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舉辦目的

近年隨著國際金融自由化程度日益提高、金融商品與網路科技的蓬勃發展，洗錢手

法不斷翻新，而各國法律規範的差異，更使得跨境洗錢管道成為隱匿非法資金的暗角，

大幅提高了查緝洗錢交易的困難度。隨著洗錢管道趨於多元化、金融機構跨業經營模式

之盛行，金融業曝露於洗錢的法律風險也將迅速攀升。

許多金融機構因法律與實務經驗的侷限，

不自覺地淪為洗錢共犯，甚而誤觸法網遭受嚴

厲的監理制裁，使組織蒙受鉅大損傷。面對層

出不窮且交易結構日益複雜的洗錢弊案，金融

機構有必要提升洗錢交易的偵查、追蹤與處理

技術，以充分發揮防患於未然之功能，使洗錢

交易活動無所遁形。

本院特與中華民國銀行公會及公認反洗錢師協會(ACAMS)合辦國際洗錢防制系列研

習活動，內容包括「國際洗錢防制研習班」及「國際洗錢防制研討會」，邀請海內外產

官界資深專家分享精闢見解，提升國內金融業者對於政策與市場環境變遷之因應能力。

本研習班特別邀請海外知名跨國金融集團資深專家擔任授課講座，引導學員們

從各類型國際實務案例中，瞭解金融機構應如何配合海內外法令要求，建構精實周

延的國際洗錢與金融犯罪防制之合規運作機制，以及從風險導向觀點，探討如何落

實企業整體之風險評估程序。

系列活動之ㄧ：國際洗錢防制研習班

建構 AML風險評估技術與運行機制

本研討會特別邀請多位台灣與亞太區域主管機關及知名跨國銀行業專家，經由

詳實豐富的案例解析，探討亞太地區洗錢防制實務法令規範關鍵變革趨勢，以及金

融機構應採行何種策略以有效因應新興數位支付技術之發展，強化金融犯罪偵測調

查工作，俾有效控管遵法風險。本活動期能經由導入海外實務精華，深化台灣金融

主管機關與金融業者對於洗錢防制實務國際趨勢之理解，使台灣反洗錢工作得以隨

著國際法令與經營環境的改變與時俱進，朝向新的里程碑邁進。

系列活動之二：國際洗錢防制研討會

數位支付潮流下 AML最新實務趨勢

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舉辦單位

主辦單位 中華民國銀行公會 (The Bankers Association of The Republic of China)

協辦單位 公認反洗錢師協會 (Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists)

執行單位 台灣金融研訓院 (Taiwan Academy of Banking and Finance)

贊助單位

舉辦時地

舉辦日期

國際洗錢防制研習班 2014 年 2 月 17 日(星期一) 09:00-17:00

國際洗錢防制研討會 2014 年 2 月 18 日(星期二) 09:00-17:00

舉辦地點 台灣金融研訓院 (台北市羅斯福路三段 62 號)

參加費用

項次 活動名稱 研習費用 (單位：新台幣)

1 系列活動之一： 國際洗錢防制研習班 (人數以 40人為限)

(1) 本班僅開放給金管會、中央銀行及銀行公會研訓基金提撥機構人員免費參加，參加費用目前正由本院向中華民國銀行公會申請全額補助，各機構最多補助一名席次，額滿為止；

(2) 若補助名額不敷使用，可於報名表中填具候補名額(最多 3 名)，報名截止後，若補助名額尚有賸餘，候補人員將依機構人數比重依次遞補。

2 系列活動之二： 國際洗錢防制研討會

每人 7,000 元整 (含午餐、茶點及講義)

優惠方案

類別 資格條件 優惠方案

A 符合銀行公會補助條件之機構

符合銀行公會補助條件之機構若同時報名兩場活動(可派不同人員參訓)，第二場活動之報名費用以新台幣 6,300 元計算(不另享點數報名折扣優惠)。 惟原先報名兩場次，而後又取消參加第一場次者，第二場次之學費須按原價($7,000)計收。

B 非為銀行公會補助之機構 (右列方案二擇一)

(1) 以愛學習點數報名可享 9 折優惠； (2) 三人(含)以上團報可享 9 折優惠。

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報名方式

請自即日起至 2014 年 2月 10日(星期一)前依下列方式報名：

E-mail：請至活動網站(www.tabf.org.tw/tw/user/2014aml)下載報名表，填妥後 e-mail

至 regosd@mail.tabf.org.tw。

傳真報名：請依式填具研習人員報名表，電傳本院客戶服務中心彙辦（傳真：02-23639111）。

※ 已報名而不克參加之學員，請於 2014 年 2 月 13日(星期四)前以書面通知本院客戶服

務中心；若未辦理書面取消手續，仍須照常收費。

※ 如有其他洽詢事宜，請賜電本院客戶服務中心報名組辦理（電話：02-33653666 轉分

機 614)。

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活動內容

系列活動之ㄧ：國際洗錢防制研習班 (建構 AML風險評估技術與運行機制)

