kit documentos credito ate50mm v64!15!01 2013

Informe:Firma ou Razão Social

CNPJ

V 63 - Junho/2012

CAIXA ECONÔMICA FEDERAL

Relação de Documentos

Instruções

Empresas com Faturamento Fiscal Anual até R$ 50 milhões.

Preenchimento dos Formulários

Impressão dos Formulários

Limpar Todos os Formulários

Prezado Cliente,

Para facilitar o uso deste arquivo e preenchimento dos formulários,leia as instruções abaixo:

Como usar este arquivo

MENU PRINCIPAL

Instruções - Plano de Negócios

Instruções - Quadro Usos e Fontes

Informe quantos sócios e dirigentes a empresa possui:

Formulário não preenchido

1

PREENCHIMENTO DOS FORMULÁRIOS

FICHA CADASTRO PESSOA JURÍDICA

Escolha o formulário desejado

MENU PRINCIPAL

1 2 3 4 5

Cadastro da Empresa - Sócio PJ/Empresa Participante do Conglomerado

Dados Faturamento/Receitas e Endividamento

Dados Faturamento/Receitas Fiscal - Contador

Cadastro Sócio/Dirigente/Avalista/Representante Legal - PF


Dados sobre Empregados - RAIS

Formulários para Projetos: PROGER - BNDESANEXOS

ACC/ACE

Prezado Cliente,

Para Investimentos com recursos do PROGER e BNDES com valores até R$ 100 mil, deveser preenchido o formulário: Plano de Negócios Modelo Sintético.

Para Investimentos superiores a R$ 100 mil até R$ 500 mil, o referido Plano de Negócios pode serutilizado, desde que atenda as regras de enquadramento - (favor consultar sua agência).

Quando o Investimento for com recursos do BNDES é necessário também opreenchimento do Quadro: Usos e Fontes e NLCG.

PROJETOS - PROGER / BNDES

PLANO DE NEGÓCIOS - Modelo Sintético

MENU FORMULÁRIOSQUADRO DE USOS E FONTES

MENU PRINCIPAL

CRONOGRAMA FÍSICO FINANCEIRO

NECESSIDADE DE CAPITAL DE GIRO


PLANO DE NEGÓCIOS - Modelo Analítico

Formulário Status

CADASTRO DA EMPRESA - PROPONENTE Formulário não preenchido











Preenchimento OK



Dispensa preencher

DADOS FATURAMENTO/RECEITAS E ENDIVIDAMENTO

CADASTRO DA EMPRESA - SÓCIO PJ/EMPRESA PARTICIPANTE DO CONGLOMERADO

CADASTRO SÓCIO/DIRIGENTE/AVALISTA/REPRESENTANTE LEGAL - PF - 1





INFORMAÇÕES PARA LIMITE DE EXPORTAÇÃO

DADOS SOBRE EMPREGADOS

NECESSIDADE DE CAPITAL DE GIRO

PLANO DE NEGÓCIOS

QUADRO DE USOS E FONTES

CRONOGRAMA FÍSICO E FINANCEIRO

RELAÇÃO DE DOCUMENTOS

MENU DE IMPRESSÃOPara imprimir, selecione os formulários desejados e click no botão abaixo

MENU PRINCIPALMENU FORMULÁRIOS

não disponível

Data do Preenchimento

MENU DE IMPRESSÃOPara imprimir, selecione os formulários desejados e click no botão abaixo

MENU PRINCIPAL

DOCUMENTOS A SEREM APRESENTADOS

Da Empresa Proponente:

Dos Sócios PF, Dirigentes, Representantes Legais, Responsáveis Legais e Avalistas/Fiadores:Documento de identidade;Comprovante de inscrição no CPF;Comprovante de emancipação, se for o caso;Procuração, Tutela ou Curatela, se for o caso.

Sócios PJ e Empresas Participantes do Conglomerado (faturamento fiscal bruto anual até R$ 50 milhões):

Sócios PJ e Empresas Participantes do Conglomerado:

Sócios PJ com participação igual ou superior a 50% e Empresas Participantes do Conglomerado:

FORMULÁRIOS A SEREM PREENCHIDOS

Da Empresa Proponente:Ficha Cadastro - Pessoa Jurídica;Dados Faturamento/Receitas e EndividamentoCadastro Sócio/Dirigente/Avalista/Representante Legal - PFCadastro da Empresa - Sócio PJ/Empresa Participante do ConglomeradoDados Sobre Empregados (RAIS), para Convenente, se for o caso.

Dos Sócios PF, Dirigentes, Representantes Legais, Responsáveis Legais e Avalistas/Fiadores:Ficha de Informações Sócio/ Dirigente/ Avalista/ Representante Legal – Pessoa Física (uma para cada pessoa).

Sócio PJ e Empresas Participantes do Conglomerado (com faturamento fiscal bruto anual até R$ 50 milhões):Ficha Cadastro - Pessoa Jurídica (uma para cada empresa).

INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES

Ouvidoria: 0800 725 7474 (reclamações não solucionadas e denúncias)

RELAÇÃO DOS DOCUMENTOS NECESSÁRIOS À AVALIAÇÃO DO RISCO DE TOMADOR DE CRÉDITO EMPRESAS COM FATURAMENTO FISCAL BRUTO ANUAL ATÉ R$ 50 MILHÕES

Documento Constitutivo da empresa (Contrato Social, Contrato Social Consolidado, Requerimento de Empresário ou Estatuto) e alterações posteriores, devidamente registrados na Junta Comercial ou no Cartório de Registro Civil das Pessoas Jurídicas, e no caso de Sociedade Anônima, publicados no Diário Oficial ou jornal de grande circulação.

DASN/DIPJ do último exercício fiscal encerrado juntamente com o seu recibo de entrega. Encerrado o prazo de entrega da declaração, somente será aceita a declaração do ano subseqüente ao ano-calendário das informações entregue à RFB.

Caso a empresa tenha parcelamento de débitos na RFB, e o mesmo já esteja consolidado, é apresentado o Demonstrativo dos Débitos Consolidados

Documento Constitutivo da empresa (Contrato Social, Contrato Social Consolidado, Requerimento de Empresário ou Estatuto) e alterações posteriores, devidamente registrados na Junta Comercial ou no Cartório de Registro Civil das Pessoas Jurídicas, e no caso de Sociedade Anônima, publicados no Diário Oficial ou jornal de grande circulação.

DASN/DIPJ do último exercício fiscal encerrado juntamente com o seu recibo de entrega. Encerrado o prazo de entrega da declaração, somente será aceita a declaração do ano subseqüente ao ano-calendário das informações entregue à RFB.

Em relação à documentação, são aceitas cópias legíveis de boa qualidade, autenticadas em cartório ou por empregado da CAIXA à vista dos originais.

A CAIXA pode solicitar documentação e/ou informações complementares da Empresa Proponente, dos Sócios PJ e PF, dos Dirigentes, dos Representantes Legais, dos Responsáveis Legais, dos Avalistas/Fiadores e/ou das Empresas Participantes do Conglomerado, se for o caso, para prosseguir a avaliação.

SAC CAIXA: 0800 726 0101 (Informações, reclamações, sugestões e elogios)

Para Pessoas com Deficiência Auditiva: 0800 726 2492

INSTRUÇÕES

Prezado Cliente,

1 - Como navegar no arquivoO arquivo é navegável através dos botões de comando nos respectivos menus e através da tecla TAB dentro das planilhas.

2 - O menu principal está dividido em: Instruções: Informações de como utilizar o arquivo e orientações para preenchimento de alguns modelos mais complexos. Relação de documentos: Consta a relação de documentos necessários à Avaliação de Risco de Crédito de empresa com faturamento fiscal anual de até R$ 50 milhões, exceto para empresa de Construção Civil e Holding. Os formulários após seu preenchimento deverão ser impressos, assinados por seus responsáveis e entregues ao Gerente de Relacionamento Empresarial em uma agência da Caixa Econômica Federal. Preenchimento dos formulários Menu destinado a escolha dos formulários a serem preenchidos. Os formulários são auto-explicativos para seu preenchimento, com exceção do Quadro de Dívidas.

da empresa, para que se possa então preencher as respectivas fichas. Este arquivo permite a inserção de cadastro de 5 pessoa físicas. Caso, o número de sócio e dirigentes seja superior a esta quantidade, observar a orientação no item 3 da Ficha Cadastro Pessoa Jurídica.

Ficha Cadastro Pessoa Jurídica tenha sido positiva.

de atividade e ainda não possuem DIPJ,DASN referente ao exercício anterior.

DASN ou do ano anterior. Autorização para Pesquisa no BACEN - Deve ser preenchida com as informações do conjugê do(s) sócio(s) da empresa, caso o mesmo não seja sócio.

do PROGER e/ou BNDES para aquisição de máquinas, equipamentos, etc e valor dos projetos até R$ 100 mil. Todos os formulários poderão ser impressos a partir do botão "imprimir" que consta no menu de cada formulário, ou então, imprimir todos, através do "menu de impressão". Impressão dos formulários: Menu destinado a escolha de quais os formulários serão impressos. Após a seleção dos formulários a impressão deverá ser efetuada através do botão "imprimir". Neste menu constam, também, as informações se o formulário foi preenchido e a data de seu preenchimento. Limpa todos os Formulários Botão a ser utilizado para limpar todos os formulários do arquivo. Uma vez utilizado, não tem como retornar a condição anterior, por isso deve-se ter a certeza ao utilizá-lo. Cada formulário possui também um botão para limpar apenas aquele formulário.

3 - Como otimizar a utilização do arquivo Aos escritórios de contabilidade, sugerimos salvar um arquivo para cada empresa, através da opção: arquivo / salvar como. Pois, uma vez salva as informações, não mais será necessário nova digitação por ocasião da renovação da documentação da empresa, e sim, somente a atualização dos dados que alteraram. Caso a empresa tenha mais de 5 sócios e dirigentes, salvar o arquivo e preencher com os dados da pessoa física.

