rapport d'activitÉs semestriel notenstein 2013
DESCRIPTION
Vous trouverez dans le dernier rapport d’activités semestriel de la banque privée Notenstein une vue d’ensemble des chiffres clés ainsi que des informations sur la marche des affaires.TRANSCRIPT
2013
Rapport d’activités semestriel
Rapport sur la marche des affaires
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I n v e s t I r d a n s l’av e n I r
La banque privée Notenstein dispose de bases solides
et vise dans les prochaines années une croissance mar-
quée dans les secteurs clés de la clientèle privée suisse
et de la clientèle institutionnelle, dans lesquels elle in-
vestit de manière ciblée. Au premier semestre 2013,
les actifs sous gestion sont restés stables, tandis que les
produits des intérêts et des opérations de négoce ont
reculé dans un environnement toujours exigeant.
C r o I s s a n C e d a n s l e s s e C t e u r s d e b a s e
Le domaine d’activité Clientèle privée Suisse constitue
le principal secteur de la banque privée Notenstein.
Ici, la croissance de la clientèle continue. Dans le seg-
ment Clientèle privée internationale, la banque con-
serve une stratégie ciblant une poignée de pays. Au dé-
but de l’année, une expansion accrue du secteur Clien-
tèle institutionnelle a été annoncée. Ainsi, 50 nou-
veaux collaborateurs ont été engagés dès le premier
semestre pour les activités liées à la clientèle institu-
tionnelle et à la gestion d’actifs. En outre, la banque
privée Notenstein émet depuis mars 2013 ses propres
produits structurés, en collaboration avec Raiffeisen et
Leonteq (anciennement EFG Financial Products).
Elle détient dorénavant une participation de 22,75%
dans cette dernière. Après des débuts réussis, 174 pro-
duits avaient déjà été lancés au 30 juin 2013.
u n Co n t e x t e d e m a r C h é to u j o u r s d é l I C at
Les banques privées suisses continuent d’évoluer dans
un environnement de marché exigeant. Sur la lancée de
2012, les défis réglementaires et structurels ne cessent
de croître. Le bas niveau des taux demeure le paramètre
financier clé, tandis que les marchés d’actions sont domi-
nés par les incertitudes liées à l’évolution de la crois-
sance mondiale. De nombreux investisseurs restent ain-
si sur leurs gardes. Les produits des opérations d’inté-
rêts ont reculé en raison d’une gestion très prudente du
bilan. Les produits des opérations de négoce, quant à
eux, ont diminué suite à la correction des marchés au
deuxième trimestre. Toutefois, la comparaison avec les
chiffres 2012 n’est possible que de manière restreinte
en raison d’effets non récurrents. Les actifs sous gestion
sont restés stables et les marges corrélatives ont pu être
légèrement améliorées. Quant aux coûts, ils sont rigou-
reusement examinés et font l’objet d’une optimisation
progressive. La succursale de Chiasso a ainsi été fermée.
Par ailleurs, Notenstein a continué d’investir dans le
développement de parts de marché et dans son posi-
tionnement. Globalement, elle a confirmé au premier
semestre 2013 son ambition de figurer parmi les trois
meilleures banques privées de Suisse. Forte d’une stra-
tégie proactive ciblée, la banque privée Notenstein en-
tend asseoir sa croissance grâce à un positionnement
clair.
Note relative à la traduction: ce document est une traduction de l’original allemand, lequel peut être obtenu en tout temps auprès de Notenstein Banque Privée SA. En cas de divergence d’interprétation ou
de contenu, la version allemande fait foi.
