vsuj tagung 5. november 2003 neue herausforderungen für den rechtsdienst
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VSUJ Tagung 5. November 2003 Neue Herausforderungen für den Rechtsdienst. Rolf Wüest, Rechtskonsulent UBS Wealth Management & Business Banking. UBS Peter A. Wuffli President Stephan Haeringer Deputy President. Wealth Management & Business Banking Georges Gagnebin, Chairman - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
VSUJ Tagung 5. November 2003Neue Herausforderungen für den RechtsdienstRolf Wüest, RechtskonsulentUBS Wealth Management & Business Banking
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Das UnternehmenValid from June 9, 2003
UBSPeter A. Wuffli
PresidentStephan Haeringer
Deputy President
Corporate Center
Peter A. Wuffli, HeadStephan Haeringer,
Deputy Head
Wealth Management & Business Banking
Georges Gagnebin, Chairman
Marcel Rohner, CEO
Investment Bank
John P. Costas,
Chairman & CEO
Wealth Management USA
Joseph J. Grano, Chairman & CEOMark B. Sutton,
President & COO
Global Asset Management
John A. Fraser, Chairman & CEO
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Das UnternehmenUBS beschäftigt weltweit 70 000 Mitarbeiter und ist in fünf Unternehmensgruppen aufgeteilt
Wealth Management & Business Banking konzentriert sich auf Produkte und Dienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in der Schweiz sowie für Wealth-Management-Kunden in der Schweiz und weltweit.
Als einer der führenden Fondsanbieter und Verwalter institutioneller Vermögen offeriert Global Asset Management privaten und institutionellen Kunden aus der ganzen Welt eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen im Bereich der Vermögensverwaltung.
Investment Bank ist global im Wertschriften, Investment-Banking und Vermögens-verwaltungsgeschäft tätig. Sowohl für ihre eigenen Firmen- und institutionelle Kunden als auch für andere Geschäftseinheiten der UBS bietet Investment Bank innovative Produkte, erstklassigen Research und Beratung sowie den weltweiten Zugang zu den Kapitalmärkten.
Wealth Management USA ist einer der führenden US-Vermögensverwalter. Er verfügt über ein Vertriebsnetz mit mehr als 8000 Finanz-beratern, die ein Vermögen von mehr als 500 Mrd. CHF verwalten.
Investment Bank16 000 MA
Global Asset Management
3000 MA
Wealth Management & Business Banking
30 000 MA
Wealth Management USA
20 000 MA
Corporate Center 1000 MA
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Der Kunde - Organisatorisch
Business Banking*
Eugen Haltiner
Wealth ManagementSwitzerlandAlain Robert
Wealth ManagementInternational
Raoul Weil
Market Strategy &
Development
Marten Hoekstra
IT
Thomas Escher
Operations
Stephan Zimmermann
Resources
Jean François Sierro
Products & Services
Jürg Haller
General CounselUrsula Suter
Mgmt. SupportTanja Weiher
Chief FinancialOfficer
Anton Stadelmann
WM&BBCEO: Marcel RohnerChairman: Georges
Gagnebin
*Für Privat- und Firmenkunden wurde hier die englische Bezeichnung Business Banking gewählt, da alle Organigramme einheitlich in Englisch dargestellt sind
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Der Kunde - Geographisch
86 Wealth-Management-Standorte ausserhalb der SchweizMehr als 300 Geschäftsstellen in der Schweiz
Jersey
Toronto
London
Monte Carlo
Madrid
München
Montreal
Vancouver
Singapore
Nassau
Miami
Roma
Milano
Barcelona
Luxemburg
FrankfurtHamburgBerlin
Offenbach
Düsseldorf
New York
Paris
Stuttgart
Taipei
Marbella
Hong Kong
BolognaPanama
Lyon
Sevilla
Marseille
Bielefeld
Bordeaux
Napoli
Nantes
Brüssel
Bahrain
ValenciaFirenze
Lille
Brescia
Strasbourg
CaracasRio de JaneiroSão Paulo
Santiago de Chile
Buenos Aires
MontevideoBogota
Lima
Mexico City
Johannesburg
Istanbul
Moskau
Beirut Nicosia
Tel AvivCairo
Abu DhabiDubai
TokyoOsaka
Sydney
Melbourne
Mumbai
Jakarta
Padova
Wien
Athen
Warschau
Torino
Stockholm
Beijing
Shanghai
Bangkok
Punta del Este
Edinburgh
LissabonBoca Raton
Coral GablesMcAllenPhoenix
SeoulSan Francisco
Los AngelesHouston
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WM&BB bietet umfassende Finanzdienstleistungen
für wohlhabende Privatkunden weltweit (ohne US-Inland).
für Privat- und Firmenkunden sowie für institutionelle Anleger in der Schweiz.
