UPAYA KEPOLISIAN DALAM MENANGGULANGI TINDAK PIDANA
CARDING
(Studi di Polda Jawa Timur)
SKRIPSI
Untuk Memenuhi sebagai Persyaratan
Memperoleh Gelar Sarjana Hukum
Program Studi Ilmu Hukum
Disusun Oleh :
Luciana
201610110311364
FAKULTAS HUKUM
UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH MALANG
2020
ii
iii
iv
Ungkapan Pribadi:
Dalam segala sesuatu itu tergantung pada niatnya
Jika diniatkan untuk bisa, pasti akan bisa
Bagaimana pun caranya dan berapa lama pun waktu yang dibutukan
Jadi jika dari awal sudah tidak sanggup
Maka berusaha apapun keinginan untuk menyerah sangat besar.
Motto:
“Ubah pikiranmu dan kau dapat mengubah
duniamu”
v
ABSTRAKSI
Nama : Luciana
NIM : 201610110311264
Judul : UPAYA KEPOLISIAN DALAM MENANGGULANGI
TINDAK PIDANA CARDING
Pembimbing : Dr. Tongat, SH., M.Hum
Surya Anoraga, SH., MH
Kejahatan dalam dunia maya tidak mengenal ruang batas dan
waktu sehingga penanganannya pun berbeda dengan kejahatan konvensional.
Salah satu dari kejahatan cybercrime adalah tindak pidana carding, namun
cybercrime belum memiliki payung hukum tersendiri sehingga dalam upaya dan
penanganannya menggunakan pasal 31 ayat (1) dan ayat (2) Undang-Undang
Nomor 19 Tahun 2016 tentang Perubahan atas Undang Undang Nomor 11 Tahun
2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik. Sehingga permasalahan dalam
penelitian ini adalah terkait dengan bentuk upaya, serta faktor pendukung dan
penghambat dalam penanganan tindak pidana carding di Kepolisian Daerah Jawa
Timur. Penelitian ini menggunakan metode yuridis sosiologis, jenis data kualitatif
serta analisa secara deskriptif dan dilakukan dengan metode wawancara. Hasil
penelitian menunjukkan bahwa upaya yang dilakukan Kepolisian Daerah Jawa
Timur menggunakan peran aktif masyarakat seperti pengenalan gadget kepada
masyarakat, melakukan blocking atau pemblokiran terhadap online shop yang
bekerjasama dengan carder dan menjatuhkan sanksi pidana sesuai Undang-
Undang Nomor 19 Tahun 2016 tentang Perubahan atas Undang Undang Nomor
11 Tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik, melakukan koordinasi
lintas sektoral. Faktor-faktor pendukung dalam penegakan tindak pidana carding
yakni keterangan tersangka, keterangan pihak Bank dan keterangan ahli.
Sedangkan faktor penghambat dalam penegakan tindak pidana carding yakni
perangkat hukum dan sarana yang belum memadai, kurangnya wawasan
masyarakat, alat bukti yang sulit terungkap, serta kurangnya koordinasi dengan
antar lembaga terkait tindak pidana carding.
Kata Kunci: Cybercrime, Carding, Blocking
vi
ABSTRACT
Name : Luciana
NIM : 201610110311264
Tittle : EFFORTS TO POLICY IN PROTECTING CRIMINAL
CARDING ACTION
Lecturer : Dr. Tongat, SH., M.Hum
Surya Anoraga, SH., MH
Crime in cyberspace knows no boundaries and time so that the handling is
different from conventional crime. One of the crimes of cybercrime is the crime of
carding, however cybercrime does not yet have its own legal umbrella so in an
effort and the handling uses Article 31 paragraph (1) and paragraph (2) of the Law
Number 19 Year 2016 concerning Amendments to Law Number 11 Year 2008
about Information and Electronic Transactions. So the problems in. This research
is related to the form of effort, and supporting factors and an obstacle in handling
carding crimes in the Java Regional Police East. This study uses sociological
juridical methods, qualitative data types and analysis descriptively and done by
interview method. Results research shows that the efforts made by the Java
Regional Police Timur uses the active role of society such as the introduction of
gadgets to community, blocking or blocking of online shops that cooperate with
carders and impose criminal sanctions in accordance with the Law Law Number
19 Year 2016 concerning Amendments to Law Number 11 of 2008 concerning
Information and Electronic Transactions, conducting cross-sectoral coordination.
Supporting factors in enforcement of actions criminal carding, namely the
information of the suspect, the statement of the Bank and expert statement. While
inhibiting factors in the enforcement of criminal acts carding, the lack of legal
devices and facilities community insights, hard evidence to reveal, and lack of
coordination with interagency related carding crimes.
