rapport d'activitÉs semestriel notenstein 2015
DESCRIPTION
Vous trouverez dans le dernier rapport d’activités semestriel de la banque privée Notenstein une vue d’ensemble des chiffres clés ainsi que des informations sur la marche des affaires.TRANSCRIPT
2015
Rapport d’activités semestriel
Rapport sur la marche des affaires
2
A SSE T M ANAGEMEN T T R ANSFÉRÉ AVEC SUCCÈS
La banque privée Notenstein a connu un premier
semestre 2015 riche en événements et résolument
positif, marqué par la mise en œuvre de plusieurs
projets de croissance et de focalisation, en parti-
culier par le transfert dans les délais prévus de l’Asset
Management vers la nouvelle entité Notenstein
Asset Management SA. Cette société sœur de la
banque privée Notenstein réunit désormais sous un
même toit les boutiques dédiées à la gestion d’actifs
de TCMG Asset Management SA ainsi que les
domaines d’activités Asset Management et Clientèle
institutionnelle de la banque privée Notenstein.
De ce fait, Notenstein Banque Privée SA pourra
dorénavant agir exclusivement en qualité de banque
privée et poursuivre résolument le renforcement de
son activité principale, à savoir la gestion de fortune.
AUGMENTATION DES REVENUS E T DE L A RENTABILITÉ*
Malgré un environnement de marché exigeant, les
actifs sous gestion du domaine d’activités Clientèle
privée ont pu être maintenus à CHF 16 mia. au
premier semestre; l’ensemble des avoirs de la clientèle
s’élève à CHF 20 mia. La forte capacité bénéficiaire
de Notenstein se manifeste dans l’augmentation
du produit des commissions par rapport à la même
période en 2014, et ce malgré le transfert des do-
maines d’activités Asset Management et Clientèle
institutionnelle, qui a par ailleurs entraîné une
réduction significative des coûts (12 %). En outre,
la banque privée Notenstein a fourni un résultat
nettement positif dans sa gestion du bilan, ce qui lui
permet de présenter au 30 juin 2015 un coefficient
d’exploitation (cost-income ratio) significativement
plus faible de 78 %, soit une amélioration d’environ
15 % comparativement au premier semestre de
l’année précédente. Le bénéfice brut, qui a plus que
triplé en l’espace d’une année, s’élève à CHF 19,6 mio.
Quant au bénéfice net, il se monte à CHF 15,5 mio.
La banque privée Notenstein dispose au 30 juin 2015
d’un ratio de fonds propres de base (ratio tier I) ex-
trêmement solide de plus de 21 %.
FO RT E CRO ISSAN CE DU CÔTÉ D ES PRO DUI T S
D’ INVES T ISSEMEN T S T RUC T URÉS
L’activité d’émission par Notenstein de ses propres
produits d’investissement structurés, lancée au prin-
temps 2013, s’est vue étoffer l’an dernier avec la
vente par Notenstein Finance (Guernsey) Ltd d’ins-
truments exonérés de l’impôt anticipé. Les chiffres
présentés confirment le poids de Notenstein sur
ce marché et le grand intérêt suscité pour ses propres
produits. Une forte croissance continue a pu être
enregistrée du côté des instruments émis tant depuis
la Suisse qu’à travers la filiale. Plus de 2’000 pro-
duits d’investissement structurés – parfois primés –
sont actuellement en circulation pour un volume de
près de CHF 1,5 mia.
FO C ALISAT I O N E T CRO ISSAN CE AU D EUXIÈME
SEMES T RE ÉG ALEMEN T
Le transfert de l’informatique et d’une partie du
domaine d’activités Services vers Raiffeisen Suisse,
respectivement vers Arizon Sourcing SA, annoncé
en mars, sera progressivement mis en œuvre comme
prévu dès l’automne 2015. Durant cette même pé-
riode, la fusion avec la banque privée La Roche & Co
se concrétisera, ce qui entraînera une hausse des
actifs sous gestion d’environ un tiers pour la future
Notenstein La Roche Banque Privée SA. Dans
un environnement toujours très exigeant, Notenstein
sera ainsi extrêmement bien positionnée.
