universidad catolica boliviana san pablo programa maestria en admnistraciÓn de negocios m.b.a. plan...
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UNIVERSIDAD CATOLICA BOLIVIANA “SAN PABLO”UNIVERSIDAD CATOLICA BOLIVIANA “SAN PABLO”PROGRAMA MAESTRIA EN ADMNISTRACIÓN DE NEGOCIOSPROGRAMA MAESTRIA EN ADMNISTRACIÓN DE NEGOCIOS
M.B.A.M.B.A.
““PLAN DE NEGOCIOS PARA EL EMPRENDIMIENTO PLAN DE NEGOCIOS PARA EL EMPRENDIMIENTO DE UNA EMPRESA CONSTRUCTORA DE VIVIENDA”DE UNA EMPRESA CONSTRUCTORA DE VIVIENDA”
CASO:CASO:
Tesis de grado presentada a consideración de la U.C.B. como
requisito para optar al Grado Académico de Master en
Administración de Negocios.M.B.A.
Tarija-Bolivia2005
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PROBLEMA DE INVESTIGACIÓN
¿Es viable y factible técnica, comercial, social y financieramente la implementación de una empresa
constructora de vivienda para el caso particular de una urbanización orientada al segmento de ingresos medios
en la población de la ciudad de Tarija?
OBJETIVOS
Objetivo General
Objetivos EspecíficosMarco Teórico Propuesta
INTRODUCCIÓN
MARCO METODOLOGICO
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METODOLOGIAEnfoque sistémicoSe realizaron 2 investigaciones de mercado de enfoquecuantitativo y cualitativo
INVESTIGACIÓN CUANTITATIVAINVESTIGACIÓN CUANTITATIVATipo descriptivo. Se utilizó una muestra de 138 encuestas – mediante el método probabilístico- dirigidas al Jefe(a) de hogar que no poseen vivienda de barrios céntricos y periféricos de la ciudad de Tarija. El objetivo principal fue identificar las condiciones de mercado en cuanto a tamaño y atractivo, así como las necesidades y deseos en cuanto al mix de marketing, y por último la intención de compra para la vivienda. Los resultados fueron analizados mediante técnicas estadísticas univariadas y bivariadas.
INVESTIGACIÓN CUALITATIVAINVESTIGACIÓN CUALITATIVAMediante entrevistas a profundidad. Mediante un muestreo no probabilístico por juicio, se utilizó un cuestionario semiestructurado –previo un cuestionario filtro- dirigido a 10 elementos representativos de jefes (as) de hogar que poseen vivienda en la ciudad de Tarija de ingresos medios. El objetivo de la investigación fue determinar el concepto de vivienda que prefieren los clientes potenciales, la forma de comercialización y los requerimientos respecto a la empresa ofertante.
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Plan deNegocios
ResumenEjecutivo
Analisis yDiagnostico
Produccion y Operaciones
Estructura yCultura
Analisis Economico
y Financiero
ComponentesEstratégicos
Marketing
Plan deImplantacion
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Resumen Ejecutivo
NEGOCIO
SEGMENTO
ESTRATEGIA
INDICADORESFINANCIEROS
Satisface las necesidades de habitación, pertenencia y autorrealización de las familias.
Hogares de Ingresos Medios- Medio Alto / 2.113 flias.Nicho de Mercado: 163 flias. / Cuota de Mcdo.: 44%Mercado Meta: 68 flias./viviendas
Enfoque en Costos, con énfasis en satisfacción del cliente, sustentado en el Know How y desempeño del talento humano
Inversión: $us. 161.026Utilidad del Proyecto: $us. 120.862VAN: $us. 51.362 TIR: 31%P. Empate: 42%P.Recuper. Inv.: 2 añosVentas: 68 viviendas
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Analisis y Diagnostico
EL ENTORNO Crecimiento positivo de la economía nacional en un 4% para el 2005. El 37% de la población en la ciudad de Tarija, está insatisfecha con las condiciones actuales de vivienda. Crecimiento promedio del sector vivienda de la ciudad de Tarija en los últimos 2 años de 71%. Elevada tasa de crecimiento demográfico en el área urbana: 4.43% anual. Elevado número de matrimonios jóvenes, aprox. 250 por año. Creciente Fomento del Estado. PFV. Cuota Inicial.
Elevado poder de negociación de proveedores de hierro y cemento.
