yatırım menkul değerler a.Ş. · 2019-09-16 · İşbu aydınlatma metni ile de 6698 sayılı...

YURT İÇİ ALIM SATIM

İŞLEMLERİ ARACILIK SÖZLEŞMESİ

Yatırım Menkul Değerler A.Ş.

- 1 -

SANKO YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

SÖZLEŞME TÜRLERİSANKO

KİŞİSEL VERİLERİN KORUNMASI HAKKINDA AYDINLATMA METNİ

HESAP AÇILIŞ ve MÜŞTERİ TANIMA FORMU

UYGUNLUK TESTİ

ACİL ve BEKLENMEDİK DURUM PLANI

SERMAYE PİYASASI İŞLEMLERİ RİSK BİLDİRİM FORMU

EK RİSK BİLDİRİM FORMU

VARANT ve VARANT BENZERİ ARAÇLAR RİSK BİLDİRİM FORMU

GELİŞEN İŞLETMELER PAZARI RİSK BİLDİRİM FORMU

PİYASA ÖNCESİ İŞLEM PLATFORMU RİSK BİLDİRİM FORMU

GAYRİMENKUL SERTİFİKALARINA İLİŞKİN RİSK BİLDİRİM FORMU

İŞLEM KURALLARI BİLDİRİM FORMU

Ek-1

MENKUL KIYMET ALIM SATIM ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ

TÜREV ARAÇLAR ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ

INTERNET SÖZLEŞMESİ

FAİZ NEMA TALİMATI

AYLIK EKSTRE TALİMATI

Sayfa

2 - 3

4 - 5

6 - 8

9 - 11

12

13 - 19

20

21

22

23 - 26

27

28

29 - 33

34 - 42

43 - 44

45

46

UYGUNLUK TESTİ ÇALIŞMASI (Kurum Tarafından Doldurulacaktır.)

UYGUNLUK

SGMK

HİSSE / BYF / FON ve OST

VARANT

VİOP TÜREV

SİP

GİP


- 2 -Seri No:

SANKO YATIRIM NÜSHASIMÜŞTERİ NÜSHASI

3.KİŞİLER İÇİN KİŞİSEL VERİLERİN KORUNMASI HAKKINDA AYDINLATMA METNİ

Veri Sorumlusu sıfatıyla SANKO YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.("SANKO YATIRIM") olarak faaliyetlerimizi sürdürürken kişisel verilerin güvenliği, özellikle kişisel verilerinizin işlenmesinde özel hayatın gizliliği başta olmak üzere temel hak ve özgürlüklerin korunması için azami hassasiyet göstermekteyiz.

Kişisel verilerinizin bir bölümü, SANKO YATIRIM tarafından veri sorumlusu sıfatıyla işlenmektedir. İşbu Aydınlatma Metni ile de 6698 sayılı Kişisel Verilerin Korunması Kanunu ("KVKK") hükümleri gereğince, kişisel verilerinizin toplanma ve aktarılma şekilleri, işlenme amaçları, hukuki nedenleri ve haklarınız konusunda sizleri bilgilendirmekteyiz. Bu Aydınlatma Metni, SANKO YATIRIM çalışanları veya SANKO YATIRIM'a iş başvurusu yapmış olan çalışan adayları dışındaki, SANKO YATIRIM tarafından kişisel verileri işlenen tüm gerçek kişilerdir.

SANKO YATIRIM, işbu Aydınlatma Metnini mevzuatta yapılabilecek değişiklikler ve kişisel verilerin işlenmesi ve aktarılması amaçlarında gerçekleşecek değişiklikler çerçevesinde her zaman güncelleme hakkını saklı tutmaktadır. Yapılan güncellemeleri web sitemiz üzerinden her zaman kolaylıkla takip edebilirsiniz.

Ayrıca, talep etmeniz halinde Kişisel Verilerin Saklanması ve İmhası Prosedürümüzü sizler ile ayrıca paylaşacağız.

Veri Sorumlusu

KVKK gereğince, kişisel verileriniz;veri sorumlusu olarak; Türkiye Cumhuriyeti Kanunlarına uygun şekilde Anonim Şirket olarak kurulup faaliyetine devam eden ve İstanbul Ticaret Sicil Memurluğu’nun 20097 sicil numarasında kayıtlı, 15 Temmuz Mahallesi, Gülbahar Caddesi Sanko Pazarlama İş Merkezi No:43 Kat:8 Bağcılar/İstanbul adresinde bulunan Sanko Yatırım Menkul Değerler A.Ş. ünvanlı şirketimiz tarafından işbu Aydınlatma Metninde açıklanan kapsamda işlenebilecektir.

Kişisel Veri ve Kişisel Verilerin İşlenmesi

KVKK uyarınca kimliğinizi belirli veya belirlenebilir kılan her türlü bilgi kişisel verinizi oluşturmaktadır. Kişilerin ırkı, etnik kökeni, siyasi düşüncesi, felsefi inancı, dini, mezhebi veya diğer inançları, kılık ve kıyafeti, dernek, vakıf ya da sendika üyeliği, sağlığı, cinsel hayatı, ceza mahkûmiyeti ve güvenlik tedbirleriyle ilgili verileri ile biyometrik ve genetik verileri ise özel nitelikli kişisel verileri oluşturmaktadır.

Kişisel verilerinizin işlenmesi, KVKK uyarınca bu verilerin elde edilmesi, kaydedilmesi, depolanması, muhafaza edilmesi, değiştirilmesi, yeniden düzenlenmesi, açıklanması, aktarılması, devralınması, elde edilebilir hale getirilmesi, sınıflandırılması ya da kullanılmasının engellenmesi gibi veriler üzerinde gerçekleştirilen her türlü işlemi ifade etmektedir.

Veri sorumlusu sıfatıyla işlenen kişisel verileriniz, Şirketimiz ile aranızda bulunan hukuki ilişkiye göre değişiklik göstermekle birlikte; kimlik bilgileriniz (Ad-soyad, anne-baba adı, TC Kimlik No, doğum tarihi vb.) iletişim bilgileriniz (telefon numarası, adres, e-posta adresi), eğitim ve mesleki deneyim bilgileriniz, finansal bilgileriniz(yatırım bilgileriniz, gelir-gider durum bilgisi, Banka IBAN numaranız vb.), imza örneğiniz, işitsel kayıtlarınız, müşteri işlem bilgileriniz, internet sitesi üzerinden uygulanan çerez kayıtlarını (IP bilgisi ve internet sitemizde yapılan tıklamalar) içermektedir.

Kişisel Verilerin İşlenme Amacı

SANKO YATIRIM, kişisel verilerinizi, genel olarak Sermaye Piyasası Kanunu, Vergi Usul Kanunu, Türk Ticaret Kanunu, Türk Borçlar Kanunu, MASAK ve sair yasal mevzuat kapsamında, aracı kurum hizmetlerimizden faydalanılmasına ilişkin olarak tabi olduğumuz yasal yükümlülüklerimizin ifa edilmesi amacıyla kişisel veri ve özel nitelikli kişisel verileri işleyebilmektedir.

Ayrıca; SANKO YATIRIM, müşterilerin/tedarikçilerinin hukuki ve ticari güvenliğinin sağlanması, saklama ve arşiv faaliyetlerinin yürütülmesi, ticari ve iş stratejilerinin belirlenmesi, bilgi güvenliği süreçlerinin yürütülmesi, akdedilen sözleşmelerin ifası, denetim faaliyetlerinin gerçekleştirilmesi, hizmet satış süreçlerinin yürütülmesi, ticari faaliyetlerinin sürdürülmesi, finans ve muhasebe işlemlerinin yürütülmesi, iletişim faaliyetlerinin yürütülmesi, hizmet satış sonrası destek verilmesi, yetkili kişi, kurum ve kuruluşlara bilgi verilmesi, hizmet pazarlama süreçlerinin yürütülmesi, hukuki işlerin takibi ve yürütülmesi, risk yönetimi süreçlerinin yürütülmesi, pazarlama analiz çalışmalarının yapılabilmesi, talep ve şikayet takibinin yapılması amaç ve sebepleriyle işlemektedir.

Kişisel verileriniz, hukuka ve dürüstlük kurallarına uygunluk, doğru ve gerektiğinde güncel olma, belirli, açık ve meşru amaçlar için işlenme, işlendikleri amaçla bağlantılı, sınırlı ve ölçülü olma, ilgili mevzuatta veya işlendikleri amaç için gerekli olan süre kadar muhafaza edilme ilkelerine uyularak işlenmektedir..

SANKO Yatırım Menkul Değerler A.Ş.15 Temmuz Mah. Gülbahar Cad. No:43/834544 Güneşli / İSTANBULTel:(0212) 410 05 00 Faks:(0212) 410 05 05


- 3 -Seri No:


Kişisel Veri Toplamanın Yöntemi ve Hukuki Sebebi:

Kişisel verileriniz, sunduğumuz hizmetlerin belirlenen yasal çerçevede sunulabilmesi ve bu kapsamda Şirketimizin Sözleşmeler ve yasal mevzuattan doğan mesuliyetlerini eksiksiz ve doğru bir şekilde yerine getirebilmesi amacı ile genel müdürlüğümüz, şubelerimiz, irtibat bürolarımız, web sitemiz, çağrı merkezimiz gibi kanallar aracılığıyla fiziki veya elektronik ortamlardan ulaşılması ve sair her türlü sözlü, yazılı ya da elektronik ortamdan otomatik ya da otomatik olmayan yöntemlerle ve Şirketimizin sizler ile iletişime geçtiği veya ileride iletişime geçebileceği sair kanallar vasıtasıyla temin edilerek faaliyetlerimizi yürütmektedir. Ayrıca yasal zorunluluklar sebebiyle, Şirketimiz ile yapmış olduğunuz telefon görüşmeleri kayıt altına alınmaktadır.Bu hukuki sebeple toplanan kişisel verileriniz KVKK’nın 4, 5. ve 6. maddelerinde belirtilen kişisel veri işleme şartları ve amaçları çerçevesinde ve bu Aydınlatma Metninde belirtilen amaçlarla işlenebilmekte ve aktarılabilmektedir.

Kişisel Verilerin Aktarılması:

Toplanan kişisel verileriniz; SANKO YATIRIM’ın yürüttüğü ticari faaliyetlerin mevzuata ve Şirket İç Politika ve Prosedürlerine uygun olarak yerine getirilmesi, SANKO YATIRIM’ın ve grup şirketlerinin ve SANKO YATIRIM ile iş ilişkisi içerisinde olan gerçek veya tüzel kişilerin hukuki ve ticari güvenliğinin temini, ticari faaliyetlerinin sürdürülmesi ve İşbu Aydınlatma Metni'nde belirtilen diğer işleme amaçlarıyla; denetleyici ve düzenleyici makamlar, ilgili kamu kuruluşları, Türk Ticaret Kanunu ve ilgili diğer mevzuat hükümlerinin izin verdiği kişi veya kuruluşlara, hukuki yetkisi dahilinde talep ettiği amaçla sınırlı olarak hukuken yetkili kamu ve/veya özel hukuk tüzel kişilerine, SANKO YATIRIM'ın grup şirketlerine, hissedarlarına, danışmanlarına, denetçilerine ve/veya tedarikçilerine ve müşterilerine Kanun’un 8. maddesinde belirtilen kişisel veri işleme şartları ve amaçları çerçevesinde aktarılabilecektir. Kişisel verileriniz yurtdışına aktarılmamaktadır.

Kişisel Veri Sahibinin Hakları

Tarafınıza ait kişisel verilerin:

(i) İşlenip işlenmediğini öğrenme, (ii) Kişisel verileriniz işlenmişse buna ilişkin bilgi talep etme, (iii) Kişisel verilerinizin hangi amaçla işlendiğini ve bu amaçlara uygun kullanılıp kullanılmadığını öğrenme, (iv) Kişisel verilerinizin yurt içinde veya yurt dışında aktarıldığı üçüncü kişileri bilme, (v) Kişisel verilerinizin eksik veya yanlış işlenmiş olması halinde bunların düzeltilmesini isteme, (vi) Kişisel verilerinizin silinmesini veya yok edilmesini talep etme, (vii) Düzeltme, silme ve yok etme taleplerinizin kişisel verilerinizin aktarıldığı üçüncü kişilere bildirilmesini isteme,(viii) İşlenen verilerinizin münhasıran otomatik sistemler vasıtasıyla analiz edilmesi suretiyle şahsınız aleyhine bir sonucun ortaya çıkmasına itiraz etme, (ix) Kişisel verilerinizin kanuna aykırı olarak işlenmesi sebebiyle zarara uğramanız halinde zararın giderilmesini talep etme haklarına sahipsiniz. Bilgi, düzeltme, silme, yok etme taleplerinizi ve itirazlarınızı aşağıdaki posta adresimize veya e-posta adresimize yazılı olarak veya Kişisel Verileri Koruma Kurulu’nun belirlediği diğer yöntemlerle Şirketimize iletebilirsiniz.

Posta Adresi: 15 Temmuz Mahallesi, Gülbahar Caddesi Sanko Pazarlama İş Merkezi No:43 Kat:8 Bağcılar/İstanbul

E-posta adresi: [email protected]

Kişisel verilerinizin her zaman ilgili mevzuata ve Şirketimizin kendi veri koruma politikalarına uygun olarak işleneceğini, kişisel haklarınızın korunacağını, kişisel verilerinizin gizli tutulacağını, gizliliğin sağlanması ve güvenliği için gerekli teknik ve idari her türlü tedbiri alacağımızı ve gerekli özeni göstermeyi taahhüt etmekteyiz.

Not: Metni okuduğunuza dair Adınızı Soyadını yazarak imzalayınız

Müşteri Adı Soyadı :

İmza :


MÜŞTERİ HESAP AÇILIŞ FORMU

Müşteri Hesap No.

Müşteri Tipi

Adı ve Soyadı / Ünvanı

Anne Adı

Baba Adı

Doğum Tarihi ve Yeri

Nüfusa Kayıtlı Olduğu Yer

Vergi No.

Vergi Dairesi

T.C. Kimlik No.

Meslek

Adres

Şehir

Posta Kodu

Telefon ( İş )

Telefon ( Ev )

Telefon ( Cep )

Faks

E-Mail

Para Transfer Bilgileri

Yukarıda belirtilen adres ve kimlik bilgilerinin bana ait olduğunu beyan eder, herhangi bir adres değişikliğini SANKOYatırım Menkul Değerler A.Ş.'ye bildireceğimi kabul ederim.

Tarih :

Müşteri İmzası :

Müşteri Temsilcisi

Şube

Referans

Kazandıran

Komisyon Oranı

Tarih

: ......................................................................

: ......................................................................

: ......................................................................

: ......................................................................

: ......................................................................

: ......................................................................

Bireysel (....) Kurumsal (....)


Kurumumuz tarafından doldurulacaktır.

- 4 -

Ortak Hesap (....)

NOT: Ortak hesap sahipleri münferiden ( ) müştereken ( ) yetkilidir.

: Banka .......................... Şube ........................ IBAN No....................................................

Seri No:



MÜŞTERİ TANIMA FORMU

Şube AdıMüşteri Hesap No.Adı / Soyadı

:::

Yatırım TecrübeleriHisse SenediTahvil / BonoYatırım FonuRepoDiğer (Belirtiniz)

: Daha Önce Yatırım Yaptım Daha Önce Yatırım Yapmadım( )( )( )( )( )

( )( )( )( )( )

Yatırımlarınızda almayı tercih ettiğiniz risk düzeyi nedir?YüksekOrtaDüşük

( )( )( )

( )( )( )

( )( )( )( )

( )( )( )( )

Yatırımlarınızı hangi vadede değerlendirmeyi planlıyorsunuz?Kısa Vade (1 aydan az )Orta Vade ( 1-6 ay )Uzun Vade (6 aydan fazla)

% 25 ten az% 50 ye yakın% 75 ten fazla% 100

Birikimlerinizin ne kadarını değişken getirili yatırım araçlarındadeğerlendiriyorsunuz / değerlendirmeyi düşünüyorsunuz?

Sanko Yatırım Menkul Değerler A.Ş.' de hangi tür hesap kullanmayı düşünürsünüz?Yatırım HesabıKredili Yatırım HesabıPortföy ve Fon Yönetimi hesabı

( )( )( )

Mali DurumuVarlıklarıBorçlarıAylık Ortalama Geliri

:::

TarihAdı ve Soyadıİmza

TÜM BİLGİLERİM DOĞRUDUR

BİLGİ VERMEK İSTEMİYORUM

Bu form; SPK (Sermaye Piyasası Kurulu)'nun Seri III-39.1 Madde Tebliği gereğince, müşterilerin risk tercihlerinin ölçülmesi amacıyla istenmektedir. Bilgi vermekten kaçınılması halinde sorumluluk hesap sahibine ait olupSANKO Yatırım Menkul Değerler A.Ş. sorumlu tutulamaz.

:::

- 5 -

Tarih :

Adı ve Soyadı :

İmza :

Seri No:

Müşteri İmzası:





Bu anketin amacı size sunulacak ürün veya hizmetin risklerini anlayabilecek bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadığınızın

anlaşılması, böylece size daha uygun hizmet sunulmasının sağlanmasıdır. Bu konuda bir değerlendirme yapılabilmesi sizden

gerekli bilgilerin temin edilmesine bağlıdır.

Uygunluk testi için bilgi vermezseniz veya eksik ya da güncel olmayan bilgi verirseniz, hangi ürün ya da hizmetlerin size uygunolduğu tespit edilemeyecektir. Bu nedenle, aşağıdaki sorulara yanıt vermeniz, doğru, tam ve güncel bilgileri vermeniz, size uygun ürün ve hizmetlerin tespit edilebilmesi açısından önemlidir.

UYGUNLUK TESTİ

Müşteri İmzası:

Müşterinin Adı Soyadı / Ticari Ünvanı:

18 - 30 yaş

31 - 50 yaş

51 - 65 yaş

66 ve üzeri

Kurumsal Müşteri

Yaşınız1.

İlköğretim / Ortaöğretim

Lise

Lisans ve Üstü

Kurumsal Müşteri

Eğitim Durumunuz2.

Kısa Vadeli (0 - 6 ay)

Orta Vadeli (6 - 12 ay)

Uzun Vadeli (1 - 3 yıl)

Daha Uzun Vadeli (3 yıldan uzun)

4.

Mesleği / Ticari Faaliyeti / Tecrübesi (yıl) : …………………………….. (halihazırda yoksa önceki yazılmalı)

Mesleğiniz3.

Yatırımlarınızı ne kadar süreyle sermaye piyasalarında değerlendirmeyi düşünürsünüz?

Risk ve getiri tercihiniz nedir?

Olabildiğince riskten kaçınır, güvenli yatırım araçlarını tercih eder, az ama düzenli bir getiri sağlamayı tercih ederim. (Anaparam aynen korunsun)

Enflasyonun üzerinde getiri beklentisiyle, yatırımımda düşük riskli ürünlere yatırım yapabilirim. (Anaparadan çok az bir miktar kaybetmeyi göze alabilirim.)

Genel olarak orta riskli ürünleri tercih etmekle beraber, uzun vadede toplam getirimi artırmak amacıyla, riskli ürünlere makul ölçüde yatırım yapabilirim. (Anaparadan bir miktar kaybetmeyi göze alabilirim.)

Yüksek getiri beklentisiyle, yüksek riskli ürünlere yatırım yapabilirim.(Anaparadan kaybetmeyi göze alabilirim.)

Çok yüksek getiri isterim ve çok yüksek riskli ürünlere yatırım yapabilirim. Gelişmiş yatırım ürünlerinin riskleri konusunda bilgiliyim ve bu ürünlere yatırım yapabilirim. (Anaparayı tamamen kaybetmeyi göze alabilirim.)

5.

a

b

c

d

e


Seri No:

Adı Soyadı :

- 6 -


a

b

c

d

e

Hangi ürünlerde daha önce yatırım yaptınız, ne sıklıkta yatırım yaptınız ve bu ürünlerdeki geçmiş 1 yıllık dönemdeki işlem hacminiz ne kadardır?

Ürün Hakkında

BilgimYok

Ürün Hakkında

BilgimKısıtlı

Ürün HakkındaYeterinceBilgim Var

Nadiren(Yılda BirkaçDefa)

Arasıra(Ayda BirkaçDefa)

Sıklıkla(HaftadaBirkaçDefa)

1-50.00050.001

-500.000-500.001ve üzeri

Ürün Bilgisi İşlem Sıklığı Hacim Bilgisi (TL)

6.

Yukarıda verdiğim bilgilerin doğru olduğunu, bu bilgiler çerçevesinde yapılacak değerlendirme sonucunda, kurumunuzca uygun olduğu tespit edilecek ürün ve/veya hizmetleri tercih etmemin faydalı olacağı konusunda bilgilendirildiğimi beyan ederim.

Adı Soyadı/Ticari Ünvanı:

Tarih : ............/............/201......

MÜŞTERİNİN

İmzası:

Çok Düşük Riskli (Repo-Ters Repo, BPP, Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 1 olan yatırım fonları, vb.)

Düşük Riskli (Hazine Bonosu, Devlet Tahvili, Hazine Kira Sertifikaları, Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 2 ve 3 olan yatırım fonları, vb.)

Orta Riskli (Ortaklık Payı, Eurobond, Dövizli Tahviller, Özel Sektör Borçlanma Araçları, Kira Sertifikaları, Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 4 olan yatırım fonları, vb.)

Yüksek Riskli (Türev İşlemler (Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasasında), Varant, Yatırım Kuruluşu Sertifikası, Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 5 ve 6 olan yatırım fonları, vb.)

Çok Yüksek Riskli (Tezgahüstü Türev İşlemler, Yapılandırılmış Borçlanma Araçları, Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri - FX, Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 7 olan yatırım fonları vb.)

- 7 -


UYGUNLUK TESTİ SONUÇ BİLDİRİMİ

Uygunluk Testine verdiğiniz cevaplar kapsamında aşağıdaki sonuçlara ulaşılmaktadır.

Uygunluk testi için bilgi vermediğiniz veya eksik ya da güncel olmayan bilgi verdiğiniz için, hangi ürün ya da hizmetlerin size uygun olduğunun tespit edilmesi mümkün olamamıştır.

Size uygun ürün veya hizmetler tespit edilemediği halde belli bir ürün veya hizmeti almak istiyorsanız bu yöndeki talebinizi kurumumuza bildirebilirsiniz. Ama bunun sizin için uygun olmayabileceğini ve kendinizi bilgi ve tecrübenizi aşan bir şekilde risklere maruz bırakıyor olabileceğinizi dikkate alın. Kurumumuz talep ettiğiniz söz konusu hizmet ya da ürünü size sunup sunmamak konusunda serbest olup, hizmet verilmesi durumunda kurumumuz sorumlu değildir.

Ayrıca hangi ürün ya da hizmetlerin size uygun olduğunun tespit edilmesine imkan bulunmadığı için yatırım kuruluşunun size bire bir genel yatırım tavsiyesinde bulunamayacağını dikkatinize sunarız.

Bize sunmuş olduğunuz bilgiler doğrultusunda, size uygun olan ve olmayan ürün ve hizmetler aşağıda belirtilmiştir.

a

b

c

d

e

Test sonucu size uygun bulunan ürün ve hizmetler UygunUygunDeğil

DEĞERLENDİREN ONAYLAYANTarih : ............/............/201......

1.

2.

Adı Soyadı:

İmzası:

Seri No:

Çok Düşük Riskli (Repo-Ters Repo, BPP, Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 1 olan yatırım fonları, vb.)

Düşük Riskli (Hazine Bonosu, Devlet Tahvili, Hazine Kira Sertifikaları, Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 2 ve 3 olan yatırım fonları, vb.)

Orta Riskli (Ortaklık Payı, Eurobond, Dövizli Tahviller, Özel Sektör Borçlanma Araçları, Kira Sertifikaları,Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 4 olan yatırım fonları, vb.)

Yüksek Riskli (Türev İşlemler (Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasasında), Varant, Yatırım Kuruluşu Sertifikası,Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 5 ve 6 olan yatırım fonları, vb.)

Çok Yüksek Riskli (Tezgahüstü Türev İşlemler, Yapılandırılmış Borçlanma Araçları, Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri -FX, Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 7 olan yatırım fonları, vb.) Tercih ettiğiniz risk profiliniz ve piyasalarda gerçekleştirdiğinizi belirttiğiniz işlem hacim ve sıklıkları arasında uyumsuzluk bulunmaktadır. Bu nedenle, hangi ürün ya da hizmetlerin size uygun olduğunun tespit edilmesi mümkünolamamıştır. (Risk ve getiri tercihinde a veya b işaretlenip, işlem hacmi kolonları d ve e'nin doldurulduğu durumlarda)

Size uygun olmadığı bildirilen bir ürün veya hizmeti almak istiyorsanız bu yöndeki talebinizi kurumumuza bildirebilirsiniz. Ama bunun sizin için uygun olmayabileceğini ve kendinizi bilgi ve tecrübenizi aşan bir şekilde risklere maruz bırakıyor olabileceğinizi dikkate alın. Kurumumuz talep ettiğiniz söz konusu hizmet ya da ürünü size sunup sunmamak konusunda serbest olup, hizmet verilmesi durumunda kurumumuz sorumlu değildir.

Ayrıca size uygun olmadığı bildirilen ürün ya da hizmetlerle ilgili olarak yatırım kuruluşunun size bire bir genel yatırım tavsiyesinde bulunamayacağını dikkatinize sunarız.

- 8 -



Seri No:

Müşteri Ad Soyad

Müşteri İmzası:

- 9 -


ACİL VE BEKLENMEDİK DURUM İŞ SÜREKLİLİĞİ PLANI

İş bu prosedür SPK Seri V No:68 Tebliği’nin 1 1/A Maddesi gereği hazırlanmış ve Yönetim Kurulu kararıyla uygulanmasına karar verilmiştir.

Sanko Yatırım Menkul Değerler A.Ş.’nin acil ve beklenmedik durumlarda müşterilerine, diğer aracı kurumlardaki piyasa katılımcılarına ve üçüncü taraflara karşı olan yükümlülüklerini yerine getirme koşullarını, yöntemlerini, karşı karşıya kalınabilecek her türlü istek ve beklentilerin yerine getirilmesi için alınması gereken önlem ve iş akışlarının tanımlandığı bu “Acil ve Beklenmedik Durum İş Sürekliliği Planı” kapsamında Sanko Yatırım Menkul Değerler A.Ş.’ de görevl i tüm personel kendi birimleriyle ilgili işleyiş ve işlemlerin aksatılmadan yürütülmesinden sorumludur.

Gerekli koordinasyonun sağlanması için oluşturulacak “Acil ve Beklenmedik Durum Komi tesi ”nin işleyişinden Sanko Yatırım Menkul Değerler A.Ş. Genel Müdür’ü sorumlu olup, planın güncelliği ve komitedeki isimlerin güncel olmasından İç Kontrol Müdürü sorumlu tutulmuştur. İç Kontrol Müdürü gereken durumlarda ve en az yılda bir kez Acil ve Beklenmedik Durum İş Sürekliliği Planı’nı gözden geçirecek, güncel olmayan, revize edilmesi gerektiğini düşündüğü noktaları Genel Müdür ’e yazılı olarak iletecek, tespi t ettiği eksiklikleri ise rapora bağlayacaktır.

“Acil ve Beklenmedik Durum İş Sürekliliği Planı”na geçiş yapılacağına Genel Müdür , Genel Müdür ’ün olmadığı durumda Genel Müdür Yardımcısı veya Operasyon ve Mali İşler direktörü karar verecektir.

