estate planning - nederdesigncms.nl estate... · bedrijfsopvolging te formuleren, hoe beter de...
TRANSCRIPT
Uw doelen en ambities als uitgangspuntUw inkomen en vermogen is meer dan een hoeveelheid geld. Het is uw persoonlijke geschiedenis en uw mogelijkheden, nu en in de toekomst. Wat u met uw vermogen voor ogen heeft, is puur persoonlijk. Estate Planning is een hulpmiddel bij het realiseren van uw wensen en doelen. Daarnaast zorgt het zeker ook voor rust en gemak.
Met ons Persoonlijk Financieel Overzicht helpen wij u om uw financiële doelen te realiseren en u te ont-zorgen.
Uw Persoonlijk Financieel Overzicht, aangevuld met uw Persoonlijk Financieel AdviesAls Estate Planner staan wij voor u klaar met adviezen en oplossingen op maat voor uw inkomenssituatie en vermogen.
In het Persoonlijk Financieel Overzicht (PFO) brengen wij op overzichtelijk, volledig en interactief wijze, uw huidige samenstelling van inkomen, vermogen en uitgaven in kaart.
Vanwege de heldere uitleg en grafische weergaven werkt het PFO als een echte ‘eyeopener’! Zo ziet u direct of en hoe uw financiële doelen haalbaar zijn.
Als volledig onafhankelijk specialist overzien wij uw situatie en begrijpen wij uw wensen. Hierdoor kunnen we gezamenlijk werken aan oplossingen voor uw wensen.
Ook geven we aandacht aan alle belangrijke zaken zoals uw verzekeringen en overeenkomsten binnen het gezin (testamenten, samenleefovereenkomsten, huwelijkse voorwaarden) en uiteraard de voorzieningen bij arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, pensioen of overlijden. Met uw Persoonlijk Financieel Overzicht heeft u direct inzicht wat u voor deze
situaties geregeld heeft.
Omdat wij een onafhankelijke adviseur zijn, kunnen alle gewenste mogelijkheden worden betrokken in uw Financiële (Estate) Planning, ongeacht wie uw bankier, verzekeringsagent of notaris is.
ESTATE PLANNING / PFO
Financiële rust – voor zowel ondernemers als
werknemers!
De perfecte basis voor een doorlopend advies
Mobach & Van Poecke is in 2011 gestart met dienstverlening aan ondernemers en particulieren op het gebied van administratie, financiën & belastingen. Nathalie van Poecke en Helga Mobach hebben ruimschoots ervaring in de accountancy en belastingadviespraktijk. Naast het optimaal voeren van administraties en het verzorgen van belastingaangiften merkte Mobach & Van Poecke al gauw dat er een sterke behoefte bestaat aan advisering. Met name het helpen in kaart brengen van eenvoudige tot complexe uitgavenpatronen, verplichtingen en het begroten van omzetten en overige inkomensbronnen. Deze behoefte bestaat echter niet alleen voor ondernemingen maar ook voor de mensen persoonlijk binnen of buiten de onderneming!
Wij hebben besloten om ons hierin te specialiseren, wat leidde tot voltooiing van de opleiding en het uiteindelijke lidmaatschap bij het Register Estate Planners. Daarnaast hebben we hard gewerkt aan een product dat precies aansluit op de behoefte van onze klanten: het Persoonlijk Financieel Overzicht. Dit alles volledig onafhankelijk en objectief. Mobach & Van Poecke analyseert de gegevens zonder hierna enig
product in de vorm van een verzekering of spaarproduct te verkopen.
Met behulp van een zeer modern digitaal platform kunnen gegevens worden uitgewisseld met de klant. Deze krijgt hierdoor inzicht in zijn gegevens en de voortgang van het plan middels een eigen inlog in de digitale omgeving.
DE PROFESSIONAL
• De samenstelling van uw huishouden
• Kennis, ervaring en risicobereidheid
• Inkomensgegevens• Pensioengegevens• Woongegevens zoals hypotheken e.d.
• Overige inkomsten• Uitgaven voor levensonderhoud• Overige uitgaven• Bezittingen• Verzekeringen• Schulden
ONDERDELEN VAN UW PERSOONLIJK FINANCIEEL OVERZICHT
Het Persoonlijk Financieel Overzicht
Het moderne huishoudboekje dat in geen enkel gezin mag ontbreken!!
