und steuert die Compliance-Risiken im Zusammenhang mit dem Bankkundengeheimnis und der Sorgfaltspflicht.

Chief Financial Officer ist verantwortlich für das Business Planning, die Budgetierung und das Reporting entlang der Märkte, Kunden und Produkte.

Risikomanagement und Controlling

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Organization Legal Services UBS-WM&BBSwitzerland

General CounselUrsula Suter

Wealth Manage-ment Switzerland, Business Banking

Wealth Manage-ment International

Rolf Wüest

ResourcesResearch Center

Andreas Kägi

Operations

Andreas Pachlatko

IT / Internet/ e-banking

Christoph Stocker

Southern Switzerland

Stelio Pesciallo

Western Switzerland

René Wüthrich

HR Legal

Kurt Nigg

Management OfficeTanja Turcic

Lorenz Büchel

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Organization Legal Services UBS-WM&BBoutside Switzerland

Europe Americas

Singapore

Taiwan

Hong Kong

Maggie Chang

Robin Brilliant

USAScott Noah

Nick CardinaleCanada

Marcelo Guarentio

Bahamas

Brazil

Italy

Walter Centonze

France

Eric Dupuy

LuxembourgAlain Hondequin

GermanyJochen Eichhorn

MonacoJean-Daniel Troy

JerseyJeremy Grant

SpainJavier Alonso

United KingdomAbigail Topley

Belgium Austria

General CounselUrsula Suter

Management OfficeTanja Turcic

Shasta Treco

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Legal UBS-WM&BB

Legal 1Büchel Lorenz

Dep Haefeli Kurt

Region Zurich-WM Swiss & Internat.Clients-BB Individual & Corp. Clients

BA BBBA WM SBA Products & Services -Banking Products -AventicCredit Risk Control

General Counsel Suter Ursula

Dep Wüest Rolf

United KingdomRM: Rieger-Münger Andrea

AsiaRM: Huggenberger Eric

AmericasRM: Suter Ursula

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Legal UBS-WM&BB

Legal 2Wüest Rolf

Dep Zimmermann Franz

BA WM InternationalBA Products & Services -Investment Center -Investment Products -Investment Solutions -Financial Planning

General Counsel Suter Ursula

Western EU & ItalyRM: Battegay Roberto

Germany & BeneluxRM: Zimmermann Franz

Middle East & AfricaZimmermann Franz

North, East & South Europe

RM: Battegay Roberto Middle East & Africa

RM: Zimmermann Franz

Region Northern CH-WM Swiss & Internat.Clients-BB Individual & Corp. Clients

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Legal UBS-WM&BB

Legal 3Kägi AndreasDep Wenzel

Urs

General Counsel Suter Ursula

BA ResourcesBA Market Strategy & Developement - Marketing Services Anfragen/Anordn. vonBehörden und GerichtenErbenlegitimationNALORSC

Region Mittelland-WM Swiss & Internat.Clients-BB Individual & Corp.Clients

BA ITBA Market Strategy & Development - Technology Educ.& Training - Marketing Techn. - BTC Front Office & Product Mgmt.Internet

Region Eastern CH-WM Swiss & Internat.Clients-BB Individual & Corp.Clients

BA OperationsBA Products & Services - IC Products Ind.Clients - UBS Card Center - UBS Life AGCoordinationEducation & Training

Region Central CH-WM Swiss & Internat.Clients-BB Individual & Corp.Clients

Legal 4Stocker Christoph Dep Steiner Daniel

Legal 5Pachlatko Andreas

Dep Haselbach Roland

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Legal UBS-WM&BB

Region Ticino- WM Swiss & Internat.Clients- BB Individual & Corp.Clients

Region Suisse Romande- WM Swiss & Internat.Clients- BB Individual & Corp.Clients

Legal 6Pesciallo Stelio

Dep Calvarese Stefania

General Counsel Suter Ursula

Legal 7Wüthrich René

Dep Papakonstantinou V.

