A. IDENTITAS

1. Jurusan/Prodi2. Nama Matakuliah3. Kode Matakuliah4. Semester/SKS

5. Jenis Mata Kuliah6. Prasyarat7. Dosen

KEMENTERIAN AGAMA RIINSTITUT AGAMA lsl.Arrn NEGERI (IAIN) SYEKH NURJATI CIREBON

FAKULTAS SYARI'AH DAN EKONOMI ISI.AMAlamat: Jln- Ferjuangan By Pass SunyaragiTelplFaks (02311 a5p6{a89926 Cirebon

Website: www.web.iaincirebon.ac.id ltarbiyah- E-mail: fitk@iaincirebon.ac.id

RANCANGAN PEMBEWARAN SEMESTER {RPS}

FAKUTTAS SYARI'AH DAN EKONOMI ISLAM

IAIN SYEKH NURJATI CIREBON

SE M ESTER G ENAP 2OL6-24fl

PERBANKAN SYARTAH (1-2-3)

Manajemen Perbankan Syari'ah

vt/3wajibEkonomilslamPrsf. Dr. H. Abdus Salam Dz. MM.

B. DESKRIPSI MATA KULIAH

Perbankan syariah adalah lembaga keuangan yang berfungsi menghimpun dan menyalurkan dana

masyarakat yang dipandu dengan syariat lslam- Karena itu memerlukan pengelotaan yang profeslonal

dengan manajemen modern. Manajemen Perbankan syariah menggunakan perangkat-perangkat daninstrumen penting dalam operasionainya, sehingga pelaku bisnis perbankan ini harus memahamisecarateoritis dan praktis rnulai dari konsep dasar, kegiatan operasional tata kelola bisnis perbankan yang baikberdasarkan kajian teori, studiempiris maupun ilmiah populer.

Topik-topik perkuliahan dibagi kedalam tiga bagian utama. Eagian peftama arti pentingPerbankan, Fungsi dan Peranan Bank, Jenis Bank, A.rsitektur Perbankan dan Otoritas Moneter dilndonesia dengan sistem inforrnasi manaiemennya. Bagian kedua membahas tentang ManajemenOperasional Perbankan, seperti ; Struktur Organisasi Bank, Manajemen Sumber Dana Bank, ManajemenFenggunaan Dana Bank, Sistem Transaksi gperasional Bank (Klirin6, RTGS ATM), ManajemenPembiayaan, Manajemen Aset dan Liabilities {AIMA), Manajernen likuiditas Bank dan Manajemen Jasa-jasa Bank. Bagian ketiga membahas tentang Aplikasi, seperti Kesehatan dan Rahasia Bank, Analisa Kinerja

Perbankan, Bank Berdasar Prinsip Syariah, Perbankan internasional dan topik-topik aktual perkernbanganperbankan terkini. Di bagian akhir diuraikan tentang analisis laporan keuangan bank sekaligus sistempengawasannya.

Perkuliahan didesain dengan strategi dalarn bentuk pembahasan teori dan praktek, pengerjaan

tugas terkait materi/artikel dan diskusi interaktif dengan pelaku bisnis perbankan. Perkuliahan akan

dilaksanakan datam 16 kali sesi pertemuan termasuk Ujian Tengah Semester dan Ujian Akhir Semester.Mahasiswa iuga akan diberikan tugas-tuBas kuliah, diskusi materi, dan studi empiris perhitu*ganoperasional bank, serta diskusi iurnal yang berkaian dengan regulasi dan bisnis terbaru di bidangperbankan yang diharapkan dapat memperdalarn pemahaman mahasiswa tentang manajemenperbankan syariah.

TUJUAN PEMBEWARANL Setelah mengikuti mata kuliah ini, mahasiswa diharapkan dapat:z. Memahami konsep dan teori, tata kelola operasional dan aptikasi Manajernen Perbankan.

s. Memiliki wawasn dan kemampuan yang cukup tentang teknik operasional dan rnanajemen bank,khususnya yang berbasis syariah di fndonesia.

+. Memahami prinsip dasar Perbankan syariah, sistem informasi dalam Perbankan syariah dan Sistemlnforrnasi Keuangan Syariah

s. Menguasai penerapan Manajemen Perbankan yang sehat, kuat dan efisien sebagai pendonongpertumbuhan ekonomi.

e. Menguasai tata kelola orggnisasi bisnis perbankan; serta mampu mengoperasikan fasilitas yangdigunakan perbankan.

z. Marnpu menganalisis dan rnemecahkan masalah-masalah kondisimanajemen perhanlcan.