Para o preenchimento dos cadastros pessoa fisica , deverá ser selecionado a quantidade de sócios e dirigentes

O Quadro de Participações e Interligações somente será necessário seu preenchimento, caso a resposta do item 5 da

Declaração de Faturamento Fiscal - MO 33.105 - deve ser apresentada por empresas que já possuem 12 meses

Declaração de Faturamento Mensal - MO 33141 - deve ser preenchida por todas as empresas que já possuem DIPJ,

Projetos - PROGER e BNDES - Deverá ser utilizado por empresa que estão interessadas em investimentos com recursos

INSTRUÇÕES CADASTRO PJ

MÓDULO 1 - Cadastro da Empresa - Proponente

MÓDULO 2 - Dados Faturamento/Receitas e Endividamento

Campo 1.1 – Faturamento declarado - últimos 12 meses

Campo 1.2 – Custos/Despesas – média dos últimos 6 meses (R$ 1,00)

Campo 2 – Endividamento (Fiscal, Parafiscal, Trabalhista e/ou Outras Dívidas)

Somente se a empresa apresentar até 3 dívidas, no máximo, são preenchidas as seguintes informações:

Tx % (ao Mês):

Caso a empresa possua mais de 3 dívidas, os campos do item 2.2 apresentam valores zerados.

Campo 2.3 – Possui 4 ou mais dívidas (em R$ 1,00)

Caso a empresa apresente mais de 3 dívidas, é preenchido o valor total:

- do montante da dívida;

- dos saldos devedores das dívidas com prazos remanescentes de até 36 meses;

- da soma das prestações das dívidas com prazos remanescentes superiores a 36 meses.

Prazo remanescente é o prazo que falta para a liquidação da dívida.

Caso a empresa possua até 3 dívidas, no máximo, os campos do item 2.3 não são apresentados.

MÓDULO 4 - Cadastro da Empresa - Sócio PJ/Empresa Participante do Conglomerado

Data início das atividades – informa a data em que a empresa passou efetivamente a operar, ou seja, exercer de fato sua atividade.

Condições da Sede – a gradação “Cedida pelos sócios” é utilizada quando a sede é de propriedade dos Sócios e não existe pagamento de aluguel.

Data/posição – informa a data da posição do faturamento bruto informado, não sendo permitida defasagem superior a 60 dias à data de assinatura do formulário.

Vlr bruto (R$ 1,00) – informa o valor do faturamento bruto relativo aos últimos 12 meses.

% vendas a prazo – informa o percentual de vendas a prazo relativo aos últimos 12 meses.

Fornecedores – valor médio dos últimos seis meses relativo a despesas com fornecedores.

Prestação de serviços de terceiros – valor médio dos últimos seis meses relativo a despesas com mão-de-obra terceirizada.

Despesas administrativas – valor médio dos últimos seis meses relativo ao pró-labore e à remuneração dos sócios e dirigentes. Qualquer retirada dos sócios é incluída neste item, entendendo-se assim qualquer despesa paga com recursos da empresa aos sócios, dirigentes, seus familiares, atentando para a coerência com os dados informados quando da avaliação da PF.

Despesas com pessoal – valor médio dos últimos seis meses relativos às despesas com empregados em geral (salários, encargos sociais, vale-refeição, vale-transporte). Quando se tratar de empresa, cuja atividade for prestação de serviço ou indústria, incluir neste item toda a remuneração de sócios/dirigentes e técnicos envolvidos diretamente na elaboração do serviço/produto. Incluir os encargos e quaisquer benefícios pagos “por fora”, o pessoal não registrado e os familiares que tenham qualquer remuneração.

Despesas comerciais e tributárias – valor médio dos últimos seis meses relativo às despesas com propaganda e publicidade, marketing, anúncios, participação em feiras livres, comissão de vendas e à média mensal de despesas com tributos não incidentes sobre as receitas.

Despesas Gerais – valor médio dos últimos seis meses relativo às despesas com materiais de expediente, limpeza, conservação, manutenção, aluguel, água, luz, telefone e gás, seguro, assinatura de jornais.

É apresentada a posição de dívidas mais atual que a empresa dispuser, sendo admitida a defasagem máxima de 30 dias das informações para a realização da avaliação, exceto dívidas do SCR-BACEN.

Campo 2.2 – Possui até 3 dívidas

Valor da dívida (R$ 1,00) – informa o valor total da dívida;

Juros – informa a taxa efetiva mensal;

- Indexador – informa o valor do fator de atualização contratado (Ex.: TR, TJLP, Libor, IGP-M, IPC);

Prazo de amortização (em meses) –informa o prazo previsto em contrato;

Saldo Devedor Atual (R$1,00) – informa o valor do montante do saldo devedor apurado na data da posição da dívida;

Valor Prestação Mensal (R$ 1,00) – informa o valor da prestação contratada.

Data início das atividades – informa a data em que a empresa passou efetivamente a operar, ou seja, exercer de fato sua atividade.

Condições da Sede – a gradação “Cedida pelos sócios” é utilizada quando a sede é de propriedade dos Sócios e não existe pagamento de aluguel.


Campo 1.1 – Receita fiscal – exercício encerrado

Campo 1.2 – Receita fiscal - últimos 12 meses)

Vlr bruto (R$ 1,00) – caso a empresa não possua DASN/DIPJ referente ao exercício encerrado, ou tenha estado na situação de inativa, informa o valor R$ 0,00.

Ano referência – informa sempre o ano de referência do período encerrado, mesmo que a empresa não possua DASN/DIPJ ou tenha estado na situação de inativa.

Vlr bruto (R$ 1,00) – informa o valor bruto do faturamento fiscal obtido nos últimos 12 meses por meio da DASN/DIPJ ou do Extrato do Simples Nacional.

Quant. meses – informa a quantidade de meses que a empresa apresentou faturamento fiscal nos últimos 12 meses.

Média (R$ 1,00) – o valor é calculado automaticamente a partir das informações do valor bruto e da quantidade de meses.

INFORMAÇÕES PARA LIMITE DE EXPORTAÇÃO

Os campos da tabela “Denominação de Conta” são preenchidos conforme segue:

Prazo para Definição de Limites (em dias) – informa 180 dias para definição de limite de exportação semestral e 360 para definição de limite de exportação anual

Valor Total Contratado nos Últimos 12 meses – Ano N (em R$ 1,00) – informa o valor de operações contratadas (ativas e liquidadas) nos últimos 12 meses. Ex.: Data da informação: 10/11/2011 e o valor contratado é o somatório dos contratos de exportação compreendidos no período de Nov/2010 a Out/2011

Valor Total Contratado nos últimos 12 meses do Ano Anterior – Ano N – 1 (em R$ 1,00) – informa o valor total de operações contratadas (ativas e liquidadas) no período de 24º ao 13º mês anterior a data de preenchimento da informação. Ex.: Data da informação: 10/11/2011 e o valor contratado é o somatório dos contratos de exportação compreendidos no período de Nov/2009 a Out/2010

Valor Médio Anual de Cancelamento (em R$ 1,00) – informa o valor médio anual de cancelamento das operações contratadas nos últimos 12 meses. Ex.: Data da informação: 10/11/2011 e o valor médio anual de cancelamento é a média do somatório dos contratos de exportação cancelados compreendidos no período de Nov/2010 a Out/2011

Valor Médio Anual de Baixa (em R$ 1,00) – informa o valor médio anual das operações baixadas nos últimos 12 meses. Ex.: Data da informação: 10/11/2011 e o valor médio anual de baixa é a média do somatório dos contratos de exportação baixados compreendidos no período de Nov/2010 a Out/2011

Valor Total das Exportações Previstas para os Próximos 12 meses (em R$ 1,00) – informa o valor total dos contratos de exportação firmados para os próximos 12 meses

33.045 v020 micro 12

Grau de sigilo

#10

MÓDULO 1 - Cadastro da Empresa - Proponente

Nome da Firma ou Razão Social CNPJ

Identificação

Nome fantasia Cidade UF

Endereço da sede Bairro CEP

Pessoa p/ contato Telefone 1 Telefone 2/Fax E-mail Nº filiais

Dados Gerais

Data início sede atual

Condições da sede 1 - Alugada 3 - Própria quitada 5 - Outras

2 - Cedida pelos sócios 4 - Própria financiada

Franquia 1 - Sim 2 - Não Se afirmativo, preencher as informações abaixo:

Nome do franqueador CNPJ

Composição societária e administrativa

Tipo: 1- Sócio Dirigente/Repres. Legal 2- Apenas Sócio 3- Apenas Dirigente/Repres. Legal

Tipo Nome CPF % Part Dt Ingresso

Ficha de Informações - Empresa com Faturamento Fiscal Bruto Anual até R$ 50 Milhões

Data início das atividades

Data última alteração contratual

Capital integralizado (R$ 1,00)

33.045 v020 micro 13

Quadro de Participações Societárias

Esta empresa possui participação em outras empresas?

1 - Não 2 - Sim Quantas?

Ano referência das informações

Nome da empresa investida CNPJ Dt ingresso % Part Faturamento*

* Informar o faturamento fiscal bruto anual no último exercício social encerrado em R$ 1,00.

Se afirmativo, preencher abaixo as informações das principais empresas investidas:

Autorizo a CAIXA, nos termos da Resolução BACEN nº 3.658, de 17.12.2008, a consultar as informações consolidadas, relativas à empresa e seus sócios, constantes no Sistema Central de Risco de Crédito do BACEN. Autorizo, ainda, a CAIXA, a fornecer informações sobre operações de crédito com ela realizadas, no sentido de compor o cadastro do já citado sistema. Os presentes dados são verdadeiros e visam a facilitar os processos de negociação e transações comerciais, pela antecipação de informações a respeito da empresa.

“A CAIXA ECONÔMICA FEDERAL fica autorizada a consultar o sistema do Banco Central - SCR/BACEN, por meio da Internet, com vistas à obtenção de informações a respeito da pessoa jurídica correntista no que se refere às operações realizadas no mercado de câmbio", conforme Resolução BACEN 3920/10.

Autorizo o arquivamento dos dados cadastrais e de idoneidade da empresa na SERASA - Centralização de Serviços de Banco S/A, que poderá dele se utilizar, respeitadas as disposições legais em vigor.

33.045 v020 micro 14

É proponente do Microcrédito Orientado?

