1 z 24
Załącznik 5 – Biznesplan
UWAGA: to
jest tylko przykład stworzony sztucznie na potrzeby
zajęć szkoleniowych. Proszę nie kopiować, bo dane
nie są spójne i skopiowanie nie daje gwarancji
uzyskania dotacji!!!
Biznesplan
w ramach
Wielkopolskiego Regionalnego Programu
Operacyjnego na lata 2014 - 2020
Oś Priorytetowa 6
RYNEK PRACY
Działanie 6.3
Samozatrudnienie i przedsiębiorczość
Poddziałanie 6.3.2
Samozatrudnienie i przedsiębiorczość w ramach ZIT dla rozwoju AKO
Spis treści
IDENTYFIKACJA WNIOSKODAWCY ........................................................................................... 2
KATEGORIA I - POMYSŁ NA BIZNES – ANALIZA MARKETINGOWA ................................ 3
1. PRODUKT ......................................................................................................................................... 3 2. KLIENCI I RYNEK ............................................................................................................................. 3 3. PROMOCJA ....................................................................................................................................... 4
4. GŁÓWNI KONKURENCI ..................................................................................................................... 5
5. ANALIZA OGRANICZEŃ .................................................................................................................... 5
KATEGORIA II. POTENCJAŁ WNIOSKODAWCY ..................................................................... 6
1. IDENTYFIKACJA POTENCJAŁU WNIOSKODAWCY ............................................................................. 6
KATEGORIA III – OPŁACALNOŚĆ I EFEKTYWNOŚĆ EKONOMICZNA PRZEDSIĘWZIĘCIA ........................................................................................................................... 9
1. PRZEWIDYWANE WYDATKI WRAZ Z UZASADNIENIEM POD WZGLĘDEM EKONOMICZNO - FINANSOWYM ...................................................................................................................................... 9
Opis planowanego przedsięwzięcia ................................................................................................ 9
2 z 24
Harmonogram rzeczowo-finansowy przedsięwzięcia ................................................................... 10 2. WYKONALNOŚĆ EKONOMICZNO-FINANSOWA .............................................................................. 12
Prognoza poziomu cen .................................................................................................................. 12 Prognoza wielkości sprzedaży ...................................................................................................... 12 Prognoza przychodów ze sprzedaży ............................................................................................. 12 Koszty............................................................................................................................................ 13
3. PROGNOZA FINANSOWA ................................................................................................................ 13
Bilans /prognoza/ .......................................................................................................................... 13 Rachunek zysków i strat ................................................................................................................ 14 Wnioskodawca musi wypełnić wszystkie pola w biznesplanie. Jeśli jakieś pytanie/polecenie go
nie dotyczy, musi wpisać „nie dotyczy”. Pozostawienie pustych pól w dokumencie skutkować
będzie odrzuceniem wniosku o przyznanie środków finansowych na rozwój
przedsiębiorczości.
3 z 24
Identyfikacja wnioskodawcy
Charakterystyka działalności przedsiębiorstwa
Proszę zaprezentować w skrócie przedsiębiorstwo, zakres działalności, rodzaj wytwarzanych
produktów/ świadczonych usług.
Nazwa działalności „Metamorfoza” Xxx Xxxxxx
Planowana data rozpoczęcia działalności 7 dni od ogłoszenia wyników
Przedmiot i zakres działalności /zgodnie z PKD/
96.02.Z- Fryzjerstwo i pozostałe zabiegi kosmetyczne 47.75.Z- Sprzedaż detaliczna kosmetyków i artykułów toaletowych
Forma prawna działalności Działalność gospodarcza osoby fizycznej
Deklarowane miejsce rejestracji działalności
gospodarczej
3 Maja 3, 63-460 Nowe Skalmierzyce
Wnioskodawca zamierza/nie zamierza zarejestrować
się jako płatnik podatku VAT*.
Nie zamierza
Wysokość łącznej kwoty wnioskowanych środków na
rozwój przedsiębiorczości:
23300 zł
Termin, w którym nastąpi pełne wykorzystanie
środków przyznanych Uczestnikowi projektu na
rozwój przedsiębiorczości.:
1 miesiąc od uzyskania dotacji
* Proszę wpisać właściwe.
4 z 24
Kategoria I - Pomysł na biznes – analiza marketingowa
1. Produkt
Charakterystyka produktu/usługi
Charakterystyka
produktu/usługi
Salon będzie świadczył szeroki zakres usług fryzjerskich (mycie, strzyżenie, koloryzacja, modelowanie) połączone z profesjonalnym doradztwem zarówno w zakresie koloryzacji jak i zabiegów pielęgnacyjnych na włosy, doborze odpowiedniej fryzury dotyczy to zarówno cięć jak i upięć skończywszy na doborze odpowiednich kosmetyków w zależności od indywidualnych potrzeb i preferencji klientów. Porady te będą obejmowały zarówno kobiety jak i mężczyzn czy też dzieci i duże znaczenie będzie ogrywało przy okazji ważnych wydarzeń m.in. ślubu, balów karnawałowych czy innych imprez okolicznościowych. Dbam o to żeby podążać za panującymi trendami poprzez udział w szkoleniach i praktycznych warsztatach, czytam także prasę fachową. Salon będzie się mieścił w miejscowości Nowe Skalmierzyce. Godziny i dni otwarcie będą dostosowane do potrzeb i dyspozycyjności moich klientów. Firma planuje wprowadzić karty stałego klienta uprawniające do zniżki na 8 z kolei usług miałby być to rabat w wysokości 10%.
Na czym polega
przewaga rynkowa
produktu oferowanego
przez wnioskodawcę?
Dlaczego klienci
zainteresowani będą tym
właśnie
produktem/usługą?
