evaluacion de inversiones productivas ago 2011

8/17/2019 Evaluacion de Inversiones Productivas Ago 2011

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JOAS GÓMEZ

Profesor de la Unidad Profesional Interdisciplinaria deIngeniería y Ciencias Sociales y Administrativas / I.P.N.

LIBRO DE AÑO SABÁTICO 2009 - 2010

EVALUACIÓNDE INVERSIONES PRODUCTIVAS.Análisis de casos

México


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Edición, enero 2011

Prohibida su reproducción total o parcial por cualquier método, ya sea electrónico,mecánico, por fotocopia, por registro uotros, sin el permiso previo y porescrito del autor.

JOAS GÓMEZ GARCÍADERECHOS RESERVADOS :ISBN:Copyright ©

Impreso en México


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CONTENIDOINTRODUCCIÓN

CAPÍTULO 1. ESTUDIO DE LA PERTINENCIA DE LA INVERSIÓN

1.1 MEGA TENDENCIAS1.2. ENTORNO MACROECONÓMICO1.2.1. Producto Interno Bruto1.2.2. Inversión1.2.3. Balanza de Pagos1.2.4. Ingreso Nacional1.2.5. Gasto del Gobierno1.2.6. Inflación1.2.7. Tipo de Cambio

1.2.8. Los ciclos económicos1.3. EL DESARROLLO ECONÓMICO1.4. PLANIFICACIÓN Y POLÍTICA ECONÓMICA1.4.1. Planeación1.4.2. Política Económica

CAPITULO 2. ESTUDIO DEL MERCADO

2.1. FORMAS DE MERCADO2.2. DESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO2.3. DEMANDA

2.3.1. Coeficientes de la Demanda2.4. OFERTA2.4.1. Proyección de la Oferta Método Sintético2.4.2. Proyección de la Producción

CAPÍTULO 3. ESTUDIO TÉCNICO

3.1. ESTUDIO DE LOCALIZACIÓN3.2 TAMAÑO DEL PROYECTO3.3 PROCESO TÉCNICO

CAPTULO 4. ESTUDIO FINANCIERO4.1. INVERSIONES INICIALES Y CAPITAL DE TRABAJO4.1.1. Calendario de Inversiones4.1.1. Calendario de Inversiones4.2 FUENTES DE FINANCIAMIENTO4.3 ESTADOS FINANCIEROS PROFORMA4.4 EVALUACIÓN ECONÓMICA4.5 MANEJO DEL RIESGO EN LOS ESTUDIOS DE PREINVERSIÓN.


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INTRODUCCIÓN

Como se sabe, el desarrollo económico requiere de un proceso sostenido de inversionesde manera que éste sea capaz de lograr incrementos significativos en los ingresos de la población ( y), con los cuales pueda generarse una demanda (D) que provoque inversiones(I) y por lo tanto se incremente la producción, y en consecuencia se construya una mejoríaen los niveles de vida de la sociedad(β).

∆ y → ∆D → ∆I → ∆Q → ∆β La inversión es una actividad económica y social, es decir, en ella interviene la acción

del hombre a fin de transformar los recursos y fuerzas de la naturaleza para satisfacer susnecesidades. Esta disciplina forma parte de la ciencia desde que estas actividades puedenser explicadas a partir del comportamiento de la sociedad y pueden ser medidas, y por lotanto pueden ser explicadas y permiten hacer investigaciones para conocer sus posibilidades futuras.

El proceso de inversión productiva se identifica con aquella actividad social mediante lacual se asignan los recursos financieros disponibles a las actividades concretas den producción de bienes o servicios que permiten un incremento en la corriente de ingresos.

Los proyectos son entonces, las unidades fundamentales de la inversión, es decir, son lacristalización del proceso de inversión. Una inversión significa la asignación de recursos, pero el proyecto mantiene su existencia hasta que los elementos fundamentales que loconstituyen se mantengan en operación, es decir, la tecnología apropiada, los edificios,maquinaria equipos y todo activo destinado a la operación. A este proceso también se leconoce con el nombre de Ciclo de Vida de la Inversión, o Ciclo de Vida del Proyecto.

De hecho, la actividad humana desde su origen ha construido proyectos de inversión,tales como la cacería del mamut en la era del pleistoceno, las guerras entre tribus y pueblosdurante la época antigua, el comercio en la época feudal, la construcción de máquinas parala producción, así como el transporte en la primera Revolución Industrial. Sin embargo el proceso de inversión que describiera la ingeniería en la construcción de los estudios demercado, los aspectos técnicos y desde luego el estudio de la pertinencia de la mismainversión, eran estudios inexistentes en la forma actualmente conocida, ya que en esemomento, los líderes disponían de información que ellos procesaban y procedían a laintegración de equipos de tarea, pero no existían documentos del proyecto, es decir, el proyecto no quedaba debidamente documentado y por lo tanto no podía avanzarse en elterreno de su metodología, que es la base de una cada vez mejor asignación de recursos.

Actualmente, en la práctica todos los proyectos de inversión se fundamentan con losestudios correspondientes mediante los cuales se analizan cada uno de los aspectos que podrían incidir sobre el desarrollo del mismo, evaluando el efecto de cada uno porseparado, así como su efecto combinado.

Los criterios para evaluar la bondad de un proyecto pueden ser desde:La experiencia del inversionista que decidiría o no la realización del proyecto, (este

método puede llamarse evaluación "a ojo") así también; el cálculo simple de restar loscostos corrientes, a los beneficios corrientes, (B-C) o bien; encontrar la relación


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Beneficio/Costo más alta en valores corrientes, hasta; el cálculo de todos los beneficios envalor actual (VATB) comparados contra todas las inversiones en valor actual (VATI) másel valor actual de todos los costos corrientes (VATCC).

El último criterio es el más elaborado pues requiere el cálculo preciso de las corrientesde costos y beneficios actualizados en el tiempo. También se emplea el criterio de: VAN,

que significa el Valor Actual Neto de la corriente de efectivo, y; la Tasa de RentabilidadFinanciera (TRF) como criterio de inversión, particularmente en proyectos de tipo privado.La tasa interna de retorno TIR, resume los aspectos antes señalados.

Por lo tanto, es de fundamental importancia documentar el proyecto para preservar sucontenido y para evaluar todos y cada uno de los factores que inciden sobre el mismo.Además, es un mecanismo de control, ya que permite tener un punto de referencia contra elcual comparar su evolución posterior.

A. ETAPAS EN LA FORMULACIÓN DE PROYECTOS

La formulación de proyectos parte de la identificación de las áreas de interés en lascuales puede realizarse la inversión. Si el proyecto es de interés social, deberá estar insertoen el esquema de programación sectorial y por consiguiente del Plan Nacional deDesarrollo; si es de carácter privado las áreas de interés serán identificadas principalmente bajo el esquema de lucratividad.

Una vez seleccionada el área de interés, se delimita aquella actividad en la que elorganismo inversor decida actuar, es decir se concreta la idea y se pasa a elaborar lo que sedenomina un anteproyecto preliminar que consiste en estudiar las distintas solucionesalternativas aplicables al proyecto en cuestión. Una vez seleccionada la mejor opción se pasa a elaborar en detalle todo y cada uno de los estudios correspondientes a fin de iniciarla construcción del proyecto, es decir, su puesta en marcha. La Fig. 2.1. ilustra el procesode formulación y evaluación de proyectos productivos que se inicia con la detección de lasáreas de interés y culmina con el desarrollo del proyecto.

Al conjunto de estudios, previos a la puesta en marcha de la unidad productiva, se lesdenomina estudios de preinversión, y la inversión y vida útil de la unidad productiva propiamente dicha es el proyecto. Se observa la subdivisión en estudios de viabilidad y defactibilidad.

El proceso o método mediante el cual se van conjuntando los elementos de juicio para latoma de decisiones de inversión presenta cuatro pasos secuenciales y necesarios.

Identificación del problema (diagnóstico).Identificación de posibles vías de solución del problema (prognosis).Elección de la vía más ventajosa.Evaluación de las ventajas.La identificación del problema o diagnóstico puede tener diversos orígenes: petición de

grupos sociales interesados; decisión gubernamental; interés de inversionistas privados; lademanda de mercado; y muchos más.

Una vez que se ha decidido estudiar el asunto:se delimitan las áreas de interés sobre las que se puede actuar. Por ejemplo si el problema es la falta de granos alimenticios, las áreas de interés pueden ser :implantación de unidades agrícolas ejidales,implantación de unidades agrícolas privadas,


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importación de granos,sustitución por otros alimentos, etcétera;se concreta la idea sobre la que se va a trabajar, es decir, se toma la decisión deactuar sobre una de las áreas de interés.

Este paso es fundamental en el proceso de inversiones públicas, ya que al tomar unadecisión se tiene que estar de acuerdo con los lineamientos de política económica nacional, plasmados en el Plan, y reconocidos en los programas sectoriales, regionales, especiales einstitucionales.

Al conjunto de documentos que conducen a la identificación del problema y a laelección del área de interés se le conoce como Estudios de Viabilidad, los cuales toman elnombre de estudios de la pertinencia del proyecto, cuando se trata de unidades productivasdirigidas al mercado, ya que constituyen un análisis de las posibles vías por las que podríaresolverse un problema y analizan las áreas de interés y aceptación del mismo por lacomunidad.

Una vez resuelto el problema de elegir la vía más conveniente, se constata la pertinencia

de la inversión, es decir, se estudian las condiciones de la economía y sociedad mundiales,de acuerdo con las mega tendencias y de acuerdo con los lineamientos de la políticaeconómica nacional, en el caso de los proyectos del Estado y de acuerdo con lasexpectativas del inversionista, en el caso de los proyectos privados, se procede así aelaborar los estudios de factibilidad.

Los estudios de factibilidad son:el anteproyecto preliminar yel anteproyecto definitivo.