Sim Não

Local e Datamarço

abril

Assinatura do Titular/Representante Legal/Responsável Legal maio

junhoNome julho

agostoCPF setembro

outubro

Para uso da CAIXA novembro

As informações acima conferem com os documentos apresentados. dezembro

######

Assinatura, sob carimbo, do gerente responsável

caixa.gov.br

Declaro, conforme Resolução CMN nº 4.000, de 25.08.2011, art 2º, parágrafo único, inciso III, que o somatório do valor da operação com o saldo de outras operações de crédito não ultrapassa R$ 20.000,00 (vinte mil reais), excetuando-se desse limite as operações de crédito habitacional. Declaro também que não possuo qualquer outra operação de Microcrédito Produtivo Orientado vigente.

Para os devidos fins de direito, responsabilizamo-nos pela veracidade das informações prestadas neste formulário e autorizamos sua confirmação. Concordamos com a cobrança da taxa cadastral autorizada pelo Banco Central do Brasil.

SAC CAIXA: 0800 726 0101 (informações, reclamações, sugestões e elogios)Para pessoas com deficiência auditiva ou de fala: 0800 726 2492


33.045 v020 micro 15

Grau de sigilo

#10



1 - Dados da Empresa

1.1 - Faturamento declarado - últimos 12 meses

Data/posição Vlr bruto (R$ 1,00) % vendas a prazo

1.2 - Custos/Despesas - média dos últimos 6 meses (R$ 1,00)

Fornecedores Prestação de serviços de terceiros Despesas administrativas

Despesas com pessoal Despesas comerciais e tributárias Despesas gerais

###2 - Endividamento (Fiscal, Parafiscal, Trabalhista e/ou Outras Dívidas) ######2.1 - Possui dívidas?

, de deLocal e Data

AgostoDezembro

Assinatura do Titular/Representante Legal/Responsável Legal Fevereiro

Nome Julho

CPF Junho

Maio

caixa.gov.br




33.045 v020 micro 16

Grau de sigilo

#10

MÓDULO 3 - Cadastro Sócio/Dirigente/Avalista/Representante Legal - PF - 1


Identificação 1 - Sócio Dirigente/Repres. Legal 3 - Apenas Dirigente/Repres. Legal

2 - Apenas Sócio 4 - Avalista

Nome completo CPF

% Participação Sexo 1 - Feminino Cidade UF

2 - Masculino

Endereço Bairro CEP

E-mail Tel. Residencial Tel. Comercial Tel. Celular

Nacionalidade 1 - Brasileira Naturalidade

2 - Brasileira Naturalizada UF Município

3 - Estrangeira

Sócio Menor 1 - Assistido Nome do Responsável Legal do Menor CPF

2 - Emancipado

Estado Civil Grau de Instrução

1 - Solteiro 0 - Analfabeto 6 - Sup. completo

1 - Fund. incompleto 7 - Especialização

5 - Divorciado 2 - Fund. completo 8 - Mestrado

6 - Separado judicialmente 3 - Médio incompleto 9 - Doutorado

7 - Viúvo 4 - Médio completo

8 - Outros 5 - Sup. incompletoNome do cônjuge Data de Nascimento CPF

Situação residência atual

1 - Alugada 3 - Outros 5- Própria quitada

2 - Com parentes/pais 4 - Cedida/funcional 6 - Própria financiada CAIXA

Informações patrimoniais 1 - Possui imóveis 2 - Não possui imóveis

Tipo de imóvel 1 - Casa 3 - Lote 5 - Apartamento 7 - Sala comercial2 - Terreno 4 - Chácara 6 - Loja 8 - Fazenda

Imóvel 1 Imóvel 2 Imóvel 3

Tipo Valor (R$ 1,00) Tipo Valor (R$ 1,00) Tipo Valor (R$ 1,00)


Tipo: Valor (R$ 1,00) Tipo: Valor (R$ 1,00) Tipo: Valor (R$ 1,00)


4 - Casado com separação de bens

2 - Casado com comunhão de bens

3 - Casado c/ comunhão parcial de bens

7- Própria financiada outras entidades

33.045 v020 micro 17


Possui participação em outras empresas?

###

Autorizo, nos termos da resolução BACEN nº 3.658, de 17.12.2008, a CAIXA a consultar as informações consolidadas, relativas à minha pessoa, constantes do Sistema Central de Risco de Crédito BACEN. Autorizo, ainda, a Caixa a fornecer informações sobre as operações de crédito com ela realizadas, no sentido de compor o cadastro do já citado sistema. Os presentes dados são verdadeiros e visam facilitar os processos de negociação e transações comerciais, pela antecipação de informações a meu respeito.

Autorizo o arquivamento dos meus dados pessoais e de idoneidade na SERASA - Centralização de Serviços.

33.045 v020 micro 18


Sim Não

janeiro, de de

Local e Datadezembro

fevereiro

Assinatura do Titular/Representante Legal/Responsável Legal julho

Nome junho

CPF maio

marçoPara uso da CAIXA novembro

As informações acima conferem com os documentos apresentados. outubro

setembro

######


caixa.gov.br


Para os devidos fins de direito, responsabilizamo-nos pela veracidade das informações prestadas neste formulário e autorizamos sua confirmação. Concordamos com a cobrança da taxa cadastral autorizada pelo Banco Central.



33.045 v020 micro 19

Grau de sigilo

#10





Nome completo CPF


2 - Masculino





3 - Estrangeira


2 - Emancipado






















33.045 v020 micro 20



###



33.045 v020 micro 21


Sim Não

janeiro, de de


fevereiro


Nome junho

CPF maio



setembro

######


caixa.gov.br





33.045 v020 micro 22

Grau de sigilo

#10





Nome completo CPF


2 - Masculino





3 - Estrangeira


2 - Emancipado






















33.045 v020 micro 23



###



33.045 v020 micro 24


Sim Não

janeiro, de de


fevereiro


Nome junho

CPF maio



setembro

######


caixa.gov.br





33.045 v020 micro 25

Grau de sigilo

#10





Nome completo CPF


2 - Masculino





3 - Estrangeira


2 - Emancipado






















33.045 v020 micro 26



###



33.045 v020 micro 27


Sim Não

janeiro, de de


fevereiro


Nome junho

CPF maio



setembro

######


caixa.gov.br





33.045 v020 micro 28

Grau de sigilo

#10





Nome completo CPF


2 - Masculino





3 - Estrangeira


2 - Emancipado






















33.045 v020 micro 29



###



33.045 v020 micro 30


Sim Não

janeiro, de de


fevereiro


Nome junho

CPF maio



setembro

######


caixa.gov.br





33.045 v020 micro 31

Grau de sigilo

#10

MÓDULO 4 - Cadastro da Empresa - Sócio PJ/Empresa Participante do Conglomerado

Nome da Firma ou Razão Social da Empresa Proponente CNPJ

Identificação - Sócio PJ/Empresa Participante do Conglomerado


Nome fantasia Cidade UF

Endereço da sede Bairro CEP

Pessoa p/ contato Telefone 1 Telefone 2/Fax E-mail Nº filiais

Dados Gerais

Data início sede atual

Condições da sede 1 - Alugada 3 - Própria quitada 5 - Outras

2 - Cedida pelos sócios 4 - Própria financiada

Franquia 1 - Não 2 - Sim Se afirmativo, preencher as informações abaixo:

Nome do franqueador CNPJ

Composição societária e administrativa

Tipo: 1- Sócio Dirigente/Repres. Legal 2- Apenas Sócio 3- Apenas Dirigente/Repres. Legal

Tipo Nome CPF % Part Dt Ingresso


Data início das atividades

Data última alteração contratual

Capital integralizado (R$ 1,00)

33.045 v020 micro 32

33.045 v020 micro 33


Esta empresa possui participação em outras empresas?

Não

janeiro, de de

Local e Dataabril

maio

Assinatura do Titular/Representante Legal/Responsável Legal junho

julhoNome agosto

setembroCPF outubro

novembroPara uso da CAIXA dezembro

As informações acima conferem com os documentos apresentados. ######


caixa.gov.br


Autorizo o arquivamento dos dados cadastrais e de idoneidade da empresa na SERASA - Centralização de Serviços de Banco S/A, que poderá dele se utilizar, respeitadas as disposições legais em vigor.




33.045 v020 micro 34

Grau de sigilo

#10



1 - Dados da Empresa

1.1 - Receita fiscal - último exercício encerrado 1.2 - Receita fiscal - últimos 12 meses

Vlr bruto (R$ 1,00) Ano referência Vlr bruto (R$ 1,00) Quant. meses Média (R$ 1,00)

1.3 - Regime Tributário

1 - Simples 2 - Lucro Presumido 3 - Lucro Real

, de deLocal e Data

marçoabril

Assinatura do contabilista responsável pela empresa maio

Nome junho

CPF julho

agostoCRC setembro

outubronovembro

caixa.gov.br




35

Informações para Limite de Exportação

Grau de sigilo

#20

Empresa - Exportador


Denominação da Conta Valor

Prazo para Definição de Limites (em dias)

Valor Total Contratado nos Últimos 12 meses - Ano N (em R$ 1,00)

Valor Médio Anual de Cancelamento (em R$ 1,00)

Valor Médio Anual de Baixa (em R$ 1,00)

Valor Total das Exportações Previstas para os Próximos 12 meses (em R$ 1,00)

, de de janeiroabrilLocal e data agosto

dezembrofevereiro

julhojunho

maioAssinatura do Titular/Representante Legal/Responsável Legal março

novembroNome: outubro

setembroCPF: ###

###

Valor Total Contratado nos Últimos 12 meses do Ano Anterior - Ano N - 1 (em R$ 1,00)




Ouvidoria: 0800 725 7474

36

caixa.gov.br

33.102 v008 micro 62

Dados Sobre EmpregadosGrau de Sigilo

Firma ou Razão Social CNPJ

Último exercício findo

Itens Quantidade

Total de empregados inicial do último exercício findo

Número de empregados admitidos no último exercício findo

Número de empregados demitidos no último exercício findo

Total de empregados ativos em 31/12 do último exercício findo

Número de empregados com tempo até 1 ano

Número de empregados com tempo acima de 1 até 2 anos




Número de empregados com tempo acima de 5 anos

Obs.: Inserir os dados conforme informado na RAIS - Relação Anual de Informações Sociais.