Estate Planning is: ‘Elke keer weer treedt je binnen in het leven van de klant om zo goed mogelijk te begrijpen wat zijn wensen zijn. Het is zo persoonlijk, je komt echt heel dicht bij de mensen. Het is niet alleen boeiend, maar ook heel dankbaar werk
Onderdelen van uw Persoonlijk Financieel Overzicht
De samenstelling van uw huishouden Kennis, ervaring en risicobereidheid Inkomensgegevens Pensioengegevens Woongegevens zoals hypotheken e.d. Overige inkomsten Uitgaven voor levensonderhoud Overige uitgaven Beziggingen Verzekeringen Schulden
Nadat de gegevens zijn geanalyseerd en ingevuld krijgt u inzicht in:
Uw financiële situatie nu Uw financiële situatie bij arbeidsongeschiktheid Uw financiële situatie bij werkloosheid Uw financiële situatie bij overlijden Uw financiële situatie bij pensionering
Onderdelen van uw Persoonlijk Financieel Overzicht
De samenstelling van uw huishouden Kennis, ervaring en risicobereidheid Inkomensgegevens Pensioengegevens Woongegevens zoals hypotheken e.d. Overige inkomsten Uitgaven voor levensonderhoud Overige uitgaven Beziggingen Verzekeringen Schulden
Nadat de gegevens zijn geanalyseerd en ingevuld krijgt u inzicht in:
Uw financiële situatie nu Uw financiële situatie bij arbeidsongeschiktheid Uw financiële situatie bij werkloosheid Uw financiële situatie bij overlijden Uw financiële situatie bij pensionering
Onderdelen van uw Persoonlijk Financieel Overzicht
De samenstelling van uw huishouden Kennis, ervaring en risicobereidheid Inkomensgegevens Pensioengegevens Woongegevens zoals hypotheken e.d. Overige inkomsten Uitgaven voor levensonderhoud Overige uitgaven Beziggingen Verzekeringen Schulden
Nadat de gegevens zijn geanalyseerd en ingevuld krijgt u inzicht in:
Uw financiële situatie nu Uw financiële situatie bij arbeidsongeschiktheid Uw financiële situatie bij werkloosheid Uw financiële situatie bij overlijden Uw financiële situatie bij pensionering
Onderdelen van uw Persoonlijk Financieel Overzicht
De samenstelling van uw huishouden Kennis, ervaring en risicobereidheid Inkomensgegevens Pensioengegevens Woongegevens zoals hypotheken e.d. Overige inkomsten Uitgaven voor levensonderhoud Overige uitgaven Beziggingen Verzekeringen Schulden
Nadat de gegevens zijn geanalyseerd en ingevuld krijgt u inzicht in:
Uw financiële situatie nu Uw financiële situatie bij arbeidsongeschiktheid Uw financiële situatie bij werkloosheid Uw financiële situatie bij overlijden Uw financiële situatie bij pensionering
Ondernemer of DGA:Als gevolg van de economisch crisis hebben veel DGA’s de overdracht van hun onderneming moeten uitstellen. Langzamerhand herstelt de economie zich en daarmee ook de overnamemarkt. Waarschijnlijk goed nieuws voor de waarde van de onderneming. Let echter op de 3 valkuilen (langlevenrisico, inflatierisico & transparantierisico) die belangrijk zijn bij de planning, begeleiding tijdens en na het overnameproces! Een goed vermogensplan voorkomt dat de DGA voor verrassingen komt te staan.
Het Familie-statuut:Bij een familiebedrijf zijn familie en bedrijf soms niet van elkaar te onderscheiden. Van belang is om vanuit een duidelijk onderscheid tussen deze twee sferen de constructieve relatie tussen de familie en het bedrijf te onderhouden. Dat geldt in het bijzonder bij een bedrijfsopvolging. Beschouw deze als een transitieproces waarmee de familie haar relatie met het bedrijf in een nieuwe vorm giet. Hoe beter men in staat is om heldere uitgangspunten voor een bedrijfsopvolging te formuleren, hoe beter de continuïteit van het bedrijf en de harmonie binnen de familie geborgd blijven. Dergelijke uitgangspunten kan men vastleggen in een familiestatuut. Ook hierbij kan de Estate Planner een waardevolle rol vervullen.
ONDERNEMEN EN FINANCIËLE PLANNING
Bezoekadres:
Stroodorpestraat 15
4541 CL Sluiskil
T: 0115-472059
www.menvp.nl
Postadres:
Postbus 20
4540 AA Sluiskil
Afhankelijk van hoe dit plaatje eruit ziet kan gewerkt worden aan het oplossen van mogelijke risico’s en het bekijken van de mogelijkheden om uw specifieke wensen voor de toekomst! Denk hierbij aan: een goed pensioen, een vakantiehuis, eerder stoppen met werken of minder werken…..
Ondernemen en Financiële Planning Ondernemer of DGA: Als gevolg van de economisch crisis hebben veel DGA’s de overdracht van hun onderneming moeten uitstellen. Langzamerhand herstelt de economie zich en daarmee ook de overnamemarkt. Waarschijnlijk goed nieuws voor de waarde van de onderneming. Let echter op de 3 valkuilen (langlevenrisico, inflatierisico & transparantierisico) die belangrijk zijn bij de planning, begeleiding tijdens en na het overnameproces! Een goed vermogensplan voorkomt dat de DGA voor verrassingen komt te staan. Het Familie-‐statuut: Bij een familiebedrijf zijn familie en bedrijf soms niet van elkaar te onderscheiden. Van belang is om vanuit een duidelijk onderscheid tussen deze twee sferen de constructieve relatie tussen de familie en het bedrijf te onderhouden. Dat geldt in het bijzonder bij een bedrijfsopvolging. Beschouw deze als een transitieproces waarmee de familie haar relatie met het bedrijf in een nieuwe vorm giet. Hoe beter men in staat is om heldere uitgangspunten voor een bedrijfsopvolging te formuleren, hoe beter de continuïteit van het bedrijf en de harmonie binnen de familie geborgd blijven. Dergelijke uitgangspunten kan men vastleggen in een familiestatuut. Ook hierbij kan de Estate Planner een waardevolle rol vervullen.
Afhankelijk van hoe dit plaatje eruit ziet kan gewerkt worden aan het oplossen van mogelijke risico’s en het bekijken van de mogelijkheden om uw specifieke wensen voor de toekomst! Denk hierbij aan: een goed pensioen, een vakantiehuis, eerder stoppen met werken of minder werken...
NADAT DE GEGEVENS ZIJN GEANALYSEERD EN INGEVULDKRIJGT U INZICHT IN:• Uw financiële situatie nu• Uw financiële situatie bij arbeidsongeschiktheid• Uw financiële situatie bij werkloosheid• Uw financiële situatie bij overlijden• Uw financiële situatie bij pensionering