Врз основа на Одлуката на Народна банка на Република Македонија за објавување извештаи и податоци од страна банката (Сл. Весник на РМ, бр.134/2007), Охридска банка АД Скопје објавува:

ИЗВЕШТАЈ И ПОДАТОЦИ на ден 30.06.2016 година

СОДРЖИНА: 1. Податоци за Банката

1.1. Податоци за банкарска група 2. Податоци за акционерската структура на Банката- акционери со квалификувано учество 3. Податоци за сопствените средства и за адекватноста на капиталот на Банката

1. ПОДАТОЦИ ЗА БАНКАТА

Назив: Охридска банка АД Скопје

Матичен број: 5004756

Седиште: Скопје, Орце Николoв 54, 1000 Скопје

Организациска структура:

Организациска структура 2016

Број на вработени на 30.6.2016:

402

Преглед на финансиски активности кои може да ги врши согласно со дозволата за основање и работење издадена од Гувернерот на НБРМ (Решение број 15810 од 30.4.2013 година):

Прибирање депозити и други повратни извори на средства;

Кредитирање во земјата, вклучувајќи и факторинг и финансирање на комерцијални трансакции

Кредитирање во странство, вклучувајќи и факторинг и финансирање на комерцијални трансакции

Издавање и администрирање платежни средства (парични картички, чекови, патни чекови, меници);

Финансиски лизинг;

Менувачки работи;

Платен промет во земјата и странство, вклучувајќи купопродажба на девизи;

Брз трансфер на пари;

Издавање платежни гаранции, авали и други форми на обезбедување;

Изнајмување сефови, остава и депо;

Тргување со инструменти на пазарот на пари

Тргување со девизни средства, што вклучува и тргување со благородни метали;

Тргување со хартии од вредност;

Чување на хартии од вредност за клиенти;

Советување на правни лица во врска со структурата на капиталот, деловната стратегија ил поврзани прашања или давање услуги поврзани со спојување или припојување на правни лица

Продажба на полиси за осигурување;

Посредување во склучување договори за кредити и заеми;

Обработка и анализа на информации за кредитна способност на правни лица;

Економско-финансиски консалтинг

Застапување во осигурување.

Преглед на финансиски активности кои во моментот ги врши:

Прибирање депозити и други повратни извори на средства;

Кредитирање во земјата, вклучувајќи и факторинг и финансирање на комерцијални трансакции

Кредитирање во странство, вклучувајќи и факторинг и финансирање на комерцијални трансакции

Издавање и администрирање платежни средства (парични картички, чекови, патни чекови, меници);

Финансиски лизинг;

Менувачки работи;

Платен промет во земјата и странство, вклучувајќи купопродажба на девизи;

Брз трансфер на пари;

Издавање платежни гаранции, авали и други форми на обезбедување;

Изнајмување сефови, остава и депо;

Тргување со инструменти на пазарот на пари;

Тргување со девизни средства, што вклучува и тргување со благородни метали;

Тргување со хартии од вредност;

Застапување во осигурување.

Преглед на финансиски активности за кои од страна на Гувернерот на НБРМ е изречена забрана или ограничување за нивно вршење, односно е повлечена согласноста:

Нема

1.1. ПОДАТОЦИ ЗА БАНКАРСКА ГРУПА

Назив, седиште и претежна дејност на матичното лице, како и на секој член на банкарската група:

Податоци за членки на Societe Generale Групација: http://www.societegenerale.com/en/Our-businesses/Office-locator Членки на SGG MK

Организациска структура на банкарската група:

Организациона шема на Societe Generale Групација

Учество на Банката во вкупниот број на акции и во акциите со право на глас во секој член на банкарската група:

Охридска банка АД Скопје не поседува акции, ниту акции со право на глас во некоја од членките на банкарската група.

2. ПОДАТОЦИ ЗА АКЦИОНЕРСКАТА СТРУКТУРА НА БАНКАТА - АКЦИОНЕРИ СО КВАЛИФИКУВАНО УЧЕСТВО

Назив на акционерот, седиште, правна форма, претежна дејност и процент на учество во вкупниот

1. Societe Generale Дирекција: 29, Bd Haussmann – 75009 Париз, Франција Тел.: 33 (0)1 42 14 20 00 Француска корпорација основана во 1864 Акционерско друштво, Банкарство и финансии

број акции и во вкупниот број издадени акции со право на глас во банката, со состојба 30.6.2015:

Процент на учество во вкупен број акции на Банката:70.02% Процент на учество во вкупен број акции со право на глас во Банката: 71.33%

Вкупен број акционери кои немаат квалификувано учество во банката и нивно вкупно учество во вкупниот број акции и во вкупниот број издадени акции со право на глас во банката, со состојба 30.6.2015:

Број на акционери кои немаат квалификувано учество во Банката 595 Учество во вкупниот број акции издадени од Банката 29.98% Учество во вкупниот број акции со право на глас издадени од Банката 28.67%

3. ПОДАТОЦИ ЗА СОПСТВЕНИТЕ СРЕДСТВА И ЗА АДЕКВАТНОСТА НА КАПИТАЛОТ НА БАНКАТА

Износот на почетниот капитал кој е запишан во Централниот регистар:

1.162.252.900,00 МКД

Бројот на акциите од секој род и класа, како и номиналниот износ на акциите:

Обични акции 438.586 Номинален износ на една акција 2.650 МКД Номинален износ на акциите 1.162.252.900,00 МКД Банката поседува само обични акции со право на глас

Опис на карактеристиките на основните компоненти на сопствени средства:

Сопствените средства претставуваат збир на основниот капитал и дополнителниот капитал намалени за одбитните ставки, утврдени согласно Одлуката за методологиjата за утврдување на адекватноста на капиталот имајќи ги предвид следните ограничувања:

Дополнителниот капитал не смее да биде поголем од износот на основниот капитал;

Збирот на износот на кумулативните приоритетни акции и субординираните инструменти кои се дел од дополнителниот капитал не смее да надмине 50% од износот на основниот капитал;

Позициите кои се дел од основниот капитал ги исполнуваат следните услови: а) да се безусловно неповратни, немаат рок на достасување и не содржат клаузули или друг вид одредби коишто даваат можност за откупување, повлекување или исплата; б) исплатата на дивиденда се врши само по исплата на сите правни и договорни обврски на банката и позициите не се оптоварени со задолжителна обврска за банката за редовна исплата на дивиденда; в) да се во целост и веднаш на располагање за покривање на ризиците и загубите за време на работењето на банката; г) да се во целост и неограничено расположиви за покривање на обврските на банката кон нејзините доверители во случај на стечај односно ликвидација на Банката.