Unsere Kunden
werden direkt oder über ausgewählte Finanzintermediäre betreut.
profitieren mittels eines beratungsorientierten Modells von den besten Finanzlösungen.
Der Kunde - Value Proposition
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Der Kunde - Wealth Management
Wealth Management bietet über ein ausgebautes Geschäftsstellennetz von 164 Standorten weltweit eine umfassende Palette massgeschneiderter Produkte und Dienstleistungen an; Wealth Management International betreut Kunden mit nicht-schweizerischem Domizil, Wealth Management Switzerland Kunden mit schweizerischem Wohnsitz.
Wealth Management ist das Eingangstor zu den Ressourcen der gesamten UBS mit ihren vielfältigen Vermögensverwaltungs-Dienstleistungen von Asset Management über Nachlassplanung bis Corporate-Finance-Beratung und Art Banking.
Wealth Management bietet keine Standardlösungen, sondern vielmehr ein grosses Spektrum umfassender Dienstleistungen.
Vermögensverwaltung für wohlhabende Kunden
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Der Kunde - Privat- und Firmenkunden
Privat- und Firmenkunden bietet Privat-, Firmen- und Geschäftskunden sowie institutionellen Anlegern in der Schweiz eine breite Produktpalette und professionelle Beratung.
Das Angebot reicht von der Kontoführung über den Zahlungsverkehr und die Anlageberatung bis hin zu Krediten.
Grosse Kunden - z. B. Firmenkunden oder Vorsorgeeinrichtungen - profitieren von massgeschneiderten Produkten und Anlagestrategien.
Der Produktvertrieb erfolgt über das Geschäftsstellennetz, alternative Distributionskanäle wie E-Banking, via Internet oder Telefon sowie ein grosses Automaten-Netz in der ganzen Schweiz.
Beratung für Privat- und Firmenkunden
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Der Kunde - Products & Services
Products & Services stellt für WM&BB weltweit eine innovative Produkt- und Dienstleistungspalette bereit.
In Zusammenarbeit mit den Kundenberatern entwickelt P&S auf die Bedürfnisse der Kundensegmente zugeschnittene Anlage- und Kreditprodukte.
Das Angebot reicht von der Kontoführung über Hypotheken bis hin zu komplexen, massgeschneiderten Investment-Lösungen für sehr vermögende Kunden in der Schweiz und weltweit.
Products & Services stellt den Kundenberatern spezialisierte Produktberatungseinheiten zur Verfügung.
Produkt-Entwicklung für unsere Kunden
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Der Kunde - Market Strategy & Development
Market Strategy & Development unterstützt die Betreuung aller Kundensegmente auf sämtlichen Stufen des Marketing- und Verkaufsprozesses mit Analysen, Strategien und Konzepten.
Zudem plant und realisiert Market Strategy & Development die Kundenkommunikation und entwickelt Produkte und Technologien für Kunden und Kundenberater.
Die Einführung neuer Produkte, Services und Technologien begleitet Market Strategy & Development intern und extern kommunikativ und mit Schulungsmitteln.
Marketingstrategien für WM&BB
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Der Kunde - Information Technology
Die Informationstechnologie stellt eine stabile und sichere IT-Infrastruktur zur Verfügung; neben der Schweiz werden in Zusammenarbeit mit der Informationstechnologie von Investment Bank auch die UBS-Standorte im Ausland betreut.
Informationstechnologie entwickelt und betreibt massgeschneiderte Bank-Anwendungen und leistet Support für diese Anwendungen und den elektronischen Arbeitsplatz der Mitarbeiter.
Informationstechnologie sorgt dafür, dass die Systeme, Plattformen, Netzwerke, Architekturen und IT-Anwendungen in WM&BB technisch führend sind.
Netzwerk-Entwicklung und -Unterhalt
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Der Kunde - Operations
Operations bietet internen und externen Kunden eine Dienstleistungsplattform für den Zahlungsverkehr, die Wertschriftenservices sowie die Handelsfinanzierung.
Operations übernimmt die Kreditadministration und die Führung der Dokument- und Vertragsdaten in der Schweiz.
Ausserhalb der Schweiz stellt Operations für Wealth Management und andere Banken die operationellen Services zur Verfügung.
Operations bietet den Kunden Clearing-, Cash-Management-, Custody- sowie Trade-Finance-Produkte an.
