german collection credit law congress unirec 16th november 2009 - rome hans ludwig körner avv. e...

German Collection Credit Law

Congress UNIREC16th November 2009 - Rome

Hans Ludwig KörnerAvv. e Managing Director of

Bundesverband Deutscher Inkasso-Unternehmen e.V.

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Legge sulle prestazioni stragiudiziali di servizi legali (R.D.G.)

Congress UNIREC 16/11/2009Name Surname

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redatte dallo Studio Avv. Patrizia Salati - Viale Nino Bixio 2 - 37126

Verona in collaborazione con l’Istituto D.I.R.E.

§ 1 – Ambito di applicazione

(1) Questa legge regola la legittimazione a fornire prestazioni stragiudiziali di servizi legali. Lo scopo è di proteggere i richiedenti tutela giuridica, i rapporti giuridici e l’ordinamento giuridico da prestazioni di servizi non qualificate.



§ 2 – Definizione della prestazione di servizi legali

(1) Costituisce prestazione di servizi legali ogni attività svolta in questioni concrete di terzi in tutti i casi in cui si renda necessario un esame giuridico del singolo caso.



(2) Indipendentemente dall’esistenza dei presupposti di cui al comma 1, costituisce prestazione di servizi legali il recupero di crediti di terzi o di crediti ceduti allo scopo del recupero per conto di terzi, quando il recupero del credito viene effettuato quale negozio giuridico a sé stante (prestazione di servizio di recupero credito). I crediti ceduti non si considerano di terzi per il creditore cedente.



(3) Non costituisce prestazione di servizi legali:• 1. …..

• 6. svolgimento di questioni legali tra imprese collegate (§ 15 della legge sulle S.p.A.).



§ 3 – Legittimazione allo svolgimento di prestazioni stragiudiziali di servizi legali

Lo svolgimento autonomo di prestazioni stragiudiziali di servizi legali è ammesso solo nei limiti consentiti da questa legge o da o in base ad altre leggi.

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§ 4 – Incompatibilità con un altro obbligo di prestazione

Prestazioni di servizi legali che possano influire direttamente sull’adempimento di un altro obbligo di prestazione, non possono essere eseguite nel caso in cui ciò rischi di inficiare il regolare svolgimento della prestazione stessa di servizi legali.



§ 5 - Prestazioni di servizi legali collegate con una diversa attività (1) Sono ammesse prestazioni di servizi legali collegate con una diversa attività quando esse appartengano all’ambito della professione o dell’attività quali prestazioni accessorie. Per valutare se sussiste una prestazione accessoria si deve considerarne il contenuto, la portata e la relazione di fatto con l’attività principale sulla base delle cognizioni giuridiche necessarie per l’attività principale.

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(2) Si considerano prestazioni accessorie consentite le prestazioni di servizi legali che vengono svolte in relazione a una delle seguenti attività:

1. esecuzioni testamentarie

2. amministrazione di case ed appartamenti

3. consulenza ai finanziamenti di sostegno



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§ 6 - Prestazioni di servizi legali non retribuite

(1)Sono ammesse le prestazioni di servizi legali che non siano collegate ad una attività retribuita (prestazioni di servizi legali non retribuite).



§ 7 – Gruppi di categoria professionale e di interesse, cooperative

§ 8 – Soggetti pubblici e soggetti riconosciuti pubblicamente

§ 9 – Divieto di prestazioni di servizi legali



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§ 10 - Prestazioni di servizi legali sulla base di particolari competenze (1) A persone fisiche e giuridiche nonché a società senza personalità giuridica che siano registrate presso le competenti autorità (soggetti registrati) è consentito, a causa delle loro particolari competenze, svolgere prestazioni di servizi legali nelle seguenti materie:



1. prestazioni di recupero credito (§ 2 comma 2 rigo 1),

(2) La registrazione avviene su richiesta. Se sono previsti ambiti parziali ex comma 1 n. 2, la richiesta può essere limitata ad uno o più di tali ambiti parziali.