Usługi i produkty oferowane w salonie będą charakteryzowały się wysoką jakością, estetycznym wykonaniem i kompleksową obsługa. Dobór materiałów do wykonania usług m.in. szampony, odżywki, farby, produkty do stylizacji będzie oparty o profesjonalne i sprawdzone kosmetyki cechujące się dobrymi opiniami. Będę także podnosiła swoje kwalifikacje i w ramach możliwości w kolejnych latach działalności unowocześnia swój salon poprzez zakup nowoczesnych i profesjonalnych sprzętów. Godziny i dni otwarcia salonu będą uzależnione od potrzeb klientów i nie będą one sztywno ustalone. To ja będę dostosowywać się do potrzeb klientów poprzez rozmowy, obserwacje, ankiety co pozwoli mi na ciągłe doskonalenie i zaspokajania potrzeb wyższego rzędu. Klienci będą mogli mile spędzić czas przy muzyce czy też czytając czasopisma a dzieci także nie będą się nudziły.
Czy produkt/usługa
będzie odznaczał się sezonowością? Jeśli tak, to jak będziesz starał się
równoważyć jej
niekorzystny wpływ?
Mogą wystąpić małe wahania popytu w miesiącach listopad, marzec jednak będzie to niwelowane większymi nakładami na reklamę oraz wzrostem popytu m.in. w miesiącach świątecznych, okresie karnawału, miesiącach letnich.
5 z 24
2. Klienci i rynek
Klienci
Proszę opisać klientów, do których skierowany jest produkt lub usługa, w jaki sposób zostali wybrani,
czy firma nastawia się na klienta masowego, a może będzie tylko kilku większych odbiorców
produktów/usług. Proszę udowodnić, że w każdym wybranym przez siebie przypadku taki rynek daje
najlepsze ·z ekonomicznego punktu widzenia możliwości zbytu.
Do kogo adresowana jest
oferta? (Proszę o
możliwie precyzyjne
określenie w oparciu o
czytelne kryteria)
Oferta skierowana jest do klientów w każdym wieku zarówno kobiet jak i też dzieci mieszkańców gminy Nowe Skalmierzyce liczącej około 15 200 mieszkańców (źródło: Rocznik Statystyczny GUS, www.gus.gov.pl) i gmin ościennych. Z usług fryzjerskich zaczyna korzystać coraz więcej nastolatek. Powiększa się także grono mężczyzn decydujących się na farbowanie włosów czy profesjonalne modelowanie. Wzrasta także liczba osób po 50 roku życia, które głównie korzystając z farbowania czy też zabiegów regenerujących włosy czy zapobiegających wypadaniu. Na rynku widzimy także tendencje wzrostową jeżeli chodzi o dbanie o swój wygląd. Zabiegi fryzjerskie są pewną formą relaksu i odprężenia dla wielu ludzi. Zrozumienie potrzeb klienta pozwala wyjść naprzeciw jego oczekiwaniom, lepiej dopasować ofertę i sposoby komunikacji, co może przyczynić się do zwiększenia sprzedaży oraz poprawy jakości sprzedaży poprzez m.in. dobór odpowiedniego sposobu przekazywania informacji.
Jakie są oczekiwania
klientów w stosunku do
oferowanego produktu ?
Czy najistotniejsza jest dla
nich niska cena, wysoka
jakość czy też inne
czynniki?
Klienci oczkują usług i produktów o dobrej jakości w dobrej cenie.
Coraz częściej kładą nacisk także na profesjonalne doradztwo czy też
dogodne dla nich godziny umówienia się na wizytę. Ważne jest także z
ich perspektywy podążanie za trendami i modą oraz metamorfoza.
Dzięki nawiązaniu w przyszłości współpracy z wizażystką będę mogła
jeszcze w bardziej profesjonalny sposób zapewnić to swoich klientom.
Klienci bowiem chcą wyjść z salonu uśmiechnięci, pozytywnie
nastawieni z chęcią powrotu w to samo miejsce.
Ilu klientów Wnioskodawca zamierza
pozyskać po
zrealizowaniu
przedsięwzięcia ?
(Uzasadnić)
Liczba mieszkańców gminy Nowe Skalmierzyce to ok. 15200 z czego
ok. połowy stanowią. Moim celem będzie zdobycie jak najszerszego
grona klientów jednak w oparciu o powyższe dane prawdopodobne jest,
że w ciągu dnia będzie to ok. 7 klientów w zależności o rodzaju usługi
gdyż np. strzyżenie damskie wymaga więcej czasu niż strzyżenie męskie
w ślad za tym idzie również cena usługi.
Niewykluczone jest pozyskanie klientów także z gmin ościennych np.
czy nawet miasta Kalisza, którego dzielnica Szczypiorno sąsiaduje z
moim miastem.
6 z 24
Rynek
Czy produkt /usługa będą
posiadały jakieś
dodatkowe cechy w
odniesieniu do
wybranego segmentu
rynku, czy też względem
konkurentów? Jeśli tak
proszę opisać je
dokładnie oraz
udowodnić, dlaczego
właśnie takie
pozycjonowanie
produktu/usługi może
odnieść sukces.
Usługi skierowane zarówno dla kobiet jak i mężczyzn będą cechowały
się wysoką jakością. Procedura doboru fryzur czy też kosmetyków do
pielęgnacji włosów będzie odbywała się w oparciu o indywidualne
podejście do klienta poprzez rozmowę o jego upodobaniach
oczekiwaniach. Receptą na uzyskanie wysokiej renomy i powodzenie
wśród klientów będzie z pewnością oferowanie usług na wysokim
poziomie, dobry marketing oraz fachowość. Należy przy tym pamiętać o
stałym doskonaleniu i podnoszeniu swych kwalifikacji oraz poszerzaniu
oferty np. poprzez zakup nowoczesnych sprzętów. Wyżej wymienione
cechy i działania będą obejmowały wszystkie usługi oferowane przez
mój salon i dodatkowo będą przyczyniały się do przewagi
konkurencyjnej mojej firmy. Dodatkowo, w miejscu prowadzenia
działalności jest możliwość utworzenia parkingu dla klientów.
