Biznis plan za otvaranje i voenje stomatoloke ordinacije Dental

Biznis plan za otvaranje i voenje stomatoloke ordinacije Dental

3

Priprema plana

Polazei od poslovne ideje, ovaj biznis plan je pripremio Dragan Raki, a reenja koja su ovde izneta posluie za otvaranje i voenje stomatoloke ordinacije koju sam nazvao Stomatoloka ordinacija Dental.

abac, 12.5.2014.

Preduzetnik

Dini Marjan

stomatolog

Prihvatanje plana

Na osnovu izvrenih analiza i dobijenih rezultata ovog biznis plana kao budui vlasnik Stomatoloke ordinacije Dental, doneo sam sledee

ODLUKE

Prihvatam biznis plan jer su rezultati razmatranja poslovne ideje pokazali da je ona ekonomski isplativa i drutveno opravdana;Biznis plan u koristiti za osnivanje predviene stomatoloke ordinacije i njeno dalje voenje;Radi zatvaranja finansijske konstrukcije obabranog biznisa nedostajua sredstva od 40.000 evra pozajmiu od Uroa Gligoria.

abac,12.5.2014.

Preduzetnik

Marjan Dini

Stomatolog

Sadraj

Rezime biznis plana

Osnovne krakteristike preduzetnika

Strategija i plan biznisa

Opis poslovne ideje.Plan realizacije biznisaDefinisanje trzista prodaje.

Tehnologija i organizacija biznisa

Izbor i opis tehnologijeIzbor unutranje organizacijeStruktura potrebnih radnika

Materijalna osnova biznisa

Objekat za planirani biznisInfrastruktura poslovnog objektaStruktura osnovnih sredstavaStartne zalihe repromaterijala

Obezbeenje i voenje firme

Plan voenja firmePlan osnivakih aktivnostiPlan voenja poslovanja

Finansijska analiza biznisa

Struktura vrednosti investicijeKonstrukcija finansiranja ulaganjaPlan prihoda i rashodaPlan osnovnih bilansa

Ocena efikasnosti biznisa

Ekonomomska ocenaOcena rizika biznisaDrutvena ocenaZakljuna ocena

PRATEA DOKUMENTACIJA

REZIME BIZNIS PLANA

PODACI O PREDUZETNIKU KAO INVESTITORU

Podaci o preduzetniku

Marjan Dini, abac, Masarikova 48/b

Kapital koji se unosi u radnju

40.000 evra

Lini poslovni bonitet

Pozitivan

Odabrana delatnost za biznis

Stomatoloka praksa opteg karaktera

Motiv bavljenja biznisom

Prihod preko samostalne ordinacije

Menadment tim

Marjan Dini, stomatolog, vlasnik ordinacije

2. PODACI O BIZNIS PLANU

Naziv biznis plana

Biznis plan osnivanja i voenja stomatoloke ordinacije Dental

Lokacija ordinacije

abac, Karaoreva 12

Obezbeenost trita

Trite prodaje i nabavke obezbeeno

Plan investicionih aktivnosti

V-XI 2014.godine

Plan praenja poslovanja

5 godina

Plan godinjeg pruanja usluga

3000-4000 intervencija godinje

Cene u planu

evro (1 evro = 116 dinara)

Godinji prihod i rashod

Prihod 40.000, rashod 25.000

Predraunska vrednost investicije

36.000 evra

Uece preduzetnika u investiciji

25.000 evra (60%)

Uee pozajmice u investiciji

15.000 evra (40%)

Broj stalno zaposlenih

2

Ekonomska ocena biznisa

Pozitivna

Ocena rizika biznisa

Pozitivna (prag rentabilnosti 50%)

Drutvena ocena biznisa

Pozitivna

Zakljuna ocena biznisa

Pozitivna

OSNOVNE KARAKTERISTIKE PREDUZETNIKA

KARAKTER I MOTIV PREDUZETNIKA

Ja, Dragan Raki, osniva budue stomatoloke ordinacije "Dental" - abac, o sebi istiem seldee podatke: roen 30.06.1988 godine u apcu, Srbija; zavrio Visoku tehnoloku kolu u apcu; u toku studija sam prouavao potrebe apca za stomatolokim uslugama u privatnom sektoru u nameri da otvorim stomatoloku ordinaciju koja e mi donositi prihod od koga u ja iveti.