Chiffres clés
L’essentieL en bref
1.1. – 30.6.2013
en mio. de CHF
1.1. – 30.6.2012
en mio. de CHF
1.7. – 31.12.2012
en mio. de CHF
Compte de résultat
Produits bruts 73 102 81
Charges d’exploitation 67 69 68
Bénéfice brut 6 32 14
Coefficient d’exploitation (cost-income ratio) 91,2% 68,2% 83,3%
Bilan
Total du bilan 4’037 3’854 3’872
Capital propre 341 305 357
Ratio de fonds propres de base (ratio tier I) 12,5% 14,8% 19,6%
Avoirs administrés
Actifs sous gestion 1 20’527 20’761 20’516
Ressources
Nombre de collaborateurs 645 667 663
Nombre de postes à plein temps 577 595 588
Nombre d’emplacements 12 13 13
1 y compris 1741 Asset Management SA
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Tous les montants indiqués sont arrondis. Leur addition peut légèrement différer des totaux indiqués.
Remarque: en raison d’effets non récurrents au niveau des produits bruts et liés à la transaction de janvier 2012, les chiffres du premier semestre 2013 ne sont comparables
aux données du premier semestre 2012 que de manière restreinte.
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Actifs
30.6.2013
en CHF
31.12.2012
en CHF
Variation
en CHF
Variation
en %
Liquidités 352’114’738 408’341’152 –56’226’415 –13,8
Créances résultant de papiers monétaires 233’817’879 68’300’000 165’517’879 242,3
Créances sur les banques 1’988’600’148 2’039’452’465 –50’852’317 –2,5
Créances sur la clientèle 125’413’063 148’023’049 –22’609’986 –15,3
Créances hypothécaires 367’781’500 343’598’000 24’183’500 7,0
Portefeuilles de titres et de métaux précieux destinés au négoce 202’944’129 184’548’778 18’395’351 10,0
Immobilisations financières 555’805’655 543’107’913 12’697’742 2,3
Participations 93’348’123 20’547’885 72’800’238 354,3
Immobilisations corporelles 47’506’484 47’593’259 –86’776 –0,2
Comptes de régularisation 11’789’026 11’727’522 61’504 0,5
Autres actifs 57’924’646 56’942’060 982’586 1,7
Total des actifs 4’037’045’389 3’872’182’083 164’863’306 4,3
Total des créances sur les sociétés du groupe et les participants qualifiés n. a. 401’122’067 n. a. n. a.
PAssifs
30.6.2013
en CHF
31.12.2012
en CHF
Variation
en CHF
Variation
en %
Engagements résultant de papiers monétaires 46’099’282 – 46’099’282 –
Engagements envers les banques 159’162’770 148’008’101 11’154’670 7,5
Engagements envers la clientèle sous forme d’épargne et de placements 2’502’239’803 2’417’198’188 85’041’615 3,5
Autres engagements envers la clientèle 765’848’692 891’770’603 –125’921’910 –14,1
Prêts des centrales d’émission de lettres de gage et emprunts 145’351’045 – 145’351’045 –
Comptes de régularisation 5’889’476 18’391’532 –12’502’057 –68,0
Autres passifs 52’053’531 19’152’593 32’900’938 171,8
Correctifs de valeurs et provisions 19’100’062 20’600’000 –1’499’938 –7,3
Réserves pour risques bancaires généraux 176’000’000 176’000’000 – –
Capital-actions 20’000’000 20’000’000 – –
Réserve légale générale 137’300’000 137’300’000 – –
dont réserves issues d’apports de capital 137’300’000 137’300’000 – –
Bénéfice reporté / perte reportée 3’761’066 –6’077’889 9’838’955 –161,9
Bénéfice 4’239’663 29’838’955 –25’599’292 –85,8
Total des passifs 4’037’045’389 3’872’182’083 164’863’306 4,3
Total des engagements envers les sociétés du groupe et les participants qualifiés n. a. 37’827’948 n. a. n. a.
Bilan
Tous les montants indiqués sont arrondis. Leur addition peut légèrement différer des totaux indiqués.
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OPérAtiOns hOrs biLAn
30.6.2013
en CHF
31.12.2012
en CHF
Variation
en CHF
Variation
en %
Engagements conditionnels 87’670’076 90’036’396 –2’366’320 –2,6
Engagements irrévocables 21’360’500 20’867’260 493’240 2,4
Instruments financiers dérivés
valeurs de remplacement positives 37’563’276 8’975’386 28’587’890 318,5
valeurs de remplacement négatives 37’162’451 9’155’765 28’006’686 305,9
montant du sous-jacent 629’254’550 961’579’582 –332’325’032 –34,6
Opérations fiduciaires 221’916’268 280’714’963 –58’798’695 –20,9
Tous les montants indiqués sont arrondis. Leur addition peut légèrement différer des totaux indiqués.