Czy istnieją bariery
wejścia na rynek? Czy
wymaga to dużych
nakładów, posiadania
technologii, Know-how i
patentów, koncesji?
Największą barierą wejścia na rynek jest brak kapitału. Jednak bariera ta
może zostać pokonana poprzez otrzymanie środków na rozwój.
Jest też bariera formalno – prawna, w postaci zgody Sanepid-u w Ostrowie Wielkopolskim. Tę barierę pokonam za pośrednictwem adaptacji mojego pomieszczenia dokładnie z projektem zatwierdzonym przez tę instytucję.
Czy rynek ma charakter
rosnący (rozwojowy),
stabilny czy malejący –
proszę krótko opisać
lokalne uwarunkowania.
Rynek usług fryzjerskich w Polsce z roku na rok coraz bardziej się
rozwija. Co więcej, rośnie moda na korzystanie z usług fryzjerskich.
Popyt na tego typu usługi nigdy nie spadnie, gdyż zapotrzebowanie na
nie wzrasta wraz z tempem życia ludności. Rynek ma charakter rosnący,
gdyż jak wspomniałam powyżej coraz więcej nastolatek, mężczyzn i
dzieci korzysta z profesjonalnych salonów fryzjerskich. Co raz więcej
kobiet odczuwa chęć dbania o siebie i oprócz korzystania z usług typowo
fryzjerskich oczekują czegoś więcej m.in. zabiegów regenerujących,
odżywczych.
3. Promocja
Charakterystyka promocji
Proszę dokonać wyboru metod dotarcia do klientów, oraz ich krótkiej charakterystyki i uzasadnić,
dlaczego takie metody będą skuteczne.
Przy użyciu, jakich
narzędzi klienci będą
informowani o
produktach/usługach?
Najlepszą reklamą jest reklama z polecenia, która jest najtańszą formą informowania klientów o ofercie. Zamierzam także zainwestować w reklamę w prasie, lokalnym radiu, kolportaż ulotek. W przyszłości chciałabym także wziąć udział w targach ślubnych.
Jaki będzie koszt
opisanych powyżej
działań, w ujęciu
rocznym?
Koszty reklamy w skali rocznej będą oscylować ok. 3000 zł.
7 z 24
4. Główni konkurenci
Konkurencja
Proszę o porównanie Wnioskodawcy i głównych konkurentów, z którymi będzie rywalizował. W
ocenie proszę uwzględnić cechy takie jak potencjał przedsiębiorstwa, pozycja i udział w rynku,
wysokość cen, jakość produktów dystrybucji i promocji.
Nazwa Kaliska 36, Opis
A&B Anna Mikłos, Wolności
2, Nowe Skalmierzyce Dobra lokalizacja, ugruntowana marka, dobra jakość usług
Zakład Fryzjeski Klaudia
Stasiak, Nowe Skalmierzyce, Zakład z ugruntowaną tradycją, dobra jakość usług, walczy z
bezpośrednią konkurencją po sąsiedzku „VIP Salon”, Kaliska 35,
Nowe Skalmierzyce Dobra lokalizacja, jakość obsługi dobra, ceny wysokie
Strategia konkurencji
Proszę zaprezentować czy Wnioskodawca ma inny pomysł na zdystansowanie konkurencji. Dlaczego
przedstawiona strategia będzie skuteczną strategią konkurowania, czy firma będzie konkurować ceną
czy może jakością, lub też, proszę przewidzieć, jakim potencjałem dysponuje konkurent i czy jego
działania odwetowe nie będą dla firmy zbyt groźne na obecnym etapie działalności?
Moją strategią będzie konkurowanie jakością świadczonych usług. Moje usługi i produkty będą cechowały się większą jakością, mój salon będzie nowocześniejszy i będzie oferował szerszy wachlarz usług. Jakość będzie uzyskiwana m.in. dzięki stosowaniu sprawdzonych profesjonalnych kosmetyków czy też farb bez amoniaku. Zbudowanie sporej grupy zadowolonych klientów będzie szansą na sukces, tym bardziej, że to oni będą też przyczyniać się do promocji mojej firmy. Zamierzam także korzystać z porad specjalistów tzn. stylistki. Zamierzam zainwestować także w prasę fachową, która pozwoli mi na bieżąco śledzić i poznawać rynek czy też szkolenia. Będę podchodziła do klienta indywidualnie. Myślę, że konkurencja nie jest w stanie mi zagrozić, gdyż moje usługi będą na innym poziomie jakościowym. Moje usługi będą opierały się o pracę na dwóch producentach kosmetyków, dlatego ceny będą zróżnicowane i zależne od tego który kosmetyk wybierze klienta. Przyczyny, dla których potencjalni klienci będą korzystać z mojej oferty, to przede wszystkim bardzo bogata i oryginalna oferta usług, przyjemna domowa atmosfera i wysoki standard oferowanych usług w atrakcyjnej cenie. Głównym potencjałem salonu jest moja wiedza poparta doświadczeniem i wielka chęć osiągnięcia sukcesu na rynku tego typu usług. Docierając do potencjalnych klientów, za pomocą ulotek i lokalnej prasy, stopniowo będę pozyskiwać coraz większą ich ilość. Z uwagi na atrakcyjność mojej oferty oczekuje, iż będzie ona cieszyła się sporym zainteresowaniem. U mnie każdy klient będzie indywidualny, traktujemy go w jedyny i niepowtarzalny sposób, tak aby chciał do nas wracać.
