© Creado & Diseñado por NF S.A.S – Noviembre de 2019
4.1
Válido para España, Centro, Norte y Sur América
MODELO COMERCIAL
THE FRAUD EXPLORER
Construimos VALOR para su negocio con Soluciones Antifraude
MODELO COMERCIAL 2
SOFTWARE OPENSOURCE QUE DETECTA EL FRAUDE CORPORATIVO
Hemos desarrollado en Colombia un software libre y gratuito, reconocido y premiado por MinTIC del Gobierno Colombiano, que basado en la teoría del triángulo del fraude de Donald Cressey es capaz de detectar y prescribir el fraude corporativo tipificado en el árbol de fraude de la ACFE (Corrupción, Apropiación indebida de activos y Fraude Financiero).
Con arquitectura cliente servidor, captura en su origen las frases tipeadas por los empleados en dispositivos corporativos como computadores y móviles en busca de comportamientos que reflejen presión, oportunidad y justificación para luego aplicar la metodología Fraud Triangle Analytics con inteligencia artificial basada en un Expert System y generar alertas.
AGENDA PROPUESTA
Visualice su negocio con nuestro apoyo
Cómo le prestaríamosel servicio
Beneficiosdel acompañamiento
Análisis financiero y de inversión
Otros serviciosconexos que prestamos
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En este primer acercamiento comercial le vamos a presentar los beneficios de contar con nuestro acompañamiento Antifraude
JULIÁN RÍOSCEO
HOLA & BIENVENIDO!
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LA VISIÓNY LAMISIÓN
Ser la compañía líder en la generación de nuevas alertas que conduzcan a la toma de decisiones con inteligencia operacional en el ámbito Antifraude.
Ayudar a detectar y prevenir el fraude corporativo en sus principales vértices, la corrupción, la apropiación indebida de activos y el fraude financiero.
Acompañar a nuestros clientes en la lucha contra el fraude corporativo reduciendo sus impactos.
MISIÓN
Ser una compañía reconocida por incorporar a la economía soluciones innovadoras que permitan detectar, prevenir y prescribir el fraude corporativo.
Consolidar nuestra metodología innovadora de la analítica del triángulo del fraude con inteligencia artificial y estandarizarla en el sector académico para incluir su enseñanza en la educación formal y no formal a través de Universidades e Instituciones.
NUESTRA VISIÓN
“TRABAJAMOS DURO PARA HACERLE MÁS
FÁCIL LA VIDA”
Es una herramienta de noches y días de trabajo, lista para usted
“PARA SER LOS MEJORES,
HAY QUE TENER LA CAPACIDAD
DE MANEJAR LO PEOR”
Una vez acepte la propuesta, entregaremos lo prometido a tiempo, tenemos experiencia!
A TIEMPO
5 años y ningún cliente nos ha abandonado, así de responsables seremos con usted.