舉辦目的 本研習班特別邀請海外知名跨國金融集團資深專家擔任授課講座，引導學員們從各類型

國際實務案例中，瞭解如何設計並落實風險導向國際洗錢防制及反恐融資合規程序，以

及如何有效偵測與監控以貿易為途徑之跨境洗錢交易活動。

舉辦日期 2014 年 2 月 17 日(星期一) 09:00-17:00

參加對象 ※參加人數以 40 人為限※

金融監督管理委員會及中央銀行人員

銀行公會研訓基金提撥機構之法令遵循、風險管理、內部稽核等相關部門之從業人員

研討議程 ※本活動以英文進行※

09:00

|

12:30

Building and Maintaining an Effective AML/Financial Crime Compliance

Operations: Framework, Roles & Responsibilities and Functions (如何建構並維

護有效的國際洗錢與金融犯罪防制之合規運作機制)

課程介紹：

於當前金融環境之下，如何架構有效運作的反洗錢機制已成為國際間熱門議

題，本課程將透過實際案例探討成功的洗錢防制機制之建構程序，協助學員

了解如何建構並發展適合現行組織運作的反洗錢模式，以藉改善現有流程或

重新設計出一套有效的國際洗錢與金融犯罪防制的合規運作機制。

Building a culture of compliance with the support of senior management (如

何營造高階管理者支持的企業合規文化)

Identifying key components of an effective AML/Financial Crime compliance

operation (有效的國際洗錢與金融犯罪防制合規機制之關鍵構成要素)

Establishing clear roles and responsibilities inside and outside the AML/CTF

structure (如何於國際洗錢防制及反恐融資架構下，確立對內和對外擔負的

角色與職責)

Getting buy-in from senior management to obtain the necessary resources

(有效掌握高階管理者之支持，獲得必要資源)

Developing key performance indicators to assess the effectiveness and

contributions of the AML/CTF function (如何制定關鍵績效指標，評估國際洗

錢防制及反恐融資機制之成效)

Recognizing the need for the combined efforts of human intelligence and

technology solutions, balanced with budget constraints, to achieve maximum

benefit to the institution (如何於有限預算下，衡量所需投入之人力與技術

以實現效益最大化)

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Understanding the international best practices for an efficient AML/Crime

Operation (探討高效率的國際洗錢防制及反恐融資機制之最佳實務)

Speaker:

Ms. Rosalind Lazar, CAMS Country Head of Financial Crimes Risks (Singapore)

Standard Chartered Bank

12:30

|

13:30

Networking Lunch

13:30

|

17:00

Risk-Based Approach: Implementing an Enterprise-Wide Risk Assessment

Process (從風險導向觀點，探討如何落實企業整體之風險評估程序)

課程介紹：

金融機構的營運流程中隱含許多風險，這些風險衍生自客戶、產品或服務細

節中，金融機構有必要發展並落實系統化的反洗錢與金融犯罪防制機制。本

課程將引導學員了解如何建置與落實金融犯罪風險評估機制，以及針對評估

機制之有效性進行檢測，課程藉由互動式教學與深入個案研討，協助學員應

用課堂所學技巧，為所屬機構，設計適宜之反洗錢與金融犯罪防制風險衡量

機制。

Developing and implementing a robust risk assessment model (如何制定並實

施一套健全的風險評估模式)

Testing and validating your model’s inputs and reports (如何測試及驗證風險

評估模型的投入和產出)

Preparing for regulatory review of your risk assessment practices (如何針對

主管機關的監理覆核工作進行事前準備)

Utilizing lessons learned from recent enforcement actions to optimize your

risk-rating controls (如何借鏡近期執法要點，優化組織的風險評級控制)

Speaker:

Ms. Hue Dang, CAMS, Head of Asia Association of Certified Anti-Money

Laundering Specialists

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活動內容

系列活動之二：國際洗錢防制研討會 (數位支付潮流下 AML 最新實務趨勢)

