TOTVS PARA
COOPERATIVAS
DE CRÉDITO
GARANTA:
ABRANGÊNCIA, EFICIÊNCIA OPERACIONAL
E CONFIABILIDADE NOS RESULTADOS
HOJE
FALAREMOS
SOBRE:
01. INTRODUÇÃO
02. COMO FUNCIONA: MACROPROCESSO
03. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES
04. OFERTA TOTVS FS
05. FATOS
01. INTRODUÇÃO
INTRODUÇÃO
QUEM ATENDEMOS?
Necessidades das cooperativas de crédito singulares (ligadas ou não a uma cooperativa
central) e cooperativas de crédito centrais.
O QUE FAZ A SOLUÇÃO?
Aprimoramento do controle, planejamento, execução e gestão da
atividade-fim de uma cooperativa de crédito.
Automatização, de modo integrado, da operação dos produtos
tipicamente transacionados por uma cooperativa de crédito, tais como
crédito, nas mais diversas modalidades: conta corrente, automação de
caixa, aplicações, Internet Banking e produtos exclusivos do negócio.
Atendimento, de modo automático e integrado, das necessidades
contábeis e legais das instituições financeiras, especialmente
cooperativas de crédito, conforme exigências do BCB e RFB.
INTRODUÇÃO
DORES:
_Manutenção de operações de crédito complexas em planilhas ou soluções caseiras por conta de limitações
na solução instalada.
_Limitações, falta de flexibilidade ou inexistência de solução instalada, impedindo a automatização do fluxo
de análise de crédito.
_Geração manual de informações legais devidas periodicamente ao Banco Central e/ou Receita Federal,
consumindo muitos recursos e gerando alto risco de erro.
_Processos manuais ou semiautomáticos paralelos, demandando contabilização manual de operações.
_Indisponibilidade de entrada de operações na Web, requerendo malabarismos tecnológicos ou operacionais
para viabilizar a operação descentralizada da instituição.
_Falta de solução integrada para centrais de cooperativas, gerando retrabalho, operação não padronizada e,
consequentemente, ineficiência operacional.
INTRODUÇÃO O QUE OFERECE?
De forma geral:
_Soluções completas e integradas para o controle, planejamento, execução e gestão da
atividade-fim de uma cooperativa de crédito: concessão e gestão de crédito, captação,
contas-correntes e outros.
De forma específica:
_Front Office e BackOffice especialmente projetados para atender às necessidades dos
seus cooperados e particularidades operacionais e legais deste ramo de negócio.
_Módulo de Conta Capital, integração com o Banco Liquidante, ferramentas flexíveis
para automatizar o fluxo de Análise de Crédito e funcionalidades relacionadas à
Distribuição de Sobras.
_Operação centralizada do BackOffice e descentralizada do front end, especialmente
projetada para atender às singulares das centrais de cooperativas de crédito.
INTRODUÇÃO O QUE FAZ (ESCOPO)?
_Básico
_Cadastro de Clientes
_Entrada e Negociação de Operações de Crédito
_Crédito (BackOffice)
_Análise de Crédito
_Gestão de Crédito
_Automação de Caixa
_Conta-Corrente
_Conta-Capital
_Internet Banking
_Aplicações
_Piloto SPB
_Contabilidade
_SPED
_Informes Legais
02. COMO FUNCIONA:
MACROPROCESSO
VISÃO MACRO PROCESSOS
- DEPARTAMENTO JURÍDICO
MACROPROCESSO
COOPERATIVAS DE CRÉDITOProcessos
Processos complementares
Participantes externosSPC Serasa
Análise de
Crédito
Cadastro de
Clientes
Negociação de
Operações
Entrada de
Operações
Gestão de
Crédito
Empréstimo
Financiamento
Cobrança e Desconto
Avais e Fiança
Interveniência
Leasing
Bens
Repasses
Compensação
BNDES
Internet Banking
Piloto SPB
Automação de
Caixa
Conta-
Corrente
AplicaçõesInformes Legais
BCB RFB ContabilidadeSPED
Banco
Liquidante
BásicoClientes Segurança Parâmetros ERP Protheus
Crédito
03. MÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE: PARÂMETROS
SEGURANÇA DE ACESSO
TRILHA DE AUDITORIA
GERADOR DE DOCUMENTOS
_Aplicações que acompanham todas as soluções e centralizam configurações
e processos comuns.
_Cadastros de tabelas de uso comum, como indicadores e cotações e módulo de
controle de acesso e segurança.
_Ferramentas de produtividade para a geração de documentos dinâmicos e
rastreabilidade contábil.
BÁSICO
COOPERATIVAS DE CRÉDITOMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE: CADASTRO DE CLIENTES
RESTRIÇÕES CADASTRAIS
_Cadastro de clientes totalmente personalizável.
