Resolução 515/2006Relatório do Agente Operador do FGTS
13 de setembro de 2016
Grandes Números
Evolução dos Grandes Números
Grandes Números
Valores em R$ Milhões
Ano Dez/15 Jun/16 Variação
Ativo Total 457.609 484.120 5,8%
Disponibilidades - Carteira de Títulos 154.604 156.566 1,3%
Disponibilidade Caixa 8.489 4.704
Disp. Carteira A 122.439 123.676
Disp. Carteira B (Fundo de Liquidez) 23.676 28.185
Carteira Administrada 11.355 12.145 7,0%
Debentures 4.265 4.963
Fundos 7.089 7.182
FI - FGTS 30.905 33.188 7,4%
CRI 6.272 9.694 54,6%
Operações de Crédito (*) 258.612 277.286 7,2%
Depósitos Vinculados (**) 345.547 360.289 4,3%
Patrimônio Líquido Ajustado (***) 90.888 102.548 12,8%
Fonte: Balancete FGTS Dezembro 2015 e Provisório de Junho 2016 (Posição 27/07/2016)
(*) O saldo das Operações de Crédito contempla juros remuneratórios e de mora.
(**) Não inclui Reserva Técnica
(***) Posição PL Jun/2016 provisória
Receitas e Despesas do FGTS
Grandes Números
Valores em R$ Milhões
Ano Dez/15 Jun/16
Receitas 47.110 25.586
Receitas Operações de Crédito 15.196 8.632
Rendas de Aplicações Financeiras 21.587 13.687
Contribuição Social 5.007 2.173
Outras Receitas Operacionais 5.320 1.093
Despesas 34.379 13.933
Desp. Juros e CM das Contas Vinc. 16.482 6.577
Desp. Amort. dos Planos Econômicos - -
Comissões e Tarifas 4.437 2.405
Descontos 10.517 4.919
Outras Despesas Operacionais 2.943 32
Resultado 12.731 11.653
Reversão da Provisão 598 7
Total 13.329 11.660
Fonte: Balancete FGTS Dezembro 2015 e Provisório de Junho 2016 (Posição 27/07/2016)
Taxa de Administração do Agente Operador do FGTS
Dez/154.396
ATIVO 220
PASSIVO 4.176
Jun/162.381
ATIVO 119
PASSIVO 2.262
Valores em R$ Milhões Valores em R$ Milhões
Fonte: Balancete FGTS Dezembro 2015 e Provisório de Junho 2016 (Posição 27/07/2016)
Grandes Números
Disponibilidades
Disponibilidades em 30/06/2016
Disponibilidades
Valores em R$ bilhões
Disponibilidade jun/16
Carteira A + B 151,9
Disp. Caixa 4,7
A Desembolsar
(Hab/San/Infra) -54,8
Saldo Disponível 101,8
Composição das Carteiras em 30/06/2016
Disponibilidades
Consolidação dos Vencimentos FGTS Carteira A + B Longo Prazo = R$ 102,9 bilhões
Valores em
R$ Bilhões
Disponibilidades
Posição: Jun/2016
FI - FGTS
FI - FGTS
FI - FGTS
Saldo disponível
para investimentos:
R$ 12,86 bilhões
Orçamento Subscrito* 64,05
Orçamento Autorizado 34,30
Orçamento Autorizado (Reinvestimento) 8,91
Orçamento Aplicado 22,88
Orçamento Aplicado (Reinvestimento) 7,47
Valor Total Comprometido** 72,96
Operações 51
Rentabilidade até abril de 2016 4,84%
Rentabilidade Acumulada Efetiva (2008 a abril de 2016) 60,61%
Rentabilidade Acumulada TR + 3% (2008 a abril de 2016) 35,81%
Rentabilidade Acumulada TR + 6% (2008 a abril de 2016) 70,01%
