fon bà ltenÄ° - kasım 2019 · 0lool *holu øúvl]oln ¼ 86' 7 unl\h øvwdwlvwln .xuxpx...
TRANSCRIPT
Milli Gelir İşsizlik €/$9.632 USD 13,8% 1,10
Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) verileridir. GSYH 2019/3, Milli Gelir 2018, İşsizlik Eylül 2019 verileridir.Euro/Dolar Paritesi için 29.11.2019 tarihi baz alınmıştır.*Cari Fiyatlar
GSYH1.145.099 Milyon TL*
Yarın, umduğunuz gibi…"Güven, saygı, kalite ve şeffaflık" ilkeleriyle yürüyen Aegon, Amerika, Avrupa ve Asya’da faaliyet gösteren şirketleri ve 23 bin çalışanı ile hayat sigortası, emeklilik vefon yönetimi alanlarında, dünyada lider konumda bulunan şirketlerden biridir.
Hollanda merkezli Aegon, 40 milyonu aşkın müşterisinin finansal gelecekleri hakkında doğru kararlar alması için en uygun çözümleri sunar. Aegon, müşterilerineumdukları gibi güvenli ve mutlu bir yarın vadeder. Hisseleri, Amsterdam ve New York borsalarında işlem gören Aegon, 20'den fazla pazarda başarıyla yönettiği450 milyar Euro'ya yakın yatırımıyla "Yarını Değiştirir".
Ekonomide Son DurumTüketici Fiyatları Endeksi’nde Kasım ayında bir önceki aya göre %0,38, yıllık olarak %10,56 ve on iki aylık ortalamalara göre %15,87 artış gerçekleşti. Yurt İçi Üretici Fiyat Endeksi’nde ise Kasım ayında bir önceki aya göre %-0,08 azalış, yıllık olarak %4,26 ve on iki aylık ortalamalara göre %19,68 artış gösterdi.
İhracat 2019 yılı Ekim ayında, 2018 yılının aynı ayına göre %0,10 azalarak 15 milyar 664 milyon Dolar, ithalat %8,00 artarak 17 milyar 472 milyon Dolar olarak gerçekleşti. Ekim ayında dış ticaret açığı %263,60 artarak 1.808 milyon Dolar olarak gerçekleşti. İhracatın ithalatı karşılama oranı 2019 Ekim ayında %89,60 oldu.
Kasım ayında BIST-100 endeksi majör borsa endeksleri arasında iyi performansı göstererek güçlü pozitif ayrıştı. BIST-100 ayı %8,6 yükselişle 106.904 puandan kapatırken, ay içinde 108.102 puan ile Nisan 2018’den beri en yüksek seviyesini gördü. Bankacılık endeksi ise %10,3 yükselişle pozitif ayrıştı. Jeopolitik risklerin azalması, Fitch’in Türkiye’nin kredi notu görünümünü “Negatif”ten, “Durağan”a çekmesi ve ABD ile ilişkilerin negatif eksenden uzaklaşması pozitif ayrışmayı destekledi. TL Kasım ayında EM para birimlerindeki karışık seyre karşın kısmen pozitif ayrışarak ayı yatay seyirle kapatırken, döviz kurlarındaki oynaklık düşmeye devam etti. CDS’ler ay içinde 300 seviyesi altına test ederek Mart 2018’de sert yükselişe başladığı seviyelere gerilerken, ayı 322 seviyelerinden kapattı.
FED başkanı Powell para politikasının mevcut duruşunun uygun kalmaya devam edeceğini söyleyerek faiz indirimlerine ara verileceği mesajı verdi. FED faiz indirimi beklentileri çok düşük olasılıkla fiyatlanırken, 2020 Temmuz toplantısı dahil önümüzdeki 6 toplantı için bir faiz indirimi olasılığı %50’den daha düşük ihtimal olarak fiyatlanıyor.