, de de .Local/Data janeiro

fevereiro

março

abril

Assinatura do responsável pela empresa maio

Nome: junho

CPF: julho

agosto

setembro

outubro

novembro

dezembro



33.102 v008 micro 62

caixa.gov.br

Orientações para preenchimento do Plano de Negócios

Deverão ser digitadas as células com fundo azul e assinalados os campos solicitados

1 - ModalidadeÉ necessário inicialmente a escolha da modalidade do projeto.

2 - Dados da empresa proponenteAuto-explicativo.

3 - Imóvel atual

Caso o imóvel ou um dos imóveis for alugado, informar o valor da locação no quadro pertinente.

4 - Regime Tributário/Setor/Tributos

Marcar a opção que represente a situação atual do imóvel (próprio, alugado ou cedido). Havendo 2 imóveis e situações distintas (por exemplo, um alugado e outro próprio), considerar como "Alugado".

As demais perguntas constantes desse quadro visam determinar se os investimentos previstos no Plano de Negócios ora apresentado vão alterar a condição do aluguel (por exemplo, locação de um outro imóvel, mudança para prédio próprio, etc.), marcando as opções "SIM" ou "NÃO", e seu impacto na despesa, informando, no quadro próprio, o novo valor previsto (inclusive R$ 0,00, se for o caso).

Saliente-se que pode haver situações em que a empresa não possui, no momento atual, imóvel(is) alugado(s), mas, em virtude do investimento, passa a ter a necessidade de locar espaços adicionais aos já existentes. Nestes casos, marcar "SIM" para a alteração da condição de propriedade, informar R$ 0,00 no campo correspondente ao valor atual e, também, o valor do futuro aluguel no quadro "..., qual o novo valor previsto para o aluguel?".

Escolher as opções que identificam o regime tributário adotado pela empresa (Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real) e o setor de atuação (comércio, indústria ou prestação de serviços).

Com relação ao quadro onde devem ser identificados os tributos e respectivas alíquotas aos quais a empresa está sujeita, deve ser observado o que segue:

1) no campo ICMS - Débito deverá ser informado o percentual médio incidente sobre o total das VENDAS. A adoção da média se justifica em função das eventuais diferenças de alíquotas por classe de produtos. NÃO PREENCHER se a empresa for optante pelo Simples Nacional.

2) no campo ICMS - Crédito deverá ser informado o percentual médio incidente sobre o total das COMPRAS, a partir do qual a empresa apura os valores a serem compensados quando da apuração do ICMS devido por conta das vendas. NÃO PREENCHER se a empresa for optante pelo Simples Nacional.

3) campo ISS/IPI - NÃO PREENCHER se a empresa for optante pelo Simples Nacional.

5 - Quantidade de empregos/Despesa mensal (sem encargos)

6 - Imobilizado

7 - Detalhamento do Plano de Negócios

8 - Objetivo(s) a ser(em) atingido(s) com o Plano de Negócios proposto

9 - Aspectos de mercado

Não havendo relação direta entre a localização e o volume de negócios, marque "NÃO".

OBS.: Os quadros "Cite os pontos fortes e fracos de sua empresa em relação à concorrência" e "Outrasinformações julgadas necessárias" devem ser preenchidos respeitando os limites de vizualiação, caso seja

necessário mais espaço, as informações devem ser anexadas em folha separada devidamente identificada.

10 - Receita atual/compras

Nº de empregados: auto-explicativo.

Despesa mensal com salários: montante mensal de salários pagos (valor bruto), para os empregados registrados. NÃO INCLUIR encargos e provisões. Empregados sem registro deverão ser lançados em SERVIÇOS DE TERCEIROS.

Valor dos bens de uso (atual): informar o valor total dos imóveis, máquinas, equipamentos e mobiliário de propriedade da empresa. NÃO INCLUIR aqueles previstos no presente Plano.

Descrição dos investimentos fixos (objeto do Plano de Negócios): relacionar os itens a serem adquiridos objeto deste Plano de Negócios (máquinas, equipamentos, construção, etc.).

Participação da CAIXA no projeto: informar o percentual de financiamento solicitado.

Financ. do capital de giro associado: informar o percentual de capital de giro necessário. Saliente-se que o valor de capital de giro é calculado a partir da incidência desse percentual sobre o VALOR FINANCIADO. Não havendo interesse do cliente em contratar capital de giro, ou, ainda, se não for associado ao investimento (estar associado ao investimento é uma exigência do programa), preencher com zero.

A partir dessas informações, a planilha calculará, de forma automática, o valor total do Plano de Negócios, valores de financiamento (fixo e capital de giro) e parcela de recursos próprios.

Prazo de carência: informar, em meses, o prazo de carência solicitado.

Prazo de amortização: informar, em meses, o prazo de retorno do financiamento.

Marcar as alternativas que contemplem os objetivos que a empresa espera atingir com a implementação do projeto apresentado neste Plano de Negócios. Podem ser apontados mais de um objetivo.

A localização é determinante para o seu negócio?: se a localização tem impacto direto no faturamento (farmácias, lancherias, comércio varejista em geral, etc.), marque "SIM". Essa opção deverá ser também selecionada naqueles casos em que, mesmo o fator local não tendo relação direta com o volume de vendas (prestadora de serviços, atacadistas, pequenas indústrias que prestam serviço a outras empresas, etc.), está sendo necessária a relocalização a fim de atender exigências legais e/ou ambientais, por exemplo.

Qual a abrangência do mercado consumidor de seus produtos/serviços?: auto-explicativo.

Pontos fortes e fracos de sua empresa em relação à concorrência: tecer comentários sobre os diferenciais em relação aos eventuais concorrentes na região de abrangência. Qualidade do produto ou serviço, atendimento, instalações, condições de pagamento, etc. , são fatores que influenciam a escolha dos consumidores. O projeto pode ter por objetivo reverter eventuais desvantagens em relação à concorrência, ou então ampliar a capacidade de vendas/produção/serviços, visando atender aumento de demanda ocasionado justamente por diferencial competitivo em relação aos concorrentes.

Outras informações julgadas necessárias: auto-explicativo.

Faturamento bruto ANUAL (realizado últimos 12 meses e projeção próximos 12 meses): auto-explicativo.

Custo de aquisição dos produtos comercializados/serviços prestados (acumulado últimos 12 meses):

11 - Projeção dos dados econômico-financeiros

12 - Garantias

Auto-explicativo.

13 - Descrição das premissas que justificam o crescimento operacional

OBS.: o campo devem ser preenchido respeitando os limites de visualização, caso seja necessário mais espaço, as informações devem ser anexadas em folha separada devidamente identificada.

14 - Opinamento Técnico

Informar o valor de COMPRAS acumulado dos últimos 12 meses. Para os casos de prestadoras de serviço em que o principal insumo é a mão-de-obra, informar somente os custos com materiais, pois os salários deverão estar lançados no quadro "Quantidade de empregos/Despesa mensal".

Expectativa de crescimento nas vendas/serviços: informar percentuais de crescimento estimados para os anos 1, 2 e 3. Nos anos 4 e 5, a planilha aplicará o mesmo percentual informado para o ano 3.

Os percentuais de incremento deverão ter como base o crescimento real das vendas, compras, material de consumo de itens de despesa (água, luz, etc.) e aumento no nº de empregados. Ou seja, a prospecção não deverá contemplar reajustes de preços e salários, e sim refletir os incrementos decorrentes de ganhos de mercado (aumento do volume produzido/comercializado/quantidade de serviços prestados, de compras, etc.).

A planilha econômico-financeira tem por objetivo demonstrar , através de suas diversas rubricas de receita, custo e despesas, o desempenho econömico da empresa caso se confirmem as premissas adotadas na formatação do projeto.

Saliente-se que alguns dos itens relacionados na planilha são preenchidos automaticamente na coluna denominada "ATUAL", a partir das informações anteriormente digitadas. Da mesma forma, parte das projeções estarão calculadas conforme as estimativas de crescimento já manifestadas nos quadros acima.

Com relação ao grupo "Deduções Fiscais", cabe uma observação importante: os valores estão calculados automaticamente, de acordo com as respectivas alíquotas (algumas informadas pela própria proponente em quadros anteriores), não guardando, necessariamente, relação com o que foi pago pela empresa. Essa providência se justifica a fim de dar o mesmo tratamento comparativo a todos os exercícios abrangidos pelo Plano de Negócios. Como para os anos projetados (ano 1 e seguintes) calcula-se a totalidade dos impostos e tributos, poderia haver discrepâncias significativas se no ano ATUAL fossem lançados os valores efetivamente pagos pela empresa, comprometendo o estudo de viabilidade do projeto. Assim, ao unificar-se os critérios para os exercícios retrospectivo (ATUAL) e prospectivos (anos 1/2/3/4/5), neutraliza-se eventuais distorções.

Pela mesma razão, foi esse procedimento adotado para os "Encargos Sociais" incidentes sobre a folha de pagamento e "Encargos - Pro Labore".

Para os demais itens, notadamente de despesas, deverá a empresa informar manualmente o acumulado dos últimos 12 meses (coluna "ATUAL"), assim como o esperado para os demais anos.

Comentários sobre as evidências que embasaram a empresa a estabelecer as premissas utilizadas para as projeções de vendas. Comportamento do mercado, pesquisas, demanda reprimida, bem como outros, são fatores que sinalizam ao empresário oportunidades de expansão do negócio.

Por exemplo, uma empresa que fornece itens para uma fábrica de móveis pode ter de estar investindo em função desse seu cliente (a fábrica de móveis) estar aumentando a produção, e, em função disso, ter sinalizado com uma elevação do nível de compras.

A ser preenchido pelo responsável pela elaboração do Plano de Negócios. Seja o empresário ou profissional habilitado.