El anteproyecto preliminar es un estudio que analiza los diversos temas o capítulos del proyecto en cuestión. Muchos de estos estudios son elaborados como casos de estudio enlas universidades por los estudiantes en la toma de decisiones de inversión. De la misma

forma que muchos municipios o condados cuentan con un banco de proyectos de interés delas autoridades y que se encuentran a disposición de posibles inversionistas.Por ejemplo, si el problema es el desarrollo económico de una región y las posibles vías

o área de interés son: a) la actividad agrícola, b) la actividad industrial, c) la actividadturística, d) otras, y se ha seleccionado la actividad agrícola. En este caso el anteproyecto preliminar consiste en elegir y valuar la alternativa de explotación agrícola, como sería:

cultivo de cítricos,cultivo de granos, (alimentos básicos),cultivo de forrajes,cultivo de frutales,

otras.

El anteproyecto preliminar evalúa los capítulos señalados más adelante y presenta una jerarquización de soluciones en términos de ventajas económicas y sociales.

Posteriormente y con base en el anteproyecto preliminar, el agente inversor, público o privado, toma la decisión de realizar los estudios definitivos para construir la alternativaelegida.


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El anteproyecto definitivo consiste en la evaluación económica y social de la alternativaelegida; se elaboran en detalle todos y cada uno de los estudios particularescorrespondientes a fin de iniciar la construcción del proyecto; entre estos estudios puedenhallarse, el estudio de la pertinencia que incluye al menos el análisis de las megatendencias, el entorno macroeconómico, y el marco legal de la unidad productiva, una vez

que sea puesta en marcha.Si la decisión ha sido tomada, se procede a realizar las inversiones y a poner en marchael proyecto. En este caso el documento del anteproyecto definitivo pasa a formar parteesencial de la planeación, organización, dirección y control administrativo del mismo.

En resumen, la factibilidad de un proyecto se determina realizando la evaluación de cadauna de las alternativas que resultan de haber elegido cada una de las ideas viables. Es decir,se jerarquizan las posibles vías por las que se desarrollaría el proyecto y se elige la másadecuada.

El Anteproyecto Preliminar (AP) es el documento que estudia la alternativa, elegida,incorporando la información general y particular suficiente para el análisis de cadaapartado, incluyendo una pre evaluación económica. El anteproyecto preliminar considerala evaluación de todos los estudios necesarios como el estudio de la pertinencia, el estudiode mercado, el estudio técnico, el estudio financiero y la evaluación preliminar. Sinembargo, la profundidad de los estudios es tan amplia como se pueda, pero la mayor partede ellos se realizan por el coordinador de la evaluación del proyecto bajo estimaciones y através de métodos indirectos. Es éste el sentido preliminar, donde las investigacionesutilizan la información disponible y en ocasiones hace uso de estimaciones que aportan losdatos con una confiabilidad suficiente para determinar la rentabilidad de ese negocio.

Por otra parte, el Anteproyecto Definitivo (AD) es el documento que analiza y evalúa endetalle la alternativa que ha sido seleccionada. Dicho documento debe contener toda lainformación posible que se relacione con el proyecto. Este estudio definitivo debe incluirlos estudios particulares del marco económico, el mercado, etcétera, realizados porespecialistas. Por ejemplo, el análisis de las inversiones debe realizarse sobre la base de queun ingeniero civil o arquitecto presente los planos así como los costos de la construcción delos edificios y el valor de las maquinarias, equipos y herramientas, así como del valor de las patentes y marcas que habrán de utilizarse en la producción, amén del valor de los salariosy los insumos necesarios durante el proceso productivo; el economista analizará lascondiciones de la economía para ver la viabilidad del proyecto en ese ámbito, y elevaluador, como experto habrá de determinar la tasa exigida al proyecto, así como losdiversos riesgos en que habrá de incurrir el proceso de formulación y evaluación delconstructo productivo.


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B. FASES DE UN PROYECTO

Un proyecto, en el sentido económico, es un proceso de inversión que materializa losobjetivos económicos. Este proceso se realiza en tres fases:

Estudios de preinversión

InversiónVida útil del proyectoEstas fases pueden representarse gráficamente como se muestra en la figura 1. donde se

distingue lo siguiente:En el eje de las ordenadas se representa el flujo monetario resultante de la realización del

proyecto: Beneficios si el flujo es a favor (+); y Costos si es en contra (-).En las abscisas se representa el tiempo, dividido en las tres fases ya indicadas: De

Estudios de Preinversión (EP), Inversiones (I) que corresponde al período de construccióndel proyecto, y Vida Útil del Proyecto durante la cual la operación del mismo recibirá los beneficios medidos en unidades monetarias (B), e incurrirá en costos o corrientes capital detrabajo (CC), por lo que el flujo neto en esta fase serán los beneficios netos (BN).

Una vez terminada la vida útil del proyecto podrá recuperarse el valor de ciertasinversiones o bienes de consumo, tales como la venta de maquinarias, edificios, equipo,herramientas, vehículos u otros activos por la parte de la inversión fija que no se deprecióen su totalidad, o por el capital de trabajo aún disponible. A esta recuperación se le conocecomo Valor de Rescate, (K), también llamado Valor de Salvamento.

Para realizar los estudios de preinversión se incurre en costos. Como se verá másadelante en el capítulo de evaluación, estos estudios requieren la realización deinvestigaciones de mercado, financieras, técnicas y arquitectónicas, legales, etcétera y enesta fase no se reciben ingresos.

En la etapa de construcción del proyecto (I) se realizan las inversiones fijas; compra demaquinaria y equipo, adquisición de terrenos, contratación de patentes, pago de licencias,construcción de planta industrial y todos los gastos previos a la operación de la misma. Enalgunos proyectos la etapa de inversiones se concluye tiempo después de que se inician lasoperaciones.


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FASES DEL PROYECTO

BENEF

ICIOS

COSTO

S

TIEMPO

B

K

CCI

$ (-)

$ (+)

EP

EP: ESTUDIOS DE PREINVERSIÓNI: INVERSIÓNCC: COSTOS CORRIENTESB: BENEFICIOSK: VALOR DE RESCATE

C I C L O D E I D A D E L P R O Y E C T O

C. CONTENIDO DEL DOCUMENTO EL PROYECTO

Tanto el anteproyecto preliminar AP como el anteproyecto definitivo AD, sondocumentos que deben contener los siguientes estudios básicos;

Estudio de la Pertinencia,

Estudio de Mercado,Ingeniería del Proyecto, (Estudio técnico)Inversiones en el Proyecto,Presupuesto de Ingresos Gastos,Análisis financiero y,Evaluación Económica.

En general, el documento del anteproyecto o estudio de preinversión debe sujetarse a lasnormas metodológicas concernientes a la redacción de escritos científicos, esto es, debecubrir ciertos requisitos formales como son la elaboración de una portada, la presentacióndel estudio, tabla de contenido, introducción, desarrollo capitular del estudio, apéndices y bibliografía.

Un esquema general no obligatorio, que podría seguirse como guía es el siguiente:00. PRESENTACIÓN0. SINOPSIS1. RESUMEN GENERAL1.1. Introducción1.2. Estudio de la pertinencia1.3. Estudio de Mercado1.4. Ingeniería del Proyecto

Figura 1. FASES DEL PROYECTO


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1.5. Estudio financiero1.6. Evaluación2. ESTUDIO DE LA PERTINENCIA DE LA INVERSIÓN2.1. Análisis de las mega tendencias2.2. Análisis del entorno macroeconómico

2.3. Aspectos legales de la inversión3. ESTUDIO DE MERCADO3.1. Descripción del Producto3.1.1. Antecedentes históricos3.1.2. Composición del Producto3.1.3. Usos3.1.4. Normas Técnicas3.2. La Demanda3.2.1. Área de Mercado3.2.2. Características de la Demanda3.2.3. Población Consumidora3.2.4. Estructura del Consumo3.2.5. Elasticidades precio e ingreso3.2.6. Proyección de la Demanda3.3. La Oferta3.3.1. Evolución histórica de la Oferta3.3.2. Estructura actual de la Oferta3.3.3. Capacidad Instalada3.3.4. Potencialidad del Mercado3.3.5. Proyección de la Oferta.3.4. Balance Oferta - Demanda3.5. Comercialización3.5.1. Canales de Comercialización3.6. Precios (o tarifas)3.6.1. Precio de Producción3.6.2. Precios locales, nacionales, internacionales3.6.3. Precio de Mayoreo3.6.4. Precio de Menudeo3.7. Posibilidades del Proyecto3.8. Síntesis4. INGENIERÍA DEL PROYECTO4.1. Localización4.1.1. Macrolocalización4.1.2. Microlacalización4.1.3. Ubicación física del proyecto4.2. Tamaño4.2.1. Factores determinantes del tamaño (técnico)4.3. Proceso Técnico4.3.1. Descripción técnica del Producto4.3.2. Normas de calidad4.3.3. Diagrama de flujos en el Proceso de Producción (Diagrama unifilar)4.3.4. Requerimientos:


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a) Edificios y Terrenos b) Maquinaria y Equipo:- Materia prima- Insumos auxiliares- Servicios

- Mano de Obra Directa- Mano de Obra Indirecta5. ESTUDIO FINANCIERO5.1. Inversiones5.1.1. Inversión fija5.1.2. Capital de trabajo5.2. Financiación5.2.1. Requerimiento de Capital o inversión inicial5.3. Presupuesto de ingresos - gastos5.3.1. Calendario de Producción (ingresos)5.3.2. Costos de Operación5.3.3. Estados Financieros Proforma:- Estado de Pérdidas y Ganancias5.3.4. Punto de Equilibrio6. EVALUACIÓN ECONÓMICA6.1. Valor Actual Neto6.2. Tasa Interna de Rentabilidad6.3. Relación Beneficio/costo6.4. Análisis de Sensibilidad6.5. Generación de Empleos6.6. Costo por Empleo


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CAPÍTULO 1. ESTUDIO DE LAPERTINENCIA DE LA INVERSIÓN

1.1 MEGA TENDENCIAS

Las variables económicas, políticas, sociales y tecnológicas cambian permanentemente ydado que la humanidad utiliza las ventajas que éstas generan, entonces el futuro estásiempre siendo rediseñado, a partir de ese comportamiento que se forma con el avance de laciencia y se establece a partir del nivel cultural de la sociedad mundial. A estos fenómenos

se les conoce con el nombre de mega tendencias y se refiere básicamente a tendencias anivel planetario que se forman con la evolución de la misma sociedad y suceden casiimperceptiblemente, en su inicio, hasta que dominan a la sociedad planetaria y no es posible detenerlas, quizá sea posible retrasar su efecto final, pero nunca eliminarlas. Estasmega tendencias pueden ser favorables o desfavorables para los negocios. Por eso es defundamental importancia su análisis, a fin de evitar, en caso de ser negativos, a deaprovechar sus efectos, cuando sean positivos.