C. CAPAIAH FEMBETAIARAN

1. Sikap/Perilakua. Bersikap kritis dalam memahami sistem syariah dalam penerapan pola kerja perbankanb. Bersikap proporsional menanggapi perbedaan sistem dan pola kerja perbankan syariah dengan

perbankan konvensional

2. Pengetahuana. Mengenal tata kelola perbankan syariahb. Dapat membandingkan kelebihan dan kekurangan perbankan syariah dan perbankan konvensionalc. Mengenal keunggulan sistem bagi hasil yang diterapkan perbankan syariah.

3. KemampuanllGterampilana. Dapat rnengimplementasikan tecri perbankan sistem bagi hasil berbasis syariah dalam praktek.b. Dapat rnernpraktekkan manajemen perbankan sryariah

c. Dapat mempersiapkan diri untuk mampu mengelola bank syariah secara profesional.

D. MATRIKS PEMBETAJARAN

Pertemuan ke Tujuan Pembelajaran Materl PerkullahanBentuk Perkuliahan

Ienls Penilaian(lndikator) ReferenslMetode/medis/sumber

belaiarAktivitas

mahasiswa{1} (rl t3) (4) (51 (6) {7t (8)

t t3/t6-02-20L7 Memahami hak dankewajibanmahasiswa dlm perkuliahan

Kontrak belaJar &Review Ekonomi lslam

RP$, aturan perkuliahanSharing,contract

Consensus RPS, Handout

2 20/25-02-2017Mahasiswa mampu mengungkapkan peran & fungsi Perbankan dlmoerek. Nasional dan elobal

Perbankan dalam Sistem

Ekonomi lslam Lecturing/LCD/ReferencesiPresentation

DiscussionFormatif Reff .1,2,4

3 27128-O2-20L7Mahasiswa mampu menJelaskanperumusan kebijakan bank syariah

Pola Manajemen Bank

$variahLectu rin g/LCD/Referencesi Presentation

DiscussionFormatif Reff. 1",2, 3,4

4 06/10-03-2017Mahasiswa mampu menjelaskancara kerJa Tl keu.

Sistem lnformasi Keuangan

Bank SyariahLectu rin g/LCD/Referencesi Presentation

DiscussionFormatif Reff, 1,2,4

5 t3/16-o3-20L7Mahasiswa dapat menguraikan jobposition pada Bank syariah

0rganisasi dan Sistem KerJa

Perbankan SvariahLectu ri n g/LCD/Referencesi Simulation

DiscussionFormatif Reff. 1,2,4

5 20125-03-20L7Mahasiswa mampu mengilustrasikanproduk Bank Syariah

Produk Penghimpunan &Penyaluran Dana BS

Lectu ri ng/LCD/Refere n cesiSimulationDiscussion

Formatif Reff. 1,2,4, 10

7 27129-O3-20L7Mahasiswa memahami jenis danpengelolaan jasa-jasa bank

Manajemen Jasa Bank

SvariahLectu ri ng/LCD/Referen cesi

PresentationDiscussion

Formatif Reff, 1,2,4

I 03/06-04-2AfiMahasiswa mengetahui batas modaldan cara kelolanya.

Manajemen LikuiditasBank Syariah

Lectu ri ng/LCD/ReferencesiPresentation

DiscussionFormatif Reff, 1,2,4,

9 70114-o4-20t7Mahasiswa mampu menentu kannominal pembiayaan

Analisa PembiayaanBank Svariah

Lectu ri nglLCD/ReferencesiSimulationDiscussion

Formatif Refl.1,2,4,6

10 t7/20-04-20L7Mahasiswa mangetahui sistempengelolaan dana pada bank Manajemen Dana Bank Lectu ring/LCD/Referencesi

PresentationDiscussion

Formatif Reff , t,2,4,7

t7 08/tt-o5-20L7Mahasiswa memahami berbagairesiko investasi bank

Manajemen Risiko &investasi Perbankan Sva riah

Lectu ri ng/LCD/ReferencesiPresentation

DiscussionFormatif Reff , L,2,4,9

t2 t5/18-os-20t7Mahasiswa dapat menjelaskanpengelolaan aset &hutang bank

Manajemen Asset and

Liabilitv Perbankan SyariahLectu rin g/LCD/Referencesi Presentation

DiscussionFormatif Reff. 1,2,4, 8

13 22/2s-0s-2017Mahasiswa dapat menjelaskanotoritas penga\^/asan bank Syar

Sistem Pangawasan

Bank SvariahLectu ring/LCD/Referencesi

PresentationDiscussion

Formatif Reff. 1,2,4,5

1,4 27/3A-O5-20t7Mahasiswa dapat menghitung rasio-rasio keuangan bank.

