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Fundación Dondé Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple

Calle 27 No. 500 por 56 y 58A

Col. Itzimná, C.P. 97100

Mérida, Yucatán.

COMPLEMENTO DE LAS NOTAS

A LOS ESTADOS FINANCIEROS

AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2014

DE CONFORMIDAD CON LAS

DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO

EMITIDAS POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

EN LO RELATIVO A LOS ARTÍCULOS 181,182 Y 183,

PUBLICADA EN EL DOF DEL 2 DE DICIEMBRE DE 2005 Y SUS MODIFICACIONES

TERCER TRIMESTRE DE 2014

Fundación Dondé Banco, S A I B M

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Complemento de las Notas a los Estados Financieros - 3T14

Contenido del reporte:

1.- INFORMACIÓN RELATIVA AL ARTÍCULO 181

I. Cambios significativos en la información financiera durante el trimestre II. Emisión o amortización de deuda a largo plazo

III. Incrementos o reducciones de capital y pago de dividendos IV. Eventos subsecuentes no reflejados a fechas intermedias V. Cartera vigente y vencida por tipo de crédito y moneda

VI. Tasa de interés promedio de la captación y de los préstamos VII. Movimientos de cartera vencida

VIII. Inversiones en valores IX. Montos nominales de los contratos de instrumentos financieros derivados X. Resultados por tipo, de operaciones en valores

XI. Otros ingresos (egresos) de la operación y partidas no ordinarias XII. Impuestos diferidos

XIII. Índice de capitalización XIV. Capital neto dividido en capital básico y complementario XV. Activos ponderados por riesgo de crédito y de mercado

XVI. Valor en riesgo de mercado XVII. Tenencia accionaria por subsidiaria

XVIII. Modificaciones a políticas, prácticas y criterios contables XIX. Actividades por segmento XX. Factores utilizados para identificar los segmentos

XXI. Información derivada de la operación de cada segmento XXII. Conciliación de los ingresos, utilidades o pérdidas, activos y otros conceptos significativos de los

segmentos operativos XXIII. Cambios y efectos financieros derivados de la operación de cada segmento XXIV. Partes relacionadas


I. Criterios o Registros contables especiales II. Explicación de diferencias entre criterio contables aplicados y las disposiciones emitidas por la CNBV

III. Calificación de la cartera de crédito IV. Calidad Crediticia V. Categoría en que la institución de crédito ha sido clasificada por la CNBV


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ANEXO 1-O

A. Integración del capital neto

B. Relación del capital neto con el balance general

C. Activos Ponderados Sujetos a Riesgo Totales

D. Requerimiento de Capital por Riesgo de Mercado (Desglose)

E. Requerimiento de Capital por Riesgo de Crédito (Desglose)

F. Activos Ponderados Sujetos a Riesgo Operacional

VI. Indicadores financieros

VII. Captación de recursos con destino específico según Art. 96 Bis de la Ley


I. Estatutos sociales


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Con base en el artículo 181 de la Circular Única de Bancos y sus fracciones, a continuación se revela la información

solicitada, con referencia a los estados financieros internos de Fundación Dondé Banco, S.A., Institución de Banca

Múltiple (el Banco) al 30 de septiembre de 2014 (3T14), comparado contra los trimestres terminados el 30 de

junio de 2014 (2T14) y el 31 de marzo de 2014 (1T14).

La información financiera que a continuación se detalla se expresa en millones de pesos, salvo que se indique lo

contrario.

De acuerdo con la Circular Única de Bancos y las disposiciones de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores

(CNBV), las cifras están expresadas en pesos nominales.

I. Cambios significativos en la información financiera durante el trimestre

En el presente trimestre no se presentaron cambios.

II. Emisión o amortización de deuda a largo plazo

No hay eventos a reportar.

III. Incrementos o reducciones de capital y pago de dividendos


IV. Eventos subsecuentes no reflejados a fechas intermedias



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V. Cartera vigente y vencida por tipo de crédito y moneda

(millones de pesos) 3T14 2T14 1T14

Cartera de crédito vigente

Créditos comerciales - - -

Créditos a intermediarios financieros - - -

Créditos al consumo 26 24 20

Créditos a la vivienda - - -

Créditos a entidades gubernamentales - - -

Créditos al IPAB o al Fobaproa - - -

Total cartera de crédito vigente 26 24 20

Créditos comerciales - - -

Créditos a intermediarios financieros - - -

Créditos al consumo - - -

Créditos a la vivienda - - -

Créditos a entidades gubernamentales - - -

Créditos al IPAB o al Fobaproa - - -

Total cartera de crédito vencida - - -

Total cartera de crédito 26 24 20

(-) Menos

Estimación para riesgos crediticios 2 2 1

Cartera de crédito (Neto) 24 22 19


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VI. Tasa de interés promedio de la captación y de los préstamos

Al cierre de los trimestres que se reportan, el Banco no tiene operaciones en Moneda Extranjera, ni en UDIS.