Las mega tendencias modifican las estructuras operativas de las organizaciones y hacenincierto su futuro. Una mega tendencia señala hacia la forma del futuro, permite preverlas probables consecuencias y determina las oportunidades de una organización, y en particular de una empresa.

Una de las mega tendencias evidentes en cuanto a sus efectos y rasgos distintivos, es laglobalización, que representa una expansión de los mercados, haciendo difusión de lascaracterísticas de los productos y de los procesos productivos basados en nuevastecnologías. Los mercados, hoy, se forman con base en la calidad del producto, haciendoque las características de diseño y servicio sean los factores que permitan a los artículos yservicios mantener su horizonte de mercado en el largo plazo. La globalización hacecompetir a diversos productos entre sí, a pesar de encontrarse su fabricación en diversasregiones planetarias en donde se utilizan las mismas o similares tecnologías de procesos productivos, y adoptan similares filosofías de la administración, como la calidad total, justoa tiempo, reingeniería de procesos, benchmarking, y otros.

En este sentido, al interior de un país, el estudio de las mega tendencias permite observar

las posibilidades de éxito de una inversión productiva y deben estudiarse porque son elentorno de la actividad empresarial y forman parte del estudio de la pertinencia de los proyectos de inversión.

Entre las mega tendencias más influyentes sobre los negocios, está el cambio de laeconomía desde el ámbito local hacia el fenómeno de globalización, que puedeconsiderarse como un proceso económico que de haber iniciado al interior de una nación, por la expansión de los mercados estará pasando a una situación donde ya no existennegocios que no estén relacionados con otros negocios en otros países. Ya la economía es


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cerrada únicamente desde el punto de vista planetario. Es decir, no existen importaciones oexportaciones puras pues los oferentes y demandantes están relacionados con sushomólogos a nivel planetario. Se habla así, de una sola economía, no solamente por lavoluntad de las empresas sino también por los acuerdos de libre comercio que se hanfirmado por los gobiernos de la mayoría de los países. Y la fuerza económica y política de

estos agentes económicos es tan grande que sus intereses son predominantes en la vida política económica y social de los países donde se ubican.Las empresas que dominan la actividad económica son del tipo multinacional, las cuales

establecen sus condiciones de operación y los gobiernos deben adoptar sus proposicionesde política económica para mantener los equilibrios nacionales. Las empresas ahora serigen bajo acuerdos de tipo internacional, que abaten los costos de producción, tales comolos tratados de libre comercio. La investigación científica queda así bajo el control de lasempresas multinacionales y los gobiernos únicamente pueden apoyar o ayudar a estasempresas pero ya no pueden tener investigación científica y tecnológica del tiponacionalista, con recursos del estado.

1.1.1 Mega tendencias del Entorno PolíticoDe la centralización a la descentralización, de democracias representativas a

participantes y de tener dos opciones a tener muchas más como un verdadero ejercicio de lademocracia.

Características del Entorno Político:

Competencia internacional.

Avance de la democracia y de la libre empresa.Las economías presionan para el rompimiento de las barreras políticas en el desarrollo

de un mercado global.El estado renuncia a ejercer su función reguladora dejando un terreno propicio para la

prosperidad de las multinacionales y el crecimiento geométrico del capital mundial.El estado abandona su papel de "proveedor de bienestar" y lo pone en manos del

mercado.Los poseedores del capital mundial imponen al estado condiciones de flexibilidad

laboral y laxitud en el manejo del medio ambiente.

1.1.2 Mega tendencias del Entorno Social

Del corto plazo al largo plazo.

Del apoyo institucional al valerse por sí mismo.

De jerarquías muy verticales a redes de cadenas de trabajo.

Características del Entorno Social:

Reconocimiento de los problemas ambientales como condición imprescindible para lasupervivencia.

http://www.monografias.com/trabajos4/descent/descent.shtml#_Toc480978441http://www.monografias.com/trabajos10/debu/debu.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos/democracia/democracia.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos/democracia/democracia.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos10/debu/debu.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos4/descent/descent.shtml#_Toc480978441


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Las ideologías han venido produciendo un estilo democrático de múltiples opciones queinfluye sobre las economías.

Resurgimiento de la reflexión por el sentido de la vida y el ser-con-otros, origina lanecesidad no sólo de sentirse vivo, que se expresa en el cuidado excesivo de la vida o en elriesgo absoluto, sino de ubicarse colectivamente.

Redescubrimiento de conciencia social, en la que prevalece la honestidad consagrada ala protección del ambiente, la educación y la ética; razón por la cual las empresas tienenque asumir una responsabilidad social por sus productos y/o servicios.

Surgimiento de estilos de vida mundiales y muy homogéneos independientemente delsitio geográfico. (información progresiva de comportamientos, rasgos culturalesmodos de producción, comida, moda, diversión, inglés como idioma internacional).

La mujer como nuevo prototipo para el trabajo. Nuevo quehacer de la filosofía frente a los cuestionamientos éticos generados por la

biotecnología.Renacimiento religioso en el ámbito personal e institucional, enfocado a responder a las

necesidades espirituales con la consecuente flexibilización doctrinal.El individualismo como paradigma.El grado de acumulación de desperdicios diferenciará al rico del pobre. (países pobres

convertidos en receptores de desperdicios)Incertidumbre frente al papel de la sociedad. (crimen-peligro vs. Gran comunidad

filantrópica)Aislamiento tanto físico como emocional expresado en un estado de autoprotección.Búsqueda de la aventura como paliativo al estrés y como estrategia de evasión.

(deportes extremos, búsqueda de sabores exóticos en la alimentación, sexo virtual,diversidad de tendencias musicales, vestuario agresivo)

La gratificación de los sentidos, acompañada de un consumo de excelente calidad y a un precio adecuado expresa un deseo generalizado de afirmación personal. El ser humano seautorrecompensa como salida a las tensiones de la vida (comida personalizada, proyecciónde viajes, etc.)

La liberación se manifiesta en los deseos de recuperar la vitalidad y tener una calidad devida más adecuada. La familia, las metas que se persiguen, las realizaciones personales y profesionales cobran importancia.

La vida comienza a los 40 como expresión de resistencia a la vejez. (matrimonios,cirugías faciales, productos para evitar el envejecimiento, fiestas de Hallowen para adultos,incursión en los juegos electrónicos y parques recreativos, etc.)

Búsqueda de una vida mejor y más prolongada. (alimentos orgánicos, ejercicio físico,salud pre pagada, alimentos light-life, tónicos vitamínicos, sesiones de meditación,excursiones terapéuticas...)

Ritmo de vida vertiginoso generador de esquizofrenia colectiva que obliga a asumirmúltiples funciones y a sentirse incómodos con el descanso.

Aparición de nuevas formas de trabajo, el tele-trabajo.El acceso a la sociedad de la información es excluyente por ingresos económicos y nivel

cultural.


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1.1.3. Mega tendencias del Entorno Tecnológico:

De sociedades industriales a sociedades de información y de tecnologías forzosasmanejadas por especialistas a altas tecnologías más amigables al usuario.

Características:Productos más baratos, pequeños y simples gracias a la tecnología.

Alta tecnología en comunicaciones garantiza mayor cubrimiento y contribuye a laglobalización del mercado.

Aparición de la biotecnología como la ciencia central del hombre en cuanto a su origeny destino, y la de mayores avances en el futuro.

Aparición de la nanotecnología y su desafío en la construcción de maquinas a nivelcelular y atómico.

Le tecnología promueve el poder a los individuos por encima de las economías a granescala, y aparece un súper individuo lleno de capacidades de comunicación.

Imperio de los sellos verdes y de la producción industrial ecológica y con desperdiciosmínimos.Las altas inversiones en ciencia y tecnología han permitido que el estado de avance de la

informática-robótica, la microelectrónica, la bio-tecnología y los nuevos materiales tomenla delantera frente a las demás disciplinas del conocimiento.

La producción científico-tecnológica del planeta estará en manos de tres grupos: USA,Unión Europea y Oriente.

Sociedad de la información cuya característica central es el transporte instantáneo de bienes inmateriales y la proliferación de relaciones humanas por medio de la constituciónde redes electrónicas.

Obsolescencia del espacio físico y superioridad del espacio virtual. 1

Las condiciones que debe cumplir la empresa para adaptarse a los grandes cambios quese visualizan a futuro, se basan en un proceso de transformación interna y organizativa parahacer frente a los nuevos desafíos de la globalización; igualmente, los modelosconvencionales de producción y la información siguen predominando a la hora de dirigirlas empresas y esto se constituye en un obstáculo a la hora de enfrentar nuevos retos.

Los sectores económicos y las empresas que pertenecen a ellos se encuentran expuestosa corrientes mundiales que dominan el acontecer económico de las naciones y que dealguna manera describen las características y el rumbo del mundo en el futuro.