Keyword : Cybercrime, Carding, Blocking
vii
KATA PENGANTAR
Alhamdulillahirabil Alamin, tiada kata lain yang diucapkan penulis selain
mengucapkan puji syukur kehadirat Allah SWT sehingga penulis bisa
menyelesaikan penulisan tugas akhir ini dan tidak lupa juga salawat serta salam
tetap tercurahkan kepada Nabi Muhammad SAW yang membawa perubahan dari
zaman jahiliya menjadi zaman penuh dengan keilmuan yang selalu menjadi
suritauladan bagi umat islam. Sesungguhnya sholat ku, ibadahku, hidup dan
matiku hanya untuk Allah SWT.
Sungguh luas ilmu yang dimiliki oleh Allah SWT sehingga jika air laut di
jadikan tinta maka tidak akan cukup untuk menulis ilmu yang dimiliki Allah
SWT, kutipan hadist terebut merupakan penyemangat penulis untuk selalu belajar
dan menyelesaikan penulisan tugas. Penulisan tugas akhir ini merupakan tahapan
akhir untuk meraih gelar studi sarjana hukum di Fakultas Hukum Universitas
Muhammadiyah Malang dan untuk mengerjar mimpi yang di cita-citakan oleh
penulis serta merupakan pertanggung jawaban ilmu yang didapatkan selama
berkuliah di Fakultas Hukum Universitas Muhammmadiyah Malang.
Selanjutnya penulis mengucapkan banyak terimakasih kepada seluruh pihak yang
mendukung atas terselesaikannya penulisan tugas akhir ini yang berjudul
“UPAYA KEPOLISIAN DALAM MENANGGULANGI TINDAK PIDANA
CARDING (STUDI DI POLDA JAWA TIMUR)
Secara khusus ucapan terimakasih penulis haturkan kepada :
1. Pertama, ucapan terimakasih kepada kedua orang tua saya bapak Wasjid dan
ibu Ratna Wilis serta keluarga besar yang selalu memberikan semangat,
motivasi, doa dan dukungan sampai terselesaikannya tugas akhir ini.
2. Terimakasih kepada kakak kandung saya Nila Maya Sari , Wiwid Wulan Sari,
dan Asifa Salsabila sudah menyemangati saya dalam mengerjakan tugas akhir
ini
3. Terimakasih kepada bapak Dr. Fauzan M.Pd selaku rektor Universitas
Muhammadiyah Malang.
4. Terimakasih kepada Bapak Dr. Tongat S.H., M.Hum selaku dekan Fakultas
Hukum Universitas Muhammadiyah Malang.
viii
5. Terimakasih kepada Bapak Dr. Tongat S.H., M.Hum selaku dosen
pembimbing satu yang sudah banyak membimbing dan memberikan masukan
disela-sela kesibukan beliau yang sebagai dekan Fakultas Hukum dan masih
memberikan waktu untuk bimbingan sampai terselesaikannya penulisan ini.
6. Terimakasih kepada Bapak Dr. Surya Anoraga S.H., M.H selaku dosen
pembimbing dua yang sudah banyak membimbing dan memberikan masukan
disela-sela kesibukan beliau sebagai dosen Fakultas Hukum Universitas
Muhammadiyah Malang yang masih menyempatkan waktunya untuk
bimbingan sampai terselesaikannya penulisan ini.
7. Terimakasih kepada Ibu Ratri Novita Erdianti, SH., MH selaku dosen wali
kelas G tahun angkatan 2016 yang telah memberikan motivasi serta
memberikan banyak kesempatan dan kepercayaan bagi penulis untuk
mencoba hal baru dalam masa perkuliahan.
8. Terimakasih kepada seluruh Dosen Fakultas Hukum Universitas
Muhammadiyah Malang yang sudah banyak memberikan ilmunya selama
perkuliahan maupun diluar perkuliahan.
9. Terimakasih kepada seluruh Staff dan Karyawan Fakultas Hukum Universitas
Muhamadiyah Malang yang sudah banyak membantu dan memudahkan
penulis untuk melengkapi syarat-syarat admisnistrasi.
10. Terimakasih kepada kawan-kawan Kelas G angkatan tahun 2016 Fakultas
Hukum Universitas Muhammadiyah Malang yang memberikan pengalaman
selama berkuliah.
11. Terimakasih kepada teman-teman terdekat yang sudah mendukung,
menyemangati, dan mengingatkan agar menyelesaikan penulisan tugas akhir
ini.