VII. Movimientos de cartera vencida

A la fecha del presente reporte el Banco no tiene cartera vencida.

VIII. Inversiones en valores

A la fecha del presente reporte el Banco no cuenta con operaciones de inversión en valores.

(Tasas Anualizadas en Moneda Nacional) 3T14 2T14 1T14

Captación Tradicional 2.27% 2.96% 3.23%

Depósito de Exigibilidad Inmediata 1.73% 0.97% 0.57%

Depósitos a Plazo del Público en General 2.90% 3.35% 3.40%

Mercado de Dinero 0.00% 0.00% 0.00%

Bonos Bancarios 0.00% 0.00% 0.00%

Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos 0.00% 0.00% 0.00%

Exigibilidad inmediata 0.00% 0.00% 0.00%

Préstamos de Banco de México 0.00% 0.00% 0.00%

Préstamos de Bancos Comerciales 0.00% 0.00% 0.00%

Financiamiento de la Banca de Desarrollo 0.00% 0.00% 0.00%

Financiamiento de Fondos de Fomento 0.00% 0.00% 0.00%

Financiamiento de Otros Organismos 0.00% 0.00% 0.00%

Financiamiento de IPAB 0.00% 0.00% 0.00%

Captación Total Moneda Nacional 2.27% 2.96% 3.23%


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IX. Montos nominales de los contratos de instrumentos financieros derivados

A la fecha del presente reporte el Banco no cuenta con operaciones de instrumentos financieros derivados.

X. Resultados por tipo, de operaciones en valores

No hay operaciones a reportar.

XI. Otros ingresos (egresos) de la operación y partidas no ordinarias

XII. Impuestos diferidos

3T14 2T14 1T14

Ingresos

Comisión Mercantil 41 44 41

Subtotal 41 44 41

Egresos:

Donativos 0 0 0

Subtotal 0 0 0

Otros ingresos(egresos) de la operación 41 44 41

(millones de pesos )

3T14 2T14 1T14

Estimación preventiva para riesgos crediticios 0 0 0

Pérdidas fiscales 3 3 3

Otras diferencias temporales 3 4 2

Impuestos a la utilidad diferido 6 7 5

Participación de los trabajadores en la utilidad diferida 1 1 1

Total de impuestos diferidos 7 8 6

(millones de pesos )


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XIII. Índice de capitalización (Saldos en millones de pesos)

El cómputo del índice de capitalización para el IIIT de 2014 fue obtenido de conformidad con las Reglas para los

requerimientos de capitalización aplicables al 30 de septiembre de 2014. Se muestran los índices mensuales para

el segundo y tercer trimestre de 2014:

XIV. Capital neto dividido en capital básico y complementario (Saldos en millones de pesos)

La información financiera que a continuación se detalla corresponde a cifras históricas.

XV. Activos ponderados por riesgo (Saldos en millones de pesos)

XVI. Valor en riesgo de mercado

Al 30 de septiembre de 2014, la institución no tiene operaciones de instrumentos financieros derivados que la

expongan a riesgos de mercado, ni posiciones en moneda extranjera.

El riesgo de mercado al IIIT 2014 evaluado por medio del modelo de VaR Histórico con 99% de confianza a 1 día,

representa menos del 0.01% del valor del capital neto del Banco. Esta estimación es resultado de las inversiones

que realiza la Tesorería en reporto a un día.

Periodo sep-14 ago-14 jul-14 jun-14 may-14 abr-14

Requerimiento por Riesgo de Mercado 0.8 0.8 0.8 0.8 0.8 0.8

Requerimiento por Riesgo de Crédito 5.7 5.7 5.7 5.9 5.3 5.2

Requerimiento por Riesgo Operacional 0.7 0.7 0.7 0.7 0.6 0.6

Requerimiento Total 7.2 7.2 7.1 7.3 6.7 6.5

Capital Neto 295.2 294.1 294.5 294.1 292.8 292.7

ICAP 329% 326% 331% 324% 349% 358%


Capital Básico 1 295.2 294.1 294.5 294.1 292.8 292.7

Capital Básico 2 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0

Capital Básico 295.2 294.1 294.5 294.1 292.8 292.7

Capital Complementario 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0

Capital Neto 295.2 294.1 294.5 294.1 292.8 292.7


Activos Ponderados por Riesgo de Crédito 73.2 71.8 70.7 73.2 66.5 64.8

Activos Ponderados por Riesgo de Mercado 9.4 9.6 9.4 9.4 9.6 9.7

Activos Ponderados por Riesgo Operacional 8.2 9.0 8.7 8.2 7.8 7.3

Activos Ponderados por Riesgo Totales 90.8 90.3 88.9 90.8 83.9 81.8


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XVII. Tenencia accionaria por subsidiaria

A la fecha del presente reporte el Banco no tiene subsidiarias.