Yurtdışı piyasalarda Aralık ayında ABD ile Çin arasında devam eden ticaret görüşmeleri ana gündem olmaya devam edecek. Yurtiçine yönelik Jeopolitik riskler büyük oranda ortadan kalksa da Suriye’deki gelişmeler önemini koruyacak. Ekonomik tarafta TCMB faiz kararı önemli olacak. Yurtiçi piyasalar için kısa vadeli en büyük risk ise ABD senatosundan S-400’ler nedeniyle Türkiye’ye bir yaptırım kararı çıkması olacaktır. Diğer bir risk ise kısa vadede sonuçlanması beklenmeyen Halkbank’a ilişkin devam eden dava süreci olacaktır. Erdoğan -Trump arasında Kasım ayında gerçekleşen ikili görüşme sonrası iki ülke arasındaki ilişkiler negatif eksenden uzaklaşırken, diyaloğun devam etmesi piyasalar tarafında pozitif algılandı.
0850 222 0 312 | aegon.com.tr 1
Fon Bülteni | Kasım 2019
Diğer Yatırım Araçları Getirileri
Fon Kod Fon Adı
ANK PARA PİYASASI Emeklilik Yatırım FonuANG STANDART Emeklilik Yatırım FonuANE KARMA Emeklilik Yatırım Fonu
HİSSE SENEDİ Emeklilik Yatırım FonuKATKI Emeklilik Yatırım Fonu
Bireysel Emeklilik Fon Performansı
ANSAEY
5,07
3,05
0,96
8,69
4,52
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
ANE ANG ANK ANS AEY
27,70 26,55
19,58
23,03
30,03
0
5
10
15
20
25
30
35
ANE ANG ANK ANS AEY
26,60 27,42
21,73
17,80
31,18
0
5
10
15
20
25
30
35
ANE ANG ANK ANS AEY
71,23
57,16
85,05
38,45
59,85
0
10
20
30
40
50
60
70
80
90
ANE ANG ANK ANS AEY
623,38
505,63 482,14
870,24
0
100
200
300
400
500
600
700
800
900
1000
ANE ANG ANK ANS AEY
1,07 1,28
8,928,57
0,38
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
MEVDUAT TL B TİPİ FON A TİPİ FON BİST 100 TÜFE
19,34 20,38
31,41
17,13
11,01
0
5
10
15
20
25
30
35
MEVDUAT TL B TİPİ FON A TİPİ FON BİST 100 TÜFE
21,4923,47
26,00
12,0410,56
0
5
10
15
20
25
30
MEVDUAT TL B TİPİ FON A TİPİ FON BİST 100 TÜFE
87,46 88,7581,28
24,06
75,73
0
10
20
30
40
50
60
70
80
90
100
MEVDUAT TL B TİPİ FON A TİPİ FON BİST 100 TÜFE
698,69
387,25
545,65 554,20
327,09
0
100
200
300
400
500
600
700
800
900
MEVDUAT TL B TİPİ FON A TİPİ FON BİST 100 TÜFE
31.
10.2
019
EMEK
LİLİ
KFO
NLA
RIN
IN
KU
RU
LUŞU
ND
AN
İTİ
BA
REN
(%)
03.1
1.20
03
AYL
IK(%
)31
.12.
2018
YILB
AŞI
ND
AN
İTİB
REN
(%)
30.
11.2
018
YIL
LIK
(%)
28.1
1.20
14
5 YI
LLIK
(%)
Fon Getirileri
0850 222 0 312 | aegon.com.tr 2
Birikimli Hayat Sigortası Fon Getirileri *
*Fon kuruluş tarihi 15.03.2011'dir. Getiri oranları TL olarak hesaplanmıştır.
*ABD DOLARI ve EURO Mevduatlarda kur değerleri de göz önünde bulundurularak TL bazında getiri hesaplanmıştır.