Acil Durum Komitesi aşağıda yer alan kişilerden oluşur:ACİLVE BEKLENMEDİK DURUM İŞ SÜREKLİLİĞİ PLANI

KOMİTE BAŞKANI : Genel Müdür

KOMİTE BŞKN YRD. VE HAZİNE İŞLEMLERİ : İşlem Aracılığı Birim Yöneticisi

MÜŞTERİ TEMSİLCİSİ Yatırım Danışmanlığı Birim Yöneticisi

MÜŞTERİ TEMSİLCİSİ

OPERASYONDAN SORUMLU KOMİTE ÜYESİ: Operasyon Birim Yöneticisi

BİLGİ İŞLEMDEN SORUMLU KOMİTE ÜYESİ: Bilgi İşlem Birim Yöneticisi

Sanko Yatırım Menkul Değerler A.Ş.’de sermaye piyasası faaliyetlerinin acil ve beklenmedik olağanüstü içsel veya dışsal yangın, afet, terörist faaliyetler vb. olaylar nedeniyle kesintiye uğraması halinde alınacak tedbirler şunlardır:

a) Mali tablolar ve mevcut mevzuat uyarınca tutmakla yükümlü oldukları her türlü kayıt ile kıymetli evrakın basılı olarak ve/veya elektronik ortamda saklanması

Mali tablolar ve mevcut mevzuat uyarınca tutmakla yükümlü olunan, aşağıda da ayrıca maddeler halinde sıralanan kayıtlar işletim sisteminde tutulmakta ve her gün bu kayıtların yedeklemesi yapılmakta yedek sistemimiz ise Gaziantep Holding Merkez sistem odasında bulunmaktadır. Herhangi bir şekilde merkez binamızdaki sistemimizin devre dışı kalması halinde G. Antep’teki sistem otomatik devreye girerek işlemlerin kesintisiz yapılması ve belgelere ulaşılması sağlanmış olacaktır. Bu evrakların yazılı dökümleri ise kurumumuzun yer aldığı binanın arşiv olarak dizayn edilmiş özel bölümde muhafaza edilmektedir. Basılı evrakların saklanma süresi 10 yıldır .

b) Bilgi işlem sistemlerinin devamlılığının sağlanması, yedeklerinin alınması ve saklanması Sistem yedeklemelerinin yapıldığı, maillerin ve ses kayıtlarının yer aldığı yedekleme üniteleri kuruma ait sistem odasında muhafaza edilmektedir. Binamızdaki sistemimizin devre dışı kalması halinde G.Antepteki sistem otomatik devreye girerek maillere ulaşılması sağlanmış olacaktır. Ses kayıtları her gün sonunda G. Antep’teki yedek sisteme aktarılmaktadır. Sistem odasında yangına karşı karbondioksit temelli yangın söndürme düzeneği mevcuttur.

c) Mali ve bilgi iletişim altyapısı dahil olmak üzere operasyonel risk değerlendirmesiGerek mali ve gerekse bilgi iletişim altyapısı hiçbir süre boşluk verilmeden sürekli yedeklenmekte, saklanmakta olup, gerekli yazılı çıktılar her türlü olumsuz şartlara mukavim ortamlarda fiziki olarak muhafaza edilmektedir . Acil ve beklenmedik durumlarda personelin eğitimi, görev tanımları, otoritelerce tanımlanmış lisans yeterlilikleri güncel olarak takip edilmektedir . Sistemsel yapılanma her türlü şart altında en uygun teknolojik alt yapı kullanılarak güvenli ve işlemlerin sürekliliğini sağlayacak şekilde organize edilmektedir . İç kontrol sistemleri prosedürler tanımlanmış, operasyonel risklere karşı kontrol mekanizması olarak güncellenmektedir .Olası dışsal etkenlerden oluşacak risklere güvenlik duvarları kullanılmakta, yasal gelişmeler güncel olarak takip edilmektedir . Olağan üstü durumlarda devreye girecek yedekleme üniteleri, işlem birimleri, iş akışları diğer maddelerde detaylı bir şekilde açıklanmıştır .


İzmir İrtibat Bürosu:Şair Eşrefpaşa Bulvarı No: 28 K:8 Çankaya Mah. Konak/İZMİRTel.: 0232 445 14 20 Şirket Gsm: 0542 349 74 79 Fax: 0232 445 14 12

Levent İrtibat Bürosu:Nispetiye Mah. Aytar Cad. Aydın Sk. Aydın İş MerkeziNo: 2/3 Nispetiye - Beşiktaş / İSTANBULTel.: 0212 410 05 35 Fax: 0-212-279 80 81


Seri No:

Müşteri Ad Soyad

- 10 -

Müşteri İmzası:


ç) Müşteri bilgilerinin yer aldığı diskler kuruma ait sistem odasında muhafaza edilmekte, bu bilgiler günlük olarak Gaziantep felaket merkezine aktarılmaktadır. Bu yedekleme haricinde müşteri bilgilerine ait sunucu anlık olarak felaket merkezine senkronize edilmektedir. Merkez sunucularının hizmet verememesi durumunda irtibat ofislerinden felaket merkezindeki sunucu devreye girdikten sonra bağlanarak emir iletimi yapabilecektir.

Suadiye İrtibat Bürosu:Cemil Topuzlu Cad. Yuvam Apt. No: 32/10 Kat:3Çiftehavuzlar, Kadıköy / İSTANBULTel.: 0216 302 95 15 - 302 91 27 Fax: 0216 386 41 77

Ankara İrtibat Bürosu:Kızılırmak Mah. 1446. Cad. Alternatif İş Merkezi No:12/9Çukurambar Çankaya / ANKARATel.: 0312 440 56 16 Şirket Gsm: 0530 975 65 85 Fax: 0312 440 22 76

d) Aracı kurum ve çalışanlarıyla alternatif iletişim kanallarının tedariki ve sürekliliğinin sağlanması

Tüm kurum çalışanlarının cep telefonu ve ev telefonu numarası süreçten sorumlu Genel Müdür ve Acil Durum Komite Başkanında bulunacaktır.

e) Alternatif aracı kurum merkezi ve merkez dışı örgütlerinin tespit edilmesi

Riskler iki grup altında incelenir;

1. Şirket Merkezinde Kalınarak Giderilebilecek Riskler:

Türk Telekom’un tahsis ettiği telefon numaraları devre dışı kaldığında müşteriler farklı bir operatörden alınmış olan 0 850 266 05 00 numaralı hattan da kuruma ulaşabileceklerdir.

Tüm personelin katılımıyla Acil Durum Komitesi Başkanı’nın koordinasyonuyla gerekli yönlendirmeler yapılacaktır . Müşterilerle olan iletişim aynı kanallardan sağlanacak, gerekirse yukarıda belirtilen alternatif hattan da ulaşabileceklerdir .

-Şirketin Bilgi İşlem teknolojisinin, iletişim sistemlerinin ve telekomünikasyon alt yapısının kullanılamaz hale gelmesi. (sisteme izinsiz girişler , virüsler ve elektronik saldırılar , internet hattı problemleri, firewall’de oluşabilecek problemler, web sunucularında oluşabilecek problemler , database sunucularda oluşabilecek problemler)

-Personel sayısında ciddi azalma durumu. (Hastalık, iş bırakma, trafik veya uçak kazası, salgın hastalıktan dolayı personelin büyük bölümünün işe gelememesi durumu ve kötü hava koşullarından dolayı ulaşımın sağlanamaması.)

-Finansal piyasalarda oluşabilecek olağanüstü durumlar .(Sermaye ve Para piyasalarında işlem yapılamaması, ödeme ve tahsilat sistemlerinin çalışmaması ve şirketin toplumdaki imajını tehdit eden planlanmamış olaylardır.)

2. Farklı Merkezlere Yönelmeyi Gerektirecek Olası Riskler:

Bu risklerin oluşması durumunda aşağıdaki süreç Acil Durum Komitesi tarafından uygulanacaktır.

-Şirket Merkezine girişin engellenmesi durumu: Yangın, sel, patlama, su baskını, protesto eylemleri ve terör saldırısı durumu.

-Doğal Afetler (Deprem, Fırtına, Sel, Yangın vs.)

Alternatif merkeze ihtiyaç duyulacak bir risk oluştuğunda;ACİLDURUM KOMİTESİ:

KOMİTE BAŞKANI: –Genel Müdür Koordinasyonu sağlayacaktır.KOMİTE BAŞK. YRD. VE HAZİNE İŞLEMLERİ : –İşlem Aracılığı Birim Yöneticisi Koordinasyonu sağlayacak ve G.Antepteki yedek sistem devreye alınmak suretiyle hazine işlemlerinin emir girişlerini sağlayacaktır .


Seri No:

Müşteri Ad Soyad

- 11 -

Müşteri İmzası:



OPERASYONDAN SORUMLU KOMİTE ÜYESİ: –Operasyon Birim Yöneticisi G.Antepteki yedek sistem devreye alınmak suretiyle ayrıca gerekirse Takasbank’a giderek kurum şifreleri ve elektronik imzasıyla kurum yükümlülüklerini yerine getirecektir.

BİLGİ İŞLEMDEN SORUMLU KOMİTE ÜYESİ: Bilgi İşlem Birim Yöneticisi-En seri şekilde şirket telefonlarının merkez devre dışı ise irtibat bürolarına yönlendirilmesi ve yedek sistemlerin devreye girdiğinin kontrolünü yapacak, yapıyı en seri şekilde ayağa kaldırmak için çalışacaktır .

Acil Durum Komitesinde bulunan müşteri temsilcileri gerekirse irtibat bürolarına giderek hisse senedi emirlerini ve Vadeli İşlemler ve Opsiyon Piyasası emirlerini yedek sistem üzerinden makinelerden girecektir.

Tahvil ve bono işlemleri de aynı şekilde G.Antepteki yedek sistem devreye alınmak suretiyle suretiyle iletilecektir.

Operasyonel işlemler Acil Durum Komitesinde yer alan operasyon görevlisi’nin G.Antepteki yedek sistem devreye alınmak suretiyle ayrıca gerekirse Takasbank’a giderek kurum şifreleri ve elektronik imzasıyla yükümlülüklerini yerine getirmesi yoluyla devam ettirilecektir .

f) Acil ve beklenmedik durumun, karşı tarafa olası etkileri hakkında değerlendirme

Olası etkiler , acil ve beklenmedik durumun büyüklüğüne ve oluşan şartlara göre değişecek olup, emirleri iletmede aksaklık yaşanabilecektir. Ancak Acil durum planı uygulamasından sorumlu olarak Kurul ve Kurulca belirlenecek diğer kuruluşlara bildirilen personeller gerekli düzenlemeyi koordine edecek ve müşteri mağduriyetini minimum seviyede tutacak düzenlemeyi yapacaktır.

g) Kurul'un alınan önlemler hakkında bilgilendirilmesi, rutin zorunlu bildirimlerin nasıl yapılacağı

Acil durum planı uygulamasından sorumlu olarak Kurul ve Kurulca belirlenecek diğer kuruluşlara bildirilen personeller rutin zorunlu bildirimlerin yapılması için durum ve şartları değerlendirerek en uygun yöntemi belirleyecek ve çözüme kavuşturacaktır.

Rutin zorunlu bildirimler olağanüstü şartlarda gerekli ise backup üniteleri kullanılarak süreleri içinde yapılacak ve yine gerekli ise işlem bazında ek süre talep edilebilecektir .

ğ) Aracı kurumca faaliyete devam edilemeyeceği yönünde karar verilmesi durumunda müşterilerin hesaplarına erişimi ve söz konusu hesapların başka bir aracı kuruma devri

Mevzuatca belirlenen prosedürler çerçevesinde MKK veT akasbank aracılığıyla müşteri kıymetlerinin virmanı, istenen kuruma gönderilmesi sağlanacaktır.

İLETİŞİM KANALLARI:

-SANKO Y ATIRIM MENKULDEĞERLER A.Ş. TELEFON: 0 212 410 05 00-SANKO Y ATIRIM MENKULDEĞERLER A.Ş.FAX NO: 0 212 410 05 05-ALTERNATİF HAT : 0 850 266 05 00

-ACİLDURUM KOMİTESİ TELEFON NUMARALARI:

İŞLEM GİRİŞLERİ İÇİN:

İŞLEM ARACILIĞI BİRİM YÖNETİCİSİ: 0 212 410 05 35

YATIRIM DANIŞMANLIĞI BİRİM YÖNETİCİSİ:: 0 212 410 05 12

MÜŞTERİ TEMSİLCİSİ : 0 212 410 05 25 OPERASYONELİŞLEMLER İÇİN: OPERASYON BİRİM YÖNETİCİSİ: 0 212 410 05 11/ 0 532 374 03 24BİLGİ İŞLEM AĞI:BİLGİ İŞLEM BİRİM YÖNETİCİSİ: 0 212 410 05 65/ 0 533 654 40 17

Bu yönetmelik Sanko Yatırım Menkul Değerler A.Ş. Yönetim Kurulu’nun 21.08.2019 tarih ve 797 sayılı kararı ile yürürlüğe girmiştir.


Önemli Açıklama

Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.

Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu

ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. .

Uyarı

İşlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz kuruluşun yapmak istediğiniz sermaye piyasası işlemlerine

ilişkin “Yetki Belgesi” olup olmadığını kontrol ediniz. Sermaye piyasası işlemleri konusunda yetkili olan banka ve sermaye

piyasası aracı kurumlarını www.spk.gov.tr veya www.tspb.org.tr web sitelerinden öğrenebilirsiniz. .

Risk Bildirimi

İşlem yapacağınız aracı kuruluş ile imzalanacak “Çerçeve Sözleşmesi’nde belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki

hususları anlamanız çok önemlidir. .

1. Aracı kuruluş nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye

Piyasası Kurulu, borsalar ve takas merkezleri tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme

hükümleri uygulanacaktır. .

2. Sermaye piyasası işlemleri çeşitli oranlarda risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda aracı

kuruluşa yatırdığınız paranın tümünü kaybedebileceğiniz gibi, kayıplarınız yapacağınız işlemin türüne göre yatırdığınız para

tutarını dahi aşabilecektir. .

3. Kredili işlem veya açığa satış gibi işlemlerde kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük özkaynakla işlem yapmanın piyasada

lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği

gibi zararlara da yol açabileceği ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır. .

4. Aracı kuruluşun piyasalarda yapacağınız işlemlere ilişkin tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik

ve doğrulanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. .

5. Sermaye piyasası araçlarının alım satımına ilişkin olarak aracı kuruluşun yetkili personelince yapılacak teknik ve temel

analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin kesin olarak gerçekleşmeme olasılığının

bulunduğu dikkate alınmalıdır. .

6. Yabancı para cinsinden yapılan işlemlerde, yukarıda sayılan risklere ek olarak kur riskinin olduğunu, kur dalgalanmaları

nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı olabileceği, devletlerin yabancı sermaye ve döviz hareketlerini kısıtlayabileceği, ek

ve/veya yeni vergiler getirebileceği, alım-satım işlemlerinin zamanında gerçekleşmeyebileceği bilinmelidir. .

7. İşlemlerinize başlamadan önce, aracı kuruluşunuzdan yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri

konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmemişse, ücretlerin parasal olarak size nasıl yansıyacağı ile

ilgili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama talep etmelisiniz. İşbu sermaye piyasası işlemleri risk bildirim formu, yatırımcıyı

genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, sermaye piyasası araçlarının alım satımından ve

uygulamadan kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce

dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız. .

SERMAYE PİYASASI İŞLEMLERİ RİSK BİLDİRİM FORMU

MÜŞTERİ/LER

ADI SOYADI :

İMZA :

ARACI KURUM


- 12 -Seri No:


Bu amaçla, Sermaye Piyasası Kurulu’nun Seri III.37.1 tebliği 14, 15, 20. Ve Seri III-39-1 tebliği 25. maddesinde öngörüldüğü

üzere “Sermaye Piyasası İşlemleri Risk Bildirim Formu’nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir.

- 13 -Seri No:

Müşteri İmzası:


1. BORÇLANMA ARAÇLARINA İLİŞKİN RİSK BİLDİRİMLERİ

Önemli AçıklamaSermaye piyasasında gerçekleştireceğiniz borçlanma araçlarının alım satım işlemleri sonucunda kâr elde edebileceğiniz gibi zarar etme riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, Borçlanma Araçları Piyasasında karşılaşabileceğinizriskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.

Bu amaçla, Seri:III-39.1 sayılı “Yatırım Kuruluşlarının Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliği”nin (Tebliğ) 25. maddesinde öngörüldüğü üzere “Ek Risk Bildirim Formu”nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir.

Tanımlar:

Borsa: Borsa İstanbul A.Ş.’dir.

Borçlanma Araçları Piyasası: Borçlanma araçlarının işlem gördüğü Borsa İstanbul A.Ş. nezdinde kurulmuş olan piyasadır.

Borçlanma Araçları veya Menkul Kıymetleştirilmiş Varlık ve Gelirlere Dayalı Borçlanma Araçları: İhraççıların borçlu sıfatıyla düzenleyip Kurul kaydına alınmak suretiyle ihraç ederek sattıkları menkul kıymet niteliğindeki kamu ve özel sektör borçlanma senetlerini,

Kamu Borçlanma Senetleri: Hazine Müsteşarlığı tarafından yurt içinde veya yurtdışında ihraç edilen borçlanma senetlerini ifade etmektedir. Hazine bonosu, devlet tahvili, TCMB Likidite Senetleri, Eurotahvil, Gelir Ortaklığı Senetleri ve Gelire Endeksli Senetler kamu borçlanma senedi niteliğindedir.

Özel Sektör Borçlanma Senetleri: Özel sektör şirketleri tarafından ihraç edilen borçlanma senetlerini ifade etmektedir. Banka Bonosu, özel sektör tahvilleri, Değiştirilebilir Tahvil, Hisse Senedine Dönüşebilir Tahvil özel sektör borçlanma senedi niteliğindedir.

İhraççı: Borçlanma araçlarını ihraç eden Hazine Müsteşarlığı veya özel sektörde faaliyet gösteren anonim ortaklıklardır.

Borçlanma Araçları Piyasasında İşleyiş Esasları

Borçlanma Araçları Piyasası’nda Türk lirası ve döviz ödemeli ihraç edilmiş, borçlanma araçları, menkul kıymetleştirilmiş varlık ve gelirlere dayalı borçlanma araçları, TCMB likidite senetleri ve Borsa yönetim Kurulu tarafından işlem görmesine izin verilen diğer sermaye piyasası araçları işlem görürler. İşlemler hafta içi her gün 09:15 ile 17:00 arasında yapılır. Borçlanma araçları Piyasasında, T.C. Hazine Müsteşarlığı tarafından Piyasa Yapıcı olarak belirlenen kuruluşlar piyasanın işleyiş kuralları çerçevesinde T.C. Hazine Müsteşarlığı tarafından belirlenen tüm ölçüt ihraçlar için piyasa yapıcı kotasyonu girebilirler. Borçlanma araçları, devlet ve özel sektör şirketleri tarafından ihraç edilmekte olup, ikincil piyasada işlem görürler.

EK RİSK BİLDİRİM FORMU

İşlem yapacağınız aracı kuruluş ile imzalanacak “Alım Satıma Aracılık Çerçeve Sözleşmesi”nde belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir.

1. Aracı kuruluş nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden Borsa’da gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, Borsa ve Takas Merkezi tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır.

2. Borçlanma araçlarının alım satımına ilişkin olarak Borsa’da gerçekleştireceğiniz işlemler riske tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketi sonucunda Aracı Kuruma tevdi ettiğiniz menkul kıymetler ve nakit zarara uğrayabilir. Kredili işlem gerçekleştiriyorsanız fiyat hareketleri neticesinde tevdi etmiş olduğunuz menkul kıymetlerin ve naktin tamamını kaybedebileceğiniz gibi, zararınız yatırdığınız tutarı dahi aşabilecektir.

3. Borçlanma Araçları Piyasasında işlem gören Menkul Kıymetler genel ekonomik ve siyasi ortamdan kaynaklanan fiyat hareketlerinden ve spekülatif ve manipülatif nitelikteki işlemlerden etkilenebilecektir.

4. Borçlanma araçlarını ihraç eden özel sektör şirketlerinin mali durumları bozulabilir, iflas edebilir ve şirket malvarlıklarına devlet tarafından el konulabilir.

RİSK BİLDİRİMİ

(BORÇLANMA ARAÇLARININ ALIM SATIMINA İLİŞKİN İŞLEMLERLE İLGİLİ OLARAK

YATIRIMCILAR İÇİN AÇIKLAMALAR)



- 14 -Seri No:

Müşteri İmzası:


5. Borsa, SPK ve Borsa düzenlemeleri çerçevesinde borçlanma araçları, borçlanma araçları piyasasında işlem gören İhraççı Şirketlerin işlem sıralarını kapatmaya, yükümlülüklerini yerine getirmeyen Şirketlere ait borçlanma araçlarını sürekli veya geçici olarak Borsa kotundan çıkarmaya yetkilidir. 6. Borçlanma araçları piyasasında gerçekleşen işlemlerde işlemlerin takası aynı gün (T+0), döviz ödemeli kıymetlerin takası ise en az 1 iş günü (T+1) valörlü olarak gerçekleştirilir. Bu süre içinde takas yükümlülüğünüzü yerine getirmemeniz halinde temerrüdedüşmüş kabul edilirsiniz. Temerrüt halinde aracı kurum herhangi bir ihbar veya ihtarda bulunmaya, süre vermeye, adli veya idari mercilerden izin ya da onay almaya, teminatın açık artırma ya da başka bir yol ile nakde çevrilmesi gibi bir ön şartı yerine getirmeyükümlülüğü olmaksızın teminat konusu sermaye piyasası araçlarını, borsa veya teşkilatlanmış diğer piyasalardaki değerlerindenaşağı olmamak üzere satabilir, satım bedelinden alacağını tahsil edebilir veya bu araçları mülkiyetine geçirerek değerini yükümlülüklerinizden mahsup edebilir.

7. Borçlanma araçları piyasasında işlem gerçekleştirilmek üzere satış emri verildiğinde, bu emri karşılayan emir bulunmaması halinde borçlanma araçlarının emrin verildiği anda satılamaması riski bulunmaktadır. Aynı şekilde alış emri verildiğinde de, bu emri karşılayan emir bulunmaması halinde, emrin verildiği anda alım işlemi gerçekleşmeyebilecektir.

Borçlanma Araçlarının Alım Satım İşlemlerine İlişkin Komisyon, Ücret, Vergi Tutar ve Oranları

Özel Sektör Borçlanma Senetleri

Kamu Borçlanma Senetleri

Komisyon Ücret Vergi Tutar ve Oranı

İşbu Borçlanma Araçlarına İlişkin Risk Bildirimleri tarafınızı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, Borçlanma Araçlarının alım satımından ve uygulamadan kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız.

2. PAYLARA VE PAY BENZERİ DİĞER KIYMETLERE İLİŞKİN RİSK BİLDİRİMLERİ

Önemli AçıklamaSermaye piyasasında gerçekleştireceğiniz pay ve/veya pay benzeri diğer kıymetlerin alım satım işlemleri sonucunda kâr elde edebileceğiniz gibi zarar etme riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, pay piyasasında karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.

Bu amaçla, Seri:III-39.1 sayılı “Yatırım Kuruluşlarının Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliği”nin (Tebliğ) 25.maddesinde öngörüldüğü üzere “Ek Risk Bildirim Formu”nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir.

Tanımlar:

Borsa: Borsa İstanbul A.Ş.’dir.

Pay Piyasası: Pay ve pay benzeri diğer kıymetlerin işlem gördüğü Borsa İstanbul A.Ş. nezdinde kurulmuş olan piyasadır.

Paylar ve Pay Benzeri Diğer Kıymetler: Pay, Borsa Yatırım Fonu, Varant, Sertifika ve Rüçhan Hakkı Kuponlarını ve SPK tarafından pay benzeri kıymet olarak kabul edilebilecek diğer kıymetleri ifade eder. Paylar ve pay benzeri diğer kıymetler, ikincil piyasada işlem görürler.

Paylar: Paylar, anonim ortaklıklarca ihraç edilen ve anonim ortaklık sermaye payını temsil eden kıymetli evrak niteliğinde kaydi varlıklardır.

Borsa Yatırım Fonları: Borsa Yatırım Fonları (BYF), bir endeksi baz alan, baz aldığı endeksin performansını yatırımcılara yansıtmayı amaçlayan ve payları borsalarda işlem gören yatırım fonlarıdır. BYF’ler, baz aldıkları endeksteki payları ya da diğer enstrümanların (altın, tahvil, döviz vb.) getirisini yansıtmakta ve riskini taşımaktadır. BYF’lerin ihraçsı Fon Kurucusu olan Portföy Yönetim Şirketi’dir.

Varantlar: Varant, elinde bulunduran kişiye, dayanak varlığı ya da göstergeyi önceden belirlenen bir fiyattan belirli bir tarihte veyabelirli bir tarihe kadar alma veya satma hakkı veren ve bu hakkın kaydi teslimat ya da nakit uzlaşı ile kullanıldığı menkul kıymet niteliğindeki sermaye piyasası aracını ifade eder. Varant satın alan yatırımcı ödediği bedel karşılığında bir dayanak varlığı değil, o dayanak varlığı alma ya da satma hakkını satın alır. Varantların Borsa’da işlem görebilmeleri için, ihraççıları ya da ihraççıların anlaştıkları aracı kurumlar tarafından yürütülecek bir piyasa yapıcılık faaliyeti ile desteklenmeleri gereklidir. Piyasa yapıcı kurum likit ve düzenli bir piyasa oluşmasına yönelik olarak sürekli alım satım emri (kotasyon) vermekle yükümlüdür.



- 15 -Seri No:

Müşteri İmzası:


Sertifikalar: Sertifikalar, tıpkı varantlar gibi ihraççıyı yatırımcıya karşı mali yükümlülük altına sokan finansal araçlardır. Sertifika ihracı dolayısıyla elde edilen fonlar ihraççının şahsi mali sorumluluğu altındadır. Bu nedenle ihraççının mali durumu, ödeme kabiliyeti, kredibilitesi gibi faktörlerin yatırım sırasında göz önünde bulundurulması önem arz etmektedir. Sertifikalar, yatırımcısınaönceden belirlenmiş koşulların oluşması durumunda alacak hakkı veren menkul kıymet niteliğindeki yapılandırılmış finansal ürünlerdir.Sertifikaların Borsa İstanbul’da işlem görebilmeleri için, ihraççıları ya da ihraççıların anlaştıkları aracı kurumlar tarafından yürütülecekbir piyasa yapıcılık faaliyeti ile desteklenmeleri gereklidir. Sertifikalar, Kollektif Yatırım Ürünleri ve Yapılandırılmış Ürünler Pazarı altında yer alan “Sertifika Pazarı”nda işlem görürler.

İhraççı Şirket: Pay ve Pay Benzeri Diğer Kıymetleri ihraç eden anonim ortaklıklardır.

Pay Piyasasında İşleyiş Esasları

Pay Piyasası’nda işlemler elektronik alım satım sistemi aracılığıyla fiyat ve zaman önceliği kuralı baz alınarak “Sürekli Müzayede”,“Piyasa Yapıcılı Sürekli Müzayede” ve “Tek Fiyat” yöntemlerinde otomatik olarak gerçekleşmektedir. İşlemler tek seansta yapılmaktadır. Seansın başında “Açılış Seansı” düzenlenmekte olup 12:30 - 13:30 arasında “Tek Fiyat” sistemine geçilmektedir. Seans sonunda ise ayrıca “Kapanış Seansı” düzenlenmektedir.

Pay Piyasasında alım satıma aracılık işlemleri aşağıdaki pazarlarda gerçekleştirilmektedir:

Yıldız Pazar: Yıldız Pazar kotasyon kriterlerini (faaliyet süresi, karlılık, asgari halka açık kısmın piyasa değeri ve halka arz oranı gibi çeşitli kriterler) sağlayan şirketlerin payları işlem görmektedir. Kollektif Yatırım Ürünleri ve Yapılandırılmış Ürünler Pazarı:Menkul kıymet yatırım ortaklıkları, gayrimenkul yatırım ortaklıkları ve girişim sermayesi yatırım ortaklıkları payları ile borsa yatırımfonları katılma belgeleri, aracı kuruluş varantları ve sertifikalar kot içi pazar niteliğindeki Kollektif Yatırım Ürünleri ve Yapılandırılmış Ürünler Pazarı'nda işlem görmektedir.Ana Pazar:Küçük ve orta ölçekli şirketler, Ana Pazar’dan geçici veya sürekli olarak çıkartılan şirketler ile Ana Pazar için geçerli kotasyon ve işlem görme koşullarını sağlayamayan şirketler Ana Pazar’da işlem görmektedir.Yakın İzleme Pazarı:Yakın İzleme Pazarı, belirli koşulların ortaya çıkması sonucunda, şirketlerin izleme ve inceleme kapsamına alınması durumlarındasürekli gözetim, denetim ve izleme ortamında, yatırımcıların devamlı ve zamanında bilgilendirilmesini sağlayacak önlemlerle birlikte payların Borsa İstanbul bünyesinde işlem görebileceği pazardır.Toptan Satışlar Pazarı :Toptan Satışlar Pazarı, önceden alıcıları belirli olan veya olmayan, belirli bir miktarın üzerindeki pay işlemlerinin Borsa’da güven ve şeffaflık ortamında, organize bir piyasada gerçekleştirilmesini sağlamaktadır.Rüçhan (Yeni Pay Alma) Hakkı Kupon İşlemleri:Payları Borsada işlem gören şirketlerin nakdi sermaye artışı yapmak üzere belirledikleri rüçhan hakkı kullanma süresi içinde, sözkonusu payların üzerinde bulunan rüçhan haklarının alınıp satılması için, Borsaca belirlenecek süre içinde "R" özellik koduylarüçhan hakkı kupon sıraları işleme açılır. Rüçhan hakkı kuponları, Pay Piyasasında geçerli olan kurallarla işlem görür.Piyasa Öncesi İşlem Platformu (PÖİP) :Payları Borsa’da işlem görmeyen halka açık şirketlerin finansal durumlarının ve halka açıklık yapılarının değerlendirilmesi sonucundaSPK kaydındaki bazı şirketlerin payları Pay Piyasası bünyesinde oluşturulan (PÖİP)’de işlem görmektedir. (PÖİP)’te işlemler, Pay Piyasası pazarlarındaki seans saatleri içinde gerçekleşir ve “tek fiyat yöntemi” uygulanır. (PÖİP)’te gün içinde 4 kez emir toplanarakfiyat belirlenir. Şirket payları Platformda işlemlerin başlayacağı ilk gün, ilk seans serbest marj ile işlem görmeye başlar, işlem gerçekleşinceye kadar serbest marj uygulanır. İlk işlemin oluştuğu gün gerçekleşen işlemlerin ağırlıklı ortalama fiyatı üzerinden bazfiyat ve fiyat değişim sınırları hesaplanır ve uygulanır. Fiyat değişim sınırlarının hesaplanmasında kullanılacak fiyat marjı % 20’dur. (PÖİP)’te işlem gören paylar brüt takas uygulamasına tabidir. A-B-C gruplaması yoktur ve buradaki paylar açığa satışa ve kredilimenkul kıymet işlemlerine konu edilemezler.