RASPOLOIVA FINANSIJSKA OSNOVA

U realizaciji odabrane poslovne ideje spreman sam da uloim 40.000 evra. Pored finansijske osnove, pozajmiu poslovni prostor u trinoj vrednosti od 15.000 evra.

PROCENA KONKURENTNOST PREDUZETNIKA

S obzirom na postojee stanje u sektoru stomatoloke funkcije na teritoriji grada apca i mojih liih sposobnosti, ubeen sam da u biti veoma konkurentan u izabranoj delatnosti.

STRATEGIJA I PLAN BIZNISA

OPIS POSLOVNE IDEJE

Svrha i funkcija stomatoloke ordinacije "Dental", koja startuje kao novo preduzee, je prevencija i terapija stomatolokih oboljenja, uz specijalizaciju u pruanju usluga u domenu ortopedije vilica.

Dodatna poslovna delatnost je i maloprodaja preventivnih stomatolokih sredstava renomiranih prizvoaa i davanja franiza.

PLAN REALIZACJE BIZNISA

Odabrani biznis se realizuje u dva perioda:

period registracije i konstuisanja ordinacije traje od V do X meseca 2014. godine;iperiod praenja poslovanja: 1 godina.

10

Jedinica mere

Koliine po godinama

1.

2.

3.

4.

5.

Stomatoloka intervencija

Intervencija

2.500

3.000

4.000

4.500

5.000

Prodaja preventivnih stomatolokih sredstava

Kom.

100

150

200

200

200

Tabela 1. Predviene koliine usluga koje e se ponuditi tritu u periodu od 5 godina

DEFINISANJE TRITA PRODAJE

Profil klijenata

Godine starosti: nisu limitirane

Pol: enski i muki

Lokacija: grad i blia okolina

Nain pruanja stomatolokih i maloprodajnih usluga: u objektu ordinacije

Razlog poslovanja sa nama: profesionalnost, znanje, ugodnost i povoljnost

Veliina trita sa geogrfskog aspekta

Grad abac sa blizom okolinom sa 50.000 do 60.000 stanovnika

Konkurencija

Nesto vie od deset privatnih stomatolokih ordinacija posluje na teritoriji grada apca sa istovetnom delatnoscu. Mahom svi imaju ordinacije u centru grada sa dobrom opremljenou. Imaju slabu komunikaciju sa postojeim i potencijalnim klijentima i sredinom koja ih okruuje.

Pored stomatolokih usluga koje emo postaviti na vii nivo u odnosu na kojem je sada prisutan u apcu, glavne prednosti u odnosu na konkurenciju su:

savremeno opremljen prostorprofesionalno i ljubazno osobljemaloprodaja preventivnih stomatolokih sredstava renomiranih proizvoaapostprodajne usluge.

Uee na tritu

Veliina trita po slobodnoj proceni iznosi 3.000 intervencija godinje. Obim koji planiramo da postignemo je 4.000 intervencija godinje.

Na poetku, na klijent bi mogao da "iznese" 3.000 intevencija godinje, a planirani obim je mogu uz rad u dve smene sa dva stomatologa.

Trite na koje mi raunamo moe se podeliti na:

potencijalne klijente koji odlaze kod vie stomatologa zato to se ne oseaju vezanim ni za jednog odreenogporodice koje trae stalnog porodninog stomatologapojedinci koji za svoje pare ele profesionalnu uslugudrugi

Za svakoga od ovih segmenata trita stomatoloka ordinacija "Dental" ima spremnu strategiju kojom e uspeti da se istakne kao broj jedan na tritu, npr. za sve lanove porodice bie obezbeen popust na sve usluge, a usluge redovnog pregleda i odreeni estetski zahvati (poliranje, skidanje kamenca) bie besplatni jedanput ili dvaputa godinje.

TEHNOLOGIJA I ORGANIZACIJA BIZNISA

IZBOR I OPIS TEHNOLOGIJE

Sva primenjivana tehnologija u planiranom biznisu predstavlja zadnja dostignua nauke u oblasti stomatologije.