XVIII. Modificaciones a políticas, prácticas y criterios contables

No hay modificaciones o eventos a reportar.

XIX. Actividades por segmento

Los ingresos totales del Banco provienen actualmente de dos segmentos de negocio: (i) Consumo: que está

integrado únicamente por financiamiento al consumo y (ii) Operaciones de tesorería: son operaciones donde

únicamente se invierten los excedentes de tesorería

De esta manera los ingresos totales del Banco provienen principalmente de dos fuentes: (i) de los intereses

cobrados por los créditos otorgados; y (ii) de las inversiones, resultado de los rendimientos producidos por los

excedentes de tesorería.

XX. Factores utilizados para identificar los segmentos

Al cierre del 3T14 el Banco cuenta únicamente con créditos catalogados como de consumo, tal como sucedió

para el 2T14 y el 1T14.

El Banco cuenta con ingresos fruto de intereses por inversiones en operaciones de Reporto, por los excedentes

de tesorería.


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XXI. Información derivada de la operación de cada segmento

Segmentos Activos Pasivos Ingresos Gastos

Utilidad o

pérdida

Consumo

Créditos al consumo 24 - 5 - 5

Operaciones de tesorería

Reportos 256 - 2 - 2

Total 280 - 7 - 7


Utilidad o

pérdida

Consumo

Créditos al consumo 22 - 4 - 4



Total 278 - 6 - 6


Utilidad o

pérdida

Consumo

Créditos al consumo 19 - 3 1 2



Total 307 - 6 1 5

3T14 (millones de pesos)




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XXII. Conciliación de los ingresos, utilidades o pérdidas, activos y otros conceptos significativos de los

segmentos operativos

Segmentos

Total Estados

Financieros Diferencia

Activo 280 332 52

Pasivos - 37 37

Ingresos 7 48 41

Gastos - 47 47

Utilidad o Pérdida 7 1 6-

Segmentos

Total Estados


Activo 278 334 56

Pasivos - 40 40

Ingresos 6 50 44

Gastos - 48 48

Utilidad o Pérdida 6 2 4-

Segmentos

Total Estados


Activo 307 353 46

Pasivos - 61 61

Ingresos 6 47 41

Gastos 1 49 49

Utilidad o Pérdida 5 2- 8-





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XXIII. Cambios y efectos financieros derivados de la operación de cada segmento

Al 3T14, no hay cambios ni reestructuraciones que afecten la información financiera del Banco.

XXIV. Partes relacionadas

A continuación se detallan los montos de las operaciones realizadas con entidades relacionadas:

Operaciones Activas


Fundación Rafael Dondé, I.A.P. 41 43 41

Ingresos por Comisión Mercantil 36 38 37

Recuperación de Gastos 5 5 4

Operaciones Pasivas


Fundación Rafael Dondé, I.A.P. 5 5 32

Gastos Preoperativos - - -

Ingresos por Servicios Administrativos 0 0 0

Recuperación de Gastos 1 1 1

Arrendamientos 0 0 0

Depósitos Exigibilidad Inmediata 3 2 1

Depósitos a Plazo 1 2 30


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I. Criterios o Registros contables especiales

El Banco no hace uso de criterios contables especiales en la elaboración de su información financiera.

II. Explicación de diferencias entre criterios contables aplicados y las disposiciones emitidas por la CNBV

El Banco no cuenta con filiales, ni es filial de alguna Institución financiera del exterior, por lo tanto no tiene

diferencias entre criterios contables.

III. Calificación de la cartera de crédito (Saldos en Pesos)

Las cifras para la calificación y constitución de las reservas preventivas, son las que corresponden al día último

del mes a que se refiere el balance general al 30 de septiembre de 2014.

El Banco califica la cartera crediticia conforme a las reglas para la calificación de la cartera crediticia emitidas por

la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SCHP) y a la metodología establecida por la CNBV.

Grado de Riesgo Saldo Reservas Preventivas

A 208,713 5,091

B 855,275 47,713

C 22,139,620 1,443,295

D 3,267,445 656,322

E - -

Total 26,471,053 2,152,421

Menos:

Reservas Constituidas 2,152,421

Exceso -


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IV. Calidad Crediticia

A la fecha de este reporte y desde su inicio de operaciones el 7 de octubre de 2013, el banco no ha sido calificado

por la CNBV o por alguna agencia calificadora.

V. Categoría en que la institución de crédito ha sido clasificada por la CNBV

Fundación Dondé Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, presenta un índice de capitalización al 30 de

septiembre de 2014 mayor al 10%, por lo tanto, está clasificado en la categoría “I” según lo establecido en el

artículo 220 de las Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito publicadas en el

Diario Oficial el 2 de diciembre del 2005 y posteriores modificaciones.