Analisa Laporan Keuangan

Bank SyariahLectu ring/LCD/Referencesi

PresentationDiscussion

Formatif Reff .I,2,4, L2

E. REFERENSI

1. Muhammad Syaf i Antonio, {2001}. Bank Syarieh dari Teari ke Praktek,Jakarta: Gerna lnsa*i press, Cetakan !2. Zainul Arifin, (2003) . Dasar-dasar Manajemen Bank Syariah, Jakarta: Penerbit AIfaBet.3. Wiroso, (2009). Produk Perbankon Syariah, Cetakan Pertama, Jakarta: LpEE Usakti.4. Adiwarman Karim, (2009), Bank lslam: Analisis iqih dan Keuangan, Edisi Ketiga, Jakarta: RajaGrafindo persada.5- Muhammad, (201L). Audil den Pengawasen Syerieb pode Bonk Syertah,logiakarta: Ult Fress.6. Muhammad, (2008). Manaiemen Pembicyaon Mudharobah di Benk Syariah, Jakarta: Rajawali pres, Edisi 1 Cet, L7' Muhammad, {2001}, Ternik perhitungan bagi hasil \on(', penerbit Ull Prees yogyakarta.8. Selamet Riyadi, (2OO9). Asset Liability Manogement, Jakarta: LPFE-UI.9. Fatwa Dewan Syariah mengenai Produk Perbankan

10. Mudrajad Kuncoro, dan Suharjon o, {2OO2l, "Manojemen Perbonkan Teori dan Aptikasf' , penb. BpFE, yogyakarta.L1. Muchdarsayah Sinungan, t994, Strategi Manajemen Bcnk, penerbit Rineka Cipta, Jakarta12. Krisna Wijaya, l2}a3\, Anolisis Kineria perbankan Nasianal, Penerbit Fustaka Wirausaha Muda.13. Krisna Wijaya, Reksttrukturisqsi perbankan don Dunia lJsohd', Fenerbit EIex Media Kemputindolakarta.

F. KRITERIA PENITAIAN

NilaiTatap MukaNilai Tugas TerstrukturNilaiTugas MandiriNilaiUTSNilaiUAS

5%15%LSYo

25%4OY"

Dz. MM1 003

Mengetahui dan Mensyahkan:

Gugus Mutu Jurusan,

Busthomi,

9

!-c.MAg7427

CireboR, l" Februari 2017

Prof. Dr. H. Abdus SalamNrP. 19540311 198203

L2232ffi701

A.IDENTITAS1. Jurusan/Prodi2. Nama Matakuliah3. Kode Matakuliah4. Semester/SKS

5. 5. Jenis Mata Kuliah

6. Prasyarat7. Dosen

B. BAGIAN ISI

HANDOUT KEGIATAN PERKULIAHAN

FAKULTAS SYARI'AH DAN EKONOMI ISTAMIAIN SYEKH NURJATI CIREBON

SEMSTE R G ENAP 20T6-2017

PERBANKAN SYARTAH (3.-2-3)

Manajemen Perbankan Syari'ah

vr/3WajibEkonomilslamProf. Dr. H. Abdus Salam Dz. MM.

Tujuan

Mengidentifikasi hak &kewajiban mahasiswa

iUraian Singkat Materi

iKontrak belajar, menjelaskan: RPS, jadual/waktu, aturaniperkuliahan, teknik evaluasi, busana, sanksi pelanggaran,I referensi yang harus dimiliki, referensi yang harus dipelajari,I ^.^.^^.i ^i-+^* ^^-:l^i^^ .{^.' l^:- t^:-1 presensi, penugasan, sistem penilaian dan lain-lain.

' lperbankin dalam SistemElionomi-ts-ltni: -__--_:_-_-1!

i i Memhaha< tpnt:no Pcrh:nkan (variah qpr2ra rrmrrm Trrirrrn nnlzaL !i iMembahas tentang Perbankan Syariah secara umum. Tujuan pokokiMahasiswa mampu mengung- ibahasan ini adalah agar Anda mampu menjelaskan Sejarah Lembagai kapkan peran & fungsi Perbank j Keuangan Syariah di lndonesia, Konsep Dasar dan Metode yang

ian dlm perek. Nas dan global idigunakan dalam manajemen Perbankan Syariah, Landasan Hukumi dan Struktur Organisasi Bank Syariah, serta Ketahanan Bank Syariahj dalam Berbagai Krisis.