PLANO DE NEGÓCIOS - MODELO SINTÉTICO

1. Modalidade : Atenção: observar o preenchimento dos itens 1 e 4

2. Dados da empresa proponente

Razão social: CNPJ: Pessoa para contato: Tatiane Telefone: 18-36312025

3. Imóvel atual

Condições:

Se alugado, informar o valor do aluguel: R$ 4,000.00O Plano de Negócios vai alterar a condição do aluguel/cedência? 1Qual o novo valor previsto para o aluguel? R$ 4,000.00 0

4. Regime Tributário/Setor/Tributos

Tributos ICMS - Débito ICMS - Crédito ISS/IPIAlíquotas 5.0%

5. Quantidade de empregados/Despesa Mensal (sem encargos)

Ano Atual Ano I Ano II Ano III/NQuantidade de empregados 17 0 0 0Despesa mensal com salários R$ 20,000.00 0.00 0.00

Nº de empregos gerados para jovens de 16 a 24 anos: 14

6 . Imobilizado

Valor dos Bens de Uso (atual)

Descrição dos Investimentos Fixos (objeto do plano de negócio)

Bens/serviços Valor em R$ Gastos com instalação TOTALReforma e adequação do imóvel 350,000.00 120,000.00 470,000.00Mobiliario 180,000.00 30,000.00 210,000.00Utensilios\Embalagens 50,000.00 50,000.00Instalação da cozinha 180,000.00 40,000.00 220,000.00Estrutura de TI 35,000.00 15,000.00 50,000.00

0.000.000.000.000.00

TOTAL 795,000.00 205,000.00 1,000,000.00Observações:a) apresentar cronograma físico-financeiro, se for o caso;b) apresentar o orçamento dos bens e serviços.

7. Detalhamento do Plano de Negócios

Participação da CEF no projeto: 90.0% Financ. do GIRO associado: 30.00%1a - Valor total do Plano de Negócios (1b+1e) R$ 1,300,000.001b - Valor total do financiamento (1c+1d) R$ 1,170,000.001c - Investimento financiável R$ 900,000.001d - Capital de giro associado (investimento) R$ 270,000.001e - Recursos próprios (1a-1b) R$ 130,000.001f - Prazo de carência 6 meses1g - Prazo de amortização 42 meses Juros: 4.50% TJLP: 5.50%

Próprio

Alugado

Cedido

Sim

Não

E24

Matriz: A ser preenchido por empresas optantes pelo Lucro Presumido ou Real.

F25

2) no campo ICMS - Débito deverá ser informado o percentual médio incidente sobre o total das VENDAS. A adoção da média se justifica em função das eventuais diferenças de alíquotas por classe de produtos. NÃO PREENCHER se a empresa for optante pelo Simples Nacional.

G25

3) no campo ICMS - Crédito deverá ser informado o percentual médio incidente sobre o total das COMPRAS, a partir do qual a empresa apura os valores a serem compensados quando da apuração do ICMS devido por conta das vendas. NÃO PREENCHER se a empresa for optante pelo Simples Nacional.

H25

c046566: Quando devido, informar a alíquota de ISS ou IPI.

C36

Matriz: Não preencher para projeto de implantação de franquias.

D36

Nº empregados a contratar: informar a expectativa de contratação de pessoal para o Ano I, em função da implementação do plano ora proposto.

E36

Nº empregados a contratar: informar a expectativa de contratação de pessoal para o Ano II, em função da implementação do plano ora proposto.

F36

Nº empregados a contratar: informar a expectativa de contratação de pessoal para Ano III/N, em função da implementação do plano ora proposto.

C37

Despesa mensal com salários: montante mensal de salários pagos atualmente (valor bruto). NÃO incluir encargos e provisões.

D37

Despesa prevista com o(s) novo(s) contratado(s): informar o montante mensal de salário (valor bruto) a pagar ao(s) novo(s) contratado(s), excluída a despesa já informada no quadro anterior. NÃO incluir encargos e provisões.

E37


F37


D39

Observação: este campo é destinado somente ao PROGER, e deve ser no mínimo de 20% do total de empregos gerados.

C43

Valor dos bens de uso (atual): informar o valor total dos imóveis, máquinas, equipamentos e mobiliário de propriedade da empresa. Não incluir aqueles previstos no presente Plano.

B47

Descrição dos investimentos fixos (objeto do Plano de Negócios): relacionar os itens a serem adquiridos objeto deste Plano de Negócios (máquinas, equipamentos, construção, etc.).:

H61

C046566: Célula só deve ser preenchida quando tratar-se de projeto de implantação de franquia.

D67

Máximo de: 90% para empresas com tempo de vida maior que 12 meses. 60% para projetos de implantação de franquias.

G67

Máximo de 53,846%

B71

CAIXA: PROGER: máximo de 53,846%.

C73

Prazo de carência: informar, em meses, o prazo de carência solicitado.

C74

Prazo de amortização: informar, em meses, o prazo solicitado para retorno do financiamento.

F74

c046566: Informar a taxa de juro anual

H74

c046566: Informar TJLP anual

8. Indique o(s) objetivo(s) a ser(em) atingido(s) com o Plano de Negócios proposto

9. Aspectos de mercado

A localização do empreendimento é determinante para o seu negócio?

Qual a abrangência do mercado consumidor de seus produtos/serviços?

Cite os pontos fortes e fracos de sua empresa em relação à concorrência:

Outras Informações julgadas necessárias:

Substituições de equipamentos

Aquisição de novos equipamentos

Modernização das instalações

Aumento de vendas/serviços

Cumprimento de exigências legais

Construção de sede própria/filial

Estado

Nacional

Município

Bairro

Estrangeiro

Outros

Sim

Não

B78

Marcar as alternativas que contemplem os objetivos que a empresa espera atingir com a implementação do projeto apresentado neste Plano de Negócios. Podem ser apontados mais de um objetivo.

B92

A localização é determinante para o seu negócio?: se a localização tem impacto direto no faturamento (farmácias, lancherias, comércio varejista em geral, etc.), marque "SIM". Essa opção deverá ser também selecionada naqueles casos em que, mesmo o fator local não tendo relação direta com o volume de vendas (prestadora de serviços, atacadistas, pequenas indústrias que prestam serviço a outras empresas, etc.), está sendo necessária a relocalização a fim de atender exigências legais e/ou ambientais, por exemplo. Não havendo relação direta entre a localização e o volume de negócios, marque "NÃO".

B103

Pontos fortes e fracos de sua empresa em relação à concorrência: tecer comentários sobre os diferenciais em relação aos eventuais concorrentes na região de abrangência. Qualidade do produto ou serviço, atendimento, instalações, condições de pagamento, etc. , são fatores que influenciam a escolha dos consumidores. O projeto pode ter por objetivo reverter eventuais desvantagens em relação à concorrência, ou então ampliar a capacidade de vendas/produção/serviços, visando atender aumento de demanda ocasionado justamente por diferencial competitivo em relação aos concorrentes.

10. Receita Atual/Compras:

Faturamento Bruto ANUAL (realizado últimos 12 meses - Ano Atual): 2,496,000.00Custo de Aquisição dos produtos comercializados e serviços prestados(anual) 30.00

Relação custo/receita 0.0%Redução ou aumento na relação custo/receita 2.0%

Qual sua expectativa de crescimento nas vendas/serviços? Informe os percentuais nos quadros abaixo:

Ano 1 10.0%Ano 2 13.0%

Ano 3/5 7.5%

11. Projeção dos Dados Econômico-Financeiros:

DADOS ECONÔMICO FINANCEIROS - PROJETADOS - BASE ANUAL

Em R$ 1,00ITENS ATUAL ANO 1 ANO 2 ANO 3 ANO 4 ANO 5Vendas 2,496,000.0 2,745,600.0 3,102,528.0 3,335,217.6 3,335,217.6 3,335,217.6Bens de uso 0.0 1,000,000.0 1,000,000.0 1,000,000.0 1,000,000.0 1,000,000.0Compras 30.0 54,945.0 62,088.0 66,744.0 66,744.0 66,744.0Obrigações Fiscais 545,376.0 599,913.6 677,902.4 484,607.1 484,607.1 484,607.1 Simples 420,576.0 462,633.6 522,776.0 0.0 0.0 0.0 Impostos, taxas e contribuição s/ vendas 124,800.0 137,280.0 155,126.4 288,496.3 288,496.3 288,496.3 Imposto de renda e contribuição social 0.0 0.0 0.0 196,110.8 196,110.8 196,110.8Gastos de funcionamento 360,000.0 466,340.0 471,680.0 573,176.0 578,256.0 578,256.0 Despesas de pessoal 312,000.0 312,000.0 312,000.0 408,000.0 408,000.0 408,000.0 Salários 240,000.0 240,000.0 240,000.0 240,000.0 240,000.0 240,000.0 Encargos Sociais 72,000.0 72,000.0 72,000.0 168,000.0 168,000.0 168,000.0 Despesas administrativas 0.0 34,320.0 37,440.0 40,716.0 43,576.0 43,576.0 Pró-labore dos Sócios 28,600.0 31,200.0 33,930.0 36,790.0 36,790.0 Encargos - Pró-labore 0.0 5,720.0 6,240.0 6,786.0 6,786.0 6,786.0 Serviços de terceiros 0.0 4,120.0 4,440.0 4,760.0 5,080.0 5,080.0 Contador 1,920.0 2,040.0 2,160.0 2,280.0 2,280.0 Outros Honorários Profissionais 2,200.0 2,400.0 2,600.0 2,800.0 2,800.0 Despesas Comerciais e Tributárias 0.0 24,400.0 24,450.0 24,500.0 24,550.0 24,550.0 Marketing/Fundo de Propaganda 20,000.0 20,000.0 20,000.0 20,000.0 20,000.0 Comissão s/ vendas/serviços 4,000.0 4,000.0 4,000.0 4,000.0 4,000.0 IPTU/IPVA 400.0 450.0 500.0 550.0 550.0 Despesas Gerais 48,000.0 91,500.0 93,350.0 95,200.0 97,050.0 97,050.0 Aluguel 48,000.0 48,000.0 48,000.0 48,000.0 48,000.0 48,000.0 Água 8,400.0 8,500.0 8,600.0 8,700.0 8,700.0 Luz 21,600.0 21,800.0 22,000.0 22,200.0 22,200.0 Telefone 2,400.0 2,500.0 2,600.0 2,700.0 2,700.0 Combustível 0.0 Seguro 4,000.0 5,000.0 6,000.0 7,000.0 7,000.0 Mat. de Exp./Limpeza/Conserv. 3,600.0 3,750.0 3,900.0 4,050.0 4,050.0 Manutenção 1,500.0 1,600.0 1,700.0 1,800.0 1,800.0 Assinatura de Jornais/Revistas 0.0 Royalties 0.0 Outras Desp. Gerais 2,000.0 2,200.0 2,400.0 2,600.0 2,600.0Resultado Operacional Líquido 1,590,594.0 1,624,401.4 1,890,857.6 2,210,690.5 2,205,610.5 2,205,610.5Análise Vertical 64.00% 59.00% 61.00% 66.00% 66.00% 66.00%Amortização/juros (Outros Financ.)12. Garantias