(3) Se è necessario per la protezione dei richiedenti tutela giuridica o per la protezione del rapporto giuridico la registrazione può essere sottoposta a condizioni o a oneri. Nell’ambito delle prestazioni di recupero credito va imposto l’onere di inviare senza indugio il denaro di terzi ad una persona legittimata all’incasso o a versarlo su un conto separato. Gli oneri possono essere imposti o modificati in ogni momento.



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§ 11 – Competenze specifiche, denominazioni professionali(1) Le prestazioni di servizio di recupero credito richiedono specifiche competenze nei campi di diritto rilevanti per l’attività di recupero richiesta, come quelli in particolare del diritto civile, commerciale, dei titoli di credito, societario, processuale civile compreso il diritto delle esecuzioni e fallimentare, nonché del diritto tariffario.



(4) Le denominazioni professionali che contengano il termine “recupero credito” (n.d.t. nel testo originario: “Inkasso”) … omissis … o denominazioni similari e confondibili con le stesse, possono essere adottate solo dai rispettivi soggetti registrati.



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§ 12 - Requisiti per la registrazione

(1) I requisiti per la registrazione sono:

(1)idoneità personale e affidabilità; di regola si considera che manchi il requisito dell’affidabilità

a. se il soggetto negli ultimi tre anni precedenti la richiesta di registrazione è stato condannato con sentenza passata in giudicato per un reato o un illecito riguardante l’esercizio della professione;



b. se la situazione patrimoniale del soggetto non è regolare;

c. se, nei tre anni precedenti la presentazione della richiesta, la registrazione o l’ammissione all’esercizio dell’avvocatura è stata revocata rispettivamente in base al § 14 del Regolamento Federale dell’Avvocatura oppure in base al § 14 c. 2 num. da 1 a 3 e da 7 a 9 dello stesso, se l’ammissione è stata ritirata in base al § 14 v. 1 del Regolamento Federale dell’Avvocatura, o se è stata negata in base al § 7 del Regolamento Federale dell’Avvocatura, o se vi è stata una radiazione dall’avvocatura.



2. competenze teoriche e pratiche nella materia o negli ambiti parziali di cui al § 10 c. 1, nei quali si debbano svolgere le prestazioni di servizi legali;

3. una polizza assicurativa professionale con un massimale minimo di € 250.000,00 per ogni caso assicurato.



(2) La situazione patrimoniale di un soggetto di norma non è regolare se sul suo patrimonio è stata aperta una procedura fallimentare o se è stato inserito nell’elenco tenuto dal Tribunale Fallimentare o dal Tribunale delle Esecuzioni (§ 26 c. 2 del codice del fallimento, § 915 del codice di procedura civile). Non si considera irregolare la situazione patrimoniale quando, in caso di apertura del procedimento fallimentare, l’assemblea dei creditori ha accettato la prosecuzione dell’impresa sulla base di un piano di insolvenza e il Tribunale ha omologato il piano, oppure se gli interessi patrimoniali dei richiedenti tutela giuridica non vengano messi concretamente in pericolo per cause diverse.

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• (3) La competenza teorica va comprovata all’autorità preposta a mezzo di attestati. La competenza pratica presuppone di norma un esercizio guidato dell’attività professionale oppure un addestramento professionale pratico per almeno un biennio. Se il soggetto è in possesso di una qualifica professionale che in un altro stato membro dell’Unione Europea o in un altro stato aderente all’accordo sullo Spazio Economico Europeo, è considerata necessaria per poter esercitare nel territorio dello stesso una delle professioni indicate al § 10 c. 1 o alle stesse assimilabili o se lo stesso ha esercitato una tale attività professionale per due anni a tempo pieno, durante gli ultimi dieci anni, in uno degli stati membri che non ha regolamentato tale attività, la competenza va dimostrata raggiunta mediante un tirocinio integrativo di almeno sei mesi, tenendo conto della predetta qualifica o esercizio professionale.



(4) Persone giuridiche e società senza personalità giuridica devono nominare almeno una persona fisica che assolva ai requisiti tutti richiesti dal comma 1 n.. 1 e 2 (persona qualificata). La persona qualificata deve essere continuativamente occupata in azienda, in tutte le pratiche che riguardano prestazioni di servizi legali dell’impresa, non sottoposta a direzione, con potere direttivo nonché legittimata alla rappresentanza esterna. Soggetti unipersonali registrati possono nominare persone qualificate.