Si bien es cierto que las mega tendencias se encuentran interrelacionadas entre si y queel impacto que producen no es un producto de una sola de ellas, también es cierto que dadaslas características del proyecto en estudio, es muy probable que se manifiesten con mayorfuerza unas que otras. Las siguientes mega tendencias tendrán un mayor impacto en el proyecto:

Un mundo inestableLos cambios del mundo en los últimos años han dado origen a un entorno cuyas

estructuras de poder no se encuentran bien definidas, impactando instantáneamente entodos los países y viéndose reflejados en actitudes políticas y económicas.

1 Palacios Hidalgo Ángela. ¿Qué es una Mega tendencia? www. monografías.com, 2009.

http://www.monografias.com/trabajos16/evolucion-sociedades/evolucion-sociedades.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos12/foucuno/foucuno.shtml#CONCEPhttp://www.monografias.com/trabajos6/dige/dige.shtml#evohttp://www.monografias.com/trabajos12/fundteo/fundteo.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos16/estrategia-produccion/estrategia-produccion.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos14/administ-procesos/administ-procesos.shtml#PROCEhttp://www.monografias.com/trabajos7/bafux/bafux.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos/adolmodin/adolmodin.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos/adolmodin/adolmodin.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos7/bafux/bafux.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos14/administ-procesos/administ-procesos.shtml#PROCEhttp://www.monografias.com/trabajos16/estrategia-produccion/estrategia-produccion.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos12/fundteo/fundteo.shtmlhttp://www.monografias.com/trabajos6/dige/dige.shtml#evohttp://www.monografias.com/trabajos12/foucuno/foucuno.shtml#CONCEPhttp://www.monografias.com/trabajos16/evolucion-sociedades/evolucion-sociedades.shtml


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La redefinición de la competencia.El enfoque empresarial se ha reorientado de tal manera que ahora el énfasis se hace

principalmente en mejorar la competitividad a través de la mejora en la tecnología de procesos con mayor eficiencia en los métodos de trabajo, en la reducción de costos,estandarización de productos y en la mejora de la calidad.

La internacionalización de las empresasLas empresas buscan nuevos mercados donde colocar los productos y servicios queofrecen a través del libre comercio.

1.2. ENTORNO MACROECONÓMICO

La efectividad de una empresa depende de la oportunidad con que se conozcan, evalúeny utilicen los factores internos y externos de la misma.

Por un lado, al interior de la empresa importa el manejo adecuado que se haga de losrecursos disponibles, como son la fuerza laboral, el manejo de la materia prima e insumos,así como de los recursos tecnológicos.

Por otra parte, la efectividad de la empresa también depende del marco macroeconómicoen que se desenvuelve : mientras que los factores internos constituyen un dato para quientoma las decisiones financieras de la misma, el entorno económico marca las pautas para latoma de decisiones a través de las variables y las políticas macroeconómicas, queconstituyen el termómetro sobre la orientación de la economía y por lo tanto de lascondiciones a las que se enfrenta el proyecto.

Las variables macroeconómicas básicas que utiliza la empresa para formar un marco dedecisiones son : La dinámica de la producción y el consumo agregado; el comportamientode las inversiones en la economía nacional e internacional; el status del financiamiento,esto es, existen o no líneas de financiamiento y cuáles son sus características; otro factor esla cobertura de riesgos. Es necesario evaluar las perspectivas de la futura empresa en la

economía, mediante el análisis de :el comportamiento de la economía nacionallas perspectivas de la economía internacionallas fortalezas de la empresala política económicaLas principales variables macroeconómicas que deben considerarse en el análisis del

entorno para la empresa, son aquellas que señala el proyecto de política económica delgobierno federal para cada año fiscal (“Criterios básicos de política económica”). Entreellas encontramos las que se presentan en el cuadro 1.1.

1.2.1. Producto Interno Bruto

El Producto Nacional Bruto es un agregado de valor que representa al “conjunto de bienes y servicios finales producidos por un país, durante un período determinado,generalmente un año, y medidos a los precios del mercado”.

Esta variable, puede descomponerse en diversos conceptos relacionados con la actividadeconómica, en función de la forma en que se constituye. Por ejemplo, los siguientesconceptos son utilizados :


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PNB Producto Nacional BrutoPIB Producto Interno BrutoPNN Producto Nacional NetoPIN Producto Interno Neto

Cada una de estas variables puede incluir, o no, el valor de :los impuestos, (Tx)la renta neta del exterior, (Rnx)la depreciación (D).

Todas estas variables pueden contabilizarse a los precios del mercado (pm) o al costo delos factores (cf) de la producción, para lo cual se resta el valor de los impuestos (tx).

La variable más significativa es el PIBpm, que puede entenderse como el productonacional bruto PNB, menos la renta neta del exterior (Rnx), es decir, menos la diferenciaentre el valor de lo que produjeron mexicanos en el extranjero y lo que produjeronextranjeros en México.

En México, toda la información oficial sobre la economía, se publica en diversas revistasdel Instituto Nacional de Estadística, Geografía e Informática (INEGI) utilizando comofuente a todas las dependencias e instituciones del Gobierno Federal.

En esa fuente pueden encontrarse cifras sobre el volumen de producción de todaslas ramas de la economía, así como el volumen de importaciones y exportaciones. Además,se encuentran ahí los números índice que reflejan la evolución de los precios para cadasector de la economía.

Cuadro 1.1. PRODUCTO NACIONAL BRUTO

PRODUCTO INTERNO BRUTO : Nacional por sectores de la economía, y de los principales socios comerciales del

país.INVERSIÓN :Ahorro y formación bruta de capital.BALANZA DE PAGOS :Se requiere un análisis amplio de los componentes de la Balanza de Pagos : Balanza

comercial; Balanza de capitales; Reserva Monetaria.GASTO DEL GOBIERNO :En este apartado se incluye el comportamiento de los subsidios y el déficit público del

país, así como el de los principales socios comerciales.INFLACIÓN :El crecimiento general de precios por sectores de actividad, en México y en las

economías de los principales socios comerciales.TASAS DE INTERÉS :El costo de oportunidad del dinero; El costo porcentual promedio de captación

bancaria, Certificados de Tesorería CETES, Costo Porcentual Promedio deIntermediación financiera.

PRECIO INTERNACIONAL DE LOS PRINCIPALES PRODUCTOS QUE VENDEO QUE COMPRA EL PAÍS :

Por ejemplo, el petróleo, maíz, jitomate, frutales, maquila, etc.


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El producto nacional bruto es la suma de los precios finales a los que se venden los productos o servicios generados por una nación, durante un período determinado,generalmente un año, y medidos a los precios del mercado

El valor del producto nacional bruto incluye el valor de otros conceptos como ladepreciación, que es una cantidad que se gastó durante el período productivo y que secontabiliza para descontarlo y conocer el valor real producido. Al restar la depreciación, el producto se convierte en producto nacional neto, neo de depreciación.

Otro valor que se incluye en el PNBpm, es el valor de los impuestos indirectos netos,los cuales al restarse del PNBpm, llevan al concepto de producto nacional bruto, al costo delos factores, es decir, los precios ya no incluyen el impuesto

En tercer lugar, puede restarse la renta neta del exterior a fin de identificar el valor del producto bruto interno.

Al restar estos tres conceptos, el producto nacional bruto a precios del mercado seconvierte en el producto interno neto a costo de factores, que es el equivalente del ingresonacional disponible. Esta categoría constituye un valor muy significativo para la economía,ya que representa el ingreso que puede directamente gastarse en bienes de consumo, o serahorrado, o invertido. De esta menra se tiene el mejor indicador de la situación de bienestar

D

D

D

D

PNBpm

R n x

T x

T x

T x

T x

R n x

R n x

R n x

PNNcf

PNNpm

PINcf

PIBpm

PIBcf

PNBcf

PINpm

LIQUIDEZ DE LA ECONOMÍA :Disponibilidad de dinero nacional y divisas. Capacidad de la economía para hacer

frente a sus principales obligaciones con recursos frescos.TIPO DE CAMBIO :Particularmente el tipo de cambio respecto de la divisa fuerte, en este caso el dólar.


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de la sociedad. El siguiente cuadro muestra diversas combinaciones por las cuales puedededucirse el Ingreso Nacional Disponible.

D = Depreciación

Tx = ImpuestosRnx = Renta neta del exterior

Tabla 2.1 Composición del Producto Nacional Bruto

PNB pm

R nx

PIB pm

Producto Interno Bruto a precios demercado

PIBpm

tx

PIBcf

Producto Interno Bruto a costo defactores

PIBcf D PINcf

Producto Interno Neto a costo de

factores

PNB pm

tx

PNBcf

Producto Nacional Bruto a costo defactores

PNBcf

D PN Ncf

Producto Nacional Neto a costo defactores

PNNcf

R nx

PINcf

Producto Interno Neto a costo defactores

PNB pm

D PN Npm

Producto Nacional Neto a precios demercado

PNN pm

tx

PN Ncf

Producto Nacional Neto a costo defactores

PNNcf

R nx

PINcf

Producto Interno Neto a costo defactores

Fuente: Elaboración propia

1.2.2. Inversión

Por inversión se entiende la asignación de recursos que contribuyen a la producción de bienes o servicios cuyo destino es la generación de valores orientados a la satisfacción denecesidades humanas, en forma directa o indirecta.

El aumento de la producción en forma significativa y en el largo plazo puede lograrse por diferentes vías, atendiendo siempre a la demanda del mercado:


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Por un cambio tecnológico positivo que permita obtener mayor número de bienes porunidad de trabajo;

Por la acumulación de parte de la producción (ahorro) para utilizarla como nuevasinversiones; esta acumulación puede lograrse consumiendo una cantidad de valor menorque el valor del producto obtenido durante un período determinado. Pero, en general, las

unidades económicas consumen lo necesario para satisfacer sus condiciones básicas de viday el resto del ingreso lo destinan al consumo futuro o ahorro.Por la racionalización en el uso de los recursos naturales y tecnológicos disponibles; es

decir, la organización de los factores productivos mediante la priorización de objetivos enel proceso de asignación de recursos.