* Le transfert des domaines d’activités Clientèle institutionnelle et Asset Management a été effectué avec effet rétroactif au 1er janvier 2015. C’est pourquoi les valeurs de l’année précédente ne sont que partiellement comparables avec les chiffres actuels.
Note relative à la traduction: ce document est une traduction de l’original allemand, lequel peut être obtenu en tout temps auprès de Notenstein Banque Privée SA. En cas de divergence d’interprétation ou de contenu, la version allemande fait foi.
Chiffres clés
L’ESSENTIEL EN BREF
1.1. – 30.6.2015
en mio. de CHF
1.1. – 30.6.2014
en mio. de CHF
1.7. – 31.12.2014
en mio. de CHF
Compte de résultat
Produit d’exploitation 87 83 78
Charges d’exploitation 68 77 77
Bénéfice brut 20 6 1
Coefficient d’exploitation (cost-income ratio) 77,5 % 92,8 % 98,8 %
Bilan
Total du bilan 5’292 4’785 5’219
Capital propre 415 407 417
Ratio de fonds propres de base (ratio tier I) 21,8 % 13,0 % 13,5 %
Avoirs de la clientèle
Actifs sous gestion (AuM) 15’912 20’757 21’182
Actifs en dépôt 4’036 – –
Total des avoirs de la clientèle 19’948 20’757 21’182
Ressources
Nombre de collaborateurs 611 682 694
Nombre de postes à plein temps 543 619 629
Nombre d’emplacements 12 12 12
3
Tous les montants indiqués sont arrondis. Leur addition peut légèrement différer des totaux indiqués.
Les actifs sous gestion englobent toutes les valeurs patrimoniales de la clientèle privée, commerciale et institutionnelle, gérées ou détenues à des fins d’investissement, ainsi
que les avoirs détenus par des fonds sous gestion propre. Ils incluent en principe tous les engagements envers la clientèle, les comptes à terme, les placements fiduciaires et
toutes les valeurs patrimoniales dûment évaluées, y compris les valeurs nettes des instruments financiers dérivés ouverts. Les valeurs patrimoniales déposées auprès de tiers
sont comprises pour autant qu’elles soient gérées par la banque.
Les avoirs de la clientèle font l’objet d’une définition plus vaste que les actifs sous gestion, et comprennent en outre les valeurs patrimoniales détenues uniquement à des fins
de transaction et de conservation et pour lesquelles la banque fournit d’autres prestations (actifs en dépôt). Les avoirs d’autres banques déposés auprès de la banque privée
Notenstein (custody-only) ne sont pas compris dans les avoirs de la clientèle.
4
ACTIFS
30.6.2015
en CHF
31.12.2014
en CHF
Variation
en CHF
Variation
en %
Liquidités 286’441’853 295’510’026 –9’068’173 –3,1
Créances résultant de papiers monétaires 57’299’220 165’855’625 –108’556’405 –65,5
Créances sur les banques 2’814’254’608 2’564’653’316 249’601’292 9,7
Créances sur la clientèle 229’965’800 226’178’787 3’787’013 1,7
Créances hypothécaires 466’213’800 421’597’900 44’615’900 10,6
Portefeuilles de titres et de métaux précieux destinés au négoce 233’619’694 233’013’466 606’228 0,3
Immobilisations financières 896’222’599 852’193’803 44’028’796 5,2
Participations 80’979’826 217’826’031 –136’846’205 –62,8
Immobilisations corporelles 50’638’588 48’743’543 1’895’044 3,9
Comptes de régularisation 42’016’765 41’300’134 716’631 1,7
Autres actifs 134’777’964 152’226’411 –17’448’447 –11,5
Total des actifs 5’292’430’717 5’219’099’042 73’331’675 1,4
Total des créances de rang subordonné 4’505’629 – 4’505’629 n.a.