Diğer Yatırım Araçları Getirileri
Fon Getirileri
1,051,14
0,91
-0,56-0,8
-0,6
-0,4
-0,2
0
0,2
0,4
0,6
0,8
1
1,2
1,4
Eski TL TÜRK LİRASIFONU
ABD DOLARIFONU
EURO FONU
17,76
15,96 16,02
6,29
0
2
4
6
8
10
12
14
16
18
20
Eski TL TÜRK LİRASIFONU
ABD DOLARIFONU
EURO FONU
19,7117,95 18,78
9,34
0
5
10
15
20
25
Eski TL TÜRK LİRASIFONU
ABD DOLARIFONU
EURO FONU
93,3375,37
249,82
148,64
0
50
100
150
200
250
300
Eski TL TÜRK LİRASIFONU
ABD DOLARIFONU
EURO FONU
770,4
532,0
0
100
200
300
400
500
600
700
800
900
Eski TL EURO FONU
1,07 0,72
-0,83
8,57
0,38
-2
0
2
4
6
8
10
MEVDUAT TL ABD DOLARIMEVDUAT*
EUROMEVDUAT*
BİST 100 TÜFE
19,34
11,28
5,30
17,13
11,01
0
5
10
15
20
25
MEVDUAT TL ABD DOLARIMEVDUAT*
EUROMEVDUAT*
BİST 100 TÜFE
21,49
14,26
16,72
12,0410,56
0
5
10
15
20
25
MEVDUAT TL ABD DOLARIMEVDUAT*
EUROMEVDUAT*
BİST 100 TÜFE
87,46
186,86
159,02
24,06
75,73
0
20
40
60
80
100
120
140
160
180
200
MEVDUAT TL ABD DOLARIMEVDUAT*
EUROMEVDUAT*
BİST 100 TÜFE
698,69
474,27439,46
554,20
327,09
0
100
200
300
400
500
600
700
800
MEVDUAT TL ABD DOLARIMEVDUAT*
EUROMEVDUAT*
BİST 100 TÜFE
31.1
0.20
19
AYL
IK (
%)
31.1
2.20
18
YILB
AŞI
ND
AN
İTİB
REN
(%)
30.1
1.20
18
YILL
IK(%
)28
.11.
2014
5 YI
LLIK
(%)
BİR
İKİM
LİH
AYA
T Sİ
GO
RTA
SI
FON
LAR
ININ
KU
RU
LUŞU
ND
AN
İTİB
AR
EN(%
)03.
11.2
003
0850 222 0 312 | aegon.com.tr 3
30.11.2018 28.11.2014
ANGSTANDART EYF
Fonun karşılaştırma ölçütü; %90 BIST-KYD DİBS Tüm Endeksi + %5 BIST-
KYD 1 Aylık Mevduat TL Endeksi + %5 BIST-KYD ÖSBA Sabit Endeksi
Karşılaştırma ÖlçütüTüm grafikler ait oldukları dönemler
arasındaki % değişimleri göstermektedir .