No existe especialización en el segmento.
INTENSIDAD DE LA INDUSTRIA
+ EFECTO -
AMENAZA DE NUEVOS COMPETIDORES Bajo x Alto
CAPACIDAD DE NEGOCIACION DE LOS PROVEEDORES Bajo
x Alto
AMENAZA DE PRODUCTOS SUSTITUTOS Baja x Alta
INTENSIDAD DE LA RIVALIDAD Baja
x Alta
CAPACIDAD DE NEGOCIACION DE LOS CLIENTES Baja
x Alta
INTENSIDAD PROMEDIO SECTOR BAJA x ALTA
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Analisis y Diagnostico
OPORTUNIDADESDE
MERCADO
Existencia elevada de demanda insatisfecha, 46% en el área urbana.
Ciclo de vida del mercado en etapa de crecimiento, un 70% en la relación 2004 a 2003
El 92% de las personas encuestadas desea comprar una vivienda.
El 46% de los encuestados desea vivir por la zona de Tabladita y San Andrés.Existencia de alrededor de 2.113 familias en el segmento, de ingresos medios.
RECURSOSDISPONIBLES
3 ½ has. terreno disponibles. Talento Humano especializado.Know How en construcciones civiles, marketing y negocios
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Analisis y Diagnostico
MATRIZ IE
En base a la matrizEFE y EFI
I
IXVIIIVII
Bajo
1.0 a 1.99
VIVIV
Medio 2.0 a 2.99
IIIII
Alto 3.0 a 4.0
Débil 1.0 a 1.99
Medio 2.0 a 2.99
Fuerte 3.0 a 4.0
TOTALES PONDERADOS DEL EFI
TO
TA
LE
S P
ON
DE
RA
DO
S D
EL
EF
E
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Analisis y Diagnostico
MATRIZ del PERFIL COMPETITIVO
MPC
2,32 2,86 1
0,2730,2730,09Acceso a servicios básicos
0,2720,4130,14Materiales durables y modernos
0,2730,1820,09Ubicación de la urbanización
0,1410,4130,14Servicio de Atención al Cliente
0,2730,1820,09Tiempo de entrega
0,2720,4130,14Financiamiento con bajo interés
0,2720,2720,14Diseños funcionales
0,5530,7340,18
Precios relativamente bajos (costos bajos)
Calif.Pond.
Califa-cación
Calif. Pond.
CalifacaciónPeso
FACTORES CRITICOS PARA EL ÉXITO
PEÑALOZAVIVIR
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Analisis y Diagnostico
MATRIZ FODA
1. Planificar tomando en 1. Planificar tomando en cuenta posibles escenarios. cuenta posibles escenarios. (D1, A1,4)(D1, A1,4)
ESTRATEGIAS - DA
1. Oferta de viviendas a 1. Oferta de viviendas a precios y cuotas accesibles. precios y cuotas accesibles. (F 3,5,6; A 2,3)(F 3,5,6; A 2,3)2. Diseñar un sistema flexible 2. Diseñar un sistema flexible de costeo. (F1,5; A 1,4)de costeo. (F1,5; A 1,4)3. Estrategia de 3. Estrategia de posicionamiento de imagen y posicionamiento de imagen y marca. (F3,5;A 1,3)marca. (F3,5;A 1,3)
ESTRATEGIAS - FA
1. Facilitar el acceso a la 1. Facilitar el acceso a la vivienda con el PFV. (D vivienda con el PFV. (D 1,2; O 1,2,4,5)1,2; O 1,2,4,5)
ESTRATEGIAS - DO
1. Diseño de oferta 1. Diseño de oferta atractiva y diferenciable. atractiva y diferenciable. (F2,3,4,5,6; O 1,2,5)(F2,3,4,5,6; O 1,2,5)2. Presentar propuesta al 2. Presentar propuesta al PFV (F1,2,4,5; O 5)PFV (F1,2,4,5; O 5)
ESTRATEGIAS - FO
1.Inestabilidad Política2.Nivel de Ingresos - Poder Adquisitivo3.Incremento de Competidores4.Incremento precio de principales MP.