ANEXO 1-O

A. Integración del capital neto (Saldos en millones de pesos)

Referencia Capital común de nivel 1 (CET1): Instrumentos y Reservas Monto

1 Acciones ordinarias que califican para capital común de nivel 1 más su prima correspondiente 300.00

2 Resultado de ejercicios anteriores -5.73

3 Otros elementos de la utilidad integral (y otras reservas) 0.94

4 Capital sujeto a eliminación gradual del capital común de nivel 1 (solo aplicable para compañías que no estén vinculadas a acciones) NA

5 Acciones ordinarias emitidas por subsidiarias en tenencia de terceros (monto permitido en el capital común de nivel 1) NA

6 Capital común de nivel 1 antes de ajustes regulatorios 295.21

Capital común de nivel 1: ajustes regulatorios

7 Ajustes por valuación prudencial NA

8 Crédito mercantil (neto de sus correspondientes impuestos a la utilidad diferidos a cargo) --

9 Otros intangibles diferentes a los derechos porservicios hipotecarios (neto de sus correspondientes impuestos a la utilidad diferidos a cargo) --

10 (conservador)

Impuestos a la utilidad diferidos a favor que dependen de ganancias futuras excluyendo aquellos que se derivan de diferencias temporales (neto de impuestos a la utilidad diferidos a cargo) --

11 Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo --

12 (conservador) Reservas pendientes de constituir --

13 Beneficios sobre el remanente en operaciones de bursatilización. --

14 Pérdidas y ganancias ocasionadas por cambio en la calificación crediticias propia sobre los pasivos valuados a valor razonable NA

15 Plan de pensiones por beneficios definidos --

16 (conservador) Inversiones en acciones propias --

17 (conservador) Inversiones recíprocas en el capital ordinario --

18 (conservador)

Inversiones en el capital de bancos, instituciones financieras y aseguradoras fuera del alcance de la consolidación regulatoria, netas de las posiciones cortas elegibles, donde la Institución no posea más del 10% del capital social emitido (Monto de que excede el umbral del 10%) --


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19 (conservador)

Inversiones significativas en acciones ordinarias de bancos, instituciones financieras y aseguradoras fuera del alcance de la consolidación regulatoria, netas de las posiciones cortas elegibles, donde la Institución posea más del 10% del capital social emitido (monto que excede el umbral del 10%) --

20 (conservador) Derechos por servicios hipotecarios (monto que excede el umbral del 10% --

21 Impuestos a la utilidad diferidos a favor provenientes de diferencias temporales (monto que excede el umbral del 10%, neto de impuestos diferidos a cargo) --

22 Monto que excede el umbral del 15% NA

23 Del cual: Inversiones significativas donde la institución posee más del 10% en acciones comunes de instituciones financieras NA

24 Del cual: Derechos por servicios hipotecarios NA

25 Del cual: Impuestos a la utilidad diferidos a favor derivados de diferencias temporales NA

26 Ajustes regulatorios nacionales --

A Del cual: Otros elementos de la utilidad integral (y otras reservas) --

B De cual: Inversiones en deuda subordinada --

C De cual: Utilidad o incremento el valor de los activos por adquisición de posiciones de bursatilizaciones (Instituciones Originadoras) --

D Del cual: Inversiones en organismos multilaterales --

E De cual: Inversiones en empresas relacionadas --

F De cual: Inversiones en capital de riesgo --

G Del cual: Inversiones en sociedades de inversión --

H Del cual: Financiamiento para la adquisición de acciones propias --

I Del cual: Operaciones que contravengan las disposiciones --

J Del cual: Cargos diferidos y pagos anticipados --

K Del cual: Posiciones en Esquemas de Primeras Pérdidas --

L Del cual: Participación delos ]Trabajadores en las Utilidades Diferidas --

M Del cual: Personas Relacionadas Relevantes --

N Del cual: Plan de pensiones por beneficios definidos --

O Del cual: Ajuste por reconocimiento de capital --

P Del cual: Inversiones en cámaras de compensación --

27 Ajustes regulatorios que se aplican al capital común de nivel 1, debido a la insuficiencia de capital adicional de nivel 1 y al capital de nivel 2 para cubrir deducciones --

28 Ajustes regulatorios totales al capital común de nivel 1 --

29 Capital común de nivel 1 (CET1) 295.21

Capital adicional de nivel 1: Instrumentos

30 Instrumentos emitidos directamente que califican como capital adicional de nivel 1, más su prima --

31 De los cuales: Clasificados como capital bajo los criterios contables aplicables --

32 De los cuales: Clasificados como pasivos bajo los criterios contables aplicables NA

33 Instrumentos de capital emitidos directamente sujetos a eliminación gradual del capital adicional de nivel 1 --

34

Instrumentos emitidos de capital adicional de nivel 1 e instrumentos de capital común de nivel 1 que no se incluyen en el renglón 5 que fueron emitidos por subsidiarias en tenencia de terceros (monto permitido en el nivel adicional 1) NA

35 Del cual: Instrumentos emitidos por subsidiarias sujetos a eliminación gradual NA

36 Capital adicional de nivel 1 antes de ajustes regulatorios --


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Capital adicional de nivel 1: ajustes regulatorios