8 z 24
5. Analiza ograniczeń
Analiza ograniczeń i rozwiązań alternatywnych
Proszę wymienić i scharakteryzować czynniki mogące ograniczać
działalność firmy zarówno w bliższej jak i dalszej przyszłości. W
tabeli przedstawiono podstawowe kategorie ograniczeń, jeśli
projektodawca zauważa inne jak np. polityczne czy kulturowe,
wynikające ze specyfiki działalności, można rozbudować tabelę.
Proszę opisać rozwiązania
będące odpowiedzią na zdiagnozowane ograniczenia
Organizacyjne
W przypadku rozwoju firmy, ewentualny brak pracowników
Oferta dobrego wynagrodzenia i ewentualnie poszukiwanie pracowników za pośrednictwem agencji pracy, dobra współpraca z Zespołem Szkół Usługowych w Ostrowie
Techniczne
Nie dotyczy Nie dotyczy
Czasowe
Ewentualne wydłużone postepowanie w sprawie akceptacji zakładu przez Sanepid
Adaptacja pomieszczenia zakładu zgodnie, z wcześniej zatwierdzonym, planem
Finansowe
Brak wystarczającego kapitału na rozwój firmy, zaciągnięcie kredytu wiąże się z wysokim oprocentowaniem, wysokimi prowizjami i opłatami bankowymi oraz skomplikowane przepisy i procedury bankowe
Otrzymane środki, w postaci dotacji w ramach programu Biznesy robię – własna firma, pomogą w realizacji części założonych planów. Ułatwią start a z czasem zyski czerpane z działalności będą przekazywane na unowocześnianie salonu.
Prawne
Możliwość postawienia dodatkowych wymogów, przez SANEPID, podczas odbioru lokalu
Wykonanie adaptacji zgodnie z przygotowanym wcześniej i zatwierdzonym przez Sanepid planem
Inne
Nie dotyczy Nie dotyczy
Tabela oceny (wypełnia oceniający)
Nazwa Kategorii i podkategorii Liczba punktów przyznana
przez oceniającego Maksymalna liczba punktów
Pomysł na biznes - analiza marketingowa
35
Produkt 9
Klienci i rynek 9
Promocja 4
Główni konkurenci 6
Analiza ograniczeń 7
9 z 24
Kategoria II. Potencjał wnioskodawcy
1. Identyfikacja potencjału wnioskodawcy
Wykształcenie i doświadczenie zawodowe wnioskodawcy
Proszę przedstawić swoje wykształcenia, doświadczenia zawodowe i dodatkowe umiejętności.
Wykształcenie
Wykształcenie średnie
Doświadczenie
zawodowe
Praktyki szkolne Zakład Fryzjesrki Wanda Jopś Kalisz,
Michel Kalisz- fryzjerka 5 lat
Chantal Kalisz- fryzjerka 4 lata.
Znajomość
języków
obcych Język angielski podstawowy
Umiejętność
obsługi
komputera
Obsługa komputera na poziomie dobrym
Kursy i
szkolenia
1. Kurs ze strzyżeń damskich i męskich
2. Szkolenie upięcia i koki
3. Podstawy koloryzacji
4. Esencja koloru
5. Idealne blondy
6. Szkolenie biznesowe z zakresu obsługi klienta
7. Klucz koloru
8. Sombre, Ombre
9. Koki ślubne
Dodatkowe
umiejętności
Szybkie nawiązywanie kontaktów, duża motywacja i chęć odniesienia sukcesu
Prawo jazdy kat.B
Obsługa kasy fiskalnej i terminala
Personel
Proszę wymienić i opisać kluczowe dla funkcjonowania przedsiębiorstwa stanowiska, proszę podać
planowane zatrudnienie w etatach lub częściach etatów*.
Nazwa stanowiska Liczba zatrudnionych na umowę o pracę osób/etatów (wymagane kwalifikacje)
Liczba zatrudnionych na umowę zlecenie i pracowników sezonowych (wymagane kwalifikacje)
Nie dotyczy Nie dotyczy Nie dotyczy
Suma: Suma: * wypełnić tylko w wypadku zatrudnienia personelu
10 z 24
Przygotowanie do realizacji projektu i wykonane działania
Proszę opisać podjęte działania w celu realizacji przedsięwzięcia. (promocja, pozyskanie klientów, zaangażowanie środków, badanie rynku) Moje działania do tej pory polegały głównie na zbadaniu rynku, przeprowadzenia wywiadu wśród
mieszkańców gminy Nowe Skalmierzyce. Dokonałam analizy produktów i usług które mogłabym
zaoferować swoim klientom. Odwiedziłam także salony stanowiące moją konkurencje w celu
zapoznania się z ich ofertą. Nawiązałam także kontakt z moimi przyszłymi dostawcami.
W tabeli tej należy wyszczególnić majątek, który będzie stanowił własność przedsiębiorstwa, a także
który będzie używany w firmie na podstawie umów najmu, dzierżawy i leasingu (z wyłączeniem tego,
który zostanie zakupiony/ wynajęty/wydzierżawiony itp. w ramach dotacji).