Total des créances sur les sociétés du groupe et les participants qualifiés 2’100’207’174 1’745’147’374 355’059’800 20,3
PASSIFS
Engagements résultant de papiers monétaires 85’561’888 64’755’582 20’806’306 32,1
Engagements envers les banques 443’084’439 262’155’625 180’928’814 69,0
Engagements envers la clientèle sous forme d’épargne et de placements 2’665’148’495 2’499’182’622 165’965’873 6,6
Autres engagements envers la clientèle 507’589’978 736’642’000 –229’052’023 –31,1
Prêts des centrales d’émission de lettres de gage et emprunts 998’695’677 1’048’932’265 –50’236’587 –4,8
Comptes de régularisation 31’000’739 23’589’315 7’411’424 31,4
Autres passifs 128’827’959 141’291’994 –12’464’036 –8,8
Correctifs de valeurs et provisions 17’386’991 25’185’534 –7’798’542 –31,0
Réserves pour risques bancaires généraux 196’000’000 196’000’000 – –
Capital social 22’200’000 22’200’000 – –
dont capital-actions 20’000’000 20’000’000 – –
dont capital-participation 2’200’000 2’200’000 – –
Réserves légales générales 56’787’474 56’787’474 – –
Réserves issues d’apports de capital 18’260’000 18’260’000 – –
Réserves issues d’apports de capital (capital-participation) 38’527’474 38’527’474 – –
Autres réserves 119’450’692 119’450’692 – –
Bénéfice reporté/perte reportée 5’165’939 4’695’664 470’275 10,0
Bénéfice 15’530’446 18’230’275 –2’699’828 –14,8
Total des passifs 5’292’430’717 5’219’099’042 73’331’675 1,4
Total des engagements de rang subordonné 103’588’889 100’000’000 3’588’889 3,6
Total des engagements envers les sociétés du groupe et les participants qualifiés 111’459’004 125’531’677 –14’072’673 –11,2
Bilan
Tous les montants indiqués sont arrondis. Leur addition peut légèrement différer des totaux indiqués.
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OPÉRATIONS HORS BILAN
30.6.2015
en CHF
31.12.2014
en CHF
Variation
en CHF
Variation
en %
Engagements conditionnels 30’017’490 37’695’904 –7’678’414 –20,4
Engagements irrévocables 39’594’735 34’683’240 4’911’495 14,2
Engagements de libérer et d’effectuer des versements supplémentaires – – – –
Crédits par engagement – – – –
Instruments financiers dérivés
Valeurs de remplacement positives 117’363’498 130’603’418 –13’239’920 –10,1
Valeurs de remplacement négatives 121’163’371 134’390’208 –13’226’837 –9,8
Montant du sous-jacent 3’056’268’038 3’220’275’441 –164’007’403 –5,1
Opérations fiduciaires 87’263’047 119’836’176 –32’573’129 –27,2
Tous les montants indiqués sont arrondis. Leur addition peut légèrement différer des totaux indiqués.