Компоненти на основниот капитал на Банката се номиналната вредност на запишаните и уплатени обични акции, премијата од овие акции, резервите и задржаната нераспоредена добивка која не е оптоварена со идни обврски, тековната добивка доколку се исполнати условите предвидени со Одлуката и Добивката по оданочувањето на крајот на годината утврдена врз основа на неревидираните финансиски извештаи доколку се исполнети условите дефинирани во Одлуката. Основниот капитал е намален за износот на негативните нето ревалоризациски резерви. Во дополнителниот капитал се вклучени субординираните инструменти на Банката и 100% од Ревалоризациската резерва утврдена согласно со Одлуката

за сметководствениот и регулаторниот третман на преземените средства врз основа на ненаплатени побарувања.

Износ и компоненти на основниот капитал, утврден согласно Одлуката за Методологијата за утврдување на адекватноста на капиталот:

Основниот капитал на Банката изнесува 2.576.183 илјади денари и се состои од:

Номинална вредност на обични акции: 1.162.253 илјади денари;

Премија од овие акции: 127.228 илјади денари;

Резервен фонд: 122.597 илјади денари;

Нераспределена добивка: 1.164.106 илјади денари.

Износ и компоненти на дополнителниот капитал, како и нивниот износ кој согласно со Методологијата за утврдување на адекватноста на капиталот, може да биде дел од сопствените срадства на банката:

Дополнителниот капитал изнесува 798.064 илјади денари и се состои од: Субординирани инструменти во износ од 789.695 илјади денари; Ревалоризациска резерва утврдена согласно со Одлуката за сметководствениот и регулаторниот третман на преземените средства врз основа на ненаплатени побарувања: .8 369 илјади денари.

Видот на одбитните ставки од основниот капитал и дополнителниот капитал

Нема.

Вкупен износ на сопствени средства и висина на адекватност на капиталот со состојба 30.06.2014:

Вкупен износ на Сопствени Средства 3.374.248 илјади МКД Адекватност на капиталот 12%

Висината на капиталот потребен за покривање на кредитниот ризик, утврден согласно Методологијата за утврдување на адекватноста на капиталот, прикажан одделно за билансните и вонбилансните ставки:

Капитал потребен за покривање на кредитен ризик изнесува: 2.017.239 илјади денари. Капитал потребен за покривање кредитен ризик од билансни ставки: 1.688.787 илјади денари. Капитал потребен за покривање кредитен ризик од вонбилансни ставки: 328.452 илјади денари.

Висината на капиталот потребен за покривање на валутниот ризик утврден согласно Методологијата за утврдување на адекватноста на капиталот:

Капиталот потребен за покривање на валутниот ризик изнесува 54.327 илјади денари.

Висината на капиталот потребен за покривање на пазарниот ризик, утврден согласно Методологијата за утврдување на адекватноста на капиталот, при што одделно се прикажува износот на капиталот потребен за покривање на генералниот и специфичниот ризик од вложувања во сопственички хартии од вредност и вложувања во должнички инструменти од портфолиото за тргување и износот на капиталот потребен за покривање на ризикот од порамнување/испорака и ризикот од другата договорна страна:

Нема.

Висината на капиталот потребен за покривање на ризикот од промена на цената на стоките:

Нема.

Висината на капиталот потребен за покривање на надминувањето на лимитите на изложеност:

Нема.

Висината на капиталот потребен за покривање на оперативниот ризик:

Капиталот потребен за покривање на оперативниот ризик изнесува 177.602 илјади денари.

Висината на капиталот потребен за покривање други ризици, доколку банката по сопствена оценка утврдила дополнителен износ на капитал потребен за покривање на тие ризици, или доколку Народната банка утврдила дополнителен износ на потребен капитал, заради природата, видот и обемот на активностите коишто ги извршува банката и ризиците на кои е изложена како резултат на тие активности:

Нема.

4. ПОДАТОЦИ ЗА ПРОЦЕСОТ НА УПРАВУВАЊЕ СО РИЗИЦИТЕ

Стратегии и процеси за управување со секој поединечен ризик:

Стратешкиот пристап и процесот на управувањето со ризиците на Охридска банка го опфаќа идентификувањето, оценката, мерењето, следењето и контролата на сите видови ризици. Банката во извршување на своите редовни финансиски активности, активно управува со следните видови на ризици:

1. Кредитен ризик или ризик од загуби на кои подлежи банката, поради неможноста нејзините клиенти да ги измируваат своите обврски кон неа, во предходно договорениот износ и рокови;

2. Ликвидносен ризик или ризик од загуби поради неможност на банката да обезбеди доволно средства за измирување на своите краткорочни обврски во моментот на нивно достасување или пак истите да може да ги обезбеди, но со значително повисока цена на чинење;

3. Валутен ризик или ризик од загуба заради промена во интервалутарните курсеви или промена на вредноста на денарот спрема останатите странски валути;

4. Пазарен ризик или ризик од загуба како последица од промена на цената на финансиските инструменти наменети за тргување;

5. Оперативен ризик или ризик од загуби кој е последица на несоодветност или потфрлување на интерните процедури, луѓе или системи во рамките на организацијата или како последица на надворешни настани, вклучувајќи и настани со мала веројатност за појава, но со ризик од голема загуба;

6. Правен ризик, тековен или иден ризик за загуби врз добивката на банката или сопствените средства предизвикан од непочитување на законските прописи, договори, пропишани практики или етички стандарди или нивно погрешно толкување;

7. Ризик од концентрација или ризик од загуби кои можат да бидат предизвикани од поединечна дирекна или индирекна изложеност или група изложености;

8. Ризик од промена на каматните стапки или ризик од загуба која произлегува од неповолните промени на каматните стапки, а кои влијаат на позициите во портфолиото на банкарските активности;

9. Ризик на земја или ризик од загуба поради изложеноста на банката кон одделна земја, кој произлегува од економските, социјалните и политичките услови во земјата-должник;

10. Репутациски ризик, тековен или иден ризик од загуби кој произлегува од неповолните согледувања на клиентите, доверителите, акционерите, инвеститорите или регулаторите за работењето на банката;

11. Стратегиски ризик, тековен или иден ризик од загуба предизвикан од промените во деловното опкружување, негативните деловни одлуки, несоодветно спроведување на одлуките или недоволна респонзивност од страна на банката на промените во деловното опкружување;

12. Ризик од неусогласеност на работењето на Банката со прописите или ризик од изложување на Банката на правни или регулаторни санкции и ризик од настанување на финансиски загуби и загрозување на угледот на Банката, како последица на неусогласеноста на работењето на Банката со прописите (законски и подзаконски акти, правилници и стандарди кои се на сила во РМ, други пазарни узанси и кодкеси, како и интерни акти на Банката).

Структура и организација на функцијата за управување со ризици:

Организациска структура на управување со ризиците Организацијата на системот за управување со ризиците се воспоставува на следните хиерархиски нивоа:

Стратешко ниво - функцијата на следење на ризиците се остварува од страна на членовите на Надзорниот одбор;

Макрониво - преку Одборите кои според функцијата на управување директно одговараат и известуваат на Надзорниот Одбор;

Микрониво - преку специјализирани интерни одбори кои со активностите ги анализираат,следат и контролираат ризиците и известуваат до макронивото и стратешкото ниво.

Стратешко ниво на управување со ризиците

Основната задача на ова ниво на управување и контрола на ризиците каде е поставен Надзорниот Одбор е обезбедување дека активностите кои ги врши банката се во согласност со постојната законска регулатива како и стандардите на Сосиете Женерал Групацијата. Активностите и задачите на Надзорниот одбор на Банката се регулирани со Законот, подзаконски акти и Статутот на Банката.

Макрониво за управување со ризиците

На ова ниво на управување се формираат три Одбори кои директно одговараат и го известуваат Надзорниот Одбор за следењето и контролата на ризиците. Тука се вклучени следните Одбори:

Одбор за управување со ризици Одбор за ревизија Одбор за наградување

Микрониво за управување со ризиците Со цел обезбедување на соодветно ниво на заштита од ризиците со кои е соочена банката, се формираат специјализирани интерни одбори кои се задолжени за перманентно следење и контрола на сите ризици, како и известување на погорните нивоа:

Одбор за управување со средства и обврски Одбор за СПП/СФТ и усогласеност

Одбор за нови продукти Одбор за управување со недвижности Одбор за информативна сигурност

Структура на системот за мерење на ризикот и системот за внатрешно известување:

Банката има воспоставено систем кој овозможува соодветно и навремно мерење и оцена на ризиците, како и известување за големината и структурата на изложеноста на Банката на одделните ризици од работењето. Одборот за управување на ризици (ОУР) во зависнот од влијанието на идентификуваните ризици врз работењето на Банката и загубите кои истите може да ги предизикаат врз добивката или средствата на Банката или да предизвикаат потешкотии во остварувањето на целите на деловната политика, како и можноста за нивно следење, контрола и намалување го оценува степенот на изложеност на секој одделен ризик преку следните квалитативни оценки:

Високо ниво на одделниот ризик

Средно ниво на одделниот ризик

Прифатливо ниво на одделниот ризик

Ниско ниво на одделниот ризик Врз основа на утврдената оценка за степенот на влијание на преземниот ризик ОУР донесува заклучоци за преземање мерки и активности за контрола и намалување на одделните ризици и истите ги доставува до Надзорниот Одбор и Одборот за ревизија.

Политики за заштита и намалување на ризикот, како и процедури за следење на ефикасноста на извршувањето на овие политики:

За заштита и намалување на ризикот Банката има усвоено:

Директива 7 – Внатрешна контрола

Директива 2 – Сектор за Корпоративно управување

Директива 6 – општо делегирање на овластувања од страна на Управен одбор на Банката

Директива 1 – Генерален менаџмент на Банката

Политика за управување со кредитен ризик;

Политика за управување со ризик на земја;

Политика за управување со ликвидносен ризик;

Политика за управување со стратегиски ризик;

Политика за управување со правен и репутацискиот ризик;

Политиката за управување со оперативен ризик;

Политика за управување со пазарен ризик;

Политика за управување со валутен ризик;

Политика за контрола на усогласеноста на работењето на Банката со прописите;

Политиката за Сигурност на Инфомативниот Систем;

Програма за спречување на перење пари и финансирање на тероризам;

Политика за менаџирање на сигурносните логови и ревизорска трага;

Политика за управување со ризикот од промена на каматните стапки во портфолиото на банкарски активности;

Политика за спречување на корупција и други незаконски и неетички однесувања и активности

За нивно ефикасно следење се применуваат и: Процедура управување со ризикот од неусогласеност на

работењето на банката со прописите; Процедура за интерни извештаи менаџерска контрола; Процедура за управување со стратегиски ризик; Процедура за стрес тестирање; Процедура за лимити на изложеност; Процедура за одобрување на кредитна изложеност на правни лица и

водење кредитни досиеа; Процедура за поврзани субјекти; Процедури за мониторинг и наплата на кредити;

Инструкција за класификација на кредитна изложеност и пресметка на резервации;

Процедура за судир на интереси; Процедура за управување со репутациски ризик; Процедура за извештај за валутен ризик; Процедура за промена на каматните стапки; Процедура за постапување по поплаки од страна на клиенти; Процедури за спроведување на мерките за спречување на перење на пари

и финансирање на тероризам; Процедура за регулаторни извештаи за управување со ликвидносен ризик; Процедура за регулаторни извештаи за управување со ризик од промена

на каматни стапки во портфолио на банкарски активности; Процедура за управување со стратегиски ризик; Процедура за интерни извештаи; Процедура за стрес тестирање за изложеноста на банката на ликвидносен,

каматен и валутен ризик; Процедура за стрес тестирање на изложеноста на банката на кредитен

ризик; Процедура за одобрување, реализирање и контрола на комерцијални

исклучоци за провизии и исклучоци на ризик; Методологија за управување со правен ризик кој произлегува од судски

постапки; Процедура за спречување на корупција и други незаконски и неетички

однесувања и активности. Инструкција Известување за настани од важност за управување со правен

ризик; Политика за управување со правен и репутациски ризик; Процедурата за водење на судски постапки; Процедурата за превземање и реализација на обезбедувањето; Процедурата за засновање на заложно право; Методологија за управување со правен ризик кој произлегува од судски

постапки; Упатство за примена на договори за заштита на информации Упатство за управување со правен ризик кој произлегува од договори Процедура за работење во вонредни услови на Дирекцијата за правни

работи Процедура за предавање на предмети во работа во адвокатски канцеларии Упатство за примена на посебни одредби во договорите Упатство за начинот на пополнување на меница при нејзино

издавање Упатство за начинот на подготовка и потпишување на солемнизација -

потврда на приватна исправа: договор за кредит со извршна клаузула (кеш кредит и компакт кредит)

Во однос на управувањето со кредитниот ризик:

Опис на политиката за вршење на исправка на вредноста и за издвојување посебна резерва

Целта е да се обезбедат основни инструкции за начинот и постапката на почетно признавање на изложеностите на кредитен ризик, последователното пресметување и утврдување на исправката на вредноста и резервациите за изложеностите на кредитен ризик. Изложеноста на кредитен ризик опфатена со процесот на класификација се врши на билансни и вонбилансни побарувања. Дефинирани се активните билансни ставки кои не се предмет на класификација. Утврдувањето на почетниот скор рејтинг за клиенти се врши согласно скоринг моделот Критезис и тоа одделно за индивидуални и корпоративни клиенти. Намената на скоринг шемата е да овозможи утврдување на почетен скор рејтинг за клиенти земајќи ги во предвид деновите на доцнење по секоја партија. Одделно се дефинирани критериумите за класификација на кредитната изложеност на индивидуални и корпоративни клиенти. Процентот на

резервација за секоја ризична категорија е одреден од страна на НБРМ во рамки на следниве граници:

Категорија на ризик А 0-5%

Категорија на ризик Б 5-20%

Категорија на ризик В 20-45%

Категорија на ризик Г 45-70%

Категорија на ризик Д 70-100%

Износ на изложеноста на кредитен ризик, пред и по извршената исправка на вредноста, односно по издвоената посебна резерва

36,146,398,807.84МКД пред издвоена посебна резерва

34,655,736,904.75МКД по издвоена посебна резерва

Просечна изложеност на кредитен ризик за периодот за кој се објавува и изложеноста по одделни категории на ризик

Просечна изложеност на кредитен ризик

А – 31,504,552,430 МКД (87.16%)

Б – 2,909,065,992 МКД (8.05%)

В – 701,326,367 МКД (1.94%)

Г – 227,857,111 МКД (0.63%)

Д – 803,596,906 МКД (2.22%)

Износ на достасаните кредити

350,724,037 МКД достасани редовни кредити

Износот на изложеностите на кредитен ризик за кои е извршена исправка на вредноста, односно е издвоена посебна резерва

30,338,131,058 МКД

Географска дистрибуција на изложеноста на кредитен ризик – Република Македонија, земјите-членки на ЕУ, останатите земји во Европа, земјите-

Република Македонија 95.0%

Земји членки на ЕУ 1.8%

Европа (останато) 2.4%

Земји членки на ОЕЦД

(без европските земји – членки на ОЕЦД) 0.9%

членки на ОЕЦД (со исклучок на земјите од Европа), останати земји

Секторска дистрибуција на изложеност на кредитен ризик – изложеност кон:

Банки 2,869,477,481 МКД

Други финансиски институции 2,691,415,975 МКД

Нефинансиски институции 20,171,896,259 МКД

Домаќинства 9,785,368,342 МКД

Нерезиденти 628,240,751 МКД

Резидуална договорна рочна структура на изложеноста на кредитен ризик (со рок на достасување до една година и над една година):

до една година 17,477,840,555 МКД

над една година 18,668,558,253 МКД

Структура на изложеноста на кредитен ризик по дејности

Земјоделство, шумарство и рибарство 1.76%

Рударство и вадење камен 1.85%

Прехрамбена индустрија 12.36%

Текстилна индустрија и производство на облека и обувки 4.35%

Хемиската индустрија, производство на градежни материјали, производство и преработка на горива 4.06%

Производство на метали, машини, алати и опрема 5.89%

Останата преработувачката индустрија 0.33%

Снабдување со електрична енергија, гас, пареа и климатизација 7.38%

Снабдување со вода и за управување со отпад 0.38%

Градежништво 13.50%

Трговија на големо и трговија на мало, поправка на моторни возила и мотоцикли 31.91%

Транспорт и складирање 5.30%

Објекти за сместување и сервисни дејности со храна 1.39%

Информации и комуникации 0.93%

Дејности во врска со недвижен имот 2.12%

Стручни, научни и технички дејности 2.06%

Административни и помошни услужни дејности 1.05%

Образование 0.47%

Дејности на здравствена и социјална заштита 2.27%

Уметност, забава и рекреација 0.59%

Други услужни дејности 0.03%

Дејност на домаќинствата како работодавачи 0.00%

Дејност на екстериторијални организации и тела 0.00%

Останато 0.00%

За најголемата изложеност кон одделна дејност податоци за: а) Износот на достасаните кредити б) Износот на износот на изложеноста за која е извршена исправка на вредноста, односно е издвоена посебна резерва в) Износот на износот на изложеноста за која е извршена исправка на вредноста, односно издвоената посебна резерва за идентификуваните кредитни загуби од изложеноста кон дејноста

Трговија на големо и мало Изложеност 6,631 милиони МКД

Градешништво Изложеност 2,805 милиони МКД

Износот на преструктурираните побарувања, согласно со Одлуката за супервизорските стандарди за регулирање на достасаните, а ненаплатени побарувања на банките

30.06.2016 793,797,043 МКД

Движењето на исправката на вредност, односно издвоената посебна резерва во текот на извештајниот период

30.06.2015 1,671,196,829.09 МКД

31.12.2015 1.840.988.476,74 МКД

30.06.2016 1,490,661,903.09 МКД

Податоци за структурата на портфолиото за тргување

Структура на портфолиото за тргување по одделни видови финансиски инструменти со состојба

Нема

30.06.2015 година:

Политиките кои ги применува банката за распоредување на одредена позиција во портфолиото за тргување или во портфолиото на банкарски активности:

Нема

Податоци во однос на управувањето со оперативниот ризик

Податоци за пристапот за пресметка на капиталот потребен за покривање на оперативниот ризик:

Охридска Банка АД Скопје го применува Базичниот пристап за пресметка на потребата од капитал за покривање на оперативниот ризик.

Податоци за капиталните вложувања на Банката

Краток опис на стратегијата на Банката за стекнување на капитални делови на други правни лица:

Нема

Краток опис на политиката на Банката за сметководствено вреднување на капиталните вложувања:

Согласно Политиките банката капиталните вложувања ги класифицира во група на Хартии од вредност расположиви за продажба. Генерално, финансиските средства последователно се мерат по објективна вредност или по амортизирана набавна вредност. Согласно ИФРС стандардите средствата расположиви за продажба последователно се мерат по објективна вредност и промените се евидентираат во капиталот.

Износ на капиталните вложувања и нивната класификација според видот, т.е. според тоа дали се работи за вложувања во сопственички хартии од вредност за кои постои активен пазар или за вложувања во сопственички хартии од вредност за кои не постои активен пазар:

28.063.124,00 денари Вложувања во сопственички хартии од вредност

Секторска структура на капиталните вложувања (капитални вложувања во банки, други финансиски институции, нефинансиски институции, нерезиденти):

Други финансиски институции;нефинансиски институции

Кумулативен износ на реализирани добивки / (загуби) кои произлегуваат од отуѓувањето на вложувањата во текот на периодот за кој се објавува:

Нема

Вкупен износ на нереализарни добивки (загуби) од капиталните вложувања:

Нема

Н/П = Нема податок

1

ООХХРРИИДДССККАА ББААННККАА ААДД ССККООППЈЈЕЕ –– ООРРГГААННИИЗЗААЦЦИИССККАА ССТТРРУУККТТУУРРАА

НАДЗОРЕН ОДБОР

УПРАВЕН ОДБОР

ДИРЕКЦИЈА ЗА ВНАТРЕШНА РЕВИЗИЈА

ДИРЕКЦИЈА ЗА МОНИТОРИНГ И НАПЛАТА

ДИРЕКЦИЈА ЗА

ПЕРМАНЕНТНА КОНТРОЛА

ДИРЕКЦИЈА ЗА УПРАВУВАЊЕ

СО КРЕДИТНИ РИЗИЦИ

ДИРЕКЦИЈА ЗА ПРАВНИ РАБОТИ И

УСОГЛАСЕНОСТ

СЕКТОР ОПЕРАЦИИ

ДИРЕКЦИЈА ТРГУВАЊЕ И

ПАЗАРИ НА КАПИТАЛ

ДИРЕКЦИЈА ЗА КОРПОРАТИВНO БАНКАРСТВО И МСП

ДИРЕКЦИЈА ЗА РАЗВОЈ НА ПРОИЗВОДИ, МАРКЕТИНГ И

КОМУНИКАЦИИ

ДИРЕКЦИЈА ЗА ПОДДРШКА НА КОМЕРЦИЈАЛНОТО РАБОТЕЊЕ

ДИРЕКЦИЈА ЗА ЛИКВИДНОСТ

ДИРЕКЦИЈА ЗА СМЕТКОВОДСТВО И ДАНОЦИ

ДИРЕКЦИЈА ЗА МЕНАЏЕРСКА

КОНТРОЛА И АЛМ

ДИРЕКЦИЈА ЗА ИНФОРМАТИЧКА ТЕХНОЛОГИЈА

ДИРЕКЦИЈА ЗА МУЛТИКАНАЛНА ПОДДРШКА

НА БАНКАРСКОТО РАБОТЕЊЕ

ДИРЕКЦИЈА ЗА ПРОЕКТИ И

ОРГАНИЗАЦИЈА

ДИРЕКЦИЈА ЗА ЧОВЕЧКИ РЕСУРСИ

ДИРЕКЦИЈА ЗА ИМОТ И

БЕЗБЕДНОСТ

СЕКТОР ЗА УПРАВУВАЊЕ СО

РИЗИЦИ

СЕКТОР КОРПОРАТИВНО И ИНВЕСТИЦИСКО БАНКАРСТВО

СЕКТОР БАНКАРСТВО ЗА

НАСЕЛЕНИЕ И МАРКЕТИНГ

СЕКТОР ФИНАНСИИ И

КОНТРОЛИНГ

ДИРЕКЦИЈА ЗА КРЕДИТНА АНАЛИЗА ДИРЕКЦИЈА ПРОДАЖНА

МРЕЖА

ДИРЕКЦИЈА ЗА ЛОГИСТИКА И

НАБАВКИ

Информативна сигурност, Континуитет на работењето, Кризен менаџмент и заштита

на лични податоци

ГРУП СГ Конзумер Финансе

21 Новослободаскаја стреет

127055, Москва www.rusfinance.ru

ЛЛЦ Русфинанс Банка

ЛА РЕГИНА БП 250

13/15 Булевар де Мулинс

98007 Монте Карло-Монако Цедекс

СГ Привате Банкинг Монако

СГСС Германија Капиталанлагегеселлсцхафт мбХ

ЛЛЦ Русфинанс

Сосиете Женерале Банк и Труст

Луксембург

Глобално Инвестициски Менаџмент

и Услуги

Управување со

средства

www.sgequipmentfinance.com

Еуробанк Полска

11 Маша Пориваева

107078 Москва

www.rosbank.ru

БП 1533 15 Авенуе Емиле Реутер

Л2420 Луксембург

Ајдовсцина 4

1000 Љубљана

www.skb.sl

СКБ БАНКА СЛОВЕНИЈА

БРД СГ Гроуп Романија

Сосиете Женерал Групација

ЕВРОПА

Делта Кредит Русија

4/7 Воздвиженка Бид 2

Москва 125009

www.deltacredit.ru

Груп Росбанк Русија

Италија

СГ Факторинг СПА

Меѓународно ритеил банкарство

Сосиете Женеарал - Монтенегро

АЛД Аутомотиве аутрицхе

Виен, Аустриа

ГЕФА ГРОУП Германија

41 Тауер Хилл

Лондон ЕЦ3Н 4 СГ Обединето

Кралство

СГ Привате Банкинг НВ Кортријксестеенвег 302

Б-9000 Гент

СГ Хамброс Банк Лимитед

Француска Мрежа

СГ Приватно банкарство

Швајцарија СА

Руе де ла Цорратерие 6

Цасе Постале 5022

ЦХ-1211 Женева 11 Швајцарија

СГ Привате Банкинг Белгија

Социете Женерале, Привате банкинг, Гент, Белгиум

Загреб, Цроатиа

Сосиете Женерале Бренџ во Даблин

Услуги за обезбедување и брокери

СГСС Банка Спа Италија

Виа Алсио 11/Ц 10/126 Торино

Сосиете Генерале Секјуритес Сервиси УК Лондон

Лтд

Приватно Банкарство

Корпоративно и Инвестициско

Банкарство

СГ Банка Холандија НВ

ЊУ Еџе Груп Бренџ во Лондон

СГ Иммобел Белгија

Сосиете Генерале Филијали во:

Милано/Италија, Франкфурт/Германија,

Мадрид/Шпанија, Лондон/Обединето

Кралство/Цирих Швајцарија

Социете Женерале, Инсуранце

http://www.sg-securities-services.com/

СГ Инвестмент (УК) Лтд

Сосиете Женерале Цорпорате&Инвестмент

банкинг

Лисбонне Авенида да Либердаде, 190-6А

1250-147 Лисбоа

но.1-7 блд Ион Михалацхе

Сектор 1, Букурешт www.brd.ro

СГ Експресс Банка Бугарија

Комерчни Банка А.С (КБ), Република

Чешка

Булевар Револуција 17

81000 Подгорица

http://www.societegenerale.me/

Орце Николов 54

1000 Скопје

www.ohridskabanka.mk

Охридска Банка АД Скопје

92бд Владислав Варненчик

9000 Варна

www.sgeb.com

На Прикопе 33 ПО БОХ 839

114.07 Прага 1 www.kb.cz

Блд Дешморет е Комбит, Твин Тауерс

Тауер 1, 9ти спрат Тирана

http://www.societegenerale.al

бд Стефан цел Маре си Сфант 81А

мун.Цхисинау, МД-2012

http://www.mobiasbanca.md/

Банка Сосиете Женерале Албанија

СГ Сплитска Банка Хрватска

Рудера Бошковиќа 16

21000 Сплит www.splitskabanka.hr

Банка Република Џорџија

2Гр Албашидзе Стр 0179

Тибилиси www.republic.ge

Мобиасбанка Молдавија

Еасу финанце, Ницосиа Ципрус

СГ Гацторинг

АЛД Аутомотиве, Данемарк

Тааструп Денмарк

АЛД Аутомотиве, Естоние Таллин

Естониа

АЛД Аутомотиве, Финланде

Вантаа, Финланд

АЛД Аутомотиве,Греце

1-3 Пиндоу - 183 44 Мосцхато -

Грееце

Социете Женерале

Социете Женерале Екуипмент

финанце, Виен Аустриа

Звеигниедериассунг, Виен 32 А-

1040 Виен Аустриа

АЛД Аутомотиве Биелоруссие,

Минск, Беларус

Хансеатик Банк Германија

Социете Женерале екуипмент

Финанце

http://www.sgef.hu

Váci út 1-3. B/4, 1062Ваци ут 1-3. Б/4, 1062

Будапест http://www.sgef.hu

Специјализирани Финансиски Услуги и Осигурување

АЛД Аутомотиве

Леттоние

К.Улмана гатве 119 ЛВ-

2167

Рига

http://www.aldautomotive.lv

АЛД Аутомотиве

Литуание

Укмерг-с г.283 - ЛТ-

06313 Вилниус

http://www.aldautomotive.lt

/

Страндвеин 18,1325 Лисакер Норвеј

Социете Женерале

Екуипмент Финанце

Ходжово нам 1A? П.О.

Бокс 322, 810 000

Братислава 1

http://www.sgef.sk

АЛД Аутомотиве

Еспагне, Мадрид

http://www.aldautomotive.e

s/

АЛД Аутомотиве Туркуеи

АЛД Аутомотиве Сведен

Елдарваген 6-СЕ-187 75

Таби Уппландс-Васби

АЛД Аутомотиве

Украине 69 Фрунзе

Стреет 4080 Киев

Роберт Даум Плац 1

42117 Рупертал www.gefa.de

Фидиталиа Спа Италија

www.fiditalia.it

СГ Екуипмент Финанс Груп

АЛД Аутомотиве Белгикуе

Брусселс, Белгиум

СГ Банка Србија

Булевар Зорана Џинџича А50Б

11070 Белград www.societegenerale.sr

Сосиете Женерал Групација

Француска Мрежа

СГ Секуритес Азија Интернационал

Холдингс (Хонг Конг) Лтд

АЛД Аутомотиве Цхине

1701,#2, Баосхан Ванда Плаза 928

Јиерба Јиниан Роад, Шангхаи

http://www.aldautomotive.cn

АЛД Аутомотиве Инде

3рд флоор, цоммерциал 1 оффице

товер, Винг Б, Кохиноор Цити, Кирол

Роад, Крла

http://www.aldautomotive.in

Сосиете Генерале Кина Лтд

48 Флоор Јин Мао Тауер

88 Центури Авенуе Пудонг

20121 Шангај

СГЦИБ Корпорација Јужна Кореа

Сосиете Женерале-Филијали

Сингапур

Токио - Јапан

Хонг Конг

Сеул Јужна Кореја Таипеи

Таиван

АЗИЈА - АВСТРАЛИЈА

Југоисточна Азиска Комерцијална

Банка, Виетнам

СГ Аустралиа Лтд

СГ Секуритес Нортх Пацифиц,

Токио Бранцх

Јапонија

СГ Аустралиа Холдинг Лтд

ЊУ Еџ ГРУП. Хонк Конг

СГ Азија(Хонг Конг) Лтд

СГ Лизинг и Ретинг ЦО Лтд Кина СГ ПРИВАТНО БАНКАРСТВО, Јапонија Лтд

Арк Мори Блдг 16Ф, 1-12-32 Акасака, Минато-

ку, Токио 107-6016 Јапонија

www.privatebanking.societegenerale.co.jp

Сосиете Генерале Филијали во:

Сиднеј, Австралиа

http://www.bankinvietnam.info/societe-

generale.html

Меѓународно ритеил банкарствоСпецијализирани Финансиски

Услуги и Осигурување Глобално Инвестициски Менаџмент и Услуги

Корпоративно и Инвестициско

Банкарство

Услуги за обезбедување и брокериПриватно Банкарство Управување со средства

Лухор Ассет Манагемент Јапан Цо

Лтд

Фортуне СГ Фунд Менаџмент Кина

ЊУ Еџ Јапан Инц

http://www.newedge.com/web/guest/home

http://www.newedge.com/web/guest/home

Ресиденце Ел КЕРМА, 16 105 Гуе де Цонстантине

БП 55 Брикхадем http://www.societegenerale.dz

Социете Женерале Цонго

СГ Еквипмент Финанце СА,

Арендаменто Меркантиле Бразил

СГ Чад

Банцо Кацигуе СА Бразил

Банцо Пецуниа Бразил

Социете Женерале Исидора

Гојенецхеа 2934, Оф 602 755-0049

Сантиаго

Авенуе де Инденпенданце БП

686 МАЛАБО

www.socgen.com/sgbge

СГ Банк ен Гвинеа Екваториале

БФВ СГ Мадагаскар

14 Лаиана Јенерали Рабехевитра БП196

АНТАННАРИВО 101

www.bfvsg.mg

СГ Банка Сенегал

19 Ав.де Леополд Седхар,Сеиндхор БП 323

ДАКАР

www.sgbs.sn

Национална Сосиете Генерале Банка Египет

Финл-Роунд Поинт Салоуме ПО

БОХ 112 955, Беирут

www.sgbl.com.lb

248,руе де Л`Хотел де Вилле%

01 БП 585 Оуагадоугоу 01%

Буркина Фасо

www.sgbb.bf

Унион Интернационална Банка Тунис

СГ Банка на Камерун

Сосиете Женерал Групација

55 блд Абделмоумен

2100 Касабланка www.sgmaroc.com

5-7 Јосеф Анома

01 БП 1355 АБИДЈАН 01 www.sgbci.ci

СГ де Банк ау Бенин

Имм СОНЕАГ/СГ, Авенуе Клосел

01БП 585 КОТОНОУ

www.sogebenin.com

СГ-ССБ Лимитид Гана

Меѓународно ритеил банкарство

ЦГИ Нортх Америца Социете Женерале Екуипмент

финанце

Глобал банкинг анд инвестор

солутионс

Приватно Банкарство Управување со средстваУслуги за обезбедување

и брокери

Специјализирани Финансиски

Услуги и Осигурување

СГ Марокаин де Банка

СГ Банкa на Брег на Слонова Коска

Сосиете Генерале Мауританиа

Авенија Цхарлес де Гаулие БП

5085 НОУАКЦХОТ

АМЕРИКА

Егдом Мароко

www.eqdom.com

Ла Марокаине Вие

Ринг Роад Централ ПО

БОХ 13119 АККРА www.sg-

ssb.com.gh

СГ Еквипмент Финанце УСА

Корпоративно и Инвестициско

Банкарство Глобално Инвестициски Менаџмент и Услуги

Социете Женерале Привате

банкинг (Бахамас)