Grunty (podać grunty, które będą stanowić własność przedsiębiorstwa lub będą użytkowane na
podstawie umów dzierżawy lub użyczenia)
Lokalizacja Powierzchnia
Forma władania
(własność,
użyczenie,
dzierżawa)
Szacowana wartość*
3 Maja 3, Nowe Skalmierzyce podwórze
- parking
120 mkw. własność
20000
Budynki i budowle (podać budynki, które będą stanowić własność przedsiębiorstwa lub będą
użytkowane na podstawie umów najmu, użyczenia lub leasingu)
Lokalizacja i przeznaczenie Powierzchnia Forma władania
(własność, Szacowana wartość*
użyczenie, najem,
leasing)
Lokal użytkowy we własnym budynku
70 m2 własność 175 000 zł
Maszyny i urządzenia (podać urządzenia, które będą stanowić własność przedsiębiorstwa lub będą
użytkowane na podstawie umów dzierżawy, użyczenia lub leasingu)
Rodzaj (typ, producent, model) Rok produkcji
Forma władania
(własność,
użyczenie,
dzierżawa,
leasing)
Szacowana wartość*
- klimazon - sauna - fotele - suszarka - sofa - lustra
2009 2010 2015 2015 2016 2016
Własność Własność Własność Własność Własność Własność
700 800 300 200 450 400
Środki transportu (podać środki transportu, które będą stanowić własność przedsiębiorstwa lub będą
użytkowane na podstawie umów najmu, użyczenia lub leasingu)
Rodzaj (typ, producent, model) Rok produkcji
Forma władania
(własność,
użyczenie,
dzierżawa,
leasing)
Szacowana wartość*
Nie dotyczy
11 z 24
Pozostałe środki trwałe i wartości niematerialne i prawne (wymienić najważniejsze, dla pozostałych
podać szacunkowe wartości dla poszczególnych grup np. narzędzia czy meble)
Rodzaj
Forma władania
(własność,
użyczenie,
dzierżawa,
leasing)
Szacowana wartość*
Nie dotyczy
Środki użytkowane bezumownie – można tu wymienić środki użytkowane na potrzeby działalności
gospodarczej np. pojazdy czy lokale należące do właścicieli.
Nie dotyczy
* W przypadku trudności z oszacowaniem wartości proszę podać wartość księgową
Tabela oceny (wypełnia oceniający)
Nazwa Kategorii i podkategorii Liczba punktów przyznana
przez oceniającego Maksymalna
liczba
punktów Potencjał wnioskodawcy
15
Beneficjent posiada wykształcenie, wiedzę i
doświadczenie do wdrożenia projektu 8
Beneficjent dysponuje potencjałem
technicznym do wdrożenia projektu 7
Kategoria III – Opłacalność i efektywność ekonomiczna przedsięwzięcia
1. Przewidywane wydatki wraz z uzasadnieniem pod względem ekonomiczno - finansowym
Opis planowanego przedsięwzięcia
Należy przedstawić zakres planowanego przedsięwzięcia (np. budowa, modernizacja budynków,
zakup maszyn i urządzeń, zagospodarowanie terenu, itp.) oraz wskazać, jakie efekty ono przyniesie
(np. wzrost sprzedaży, obniżka kosztów, podniesienie jakości, itp.). W pkt. I-II należy odnieść się do
całokształtu działań, wskazując na udział w nim kosztów kwalifikowanych a w III jedynie do kosztów
kwalifikowanych (planowanych do poniesienia w ramach dotacji). W pkt III należy przedstawić
szczegółowe zestawienie towarów lub usług, które przewidywane są do zakupienia
w ramach realizacji biznesplanu wraz ze wskazaniem ich parametrów technicznych lub jakościowych
oraz wartości jednostkowej.
I. Uzasadnienie
przedsięwzięcia:
Realizacja założonych celów będzie możliwa po remoncie i adaptacji
pomieszczenia, którym dysponuje, zakupie niezbędnych urządzeń i
materiałów do wykonania usługi a także towarów handlowych dzięki
temu będę mogła konkurować z istniejącymi już salonami i stworze
miejsce do którego klient będzie chciał wracać i poleci je innym.
12 z 24
II. Zakres przedsięwzięcia (wymienić planowane działania wraz z uzasadnieniem, wskazując wszystkie
planowane nakłady):
- Remont i adaptacja pomieszczenia 11 200 zł– zakup materiałów niezbędnych do remontu, wymiana
drzwi, zakup mebli
- Remont 5000 zł- usługi remontowe
- Zakup maszynki do strzyżenia 800 zł – jest to niezbędne narzędzie do wykonywania usług
- Zakup suszarek 800 zł- jest to niezbędne narzędzie do wykonywania usług
- Zakup lokówki 600 zł- narzędzie do wykonywania usług
- Zakup profesjonalnych nożyczek do strzyżenia 500 zł- podstawowe narzędzie do strzyżenia
- Zakup kosmetyków 10 000 zł- produkty wykorzystywane do wykonania usługi oraz przeznaczone na
towar handlowy
III. Rodzaj działania /
kosztów*
Uzasadnienie Koszty z VAT
1.Remont i adaptacja
pomieszczenia
Remont i adaptacja jest niezbędna do
prowadzenia w lokalu działalności
usługowej tego typu. Zostaną podjęte
działania polegające na przeróbce
kanalizacji, wody. Zostaną wstawione
nowe drzwi, zakupiona będą materiały
niezbędne do remontu, akcesoria
łazienkowe i meble do poczekalni i
zakładu.
11 200 zł
2.Zakup maszynki do
strzyżenia
Maszynka jest niezbędnych narzędziem
do wykonywania usług szczególnie
strzyżenia męskiego
800 zł
3.Zakup suszarek Suszarki to niezbędne narzędzie do
wykonania usług.
800 zł
4. Zakup profesjonalnych
nożyczek
Nożyczki będą wykorzystywane jako
narzędzie pracy
500 zł
5. Zakup towarów i
materiałów
Towary będą służyły do sprzedaży
klientom będą to szampony. Odżywki,
olejki, mgiełki i ampułki. Materiały będą
używane do wykonania usług.
10 000 zł
RAZEM
(PLN):
23 300 zł
13 z 24
5. Zakup towarów i materiałów
Towary będą służyły do sprzedaży klientom będą to szampony. Odżywki, olejki, mgiełki i ampułki. Materiały będą używane do wykonania usług.