RİSK BİLDİRİMİ(PAY VE PAY BENZERİ DİĞER KIYMETLERİN ALIM SATIMINA İLİŞKİN İŞLEMLERLE İLGİLİ OLARAK

YATIRIMCILAR İÇİN AÇIKLAMALAR)

İşlem yapacağınız aracı kuruluş ile pay ve pay benzeri diğer kıymetlerin alım satımına ilişkin olarak imzalanacak “Alım Satıma Aracılık Çerçeve Sözleşmesi”nde belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir.

1. Aracı kuruluş nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden Borsa’da gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, Borsa ve Takas Merkezi tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır.

2.Pay ve Pay Benzeri Diğer Kıymetlerin alım satımına ilişkin olarak Borsa’da gerçekleştireceğiniz işlemler riske tabidir. Piyasadaoluşacak fiyat hareketi sonucunda Aracı Kuruma tevdi ettiğiniz menkul kıymetler ve nakit zarara uğrayabilir. Kredili işlem gerçekleştiriyorsanız fiyat hareketleri neticesinde tevdi etmiş olduğunuz menkul kıymetlerin ve naktin tamamını kaybedebileceğiniz gibi, zararınız yatırdığınız tutarı dahi aşabilecektir.



- 16 -Seri No:

Müşteri İmzası:


3. Pay Piyasasında işlem gören Pay ve Pay Benzeri Diğer Kıymetler genel ekonomik ve siyasi ortamdan kaynaklanan fiyat hareketlerinden ve spekülatif ve manipülatif nitelikteki işlemlerden etkilenebilecektir.

4. Pay ve Pay Benzeri Diğer Kıymetleri ihraç eden şirketlerin mali durumları bozulabilir, iflas edebilir ve şirket malvarlıklarına devlettarafından el konulabilir. Bu durumda, Aracı kurum nezdinde yer alan hesabınızda menkul kıymetlerin değeri sıfırlanır.

5. Borsa, SPK ve Borsa düzenlemeleri çerçevesinde menkul kıymetleri pay piyasasında işlem gören İhraççı Şirketlerin işlem sıralarını kapatmaya, yükümlülüklerini yerine getirmeyen Şirketlere ait Pay ve Pay Benzeri Diğer Kıymetleri sürekli veya geçici olarak Borsa kotundan çıkarmaya yetkilidir. 6. Pay ve Pay Benzeri Diğer Kıymetlerin alım satımına ilişkin olarak gerçekleştirmeyi planladığınız işlemler için aracı kuruma asgariSPK mevzuatında belirlenen oranda teminat yatırmanız gerekmektedir. Teminat oranını sağlayamadığınız durumlarda vereceğinizemirler kabul edilmeyecektir.

7. Pay piyasasında gerçekleşen işlemlerde takas günü işlemi izleyen ikinci iş günüdür (T+2). Bu süre içinde takas yükümlülüğünüzüyerine getirmemeniz halinde temerrüde düşmüş kabul edilirsiniz. Temerrüt halinde aracı kurum herhangi bir ihbar veya ihtarda bulunmaya, süre vermeye, adli veya idari mercilerden izin ya da onay almaya, teminatın açık artırma ya da başka bir yol ile nakde çevrilmesi gibi bir ön şartı yerine getirme yükümlülüğü olmaksızın teminat konusu sermaye piyasası araçlarını, borsa veya teşkilatlanmış diğer piyasalardaki değerlerinden aşağı olmamak üzere satabilir, satım bedelinden alacağını tahsil edebilir veya bu araçları mülkiyetine geçirerek değerini yükümlülüklerinizden mahsup edebilir.

8. Yatırım yapmış olduğunuz payları ihraç eden Şirketler tarafından bedelli veya bedelsiz sermaye artırımları yapılabilecektir. Şirketler tarafından bedelli kar dağıtımına karar verilmesi halinde, Aracı Kurum sermaye artırımına katılmak için gereken tutarı talep edebilir. Bedelli sermaye arttırımına katılmamanız halinde Şirkette sahip olduğunuz pay oranı düşecektir.

9. Pay piyasasında işlem gerçekleştirilmek üzere satış emri verildiğinde, bu emri karşılayan emir bulunmaması halinde Pay ve Pay Benzeri Diğer Kıymetlerin emrin verildiği anda satılamaması riski bulunmaktadır. Aynı şekilde Pay piyasasında işlem gerçekleştirilmek üzere alım emri verildiğinde de, bu emri karşılayan emir bulunmaması halinde, emrin verildiği anda alım işlemi gerçekleşmeyebilecektir.

Pay ve Pay Benzeri Diğer Kıymetlerin Alım Satım İşlemlerine İlişkin Komisyon, Ücret, Vergi Tutar ve Oranları

Pay

Varant

Borsa Yatırım Fonu

Rüçhan Hakkı Kuponu

Sertifikalar


İşbu Pay ve Pay Benzeri Diğer Kıymetlere İlişkin Risk Bildirimleri tarafınızı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, Pay ve Pay Benzeri Diğer Kıymetlerin alım satımından ve uygulamadan kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız.

3. TÜREV ARAÇLARA İLİŞKİN RİSK BİLDİRİMLERİ(Borsa İstanbul A.Ş. Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası nezdindeki işlemlere ilişkindir) Önemli Açıklama:

Borsa İstanbul A.Ş. Vadeli işlem ve Opsiyon Piyasası nezdinde yapacağınız alım-satım işlemleri sonucunda kar elde edebileceğinizgibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, Vadeli İşlem ve Opsiyon Borsası’nda işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, vadeli işlem sözleşmesi ve opsiyon sözleşmesi alım satım işlemlerine ilişkin olarak Seri:III-39.1 sayılı “Yatırım Kuruluşlarının Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliği”nin (Tebliğ) 25. maddesinde öngörüldüğü üzere “Ek Risk Bildirim Formu”nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir.

Tanımlar:

Borsa: Borsa İstanbul Anonim şirketini,

Aracı Kurum: Borsa üyesi olan ve Sermaye Piyasası Kurulu’ndan “Türev Araçların Alım Satımına Aracılık Yetki Belgesi” almış olanaracı kurumu,

Piyasa: Borsa İstanbul A.Ş. Vadeli işlem ve Opsiyon Piyasası sözleşmelerinin işlem gördüğü piyasaları,



- 17 -Seri No:

Müşteri İmzası:


Vadeli İşlem Sözleşmesi: Belirli bir vadede, önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikte ekonomik veya finansal göstergeyi, sermaye piyasası aracını, malı, kıymetli madeni ve dövizi alma veya satma yükümlülüğü veren sözleşmeyi,

Opsiyon Sözleşmesi: Opsiyonu alan tarafa belirli bir vadede veya belirli bir vadeye kadar, önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikte ekonomik veya finansal göstergeyi, sermaye piyasası aracını, malı, kıymetli madeni ve dövizi alma veya satma hakkı veren, satan tarafı ise yükümlü kılan sözleşmeyi,

Uzun Pozisyon (Vadeli İşlem Sözleşmelerinde): Sözleşmenin vadesi geldiğinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktarda satın alma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü,

Uzun Pozisyon (Opsiyon Sözleşmelerinde): 1) Alım opsiyonunda, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktarda satın alma ya da nakdi uzlaşmada bulunma hakkını, 2) Satım opsiyonunda, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmedebelirtilen fiyattan ve belirtilen miktardan satma ya da nakdi uzlaşmada bulunma hakkını, Kısa Pozisyon (Vadeli İşlem Sözleşmelerinde): Sözleşmenin vadesi geldiğinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktardan satma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü, Kısa Pozisyon (Opsiyon Sözleşmelerinde):

1) Alım opsiyonunda, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmedebelirtilen fiyattan ve belirlenen miktardan satma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü, 2) Satım opsiyonunda, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmedebelirtilen fiyattan ve belirtilen miktardan satın alma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü, Ters İşlem - Pozisyon Kapatma: Aynı özelliklere sahip sözleşme bazında olmak kaydıyla, söz konusu sözleşmenin işlem gördüğüpiyasadaki son işlem gününe kadar uzun pozisyon karşısında kısa pozisyon, kısa pozisyon karşısında ise uzun pozisyon alınarakpozisyonun tasfiyesini,

Opsiyon Primi: Opsiyon sözleşmesini alan tarafın, opsiyon sözleşmesini satan tarafa, sözleşmede yer alan haklar karşılığında ödemekle yükümlü olduğu primi, Kullanım Fiyatı: Opsiyon sözleşmelerinde, sözleşmeye konu olan varlığın alım veya satım hakkının vade süresince veya vade sonunda kullanılabileceği fiyatı, Uzlaşma Fiyatı: Gün sonlarında hesapların güncelleştirilmesinde kullanılmak üzere sözleşme türü bazında Borsa kuralları uyarıncahesaplanan fiyatı, Pozisyon Limitleri: Her bir sözleşme, hesap ve/veya Borsa üyesi bazında, tüm teslimat vadelerinde toplam olarak veya aynı sözleşme türü bazında çeşitli teslimat vadelerinde ara toplam olarak sahip olunabilecek azami pozisyonu, Başlangıç Teminatı: Pozisyon açılırken yatırılması zorunlu olan tutarı,

Sürdürme Teminatı: Piyasadaki günlük fiyat hareketleri karşısında güncelleştirilen teminat tutarlarının koruması gereken alt sınırı,

Takasbank veya Merkezi Karşı Taraf: Kurul tarafından Borsa İstanbul A.Ş. Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası’nda gerçekleştirilen işlemlere ilişkim olarak Merkezi Karşı taraf olarak belirlenen alıcıya karşı satıcı, satıcıya karşı aslıcı rolünü üstlenerek takasın tamamlanmasını taahhüt eden İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş.’ni veya Kurul tarafından başka bir kuruluşun veya başkapiyasalar için başka kuruluşların Merkezi Karşı Taraf olarak belirlenmesi durumunda bu kuruluşları, ifade etmektedir.

RİSK BİLDİRİMİ(VADELİ İŞLEM SÖZLEŞMELERİNDE VE OPSİYON SÖZLEŞMELERİNDE İŞLEMLERLE

İLGİLİ OLARAK MÜŞTERİLER İÇİN GENEL AÇIKLAMALAR)

İşlem yapacağınız aracı kuruluş ile vadeli işlem ve opsiyon sözleşmesi alım satım aracılığına ilişkin olarak imzalanacak “Türev Araçların Alım Satımına Aracılık Çerçeve Sözleşmesi”nde belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. 1. Aracı kuruluş nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden Borsa İstanbul A.Ş. Vadeli işlem ve Opsiyon Piyasası’nda gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, Borsa ve Takas Merkezi tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuatve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır.



- 18 -Seri No:

Müşteri İmzası:



2. Vadeli işlem sözleşmesi ve opsiyon sözleşmesi alım satım işlemleri çeşitli oranlarda risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda aracı kuruluşa yatırdığınız teminatın tümünü kaybedebileceğiniz gibi, kayıplarınız toplam teminatınızı dahiaşabilecektir. 3. Borsa İstanbul A.Ş. Vadeli işlem ve Opsiyon Piyasası’nda pozisyon almak üzere aracı kuruluş nezdinde açtıracağınız ve teminatyatıracağınız hesabınızdan piyasada alım-satım işleminde bulunacağınız her vadeli işlem (futures) sözleşmesi için en az Borsa’nınbelirlediği tutarda bir başlangıç teminatı yatırılması gerekmektedir.

4. Aracı kuruluş tarafından yapılacak teminat tamamlama çağrılarını istenen süre içinde ve şekilde yerine getirilmesi, aksi takdirdehiçbir ihbara gerek duymadan pozisyonun piyasa değerinden, özen borcu çerçevesinde zararına da olsa kapatılmasına razı olunması gerekmektedir. 5. Borsa Yönetim Kurulu, mevzuatta yer alan belli koşulların varlığı halinde, vadeli işlem ve opsiyon sözleşmelerinin vade bitim tarihlerini belirlemeye veya belirlenmiş olan vade bitim tarihlerini değiştirmeye ve pozisyonları tasfiye etmeye yetkilidir. 6. Bir opsiyon sözleşmesi alırsanız, opsiyonu kullanmadığınız takdirde riskinizi, opsiyon primi ve buna ek olarak ödeyeceğiniz komisyon ve diğer muamele ücreti ile sınırlamanız mümkündür. 7. Bir opsiyon satarsınız, görece küçük ters bir piyasa hareketinde, opsiyon satmakla elde ettiğiniz prim ödemesini aşabilecek sınırsız potansiyel kayıp riskini üstlenirsiniz. Opsiyonu yerine getirmeniz istendiğinde, bunun üzerinde herhangi bir kontrol yetkinizyoktur. Dolayısıyla, sadece yüksek sermayeye sahip deneyimli kişiler opsiyon satmaya teşebbüs etmelidirler. 8. Opsiyonların birçok çeşidi vardır ve kendinizi bir taahhüt altına sokmadan önce, aracı kurumunuzla yatırım ihtiyaçlarınız ve tip sözleşmelere taraf olmanın içerdiği riskler konusunda fikir alışverişinde bulunmalısınız.

9. Borsa Yönetim Kurulu, piyasada işlem gören vadeli işlem sözleşmelerinin ve opsiyon sözleşmelerinin tümünde veya bir kısmındapiyasa yapıcılık uygulamasını başlatabilir. Piyasa yapıcıları, sorumlu oldukları her sözleşme için, Yönetim Kurulunca belirlenen yetki ve esaslar çerçevesinde, alış ve satış emirleri veren ve bu emirler doğrultusunda işlem gerçekleştirip piyasaya likidite sağlayan kurumlardır.

10. Piyasanın sıkışık, likiditenin oldukça düşük olduğu, maksimum fiyat hareketinin gerçekleştiği bir ortamda, sistemde piyasa yapıcılığı mevcut ise; piyasa yapıcılarının en geniş banttan kotasyon verdikleri piyasa şartlarında, riski sınırlama imkanı veren “şarta bağlı emirler” ile “strateji emirleri” de dahil olmak üzere aracı kuruluş vasıtasıyla piyasaya iletilmesi istenilen emrin gerçekleşmeme ihtimali dikkate alınmalıdır. 11. Vadeli işlem sözleşmesinde “spread” (fark veya yayılma) pozisyonu almak normal şartlarda daha az risklidir. Ancak olağanüstüpiyasa şartlarında yayılma pozisyonu vadeli işlemler piyasasında doğrudan uzun veya kısa pozisyon almaktan her zaman daha az riskli olmayabilir. 12. Kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük teminatla işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi zararlara da yol açabileceği ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır.

13. Borsa tarafından, hesap ve firma bazında belirlenen pozisyon limitine ulaşıldığı takdirde pozisyonunuzu kapatmak dışında vereceğiniz emirler piyasada gerçekleşmeyebilecektir. 14. Piyasadaki fiyat hareketleri, almış olduğunuz pozisyon aleyhine geliştiğinde hesabınız Borsa tarafından “riskli” hesap olarak belirlenebilir. Bu durumda Borsaya pasif emir girişi yapılamayabilecektir. 15. Aracı kuruluşun Borsa İstanbul A.Ş. Vadeli işlem ve Opsiyon Piyasası’nda yapacağınız işlemlere ilişkin tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. 16. Vadeli işlem ve opsiyon sözleşmelerinin alım satımına ilişkin olarak aracı kuruluşun yetkili personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin kesin olarak gerçekleşmeme olasılığınınbulunduğu dikkate alınmalıdır. 17. Yabancı para cinsinden menkul kıymetlerde, yukarıda sayılan risklere ek olarak kur riskinin olduğunu, kur dalgalanmaları nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı olabileceği, devletlerin yabancı sermaye ve döviz hareketlerini kısıtlayabileceği, ek ve/veya yeni vergiler getirebileceği, alım-satım işlemlerinin zamanında gerçekleşmeyebileceği ve teslimat öngörülen sözleşmelerdefiziksel varlığın teslim edilmeme riskine de maruz kalınabileceği bilinmelidir.

18. Piyasa risk yönetimi Takasbank tarafından yapılır. Piyasada gerçekleştirilen işlemler için portföy bazında teminatlandırma yöntemi uygulanır. Takasbank, Takas Mevzuatı hükümleri çerçevesinde Piyasada gerçekleştirilen işlemlerde merkezi karşı taraftır. Vadeli işlem sözleşmelerinin vade sonu fiziki teslimat ile opsiyon kullanım, kullanım eşleme ve vade sonu kullanım esaslarınailişkin olarak Takas Mevzuatı hükümleri uygulanır.

19. İşlemlerinize başlamadan önce, aracı kuruluşunuzdan yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmemişse, (sözleşme fiyatının belli bir yüzdesi dışında) ücretlerin parasal olarak size nasıl yansıyacağı ile ilgili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama talep etmelisiniz. Komisyonun belli bir yüzde olarak tahsil edileceği durumlarda, sizin yatırdığınız paranın değil de, sözleşme değerinin belli bir yüzdesi olarak tahsil edileceği şeklinde anlaşmaya varmalısınız.



- 19 -Seri No:

Müşteri İmzası:


Vadeli İşlem Sözleşmelerinin ve Opsiyon Sözleşmelerinin Alım Satım İşlemlerine İlişkin Komisyon, Ücret, Vergi Tutar

ve Oranları

Pay Opsiyon Sözleşmeleri

Pay Vadeli İşlem Sözleşmeleri

BIST 30 Endeks Opsiyon Sözleşmeleri

BIST 30 Endeks Opsiyon Sözleşmeleri

BIST 30 Endeks Vadeli İşlem Sözleşmeleri

Dolar TL Vadeli İşlem Sözleşmeleri

EuroTL Vadeli İşlemSözleşmeleri

EUR/USD Çapraz Kuru Vadeli İşlem Sözleşmeleri

DolarTL Opsiyon Sözleşmeleri

Altın Vadeli İşlem Sözleşmeleri

Dolar/Ons Altın Vadeli İşlem Sözleşmeleri

EgePamuk Vadeli İşlem Sözleşmeleri

Anadolu Kırmızı Buğday Vadeli İşlem Sözleşmeleri

Baz Yük Elektrik Vadeli İşlem Sözleşmeleri


İşbu türev araçlar risk bildirimleri, yatırımcıyı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, vadeli işlemve opsiyon sözleşmelerinin alım-satımından ve uygulamadan kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şeklide araştırma yapmalısınız.



- 20 -

VARANT ve VARANT BENZERİ SERMAYE PİYASASI ARAÇLARI RİSK BİLDİRİM FORMU

Seri No:


Önemli AçıklamaSermaye piyasasında gerçekleştireceğiniz varant ve/veya varantlara benzer sermaye piyasası araçları alım satım işlemleri sonucunda kâr edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz risklerianlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.Bu amaçla, Seri : VII - 128.3 Varantlar ve Yatırım Kuruluşu Sertifikaları Tebliği 9. maddesinde öngörüldüğü üzere "Varantlara İlişkin Risk Bildirim Formu'nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir.

Uyarıİşlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz kuruluşun "alım satım aracılığı yetki belgesi’’ne sahip olup olmadığını kontrol ediniz. Bu yetki belgesine sahip banka ve sermaye piyasası aracı kurumlarını www.spk.gov.tr veya www.tspb.org.tr web sitelerinden öğrenebilirsiniz.

Varantlara İlişkin Genel BilgiAracı Kuruluş Varantı (Varant), elinde bulunduran kişiye, dayanak varlığı ya da göstergeyi önceden belirlenen bir fiyattan belirli bir tarihte veya belirli bir tarihe kadar alma veya satma hakkı veren ve bu hakkın kaydi teslimat ya da nakit uzlaşı ile kullanıldığı menkul kıymet niteliğindeki sermaye piyasası aracıdır.Varantın dayanak varlığını, BİST 30 endeksinde yer alan hisse senedi ve/veya BİST 30 endeksi kapsamında yer alan birden fazla hisse senedindenoluşan sepet oluşturur. Dayanak göstergesi ise İstanbul Menkul Kıymetler Borsası (BİST) tarafından oluşturulmuş hisse senedi endeksleridir.Sermaye Piyasası Kurulu (Kurul) tarafından uygun görülmesi halinde, yukarıda belirtilen dayanak varlık ve göstergeler dışında kalan konvertibl döviz, kıymetli maden, emtia, geçerliliği uluslararası alanda genel kabul görmüş endeksler gibi diğer varlık ve göstergeler de varanta dayanak teşkil edebilir.

Bu formda yer alan açıklamalar Kurul’un uygun göreceği varantlara benzer nitelikli sermaye piyasası araçları (varant benzeri) için de geçerlidir. Varant benzeri sermaye piyasası aracı alım satım işlemini gerçekleştiren aracı kuruluş, söz konusu sermaye piyasası aracının özellikleri hakkında müşterilerini bilgilendirmek zorundadır. İşleme başlamadan önce bu bilgileri edinmeniz önemlidir. Aracı kuruluşunuzdan mutlaka talep ediniz.

İşleyiş Esasları, Hak ve Yükümlülükler 1. Varantların alım satımı, Kurulun onayı üzerine BİST mevzuatı çerçevesinde belirlenecek işlem esasları kapsamında BİST'nin uygun göreceği pazarda, piyasa yapıcılık esasına dayalı olarak yapılır. Piyasa yapıcılığı kapsamında, piyasa yapıcısı aracı kurum likidite sağlamak üzere, ilgili piyasa düzenlemeleri çerçevesinde sürekli alım-satım kotasyonu vermek zorundadır. Piyasa yapıcılığına ilişkin esaslar, Kurulun uygun görüşü üzerine BİST tarafından belirlenir. 2. Varantların satışının aracı kuruluşlar vasıtasıyla yapılması ve BİST'de işlem görmesi zorunludur. BİST'de işlem gören varantların işlem sırasının kapatılmasına ilişkin esaslar BİST tarafından belirlenir. 3. Varantların vadeleri iki aydan az, beş yıldan fazla olamaz. 4. Dayanak varlığı veya göstergesi BİST 30 endeksinde yer alan hisse senedi veya BİST 30 endeksi kapsamında yer alan birden fazla hisse senedinden oluşan sepetin olduğu varantlarda uzlaşı biçimi kaydi teslimat veya nakit uzlaşı olarak belirlenebilir. Dayanak varlığı bunların dışında varlık ya da gösterge olan varantlarda ise nakit uzlaşı esaslarının uygulanması zorunludur. 5. Varant ihracından doğan uzlaşı yükümlülüğünün yerine getirilmesinden ihraççı sorumludur. Garantör bulunması halinde, ihraççı ile garantör müteselsilen sorumlu olur. 6. Varant ihraçları kaydi olarak yapılır ve ihraççının MKK üyesi olması zorunludur.

Risk Bildirimiİşlem yapacağınız aracı kuruluş ile imzalanacak çerçeve sözleşmede belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. 1- Aracı kuruluş nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, borsalar, takas ve saklama merkezleri tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır. 2- Varant işlemleri çeşitli oranlarda riske tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda aracı kuruluşa yatırdığınız paranın tümünü kaybedebileceğiniz gibi, kayıplarınız yapacağınız işlemin türüne göre yatırdığınız para tutarını dahi aşabilecektir. 3- Kaldıraç etkisi nedeniyle varant alım işlemi yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi zararlara da yol açabileceği ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır. 4- Bir varant satın alırsanız ve varantın sağladığı dayanak varlığı ya da göstergeyi önceden belirlenen bir fiyattan belirli bir tarihte veya belirli bir tarihe kadar alma veya satma hakkını kullanmamaya karar verirseniz, riskinizi varanta ödediğiniz bedel ve buna ek olarak ödeyeceğiniz komisyon ve diğer muamele ücreti ile sınırlamanız mümkündür. 5- Aracı kuruluşun piyasada işlem yapacağınız varantlara ilişkin olarak tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulamaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. 6- Varant alım satımına ilişkin olarak aracı kuruluşun yetkili personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin kesin olarak gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. 7- Varant ihracı nedeniyle ihraççının maruz kaldığı risklere ilişkin risk yönetim politikasının izahnamede yer alması zorunludur. İzahname, Tebliğ uyarınca ihraççı ile piyasa yapıcının internet sitesinde yayınlanır. İhraççının risk yönetim politikası, yatırım kararınızı vermeden önce dikkatle okunmalıdır. 8- Yabancı para cinsinden düzenlenen varantlar ve/veya varantların dayanak varlığında, yukarıda sayılan risklere ek olarak kur riskinin olduğunu, kur dalgalanmaları nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı olabileceği, devletlerin yabancı sermaye ve döviz hareketlerini kısıtlayabileceği, ek ve/veya yeni vergiler getirebileceği, alım satım işlemlerinin zamanında gerçekleşmeyebileceği bilinmelidir. 9- İşlemlerinize başlamadan önce, aracı kuruluşunuzdan yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmemişse, ücretlerin parasal olarak size nasıl yansıyacağı ile ilgili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama talep etmelisiniz.İşbu varantlara ilişkin risk bildirim formu yatırımcıyı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, varantların alım satımından ve uygulamadan kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız.

Müşteri İmzası:



- 21 -Seri No:

Adı Soyadı veya Ünvanı:

Hesap Numarası:

MKK Sicil Numarası:

Tarih:

İmza:

Müşteri’nin;


ÖNEMLİ AÇIKLAMA: BİST GİP’te işlem yapılması bazı özel risk unsurları barındırmakta ve yüksek bir yatırım riski taşımaktadır. BİST GİP’te yapacağınız alım-satım işlemleri sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar edebilme riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, GİP’te işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu vekısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, BİST GİP Yönetmeliği’nin 67'nci maddesinde öngörüldüğü üzere, GİP Risk Bildirim Formu’nda yer alan aşağıdaki hususları okuyarak anlamanız ve imzalamanız gerekmektedir. UYARI: İşlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz aracı kuruluşun Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından verilenAlım Satıma Aracılık Yetki Belgesi ile BİST GİP’te işlem yapma yetkisine sahip, BİST’nin halen faaliyetlerine devam eden bir üyesi olup olmadığını www.spk.gov.tr ve www.borsaistanbul.com internet sitelerinden veya diğer iletişim araçlarıyla kontrol ediniz.

......…………........................................... A.Ş. ile yaptığım Alım Satıma Aracılık Çerçeve Sözleşmesi’nde belirtilen hususlara ek olarak; 1. Aracı kuruluş nezdinde açtırdığım ve/veya açtıracağım hesaplar üzerinden GİP’te gerçekleştirilecek tüm işlemlerin SPK, BİST vediğer sermaye piyasası kuruluşları tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm düzenleme hükümlerine tabi olacağının,

2. GİP’in, BİST kotasyon şartlarını sağlayamayan gelişme ve büyüme potansiyeline sahip şirketlerin sermaye piyasalarından fon sağlamak için ihraç edecekleri menkul kıymetlerin işlem görebileceği şeffaf ve düzenli bir ortam yaratmak amacıyla kurulduğunun,

3. GİP’in, BİST Hisse Senetleri Piyasası’ndan (HSP) farklı ve münferit bir piyasa olarak organize edildiğinin, GİP’in işlem kurallarınınve uygulanan işlem yöntemlerinin HSP ile benzerlikler gösterebileceği gibi farklılıklar da gösterebileceğinin; şirket paylarının GİPListesi’ne kabul edilme kriterleri, piyasa danışmanı uygulaması, kamuyu aydınlatma hususunda GİP ve HSP arasında farklılıklarbulunduğunun,

4. Şirket paylarının GİP Listesi’ne kabulünün BİST GİP Yönetmeliği’ne göre yapıldığının, BİST Kotasyon Yönetmeliği’ne göreyapılmadığının,

5. Şirket paylarının GİP Listesi’ne kabul şartı olarak SPK ve BİST tarafından nicelik ve/veya niteliğe ilişkin kriterler (karlılık, faaliyet süresi, sermaye büyüklüğü, piyasa değeri gibi unsurlara bağlanmış sınırlayıcı şartlar) aranmadığının, şirketin hukuki ve finansal durumu ile faaliyetleri açısından herhangi bir inceleme yapılmadığının,

6. Şirket paylarının GİP’te işlem görüp göremeyeceği hususunda piyasa danışmanı tarafından hazırlanan şirket raporuna ve rapor ekindeki belgelere dayanarak BİST Yönetim Kurulu tarafından değerlendirme yapıldığının,

7. Şirketin SPK ve BİST düzenlemelerine uymaması halinde, şirket paylarının işlem sırasının geçici olarak durdurulabileceği veyaşirket paylarının GİP Listesi’nden çıkarılabileceğinin,

8. Şirket paylarının GİP Listesi’ne kabul edilmesi, işlem görmeye başlaması ve işlem görmeyi sürdürebilmesi için şirketin bir piyasa danışmanı ile imzaladığı piyasa danışmanlığı anlaşması bulunmasının zorunlu olduğunun,

9. Şirketin payları GİP’te işlem görmeye başladıktan sonra herhangi bir nedenle şirket ve piyasa danışmanı arasındaki anlaşmanınsona ermesi halinde; şirketin yeni bir piyasa danışmanı ile anlaşmasının bulunmadığı süre zarfında şirket paylarının işlem sırasının geçici olarak durdurulabileceğinin, piyasa danışmanı bulunmaması nedeniyle paylarının işlem sırasının kapanmasından itibaren dörtay içerisinde yeni bir piyasa danışmanı ile anlaşma imzalamaması halinde şirket paylarının GİP Listesi’nden çıkarılabileceğinin,

10. Şirket paylarının kayda alınmasının, şirketin veya şirket paylarının SPK tarafından tekeffülü anlamına gelmeyeceğinin, şirket paylarının GİP’te işlem görmesine izin verilmesinin, şirketin ve/veya şirket paylarının BİST tarafından tekeffülü anlamına gelmeyeceğinin, GİP’te yapacağım yatırım ve üstlendiğim risk nedeniyle uğrayabileceğim zararlardan BİST’nin sorumlu olmadığının,

11. GİP’in özelliği gereği bu piyasada payları işlem görecek şirketlerin sermaye piyasasından kaynaklanan bazı yükümlülüklerinin payları Borsa’da işlem gören şirketlere göre daha az olduğunun, pay ihraçlarına ilişkin olarak izahname düzenleme muafiyeti kapsamında olmaları halinde izahname düzenlenmeyebileceğinin ve bu durumda şirkete, faaliyetlerine, ihraç edilen menkul kıymeteilişkin bilgilerin GİP şirket bilgi formunda yer aldığının, bu nedenler ile bu şirketlere yatırım yapmanın her durumda riskli olduğununtarafımca bilindiğini, BİST GİP Risk Bildirim Formu’nu okuyup anladığımı, özgür iradem sonucu imzaladığımı, kabul, beyan ve taahhüt ederim.

