UNIVERSITAS SUMATERA UTARA
2017
PRODI DIPLOMA III KEUANGAN
FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS
KONTRAK PERKULIAHAN,
SILABUS, RPS DAN SAP :
MANAJEMEN DANA BANK
KONTRAK PERKULIAHAN
Nama Mata Kuliah : MANAJEMEN DANA BANK
Kode Mata Kuliah : KEU2013
Dosen :
Semester : IV
1. DESKRIPSI MATA KULIAH
Mata kuliah ini membahas sistem dan fungsi perbankan, manajemen dana bank, memahami
aliran dana bank, penciptaan nilai dan tingkat pengembalian modal, sumber-sumber dana
bank, profit center management, cara mengalokasikan laba dan transfer pricing,
kebijaksanaan penarikan dan pengumpulan dana bank, kebijakan dan regulasi kecukupan
modal, manajemen dana asing bank, interest margin, faktor penarikan besarnya dana asing,
proses sekuritisasi pinjaman, macam-macam sumber dana asing bank, manajemen pinjaman,
tugas-tugas bank indonesia, interest rate risk, prinsip manajemen dana bank, asumsi dalam
pendekatan simulasi, perangkat dalam mengelola risiko, manfaat pengerahan dana,
alternative dalam mengukur interest rate risk, penerapan manajemen likuiditas dalam dunia
perbankan, serta pengendalian risiko likuiditas.
2. CAPAIAN PEMBELAJARAN
Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan keuangan bankdan
interprestasinya, memahami profit center manajemen sebagai strategi bisnis unit dan evaluasi
kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami proses oenciptaan suku bunga dan
pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian risiko terhadap suku bunga, memahami
bagimana mengelola likuiditas bank, memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva
produktif lainnya selain kredit.
3. BENTUK PEMBELAJARAN
Metode perkuliahan ini menggunakan metode: ceramah, diskusi, tanya jawab, dan
praktikum. Metode lain juga digunakan seperti diskusi, latihan tugas pada pokok bahasan
atau sub pokok bahasan tertentu. Untuk metode diskusi mahasiswa akan dibagi menjadi
beberapa kelompok yang sesuai dengan topik diskusi. Sedangkan untuk latihan tugas akan
dilaksanakan secara individu. Untuk mencapai keberhasilan perkuliahan yang maksimal,
strategi perkuliahan ini akan menggunakan media belajar modern (infocus, dan laptop) sesuai
dengan pokok bahasan.
4. KRITERIA PENILAIAN
Penilaian akan dilakukan oleh pengajar dengan menggunakan kriteria sebagai berikut:
Nilai Point Range
A 4,0 81.1 – 100
B+ 3,5 74.6 – 81.0
B 3,0 68 – 74.5
C+ 2,5 61.6 – 67.9
C 2.0 55.0 – 61.5
D 1,0 27,5– 54.9
E 0 0 – 27.4
Dalam menentukan nilai akhir akan digunakan pembobotan sebagai berikut:
Tugas 20%
Partisipasi 20%
Ujian Tengah Semester 30%
Ujian Akhir Semester 30%
5. DAFTAR PUSTAKA
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
Silabus : Manajemen Dana Bank (Teori)
Kode : KEU2013
SKS : 3
NO Pertemuan Bahan Kajian
1 I SISTEM DAN FUNGSI PERBANKAN
1. Definisi, jenis, fungsi layanan bank kepada masyarakat
2. System keuangan bank
2 II MEMAHAMI ALIRAN DANA BANK
1. Aliran dana bank
2. Neraca bank dan interpretasinya dalam memahami sumber dan
penggunaan dan
3. Pengenalan manajemn aktiva dan kewajiban bank
3 III PENCIPTAAN NILAI DAN TINGKAT PENGEMBALIAN
MODAL
1. Biaya modal sebagai tingkat pengembalian modal yang minimal
2. Pembentukan nilai biaya modal
3. Nilai kekayaan pemegan saha, tercipta jik ROE>Biaya modal
4. Imbal hasil poemegag saham (ROE) Sebagai rasio keuangan
terintegrasi
5. Rasio-rasio yang membentuk ROE sebagai analisa dalam
mengelola bank
4 IV PROFIT CENTER MANAGEMENT, CARA
MENGALOKASIKAN LABA DAN TRANSFER PRICING
1. Dua pengukuran kinerja profit centre yang telah berkembang
saat ini
2. Risk adjusted return of capital. Kunci penciptaan nilai kekayaan
bagi pemegan saham RAROC>biaya modal
3. Economic Value Added (EVA). Kunci penciptaan nilai
kekayaan bagi pemegang saham ; EVA>0
4. Transfer price untuk deposito dan pinjaman sebagai dasar
perbandingan tarif jatuh tempo pinjaman antar bank
5. Deposito dan pinjaman unit bisnis akan menyebabkan kenaikan
net interest margin depositi dan pinjaman
5 V KEBIJAKAN DAN REGULASI KECUKUPAN MODAL
1. Regulasi basle commite yang harus ditaati bank dalam
menggunakan modalnya
2. BIS ratio = capital adequacy ratio
3. Modal terdiri dari dua yaitu modal utama (core capital) dan
modal pembantu (supplementary capital)
6 VI INTEREST MARGIN
1. Tarif bunga pada titik impas sebuah pinjaman
2. Equity spread : margin pada pinjaman yang diperlukan yang
dapat memberikan imbal hasil pada investor
3. Modal ekonomis adalah modal yang diperlukan untuk menutupi
potensi kerugian dari pinjaman
4. Alokasi modal ekonomis yang memberikan bank lebih mengerti
mengenai risiko dan penghargaan pinjaman yang lebih baik
5. Tiga komponen yang seharusnya ada dalam margin bunga
pinjaman
6. Menentukan keuntungan pada pinjaman
7 VII PROSES SEKURITISASI PINJAMAN
1. Sekuritisasi adalah sebuah proses yang memperbolehkan bank
menjual pinjaman kepada investor
2. Perbedaan motif ekonomis dalam menjual pinjaman
8 UJIAN TENGAH SEMESTER
9 IX MANAJEMEN PINJAMAN
1. Tiga teknis perhitungan yang timbul dalam pengelolaan
manajemen aktiva dan kewajiban
2. Manajemen pinjaman : tujuan perusahaan dalam menciptakan
nilai yang mempnyai implikasi langsung pada penghargaan
pinjaman dan sekuritisasi
10 X INTEREST RATE RISK
1. Repricing gaps membantu menganalisa imbas tarif suku bunga
pada margin bunga bersih (net interest margin)
2. Dua pengukuran risiko yang dilaporlan : at 95% confidence
level dan stress scemario
11 XI ASUMSI DALAM PENDEKATAN SIMULASI