RESPONSABILIDAD
El resultado final que obtendrá de contratarnos es la mejora en la eficiencia para su empresa
EFICIENCIA
NUESTROS VALORESNos vamos a comprometer con usted en esto
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NUESTRO PORTAFOLIOLos servicios que podemos prestarle a su organización
NF S.A.S
1 a 3 meses
+/- 4k
NF S.A.S
1 año
+/- 22k
CONSULTORÍA ANTIFRAUDEAnálisis forense enfocado en
investigaciones por fraude corporativo e informático
SOFTWARE ANTIFRAUDEImplementación de The Fraud Explorer,
integraciones y desarrollos personalizados
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CÓMO ESTAMOS ORGANIZADOSNF S.A.S es una empresa con 5+ años en el mercado organizada así
JuntaDirectiva
GERENTE GENERAL
HEAD OF ANTIFRAUD
HEAD OF MARKETING
Gerente Comercial
Gerente financiera
Consultores ACFE
Arquitectos y Desarrolladores
Gerente de Marketing
Diseñadores gráficos
THE FRAUD EXPLORER
+ 10%
BUENOS INFLUENCIABLES
La regla de propensión al fraude indica que un 80% de la población es influenciable y podría cometer acciones deshonestas
PROPENSIÓN AL FRAUDE
MALOS
+ 80%
+ 10%
LAS PREDICCIONESQué personas podría tener usted en su empresa
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REALIDAD DEL FRAUDESegún el Report to The Nations Latin America Edition
+ 10
COLOMBIA BRASIL
DETECCIONES MAS RAPIDAS CON ANALÍTICA
67%
Según la encuesta internacional de ACFE, en Latino Amérca la pérdida promedio por un fraude corporativo es de $ 193 k
PÉRDIDA PROMEDIO
MÉXICO
+ 22+ 29
AUDITORÍA SOLO DETECTA
14%
DEL FRAUDE LO COMETE EL EMPLEADO
40%
MESES DE DURACIÓN
18
CASOS REPORTADOS
110
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EL PROBLEMA QUE SOLUCIONAMOSComo el 80% del personal es influenciable, vamos a monitorearlo
EL VENGADOREl empleado descontento planea hacerle daño antes de irse
BUEN NEGOCIOAlguien quiere hacer dinero deshonesto a costa suya
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TODO CAMBIA, NADA ESEl empleado fiel que conocimos,
mañana puede que no lo sea
PRESIONESCualquier persona puede caer en
la tentación por presiones
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LO QUE IMPLEMENTAREMOSEl software The Fraud Explorer acompañado de consultores certificados por ACFE
Que detecta el fraude a través de la analítica del triángulo del fraude de Donald Cressey
SOFTWARE ANTIFRAUDE
Semántica, que analizará el significado de las palabras
Inteligencia Artificial, que prescribirá la ocurrencia de un fraude
THE FRAUD EXPLORER MODELO COMERCIAL 14
A QUIÉN SE LE DESPLIEGALa metodología es “cliente servidor” con los siguientes componentes
SERVIDORThe Fraud Explorer reposa en un servidor virtual, local o en la nube
RED Y AGENTESA las personas se les despliega un agente que consume por red 49.5 Kb por día
EQUIPOS DE ESCRITORIOUn agente es instalado en los equipos corporativos Windows o Mac OSX
MÓVILESUn agente es desplegado como App en dispositivos Android y iOS
THE FRAUD EXPLORER MODELO COMERCIAL 15
EN SU EMPRESA DETECTAREMOSCon nuestro acompañamiento y el uso de la herramienta
01FRAUDE
Conflictos de interés, sobornos, dádivas ilegales, extorsión, estafa,
engaño, compras fraudulentas y en general comportamientos tóxicos
deshonestos
CORRUPCIÓN
02FRAUDE
Fuga de información, robo de dinero, robo de activos,
movimientos deshonestos de inventario y en general fraude con
activos corporativos
MAL USO DE ACTIVOS
03FRAUDE
Falsificación y mentiras en balances generales, pérdida de documentos, transferencias ilegítimas, valoración inadecuada de activos y en general
el fraude financiero
FRAUDE FINANCIERO
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BENEFICIOS QUE TENDRÁAl implementar The Fraud Explorer obtendrá estos beneficios
MENOS PÉRDIDASCada año el estudio de la ACFE sobre el fraude, que
llega a nosotros en El reporte a las naciones, dice que en promedio cada fraude puede representar $ 193 K
en pérdidas, más las que cause de manera indirecta.
Al estar detectando un solo fraude al año se
demostraría eficiencia en la operación y la inversión realizada se recuperaría en mas del 500%, entregando
confianza a los stake holders de la organización en el equipo de auditoría.
Menos pérdidas
Detección 24/7
Auditorías efectivas
Cumplimiento regulatorio
Mejores KFI’s
Ventaja competitiva
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FACTORES CLAVEQué es The Fraud Explorer, cómo funciona, qué componentes tiene y otros
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03 04POR QUÉ?