(*) 80% PL FGTS 2014 + FIC (Res. 785/15)
(**) Valor Subscrito + Autorizado para Reinvestimento
Obs.: Dados provisórios sobre rentabilidade
FI-FGTS
Valores em R$ Bilhões
FI-FGTS - Concentração por InstrumentoDistribuição do Total Contratado
FI - FGTS
Fonte: GEFOMPosição: Jun/2016
FI-FGTS - Gráfico por SetorDesembolsado do Valor Total Autorizado
FI - FGTS
Valor Total Autorizado* = R$ 43,21 bilhões
(*) Contempla valor autorizado para reinvestimento = R$ 8,91 bilhões
Valor ROPI = R$ 6,18 bilhões
Fonte: GEFOMPosição: Jun/2016
FI-FGTS - Gráfico por SetorDistribuição do Total Aplicado (*)
FI - FGTS
(*) Valor aplicado até 1º semestre 2016 = R$ 30,35 bilhõesFonte: GEFOMPosição: Jun/2016
(**) O percentual em relação ao Total Autorizado está em conformidade
com o definido no Regulamento do FI=FGTS
Carteira Administrada
Carteira AdministradaFonte: GEFOMPosição: Jun/2016
Carteira Administrada
Habitação
R$ 12,5 bi • Orçamento
R$ 11 bi • Desembolsados
R$ 5,6 bi • Projetos em estudo
Infraestrutura Urbana
R$ 4 bi • Orçamento
R$ 1,3 bi • Desembolsados
R$ 4,4 bi • Projetos em estudo
Op. Urbana Consorciada
R$ 1,5 bi • Orçamento
R$ 1,5 bi • Desembolsados
Saneamento
R$ 3 bi • Orçamento
R$ 2,1 bi • Desembolsados
R$ 0,9 bi • Projetos em estudo
Habitação
4,18% • Rentabilidade Efetiva 2016
(TR+6% → 118,79%)
78,82 % • Rentabilidade Efetiva 2009 a 2016
(TR+6% → 128,50%)
R$ 3,3 bi • Saldo PL*
*Valores projetados pela taxa média
Carteira Administrada
Saneamento
4,38% • Rentabilidade Efetiva 2016
(TR+6% → 111,73%)
61,31% • Rentabilidade Efetiva 2010 a 2016
(TR+6% → 120,07%)
R$ 1,9 bi • Saldo PL
Op. Urbana Consorciada
0,92 % • Rentabilidade Efetiva 2016
(TR+6% → 23,47%)
2,79% • Rentab. Efetiva 03/2015 a 06/2016
(TR+6% → 25,52%)
R$ 5,7 bi • Saldo PL
Infraestrutura Urbana
4,68% • Rentabilidade Efetiva 2016
(TR+6% → 119,39%)
38,72% • Rentabilidade Efetiva 2012 a 2016
(TR+6% → 121,95%)
R$ 1,3 bi • Saldo PL
Fonte: GEFOMPosição: Jun/2016
Carteira Administrada
Carteira Administrada Habitação
Carteira Administrada
Valores em R$
Unidades Quantidade Part. % Valor
Venal Médio
Nos Limites do FGTS 60.321 60,6% 105.264
Nos Limites do SFH 39.153 39,4% 189.515
Total (Média Ponderada) 99.474 100,0% 138.425
Fonte: GEFOM Posição: Jun/2016
Arrecadação e Saque
Evolução da Arrecadação
Arrecadação e Saque
Qtd** Valor Var % Qtd Valor Var % Valor Var %
2012 36,1 83.034 14,9% 35,2 65.049 12,8% 17.985 23,1%
2013 37,3 94.415 13,7% 37,4 75.663 16,3% 18.752 4,3%
2014 38,3 104.744 10,9% 39,0 86.320 14,1% 18.424 -1,7%
2015 37,4 113.529 8,4% 37,8 99.124 14,8% 14.405 -21,8%
2016 37,6 59.729 - 18,8 54.314 - 5.415 -
Valores em R$ Milhões
(*) Não inclui arrecadação de Contr. Social e pagamentos de saques referentes à LC 110/01.