1. Imbas perubahan suku bunga pada margin bunga bersih (net
interest margin)
2. Simulasi meliputi peramalan neraca dan laporan laba rugi
dengan sekenario berbeda
3. Manajemen risiko : design sekenario yang relevan, analisis
risiko dan memutuskan bagaimana membatasi risiko
12 XII PERANGKAT DALAM MENGELOLA RISIKO
1. Inves Definisi forward contract sebagai perjanjian antara dua
pihak untuk menjual sebuah instrument keuangan
2. Karakteristik financial future contract
3. Penciptaan sebuah instrument keuangan dalam membantu
menaikkan likuiditas
4. Hedging strategi : melindungi repricing gaps dengan future
5. tasi Awal
6. Metode Analisis Proyek
13 XIII ALTERNATIVE DALAM MENGUKUR INTEREST RATE
RISK
1. Ada dua pengukuran risiko suku bunga (interest rate risk)
2. Durasi sebagai indicator pengeruh suku bunga pada penilaian
asset
14 XIV PENERAPAN MANAJEMEN LIKUIDITAS DALAM DUNIA
PERBANKAN
1. Konsep dasar likuiditas
2. Rasio likuiditas
3. Ketentuan umum mengenai likuiditas
15 XV PENGENDALIAN RISIKO LIKUIDITAS
1. Peramalan arus kas : bank perlu mengestimasikan pengeluaran
kas pada hari mendatang dalam keadaan normal dan stress
2. Diversifikasi sumber pendanaan diperlukan untuk mengurangi
risiko likuiditas
16 UJIAN AKHIR SEMESTER
Buku :Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba Empat, Jakarta, 2006
Silabus : Manajemen Dana Bank (Praktik)
Kode : KEU2013
SKS : 3
NO Pertemuan Bahan Kajian
MANAJEMEN DANA BANK
1 I a. Pengertian Manajemen Dana Bank
b. Tujuan Manajemen Dana Bank
c. Sistem Manajemen Dana Bank
DANA BANK
2 II a. Pengertian Perenrencanaan Jumlah Dana Bank
b. Penentu Besar Kecil Dana
3 III KEGUNAAN SUMBER-SUMBER DANA
4 IV KEBIJAKSANAAN PENARIKAN DAN PENGUMPULAN
DANA BANK
5 V PENGERTIAN DANA ASING BANK
6 VI FAKTOR-FAKTOR YANG MEMPENGARUHI
PENARIKAN DANA
7 VII SUMBER DANA ASING BANK
8 UJIAN TENGAH SEMESTER
9 IX TUGAS-TUGAS BANK INDONESIA
PRINSIP MANAJEMEN DANA BANK
10 X a. Penggunaan Prinsip Dana
PRINSIP MANAJEMEN DANA BANK
11 XI a. Manfaat Prinsip Dana
MANFAAT PENGERAHAN DANA
12 XII a. Cara perhitungan Cost of Fund
MANFAAT PENGERAHAN DANA
13 XIII a. Maksud dan Tujuan Bank Menghimpun Dana
14 UJIAN AKHIR SEMESTER
Buku :Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”,
Salemba Empat, Jakarta, 2006
RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS)
PROGRAM STUDI DIII KEUANGAN FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS
UNIVERSITAS SUMATERA UTARA
Mata Kuliah : Manajemen Dana Bank Semester : IV (empat) Kode: KEU2013 SKS : 2 SKS
Prodi : Diploma III Keuangan Dosen : Arief Qaedi Hutagalung, SE, M.Si
CapaianPembelajaran : Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan keuangan bankdan interprestasinya, memahami profit center
manajemen sebagai strategi bisnis unit dan evaluasi kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami proses oenciptaan
suku bunga dan pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian risiko terhadap suku bunga, memahami bagimana
mengelola likuiditas bank, memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva produktif lainnya selain kredit
MINGGU
KE
PERTEMUAN
KE
KEMAMPUAN AKHIR YANG
DIHARAPKAN
BAHAN KAJIAN
( MATERI AJAR)
BENTUK
PEMBELAJARAN
KRITERIA
PENILAIAN
( INDIKATOR)
BOBOT
NILAI
1
1
Mahasiswa memahami fungsi
dan system perbankan
TOPIK : SISTEM DAN FUNGSI
PERBANKAN
1. Definisi, jenis, fungsi layanan
bank kepada masyarakat
2. System keuangan bank
Ceramah
Diskusi
Tanya Jawab
1. Tugas (20%)
2. Kuis (20%)
3. UTS (30%)
4. UAS (30%)
2,5%
2
Mahasiswa D III Keuangan
diharapkan mampu
mengetahui tentang
Manajemen Dana Bank dan
memahami tentang Sistem
Manajemen Dana Bank.
TOPIK : MANAJEMEN DANA
BANK
1. Pengertian Manajemen Dana
Bank
2. Tujuan Manajemen Dana Bank
3. Sistem Manajemen Dana Bank
Praktikum
5 %
2 3
Mahasiswa dapat membaca
neraca yang dibuat bank dan
memahami interprestasinya
TOPIK : MEMAHAMI ALIRAN
DANA BANK
1. Aliran dana bank
2. Neraca bank dan interpretasinya
Ceramah
Diskusi
Tanya Jawab
1. Tugas (20%)
2. Kuis (20%)
3. UTS (30%) 2,5%
khusunya dalam memahami
aliran dana dari sumber dana
ke dalam dunia perbankan
dalam memahami sumber dan
penggunaan dan
3. Pengenalan manajemn aktiva dan
kewajiban bank
4. UAS (30%)
4
Setelah mengikuti praktikum,
Mahasiswa diharapkan dapat
memahami tentang
perencanaan jumlah dana
bank.
TOPIK : DANA BANK
1. Pengertian Perencanaan Jumlah
Dana Bank
2. Penentu Besar Kecil Dana
Praktikum
5 %
3 5
Mahasiswa memahami
penciptaan nilai dan tingkat
pengembalian modal bagi
pemegang saham dalam dunia
perbankan
TOPIK : PENCIPTAAN NILAI
DAN TINGKAT PENGEMBALIAN
MODAL
1. Biaya modal sebagai tingkat
pengembalian modal yang
minimal
2. Pembentukan nilai biaya modal
3. Nilai kekayaan pemegan saha,
tercipta jik ROE>Biaya modal
4. Imbal hasil poemegag saham
(ROE) Sebagai rasio keuangan
terintegrasi
5. Rasio-rasio yang membentuk
ROE sebagai analisa dalam
mengelola bank
Ceramah
Diskusi
Tanya Jawab
1. Tugas (20%)
2. Kuis (20%)
3. UTS (30%)
4. UAS (30%)
2,5%
6
a. Mahasiswa diharapkan
mampu mendefinisikan
pengertian sumber-sumber
dana dan darimana saja asal
sumber dana tersebut
b. Menjelaskan pihak-pihak
mana saja yang menjadi
sasaran target masing-
masing sumber dana
c. Menjelaskan secara lengkap
dari mana saja sumber-
sumber dana bank didapat
TOPIK : SUMBER-SUMBER
DANA BANK
a. Kegunaan Sumber-sumber Dana
bank
Praktikum
5%
4 7
Mahasiswa memahami definisi
profit centre management, cara
mengalokasikan laba (profit)
dan transfer pricing untuk dana
deposito dan pinjaman dana
(kredit)
TOPIK : PROFIT CENTER
MANAGEMENT, CARA
MENGALOKASIKAN LABA DAN
TRANSFER PRICING
1. Dua pengukuran kinerja profit
centre yang telah berkembang
saat ini
2. Risk adjusted return of capital.
Kunci penciptaan nilai kekayaan
bagi pemegan saham
RAROC>biaya modal
3. Economic Value Added (EVA).
Kunci penciptaan nilai kekayaan
bagi pemegang saham ; EVA>0
4. Transfer price untuk deposito dan
pinjaman sebagai dasar
perbandingan tarif jatuh tempo
pinjaman antar bank
5. Deposito dan pinaman unit bisnis
akan menyebabkan kenaikan net
Ceramah
Diskusi
Tanya Jawab
1. Tugas (20%)
2. Kuis (20%)
3. UTS (30%)
4. UAS (30%)
2,5%
interest margin depositi dan
pinjaman
8
a. Mahasiswa dapat
memahami tentang
kebijaksanaan penarikan
dan pengumpulan dana bank
b. Menjelaskan dengan lancar
tentang kebijakan tersebut
TOPIK :KEBIJAKSANAAN
PENARIKAN DAN
PENGUMPULAN
DANA BANK
a. Pengumpulan Kebijaksanaan dan
Penarikan
Praktikum
5%
5
9
Mahasiswa memahami
kebijakan dan regulasi
kecukupan modal
TOPIK : KEBIJAKAN DAN
REGULASI KECUKUPAN
MODAL
1. Regulasi basle commite yang
harus ditaati bank dalam
menggunakan modalnya
2. BIS ratio = capital adequacy ratio
3. Modal terdiri dari dua yaitu
modal utama (core capital) dan
modal pembantu (supplementary
capital)
Ceramah
Diskusi
Tanya Jawab
1. Tugas (40%)
2. Kuis (10%)
3. UTS (25%)
4. UAS (25%)
2,5%
10
a. Mendifinisikan pengertian
manajemen dana asing bank
b. Menjelaskan dari jenis-jenis
dana asing bank
TOPIK : MANAJEMEN DANA
ASING BANK
a. Pengertian Dana Asing Bank
Praktikum
5%
6 11
Mahasiswa memahami berapa
interest margi yang diperluka
agar dapat memuaskan
pemegang saham akibat
timbulnya pembatasan dana
TOPIK : INTEREST MARGIN
1. Tarif bunga pada titik impas
sebuah pinjaman
2. Equity spread : margin pada
Ceramah
Diskusi
Tanya Jawab
1. Tugas (40%)
2. Kuis (10%)
3. UTS (25%)
4. UAS (25%)
2,5%
pinjaman dari modal akibat
peraturan BIS
pinjaman yang diperlukan yang
dapat memberikan imbal hasil
pada investor
3. Modal ekonomis adalah modal
yang diperlukan untuk menutupi
potensi kerugian dari pinjaman
4. Alokasi modal ekonomis yang
memberikan bank lebih mengerti
mengenai risiko dan penghargaan
pinjaman yang lebih baik
5. Tiga komponen yang seharusnya
ada dalam margin bunga
pinjaman
6. Menentukan keuntungan pada
pinjaman
12
a. Memahami faktor-faktor
penarikan dana
b. Menguraikan dan
menjelaskan factor-faktor
penarikan dana
TOPIK : FAKTOR PENARIKAN
BESARNYA DANA ASING
a. Faktor-faktor yang
Mempengaruhi Penarikan Dana
Praktikum
5%
7 13
Mahasiswa diharapkan
mengetahui proses sekuritisasi
pinjaman (kredit) dengan
menjual kredit pada investor
TOPIK : PROSES SEKURITISASI
PINJAMAN
1. Sekuritisasi adalah sebuah proses
yang memperbolehkan bank
menjual pinjaman kepada
investor
2. Perbedaan motif ekonomis dalam
menjual pinjaman
Ceramah
Diskusi
Tanya Jawab
1. Tugas (20%)
2. Kuis (20%)
3. UTS (30%)
4. UAS (30%)
2,5%
14
a. Mengetahui tentang macam-
macam sumber dana asing
bank
b. Menjelaskan pengertian
sarana-sarana sumber dana
asing bank
TOPIK : MACAM-MACAM
SUMBER DANA ASING BANK
a. Sumber Dana Asing Bank
Praktikum
5%
8 UJIAN TENGAH SEMESTER
9
15
Mahasiswa lebih berfokus
pada perkuliahan dibidang
manajemen risiko bank
TOPIK : MANAJEMEN
PINJAMAN
1. Tiga teknis perhitungan yang
timbul dalam pengelolaan
manajemen aktiva dan kewajiban
2. Manajemen pinjaman : tujuan
perusahaan dalam menciptakan
nilai yang mempnyai implikasi
langsung pada penghargaan
pinjaman dan sekuritisasi
Ceramah
Diskusi
Tanya Jawab
1. Tugas (40%)
2. Kuis (10%)
3. UTS (25%)
4. UAS (25%)
2,5%
16
a. Menguraikan tentang
alokasi dana bank
b. Menjelaskan tujuan dari
alokasi dana bank
TOPIK : TUGAS-TUGAS BANK
INDONESIA
a. Tujuan Bank Indonesia
Praktikum
5%
10
17
Mahasia dapat memahami
bagaimana mengukur dan
mengelola risiko suku bunga
(interest rate risk)
TOPIK : INTEREST RATE RISK
1. Repricing gaps membantu
menganalisa imbas tarif suku
bunga pada margin bunga bersih
(net interest margin)
2. Dua pengukuran risiko yang
dilaporlan : at 95% confidence
Ceramah
Diskusi
Tanya Jawab
1. Tugas (20%)
2. Kuis (20%)
3. UTS (30%)
4. UAS (30%) 2,5%
level dan stress scemario
18
a. Menjelaskan tentang prinsip
manajemen dana bank
b. Menjelaskan kenggunaan
prinsip tersebut.
TOPIK : PRINSIP MANAJEMEN
DANA BANK
1. Penggunaan Prinsip Dana
Praktikum
5%
11 19
Mahasiswa dapat memahami
bagaimana membuat asumsi
yang tidak selalu valid dengan
menggunakan pendekatan
simulasi
TOPIK : ASUMSI DALAM
PENDEKATAN SIMULASI
1. Imbas perubahan suku bunga
pada margin bunga bersih (net
interest margin)
2. Simulasi meliputi peramalan
neraca dan laporan laba rugi
dengan sekenario berbeda
3. Manajemen risiko : design
sekenario yang relevan, analisis
risiko dan memutuskan
bagaimana membatasi risiko
Ceramah
Diskusi
Tanya Jawab
1. Tugas (40%)
2. Kuis (10%)
3. UTS (25%)
4. UAS (25%)
2,5%
20
a. Menjelaskan tentang prinsip
manajemen dana bank
b. Menjelaskan kenggunaan
prinsip tersebut.
TOPIK : PRINSIP MANAJEMEN
DANA BANK
1. Manfaat Prinsip Dana
Praktikum
5%
12 21
Mahasiswa dapat memahami
penggunaan alat-alat untuk
mengelola risiko tersebut
TOPIK : PERANGKAT DALAM
MENGELOLA RISIKO
1. Definisi forward contract sebagai
perjanjian antara dua pihak untuk
menjual sebuah instrument
keuangan
2. Karakteristik financial future
Ceramah
Diskusi
Tanya Jawab
1. Tugas (20%)
2. Kuis (20%)
3. UTS (30%)
4. UAS (30%) 2,5%
contract
3. Penciptaan sebuah instrument
keuangan dalam membantu
menaikkan likuiditas
4. Hedging strategi : melindungi
repricing gaps dengan future
22
a. Menjelaskan manfaat dana
b. Menguraikan manfaat-
manfaat bagi berbagai pihak
TOPIK : MANFAAT
PENGERAHAN DANA
1. Cara perhitungan Cost of Fund
Praktikum
5%
13
23
Mahasiswa dapat memahami
alternative dalam mengukur
interest rate risk yaitu the value
of equity risk
TOPIK : ALTERNATIVE DALAM
MENGUKUR INTEREST RATE
RISK
1. Ada dua pengukuran risiko suku
bunga (interest rate risk)
2. Durasi sebagai indicator pengeruh
suku bunga pada penilaian asset
Ceramah
Diskusi
Tanya Jawab
1. Tugas (40%)
2. Kuis (10%)
3. UTS (25%)
4. UAS (25%) 2,5%
24
a. Menjelaskan manfaat dana
b. Menguraikan manfaat-
manfaat bagi berbagai pihak
TOPIK : MANFAAT
PENGERAHAN DANA
1. Maksud dan Tujuan Bank
Menghimpun Dana
Praktikum
5%
14 25
Mahasiswa memahami
penerapan manajemen
likuiditas dalam dunia
perbankan
TOPIK : PENERAPAN
MANAJEMEN LIKUIDITAS
DALAM DUNIA PERBANKAN
1. Konsep dasar likuiditas
2. Rasio likuiditas
3. Ketentuan umum mengenai
likuiditas
Ceramah
Diskusi
Tanya Jawab
1. Tugas (20%)
2. Kuis (20%)
3. UTS (30%)
4. UAS (30%) 2,5%
15 26 Mahasiswa memahami bahwa TOPIK : PENGENDALIAN RISIKO
LIKUIDITAS Ceramah 1. Tugas (40%)
2. Kuis (10%) 2,5%
bank harus dapat
mempertemukan kewajiban
arus kas dan komitmen
keuangan sehingga diperlukan
pengendalian risiko likuiditas
dalam perkuliahan ini dibagi
dalam dua situasi normal times
dan stress scenarios
1. Peramalan arus kas : bank perlu
mengestimasikan pengeluaran kas
pada hari mendatang dalam
keadaan normal dan stress
2. Diversifikasi sumber pendanaan
diperlukan untuk mengurangi
risiko likuiditas
Diskusi
Tanya Jawab
3. UTS (25%)
4. UAS (25%)
16 UJIAN AKHIR SEMESTER
DAFTAR PUSTAKA
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :1
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajarann :Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan
keuangan bankdan interprestasinya, memahami profit center manajemen sebagai
strategi bisnis unit dan evaluasi kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami
proses penciptaan suku bunga dan pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian
risiko terhadap suku bunga, memahami bagimana mengelola likuiditas bank,
memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva produktif lainnya selain kredit
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Mahasiswa memahami fungsi dan system
prerbankan
B. Bahan Kajian
1. Definisi, jenis, fungsi layanan bank kepada masyarakat
2. System keuangan bank
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan Definisi, jenis,
fungsi layanan bank kepada
masyarakat
2. Menjelaskan System keuangan
bank
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Infokus dan
handout
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal:
1. Bagaimana Definisi, jenis, fungsi layanan bank kepada masyarakat
2. Sebutkan System keuangan bank
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :2
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran :Mahasiswa diharapkan mampu mendefenisikan tentang
Manajemen Dana Bank.
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Mahasiswa D III Keuangan diharapkan
mampu mengetahui tentang Manajemen Dana Bank dan memahami tentang Sistem
Manajemen Dana Bank.
B. Bahan Kajian
a. Pengertian Manajemen Dana Bank
b. Tujuan Manajemen Dana Bank
c. Sistem Manajemen Dana Bank
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan Pengertian
Manajemen Dana Bank
2. Menguraikan Tujuan Manajemen
Dana Bank
3. Menguraikan Sistem Manajemen
Dana Bank
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Infokus dan
handout
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal:
1. Sebutkan definisi Manajemen Dana Bank
2. Jelaskan Sistem Keuangan Bank
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :3
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran :Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan
keuangan bankdan interprestasinya, memahami profit center manajemen sebagai
strategi bisnis unit dan evaluasi kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami
proses oenciptaan suku bunga dan pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian
risiko terhadap suku bunga, memahami bagimana mengelola likuiditas bank,
memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva produktif lainnya selain kredit
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan:Mahasiswa dapat membaca neraca yang
dibuat bank dan memahami interprestasinya khususnya dalam memahami aliran
dana dari sumber dana ke dalam dunia perbankan
B. Bahan Kajian 1. Aliran dana bank
2. Neraca bank dan nterpretasinya dalam memahami sumber dan penggunaan dan
3. Pengenalan manajemn aktiva dan kewajiban bank
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaanberkaitan
dengan materi kuliah Minggu lalu
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menguraikan Aliran dana bank
2. Menguraikan Neraca bank dan
nterpretasinya dalam memahami
sumber dan penggunaan
3. Menjelaskan Pengenalan
manajemen aktiva dan kewajiban
bank
Memperhatikan
dan mencatat
Mempersiapkan
alat dan bahan
Mengerjakan
praktikum
Mengerjakan
ujian
Handout ,
Lembar Kerja
Siswa (LKS)
,Lembar Ujian
Praktikum
(LUP)
Penutup
1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Jelaskan manajemen aktiva dan kewajiban bank
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :4
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajarann : mahasiswa diharapkan dapat mengetahui tentang
perencanaan jumlah dana bank.
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan :Setelah mengikuti praktikum, Mahasiswa
diharapkan dapat memahami tentang perencanaan jumlah dana bank.
B. Bahan Kajian
a. Pengertian Perencanaan Jumlah Dana Bank
b. Penentu Besar Kecil Dana
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaanberkaitan
dengan materi kuliah minggu lalu
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menguraikan Pengertian
Perencanaan Jumlah Dana Bank
2. Menjelaskan Penentu Besar Kecil
Dana
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Infokus dan
handout
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Sebutkan apa saja yang diperlukan dalam perencanaan jumlah dana bank
2. Jelaskan penentuan besar atau kecilnya dana bank.
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :5
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran :Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan
keuangan bankdan interprestasinya, memahami profit center manajemen sebagai
strategi bisnis unit dan evaluasi kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami
proses oenciptaan suku bunga dan pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian
risiko terhadap suku bunga, memahami bagimana mengelola likuiditas bank,
memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva produktif lainnya selain kredit
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan :Mahasiswa memahami penciptaan nilai dan
tingkat pengembalian modal bagi pemegang saham dalam dunia perbankan
B. Bahan Kajian 1. Biaya modal sebagai tingkat pengembalian modal yang minimal
2. Pembentukan nilai biaya modal
3. Nilai kekayaan pemegan saha, tercipta jik ROE>Biaya modal
4. Imbal hasil poemegag saham (ROE) Sebagai rasio keuangan terintegrasi
5. Rasio-rasio yang membentuk ROE sebagai analisa dalam mengelola bank
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaanberkaitan
dengan materi kuliah minggu lalu
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan Biaya modal sebagai
tingkat pengembalian modal yang
minimal
2. Menguraikan Pembentukan nilai
biaya modal
3. Menjelaskan Nilai kekayaan
pemegan saha, tercipta jik
ROE>Biaya modal
4. Menjelaskan Imbal hasil
poemegag saham (ROE) Sebagai
rasio keuangan terintegrasi
5. Menjelaskan Rasio-rasio yang
membentuk ROE sebagai analisa
dalam mengelola bank
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Infokus dan
handout
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang Mahasiswa yang Whiteboard,
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Imbal hasil poemegag saham (ROE) Sebagai rasio keuangan terintegrasi
2. Rasio-rasio yang membentuk ROE sebagai analisa dalam mengelola bank
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :6
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran :Mahasiswa diharapkan mampu mendefinisikan pengertian
sumber-sumber dana dan darimana saja asal sumber dana tersebut
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan: Mahasiswa diharapkan mampu
mendefinisikan pengertian sumber-sumber dana dan darimana saja asal sumber dana
tersebut dan menjelaskan pihak-pihak mana saja yang menjadi sasaran target
masing-masing sumber dana
B. Bahan Kajian a. Sumber-sumber dana bank
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
minggu lalu
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan kegunaan sumber-
sumber dana
Memperhatikan
dan mencatat
Mempersiapkan
alat dan bahan
Mengerjakan
praktikum
Mengerjakan
ujian
Handout ,
Lembar Kerja
Siswa (LKS)
,Lembar Ujian
Praktikum
(LUP)
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Sebutkan pengertian dari dana.
2. Sebutkan sumber-sumber dari dana bank
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :7
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran :Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan
keuangan bankdan interprestasinya, memahami profit center manajemen sebagai
strategi bisnis unit dan evaluasi kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami
proses oenciptaan suku bunga dan pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian
risiko terhadap suku bunga, memahami bagimana mengelola likuiditas bank,
memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva produktif lainnya selain kredit
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan:Mahasiswa memahami definisi profit
centre management, cara mengalokasikan laba (profit) dan transfer pricing untuk
dana deposito dan pinjaman dana (kredit)
B. Bahan Kajian 1. Dua pengukuran kinerja profit centre yang telah berkembang saat ini
2. Risk adjusted return of capital. Kunci penciptaan nilai kekayaan bagi pemegan saham
RAROC>biaya modal
3. Economic Value Added (EVA). Kunci penciptaan nilai kekayaan bagi pemegang
saham ; EVA>0
4. Transfer price untuk deposito dan pinjaman sebagai dasar perbandingan tarif jatuh
tempo pinjaman antar bank
5. Deposito dan pinjaman unit bisnis akan menyebabkan kenaikan net interest margin
depositi dan pinjaman
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
minggu lalu
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menguraikan Dua pengukuran
kinerja profit centre yang telah
berkembang saat ini
2. Menjelaskan Risk adjusted return of
capital. Kunci penciptaan nilai
kekayaan bagi pemegan saham
RAROC>biaya modal
3. Menjelaskan Economic Value
Added (EVA). Kunci penciptaan
nilai kekayaan bagi pemegang
Memperhatikan
dan mencatat
Mempersiapkan
alat dan bahan
Mengerjakan
praktikum
Mengerjakan
ujian
Handout ,
Lembar Kerja
Siswa (LKS)
,Lembar Ujian
Praktikum
(LUP)
saham ; EVA>0
4. Menguraikan Transfer price untuk
deposito dan pinjaman sebagai
dasar perbandingan tarif jatuh
tempo pinjaman antar bank
5. Menjelaskan Deposito dan pinaman
unit bisnis akan menyebabkan
kenaikan net interest margin
depositi dan pinjaman
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Jelaskan Depositi dan pinaman unit bisnis akan menyebabkan kenaikan net interest
margin depositi dan pinjaman
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :8
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran :. Mahasiswa diharapkan mampu menjelaskan bagaimana
kebijakan penarikan dan pengumpulan dan sumber-sumber dana dan darimana saja
asal kebijakan .
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan :Mahasiswa dapat memahami tentang
kebijaksanaan penarikan dan pengumpulan dana bank serta menjelaskan dengan
lancar tentang kebijakan tersebut
B. Bahan Kajian 1. Kebijakan Penarikan dan Pengumpulan Dana Bank
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan kebijakan penarikan
2. Menguraikan tentang Pengumpulan
Dana Bank
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Infokus dan
handout
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Sebutkan sumber-sumber kebijaksanaan
2. Jelaskan tentang kebijaksanaan penarikan dan pengurangan dana bank
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :9
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran :.Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan
keuangan bankdan interprestasinya, memahami profit center manajemen sebagai
strategi bisnis unit dan evaluasi kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami
proses oenciptaan suku bunga dan pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian
risiko terhadap suku bunga, memahami bagimana mengelola likuiditas bank,
memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva produktif lainnya selain kredit
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Mahasiswa memahami kebijakan dan
refulasi kecukupan modal
B. Bahan Kajian 1. Regulasi basle commite yang harus ditaati bank dalam menggunakan modalnya
2. BIS ratio = capital adequacy ratio
3. Modal terdiri dari dua yaitu modal utama (core capital) dan modal pembantu
(supplementary capital)
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan Regulasi basle
commite yang harus ditaati bank
dalam menggunakan modalnya
2. Menguraikan BIS ratio = capital
adequacy ratio
3. Menjelaskan Modal terdiri dari dua
yaitu modal utama (core capital)
dan modal pembantu
(supplementary capital)
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Infokus dan
handout
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Modal terdiri dari dua yaitu modal utama (core capital) dan modal pembantu
(supplementary capital), Jelaskan!
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :10
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajarann : Mahasiswa diharapkan dapat mendefinisikan pengertian
dari manajemen dana asing bank.
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Mendifinisikan pengertian manajemen
dana asing bank dan menjelaskan dari jenis-jenis dana asing bank
B. BahanKajian
1. Dana asing bank
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan Pengertian Dana
Asing Bank
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Infokus dan
handout
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Sebutkan definisi dari Manajemen Dana Asing Bank.
2. Sebutkan jenis-jenis dari manajemen dana asing bank.
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :11
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran :Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan
keuangan bankdan interprestasinya, memahami profit center manajemen sebagai
strategi bisnis unit dan evaluasi kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami
proses oenciptaan suku bunga dan pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian
risiko terhadap suku bunga, memahami bagimana mengelola likuiditas bank,
memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva produktif lainnya selain kredit
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan: Mahasiswa memahami berapa interest
margi yang diperluka agar dapat memuaskan pemegang saham akibat timbulnya
pembatasan dana pinjaman dari modal akibat peraturan BIS
B. Bahan Kajian
1. Tarif bunga pada titik impas sebuah pinjaman
2. Equity spread : margin pada pinjaman yang diperlukan yang dapat memberikan
imbal hasil pada investor
3. Modal ekonomis adalah modal yang diperlukan untuk menutupi potensi kerugian
dari pinjaman
4. Alokasi modal ekonomis yang memberikan bank lebih mengerti mengenai risiko dan
penghargaan pinjaman yang lebih baik
5. Tiga komponen yang seharusnya ada dalam margin bunga pinjaman
6. Menentukan keuntungan pada pinjaman
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan tentangTarif bunga
pada titik impas sebuah pinjaman
2. Menguraikan Equity spread :
margin pada pinjaman yang
diperlukan yang dapat
memberikan imbal hasil pada
Memperhatikan
dan mencatat
Mempersiapkan
alat dan bahan
Mengerjakan
praktikum
Handout,
Lembar Kerja
Siswa (LKS)
,Lembar Ujian
Praktikum
(LUP)
investor
3. Menguraikan Modal ekonomis
yang diperlukan untuk menutupi
potensi kerugian dari pinjaman
4. Menjelaskan Alokasi modal
ekonomis yang memberikan bank
lebih mengerti mengenai risiko
dan penghargaan pinjaman yang
lebih baik
5. Menguraikan tiga komponen
yang seharusnya ada dalam
margin bunga pinjaman
6. Menguraikan keuntungan pada
pinjaman
Mengerjakan
ujian
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Sebutkan Tiga komponen yang seharusnya ada dalam margin bunga pinjaman
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :12
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran : Mahasiswa dapat mengetahui tentang factor penarikan
besarnya dana asing.
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan: Memahami faktor-faktor penarikan dana
dan menguraikan dan menjelaskan factor-faktor penarikan dana
B. Bahan Kajian
1. Faktor-faktor yang mempengaruhi Penarikan Dana
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada jawaban
yang benar maupun salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan Faktor-faktor yang
Mempengaruhi Penarikan Dana
Memperhatikan
dan mencatat
Mempersiapkan
alat dan bahan
Mengerjakan
praktikum
Mengerjakan
ujian
Handout ,
Lembar Kerja
Siswa (LKS)
,Lembar Ujian
Praktikum
(LUP)
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Sebutkan pengaruh-pengaruh faktor penarikan dana asing.
2. Jelaskan sebab-sebab dari faktor-faktor tersebut.
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :13
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran :Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan
keuangan bankdan interprestasinya, memahami profit center manajemen sebagai
strategi bisnis unit dan evaluasi kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami
proses oenciptaan suku bunga dan pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian
risiko terhadap suku bunga, memahami bagimana mengelola likuiditas bank,
memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva produktif lainnya selain kredit
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Mahasiswa diharapkan mengetahui
proses sekuritisasi pinjaman (kredit) dengan menjual kredit pada investor
B. Bahan Kajian 1. Sekuritisasi adalah sebuah proses yang memperbolehkan bank menjual pinjaman
kepada investor
2. Perbedaan motif ekonomis dalam menjual pinjaman
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menguraikan Sekuritisasi adalah
sebuah proses yang
memperbolehkan bank menjual
pinjaman kepada investor
2. Menjelaskan Perbedaan motif
ekonomis dalam menjual
pinjaman
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Infokus dan
handout
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa
yangg ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Sebutkan Perbedaan motif ekonomis dalam menjual pinjaman
E. DaftarPustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :14
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran : Mahasiswa diharapkan dapat mengetahui macam-macam
sumber dana asing bank
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Mengetahui tentang macam-macam
sumber dana asing bank dan menjelaskan pengertian sarana-sarana sumber dana
asing bank
B. Bahan Kajian
1. Sumber Dana Asing Bank
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan macam-macam
Sumber Dana Asing Bank
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Infokus dan
handout
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Sebutkan macam-macam sumber dana asing bank.
2. Jelaskan pengertian dari masing-masing sumber dana tersebut
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :15
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran :Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan
keuangan bankdan interprestasinya, memahami profit center manajemen sebagai
strategi bisnis unit dan evaluasi kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami
proses oenciptaan suku bunga dan pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian
risiko terhadap suku bunga, memahami bagimana mengelola likuiditas bank,
memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva produktif lainnya selain kredit
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan: Mahasiswa lebih berfokus pada perkuliahan
dibidang manajemen risiko bank
B. Bahan Kajian 1. Tiga teknis perhitungan yang timbul dalam pengelolaan manajemen aktiva dan
kewajiban
2. Manajemen pinjaman : tujuan perusahaan dalam menciptakan nilai yang mempnyai
implikasi langsung pada penghargaan pinjaman dan sekuritisasi
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan tiga teknis
perhitungan yang timbul dalam
pengelolaan manajemen aktiva
dan kewajiban
2. Menjelaskan Manajemen
pinjaman : tujuan perusahaan
dalam menciptakan nilai yang
mempnyai implikasi langsung
pada penghargaan pinjaman dan
sekuritisasi
Memperhatikan
dan mencatat
Mempersiapkan
alat dan bahan
Mengerjakan
praktikum
Mengerjakan
ujian
Handout ,
Lembar Kerja
Siswa (LKS)
,Lembar Ujian
Praktikum
(LUP)
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Apakah Tiga teknis perhitungan yang timbul dalam pengelolaan manajemen aktiva
dan kewajiban
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :16
A. Tujuan Instruksional
1. CapaianPembelajaran : Mahasiswa diharapkan memahami tentang alokasi dana
bank
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Menguraikan tentang alokasi dana bank
dan menjelaskan tujuan dari alokasi dana bank
B. Bahan Kajian
a. Tujuan Bank Indonesia
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan Mahasiswa Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
danmemperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan Tujuan Alokasi
bank Indonesia
Memperhatikan dan
mencatat
Memperhatikan dan
mencatat
Menjawab
Memperhatikan dan
mencatat
Memperhatikan dan
mencatat
Menjawab
Infokus dan
handout
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yangg
ditunjuk menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks,
dan handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Jelaskan tujuan dari alokasi dana bank.
2. Jelaskan mengapa apa pentingnya alokasi dana bank
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :17
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajarann :Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan
keuangan bankdan interprestasinya, memahami profit center manajemen sebagai
strategi bisnis unit dan evaluasi kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami
proses oenciptaan suku bunga dan pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian
risiko terhadap suku bunga, memahami bagimana mengelola likuiditas bank,
memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva produktif lainnya selain kredit
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Mahasia dapat memahami bagaimana
mengukur dan mengelola risiko suku bunga (interest rate risk)
B. Bahan Kajian
1. Repricing gaps membantu menganalisa imbas tarif suku bunga pada margin bunga
bersih (net interest margin)
2. Dua pengukuran risiko yang dilaporlan : at 95% confidence level dan stress
scemario
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menguraikan Repricing gaps
membantu menganalisa imbas
tarif suku bunga pada margin
bunga bersih (net interest margin)
2. Menguraikan Dua pengukuran
risiko yang dilaporlan : at 95%
confidence level dan stress
scemario
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Infokus dan
handout
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Bagaimanakah Repricing gaps membantu menganalisa imbas tarif suku bunga pada
margin bunga bersih (net interest margin)
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :18
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran : Mahasiswa diharapkan dapat mendifinisikan tentang
prinsip manajemen dana bank.
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan: Menjelaskan tentang prinsip manajemen
dana bank dan menjelaskan kenggunaan prinsip tersebut
B. Bahan Kajian
1. Prinsip Manajemen Dana Bank
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan Penggunaan Prinsip
Dana
2. Menguraikan Cara penghitungan
Cost of Fund
Memperhatikan
dan mencatat
Mempersiapkan
alat dan bahan
Mengerjakan
praktikum
Mengerjakan
ujian
Handout ,
Lembar Kerja
Siswa (LKS)
,Lembar Ujian
Praktikum
(LUP)
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Jelaskan tujuan dari alokasi dana bank.
2. Jelaskan mengapa apa pentingnya alokasi dana bank
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :19
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran :Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan
keuangan bankdan interprestasinya, memahami profit center manajemen sebagai
strategi bisnis unit dan evaluasi kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami
proses oenciptaan suku bunga dan pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian
risiko terhadap suku bunga, memahami bagimana mengelola likuiditas bank,
memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva produktif lainnya selain kredit
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan: Mahasiswa dapat memahami bagaimana
membuat asumsi yang tidak selalu valid dengan menggunakan pendekatan simulasi
B. Bahan Kajian
1. Imbas perubahan suku bunga pada margin bunga bersih (net interest margin)
2. Seimulasi meliputi peramalan neraca dan laporan laba rugi dengan sekenario
berbeda
3. Manajemen risiko : design sekenario yang relevan, analisis risiko dan memutuskan
bagaimana membatasi risiko
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menguraikan Imbas perubahan
suku bunga pada margin bunga
bersih (net interest margin)
2. Menjelaskan Simulasi meliputi
peramalan neraca dan laporan
laba rugi dengan sekenario
berbeda
3. Menguraikan Manajemen risiko :
design sekenario yang relevan,
analisis risiko dan memutuskan
bagaimana membatasi risiko
Memperhatikan
dan mencatat
Mempersiapkan
alat dan bahan
Mengerjakan
praktikum
Mengerjakan
ujian
Handout ,
Lembar Kerja
Siswa (LKS)
,Lembar Ujian
Praktikum
(LUP)
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Apakah Imbas perubahan suku bunga pada margin bunga bersih (net interest
margin)
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :20
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran : Mahasiswa diharapkan dapat mendifinisikan tentang
prinsip manajemen dana bank.
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan :Menjelaskan tentang prinsip manajemen
dana bank dan menjelaskan kenggunaan prinsip tersebut
B. Bahan Kajian
a. Manfaat Prinsip Dana
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran Tahap
Kegiatan Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa Media & alat
pengajaran Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan Mendengarkan
dan
memperhatikan Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan Penggunaan Prinsip
Dana
2. Menguraikan cara penghitungan
Cost of Fund
Memperhatikan
dan mencatat Memperhatikan
dan mencatat Menjawab Memperhatikan
dan mencatat Memperhatikan
dan mencatat Menjawab
Infokus dan
handout
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami 2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yangg
ditunjuk
menjawab Memperhatikan Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Sebutkan prinsip-prinsip penggunaan dana bank.
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :21
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajarann :Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan
keuangan bankdan interprestasinya, memahami profit center manajemen sebagai
strategi bisnis unit dan evaluasi kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami
proses oenciptaan suku bunga dan pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian
risiko terhadap suku bunga, memahami bagimana mengelola likuiditas bank,
memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva produktif lainnya selain kredit
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Mahasiswa dapat memahami penggunaan
alat-alat untuk mengelola risiko tersebut
B. Bahan Kajian
1. Definisi forward contract sebagai perjanjian antara dua pihak untuk menjual sebuah
instrument keuangan
2. Karakteristik financial future contract
3. Penciptaan sebuah instrument keuangan dalam membantu menaikkan likuiditas
4. Hedging strategi : melindungi repricing gaps dengan future
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan Mahasiswa Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
danmemperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan Definisi forward
contract sebagai perjanjian
antara dua pihak untuk
menjual sebuah instrument
keuangan
2. Menjelaskan Karakteristik
financial future contract
3. Menguraiakan Penciptaan
sebuah instrument keuangan
dalam membantu menaikkan
likuiditas
4. Menjelaskan Hedging strategi :
melindungi repricing gaps
dengan future
Memperhatikan dan
mencatat
Memperhatikan dan
mencatat
Menjawab
Memperhatikan dan
mencatat
Memperhatikan dan
mencatat
Menjawab
Infokus dan
handout
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yangg
ditunjuk menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks,
dan handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Sebutkan Definisi forward contract
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :22
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran : Mahasiswa diharapkan mampu mendefinisikan manfaat
pengerahan dana dan maksud tujuan bank menghimpun dana.
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan: Menjelaskan manfaat dana dan
Menguraikan manfaat-manfaat bagi berbagai pihak
B. Bahan Kajian
a. Manfaat pengerahan Dana
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi
kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan Manfaat
pengerahan Dana
2. Menguraikan Maksud dan
Tujuan Bank Menghimpun
Dana
Memperhatikan
dan mencatat
Mempersiapkan
alat dan bahan
Mengerjakan
praktikum
Mengerjakan
ujian
Handout,
Lembar Kerja
Siswa (LKS)
,Lembar Ujian
Praktikum
(LUP)
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Sebutkan manfaat-manfaat pengerahan dana
2. Jelaskan tujuan bank dalam menghimpun dana.
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :23
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran :Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan
keuangan bankdan interprestasinya, memahami profit center manajemen sebagai
strategi bisnis unit dan evaluasi kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami
proses oenciptaan suku bunga dan pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian
risiko terhadap suku bunga, memahami bagimana mengelola likuiditas bank,
memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva produktif lainnya selain kredit
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan: Mahasiswa dapat memahami alternative
dalam mengukur interest rate risk yaitu the value of equity risk
B. Bahan Kajian 1. Ada dua pengukuran risiko suku bunga (interest rate risk)
2. Durasi sebagai indicator pengeruh suku bunga pada penilaian asset
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan kegunaan kutipan
2. Mengutip pendapat, konsep dan
hasil penelitian baik secara
langsung maupun tak langsung
3. Mengutip untuk dibahas, ditelaah,
dikritik, dipertentangkan,
mengaitkan isi tulisan dengan
penemuan-penemuan atau teori-
teori yang telah ada
Memperhatikan
dan mencatat
Mempersiapkan
alat dan bahan
Mengerjakan
praktikum
Mengerjakan
ujian
Handout ,
Lembar Kerja
Siswa (LKS)
,Lembar Ujian
Praktikum
(LUP)
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Ada dua pengukuran risiko suku bunga (interest rate risk), sebutkan
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :24
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran :Mahasiswa diharapkan mampu mendefinisikan manfaat
pengerahan dana dan maksud tujuan bank menghimpun dana.
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan: Menjelaskan manfaat dana dan
Menguraikan manfaat-manfaat bagi berbagai pihak
B. Bahan Kajian
a. Maksud dan Tujuan Bank Menghimpun Dana
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi
kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan Manfaat
pengerahan Dana
2. Menguraikan Maksud dan
Tujuan Bank Menghimpun
Dana
Memperhatikan
dan mencatat
Mempersiapkan
alat dan bahan
Mengerjakan
praktikum
Mengerjakan
ujian
Handout,
Lembar Kerja
Siswa (LKS)
,Lembar Ujian
Praktikum
(LUP)
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Sebutkan manfaat-manfaat pengerahan dana
2. Jelaskan tujuan bank dalam menghimpun dana.
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :25
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran :Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan
keuangan bankdan interprestasinya, memahami profit center manajemen sebagai
strategi bisnis unit dan evaluasi kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami
proses oenciptaan suku bunga dan pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian
risiko terhadap suku bunga, memahami bagimana mengelola likuiditas bank,
memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva produktif lainnya selain kredit
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Mahasiswa memahami penerapan
manajemen likuiditas dalam dunia perbankan
B. Bahan Kajian
1. Konsep dasar likuiditas
2. Rasio likuiditas
3. Ketentuan umum mengenai likuiditas
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan Konsep dasar
likuiditas
2. Menjelaskan Rasio likuiditas
3. Menguraikan Ketentuan umum
mengenai likuiditas
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Memperhatikan
dan mencatat
Memperhatikan
dan mencatat
Menjawab
Infokus dan
handout
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa
yangg ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Apakah konsep dasar likuiditas
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006
SATUAN ACARA PENGAJARAN
Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank
Kode Mata Kuliah :KEU2013
Waktu Pertemuan :50 Menit
Pertemuan Ke :26
A. Tujuan Instruksional
1. Capaian Pembelajaran : Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan
keuangan bankdan interprestasinya, memahami profit center manajemen sebagai
strategi bisnis unit dan evaluasi kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami
proses oenciptaan suku bunga dan pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian
risiko terhadap suku bunga, memahami bagimana mengelola likuiditas bank,
memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva produktif lainnya selain kredit
2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan:Mahasiswa memahami bahwa bank harus
dapat mempertemukan kewajiban arus kas dan komitmen keuangan sehingga
diperlukan pengendalian risiko likuiditas dalam perkuliahan ini dibagi dalam dua
situasi normal times dan stress scenarios
B. BahanKajian 1. Peramalan arus kas : bank perlu mengestimasikan pengeluaran kas pada hari
mendatang dalam keadaan normal dan stress
2. Diversifikasi sumber pendanaan diperlukan untuk mengurangi risiko likuiditas
C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran
Tahap
Kegiatan
Kegiatan Pengajar Kegiatan
Mahasiswa
Media & alat
pengajaran
Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar
berkaitan dengan materi kuliah
2. Memberi penguatan pada
jawaban yang benar maupun
salah
Menjawab
pertanyaan
Mendengarkan
dan
memperhatikan
Memperhatikan
White board
Penyajian 1. Menjelaskan Peramalan arus kas :
bank perlu mengestimasikan
pengeluaran kas pada hari
mendatang dalam keadaan normal
dan stress
2. Menjelaskan Diversifikasi sumber
pendanaan diperlukan untuk
mengurangi risiko likuiditas
Memperhatikan
dan mencatat
Mempersiapkan
alat dan bahan
Mengerjakan
praktikum
Mengerjakan
ujian
Handout,
Lembar Kerja
Siswa (LKS)
,Lembar Ujian
Praktikum
(LUP)
Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang
dipahami
2. Menyimpulkan perkuliahan
Mahasiswa yang
ditunjuk
menjawab
Memperhatikan
Memperhatikan
Whiteboard,
buku teks, dan
handout
D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester
Contoh soal :
1. Mengapa Diversifikasi sumber pendanaan diperlukan
E. Daftar Pustaka
Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba
Empat, Jakarta, 2006