Porque queremos recoger lo que escriben y analizarlo en busca de fraude
QUÉ?Se implementa un software gratuito tipo cliente servidor, como un antivirus
CÓMO?Con inteligencia artificial sobre la semántica y la analítica del triángulo del fraude
DÓNDE?En su empresa, en los computadores de
sus empleados y en un servidor
CUÁNDO?Prescribe fraude cuando alguien expresa una o mas conductas deshonestas
QUIÉN?Lo instalamos y operamos nosotros,
usted recibe informes y asesoría
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TEORÍA BASEThe Fraud Explorer se soporta sobre la teoría del triángulo del fraude
JUSTIFICACIÓNConsideración de si mismo como una buena persona que pasa por un momento difícil
PRESIÓNInternas, externas, corporativas, familiares o sociales que afectan a la persona
OPORTUNIDADCapacidad técnica e informativa para
cometer la acción deshonesta
PUNTO CLAVESe habla sobre el pentágono o el diamante del fraude, en
realidad, los nuevos vértices de los que se hablan están
considerados en la teoría original de Donald Cressey, como capacidad, habilidad e incluso arrogancia.
FRAUDTRIANGLE
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LO QUE SÍ Y LO QUE NOLo que sí podemos hacer y lo que no haríamos
Implementando una herramienta en software en la infraestructura de su organización con arquitectura cliente servidor, en sitio o en la nube privada
DETECTAMOS EL FRAUDE
Cuando generemos las alertas, le escribiremos un reporte mensual analizando cada una y lo asesorarémos en los pasos a seguir con cada una de ellas.
EL SIGUIENTE PASO
Lo acompañaremos en todo el proceso con personal certificado por ACFE, con arquitectos de Red Hat y profesionales en seguridad de la información.
ACOMPAÑAMIENTO
Implementamos la solución con asesoría para obtener el consentimiento expreso de los empleados objetivo de la metodología.
NO INVADIMOS LA PRIVACIDAD
Respetamos la constitución política, los datos recolectados y tratados no son vistos por ninguna persona, están cifrados y correctamente gestionados.
NO ATENTAMOS A LA INTIMIDAD
Cumplimos con la ley de protección de datos personales y transladaríamos el conocimiento a su empresa para sentar una base sólida en su tratamiento.
NO VIOLAMOS DATOS PERSONALES
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LO QUE NUESTROS CLIENTES DICENLos resultados y experiencias que han tenido nuestros clientes
FIABLESi se genera una alerta
es realmente importante, sin falsos
positivosNUEVAS ALERTASEste software entrega
alertas nunca antes vistas en otra parte
ROCA SOLIDALlevamos 4 años
trabajando 24/7 y la solución no se cae
FLEXIBLELo integramos con un SIEM y unificamos las
alertas en la organización
INNOVADORQuisimos implementar algo diferente, esta fue
la solución
INDICADORES NEGOCIOLas métricas que venden por sí solas nuestras
consultorías Antifraude
+540M DE REGISTROSCantidad de datos procesados
+13K ENDPOINTSCantidad de empleados
+8 GRANDES EMPRESASCantidad de clientes
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CÓMO GENERAMOS ALERTASUsted ve una alerta, en realidad, para llegar a ella ocurren varias cosas
OCURRENCIAAlguien escribe algo indebido
“esconda eso pero ya”
INDEXACIÓNEsa ocurrencia se envía y se
indexa en el servidor
PRESENTACIÓNLa ocurrencia es presentada
en una gráfica como un comportamiento anómalo
ASOCIACIÓNEsa ocurrencia es asociada con un vértice del triángulo ANÁLISIS
La persona recibe la prescripción de la IA y procede a su análisis
INTELIGENCIALa inteligencia artificial
prescribe si es un fraude o no
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CÓMO CAPTURAMOS De dónde se sacan los comportamientos para ser asociados
Para comunicarse, un empleado puede usar el correo
corporativo (365, GMAIL, Zimbra), el chat corporativo (Lync,
Skype, WhatsApp, Hangouts) y otras herramientas
colaborativas (Office, CRM, ERP) dentro de la organización y
eventualmente por fuera, en horarios laborales y no laborales.