BORSA İSTANBUL A.Ş. (BİST) GELİŞEN İŞLETMELERPAZARI (GİP) RİSK BİLDİRİM FORMU

RİSK BİLDİRİMİ(YATIRIMCILAR İÇİN GİP İŞLEMLERİ HAKKINDA GENEL AÇIKLAMALAR)

Müşteri’nin;


- 22 -Seri No:

Adı Soyadı veya Ünvanı:

Hesap Numarası:

MKK Sicil Numarası:

Tarih:

İmza:

Müşteri’nin;


BORSA İSTANBUL A.Ş. (BİST)

PİYASA ÖNCESİ İŞLEM PLATFORMU (PÖİP)

RİSK BİLDİRİM FORMU

Uyarı

İşlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz aracı kuruluşun Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından verilen Alım

Satıma Aracılık Yetki Belgesi ile BİST GİP’te işlem yapma yetkisine sahip, BİST’nin halen faaliyetlerine devam eden bir üyesi olup

olmadığını www.spk.gov.tr ve www.borsaistanbul.com internet sitelerinden veya diğer iletişim araçlarıyla kontrol ediniz.

SANKO YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. ile yaptığım Alım Satıma Aracılık Çerçeve Sözleşmesi'nde belirtilen hususlara ek olarak;

1. Piyasa Öncesi İşlem Platformu (Platform)’nda Kurul kaydında bulunan fakat daha önce Borsa'da işlem görmeyen

şirketlerden Kurulca belirlenen şirketlerin paylarının işlem gördüğünün,

2. Şirket paylarının Platforma kabul şartı olarak Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) kararı dışında BİST tarafından şirketin

hukuki ve mali durumu ile faaliyetleri açısından herhangi bir inceleme yapılmadığının, bu alanlarda Kotasyon Yönetmeliği

ve diğer Borsa mevzuatında yer alan herhangi bir nicelik ve/veya niteliğe ilişkin kritere (karlılık, faaliyet süresi, sermaye

büyüklüğü, piyasa değeri gibi unsurlara bağlanmış sınırlayıcı şartlar) göre değerlendirme yapılmadığının, söz konusu paylar

Borsa'da işlem görmeye başladıktan sonra da söz konusu şirketlerin hukuki ve mali durumu ile faaliyetleri açısından herhangi

bir inceleme yapılmayacağının,

3. PÖİP'te işlem gören şirketin SPK ve BİST düzenlemelerine uymaması halinde, şirket paylarının işlem sırasının geçici veya

sürekli olarak durdurulabileceğinin,

4. SPK'nın 03.06.2011 tarihli ve 17/519 sayılı kararı gereği "Şirketin paylarının Platformda işlem görmeye başladığı tarihten

itibaren SPK'nın Seri: VIII, No: 54 sayılı Özel Durumların Kamuya Açıklanmasına İlişkin Esaslar Tebliği kapsamında özel

durum açıklaması yapmakla yükümlü olduğunun, ancak diğer sermaye piyasası mevzuatı yükümlülükleri açısından Piyasa

Öncesi İşlem Platformunda işlem gören şirketler için Kurul'ca belirlenen diğer yükümlülüklere tabi olduğunun,

5. Şirket paylarının Platformda işlem görmesinin şirketin veya şirket paylarının SPK ve BİST tarafından tekeffülü anlamına

gelmeyeceğinin, Platform'da yapacağım yatırım ve üstlendiğim risk nedeniyle uğrayabileceğim zararlardan SPK ve BİST'nin

sorumlu olmadığının bilincinde olarak işlem yaptığımı, Piyasa Öncesi İşlem Platformu Risk Bildirim Formu'nu ve

www.sankomenkul.com linkinde bulunan Piyasa Öncesi İşlem Platformu İşleyiş Usul ve Esaslarını okuyup anladığımı,

işbu belgeyi özgür iradem sonucu imzaladığımı, kabul, beyan ve taahhüt ederim.



- 23 -Müşteri İmzası :

GAYRİMENKUL SERTİFİKALARINA İLİŞKİN RİSK BİLDİRİM FORMU Önemli Açıklama Sermaye piyasasında gerçekleştireceğiniz Gayrimenkul Sertifikası alım satım işlemleri sonucunda kâr edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, III - 39.1 sayılı " Yatırım Kuruluşlarının Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliğ " in ( Tebliğ ) 25 inci maddesi uyarınca işbu " Gayrimenkul Sertifikalarına İlişkin Risk Bildirim Formu"nu okuyarak anlamanız gerekmektedir.

Fiyat Seviyesi (TL)

0,01 - 19,99

20,00 - 49,98

50,00 - 99,95

100,00 - üzeri

Fiyat Adımı (TL)

0,01

0,02

0,05

0,10

Uyarı İşlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz kuruluşun " alım satım aracılığı yetki belgeleri " ne sahip olup olmadığını kontrol ediniz. Bu yetki belgelerine sahip yatırım kuruluşlarını, http://borsaistanbul.com/, www.spk.gov.tr veya www.tspb.org.tr web sitelerinden öğrenebilirsiniz.

Gayrimenkul Sertifikalarına İlişkin Genel Bilgi Gayrimenkul Sertifikası; inşa edilecek veya edilmekte olan bir projenin finansmanında kullanılmak üzere ihraç edilen menkul kıymetlerdir. Gayrimenkul Sertifikalarının ilk halka arzı Borsada yapılabilir. Bu durumda yürürlükte olan Borsa halka arz esasları uygulanır. Borsada işlem görmesi uygun görülen gayrimenkul sertifikaları Pay Piyasası bünyesinde sürekli işlem yöntemi ( seansın açılış, gün ortası ve kapanış bölümlerine dahil edilir) ile işlem görür. Gayrimenkul sertifikasının işlem birimi lottur. 1 lotun karşılığı olan sertifika sayısı ve/veya tutarı izahnamede yer alan bilgiler dikkate alınarak Pay Piyasası Bölümü tarafından belirlenir ve ilan edilir. Sertifikaların halka arz fiyatı Borsa' da ilk işlem gününde baz fiyat olarak alınır. Sonraki günlerde baz fiyat paylarda geçerli yöntem ile belirlenir. Sertifikalarda fiyat marjı %20 olarak uygulanır. Paylarda uygulanan fiyat seviyeleri ve fiyat adımları gayrimenkul sertifikaları için de geçerlidir.

Sertifikalarda Geçerli Fiyat Adımları

İşlem Kodu:Her bir ihraç için ihraççı ve proje bilgileri dikkate alınarak 5 karakterli kısa kod verilir.Özellik Kodu:Gayrimenkul sertifikaları için belirlenen özellik kodları aşağıdaki tabloda gösterilmektedir: Gayrimenkul Sertifikalan İçin Kullanılacak Özellik Kodları aşağıda belirtilmiştir:

ÖZELLİK KODU AÇIKLAMA

.G Gayrimenkul Sertifikası

.HG Talep Toplama Yöntemleri Kullanılarak Yapılan Halka Arzlar ve Gayrimenkul

Sertifikaları Geri Alım Çağrıları

Sürekli İşlem Yöntemi ile Yapılan Halka Arzlar

Gayrimenkul Sertifikaları için Temerrüt

Gayrimenkul Sertifikaları için Resmi Müzayede

.TG

.MG

.BG

Sertifikalar kredili işleme konu edilemez ve açığa satış yapılamaz. Gayrimenkul sertifikası işlemlerinin takası, işlem gününü izleyen ikinci iş günü (T+2)'de Takasbank tarafından kendi düzenlemeleri doğrultusunda gerçekleştirilir. Gayrimenkul sertifikalarında yapılan işlemlerden paylarda geçerli olan temel Borsa payı tahsil edilir. Emir iptal, emir kötüleştirme ve miktar azaltım (İKA) ücretleri alınmaz. Sertifika işlem sırasında piyasa yapıcılık faaliyeti yürütülmesi durumunda piyasa yapıcı işlemleri için paylarda geçerli olan Borsa payı indirimi uygulanır. İşlem Sırasının Kapatılma Zamanı: Sertifikaların işlemleri tali edimin bitiş tarihinden 2 gün (takas süresi kadar) önce durdurulur. İhraç edilen sertifikaların tamamının asli edime konu edilmesi veya tali edim döneminde sertifikaların temsil ettiği gayrimenkullerin tamamının satılması durumunda da sertifikaların işlem sırası tali edim bitiş tarihini beklemeden kapatılır. Söz konusu bildirim ihraççı tarafından Borsaya yapılır.

İhraççı sertifika ihracından önce sertifika işlem sırasının tali edim sonundan farklı bir tarihte kapatılmasını talep edebilir. Söz konusu talep Borsa İcra Kurulu tarafından değerlendirilir ve ilgili sertifikalar için farklı bir son işlem tarihi belirlenebilir. Borsa İcra Kurulu ihracın özelliklerine göre işlem sırasının kapatılma tarihini ihraççının talebinden bağımsız olarak belirleyebilir. Gayrimenkul sertifikasına sahip olanlar, ellerinde eğer yeterli sayıda sertifika varsa sertifikada belirlenen tarihte inşa edilen gayrimenkulün bağımsız bir bölümünü alabilirler, proje sonunu beklemeden Borsa İstanbul'da sertifikaların satışını yapabilirler veya vadeyi bekleyerek tali edim ile birlikte sertifikalarının karşılığı olan ödemeyi sertifikaları oranında alabilirler.

Asli edim, asli edim ifa süresi içerisinde işbu izahnamede belirlenen esaslar çerçevesinde ihraççı tarafından gayrimenkul sertifikası sahipleri adına mülkiyetin tesis edilmesi ve bağımsız bölümün teslim edilmesini ifade etmektedir. Tali edim, Tali edim ifa süresi içerisinde ihraççı tarafından tali edime konu gayrimenkul sertifikalarına karşılık gelen bağımsız bölümlerin satılması ve elde edilen satış tutarının gayrimenkul sertifikası sahiplerine, sahip oldukları gayrimenkul sertifikaları oranında dağıtılmasını ifade etmektedir.




- 24 -

Asli edim talep edilmesi durumunda satış vaadi sözleşmesi imzalanacak ve asli edim kullanımı gerçekleşecektir. Asli edim talep eden yatırımcıların cayma ve sözleşmeden dönme hakları bulunmaktadır. Cayma Hakkı: Tüketici Kanunu uyarınca Gayrimenkul Satış Vaadi Sözleşmesi imzalanması durumunda sözleşme tarihinden itibaren 14 gün içinde cayma hakkı vardır. Cayma hakkını kullanan yatırımcıların bu haklarını kullanmalarının ardından sertifikalarına ilişkin blokaj çözülecek ve bu sertifikalar serbest dolaşıma açılacaktır. Cayma hakkının kullanıldığına dair bildirimin 14 günlük süre içinde ihraççıya noterlikler aracılığıyla yöneltilmesi yeterlidir.

Sözleşmeden Dönme Hakkı: Resmi Gazete'de yayımlanan 684 sayılı KHK ile Tüketici Kanunu'nun ön ödemeli konut satışına ilişkin hükümlerine göre;

- Sözleşme tarihinden itibaren 24 aya kada r tüketicinin herhangi bir gerekçe göstermeden sözleşmeden dönme hakkı vardır. Sözleşmeden dönme bildiriminin ihraççıya noterlikler aracılığıyla yöneltilmesi yeterlidir. - Sözleşmeden dönülmesi durumunda ihraççı adına yüklenici; konutun satışı veya satış vaadi sözleşmesi nedeniyle oluşan vergi, harç ve benzeri yasal yükümlülüklerden doğan masraflar ile sözleşme tarihinden itibaren ilk üç ay için sözleşme bedelinin %2'si, üç ile altı ay arası için %4'ü, altı ile on iki ay arası için %6’sı ve on iki ile yirmi dört ay arası için de %8’i oranında tazminatın ödenmesini ister.- Dönme hakkını kullanan yatırımcıların bu haklarını kullanmalarının a rdından sertifikalarına ilişkin blokaj çözülecek ve bu sertifikalar serbest dolaşıma açılacaktır.

RİSK BİLDİRİMİ İşlem yapacağınız yatırım kuruluşu ile imzalanacak "Çerçeve Sözleşme"de, "Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri Genel Risk Bildirim Formu"nda belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. 1. Yatırım kuruluşu nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek tüm işlemler, Sermaye Piyasası Kurulu, Borsa İstanbul A.Ş. ve takas ve saklama merkezleri tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümlerine tabi olacaktır. 2. Gayrimenkul sertifikası aracılığıyla gayrimenkul yatırımı yapmak, gayrimenkul fiyat değişim riskini, inşaatçıya ve projeye ilişkin riskleri ortadan kaldıramaz. Gayrimenkul sertifikası alım satım işlemlerinde farklı bir şekilde tezahür eden karşı taraf riski bulunmaktadır. Bu doğrultuda, işleme başlamadan önce sertifikaları ihraç eden şirketin mali durumunun bozulması, iflası, şirket malvarlığına kamu otoriteleri tarafından el konulması gibi ihtimalleri göz önünde bulundurmalısınız3. Gayrimenkul Sertifikasında herhangi bir getiri garantisi bulunmamaktadır. Getiriler sertifikaların temsil ettiği gayrimenkul projesine bağlıdır. 4. İhraççı tarafından asli edimi talep eden yatırımcılara talep edilen bağımsız bölümlerin tahsis edilmesinde, asli edim talebinde bulunan yatırımcının aracı kuruma bu talebini bildirme zamanı esas alınacaktır. Bu nedenle asli edim kullanımı amacıyla başvuruda bulunan veya bulunmayı amaçlayan sertifika sahiplerinin tercih ettikleri bağımsız bölümün daha önce başka yatırımcılarca talep edilmiş veya başka yatırımcıya tahsis edilmiş olması halinde, tercih edilen bağımsız bölümün edinilememe ihtimali bulunmaktadır. 5. Tali edimi talep ettiği kabul edilen yatırımcılar tali edim ifa süresi içerisinde asli edimi talep edebilirler (edim değişikliği). Bu durumda yatırımcılar daha önce asli edim kullanımına ve/veya asli edim ifasına konu edilmemiş ve hâlihazırda üçüncü kişilere satışı gerçekleştirilmemiş bağımsız bölümler arasında zaman önceliğine göre tercihte bulunacaklar ve talepleri ihraççı tarafından olumlu karşılanması kaydıyla yerine getirilecektir. Zaman önceliğinde yatırımcı tarafından aracı kurumlara yapılan başvuru zamanı dikkate alınır. Bu durumda sertifika sahipleri ancak ihraca konu bağımsız bölümlerden daha önce asli edime konu edilmemiş ve başvuru anına kadar satılmamış olan bağımsız bölümler arasında seçim yapabileceklerinden, yatırımcıların istedikleri özellikteki bağımsız bölümü edinememe ihtimali bulunmaktadır. 6. Asli edim kullanım süresinin bitiminden itibaren tali edime konu bağımsız bölümler ihraççı tarafından üçüncü kişilere satılacaktır. Ancak, sertifikanın temsil ettiği projenin tamamlanmasından sonra, tali edime konu bağımsız bölümlerin bir kısmı veya tamamı için alıcı bulunamayabilir veya yapılan satışlarda beklenenden düşük bir fiyat oluşabilir. Bu durum yatırımcıların getirilerinin beklenen getiriden daha düşük seviyelerde gerçekleşmesiyle sonuçlanabilir. Diğer taraftan, söz konusu bağımsız bölümlere yeterli talep gelmemesi durumunda s ertifikaların borsa fiyatı da olumsuz yönde etkilenebilir.7. Tali edim ifa süresi içerisinde en az bir açık artırma yapılacak ve sertifika ihracına konu edilen ancak asli edime konu edilmeyen bağımsız bölümler söz konusu açık artırmalarda oluşan fiyatlar üzerinden satışa sunulacaktır. Bu satışlar neticesinde elde edilen hasılat yatırımcılara sahip oldukları sertifikalar nispetinde dağıtılacaktır. Ancak, bu açık artırmalarda oluşan fiyatların yatırımcıların beklentilerinin altında kalma riski vardır. Bu durum yatırımcıların gayrimenkul sertifikası yatırımlarından zarar etmelerine neden olabilir. Ayrıca, projenin tamamlanması sonrasında, tüm bağımsız bölümlerin satışının vade tarihinden önce gerçekleştirilmesinin ardından 2 iş günü süre içinde tali edim ifası gerçekleştirilebilir. Bu durumda gayrimenkul sertifikasının vadesinin izahnamede belirlenen süreden daha kısa sürede dolma riski vardır. 8. Projede blok, cephe, kat ve malzeme farklılıkları gibi nedenlerle bağımsız bölümler arasında fiyat farklıkları oluşmaktadır. Bu fiyat farklılıkları genel olarak şerefiye olarak adlandırılır. Asli edim sırasında yatırımcılardan şerefiye talep edilmemesi amacıyla dairelerin şerefiyeleri sertifika adedine dahil edilmiş olup, benzer nitelikteki daireler arasında şerefiyesi yüksek olan daire için daha fazla; şerefiyesi düşük olan daire için ise daha az sertifika toplanacaktır. Halka arz öncesinde ihraççı tarafından belirlenen söz konusu şerefiye değerleri projenin ilerleyen safhalarında veya projenin tamamlanmasından sonra arz-talebe göre, çevre yatırımlardaki ve yatırımcı tercihindeki değişiklikler vb. ihraç aşamasında öngörülemeyen nedenlerle farklılık gösterebilir. Ayrıca şerefiye ile metrekare fiyatları proje süresince aynı oranda artmayabilir ve bu nedenle yatırımcılar söz konusu şerefiye değişimlerinden dolayı zarara uğrayabilir.

Müşteri İmzası:




- 25 -

9. Projede sosyal donatıların, ortak kullanıma açık alanların ve projedeki bağımsız bölümlerin planlarında proje ilerleme sürecinde bazı değişiklikler olma riski mevcuttur. Bu durum projenin bütünüyle birlikte sertifika ihracına konu bağımsız bölümlerin şerefiyelerinde değişimlere neden olabilir ve bu değişimler sertifikaların fiyatını olumsuz etkileyebilir. Söz konusu olumsuzluklar projenin değer kaybetmesine ve yatırımcıların zarar etmelerine neden olabilir.10. Dönme hakkını kullanan yatırımcıların bu haklarını kullanmalarının ardından sertifikalarına ilişkin blokaj çözülecek ve bu sertifikalar serbest dolaşıma açılacaktır. Dolayısıyla, gayrimenkul sertifikalarının ikincil piyasasında yaşanabilecek işlem hacmi artışından kaynaklı ilave fiyat değişim riski doğabilecektir. Ayrıca, daha önce bu yatırımcılara tahsis edilen bağımsız bölümler üzerindeki tahsisatlar da kaldırılarak söz konusu bağımsız bölümler diğer yatırımcılardan talep gelmemesi halinde tali edime konu edilir. Dolayısıyla tali edime konu bağımsız bölümlerin arzındaki artıştan kaynaklı fiyat baskısı oluşturabilecektir.11. Tali edime konu bağımsız bölümlerin tali edim ifa süresi içerisinde üçüncü kişilere satılması sonucunda bu bağımsız bölümlerin satışından elde edilen gelir ihraççının tali edim gelirlerinin tutulduğu ve nemalandırıldığı hesapta toplanacaktır. Tali edime konu bağımsız bölüm satışından elde edilen fon söz konusu bağımsız bölümlerin tamamı satılıncaya kadar vekilin özen borcu çerçevesinde ihraççı tarafından Hazine Müsteşarlığınca ve/veya özel sektör ihraççılarınca çıkarılan kira sertifikalarına ve / veya katılma hesaplarına yatırım yapılarak değerlendirilecektir. İhraççının yatırım yapacağı sermaye piyasası araçlarından sağlanan getirinin, yatırımcıların bekledikleri ve piyasadaki alternatif yatırım araçlarının getiri oranının altında kalma riski vardır.12. Mevzuattaki değişimler veya yeni bir mevzuatın yürürlüğe girmesi sonucunda sertifikanın getirisinde değişiklik yaşanması ihtimali vardır. Ayrıca, konut mevzuatında oluşabilecek değişikliklerden kaynaklı olarak asli edimi talep eden gayrimenkul sertifikası sahiplerinin farklı vergi, resim, harç veya benzeri maliyetlere katlanmaları gerekebilir. 13. Sertifikanın temsil ettiği projede kullanılacak uygun iş gücünün bulunamaması, hammadde tedarikinde yaşanacak problemler, mimari problemler ve iş kazaları gibi konular projenin tamamlanma tarihini olumsuz etkileyebilir ve projenin öngörülen sürede tamamlanamamasına neden olabilir. Söz konusu faktörlerin herhangi birinde oluşacak aksama projenin bitiş tarihinin ve dolayısıyla edim ifa sürelerinin ertelenmesine neden olabilir. Öte yandan proje sürecince imar, belediye, iskân ve çevre mevzuatındaki değişiklikler proje sürelerini uzatabileceği gibi söz konusu mevzuat değişiklikler projenin zamanında tamamlanamamasına ve edimlerin öngörülen sürelerde yerine getirilememesine neden olabilir. Bu durum yatırımcıların gayrimenkul sertifikası yatırımlarından zarar etmelerine neden olabilir. 14. Yüklenici ve ihraççının elinde olmayan nedenlerle projeye ilişkin yürütmeyi durdurma kararı verilmesi durumunda proje belirli veya belirsiz bir süre boyunca durabilir. Böylesi bir durumda projenin tamamlanma ve edimlerin ifa sürelerinde gecikmeye neden olabilir. 15. İhraççının inşaat ve taşınmazlara ilişkin faaliyetleri bir dizi çevre hukuku düzenlemelerine tabidir. İhraççı halihazırda iş modellerine ilişkin bazı hukuki uyuşmazlıklara taraf olup, söz konusu uyuşmazlıkların sonucu konusunda herhang bir garanti bulunmamaktadır. Sertifikaların temsil ettiği projede çeşitli hukuki davalarla karşılaşılabilir ve söz konusu davalar projeye ve edimlerin yerine getirilmesine ilişkin gecikmeler yaratabilir. 16. Projenin yükleniciden kaynaklı ve/veya mücbir sebeplerden ötürü izahnamede belirtilen proje teslim tarihinde tamamlanamama riski bulunmaktadır. Projenin gecikmesi durumunun anlaşıldığı tarihten itibaren 15 iş günü içerisinde Gayrimenkul Sertifikaları Tebliğinin 6 .nc maddesi uyarınca bir fizibilite raporu hazırlatılır ve bu raporda projenin tamamlanması için gerekli olduğu belirtilen süre için Kurula ek süre talebiyle başvurulur. Kurulca verilecek bu ek süre genel zorlayıcı sebepler haricinde hiçbir şekilde proje bitiş tarihini izleyen 180 günü aşamaz. Dolayısıyla, projenin herhangi bir sebeple öngörülen sürede tamamlanamaması durumunda edimlerin yerine getirilmesi gecikebilir. Ayrıca, yüklenici tarafından projenin hiç tamamlanamama riski bulunmaktadır. Böyle bir durumda, yeni bir ihale ( tamamlatma ihalesi ) düzenlenerek projede geri kalan işler ihraççı tarafından tamamlatılır. Ancak tamamlatma ihalesinin hazırlanmasına ve işin yeni bir yükleniciye devredilmesine ilişkin prosedürler zaman alabilir. Bu durumda proje bitiş tarihi yeniden belirlenerek asli ve tali edim ifalarına ilişkin süreler ertelenebilecektir.

17. Projenin tamamlanması aşamasında, projedeki bağımsız bölümlere ilişkin kat mülkiyeti tesisi ve iskân alınması gibi süreçlerde öngörülemeyen gecikmeler yaşanması ve buna bağlı olarak teslim sürecinde aksaklıklar yaşanması söz konusu olabilir. 18. İhraç edilen sertifikaların borsada işlem görmeye başladığı tarihten sonraki dönemde, bu sertifikalar için likit bir ikincil piyasa gelişmeyebilir ya da gelişmesi halinde dahi bu durum süreklilik arz etmeyebilir. Bu nedenle sertifikaların işlem göreceği piyasada meydana gelecek fiyat dalgalanmaları sertifika sahiplerinin istediği zaman ve arzulanan fiyattan sertifikalarını satamamalarına neden olabilir. 19. Sertifikaların ihraç fiyatı, projenin veya projedeki ilgili bağımsız bölümlerin piyasadaki güncel değerinin ya da projeye ilişkin gelecekteki beklentilerin göstergesi olmayabilir. Sertifikaların fiyatlarındaki dalgalanmalar yatırımcıların sertifikalarını ihraç fiyatından ya da ihraç fiyatının üzerinde bir fiyattan satamamalarına neden olabilir ve bu durum yatırımcıların gayrimenkul sertifikası yatırımlarından zarar etmeleriyle sonuçlanabilir. 20. Borsa'nın Pay Piyasası Yönergesi ile bu yönergeye dayanılarak hazırlanan Pay Piyasası İşleyişine İlişkin Uygulama Usulü ve Esaslarının ilgili hükümleri uyarınca çeşitli durumların varlığı halinde bir sermaye piyasası aracına ilişkin işlemler geçici olarak durdurulabilir veya işlemlerde çok fiyat yöntemi yerine tek fiyat yöntemine geçilebilir. Bu durum yatırımcıların sertifikalarının likiditesini olumsuz yönde etkileyebilir ve yatırımcılar fiyat değişimlerinden kaynaklı zarara uğrayabilir. 21. Gayrimenkul sertifikalarının herhangi bir zaman diliminde borsada oluşan fiyatları baz alınarak herhangi bir bağımsız bölüme denk gelen sertifikaların tespit edilen toplam değeri, aynı projede gayrimenkul sertifikası ihracına konu olmayan benzer özellikteki bağımsız bölümlerin o anki piyasada oluşan satış fiyatlarından daha yüksek olabilir. Diğer bir ifadeyle, gayrimenkul sertifikalarının borsada oluşan fiyatı üzerinden hesaplanan bağımsız bölüm fiyatı, söz konusu sertifikalara dayanak olmayan benzer özellikteki bağımsız bölümlerin piyasa satış fiyatlarının üzerinde olabilir ve borsa fiyatı piyasa fiyatını tam ve doğru bir biçimde yansıtmayabilir. Bu durum asli edimi ( konut teslimi ) talep eden yatırımcılar tarafından ilgili bağımsız bölümlerin piyasa fiyatlarının üzerinden edinilmesine neden olabilir.22. Gayrimenkul sertifikası alım satım işlemleri çeşitli oranlarda risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda yatırım kuruluşuna yatırdığınız paranın tümünü kaybedebilirsiniz. 23. Gayrimenkul sertifikasının değeri, genel ekonomik ve siyasi ortam kaynaklı fiyat hareketlerinden, spekülatif ve manipülatif nitelikteki işlemlerden etkilenebilir.

Müşteri İmzası:




- 26 -

Bu ticaret şirketleri lehine taşınmaz rehin tesisinde sınırlama uygulanmaz. Yabancı Ticaret şirketleri dışındaki tüzel kişiler (Vakıf, Dernek, vb.) taşınmaz edinemez ve lehlerine sınırlı ayni hak tesis edilemez. . Yabancı yatırımcıların birlikte veya ayrı ayrı %50 veya daha fazla oranda hissesine sahip oldukları veya bu hisse oranına sahip olmamakla birlikte yöneticilerin çoğunluğunu atayabilme veya görevden alabilme yetkisine sahip bulundukları Türkiye'de kurulu tüzel kişiliğe sahip "yabancı sermayeli şirketler" in taşınmaz edinimi, 2644 sayılı Tapu Kanunu'nun 36.maddesi ve 16/08/2012 tarihli ''2644 Sayılı Tapu Kanununun 36 ncı Maddesi Kapsamındaki Şirketlerin ve İştiraklerin Taşınmaz Mülkiyeti Ve Sınırlı Aynî Hak Edinimine İlişkin Yönetmelik''le düzenlenmiştir. Konuyla ilgili işlemler, Tapu ve Kadastro Genel Müdürlüğü'nün "Yabancı sermayeli şirketlerin taşınmaz ve sınırlı ayni hak edinmeleri" konulu, 2012/13 (1735) sayılı genelgesi çerçevesinde yapılacaktır.