Prozesse und Abwicklungen für WM&BB
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Der Kunde - Ressourcen
Ressourcen bietet seine Dienstleistungen den Einheiten vonWM&BB im In- und Ausland sowie den übrigen Unternehmensgruppen in der Schweiz an.
Ressourcen berät Vorgesetzte und Mitarbeiter in Personal- und Ausbildungsfragen und entwickelt Personalinstrumente und-prozesse.
Ressourcen ist ebenso verantwortlich für die Dienstleistungen in den Bereichen Bau, Gebäudemanagement, Sicherheit, Transportwesen und Dokumentenservices und kauft Güter und Dienstleistungen im Rahmen des Beschaffungswesens ein.
Dienstleistungen für WM&BB
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Der Kunde - Chief Financial Officer
Der Geschäftsbereich Chief Financial Officer bei WM&BB sorgt für ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Risiko und Ertrag.
Chief Financial Officer gewährleistet die konsequente Umsetzung des Risikomanagements und der Kontrollmechanismen und ist zuständig für die Analyse der Kreditrisiken und der damit verbundenen Kreditentscheidungen.
Der Geschäftsbereich Chief Financial Officer überwacht und steuert die Compliance-Risiken im Zusammenhang mit dem Bankkundengeheimnis und der Sorgfaltspflicht.
Chief Financial Officer ist verantwortlich für das Business Planning, die Budgetierung und das Reporting entlang der Märkte, Kunden und Produkte.
Risikomanagement und Controlling
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Organization Legal Services UBS-WM&BBSwitzerland
General CounselUrsula Suter
Wealth Manage-ment Switzerland, Business Banking
Wealth Manage-ment International
Rolf Wüest
ResourcesResearch Center
Andreas Kägi
Operations
Andreas Pachlatko
IT / Internet/ e-banking
Christoph Stocker
Southern Switzerland
Stelio Pesciallo
Western Switzerland
René Wüthrich
HR Legal
Kurt Nigg
Management OfficeTanja Turcic
Lorenz Büchel
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Organization Legal Services UBS-WM&BBoutside Switzerland
Europe Americas
Singapore
Taiwan
Hong Kong
Maggie Chang
Robin Brilliant
USAScott Noah
Nick CardinaleCanada
Marcelo Guarentio
Bahamas
Brazil
Italy
Walter Centonze
France
Eric Dupuy
LuxembourgAlain Hondequin
GermanyJochen Eichhorn
MonacoJean-Daniel Troy
JerseyJeremy Grant
SpainJavier Alonso
United KingdomAbigail Topley
Belgium Austria
General CounselUrsula Suter
Management OfficeTanja Turcic
Shasta Treco
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Legal UBS-WM&BB
Legal 1Büchel Lorenz
Dep Haefeli Kurt
Region Zurich-WM Swiss & Internat.Clients-BB Individual & Corp. Clients
BA BBBA WM SBA Products & Services -Banking Products -AventicCredit Risk Control
General Counsel Suter Ursula
Dep Wüest Rolf
United KingdomRM: Rieger-Münger Andrea
AsiaRM: Huggenberger Eric
AmericasRM: Suter Ursula
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Legal UBS-WM&BB
Legal 2Wüest Rolf
Dep Zimmermann Franz
BA WM InternationalBA Products & Services -Investment Center -Investment Products -Investment Solutions -Financial Planning
General Counsel Suter Ursula
Western EU & ItalyRM: Battegay Roberto
Germany & BeneluxRM: Zimmermann Franz
Middle East & AfricaZimmermann Franz
North, East & South Europe
RM: Battegay Roberto Middle East & Africa
RM: Zimmermann Franz
Region Northern CH-WM Swiss & Internat.Clients-BB Individual & Corp. Clients
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Legal UBS-WM&BB
Legal 3Kägi AndreasDep Wenzel
Urs
General Counsel Suter Ursula
BA ResourcesBA Market Strategy & Developement - Marketing Services Anfragen/Anordn. vonBehörden und GerichtenErbenlegitimationNALORSC
Region Mittelland-WM Swiss & Internat.Clients-BB Individual & Corp.Clients
BA ITBA Market Strategy & Development - Technology Educ.& Training - Marketing Techn. - BTC Front Office & Product Mgmt.Internet
Region Eastern CH-WM Swiss & Internat.Clients-BB Individual & Corp.Clients
BA OperationsBA Products & Services - IC Products Ind.Clients - UBS Card Center - UBS Life AGCoordinationEducation & Training
Region Central CH-WM Swiss & Internat.Clients-BB Individual & Corp.Clients
Legal 4Stocker Christoph Dep Steiner Daniel
Legal 5Pachlatko Andreas
Dep Haselbach Roland
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Legal UBS-WM&BB
Region Ticino- WM Swiss & Internat.Clients- BB Individual & Corp.Clients
Region Suisse Romande- WM Swiss & Internat.Clients- BB Individual & Corp.Clients
Legal 6Pesciallo Stelio
Dep Calvarese Stefania
General Counsel Suter Ursula
Legal 7Wüthrich René
Dep Papakonstantinou V.