Fonte: Canal do FGTS
Posição: Jun/2016
Arrecadação Bruta*
Ano
(**) Quantidade média de contas em milhões
Saques Arrecadação Líquida
Arrecadação Líquida – Acumulado 1º Semestre(Valor Nominal em R$ bilhões)
Arrecadação e Saque
Arrecadação por Setor
Arrecadação e Saque
Valores em R$ Milhões
Var. %
Valor Part % Valor Part % 2016/2015
Serviços 17.324 30,9% 19.149 32,1% 10,5%
Indústrias de Transformação 11.846 21,1% 11.801 19,8% -0,4%
Comércio 9.901 17,6% 10.672 17,9% 7,8%
Construção 4.130 7,4% 3.700 6,2% -10,4%
Atividades Profissionais, Científicas e Técnicas 1.973 3,5% 2.012 3,4% 2,0%
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal 1.404 2,5% 1.562 2,6% 11,2%
Fabricação de Veículos, Reboques e Carrocerias 1.211 2,2% 1.043 1,7% -13,9%
Outros Setores 8.363 14,9% 9.790 16,4% 17,1%
TOTAL 56.151 100,0% 59.729 100,0% 6,4%
Fonte: Base FGTS Posição: Jun/2016
Principais Setoresjun/15 jun/16
Saques por Setor
Arrecadação e Saque
Valores em R$ Milhões
Var. %
Valor Part % Valor Part % 2016/2015
Serviços 13.801 28,7% 15.625 28,8% 13,2%
Indústrias de Transformação 10.337 21,5% 11.337 20,9% 9,7%
Comércio 7.852 16,3% 8.973 16,5% 14,3%
Construção 4.078 8,5% 3.851 7,1% -5,6%
Atividades Profissionais, Científicas e Técnicas 1.707 3,6% 1.938 3,6% 13,5%
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal 1.119 2,3% 1.262 2,3% 12,8%
Fabricação de Veículos, Reboques e Carrocerias 1.286 2,7% 1.162 2,1% -9,6%
Outros Setores 7.871 16,4% 10.166 18,7% 29,2%
TOTAL 48.050 100,0% 54.314 100,0% 13,0%
Fonte: Base FGTS Posição: Jun/2016
Principais Setoresjun/15 jun/16
Evolução dos Saques por Modalidade
Arrecadação e Saque
Qtde. Valor Part % Qtde. Valor Part %
Demissão 9.774.973 31.091 64,7% 9.355.890 34.563 63,6%
Aposentadoria 3.956.431 6.421 13,4% 4.164.970 7.687 14,2%
Habitação 982.778 6.518 13,6% 1.114.931 7.167 13,2%
Outros 4.202.928 4.020 8,4% 4.127.619 4.897 9,0%
Total 18.917.110 48.050 100,0% 18.763.410 54.314 100,0%
Posição: Jun/2016Fonte: Base FGTS
Valores em R$ Milhões
Acumulado até Junho/2016
Saques
Acumulado até Junho/2015
Distribuição de Saldos das Contas Ativas
Arrecadação e Saque
Faixa Quantidade Part.% Saldo Part.% Saldo Médio
Até R$ 100,00 17.958.865 21,1% 868.354.890 0,3% R$ 48
De R$ 100,01 a R$ 500,00 22.189.969 26,1% 5.502.542.396 1,7% R$ 248
De R$ 500,01 a R$ 1.000,00 9.282.594 10,9% 6.696.662.002 2,0% R$ 721
De R$ 1.000,01 a R$ 2.000,00 8.949.950 10,5% 12.924.325.216 4,0% R$ 1.444
De R$ 2.000,01 a R$ 3.000,00 5.249.587 6,2% 12.930.674.453 4,0% R$ 2.463
De R$ 3.000,01 a R$ 5.000,00 6.173.649 7,3% 24.049.491.111 7,4% R$ 3.896
De R$ 5.000,01 a R$ 10.000,00 7.815.740 9,2% 55.789.342.526 17,1% R$ 7.138
De R$ 10.000,01 a R$ 20.000,00 4.368.240 5,1% 61.162.212.049 18,7% R$ 14.002
De R$ 20.000,01 a R$ 30.000,00 1.281.489 1,5% 31.114.295.390 9,5% R$ 24.280
De R$ 30.000,01 a R$ 50.000,00 926.183 1,1% 35.211.502.209 10,8% R$ 38.018
Acima de R$ 50.000,00 798.826 0,9% 80.933.135.076 24,7% R$ 101.315
Total 84.995.092 100% 327.182.537.318 100% R$ 3.849
Fonte: Base FGTS (Relatório 19/07/2016)
Obs: Foram excluídas contas sem saldo.