Adicionais (se for o caso)

No caso de hipoteca, descrever os bens e citar o nº da matrícula no Registro de Imóveis:Alienação fiduciária dos bens financiados

Aval dos sócios

F152

Para os casos de prestadoras de serviço em que o principal insumo é a mão-de-obra, informar somente os custos com materiais, pois os salários deverão estar lançados no quadro "Quantidade de empregos/Despesa mensal"

F154

c046566: A ser alterado quando o projeto proporcionar redução ou aumento na relação custo/receita de aquisição dos produtos comercializados e serviços prestados. Ex: Situação Atual: Receita = 50.000,00 Custo Aquisição = 20.000,00 Relação Custo/Receita = 40% Ano 1 a 3/5 , haverá redução na relação custo/receita em 3%. Desta forma, a célula em referência será preenchida com -3%. (menos três por cento)

F155

Expectativa de crescimento nas vendas/serviços: informar percentuais de crescimento estimados para os anos 1, 2 e 3. Para os anos 4 e 5, a planilha aplicará o mesmo percentual informado para o ano 3. Os percentuais de incremento deverão ter como base o crescimento real das vendas, compras, material de consumo de itens de despesa (água, luz, etc.) e aumento no nº de empregados. Ou seja, a prospecção não deverá contemplar reajustes de preços e salários, e sim refletir os incrementos decorrentes de ganhos de mercado (aumento do volume produzido/comercializado/quantidade de serviços prestados, de compras, etc.

B186

Matriz: Fundo de Propaganda: Fundo para cobrir os custos com propaganda e marketing da rede de franquias.

B199

Matriz: Remuneração mensal (percentual sobre o faturamento) paga pelo franqueado, devido ao uso da marca, serviço de acompanhamento e supervisão de campo.

B203

c046566: Existindo dívidas com a caixa ou outros credores, informar o montante de amortização e juros para cada período

13. Descrição das premissas que justificam o crescimento operacional (projeções)

14. Opinamento Técnico

_________________________________________Local/Data Assinatura do Responsável Técnico

Nome:

Fone:

15. Declaração

Declaro que as informações prestadas neste documento expressam a verdade, podendo ser comprovadas

Local Data

Recomendado

Não Recomendado

B212

Comentários sobre as evidências que embasaram a empresa a estabelecer as premissas utilizadas para as projeções de vendas. Comportamento do mercado, pesquisas, demanda reprimida, bem como outros, são fatores que sinalizam ao empresário oportunidades de expansão do negócio. Por exemplo, uma empresa que fornece itens para uma fábrica de móveis pode ter de estar investindo em função desse seu cliente (a fábrica de móveis) estar aumentando a produção, e, em função disso, ter sinalizado com uma elevação do nível de compras.

B231

Matriz: O responsável técnico consiste na pessoa que elaborou o estudo, podendo ser tanto o empresário como um consultor.

ANEXO I -DADOS ECONÔMICO FINANCEIROS - PROJETADOS - Variação %*

Em R$ 1,00ITENS ANO 1 ANO 2 ANO 3 ANO 4 ANO 5 Var.% PeríodoVendas 10.0% 13.0% 7.5% 0.0% 0.0% 33.6%Bens de uso 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% #DIV/0!Compras 183050.0% 13.0% 7.5% 0.0% 0.0% 222380.0%Obrigações Fiscais 10.0% 13.0% -28.5% 0.0% 0.0% -19.2% Simples 10.0% 13.0% -100.0% 0.0% 0.0% 0.0% Impostos, taxas e contribuição s/ vendas 10.0% 13.0% 86.0% 0.0% 0.0% 131.2% Imposto de renda e contribuição social 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% #DIV/0!Gastos de funcionamento 29.5% 1.1% 21.5% 0.9% 0.0% 60.6% Despesas de pessoal 0.0% 0.0% 30.8% 0.0% 0.0% 30.8% Salários 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% Encargos Sociais 0.0% 0.0% 133.3% 0.0% 0.0% 133.3% Despesas administrativas 0.0% 9.1% 8.7% 7.0% 0.0% #DIV/0! Pró-labore dos Sócios 0.0% 9.1% 8.7% 8.4% 0.0% #DIV/0! Encargos - Pró-labore 0.0% 9.1% 8.7% 0.0% 0.0% #DIV/0! Serviços de terceiros 0.0% 7.8% 7.2% 6.7% 0.0% #DIV/0! Contador 0.0% 6.3% 5.9% 5.6% 0.0% #DIV/0! Outros Honorários Profissionais 0.0% 9.1% 8.3% 7.7% 0.0% #DIV/0! Despesas Comerciais e Tributárias 0.0% 0.2% 0.2% 0.2% 0.0% #DIV/0! Marketing/Fundo de Propaganda 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% #DIV/0! Comissão s/ vendas/serviços 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% #DIV/0! IPTU/IPVA 0.0% 12.5% 11.1% 10.0% 0.0% #DIV/0! Despesas Gerais 90.6% 2.0% 2.0% 1.9% 0.0% 102.2% Aluguel 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% Água 0.0% 1.2% 1.2% 1.2% 0.0% #DIV/0! Luz 0.0% 0.9% 0.9% 0.9% 0.0% #DIV/0! Telefone 0.0% 4.2% 4.0% 3.8% 0.0% #DIV/0! Combustível 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% Seguro 0.0% 25.0% 20.0% 16.7% 0.0% #DIV/0! Mat. de Exp./Limpeza/Conserv. 0.0% 4.2% 4.0% 3.8% 0.0% #DIV/0! Manutenção 0.0% 6.7% 6.3% 5.9% 0.0% #DIV/0! Assinatura de Jornais/Revistas 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% Royalties 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% Outras Desp. Gerais 0.0% 10.0% 9.1% 8.3% 0.0% #DIV/0!Resultado Operacional Líquido 2.1% 16.4% 16.9% -0.2% 0.0% 38.7%Obs.: Planilha de apoio para verificação da variação dos dados projetados.

ANEXO II - FLUXO DE CAIXA FLUXO DE CAIXA DO PONTO DE VISTA DO CAPITAL PRÓPRIO - CONSOLIDADO Em R$ 1,00

DISCRIMINAÇÃOP R O J E Ç Ã O

ANO 0 ANO I ANO II ANO III ANO IV ANO V1. E N T R A D A S 3,666,000.0 2,745,600.0 3,102,528.0 3,335,217.6 3,335,217.6 3,335,217.6 RECEITAS 2,496,000.0 2,745,600.0 3,102,528.0 3,335,217.6 3,335,217.6 3,335,217.6

FINANCIAMENTO 1,170,000.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0

2. S A Í D A S 2,205,406.0 1,378,482.7 1,609,238.5 1,522,095.3 1,527,175.3 1,129,607.1 INVESTIMENTOS 1,300,000.0

AMORTIZAÇÃO/JUROS(do fin.) 257,284.1 397,568.1 397,568.1 397,568.1 0.0

AMORTIZAÇÃO/JUROS(outros fin.) 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0

IMPOSTO DE RENDA 0.0 0.0 0.0 196,110.8 196,110.8 196,110.8

CUSTOS/DESPESAS (Exceto Depreciação) 905,406.0 1,121,198.6 1,211,670.4 928,416.3 933,496.3 933,496.3

S A L D O 1,460,594.0 1,367,117.3 1,493,289.5 1,813,122.3 1,808,042.3 2,205,610.5

SALDO DESCONTADO 1,460,594.0 1,240,043.8 1,228,588.7 1,353,071.8 1,223,865.2 1,354,207.0

Taxa de Desconto: 10.25%

FLUXO DE CAIXA DO PONTO DE VISTA DO CAPITAL PRÓPRIO - PROJETO Em R$ 1,00

DISCRIMINAÇÃOP R O J E Ç Ã O

ANO 0 ANO I ANO II ANO III ANO IV ANO V1. E N T R A D A S 1,170,000.0 249,600.0 606,528.0 839,217.6 839,217.6 839,217.6 RECEITAS 0.0 249,600.0 606,528.0 839,217.6 839,217.6 839,217.6

FINANCIAMENTO 1,170,000.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0

2. S A Í D A S 1,300,000.0 473,076.7 703,832.5 616,689.3 621,769.3 224,201.1 INVESTIMENTOS 1,300,000.0

AMORTIZAÇÃO/JUROS(do fin.) 257,284.1 397,568.1 397,568.1 397,568.1 0.0

AMORTIZAÇÃO/JUROS(outros fin.) - - - - -

IMPOSTO DE RENDA 0.0 0.0 196,110.8 196,110.8 196,110.8

CUSTOS/DESPESAS (Exceto Depreciação) 215,792.6 306,264.4 23,010.3 28,090.3 28,090.3

S A L D O (130,000.0) (223,476.7) (97,304.5) 222,528.3 217,448.3 615,016.5

SALDO DESCONTADO (130,000.0) (202,704.5) (80,056.3) 166,065.4 147,190.9 377,609.6

CRITÉRIO DE AVALIAÇÃO ECONÔMICA DE PROJETO

INDICADORESRESULTADO

CONSOLIDADO PROJETO

Payback (médio) - ano 0.75 8.85 Payback(Saldo Descontado) - ano 1.02 15.93 ASPÉCTO FINANCEIRO - PROJETO

VIÁVEL

TIR - Taxa Interna de Retorno - ano - 28.22%VPL - Valor Presente Líquido R$7,860,370.6 R$278,105.1

ASPÉCTO FINANCEIRO - PROJETO VIÁVEL

B331

c046566: O cálcula da TIR só é possível quando pelo menos um dos períodos apresenta saldo positivo.

PARA USO DA CAIXA

Capacidade Gerencial

O corpo gerencial da empresa está capacitado para gerir seus negócios?

Justificar

Necessita de treinamento - quais?