AMENAZAS - A
1.Crecimiento del PIB2.Elevada demanda insatisfecha3.Crecimiento de la Población 4.Tasas de Interés relativamente baja5.Prog. Financ. Vivienda PFV6.Crecimiento del sector vivienda
OPORTUNIDADES-O
1.Empresa incipiente en el mercado.2.Capacidad de inversión moderada3.Bajo conocimiento de marca
1.Personal con experiencia en construcción de vivienda económica social.2.Terrenos y maquinaria propia de la empresa.3.Una adecuada cultura empresaria, centrada en las personas, valores y el cliente.4.Precios relativamente bajos en relación a la competencia, por debajo de $us. 20.0005.Elevada capacidad de marketing y gestión empresarial.
DEBILIDADES - DFORTALEZAS - F
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Componentes Estratégicos
NEGOCIO
VISIÓN
Satisfacer las necesidades y deseos de habitación, aceptación social y comodidad de las familias, promoviendo su bienestar y desarrollo dentro del núcleo familiar, mediante la construcción y comercialización de soluciones habitacionales.
La empresa es reconocida por su contribución al desarrollo de la comunidad, buen trato y respeto a las personas, siendo creativa e innovativa en satisfacción del cliente y reducción de costos, ha construido satisfactoriamente al menos 5 urbanizaciones y cuenta con equipo, movilidades y tecnología moderna. Es una empresa modelo de Gestión Empresarial en su sector y de referencia en la sociedad y el empresariado regional, nacional e internacional.
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La misión de la empresa es satisfacer las necesidades de vivienda, aceptación social y comodidad de las personas y familias mediante la oferta de soluciones habitacionales
garantizadas. Creemos que las personas son el activo más valioso de la empresa y que los clientes son nuestra
razón de ser. Por eso es que nos esforzamos por identificar e interpretar las necesidades, deseos y
expectativas de nuestros clientes para proporcionarles viviendas de calidad apoyados en el conocimiento y
experiencia de nuestro personal, buscando mejorar la calidad de vida de nuestros clientes, nuestro personal y de la sociedad. Conservando, para esto, nuestra premisa
de operación con los costos más bajos posibles, buscando el liderazgo en el segmento y aprovechando
estratégicamente las diversas oportunidades de negocio que aparecen en el mercado de tal manera que la empresa
pueda asegurar su permanencia y crecimiento en el mercado, logrando niveles aceptables de rentabilidad
para cumplir con sus propósitos principales.
MISION
“Enriquecemos la vida de las personas creando soluciones habitacionales garantizadas”
Componentes Estratégicos
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POLITICAS Búsqueda permanente de la satisfacción de los clientes respecto a sus necesidades, deseos y expectativas de la vivienda.
Las personas (tanto clientes externos como internos) son lo más importante para la organización.
Operación con los costos más bajos posibles sin descuidar la calidad.
OBJETIVOS En los próximos 4 años establecerse como la empresa constructora líder del segmento en adecuación a las necesidades y deseos de los clientes, incluyendo precios accesibles, mejorando la calidad de vida de las personas mediante la oferta de soluciones habitacionales.
En los próximos 4 años responder a las oportunidades del entorno y de mercado en mayor magnitud que nuestros competidores, desarrollando exitosamente la urbanización La Pradera.
Al primer año presentar oferta al PFV
Componentes Estratégicos
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ESTRATEGIA GENERICA
Enfoque en Costos. La Constructora VIVIR se enfocará en un segmento específico con viviendas económicas, sin descuidar la diferenciación en atención al cliente, todos los esfuerzos y procesos orientados al cliente. / Híbrida
ESTRATEGIA COMPETITIVA
Alto
Baja
Bajo
Pre
cio
Pre
cio
Alta VIVIR
AYUMEN
PEÑALOZACONTRATISTAS
PAULA
LOPEZGOBA
VITTORION. ANDALUCIACalidad del producto Calidad del producto
Alta
Baja
Baja
Alta VIVIRCONTRATISTAS
LOPEZ GOBA
VITTORIO
PEÑALOZA
PAULA
N. ANDALUCIA
AYUMEN
Cap
acid
ad d
e M
arke
tin
gC
apac
idad
de
Mar
keti
ng
Especialización Especialización
Componentes Estratégicos
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ACTIVIDADES DE VALOR
VENTAJA COMPETITIVA
LOGISTICAINTERNA
OPERA-CIONES
LOGISTICAEXTERNA
MARKETINGY VENTAS
SERVICIO
ABASTECIMIENTODESARROLLO TECNOLÓGICO
ADMINISTRACIÓN DE TALENTO HUMANOINFRAESTRUCTURA D ELA EMPRESA
MA
RG
EN
Procesos que permiten la reducción de costos
Desarrollo de relaciones con proveedores directos Asesoramiento personalizado del cliente, diseños funcionales para mejorar la calidad de vida de las personas.