5 YıllıkFonun Kuruluşundan
İtibaren 03.11.2003
ANSHİSSE SENEDİ
EYF
Fonun karşılaştırma ölçütü %90 BIST 100 Endeksi + %10 BIST-KYD
Repo (Brüt) Endeksi
ANEKARMA EYF
Fonun karşılaştırma ölçütü %30 BIST 100 Endeksi + %45 BIST-KYD DİBS 547 Gün Endeksi + %15 BIST-KYD
Repo (Brüt) Endeksi + %5 BIST-KYD 1 Aylık Mevduat TL Endeksi + %5 BIST-
KYD ÖSBA Sabit Endeksi
ANKPARA PİYASASI
EYF
Fonun karşılaştırma ölçütü %25 BIST-KYD DİBS 91 Gün Endeksi + %65 BIST-KYD Repo (Brüt) Endeksi + %5 BIST-KYD 1 Aylık Mevduat TL Endeksi + %5
BIST-KYD ÖSBA Sabit Endeksi
YıllıkFon Kodu Aylık
(yılbaşından) İtibaren31.10.2019
31.12.2018
AEYKATKI EYF
Fonun karşılaştırma ölçütü %85 BIST-KYD DIBS Uzun Endeksi +
%10 BIST-KYD 1 Aylık Mevduat TL Endeksi + %5 BIST 100 Endeksi
0,96 1,14
19,5821,06 21,73
23,18
0
5
10
15
20
25
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
57,16 59,74
505,63 528,11
0
100
200
300
400
500
600
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
5,07 3,68
27,7024,70
26,6024,60
0
5
10
15
20
25
30
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
85,05 92,77
482,14
595,96
0
100
200
300
400
500
600
700
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
3,05 2,73 26,55 27,44 27,42 29,100
5
10
15
20
25
30
35
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
71,23 64,24
623,38
842,31
0
200
400
600
800
1000
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
8,69 7,97 23,03 21,34 17,80 16,980
5
10
15
20
25
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
38,45 32,72
870,24737,86
0
200
400
600
800
1000
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
Karşılaştırmalı Getiri Değerlendirmesi
0850 222 0 312 | aegon.com.tr 4
4,52 3,18 30,03 33,90 31,18 35,4805
10152025303540
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
59,85 55,13 0,00 0,000
100200300400500600700800900
1000
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
FON KARŞILAŞTIRMAÖLÇÜTÜ
Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 2.73 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 4.75
Fon Büyüklüğü : Fon Büyüklüğü :
Birim Pay Değeri : Birim Pay Değeri :
Katılımcı Sayısı : Katılımcı Sayısı :
FONUN YATIRIM STRATEJİSİ FONUN YATIRIM STRATEJİSİ
Devlet İç Borçlanma Senetleri %0 - 100
Türk Özel Sektör Borçlanma Senetleri %0 - 20
Ters Repo %0 - 100 Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları %0 - 20
Vadeli Mevduat %0 - 25 Takasbank Para Piyasası İşlemleri ve Ters Repo %0 - 2
Takasbank Borsa Piyasası İşlemleri %0 - 10 Vadeli TL Mevduat / Katılma Hesabı %0 - 20
Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 4.75 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 5.43
Fon Büyüklüğü : Fon Büyüklüğü :
Birim Pay Değeri : Birim Pay Değeri :
Katılımcı Sayısı : Katılımcı Sayısı :
FONUN YATIRIM STRATEJİSİ FONUN YATIRIM STRATEJİSİ
Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 0.75
Fon Büyüklüğü :
Birim Pay Değeri :
Katılımcı Sayısı :
FONUN YATIRIM STRATEJİSİ
HİSSE SENEDİ EYF KARMA EYF
39.700
0,060745 TL
STANDART EYF PARA PİYASASI EYFRisk Düzeyi: Düşük
26.875.293 TL
Türk Lirası Cinsinden Kamu Borçlanma Senetleri, Kira Sertifikaları ve Gelir Ortaklığı Senetleri %78 -
100
Risk Düzeyi: Düşük
0,058360 TL
54.890.394 TL
18.868.191 TL
KATKI EYFRisk Düzeyi: Düşük
24.750
Risk Düzeyi: Orta Risk Düzeyi: Yüksek
0,097393 TL
16.798
Türk Hisse Senetleri %25 - 40, Devlet İç Borçlanma Senetleri %50 - 60, Ters Repo ve Borsa Para Piyasası
İşlemleri %0 - 20(*), Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım
Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma
Payları %0 - 20(**), Vadeli mevduat %0 - 20, Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları, Finansman Bonoları ve
Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler %5 - 20(*) Borsa Para Piyasası işlemlerinin oranı % (yüzde) 20’yi geçemez. (**) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) 4’ünü
geçemez.