Valores em R$
Carteira de Recuperação de Créditos
Arrecadação e Saque
ValoresPrazo Médio
(Anos)
Valores
RecuperadosValores
Prazo Médio
(Anos)
Valores
Recuperados
Até R$ 100,00 355 24 26 7 11 0,5
Entre R$ 100,01 e R$ 1.000,00 54.832 28 810 7.140 11 5
Entre R$ 1.000,01 e R$ 20.000,00 1.491.866 23 18.044 184.161 9 45
Superiores a R$ 20.000,00 25.925.679 19 317.331 441.937 9 110
(*) Res. 765/2015
Fonte : Sistema FGTS
Posição 30/06/2016
Valores recuperados no ano - JAN a JUN/2016
Prazo Médio - Média anual do tempo dos débitos entre a data de vencimento da obrigação e a data e emissão do relatório
Segmentação*FGTS
Valores em R$ Mil
CS
Cobrança Judicial - CAIXA
Inscrições em Dívida Ativa – CAIXA(Operacionalização)
Cobrança Judicial - CAIXA
R$ 1,7 bilhão
Valor médioR$ 66,7 mil
Valor médioR$ 75,6 mil
R$ 1,6 bilhão
Fonte: Sistema FGTS
Ajuizamentos - CAIXA
Cobrança Judicial - CAIXA
R$ 555,6 milhões R$ 312,6 milhões
R$ 104,2 milhões Recuperados R$ 47,7 milhões Recuperados
Obs.: Os valores recuperados ora demonstrados decorrem da
parceria entre o Agente Operador do FGTS e a Diretoria Jurídica da CAIXA.
Fonte: Sistema FGTS
eSocial
Realização de eventos nacionais com o GT Confederativo e GT Órgãos
Públicos de alinhamento e orientação as entidades representativas dos
empregador e análise do cronograma de implantação
Disponibilização de página, no site da CAIXA, para orientação aos
empregadores com foco na qualificação cadastral – benefícios e
programas/cadastros de governo/esocial
Aumento da formalização do trabalho doméstico passando de 176 mil
trabalhadores com FGTS (2014) para mais de 1,3 milhão (2016)
Crescimento da arrecadação do empregador doméstico de 15 milhões
(2014) para 192 milhões (2016) contribuindo com a saúde financeira do
FGTS
PEFUG
Entregas Efetuadas
Módulo Recolher
Valores - Fase II
Business
Inteligent -
Fase II
Convivência e
Comunicação
Módulo
Regularidade
Fase I
Próximas EntregasPróximas Entregas
Operações de
Crédito e de Mercado
Operações de Crédito
Operações de
Crédito e de Mercado
Contratos
Dívida
Agentes
Financ.
Tx. Média
Pond.
Pzo Médio
Reman.% Adimpl Contratos
Dívida
Agentes
Financ.
Tx. Média
Pond.
Pzo Médio
Reman.% Adimpl
Qtde R$ Bilhões % Meses % Qtde R$ Bilhões % Meses %
Habitação 122.317 227,47 4,953 234 98,41% 126.734 244.821 4,972 240 98,28%
Saneamento 1.788 19,27 6,324 154 100,00% 1.720 19.539 6,291 160 100,00%
Infraestrutura 477 11,87 5,652 193 100,00% 552 12.926 5,674 198 100,00%
Total 124.582 258,61 5,088 226 - 129.006 277.286 5,098 232 -
Fonte: Relatório GEAVO Posição: Jun/2016
Área
dez/15 jun/16
Operações de Mercado - Carteira Administrada
Operações de
Crédito e de Mercado
Contratos
Dívida
Agentes
Financ.
Tx. Média
Pond.
Pzo Médio
Reman.% Adimpl Contratos
Dívida
Agentes
Financ.
Tx. Média
Pond.
Pzo Médio
Reman.% Adimpl
Qtde R$ Bilhões % Meses % Qtde R$ Bilhões % Meses %
CA Habitação 13 3,44 8,380 26 100,00% 12 3,28 8,880 22 100,00%
CA Saneamento 8 1,93 8,980 128 100,00% 8 1,89 8,980 115 100,00%
CA Infraestrutura 1 0,37 9,500 137 100,00% 2 1,30 9,350 146 100,00%
Oper. Urb. Consorciada 1 5,61 6,500 125 100,00% 1 5,66 6,500 146 100,00%
Total 23 11,35 7,589 96 - 23 12,13 7,835 108 -
Fonte: GEFOM Posição: Jun/2016
Área
dez/15 jun/16
Orçamento
Orçamento Financeiro - Plurianual
Orçamento
Valores em R$ Milhões
2016 2017 2018 2019
Habitação Popular 47.060 46.360 46.360 46.360
Pró-Cotista / FIMAC 9.500 1.000 1.000 1.000
Descontos 8.900 8.900 8.900 8.900
Descontos PMCMV/FAR 4.800 - - -
Infraestrutura Urbana 12.000 12.000 4.000 4.000
Saneamento Básico 7.500 7.800 7.850 8.350
CRI- Cert. De Recebíveis Imob. 10.000 300 300 300
Oper. Urbanas Consorciadas - 1.500 1.500 1.500
Demais Operações Habitação 3.500 - - -
Subtotal (A) 103.260 77.860 69.910 70.410
FI-FGTS 11.416 - - -
Carteira Administrada 4.451 - - -
Subtotal (B) 15.867 - - -
Total Orçamento (A+B) 119.127 77.860 69.910 70.410
Fonte: Resolução CCFGTS 806/2016 e Circular CAIXA 724/2015 - Não inclui R$ 2,0 bilhões de FIC
Obs.: O Orçamento FI-FGTS e da Cart. Administrada para 2017, 2018 e 2019 depende das contratações realizadas em 2016
OrçamentoValor para Contratação
Evolução do Orçamento e do Desconto
Orçamento
Execução do Orçamento
Ano 2014 2015 1º Sem/2016
Realizado 75,7% 72,3% 31,6%
Orçamento x Retorno/Arrecadação Líquida
Orçamento
Valores em R$ Milhões
Retorno
Oper. de
Crédito
Rendas de
TVM
Arrecad.