Facilitación en el acceso a la vivienda
Componentes Estratégicos
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Marketing
OBJETIVOS En los próximos 4 años posicionar a la empresa como un referente en la construcción y comercialización de viviendas económicas.
Al primer año posicionar la urbanización como un espacio y ambiente agradable y conveniente.
Adecuar nuestro mix de marketing al entorno y cliente de manera permanente.
Lograr un crecimiento anual sostenido de 4 viviendas hasta el tercer año, hasta completar la venta de 68 viviendas de la urbanización.
Desarrollar relaciones con nuestros proveedores de material e insumos y con nuestros clientes. Al menos un 90% de clientes deben estar muy satisfechos.
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Marketing
MERCADOOBJETIVO
Familias de ingresos medios y medios altos de la ciudad de Tarija que representa el 22% de la población
Ocupación jefe de flia.: Profesionales, comerciantes, pequeños empresarios, empleados empresa privada y pública, inversionistas.
Demanda de lote y terreno. Preferencia por la zona suroeste de Senac, Tabladita,
San Andrés. Preferencia de construcción a través de una empresa
constructora. Disposición a pagar por encima de $us. 14.000 por vivienda.
TAMAÑO Y ATRACTIVO DE MCDO
Tamaño de mercado de segmento: 2.113 familias.$us. 21.113.000 P.: $us. 10.000 Cuota de Mcdo: 3.35%
Mcdo. disponible calificado: 163 familias.$us. 2.245.000 P.: $us. 15.000 Cuota de Mcdo: 44%
Mercado Meta: 68 familias $us. 1.291.320
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Marketing
POSICIONAMIENTO Para las familias que se superan, que necesitan y desean una vivienda propia donde vivir, compartir y
cumplir ese “sueño” familiar, La Pradera es una urbanización de la Constructora VIVIR, ubicada en un
entorno natural con una hermosa vista de la ciudad y a pocos minutos del centro, que ofrece viviendas
funcionales a precios económicos y con facilidad de pago.
¿VIVIR bien? En Urbanización La Pradera Viviendas funcionales y económicas en un
ambiente agradable
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Marketing
PRODUCTOVivienda Tipo: Tiene 300 mts.2 de superficie de terreno y 93 mts.2 de superficie construida. Consta de 3 dormitorios, 2 baños, living, comedor, cocina y lavandería. El material de construcción es de ladrillo, hormigón, teja roja, piso cerámico esmaltado, artefactos sanitarios de color.La urbanización La Pradera está ubicada a 5 km. del centro de la ciudad al lado de la carretera asfaltada a San Andrés. Cuenta con acceso a todos los servicios básicos incluido el transporte público. Se encuentra en un entorno natural, con vista panorámica de la ciudad.
MARCA
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ETIQUETA Plaqueta pequeña / posterior de la vivienda con nombres.
GARANTIA Obra gruesa: 30 años Acabado Final: 2 años
ACCESORIOS Puntos de enchufe, tv. Cable, teléfono y otros.
REPUESTOS Stock mínimo de cerámicas, azulejos, chapas y otros.
SS. POST COMPRAMantenimiento de jardín, pintura. Asesoramiento en decoración de vivienda.
EST. PERSONAL DE CONTACTO
Personal altamente capacitado, proactivo, innovadores y creativos en atención al cliente.
Oficinas. Planta/Urbanización. Personal. MovilidadEST. INFRAEST. Y TANGIBILIZACION
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Marketing
DISTRIBUCIÓN
PLANTAOFICINA
Cobertura de mercado Selectiva
Canal: Directo y corto
Se tangibiliza a través de
broshures, maquetas, web. Con el apoyo de
asesores de compra
El cliente es visitado por la empresa y/o llevado a
la planta.Se requiere 1 vehículo
Se ubica la planta-urbanización en lugares de preferencia del cliente, bajo
criterios técnicos; distancias, acceso a ss bs, precio.
El cliente visita la oficina y la planta
PROVEEDOR 2
PROVEEDOR 3
Se realiza el pedido por parte de operaciones
Recepcionan el pedido y envían en transporte propio
PROVEEDOR 1
Recepcionan el pedido y envían
en transporte propio, con las
especificaciones técnicas exigidas
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Marketing
COMERCIALIZACIÓNEl canal de distribución y comercialización es directo, corto y propio.