37 (conservador) Inversiones en instrumentos propios de capital adicional de nivel 1 NA

38 (conservador) Inversiones en acciones recíprocas en instrumentos de capital adicional de nivel 1 NA

39 (conservador)

Inversiones en el capital de bancos, instituciones financieras y aseguradoras fuera del alcance de la consolidación regulatoria, netas de las posiciones cortas elegibles, donde la Institución no posea más del 10% del capital social emitido (monto que excede el umbral del 10%) NA

40 (conservador)

Inversiones significativas en el capital de bancos, instituciones financieras y aseguradoras fuera del alcance de consolidación regulatoria, netas de las posiciones cortas elegibles, donde la Institución posea más del 10% del capital social emitido NA


42 Ajustes regulatorios aplicados al capital adicional de nivel 1, debido a la insuficiencia del capital de nivel 2 para cubrir deducciones NA

43 Ajustes regulatorios totales al capital adicional de nivel 1 --

44 Capital adicional de nivel 1 (AT1) --

45 Capital de nivel 1 (T1 = CET1 + AT1) 295.21

Capital de nivel 2: Instrumentos y Reservas

46 Instrumentos emitidos directamente que califican como capital de nivel 2, más su prima --

47 Instrumentos de capital emitidos directamente sujetos a eliminación gradual del capital del nivel 2 --

48

Instrumentos de capital de nivel 2 e instrumentos de capital común de nivel 1 y capital adicional de nivel 1 que no se hayan incluido 5 o 34, los cuales hayan sido emitidos por subsidiarias en tenencia de terceros (monto permitido en el capital complementario de nivel 2) NA

49 De los cuales: Instrumentos emitidos por subsidiarias sujetos a eliminación gradual NA

50 Reservas --

51 Capital de nivel 2 antes de ajustes regulatorios --

Capital de nivel 2: Ajustes Regulatorios

52 Inversiones en instrumentos en instrumentos propios de capital de nivel 2 NA

53 Inversiones recíprocas en instrumentos de capital de nivel 2 NA

54

Inversiones en el capital de bancos, en instituciones financieras y aseguradoras fuera del alcance de la consolidación regulatoria, netas de las posiciones cortas elegibles, donde la Institución no posea más del 10% del capital social emitido (Monto que excede el umbral del 10%) NA

55

Inversiones significativas en el capital de bancos, instituciones financieras y aseguradoras fuera del alcance de la consolidación regulatoria, netas de posiciones cortas elegibles, donde la Institución posea más del 10% del capital social emitido NA


57 Ajustes regulatorios totales al capital del nivel 2 --

58 Capital de nivel 2 (T2) --

59 Capital total (TC = TA + T2) 295.21

60 Activos ponderados por riesgo totales 89.60

Razones de capital y suplementos

61 Capital Común de Nivel 1 (como porcentaje de los activos ponderados por riesgo totales) 329.49%

62 Capital de Nivel 1 (como porcentaje de los activos ponderados por riesgo totales) 329.49%

63 Capital Total (como porcentaje de los activos ponderados por riesgo totales) 329.49%


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64

Suplementos específicos institucional (al menos deberá constar de: El requerimiento de capital común de nivel 1 más el colchón de conservación capital, más el colchón contracíclico, más el colchón G-SIB; expresado como porcentaje de los activos ponderados por riesgo totales) 7.00%

65 Del cual: Suplemento de conservación de capital 2.5%

66 Del cual: Suplemento contracíclico bancarios específico NA

67 Del cual: Suplemento de bancos globales sistémicamente importante (G-SIB) NA

68 Capital Común de Nivel 1 disponible para cubrir los suplementos (como porcentaje de los activos ponderados por riesgo totales) 322.49%

Mínimos nacionales (en caso de ser diferentes a los de Basilea 3)

69 Razón mínima nacional de CET1 (si difiere del mínimo establecido por Basilea 3) NA

70 Razón mínima nacional de T1 (si difiere del mínimo establecido por Basilea 3) NA

71 Razón mínima nacional de TC (si difiere del mínimo establecido por Basilea 3) NA

Cantidades por debajo de los umbrales para deducción (antes de la ponderación por riesgo)

72 Inversiones no significativas en el capital de otras instituciones financieras NA

73 Inversiones significativas en acciones comunes de instituciones financieras NA

74 Derechos por servicios hipotecarios (netos de impuestos a la utilidad diferidos a cargo) NA

75 Impuestos a la utilidad diferidos a favor derivados de diferencias temporales (netos de impuestos a la utilidad diferidos a cargo) --

Límites aplicables a la inclusión de reservas en el capital de nivel 2

76 Reservas elegibles para su inclusión en el capital de nivel 2 con respecto a las exposiciones sujetas a la metodología estandarizada (previo a la aplicación del límite) --