İşbu "Gayrimenkul Sertifikalarına İlişkin Risk Bildirimi Formu", müşteriyi genel olarak riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, gayrimenkul sertifikası alım satımından ve uygulamadan kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız. . İşbu esasların uygulanması sırasında yatırım kuruluşunun kusuru veya ihmali nedeniyle doğabilecek zararlarımı talep ve dava haklarım saklı kalmak kaydıyla özgür iradem sonucu bu "Gayrimenkul Sertifikalarına İlişkin Risk Bildirim Formu"nu okuyup, anlayarak imzaladığımı ve işbu Formun bir örneğini aldığımı kabul ve beyan ederim.

MÜŞTERİ'NİN;

ADI SOYADI VEYA UNVANI:

HESAP NUMARASI:

MKK SİCİL NUMARASI:

TARİH:

İMZA:

24. BİST, ilgili mevzuat çerçevesinde, işlem gören ihraççı şirketlerin işlem sıralarını kapatmaya, yükümlülüklerini yerine getirmeyen şirketlere ait sertifikaları sürekli veya geçici olarak borsa kotundan çıkarmaya yetkilidir. 25. Yatırım kuruluşunun piyasalarda yapacağınız işlemlere ilişkin tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik veya doğrulanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. 26. Alım satıma ilişkin olarak yatırım kuruluşunun yetkili personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin kesin olarak gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. 27. İşlemlerinize başlamadan önce, işlemlerinizin borsalara, takas ve saklama kuruluşlarına ve yatırım kuruluşlarına ödenecek komisyon ücretlerine ve ilgili mevzuatta belirlenen oranlarda vergiye tabi tutulacağının bilincinde olmalısınız. İşlemlerinize başlamadan önce, işlemlerinize ilişkin ücretler ve ücretler parasal olarak ifade edilmemişse, ücretlerin parasal olarak size nasıl yansıyacağı ile ilgili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama tarafınıza sunulacaktır. 28. İnşaat projelerine ve satışlarına tanınan muafiyetlerin/istisnaların yanı sıra sertifikalara da çeşitli muafiyetler/istisnalar ve vergi avantajları uygulanmaktadır. Bu vergisel muafiyetler/istisnalar zaman içerisinde değişikliye uğrayabilir veya kaldırılabilir; bu durum sertifika sahiplerinin sağlayacağı kazancı olumsuz yönde etkileyebilir.29. Yabancı Uyruklu Kişilerin Asli Edim Taleplerine İlişkin Riskler 2644 sayılı Tapu Kanunu'nun 18 Mayıs 2012 tarihinde yürürlüğe giren 6302 sayılı Kanun ile değişik 35. Maddesi uyarınca, yabancı uyruklu gerçek kişilerin ülkemizde taşınmaz edinmesinde karşılıklılık şartı kaldırılmıştır. Bu nedenle yabancı uyruklu gerçek kişiler, kanuni sınırlamalara uyulmak kaydıyla, ülkemizde nitelik bakımından her türlü taşınmaz (Konut, İşyeri, Arsa, Tarla) edinebilmektedir. Ancak bu hak söz konusu kişinin hangi ülke vatandaşı olduğu, edinebileceği konut ve arsa miktarı, bölge toplamında yabancıların taşınmaz edinmesine verilen izin miktarı, taşınmazın bulunduğu yerin askeri yasak bölgeler ve güvenlik bölgelerinde olup olmaması veya yakınlığı ve buna benzer pek çok nedenden dolayı kısıtlanabilir veya kaldırılabilir. Yabancı tüzel kişilerin Türkiye' de taşınmaz edinmeleri2644 sayılı Tapu Kanunu' nun 35.maddesi ile düzenlenmiştir. Buna göre; yabancı ülkelerde kendi ülkelerinin kanunlarına göre kurulan tüzel kişiliğe sahip ticaret şirketleri, ancak özel kanun hükümleri (6491 sayılı Türk Petrol Kanunu, 2634 sayılı Turizmi Teşvik Kanunu, 4737 sayılı Endüstri Bölgeleri Kanunu) çerçevesinde taşınmaz ve sınırlı ayni hak edinebilirler.



Seri No:

Müşteri Adı, Soyadı :

Tarih :

İmza :

- 27 -



02/01/2015 tarihinden itibaren BİST’de işlem görmekte olan hisse senetleri aşağıdaki kriterlere göre A,B,C ve D grubu olarak sınıflandırılmıştır.

Fiili dolaşımdaki pay değeri bakımından, Borsa tarafında belirlenen geğerleme dönemi itibariyle fiili dolaşımdaki pay değerinin ortalaması 30 milyon TL ve üzerinde olan paylardır.

Fiili dolaşımdaki pay değeri bakımından, Borsa tarafında belirlenen değerleme dönemi itibariyle fiili dolaşımdaki pay değerinin ortalaması 30 milyon TL’nin altında ancak 10 milyon TL ve üzerinde olan paylardır.

Fiili dolaşımdaki pay değeri bakımından, Borsa tarafında belirlenen değerleme dönemi itibariyle fiili dolaşımdaki pay değerinin ortalaması 10 milyon TL altında olan paylardır.

Pay piyasası dışında kalan; Gelişen İşletmeler Piyasası (GİP), Serbest İşlem Platformu (SİP), Nitelikli Yatırımcı İhraç Pazarı ve Gözaltı Pazarı’nda (GP) işlem gören paylardır.

A,B,C ve D listeleri kapsamındaki uygulamalar aşağıda belirtilmiştir.

A

B

C

D

GRUP

Mevcut veya Düzenleme Kapsamında Getirilenİlave Kurallar.

PiyasaPlatformPazar

FDP’ninPiyasaDeğeri(TL)

Piyasa Yapıcı (PY) veya Likidite Sağlayıcı(LS)

İşlemYöntemi

Kredili İşlemveya AçığaSatış

Açık TakasPozisyonuÖzkaynakOranı

ÖzkaynakHesabına KonuOlabilecekOran

Brüt TakasUygulaması

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

A

B

C

D

Pay Piyasası 30 MilyonTL ve Üsttü

...SürekliMüzayede

SürekliMüzayede

VAR

VAR

GENELHÜKÜMLER

% 100

% 100

% 100

YOK

YOK

YOK

VAR

YOK

YOK

YOK

YOK

YOK

YOK

GENELHÜKÜMLER

%50

% 0

% 0

% 0

% 0

Pay Piyasası

Pay Piyasası

10 - 30 MilyonTL

...

...

...

SürekliMüzayede

YOK

VAR

Tek Fiyat

SürekliMüzayede

YOK

VAR

Tek Fiyat

Tek Fiyat

Tek Fiyat

GİP

SİP

10 MilyonTL’nin Altı

...

...

...% 100

% 100

NYİP

GözaltıPazarı

Kısaltmalar: GİP Gelişen İşletmeler Piyasası, SİP Serbest İşlem Platformu, NYİP Nitelikli Yatırımcı İşlemleri Pazarı, FDP Fiili Dolaşımdaki Pay, Piyasa Yapıcı, LS Likidite Sağlayıcı

(1) Piyasa, Platform veya Pazar ayrımı, buralarda işlem görecek payların tabi olacağı ilave kuralalr bakımından ön şart niteliğindedir.(2) FDP’nin Piyasa Değeri, ilgili payların tabi olacağı ilave kurallar bakımından ikincil şart niteliğindedir, tutar belirtilmediyse bu şart aranmaz.(3) Piyasa Yapıcı veya Likidite Sağlayıcı olup olmadığı, payların tabi olacağı ilave kurallar bakımından üçüncül şart niteliğindedir.(4) İlgili payların hangi işlem yöntemine tabi olacağını göstermektedir.(5) İlgili paylarda Kredili Alım İşlemi veya Açığa Satış yapılıp yapılamayacağını göstermektedir.(6) Belirli bir anda oluşabilecek açık takas pozisyonunun veya takas gerçekleşene kadar ilgili pay için asgari olarak hangi oranda özkaynak bulundurulması gerektiğini gösterir, oran belirtilmediyse mevcut düzenlemeler kapsamındaki uygulama geçerlidir.(7).İlgili payın, sermaye piyasası araçlarının kredili alım, açığa satış, ödünç alma veya ödünç verme işlemlerine dair özkaynak hesabında hangi orana kadar özkaynak kabul edileceğini gösterir, oran belirtilmediyse mevcut düzenlemeler kapsamındaki uygulama geçerlidir.(8) İlgili paylarda Brüt Takas uygulaması olup olmadığını göstermektedir.


Müşteri İmzası:


- 28 -Seri No:


Ek1:

5549 Sayılı Kanunun 15. maddesi gereğince Yükümlüler nezdinde veya aracılığıyla yapılacak kimlik tespitini gerektiren

işlemlerde, kendi adına ve fakat başkası hesabına hareket eden kimse, bu işlemleri yapmadan önce kimin hesabına hareket

ettiğini yükümlülere yazılı olarak bildirmediği takdirde altı aydan bir yıla kadar hapis veya beş bin güne kadar adlî para cezasıyla

cezalandırılır.

Bu madde kapsamında aşağıdaki seçeneklerden birini işaretleyiniz.

• Bütün işlemlerim kendi adıma ve kendi hesabımadır. ( )

• İşlemlerimin tamamı ya da bir kısmı başkası hesabınadır. ( )

* İşlemlerimin tamamı ya da bir kısmı başkası hesabınadır seçeneğini işaretlediğiniz takdirde:

a.Adına hesap açılan kişinin kimliği ve yetki durumu

b.Başkası adına hareket ediliyorsa, hesabı kullanan kişinin kimliğinin tarafımıza teslim edilmesi gerekmektedir.



- 29 -Seri No:

Müşteri İmzası:


MENKUL KIYMET ALIM SATIM ARACILIK ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ

TARAFLAR

Bir tarafta, SANKO YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (Bundan sonra ARACI KURUM olarak anılacaktır.) ile diğer tarafta............................................................................................................ (Bundan sonra kısaca MÜŞTERİ/LER olarak anılacaktır.)aşağıda belirlenen şartlarda anlaşmışlardır.

İşbu Sözleşme'nin konusu Aracı Kurum'un, Sermaye Piyasası Kanunu ile ilgili mevzuat gereğince menkul kıymet olarak kabul edilen,menkul kıymet olarak tanımlandığı halde Yurtiçi ve Yurtdışı Menkul Kıymet Piyasaları'nda alım-satımı yapılacak kıymetli evrakların(Hisse senetleri ve geçici ilmühaberler, tahvil, itfa senedi, k/z ortaklığı belgeleri, hazine bonoları, devlet ve diğer kamu tüzel kişilerinintahvil ve bonoları, tertip halinde çıkarılan ve 2 yıl veya daha uzun süreli ipotekli borç ve irat senetleri, yatırım fonu katılma belgeleri, bankabonoları, konut sertifikaları vb.) Menkul Kıymetler Borsaları'nda ve/veya borsalar dışında alım satımına, aşağıda belirtilen şartlarda aracılıkyapmasıdır. Bu nedenle, Müşteri/ler, Aracı Kurum 'un kendi/leri adına yapacağı tüm menkul kıymet alım satım aracılık işlemlerinde işbuSözleşme şartlarına göre Aracı Kurum'u yetkilendirmiştir. .

MENKUL KIYMET ALIM VE SATIMINA İLİŞKİN GENEL ESASLAR

MADDE 1Aracı Kurum nezdinde, Müşteri adına/adlarına bir menkul kıymetler portföyü ve bu portföy ile bağlantılı olarak mevduat niteliğitaşımayan, üzerine çek keşide edilemeyen ve faiz tahakkuk ettirilemeyecek bir "Yatırım Hesabı" açılacaktır. Menkul kıymetsatımı neticesinde oluşan meblağlar söz konusu "Yatırım Hesabı" na aktarılacak ve menkul kıymet alımı sırasında yapılacaködemeler bu hesaptan yapılacaktır. .

MADDE 2

Müşteri/ler; alımı ve/veya satımı yapılacak menkul kıymetler için yazılı olarak emir verebilecekleri gibi telefon; teleks, faks, bilgisayarve benzeri iletişim araçlarıyla veya sözlü olarak da emir verebilecek/lerdir. Talimatlarda değişiklik olması halinde keyfiyet,Müşteri/ler tarafından Aracı Kurum'a talimatın ilk bildirildiği şekilde de bildirebilecek/lerdir. Aracı Kurum tarafından bastırılan"Müşteri Emir Formu", Müşteri/ler'in telefon veya teleks, faks, bilgisayar talimatı üzerine Aracı Kurum yetkililerince doldurulmasıile kesinlik kazanacaktır. .

Müşteri/ler'in vereceği menkul kıymet alım emirlerinin Aracı Kurum tarafından Borsa'da yerine getirilmesi için satın alınması istenensermaye piyasası araçlarının bedelinin ve Aracı Kurum tarafından işlemlere ilişkin olarak tahakkuk ettirilecek komisyon, kurtaj ücreti ve diğer giderlerin, Aracı Kurum'a peşin ödenmesi şarttır. Aracı Kurum, Müşteri/ler'in Aracı Kurum nezdindeki yatırım hesabında işlem tutarınıkarşılayacak değerde (Cari piyasa fiyatları ile) "Sermaye Piyasası Aracı" veya Türk Lirası karşılığının bulunmasını, emrin Borsa'ya intikalinin ve emrin gerçekleştirilmesinin ön şartı olarak isteyebilir. Aracı Kurum, dilerse bu şart veya ön şart yerine getirilmedende alım-satım emirlerini uygulayabilir. Bu durumda Müşteri/ler, satın alınan menkul kıymetlerin tutarını kurtaj ve masraflar ile birlikte, en geçtakasın gerçekleşeceği iş günü saat 11:00'a kadar ödemekle mükelleftir. Bu yükümlülüklerini süresi içinde yerine getirmeyen Müşteri/ler, herhangi bir bildirime gerek olmaksızın mütemerrit sayılır. Bu durumda Aracı Kurum Müşteri/ler nam ve hesabına satın alınan sermaye piyasası araçlarını Borsa'da veya Borsa dışında satabilir. Zarar söz konusu ise aradaki fark Müşteri/ler tarafından Aracı Kurum'a ödenir.Emrin kısmen yerine getirilmesi halinde alınan kaporadan menkul kıymet bedeline mahsup edilmeyen kısım kalırsa, bu Müşteri'ye nakit ödenebileceği gibi göstereceği yere, giderleri Müşteri'ye ait olmak üzere, posta veya banka havalesiyle gönderilir. Müşteri/ler'in vereceğisatım emirlerinin Aracı Kurum tarafından yerine getirilmesi, ilgili sermaye piyasası araçlarının bir bordro karşılığında Aracı Kurum'a teslim edilmiş ve bu sermaye piyasası araçlarının Takasbank A.Ş. tarafından kabul edilerek saklamaya alınmasına bağlıdır. Aracı Kurum'un kendi takdirine bağlı olarak ilgili sermaye piyasası araçlarını teslim almaksızın satım emrini uyguladığı durumlarda, Müşteri/ler teslim yükümlülüğünü en geç satımın gerçekleştiği gün veya her halükarda izleyen günde saat 12:00'a kadar yerine getirmek zorunluluğundadır.Müşteri bu yükümlülüğü yerine getirmez ise herhangi bir bildirime gerek olmaksızın mütemerrit sayılır ve Aracı Kurum satılan menkul kıymetleri Borsa'da veya Borsa dışında tekrar satın alabilir. Arada zarar oluşur ise fark Müşteri/ler tarafından Aracı Kurum'a ödenir. Satılmak üzere emaneten Aracı Kurum'a tevdi edilen sermaye piyasası araçlarının eksik kuponlu, sahte ya da herhangi bir nedenle kısıtlanmış olması tamamen Müşteri/ler'in sorumluluğundadır. Aracı Kurum'un bu nedenlerden dolayı uğrayabileceği tüm zararlar için Müşteri/ler'e rücu hakkı olup, Müşteri/ler Aracı Kurum'un uğradığı tüm zararları Aracı Kurum'un ilk talebinde nakden tazmin etmekle yükümlüdür. Müşteri/ler tarafından Aracı Kurum'a teslim edilen sermaye piyasası araçlarının Müşteri/ler'in emrine uygun olmaması yüzünden Aracı Kurum'un uğradığı zararları da Müşteri/ler tazmin etmekle yükümlüdür. Borsada satılan menkul kıymetler veya bunları temsil eden belgeler Müşteri tarafından daha önce teslim edilmişse üye bu menkul kıymetlerin bedeli olarak tahsil ettiği paradan kurtaj vediğer giderleri çıkardıktan sonra kalanı menkul kıymetlerin bedelini tahsil ettiği günü izleyen ilk iş gününde gönderir veya verir. Müşteri'ninalacağı, başvurusu üzerine kendisine ödenir veya gideri Müşteri'ye ait olmak üzere banka veya posta havalesiyle istediği yere gönderilir. Menkul Kıymet veya bunu temsil eden belge Müşteri tarafından daha önce teslim edilmemişse Aracı Kurum'un ihbarı üzerine menkul kıymet veya bunu temsil eden belge teslim edilerek bedel ödemesi işlemleri yapılır. .

MADDE 3

KONU


- 30 -Seri No:

Müşteri İmzası:


Müşteri/ler tarafından verilen alış ve/veya satış emirlerinin geçerlilik süresi, seans sonuna kadar olacaktır. Seans sonrası verilenemirler ertesi gün seans sonuna kadar geçerli olacaktır. Herhangi bir nedenle gün içinde gerçekleşmeyen talimatlar iptal olacaktır.

MADDE 5

5/1- Müşteri/ler, dilediği/dikleri taktirde kendi adına ve/veya hesabına emir vermek üzere üçüncü bir kişiye yetki tanıyabilir. Müşteri/ler,Aracı Kurum bünyesinden hiçbir kişiyi vekil olarak tayin edemez. Vekil olarak sadece gerçek kişiler tayin edilebilir. .5/2- Vekil'in Aracı Kurum nezdinde Müşteri/ler'i bağlayıcı işlem yapabilmesi için vekaletname ve Aracı Kurum'ca istenecek imzasirküleri, nüfus ve ikametgah ilmuhaberi gibi diğer belgeleri düzenleyip ibraz etmesi zorunludur. .5/3- Müşteri/ler, tayin ettiği vekilini Aracı Kurum'a yazılı olarak ve elden imza karşılığında teslim edilecek bir azilname ile her zamangörevden alabilir. Müşteri, azil keyfiyetinin Aracı Kurum'a ileri sürülmesi açısından vekile bildirim ve azlin ilan yolu ile duyurulmasınınyeterli olmayacağını, Aracı Kurum'a yazılı bir azilname iletilmediği takdirde, vekilin Aracı Kurum ile yapacağı işlemlerin kendisinibağlayacağını kabul ve taahhüt eder. .5/4- Genel vekaletnamelerde özel olarak bir yetki daraltımı yer almış olmadıkça bunların, Aracı Kurum ile olan ilişkilerde tasarruftabulunmak ve hesapla ilgili tüm ilişkilerde Müşteri'nin Aracı Kurum'a karşı temsil edilmesi yetkisini verdikleri kabul edilir.5/5- Birden fazla kimsenin imza yetkisinin olup, yetkinin münferit ya da müşterek olduğu belirtilmemişse Aracı Kurum her bir imza yetkilisinin münferit yetkiye sahip olduğunu kabul edebilir. .

MADDE 6

Aracı Kurum'un, Müşteri/ler'in talebi üzerine Türk Parası Kıymetini Koruma Mevzuatı çerçevesinde Yurtdışı Borsalarda veya TürkBorsaları'nın uluslararası piyasalarında Müşteri/ler adına menkul kıymet alıp satması durumunda bu sözleşmenin diğer hükümlerineek olarak aşağıdaki hükümler ayrıca tatbik olur. Müşteri/ler; .6/1- Aracı Kurum'un alım ve satım emirlerini yurtdışında dilediği aracı kuruluş vasıtasıyla gerçekleştirebileceğini, yurtdışındakiAracı Kurum'un seçiminde Aracı Kurum'un tam yetkili olduğunu. ,6/2- Aracı Kurum'un bu işlemlerden alacağı komisyonun yanında yurtdışı aracı kuruluşun komisyon ücreti, saklama ücreti ve hertürlü gider ile yurtiçi ve yurtdışında doğacak her türlü vergi, resim, harç ve fonları derhal ve nakden Aracı Kurum'a ödemeyi,6/3- Aracı Kurum'un menkul kıymet alım bedellerini transfer edebilmesi için Aracı Kurum nezdinde Aracı Kurum'un belirleyeceğitutarda döviz bulundurmayı beyan, kabul ve taahhüt eder. .

MADDE 4

MÜŞTERİ HESAPLARINDAKİ NAKİT ALACAK BAKİYELERİN NEMALANDIRILMASI .

MADDE 7 .Müşteri/ler'in hesabında 2015 yılından geçerli olmak üzere gün sonunda Müşteri emrine konu olmayan 7OO.- TL'den (Bu miktar heryıl T.C. Maliye Bakanlığı'nın açıklamış olduğu Yeniden Değerleme Değer Artış Oranı kadar arttırılır) fazla bakiye kalması durumunda, Müşteri tercih ve talepleri dikkate alınarak; a) Repo yaparak, b) İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş. Borsa Para Piyasasında, c) A Tipi olmayan yatırım fonlarında toplu olarak veya Müşteri bazında değerlendirebilir. Aracı Kurum Müşteri ile iletişim araçlarıyla oran veya komisyon teyidinin yapılamadığı hallerde, repo ve ters repo dekontunda uygulanacak faiz oranı ve/veya Müşteri'den işlemkomisyonu alındıktan sonra Müşteri naktine uygulanacak brüt oran o gün için İstanbul Menkul Kıymetler Borsası Repo -Ters RepoPazarı Piyasası'nda gerçekleşen repo faiz ortalama stopajlı oranının % 70 (%Yetmiş)'inden az olamaz. İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş. Borsa Para Piyasası'nda değerlendirdiğinde faiz oranı ve/veya Müşteri'den işlem komisyonu alındıktan sonra Müşteri naktine uygulanacak brüt oran o gün için Borsa Para Piyasasında oluşan ağırlıklı Brüt faizin %70 (%Yetmiş)'inden az olamaz. Yatırımfonu alındığında Müşteri/ler'den herhangi bir ücret veya komisyon talep edilmez. Söz konusu nakitlerin toplu olarak değerlendirilmesi halinde elde edilen getiriler, Müşteri hesaplarına oransal olarak dağıtılır. Müşteri nakitleri miktar olarak belli aralıklar bazında gruplandırılarak, elde edilen getiriler bu gruplar arasında farklı oranlarda da yansıtılabilir. Bu tutarın altında kalan nakit mevcutları,Aracı Kurum'un insiyatifiyle, işbu sözleşmede belirtilen yatırım araçlarından biriyle değerlendirilebilir, Müşteri bakiyelerinin B Tipi Yatırım Fonu Katılma Belgesi ile değerlendirilmesi durumunda, Müşteri'ye satışı yapılan Menkul Kıymet Yatırım Fonu Katılma Belgesi'nde gelecekte oluşacak değer değişikliğinden veya Menkul Kıymet Yatırım Fonu Katılma Belgesi'nin diğer yatırım araçlarının getirilerine göre daha yüksek veya düşük getiri sağlamasından Aracı Kurum sorumlu değildir. Hesap bakiyelerinin değerlendirilmesine ilişkin olarak mevzuatın imkan verdiği sair uygulamaları yapmaya Aracı Kurum yetkilidir. Aracı Kurum, repo ve ters repo işlemlerini Borsa'da veya Borsa dışında, Aracı Kurum portföyünde bulunan menkul değerler üzerinde yapabilir. Müşteriler'in Aracı Kurum nezdindeki cari hesaplarındaki nemalandırılacak serbest bakiyelerine repo satışı için alt limit 2015 Yılı itibariyle 700 TL. (Yediyüz)olup, bu miktar her yıl T.C. Maliye Bakanlığı'nın açıklamış olduğu Yeniden Değerleme Değer Artış Oranı kadar arttırılır. Müşteri ileiletişim araçlarıyla oran veya komisyon teyidinin yapılamadığı hallerde, repo ve ters repo dekontunda uygulanacak faiz oranı ve/veyamüşteriden işlem komisyonu alındıktan sonra müşteri naktine uygulanacak brüt oran o gün için Borsa İstanbul Repo-Ters RepoPazarı piyasasında gerçekleşen repo faiz ortalama stopajlı oranının % 70'inden (% Yetmiş)'inden az olamaz. Vadeden önce bozmaişlemi yapılmaz. Ancak takdir hakkı Aracı Kurum'da olmak kaydıyla istisnai olarak, işlemin Aracı Kurum'un izniyle vadeden önce iptalihalinde uygulanacak faiz oranını Aracı Kurum tespit eder. Repo alt limitinin altında kalan müşteri serbest bakiyelerinin değerlendirilmesi sonucu oluşabilecek her türlü nema Aracı Kurumundur. Tebliğ hükümleri uyarınca repo işleminde, Müşteri'ye satılan menkul değerlerin fiziken teslimi yapılamaz. Repo konusu menkul değerler T.C. Merkez Bankası ve Sermaye Piyasası Kurulu düzenlemelerineuygun olarak Aracı Kurum tarafından T.C. Merkez Bankası ve/veya İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş.' de depo edilir. Tersrepo işleminde Aracı Kurum'un Müşteri'den satın aldığı menkul değerler Aracı Kurum'a işlem anında teslim edilir. Aracı Kurum bu menkul değerleri T.C. Merkez Bankası ve Sermaye Piyasası Kurulu düzenlemelerine uygun olarak TC. Merkez Bankası ve/veyaİstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş.'de depo eder. Aracı Kurum ters repo işlemi ile satın aldığı menkul değerleri işlem tarihiile vade tarihi arasında kalmak ve vadesi geri satma vadesini geçmemek koşuluyla repo işlemi ile yeniden satabilir. Tarafların repoveya ters repo işlemi nedeniyle yüklendikleri edimlerini ifade temerrüde düşmeleri durumunda temerrüde düşen taraf karşı tarafatemerrüt gününden başlamak üzere temerrüt faizi ödemekle yükümlüdür. Temerrüt faizinin oranı, günlük %150 (%Yüzelli) den azolmamak üzere BİST. Repo ve Ters Repo Pazarı'nda gerçekleşen günlük repo faiz ortalamasının 2 katı kadar temerrüt faizini vebu faizden doğan B.S.M.V.' yi günlük olarak müşteri hesaplarına uygular. Aracı Kurum, Müşteri'nin vade tarihinde yükümlülüğünü yerine getirememesi nedeniyle kendi nezdinde bulunan Müşteri'ye ait her türlü menkul değer diğer sermaye piyasası araçları venakit üzerinde hapis ve rehin hakkına sahip bulunmaktadır. İşbu Sözleşme'nin eki repo ve ters repo işlemleri dekontlarının düzenlenmesi damga vergisine tabi olduğu taktirde doğacak damga vergisi Müşteri tarafından ödenecektir.

TARAFLARIN SORUMLULUKLARI :

MADDE 88/1- Aracı Kurum, Müşteri/ler'in emirlerini yerine getirirken hile ve sahtecilikten, genel veya özel iletişim araçlarının ve sistemlerininkullanılmasından, işlememesinden veya arızalanmasından, iletişim araçlarıyla gelen emirlerin kaybolmasından, gecikmesinden,hatalı olmasından, yanlış anlaşılmasından, yanlış ve yetersizce eksik olmasından, anlamın saptırılmasından ya da çift veya dahafazla emir verilmesinden dolayı doğan tüm sonuçlardan üzerine düşen makul özen ve dikkati göstermekle yükümlü tutulabilir.

- 31 -Seri No:

Müşteri İmzası:


TAKASBANK - YATIRIMCI TAZMİN FONU VE MÜŞTERİ İLİŞKİLERİ

MADDE 9

Müşteri/ler'in gerçekleşen alış emirleri sonucunda alınan menkul kıymetleri, Aracı Kurum'un Takasbank A.Ş. nezdinde Müşteri/lerismine açacağı hesabın alt hesaplarında saklanacaktır. Bu nedenle Müşteri/ler adına açılacak söz konusu bu alt hesaplarda bulunanmenkul kıymetlerin bakiyeleri, Aracı Kurum'ca Müşteri/ler'e verilecek kod ve şifreler yardımıyla ve Takasbank A.Ş. tarafındanbelirlenecek yöntem ile Müşteri/ler tarafından takip edilecektir. Müşteri/ler isterlerse Takasbank nezdindeki kendi isimlerine açılmış althesaplarına aldıkları şifre veya şahsen müracaatlarıyla blokaj koyabilirler. Bu alt hesaplar üzerindeki sermaye piyasası mevzuatı ilekendisine tanınan her türlü tasarruf yetkisi Aracı Kurum'a aittir. Müşteri/ler, kendilerine verilen kod ve şifreleri tam bir basiretle muhafazaedecektir. Kod ve şifrelerin Müşteri/ler dışında 3. kişilerce kullanılmasından doğabilecek her türlü sorumlulukta Aracı Kurum üzerinedüşen azami dikkati göstermekle sorumlu tutulabilir. Söz konusu kod ve şifrelerle yapılacak işlemlerde Aracı Kurum sadece azamidikkati göstermekle sorumludur. Bununla beraber Aracı Kurum, Müşteri/ler'in menkul kıymetler portföyündeki menkul kıymetleriniihbarı tebellüğ ettikleri tarihten itibaren teslim almasını isteyebilecektir. Müşteri/ler'in Sözleşme altındaki adresine taahhütlü mektupgöndermek suretiyle Aracı Kurum'ca yapılacak bu şekildeki ihtar üzerine, Müşteri/ler menkul kıymetlerini en geç bir ay zarfında teslimalacaktır. Aksi taktirde Müşteri/ler, Aracı Kurum'un talep edeceği muhafaza ücretini, bunun gider vergisini vb. giderlerini ödemekleyükümlüdür. Müşteri/ler, Takasbank A.Ş.'de saklamada bırakılan menkul değerlerine, Menkul Değerler Borsası'nca veya TakasbankA.Ş.'ce saklama ücreti veya başka bir ücret talep edilirse, bu tutarı Aracı Kurum'a derhal ödeyecektir. .