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PrOduits et chArges de L’Activité bAncAire OrdinAire
1.1. – 30.6.2013
en CHF
1.1. – 30.6.2012
en CHF
Variation
en CHF
Variation
en %
Résultat des opérations d’intérêts
Produit des intérêts et des escomptes 9’836’164 12’480’909 –2’644’745 –21,2
Produit des intérêts et des dividendes des portefeuilles destinés au négoce 2’298’008 3’284’372 –986’364 –30,0
Produit des intérêts et des dividendes des immobilisations financières 3’608’866 5’514’653 –1’905’787 –34,6
Charges d’intérêts –978’525 –1’094’505 115’980 –10,6
Sous-total résultat des opérations d’intérêts 14’764’513 20’185’429 –5’420’916 –26,9
Résultat des opérations de commissions et des prestations de service
Produit des commissions sur les opérations de crédit 65’920 93’126 –27’205 –29,2
Produit des commissions sur les opérations de négoce de titres et les placements 53’529’423 62’040’026 –8’510’603 –13,7
Produit des commissions sur les autres prestations de service 292’751 303’151 –10’399 –3,4
Charges de commissions –6’045’207 –7’989’718 1’944’512 –24,3
Sous-total résultat des opérations de commissions et des prestations de service 47’842’888 54’446’584 –6’603’696 –12,1
Résultat des opérations de négoce 5’616’616 18’572’707 –12’956’090 –69,8
Autres résultats ordinaires
Résultat des aliénations d’immobilisations financières –646’381 5’259’208 –5’905’589 –112,3
Produit des participations 3’195’524 – 3’195’524 n. a.
Résultat des immeubles 26’430 – 26’430 n. a.
Autres produits ordinaires 2’408’215 3’753’726 –1’345’512 –35,8
Autres charges ordinaires 119’110 –404’927 524’038 –129,4
Sous-total autres résultats ordinaires 5’102’898 8’608’007 –3’505’109 –40,7
Produits bruts 73’326’915 101’812’726 –28’485’812 –28,0
Charges d’exploitation
Charges de personnel –45’473’312 –48’610’237 3’136’924 –6,5
Autres charges d’exploitation –21’429’141 –20’858’402 –570’739 2,7
Sous-total charges d’exploitation –66’902’454 –69’468’639 2’566’185 –3,7
Bénéfice brut 6’424’461 32’344’087 –25’919’626 –80,1
Compte de résultat
Tous les montants indiqués sont arrondis. Leur addition peut légèrement différer des totaux indiqués.
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bénéfice Au 30.6.2013
1.1. – 30.6.2013
en CHF
1.1. – 30.6.2012
en CHF
Variation
en CHF
Variation
en %
Bénéfice brut 6’424’461 32’344’087 –25’919’626 –80,1
Amortissements sur l’actif immobilisé –793’767 –232’799 –560’969 241,0
Correctifs de valeurs, provisions et pertes –328’072 –319’088 –8’984 2,8
Résultat intermédiaire 5’302’622 31’792’200 –26’489’578 –83,3
Produits extraordinaires – – – –
Charges extraordinaires – – – –
Impôts –1’062’959 –4’486’464 3’423’505 –76,3
Bénéfice au 30.6.2013 4’239’663 27’305’736 –23’066’074 –84,5
Tous les montants indiqués sont arrondis. Leur addition peut légèrement différer des totaux indiqués.
Remarque: en raison d’effets non récurrents au niveau des produits bruts et liés à la transaction de janvier 2012, les chiffres du premier semestre 2013 ne sont comparables
aux données du premier semestre 2012 que de manière restreinte.
b â l e, 4051
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