77 Límite en la inclusión de provisiones en el capital de nivel 2 bajo la metodología estandarizada --

78 Reservas elegibles para su inclusión en el capital de nivel 2 con respecto a las exposiciones sujetas a la metodología de calificaciones internas (previo a la aplicación del límite) --

79 Límite en la inclusión de reservas en el capital de nivel 2 bajo la metodología de calificaciones internas --

Instrumentos de capital sujetos a eliminación gradual (aplicable únicamente entre el 1 de enero de 2018 y el 1 de enero de 2022)

80 Límite actual de los instrumentos de CET1 sujetos a eliminación gradual NA

81 Monto excluido del CET1 debido al límite (exceso sobre el límite después de amortizaciones y vencimientos) NA

82 Límite actual de los instrumentos AT1 sujetos a eliminación gradual --

83 Monto excluido del AT1 debido al límite (exceso sobre el límite después de amortizaciones y vencimientos) --

84 Límite actual de los instrumentos T2 sujetos a eliminación gradual) --

85 Monto excluido del T2 debido al límite (exceso sobre el límite después de amortizaciones y vencimientos) --

B. Relación del capital neto con el balance general. (Saldos en millones de pesos)

Referencia de los rubros del

balance general Rubros del balance general

Monto presentado en el balance

general

Activo 331.72

BG1 Disponibilidades 5.26

BG2 Cuentas de margen -

BG3 Inversiones en valores -

BG4 Deudores por reporto 255.75

BG5 Préstamo de valores -


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Referencia de los rubros del

balance general Rubros del balance general

Monto presentado en el balance

general

BG6 Derivados -

BG7 Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros -

BG8 Total de cartera de crédito (neto) 24.32

BG9 Beneficios por recibir en operaciones de bursatilización -

BG10 Otras cuentas por cobrar (neto) 34.89

BG11 Bienes adjudicables (neto) -

BG12 Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) 0.11

BG13 Inversiones permanentes 1.45

BG14 Activos de larga duración disponibles para la venta -

BG15 Impuestos y PTU diferidos (neto) 7.37

BG16 Otros activos 2.58

Pasivo 36.51

BG17 Captación tradicional 3.61

BG18 Préstamos interbancarios y de otros organismos -

BG19 Acreedores por reporto -

BG20 Préstamo de valores -

BG21 Colaterales vendidos o dados en garantía -

BG22 Derivados -

BG23 Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros -

BG24 Obligaciones en operaciones de bursatilización -

BG25 Otras cuentas por pagar 32.90

BG26 Obligaciones subordinadas en circulación -

BG27 Impuestos y PTU diferidos (neto) -

BG28 Créditos diferidos y cobros anticipados -

Capital Contable 295.21

BG29 Capital contribuido 300.00

BG30 Capital ganado -4.79

Cuentas de Orden

BG31 Avales otorgados -

BG32 Activos y pasivos contingentes -

BG33 Compromisos crediticios 0.35

BG34 Bienes en fideicomiso o mandato 29.96

BG35 Agente financiero del gobierno federal -

BG36 Bienes en custodia o en administración 48.93

BG37 Colaterales recibidos por la entidad 255.90

BG38 Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad -

BG39 Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto) -

BG40 Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida -

BG41 Otras cuentas de registro 0.06


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C. Conceptos regulatorios considerados para el cálculo de los componentes del Capital Neto (Saldos en

millones de pesos)

Identificador Conceptos regulatorios considerados

para el cálculo de los componentes del Capital Neto

Referencia del formato de

revelación de la integración de

capital del apartado I del presente anexo

Monto de conformidad con las notas a la tabla Conceptos regulatorios

considerados para el cálculo de los

componentes del Capital Neto

Referencia(s) del rubro del balance general y

monto relacionado con el concepto regulatorio

considerado para el cálculo del Capital Neto

proveniente de la referencia mencionada.

Activo

1 Crédito mercantil 8 -- --

2 Otros Intangibles 9 -- --

3 Impuesto a la utilidad diferida (a favor) proveniente de pérdidas y créditos fiscales

10 -- --

4 Beneficios sobre el remanente en operaciones de burzatilización

13 -- --

5 Inversiones del plan de pensiones por beneficios definidos sin acceso irrestricto e ilimitado

15 -- --

6 Inversiones en acciones de la propia institución

16 -- --

7 Inversiones recíprocas en el capital ordinario

17 -- --

8

Inversiones directas en el capital de entidades financieras donde la Institución no posea más del 10% del capital social emitido

18 -- --

9

Inversiones indirectas en el capital de entidades financieras donde la Institución no posea más del 10% del capital social emitido

18 -- --

10

Inversiones directas en el capital de entidades financieras donde la Institución posea más del 10% del capital social emitido

19 -- --

11

Inversiones indirectas en el capital de entidades financieras donde la Institución posea más del 10% del capital social emitido