Líquida
Total Fonte
de
Recursos**
Orçam. Final
do FGTS
Part %
Orçamento
Total
Orçam.
Executado
Part %
Orçamento
Executado
2013* 24.901 14.169 18.752 57.822 84.171 145,6% 60.454 104,6%
2014* 33.508 16.042 18.424 67.974 87.981 129,4% 66.613 98,0%
2015* 30.340 21.587 14.405 66.332 100.180 151,0% 72.382 109,1%
2016* 16.161 13.687 5.415 35.263 119.127 337,8% 37.685 106,9%
Total 104.910 65.485 56.996 227.391 391.460 172,2% 237.134 104,3%
Fonte: Canal do FGTS e Balancete FGTS Provisório Dezembro 2015 (Posição: 03/06/2016) e Jun 2016 (Posição: 27/07/2016)
(*) Inclui R$ 7,16 bilhões de amortização extraordinária
(**) Não contempla Contribuição Social LC 110/01
Orçamento
Ano
Fontes de Recursos
Descontos
Descontos
Descontos FGTS
Posição: Jun/2016
(*) Não contempla o Desconto PMCMV/FAR
Milhões de unidades
habitacionais
financiadas aos
mutuários
1,96BilhõesR$ 38,6 de Descontos
desde 2009
Descontos
Descontos FGTS -
2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015*
80.742 244.680 249.975 293.316 320.724 319.151 314.743
R$ 1,3 bi R$ 3,9 bi R$ 4,3 bi R$ 5,6 bi R$ 6,9 bi R$ 7,0 bi R$ 6,8 bi
Posição: Jun/2016
(*) Não contempla o Desconto PMCMV/FAR
2016*
132.273
R$ 2,8 bi
Descontos
Descontos FGTS – PMCMV/FAR
(*) Posição Jun/2016
Desembolso
Desembolso FGTS
Desembolso
Valores em R$ Milhões
Área1º Semestre
2015
1º Semestre
2016Variação %
Habitação 20.378 23.176 13,7%
Saneamento/Infraestrutura 2.621 2.426 -7,5%
Descontos 3.199 4.875 52,4%
CRI - Cert.de Recebíveis Imob. - 3.000 100,0%
FI-FGTS 794 739 -6,9%
Carteira Administrada Habitação 180 - -100,0%
Carteira Administrada de Saneamento 474 - -100,0%
Carteira Administrada de Infraestrutura - 933 100,0%
Carteira Administrada Oper. Urbana Consorciada 1.500 - -100,0%
Total 29.147 35.149 20,6%
Fonte: Canal FGTS e GEFOM Posição: Jun/2016
Créditos Específicos
junto ao Tesouro Nacional
Créditos Específicos junto ao Tesouro Nacional
Créditos Específicos
junto ao Tesouro Nacional
Valores em R$ Milhões
Créditos Específicos 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Pagamentos a Ressarcir* 511 497 534 570 606 804 864 897
PMCMV (Minha Casa Minha Vida) 0 582 2.515 4.114 5.715 7.890 - -
Contribuição Social LC 110 0 0 0 2.534 6.629 10.724 - -
Total 511 1.079 3.050 7.217 12.950 19.418 864 897
Fonte: Balancete FGTS Dezembro 2015 e Provisório de Junho 2016 (Posição 27/07/2016)
(*) Res. 574/08