10 000 zł
* Punkt III podlega monitorowaniu przez Beneficjenta
Harmonogram rzeczowo-finansowy przedsięwzięcia
Należy podać wszystkie planowane wydatki związane z realizacją przedsięwzięcia w kwotach brutto dla kolejnych kwartałów realizacji projektu.
Planowane rozpoczęcie i zakończenie realizacji
projektu (miesiąc, rok): 01.02.2017 do 31.03.2017
Lp
.
Wyszczególnienie (należy podać składniki
takie jak w tabeli „Opis planowanego
przedsięwzięcia ”)
Rok… Rok… Rok…
I kw. II
kw. III kw. IV kw. I kw. II kw. III kw. IV kw. I kw. II kw. III kw. IV kw.
Nazwa zadania: Remont i adaptacja
pomieszczenia
Koszty kwalifikowane 11 200,00
1 Zakup materiałów do remontu 3200,00
2 Zakup drzwi 3000,00
3 Zakup mebli 5000,00
Koszty pozostałe*
1 Usługi remontowo-budowlane 5000,00
2
…
ZADANIE RAZEM 16 200,00
Nazwa zadania: Zakup maszynki do
strzyżenia
Koszty kwalifikowane
1 Maszynka do strzyżenia 800,00
2
3
Koszty pozostałe*
1
2
3
ZADANIE RAZEM 800,00
Nazwa zadania: Zakup suszarek
Koszty kwalifikowane
10 z 15
Suszarka 400,00
Suszarka 400,00
Pozostałe koszty
ZADANIE RAZEM 800,00
Nazwa zadania: Zakup profesjonalnych
nożyczek
Koszty kwalifikowane
Nożyczki 500,00
Pozostałe koszty
ZADANIE RAZEM 500,00
Nazwa zadania: Zakup towarów i
materiałów
Koszty kwalifikowane
Towary i materiały 10 000,00
Pozostałe koszty
ZADANIE RAZEM 10 000,00
PROJEKT RAZEM 28 300,00
Koszty kwalifikowane 23 300,00
Koszty pozostałe* 5 000,00
* Nie podlegają monitorowaniu przez Beneficjenta
11 z 15
17 z 24
2. Wykonalność ekonomiczno-finansowa
Prognoza poziomu cen
Proszę przedstawić planowaną wielkość cen w poszczególnych latach
Produkt / grupa
asortymentowa
j.m. 2018 2019 2020
1.Strzyżenie damskie
włosy krótkie Szt. 20 zł
22 zł 25 zł
2. Strzyżenie damskie
włosy średnie Szt. 25 zł
28 zł 31 zł
3. Strzyżenie damskie
włosy długie Szt. 30 zł
33 zł 36 zł
3. Strzyżenie męskie Szt. 14 zł 15 zł 16 zł
4. Modelowanie krótkich
włosów Szt. 20 zł
22 zł 25 zł
5. Modelowanie średnich
włosów Szt. 25 zł
28 zł 31 zł
6. Modelowanie długich
włosów Szt. 30 zł
33 zł 36 zł
7. Farbowanie krótkich
włosów- Monitbello Szt. 85 zł
93 zł 102 zł
8. Farbowanie średnich
włosów- Montibello Szt. 100 zł
110 zł 121 zł
9. Farbowanie długich
włosów- Montibello Szt. 130 zł
143 zł 157 zł
10. Farbowanie krótkich
włosów- Allant jet Szt. 65 zł
72 zł 79 zł
11.Farbowanie średnich
włosów- Allant jet Szt. 85 zł
93 zł 102 zł
12.Farbowanie długich
włosów- Allant jet Szt. 100 zł
110 zł 121 zł
13. Mycie włosów do
strzyżenia Szt. 5 zł
6 zł 7 zł
14. Upięcie Szt. 55 zł 61 zł 67 zł
15. Upięcia ślubne Szt. 80 zł 88 zł 99 zł
16. Próbna fryzura ślubna Szt. 50 zł 55 zł 61 zł
17. Zabiegi regenerujące Szt. 110 zł 121 zł 133 zł
18. Zabiegi nawilżające Szt. 110 zł 121 zł 133 zł
19. Zabiegi z kreatyną Szt. 110 zł 121 zł 133 zł
20. Zabiegi wzmacniające Szt. 110 zł 121 zł 133 zł
21. Szampon Szt. 75 zł 80 zł 85 zł
22. Odżywka Szt. 75 zł 80 zł 85 zł
23. Olejek Szt. 100 zł 110 zł 120 zł
24. Mleczko Szt. 49 zł 53 zł 59 zł
25. Ampułki Szt. 5,50 zł 6,50 zł 8 zł
18 z 24
Proszę uzasadnić
prognozę cen
Ceny te są zbliżone do cen konkurencji jednak na nieco wyższym poziomie co wynika
ze stosowania wysokiej jakości materiałów. Wzrost cen w przyszłości spowodowany
jest ciągłym doskonaleniem i używaniem wysokiej jakości materiałów a także
wzrostem stałych opłat i usług obcych.
Prognoza wielkości sprzedaży
Proszę przedstawić planowaną wielkość sprzedaży. Prognozę należy przedstawić w jednostkach
naturalnych (szt., kg itp.), jeżeli nie jest to możliwe z uzasadnionych przyczyn podać wartości w zł.