MADDE 10

FİZİKİ TESLİMATLAR

MADDE 11

Müşteri/ler, emanette veya saklamada kalan menkul kıymetlerini teslim almak istediklerinde Aracı Kurum'a (2) iş günü öncedenhaber verecektir. Müşteri/ler tarafından bu Sözleşme gereği doğan borçlar Aracı Kurum'a ödenmediği sürece Müşteri/lerportföylerindeki kıymetlerin borçlarının karşılığı kadarlık kısmına ait menkul kıymetleri teslim alamayacağı gibi yatırımhesabındaki tutarları üzerinde de tasarruf edemeyecektir. .

MADDE 12

Müşteri/ler'in Aracı Kurum nezdinde menkul kıymet alım-satım işlemleri ile ilgili olarak açılan menkul kıymetler portföyüne emanetolarak bıraktığı menkul kıymetlerin, Aracı Kurum'a numara belirtilerek teslim edilmiş olması halinde, Aracı Kurum'un menkul kıymetleriaynı numara ve kupürlerle iade zorunluluğu olmayacak ve Aracı Kurum fiyat farkı doğurmayacak şekilde mislen iadeye yetkili olacaktır.

MADDE 13

Bu Sözleşme'ye bağlı olarak açılan Yatırım Hesabı'na/Hesapları'na Müşteri/ler ve/veya Müşteri/ler vekilince tevdi edilecekveya Müşteri/ler adına Aracı Kurumca satın alınacak menkul kıymetlerin nakli, aksine bir yazılı talimat olmadıkça sigortalı olarakyapılacak ve sigorta giderleri ile Banka ve Sigorta Muameleleri Vergisi ve sigorta ile ilgili diğer vergi, fon v.s.'ler Müşteri/ler'eait olacaktır. Müşteri/ler menkul kıymetlerinin sigortasız sevkini (yazılı olarak) talep ettiği takdirde doğabilecek tüm zararlardanAracı Kurum üzerine düşen azami dikkati göstermekle sorumlu tutulabilir . .

MADDE 14

Çalıntı, sahte, eksik kuponlu veya herhangi bir nedenle takyidat ile kısıtlanmış olduğu anlaşılan menkul kıymetlerden; Aracı Kurumveznesine Müşteri/ler'ce teslim edilen ve evvelce teslim edilenlerden bu şekilde olduğu anlaşılanlardan, Aracı Kurum ancakmakul özeni göstermekle yükümlüdür. .

8/2- Aracı Kurum, Müşteri/ler'in faks, teleks, bilgisayar ve benzeri iletişim araçları ile gönderdiği emrin Müşteri tarafından veyaMüşteri'nin işbu sözleşmede yazılı olan veya daha önce yazılı olarak bildirmiş olduğu numaralardan ve yetkililer tarafından gönderilipgönderilmediğini, imzaların gerçek olup olmadığını makul bir dikkatle inceleyecektir. .8/3- Aracı Kurum, sermaye piyasası araçlarının sahte, eksik ve yıpranmış olmalarından, çalınmasından, kaybolmasından,yanmasından, saklanmasından ve çalışma sisteminden kaynaklanan diğer bütün zararlardan, değiştirilmelerinin söz konusu olduğuhallerde eski sermaye piyasası araçlarının tesliminden, muhabirlerin ve üçüncü kişilerin verecekleri her türlü zararlardan, emirlerdesermaye piyasası araçlarının her türlü niteliklerinin açıkça ve doğru olarak bildirilmemesinden, kendi kontrolü ve iradesi dışındagerçekleşecek olaylardan ve elinde olmayan nedenlerle doğacak zararlardan üzerine düşen makul özen ve dikkati göstermekleyükümlü tutulabilir. .8/4- Aracı Kurum, Müşteri/ler tarafından hesap üzerindeki tasarruf yetkisini kanıtlamak üzere kendisine tevdi edilen vekalet belgelerinin ve/veya diğer belgelerin sahteliğinden sorumlu tutulamaz. .

Sermaye Piyasası Kanunu uyarınca kurulan Yatırımcı Tazmin Merkezi; yatırımcıların yatırım kuruluşlarının mali durumlarının bozulması nedeniyle zarara uğramalarının önlenmesi, sermaye piyasası yatırımcılarının yatırım kuruluşlarından kaynaklanan risklere karşı korunması ve bu sayede sermaye piyasalarına olan güvenin arttırılması amacıyla kurulmuştur. Haklarında tedrici tasfiye veya iflas kararı verilen aracı kurumların ve faaliyetleri durdurulan bankaların ya da, bir tedrici tasfiye, iflas ya da faaliyet durdurma kararı olmaksızın, sermaye piyasası faaliyetlerinden kaynaklanan nakit ödeme veya Sermaye Piyasası Aracını teslim etme yükümlülüklerini yerine getiremeyen ya da kısa sürede yerine getiremeyecek olan yatırım kuruluşlarının gerçekleştirdikleri sermaye piyasası faaliyetleri ve işlemleri nedeniyle müşterilerine olan nakit ödeme ve Sermaye Piyasası Aracı teslim yükümlülüklerinin her yıl yeniden belirlenen belirli bir miktarı Yatırımcıları Tazmin Merkezi tarafından karşılanmaktadır. Yatırımcı Tazmin Merkezi’nin korunması kapsamında yatırımcı tarafından satılmak, saklanmak, yönetilmek, virman edilmek, ödünç işlemlerine konu edilmek üzere veya diğer nedenlerle yatırım kuruluşlarına tevdi edilen veya müşteri emrine istinaden alınan Sermaye Piyasası Araçları ile Yatırımcı tarafından Sermaye Piyasası Aracı satın alınmak üzere veya satın alınan Sermaye Piyasası Araçları karşılığında tevdi edilen nakit ya da Yatırımcı’ya ait Sermaye Piyasası Aracı’nın satılmasından sağlanan nakit ile yatırımcının yatırım kuruluşu nezdindeki hesaplarında kalan ve herhangi bir yatırıma yönlendirilmemiş nakdi tutarlar yer almaktadır. Piyasadaki fiyat hareketleri sonucunda oluşan zararlar Yatırımcı Tazmin Merkezi’nin koruması kapsamında değildir. Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yayımlanan "Yatırımcı Tazmin Merkezine İlişkin Yönetmelik" uyarınca yatırım hizmetleri ve faaliyetlerinden kaynaklanan her türlü emanet ve alacakların, hesap sahibinin yaptığı en son talep, işlem veya herhangi bir şekilde verdiği yazılı talimat tarihinden, yatırım fonu ve değişken sermayeli yatırım ortaklıkları için ise tasfiye tarihinden başlayarak on yıl içinde talep ve tahsil edilmemesi halinde Yatırımcı Tazmin Merkezi’ne gelir kaydedilmesi gerekmektedir. “06/12/2012 tarihli ve 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanununun (SPKn) 83 üncü maddesinin dördüncü fıkrası uyarınca Yatırım hizmetleri ve faaliyetlerinden kaynaklanan her türlü emanet ve alacaklar, hesap sahibinin yaptığı en son talep, işlem veya herhangi bir şekilde verdiği yazılı talimat tarihinden, yatırım fonu ve değişken sermayeli yatırım ortaklıkları için ise tasfiye tarihinden başlayarak on yıl içinde talep ve tahsil edilmemesi halinde YTM(Yatırımcıları Tazmin Merkezi)'ye gelir kaydedilir. Bununla ilgili usul ve esaslar Kurulca belirlenir.

- 32 -Seri No:

Müşteri İmzası:


DİĞER HÜKÜMLER

MADDE 23

İşbu sözleşmenin Müşteri sıfatı ile birden fazla kimse tarafından imzalanması durumunda, Aracı Kurum karşısında her bir Müşteribirbirinden bağımsız olarak sözleşmede yer alan hükümlerden yararlanacağı gibi, tüm yükümlülüklere de tabi olacaktır. Aracı Kurum,müştereken sözleşmeyi imzalayan Müşteriler'den dilediği ile ve diğer Müşteri'nin onayı olmaksızın işlem yapmaya, Sermaye PiyasasıAraçlarının teslimi ve bedellerinin ödenmesi bakımından ise her bir Müşteri'yi müteselsilen sorumlu tutmaya yetkili olup, bu bedelleriMüşteri/ler'in Aracı Kurum nezdinde açtıracakları Sermaye Piyasası Araçları Müşterek Hesabı'ndan tahsil edebilir. .

KOMİSYON - KURTAJ

MADDE 15

Müşteri/ler, Aracı Kurum'ca adına/larına alım ve satımı yapılan veya sonradan iptal edilse bile sisteme girişi yapılan menkul kıymetlerin bedelleri üzerinden, Aracı Kurum'ca hesaplanacak komisyon-kurtaj bedeli ile buna bağlı olarak ödenmesi gerekengider vergisi, fon vs. yasal yükümlülükleri menkul kıymet alım-satımının yapıldığı işlem günündeki geçerli Aracı Kurum hizmet tarifesine uygun olarak nakden, tamamen ve def'aten Aracı Kurum'a ödeyecektir. Sisteme girildikten sonra iptal edilen emirlerdende sözleşmede belirlenen komisyon-kurtaj bedeline kadar kürtaj-komisyon bedeli alınabilir. Aracı Kurum, kurtaj ücreti, komisyon gibi Müşteri tarafından ödenmesi gereken ücret veya masrafların önceden belirlenmiş olan tutarlarında yapılacak her türlüdeğişiklikte Müşteri/ler'in sözleşmedeki tebligat adresine yazılı olarak bildirilmek zorundadır. .

MADDE 17

Aracı Kurum, Müşteri/ler'in menkul değerlere tekabül eden kar paylarını, faizlerini, bedelsiz hisseleri alma konusunda yetkilidir.Bunlara ilişkin Takasbank A.Ş. tarafından tahakkuk ettirilen/tahsil edilen ücret, komisyon v.s. ve bunlara ilişkin vergi Müşteri/lertarafından ödenir. .

MADDE 18

Müşteri/ler'in menkul kıymetlerinden doğan yönetsel haklarını-(Genel kurul toplantılarına katılma, oy kullanma ve muhalefet şerhiverme vb.) Aracı Kurum marifetiyle kullanmak istemesi halinde; bunu Aracı Kurum'a yazılı olarak bildirmedikçe ve gerekli bedel vebelgeleri bu hakların kullanılmasından en geç bir hafta önce tevdi etmedikçe Aracı Kurum bu işlemleri kendiliğinden yerinegetirmekle yükümlü değildir. Vekaleten oy kullanılması konusunda Sermaye Piyasası Kurulu'nun Seri:IV No:8 tebliği hükümleri uygulanır.

MALİ YÜKÜMLÜLÜKLERİN YERİNE GETİRİLMESİ VE TEMERRÜT FAİZİ

MADDE 19

Aracı Kurum, işbu sözleşme uyarınca Müşteri/ler'in herhangi bir nedenle Aracı Kurum'a borçlu olması durumunda, günlük BorsaPara Piyasası ortalama faiz oranının 3 katından (BPPx3) az olmamak üzere t emerrüt faizini ve bu faizden doğan B.S.M.V.yi günlük olarak Müşteri hesaplarına uygular.

FAKSLA İLETİLEN TALİMATIN UYGULAMASINA İLİŞKİN MADDELER

MADDE 20

Aracı Kurum'a faksla iletilen talimatlarda, gerekli özen çerçevesinde ve Müşteri/ler'in menfaatini gözeterek ve durumu Müşteri/ler'eveya temsilcisine hemen bildirmek kaydıyla faksla iletilen talimatı yerine getirmeyebilir. Aracı Kurum Hesap Sahibi veya Vekili'ninfaksla ilettiği talimatı aldığında, gönderilen yazılı teyidi beklemeksizin işlemi yerine getirecektir. Aracı Kurum faks talimatınınüzerindeki imzaları kendindeki belgelerle karşılaştırırken makul bir dikkat gösterecektir. .

MADDE 21

Müşteri/ler, Aracı Kurum'un sağladığı kolaylıktan yararlanırken aşağıdaki hususları yerine getirecektir:a) Müşteri/ler talimatlarını açık ve anlaşılır şekilde bildirecektir. Verilen talimatla ilgili olarak varsa referans numarası belirtilecektir.Ayrıca süreli işlemlerde gerekli açıklamalar talimatta açıkça belirtilecektir.b) Müşteri/ler faksla iletecekleri talimatlarında, Aracı Kurum'a ait bu sözleşmenin son sayfasında yeralan faks numara/larını kullanırlar.Faks numara/larında meydana gelen değişiklikler Müşteri'nin kanuni tebligat adresine yazılı olarak bildirilir.

MADDE 22

Aracı Kurum'un elindeki faks sistemiyle gönderilen talimat örnekleri, Aracı Kurum ile Müşteri/ler arasındaki uyuşmazlıklarda karine niteliğindedir.

RÜÇHAN HAKKI KULLANIMI, TEMETTÜ TAHSİLİ VE YÖNETSEL HAKLAR

MADDE 16

Müşteri/ler'in menkul kıymetler portföyünde emanet olarak kalan menkul kıymetler ile ilgili rüçhan hakkı kullanımı söz konusuolduğunda bu hakkın kullanımı için Şirket tarafından belirlenen sürenin sona ermesinden en az 7 gün önce Aracı Kurum'aaksine yazılı bir talimat vermediği taktirde; Müşteri/leri adına rüçhan hakkı kullanıp kullanılmamasına karar verme yetkisi özenborcu çerçevesinde ve Müşteri/ler'in menfaatini gözeterek Aracı Kurum'a ait olacaktır. Aracı Kurum tarafından rüçhanhakkı kullanılması yönünde karar verilmesi durumunda, rüçhan hakkı bedeli Müşteri/ler'in "Yatırım Hesabı" ndaki serbestbakiyeden karşılanacaktır. Bu hesapta yeterli bakiye bulunmaması durumunda, işbu rüçhan hakkı bedelli Müşteri/ler tarafındanderhal Aracı Kurum'a ödenecektir. .

- 33 -Seri No:

ADI SOYADI :

İMZA :


ARACI KURUM


MÜŞTERİ/LER

İşbu sözleşme ......…/…....../..…...… tarihinde iki nüsha olarak düzenlenip imzalanmış ve imzası ile yürürlüğe girmiş olup bir nüshası müşteri, bir nüshası da Aracı Kurum tarafından alınmıştır. .

Aracı Kurum, Ulusal Bayram, hafta tatili ve genel tatil günlerinde ve yetkili makamların kabul edeceği diğer günlerde kapalı olacaktır.Aracı Kurum'un Müşteri/ler ile olan ilişkilerinde bu günler iş günü sayılmayacaktır. Aracı Kurum günlük çalışma saatlerini dilediği biçimdetespite yetkilidir. Müşteri/ler, Aracı Kurum'un iş bu sözleşmede yazılı gün ve saatlerde ve ayrıca zorunlu nedenlerle ve grev ve/veyalokavt uygulamaları ve/veya buna benzer durumlardan ötürü Aracı Kurum'un kapalı olmasını ve/veya işlem yapmamasını ve bu yüzdenherhangi bir istemde bulunmamayı, Aracı Kurum'un kapalı olduğu ve/veya işlem yapmadığı bu gibi günlerin veya saatlerin AracıKurum tarafından iş günü sayılmamasını ve bu gibi durumlarda Aracı Kurum'un gerekli göreceği tedbirleri almasını şimdiden beyan,kabul ve taahhüt eder.MADDE 25Menkul Kıymetler Borsaları'nın işleyiş düzeni, seans süresinin yetersizliği ya da resmi mercilerin ve özellikle de Sermaye PiyasasıKurulu'nun alacağı kararlar ve Sermaye Piyasası Kanunu nedeniyle, Aracı Kurum'ca Müşteri/ler emirlerinin yerine getirilmemesiveya yerine getirilen bir emre ait işlemin maddi hata veya başka nedenlerle iptal edilmesinden dolayı Aracı Kurum makul özenigöstermekle yükümlüdür.

MADDE 26

MADDE 27

Aracı Kurum, işbu sözleşmede yer alan %.......... kurtaj ücretini ve kurtaj ücretine ait vergi, resim ve harçları Müşteri/ler'den yürürlüktekive/veya yürürlüğe girecek mevzuat hükümlerine göre talep eder. Ayrıca bu sözleşmeden ve uygulamasından doğan tüm harç, vergi,ekstre gönderim ve diğer masraflar Müşteri/ler'e aittir.

MADDE 28İşbu sözleşme, Aracı Kurum ile Müşetri/ler arasında süresiz olarak akdedilmiştir. Müşteri/ler’ in işbu sözleşmeye aykırı davranışları ve yükümlülüklerini yerine getirmemesi nedeni ile Aracı Kurum’ un fesih ve talep hakkı saklı olduğu gibi Aracı Kurum herhangi bir gerekçe göstermeksizin ve her ne nam altında olursa olsun herhangi bir bedel ödemeksizin, 2 hafta evvel fesih ihbarında bulunmak kaydı ile Menkul Kıymet Alım Satım Aracılık Çerçeve Sözleşmesi’ ni ve taraflar arasında ki münakid sair sözleşmeleri feshetme hakkına sahiptir. Böyle bir fesih halinde Müşteri/ler, Aracı Kurum’ dan her ne nam altında olursa olsun herhangi bir bedel talep etmemeyi , bu konudaki tüm taleplerinden feragat ettiğini gayri kabili rücu kabul beyan ve taahhüt etmiştir.

MADDE 29

Müşteri/ler borç ve yükümlülüklerini yerine getirmedikleri takdirde, Aracı Kurum, Müşteri/ler aleyhinde haciz ve iflas yoluyla takibe geçebilir.Bu şekilde, Aracı Kurum'ca yasal yollara geçildiği takdirde yapılan tüm masraflar ve ayrıca bunların mahkeme ve icra veznelerine yatırıldığıtarihlerden tahsillerine kadar geçecek süre için bu süredeki mahkemece tespit edilecek faizleri ve gider vergilerini, kanuni takibata başlanıldığıtarihte anapara, faiz, komisyon ve sair her türlü masraflarla birlikte borcun tutarı üzerinden % 10 avukatlık ücreti ve bunun gider vergisi Müşteri/lertarafından ödenecektir. İşbu sözleşmede yazılı adreslerinin yasal ikametgahları olduğunu, ikametgahta vuku bulacak değişiklikleri derhal AracıKurum'a bildireceğini, böyle bir yazılı bildirimde bulunmadığı/bulunmadıkları takdirde bu adresine/adreslerine yapılacak tebligatlarınşahsına/şahıslarına yapılmış sayılacağını gayrı kabili rücu itirazsız peşinen beyan, kabul ve taahhüt ederler. .

MADDE 30

İşbu Sözleşmenin uygulanması ve yorumlanması nedeni ile çıkacak uyuşmazlıklarda İstanbul Merkez Adliyesi ve İcra Daireleri yetkilidir.MADDE 31

Bu sözleşmenin açıkça belirtilmemiş ve/veya düzenlenmemiş hususları 2499 sayılı Kanun ve Sermaye Piyasası Kurulu Tebliğleri ileyürürlükteki sair ilgili kanunlara tabi olup, söz konusu yasa ve tebliğlere göre yorumlanacaktır. Müşteriler, sermaye piyasası mevzuatınınve kapsamda "Menkul Kıymetler Borsalarının Kuruluş ve Çalışma Esasları hakkındaki Yönetmelik'in, İstanbul Menkul KıymetlerBorsası Yönetmeliği'nin ve ilgili kanunların tüm hükümlerini bildiğini bunların ve ileride yürürlüğe girebilecek her türlü ilgili mevzuatınbu Sözleşme'ye uygulanmasını kabul ettiğini beyan eder. .

MADDE 32

.

MADDE 33İşbu sözleşmenin Sermaye Piyasası Kurulu düzenlemelerine aykırı hükümleri uygulanmaz. Sözleşmede hüküm bulunmayan hallerde Kurul düzenlemeleri, Kurul düzenlemelerinde hüküm bulunmayan hallerde genel hükümler ve Müşteri/ler'in Aracı Kurum ile akdettiği diğer sözleşmelerin hükümleri geçerlidir. “ Yürürlükteki tebliğ numarası Bu tebliğ usulünce yürürlükten kaldırıldıktan ve/veya değiştirildikten sonra bu tebliğ yerine yürürlüğe girecek olan ilgili yeni tebliğler geçerli olacaktır, yürürlükten kalkan tebliğ tarihinde Sanko Yatırım Menkul Değerler Anonim Şirketinin kazanmış olduğu hakların saklı kalacağını ve bu haklara halel gelmeyeceğinin gayri kabili rücu kabul ve beyan ederim.”

Aracı Kurum, Sözleşmeler kapsamında, Yatırımcı hakkında öğreneceği ve kamuya açıklanmamış her türlü bilginin gizliliğini korumayı, bu bilgilerin yasal zorunluluklar dışında açıklanmayacağını ve Aracı Kurum’un Sözleşmeler kapsamındaki yükümlülüklerini ifa edebilmek için üçüncü kişilere verilmeyeceğini, kamuya duyurulmayacağını ve Sözleşme dışında herhangi bir amaçla kullanılmayacağını kabul ve beyan eder. Yatırımcı, Sözleşme’ler kapsamında yapacağı işlemler ve/veya hesapları ve/veya bilgileri ile ilgili, yasal zorunluluklar, Borsa ile yetkili kurum ve kuruluşlar tarafından Aracı Kurum’dan talep edilecek her türlü bilgi ve belge ile Aracı Kurum nezdinde bulunan her türlü kaydın, talep eden kuruluşa sağlanması hususunda Aracı Kurum’un yasal olarak yükümlü olduğunu bildiğini ve bu hususa herhangi bir itirazda bulunamayacağını bildiğini kabul, beyan ve taahhüt eder. Yatırımcı, Aracı Kurum’un dışarıdan hizmet alması halinde ve bu süre içinde bilgilerinin hizmet sağlayıcı kuruluşlarla paylaşılacağı hususunu bildiğini kabul, beyan ve taahhüt eder.

YATIRIMCI BİLGİLERİNİN PAYLAŞILMASI

MADDE 34

Aracı Kurum veya Acenteleri tarafından gönderilecek yazı ve ihbarlar, değişikliği Müşteri/ler tarafından yazılı olarak bildirilmediği sürece,aşağıdaki yollardan herhangi biriyle gönderilmekle Müşteri/ler’in kendisine ulaştırılmış sayılır.- Müşteri/ler’in işbu sözleşmede yazılı adreslerine- faks, teleks ile- e-posta ile- SMS mesaj ile- İşlem platformu kanalıyla- Kayıtlı telefon yoluyla- ve benzer iletişim araçları numaralarına.Bildirim Aracı Kurum’da kalan örneğindeki tarih ya da Aracı Kurum listelerindeki tarih gönderme tarihi olarak kabul edilir.


- 34 -Seri No:

Müşteri İmzası:


Aracı Kurum müşterilerinin veya yetkili temsilcilerinin kimliğini ve imzalarını kendisine tevdi edilen kimlik bilgileri ve imza örnekleri ile tespit eder.

Müşteri’nin risk ve getiri tercihleri, yatırım amaçları, mali durum ve ayrıntılı kimlik bilgilerinin yer aldığı form, sözleşme ekinde olup, bu bilgilerin değişmesi halinde Müşteri tarafından güncellenecektir. Aksi takdirde Aracı Kurum yaptığı işlemlerde formda yer alan bilgileri esas alır. Müşteri bilgilerinde yer alan değişikliklerde müşterinin bilgi vermek istememesi halinde bunailişkin olarak müşteriden yazılı beyan alınarak sözleşmeye eklenir. .

“Türev Araçlar Risk Bildirim Formu” iş bu sözleşmenin imzasından önce müşteri tarafından okunmuş ve bir nüshası imza mukabili müşteriye verilmiştir. .

Aracı kurum yöneticileri ve merkez dışı örgütleri dahil tüm çalışanları, Müşteri’lerden Vadeli İşlem ve Opsiyon sözleşmeleri alım satım emri verme, belgeleri imzalama nakit ve nakit dışı varlık yatırma, çekme, virman işlemleri yapma gibi geniş yetkiler içeren vekaletname alarak müşteri adına işlem yapamaz. .

İşbu sözleşmede yer alan;

Kanun: Sermaye Piyasası Kanunu’nu,

Kurul : Sermaye Piyasası Kurulu’nu,

Yönetmelik: 23/2/2001 tarihli ve 24327 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan Vadeli İşlem ve Opsiyon PiyasasıKuruluş ve Çalışma Esasları Hakkında Yönetmeliği, .

Sermaye Piyasası Araçları: Menkul kıymetler ve diğer sermaye piyasası araçlarını,

Borsa veya VİOP: Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası Anonim Şirketi ve/veya Borsa İstanbul A.Ş. - Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası

Müşteri: İmzalanacak Türev Araçların Alım Satımına Aracılık Sözleşmesi çerçevesinde Aracı Kurumdan hizmet alan kişiyi,

Vadeli İşlem Sözleşmesi: Belirli bir vadede, önceden belirlenen fiyattan standart miktar ve nitelikte sermaye piyasası aracını, ticari malı, kıymetli madeni, dövizi veya endeksi alma veya satma hak ve yükümlülüğünü veren ve sözleşmenin yapılması esnasında söz konusu varlıkların taraflar arasında değişimine neden olmayan, vade sonunda da sözleşmeye konu varlıkların taraflar arasında değişimini, fiziki teslimatın zorunlu olduğu durumlar hariç, zorlamayan sözleşmelerden vadeli işlem borsalarında veya teşkilatlanmış diğer piyasalarda işlem görenleri, .

Opsiyon Sözleşmesi: Belirli bir vadede veya belirli bir vadeye kadar, önceden belirlenen fiyattan standart miktar ve nitelikte sermaye piyasası aracını, ticari malı, kıymetli madeni, dövizi veya endeksi lehdara alma (alım opsiyonu) veya satma (satım opsiyonu) hakkı veren, keşidecisini bu yükümlülük altına sokan sözleşmelerden vadeli işlem borsalarında veya teşkilatlanmış diğer piyasalarda işlem sözleşmelerini, .

Uzun Pozisyon;

(a) Vadeli işlem sözleşmelerinde sözleşmenin vadesi geldiğinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı sözleşmede belirtilenfiyattan ve belirtilen miktarda satın alma yada nakdi uzlaşmayı sağlama hak ve yükümlülüğünü, .

(b) Opsiyon sözleşmelerinde,

(i) Alım opsiyonunda, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktarda satın almak yada nakdi uzlaşmada bulunma hakkını,(ii) Satım opsiyonunda, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktardan satmak yada nakdi uzlaşmada bulunmak hakkını,

Bir taraftan;SANKO MENKUL DEĞERLER A.Ş. (bundan böyle kısaca Aracı Kurum olarak anılacaktır.) ile YATIRIM diğer taraftan;…………………………………. (bundan böyle kısaca Müşteri olarak anılacaktır.) aşağıda belirtilen şartlarda tam bir anlaşmaya varmış ve karşılıklı olarak, türev araçlar alım satım işlemleri hakkında işbu çerçeve sözleşmesini imzalamışlardır.

TÜREV ARAÇLARIN ALIM SATIMINA ARACILIK ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ

TARAFLAR

TANIMLAR

MADDE 1

MADDE 2


- 35 -Seri No:

Müşteri İmzası:


Kısa Pozisyon;

(a) Vadeli işlem sözleşmelerinde, sözleşmenin vadesi geldiğinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktardan satma yada nakdi uzlaşmayı sağlama hak ve yükümlüğünü, .

(b) Opsiyon sözleşmelerinde,

(i) Alım opsiyonunda, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirlenen miktardan satma yada nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü, .(ii) Satım opsiyonunda, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktardan satın alma yada nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü, .

Opsiyon Primi; Opsiyon sözleşmesini alan tarafın, sözleşmede yer alan haklar karşılığında opsiyon sözleşmesini satan tarafa ödemekle yükümlü olduğu primi,

Kullanım Fiyatı, Opsiyon sözleşmelerinde, sözleşmeye konu olan varlığın alım veya satım hakkının vade süresince veya vade sonunda kullanılabileceği fiyatı,

Günlük Uzlaşma Fiyatı; İlgili Borsa Kuralları ve Türev Araçlarında hesaplama şekli ve yöntemi belirtilen gün sonlarında hesapların güncelleştirilmesinde kullanılmak üzere Borsa tarafından belirlenen fiyatı, .

