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SKSF: Die nationale Drehscheibe für Standardisierung im Finanzbereich

Peter Lorenz

15. Oktober 2010

Inkl. Umfassender Teil betreffend Standardisierung

Schweizerische Kommission für Standardisierungen im Finanzbereich (SKSF)Commission suisse de normalisation financière (CSNF)Swiss Commission for Financial Standardisation (SCFS)

Ein Gremium der Schweizerischen Bankiervereinigung (Swiss Banking)

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Inhaltsverzeichnis

Abschnitt 1: Ziele und Nutzen der Standardisierung

Abschnitt 2: SKSF stellt sich vor

Abschnitt 3: Fokus der SKSF

Abschnitt 4: Herausforderungen der SKSF

Ziele und Nutzen der Standardisierung

Abschnitt 1

Der beste Weg die Zukunft vorauszusagen, ist sie zu gestalten

Willy BrandtFriedensnobelpreisträger und

ehemaliger Deutscher Kanzler

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Steigerung der Effizienz und Effektivität der Business-Prozesse

Senkung der Fehlerraten bei der Transaktionsabwicklung

Erhöhung der Sicherheit bei der Kommunikation und beim Informationsaustausch

Steigerung der Interoperabilität der in der Finanzindustrie eingesetzten Systeme entlang der gesamten Wertschöpfungskette

Standards fördern lokal und grenzüberschreitend die Effizienz der operativen Geschäftsprozesse und die Effektivität der IT Systeme

Bei der Standardentwicklung mitarbeiten bedeutet, die Prozesse und Systeme der Finanzindustrie mitzugestalten und mitzubestimmen

Mitarbeitende sind früh einbezogen und gewinnen einen Informationsvorsprung

Standards als Basis zur Optimierung und Automatisierung operativer Prozesse

Ziele:

Nutzen:

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Standards als Basis zur Optimierung und Automatisierung operativer Prozesse

Standardisierung steigert die Effizienz der operativen Prozesse der Finanzindustrie und erhöht die Effektivität der zugrunde liegenden IT-Systeme

Investitionen in Standards und darauf aufbauende Prozesse und Systeme wirken nachhaltig und reduzieren die Kosten

entlang der gesamten Wertschöpfungskette

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Process Standards - Market Practices – Service Rules

– Prozess Standards: Corporate Actions Standards

– Market Practice: SMPG Rules (Anwendungsregeln für Meldungsstandards)

– Service Rules: SEPA Rule-Book

Datenstandards

– ISO Währungscodes

– ISIN zur Identifizierung von Wertschriften

– IBAN zur Identifizierung eines Kundenkontos

Meldungsstandards

– MT 54x für Securities Settlement Meldungen

(Swift FIN, ISO 15022)

– MX (setr.x) für Fondsabwicklungen (XML, ISO 20022)

– MT 20x für Zahlungen von Financial Institution (Swift FIN)

– MX (pain.x) für Zahlungsverkehr / SEPA Zahlungen

(XML, ISO 20022)

Aufgaben der Standardisierung im Finanzbereich

Vereinbarungen und Regelungen als Grundlage für effiziente operative Prozesse und Finanzdienstleistungen

International anerkannte Identifikations-, Codierungs- und Nummerierungsverfahren

Vereinbarte elektronische Meldungen für den lokalen und grenzüberschreitenden Informationsaustausch unter Finanzmarktteilnehmern

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Initiative

Idee

Initialisierung

Business Case

Umsetzung

Einführung

Vernehmlassung Konzeption

Absprache

Entscheid

<MiFID><Giovannini

Barriers><T2> <SEPA>

<T2S>

<Bucheffekten-gesetz>

<Aktienrecht><CONNEXOR>

<Financial ActionTask Force (FATF)>

<Qualified Intermediary

Agreement (QIA)>

Standardisierung im Kontext von Marktinitiativen und regulatorischen Massnahmen

Vereinbarung Process

Standards

EntwicklungMeldungs-standards

EntwicklungDaten-

Standards

VereinbarungMarket

Practices

BereitstellungServiceRules

Standardisierungsprozess

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Anbieter von Schweizer Finanzmarkt Services

Initiative

SIX GroupBanken

WeitereProjekt – Programm

Idee

Initialisierung

Business Case

Umsetzung

Einführung

Vernehmlassung Konzeption

Absprache

Implementation

Entscheid

Koordinationim Schweizer Finanzmarkt

SPC

Swiss SPTCAbsprache und SteuerungImpact Analyse & Einflussnahme


ProcessStandards

Meldungs-standards

Daten-Standards

MarketPractices

ServiceRules

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Anbieter von Schweizer Finanzmarkt Services