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PRODUITS ET CHARGES DE L’ACTIVITÉ BANCAIRE ORDINAIRE
1.1. – 30.6.2015
en CHF
1.1. – 30.6.2014
en CHF
Variation
en CHF
Variation
en %
Résultat des opérations d’intérêts
Produit des intérêts et des escomptes 8’695’674 9’741’297 –1’045’623 –10,7
Produit des intérêts et des dividendes des portefeuilles destinés au négoce 1’784’232 1’566’540 217’692 13,9
Produit des intérêts et des dividendes des immobilisations financières 2’164’079 3’744’028 –1’579’949 –42,2
Charges d’intérêts –1’792’398 –766’669 –1’025’729 133,8
Sous-total résultat des opérations d’intérêts 10’851’587 14’285’196 –3’433’609 –24,0
Résultat des opérations de commissions et des prestations de service
Produit des commissions sur les opérations de crédit 68’723 55’929 12’794 22,9
Produit des commissions sur les opérations de négoce de titres et les placements 58’725’094 58’616’818 108’276 0,2
Produit des commissions sur les autres prestations de service 1’027’140 265’472 761’668 286,9
Charges de commissions –5’263’375 –5’142’563 –120’812 2,3
Sous-total résultat des opérations de commissions et des prestations de service 54’557’582 53’795’656 761’926 1,4
Résultat des opérations de négoce 7’516’790 8’534’548 –1’017’758 –11,9
Autres résultats ordinaires
Résultat des aliénations d’immobilisations financières 11’394’055 -971’540 12’365’595 –1’272,8
Produit des participations 2’960’701 5’635’924 –2’675’223 –47,5
Résultat des immeubles 18’140 25’936 –7’796 –30,1
Autres produits ordinaires 2’009’909 1’620’409 389’500 24,0
Autres charges ordinaires -2’066’998 25’220 –2’092’218 –8’295,9
Sous-total autres résultats ordinaires 14’315’807 6’335’949 7’979’858 125,9
Produit d’exploitation 87’241’766 82’951’349 4’290’417 5,2
Charges d’exploitation
Charges de personnel –45’182’750 –53’521’238 8’338’488 –15,6
Autres charges d’exploitation –22’456’369 –23’436’431 980’062 –4,2
Sous-total charges d’exploitation –67’639’119 –76’957’669 9’318’550 –12,1
Bénéfice brut 19’602’648 5’993’679 13’608’969 227,1
Compte de résultat
Tous les montants indiqués sont arrondis. Leur addition peut légèrement différer des totaux indiqués.
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BÉNÉFICE
1.1. – 30.6.2015
en CHF
1.1. – 30.6.2014
en CHF
Variation
en CHF
Variation
en %
Bénéfice brut 19’602’648 5’993’679 13’608’969 227,1
Amortissements sur l’actif immobilisé –1’500’928 –1’033’861 –467’067 45,2
Correctifs de valeurs, provisions et pertes –225’811 –425’358 199’547 –46,9
Résultat intermédiaire 17’875’909 4’534’460 13’341’449 294,2
Produits extraordinaires 34’877 25’501’820 –25’466’943 –99,9
Charges extraordinaires – – – –
Impôts –2’380’340 –1’862’237 –518’103 27,8
Bénéfice 15’530’446 28’174’043 –12’643’597 –44,9
Tous les montants indiqués sont arrondis. Leur addition peut légèrement différer des totaux indiqués.
8
B â L E , 4 0 5 1
Freie Strasse 90
Téléphone +41 (0)61 201 17 17
B E R N E , 3 0 1 1
Spitalgasse 3
Téléphone +41 (0)31 321 14 14
C O I R E , 7 0 0 2
Aquasanastrasse 8
Téléphone +41 (0)81 287 15 15
G E N È V E , 1 2 1 1
Bd Georges-Favon 5
Téléphone +41 (0)22 307 21 21
L A U S A N N E , 1 0 0 1
Av. du Théâtre 1
Téléphone +41 (0)21 313 26 26
LO C A R N O, 6 6 0 0
Lungolago Motta 2
Téléphone +41 (0)91 756 12 12
N O T E N S T E I N B A N q U E P R I V É E S A
Bohl 17, 9004 Saint-Gall, téléphone +41 (0)71 242 50 00, fax +41 (0)71 242 50 50
[email protected], www.notenstein.ch
LU G A N O, 6 9 0 0
Via Canova 12
Téléphone +41 (0)91 912 11 11
LU C E R N E , 6 0 0 4
Mühlenplatz 9
Téléphone +41 (0)41 227 16 16
S C h A F F h O U S E , 8 2 0 1
Fronwagplatz 22
Téléphone +41 (0)52 630 18 18
W I N T E R T h O U R , 8 4 0 1
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Z U R I C h , 8 0 2 2
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