CADASTRO DE CLIENTE
COOPERATIVAS DE CRÉDITOMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
FRONT OFFICE DE CRÉDITO:
CRÉDITO PESSOAL
CUSTÓDIA DE CHEQUES
CRÉDITO CONSIGNADO, INCLUSIVE INSS
CDC VEÍCULOS E LINHA BRANCA
CESSÃO
RENEGOCIAÇÃO
ENTRADA E NEGOCIAÇÃO DE
OPERAÇÕES DE CRÉDITO
COOPERATIVAS DE CRÉDITO
OUTROS FINANCIAMENTOS
DESCONTO
AVAIS E FIANÇA
COMPROR E VENDROR
LEASING
BENS
REPASSES
_Front Office de crédito em plataforma Web, composto por diversos módulos.
_Simulação e entrada de operações de crédito via Web.
_Renegociação e liquidação antecipada total ou parcial de operações.
_Integração com a esteira de crédito (ferramenta de análise e aprovação de crédito).
MÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
BACKOFFICE DE CRÉDITO:
EMPRÉSTIMO
FINANCIAMENTO
COBRANÇA E DESCONTO
AVAIS E FIANÇA
_BackOffice de crédito que atende aos mais variados produtos.
_Operações pré e pós-fixadas.
_Solução totalmente configurável, que atende operações de crédito simples e complexas.
CRÉDITO (BACKOFFICE)
COOPERATIVAS DE CRÉDITO
INTERVENIÊNCIA
LEASING
BENS
REPASSES
MÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
ESTEIRA DE CRÉDITO (INTEGRADA COM GESTÃO DE LIMITES E RISCOS)
INTELLECTOR (REPOSITÓRIO E EXECUTOR DE REGRAS)
INTEGRAÇÃO COM A SERASA E SPC
_A concessão de crédito é a principal fonte de retorno para as instituições financeiras.
_A gestão de crédito e cobrança pressupõe uma ação coordenada entre a análise do crédito e uma
eficiente recuperação de parcelas em atraso.
_Com o desenho correto das políticas e com o ferramental adequado para apoiar o processo da
concessão, a empresa pode aumentar a eficiência dos processos de crédito e cobrança, reduzindo
riscos e perdas com inadimplência.
ANÁLISE DE CRÉDITO
COOPERATIVAS DE CRÉDITOMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
GESTÃO DE GARANTIAS
GESTÃO DE LIMITES E RISCOS
GESTÃO DE INADIMPLÊNCIA
GESTÃO DO COMPORTAMENTO DO DEVEDOR (SACADO OU PAGADOR)
COBRANÇA
_Conjunto de ferramentas alto valor agregado.
_Controle de limites e riscos dos clientes.
_Gestão de garantias, integrado às ferramentas de concessão de crédito.
_Gestão de operações e clientes inadimplentes, integrado à solução de cobrança.
_Controle de concentração e outras ferramentas vinculadas às operações de desconto.
GESTÃO DE CRÉDITO
COOPERATIVAS DE CRÉDITOMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
AUTOMAÇÃO DE CAIXA
_Front Office de caixa.
_Solução em tempo real para os caixas da agência ou terminal bancário automático.
_Integração on-line com o SPB.
_Saques, transferências, pagamentos de boletos e convênios, consultas de saldo, extratos e outros.
_Integrado ao BackOffice de conta corrente.
AUTOMAÇÃO DE CAIXA
COOPERATIVAS DE CRÉDITOMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
CONTA-CORRENTE
CHEQUE ESPECIAL
_BackOffice de conta-corrente
_Movimentações: débitos, créditos, bloqueios e desbloqueios de depósitos, administrativo ou
judicial, agenda de lançamentos, abertura e encerramento e juros de cheque especial.
_Controle de contas quanto a situação de liquidez (atraso e prejuízo).
_Gerenciamento de cheques: emissão, liquidação, sustação, devolução e CCF.
_Gerenciamento de contas de clientes: controles internos, adiantamento e limites de crédito.
_Gerenciamento de tarifas e encargos.
CONTA-CORRENTE
COOPERATIVAS DE CRÉDITOMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
INTERNET BANKING TRANSACIONAL PESSOA FÍSICA E JURÍDICA
INTERNET BANKING MOBILE TRANSACIONAL PESSOA FÍSICA E
JURÍDICA
ADMINISTRADOR DO IB
_Internet Banking transacional seguro, nas versões Web e Mobile.
_Integrado às soluções de Conta-corrente, Conta-capital, Crédito e Aplicações.
_Integração com soluções de terceiros, por meio de camada de serviços.
_Transações bancárias para pessoas físicas e jurídicas: transferências, pagamentos de contas e
convênios, consultas de saldo de conta-corrente, extrato de conta-corrente, aplicações, operações de
crédito, saldo de conta, informe de rendimentos e outros.
INTERNET BANKING
COOPERATIVAS DE CRÉDITOMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
CONTABILIDADE FISCAL E GERENCIAL PARA
INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS
IFRS
METADADOS (CONTABILIZADOR E RASTREABILIDADE CONTÁBIL)
_Contabilidade multiagência fiscal e gerencial, focada em instituições financeiras.
_ Geração de documentos digitais COS 4010, 4016 e outros exigidos pelo BCB.
_ Integrada a todas as soluções de Core Banking e ao módulo IFRS.
_ Contempla ferramenta para rastreabilidade contábil, onde é possível rastrear visualmente o
movimento contábil até o seu fato gerador mais analítico.