Produkt / grupa
asortymentowa
j.m. 2018 2019 2020
1.Strzyżenie damskie
włosy krótkie Szt. 160
250 270
2. Strzyżenie damskie
włosy średnie Szt. 100
200 230
3. Strzyżenie damskie
włosy długie Szt. 120
190 220
3. Strzyżenie męskie Szt. 200 310 360
4. Modelowanie krótkich
włosów Szt. 145
230 260
5. Modelowanie średnich
włosów Szt. 90
180 220
6. Modelowanie długich
włosów Szt. 110
170 160
7. Farbowanie krótkich
włosów- Monitbello Szt. 110
140 155
8. Farbowanie średnich
włosów- Montibello Szt. 125
145 165
9. Farbowanie długich
włosów- Montibello Szt. 95
115 130
10. Farbowanie krótkich
włosów- Allant jet Szt. 125
135 150
11.Farbowanie średnich
włosów- Allant jet Szt. 105
125 255
12.Farbowanie długich
włosów- Allant jet Szt. 90
105 140
13. Mycie włosów do
strzyżenia Szt. 380
425 490
14. Upięcie Szt. 100 115 130
15. Upięcia ślubne Szt. 50 60 80
16. Próbna fryzura ślubna Szt. 30 45 50
17. Zabiegi regenerujące Szt. 60 80 90
18. Zabiegi nawilżające Szt. 75 85 90
19. Zabiegi z kreatyną Szt. 75 85 90
20. Zabiegi wzmacniające Szt. 55 65 75
21. Szampon Szt. 60 80 110
22. Odżywka Szt. 50 90 110
23. Olejek Szt. 30 50 80
19 z 24
24. Mleczko Szt. 65 75 90
25. Ampułki Szt. 105 130 180
Proszę uzasadnić podaną wyżej
prognozę (przedstawić założenia)
Podana wyżej prognoza opiera się o przeprowadzone wcześniej badanie
rynku oraz wpływ dotacji na możliwości oferowania usług coraz większej
liczbie klientów.
Prognoza przychodów ze sprzedaży
Poniżej należy określić przewidywane przychody ze sprzedaży podstawowych produktów / usług. Należy
tego dokonać na podstawie danych z tabeli prognoza sprzedaży
Produkt / grupa asortymentowa
Cena jednostkowa (zł/szt., kg, itp.) 2018 2019 2020
1.Strzyżenie damskie włosy krótkie 3 200,00 5 500,00 6 750,00
2. Strzyżenie damskie włosy
średnie
2 500,00 5 600,00 7 130,00
3. Strzyżenie damskie włosy długie 3 600,00 6 270,00 7 920,00
3. Strzyżenie męskie 2 800,00 3 750,00 4 800,00
4. Modelowanie krótkich włosów 2 900,00 5 060,00 6 500,00
5. Modelowanie średnich włosów 2 250,00 5 040,00 6 820,00
6. Modelowanie długich włosów 3 300,00 5 610,00 6 840,00
7. Farbowanie krótkich włosów-
Monitbello
9 350,00 13 020,00 15 810,00
8. Farbowanie średnich włosów-
Montibello
12 500,00 15 950,00 19 965,00
9. Farbowanie długich włosów-
Montibello
12 350,00 16 445,00 20 410,00
10. Farbowanie krótkich włosów-
Allant jet
8 125,00 9 720,00 11 850,00
11.Farbowanie średnich włosów-
Allant jet
8 925,00 11 625,00 14 280,00
12.Farbowanie długich włosów-
Allant jet
9 000,00 21 550,00 14 520,00
13. Mycie włosów do strzyżenia 1 900,00 2 700,00 3 675,00
14. Upięcie 5 550,00 7 015,00 8 710,00
15. Upięcia ślubne 4 000,00 5 280,00 7 920,00
16. Próbna fryzura ślubna 1 500,00 2 475,00 3 050,00
17. Zabiegi regenerujące 6 600,00 9 680,00 11 970,00
18. Zabiegi nawilżające 8 250,00 10 285,00 11 970,00
19. Zabiegi z kreatyną 8 250,00 10 285,00 11 970,00
20. Zabiegi wzmacniające 6 050,00 7 865,00 9 975,00
21. Szampon 4 500,00 6 400,00 9 350,00
22. Odżywka 3 750,00 7 200,00 9 350,00
23. Olejek 3 000,00 5 500,00 9 600,00
24. Mleczko 3 185,00 3 975,00 5 310,00
20 z 24
25. Ampułki 577,50 845,00 1 440,00
PRZYCHODY RAZEM 146 162,50 189 035,00 247 885,00
Koszty
Należy określić koszty związane z działalnością w kolejnych latach.
Wyszczególnienie 2018 2019 2020
Zużycie materiałów 52 250,00 59685,00 61650,00
Zużycie energii 4 800,00 6000,00 8000,00
Wynagrodzenia 0,00 0,00 0,00
Narzuty na wynagrodzenia 0,00 0,00 0,00
Usługi obce 9 500,00 5950,00 6240,00
Amortyzacja 0,00 0,00 0,00
Pozostałe koszty 14 352,00 18450,00 31480,00
Wartość sprzedanych
towarów 9 250,00 18240,00 26780,00
RAZEM 90152,00 108325,00 134150,00
Łączna wartość środków
trwałych amortyzowanych
jednorazowo
w okresie realizacji projektu:
Amortyzacja wynosi 0,00 gdyż zakupione sprzęty i wnoszone własne do projektu nie są
środkami trwałym będą one zaliczone do kosztów uzyskania przychodu.
Uzasadnienie (założenia) dla wymienionych pozycji kosztowych:
Poziom kosztów został oszacowany na podstawie obecnych cen oraz planowaną ilością świadczonych usług w przyszłości.
21 z 24
3. Prognoza finansowa
Bilans /prognoza/
Bilans przedstawia zasoby przedsiębiorstwa oraz źródła ich finansowania.
Aktywa muszą równać się pasywom.