USANDO EL COMPUTADOR
The Fraud Explorer, a través del agente, recoge todo lo digitado
en estas aplicaciones y en tiempo real lo envía a la plataforma
de analítica sin requerir integraciones con sistemas específicos,
eliminando la necesidad de plugins o modificaciones de las
herramientas actuales de la organización.
ASÍ SE HACE
Para comunicarse, un empleado puede usar diversidad de
aplicaciones en su móvil o tablet corporativa, como WhatsApp,
Signal, Telegram, Messenger, Mail o SMS, dentro y fuera de la
organización, en horario laboral y no laboral usando el plan de
datos o conectado a una WIFI corporativa, pública o casera.
USANDO EL MÓVIL O TABLET
The Fraud Explorer, a través del agente que se instala en el
dispositivo móvil y haciendo uso de la Accesibilidad, captura los
mensajes tipeados por el empleado en las aplicaciones más
comunes de mensajería y estos son enviados en tiempo real al
servidor de analítica.
ASÍ SE HACE
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LA OCURRENCIA Ejemplo de empleado usando Lync/Office 365 para comunicarse con otro colaborador
OPORTUNIDAD
“Voy a generar órdenes de compra ficticias con unos amigos, solo para este
mes”, dice Enrique Fuentes
20 %
20 % 60 %
JUSTIFICACIÓN
“Ese billete lo necesito para mis hijos, es por una buena causa, solo Dios me entiende”, dice
Enrique Fuentes
PRESION CORPORATIVA
“El jefe dice que no estamos cumpliendo las metas del mes y está aburrido con nosotros”,
dice Enrique Fuentes
PRESION SOCIAL
“Si no consigo ese billete de alguna manera no voy a poder cubrir los gastos este mes”, dice
Enrique Fuentes
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EL CONOCIMIENTOLa base de datos construida por Certified Fraud Examiners de ACFE
Analista de Crédito - CLEVEL
PRESIÓNControles no me gustan, maldita auditoria, tengo mucha carga, casería de brujas
OPORTUNIDADVoy a prestar servicios, cuenta de cobro, mi bonificación, contratar hermano
JUSTIFICACIÓNYo soy el que decide, yo mando acá, soy mejor, invertir en mi, soy el mas importante
PRESIÓNBloqueo en la central de riesgos, pésima
calificación, mas movimiento, meter gente
OPORTUNIDADNo necesita documentos, sin estudio de crédito,
con discreción, inversión segura
JUSTIFICACIÓNContra el sistema, son usureros, solo es para
mujeres, energía divina
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QUÉ CAPACIDAD TENEMOSQué alcance puede tener The Fraud Explorer en su organización
FUENTES DE DATOS
Captura datos en tiempo real sobre cualquier aplicación a través de hooks
ARQUITECTURA
Elasticsearch, MariaDB, Apache, Logstash y Postfix en cluster bajo Red Hat Linux
SEMÁNTICA
Puede procesar en tiempo real datos de +100K empleados a nivel mundial
DESARROLLO
Se desarrolló en PHP (Multithreads), Ruby, C#, HTML, Javascript y CSS
INTEGRACIONES
Arquitectura REST para operaciones CRUD y sistemas SIEM o NAC
SEGURIDAD
El almacenamiento y transmisión de datos está completamente cifrado
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COTIZACIÓN ANUALEsta es la cotización formal que hacemos para la implementación
$ 22 KEl año de implementación y
estabilización
PRIMER AÑO
$ 18 KEs el año de consolidación,
aprenderemos por completo su negocio
SEGUNDO AÑO
$ 9 KLa solución está muy madura en su organización, ha dado resultados apreciables y nos volvemos mas
eficientes
TERCER AÑO EN ADELANTE
CADA AÑO PAGARÁ MENOSEl primer año se paga por la implementación y en los años posteriores por
el mantenimiento, administración y acompañamiento. Esta cotización no
incluye servidores y el valor indicado es el precio base, este puede cambiar según la complejidad y alcance de la implementación.