Condições das Máquinas e Equipamentos Usados a Serem Financiados

Anexar laudo de avaliação ou assinar a declaração do gerente sobre o funcionamento dos equipamentos.

Vistoriei o(s) equipamento(s) objeto(s) do presente financiamento, e ATESTO que o(s) encontrei em funcionamento e atendendo a sua finalidade.

_______________________________Assinatura, sob carimbo, do empregado

Comitê de Avaliação de Negócios e Renegociação O Comitê de Avaliação de Negócios e Renegociação do Ponto de Atendimento, na análise desta concessão em ____/____/____, conforme ata nº _____, foi:

Local/data

____________________________________________________

Assinatura, sob carimbo, de um dos membros do Comitê de Avaliação de Negócios e Renegociação que deliberou sobre a concessão.

Sim

Não

Favorável

Desfavorável

SAC CAIXA: 0800 726 0101 (Informações, reclamações, sugestões e elogios)33.206_v011 micro Para pessoas com Deficiência Auditiva: 0800 726 2492 Ouvidoria: 0800 725 7474 (reclamações não solucionadas e denúncias)

www.caixa.gov.br

http://www.caixa.gov.br/

DEMONSTRATIVO DAS NECESSIDADES DE CAPITAL DE GIRO

Em R$ 1,00

DISCRIMINAÇÃO ATUAL. ANO I ANO II ANO III/V

1. NECESSIDADES 0.00 0.00 0.00 0.00

1.1 Caixa Mínimo 0.00 0.00 0.00 0.00

1.2 Finan. das Vendas 0.00 0.00 0.00 0.00

1.3 Estoques 0.00 0.00 0.00 0.00 1.3.1 matéria-prima 0.00 0.00 0.00 0.00 1.3.2 prod. em proc. 0.00 0.00 0.00 0.00 1.3.3 prod. acabados 0.00 0.00 0.00 0.00

2. RECURSOS 0.00 0.00 0.00 0.00

2.1 Cred. Fornec. 0.00 0.00 0.00 0.00

2.2 Impostos 0.00 0.00 0.00 0.00

T O T A L 0.00 0.00 0.00 0.00

NECESSIDADE INCREMENTAL DE CAPITAL DE GIRO* 0.00 *Valor máximo a ser financiado pelo BNDES

CAPITAL DE GIRO (Memória de Cálculo)NECESSIDADES:

1.1 Caixa Mínimo:

Fórmula: CM = ((Custo Total - Depreciação)* nº de dias)/360Nº de dias = -

Atual = R$ - Ano I = R$ - Ano II = R$ - Ano III\N = R$ -

1.2 Financiamento das Vendas

Fórmula: FV = ((Custo Total - Depreciação)* % de vendas a prazo*nº de dias)/360Atual = R$ - % vendas a prazo = 0%Ano I = R$ - Prazo Médio = - Ano II = R$ - Ano III/N = R$ -

1.3 Estoques:

1.3.1 Matéria Prima\Material Secundário:

Fórmula: MP|MS = (Necess. de Mat. Prima x nº de dias)/360Atual = R$ - Nº de dias de Estoque = - Ano I = R$ - Ano II = R$ - Ano III\N = R$ -

1.3.2 Produto em Processo

Fórmula: PP = ((Custo Industrial - Depreciação) x nº de dias)/360Atual = R$ - Nº de dias = -

Ano II = R$ - Ano II = R$ - Ano III\N = R$ -

1.3.3 Produto acabado

Fórmula: PA = ((Custo Industrial - Depreciação) x nº de dias)/360Atual = R$ - Nº de dias = - Ano I = R$ - Ano II = R$ - Ano III\N = R$ -

2. RECURSOS:

2.1 Crédito de Fornecedores

Fórmula: CF = (Total das Compras x % de Compras a Prazo x Prazo Médio)/360

Atual = R$ - % de Compras a prazo = 0%Ano I = R$ - Prazo médio em dias = - Ano II = R$ - Ano III\N = R$ -

2.2 Tributos:

Fórmula: CT = (Tributos x nº de dias)/360Atual = R$ - Nº de dias = - Ano I = R$ - Ano II = R$ - Ano III\N = R$ -

NECESSIDADE DE CAPITAL DE GIRO:


Cronograma de Investimento Financeiro:


CRONOGRAMA FÍSICO - FINAN

CNPJ:

Data de preenchimento:

#VALUE! 80 90

A realizar de A realizar de A realizar de A realizar de A realizar de A realizar de

Total#VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!

-até o final de até o final de até o final de até o final de até o final de até o final de

#VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!

- - - - - - - -

Construções civis - -

Equipamentos nacionais - -

Importação de equipamentos - -

Instalações - -

Móveis e utensílios - -

Softwares - -

Estudos e projetos - -

Treinamento - -

Gastos com implantação - -

Despesas pré-operacionais - -

Outros investimentos fixos - -

Capital de giro associado - -

FONTES - - - - - - - -

Geração interna - -

Aumento de capital - -

BNDES Automático/PROGER - -

FINAME - -

Outras - -

INVESTIMENTO REALIZADO/A REALIZAR - - - - - - - -

INVESTIMENTO TOTAL - - - - - - - - FONTES = INVESTIMENTOS? - - - - - - - -

INVESTIMENTO TOTAL = QUADRO DE USOS E FONTES ? -

Responsável pelo preenchimento Responsável pela empresa

Observações:

Realizado até

Os itens listados na coluna "Discriminação" são os mesmos constantes na planilha Anexo II - Usos e Fontes.

A data e os valores constantes na coluna "Realizado até __/__/__" são preenchidos automaticamente, a partir das informações lançadas na planilha Anexo II - Usos e Fontes.

Colunas "A realizar....": iinformar os investimentos que que serão realizados no período compreendido entre as datas constantes nos respectivos cabeçalhos. Essas datas são preenchidas automaticamente, e correspondem aos trimestres móveis seguintes à data gravada na coluna "Realizado até __/__/__". Atentar que este cronograma é uma extensão do quadro de Usos e Fontes (Anexo II), com detalhamento da execução físico-financeira. Portanto, o total do investimento deve ser igual nas 2 planilhas (vide célula de controle H36).

G11

A data e os valores constantes nesta coluna são preenchidos automaticamente, a partir das informações lançadas na planilha Anexo II - Usos e Fontes.

H11

Informar os investimentos que serão realizados no período compreendido entre as datas constantes nos respectivos cabeçalhos. Essas datas são preenchidas automaticamente, e correspondem aos trimestres móveis seguintes à data gravada na coluna "Realizado até _/_/_". Atentar que este cronograma é uma extensão do Quadro de Usos e Fontes (Anexo II), com um detalhamento da execução físico-financeira. Portanto, o total do investimento deverá ser igual nas 2 planilhas (vide célula de controle H36).

QUADRO DE USOS E FONTES

Beneficiário / Proponente CNPJ

Projeto Agente Financeiro

CAIXA ECONÔMICA FEDERAL

Data de entrada da solicitação do financiamento na CAIXA Data do Orçamento

- Valores em R$ (sem centavos)

Descrição Total %

Realizado até

A realizarmeses anteriores a

-

Construções Civis -

Equipamentos Nacionais -

Importação de Equipamentos -

Instalações -

Móveis e Utensílios -

Softwares -

Estudos e Projetos -

Treinamento -

Gastos com Implantação -

Despesas pré-operacionais -

Outros Fixos -

Investimento Fixo Total - 0 -

Capital de Giro Associado -

TOTAL DOS USOS 0 0 -

Geração Interna -

Aumento de Capital -

BNDES Automático -

FINAME -

Outras -

TOTAL DAS FONTES 0 0 -

FONTES = USOS

Responsável pelo preenchimento Responsável pela empresa

USOS

USOS

FONTES

FONTES

I18

Informar os valores totais do investimento em cada um dos itens discriminados no quadro, considerando os valores já investidos (realizados) e os a realizar.

K18

Informar os valores já investidos até a data da entrada, na CAIXA, do pedido de financiamento. Por exemplo, parcela de obra civil, parte do maquinário e móveis já comprados, etc. Essa informação, conjugada com o valor total do investimento (coluna "Total"), resultará no valor a realizar, cujo cálculo será efetuado de modo automático pela planilha.

MO 33.207v005

Plano de Negócios - Modelo Analítico

ORIENTAÇÕES GERAIS

1 - Este Roteiro de Projeto foi elaborado visando proporcionar ao empresário um instrumento adequado para verificação de viabilidade econômico-financeira do empreendimento.

2 - Apesar de os aspectos abordados atenderem a diversos tipos de projetos, o Roteiro poderá ser adaptado, sem deixar de atender aos esclarecimentos e informações solicitadas, permitindo, assim, uma adequação às características da empresa e do empreendimento.

3 - O Roteiro constitui-se num guia a ser seguido por profissional habilitado e experiente. Todavia, é importante salientar que a CAIXA não credencia ou indica consultores, pessoas físicas ou jurídicas, como intermediários para facilitar, agilizar ou aprovar operações.