19 -- --

12 Impuesto a la utilidad diferida (a favor) proveniente de diferencias temporales

21 -- --

13 Reservas reconocidas como capital complementario

50 -- --

14 Inversiones en deuda subordinada 26 - B -- --

15 Inversiones en organismos multilaterales 26 - D -- --

16 Inversiones en empresas relacionadas 26 - E -- --

17 Inversiones en capital de riesgo 26 - F -- --

18 Inversiones en sociedades de inversión 26 - G -- --

19 Financiamiento para la adquisición de acciones propias

26 - H -- --

20 Cargos diferidos y pagos anticipados 26 - J -- --


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21 Participación de los trabajadores en las utilidades diferida (neta)

26 - L -- --

22 Inversiones del plan de pensiones por beneficios definidos

26 - N -- --

23 Inversiones en cámaras de compensación

26 - P -- --

Pasivo

24 Impuestos a la utilidad diferida (a cargo) asociados al crédito mercantil

8 -- --

25 Impuestos a la utilidad diferida (a cargo) asociados a otros intangibles

9 -- --

26 Pasivos del plan de pensiones por beneficios definidos sin acceso irrestricto e ilimitado

15 -- --

27 Impuestos a la utilidad diferida (a cargo) asociados al plan de pensiones por beneficios definidos

15 -- --

28 Impuestos a la utilidad diferida (a cargo) asociados a otros distintos a los anteriores

21 -- --

29 Obligaciones subordinadas monto que cumple con el Anexo 1-R

31 -- --

30 Obligaciones subordinadas sujetas a transitoriedad que computan como capital básico 2

33 -- --

31 Obligaciones subordinadas monto que cumple con el Anexo 1-S

46 -- --

32 Obligaciones subordinadas sujetas a transitoriedad que computan como capital complementario

47 -- --

33 Impuestos a la utilidad diferida (a cargo) asociados a cargos diferidos y pagos anticipados

26 - J -- --

Capital contable

34 Capital contribuido que cumple con el Anexo 1-Q

1 300.00 300.00

35 Resultado de ejercicios anteriores 2 --5.73 --5.73

36 Resultado por valuación de instrumentos para cobertura de flujo de efectivo de partidas registradas a valor razonable

3 -- --

37 Otros elementos del capital ganado distintos a los anteriores

3 0.94 0.94

38 Capital contribuido que cumple con el Anexo 1-R

31 -- --

39 Capital contribuido que cumple con el Anexo 1-S

46 -- --

40 Resultado por valuación de instrumentos para cobertura de flujo de efectivo de partidas no registradas a valor razonable

3, 11 -- --

41 Efecto acumulado por conversión 3, 26 - A -- --

42 Resultado por tenencia de activos no monetarios

3, 26 - A -- --

Cuentas de orden

43 Posiciones en Esquemas de Primeras Pérdidas

26 - K -- --


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Conceptos regulatorios no considerados en el balance general

44 Reservas pendientes de constituir 12 -- --

45

Utilidad o incremento el valor de los activos por adquisición de posiciones de bursatilizaciones (Instituciones Originadoras)

26 - C -- --

46 Operaciones que contravengan las disposiciones

26 - I -- --

47 Operaciones con Personas Relacionadas Relevantes

26 - M -- --

48 Ajuste por reconocimiento de capital 26 - O, 41, 56 -- --

D. Activos Ponderados Sujetos a Riesgo Totales (Saldos en millones de pesos)

Concepto

Sin ajuste por

reconocimiento de

capital

%APSRT

Ajuste por

reconocimiento de

capital

Sin ajuste por

reconocimiento de

capital

Capital Básico 1 295.21 329.49% - 295.21

Capital Básico 2 -- -- - --

Capital Básico 295.21 329.49% - 295.21

Capital Complementario -- -- - --

Capital Neto 295.21 329.49% - 295.21

Activos Ponderados Sujetos a Riesgo

Totales APSRT 89.60 No aplica No aplica 89.60

Índice de Capitalización (ICAP) 329.49% No aplica No aplica 329.49%


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E. Requerimiento de Capital por Riesgo de Mercado (Saldos en millones de pesos)

Concepto Importe de posiciones

equivalentes

Requerimiento de

capital

Operaciones en moneda nacional con tasa nominal 9.38 0.75

Operaciones con títulos de deuda en moneda nacional con sobretasa y una tasa

revisable

-- --

Operaciones en moneda nacional con tasa real o denominados en UDI's -- --

Operaciones en moneda nacional con tasa de rendimiento referida al crecimiento del

Salario Mínimo General

-- --

Posiciones en UDI's o con rendimiento referido al INPC -- --

Posiciones en moneda nacional con tasa de rendimiento referida al crecimiento del

salario mínimo general

-- --

Operaciones en moneda extranjera con tasa nominal -- --

Posiciones en divisas o con rendimiento indizado al tipo de cambio -- --

Posiciones en acciones o con rendimiento indizado al precio de una acción o grupo de

acciones

-- --

F. Requerimiento de Capital por Riesgo de Crédito (Saldos en millones de pesos)

Concepto Activos ponderados

por riesgo

Requerimiento de

capital

Grupo I (ponderados al 0%)