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LIBRERÍA POR DEPARTAMENTOEste es el estado actual y cómo se puede mejorar para usted
LIBRERÍA ACTUAL+4000 comportamientos clasificados
por departamentos / organigramaPresión
Oportunidad
Justificación
DEPARTAMENTOS+15 departamentos con
comportamientos deshonestos
PERSONALIZACIÓNPor $ 2.495 USD construimos una
librería personalizada
50% 50%
LOS TARGETSLas frases de la librería están construidas para
apuntar a hombres y mujeres.
11%21%
68%
Justificación Oportunidad Presión
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SI QUIERES SER RESELLERTenemos un plan de soporte que se acomoda a las necesidades de los consultores Antifraude
PLANRESELLER
DURACIÓNINVERSIÓN
SOPORTE
PRIORIDADMÉTODO
AYUDA
0102
03
0405
06
Inviertes $ 9K USD y con ello puedes implementar el software ilimitadamente
De 8 am a 5 pm con un tiempo de respuesta de máximo 1 día laboral, de Lunes a Viernes
Se obtiene prioridad en la resolución de bugs, atendiéndolo primero que a la comunidad
El soporte se brinda a través de correo electrónico, portal de soporte y Whatsapp
Tiene horas de consultoría remotas ilimitadas durante todo el año
El plan de soporte tiene 1 año de duración, con facturación anticipada.
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REQUISITOS FUNDAMENTALESPara implementar The Fraud Explorer debe por lo menos cumplir con esto
ARQUITECTURACOMUNICACIÓNPERMISOS
Ambiente Microsoft con Directorio Activo y políticas de grupo, además
de una red estable
InfraestructuraSe debe tener consentimiento en la empresa del uso de herramientas de
monitoreo Antifraude
PrivacidadSe requiere el apoyo de personal de TI
para desplegar el agente, por ello se debe contar con su autorización
Contar con autorización
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PLAN DE IMPLEMENTACIÓN Esto nos vamos a tomar en implementar The Fraud Explorer
ENERO 2020
MON TUE WED THU FRI SAT SUN
27 28 29 30 1 2 3
4 5 6 7 8 9 10
11 12 13 14 15 16 17
18 19 20 21 22 23 24
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SEMANA 1Levantaremos información de negocio
y de IT, haremos reuniones
SEMANA 2Diseñaremos e implementaremos la infraestructura para su organización
SEMANA 3Instalaremos el software y
desplegaremos agentes en los PC
SEMANA 4Afinaremos e iniciaremos con el
acompañamiento de 1 año
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INTERVALOS & ENTREGABLESCuando usted implemente la metodología recibirá lo siguiente
ALERTASGeneraremos alertas mensuales por comportamientos humanos sospechosos de acuerdo al triángulo del fraude, por empleado y área
ANÁLISISExpertos examinadores del fraude analizarán las alertas, decidirán cuáles son falsos positivos y elaborarán un informe mensual
ACCIONESSe realizará una reunión mensual para orientarlo en las acciones que debe realizar para atender las alertas oportunamente
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PRUEBE EL DEMO HOYSiga los pasos a continuación para ingresar al demo de la herramienta
CARGUE LA URLhttps://demo.thefraudexplorer.com en un navegador Google Chrome en
Windows o MacOSX
INGRESECon usuario “admin” y clave “N0FR4UD” sin comillas y dé
clic en ingresar
TOUR GUIADOEn cada módulo de clic en
“Take tour” abajo en el footer para guiarlo
NAVEGUEPor todos los módulos y
observe las alertas precargadas
PASO 1 PASO 2 PASO 3 PASO 4
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CUÁNDO COMENZAMOS A TRABAJAR JUNTOS EN LA LUCHA CONTRA EL FRAUDE ?
Escríbanos a [email protected] indicando la aceptación de la propuesta. Le confirmaremos la disponibilidad de implementarlo para su empresa y la fecha tentativa. Estaremos ansiosos de poder ayudarle y juntos detectar cada mes situaciones que puedan comprometer la integridad de su negocio.