12. Terimakasih kepada Febri Arnolfianto yang sudah menemani dan
menyemangati saya untuk penulisan tugas akhir ini
ix
Penulisan tugas akhir ini sudah layak diujikan untuk penulis mendapatkan
gelar Srata-1 Ilmu Hukum di Fakultas Hukum Universitas Muhammadiyah
Malang. Kritik dan saran yang membangun sangat dibutuhkan oleh penulis untuk
perbaikan kedepannya. Semoga penulisan tugas akhir ini bisa memberikan
manfaat bagi pembangunan hukum kedepannya.
Penulis,
x
DAFTAR ISI
LEMBAR PENGESAHAN ..................................................................................... i
SURAT PERNYATAAN....................................................................................... iii
Ungkapan Pribadi: .................................................................................................. iv
ABSTRAKSI........................................................................................................... v
ABSTRACT ........................................................................................................... vi
KATA PENGANTAR .......................................................................................... vii
DAFTAR ISI ........................................................................................................... x
DAFTAR TABEL ................................................................................................... x
BAB I PENDAHULUAN ....................................................................................... 1
A. Latar Belakang ............................................................................................... 1
B. Rumusan Masalah .......................................................................................... 8
C.Tujuan Penelitian ............................................................................................. 8
D. Manfaat Penelitian .......................................................................................... 9
E. Kegunaan Penelitian ....................................................................................... 9
F. Metode Penelitian .......................................................................................... 10
G. SISTEMATIKA PENULISAN .................................................................... 14
BAB II TINJAUAN PUSTAKA ........................................................................... 16
A. Tindak Pidana Cyber Crime ........................................................................ 16
a. Pengertian Cyber Crime ............................................................................. 16
b. Dasar Hukum Cyber Crime ....................................................................... 19
c. Bentuk-Bentuk Tindak Pidana Cyber Crime ............................................ 26
B. Informasi Elektronik .................................................................................... 27
C. Transaksi Elektronik .................................................................................... 29
D. Penyadapan .................................................................................................. 30
E. Tindak Pidana Carding ................................................................................. 32
a. Pengertian Carding ................................................................................... 32
b. Dasar Hukum Carding .............................................................................. 35
F. Penyidikan ................................................................................................... 37
G. Kepolisian .................................................................................................... 38
xi
H. Teori Efektivitas Hukum ............................................................................. 39
BAB III HASIL PENELITIAN DAN PEMBAHASAN ...................................... 41
A. Profil Kepolisian Daerah Jawa Timur ......................................................... 41
1. Lokasi Kepolisian Daerah Jawa Timur ..................................................... 41
2. Visi dan Misi Kepolisian Daerah Jawa Timur .......................................... 41
3. Fungsi Unit CyberCrime di Kepolisian Daerah Jawa Timur .................... 42
4. Satuan Wilayah Kepolisian Daerah Jawa Timur ....................................... 43
5. Data Kasus Carding yang Ditangani Kepolisian Daerah Jawa Timur ...... 43
B.Upaya Kepolisian dalam Menanggulangi Tindak Pidana Carding.
........................................................................................................................ 48
C.Faktor-Faktor Pendukung dan Penghambat Upaya Kepolisian dalam
Penegakan Tindak Pidana Carding ................................................................ 67
a. Faktor Pendukung ..................................................................................... 67
b. Faktor Penghambat .................................................................................... 69
BAB 4 PENUTUP................................................................................................. 73
A. Kesimpulan .................................................................................................. 73
B. Saran ............................................................................................................ 74
DAFTAR PUSTAKA ........................................................................................... 77
Lampiran ............................................................................................................... 79
xii
DAFTAR TABEL
Tabel 1Pengaturan Cyber crime dalam Undang-undang Nomor 36 Tahun 1999
tentang Telekomunikasi ............................................................................ 20
Tabel 2 Pengaturan Cyber crime dalam Undang-undang Nomor 11 Tahun 2008
Tentang Informasi Dan Transaksi Elektronik ........................................... 22
Tabel 1.1 Jumlah Data Kasus Carding Tahun 2018 ............................................. 44
Tabel 1.2 Jumlah Data Kasus Carding Tahun 2019 ............................................. 45
xiii
DAFTAR LAMPIRAN
Lampiran 1: Indeks .......................................................................................................... 79
Lampiran 2: Surat Tugas .................................................................................................. 80
Lampiran 3: Bukti Penelitian ........................................................................................... 81
Lampiran 4: Kartu Kendali .............................................................................................. 82
Lampiran 5: Berita Acara Seminar ................................................................................... 84
Lampiran 6: Foto Bersama Narasumber ........................................................................... 85
77
DAFTAR PUSTAKA
BUKU
Abdul Wahid dan Mohammad Labib, 2005, Kejahatan Mayaantara (Cybercrime),
Bandung, PT Refika Aditama.
Andi Hamzah, 1993. Hukum Pidana yang berkaitan dengan komputer, Jakarta: Sinar
Grafika Offset.