La inversión es una actividad de carácter social y económico, es decir, en ella intervienela acción del hombre a fin de transformar los recursos y fuerzas de la naturaleza parasatisfacer sus necesidades.

Deben diferenciarse las inversiones según su impacto en la economía:Inversión directa.- Se constituye con la asignación directa de los recursos monetarios

para la adquisición de medios de producción y fuerza de trabajo para obtener mercancías.Inversión indirecta.- Se constituye por los depósitos monetarios en cualquier

institución de tipo financiero, a fin de que esos recursos se integren a la bolsa financieracorrespondiente y sirvan como préstamo para inversiones directas que realicen terceros.

Según la fuente que las generen, las inversiones pueden ser:Inversión de las empresas privadas nacionales,Inversiones del gobierno,Inversión extranjera.

Debe señalarse que se conoce como Demanda Agregada a la suma de los gastos de lasociedad en bienes y servicios de consumo más el gasto que se realiza en bienes de capitalo inversión. El valor de la demanda agregada equivale al ingreso nacional.

Por su parte los bienes se clasifican en bienes de consumo, bienes intermedios y bienesde capital. Los bienes de consumo se destinan a su uso inmediato para proporcionar unasatisfacción directa a quien los adquiere, mientras que los bienes de capital son aquellosque se destinan a la producción de otros bienes. Por su parte, los bienes intermedios son lasmaterias primas, es decir, los materiales que entran a la producción y en ella sontransformados y salen como parte del producto final.

Tómese como ejemplo una estufa con quemadores a gas. Cuando este artículo se destinaal uso familiar para obtener una satisfacción directa, se denomina un bien de consumo(duradero), mientras que si ese artículo se destina a la producción de alimentos para elservicio de restaurante, entonces el bien se considera de capital; y sí esa estufa se utiliza para completar un mueble modular de cocina, entonces es un bien intermedio.

1.2.3. Balanza de Pagos

Todos los seres humanos y por lo tanto todos los países requieren bienes o servicios provenientes de otros países, sobre todo en la vida moderna en que los conocimientoscientíficos y tecnológicos se difunden a velocidad de la luz por los medios electrónicos yrepresentan aplicaciones rápidas en el aparato productivo. Toda actividad que un paísrealiza para importar o exportar bienes o servicios afecta al aparato productivo local yexterno, por lo tanto, se requiere un análisis amplio de la Balanza de Pagos, que es una delas cinco cuentas nacionales que todo país lleva como registro de su actividad económica:


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La Balanza de Pagos o Cuenta del Exterior, incluye tres rubros: Balanza comercial; Balanzade capitales; Reservas Monetarias.

Las diferencias entre las políticas monetarias de dos países que comercian, pueden tenerun impacto mayor aún sobre el flujo comercial, que el efecto que ocasionan los aranceles ylas cuotas. En la actualidad, prácticamente todas las actividades económicas de un país

están sometidas, por lo menos, al escrutinio de los representantes del resto de países, y engeneral, han firmado acuerdos comerciales de diversa índole, principalmente comercial. Seconoce que de los países que participan en la Organización Mundial de Comercio, OMC,que son alrededor de 196, han suscrito alrededor de 400 tratados comerciales. SimplementeMéxico registra 13 tratados de libre comercio con un total de 45 países de todas lasregiones del mundo, destacando el TLCAN con USA y Canadá.

Casi todas las transacciones internacionales comprenden dos o más monedas. Unimportador mexicano que importe vino español tiene que determinar primero el precio deéste en euros y después el precio de los euros en Pesos (el tipo de cambio euros-pesos),tiene que efectuar el pedido de vino, comprar euros con pesos y luego transferir los euros alexportador español. Así incurrirá en costos extras y correrá riesgos adicionales. Los costosson la comisión cobrada por los comerciantes de moneda extranjera. Los riesgos existen porque los tipos de cambio pueden variar.

Las variaciones cotidianas en los tipos de cambio pueden mermar las utilidades de loscomerciantes, y las alteraciones imprevistas en las paridades pueden convertir las utilidadesen pérdidas. El importador de vino español podría sufrir pérdidas cuantiosas si el precio delEuro subiera en el mercado de divisas después de firmar su contrato de venta, pero antes dehaber adquirido sus euros.

La balanza de pagos y el mercado de divisas

Las tablas de balanza de pagos tienen como fin resumir las transacciones totales de unanación con el mundo exterior.

La Balanza de Pagos se divide en tres secciones:

Tabla 2.2 BALANZA DE PAGOSLa cuenta corr iente , muestra la circulación de bienes y servicios;La cuenta de capital , muestra los préstamos y la inversión;La cuenta monetari a, “ (reserva) “ muestra los movimientos de dinero en

efectivo y crédito a corto plazo, que financian las transacciones corrientes y decapital.

FUENTE: Elaboración propia

Esta división es la adecuada para el análisis económico.Para ver cómo el comercio exterior de un país afecta los niveles de ingreso y empleo,todo lo que se tiene que hacer es examinar la cuenta corriente. Esta cuenta muestra el gastoextranjero total en producción nacional corriente, esto es, contabiliza el valor de lasexportaciones de bienes y servicios, registra además el gasto del país en bienes y serviciosextranjeros y, por consiguiente, su contribución al ingreso y el empleo extranjeros.

Las cuentas de capital y monetaria registran cómo el comercio exterior y los pagosextranjeros afectan a la reserva del Banco de México y la deuda. Si un ciudadano mexicano


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adquiere acciones y bonos extranjeros -derechos sobre los extranjeros-, ganará ingreso en elfuturo, y cuando venda sus derechos, podrá comprar bienes y servicios extranjeros. Si, encambio, pide prestado dinero a un banco extranjero o vende valores a extranjeros, tendráque hacer pagos de interés en el futuro, y cuando sus deudas venzan, se verá obligado avender más bienes y servicios a extranjeros.

Las cuentas nacionales

La contabilidad nacional es el registro sistemático e interrelacionado de todas lastransacciones que realizan los agentes económicos de un país: las familias, las empresas, elgobierno, el resto del mundo.

Las cuentas nacionales, son cinco y utilizan la técnica de la partida doble:Cuenta de las familias (salarios, subsidios, transferencias)Cuenta de las empresas (Ingresos por ventas, subsidios, impuestos)Cuenta del gobierno (Impuestos, derechos, aprovechamientos, gasto)Cuenta del exterior o Balanza de Pagos; (Balance Comercial, de Capital y Reserva

Monetaria)Cuenta de Formación Bruta de Capital (Inversión)

1.2.4. Ingreso Nacional

Para comprender los eslabonamientos entre las variables macroeconómicas,(exportaciones, importaciones, nivel de empleo) hay que comenzar con las identidades básicas del ingreso. En una economía abierta (con acuerdos bilaterales o multilaterales,como el TLCAN), cuatro tipos de consumo contribuyen al ingreso nacional:

C Consumo de las familiasG Consumo del gobiernoI Inversión (de las empresas)X Exportaciones (gasto del extranjero)Cada una de estas corrientes incluye el gasto en bienes importados y gasto en productos

nacionales.Para determinar el ingreso nacional (Y), deben restarse al gasto total las importaciones

que realiza la economía nacional:

Y = C + G + I + X - M

Y = Ingreso nacionalC = Consumo totalG = Gasto del gobiernoI = InversiónX = ExportacionesM = Importaciones

Esta relación aritmética es muy ilustrativa. Debe tomarse en cuenta que dos de lasvariables de gasto (C; M), son afectadas por el ingreso, esto es, son función del ingreso.


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El consumo y las importaciones dependen muy directamente del ingreso nacional. Porcada peso extra de ingreso, los consumidores gastarán una proporción de ese peso más en bienes y servicios (Alimentos, etc.).

Esta conexión es una parte básica del análisis económico.Propensión marginal a consumir, b; C/ Y, significa la parte del consumo que se

incrementa a causa de un incremento unitario en el ingreso.Propensión marginal a importar, m; / Y, significa la parte en que se incrementan lasimportaciones cuando se experimenta un incremento unitario del ingreso.

Desde luego, las importaciones dependen de los precios y los tipos de cambio, peroresponden además a las variaciones en el nivel de ingreso de las familias; tenderán aaumentar cuando aumenta el ingreso en el país. Por su parte, las exportaciones se esperaque aumenten cuando se presente un aumento en el ingreso en el extranjero.

Un peso más de ingreso reflejado en el nivel general de sueldos y salarios, dará origen aun incremento porcentual en la demanda de importaciones.

La variable restante del ingreso, es la inversión, que realizan las empresas. Pero la

inversión es una función de la tasa de interés la inversión aumentará cuando la tasa deinterés baje y disminuirá cuando suba . Según este razonamiento, la política monetariaafectará al ingreso o renta nacional y por lo tanto a la inversión.

Gráfica 1. Decisiones de inversión

i = tasa de interés del mercadoM = oferta monetaria (fija, establecida por el gobierno, banco central)D$ = demanda monetaria del mercadog = tasa de ganancia de las empresasI = nivel de inversión global en la economía


D$

i,

TIR,g

M´ M I´ I


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En la gráfica 1 se ilustra el comportamiento de la tasa de interés en función de la ofertay demanda de dinero en circulación, y se ilustra también que el nivel de inversión que

están dispuestas a realizar las empresas, depende de la tasa de interés del mercado. Unaelevación de las tasas de interés desestimula a las inversiones, mientras que una baja en elnivel de las tasas, alentará a los empresarios a realizar nuevos proyectos dado que preferirán invertir antes que tener su dinero en el banco ganando tasas bajas.