CONTABILIDADE
COOPERATIVAS DE CRÉDITOMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
ECD (ESCRITURAÇÃO CONTÁBIL DIGITAL)
FCONT
EFD (ESCRITURAÇÃO FISCAL DIGITAL PIS/COFINS – APENAS PARA
INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS)
_Solução integrada ao módulo de Contabilidade, que atende SPED Contábil e Fiscal.
_Gera o ECD, FCONT e EFD PIS/COFINS*.
*Exclusivo para instituições financeiras
SPED
COOPERATIVAS DE CRÉDITOMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
Informes Legais do BCB:
Rating (atende ao SCR – documentos
3040, 3050 e 3026)
CCS e BACEN JUD
Cadastro Positivo (integrado à CIP)
_Geração de documentos 3040, 3050 e 3026, vinculados ao SCR do BCB.
_Cálculo e contabilização da PDD.
_Soluções para o CCS, BACEN JUD e Cadastro Positivo, todas integradas aos sistemas do Core
Banking.
_Atendimento de normas do BCB relacionadas ao acordo de Basileia II e III, inclusive a geração dos
arquivos DLO, DRM, DDR e outros.
_Geração de arquivos da DIRF e DIMOF, exigidos pela RFB.
INFORMES LEGAISConjunto de soluções para atender
demandas legais do Banco Central do
Brasil (BCB) e Receita Federal (RFB).
COOPERATIVAS DE CRÉDITO
Res. 3490 (Riscos de Basiléia II e III)
Censo de FGC
Informes Legais da RFB:
DIRF
DIMOF
MÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
DEPÓSITO A PRAZO (BACKOFFICE)
APLICAÇÕES (FRONT OFFICE WEB)
_Front Office e BackOffice para operações de captação, via depósito a prazo.
_Emissão e resgate de aplicações via Web, especialmente construído para
atender cooperativas de crédito.
_Integração com a Conta-corrente e Internet Banking.
APLICAÇÕES
COOPERATIVAS DE CRÉDITOMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
CONTA-CAPITAL
DISTRIBUIÇÃO DE SOBRAS
_Administração das cotas dos cooperados associados em Cooperativas de Crédito e liberação dos
juros nos finais de exercícios.
_Distribuição de sobras ou perdas acumuladas no ano.
_Integração aos sistemas de Conta-corrente e Automação Bancária.
CONTA-CAPITAL
COOPERATIVAS DE CRÉDITOMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
PILOTO SPB
MENSAGERIA (INTEGRADA AO BANCO LIQUIDANTE)
_Interface entre os sistemas da Instituição Financeira e o SPB, sistema on-line e real time do BACEN
Painel de controle de mensagens enviadas e recebidas.
_Consulta e controle do saldo da conta-reserva.
_Inclusão, alteração, autorização ou bloqueio de mensagens.
_Acompanhamento e simulação das posições da reserva, em qualquer período atual ou agendado,
de forma global ou por “CLEARING”.
PILOTO SPB
COOPERATIVAS DE CRÉDITOMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
04. OFERTA TOTVS FS
OFERTAS TOTVS FS
PARA COOPERATIVAS
DE CRÉDITO
_RH
_TOTVS Jurídico
_TOTVS BA
_CRM
_Fluig
PROPOSTA DE VALOR
_Portfólio completo para áreas e processos de negócio:
Investimentos, Crédito, Cartões Open e Private Label, Core Banking e ERP
_ Abrange atividades do ambiente de negócios, contabilidade e a área operacional.
_ Conta também com controles gerenciais e de compliance.
_Agilidade e produtividade nos processos de negócio suportados
pelas soluções TOTVS.
_Compromisso com a qualidade do resultado entregue, resultante da experiência
de mais de 20 anos no segmento.
BENEFÍCIOS
Soluções de crédito flexíveis e parametrizáveis, possibilitando adaptação às
necessidades e realidades diferenciadas de cada cliente.
Soluções para operações de crédito complexas, pré ou pós-fixadas e com
fluxos de pagamentos variáveis.
Ampla variedade de operações de negociação, como renegociação e
pagamentos antecipados, totais ou parciais, bem como operações retroativas.
Automatização do fluxo da política de análise de crédito.
Atendimento automático da legislação vigente, tanto do BCB como da RFB.
Entrada de operações de crédito totalmente realizada em ambiente
Web (a qualquer momento, em qualquer lugar).
05. FATOS
FATOS
13 das 15 maiores instituições
financeiras do país*, utilizam soluções
TOTVS.
*classificadas por ativo total pelo Banco Central do Brasil
Maior provedora de soluções da América
Latina com 30.000 portfólios e 6.000
fundos controlados por nossas soluções,
com mais de 1,7 trilhão em ativos
processados diariamente.
A TOTVS no Segmento Financial Services
FATOS
Mais de 15 milhões de cartões emitidos
e processados, com mais de 20 milhões
de transações anuais realizadas.
Mais de 20 mil
usuários na solução.
A TOTVS no subsegmento Administradora de Cartões de Crédito
Obrigado ;)
0800 70 98 100
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