Legal HRKurt Nigg

Dep Daniel Gautschi

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Die Legal Function - Führungsorgane

General Counsel

Team Heads

Relationship Managers

Local Heads Legal

Team Leader Meeting

Management Circle

Global Conference Calls

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Führungsinstrumente / Qualitätskontrolle

4-Augen-Prinzip

Tagesmappe

Konsultationen und Vernehmlassungen

Bewilligungs-/Meldepflichten

Risk Reporting (ad hoc / periodisch)

Fallbesprechungen in Team- und Teamleiter-Sitzungen

Lexidia

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Gesetz / Regulatorien

Statuten

Business Regulations

Delegation of Authorities

Weisungen (Legal Services Directives)

Grundsätze des Risikomanagements und der Risikokontrolle

Risikokontrolle - Grundlagen

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Verantwortlichkeit der Geschäftsleitung

Unabhängige Kontrolle

Offenlegung von Risiken

Ertragsschutz

Reputationsschutz

Risikomanagement und RisikokontrolleGrundsätze

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AGB

Standardverträge / Rechtsformulare

TRPA - Prozess

NB&PG - Prozess

LSC - Prozess

Outside Counsel Policy

Risikokontrolle - Instrumente

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New Business & Products Group

«New Business & Products Group» unterstützt in WM&BB die umfassende Überprüfung der Risikosituation bei der Bewilligung und Eröffnung

– von neuen Geschäftseinheiten, – beim Wechsel oder bei der Schliessung von bestehenden

Geschäftseinheiten sowie– bei der Einführung von neuen Produkten und Dienstleistungen

und sorgt dabei für hohe Qualitätsstandards bei der Reduktion der relevanten Risiken in diesen Projekten.

Aufgaben

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Aktuelle Herausforderungen

stärkerer Einflussnahme ausländischen Rechts

teils unterschiedlichen bzw. gegenläufigen regulatorischen Anforderungen

Zunahme der Regulierung des grenzüberschreitenden Bankgeschäfts

Internationalisierung/Globalisierung führt zu:

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Aktuelle Herausforderungen

ISD II

Steueramnestien

EWMI

Zinssteuer

Bilaterale II

Interessenkonflikte

Anlageverluste

Mitarbeiterdelikte

Alternative Anlagen

Derivate / Strukturierte Anlagen

Monitoring der Rechtsentwicklung

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Regulatory, Legal and Ethical Risks - Radar

• Capital Adequacy / Basel II• Outsourcing• KYC• AML• Fraud/Misapportionment• Accounting / Disclosure• Suitability of Products

• Fighting Terrorist Financing• Collapse of Investors'

Confidence1)

• Fight for Privacy• Proliferation of Litigation

• Conflict Management (PAD;Chinese Walls; Fire Walls;Bribery; Gifts)

• IP-Protection (Brand, Patents)• Netting• Reporting of Shareholdings• Retrocession - Soft Commissions• Embargo / Sanctions• Dormant Accounts

• Employee Practices • Hedge Fund Regulations• Document Retention• SPVs• Intermediaries• E.U. Initiatives• FINMAG• Extraterritoriallty• Market Abuse: from intention to

negligence• Increased Individual Accountability• Emphasis on Enforcement

TIMEAbsorbed Urgent

SO

PC

ore

RLE

Import

ant

Key F

or

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IMPO

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Focu

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Stra

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LE

1) Including SOX; conflicts of interest (research; IPO-allocation; anti-tying; CDS)

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Crisis Management

Structure- 4 Regional contact points/Crisis Managers- 4 Regional Task Forces- Global Crisis Management Committee

Risk CoverageCredit, Market, Business, Liquidity & Funding, Transaction Processing, Legal, Compliance, Liability and Security

CrisisAny event that could impact the bank's ability to manage the risk in any of the above categories

Global Crisis Management Concept

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Kontakt

UBS AGRolf WüestWealth Management &Business BankingRechtsdienstPostfachCH-8098 Zürich

Tel: +41-1 234 8097Fax: +41-1 234 6280

www.ubs.com