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PERFIL DE CLIENTES POR GENERACIONES
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El perfil del prospecto consiste en definir con base en las características que tiene la persona, si califica o no como candidato para los productos o servicios que se ofrecen.
Normalmente calificamos a los prospectos en base a las siguientes características como ingresos, edad, ocupación, estado civil, salud, lugar de residencia, genero, entre otros.
Pero hay un factor muy importante a la hora de ofrecer nuestros productos o servicios a un prospecto o cliente, SU PERFIL GENERACIONAL . De cada generación se desprenden diferentes objetivos de vida, financieros y familiares, que van de la mano de lo que viven atraves de sus familias, universidad, independencia financiera, trabajos, factores políticos y sociales, que rigen las creencias, formas de vida y sobre todo el estilo de compra que tiene cada persona, por ello es importante conocer la generacion en que se desarrollo para entender su situación actual y proyectos futuros, ofreciendo así un excelente servicio o un producto especializado.
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Tipos de generacionesBABY BOOMERSNacieron entre 1945 y 1965, durante la posguerra. Son de familias numerosas; valoran mucho la permanencia laboral en una empresa. Son conservadores y moderados si de invertir se trata.
GENERACION «X»Nacieron entre 1965 y 1980. Crecieron entre crisis económicas y en familias con pocos hermanos. Se encuentran muy preocupados por tener una buena preparación profesional y son los grandes consumidores.
MILLENIALSNacieron entre 1980 y 1994. se desarrollaron en un mundo globalizado en la era de las computadoras e internet. Marcan tendencias de consumo, buscan independizarse y trabajar en lo que realmente les gusta. Ahorran e invierten poco.
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Tendencias…
BABY BOOMERSObjetivos de
vidaObjetivos
financieros• Salud• Estabilidad familiar y
económica.• Seguridad• Protección para la
familia• Mantener su estilo de
vida• En su vejez no
depender de los hijos
• Ahorrar a través de fondos de inversión y casas de bolsa.
• Aprovechar incentivos fiscales.
• Preservar su capital.• Buscar protección en
seguros sin exámenes médicos.
• Invertir en inmuebles.• Buscar plazos de ahorra
entre 5 y 10 años.
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Tendencias…
GENERACION «X»Objetivos de vida Objetivos financieros• Tener una casa propia.• Tener trazadas metas
personales y profesionales.
• Trabajar por un futuro mejor.
• Tener un retiro tranquilo.
• Proteger a la familia y finanzas estables.
• Pagar deudas. Es la generación con mas recursos comprometidos.
• Ahorrar para la educación de los hijos y comprar una vivienda.
• Tener inversiones con altos rendimientos, plazos entre 10 y 15 años.
• Proteger familia con seguros flexibles y fideicomisos.
• Participar en productos financieros en donde ofrezcan buen servicio, seguridad y altos rendimientos.
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Tendencias…
MILLENIALS
Objetivos de vida Objetivos financieros• Laborar en una
empresa donde puedan crecer profesionalmente.
• Lograr la independencia lo antes posible.
• Tener estabilidad financiera.
• Estudiar un posgrado.
• Sentirse felices.
• Ahorrar para seguir estudiando y desarrollándose.
• Tener un negocio propio.
• Comprar casa.• Conocer herramientas
de inversión, sienten curiosidad por ellas, pero no les gusta el riesgo.
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Su momento actual…
BABY BOOMERS•PRE RETIRO.•RETIRO.•PRESERVACION DE CAPITAL.
GENERACION «X»•MADUREZ PROFESIONAL.•CRECIMIENTO DE CAPITAL.
MILLENIALS•DESARROLLO PROFESIONAL.•FORMACION DE CAPITAL.
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