Andi Hamzah. 2008. Hukum Acara Pidana Indonesia. Jakarta: Sinar Grafika
Bryan A. Garner (eds).2004. Black's Law Diconary, eight edion, St. Paul, MN:
Thomson West.
Bruce Sterling, The Hacker Crackdown, 1990. Law and Disorder on the electronic
Frontier, Massmarket Paperback
Bungi, Burhan.2013. Metodologi Penelitan Sosial dan Ekonomi. Jakarta. Penerbit
Kencana.
Bonger.1981. Pengantar Tentang Kriminologi. Jakarta : PT. Pembangunan Ghalia
Indonesia.
Danial A.R. 2009. Metode Penulisan Karya Ilmiah. Bandung : Laboratorium
Pendidikan Kewarganegaraan.
Edmon Makarim, 2005, Pengantar Hukum Telematika (Suatu Kajian Kompilasi).
Jakarta PT Raja Grafindo Persada
Inca panjaitan., dkk.. 2005. Membangun Cyberlaw Indonesia yang Demokratis.
Jakarta : IMPLC.
J. E Sahetapy dalam Abdul Wahid, 2002, Kriminologi dan Kejahatan Kontemporer,
Malang : Lembaga Penerbitan Fakultas Hukum Unisma.
Mahfud M.D, 2000, Poitik Hukum Nasional, Bandung: Alumni.
Mansur, Dikdik M. Arief Mansur dan Elisatris Gultom. 2005. Cyber Law Aspek
Hukum Teknologi Informasi. Bandung : Refika Aditama.
Maskun, 2013, Kejahatan Siber (Cyber Crime) Suatu Pengantar, Jakarta: Kharisma
Putra Utama
M Yahya Harahap. 2006. Pembahasan Permasalahan Dan Penerapan KUHAP
:Penyidikan Dan Penuntutan. Jakarta : Sinar Grafika.
Soejono Soekanto.1982.Pengantar Penelitian Hukum. Jakarta : UI Press.
Sugiyono. 2011. Metode Penelitian Kuantitatif dan Kualitatif. Bandung. Penerbit CV
Alfabeta
Sutan Remy Sjahdeini.2006.Pertanggungjawaban Pidana Korporasi, Safrizar (Ed).
Jakarta: Grafiti Pers.
78
Riduan Syahrani. 2004. Rangkuman Intisari Ilmu Hukum. Banjarmasin. PT. Citra
Aditya Bakti.
Roni R Nitibaskara. 2005. Cyber Law Aspek Hukum Teknologi Informasi. Bandung :
PT Refika Aditam
Tb. Irman,2006 Anatomi Kejahatan Perbankan. Bandung : Penerbit PT. MQS
Publishing.
Teguh Prasetyo dan Abdul Hakim Barkatullah, 2005, Politik Hukum Pidana Kajian
Kebijakan Kriminalisasi Dan Dekriminalisasi, Yogyakarta : Pustaka
Pelajar.
JURNAL
Adel Chandra. 2014. Penyelesaian Sengketa Transaksi Elektronik Melalui Online
Dispute Resolution kaitan dengan Undang-Undang Nomor 11 Tahun
2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik. Jurnal Ilmu Komputer
Volume 10 Nomor 2
Enni Soerjati. 2014. Pengaturan Transaksi Elektronik dan Pelaksanannya di
Indonesia dikaitkan dengan Perlindungan E-Konsumen. Padjajaran Jurnal
Ilmu Hukum Volume 1 Nomor 2
Kurniawan. 2006. Penegakan Hukum Tindak Pidana Kartu Kredit. Jurnal. Universitas
Airlangga
Jonner Hasugian. 2008. Urgensi Literasi Informasi dalam Kurikulum Berbasis
Kompetensi di Perguruan Tinggi. Jurnal Studi Perpustakaan dan
Informasi, Vol. 4, No. 2, Desember 2008
Sigid Suseno dan Syarif A. Barmawi. Kebijakan Pengaturan Carding dalam Hukum
Pidana di Indonesia. Jurnal Sosiohumaniora, Vol. 6, No. 3
INTERNET
Hilda Meilisa Rinanda. 2018. Pelaku Spamming dan Carding Dibekuk Bobol Kartu
Kredit. dalam http://news.detik.com , diakses 26 Oktober 2019.
PERUNDANG-UNDANGAN
Kitab Undang- Undang Hukum Pidana
Undang-Undang Nomor 19 Tahun 2016 tentang Perubahan atas Undang Undang
Nomor 11 Tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik
Undang-undang Nomor 36 Tahun 1999 tentang Telekomunikasi
Undang-Undang Nomor 2 Tahun 2002 tentang Kepolisian Negara Republik Indonesia