4 - Como forma de viabilizar a verificação da consistência das informações contidas no projeto, deverão ser anexados os orçamentos, escrituras, estudos de mercado, projetos arquitetônicos, alvarás, memórias de cálculo e outros documentos relevantes. Portanto, para acelerar o processo de análise é fundamental que seja encaminhado o conjunto completo de informações e documentos

MO 33.207v005

SUMÁRIO

1 - Apresentação

2 - Empresa2.01 - Razão Social2.02 - Nome Fantasia2.03 - CNPJ/CNAE2.04 - Endereço Completo (Matriz e Filial)2.05 - Data de Início das Atividades2.06 - Capital Social2.07 - Participação e Composição Societária2.08 - Objetivo Social2.09 - Pessoas para contato (nome, cargo, endereço, telefone e e-mail)2.10 - Estrutura Administrativa e Organizacional2.11 - Estrutura Operacional2.12 - Aspectos Legais de Funcionamento2.13 - Aspectos Fiscais

3 - Projeto3.1 - Objetivo3.2 - Justificativa3.2 - Aspetos Locacionais3.3 - Capacidade Instalada3.4 - Aspectos Técnicos3.5 - Aspectos Legais3.6 - Benefícios Sociais3.7 - Financiamento Pretendido3.7.01 - Linha de Crédito3.7.02 - Valor Pretendido3.7.03 - Prazo Total3.7.04 - Amortização3.7.05 - Carência3.7.06 - Localização do Empreendimento3.7.07 - Data Início Implantação3.7.08 - Data Entrada Operação3.7.09 - Origem de Recursos Próprios 3.7.10 - Garantias Oferecidas3.8 - Investimentos3.8.1 - Quadro de Usos e Fontes3.8.2 - Quadro de Investimento Fixo Programado3.8.3 - Quadro de Investimento Financeiro - NLCG3.8.4 - Quadro de Ativo Fixo (Bens em Uso)

MO 33.207v005

4 - Mercado4.1 - Considerações Gerais4.2 - Demanda e Oferta4.3 - Área de Influência4.4 - Principais Concorrentes4.5 - Vantagens Competitivas4.6 - Política de Comercialização e Distribuição

5 - Projeções Financeiras5.1 - Quadro de Receitas5.2 - Quadro de Custos5.2.1 - Quadro de Mão-de-Obra e Encargos Sociais5.2.2 - Quadro de Impostos5.2.3 - Quadro de Depreciação/Manutenção/Seguros5.2.4 - Quadro de custo de produtos vendidos/produzidos (insumos)5.3 - Planilha de Amortização5.4 - Quadro de Capacidade de Pagamento

6 - Parecer Final

7 - Anexos7.1 - Declaração de Veracidade das Informações Prestadas7.2 - Memória de Cálculo7.3 - Orçamentos7.4 - Outros Documentos

5.5 - Fluxo de Caixa com Cálculo dos indicadores VPL, TIR, PayBack (médio e descontado) e Índice de Cobertura da Dívida.

MO 33.207v005

ORIENTAÇÕES PARA A ELABORAÇÃO DO PROJETO

1 - Apresentação:

2 - Empresa

Item 2.1 a 2.6 auto-explicativo.

Participação e Composição Societária:

Objetivo Social: Conforme descrito no contrato social/estatuto.

Auto Explicativo

Estrutura Administrativa e Organizacional:

- Dirigentes, formação e qualificação profissional, experiência empresarial e administrativa;- Grau de informatização e sistematização existentes ou previstos para implementação futura;

Estrutura Operacional:

- Comercialização, formas e vias de distribuição;- Política de vendas, com informação de prazos concedidos;

Aspectos Legais de Funcionamento:

- Credenciamento e autorização para funcionamento (esfera Federal, Estadual e Municipal), se for o caso;

- Situação de registro e autorização para execução das atividades (MEC, Ministério da Saúde e outros);- Certificação, classificação e qualificação dos serviços, se for o caso.

Descrever de forma sucinta um breve histórico da empresa, a finalidade do projeto, as etapas de elaboração e a metodologia de pesquisa utilizada.

Relacionar a composição societária e participação % de cada sócio no capital social , definindo as atribuições de cada um na administração da empresa.

Pessoa para contato:

- Prestar informações sobre a estrutura administrativa da sociedade, descrevendo e apresentado o organograma da empresa;

- Existência de assessoramento técnico-administrativo, sua qualificação profissional, áreas de atuação e atividades desenvolvidas;

- Características dos controles internos, como foram implantados e os responsáveis pela gestão (controle orçamentário, relatórios de desempenho - vendas e custos, controle de estoques, contas a pagar, contas a receber).

- Produtos fabricados/comercializados/serviços prestados, características, preço, quantidade, identificação dos produtos substitutos;

- Recursos Humanos : número de empregados atuais (contratados e terceirizados), suas funções e salários; políticas de treinamento, incentivos e reajustes salariais;

- Relação dos equipamentos e instalações existentes : condições de atualização e uso, situação de propriedade (próprio, locado, arrendado, etc.) e valor.

- No caso das atividades envolverem risco ambiental, relacionar e anexar as licenças/autorizações/alvarás de fiscalização;

MO 33.207v005

Aspectos Fiscais:

- Incentivos e/ou Benefícios Fiscais: Informar aqueles que a empresa possui e anexar documentos comprobatórios;

3 - Projeto

Objetivo:

Justificativa:Efeitos que a implantação do projeto proporcionará e as vantagens para a empresa.

Exclusivamente relacionados ao projeto.

- Regime de tributação: informar os impostos e/ou taxas a que está sujeita a empresa, com indicação dos respectivos percentuais e suas incidências;

- Se a empresa tem respaldo de alguma consultoria para planejamento tributário ou instruções técnicas para decisão tributária;

- Comentar sobre a situação de adimplemento dos encargos /tributos que a Entidade está sujeita e as negociações de débitos fiscais e parafiscais vigentes indicando as condições dos parcelamentos (valor, prazos, taxas).

Descrição sucinta do projeto, com ênfase nos objetivos de financiamento, classificação do projeto (expansão, melhoria dos produtos e métodos de produção, redução dos custos e despesas, substituição de equipamentos e/ou instalações e projetos obrigatórios).

Localização do Projeto:

Levantar os aspectos locacionais que possam vir a impactar o projeto (em relação ao centro consumidor; fonte de matéria prima; disponibilidade de mão-de-obra; infra-estrutura básica; infra-estrutura social; incentivos fiscais; incentivos financeiros; incentivos materiais; políticas regionais, dentre outros julgados relevantes).

Capacidade Instalada:

Refere-se à capacidade de produção teórica, ou seja, o volume máximo que a empresa consegue produzir/comercializar, em decorrência da combinação ótima dos fatores de produção.(mão-de-obra; tecnologia; área física, etc.)

Obs.: A projeção das receitas tem como base a utilização efetiva da capacidade de produção teórica, a qual deve ser justificada por premissas coerentes com os aspectos mercadológicos (oferta; demanda; concorrência).

Aspectos Técnicos:

Refere-se aos aspectos técnicos do projeto – Processo de produção; lay out da área de produção; qualificação da mão-de-obra; jornada de trabalho; vida útil dos equipamentos e capacidade produtiva.

Aspectos Legais:

Benefícios Sociais:

Comentar sobre o quadro de empregados atuais e após a implantação do projeto, identificando a qualificação desses profissionais, salários atuais e previstos e benefícios concedidos aos empregados (vale transporte, vale alimentação, abonos, comissões, gratificações e outros). Caso o projeto gerar empregos ao longo de sua execução comentar sobre os benefícios tanto do ponto de vista financeiro para entidade como para a sociedade.

Outros benefícios como aumento na arrecadação de tributos, substituição de importação, redução no preço final do produto devem ser citados.

MO 33.207v005

Financiamento Pretendido:Sub-itens auto explicativos

Investimentos:Itens 3.8.1 a 3.8.4 - Modelos devem ser apresentados em EXCEL.

4 - Mercado

b) Identificação dos produtos/serviços substitutos e complementares; c) Identificação do consumidor: capacidade de consumo, renda, classe;

e) Oferta e demanda: existentes e potenciais. Indicação das fontes e critérios utilizados para fazer as projeções;

f) Empresas concorrentes: existentes e em instalação, sua participação e influência no mercado a ser atendido;

h) Canais de comercialização: sistema de distribuição e custos decorrentes;i) Política de comercialização, prazos concedidos;j) Fornecedores: participação do projeto, exclusividade, formas de pagamento;

l) Outras informações relevantes.

5 - Projeções FinanceirasA serem apresentadas em planilha excel.

Parecer Final

Obs.: Recursos Próprios - faz-se necessário à comprovação de sua existência e/ou expectativa.

Garantias - Indicar as garantias a serem oferecidas; relacionar os avalistas/fiadores da operação e relação de bens de sua propriedade; Além dos bens objeto do financiamento, relacionar outros (imóveis, instalações, máquinas e equipamentos) que poderão integrar a garantia do crédito proposto, discriminando suas características básicas, localização, situação legal, proprietários e respectivos valores de mercado.

O estudo de mercado deve abordar os seguintes aspectos, além de outros julgados relevantes (o estudo poderá ser ajustado de forma a atender os diversos setores de atividades) :

a) Identificação dos produtos/serviços (ajustar conforme setor de atividades da empresa) : características técnicas, usos, matérias-primas que entram em sua formação, processos tecnológicos utilizados para sua fabricação, forma de apresentação e natureza ou destino do bem considerado (bem de consumo durável ou não durável, bem intermediário ou bem de capital);

d) Região de influência: distribuição geográfica do mercado, número de habitantes da região, descrição da região de influência do projeto, base da economia regional, características sócio-econômicas;

g) Preços dos produtos: tendência para os próximos anos. Comentários sobre a influência da política governamental (incentivos, limitações, preços administrados e outros);

k) Vantagens competitivas da empresa: qualidade dos produtos/serviços, preços, prazos de venda, facilidade de distribuição; e

Obs.: - Todos os quadros deverão ser acompanhados das respectivas memórias de cálculo (quando necessário).- Os quadros poderão ser adaptados de forma a espelhar melhor as atividades da empresa.

Comentar os Quadros - Capacidade de pagamento e Fluxo de Caixa, demonstrando a viabilidade da proposta apresentada (Capacidade de pagamento, VPL, TIR, PayBack, Índice de Cobertura da Dívida).

Orientações para preenchimento do Quadro de Usos e Fontes

Preencher somente para os casos de financiamento BNDES - Automático

Digitar as células com fundo amarelo - valores em R$ (sem centavos)

Proponente/projeto/CNPJ/Data do Orçamento

Auto-explicativo.

Data de entrada da solicitação do financiamento na CAIXA:

Coluna "Total":

Coluna "Realizado até dd/mm/aa":

Informar a data em que a solicitação de financiamento foi encaminhada à CAIXA. Referida data será transportada automaticamente para a célula "Realizado até dd/mm/aa".

Informar os valores totais do investimento em cada um dos itens discriminados no quadro, considerando os valores já investidos (realizados) e os a realizar.

Informar os valores já investidos até a data da entrada, na CAIXA, do pedido de financiamento. Por exemplo, parcela de obra civil, parte do maquinário e móveis já comprados, etc. Essa informação, conjugada com o valor total do investimento (coluna "Total"), resultará no valor a realizar, cujo cálculo será efetuado de modo automático pela planilha.

kit documentos credito ate50mm v64!15!01 2013

Documents