Los encargados de la comercialización son los asesores de compra de la empresa, sus funciones principales son: Informar y asesorar al cliente, aplicar actividades de marketing, proveer servicios complementarios al comprador y transferir la propiedad.
Forma de Pago: Contado o Financiamiento bancario de15 a 20 años. Tasa interés prom.: 8% Cuota Inicial 20% $us. 3.798. Cuota Mensual: entre $us. 124 y $us. 142Moneda: $us. o UFV`s
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Marketing
COMUNICACIÓNDE MARKETING
La estrategia de comunicación apuntará a dar a conocer la empresa, la urbanización y las ventajas para el mercado objetivo, bajo un matiz emotivo.
Publicidad:Publicidad: TV. Radio. Periodico. Broshures. Página Web
Relaciones Públicas: Relaciones Públicas: Interacción con la sociedad. Interacción con la sociedad. Entrevistas, publicaciones. Donaciones.Entrevistas, publicaciones. Donaciones.
Personal de Ventas: Personal de Ventas: Será la herramienta principal para Será la herramienta principal para asesorar al cliente.asesorar al cliente.
Marketing Directo: Marketing Directo: Teléfono, fax, e-mail.Teléfono, fax, e-mail.
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Marketing
ESTRATEGIA DE PRECIO
Cubrir absolutamente todos los costos de operación.Considerar el nivel de precios de competidores directos.Evaluar el valor del servicio percibido por parte del cliente.Lograr un margen bruto que permita la reinversión para el mejoramiento de los servicios ofrecidos y utilidad para los accionistas.El clima económico del país y de la ciudad.
Estrategia de Precio: Penetración de mercado
Precio entre $us. 18.000 y $us. 20.000 de acuerdo a modificaciones.
Precio de Penetración al primer año $us. 18.990
El precio promedio por mt2 de construcción es de 111 $us.
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Produccion y Operaciones
OBJETIVO
PROCESO DEPRODUCCIÓN
Construir 68 viviendas en la urbanización, 12 el primer año, 16 el segundo, 20 viviendas el tercer y cuarto año. Cada vivienda en un máximo de 4 meses, de acuerdo a las especificaciones técnicas y requerimientos del cliente, mejorando constantemente los procesos para reducir costos.
16 sem.Total tiempo de entrega vivienda llave en mano
TIEMPOACTIVIDADES DEL PROCESO DE PRODUCCIÓNNº
5 sem.Obra Gruesa: incluye escarpe, zapatas, cimientos, paredes y otros.
1
1 sem.Plomería: incluye todas las instalaciones referentes a la plomería, como baños y alcantarillados.
2
2 sem.Electricidad: lo referente a todas las instalaciones eléctricas.
3
7 sem.Obra fina: lo referente a fachadas, interiores, revestimientos y carpintería.
4
1 sem.Terminación: se refiere a pintura, pisos y barniz de puertas y ventanas.
5
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Produccion y Operaciones
TECNOLOGÍA
FLUJO DEPRODUCCIÓN
Construcción paralela. Know How en el área. Combinación personal fijo y variable.
CAPACIDADINSTALADA Planta para 68 viviendas.
Detalle de equipo, maquinaria y MP en anexos.
Mantenimiento, reparación y/o
decoración interior
ATENCIÓN AL CLIENTE MARKETING Y VENTAS
PRODUCCIÓN Y OPERACIONES
INICIO
Presentación de la urbanización,
servicios e información
FIN
ADM. FINANCIERA Y ASES. LEGAL
Evaluación, Cierre de
Contrato y Cobranza
Compra y almacenamiento MP e insumos
Construcción viviendas
Inspección de control de
calidad en los procesos y
terminación.
Entrega vivienda llave
en manoRecepción
NO
FIN
NO
SI
SI
NO
1
4
2
3
5
6
7
SI
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Estructura y Cultura
OBJETIVO Mantener constantemente una estructura y ambiente laboral que permita el desempeño máximo de las habilidades y capacidades del talento humano, de tal manera que se puedan alcanzar los objetivos de la empresa.