舉辦目的 本研討會特邀台灣與亞太區域主管機關和知名跨國銀行業專家，經由詳實豐富的案例解

析，探討亞太地區洗錢防制實務法令規範最新發展趨勢，及金融機構應採行何種策略以

有效因應新興數位支付技術之發展，強化金融犯罪偵調工作，俾有效控管遵法風險。期

能藉導入海外實務精華，深化台灣金融主管機關與業者對洗錢防制實務國際趨勢之理解，

使台灣反洗錢工作得以隨國際法令與經營環境的改變與時俱進，朝向新的里程碑邁進。

舉辦日期 2014 年 2 月 18 日(星期二) 09:00-17:00

參加對象

金融監督管理委員會、中央銀行、調查局等主管機關人員

各金融機構(含金控、銀行、證券、保險、投信、投顧)稽核、法令遵循、風險管理、

財富管理、外匯、國際金融、貿易融資、存匯、企業金融、財務部門主管及從業

人員)

律師及會計師事務所主管及從業人員

研討議程 ※本活動以英文進行，另備中英雙向同步翻譯※

09:00

|

09:15

Welcome Remarks

鄭院長貞茂，台灣金融研訓院

Ms. Hue Dang, CAMS, Head of Asia, ACAMS

09:15

|

10:30

Understanding Key Changes in the AML Regulatory Landscape in Asia Pacific

(亞太地區洗錢防制實務法令規範關鍵變革趨勢)

Preparing for the impending changes in Taiwan’s AML regulatory framework

(如何因應台灣即將變革的反洗錢規範框架)

Reviewing the impact of HK’s AMLO and the way forward (檢視香港反洗錢組

織之衝擊與未來走向)

Determining the impact of recently enacted AML regulations in India and

Thailand (瞭解印度與泰國近期實施洗錢防制規範之影響)

Updating sanctions controls to meet international standards and regulatory

expectations (瞭解最新洗錢防制制裁規範以符合國際監管標準)

Impact of tax evasion as a predicate offense to money laundering and

updating monitoring practices (洗錢上游犯罪─「逃稅」對反洗錢之影響與最

新監管實務)

Assessing the potential impact of recent enforcement actions on forthcoming

government regulations (評估近期即將推動之洗錢防制規範所造成的潛在

衝擊)

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Speakers:

Mr. Mike Lan, Section Chief, Anti-Money Laundering Division, Ministry of

Justice Investigation Bureau

Ms. Hue Dang, CAMS, Head of Asia, Association of Certified Anti-Money

Laundering Specialists

10:30

|

10:50

Networking and Refreshment Break

10:50

|

12:15

Adopting New Strategies for Managing Risk in Emerging and Digital Payment

Technologies (金融機構應採行何種策略以有效因應新興數位支付技術浪潮所

引發之洗錢風險)

Identifying the latest money laundering risks of digital payments (如何辨別以

數位支付為渠道之洗錢犯罪活動樣態)

Combating fraud, scams and identity theft in emerging digital platforms and

products (如何於新興數位商品與服務平台打擊詐欺及身分盜用之犯罪行

為)

Including digital customers into your organization’s risk assessment (如何於組

織風險考量中納入數位化客戶之相關評估)

Applying best practices for conducting digital customer monitoring and

required screening (如何應用最新犯罪防治機制進行數位化客戶監測與篩

檢)

Speaker:

Joanna Chi-Jen Ching, CAMS (Moderator)

Division Head Prosecutor, Taipei District Public Prosecutor's Office

Qinghua (Gary) Gu, Director of Risk Management, 99Bill Corporation

(Shanghai)

Qianting (Jojo) Guo, Manager of Compliance, Alibaba Small and Micro

Financial Services Group (Shanghai)12:15–13:30 Networking Luncheon

12:15

|

13:45

Networking Lunch

13:45

|

15:00

Key lessons From Recent AML Regulatory Enforcement Actions (從近期反洗錢

監管執法行動中所獲之重要省思)

Understanding the signs and red flags that foreshadow trouble (解讀潛在障

礙的預示警訊及信號)

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Identifying ways to detect impending regulatory sanctions and penalties (確立

如何得以偵測即將實施之監管制裁及罰則的方法)

Analyzing and extracting lessons of important cases in Asia and globally (針對

全球與亞洲重大反洗錢案例進行分析並從中汲取經驗)

Determining the appropriate focus to reduce the risk of future re-occurrences

(確立重點執行方向，以降低重蹈覆轍之風險)

Speaker:

Joanna Chi-Jen Ching, CAMS (Moderator)

Division Head Prosecutor, Taipei District Public Prosecutor's Office

Ms. Hue Dang, CAMS, Head of Asia Association of Certified Anti-Money

Laundering Specialists

15:00

|

15:20

Networking and Refreshment Break

15:20

|

16:45

Implementing a Culture of Compliance (推廣並落實合規組織文化)

Influencing behavioral changes in the first line of defense and across the

enterprise (推動組織第一道防線與整體企業之行為變革)