Legal HRKurt Nigg
Dep Daniel Gautschi
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Die Legal Function - Führungsorgane
General Counsel
Team Heads
Relationship Managers
Local Heads Legal
Team Leader Meeting
Management Circle
Global Conference Calls
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Führungsinstrumente / Qualitätskontrolle
4-Augen-Prinzip
Tagesmappe
Konsultationen und Vernehmlassungen
Bewilligungs-/Meldepflichten
Risk Reporting (ad hoc / periodisch)
Fallbesprechungen in Team- und Teamleiter-Sitzungen
Lexidia
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Gesetz / Regulatorien
Statuten
Business Regulations
Delegation of Authorities
Weisungen (Legal Services Directives)
Grundsätze des Risikomanagements und der Risikokontrolle
Risikokontrolle - Grundlagen
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Verantwortlichkeit der Geschäftsleitung
Unabhängige Kontrolle
Offenlegung von Risiken
Ertragsschutz
Reputationsschutz
Risikomanagement und RisikokontrolleGrundsätze
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AGB
Standardverträge / Rechtsformulare
TRPA - Prozess
NB&PG - Prozess
LSC - Prozess
Outside Counsel Policy
Risikokontrolle - Instrumente
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New Business & Products Group
«New Business & Products Group» unterstützt in WM&BB die umfassende Überprüfung der Risikosituation bei der Bewilligung und Eröffnung
– von neuen Geschäftseinheiten, – beim Wechsel oder bei der Schliessung von bestehenden
Geschäftseinheiten sowie– bei der Einführung von neuen Produkten und Dienstleistungen
und sorgt dabei für hohe Qualitätsstandards bei der Reduktion der relevanten Risiken in diesen Projekten.
Aufgaben
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Aktuelle Herausforderungen
stärkerer Einflussnahme ausländischen Rechts
teils unterschiedlichen bzw. gegenläufigen regulatorischen Anforderungen
Zunahme der Regulierung des grenzüberschreitenden Bankgeschäfts
Internationalisierung/Globalisierung führt zu:
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Aktuelle Herausforderungen
ISD II
Steueramnestien
EWMI
Zinssteuer
Bilaterale II
Interessenkonflikte
Anlageverluste
Mitarbeiterdelikte
Alternative Anlagen
Derivate / Strukturierte Anlagen
Monitoring der Rechtsentwicklung
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Regulatory, Legal and Ethical Risks - Radar
• Capital Adequacy / Basel II• Outsourcing• KYC• AML• Fraud/Misapportionment• Accounting / Disclosure• Suitability of Products
• Fighting Terrorist Financing• Collapse of Investors'
Confidence1)
• Fight for Privacy• Proliferation of Litigation
• Conflict Management (PAD;Chinese Walls; Fire Walls;Bribery; Gifts)
• IP-Protection (Brand, Patents)• Netting• Reporting of Shareholdings• Retrocession - Soft Commissions• Embargo / Sanctions• Dormant Accounts
• Employee Practices • Hedge Fund Regulations• Document Retention• SPVs• Intermediaries• E.U. Initiatives• FINMAG• Extraterritoriallty• Market Abuse: from intention to
negligence• Increased Individual Accountability• Emphasis on Enforcement
TIMEAbsorbed Urgent
SO
PC
ore
RLE
Import
ant
Key F
or
Surv
ival
IMPO
RTA
NC
E
Focu
s RLE
Stra
tegic R
LE
1) Including SOX; conflicts of interest (research; IPO-allocation; anti-tying; CDS)
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Crisis Management
Structure- 4 Regional contact points/Crisis Managers- 4 Regional Task Forces- Global Crisis Management Committee
Risk CoverageCredit, Market, Business, Liquidity & Funding, Transaction Processing, Legal, Compliance, Liability and Security
CrisisAny event that could impact the bank's ability to manage the risk in any of the above categories
Global Crisis Management Concept
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Kontakt
UBS AGRolf WüestWealth Management &Business BankingRechtsdienstPostfachCH-8098 Zürich
Tel: +41-1 234 8097Fax: +41-1 234 6280
www.ubs.com