Son Uzlaşma Fiyatı; İlgili Borsa Kuralları ve Türev Araçlarında hesaplama şekli ve yöntemi belirtilen vade sonunda pozisyonların ifasında kullanılmak üzere Borsa tarafından belirlenen fiyatı, .

Ters İşlem veya Pozisyonun Kapatılması: Aynı sözleşmede, uzun pozisyon karşısında kısa, kısa pozisyon karşısında uzun pozisyon alınarak pozisyonun tasfiyesini,

Alım Emri; Müşteri'nin, Aracı Kurum'a, Türev Araçları’nın, satın alınması (uzun pozisyon alınması) için, yazılı veya sözlü yada telefon, teleks, telefaks veya elektronik iletişim araçlarını kullanarak yaptığı bildirimi, .

Satım Emri; Müşteri'nin, Aracı Kurum'a, Türev Araçları’nın, satılması için (Kısa pozisyon alınması) yazılı veya sözlü, yada telefon, teleks, telefaks veya diğer elektronik iletişim araçlarını kullanarak yaptığı bildirimi, .

Emir; Alım veya Satım Emrini,

Kurtaj Ücreti; Türev Araçları alım ve satımlarından ötürü Borsa tarafından tahakkuk ettirilen her türlü ücreti,

Komisyon; Gerçekleştirilen her Türev Araçları Alım ve Satım Emri nedeniyle Müşteri’nin Aracı Kurum’a ödemekle yükümlü olduğu komisyonu,

Borsa veya ; Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası A.Ş., ve/veya VİOP Borsa İstanbul A.Ş. - Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası

Takas Merkezi: Borsada gerçekleşen işlemlerin takasını gerçekleştirmek üzere Borsada oluşturulan merkezi veya görevlendirilen diğer kurumları, .

Borsa Günü: Borsanın işlem için açık olduğu işgünlerini,

Hesapların Güncelleştirilmesi: Uzlaşma fiyatının belirlenmesinden sonra pozisyonların bu fiyat üzerinden değerlendirilmesini, .

İşlem Teminatları: Başlangıç ve sürdürme teminatı olarak temin edilen tutarları,

Başlangıç Teminatı: Müşterinin pozisyon açılırken yatırması gereken tutarı,

Sürdürme Teminatı: Müşterilerin piyasadaki günlük fiyat hareketleri karşısında güncelleştirilen teminat tutarlarının ve teminat olarak bulundurulması gereken varlık kompozisyonunun koruması gereken alt düzeyi, .

Teminat Tamamlama Çağrısı: Hesapların güncelleştirilmesi neticesinde vadeli işlem veya opsiyon sözleşmelerinde değer kaybı veya diğer nedenlerle mevcut teminatın sürdürme teminatının altına düşmesi durumunda, Takas Merkezi tarafından teminat tamamlama çağrısı yapılmasını,

Dayanak Varlık: Sözleşmede alma veya satma hak ve/veya yükümlülüğüne konu olan ekonomik veya finansal gösterge, sermaye piyasası aracı, mal, kıymetli maden veya dövizi,

Borsa Kuralları; .

Bu sözleşme; Sermaye Piyasası Kanunu ve bu kanuna istinaden Sermaye Piyasası Kurulu’nun çıkardığı ve çıkaracağı tebliğler ve mevzuat hükümleri çerçevesinde; Aracı Kurum’un Müşteri adına ve/veya hesabına VİOP’da, ekonomik ve finansal göstergelere, sermaye piyasası araçlarına, mal, kıymetli madenlere ve dövize dayalı vadeli işlem ve opsiyon sözleşmeleri ve işbu sözleşmenin imzalanmasından sonraki tarihte Kurul’un belirleyeceği yeni sözleşmeler ile her türlü türev aracını aracı sıfatıyla alıp satmasına, bu araçların Aracı Kurum tarafından Takas Merkezi’nde saklatılmasına ilişkin koşulları düzenlemektedir. .

MADDE 3

Türev araçların alım satımının yapıldığı Borsa’nın bu konudaki yönetmelik, genel mektup ve genelgelerinin tümü ile Borsa faaliyetlerini düzenleyen Kurul tebliğ, yönetmelik ve kararlarındaki hükümler uyarınca Sermaye Piyasası Kurulu, Borsa ve Takas Merkezi tarafından yapılan düzenlemeleri ve bunlarda yapılan değişiklikleri ifade eder.

- 36 -Seri No:

Müşteri İmzası:


Bu sözleşmenin taraflarca karşılıklı imza edilmesi, Aracı Kurum’un Müşteri’nin her işlem talebini yerine getirmesi zorunluluğunu getirmemektedir. Aracı Kurum her defasında durumu değerlendirir ve Müşteri’nin talebini yerine getirip getirmeme konusunda karar vermeye tek taraflı olarak yetkilidir. Müşteri bu hususu kabul ve taahhüt eder. .

Emirlerde bulunması gereken hususlar

Aracı Kurum, Müşteriden Borsa’da gerçekleştirmek üzere herhangi bir emir aldığında, bir "emir formu" düzenler.

Emirin yazılı olarak alınması halinde emir formunda müşterinin imzası bulunur. Müşteriden telefon veya benzeri iletişim araçları ile veya özlü olarak alınan emirler, alındıkları anda Müşteri imzası aranmaksızın yazılı hale getirilir. .

Müşterinin verdiği emirlerde, aşağıdaki bilgilerin bulunması şarttır.

MADDE 4

- Sıra numarası,- Kısa yada uzun pozisyon olduğu,- Sözleşmenin tipi (vadeli işlem sözleşmesi veya opsiyon sözleşmesi olduğu),- Opsiyon sözleşmesi ise alım yada satım opsiyonu olduğu,- Ters işlem (T) veya yeni bir pozisyon açmak (YP) istendiği,- Sözleşme adedi,- Sözleşmenin tanımı,- Fiyat ve emir türü,- Emrin geçerlilik süresi,- Hesap tipi (müşteri, global hesap vs.),- Müşteri hesap numarası,- Tarih ve zaman,- Müşterinin ad-soyadı yada ünvanı ile imzası,- Emri alan aracı kuruluş görevlisinin adı, soyadı ve imzası,- İşlem yapılacak borsa, pazar ve takas kurumu, - İşlem yapılacak para birimi (Türk lirası, ABD doları ve diğer).

Emirlerin Geçerlilik Süresi Emrin geçerlilik süresi taraflar arasında serbestçe belirlenir. Ancak, Borsa’ya iletilen emirlerin Borsa’da geçerlilik süresini Borsa belirler veya bu sürenin emri veren tarafından belirlenmesine imkan sağlayabilir. Bu durumda emirler, emri verenin talebi doğrultusunda günlük olarak veya belirli bir tarihe kadar geçerli olarak verilebilir. Emrin belirlenen sürede gerçekleşmemesi durumunda emir geçerliliğini kendiliğinden yitirir. .

Müşteri, geçerlilik süresi bir günden uzun emir verdiğinde, emir gerçekleşmediği takdirde, izleyen günlerde de emir takip formuna kaydedilir. .

Müşteri Emirlerinde Fiyat ve Miktar Belirleme Şekilleri

Müşteri, Aracı Kurum’a verdiği emirlerinde alım veya satım fiyatları ile miktarlarını belirleyeceği gibi bu konularda Aracı Kurum’u serbest de bırakabilir.

Müşteri emirlerinde alım veya satım fiyatları “piyasa fiyatlı”, “limitli”, “uzlaşma fiyatlı” yada “zarar durdurmalı” olmak üzere dört türlü belirlenebilir. Müşteri emirlerinde bunların dışında da fiyat belirleme yöntemleri kullanılabilir. .

Emirlerin İletilme Esasları

Aracı Kurum, yazıyla teyit edilmemiş olan telefaks, elektronik ortamdaki iletişim sistemleri (Internet, Intranet, vb,), telgraf, teleks, sözlü, telefon veya başkaca iletişim veya ulaştırma veya taşıma araçlarıyla yapılan bildirimleri veya verilen alım satım emri, virman, havale ve diğer talimatları yerine getirmeye yetkilidir. Aracı Kurum telefonla alınan emirlerde konuşmaları uygun cihazlarla kaydeder. .

Aracı Kurum müşteri emrinin Borsa’ya iletilmesi hususunda gerekli özeni gösterir. Ancak Aracı Kurum, kendisine atfedilemeyecek bir nedenle bu emirlerin kısmen veya tamamen gerçekleştirilmemesinden sorumlu değildir. .

Aracı Kurum'a bir sorumluluğun yükletileceği durumlarda, Aracı Kurum, ancak Müşteri'nin, doğrudan doğruya uğradığı fiili zararlardan sorumlu tutulabilir. .

Aracı Kurum, durumu Müşteri’ye hemen bildirmek suretiyle Müşteri’nin emirlerini kısmen veya tamamen kabul etmeyebilir.

Müşterinin Borsa Kuralları ve bu Sözleşme uyarınca yatırması gereken teminatları süresi içinde yatırmaması durumunda, Aracı Kurum Müşteri’nin riskin artmasına yol açacak şekilde pozisyon almaya yönelik yeni emirleri kabul etmez. .

Borsa Yönetim Kurulu tarafından Müşterinin emirlerinin Borsa üyeleri tarafından kabul edilmemesi kararı alınması ve bu kararın Borsa bülteninde yayımlanmasından sonra Aracı Kurum, Müşterinin pozisyonunu veya riskini azaltacak emirler dışındaki emirlerini kabul etmez. .

- 37 -Seri No:

Müşteri İmzası:


Borsalarda alınıp satılan türev araçlar Aracı Kurum tarafından Borsa Kuralları’na uygun olarak kayıtlara yansıtılır.

Borsada işlem gören vadeli işlem ve opsiyon sözleşmeleri Aracı Kurum tarafından Borsa Kurallarına ve ilgili Türev Araçlarının hükümlerine uygun olarak Günlük Uzlaşma Fiyatları üzerinden güncellenir, Müşteri hesaplarına yansıtılır ve Müşteri’ye bildirilir. Müşteri hesabının bu şekilde güncelleştirilmesi neticesinde elde edilen karlar Müşteri tarafından çekilebileceği gibi Aracı Kurum ile olan diğer işlemlerinde kullanabilir. Hesapların güncelleşmesi neticesinde oluşan zararlar, teminatlardan karşılanır ve Aracı Kurum tarafından Müşteri hesaplardan çekilerek Takas Merkezi’ne yatırılır. .

Müşteri, vadeli işlem ve opsiyon sözleşmelerinde aldığı veya almak istediği her pozisyon öncesinde Aracı Kurum nezdindeki hesabına Yönetmelik hükümlerine aykırı olmamak kaydıyla Aracı Kurum tarafından belirlenecek işlem teminatını yatırmak zorundadır. .

Aracı Kurum, işlem teminat tutarı, oranı, teminata kabul edilebilecek kıymetler ile bunların değerleme katsayısı ve teminat değerleme süreleri gibi hususları Borsa ve Takas Merkezi yönetmeliklerine aykırı olmamak kaydıyla serbest olarak belirleyebilir. .

Hesaplar, piyasadaki günlük fiyat hareketleri karşısında güncelleştirilir.Hesapların güncelleştirilmesi neticesinde vadeli işlem veya opsiyon sözleşmelerinde değer kaybı veya diğer nedenlerle mevcut teminatın sürdürme teminatının altına düşmesi durumunda, Aracı Kurum, Müşteri’ye yazılı, telefon ve faks gibi en seri iletişim aracı ile teminat tamamlama çağrısında bulunur. Müşteri, teminat tutar ve kompozisyonunu istenilen süre içerisinde başlangıç teminatı seviyesine çıkarmakla yükümlüdür. .

Teminat tamamlama çağrısı yerine getirilmediği sürece, Müşteri’nin takas alacaklarını çekmesine izin verilmez. Müşteri’nin, Takas Merkezi nezdindeki Borsa kaynaklı takas alacaklarına teminat tamamlama tutarı kadar bloke konur. .

Müşteri’nin, Teminat tamamlama çağrısına ilişkin yükümlülüklerini yerine getirmemesi durumunda pozisyonlarının bir kısmı veya tamamı Aracı Kurum Tarafından ters işlem ile tasfiye edilebilir.

Hesapların güncelleştirilmesi sonucunda, teminat tutarının sürdürme teminatını aşması halinde, aşan kısım (serbest teminat) Müşteri tarafından teminat kompozisyonunu bozmamak ve gün içinde aldığı pozisyonlarının da değerlendirilmesi sonucunda çekilebilir. Serbest teminatlar çekilebilir nakit ve çekilebilir nakit dışı olarak hesaplanır. Müşteri, daha sonraki fiyat değişimleri nedeniyle ilave teminat yatırılmasının gerekli olması durumunda Aracı Kurum’u önceki ödemeler nedeniyle sorumlu tutamaz.

Yönetmelik hükümleri gereğince başlangıç ve sürdürme teminatlarına asgari bir sınır getirilmesi durumunda, Müşteri bu oran ve tutarı karşılayacak başlangıç ve sürdürme teminatlarını Aracı Kurum’a yatırmakla yükümlüdür. .

Müşteri, Takas Merkezi’nce değerleme katsayısı ve fiyatların gün içinde yeniden değerlendirilmesi sonucunda veya başka bir nedenle talep edilebilecek Olağanüstü Durum Teminatını belirtilen süre içerisinde Aracı Kurum’a yatırmakla yükümlüdür.

İşlem teminatları, müşteriye iade edilmesi gerektiğinde mislen iade edilir.

Teminata Kabul Edilecek Menkul Kıymetler

Teminat olarak kabul edilecek menkul kıymetler: Nakit, Döviz (USD, EUR), Hazine Bonosu, Devlet Tahvili, Hisse Senedi, Yatırım Fonu (Fiziki)’dur.

Müşteri teminatlar üzerindeki tüm tasarruf haklarının Takas Merkezi’ne geçmesini ve Takas Merkezi tarafından kullanılmasını sağlayacak şekilde Aracı Kurum’a tevdi etmekle yükümlüdür. Aracı Kurum bu yükümlülüğün yerine getirilmemesinden doğan zarar nedeniyle Müşteri’ye rücu etme hakkına sahiptir. .

MADDE 5TEMİNAT VE TAKAS MEKANİZMASINA İLİŞKİN ESASLAR

Emirlerin Elektronik Ortamda İletimi

Müşteri, Aracı Kurum ile gerçekleştireceği işlemlerde Aracı Kurum’a gitmeden ve işlemlerin daha süratle gerçekleşmesi için telefaks, elektronik iletişim sistemleri (Internet, Intranet v.b.) teleks veya telefon ile talimat vermeyi talep etmekte ve telefaks, elektronik iletişim sistemleri (Internet, Intranet v.b.), teleks veya telefon ile emir, talimat iletmesi ve işlem yapması ile ilgili olarak bu Sözleşme’de yer alan hükümlere ek olarak aşağıdaki hususları kabul etmektedir. .

(i) Müşteri, elektronik iletişim sistemleri (Internet, Intranet v.b.) ile işlem yapmak üzere Aracı Kurum’dan aldığı hesap numarası ve şifresini gizli tutmak ile yükümlüdür. Aksi takdirde, Müşteri hesap numarası ve şifresinin üçüncü kişiler tarafından kullanılması suretiyle gerçekleştirilen tüm işlemler Müşteri tarafından gerçekleştirilmiş sayılacak ve tüm sonuçları Müşteri’ye ait olacaktır. Müşteri tarafından şifrenin üçüncü kişilerce öğrenildiği, çalındığı veya kullanıldığının Aracı Kurum’a bildirilmesi üzerine Aracı Kurum, mümkün olan en kısa sürede söz konusu şifrenin kullanılarak emir ve talimat verilmesini engelleyecek tedbirleri alır

(ii) Aracı Kurum’un telefaks, teleks veya telefon veya elektronik iletişim sistemlerinin (Internet ,Intranet v.b.) birinde arıza meydana gelmesi durumunda, Müşteri emir ve talimatlarını çalışan diğer alternatif sistemlerle veya yazılı olarak iletir. .

Müşteri, Aracı Kurum’un bu Sözleşme uyarınca yapacağı işlem teyidi, işlem sonuç formu, hesap durumu ve diğer her türlü bildirimlerinin elektronik iletişim sistemleri ile gönderilmesini ve bu şekilde yapılan bildirimlerin geçerli olacağını beyan vekabul eder. .

Gerçekleşen Emirlerin Tasfiyesi, Hesaplara Kaydı ve Hesapların Güncellenmesi

Gerçekleşen işlemler Türev Piyasalar Emir Takip Formundaki ilgili bölüme işlenir. Söz konusu formdaki bilgiler, sıralama işlemine imkan verecek şekilde bilgisayar ortamına aktarılır. Geçerlilik süresi bir günden uzun olan emirlerden verildiği gün gerçekleşmeyenler, izleyen günlerde Türev Piyasalar Emir Takip Formuna kaydedilir .

- 38 -Seri No:

Müşteri İmzası:


Müşteri’nin temerrüde düşmesi durumunda yükümlülüğünü yerine getirmediği her gün için TCMB veya VİOP’un gecelik faizinden hangisi yüksek ise o oranın …. katı veya (……) fazlası temerrüt faizi olarak uygulanır. Ancak uygulanacak bu temerrüt faizi oranı Borsa Yönetim Kurulu tarafından belirlenen ve SPK tarafından onaylanan oranları geçemez. Aracı Kurumun temerrüdü halinde de aynı oran ve aynı şekilde temerrüt faizi uygulanır. .

Aracı Kurum’un, Müşteri’nin temerrüdü nedeniyle uğradığı veya uğrayacağı her türlü zarar, Müşteri tarafından derhal tazmin edilir. Müşteri bu hususu kabul ve taahhüt eder. .

Aracı Kurum, temerrüdün tasfiyesi ve her türlü zararın tazmin edilmesi neticesinde veya sözleşmenin feshi halinde sermaye piyasası araçlarını Müşteri’ye mislen iade eder. .

Bu sözleşmeye bağlı olarak açılan Müşteri hesaplarına tevdi edilecek nakit veya sermaye piyasası araçlarının nakli, Müşteri’nin aksine bir talimatı olmadıkça, sigortalı olarak yapılacak olup sigorta giderleri ile vergileri Müşteri’ye aittir. Müşteri, sermaye piyasası araçlarının sigortasız olarak sevkini talep ettiği takdirde doğabilecek rizikolardan Aracı Kurum sorumlu tutulamaz. .

SÖZLEŞME TARAFLARININ BİRBİRİNE BİLGİ VERME ESASLARI

Müşteri, Aracı Kurum nezdinde bulunan hesaplardaki tüm hareketleri her zaman öğrenme hakkına sahiptir. Aracı Kurum, “Türev Piyasalar Hesap Ekstresi”, “Türev Piyasalar Açık Pozisyon Raporu”, “Türev Piyasalar Kar Zarar Raporu”, “Türev Piyasalar Gayri Nakdi Teminatlar Raporu”, “Türev Araçlara Konu Standart Varlıklar Ekstresi” ve ‘Türev Araçların Nakit Hareketleri Ekstresi’ni her ayın bitimini izleyen ikinci iş günü iadeli taahhütlü posta kanalıyla gönderir veya elden tebliğ eder. Bilgi ihtiva etmeyen rapor veya ekstreler gönderilmez. .

Müşteri, bu sözleşmenin imzalanmasında Aracı Kurum’ca gönderilecek yazı ve ihbarların sözleşmede bildirdiği adresine gönderilmesini kabul eder. Adres değişikliğini yazılı olarak bildirmeyen Müşteri’nin bilinen adresine yapılan ihbar geçerli kabul edilir. Aracı Kurum, postada gecikme, yırtılma ve kaybolmadan sorumlu tutulamaz. Posta, kurye vb. giderler Müşteri’ye aittir. .

Sermaye Piyasası Kurulu’nun 11/01/2005 tarihli yazısında belirtilen ve sözleşmede dikkate alınması gereken hususlara göre yapılan değişiklikler yukarıda yazılmıştır.Bununla birlikte Sermaye Piyasası Kurulunun adı geçen yazısında birçok tebliğe atıfta bulunulduğundan son hali verilecek sözleşmede belirtilen tebliğler hükümlerinin de dikkate alınması gerekmektedir. .

MÜŞTERİYE AİT NAKDİN DEĞERLENDİRME ESASLARI

Müşteri’nin risk ve getiri tercihleri, yatırım amaçları ve mali durumu ile ilgili bilgiler Müşteri Tanıma Formunda yer almaktadır. Müşteri bu formdaki bilgilerde meydana gelen değişiklikleri Aracı Kurum’a yazılı olarak bildirinceye kadar bu formdaki bilgiler geçerli olmaya devam eder. .

Müşteri, Türev Araçları alım ve satım işlemleri neticesinde hesabının alacak bakiyesi vermesi durumunda, Aracı Kurum’un, Müşteri’ye ait nakdi Aracı Kurum’un diğer müşterilerinin veya Aracı Kurum’un kendisine ait nakit ile birlikte toplu veya yalnız olarak bu Sözleşme’nin ekinde yer alan Müşteri Tercih Formu’nda belirtilen tercihlere uygun olmak üzere değerlendirmeye, bu amaçla Müşteri hesabına borç kaydı yapmaya, bu şekilde elde edilen nemaları Müşteri hesabına alacak kaydederek Müşteri’ye aktarmaya ve bu işlemler nedeniyle kendisini temsile yetkili olduğunu kabul eder. Ancak alacak bakiyesinin 200 TL.’dan (Alt Limit) az olmasıdurumunda Aracı Kurum bu bakiyeyi nemalandırmadan hesapta tutmaya yetkilidir. Aracı Kurum, Müşteri’ye bildirmek suretiyle söz konusu Alt Limit’i değiştirebilir. Müşteri, bu fıkrada belirtilen işlemler nedeniyle ortaya çıkacak her türlü masraf ve vergiden kendisinin sorumlu olacağını, Borsa Para Piyasası’nda karşı üyenin veya paranın yatırıldığı banka veya aracı kuruluşların ödeme güçlüğüne düşmesi veya her hangi bir şekilde geri ödeme yükümlülüğünü yerine getirmemesi durumunda Aracı Kurum’dan her hangi bir talebi olmayacağını kabul ve taahhüt eder. .

MADDE 7

MADDE 8

Pozisyon LimitleriAracı Kurum, Borsa’nın belirlediği limitler dışında ayrıca pozisyon limitleri koyabilir. Pozisyon limitleri, bir sözleşme veya sözleşme grubu esas alınarak, teslim ayında olup olmama ve işlemin korunma amacıyla yapılıp yapılmadığı durumları göz önüne alınarak Müşteri bazında belirlenebilir. .

Aracı Kurum,Müşteri hesabının pozisyon limitlerini aşması veya Müşteri’nin diğer borsa üyeleri nezdindeki hesaplarının pozisyon limitlerini aştığını bilmesi durumunda, Müşteri’nin yeni pozisyon açmasına izin vermez. .

Aracı Kurum, pozisyon limit aşımının oluştuğu borsa gününde, Müşteri’ye pozisyonlarını kapatması konusunda yazılı, telefon ve faks gibi en seri iletişim aracı ile bildirimde bulunarak aşımın kapatılmasını talep eder. Aracı Kurum, bildirimi izleyen ilk borsa gününde aşımın giderilmemesi halinde Müşteri’nin limiti aşan pozisyonlarını re’sen kapatabilir. .

6.MÜŞTERİNİN TEMERRÜDÜ VE TERS İŞLEMLE POZİSYONUN KAPATILMASI

Müşterinin teminat tamamlama çağrısına ilişkin yükümlülüklerini yerine getirmemesi durumunda Aracı Kurum, başka bir ihbara veya bildirime gerek olmaksızın Borsa Kurallarına göre pozisyonlarının bir kısmı veya tamamını ters işlem ile tasfiye edebilir. Müşteri, Aracı Kurum tarafından pozisyonun ters işlem ile kapatılması veya ters işlem yapılamaması neticesinde hesabında oluşan tüm borçları Aracı Kurum’a ödemekle yükümlüdür. .

Müşteri yükümlülüklerinin tasfiyesi amacıyla, bu madde uyarınca müşteri varlıklarının kullanılmasında Aracı Kurum varlıkların makul değerleri üzerinden nakde çevrilmesi için gereken özeni göstermekle yükümlüdür. .

Müşteri, gerçekleşen işlemleri ve açık pozisyonları nedeniyle gereken teminat ve diğer tutarları, süresi içerisinde, Aracı Kurum nezdindeki hesabında bulundurmak zorundadır. .

Teminat yükümlülüğü, süresi içinde yerine getirilmediği takdirde, Aracı Kurum, Müşteri’nin riskin artmasına yol açacak yeni emirlerini kabul etmeyebilir.

Taahhütlerin, yerine getirilmemesi fiilinin tekrarlanması halinde Aracı Kurum, Müşteri emrini kabul etmeme kararını alabilir.

MADDE 6

- 39 -Seri No:


SÖZLEŞMENİN SÜRESİ VE SONA ERMESİ

DELİL ŞARTI

Sermaye Piyasası Kurulu düzenlemelerinde yer alan ispat hükümleri saklı kalmak kaydıyla Aracı Kurum'un telefon, telefax, elektronik ortamdaki iletişim sistemleri (Internet, Intranet vb.), veya telex gibi iletişim araçları ile veya sözlü olarak Müşteri'den emir aldığı durumlarda, Aracı Kurum'un defter, kayıt ve belgeleri ile mevcut olması durumunda elindeki telefon kayıtları, telefaks, elekronik ortamdaki iletişim sistemleri (Internet, Intranet, vb.) veya teleks sistemiyle gönderilen talimat örnekleri Aracı Kurum ile Müşteri arasındaki ilişkilerde Hukuk Usulü Muhakemeleri Kanunu'nun 287. maddesine göre geçerli bir delil niteliğindedir. .

MADDE 11

MADDE 12

SÖZLEŞME ŞARTLARININ DEĞİŞTİRİLMESİ

Aracı Kurum bu sözleşmedeki hükümleri (kısmen veya tamamen) Borçlar Hukuku ve Sermaye Piyasası Mevzuatı ve Yönetmelik hükümlerine uygun olmak koşulu ile dilediği tarihte ve dilediği şekilde değiştirme hakkına sahiptir. Aracı Kurum bu değişiklikleri Müşteri’ye adı veya taahhütlü posta, telgraf, faks veya noter vasıtası ile bildirir. Müşteri dilediği takdirde bu değişikliklere karşı beyan ve itirazlarını 7 (yedi) gün içinde Aracı Kurum’a yazılı olarak bildirir. Bu aşamada Müşteri sözleşmeyi feshetme hakkına sahiptir. .Ancak, Aracı Kurum kendi müdahalesi olmaksızın değişen sermaye piyasası işlemleri nedeniyle tek taraflı olarak sözleşme şartlarını değiştirme hakkına sahiptir.

YURTDIŞI PİYASALARDA ALIM SATIM

Müşteri’nin talimatı ile Aracı Kurum, yurtdışı piyasalarda menkul kıymetler ve diğer sermaye piyasası araçlarının alım satımını Müşteri adına, Müşteri hesabına veya kendi adına Müşteri hesabına doğrudan yada yurtiçinde veya yurtdışında yerleşik bir banka veya aracı kuruluş aracılığıyla sözleşme imzalanması şartıyla işlem yapabilecektir. Bu piyasalardan Müşteri adına yapılan işlemlerde satın alınacak menkul kıymetler ve diğer sermaye piyasası araçları, Aracı Kurum veya Müşteri adına yurtdışındaki banka, aracı kuruluş veya saklama kuruluşlarında muhafaza edilecek olup Müşteri, bu kuruluşların kusuru nedeniyle oluşabilecek her türlü zarar ve kayıp ile ilgili olarak Aracı Kurum’u sorumlu tutmayacağını gayri kabili rücu kabul, beyan ve taahhüt eder. .Yurtdışı borsa ve piyasalarda yapılacak alım satım işlemleri ile ilgili olarak, emirlerin iletilme şekli, emirlerin gerçekleştirilmesi, para ve sermaye piyasası aracını transferi, valör, nakit ve kıymet takası, atıl kalan nakdin değerlendirilmesi, masraf, komisyon ve vergiler gibi hususlar, ilgili borsanın ve/veya işleme aracılık edecek muhabir banka veya aracı kuruluşun bulunduğu ülkenin ve ayrıca söz konusu kuruluşların mevzuatı ve kuralları çerçevesindeyürütülecektir. Müşteri emir ve talimatını ilettiğinde bu hususu önceden kabul etmiş sayılacaktır . .

MADDE 13

MADDE 14

Aracı Kurum tarafından Takas Merkezi’ne yatırılan Müşteri’ye ait nakit işlem teminatları Takas Merkezi tarafından nemalandırılır. Takas Merkezi tarafından nemalandırılan tutarlar. Aracı Kurum tarafından Müşteri hesabına aktarılır.

ÖDENECEK ÜCRET VEYA KOMİSYONUN TESPİT VE ÖDENME ESASLARI

Bu sözleşmenin konusu türev araçlar ve sermaye piyasası işlemleriyle ilgili olarak yapılan her türlü giderler, ödenen komisyon, vergi, resim ve harçlar Müşteri’ye aittir. Aracı Kurum, verdiği bu hizmetler için Borsa tarafından belirlenen genel tarifelere aykırı olmamak kaydıyla anlaşmaya göre oransal veya maktu komisyon alır. Bu sözleşme hükümleri çerçevesinde Müşteri adına yapılan her işlemdeve sisteme girildikten sonra gerçekleşmemesi için iptal edilen emirlerde bu madde hükmüne göre Aracı Kurum lehine tahakkuk ettirilen komisyon ücreti Müşteri’nin hesabına borç olarak kaydedilir. Sisteme girildikten sonra iptal edilen emirlerden de sözleşmede belirlenen komisyon-kurtaj bedeline kadar kurtaj-komisyon bedeli alınabilir. .