Grupo II (ponderados al 0%)







Grupo III (ponderados al 2.5%)

Grupo III (ponderados al 10%)


Grupo III (ponderados al 20%) 0.12 0.01









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por riesgo

Requerimiento de

capital



Grupo IV (ponderados al 0%)

Grupo IV (ponderados al 20%)

Grupo V (ponderados al 10%)





Grupo VI (ponderados al 20%)



Grupo VI (ponderados al 100%) 24.32 1.95



Grupo VI (ponderados al 172.5%)

Grupo VII_A (ponderados al 10%)

Grupo VII_A (ponderados al 11.5%)











Grupo VII_B (ponderados al 0%)




Grupo VII_B (ponderados al 57.5%)






Grupo VII_B (ponderados al 172.5%)

Grupo VIII (ponderados al 125%)

Grupo IX (ponderados al 100%)

Grupo IX (ponderados al 115%)

Grupo X (ponderados al 1250%)


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por riesgo

Requerimiento de

capital

Bursatilizaciones con Grado de Riesgo 1 (ponderados al 20%)




Bursatilizaciones con grado de Riesgo 4, 5, 6 o No calificados (ponderados al 1250%)

Rebursatilizaciones con Grado de Riesgo 1 (ponderados al 40%)




Rebursatilizaciones con grado de Riesgo 5, 6 o No Calificados (ponderados al 1250%)

G. Activos Ponderados Sujetos a Riesgo Operacional (Saldos en millones de pesos)

Activos ponderados por riesgo Requerimiento de capital

9.38 0.75

Promedio del requerimiento por riesgo de mercado y de

crédito de los últimos 36 meses

Promedio de los ingresos netos anuales positivos de

los últimos 36 meses

4.97 19.32

VI. Indicadores financieros

Referencias: 1.- ÍNDICE DE MOROSIDAD = Saldo de la Cartera de Crédito vencida al cierre del trimestre / Saldo de la Cartera de Crédito total al cierre del trimestre.

2.- ÍNDICE DE COBERTURA DE CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA = Saldo de la estimación preventiva para riesgos crediticios al cierre del trimestre / Saldo de

la Cartera de Crédito vencida al cierre del trimestre.

3.- EFICIENCIA OPERATIVA = Gastos de administración y promoción del trimestre anualizados / Activo total promedio.

3T14 2T14 1T14

1 Índice de morosidad 0.0% 0.0% 0.0%

2 Índice de cobertura de cartera de crédito vencida N/A N/A N/A

3 Eficiencia operativa 55.9% 58.3% 53.8%

4 ROE 1.3% -0.3% -3.4%

5 ROA 1.1% -0.2% -2.8%

6 Índice de capitalización desglosado

6.1 Sobre activos sujetos a riesgo de crédito 416.4% 401.7% 481.3%

6.2 Sobre activos sujetos a riesgo de crédito y mercado 367.7% 356.1% 417.6%

7 Liquidez 7235.4% 5995.0% 904.2%

8 MIN 8.8% 8.0% 6.2%


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4.- ROE = Utilidad neta del trimestre anualizada / Capital contable promedio.

5.- ROA = Utilidad neta del trimestre anualizada / Activo total promedio.

6.- ÍNDICE DE CAPITALIZACIÓN DESGLOSADO:

6.1.- Capital neto / Activos sujetos a riesgo de crédito.

6.2.- Capital neto / Activos sujetos a riesgo de crédito y mercado.

7.- LIQUIDEZ = Activos líquidos / Pasivos líquidos.

Donde:

Activos Líquidos = Disponibilidades + Títulos para negociar + Títulos disponibles para la venta.

Pasivos Líquidos = Depósitos de exigibilidad inmediata + Préstamos Interbancarios y de otros organismos de exigibilidad inmediata + Préstamos

Interbancarios y de otros organismos de corto plazo.

8.- MIN = Margen financiero del trimestre ajustado por riesgos crediticios anualizado / Activos productivos promedio.

Donde:

Activos productivos promedio = Disponibilidades, Inversiones en Valores, Deudores por reporto, Derivados y Cartera de Crédito Vigente.

Notas: Datos promedio = (Saldo del trimestre en estudio). Datos Anualizados = (Flujo del trimestre en estudio * 4).

VII. Captación de recursos con destino específico según Art. 96 Bis de la Ley

El Banco no ha realizado captación de recursos cuyo destino sea la asistencia de comunidades, sectores o

poblaciones derivada de catástrofes naturales.


I. Estatutos sociales

Los estatutos sociales de Fundación Dondé Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, se encuentran disponibles

en la página de Internet del Banco: www.dondebanco.com

fundación dondé banco, s.a., institución de banca …...fundación dondé banco, s.a.,...

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