(5) Il Ministero federale della Giustizia viene delegato a regolare, con ordinanza approvata dal Consiglio Federale, i dettagli relativi ai requisiti della registrazione in base ai § 11 e 12, in particolare regolando sia la richiesta competenza e la sua dimostrazione, compreso il riconoscimento e la certificazione di organismi privati di formazione, sia il riconoscimento di qualificazioni professionali straniere e di tirocini integrativi, nonché il contenuto e la configurazione dell’assicurazione per la responsabilità professionale, anche in deroga alle norme della legge sul contratto assicurativo per l’assicurazione obbligatoria.



§ 13 – Procedura di registrazione(1) La richiesta di registrazione va inoltrata all’autorità

competente territorialmente per la sede principale interna. Se il soggetto non ha nello stato alcuna sede, potrà presentare la richiesta a ciascuna delle autorità competenti, in base al § 19, per l’attuazione di questa legge. Con la richiesta, che deve contenere tutti i dati che, secondo il § 16 c. 2 n. 1 lett. da a) a d), devono essere riportati nel registro delle prestazioni di servizi legali, vanno altresì prodotti, al fine di valutare i requisiti di cui al § 12 c. 1 n. 1 nonché c. 4:



1.una esposizione sintetica del percorso di formazione professionale e dell’esercizio professionale sinora svolto,

2.un certificato di buona condotta secondo il § 30 c. 5 della legge sul Casellario Giudiziale Federale,



3.una dichiarazione sulla pendenza di una procedura fallimentare o sull’inclusione in un registro dei debitori avvenuta negli ultimi tre anni precedenti la presentazione della richiesta (§ 26 c. 2 del codice dell’insolvenza, § 915 del codice di procedura civile,



• 4. una dichiarazione sul respingimento, ritiro o revoca, durante gli ultimi tre anni precedenti la presentazione della richiesta, della registrazione o ammissione all’avvocatura o se vi è stata una radiazione dell’avvocatura e, in tal caso, una copia del provvedimento,

• 5. documentazione a dimostrazione della competenza teorica e pratica.



Nei casi di cui al § 12 c. 4 i documenti indicati al rigo 3 nonché i documenti riguardanti la prova dei requisiti indicati al § 12 c. 4 rigo 2 devono essere prodotti separatamente per ogni singola persona qualificata.



(2) Quando sussistono i presupposti per la registrazione di cui al § 12 c. 1 n. 1 e 2 e c. 4, l’autorità competente chiede alla richiedente o al richiedente di produrre la prova relativa all’assicurazione per la responsabilità professionale, nonché del soddisfacimento di condizioni ed oneri (n.d.t. di cui al § 10 c. 3). Appena sono fornite tali prove, essa effettua la registrazione e provvede alla sua ufficiale pubblicazione nel registro delle prestazioni di servizi legali.



§ 14 – Revoca della registrazione

L’autorità competente revoca la registrazione, fatto salvo il § 49 della legge di procedura amministrativa o le corrispondenti norme regionali,



1.quando fondate circostanze facciano presumere che il soggetto registrato o una persona qualificata non posseggano più la necessaria idoneità personale o l’affidabilità; ciò si verifica di norma quando uno dei motivi indicati al § 12 c. 1 n. 1 sopravviene successivamente o se il soggetto registrato persiste nell’omettere la comunicazione di modifiche secondo il § 13 c. 3 rigo 1,



2.quando il soggetto registrato non dispone più di un’assicurazione per la responsabilità professionale secondo il § 12 c. 1 n. 3,



3.quando fondate circostanze facciano presumere ripetute prestazioni di servizi non qualificate in danno del richiedente tutela giuridica o in danno dei rapporti giuridici; ciò avviene di norma quando il soggetto registrato esercita in misura rilevante prestazioni di servizi legali che esorbitano dai poteri registrati o se persiste nella violazione di obblighi,



4.quando una persona giuridica o una società senza personalità giuridica, che non abbia nominato altre persone qualificate, non ha nominato una persona qualificata entro sei mesi dalla cessazione della persona qualificata.