LOCALIZACION Macrolocalización: Ciudad de TarijaMicrolocalización: Of. Ramon Rojas 529 El Molino
Urb.: Tabladita Carr. San Andrés km. 5
ESTRUCT. LEGAL Sociedad de Responsabilidad Limitada S.R.L.
ORGANIGRAMA INICIAL
GERENCIA1 Gerente General /Mkt1 Adm. Financiero1 Secretaria2 Asesores de Compra1 Chofer
GERENCIA1 Gerente General /Mkt1 Adm. Financiero1 Secretaria2 Asesores de Compra1 Chofer
OPERACIONES1 Arquitecto1 Jefe de Obra1 Encargado de Almacén
OPERACIONES1 Arquitecto1 Jefe de Obra1 Encargado de Almacén
Asesor LegalAsesor Legal
CLIENTE CLIENTE
Gerencia GeneralGerencia General
Área Administrativa
Financiera
Área Administrativa
Financiera
Área de OperacionesInnovación y
Diseño
Área de OperacionesInnovación y
Diseño
Área de Marketing
Área de Marketing
SecretariaSecretaria
Asesor LegalAsesor Legal
MensajeroMensajero
FUTURO
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Estructura y Cultura
VALORES y CREENCIAS
Respeto. Honestidad. Calidad. Relaciones Humanas.Regla de oro: “Haz a los demás lo que te gustaría que los otros te hicieran” Mt. 7:12Las personas son el activo más importante para el éxito.Reconocimientos. Motivación.
Ayudar a los demás.
Fiel a los principios.
Liderazgo de servicio, integridad y ejemplo.Reuniones de confraternidad.Valores escritos en la oficina
TALENTO HUMANOPablo Molina. Gerencia.Gabriel Adonis. OperacionesPaola Torrico. Adm. FinancieraLuis. Jefe de Obra
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Analisis Economico Financiero
OBJETIVO Lograr alcanzar cubrir al menos el punto equilibrio para garantizar la supervivencia de la empresa.
Asegurar un ingreso superior anual de al menos $us. 150.000
Obtener al menos un 15% de rentabilidad por año sobre la inversión.
Buscar reducir nuestros costos de operación de manera sostenida hasta el límite de su saturación.
En el corto plazo captar financiamiento al menor interés posible del mercado, no superior al 13% como tasa efectiva.
Desarrollar relaciones fuertes con las entidades financieras para comercialización de las viviendas.
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Analisis Economico Financiero
INVERSIÓN
161.026TOTAL
INVERSIONES
INVERSIONES (en $us.)
25.379TOTAL
25.379
Capital de
Trabajo
MONTOMONTODETALLE
CAPITAL DE TRABAJO
1.600TOTAL
300Software
300Imprevistos
500
Gastos de Organización
500Estudios
MONTOMONTODETALLE
ACTIVOS DIFERIDOS
134.047TOTAL
750Edificaciones
10.000Vehículos
1.307Maquinaria y Equipo
5.580Muebles y Enseres
1.122Herramientas
115.288Terrenos Urbanización
MONTOMONTODETALLE
ACTIVOS FIJOS
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Analisis Economico Financiero
ESTRATEGIA DEFINANCIAMIENTO
21%79%100%%
32.664127.038161.026TOTAL
INVERSIONES:
25.37925.379CAPITAL DE TRABAJO:
6001.0001.600ACTIVO DIFERIDO:
8.009126.038134.047ACTIVO FIJO:
CAPITAL SOCIALTOTAL INICIAL
BANCARIOPROPIO INICIALINVERSION
DETALLE
CREDITOTOTAL APORTE
ESTRATEGIA DE FINANCIAMIENTO (en $us.)
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ESTADO DE RESULTADOS (en $us.)