35.593.872 TL
0,072533 TL
26.660
17.141.900 TL
0,017494 TL
7.381
Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları %84 - 100; Vadeli
Mevduat, Katılma Hesabı, Borsada İşlem Görmesi Kaydıyla Bankalar Tarafından İhraç Edilen Borçlanma
Araçları %0 - 15; Ters Repo ve Takasbank Para Piyasası İşlemleri %0 - 1; BİST 100 endeksindeki veya
BİST katılım endeksindeki hisse senetleri %0 - 10
Türk Hisse Senetleri %80-%100
Ters Repo Ve Borsa Para Piyasası İşlemleri %0-%10
Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları,
Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları %0-%20(*)
(*) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) 4’ünü geçemez.
ANK
ANE
Fon Varlıkları Bireysel Emeklilik Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir)
0850 222 0 312 | aegon.com.tr 5
%93,98
%4,97 %1,05Hisse Senedi
Devlet İçBorçlanmaSenetleriTers Repo
Borsa ParaPiyasası
ANS
%33,28
%55,51
%7,75 %2,81%0,65
%0,00
Hisse Senedi
Devlet İç BorçlanmaSenetleriÖzel Sektör BorçlanmaSenetleriTers Repo
Borsa Para Piyasası
Diğer
%70,84
%1,57
%0,00
%0,42
%15,40Devlet İç BorçlanmaSenetleri
Özel Sektör BorçlanmaSenetleri
Kira Sertifikası
Borsa Para Piyasası
Diğer
%26,62
3,03%
45,60%
%8,76
%15,99Devlet İç BorçlanmaSenetleri
Özel Sektör BorçlanmaSenetleri
Ters Repo
Borsa Para Piyasası
Diğer
ANG
AEY
%12,03
%86,66
%1,20
%0,00
%0,11Hisse Senedi
Devlet İç BorçlanmaSenetleriÖzel Sektör BorçlanmaSenetleriTers Repo
Kira Sertifikası
Borsa Para Piyasası
Fon Büyüklüğü : 505.469.050 TL Fon Büyüklüğü : 42.503.192 $ Fon Büyüklüğü : 10.007 €
6,637601 TL Birim Pay Değeri : 2,677149 TL Birim Pay Değeri : 6,837487 TL Birim Pay Değeri :
TÜRK LİRASI FONU
%53,34
%0,00
%46,25
%0,41%0,00
Vadeli Mevduat O/N Mevduat S.G.M.K.Yatırım Fonu Hisse Senedi
%100,00
Eurobond
%100,00
Vadeli Mevduat
Açıklamalar1.Bu rapor, Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş Fon Yönetimi tarafından hazırlanmıştır. 2. Tüm fonların geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. 3. Doküman Aegon Emeklilik veHayat A.Ş müşterilerinin bilgilendirilmesi amacıyla hazırlanmıştır. Fon bülteni içinde yer alan açıklama ve getiri karşılaştırmaları reklam ve ilan niteliğinde olmayıp, performans niteliğinde değildir. Yatırımdanışmanlığı hizmeti aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yeralan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. 5. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, burada yer alanbilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. 6. Bu bültendeki bilgiler güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiş olup, üçüncü şahıslar tarafından hiçbirşekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki hata ve eksikliklerden kurumumuzsorumlu değildir. 7. Bu bilgiler ışığında üçüncü şahıslara alış veya satış yapmaları yolunda herhangi bir teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak ileriye dönük yatırımların sonuçlarındanAegon Emeklilik ve Hayat A.Ş sorumlu tutulamaz. Diğer yatırım araçları getirileri sayfasında yer alan veriler TÜFE TÜİK’ten, BİST 100 BİST’dan, Mevduat TL , Mevduat ABD Doları ve Mevduat EURO T.CMerkez Bankası’ndan, Fon Endeksleri ise Türkiye Kurumsal Yatırımcılar Derneği Endeks Değerleri’nden alınmıştır.
ABD DOLARI FONU EURO FONU
0850 222 0 312 | aegon.com.tr 6
Fon Varlıkları Birikimli Hayat Sigortası Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir)