Download - Onko maailmantalous elpymässä
ONKOMAAILMANTALOUSOIKEASTI ELPYMÄSSÄ?
1
Lämpimästi tervetuloa!
Asiakkaita: yksityishenkilöt, yrittäjät ja instituutiot
Hallinnoidut asiakasvarat: 6 miljardia euroa*
4. suurin rahastoyhtiö Suomessa
250 sijoitusasiantuntijaa
Perustettu: 1985 Helsingissä
EVLI ON SIJOITTAJAN PANKKI
2
* Netto 12/13
TNS SIFO PROSPERA –YHTEISÖASIAKASTUTKIMUS 2013*
1. Evli 65% (1) 2. Danske 61% (2)3. Nordea 61% (3)4. Pohjola 59% (4)5. SEB 43% (5)6. Aktia 31% (6)7. FIM 25% (7)8. LähiTapiola 22% (8)9. Alfred Berg 18% (9)
1. Evli 3,78 (1)2. Danske 3,74 (2)3. Nordea 3,59 (3)4. SEB 3,59 (3)5. LähiTapiola 3,54 (5)
Markkina-asema, käyttöaste/asiakkuudet, Nordic
Tuotto – track record, Nordic
3
*) Tutkimukseen vastasi 51 instituutiota kesä-syyskuussa 2013. Kunkin vastaajan sijoitusvarallisuus vähintään 20 meur.
SIJOITUSPÄÄTÖKSET
4
SIJOITUSPÄÄTÖKSET
5
Peter Lindahl, Mikael Lundström, Jari Sevón, Thomas Hildebrandt, Eija Koskimies, Kim Pessala
MITÄ SIJOITTAJAN TULEE TIETÄÄ MARKKINOISTA?
6
MARKKINATIETÄMYS
7
NäkemysOdotusten muutokset
Yleisimmät talous-
indikaattorit
8
MIKÄ ON EVLIN MARKKINA‐NÄKEMYS?
EVLILLE KESKEISET TALOUSINDIKAATTORIT Evlin allokaatiotyöryhmä seuraa mm. seuraavia indikaattoreita
– Ennakoivat makroindikaattorit (mm. ostopäälliköiden indeksit, luottamusluvut, asuntojen aloitukset tai tilausluvut)
– Sijoituskohteiden hinnoittelu– Sijoittajien sentimentti eli mielialat– Talouden syklejä ja rakenteellisia trendejä (mm. liukuvat keskiarvot)
9
TAKTINEN ALLOKAATIO
MAKRO
TRENDI
SENTIMENTTI
GLOBAALIT PMI‐INDEKSIT
10
EURO PMI JA BKT
Lähde: Evli, Bloomberg
Euro-alueen PMI –indeksit ja BKT 2009-2013
OSAKEMARKKINATUOTOT PERUSTUNEET PÄÄOSIN ARVOSTUSTASOJEN NOUSUUN
Lähde: Evli, Bloomberg
2000-2013
ARVOSTUKSET 2008‐2014
13Lähde: Evli
MARKKINATRENDI: S&P 500
14Lähde: Bloomberg
2011-2014
MARKKINATRENDI: STOXX600
15Lähde: Bloomberg
2011-2014
KORKOMARKKINA
16
-1.0
0.0
1.0
2.0
3.0
4.0
5.0
6.0
1/2007 7/2007 1/2008 7/2008 1/2009 7/2009 1/2010 7/2010 1/2011 7/2011 1/2012 7/2012 1/2013 7/2013 1/2014
German 10yr gov't ECB Refi Rate
German 2yr gov't 3mth Euribor
US Generic Gov't 10yr
Source: Bloomberg, Evli
2007-2014
17
Positiiviset Riskit
EM-kriisi
Yritysten tulokset
Odotukset korkealla
Deflaatio?
Vaihtoehtojenpuute
Elvyttävärahapolitiikka
Luotonantoa kasvatetaan ja
investoinnit elpyy
Rahavirtaukset osakkeisiin
POSITIIVISET TEKIJÄT JA LÄHIAJAN RISKIT
17
ValtionlainatKehitt.valt.lainat
Yrityslainat IGYrityslainat HY Rahamarkkinat
Kehitt.markkinatSuomi
EurooppaJapani
USA
Pitkätkorkosijoitukset Osakemarkkinat Rahamarkkinat
EVLIN MARKKINANÄKEMYS: TAKTINEN ALLOKAATIO
OMAISUUS-LUOKAT
KORKO-SIJOITUKSET
OSAKE-SIJOITUKSET
ALIPAINO NEUTRAALI YLIPAINO
18
MITEN VOIT HYÖTYÄ AMMATTISIJOITTAJAN
PALVELUISTA?
19
MIKÄ ON VERKKOPANKKIIRI‐PALVELU?