Pola Manaiemen Bank Syariah:Menjelaskan seluk beluk keberadaan perbankan syariah mulai dar[sejarah pembentukannya, manajemen operasionalnya, berbagai jen

i

i i akad yang diberlakukannya, produk pendanaan dan pembiayaanll--.r,,i Mahasiswa mampu menjelas kan iproduk jasa layanannya, sistem bagi hasil (Profit-Loss Shoring) dariiperumusan kebijakan bank i manajemen risiko yang diterapkannya, perancangan legal perjanjiarli-.,--;-f. i.,^t.,t- ^-^),.t- -^-Li^.-----.-- , Ij syariah i untuk produk pembiayaannya, sistem akuntansi dan lapora

i ikeua.ngannya, sampai pada dampak yang ingin dicapai da

i I pembentukannya. Konsep Dasar dan Metode yang digunakan dala

Mahasiswa dapat menguraikan job position pada Banksyariah

i i[*ti*#'Hr#*'e1{l;ir:1,{:*r,#kl'l:r*sfiJyqr rsrr, r rw^urrr Jgl Lo t\gtottottotir i i- - !' !

i Bank Syariah dalam Berbagai Krisis. Iri, I_j___-___ ,- |i l --i-iistemTiroft;;iGuiiei-n ilnk sE;iahi---- -----i

l^r^*;^l^-l-^^ ^^-- l.^-i- .,^^- *^t:-..ti- r-^---^s:-.^ -------:-- iiMenjelaskan cara kerja system yang meliputi: Transaction processingi system, Application processing system, Management decision system,

Mahasiswa mampu Mengerti iCustomer information system, Online Banking Sistem on-linedan memahami sisteminformasi i(tntegrasi Sistem), Link RTGS Sistem Aplikasi Tabungan, SistemdalamPerbankansyariah iaplikasi Giro, Financial information system. Laporan kinerja bank

jtersebut meliputi pertumbuhan sumber dana selama periode tertentuiuntuk melihat pola kecenderungannya, pertumbuhan jumlahj nasabah, dan perkembangan asset bank.

--iord;Eili-a;n Sii6;i G;F pEi6i [[iii srilE [:----------iMenjelaskan struktur organisasi, job diskripsi dan mekanisme kerjaI bank syariah serta kegiatan sistem operasional perbankan syariah danj hubungan kerja yang harus dibangun. Struktur organisasi &imekanisme kerja bank syariah, Sistem dan kegiatan operasionali bank syariah, termasuk teknik Perhitungan Bagi Hasil & Margin.

--*:-iFida niiird;,tii m pfi il iif iDfi i;lila ;Ilaffi H;iLSF;ltE---]Mahasiswa mamp,u pe?g- imenjelaskan jenis produk Pendanaan Bank Syariah, Ketentuan produkilustrasikan produk BankSyariah

iPendanaan Bank Syariah, Jenis produk Pembiayaan Bank Syariah,i serta Ketentuan produk Pembiayaan Bank Syariah.

II

i Mahasiswa mernahami .|enlsj dan pengelolaan jasa-jasabank

i layanan Bank Syariah, Kedudukan Bank Syariah dalam produk jasa i

i layanan bank, serta penilaian atas produk jasa layanan Bank Syariah. i

i Manaiernen Lilcriditr Bank SyartahMahasiswa mengetahui batas iMenjelaskan pengertian likuidtas bank, penentr."ran kebutuhanmodal dan cara kelola nya. ilikuiditas bank syariah, pernenuhan kebutuhan cadangan dan

ipengelolaan arus kas dan masalah pengelolaan Bank Ssyariah.

Analisa Pernbiayaan Bank Syariah:Menielaskan Jenis produk Pembiayaan Bank Syariah berikutKetentuannya. KetentLran Perhitungan Pernbagian Hasil Usaha,ITahapan perhitungan pembagian hasil usaha Bank Syariah, Unsur-iunsur dalam perhitungan pendapatan yang akan dibagihasilkan" serta i

Media perhitungan pembagian hasil usaha Bank Syariah. Dijelaskan ijuga tentang Analisis 5 C, Analisis Watak {Coracterl, Analisis i

Kemampuan {Capabilityl, Analisis Modal (Copitol), Analisis i

KondisiUsaha {C-oaditionl, Ana{isis A6unan \C-ollateratl. i

iManaiemen Risiko & investasi Perbankan Syariah:iMenjelaskan Prinsip-prinsip dan Manfaat Manajernen Risiko Bank

iManajemen Jasa Bank Syariafu i

iMenjelaskan Fengertian & jenis jasa bank, Petrayanan jasa-jasa i

IPerbankan, Jasa Transfer, Jasa Kliring (clearing], Jasa Inkaso!

i{Collection}, Save Deposit Box, Jasa di Pasar Modal Jenis-jenis daniiketentuan produk jasa layanan Bank Syariah, Unsur produk jasai

lRisko likuiditas, Risika operasional, Risiko nlai tukar dll-, serta Mitigasi

i Risiko Pembiayaan Bank Syariah.

Manaiemen Asset and Liahility Perhankan Syariah:

Laporan Keuangpn Bank Syariah:Menjelaskan Jenis penyajian informasi laporan kinerja bank danperhitungan berbagai rasio keuangan yang tidak secara otomatisdihasilkan oleh sistem aplikasi. Sedangkan yang berkaitan denganrasio keuangan meliputi penyajian secara otornatik berbagai rasiokeuangan, yaitu Retum On Asset (ROA), Laan to depcsit Ratio (LDR),

Capital Adequacy Ratio {CAR}, efrsiemi biaya, dan lainJain. Semuarasio tersebut bisa dihitung langsung berdasarkan posisi rekening

MahaSiSWa memahami I rvrErrjErd)Adrr rr.Il5rP-l,rlf brl, udlr wrdtrtddl lvldtldjerrlsrr n

berbagairesiko investasi6snp iSyariah, Profil Risiko Bank Syariah, Jenis-jenis Risiko Bank Syariah

syariaf, lJenis: risiko pembiayaan, Manaiemen risiko pembiayaan bank syariah,

Mahasiswa mampu rnenentukan norninal pembiayaan

Mahasiswa dapat menghi-tung rasio-rasio keuanganbank.

Human Rsources Manaiemera & Sistern Pargawasan B*nk Sy*riah:

Mahasiswa dapatmenjelaskan otoritaspengawasan bank Syar

iMenekankan pentingnya Akhlaqul Karimah (Siddiq dan Amar

iProfesionalitas kerja {Pelayanan lslami dan Comm Skill}. Ten

isistem pengawasan dibahas rnenyangkut Fungsi Otoritas Ped

l{Bank Sentral), Fungsi Otoritas Fatwa {Dewan Syariah Nasional),il-embaga A;rbitrase {Baryarnas), Fungsi 1FSB (re*omendasi ket

bank.

C. REFERENSI

1. Muharnmad Syaffi Antonio, (20OU. Bcnk Syariah dan Teari ke Fra*f:ek, Jakarta: Gema lnsani Fress, Cetakan 1,

2. Zainul Arifin, (2ffi3) - Dassr4asar Mcnaiemen Bank Sycriah, Jakarta: Penerbit AlfaBet3. Wiroso, (2009). Praduk Perbankan Syoriah, Cetakan Pertama, Jakarta: LPEE Usakti.4. Adiwarman Karim, (2009), Sank lslom: Analisis Fiqih dan Keuangoa, Edisi Ketiga, Jakarta: RajaGrafindo Persada.5- Muhammad, {2O11}. / udit don Pengowoson Syoriah gado Eank Syarioi, Jogjakarta: Ull Press.

5. Muhammad, {2(X}8}. Manajemen Pembiayaan Mudharabah di BankSyariah, Jakarta: Rajawa}i Pres. Edisl l Cet- X.

7. Muharnmaq (2@11, Ternik perhitungcn bagi hasil Banft", penerbit tlll Prees Yogyakarta.

8. Selamet Riyadi, {2ffi}. Asset Lieffiity Managernent Jakarta: LPFE-tll.

9, Fatwa Dewan Syariah mengenai Produk Perbankan

10. Mudrajad Kuncoro, dan Suharjono, {2O02), "lWonojemen Perbankaa Teori dan Aplikosf, Penb. BPFE, Yogyakarta.

11. Muchdarsayah Sinungan, 1994, Strategi Manojemen Bsnk, penerbit Rineka Gpta, Jakarta12. Krlsna W'rjaya, lW?\, Analtsis Kine$e pefuankcla- Nasienal, Penerbit Pu$taka Wirausaha Muda.13. Krisna Wijaya, Reksttrukurisosi perba.nken den Du*ia Usehd, Fenerbit Elex Media l(or*putindo,Jakarta.

Prof. Dr. H.Abthr:fi{6-m Dz, MM.NtP. 19540311 1E8203 1 0CI3