DETALLE AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 TOTAL
Ingresos Brutos 227.879 303.838 379.798 379.798 1.291.313
(-)IVA 18.559 26.373 33.616 33.783 112.331
(-) IT 6.836 7.490 11.394 11.394 37.114
Ingresos Netos 202.483 269.976 334.788 334.621 1.141.868
Costos Variables 144.487 192.650 240.812 240.812 818.762
Margen de Contribución 57.996 77.326 93.975 93.809 323.106
(-) Costos Fijos 40.016 47.439 46.543 46.423 180.421
(-) Depreciación 3.900 3.900 3.100 3.100 14.000
Resultados Operacionales 10.291 23.109 42.484 43.600 119.484
Ingresos extraordinarios (interes DPF) 247 835 1.922 3.004
UTILIDAD/PERDIDA BRUTA a/int. e imptos. 10.291 23.356 43.319 45.522 122.487
(-)Intereses 3.789 2.878 1.849 685 9.202
UTILIDAD/PERDIDA BRUTA a/ imptos. 6.502 20.478 41.470 44.836 113.286
IMP. Utilidades (25%) 1.626 0 0 0 1.626
UTLIDAD/PERDIDA NETA 8.6668.666 23.35623.356 43.31943.319 45.52245.522 120.862120.862
OBLIGACIONES POR PAGAR 6.391 7.919 8.949 10.112 33.371
DISPONIBILIDAD 2.275 15.437 34.370 35.410 87.491
DIVIDENDOS (30%) 4.631 10.311 10.623 25.565
RESERVAS PARA REINVERSIÓN 2.275 10.806 24.059 24.787 61.926
DEPRECIACIÓN 3.900 3.900 3.100 3.100 14.000
TOTAL RESERVAS PARA REINVERSIÓN 6.175 14.706 27.159 27.887 75.926
ESTADO DE RESULTADOS
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Analisis Economico Financiero
FLUJO DE CAJA
INDICADORES FINANCIEROS
Costo de Capital PP= 11%
Riesgo pais= 7%
TASA DE CORTE = 18%
VANVAN $51.362 $51.362
TIRTIR 31%31%
PRPR 2 años2 años
Pe (unid. Fisicas)Pe (unid. Fisicas) 2727
Pe. (unid. Mon.)Pe. (unid. Mon.) 129.543129.543
Pe (%)Pe (%) 42%42%
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Plan de Implantacion
PLAN DEIMPLANTACIÓN
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CONCLUSIONES
En base al análisis del entorno y la investigación realizada, el problema planteado al inicio ha sido resuelto en su totalidad; en función a ello se obtienen las conclusiones siguientes acerca del emprendimiento:
Viabilidad técnicaFavorable al depender de:Talento humano capacitado en sus respectivas áreas.Infraestructura inicial disponible para el emprendimiento. Terrenos y Oficinas.Materia Prima: cemento, hierro, cerámica roja e insumos disponibles.Know How en construcciones similares.
Viabilidad comercialFavorable al depender de:Un segmento de mercado definido, real y accesible.Mercado de construcción en crecimiento 70%.Elevada demanda insatisfecha 46%.Precio de penetración competitivo $us 18.990.Aprovechamiento del PFV.
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CONCLUSIONES
Viabilidad económica financieraFavorable debido a:Capacidad de inversión.Estrategia de financiamiento mixta en relación 79% propia.Indicadores de rentabilidad atractivos; TIR 31% y VAN positivo.Punto de equilibrio en relación adecuada a capacidad del servicio 42%.
Viabilidad socialFavorable debido a:Generación de fuentes de trabajo; directas 9, indirectas 25.Servicio de elevada importancia social, se dirige a satisfacer una necesidad básica y es un efectivo aporte para mejorar la calidad de vida de las personas.Oportunidad de realización profesional del talento humano.
Indicadores económicos y financieros satisfacen las expectativas del emprendedor y del proyecto.
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RECOMENDACIONES
Llevar adelante el emprendimiento.
Antes de poner en marcha reunir el capital requerido.
Evaluar constantemente el desempeño del entorno político y legal.
Control estricto de costos y plan de ventas.
Innovar constantemente en nuevos procesos y materiales que permitan
bajar costos.
Incursionar el primer año con la estrategia de precios de penetración,
luego será posible aumentarlos.
Procurar ejecutar el plan antes del tiempo previsto.
Desarrollar vínculos con clientes, proveedores y públicos de interés.
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MUCHAS GRACIAS POR SU ATENCIÓNPOSTULANTE A MBAPOSTULANTE A MBA
PABLO MOLINA
DISEÑO Y PRESENTACIÓNDISEÑO Y PRESENTACIÓN
PABLO MOLINA
DEDICATORIA ADEDICATORIA A
AL SEÑOR JESUS
MI ESPOSA PAOLA
MIS PADRES y HNOS.
AGRADECIMIENTOAGRADECIMIENTO
Arq. Gabriel Adonis
Lic. José Loaiza T.
Lic. J. L. Porcel
Lic. M.A. Limarino
Pr. Otto Arnold
Profesores del MBA
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