1.2.5. Gasto del Gobierno

En este apartado se incluye el comportamiento de los impuestos, subsidios, el déficit público del país así como la deuda pública, interna y externa.

El gasto del gobierno se conforma por tres variables básicas; Consumo directo,inversión y subsidios.

El consumo directo, las inversiones y los subsidios constituyen el conjunto deinstrumentos de política económica necesarios para que el Estado cumpla con susfunciones. Estas funciones pueden variar según las fuerzas ideológicas y políticas. En elmodelo neoliberal que se basa en la apertura comercial, se considera que el gobierno nodebiera gastar en inversiones, aun siendo necesarias, y en caso de otorgar subsidios, éstosdebieran ser plenamente dirigidos hacia objetivos específicos y controlados, de estamanera, el gasto del gobierno debería estar constituido únicamente por el gasto deconsumo directo.

1.2.6. Inflación

La inflación se refiere a un incremento generalizado de precios en una economía. Lainflación es un catalizador de los desajustes, en el sistema, de las diversas variables quemantienen en condiciones “sanas” a una economía.

Los orígenes de la inflación pueden ser diversos, así como las explicaciones que se pueden formular.

Desde una perspectiva teórica, la inflación encuentra su explicación en elcomportamiento de cinco componentes:

Incremento en los salarios (w)Incremento en el tipo de cambio (e)Incremento en el precio de los bienes y servicios importados (m)Incremento en los precios y tarifas del sector público ( z )

Incremento en las tasas de interés (r )Debe aclararse que Rudiger Dornbusch en la presentación del libro “El combate a lainflación. El éxito de la fórmula mexicana”, de C. Jarque y L. Téllez (Editorial Grijalbo,1993), explica la interpretación, - a su juicio errónea por la importancia que se asigna lacontrol de las fuerzas de la demanda -, que el Fondo Monetario Internacional (FMI) hacesobre este fenómeno monetario, indicando la existencia de tres factores: 1) la inflación delos salarios (w); 2) la depreciación del tipo de cambio y el incremento como resultado de


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los precios de las importaciones (e); y 3) el aumento en los precios del sector público ( z ),en donde los coeficientes de w, e, z suman uno ( + + ) = 1

P = w + e + zSiguiendo este razonamiento, el factor (e) puede descomponerse en los efectos del tipo

de cambio y mantener por separado la inflación importada, es decir los incrementos en los precios de las importaciones. Así mismo, conviene agregar el efecto del incremento en lastasas de interés, que si bien algunos estudiosos consideran que estas únicamente semueven como resultado de otras variables, en la economía real la población sabe que estastasas se mueven en una forma autónoma, como se demuestra, en México, con el fenómenodel anatosismo, es decir el cobro de intereses sobre intereses; en este sentido las tasas novarían en el papel, pero tienen un efecto real creciente sobre el capital original, es decir elcosto del dinero aumenta realmente.

Otro caso paradójico es el siguiente: Un ahorrador en lugar de comprar una silla convalor de cien pesos, los deposita en el banco el día 1 de enero de cualquier año a una tasadel 22% anual y durante el mes de septiembre se presentan desajustes en los sectores

financieros de diversas partes del mundo, sin variar los salarios internos. Como resultadode esta situación, los cien pesos que corresponden a un producto real generado por elahorrador, - producto físico - representado monetariamente por ese billete de cien pesos,debido a los cálculos macroeconómicos que realiza el gobierno, si al finalizar el año elahorrador desea disponer de esos cien pesos más sus intereses, el monto recibido no serásuficiente para adquirir la misma silla que deseaba el año anterior.

Como se observa, el sector financiero no es garantía para que el valor del dinero seconserve durante el tiempo, y en general, las prácticas especulativas se orientan a evitarque el dinero conserve su valor en el tiempo. Por lo anterior, debe considerarse que el principal elemento de la inflación, son las prácticas especulativas y no el incremento enlos salarios o el tipo de cambio asociado al incremento en los precios internacionales.

Los tipos de inflación más estudiados se refieren a la inflación por demanda y lainflación por costos, y posteriormente se analizan los efectos inerciales, especulativos yestructurales.

Por ejemplo, existe la inflación importada que se registra cuando en los mercadosinternacionales suben los precios y afectan a la economía nacional por tener un grancontenido de bienes importados. Para un país no productor de petróleo, una alza en el precio internacional de este combustible ocasionará una alza en el nivel general de los precios internos, ya que el petróleo permea a toda la actividad económica, manufacturera ode servicios, como el transporte.

Pueden señalarse las siguientes modalidades que explican la inflación:

por Costos por DemandaImpacto InercialImpacto EspeculativoImpacto Estructural

Inflación :


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La inflación por costos.- La inflación por costos se presentó en México durante losaños 50‟s cuando el llamado Milagro Mexicano se caracterizó por registrar altos índicesde crecimiento del PIB, esto es, un crecimiento notable de las inversiones productivas,asociadas al ingreso de capitales extranjeros que encontraron en el país un paraíso fisca1,

además de los mercados que fueron garantizados mediante el establecimiento de altosaranceles a las importaciones (economía cerrada).

En esa época, al principio la mayor parte de las ganancias se reinvirtieron debido a lasexpectativas amplias del mercado creciente. Una vez saturado el mercado, las empresasencontraron que frente a la saturación del mercado identificada por un estancamiento de lademanda, se habían desarrollado empresas que ahora contaban con amplios activos fijos,con lo que se incrementaron sus costos fijos unitarios. Lo anterior provocó incrementos enlos precios finales. Así se explica la inflación por costos.

En respuesta a esta situación, el Estado mexicano puso en marcha el modelo de políticaeconómica denominada Desarrollo Estabilizador que impidió el crecimiento de los costosmediante el control de los precios de las materias primas y salarios. Lo anterior

desestimuló a la producción por lo que el Estado tuvo que reactivarla mediante unaagresiva política de estímulos y subsidios de todo tipo, principalmente en el campo.La inflación por demanda.- Este tipo de inflación se presenta cuando la existencia de

recursos monetarios en poder de los consumidores supera a las condiciones de la oferta de productos, por lo tanto suben los precios. Cuando el gobierno decide aumentar la cantidadde numerario en circulación para hacer frente a contingencias, o para realizar inversiones,entonces aumenta el circulante sin una contraparte en bienes y servicios y en consecuenciase presenta la inflación, debido a que en la economía existirá mayor cantidad de monedasfrente a la misma cantidad de bienes o servicios.

Efectos similares se presentan cuando sin haber un aumento en la cantidad de dinero encirculación y con un mismo volumen de mercancías, la cantidad de transacciones entre

productos y dinero se acelera. Este caso se observa durante ciertos períodos del añocuando la cantidad de dinero circula varias veces en un mismo período, por ejemplo, lasnavidades.

Inflación inercial.- La inflación genera inflación. Los proveedores de bienes yservicios se adelantan al aumento de precios, aumentando ellos los precios de sus propios productos. Esta carrera de precios-precios solo puede detenerse mediante acuerdos entrelos sectores productivos; por ejemplo, en México este tipo de efecto se presentó durantelos últimos años de la década de los setenta y principio de los ochenta, el incremento en precios parecía un fenómeno natural, propio de la economía y con carácter permanente,que parecía oculto debido al flujo de recursos externos proveniente de los incrementos enlos precios internacionales del petróleo de exportación.

El fenómeno de la inflación inercial se detuvo, en parte, por la aplicación de losacuerdos intersectoriales llamados PSE (Pacto de Solidaridad Económica) en 1987 y posteriormente PECE (Pacto de Estabilidad y Crecimiento Económico) y otros nombresmediante los cuales los sectores productivos (excepto el financiero) acordaron la manerade manejar los incrementos en precios. Estos acuerdos ayudaron a eliminar este efecto.

Inflación estructural.- Este tipo de inflación se relaciona con variaciones desiguales alalza en los precios de productos intermedios en toda la economía considerando a todos lossectores como una cadena productiva total.


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Es de esperar efectos adversos en la economía cuando sus sectores productivos(agricultura, manufacturas, construcción, servicios, etc.) crecen a ritmos no adecuados a laestructura total de la economía. Si el sector agrícola desea crecer más rápido que el sectorindustrial traerá como consecuencia un desajuste en la demanda de sus productos ( o

sobreoferta) con la consecuente caída en los precios y en la tasa de ganancia, aumentandola del sector siguiente en la cadena productiva y por lo tanto creando los desajustesnecesarios que provocan la inflación.

Por ejemplo, en la fabricación de refrescos embotellados (bajo el supuesto de que semantienen constantes las tasas de ganancia) podría representarse la cadena productiva: agua purificada, edulcorantes, saborizantes, producción de botellas de cristal, producción de corcho, producción de lata (para la corcholata), transporte, publicidad, entreotras. Cuando todas estas actividades mantienen diferentes ritmos de crecimiento en su producción y en sus precios, se presenta una competencia entre los participantes en lacadena para evitar rezagarse en la magnitud y la oportunidad para incrementar los preciosocasionando un efecto “fichas de dominó”.

Este efecto puede asemejarse al efecto inercial, pero la diferencia radica en que lainflación estructural se presenta como desajustes en el equilibrio de una estructura de producción, mientras que en aquel caso, la inflación inercial acontece aún en sectores norelacionados entre sí, pero que los agentes económicos aumentan sus precios sólo para “noquedarse rezagados” respecto a cualquier incremento, en cualquier parte y en cualquiermomento.

Inflación especulativa.- Se devaluará el dólar? Se caerá la bolsa de valores en Asia?Estas preguntas reflejan el comportamiento especulativo (de especulo; espejo) de losagentes financieros quienes no solamente reaccionan ante el comportamiento de losmercados sino que provocan comportamientos específicos a fin de obtener gananciasmonetarias, principalmente en divisas (moneda fuerte), a costa de las economías débiles.