İşbu sözleşmeye göre temerrüt faizi; yerine getirilmeyen tutar üzerinden TCMB veya BİST gecelik faizinden hangisi yüksek ise o oranın …. katı olarak uygulanır. .

Aracı Kurum, Müşteri’ye bildirmek suretiyle bu oranlarda değişiklik yapabilir.

Aracı Kurum’un, Müşteri nedeniyle uğradığı veya uğrayacağı her türlü zarar, Müşteri tarafından derhal tazmin edilir. Müşteri bu hususu kabul ve taahhüt eder. .

HAPİS VE REHİN HAKKI

Müşteri, işbu sözleşme tahtında türev araçların alım satımından ve sözleşmenin uygulanmasından dolayı Aracı Kurum’a karşı olan borçları nedeniyle Aracı Kurum nezdindeki nakit, menkul kıymet ve diğer tüm kıymetli evrak ve her türlü sermaye piyasası araçları üzerinde borca yetecek miktarda Aracı Kurum’un rehin hakkı olduğunu ve ayrıca Aracı Kurum’un Müşteri’ye ihbarda bulunarak virman, takas, mahsup ve M.K. 950.nci maddesi hükmü uyarınca hapis hakkını kullanabileceğini ve borca yetecek miktarı üzerine bloke koyulabileceğini, bunları paraya çevirerek Aracı Kurum alacağına mahsup edebileceğini kabul eder. .Temerrüde düşen Müşteri’nin yapacağı ödemeler BK. 84.üncü maddesi uyarınca öncelikle temerrüt faizine sayılır.Mahsup edilecek alacağın ve mahsup edilecek tutarın tespitinde Borçlar Kanunu’nun 84-86.ncı madde hükümleri uygulanacaktır. .

MADDE 9

MADDE 10

İşbu sözleşme akdedildiği tarihten itibaren yürürlüğe girmiş olup; süresiz olarak akdedilmiştir. Taraflardan her biri olağan nedenlerle, 7 (yedi) gün önceden diğer tarafa aşağıdaki yöntemlerden herhangi biriyle ihbar göndermek suretiyle işbu sözleşmeyi feshedebilir: -iadeli taahhütlü mektupla, -noterden-telgrafla -faks, teleks ile-e-posta ile-SMS mesaj ile, -işlem platformu kanalıyla, -Kayıtlı telefon yoluyla Haklı bir sebebin varlığı halinde işbu sözleşme, Aracı Kurum tarafından yukarıdaki yollardan herhangi biriyle ihbar göndermek suretiyle tektaraflı feshedilebilir. Ancak henüz tasfiye edilmemiş türev araçlar alım satım işlemleri açısından işbu sözleşmenin anılan emirlerin tasfiyesinekadar geçerliliğini sürdüreceğini taraflar kabul ve taahhüt ederler. Sözleşme fesih edilmiş olsa bile yürürlükte kaldığı sürece hükümlerini doğurmaya devam edecektir. Aracı Kurum, bu sözleşme koşullarında kapatılmayan bakiyeyi her zaman yukarıdaki yöntemlerden herhangi biriyle derhal talep etmek ve bu süre içinde borç bakiye, sözleşme koşullarında ferileriyle Müşteri tarafından yatırılmadığı takdirde, ayrıca bir işleme gerek kalmadan Müşteri kendiliğinden mütemerrid duruma düşer.

Müşteri İmzası:

MÜŞTERİ/LER ARACI KURUM


- 40 -Seri No:

ADI SOYADI :

İMZA :


UYGULANACAK HÜKÜMLER

Sözleşmenin Kurul ve VİOP düzenlemelerine aykırı hükümleri uygulanamaz. Sözleşmede hüküm bulunmayan hallerde Kurul düzenlemeleri, Kurul düzenlemelerinde hüküm bulunmayan hallerde genel hükümler uygulanır. .

YETKİLİ MAHKEME VE İCRA DAİRELERİ

Taraflar, işbu sözleşmenin uygulanmasından doğan uyuşmazlıkları öncelikle kendi aralarında sulhen halletmeye gayret edeceklerdir. Sulhen halledilemeyen uyuşmazlıklarda İstanbul (Merkez) Mahkeme ve İcra Daireleri yetkilidir. .

SORUMSUZLUK KAYITLARI

Yönetmelik’in 60.ncı maddesi uyarınca, Aracı Kurum, müşterilerin verecekleri alım satım emirlerini, kısmen veya tamamen kabul etmeme hakkına sahiptir. Emirlerin kabul edilmemesi durumunda Aracı Kurum neden belirtme zorunluluğu olmaksızın bu durumu Müşteri’ye derhal bildirir. .

Aracı Kurum, kendisine atfedilecek kusur bulunmadıkça hile ve sahtecilik sonuçlarından, iletişim araçlarının işlememesinden veya arızalanmasından, emrin yanlış, yetersiz veya eksik iletilmiş olmasından sorumlu değildir. .

Posta servisleri, taşıma ve ulaştırma araçlarının kullanılmasından, taşıma sırasında meydana gelen kaybolma ve gecikmeden doğan tüm zararlardan ve bunların sonuçlarından Aracı Kurum kendisine atfedilecek kusur bulunmadıkça sorumlu değildir.

Aracı Kurum’un sözleşmedeki yükümlülüklerini yerine getirmesi, halk hareketleri, deprem, sel baskınları, doğal afetler, savaş, terör eylemleri, kamu hizmetlerinin aksaması, hükümetin herhangi bir uygulaması, kalıcı veya geçici olarak yasaklayıcı veya önleyici kanun, tüzük gibi olaylar olmak üzere “mücbir sebep” ve/veya beklenmedik hal nedeniyle kesilir veya zarar görürse Aracı Kurum kendisine atfedilecek kusur bulunmadıkça bunlardan dolayı sorumlu olmayacaktır.

Aracı Kurum’a bir sorumluluğun yükletileceği durumlarda, Aracı Kurum, ancak Müşteri’nin doğrudan doğruya uğradığı gerçek zararlardan sorumlu tutulabilir. Bunun dışında Aracı Kurum, illiyet bağı bulunmayan zararlardan dolayı sorumlu tutulamaz. .

MADDE 15

MADDE 16

MADDE 17

Müşteri yurtdışı borsa ve piyasalarda kendi nam veya hesabına Aracı Kurum tarafından gerçekleştirilecek işlemlerle ilgili olarak Aracı Kurum tarafından uygulanacak masraf ve komisyonlara ilave olarak işleme aracılık eden yurtdışı veya yurtiçi muhabir bankalar, aracı kuruluşlar ve saklama kuruluşları ile yetkili merciler tarafından Aracı Kurum’dan tahsil edilecek tüm masraf, komisyon, faiz, vergi ve diğer tüm giderleri, işlem gününde ve/veya tahakkuk ettirildiği tarihte nakden veya hesaben ödemeyi veya Aracı Kurum tarafından Yatırım Hesabından resen tahsil edilmesini; söz konusu ücret ve giderlerin tahakkuk tarihinden ödenme tarihine kadar geçen süre için “Madde 9”da yazılı şart, esas ve oranda temerrüt faizi ödeyeceğini kabul ve taahhüt eder. .

SÖZLEŞMEDE BULUNMAYAN HALLER

İşbu sözleşmenin Sermaye Piyasası Kurulu düzenlemelerine aykırı hükümleri uygulanmaz. Sözleşmede hüküm bulunmayan hallerde Kurul ve Vadeli İşlem Ve Opsiyon Piyasası A.Ş. ve Borsa İstanbul A.Ş. Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası düzenlemeleri ve genel hükümler uygulanır.

YÜRÜRLÜK

İşbu sözleşme ......…/…....../..…...… tarihinde iki nüsha olarak düzenlenip imzalanmış ve imzası ile yürürlüğe girmiş olup birnüshası müşteri, bir nüshası da Aracı Kurum tarafından alınmıştır. .

MADDE 18

MADDE 19


- 41 -

Müşteri İmzası:

Seri No:


İşbu sözleşme, Sanko Menkul Değerler A.Ş. (Kısaca Sanko Yatırım) ile ......................................................... cari hesap numaralı, Yatırım Sayın ........................................................................................................................................ (kısaca yatırımcı) arasında aşağıda maddelerde belirtilen şartlarda tanzim ve imza edilmiştir. Yatırımcı bu sözleşmedeki maddelerle beraber Türev Araçların Alım Satımına Aracılık Çerçeve sözleşmesindeki maddeleri peşinen kabul ettiğini beyan etmiştir.

Madde.1 Müşteri, işbu sözleşmeyi imzalamakla, Uzaktan Erişim Kanalları aracılığı ile İnternet şubesinden işlem yapılabilmesi için, aşağıda belirtilen şartlara sahip olmalıdır.

1. Internet aracılığı ile işlem yapacaksa, yeterli konfigürasyonda bilgisayar, işletim sistemi, ilgili programlar, modem vetelefon hattı,

2. Wap aracılığı ile işlem yapacaksa, WAP uyumlu cep telefonu, data hattı açık olan bir GSM hattı,

3. GPRS aracılığı ile işlem yapacaksa; GPRS uyumlu cep telefonu olması gerektiğini bunlardan birinin eksik olması durumundailgili hizmetlerde aksama olabileceğini kabul ve beyan eder. İleride uzaktan erişim kanalları aracılığı ile verilmeye başlanacakyeni hizmetler de yine bu sözleşme ve ek sözleşme/taahhütnameler hükümlerine tabi olacaktır.

4. Kısa mesaj servisi (SMS) işlem yapacaksa; kısa mesaj alıp gönderebilen bir cep telefonu ve GSM hattı

5. Sesli yanıt sistemi (IVR) aracılığı ile işlem yapacaksa; Tuşlu telefon ile bir telefon hattı

6. Interaktif Televizyon(İTV) aracılığı ile işlem yapacaksa; Digitürk hattı

Madde.2 Müşteri, Sanko Yatırım' ın iş bu sözleşmeye konu işlemlerle ilgili yapacağı operasyonel değişiklikleri uzaktanerişim kanallarından ve/veya broşür ve ilanlardan izleyeceğini, bu değişikliklerin yayınlandığı an kendisi için ayrıca bir sözleşmeimzalanmaksızın veya başkaca bir ihbar yapılmaksızın geçerli ve bağlayıcı olacağını kabul ve beyan eder.

Madde.3 Telekomünikasyon ağlarında, internette veya uzaktan erişim kanallarının kullanıldığı/kullanılacağı diğer iletişimaltyapılarında meydana gelebilecek kesintilerden ve veya yetersizliklerden ve /veya Sanko Yatırım'ın bilgisayar istemindeolabilecek teknik arızalar nedeniyle oluşabilecek hizmet aksamalarından ya da Müşteri talimatının yanlış ve /veya yetersiz ya dadeğişik veya eksik iletilmiş ya da hiç iletilmemiş bulunmasından ötürü işlem yapılmaması eksik ya da hatalı yapılmasındandolayı Sanko Yatırım sorumlu olmayacaktır. Müşteri bu hususu peşinen kabul eder.

Madde.4 Hesabın münferit kullanımlı bir ortak hesap olması halinde, her bir hesap sahibi bu hesap üzerinde münferidentasarruf yetkisine sahip olmakla, bu hesabın uzaktan erişim kanalları ile de her bir ortak tarafından münferiden kullanabileceğini peşinen kabul ve beyan ederler.

Madde.5 Sanko Yatırım, Elektronik Sistemleri kendisine özel bir şifre ile sunmaktadır. Sanko Yatırım internet sitesinde yeralan günlük yorum ve analizler kamu veya özel kurum veya kuruluşlar tarafından halka açıklanmış bilgilere dayanılarak, güvenilirolduklarına inanılan kaynaklardan hazırlanmıştır. Yatırımcı bu yorumları kullanıp kullanmamakta serbest olup; kullanmaktanveya uygulamaktan doğan bütün risk ve sorumlulukların kendisine ait olduğunu, bundan doğabilecek her türlü zarar ve ziyandan Sanko Yatırım'ü sorumlu tutmayacağını kabul, beyan ve taahhüt eder.

Madde.6 İnternet sitemizde yer alan bilgi, yatırımcının şahsi kullanımı için hazırlanmış olup; herhangi bir şekilde çoğaltılması, dağıtılması, üçüncü şahıslara iletilmesi; bunlardan yararlanılarak veya bunları değiştirerek birtakım analiz, beklenti, yorum vetavsiyeler üretilmesi; bu yollar ile ticari kazanç amacının güdülmesi kesinlikle sözleşmeye aykırıdır. Bu durumların tespiti halindeSanko Yatırım verdiği hizmeti kesebileceği gibi yatırımcı hakkında kanuni takibat yapma hakkına sahiptir.

Madde.7 Yatırımcı herhangi bir nedenle Internet sistemini kullanmak istemediğinde; Sanko Yatırım'a haberdar ederek, şifresiniiptal ettirecektir. Sanko Yatırım herhangi bir neden göstermeksizin istediği anda yatırımcıya verdiği hizmeti tamamen sona erdirmekteserbesttir. Yatırımcı bu durumda doğabilecek zarar ve ziyandan Sanko Yatırım'ı sorumlu tutamayacağını kabul, beyan ve taahhüt eder.

Madde.8 Yatırımcı, işbu sözleşme gereğince adına açılacak Portföy Hesabındaki tüm hareketleri bizzat kendisi her gün izleyipkontrol edeceğini, cari hesap numarası ve şifresi ile kendisine ulaşan özel mesajların gizli kalması ve üçüncü kişiler tarafındankullanılmaması için her türlü tedbiri alacağını ve gereken özeni göstereceğini, her ne şekilde olursa olsun şifrenin üçüncü kişiler tarafından kullanılması halinde yapılan işlemlerin kendisi tarafından yapılmış sayılacağını, bu konuda Sanko Yatırım'ın herhangi bir sorumluluğunun bulunmadığını kabul, beyan ve taahhüt eder.

TÜREV ARAÇLARIN ALIM SATIMINA ARACILIK ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİNE EK

İNTERNET ŞUBESİ KULLANIM SÖZLEŞMESİ



Adı Soyadı :

E-mail :

İmza :

- 42 -Seri No:


Madde.9 Yatırımcı, İnternet şubesi aracılığı ile yapacağı işlemlerin, mücbir sebepler ve beklenmeyen hallerde dahil olmak

üzere sistemdeki hata, arıza vb. sebepler yüzünden kesintiye uğraması, gerektiği gibi ya da hiç yapılamaması durumunda

Sanko Yatırım sorumlu olmayacaktır; Yatırımcı, talimatının akıbetini Uzaktan Erişim Kanalları aracılığı ile gerçekleşip

gerçekleşmediğini öğrenmekle yükümlüdür İnternet ortamındaki her türlü güvenlik riskini bildiğini ve doğabilecek tüm zararın

kendisine ait olduğunu kabul beyan ve taahhüt eder.

Madde.10 Havale, Menkul kıymet virman talimatları, en geç işlem saatlerinin bitiminden önce Sanko Yatırım'a ulaştırılmalıdır.

Yatırımcı, Sanko Yatırım nezdinde ki hesaplarından; bir başka kurum nezdinde kisadece kendi TL. hesaplarına havale ve menkul

kıymet virmanı yapabilecektir.

Madde.11 Sanko Yatırım her zaman tek taraflı olarak İnternet Şubesi aracılığı ile yapılabilecek işlem tutarları için herhangi

bir ihbara gerek olmaksızın; Yatırımcının Web sitesinde görebileceği, bir alt ve /veya üst limit getirmeye ve gerektiğinde

değiştirmeye yetkilidir.

Madde.12 Yatırımcının, şifre ile gerçekleştireceği tüm işlemlerin sistem gereği imzası olmadan yapılacağı ve bu şekilde vereceği

talimatların sözlü emir niteliğinde olmakla birlikte bu tür emirlerin ve münderecatının, müşterinin sadece kendisinin bildiği şifresi

ile gerçekleştirilmesi nedeniyle yazılı talimat sayılması hususlarında anlaşmışlardır.

Madde.13 Sanko Yatırım, gerekli gördüğü her durumda işlem yapmadan önce Yatırımcıdan teyit isteme hakkını saklı tutar.

Sanko Yatırım teyit alamadığı için işlem yapamaması nedeniyle Yatırımcıya karşı sorumlu olmayacaktır.

Madde .14 İşbu sözleşme .........../........../.............. tarihinde iki suret olarak imza edilmiştir. Taraflar arasında oluşacak ihtilaf

durumunda İstanbul Mahkemeleri yetkilidir.

Madde.15 Taraflar, 15 maddeden oluşan işbu sözleşmenin tamamını okuduklarını, her sayfayı ayrı ayrı imza veya paraf etmeye

gerek olmadığını, tüm sözleşme hükümlerinin kendileri hakkında geçerli olacağını kabul ve beyan eder.

YATIRIMCI SANKO YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.



- 43 -

Müşteri İmzası:

Seri No:


TARAFLAR

İNTERNET ARACILIĞIYLA YAPILACAK İŞLEMLER ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ

Bir tarafta, SANKO YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (Bundan sonra ARACI KURUM olarak anılacaktır.) ile diğer tarafta .......................................................................................................................................................................... Bundan sonra kısaca MÜŞTERİ/LER olarak anılacaktır.), aşağıda belirlenen şartlarda anlaşmışlardır. .

Taraflar Müşteri hesap açılış formundaki adreslerini tebligat adresi olarak kabul etmişlerdir. Bu adreste değişiklik yapmak isteyen taraf diğer tarafa yazılı olarak bildirmek zorundadır. Aksi takdirde yukarıda yer alan adreslere yapılan tebligatlar geçerli sayılacaktır.

Kurul’un 17.12.2013 tarih ve 28854 Sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan Seri III.39.1 sayılı “Yatırım Kuruluşlarının Kuruluş Ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliğ 29. Maddesi hükmü uyarınca; Müşteri adres ve kimlik bilgilerinin yanı sıra risk ve getiri tercihleri, yatırım araçları ve mali durumu hakkında yeterli bilgiye sahip olunması ve Müşteri’nin risk tercihlerinin ölçülmesi amaçlarıyla oluşturulan işbu Sözleşme ekindeki, standart “Müşteri Tanıma Formu’nu dolduracaktır.

Müşteri, Aracı Kurum Hesap Açma Formu’na öncelikle kendisine ait kimlik bilgilerini eksiksiz girdikten sonra, sözleşmeleri imzalayacak ve bunların ekine nüfus cüzdan fotokopisini ekledikten sonra Aracı Kurum’a eksiksiz teslim edecektir. Bunları teslim alan Aracı Kurum, Müşteri tarafından hesap açma formunun eksiksiz doldurulup doldurulmadığını, burada yer alan bilgilerin Müşteri nüfus cüzdan fotokopisi ile aynı olup olmadığını ve menkul kıymet alım satıma aracılık çerçeve sözleşmesinin imzalanıp imzalanmadığını kontrol edecektir. Bunların hepsinin tamam olması şartı ile, Aracı Kurum tarafından belirlenmiş yöntemlerle Müşteri’nin Aracı Kurum’da işlem yapabilmesi için öncelikle kullanıcı kodu ve şifresi belirlenecek, yatırım hesabı açılacak ve işlem yapabilmesi için gerekli yetkiler verilecektir. Hesap Açma Formunda, Müşteri’nin para transferlerinin yapılacağı kendi adına açılmış olan, ilgili banka ve hesap numarasını Aracı Kurum’a bildirmemiş olması durumunda, Aracı Kurum’un Müşteriye yatırım hesabı açmamak hakkı vardır. Aracı Kurum yapacağı kontroller sonucunda yapılan başvuruyu herhangi bir neden ileri sürmeksizin reddetmek hakkına da sahiptir. .

ŞİFRENİN OLUŞUMU VE KORUNMASI

Müşteri yukarıda 3. madde uyarınca kendisine verilen şifre ile Aracı Kurum’un sistemine girdiğinde, kendisinden yeni şifre oluşturması talep olunur. İşlem yapılabilmesi için Müşteri’nin kendi şifresini oluşturması zorunludur. Müşteri tarafından oluşturulan bu şifre 5070 sayılı Kanun ve bu kanun ile ilgili mevzuat hükümleri uyarınca Müşteri’nin güvenli elektronik imzasıdır. Bu elektronikimza ( şifre ve parola) elle atılan imza ile aynı hukuki sonucu doğurur. Elektronik imza (şifre ve parola) konusunda 5070 sayılı Kanun ve bu kanun uyarınca çıkarılan mevzuat hükümleri geçerlidir. Müşteri elektronik imzanın (şifre ve parolasının) oluşturulmasında ve kullanımında azami özeni göstermek, bu konuda genel kabul görmüş kurallara ve aracı kurumun uyarılarına uymak zorundadır. .

Müşteri sistem tarafından belirtilen zamanlarda, kendisinin uygun gördüğü zamanlarda veya elektronik imzasının(şifre ve parolasının) başkasının eline geçtiği bilgi ve şüphesinin olduğu anlarda derhal elektronik imzasını (şifre ve parolasını)değiştirecektir. .

Müşteri tarafından oluşturulan elektronik imzanın (şifre ve parolanın) unutulması halinde Müşteri’nin yazılı müracaatı üzerine aracı kurum tarafından kendisine elektronik imzasını (şifre ve parolasını) oluşturmak üzere tekrar şifre verilebilir. .

Elektronik imzasına (şifre ve parolasına) her ne şekil ve sebepte olursa olsun başkalarının vakıf olduğunu bilen veya bundan şüphelenen Müşteri, aracı kuruma yazılı olarak başvurarak aracı kurumdan işlemlerinin durdurulmasını talep edebilir. Ancak yazılıbaşvurunun aracı kuruma ulaştığı ana kadar Müşteri’nin elektronik imzası (şifre ve parolası) ile yapılan işlemler müşteriyi bağlar.

MÜŞTERİ VİRMAN TALİMATLARI

Müşteri dilerse, kendi adına açılmış olan hesaplar için internet ortamında bilgisayar marifeti ile EFT talimatı verebilir. Ancak, bunun için Müşteri’nin önceden kendi adına açmış olduğu ve EFT talimatı verebileceği banka hesaplarını ve hesap numaralarını AracıKurum’a bildirmesi gerekmektedir. Müşteri’nin hesabından üçüncü kişilere para veya menkul kıymet virmanı ile ilgili olarak internet vasıtası ile verdiği talimatlar kabul edilmez. Üçüncü kişilere yapılacak virmanlara ait bu tür talimatların yazılı ve Müşteri tarafından imzalı talimatla yapılması zorunludur. .

MADDE 1

KONU

MADDE 2

HESAP AÇILIŞI

MADDE 3

MADDE 4

MADDE 5

MÜŞTERİYİ TANITICI FORMLAR


ARACI KURUM

SANKO YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.ADI SOYADI :

İMZA :

Seri No: - 44 -


İŞLEM HAKKI KULLANIMI

Müşteri internet üzerinden işlem yapma hakkını sadece kendi nam ve hesabına kullanabilir. Doğrudan veya dolaylı veya muvazaalı olarak başkaları adına, namına ve hesabına işlem yapamaz. Aracılık yapamaz. Komisyon, ücret vs. menfaatler temin edemez. Müşterinin internet üzerinden yapacağı işlemler sermaye piyasası mevzuatına aykırı olamaz. Aracı Kurum, mevzuataaykırılıkların tespiti halinde sözleşmeyi feshederek hesabı dondurur ve durumu resmi mercilere bildirir. .

Müşteri internet ortamında Aracı Kurum’dan, ancak hesap bakiyesinde yeterli nakdi, kredi limiti veya menkul kıymeti olan hesaplar için gelen işlem emirlerini yerine getirecektir. Hesap bakiyesi yeterli olmayan veya hesabında yapılması istenilen işlemi yerine getirecek kadar menkul kıymeti olmayan Müşteri’nin bu hattı kullanarak vermiş olduğu talimat yerine getirilmeyecektir. Müşteri bu hususu bildiğini ve bu sebeple işlem yapılmamasından dolayı Aracı Kurumu sorumlu tutmayacağını peşinen kabul ve taahhüt eder.

SORUMSUZLUK HALLERİ

Müşteri tarafından İnternet vasıtası ile yapılacak işlemlerin Aracı Kurum’un kusuru olmayan teknik sebeplerden dolayı yerine getirilmemiş veya yanlış yerine getirilmiş olmasından Aracı Kurumun herhangi bir sorumluluk taşımadığını Müşteri kabul ve taahhüt eder. Türk Telekom hatları, uydu bağlantıları, internet servis sağlayıcılar gibi internette işlem yapmayı sağlayan hatlarda, bağlantılarda, vesair teknolojilerde veya diğer iletişim sistemlerinin ya da taşıma ve ulaştırma araçlarının kullanılmasından veya bunlarla yapılan iletişim ve taşıma sırasında meydana gelecek olan kaybolma, gecikme, silinme, hata, yanlış anlama veya mükerrer bildirimlerden Aracı Kurum sorumlu değildir. .

İNTERNET YAPI DEĞİŞİKLİKLERİ

Aracı Kurum, sunmuş olduğu internet hattının yapısını, adını, içeriğini ve yer alan bilgileri, teknik yapısını dilediği zaman, dilediği şekilde değiştirmekte serbesttir. Yapılan değişikliklerin bu sözleşmede yer alan Müşteri hak ve sorumluluklarını ilgilendirmesi ölçüsünde Müşteriye yazılı bildirimde bulunur. .

SÖZLEŞMEDE HÜKÜM BULUNMAYAN HALLER

İşbu sözleşmede hüküm bulunmayan hallerde Müşteri ve aracı kurum tarafından imzalanan alım satıma aracılık çerçeve sözleşmesi hükümleri uygulanır. .

DELİL ANLAŞMASI

İşbu sözleşmenin uygulanmasından doğacak ihtilaflarda Aracı Kurum’un kanuni ve yardımcı defterleri ile bunların müstenidi kayıt ve belgeler internet üzerinden elektronik imza (şifre ve parola) ile yapılan müşteri işlemleri ve Müşteri emirleri, Aracı Kurum tarafından internet üzerinden Müşteri’ye iletilen her türlü bildirimler ve işlemler, internet raporları Müşteri işlemleri ile ilgili ses kayıtları ve faks gönderileri yegane delil teşkil eder. .

YETKİLİ MAHKEME VE İCRA DAİRELERİ

İşbu Sözleşmenin uygulanması ve yorumlanması nedeni ile çıkacak uyuşmazlıklarda İstanbul Merkez Adliyesi ve İcra Daireleriyetkilidir.

YÜRÜRLÜK

İşbu sözleşme ......…/…....../..…...… tarihinde iki nüsha olarak düzenlenip imzalanmış ve imzası ile yürürlüğe girmiş olup birnüshası Müşteri, bir nüshası da Aracı Kurum tarafından alınmıştır.

İŞLEM LİMİTLERİ

MADDE 6

MADDE 7

MADDE 8

MADDE 9

MADDE 10

MADDE 11

MADDE 12

MADDE 13

Müşteri’nin telefon ya da e-mail yolu ile vermiş olduğu talimatlarda, yalnızca aracı kuruma bildirilmiş olan ..................... Bankası A.Ş............................... Şubesi nezdindeki ............................................................................... numaralı IBAN hesabına EFT veya virmanyapılabilir. Müşterinin telefon veya e-mail talimatı üzerinde aracı kurum tarafından bu maddede belirtilen banka hesap numarasına EFT veya virman yapılması halinde aracı kurumun başkaca bir sorumluluğu bulunmadığını Müşteri peşinen kabul eder.

MÜŞTERİ/LER

........../........./..............

Açılacak olan hesabıma hiçbir şekilde repo, nema ve faiz işletilmemesini rica ederim.

Ad-Soyad-İmza

SANKO YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.’ye

- 45 -


Ad-Soyad

İmza

- 46 -

Hesabıma ait aylık olarak gönderilen hesap ekstrelerimin posta adresime değil de, aşağıdaki mail adresime gönderilmesini rica ederim.

Mail Adresim:

Hesap Numaram:

Saygılarımla

........../........./..............SANKO YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.’ye


:

:

:

:

:

:

:

:

:

:

:

:

Para Transfer Bilgileri

Müşteri Hesap Numarası

Adı, Soyadı

T.C. Kimlik Numarası

İletişim Bilgileri

Ekstre Adresi

Telefon Ev Numarası

Telefon İş Numarası

Faks Numarası

Telefon Cep Numarası

E-Mail

Banka Adı ve Kodu

Banka Şube Adı ve Kodu

Müşteri IBAN Numarası

İMZA KARTONU

MÜŞTERİ BİLGİLERİ

15 Temmuz Mahallesi, Gülbahar Caddesi, No: 43/8 34544 GÜNEŞLİ-İSTANBULTel.: (0212) 410 05 00 - 0850 266 05 00 Faks: (0212) 410 05 05 - 0850 266 05 05

Mersis No: 0061 0026 104 43 175 [email protected]


yatırım menkul değerler a.Ş. · 2019-09-16 · İşbu aydınlatma metni ile de 6698 sayılı...

Documents