§ 15 – Prestazioni provvisorie di servizi legali (1) Le persone fisiche e giuridiche nonché le società senza

personalità giuridica che si siano legittimamente stabilite in un altro stato membro dell’Unione Europea o in un altro stato aderente all’accordo sullo Spazio Economico Europeo ai fini dell’esercizio di un’attività professionale indicate nel § 10 c. 1 o alla stessa assimilabile, possono esercitare provvisoriamente e occasionalmente questa attività sul territorio della Repubblica Federale Tedesca con gli stessi poteri di un soggetto registrato ex § 10 c. 1 (prestazioni provvisorie di servizi legali).



Se né l’attività né la formazione per questa attività sono regolamentati nello stato di stabilimento, quanto sopra si applica solo quando il soggetto o la società ha ivi svolto l’attività per almeno un biennio durante i precedenti dieci anni. La provvisorietà e occasionalità della prestazione di servizi legali viene valutata in particolare in base alla sua durata, frequenza, regolarità e continuatività dello svolgimento.



§ 16 Contenuto del registro delle prestazioni di servizi legali

(1) Il registro delle prestazioni di servizi legali ha scopo informativo per i richiedenti tutela giuridica, per i soggetti che offrono prestazioni di servizi legali, per i rapporti giuridici e per i soggetti pubblici. La consultazione del registro delle prestazioni di servizi legali è consentita a tutti a titolo gratuito.



(2) Nel registro delle prestazioni di servizi legali vengono resi pubblici con gli estremi dell’autorità competente ai sensi del § 9, c. 1 o del § 13, c. 1 e della data di ciascuna registrazione soltanto:



1.l’iscrizione di soggetti, le cui prestazioni di servizi legali sono consentite in una o più delle materie o degli ambiti parziali elencati al § 10, c. 1, con l’indicazione:



a)del loro cognome e nome, della loro denominazione o della loro ditta, compreso il nominativo del legale rappresentante, nonché del Tribunale del Registro e del numero di registrazione, con il quale sono annotati nel registro del commercio o delle associazioni in partecipazione o delle cooperative o delle associazioni,



b) del loro anno di nascita o di costituzione,

c)dell’indirizzo aziendale compreso gli indirizzi di tutte le sedi secondarie,

d) delle persone qualificate nominate ai sensi del § 12, c. 4, con indicazione del nome e cognome e dell’anno di nascita,



e)del contenuto e dell’ambito dei poteri delle prestazioni di servizi legali, compresi gli oneri assegnati nonché l’indicazione se si tratti di una registrazione provvisoria ex § 15 e con quale denominazione professionale la prestazione di servizi legali vada svolta nello stato in base al § 15 c. 4.



2. la registrazione di soggetti o associazioni, alle quali sia stato vietato senza possibilità di impugnazione, ai sensi del § 9 c.1, l’esercizio di prestazioni di servizi legali, con indicazione



a)del loro cognome e nome, della loro denominazione o della loro ditta, compreso il nominativo del legale rappresentante, nonché del Tribunale del Registro e del numero di registrazione, con il quale sono annotati nel registro del commercio o delle associazioni in partecipazione o delle cooperative o delle associazioni,



b) del loro anno di nascita o di costituzione,

c)del loro indirizzo,

d) della durata del divieto.



Nelle pubblicazioni di cui al numero 1 vengono resi noti, unitamente all’indirizzo aziendale, anche il numero di telefono e l’indirizzo e-mail del soggetto registrato, qualora lo stesso abbia acconsentito per iscritto alla pubblicazione di tali dati.



§ 17 Cancellazione di pubblicazioni

(1) I dati pubblicati nel registro delle prestazioni di servizi legali devono essere cancellati:



• 1. per i soggetti registrati al momento della rinuncia alla registrazione,

• 2. per le persone fisiche in conseguenza della morte,• 3. per le persone giuridiche e le società senza

personalità giuridica con la loro cessazione,• 4. per i soggetti, la cui registrazione è stata ritirata o

revocata, a seguito di decisione non più impugnabile.