Creating a culture that strengthens your AML program and fights financial

crimes (如何創造強化洗錢防制與打擊金融犯罪之組織文化)

Meeting regulatory expectations company culture and standards (如何建構符

合監管規範的組織文化與標準)

Utilizing metrics to determine if change is occurring (如何具體衡測組織文化

之轉變方向與程度)

Speaker:

John Ward, Senior Manager FCR, Legal & Compliance, Consumer Banking

Standard Chartered Bank, Singapore

16:45

|

17:00

Closing Remarks

Ms. Hue Dang, CAMS, Head of Asia, ACAMS

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講座簡介

Ms. Hue Dang Regional Head & Director (Asia Pacific) Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS)

Ms. Rosalind Lazar CAMS Country Head of Financial Crimes Risk for Singapore Standard Chartered Bank

Ms. Dang 加入 ACAMS協助成立其亞太區總部，並擔

任首席董事一職，加入 ACAMS 之前，Ms. Dang 已累

積 10 年以上銀行和金融業的服務經驗，並曾經擔任

美國波士頓聯邦準備銀行審查員，新加坡巴克萊資

本投資銀行部門經理，新加坡花旗銀行全球消費金

融業務發展部門總監和湯森金融亞太地區業務發展

總監。

Ms. Lazar曾於新加坡 Commercial Affairs Department擔

任檢察官。自 2005 年加入花旗後，負責為 CPB 部門規

劃執行全球 AML 政策與作業程序。2007 年 Ms. Lazar

負責推動花旗銀行亞太地區 AML 法遵制度及訓練活

動。2010 年起，Ms. Lazar 於 Audit Risk & Review 部門

擔任資深內部稽核，負責 Private Banking 中與 AML/CTF

相關之內部控制及作業程序。2013 年重新再任 AML 要

職，於新加坡渣打銀行擔任金融犯罪風險部門主管。

顧卿華 Qinghua (Gary) Gu 快錢支付清算資訊有限公司風險管理部總監 Director of Risk Management 99Bill Corporation (99bill.com)

郭倩婷 Qianting (Jojo) Guo 阿里巴巴小微金服集團合規部負責人 Manager of Compliance Alibaba Small and Micro Financial Services Group

顧卿華先生現任快錢支付清算資訊有限公司風險管

理部總監，負責公司全面風險管理體系的建立與運

行；顧先生曾就職於安永諮詢服務部，負責資訊技

術相關的諮詢與審計項目，也曾在加拿大從事內部

審計及諮詢工作，並擁有金融學學士、經濟學碩士

及 MBA 學位。

Ms. Guo 瞭解國內外反洗錢監管動態，對支付行業和銀

行業反洗錢工作有很深認識。Ms. Guo 目前全面負責合

規和反洗錢工作的部署與開展，管理反洗錢政策和準

則，帶領團隊探索電子支付行業的反洗錢風險識別與

管理。Ms. Guo 在小微金服的反洗錢工作落實過程中，

利用電子商務平臺、互聯網 IT 能力、大資料能力開展

反洗錢工作。

Mr. Mike Lan Section Chief, Anti-Money Laundering Division Ministry of Justice Investigation Bureau

Joanna Chi-Jen Ching, CAMS (Moderator) Division Head Prosecutor, Taipei District Public Prosecutor's Office

Mr. Lan擁有將近30年之金融犯罪偵查經驗，於1983

年加入法務部調查局，自此之後便陸續主導許多洗

錢防制相關偵查專案，例如：Law Enforcement

Liaison of Taipei Economic and Cultural Office (Taiwan

Consulate, Vancouver, Canada), Senior Special Agent

of the Anti-Money Laundering Division。

Ms. Ching has been a Public Prosecutor in Taiwan for more than 23 years and she is also the first ACAMS-accredited trainer in Taiwan. She devotes most of her career in economic crime investigation and prosecution in various field offices throughout the island. In 2002, she was awarded by the US State Department as a Fulbright Fellow to conduct independent research on computer crime in the George Washington University Law school. She is currently working in Taiwan Taipei District Public Prosecutors Office in charge of felony, money laundering and cross border crimes.

John Ward Senior Manager FCR, Legal & Compliance, Consumer Banking Standard Chartered Bank, Singapore

Jean (John) has over 20 years experience working in financial crime risk, starting in the Hong Kong Police - where he worked for Hong Kong’s FIU, and the Commercial Crime Bureau. He has since worked in the FCR/AML fields with JP Morgan in HK, and with DBS in Singapore. Currently he works for Standard Chartered in a global FCR/AML role for bank’s retail business.

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贊助單位

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