Estos agentes juegan con la demanda y la oferta de dinero, provocando desajustes queaprovechan en su favor.

1.2.7. Tipo de Cambio

Particularmente el tipo de cambio se establece respecto de la divisa fuerte, por ejemploel dólar.

La relación de cambio de la moneda nacional frente a la divisa fuerte se denomina tipode cambio. Ejemplo: cantidad de pesos por cada dólar ($/dll.)

La política económica con el extranjero considera dos objetivos básicos.Lograr beneficios del comercio exterior y de la inversión extranjera.

Mantener el equilibrio monetario en sus transacciones con el exterior, lo que se logramediante la aplicación de políticas financieras.La elección del tipo de cambio es el primer paso en la confección de una política

financiera, en el ámbito internacional. En el caso de tipos de cambio libres (que fluctúansegún las fuerzas del mercado), aparecerá una diferencia entre los pagos y los cobros conel extranjero como consecuencia de una oferta excedente o demanda excedente en elmercado de cambio extranjero.


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Un aumento en la oferta de la moneda nacional hará que su precio disminuya (que sedeprecie o devalúe); un aumento en la demanda hará que su precio aumente (que seaprecie o revalúe).

Una variación en el tipo de cambio alterará el precio de las exportaciones medido en

divisas. Así mismo, una variación en el tipo de cambio hará que el valor de susimportaciones, medido en moneda nacional; tenga un efecto similar al de una variación enel nivel general de precios del país (inflación).

Si la moneda extranjera se vuelve más cara (disminución del tipo de cambio), habrá unincremento en la demanda extranjera por bienes del país, y este movimiento de productosfrente a la entrada de divisas por exportación de mercancías restaurará el equilibrio en elmercado de cambio extranjero.

Una disminución de las exportaciones reducirá el ingreso nacional (PIB), requiriendorecortes en el gasto nacional, tanto en bienes del país como de importaciones.

Algunas de las variaciones pueden ser producidas por la política monetaria nacional.Por ejemplo, tasas de interés más altas, en un país con déficit en la balanza comercial,

desalentará la inversión, reduciendo el ingreso nacional y comprimiendo lasimportaciones. Estos efectos indirectos continuarán operando hasta que cese el déficit.Mientras se mantenga el déficit la oferta monetaria seguirá contrayéndose; las tasas deinterés seguirán subiendo y la inversión seguirá bajando, reduciendo el ingreso y lasimportaciones.

Una economía con desequilibrios como inflación y déficit presupuestal del gobierno, para corregir su situación debe decidir entre el aumento en los niveles de empleo o elequilibrio en la balanza de pagos.

1.2.8. Los ciclos económicos

Se entiende por ciclo económico el proceso de aumento y disminución del productointerno bruto de un país durante un período determinado. Desde luego que esadisminución se relaciona con una caída en los niveles de consumo, lo cual provoca que losinversionistas no encuentren atractivo generar bienes para el mercado.

El ciclo económico puede presentar tantas etapas como se quiera detallar en el análisis. No obstante pueden identificarse seis situaciones como las siguientes:

Tabla 3. Los ciclos económicos

ESTANCAMIENTO El consumo, ende la producción, se encuentran con tasas dcrecimiento cero o en niveles muy bajos, inclusive ligeramentnegativos.

RECESIÓN El consumo y la producción se encuentran en decrecimiento.DEPRESIÓN El consumo y la producción se encuentran en los niveles más bajo

y ha terminado el proceso de caída.


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RECUPERACIÓN Inicia el repunte económico.AUGE El consumo, ende la producción se encuentran creciendo a tasa

suficientemente altas.CONTRACCIÓN Identificada también como crisis, se presenta cuando los flujos d

consumo, inversión, producción y otros presentan tasas de crecimientnegativas y a diferentes ritmos, generando un desequilibrio en eaparato económico.


Gráfica 2. REPRESENTACIÓN GRÁFICA DE LOS CICLOS ECONÓMICOS

Existen los ciclos largos de 60 - 70 años (Kondratieff) y los cortos (Juglar). Obsérvese eldesarrollo económico de México desde los años treinta: auge en los cuarenta-cincuentarecesión a partir de 1965, estancamiento de 1982 en adelante, con ciclos cortos de paro yarranque.

PIB

tiempo

1

25

6

3

4

56


33/562

33

Los ciclos cortos pueden ser observados por sexenios. Los dos primeros años son derecuperación, estancamiento al medio y recesión al final, renovándose el ciclo en elsiguiente sexenio. Obsérvese este caso a la luz de los modelos de política económica enMéxico y América Latina.

Indicadores

Los principales indicadores que permiten prever el comportamiento del cicloeconómico, son los siguientes:

· Número de nuevos empleos.· Número de nuevas empresas.· Inversión en activos fijos.· Liquidez financiera existente.· Margen de utilidades.· Nivel de las tasas de interés.

· Consumo per cápita.· Índices de los mercados accionarios.· Evolución del PIB del sector de la construcción.Los principales indicadores que permiten el análisis de las fases del ciclo económico

nacional, son las variables macroeconómicas y la manera particular de cómo el estadohace uso de ellas para alcanzar sus fines se llama Política Económica. Las variablesmacroeconómicas más importantes son:

Tabla 2. Variables macroeconómicas másimportantes para el análisis económico

· Gasto público.· Inversión pública.· Inversión privada.· Inversión extranjera.· Disponibilidad de divisas o tipo de cambio.· Tasas de interés.· Disponibilidad del crédito.· Precios del gobierno.· Otros.


Mediante el análisis de estas variables se puede predecir e1 futuro comportamiento dela economía en general y de los indicadores en particular.

1.3. EL DESARROLLO ECONÓMICO

El desarrollo económico puede concebirse como un proceso mediante el cual se lograun aumento sostenido en las inversiones productivas, a un ritmo de crecimiento mayor al


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que crece la población. Dicho proceso debe ir aparejado con la mejoría en el bienestarsocial, mediante una equitativa distribución de la riqueza.1

El proceso de desarrollo inicia siempre con la asignación de recursos que pueden serdestinados a la producción. Estos recursos pueden ya estar presentes en la economía o

responder a innovaciones tecnológicas. En cualquiera de estos dos casos, el desarrolloeconómico parte de la adecuada asignación de recursos para producción de bienes yservicios que satisfacen necesidades humanas, es decir, las inversiones productivas.

“El proceso de desarrollo se realiza, ya sea mediante nuevas combinaciones de losfactores existentes, al nivel de la técnica conocida, o mediante la introducción deinnovaciones técnicas” 2.

La teoría del desarrollo estudia al conjunto de proposiciones sobre el comportamientode las variables macroeconómicas, mediante las cuales se intenta explicar las causas ymecanismos que conducen a un incremento sostenido de la productividad del factortrabajo y sus efectos sobre la organización de la producción, así como de la distribucióndel producto social entre los diferentes agentes económicos3. Se trata de explicar las

causas, mecanismos y repercusiones del factor trabajo en la organización de la produccióny por lo tanto sus efectos sobre el modo como se distribuye y se utiliza el producto social.Conviene aclarar que el concepto "desarrollo" tiene una connotación de tipo cualitativo.

En ocasiones se habla de crecimiento como sinónimo de desarrollo; crecimiento es unconcepto cuantitativo, relacionado con incrementos en la cantidad. Esto es, el crecimientoexplica cambios en la cantidad, mientras que el desarrollo hace referencia alcomportamiento de la calidad.

Una economía, tomada como un todo, puede registrar incrementos importantes en elvolumen total de bienes y servicios producidos durante un período determinado, sin queestos beneficios se reflejen en mejoría de los niveles de vida de la comunidad. De estamanera se estaría hablando exclusivamente de crecimiento y no de desarrollo económico.

El desarrollo implica una mejoría en los indicadores sociales de salud, vivienda,educación, abatimiento de la mortalidad/morbilidad, vida cultural y deportiva, etcétera.Durante mucho tiempo se ha intentado aplicar de manera directa y lineal las

experiencias de países industrializados a la realidad económica de otros países que hanrealizado su proceso de industrialización en condiciones diametralmente distintas.

Los países de economía mixta4 (empresas privadas y de gobierno), que se agruparon enel esquema de "tercer mundo"5 enfrentan problemas similares entre sí.

Estas economías en desarrollo consideraron la creciente participación del sector público junto a un sector capitalista que se caracteriza por la coexistencia de un subsectormoderno, industrializado y ligado a la economía internacional, al lado de un subsectortradicional, primario; en este último se insertan formaciones sociales de tipo precapitalista,

incluso con amplios sectores indígenas.El concepto de subdesarrollo, actualmente se ha dejado de lado debido al proceso deincorporación de los mercados a la globalización mundial, por esta razón, los análisis serefieren ahora principalmente al comportamiento de las variables macroeconómicas,dejando atrás los conceptos de marginación y pobreza, temas que por el momento hanquedado en espera de mejor momento para su análisis.

El desarrollo económico puede ser descrito mediante la evaluación y comportamientode algunos indicadores, como los siguientes:


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Índice de mortalidad (esperanza de vida).Índice de fertilidad (control de la natalidad).Índice de alimentación (consumo de proteínas y calorías percápita).Índice de analfabetismo.

Índice de empleo/desempleo (frente al nivel de inversiones productivas) y subempleo.También del empleo disfrazado y de la magnitud de la economía informal o subterránea.

Peso del sector primario (agricultura, silvicultura ganadería, minería, pesca) en el producto nacional bruto.

Índice de empleo infantil. Nivel salarial. Tasa de crecimiento del salario mínimo frente a la tasa de crecimiento de

la inflación real.Estos son sólo indicadores. Se puede tomar en cuenta también el grado de desarrollo y

participación de las clases medias en la economía y la política; el tipo de régimen político,el grado de avance de la democracia, la existencia de una vida social con la existencia deinstituciones sociales; la estructura de la población; el ingreso percápita, etcétera.