§ 18 Modalità di utilizzo dei dati personali

§ 19 Competenza e delega di poteri



§ 20 – Norme sanzionatorie pecuniarie

(1) Viola la normativa

1. chi svolge senza la necessaria registrazione di cui al § 10 c. 1 una delle prestazioni di servizi legali ivi indicate,



2. chi contravviene a un’ordinanza esecutiva in base al § 9 c.1 o al § 15 c.5 o

3. chi adotta, in violazione del § 11 c. 4, una delle denominazioni ivi indicate.

(2) La violazione può essere sanzionata con una pena pecuniaria fino a Euro cinquemila.



Regolamento della legge sulle prestazioni di servizi legali

(RDV)



§ 2 Prova delle competenze teoriche(1) La competenza teorica necessaria nel settore delle

prestazioni di recupero crediti e della consulenza pensionistica, ai sensi del § 12, c. 3, rigo 1 della legge sulle prestazioni di servizi legali, è di regola attestata da un certificato sulla conclusa positiva frequentazione di un corso di formazione professionale ai sensi del § 4. Per la prova della competenza teorica è sufficiente anche l’attestato di superamento del primo esame di cui al § 5d, c. 2 della Legge Tedesca sui Giudici.



L’autorità competente può riconoscere come prova della competenza teorica anche altri attestati, in particolare il diploma conclusivo di una scuola superiore tedesca o di una scuola superiore di specializzazione di un corso di studi superiore o specialistico almeno triennale, con contenuti di studio prevalentemente giuridici, se il corso di studi trasmette le cognizioni giuridiche necessarie ai sensi del § 11, c. 1 o 2 della legge sulle prestazioni di servizi legali.



§ 3 Prova delle competenze pratiche(1) Le competenze pratiche necessarie ai sensi

del § 12, c. 3, rigo 2 della legge sulle prestazioni di servizi legali sono di regola attestate da certificazioni di lavoro o da altri documenti relativi all’attività pratica sin a quel momento svolta dal soggetto da registrare per il settore del diritto, per il quale viene richiesta la registrazione.



Dispone della necessaria competenza pratica anche chi è in possesso dell’abilitazione alla professione di magistrato, ai sensi della Legge Tedesca sui Giudici.



§ 4 Corso di formazione

§ 5 Assicurazione per la responsabilità professionale



Legge introduttiva alla legge sulle prestazioni di servizi legali

(RDGEG)



§ 4 Compensi delle persone registrate(4) Il rimborso dei compensi di soggetti che

svolgono prestazioni di recupero credito (soggetti registrati ai sensi del § 10, c. 1, rigo 1 n.1 della legge sulle prestazioni di servizi legali), per la rappresentanza nei procedimenti di esecuzione forzata si determina in base al § 788 del codice di procedura civile.



Il loro compenso per la rappresentanza in un procedimento giudiziario di ingiunzione è suscettibile di rimborso fino ad un importo di € 25,00 ai sensi del § 91, c. 1 del codice di procedura civile.



CODICE DI PROCEDURA CIVILE



§ 79 Legittimazione personale (n.d.t.: procedimento in cui le parti possono stare in giudizio senza il ministero di un difensore)



(2) Le parti possono farsi rappresentare da un avvocato quale procuratore. Oltre a ciò sono procuratori autorizzati alla rappresentanza solo ….



4. Soggetti che svolgono prestazioni di recupero crediti (soggetti registrati ai sensi del § 10, c 1, rigo1, n. 1 della legge sulle prestazioni di servizi legali) nei procedimenti per ingiunzione sino all’avvio avanti il Tribunale adito, nelle richieste di esecuzione nei procedimenti di esecuzione forzata mobiliare per crediti pecuniari, compreso il procedimento per l’assunzione della dichiarazione giurata e l’istanza per il rilascio di un mandato d’arresto, il tutto con l’eccezione delle attività procedurali dirette ad avviare un procedimento contenzioso o che vadano adottate all’interno di un procedimento contenzioso.



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