Yksityishenkilöille ja yrityksille > 30 000 €
Aktiivinen varainhoitopalvelu My Evli -verkkopalvelussa
Verkkopankkiiri valitsee sinulle sopivan strategian
Arvonkehitystä voit seurata My Evlissä
Verkkopankkiirin kirje kaksi kertaa kuussa
Henkilökohtainen palvelu puhelimitse tai chatissä
Vuosittainen varainhoidon palvelumaksu 1,24 % (sis. alv)
20
VERKKOPANKKIIRIN TUOTOT 1.11.2012 ‐ 11.2.2014
21
Lähde: Evli Pankki
Tuotoissa on huomioitu sijoitusrahastojen hoitopalkkiot ja vuotuinen palvelumaksu.
-5%
0%
5%
10%
15%
20%
25%
1.11.2012 1.2.2013 1.5.2013 1.8.2013 1.11.2013 1.2.2014
Aggressiivinen 19,68%
Kasvuhakuinen 16,03%
Tasapainoinen 12,46%
Maltillinen 8,72%
Varovainen 4,71%
VERKKOPANKKIIRI TASAPAINOINEN
22
Verkkopankkiiri tasapainoisen sijoitusjakauma 11.2.2014
Korot yhteensä 56 %Evli Lyhyt Yrityslaina 17 %Evli Taktinen Alfa-Korko 14 %Evli High Yield Yrityslaina 12 %JPM Income Opportunity Plus 10 %MS Diversified Alpha Plus 3 %
Osakkeet yhteensä 44 %Evli Eurooppa 13 %Alken European Opportunities 8 %JPM Europe Select Equity Fund 4 %Evli Suomi Pienyhtiöt 6 %JPM US Select Equity 13 %
Lähde: Evli Pankki
Rahamarkkina-sijoitukset
3 %
Yrityslainat: Yhdistelmä
31 %
Yrityslainat: High Yield12 %
Osakkeet:Eurooppa
22 %
Osakkeet:Suomi
6 %
Osakkeet:Pohjois-Amerikka
13 %
Vaihtoehtoiset8%
EVLIN VARAINHOITO – FOKUSOITUNUTTA OSAAMISTA
23
EVLIN YHTEISTYÖKUMPPANIT
24
Yrityslainat Vero & LakipalvelutTalletukset
RATKAISUT TARPEITTESI MUKAAN
25
Yksilöllistä varainhoitoa
Rahastot Osakkeet & ETFt SijoitusobligaatiotVero- ja kustannustehokasta vaihtoehtoa etsivälle.
Korkean ja matalan riskin tuotteita omatoimiselle sijoittajalle.
Ajankohtaisia ja innovatiivisia sijoitus-ratkaisuja etsivälle.
Säännöllistä tuottoa ja maltillista riskiä hakevalle.
Vakaata tuottoa ja matalaa riskiä arvostavalle.
Verosuunnittelua ja juridista neuvoa Private Banking –asiakkaalle.
VerkkopankkiiriAktiivista varainhoitoa My Evli -verkkopalvelussa. Alkaen 30 000 €
Private BankingHenkilökohtainen varainhoitajapalveluksessasi. Alkaen 300 000 €
Palvelut yksityishenkilöille ja yrittäjille
KIITOS
26
27
Tämä esitys on tarkoitettu ainoastaan yksityiseen ja omaan käyttöön. Esitys perustuu lähteisiin, joita EvIi Pankki Oyj pitää luotettavina. Evli Pankki Oyj tai sen työntekijät eivät takaa esityksessä annettujen tietojen, mielipiteiden, arvioiden tai ennusteiden oikeellisuutta, tarkkuutta tai täydellisyyttä, eivätkä vastaa vahingoista, joita esityksen käytöstä mahdollisesti aiheutuu. EvIi Pankki Oyj ei vastaa esityksen mahdollisesti sisältämästä kolmannen osapuolen tuottamasta tai julkaisemasta materiaalista tai tiedoista. Esityksessä annettuja tietoja ei ole tarkoitettu sijoitusneuvoksi tai kehotukseksi ostaa tai myydä rahoitusvälinettä. Historiallinen kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Tätä esitystä ei saa kopioida, jakaa tai julkaista Yhdysvalloissa eikä sitä ole tarkoitettu Yhdysvaltain kansalaisille. Esitys ei ole myöskään tarkoitettu henkilöille, jotka asuvat valtiossa, jonka oikeusjärjestyksen mukaan EvIi Pankki Oyj:n harjoittama toiminta ei ole auktorisoitu. Tätä esitystä tai sen osaa ei saa kopioida, jakaa tai julkaista ilman EvIi Pankki Oyj:n etukäteen antamaa kirjallista lupaa. Kaikki oikeudet pidätetään.