El desarrollo económico puede ser estudiado desde el punto de vista histórico,identificando las causas que dieron origen al crecimiento del producto y la forma en que sedistribuyó entre la sociedad. Se conocen tres formas en que se ha presentado el desarrolloeconómico en la historia de la economía mundial : capitalista, socialista y nacionalrevolucionario.

Al finalizar la forma feudal generalizada en el mundo occidental, el desarrolloeconómico se presentó en forma espontánea en algunos países en los que la población pudo aprovechar los recursos naturales disponibles a partir de un nivel tecnológico. Esto permitió el crecimiento de la producción de alimentos a un ritmo mayor que el de la población y facilitó la existencia de tiempo disponible para la investigación y la aplicaciónde innovaciones.

De hecho, el aumento de la producción en forma significativa y en el largo plazo6

puede lograrse por diferentes vías inseparables entre sí:Por un cambio tecnológico positivo que permita obtener mayor número de bienes por

unidad de trabajo; esta vía es impredecible y no se puede incorporar en el marco dedecisiones del desarrollo económico. El mundo actual experimenta un acelerado desarrollode la tecnología provocando una mayor producción que la anterior con el uso de unamenor cantidad de fuerza de trabajo, lo que provoca insuficiencia de demanda y por lotanto recesión económica. La industria mundial nunca había experimentado tan alta productividad al mismo tiempo que la existencia de un gran desempleo.

Por la acumulación de parte de la producción para utilizarla como nuevas inversiones;esta acumulación puede lograrse consumiendo una cantidad menor que el producto

obtenido durante un período de la economía. Lo anterior puede alcanzarse aumentando elahorro social, ya sea consumiendo más racionalmente los recursos disponibles, o bienmediante la sobreexplotación del trabajo,

Por la racionalización en el uso de los recursos naturales y tecnológicos disponibles; esdecir, la organización mediante la priorización de objetivos en el proceso de asignación derecursos y el sacrificio de objetivos de carácter superfluo o secundarios.

El modelo capitalista fue iniciado por los comerciantes en Europa occidental, quienesrealizaron procesos de acumulación de capital (comprar barato y vender caro). Dichos


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comerciantes después tuvieron la oportunidad de invertir ese capital acumulado enactividades de explotación agrícola e industrial, de tipo capitalista.

El estado también participó en esta acumulación de capital mediante el establecimientode controles al comercio exterior, y de su política de explotación de las colonias. Así, el

estado coadyuvó con la consolidación de la inversión pública como elemento central deldesarrollo.

En 1924 Rusia decidió planificar su economía e inició la elaboración de un primer PlanQuinquenal7 para guiar su desarrollo, lo que le permitió en pocos años alcanzar altosniveles de crecimiento en renglones prioritarios como son alimentos, educación y salud.

Esta forma de desarrollo económico, el socialista, surgió en condiciones de escasez derecursos naturales y tecnológicos y una abundancia relativa de población. Dichascircunstancias motivaron al estado socialista a controlar en forma directa la producción ydistribución del excedente económico, lo cual fue posible mediante el empleo de laPlanificación. En 1924, Rusia inició la elaboración de un Plan Quinquenal, que puso enmarcha a fines de 1928, lo que le permitió en pocos años alcanzar altos niveles de

crecimiento en renglones prioritarios como son alimentos, educación y salud.El modelo socialista partió de la nacionalización del sector capitalista industrial, decomunicaciones y transportes, comercial y financiero ya existentes, para organizarlo ensocialista. Al mismo tiempo mediante un reforma agraria de base cooperativa se apoyó ala acumulación de capital en nuevas inversiones productivas de carácter estratégico.

Existen países que dado su nivel histórico de desarrollo y con base en suscontradicciones internas y su dependencia con el exterior han tenido que reformular suestructura económica y social, como fue el caso de México con la Revolución de 1910.Estos países requirieron del fortalecimiento del estado como rector del proceso dedesarrollo económico. A este modelo se le ha llamado Nacional Revolucionario8.

Este tercer modelo se caracterizó porque el estado rector impulsó el desarrollo

apoyándose en la inversiones públicas. Por sus características de tipo nacionalista, elestado recurrió a las nacionalizaciones del capital estratégico en poder de extranjeros, justificándolas a partir de conflictos de carácter económico y político entre el país y elcentro hegemónico o metrópoli. Por lo que respecta al capital no ligado al extranjero, el detipo nacional, fue protegido por el estado mediante subsidios y estímulos, y es empleado para apoyar el desarrollo. En este modelo, después de controlar el sector industrialestratégico, el estado requirió controlar el comercio y por último al sistema financiero.

En México, en el año de 1982 se presentó la expropiación de la banca concesionada alsector privado, en poder de mexicanos, pero que tenía una relación muy estrecha con losintereses del capital extranjero y escapaba a los objetivos del desarrollo nacional, planteados en esa etapa del desarrollo económico.

En vista de que en México durante las dos últimas décadas del Siglo no se dio elmodelo Nacional Revolucionario, el órgano rector requirió de la aplicación de medidas de política económica cada vez con mayor eficiencia.

Durante las dos últimas décadas una forma del modelo de desarrollo económicocapitalista adoptado por los gobiernos de la mayoría de los países en vías de desarrollo esel llamado neoliberalismo. Este modelo de política económica inició la estrategia para suinstrumentación en México durante la década de los 80‟s, lo cual se combinó con los


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efectos de una economía mundial en recesión que dio paso a la llamada década perdida enAmérica Latina.

En México, este período puede sintetizarse en :una reducción significativa de la participación del sector público en la economía,

reducción del aparato burocrático estatal,apertura de la economía y su incorporación al GATT, hoy OMC,aplicación de un plan de Shock en noviembre de 1987una estrategia de desmantelamiento del gobierno como agente económico que

considera :la privatización o venta de las empresas del estadola concesión al sector privado de áreas estratégicas como la industria petrolera, energía

eléctrica, aeropuertos y puertos marítimos, vías férreas, etcétera,incorporación a la globalización económica mundial mediante la suscripción del

Tratado de Libre Comercio de América del Norte y otros tratados similares con paíseslatinoamericanos, además de la búsqueda de un tratado con la Comunidad Económica

Europa.

1.4. PLANIFICACIÓN Y POLÍTICA ECONÓMICA

Durante el Siglo XX, el concepto de planificación se extendió prácticamente a todos losniveles de la actividad económica moderna debido a las ventajas que ofrece. El más altoritmo de crecimiento económico se alcanzó en esta centuria, en la que el desarrollo de lasactividades industrial y tecnológica alcanzaron niveles sin precedente: la industriaautomotriz, metal mecánica, el transporte, comercio, en fin, todos los ramos de laeconomía se acompañaron con avances en el empleo, nivel de vida, salud, esperanza devida; al mismo tiempo surgieron otros retos.

La planificación "consiste fundamentalmente en formular con claridad los fines ymantenerse constantemente en línea con los mismos, en definir con precisión las tareasmás urgentes y en ser capaces de autolimitarse. (...) la planificación es esencialmente unhecho cualitativo.9

En las sociedades capitalistas por excelencia la planificación es indicativa, de talmanera que los lineamientos se establecen como guía y se aplican a través de promocionesy apoyos, tales como los estímulos fiscales, subsidios y reglamentos en general. En los países en que predominó el modelo nacional revolucionario, la planificación adquirió cadavez más importancia como instrumento de desarrollo.

En México, en 1983 se publicó la Ley de Planeación especificando sus normas yreglamentos. Se instituyó el Sistema Nacional de Planeación Democrática y la Editorial

Fondo de Cultura Económica publicó una colección de libros titulada “Historia de laPlaneación en México”, donde se registra la historia de este instrumento de políticaeconómica. El gobierno en turno, cada año debe presentar a la Cámara de Diputados undocumento de política económica denominado Criterios de Política Económica, a fin deque sea aprobado el presupuesto correspondiente.

La planificación es un instrumento técnico que permite aplicar con mayor eficiencia loslineamientos de la política económica.


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El plan, en el aspecto técnico, contiene objetivos, lineamientos de política,instrumentos económicos a emplear, así como las metas a alcanzar. Además se integra concada uno de los programas sectoriales o por ramas económicas; y cada programa a su vez,se integra con el conjunto de proyectos específicos relacionados.

En la elaboración de la política económica es necesario deslindar los campos entre losobjetivos y los instrumentos, ya que pueden asumir cualquiera de esas funciones. Porejemplo si el objetivo es elevar salarios, el salario también puede ser un instrumento paraalcanzar otros objetivos, como es la mejor distribución del ingreso.

El diseño del plan requiere tener claros los objetivos de corto, mediano y largo plazos.Los objetivos de largo plazo son llamados también "imagen objetivo". De hecho un plandebe contener, además, objetivos de mediano plazo (5 - 10 años) que constituyen, enrealidad, la posibilidad de realizar cambios en la orientación de la economía conresultados evaluables. Así, se conocen el primer plan quinquenal de Rusia1928/1929 - 1932/1933, el plan sexenal en México que se inició en 1933, un segundo planen 1939, y otros más por sexenio hasta la última década del Siglo, debiendo elaborarse por

Ley y presentarse al Congreso de la Unión durante los primeros seis meses del sexeniogubernamental.

Tabla 3. La Política Económica

POLÍTICA ECONÓMICA

- OBJETIVO- ESTRATEGIA

(LINEAMIENTOS)

- METAS

PROGRAMAS

PLAN

PROGRAMAS PROGRAMAS

- INSTRUMENTOSPROYECTOS PROYECTOSPROYECTOS


En el corto plazo, el plan se propone alcanzar metas que no re

evaluacion de inversiones productivas ago 2011

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