Лтд Лифорд Цај Хоусе 2нд

флоор Вестерн Роад - ПО

Бокс Н7785 Нассау

http://www.privatebanking.socie

tegenerale.ch

ЦГИ Нортх Америца Балтиморе, МД 21231

http://www.cgi-finance.com/

245 Парк Авенуе 10167 Нев Јорк

http://www.sgcib.com/usa

480 Васхингтон Блвд-24тх

флоор НЈ 07310 Јерсеј Цити

http://www.equipmentfinance.soci

etegenerale.us

АФРИКА СРЕДЕН ИСТОК СЕВЕРНА АМЕРИКА

65 Авенуе Хабиб, Боургуиба

1000 Тунис www.uib.com.tn

7 Руе Јосс БП

4042 Дуала www.sgbc.com

СГ АЛЖИР

СГ Банка на Либан Сил Ел

Социете Генерале Того

2983 Авенуе де ла Либератион, Токоин - Гбадаго

(72ТКГ) 01 БП 2012 Ломе

Лиссасфа Парк - Км 10, Роуте д ел Јадида

Лиссасфа Цасабланца

http://www.aldautomotive.ma/

Социете Женерале Моцамбикуе

Авенида Фриедрицх Енгелс н.400-Цаикса Постал

1568 Мапуто

http://www.societegenerale.co.mz

Сосиете Женерале де Банкуес ау Сенегал -

СГБС 19 авенуе Леополд Седар Сенгхор, БП 323

Дакар

http://www.sgbs.sn

Сосиете Генерале Сецуритиес сервицес /

Буреау де репресентатион

Севергнини, Робиола,

Гринберг&ларрецхеа

Рецонкуиста,336, 2 Писо, Буенос

Аирес

АЛД Аутомотиве Мехикуе

Мигуел де Цервантес Сааведра

авенуе 193-803 8тх флоор - цол

Гранада Мигуел Хидалго Ц.П 11520

Мексицо Д

http://www.aldautomotive.com.mx/

Социете Женерале привате банкинг

С.А Монтевидео репресентативе

оффице, Монтевидео

2нд флоор 160 Јан Смутс Авенуе Росебанк ПО

БОКС 6872 2000 Јоханнесбург

http://www.securities-services.societegenerale.com

Социете Женерале Алгерие

Цонго Авенѕе Амилцар Цабрал БП 598,

Браззавилле

http://www.societegenerale.cg/

Социете Женерале сецуритиес сервицес

5,7 авенуе Јосепх Анома, 01 Абидјан

http://www.securities-services.societegenerale.com/

АЛД Аутомотиве Мароц

Сите де Цхемин де Фер Имм

Бофа-БП 1514

КОНАКРИ 1

www.sgbg.net.gn

Сг Банка на Гвинеа

Ресиденце ел Керма

16105 Гуе де Константине Вилаиа де АЛГЕР

www.sga.dz

СГ Банка ау Буркина

Дар Цхамполион

5 Цхамполион Ст. По Бох

2664 11111 КАИРО

www.nsgb.com.eg

СГ Конго

Сосиете Генерале

Тур СГ 17 Цоурс Валми,ЦЕДЕХ

9297 Парис Ла Дефенсе

www.socgen.com

КАЛИФ

http://www.amundi-branding.com/

http://www.newedge.com/web/gue

СГСС Франција

www.sg-securities-services.com/

Луксор Ассет Менаџмент

СГ Оптион Европа

Сосиете Генерале

http://www.privatebanking.societe

generale.com

Сосиете Генерале Холдинг

Тур СГ 17 Цоурс Валми,ЦЕДЕХ

9297 Парис Ла Дефенсе

www.socgen.com

Амунди ГРУП

http://www.newedge.com/web/gue

st/home

ПАРЕЛ

Тур СГ 17 Цоурс Валми,ЦЕДЕХ

9297 Парис Ла Дефенсе

www.socgen.com

Њуеџе ГРУП

ИЕЦ

СГ Секуритис (Парис) САС

Ла Банк Постале Финанцемент

60 руе Алексис де Биленеуве,БП 323 97466

САИНТ ДЕНИС ЦЕДЕКС www.bfcoi.com

СГ де Банка аукс Антилиес

Англе булевар Маргуисат де Хуелбоург ет руе

Цлауде БП55, 97152 ПОИНТЕ-А-ПИТРЕ

ЦЕДЕКС www.sgba.fr

www.sogecap.com

СОГЕССУР

92565 Руеил-Малмаисон Цедекс

www.sogessur.fr

ТЕМСИС

http://www.sgs.com/

Елеапартс

СГ Капитал Девелоупмент

Генефимно

Генефим

59 Авенуе Де Цхатоу,Руеил

Малмаисон, Хаутс-де-Сеине 92500

Согелеасе Франција

Сосиете Женерал

Кредит Ду Норд Груп

Бурсорама Груп

Компание Женерале д`Афактураж

59 Авенуе Де Цхатоу,Руеил

Малмаисон, Хаутс-де-Сеине 92500

Ла Дефенцсе 3 Бат Д Лес Мироирс,

Парис Ла Дефенсе,Хаутс-де-Сеине

92978

Приватно Банкарство Управување со средства

Согефинансмент

Согефимур

Банка де Полинезија

355 Блд Помаре БП 530

98713 ПАПЕЕТЕ ТАХИТИ

www.sg-bdp.pf

Сосиете Женерале Каледониен де Банка

44.руе де Л`Алма БП Г2

98848 НОУМЕА ЦЕДЕХ www.socgen.com/sgcb

Комерцијална Француска Банка на

Индискиот Океан

Франфинанце Гроуп

www.franfinance.fr

ЦГЛ Гроуп

69, avenue de Flandre - 59700 Marcq en Baroeul

http://www.cgi-finance.co.uk/location-option-achat-

bateau.asp

СОГЕКАП ГРУП

СГ Сервисес

Сосиете Генерале

Приватно Банкарство Глобално

Инвестициски Менаџмент и Услуги

Сосиете Женерал Групација

Тур СГ 17 Цоурс Валми, ЦЕДЕХ 9297

Парис Ла Дефансе, www.socgen.com

59 Булевар Хаусман 75008,

Парис/Франција www.credit-du-nord.fr

Француска Мрежа Меѓународно ритеил банкарствоСпецијализирани Финансиски Услуги и

Осигурување

Корпоративно и

Инвестициско Банкарство

Услуги за обезбедување и

брокери

ФРАНЦИЈА

http://www.sogebail.fr/

Согебаил

http://www.boursorama.com/

3 Руе Францис де Прессенсе 93577 Ла

Плаине Саинт-Денис цедекс www.c-g-

a.fr