Initiative

SIX GroupBanken

WeitereProjekt – Programm

Idee

Initialisierung

Business CaseUmsetzung

Einführung

Vernehmlassung KonzeptionAbsprache

Implementation

Entscheid

Koordinationim Schweizer Finanzmarkt

SPC

Swiss SPTC


SKSF Einbezug

Financial Standards

Financial Services

MarketPractices

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Absprache und SteuerungImpact Analyse & Einflussnahme

SKSF das Schweizer Kompetenzzentrum für Standardisierung im Finanzbereich

Abschnitt 2

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SKSF stellt sich vor

Wir sind eine Kommission der Schweizerischen Bankiervereinigung

SwissBankingKommissionen

Mission Swiss Banking (Auswahl)

• Vertritt die Interessen der Banken in der Schweiz und im Ausland

• Fördert die Information und den Erfahrungs-austausch

• Berät die Mitglieder

• Koordiniert die Gemeinschaftswerke der Schweizer Banken

Zweck der SKSF(Auswahl)

• Wahrt Schweizer Interes-sen bei der Entwicklung und Anwendung von Standards

• Nimmt frühzeitig Einfluss und arbeitet mit bei relevanten Entwicklungen

• Bündelt und vernetzt Inter-essenbereiche, Anspruchs-gruppen und Expertise

• Fördert die Anwendung von Standards im Finanzmarkt

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Wie sind wir organisiert?

FachkommissionenBanking Operations

• Payments• Securities • Treasury Products• Trade Finance• Kreditgeschäfte

Geschäftsleitung

Techn. Kommissionen • Data & Messaging

Standards• Information Security• ISO 20022 RMG

Mitglied-Institute (Auswahl)

• Alle Bankengruppen• Fondsgesellschaften u. SFA• Schweiz. Nationalbank• SIX Group• PostFinance

Partner Organisationen (Auswahl)

• SWIFT National User Group CH

• Schweiz. Normenvereinigung

• Swiss Payments Council

• Swiss Securities Post-Trading Council

Wie sind wir organisiert Liaison zu:(Auswahl)

UN/CEFACT

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Organisations-Struktur

Trade Finance

U. Suter

SKSFP. Lorenz

SWIFT Switzerland

D. Wettstein

Kreditgeschäfte

W. Möckli

Securities

Th. Rohr

SCFunds

SC Corporate Actions &

Entitlements

SC Securities Trading

SC Settlement &

Reconciliation

Standardization Office

M. Nikles

AGr SEPA Credit

Transfer

AGr SEPADirect Debit

AGrLegal

SIX Interbank Clearing / SPC

A. Galle

Payments

A. Bulato

AGr SEPA E-Payment

AGr 20022Payments

CH

SC Tech. Securities Standards

RMG ISO 20022

M. Meier

Information Security

A. Hiltgen

Daten- und Meldungs-StandardsP. Sutter

SIX Securities Services

W. Merki

SwissBanking

Dr. R. Schwob

Sekretariat

G. Zeerleder

AGr STP im ZV

Stand Jan. 2011

Treasury

Products

A. Riedo

Roadmap ISO 20022

(XML)

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Unsere Kernaufgaben

– Schweizer Interessen bei relevanten Standardentwicklungen nachhaltig einbringen und vertreten

– Nomination und Unterstützung von Schweizer Experten in nationalen und internationalen Gremien und Arbeitsgruppen

Unsere Schwerpunkte

– Daten- und Meldungsstandards

– Standard-Entwicklungen mit Potential zur Anwendung im Schweizer Markt bzw. Unterhalt und Weiterentwicklung jener Standards, die wir bereits anwenden

Unsere Aktivitäten

– Auswirkungen analysieren und aufzeigen

– Bedürfnisse im Finanzplatz aufnehmen und Meinungen / Market Practices bilden

– Anforderungen einbringen

– Stimmrechte wahrnehmen

Zusammenfassung der Aufgaben und Aktivitäten

Fokus der SKSF

Abschnitt 3

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Fokus der SKSF

Mit welchen Standards befassen wir uns?

Nationale Standards / Prozesse (Auswahl)

SECOM und SIC Meldungsformat

Erfüllung der Schweizer Meldepflicht der Gesellschaften bei Generalversammlungen und Corporate Actions

Elektronische Einreichung von Geschäftsabschlüssen im Firmenkundengeschäft

Internationale Standards (Auswahl)

Abwicklung des Interbank-Clearing

Abwicklung des Clearing und Settlements von Börsentransakt.