Aktywa Na dzień
31.12.2018
Rok po
zakończeniu
realizacji
projektu
(31 grudnia
2019)
AKTYWA TRWAŁE (A do H): 0,00 0,00
A/ wartości niematerialne i prawne 0,00 0,00
B/ grunty 0,00 0,00
C/ budynki i budowle 0,00 0,00
D/ maszyny i urządzenia 0,00 0,00
E/ środki transportu 0,00 0,00
F/ inwestycje rozpoczęte 0,00 0,00
G/ pozostały majątek trwały 0,00 0,00
H/ długoterminowe rozliczenia międzyokresowe 0,00 0,00
AKTYWA OBROTOWE (I do M): 91160,50 149970,50
I/ zapasy 4500,00 5700,00
J/ należności 0,00 0,00
K/ środki pieniężne 86660,50 144270,50
L/ pozostały majątek obrotowy 0,00 0,00
M/ krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe 0,00 0,00
AKTYWA RAZEM 91160,50 149970,50
Pasywa
KAPITAŁY WŁASNE (N do P) 63860,50 144570,50
N/ kapitał własny 7850,00 7850,00
O/ zyski/straty z lat ubiegłych 0,00 56010,50
22 z 24
P/ wynik finansowy roku obrotowego 56010,50 80710,00
ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA (R do Y) 27300,00 5400,00
R/ Rezerwy na zobowiązania 23300,00 0,00
S/ Kredyty i pożyczki długoterminowe 0,00 0,00
T/ Pozostałe zobowiązania długoterminowe 0,00 0,00
U/ zobowiązania z tytułu dostaw i usług 2800,00 3400,00
W/pozostałe zobowiązania krótkoterminowe 1200,00 2000,00
X/ kredyty i pożyczki krótkoterminowe 0,00 0,00
Y/ rozliczenia międzyokresowe i PPO 0,00 0,00
PASYWA RAZEM 91160,50 149970,50
Rachunek zysków i strat
Na podstawie danych z tabel „prognoza przychodów ze sprzedaży” i „koszty” proszę przedstawić
rachunek zysków i strat.
Wyszczególnienie 31.12.2018 31.12.2019 31.12.2020
Przychody ze sprzedaży
produktów/usług 131150,00 165115,00 212835,00
Przychody ze sprzedaży towarów 15012,50 23920,00 35050,00
Zużycie materiałów i energii 57050,00 65685,00 69650,00
Wynagrodzenia 0,00 0,00 0,00
Narzuty na wynagrodzenia. 0,00 0,00 0,00
Usługi obce 9500,00 5950,00 6240,00
Amortyzacja 0,00 0,00 0,00
Pozostałe koszty 14352,00 18450,00 31480,00
Wartość sprzedanych towarów 9250,00 18240,00 26780,00
Zysk operacyjny projektu 56010,50 80710,00 113735,00
Źródła finansowania
Proszę poniżej przedstawić źródła finansowania przedsięwzięcia oraz finansowanie działalności w
pierwszych 2 latach funkcjonowania.
Pierwszy rok działalności będzie rokiem, który pozwoli na zaspokojenie podstawowych potrzeb i
zwrot wniesionych środków własnych. Finanse z dotacji w dużym stopniu ułatwią i przyczynią się do
rozwoju firmy. Pokryją także dużą część kosztów działalności, które są niezbędne do rozpoczęcia. W
pierwszym i drugim miesiącu źródłem pokrycia rodzinnych kosztów utrzymania będą środki
finansowe mojej rodziny. A już w trzecim miesiącu chcę dojść do takiego poziomu, który pozwoli na
23 z 24
zasilenie budżetu rodzinnego dochodami z działalności. Wzrost wartości sprzedaży w kolejnych
latach jest możliwy do osiągnięcia dzięki rozrostu rynku i różnicowania oferowanych usług oraz
dostosowywania ich do potrzeb klientów.
Tabela oceny (wypełnia oceniający)
Nazwa Kategorii i podkategorii Liczba punktów przyznana
przez oceniającego Maksymalna liczba punktów
Opłacalność i efektywność ekonomiczna
przedsięwzięcia
40
Przewidywane wydatki są uzasadnione pod
względem ekonomiczno-finansowym 22
Wykonalność ekonomiczno-finansowa 12
Prognoza finansowa 6
*wypełnia członek Komisji Oceny Projektów
Podsumowanie
Proszę poniżej przedstawić wnioski wynikające z przedstawionych powyżej analiz oraz ewentualnie
dodatkowe uwagi dotyczące projektu w zakresie nieujętym we wcześniejszych tabelach.
UWAGI DO CZĘŚCI FINANSOWEJ:
1. Ujęto w biznes planie kwoty na rezerwę na zobowiązania w razie zwrotu kwoty dotacji z
powodu niespełnienia warunków projektu.
2. Amortyzacja wynosi 0,00 zł, gdyż zakupione sprzęty i wyposażenie salonu będą stanowiły
koszty a nie środki trwałe. Jeżeli chodzi o lokal to będę on wprowadzony na ewidencję środków
trwałych
3. Wszystkie dane w tabelach są wyrażone w cenach brutto.
4. Dane w tabelach nie odzwierciedlają wpływu dotacji i tzw. świadczenia pomostowego.
Uniemożliwia to konstrukcja tabel.
5. Nie ujęto tu również rozliczeń z tytułu podatku dochodowego, czy składek ZUS, bowiem
obliczenia rachunku zysków i strat kończą się na zysku operacyjnym i nie obejmują etapu ustalania
podatku, czy ustalania należności ZUS.
DEKLARACJA WKŁADU WŁASNEGO:
Wkładem własnym będzie kwota 5000 zł na usługi remontowo-budowlane pochodzące z własnych
środków
PODSUMOWANIE:
Przedstawiony biznes plan, zawarte w nim obliczenia oraz brak większych barier wejścia na rynek a
także dodałabym do tego duże doświadczenie w zawodzie i ciągłe doskonalenie się czy też dużą
motywację rzutują na powodzenie mojego projektu i są dobrą podstawą prowadzenia biznesu.
24 z 24
………………………………. ………..………………………………… miejscowość,
data czytelny podpis Wnioskodawcy