Tehnika oprema

Poreklo

Ekonomska ispravnost

Bezbednost zaposlenih

Stomatoloka stolica

Nemaka

Da

Da

Sonda

Nemaka

Da

Da

Nosa

Nemaka

Da

Da

Dijananti za turbinu

Nemaka

Da

Da

Ker-igle

Nemaka

Da

Da

Potroni materijal

Nemaka, USA

Da

Da

Tabela 2. Specifikacija opreme

IZBOR UNUTRANJE ORGANIZACIJE

Unutranja organizacija koja je planirana za obim 3.000 intervencija godinje. Za vie od 3.000 intervencija je potreban jo jedan stomatolog.

STRUKTURA POTREBNIH RADNIKA

Stomatoloka ordinacija Dental imae 3 zaposlena:

menaderstomatologmedicinska sestra

Menader

Uro Gligori, roen 12.02.1983. godine u apcu, Srbija. Angaovanje po potrebi. Vodi poslove menadera, marketinga, finansija i logistike. Posebna primanja u zavisnosti od uinka. Besplatne stomatoloke usluge za njega i njegovu porodicu.

Stomatolog

Marjan Dini, roen 09.05.1987. godine u apcu, Srbija. Zavrio Stomatoloki fakultet u Beogradu. Puno radno vreme. Plata 600 evra + posebna primanja u zavisnosti od uinka. Plaeno tri nedelje godinjeg odmora. Besplatne stomatoloke usluge za porodicu.

Medicinska sestra

Srednja struna sprema. Puno radno vreme. Plata 200 evra + posebna primanja za Boi i 8.mart. Plaeno tri nedelje godinjeg odmora. Besplatne stomatoloke usluge za porodicu.

MATERIJALNA OSNOVA BIZNISA

OBJEKAT ZA PLANIRANI BIZNIS

Planiranu stomatoloku ordinaciju nameravam da otvorim u objektu povrine 75m2 koji se nalazi u Masarikovoj br. 45, i u vlasnitvu je Dragana Rakia.

INFRASTRUKTURA POSLOVNOG OBJEKTA

Poslovni objekat ima sve potrebne prikljuke:

telefonvodovodkanalizacijacentralno grejanjeelektrina energijakablovska televizijaADSL internet konekcija

Takoe ima obezbeena tri parking prostora.

Sama lokacija poslovnog objekta je u odnosu na centar grada 300 m od istog (mapa).

Mapa 1. Centar grada apca

Nomenklatura sredstava

Jedinica mere

Koliina

Obezbeenost (+,-)

Stomatoloka stolica

Kom.

1

-

Sonda

Kom.

5

-

Dijamant za turbinu

Kom.

5

-

Ker-igle

Kom.

10

-

Kleta

Kom.

5

-

Personalni raunar

Kom.

1

+

TV

Kom.

1

+

Tabela 3. Struktura osnovnih sredstava za planirani biznis

STARTNE ZALIHE REPROMATERIJALA

NOMENKLATURA SREDSTAVA

OBEZBEENOST (+,-)

Stomatoloki materijal

-

Hemijska sredstva

-

Sredstva za odravanje higijene

-

Kancelarijski materijal

-

Tabela 4. Startne zalihe repromaterijala za biznis

OBEZBEENJE I VOENJE FIRME

PLAN VOENJA FIRME

Registracija stomatoloke ordinacije pod nazivom Stomatoloka ordinacija Dental zavriu do kraja 2014. godine uz strunu pomo Damjana Dinia.

PLAN OSNIVAKIH AKTIVNOSTI

Predviene investicione aktivnosti u zavriti u periodu od V do XI meseca 2014. Godine, i u tom periodu u obezbediti nedostajua osnovna i obrtna sredstva, raspisati konkurs za otvoreno radno mesto medicinske sestre i zaposliti istu. Period uhodovanja zaposlenih nije potreban zato to e svi imati predhodnog iskustva, a ako bude bilo potrebe kao period uhodovanja odreujem januar mesec 2015. godine iz sledeih razloga:

to je prvi radni mesec novoosnovane ordinacije,najmanji broj pacijenataveliki broj neradnih dana usled praznika.

PLAN VOENJA POSLOVANJA

Prva godina poslovanja bie 2015. Za vreme prve godine uvrstiu veze sa pacijentima i okruenjem. Poslove marketinga, finansija i logistike vodie Damjan Dini, a zdravstveni ja.