Abwicklung des Fondsgeschäfts

Abwicklung von Dokumentar-Akkreditiven und FW Geschäft

Datenstandards im Finanzbereich

Datenstandards Meldungsstandards

IBAN

ISO 9362:

ISIN

Fokus:Prozesse und Verfahrendes operativen Banking

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Fokus der SKSF

Unser Beitrag zur Entwicklung und Wartung von Standards

Mitarbeit bei ISO (Auswahl)

ISO Technical Committees

ISO Working Groups für die Entwicklung und Wartung der ISO-Datenstandards

Mitarbeit bei ISO Meldungsstandards (Auswahl)

ISO 20022 Registration Management Group (RMG)

Standards Evaluation Groups (SEG) der Fachbereiche

Mitarbeit bei SWIFT (Auswahl)

Standards Advisory Council

ISO 15022 Maintenance Working Groups

ISO 20022 Business Validation

Mitarbeit bei Global Market Practices (Swift sponsored) (Auswahl)

Settlement & Reconciliation

Corporate Actions

Payments

Mitarbeit bei …. (Auswahl)

EPC: PaymentsUN/CEFACT: Finance ISO JTC 001: IT Security

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Fokus der SKSF

Effizienz der Finanzmarktservices – für die SKSF ein zentrales Anliegen

Financial Standards

Financial Services

MarketPractices

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Globaler Markt

Europäischer Markt Schweizer MarktEffizienz bei lokalen Prozessen

Effizienz bei grenzüber-schreitendenProzessen

Herausforderungen der SKSF

Abschnitt 4

Mission Statement:

Wir sind das national und international anerkannte Organ des Schweizer Finanzmarktes für die Entwicklung, Wartung und Anwendung von Daten- und Meldungsstandards für die operativen Prozesse der Finanzindustrie.

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Stärken der SKSF

Gute organisatorische Vernetzung mit internationalen Organisationen / Gremien

Flexibles und praxisnahes Milizsystem mit breiter Abstützung auf Experten-wissen

Institutsübergreifendes Denken und Handeln der Experten

Offene und zielgerichtete Kommunikationskultur

Angebot an Fachkonferenzen für den Finanzplatz Schweiz

Schwächen der SKSF

Mangelnde Kontinuität und Verfügbarkeit der Experten – ungenügende Interessenvertretung

Überlastetes Milizsystem mit Professionalitätslücken

Mangelndes Commitment der Mitgliedinstitute

Einflussnahme auf Standardentwicklung entspricht oft nicht dem Stellenwert des Finanzplatzes Schweiz

Kurzanalyse der SKSF

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Nothing is more expensive

than a missed opportunity!

H. Jackson Brown, Jr.

Standardisierung hat langfristige Auswirkungen!

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Erhöhte Sensibilisierung der Mitgliedinstitute für die Belange der SKSF

Verstärktes Commitment der Mitgliedinstitute zur aktiven und kontinuierlichen Mitarbeit

Optimierte Zusammenarbeit mit den Infrastrukturgremien im Finanzplatz

Stärkung des Milizsystems

Stärkung der SKSF – Steigerung des Leistungsbeitrags - Sicherung des Erfolgs

Mehrwert der SKSF besser erklären

Vorteile der Einflussnahme und Mitwirkung bei internationaler Standardentwicklungen aufzeigen:

– Agieren statt Reagieren!

Erfahrene Experten mit notwendiger Kompetenz zur Verfügung stellen

Den Experten den notwendigen Raum zur aktiven Mitarbeit gewähren

Synergien erkennen und gezielt zusammen-arbeiten

Punktuelle Professionalisierung der Aufgabenwahrnehmung in der SKSF

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Experten fördern und langfristig

rekrutieren

Committment der Mitgliedinstitute

erhöhen

Leistungsfähigkeit unseres Miliz-

systems stärken

Entwicklungsziele bis 2012

SKSF als Komm. der SBVg besser

wahrnehmen

Informationsplatt-form für Finanz-platz ausbauen

Bei Standard-entwicklungen

aktiv mitarbeiten

Effizienzpotential der Standards ausschöpfen

Durch Expertise die Standardan-wendung fördern

Entwicklungsziele

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Es gelingt nicht alles was man wagt, aber alles…

…was gelungen ist, musste einmal gewagt werden.

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Besten Dank für Ihre Aufmerksamkeit!

Gibt es Fragen?

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Kontakt Informationen

Peter LorenzPräsident Schweizerische Kommission für Standardisierungen im Finanzbereich (SKSF)

UBS AGWM&SB, Securities ServicesMarket Infrastructure & InitiativesP.O. BoxCH-8098 Zurich

Tel: +41-44-234 92 47

[email protected]

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