FINANSIJSKA ANALIZA BIZNISA

STRUKTURA I VREDNOST INVESTICIJE

Predraunska vrednost investicije iznosib 36.000 evra. Obezbeena je cela suma. Ugovor o poslovnom prostoru je zakljuen.

Namena ulaganja

Nomenklatura ulaganja

Jedinica mere

Koliina

Vrednost (evro)

Obezbeenost (+,-)

Ulaganja u osnovna sredstva

Stomatoloka oprema

/

/

15.000

+

Nametaj, tehniki ureaji i kancelarijski inventar

/

/

8.000

+

Lokal (sa uraunatim graevinskim radovima)

m2

50

25.000

-

automobil

Kom.

1

5.000

+

UKUPNO

53.000

+,-

Ulaganja u obrtna sredstva

potroni stomatoloki materijal

/

/

9.000

+

Preventivni stomatoloki materijal

/

/

1.000

+

Kancelarijski potroni materijal

/

/

1.000

+

Ukupno

11.000

+

UKUPNO

Obezbeena ulaganja

/

/

39.000

+

Neobezbeena ulaganja

/

/

25.000

-

Ukupno (PVI)

64.000

+

Tabela 5. Struktura i predraunska vrednost intervencije

KONSTRUKCIJA FINANSIRANJA ULAGANJA

Nedostajua sredstva iz predraunske vrednosti investicije u iznosu 15.000 evra obezbedio sam putem od Uroa Gligoria, koji e za uzvrat biti privremeno zaposlen u ordinaciji.

Uesnici u finansiranju

Obezbeenost sredstava

Neobezbeenost sredstava

%

Vlasnik ordinacije

25.000

-

25.000

60

Uro Gligi

-

15.000

15.000

40

25.000

15.000

40.000

100

Tabela 6. Konstrukcija ulaganja u biznis

PLAN PRIHODA I RASHODA

Na osnovu ranije utvrenog obima usluga od 3.000 intervencija za prvu godinu poslovanja dobijena je projekcija prihoda i rashoda za prvu godinu poslovanja.

Mesec 1

Mesec 2-12

ukupno

procena

ostvareno

procena

ostvareno

procena

ostvareno

Prihod

Iznos u evrima

Iznos u evrima

Iznos u evrima

Stomatoloke intervencije

4.500

30.000

34.5000

prodaja

500

5.500

6.000

Ukupan prihod

5.000

35.500

40.500

Trokovi

Utroni materijal

1.000

6.500

7.500

Nabavke robe za prodaju

350

3.850

4.200

Ukupni trokovi

1.350

10.350

11.700

Bruto mara

3.650

24.650

28.300

Plate

750

8.250

9.000

Izdaci za zaposlene

225

2.475

2.700

Nabavke (kancelarijske)

100

110

210

Popravke i odravanje

50

550

600

Reklama

500

550

1.050

Kola

50

550

600

Raunovodstveni i pravni poslovi

250

1.100

1.350

Telefon

25

275

300

Kominalije

50

550

600

Osiguranje

20

220

240

Porezi

200

2.200

2.400

Amortizacija

350

3.850

4.200

Ukupni rashodi

2.620

20.680

23.300

Neto dobit

1.030

3.970

5.000

Tabela 7. Projekcija dobitka i gubitka (prva godina poslovanja)

Projekcija prihoda i rashoda je uraena na osnovu temeljite procene, eventualna odstupanja su minimalna i mogu da idu samo u korist neto dobiti.

Trokovi zarada za dva stalno zaposlena i jednog povremeno koji dobija za svoje usluge pruene ordinaciji posebna primanja.

mesec

nadoknada

Posebna primanja

Porez i doprinosi na plate

Januar

750

300

Februar

750

100

Mart

750

100

April

750

200

Maj

750

100

Jun

750

200

Jul

750

200

Avgust

750

200

Septembar

750

100

Oktobar

750

100

Novembar

750

100

Decembar

750

300

UKUPNO

9000

2000

2980

Tabela 8. Godinji trokovi zarada

Ukupna amortizacija iznosi 350 evra meseno, na period od 10 godina.

PLAN OSNOVNIH BILANSA

Projekcija bilansa uspeha izvrena je na osnovu predhodno dobijenih iznosa prihoda i rashoda u planskom periodu.

Stavke/godina

2014.

2015.

2016.

2017.

2018.

Ukupan prihod

Intervencije

prodaja

40.500

34.500

6.000

51.000

42.000

9.000

68.000

56.000

12.000

75.000

63.000

12.000

82.000

70.000

12.000

Ukupan rashod

-materijalni trokovi

-amortizacija

-zarade

35.500

11.700

4.200

11.700

7.900

39.100

15.300

4.200

11.700

7.900

44.200

20.400

4.200

11.700

7.900

45.700

21.900

4.200

11.700

7.900

47.400

23.600

4.200

11.700

7.900

Bruto dobit

5.000

11.900

23.800

29.300

34.600

Porez na dobit

900

2.142

4.284

5.274

6.228

Neto dobit

4.100

9.758

19.516

24.026

28.372

Tabela 9. Projekcija bilansa uspeha biznisa

OCENA EFEKTIVNOSTI BIZNISA

EKONOMSKA OCENA BIZNISA

Za ekonomsku ocenu biznisa koristiu statiki pristup. Za plansku 2014. godinu izraunau i interpretirati vrednosti stope akumulativnosti i vreme vraanja ulaganja.

Za izradu delova ove ekonomske ocene biznisa bie mi potrebni odreeni parametri koje u izraunati iz predhodno iznesenih podataka u biznis planu:

prosena neto vrednost koju u uporediti sa graninom vrednou neto dobiti koja iznosi

GND=0PND=ndi/n=(ND1 + ND2 + ND3 + ND4 + ND5)/5

PND=(4.100 + 9.758 + 19.516 + 24.026 + 28.372)/5

PND=85.772/5

PND=17.154 evra > GND

Stopa akumulativnosti (SA) izraunavam iz prosene neto dobiti (PND) i predraunske vrednosti investicije (PVI) i tako kao njegov odnos, a zatim u je uporediti sa graninom vrednou (GSA) koja kod nas iznosi 15%

SA=PND/PVI*100

SA=17.154/64000*100

SA=0.27*100

SA=27% > GSA

Vreme vraanja ulaganja (VVU) izraunavam, da bih je uporedio sa graninom vrednou vremena vraanja ulaganja (GVVU) koja kod nas iznosi 6,7 godina, kao odnos PVI i PND.

VVU=PVI/PND

VVU=64.000/17.154

VVU=3.73 godine < GVVU

Vreme povraaja investicije se procenjuje na 4 godine.

S obzirom da su predhodno izraunati pokazatelji veoma pozitivni, ukupna ekonomska ocena biznisa je veoma pozitivna.

Ocena rizika biznisa

Za ocenu rizika biznisa koristiu izraunavanje praga rentabilnosti (PR) koji mora biti manji od graninog praga rentabilnosti (GPR) koji iznosi 85%.

PR=FT/(UP-VT)*100%

PR=23.800/(68.000-20.400)*100%

PR=23.800/47.600*100%

PR=0,5*100%

PR=50% < GPR

Legenda:

FT fiksni trokovi, gde su uraunati sledei trokovi:AmortizacijaZaradeNematerijalni trokovi

UP ukupan prihod

VT varijabilni trokovi, koji ovde predstavljaju materijalne trokove

Dobijeni rezultat govori da je poslovni rizik u ovom poslu prihvatljiv i ocenjujem ga pozitivnim.

DRUTVENA OCENA BIZNISA

Sa drutvenog aspekta ovaj biznis ocenjujem kao veoma pozitivan i produktivan po drutvenu zajednicu jer se radi o zdravstvenoj ustanovi veoma visokih potencijala i profesionalnosti.

ZAKLJUNA OCENA BIZNISA

Kako je ovaj biznis ocenjen pozitivno sa ekonomskog, drutvenog i aspekta rizika sveokupna icena biznisa je pozitivna. Sa obzirom da je biznis relativno izvodljiv i uz to ekoloki prihvatljiv, donosim odluku da ga u potpunosti prihvatam.

Na osnovu ovog biznis plana osnovau i potom voditi Stomatoloku ordinaciju Dental.

PRATEA DOKUMENTACIJA